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EL SECRETO BANCARIO
Pautas para tramitar su levantamiento
Pgs. 4 y 5 Rolando Castellares Aguilar
Pgs. 2 y 3
La actuacin del juez para el debido
proceso laboral. Una aproximacin a
este derecho.
Ramiro de Valdivia Cano
Pgs. 6-7
El ftbol como un negocio. Constituye
una parte del Derecho Deportivo.
Esteban Carbonell OBrien
Pg. 8
El derecho como teora. Conozca el
planteamiento de Hans Kelsen.
Ral Chanam Orbe
2 suplemento de
anlisis legal Martes 10 de marzo de 2015 JUDICATURA
M
ucho, y con toda razn, se dice han sido ampliados para responder a una versin
de los avatares a que est some- ms autntica de los derechos humanos.
tido el trabajador que labora en En las primeras generaciones, los derechos
organismos pblicos, al servi- fundamentales estaban sometidos a los estre-
cio del Estado y de la sociedad. chos lmites de las relaciones entre el ciudadano
Pero es poco e insuficiente lo que se ha escrito y el Estado. En el trabajo de investigacin se
del herosmo con el que muchas decenas de plantea como tema de debate en el interior y
jueces y fiscales se entregaron a la noble tarea ms all de la comunidad de la administracin
de administracin de justicia en las zonas y en de justicia una concepcin ms dinmica y
los aos en que el terrorismo llev al Per al actual: la colisin de los conceptos en la teora
borde del abismo. Esos magistrados, de todos de los derechos fundamentales, focalizando la
los niveles, hicieron su trabajo con patriotismo investigacin en el debido proceso. La contro-
y por el amor a sus familias an a costa de poner versia tiene enorme resonancia en el quehacer
en riesgo su integridad fsica y mental, su futuro de la justicia laboral.
y sus vidas. Con sus sacrificios ennoblecieron Una alternativa el modelo de los
an ms los fueros de la justicia, la verdad y del principios o de las normas obje-
Estado constitucional de Derecho. tivas de principio, como la llama
Pasada la era de la horrible experiencia, los el Tribunal Constitucional Federal
magistrados sobrevivientes continuaron su tarea de Alemania seala que los dere-
en el ms completo anonimato y una que otra chos fundamentales son los principios
gratificacin laboral. Pero muchos de ellos, ade- de mayor jerarqua del ordenamiento
ms, tuvieron que enfrentarse a la mezquindad jurdico y, como tal, ya contienen en s
del Estado y de la sociedad. No pocos fueron mismos todo el sistema
sometidos a procesos de horrorosa injusticia; y solo se requiere
pero no se dejaron intimidar y lucharon en de- concretar los EN LAS PRIMERAS
fensa de su honor familiar, en la medida de sus derechos GENERACIONES,
fuerzas, para esclarecer la verdad. Algunos de
estos ltimos an tuvieron el temple necesario LOS DERECHOS
para convertir sus inslitas experiencias judi- FUNDAMENTALES
ciales en lecciones de vida y de Derecho. ESTABAN SOMETIDOS
Derechos fundamentales A LOS ESTRECHOS
Aquella experiencia lmite inspir la realizacin LMITES DE LAS
de una investigacin jurdica que recin ha podi- RELACIONES ENTRE
do concluir el ao 2014 y cuyo informe es el que
compone su nuevo libro acerca del prevaricato EL CIUDADANO
y el debido proceso. (1) En l, el autor, el juez, Y EL ESTADO.
jurdica Director (e): Flix Alberto Paz Quiroz | Editora: Mara valos Cisneros | Jefe de Edicin Grca: Daniel Chang Llerena | Coordinador: Paul
Herrera Guerra | Jefe de diagramacin: Julio Rivadeneyra Usurn | Diagramacin: Vanessa Quiroz Rodrguez | Ilustracin: Tito Piqu
Las opiniones vertidas son de exclusiva
responsabilidad de los autores.
Sugerencias y comentarios:
mavalos@editoraperu.com.pe
Jurdica es una publicacin de
El Peruano
2008 Todos los derechos reservados
JUDICATURA Martes 10 de marzo de 2015
suplemento de
anlisis legal 3
El secreto del
dato bancario
ROLANDO quien se contrae la solicitud.
CASTELLARES
AGUILAR Formatos 2 El fiscal de la Nacin, en los casos de
presuncin de enriquecimiento ilcito de fun-
Abogado. Especialista
La SBS estable- empresas, no son cionarios y servidores pblicos o de quienes
en Derecho Bancario y cer formatos de incumbencia administren o hayan administrado recursos
Financiero. de pedidos de de los bancos, del Estado o de organismos a los que este otorga
levantamiento del como el tipo de soporte econmico.
secreto bancario, delito, documen- 3 El fiscal de la Nacin o el gobierno de un
lo que estandari- tacin sustenta- pas con el que se tenga celebrado convenio
zar estos pedi- torio que sustente para combatir, reprimir y sancionar el trfico
dos, facilitando el pedido, etc; que ilcito de drogas o el terrorismo, o en general,
D
entro de la funcin de fomen- su atencin. no corresponde tratndose de movimientos sospechosos de
to y proteccin del ahorro que Apreciamos que a la empresa del lavado de dinero o de activos, con referencia a
corresponde al Estado, una de algunas infor- sistema financie- transacciones financieras y operaciones ban-
las medidas de proteccin de los maciones que se ro evaluar, salvo carias ejecutadas por personas presuntamente
ahorristas es la reserva y la con- exige que las au- que sea para la implicadas en esas actividades delictivas o que
fidencialidad de las operaciones que realiza el toridades faculta- aprobacin que se encuentren sometidas a investigacin bajo
pblico, entregando y confiando sus ahorros das a disponer el realice la SBS, sospecha de alcanzarles responsabilidad en ellas.
a las empresas autorizadas a captarlos, que levantamiento de funcin que no 4 El presidente de una comisin investi-
son las nicas operaciones (de ahorro) que secreto bancario est sealada por gadora del Poder Legislativo, con acuerdo de
nuestra legislacin protege, juntamente con los presentan ante las esta resolucin. la comisin de que se trate y en relacin con
fideicomisos, aunque en este caso es relativa hechos que comprometan el inters pblico.
la reserva, al imponerse simultneamente la 5 El superintendente, en el ejercicio de sus
obligacin de publicitar la constitucin de los funciones de supervisin.
fideicomisos, con la finalidad de evitar el fraude conozcan, como consecuencia de las labores Quienes accedan a informacin secreta en
a acreedores y a terceros. que realizan. virtud de las excepciones antes sealadas estn
Difundir o entregar a terceros informacio- obligados a mantenerla con dicho carcter,
nes referidas a las operaciones de constitucin Supuestos excepcionales en tanto esta no resulte incompatible con el
de depsitos y de ahorros (operaciones pasivas), Sin embargo, en determinados casos excepcio- inters pblico.
sin autorizacin previa y por escrito del titular, nales, la misma ley general dispone que esta Adems de estos casos de excepcin pre-
constituye delito sancionado por el Cdigo Pe- proteccin con secreto no opera, como es el vistas en la ley general, mediante normas
nal [1], por atentar contra el secreto profesional; caso de los movimientos sospechosos de lavado posteriores y de otros sectores se han venido
y, para fines laborales, constituyen falta grave de dinero o de activos, en cuyo caso existe la incorporando otras excepciones, como las que
causal de despido. [2] obligacin de comunicar estas operaciones sealamos a continuacin a modo de meras
La Ley General del Sistema Financiero (Ley sospechosas a la Unidad de Inteligencia Finan- referencias:
N 26702) contiene esta prohibicin para las ciera (UIF), sin que en ese caso el informante La Ley N 27785, Ley Orgnica de la Con-
empresas del sistema financiero, sus directores incurra en responsabilidad civil, administra- tralora General de la Repblica (CGR), en su
y trabajadores; y lo hace extensivo adems al tiva, penal u otra, aun cuando se determine artculo 22 a), seala que la CGR tiene acceso
superintendente de Banca, Seguros y Admi- que no se trataba de una operacin ilegal y de a informaciones que las entidades mantienen,
nistradoras Privadas de Fondos de Pensiones, operaciones pasivas. an las protegidas con secreto; por lo que podra
a los trabajadores de la Superintendencia de No obstante, esta proteccin del secreto considerarse como otra autoridad facultada a
Banca, Seguros y Administradoras Privadas bancario no es absoluta, al haberse determi- levantar el secreto bancario que sin embargo
de Fondos de Pensiones (SBS) (salvo en lo re- nado algunas excepciones. tiene detractores, al tratarse del secreto ban-
ferido a la difusin de los titulares de cuentas En efecto, conforme a la misma ley gene- cario de uno especial y que requiere de una
corrientes cerradas por giro de cheques sin ral, en casos especficos puede disponerse el excepcin especfica como las que contiene
fondos); a los directores y trabajadores del levantamiento del secreto bancario, cuando el artculo 143 de la ley general, a las que nos
Banco Central de Reserva del Per (BCR); a el pedido lo hagan las siguientes autoridades : hemos referido en los prrafos anteriores.
los directores y trabajadores de las sociedades 1 Los jueces y tribunales en el ejercicio La Ley N 27379 en su artculo 2.5 dispone
de auditora y de las empresas clasificadoras regular de sus funciones y con especfica re- el levantamiento de secreto bancario a pedido
de riesgo. Todos ellos deben guardar secreto ferencia a un proceso determinado, en el que del fiscal provincial al juez de la causa, en los
sobre las operaciones pasivas bancarias que sea parte el cliente de la empresa bancaria a casos de delitos perpetrados por organizaciones
BANCA
[1] Cdigo Penal, artculo 165, tipifica el delito de violacin de secreto profesional, sancionando con pena privativa de libertad, no mayor a 2 aos y multa de 60 a 120 das-multa. [2] Ley
General del Sistema Financiero: Artculo 141.- FALTA GRAVE DE QUIENES VIOLEN EL SECRETO BANCARIO . Sin perjuicio de la responsabilidad penal que seala el artculo 165 del
cdigo de la materia, la infraccin a las disposiciones de este captulo se considera falta grave para efectos laborales y, cuando ello no fuere el caso, se sanciona con multa.
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anlisis legal Martes 10 de marzo de 2015 EMPRESARIAL
El ftbol como
un negocio
ESTEBAN edicin de El Comercio contena pginas
CARBONELL deportivas, aunque el ftbol era tan solo una
OBRIEN de las diversas disciplinas que regularmente
Doctor en Derecho
cubra el diario.
por la Universidad de En la dcada de 1930, el advenimiento de
Castilla La Mancha, la radio y su difusin mundial, seguida de la
Espaa.
televisin terrestre desde la dcada de 1950,
simplemente profundiz la relacin simbi-
tica existente entre el ftbol y los medios,
aunque su valor en trminos comerciales
era limitado, tal como expresa Rory Miller.
L
as ideas de cadena de valor o ca- Sin embargo, en Inglaterra y en otros luga-
dena de suministro o, en la poltica res de los principales pases europeos estaban
econmica internacional, la cadena por ocurrir tres cambios importantes, los
de productos se han convertido cuales tendran el efecto de incrementar y
en un lugar comn en la literatu- globalizar la demanda y de elevar los dere-
ra de negocios y gerencia, y el concepto de chos comerciales del ftbol de primer nivel
cadena puede brindar un modelo til para hasta niveles nuevos y sin precedentes: (i) la
comprender el negocio del club de ftbol, tal llegada de la televisin satelital; (ii) la intro-
como lo seala Rory M. Miller, profesor de duccin de modernas tcnicas de mercadeo
la Universidad de Liverpool. y (iii) las cambiantes demografas de los p-
El negocio del ftbol, el cual debe tener, blicos del ftbol. En conjunto, lograron que
a nuestro juicio, un marco normativo legal, dicho deporte fuera ms atractivo a la vista,
entindase el derecho deportivo, con reglas y para las empresas locales y globales, un
claras y expresas, no podra existir sin una canal de mercadeo, incrementando an ms
marcada demanda por el principal usuario sus ingresos y sumado a los de los clubes, en
del servicio: el hincha o personaje asiduo a su calidad de socios estratgicos.
la expectacin de los compromisos de liga En suma, la televisin satelital y por cable
local o extranjera. tuvo el efecto de romper el poder monopsni-
co de las teledifusoras tradicionales, puesto
Mirada general que las nuevas empresas necesitaban conte-
Los motivos que justifican un marco nor- nidos que pudieran llenar la mucha mayor
mativo es la creacin de valor al interior capacidad de los nuevos canales y, simult-
del ftbol, que dej de ser amateur varios neamente, atraer anunciantes y suscriptores.
lustros atrs. Vase este como un negocio. El crecimiento de las sumas totales paga- Propuestas a modo de colofn
El ftbol profesional ha tenido y tiene una das por derechos de transmisin dej abierta
relacin simbitica con los medios durante la cuestin de cmo se deba distribuir entre Las amenazas finan- llevar a cabo la regulacin que aman el ftbol es el
ya ms de un siglo, y no solo en Europa, sino los clubes el ingreso proveniente de los me- cieras al ftbol local y de modo tal que minimice de estudiar los problemas,
en Amrica. dios, lo que condujo a debates prolongados extranjero, en general, son las amenazas y promueva de modo tal que puedan
El ftbol ha logrado obtener una valiosa con la Unin Europea (UE), que en principio significativas en el largo campeonatos justos; para identificar las amenazas,
publicidad incluso gratuita de los medios, se opuso a los arreglos tipo cartel implicados plazo, aunque en nuestro hacer esto se necesitara no reforzar la regulacin y
los cuales han informado sobre los resultados en la venta colectiva de derechos televisivos, orden ya se encuentran ceder al poder de los clubes promover la sostenibilidad
y difundido resmenes de los encuentros, as pero reconoci la necesidad que tenan las enquistadas y con mucha principales y ms adine- de largo plazo del deporte
como la programacin, a cambio del chismo- ligas de proteger un equilibrio competitivo. fuerza. A nuestro juicio, se rados, los cuales con fre- en sus propios pases.
rreo y la excitacin que brinda el ftbol y que Si el espectador ha de disfrutar de un identifican cuatro a saber: cuencia estn respaldados Es necesaria la regulacin
los medios ansan con el propsito de llenar evento interesante y de alta calidad [declar alta corrupcin y manejo por polticos y empresarios del derecho deportivo en
espacio y vender sus productos. el comisionado de Competencia de la UE de las apuestas, prdida del o agentes deportivos nuestra nacin por la
Dicha afirmacin se puede verificar, por Karen Van Miert en 1997], el resultado de equilibrio competitivo, el que cuentan con una prosperidad del ftbol.
ejemplo, en Inglaterra; los diarios ya impri- la competencia deber ser incierto. Por esta crecimiento ha sobrepasa- importante capacidad de Acaso basta con buscar
man los resultados y noticias de los partidos razn, debe existir un equilibrio de fuerzas do la capacidad de quienes influencia en el mbito a un director tcnico de
a finales del siglo XIX. En Argentina, una entre los oponentes [] dado que los intereses lo manejan, y la posibilidad local e internacional. primer nivel? No,
publicacin especializada, El Grfico, fue de los diversos clubes estn entrelazados, el del cambio legal y tecno- El gran desafo para los empecemos por las bases y
fundada en la dcada de 1920; e incluso en mercado es intrnsecamente inestable donde lgico. El desafo es de acadmicos y economistas estructuras.
el Per, a inicios de la dcada de 1930, cada sea que haya un desequilibrio financiero
EMPRESARIAL Martes 10 de marzo de 2015
suplemento de
anlisis legal 7
EL NEGOCIO
DEL FUTBOL,
EL CUAL
DEBE TENER
UN MARCO
NORMATIVO
LEGAL,
ENTINDASE
EL DERECHO
DEPORTIVO,
CON REGLAS
CLARAS Y
EXPRESAS,
NO PODRA
EXISTIR
SIN UNA
MARCADA
DEMANDA
POR EL
PRINCIPAL
USUARIO
DEL SERVICIO:
EL HINCHA
O PERSONAJE
ASIDUO
A LA
EXPECTACIN.
Profesor principal de la
Universidad Nacional Mayor de
San Marcos. Exdecano del Colegio
de Abogados de Lima (CAL).
A
s como El prncipe de Maquiavelo
constituy la ms radical reinter-
pretacin de la poltica moderna;
o La riqueza de las naciones
de Smith se convirti en la ms
atrevida visin de la economa contempornea;
la Teora pura del derecho (1934) de Kelsen
se revelara como la ms elaborada ruptura al
interior del pensamiento jurdico del siglo XX.
Teora pura del derecho es el ms ambicioso
proyecto por plasmar una epistemologa del
derecho, liberndola qumicamente de todos
los elementos que le son extraos (la tica, la
moral, la axiologa, la poltica o la ideologa),
que contenga una estructura lgica: i) obje-
to de estudio: la norma; ii) lenguaje propio: el
metalenguaje jurdico; iii) mtodo de anlisis:
el mtodo positivista; que la haga autnoma de
cualquier otra disciplina.
El antecedente kelseniano est en Thomas
Hobbes (1588-1679), en su libro Leviatn (1651),
donde vulnera las creencias iusnaturalistas, al
sostener que el derecho no es una expresin divi-
na, sino una manifestacin terrena y humana, a
veces basada en la fuerza de estos, por tanto:
es la autoridad, y no la verdad, la que hace la ley.
Ms an, se percata que en el mandato jurdico Norberto Bobbio dice que Kelsen propone dor de la institucin del Tribunal de Garantas
su correlato no necesariamente es racional, sino
producto de la decisin de quien detenta el poder,
Aporte jurdico una ciencia jurdica a la vez descriptiva y nor-
mativa, afirmando que la norma fundamental
Constitucionales a travs de la Constitucin
austriaca de 1920 que nacer como rgano
ms all de la razn. As, la norma no expresa El aporte de propiedad es la hiptesis necesaria de todo estudio positivo protector, no solo del Estado y su mayora, sino,
la razn lgica, sino la voluntad de la autoridad, Kelsen puede de validez del derecho. tambin, del pluralismo y la minora demo-
soberano o gobierno. resumirse en (acatamiento, La norma bsica es una estructura norma- crtica.
tres dimensiones eficacia y legiti- tiva, proporciona tanto el fundamento como Destacan sus obras La teora poltica del
Pensamiento en los Estados midad). el contenido de validez Weber la llamara le- socialismo (1923); El problema parlamenta-
Hans Kelsen (1881-1973) traza una lnea divisoria modernos: Tras 80 aos de gtimo del orden jurdico. Para Kelsen, en la rio (1928) y Los fundamentos de la democra-
entre su teora y todo lo precedente, marcando l) El derecho la publicacin ciencia lo importante es no confundir, como cia (1955), donde precisa conceptos y establece
con fuego al iusnaturalismo, desde Grocio hasta como sistema de Teora pura suceda con el derecho, el mtodo del objeto. diferencias entre Constitucin, democracia y
Radbruch, que seala, ha tergiversado el objeto de normas del derecho, sus Empero, Kelsen es incluso un purista doc- liberalismo: la democracia liberal o mo-
del derecho y ha extraviado su capacidad gno- (su estructura principales tesis trinal, pues del interior del propio reducto po- derna es escribe el padre de la Escuela de
seolgica, al haber integrado en un solo cuerpo piramidal y su en pleno siglo sitivista polemizar con los decisionistas lide- Viena-, sin embargo, solo un tipo particular
dos dimensiones distintas: el derecho (ser) con la cspide constitu- XXI resisten las rados por Paschukanis, con los sociologistas de la democracia. Es importante darse cuenta
justicia (debe ser), al haber sintetizado derecho cional). impugnaciones encabezados por Keller y los antimecanicistas de que el principio liberal no se identifica y que
y moral, al haber integrado norma y valor; pues ll) El derecho de iuspositivistas, romnticos los llamara Kelsen representados incluso existe entre ellos cierto antagonismo.
han querido hacer del derecho una disciplina como orden realistas jurdicos por Rudolf Smend. Nadie escapar a su campo Con arreglo al principio democrtico, el po-
basada en leyes causales de los acontecimien- coactivo (trans- o, ms reciente- de gravitacin. der del pueblo es limitado []. El liberalismo,
tos fcticos, cuando el derecho como actividad gresin, imputa- mente, de Si en la filosofa del derecho, Kelsen es un pa- sin embargo, significa limitacin del poder
propia (objetiva) ha creado sus enunciados y cin, sancin). lll) los neoconstitu- radigma, no menos importante son sus aportes gubernamental, sea cual sea la finalidad del
principios que no pueden ser medidos en la El derecho con cionalistas. a la vida poltica y constitucional. gobierno. Significa tambin la limitacin del
causalidad natural. Junto con Karl Renner es considerado el crea- poder democrtico. Z