NGN HNG NH NC

VIT NAM
-------

CNG HA X HI CH NGHA VIT NAM

c lp - T do - Hnh phc
---------------

S: 15/2016/TT-NHNN

H Ni, ngy 30 thng 06 nm 2016

THNG T
SA I, B SUNG MT S IU CA THNG T S 30/2015/TT-NHNN NGY 25
THNG 12 NM 2015 CA THNG C NGN HNG NH NC QUY NH VIC CP
GIY PHP, T CHC V HOT NG CA T CHC TN DNG PHI NGN HNG
Cn c Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam s 46/2010/QH12 ngy 16 thng 6 nm 2010;
Cn c Lut cc t chc tn dng s 47/2010/QH12 ngy 16 thng 6 nm 2010;
Cn c Ngh nh s 39/2014/N-CP ngy 07 thng 5 nm 2014 ca Chnh ph v hot ng ca
cng ty ti chnh v cng ty cho thu ti chnh;
Cn c Ngh nh s 156/2013/N-CP ngy 11 thng 11 nm 2013 ca Chnh ph quy nh chc
nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca Ngn hng Nh nc Vit Nam;
Theo ngh ca Chnh Thanh tra, gim st ngn hng;
Thng c Ngn hng Nh nc Vit Nam ban hnh Thng t sa i, b sung mt s iu ca
Thng t s 30/2015/TT-NHNN ngy 25 thng 12 nm 2015 ca Thng c Ngn hng Nh nc
quy nh vic cp Giy php, t chc v hot ng ca t chc tn dng phi ngn hng.
iu 1. Sa i, b sung mt s iu ca Thng t s 30/2015/TT-NHNN ngy 25 thng 12
nm 2015 ca Thng c Ngn hng Nh nc quy nh vic cp Giy php, t chc v hot
ng ca t chc tn dng phi ngn hng (Thng t s 30/2015/TT-NHNN):
1. Sa i tiu ca Mc 2 Chng II thnh QUY NH V C NG SNG LP, CH
S HU, THNH VIN SNG LP
2. Sa i iu 11 nh sau:
iu 11. Quy nh i vi c ng sng lp
1. C ti thiu 02 c ng sng lp l t chc.
2. Chu trch nhim v tnh hp php ca ngun vn gp.
3. Cam kt h tr v ti chnh gii quyt kh khn trong trng hp t chc tn dng phi ngn
hng kh khn v vn hoc kh nng chi tr, thanh khon.
4. Khng phi l c ng chin lc, c ng sng lp, ch s hu, thnh vin sng lp ca t chc
tn dng khc c thnh lp v hot ng ti Vit Nam.

5. C kh nng v ti chnh gp vn thnh lp t chc tn dng phi ngn hng; khng c dng
vn y thc, vn huy ng, vn vay ca cc t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, t
chc, c nhn khc gp vn.
6. Ngoi cc quy nh ti khon 2, 3, 4, 5 iu ny, c ng sng lp l c nhn phi tun th cc
quy nh sau y:
a) Mang quc tch Vit Nam, c nng lc hnh vi dn s y theo quy nh ca php lut;
b) Khng thuc nhng i tng b cm thnh lp doanh nghip theo quy nh ca Lut Doanh
nghip, Lut Cn b, cng chc.
7. Ngoi cc quy nh ti khon 2, 3, 4, 5 iu ny, c ng sng lp l t chc phi tun th cc
quy nh sau y:
a) c thnh lp theo php lut Vit Nam;
b) Kinh doanh c li trong 03 nm ti chnh lin k trc nm np h s ngh cp Giy php v
n thi im np h s b sung c xem xt cp Giy php;
c) Thc hin y cc ngha v v thu v bo him x hi theo quy nh ca php lut n thi
im np h s ngh cp Giy php;
d) i vi t chc l doanh nghip Vit Nam (tr ngn hng thng mi Vit Nam):
(i) C vn ch s hu ti thiu 500 t ng, tng ti sn ti thiu 1.000 t ng trong 03 nm ti
chnh lin k trc nm np h s ngh cp Giy php. Trng hp doanh nghip hot ng
trong ngnh ngh kinh doanh c yu cu mc vn php nh, phi m bo vn ch s hu theo
bo co ti chnh c kim ton ca nm lin k trc thi im np h s ngh cp Giy
php tr i vn php nh ti thiu bng s vn cam kt gp;
(ii) Trng hp doanh nghip c cp Giy php thnh lp v hot ng trong lnh vc chng
khon, bo him, phi tun th vic gp vn theo cc quy nh ca php lut c lin quan;
) i vi ngn hng thng mi Vit Nam:
(i) C tng ti sn ti thiu 100.000 t ng, tun th y cc quy nh v qun tr ri ro v trch
lp d phng y theo quy nh ti thi im np h s ngh cp Giy php v n thi im
np h s b sung c xem xt cp Giy php;
(ii) Khng vi phm cc gii hn, t l bo m an ton trong hot ng theo quy nh ca Ngn
hng Nh nc trong nm lin k trc nm np h s ngh cp Giy php v n thi im np
h s b sung c xem xt cp Giy php;
(iii) m bo t l an ton vn ti thiu sau khi gp vn thnh lp t chc tn dng phi ngn hng;
(iv) Khng b x pht vi phm hnh chnh trong lnh vc tin t v hot ng ngn hng trong 02
nm lin k trc nm np h s ngh cp Giy php v n thi im np h s ngh cp
Giy php.
3. Sa i iu 12 nh sau:

iu 12. Quy nh i vi ch s hu, thnh vin sng lp

1. Thnh vin sng lp l doanh nghip Vit Nam (tr ngn hng thng mi Vit Nam) phi tun
th cc quy nh sau y:
a) Cc quy nh ti khon 2, 3, 4, 5 v im a, b, c khon 7 iu 11 Thng t ny;
b) C vn ch s hu ti thiu 1.000 t ng, tng ti sn ti thiu 2.000 t ng trong 03 nm ti
chnh lin k trc nm np h s ngh cp Giy php. Trng hp doanh nghip hot ng
trong ngnh ngh kinh doanh c yu cu mc vn php nh, phi m bo vn ch s hu theo
bo co ti chnh c kim ton ca nm lin k trc thi im np h s ngh cp Giy
php tr i vn php nh ti thiu bng s vn cam kt gp;
c) Trng hp doanh nghip c cp Giy php thnh lp v hot ng trong lnh vc chng
khon, bo him, phi tun th vic gp vn theo cc quy nh ca php lut c lin quan.
2. Ch s hu, thnh vin sng lp l ngn hng thng mi Vit Nam phi tun th cc quy nh
ti khon 2, 3, 4, 5 v im b, c, khon 7 iu 11 Thng t ny.
3. Ch s hu, thnh vin sng lp l t chc tn dng nc ngoi phi tun th cc quy nh sau
y:
a) Quy nh ti im b khon 7 iu 11 Thng t ny;
b) C tng ti sn c trn 10 t la M vo cui nm lin k trc nm np h s ngh cp
Giy php;
c) Khng vi phm nghim trng cc quy nh v hot ng ngn hng v cc quy nh php lut
khc ca nc nguyn x trong 05 nm lin k trc nm np h s ngh cp Giy php v n
thi im np h s b sung c xem xt cp Giy php;
d) C kinh nghim hot ng quc t, c cc t chc xp loi tn nhim quc t xp hng t mc
n nh tr ln, mc c kh nng thc hin cc cam kt ti chnh v hot ng bnh thng ngay c
khi tnh hnh, iu kin kinh t bin i theo chiu hng khng thun li;
) c c quan c thm quyn ca nc nguyn x nh gi m bo t l an ton vn, cc t l
bo m an ton khc, tun th y cc quy nh v qun tr ri ro v trch lp d phng y
theo quy nh ca nc nguyn x vo nm lin k trc nm np h s ngh cp Giy php v
n thi im np h s b sung c xem xt cp Giy php;
e) Khng phi l c ng chin lc, ch s hu, thnh vin sng lp ca t chc tn dng khc
c thnh lp v hot ng ti Vit Nam;
g) Trng hp t chc tn dng nc ngoi l cng ty cho thu th s d cho thu ti chnh v cho
vay phi chim ti thiu 70% tng ti sn ca cng ty.
4. Trong thi hn 05 nm k t ngy c cp Giy php, ch s hu, cc thnh vin sng lp phi
cng nhau s hu 100% vn iu l ca t chc tn dng phi ngn hng trch nhim hu hn.
4. Sa i im b khon 3 iu 14 nh sau:

b) Tn t chc tn dng phi ngn hng ngh thnh lp, loi hnh, tn tnh/thnh ph ni d kin
t tr s chnh, thi gian hot ng, vn iu l khi thnh lp, ni dung hot ng v kh nng p
ng cc iu kin hot ng ngn hng quy nh i vi loi hnh t chc tn dng phi ngn hng
ngh thnh lp theo quy nh ti Ngh nh s 39/2014/N-CP ngy 07/5/2014 ca Chnh ph v
hot ng ca cng ty ti chnh v cng ty cho thu ti chnh (sau y gi tt l Ngh nh s
39/2014/N-CP);
5. Sa i im h khon 4 iu 15 nh sau:
h) Bo co ca c ng sng lp l ngn hng thng mi Vit Nam, doanh nghip Vit Nam v
vic tun th cc quy nh ti khon 7 iu 11 Thng t ny t thi im np h s ngh cp
Giy php n thi im np h s b sung c xem xt cp Giy php.
6. Sa i im , im e khon 7 iu 16 nh sau:
) Bo co ca ngn hng thng mi Vit Nam, doanh nghip Vit Nam v vic tun th cc quy
nh ti khon 7 iu 11 Thng t ny t thi im np h s ngh cp Giy php n thi im
np h s b sung c xem xt cp Giy php;
e) Vn bn ca c quan c thm quyn nc nguyn x nh gi t chc tn dng nc ngoi tun
th cc quy nh ti im a, c, khon 3 iu 12 Thng t ny t thi im np h s ngh cp
Giy php n thi im np h s b sung c xem xt cp Giy php;
7. Sa i khon 3 iu 17 nh sau:
3. i vi vic b sung cc ni dung hot ng cp tn dng khc (sau khi c Ngn hng Nh
nc chp thun), t chc tn dng phi ngn hng c thc hin sau khi c s chp thun ca
Ngn hng Nh nc; trnh t, th tc, h s cp b sung cc ni dung hot ng ny vo Giy
php thc hin theo quy nh ring ca Ngn hng Nh nc v quy nh khc ca php lut c lin
quan.
8. Sa i im c(ii) khon 2 iu 19 nh sau:
(ii) Bo co v tnh hnh i ng cn b v c s vt cht, cng ngh, phng tin, thit b km
theo cam kt v vic p ng iu kin thc hin hot ng ngn hng ngh b sung v i
ng cn b v c s vt cht, cng ngh, phng tin, thit b quy nh ti Ngh nh s
39/2014/N-CP v cc quy nh php lut c lin quan;
9. Sa i, b sung im d(i) khon 2 iu 19 nh sau:
(i) Phng n hot ng bao thanh ton, trong ti thiu phi c cc ni dung: S cn thit hot
ng bao thanh ton; bin php qun l, kim sot ri ro i vi hot ng bao thanh ton; phng
n t chc thc hin, hiu qu hot ng bao thanh ton v cc bin php bo m tun th cc quy
nh v an ton trong hot ng ngn hng sau khi c b sung hot ng bao thanh ton;
10. Sa i, b sung im (i) khon 2 iu 19 nh sau:
(i) Phng n hot ng pht hnh th tn dng, cho thu ti chnh, trong ti thiu phi c cc
ni dung: S cn thit hot ng pht hnh th tn dng, cho thu ti chnh; bin php qun l, kim
sot ri ro i vi hot ng pht hnh th tn dng, cho thu ti chnh; phng n t chc thc
hin, hiu qu hot ng pht hnh th tn dng, cho thu ti chnh v cc bin php bo m tun

th cc quy nh v an ton trong hot ng ngn hng sau khi c b sung hot ng pht hnh
th tn dng, cho thu ti chnh;
11. B sung khon 1a vo iu 23 nh sau:
1a. T chc tn dng phi ngn hng thc hin hot ng cho thu ti chnh phi ban hnh quy nh
ni b v cho thu ti chnh c thc hin trong ton h thng v phi bo m c c ch kim
sot, kim ton ni b, qun l ri ro trong hot ng cho thu ti chnh ca Bn cho thu ti chnh.
Quy nh ny ti thiu phi c cc ni dung sau y:
a) Tiu ch xc nh mt khch hng, mt khch hng v ngi c lin quan theo quy nh, chnh
sch cho thu ti chnh i vi mt khch hng, mt khch hng v ngi c lin quan, quy nh v
quy trnh thm nh, ph duyt v quyt nh cho thu ti chnh, nguyn tc phn cp, y quyn v
trch nhim ca tng c nhn, b phn trong vic thm nh, quyt nh, ph duyt cho thu ti
chnh, c cu li thi hn tr n tin thu ti chnh i vi Bn thu ti chnh;
b) iu kin cho thu ti chnh, cc trng hp khng c cho thu ti chnh, hn ch cho thu ti
chnh theo quy nh ca php lut, cc loi ti sn khng c cho thu ti chnh; li sut cho thu
ti chnh v phng php tnh tin li thu; h s cho thu ti chnh v cc ti liu ca Bn thu ti
chnh gi Bn cho thu ti chnh ph hp vi c im ca ti sn cho thu ti chnh v i tng
khch hng; thu n; iu kin c xem xt c cu li thi hn tr n tin thu ti chnh, chuyn
n qu hn;
c) Quy nh v vic phn tn ri ro trong hot ng cho thu ti chnh; phng php theo di, qun
l v vic ph duyt, quyt nh cho thu ti chnh i vi mt khch hng, mt khch hng v
ngi c lin quan mc t 1% vn t c ca Bn cho thu ti chnh, m bo cng khai, minh
bch gia khu thm nh, cho thu ti chnh v c cu li thi hn tr n tin thu ti chnh, ngn
nga xung t li ch gia ngi thm nh, ngi quyt nh cho thu ti chnh v khch hng l
ngi c lin quan ca nhng ngi ny;
d) Nguyn tc, ch tiu nh gi, xc nh mc ri ro cho thu ti chnh i vi cc i tng
khch hng, lnh vc m Bn cho thu ti chnh u tin hoc hn ch cp tn dng lm c s xy
dng k hoch, chin lc kinh doanh hng nm, cc bin php qun l ri ro cho thu ti chnh i
vi Bn thu ti chnh;
) Quy trnh kim tra, gim st qu trnh cho thu ti chnh, s dng ti sn cho thu ti chnh v tr
n tin thu ti chnh ca Bn thu ti chnh, trong bao gm kim sot trc, trong v sau khi
cho thu ti chnh; phn cp, y quyn v trch nhim ca tng c nhn, b phn trong vic kim
tra, gim st qu trnh cho thu ti chnh, s dng ti sn thu ti chnh v tr n tin thu ti chnh
ca Bn thu ti chnh;
e) Vic xt duyt cho thu ti chnh v xt duyt, quyt nh c cu li thi hn tr n tin thu ti
chnh (bao gm gia hn n v iu chnh k hn tr n) phi c thc hin trn nguyn tc ngi
quyt nh c cu li thi hn tr n tin thu ti chnh khng l ngi quyt nh cho thu ti
chnh, tr trng hp vic cho thu ti chnh do Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin thng qua;
g) Chm dt v x l hp ng cho thu ti chnh chm dt trc hn; min, gim li sut, ph;
h) Nhn dng cc loi ri ro c th pht sinh trong qu trnh cho thu ti chnh; quy trnh theo di,
nh gi v kim sot ri ro; phng n x l ri ro.
12. Sa i khon 4 iu 27 nh sau:

4. Vic chuyn nhng phn vn gp phi m bo t l gp vn iu l quy nh ti khon 3 iu

6 Thng t ny v cc quy nh sau y:
a) i tc mi nhn chuyn nhng l doanh nghip Vit Nam phi tun th cc quy nh ti khon
1 iu 12 Thng t ny;
b) i tc mi nhn chuyn nhng l ngn hng thng mi Vit Nam phi tun th cc quy nh
ti khon 2 iu 12 Thng t ny;
c) i tc mi nhn chuyn nhng l t chc tn dng nc ngoi phi tun th cc quy nh ti
khon 3 iu 12 Thng t ny.
13. Sa i khon 5 iu 27 nh sau:
5. Mua li phn vn gp:
Vic mua li phn vn gp ca t chc tn dng phi ngn hng trch nhim hu hn phi tun th
cc quy nh sau y:
a) Yu cu mua li phn vn gp ca thnh vin gp vn, iu kin thanh ton v x l phn vn
gp thc hin theo quy nh v mua li phn vn gp ca Lut Doanh nghip;
b) Sau khi thanh ton ht phn vn gp c mua li, t chc tn dng phi ngn hng vn bo m
thanh ton cc khon n v ngha v ti sn khc, bo m cc t l an ton trong hot ng
ngn hng, gi tr thc ca vn iu l khng thp hn mc vn php nh;
c) Tun th y cc quy nh v qun tr ri ro v trch lp d phng y theo quy nh ti
thi im ngh Ngn hng Nh nc chp thun vic mua li phn vn gp;
d) Kinh doanh lin tc c li trong 05 nm lin k trc nm ngh mua li phn vn gp v
khng c l ly k;
) Khng b Ngn hng Nh nc x pht vi phm hnh chnh trong lnh vc tin t v hot ng
ngn hng trong 05 nm lin k trc nm ngh mua li phn vn gp v n thi im ngh
Ngn hng Nh nc chp thun vic mua li phn vn gp.
14. Sa i, b sung iu 28 nh sau:
iu 28. Hot ng ca cng ty ti chnh
1. Cng ty ti chnh c thc hin cc hot ng quy nh t iu 108 n iu 111 Lut cc t
chc tn dng khi p ng cc iu kin quy nh ti iu 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15 Ngh nh
s 39/2014/N-CP.
2. Cng ty ti chnh c thnh lp v hot ng trc ngy Ngh nh s 39/2014/N-CP c hiu
lc thi hnh c b sung hot ng bao thanh ton, pht hnh th tn dng, cho thu ti chnh khi
t l n xu di 3% lin tc trong tt c cc qu ca nm lin k trc nm ngh b sung hot
ng.
3. Cng ty ti chnh thc hin hot ng cho thu ti chnh theo quy nh ti iu 35 Thng t
ny.

15. Sa i khon 7 iu 35 nh sau:

7. Nguyn tc cho thu ti chnh bng ngoi t:
a) Bn cho thu ti chnh thanh ton tin nhp khu ti sn cho thu ti chnh vi Bn cung ng
bng ngoi t; Bn thu ti chnh nhn n, thanh ton tin thu ti chnh bng ngoi t;
b) Bn thu ti chnh s dng ti sn thu phc v sn xut, kinh doanh;
c) Bn thu ti chnh c ngoi t t ngun thu sn xut, kinh doanh tr n tin thu ti chnh.
16. B sung im d vo khon 1 iu 36 nh sau:
d) Bn mua v cho thu li thc hin mua v cho thu li bng ng Vit Nam hoc ngoi t. Vic
mua v cho thu li c thc hin bng ngoi t khi:
(i) Ti sn mua v cho thu li l ti sn cho thu ti chnh quy nh ti khon 12 iu 3 Thng t
ny, c nhp khu, thuc quyn s hu hp php ca Bn bn v thu li, ang hot ng bnh
thng v khng c tranh chp;
(ii) Bn bn v thu li ang c d n bng ngoi t ti ngn hng nhp khu ti sn, hoc ang
cn n bng ngoi t cha thanh ton cho Bn cung ng nc ngoi;
(iii) Bn bn v thu li s dng ti sn mua v cho thu li phc v sn xut, kinh doanh v c
ngoi t t ngun thu sn xut, kinh doanh tr n tin thu ti chnh;
(iv) Thanh ton tin mua ti sn mua v cho thu li bng ngoi t:
- Bn mua v cho thu li tin hnh mua v cho thu li khi Bn bn v thu li xut trnh y h
s php l v ti sn. Trng hp ngn hng hoc Bn cung ng nc ngoi qun l, nm gi h s
lin quan n ti sn th Bn mua v cho thu li s thanh ton tin mua sau khi tha thun vi
ngn hng hoc Bn cung ng nc ngoi nhn li h s ti sn khi mua li ti sn mua v cho
thu li;
- Bn mua v cho thu li tr trc tip tin mua ti sn mua v cho thu li cho ngn hng hoc Bn
cung ng nc ngoi bng ngoi t tng ng vi gi tr ti sn mua. Trng hp gi mua li ti
sn ln hn d n vay ngn hng hoc n Bn cung ng nc ngoi, Bn mua v cho thu li tr
Bn bn v thu li phn chnh lch bng ng Vit Nam theo t gi giao dch ca ngn hng
thng mi do hai bn la chn ti ngy thanh ton;
(v) Sau khi Bn mua v cho thu li thanh ton tin mua ti sn mua v cho thu li, Bn bn v
thu li nhn n v thanh ton tin thu ti chnh bng ngoi t theo quy nh hin hnh v cho thu
ti chnh.
iu 2. Bi b iu 29, iu 30, iu 31, iu 32, iu 33, khon 2 iu 34, khon 5, khon 6
iu 36 Thng t s 30/2015/TT-NHNN.
iu 3. iu khon thi hnh
Thng t ny c hiu lc thi hnh k t ngy 01 thng 7 nm 2016.
iu 4. T chc thc hin

Chnh Vn phng, Chnh Thanh tra, gim st ngn hng, Th trng cc n v thuc Ngn hng
Nh nc, Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng, Ch
tch Hi ng Qun tr, Ch tch Hi ng thnh vin v Tng Gim c (Gim c) t chc tn
dng phi ngn hng chu trch nhim t chc thi hnh Thng t ny./.

Ni nhn:

KT. THNG C
PH THNG C

- Nh iu 4;
- Vn phng Chnh ph;
- B T php ( kim tra);
- Cng bo;
- Lu: VP, TTGSNH5, PC (3 bn).

Nguyn Phc Thanh