PROJETO

TCNICO,
ECONOMICO E
FINANCEIRO.

EMPRESA DE
NAVEGAO

ARGOS NAVEGAO

C O NS U LTO RI A T C NI C A :

DELPHUS CONSULTORIA & PROJETOS LTDA

C.N.P.J. 05.009.571/0001-00
Alameda Serrano, 39 68.900-097 Macap- AP.
Tel.: (96) 3224-1236 Cel: (96) 99972-2830 (Vivo)
E-mail: delphusconsultoria@gmail.com
Consultor Responsvel:

Alberto Gomes Tavares

Consultor CRA AP N 6-00046

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NDICE
TEMA

PGINA

Sumrio Executivo .................................................................................................... 05

O mercado Potencial.................................................................................................. 07
A Empresa................................................................................................................. 11
Caracterizao........................................................................................................... 11
Capital Social............................................................................................................. 11
Porte......................................................................................................................... 11
Controle de Capital.................................................................................................... 12
Dirigentes da Empresa............................................................................................... 12
Estrutura Organizacional............................................................................................. 12
Plano de Operaes................................................................................................... 12
Parceiros................................................................................................................... 13
Elementos de Diferenciao........................................................................................ 13
Rentabilidade e Projees Financeiras......................................................................... 14
Plano de Marketing.................................................................................................... 16
O Financiamento........................................................................................................ 19
Parecer de Consultoria............................................................................................... 20
Plano Financeiro........................................................................................................ 23

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Sumrio Executivo
Enunciado do Projeto
O presente projeto objetiva mostrar a viabilidade econmica e financeira de investimento na
aquisio de uma Lancha em estrutura de madeira para a empresa X NAVEGAO, para o
transporte de cargas e passageiros entre os municpios de Santana/AP e Gurup, no estado do
Par.
Para tanto, apresenta o presente Estudo de Viabilidade Tcnico, Econmico e Financeiro,
Elaborado pelo XXXXXXXX com suporte tcnico da DELPHUS CONSULTORIA & PROJETOS
LTDA.
A empresa existe desde 2003 e tem escritrio sediado em Macap/AP. Com a aprovao do
presente projeto, ter a possibilidade de colocar uma Lancha fazendo a linha entre as cidades
citadas proporcionando mais opes aos usurios destes servios, os quais incluem moradores
e comerciantes dessas localidades.
Esta Lancha tem em seus 21 (vinte e um) metros de comprimento, cozinha, banheiros, sala de
maquinas, poro e capacidade para 38 (trinta e oito) passageiros e 17,8 toneladas de carga.

Justificativa do Projeto
A navegao pelos rios da Amaznia garante a sobrevivncia e integrao de muitas
comunidades e municpios em nossa regio sendo em alguns casos o nico meio de transporte
para os ribeirinhos. A navegao fluvial te sido de modo incontestvel o primeiro apoio de
sustentao e desenvolvimento da economia amaznica.
As necessidade e o perfil do homem amaznico so determinadas pelas condies da malha
fluvial transformando a navegao com elemento essencial para sua sobrevivncia, com
destaque para o trecho Santana/Gurup cujo transporte fluvial se apresenta como nica
alternativa para o transporte de mercadorias e bens de consumo par as comunidades que
vidam entre essas comunidades, tendo em vista a inexistncia do acesso rodovirio.

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Competncias da Responsvel
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
X.

Os Servios e a Tecnologia
A Lancha da XXXXXXXX foi construda dentro das mais modernas normas de segurana
exigido pela Marinha do Brasil. Os aspectos citados so relacionados de forma prioritria.
Esta foi construda em madeira de Lei que garante uma viagem mais tranquila, confortvel e
segura, adequada aos rios Amaznicos. Os coletes salva vidas esto estrategicamente
localizados e distribudas na embarcao dentro dos padres exigidos pelos normativos da
Marinha Brasileira em nmero suficiente para todos os passageiros e tripulantes.
Um motor SCANIA de 180 HP garante a fora e velocidade ao navio para atender as
necessidades dos passageiros e empresrios da regio.
Com capacidade para transportar 38 passageiros em redes e levar at 17,8 toneladas em
mercadorias e produtos, a lancha atender s necessidades das comunidades envolvidas.

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O MERCADO POTENCIAL
A navegao pelos Rios da Amaznia

Os principais rios navegveis da regio amaznica so o Solimes/Amazonas, o Negro, o

Branco, o Madeira, o Purus e o Juru, e a navegao hidroviria e o nico meio de acesso a
quase totalidade dos municpios da regio.

Calha principal da bacia amaznica, que

compreende os rio Solimes/Amazonas, possui capacidade para receber desde embarcaes

fluviais at navios ocenicos.
Distncia Martima Entre o Porto Santana - AP e o Porto Gurup - PA.
Distncia: 235 Km ou 127 Milhas Nuticas

PRINCIPAIS PORTOS
Os principais portos pblicos da regio amaznica so os Portos de Manaus, Belm, Porto
Velho, Santana e Santarm. O trafego entre os municpios de Manaus, Porto Velho e Belm
correspondem por cerca de 70 % da movimentao de cargas e hidrovias na Amaznia. Em
Porto Velho, toda a movimentao de cargas realizada na rea do porto publico; j em
Manaus e Belm, a movimentao esta concentrada em terminais privados de propriedades
das empresas armadoras, localizadas fora da rea dos portos pblicos. Por este motivo, a
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movimentao dessas cargas no aparece nas estatsticas oficiais dos portos, induzindo a
subestimao sobre o trafego efetivo da regio.

ADMINISTRAO DOS PORTOS

No Brasil, as administraes hidrovirias exercem em carter transitrio e por delegao, as
atribuies operacionais estabelecidas pelo Departamento Nacional de Infraestrutura de
Transportes - DNIT pra suas unidades regionais. Na Amaznia Legal, as hidrovias so 3 as
Administraes: AHIMOC, a AHIMOR e a AHITAR. Vejamos:
AHIMOC Administrao das Hidrovias da Amaznia Ocidental, que abrange os rios Madeira,
Arapuan, Purus, Solimes, Negro, Branco e Acre, estes compem a chamada Hidrovia do Rio
Madeira;
AHIMOR - Administrao das Hidrovias da Amaznia Oriental, abrange as hidrovias de Maraj,
Capim e Tapajs; e,
AHITAR Administrao das Hidrovias do Tocantins e do Araguaia, que abrange os Rios
Tocantins, Araguaia e seus afluentes navegveis.
Por fora das prprias condies regionais, o subsistema hidrovirio bastante utilizado para o
abastecimento e desenvolvimentos dos principais ncleos econmicos, permitindo acesso s
localidades mais distantes no interior do estado, situadas s margens de um curso dgua.
No entanto, toda esta vasta rede hidroviria no propicia navegao franca o anos todo pra
embarcaes de maior calado, apresentando em alguns rios com muita sinuosidade, aliada a
grandes distncias e baixa velocidade. J as embarcaes nem sempre so as mais adequadas,
ao mesmo tempo em que portos e atracadouros so raros e apresentam precrias condies
para embarque e desembarque.
Os rios Amazonas e Solimes formam o curso principal da Bacia Amaznica juntamente com o
rio Madeira, navegvel desde a foz, no rio Amazonas, at cidade de Porto Velho. Outros rios
com O Negro, Branco, O Purus e o Acre contam com linhas regulares para o transporte de
passageiros e abastecimentos de cidades ribeirinhas. As ligaes internacionais se do atravs
do subsistema hidrovirios do Amazonas com a Colmbia pelos rios I e Jurup e como Peru
pelo Solimes.

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O transporte hidrovirio de mercadorias na Amaznia realizado basicamente atravs de uma
frota de barcaas e empurradores originrios de portos como o Porto Velho (RO), onde esto
localizados terminais de empresas como Grupo Maggi e Cargill. Em toda a extenso navegvel
da Bacia Amaznica destaca-se uma das principais de transporte fluvial o Brasil, a Bertolini
Transporte Ltda. Embarcaes da Bertolini dentro outras descarregam gros nos portos de
Itacoatiara ( AM), merecendo referncia o terminal da Hermasa (Grupo Maggi), e no Porto de
Santarm (PA) , o terminal da Cargill. No Porto de Manaus ocorre principalmente a
movimentao de granel lquido pela Petrobrs, de carga geral e de passageiros, alm de
contineres com insumos para a zona franca de Manaus.
A limitao ao uso de embarcaes maiores para transporte de mercadorias atribuda ao
assoreamento da foz o rio Amazonas onde a profundidade fixada em 11,6 metros. Neste
contexto os portos de Belm (PA), Vila do Conde (PA) e Santana (AP) adquirem grande
importncia como consolidadores de carga.
Como qualquer projeto de infraestrutura, estudos de impacto ambientais para instalaes de
novos terminais porturios. O comprometimento da iniciativa privada e das autoridades com o
desenvolvimento sustentvel das hidrovias da Amaznia se faz presente em casos com o do
terminal porturio da Cagill em Santarm (PA) , e do projeto de minerao da ALCOA em Juriti
(PA)a, empreendimentos que certamente respondero positivamente ao enfrentamento da
externa carncia das regies onde esto localizadas.

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O Porto de Santana

A construo do Porto de Santana (antigo Porto de Macap) foi iniciada em 1980, com
finalidade inicial de atender movimentao de mercadorias por via fluvial, transportadas para
o estado do Amap e Ilha de Maraj. Todavia, pela sua posio geogrfica privilegiada, tornouse uma das principais rotas martimas de navegao, permitido conexo com portos de outros
continentes, alm da proximidade com o Caribe, Estados Unidos e Unio Europeia, servido com
porta de entrada e sada da regio amaznica. A inaugurao oficial das instalaes ocorreu
em 06 de maio de 1982.
A partir de 14 de dezembro de 2002, atravs do convnio de delegao n009/02 do Ministrio
do Transporte e da Prefeitura de Santana, com a intervenincia da CIA Docas do Par, foi
criada a Companhia Docas de Santana, empresa pblica de direito privado para exercer a
funo de Autoridade Porturia.
As Comunidades Atendidas
Como exposto anteriormente, as Comunidades da Amaznia tem uma dependncia imensa do
transporte martimo, principalmente no que se refere ao transporte de cargas dos mais
diferentes tipos, sem contar que a maioria dos casos, o nico meio de locomoo de
pessoas.
A XXXXXX ir operar na linha que une os municpios de Santana/AP e Gurup/PA. A questo
atuar em uma linha pouco explorada e que tem uma demanda expressiva. Entretanto, o uso
da linha vai alm, pois existem vrias outras comunidades ribeirinhas que sero atendidas por
este servio.
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A EMPRESA
Apresentamos a seguir de que maneira a X NAVEGAO se organizar internamente. Antes,
sero apresentados dados cadastrais da Empresa.
Caracterizao
Endereo: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Ramo de atividades: Transporte por navegao interior de passageiros em linhas regulares
intermunicipais e interestaduais, internacionais, exceto travessias (CNAE 50.22-0/02).
Fone: (96) XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX.
Forma Jurdica: Sociedade Empresria (Firma Individual)
Data da Constituio: 06/03/2003.
CNPJ: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

Capital Social:
Situao em..........................

N Cotas

Valor (R$)

Integralizado

100.000

100.000,00

A Integralizar

0,00

0,00

Obs: Valor da Cota = R$1,00

Porte: EPP Empresa de Pequeno Porte

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Controle de Capital

Nome
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX

Nacionalidade
Brasileira

Valor (R$)

100.000,00

100

TOTAL

100

Administrao da Empresa
Nome

Nacionalidade

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

Brasileira

Cargo
Scia Administradora

Estrutura Organizacional
Segundo dados do SEBRAE, o principal motivo de quebra de Micro e Pequenas Empresas
(MPEs), consiste no fato de que os empreendedores pensam nas questes puramente
mercadolgicas do negcio e se esquecem de como a Empresa deve funcionar internamente.
Quebrando esse paradigma empresarial, a X NAVEGAO vem discutindo ao longo de vrios
meses o seu fluxo de processos internos, o qual descrito atravs de seu quadro de pessoal,
organograma institucional e tambm atravs de seu plano de operaes.
Plano de Operaes
A X NAVEGAO possui um plano de operaes para as diversas tarefas que sero
realizadas, ciente de que uma estrutura interna organizada e bem definida um diferencial e o
primeiro passo para oferecer bons servios aos seus clientes.
Diretoria
A gesto do negcio inicia pela definio de que a proprietria dever sempre somar esforos
para poder somar resultados. Assim, a Diretoria o ambiente onde a scia, despida de seus
papeis gerenciais, tomar as decises estratgicas sobre o presente e futuro do negcio e
faro as avaliaes sobre aes j adotadas.

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Gerencia Administrativa e Financeira
A GESTO Administrativo-financeira contar com o apoio de escritrio especializado, que ser
responsvel pela emisso de relatrios contbeis, alm do controle de receitas e despesas,
includo os gastos com pessoal. Esse suporte fundamental para a Administrao adequada do
negcio.
Gerencia Comercial
No caso de servios de navegao, a essncia do negcio passa pelo correto e tempestivo
atendimento ao cliente, tanto Pessoas Fsicas que querem se deslocar entre diversas
localidades atendidas, quanto a Pessoas Jurdicas, que precisam deslocar seus produtos e
mercadorias para abastecer seus negcios.
Parcerias
A X NAVEGAO possui parcerias com diversos agenciadores de passagens, que ajudam na
venda de passagens e frete.
Elementos de Diferenciao
A Lancha da X NAVEGAO construdo em madeira trar mais segurana ao transporte de
Cargas e Passageiros na regio.

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Rentabilidade e Projetos Financeiros
Projetos de Vendas
Com a aquisio da Lancha, a X NAVEGAO projeta um excelente faturamento em funo
de poder transportar passageiros e cargas.
Pretende realizar 8(oito) viagens mensais, transportando em mdia 500 passageiros e 224
toneladas de mercadorias por ms.
Pretende ter um faturamento mdio anual da ordem de R$ 678 mil, considerando que a
empresa ir operar apenas com 80% de sua capacidade instalada.
Indicadores Financeiros
A Anlise feita para este empreendimento foi de subutilizao e nestas condies apresenta
indicadores compatveis com o mercado. A apresentao dos indicadores ponta os seguintes
resultados:
Ponto de Equilbrio:
Entende-se

por

ponto

de

equilbrio

quantidade

mnima

de

unidades

vendidas/

comercializadas/produzidas, de forma a obter o faturamento necessrio para arcar com todas

as despesas operacionais da empresa.
O ponto de equilbrio ou ponto de nivelamento de 54,5% - baixo se considerarmos as
tendncias do mercado.
Tempo de Retorno do Investimento (Pay Back Atualizado):
o perodo de tempo necessrio para a empresa recuperar os gastos referentes ao
investimento inicial do negcio. calculado com base no saldo acumulado do fluxo de caixa
projetado pela empresa. No ponto onde este saldo zerado, ou passa de negativo para
positivo, o ponto exato onde todos os gastos com o investimento inicial do negcio retornam
para a empresa.
No presente estudo, foi estimado que a empresa ir reverter o presente investimento ao final
de 2 anos e 6 meses calculo realizado pela metodologia do Pay Back clssico.

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Taxa Interna de Retorno (TIR):
A TIR uma taxa calculada com base no fluxo de caixa liquido projetado, comparativamente
com o investimento inicial apresentado. Informa quanto o rendimento ir render em cada
perodo (se o fluxo de caixa for mensal, o rendimento mensal, se o fluxo de caixa for anual, o
rendimento tambm ser anual), podendo assim, ser comparada com as taxas oferecidas no
mercado financeiro.
No presente estudo, a TIR foi calculada em 38,12% ao Ano.
Valor Presente Liquido (VPL):
O VPL tem sua metodologia similar ao clculo da TIR. A diferena que o investidor informa a
taxa de atratividade que deseja obter no empreendimento. Caso o resultado final seja um valor
positivo, significa que o empreendimento supera as expectativas do investidor. Caso o
resultado final seja zero, a expectativa do investidor exatamente atendida. Caso o resultado
seja negativo, o empreendimento no dar o retorno esperado.
No presente estudo, a taxa de atratividade do empreendimento foi de 10% ao ano. Como o
resultado do VPL foi positivo R$ 178.084,64 o negcio promete superar essa expectativa.
Econmicos
Gerao de 3 (trs) empregos diretos e vrios indiretos;
Gerao de Renda;
Mais de R$197 mil de impostos gerados.

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Plano de Marketing
A anlise do mercado em que a X NAVEGAO atua e as estratgias de marketing que
implementar sero apresentadas a seguir:
Anlise de Mercado
O transporte de cargas e passageiros na Amaznia realizado essencialmente por via fluvial,
em funo da geografia da Regio.
Com o desenvolvimento da Regio, as cidades da Amaznia vm apresentando um
crescimento populacional pequeno, porm constante.
Somando-se a isso as constantes fiscalizaes realizadas pela Marinha do Brasil, que impe
limites s embarcaes quanto ao numero de passageiros e cargas e transportadas, a
necessidade por novas embarcaes.
Setor
O setor no qual a X NAVEGAO ir atuar esta em franca expanso. O transporte de cargas
e passageiros no trecho entre as cidades de Santana e Gurup/Pa est em expanso tambm.
No existe a possibilidade de transporte terrestre a entre as duas localidades, assim o
transporte fluvial o mais vivel.
Oportunidade e Ameaas
Entre as oportunidades identificadas neste ramo de negcio destacam-se:
O crescente interesse pelo turismo na Regio do Maraj;
O dficit de embarcaes na regio;
Entre as principais ameaas esto:
Mo de Obra desqualificada;
Chegada de empresa de transporte fluvial de outros estados;

Pontos Fortes e Fracos

Os pontos fortes da empresa:
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Experincia da proprietria;
Experincia da equipe de trabalho;
Os pontos fracos da empresa:
A no definio de papis.
O tamanho da embarcao.

Clientela
A pesquisa de mercado identificou que a clientela da X NAVEGAO composta por
moradores da regio, proprietrios de estabelecimentos comerciais, alm de empresas de
Construo Civil.
Esses clientes exigem segurana e pontualidade.

Concorrncia
Hoje existe cerca de 2 embarcaes realizando a mesma viagem:
Embarcao
Balsa Alice

Capacidade
80 passageiros e70 toneladas

Contato
(96)99112-5562

Estratgias de Marketing
As estratgias e diretrizes a serem seguidas foram elaboradas com base no perfil dos clientes,
nos pontos fortes e fracos da concorrncia, nas ameaas e nas oportunidades do prprio
mercado de atuao. Essas estratgias sero essenciais na conquista do mercado e na
divulgao dos servios oferecidos.

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Preo
Para a determinao do preo final foram considerados:
Os preos praticados pelos concorrentes;
O preo que os turistas estariam dispostos a pagar;
Os custos da Empresa.
Promoo e Publicidade
De inicio no est previsto um custo elevado com publicidade, pois os dirigentes acreditam que
medidas inteligentes podero atender as necessidades do negcio, como: Folders contendo
informaes dos navios sero distribudos em agencias de turismo em Macap e Santana,
assim como para os motoristas de taxis que fazem ponto na rea Porturia de Santana.
Servios ao Cliente (Venda e Ps-Venda).
Constantemente ser solicitada a avaliao do atendimento recebido pelo cliente. Estas
informaes serviro par balizar as futuras aes de melhorias.

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O Financiamento
Valor do Projeto

R$ 200.562,51
Embarcao..............................................................

160.000,00

Capital de Giro.........................................................

40.562,51

Origem do Recurso
90% financiado e 10% com recursos prprios.
Valor a Ser Financiado
Valor do Projeto..........................R$ 200.562,51
Contrapartida..............................R$ 20.506,95
Valor do Financiamento...........R$180.055,56
Prazo Solicitado
Carncia=

12 Meses

Amortizao = 48 meses
Prazo Total = 60 meses
Garantias
A empresa pretende ofertar com garantia a prpria Lancha, alm de imvel em nome da
empresa, devidamente registrado em cartrio de imvel.

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PLANO FINANCEIRO

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