BiD Network - Plan Financiero 2008

Su Informacin
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Moneda (US Dollars, preferido):
Inflacin (por ao):
La moneda en su pas
Cambio moneda local en 1 USD

n cuenta en sus clculos lo siguiente:

AYUDA

Proteccin hoja Excel:

Preguntas de la ayuda:
Recomendacin para correccin

BiD Network - Plan Financiero 2008

Confidencial
Copyright BiD Network 2005-2008

< Nombre empresa >

<Tu nombre >
< ... @ ... >
USD
6%
??
0

completar las hojas en el orden siguiente:

Paso 1: Presupuesto
Paso 2: Compra de bienes fijos
Paso 3: Declaracin Ganancias y Prdidas
Paso 4: Flujo de caja
Paso 5: Hoja de Balance
Paso 6: Planificacin
No incluya inflacin: no aumente innecesariamente los precios
No incluya el intervalo de tiempo en el pago de cuentas (a pagar & recibir)

Puede quitar la proteccin de las hojas usando la opcin PROTECCIN en Herramientas

info@bidnetwork.org
info@bidnetwork.org

PRESUPUESTO

< Nombre empresa >

2008

USD

N de
unidades

2009

Precio por
unidad
Total

Sumario >>

N de
unidades

2010

Precio por
unidad
Total

N de
unidades

Precio por
unidad
Total

INGRESOS
Entradas / Ventas
producto/ servicio 1
producto/ servicio 2
<aada un producto o un servicio >
<aada un producto o un servicio >
<aada un producto o un servicio >
sub-total
Costos
Costos de las ventas (Costos directos)
Compra de materia prima 1
Compra de materia prima 2
Compra del producto sin elaborar
Otros Costos directos de produccin
Derechos de aduana (Costos directos)
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total
Almacenamiento, transporte, marketing
Costos de Marketing
Almacenamiento
Transporte
Combustible
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total
Costos de personal
gestore(s)
empleados
mano de obra
consultores
< personal adicional >
< personal adicional >
< personal adicional >
Numro total del personal
salud
seguros / pensiones
formacin
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
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0.00

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0.00
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0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0
-

Puede usar la hoja "Planificacin" para asegurPuede usar la hoja "Planificacin" para asegPuede usar la hoja "Planificacin" para asegurarse del total de horas laborales que pueda necesit
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
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0.00
0.00
0
0
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
-

Costos de viajes
Viajes
alojamiento
visas & vacunas
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Costos oficina
Alquiler
Telfono
Material oficina
Electricidad
Mantenimiento de computadoras
Tarifas
Seguros
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

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0.00
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0.00
0.00
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0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Costos de equipo y manteniemiento

Mantenimiento maquinaria
Instrumentos (pequeos o de mantenimiento)
Mantenimiento del local
Mantenimiento del local
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

Costos terceras partes

Cargos bancarios & tarifas
Costos legales
Tasas de consultora
Equipamiento
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Otros Costos
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
< aadir item Costos >
sub-total

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

Slo sume los gastos o los items presentes en el timo ao. Aada las inversiones en equipo en la Hoja de Inversiones.
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
-

Total Ingresos
Total Costos

Total (ingresos MENOS Costos)

Compra De Bienes Fijos

USD

< Nombre empresa >

Los bienes fijos adquiridos en el 2007, que son utilizados en esta empresa:
Adquirido en >>>

2007

Depreciacin

Vida

2007

2008

2009

2010

<nombre del item>

Err:518

<nombre del item>

Err:518

<nombre del item>

Err:518

<nombre del item>

Err:518

<nombre del item>

Err:518

<nombre del item>

Err:518

sub-total

Los bienes fijos adquiridos antes del 2007, que son utilizados en esta empresa:
Depreciacin
Valor en >>>

2007

Vida

2007

2008

2009

2010

<nombre del item>

<nombre del item>

<nombre del item>

<nombre del item>

<nombre del item>

<nombre del item>

sub-total

NUEVOS bienes fijos que planifica comprar en el

Equipo de oficina

2008 o despus

Depreciacin

Vida estimada
(en aos)

2008
compras

2009
compras

2010
compras

Vida

2008

2009

2010

muebles

computadoras & impresoras

Telfonos & internet

< aadir un item inversin >

2008

2010

< aadir un item inversin >

< aadir un item inversin >

sub-total

Equipo de produccin

Vida

2008

2009

2009

2010

Maquinaria

Instrumentos

Inmueble(s)

Equipo de produccin

< aadir un item inversin >

< aadir un item inversin >

< aadir un item inversin >

sub-total

Otros recursos

Vida

2008

2009

2010

Terreno

99

< aadir un item inversin >

< aadir un item inversin >

< aadir un item inversin >

sub-total

aos:
Bienes fijos nuevos:

2007

2008

2009

2010

2008

Total depreciacin:
Bienes fijos netos:

2009
-

2010
-

Inters usual sobre prstamos:

10%
(Impuesto sobre el Valor Aadido) IVA % :
15%
Impuesto por beneficios % :
20%
Nota: Si su empresa ya est establecida, cuales fueron sus ventas y costos en 2006 y 200

FLUJO DE CAJA

< Nombre empresa >

USD

real 2006

real 2007

Posicin inicial dinero efectivo

Ingresos
Efectivo entrante

###

Costos
Compras de bienes fijos
(Impuesto sobre el Valor Aadido) IVA
Impuesto por beneficios
Salida de efectivo

###

Flujo de caja operacional:

2008

2009

2010

Monto de financiacin necesaria recomendada:

Prstamo o capital recomendado >>>

Financiacin Ingresante:
Nuevos Prstamos recibidos
Su propio efectivo aportado a la empresa:
Capital externo de acciones pagado

###
###
###

###

###

Financiacin Saliente:
Pago de prstamos (no pagos de inters)
Pago de inters
Pago de dividendos

###
###
###

###

Sub-total

Movimiento de caja por ao

Posicin final dinero en efectivo

###

DECLARACIN GANANCIA Y PRDIDA < Nombre empresa >

USD

Final 2006

Final 2007

2008

2009

2010

Ingresos (ver hoja de presupuesto)

Total Ingresos

0
0

0
0

0
0

de Ventas o Costos Directos (ver hoja de presupuesto)

Costo de Ventas

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

Margen bruto (Ingresos Netos)

0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0

de flujo de caja

Almacenamiento, transporte, marketing

costos de personal
Costos de viajes
Costos oficina
Costos de equipo y manteniemiento
Costos terceras partes
Otros Costos
costos operacionales

0
0
0
0
0
0
0
0

Ingreso de Operaciones (EBITDA)

(Impuesto sobre el Valor Aadido) IVA

Cargos de inters
Depreciacin
Costos no operacionales

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

Beneficio bruto

Impuesto por beneficios

Beneficio neto

Pago de dividendos
Ganancias retenidas

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

Numro del personal (aadir 2006 & 2007)

de flujo de caja
de flujo de caja
de flujo de caja
de flujo de caja
de flujo de caja
de flujo de caja
de flujo de caja

HOJA DE BALANCE

< Nombre empresa >

Inicio o
2007 Hoja
de Balance

USD

2008

2009

2010

BIENES
Bienes fijos netos (compra. - depr.)

Caja
Cuentas por cobrar
ventario (aadir el valor del invetario aqui)
Bienes actuales

Total bienes

PASIVOS & CAPITAL PROPIO

Prstamos pendientes por pago
Cuentas por pagar
Total pasivos

Ganancias retenidas
Capital acciones pagado
Valor neto
Total Capital Propio

Total pasivos y capital propio

RATIO ANALYSIS
2006

2007

2008

2009

2010

Solvency ratio

Err:509

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Gross margin

#VALUE!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Return on Assets

N/A

Err:508

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Return on Equity

N/A

Err:508

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Cost / Income ratio

#DIV/0!

Err:509

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Turnover of inventory

Err:509

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Growth of Sales

N/A

#VALUE!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Growth of number of direct jobs

N/A

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Err:509

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

#DIV/0!

Direct jobs created per 1000 Dollar 'invested'

Net Present Value

0.00

RoE and RoA

Return on Assets

Return on Equity

Sales and job growth rates

Growth of Sales

Growth of number of direct jobs

< Nombre empresa >

PLANIFICACIN

Nmero de das laborales por actividad

2008

1er
Trimestre

2007
Sumario -->

Actividades previas al ejercicio

Planificacin empresa
Estudios de viabilidad
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###
###

Financiacin & Marketing

< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Contratacin & Compras & Inversiones

< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Inmueble
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Inicio
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Operaciones
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Otras actividades
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
< aadir una actividad >
sub-total (das laborales)

###
###
###

Total das laborales

2
Trimestre

4
Trimestr
e
2009

3er
Trimestre

###
###
###
###

###
###
###

###
###
###

###
###
###

###
###
###

###
###
###

###
###
###

2010