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MAIO/2013
Configurao CNAB
Sumrio
Sumrio ............................................................................................................................................................... 2
1. Introduo ................................................................................................................................................... 3
2. Configurao Convnios ............................................................................................................................... 3
3. Configurao Contas CNAB ......................................................................................................................... 18
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Configurao CNAB
1. Introduo
O Layout do arquivo de remessa segue uma padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), no qual utilizado para a Cobrana
Eletrnica, nas carteiras Simples, Rpida e Sem Registro, exclusivamente para utilizao de sistema prprio do
Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemtica de cobrana de ttulos,
atravs da troca eletrnica de dados.
Mas para que essa automatizao do CNAB seja viabilizada so necessrias algumas configuraes no sistema da
TOTVS, em que nos prximos captulos ser detalhado.
2. Configurao Convnios
Figura 1 CNAB
1) Sigla: identifica o convnio que ser utilizado pelo cobrador ou pelo cliente.
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3) Disponibilidade:
Para interface de Remessa e Retorno Cliente, configurar disponibilidade CLIENTE.
Para interface de Remessa e Retorno Banco, configurar disponibilidade BANCO.
Aps a configurao da tela acima e de acordo com as necessidades de cada interface, devero ser informados
dados para os botes de DE-PARA.
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Configurao CNAB
Figura 2 CNAB
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que ser dado a uma determinada ocorrncia.
a. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponder ao cdigo de ocorrncia enviado na
posio 109 a 110.
Cada cdigo de ocorrncia dever possuir uma nica sigla relacionada.
Por exemplo:
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posio 109 a 110, o cdigo: 02.
A interface de Retorno Banco identificar, qual a sigla relacionado com o cdigo 02 e executar o
tratamento desenvolvido para ela:
Ocorrncias Externa: Cdigo da Ocorrncia enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo
de Sada.
No caso do Retorno Banco esta ocorrncia depender de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o cdigo da ocorrncia depender do acordo realizado com o Cedente.
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Configurao CNAB
Esta configurao utilizada por: interfaces de Retorno e Remessa Banco e Retorno e Remessa Cliente.
uma relao entre a Espcie do Ttulo (enviada no ttulo) e o Cadastro de Tipo de Ttulo (Sistema Credimaster).
Nas interfaces de entrada, este DE-PARA identificar o Tipo de Ttulo associado a cada ttulo.
Nas interfaces de sada, esta configurao identificar a espcie do Ttulo, conforme layout do Correspondente ou
acordo com o cliente.
Figura 3 CNAB
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Configurao CNAB
Figura 4 CNAB
Exemplo de configurao:
a. Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posio 109 a 110
estiver preenchida com a ocorrncia 02 e a posio 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como
dever ser configurado a Ocorrncia de Retorno e o Motivo?
Interpretando o manual:
Como o ttulo foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrncia 02, significa que o Banco
Bradesco registrou o ttulo em seu sistema, porm retornou um aviso que o cdigo do banco estava
invlido.
Desta forma, tambm temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco,
isso feito atualizando o Cdigo do Correspondente. E para que este processo seja executado
necessria vinculao da ocorrncia externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Configurao de Ocorrncia Retorno:
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Configurao CNAB
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Como junto com a ocorrncia de retorno, foi enviado um motivo de rejeio na posio 319 a 328,
tambm ser necessrio configur-lo nos motivos. Esta informao servir apenas como Aviso, o ttulo
ser registrado pela ocorrncia CENTTITC.
Configurao de Motivos:
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No exemplo, o registro tambm possui um cdigo de motivo de Rejeio (Posio 319 a 328).
Embora, o motivo de rejeio seja apenas informativo, a sua configurao obrigatria.
No campo grupo dever ser indicada a mesma sigla da ocorrncia configurada em Ocorrncia de
Retorno.
O Cdigo e a Descrio so pr-definidos no Sistema Credimaster.
O campo motivo dever ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco
(Posio 319 a 328).
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Configurao CNAB
Figura 5 CNAB
b. Campo Ocorrncia:
Na Remessa Cliente, o campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a
interface dever executar ao receber uma determinada ocorrncia.
Com exceo da ocorrncia 01 (Entrada de Ttulos), todas as demais devero estar configuradas como
ocorrncias. Caso contrrio o registro ser rejeitado.
As ocorrncias de entrada, normalmente so informadas na posio 109 a 110. (Verificar o manual do
banco Correspondente)
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia 01 sempre ser entendida pela interface de Remessa
Cliente como Entrada de Ttulo. E ser relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
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b. Campo Ocorrncia:
O campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a interface dever
executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrncia.
Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia de Incluso de Ttulo no Correspondente (CENTTIT) no
dever ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Ttulo) for identificada ser
relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
c. Exemplo:
1) Considerando a incluso de um border de Cobrana com trs ttulos. Sendo que, cada um dos ttulos
possui uma instruo de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles o
BRADESCO.
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2) Agora considerando que os ttulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco
Correspondente, ou seja, j foi recebida a interface de Retorno Banco e o cdigo do correspondente j
est registrado em nosso ambiente.
Ttulos (t402titu)
Na tabela abaixo ilustramos os tipos de movimentos executados para cada ttulo e a configurao
necessria para o envio destes movimentos ao Banco Correspondente.
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Configurao CNAB
Regra BASICA:
Instrues enviadas junto com a entrada da operao devero ser configuradas no campo INSTRUCAO.
Instrues enviadas depois da confirmao da entrada da operao no Correspondente devero ser
configuradas no campo OCORRENCIA.
Esta configurao depender do layout do Banco para ser configurado. Caso no exista o campo de Indicador para
ser preenchido no ser obrigatrio.
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Configurao CNAB
Figura 6 CNAB
Figura 7 CNAB
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Configurao CNAB
b. Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo
que dois registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 8:
Ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 ttulos.
E tambm ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CBS, contendo 1 ttulo.
1. Remessa Cliente: Normalmente vem preenchida com a Agncia + Conta do Cedente na instituio que esta
recebendo o arquivo.
2. Remessa Banco: O identificador normalmente estar preenchido com a Agncia + Conta da Instituio no
Banco Correspondente. O contedo exato que dever ser informado depender do layout utilizado.
A instituio poder ter uma nica Agncia e Conta para todas as operaes enviadas ou operaes de
modalidades diferentes podero ser enviadas para contas diferentes.
Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro
ttulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
Resultado:
o Gerao de um nico arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU
devero ser destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalides CBS devero ser
destinados a conta: 9987220112457777.
No layout do ITAU, a informao acima ser disponibilizada na Posio 18 a 29, do registro detalhe.
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Configurao CNAB
Reticencias (...): Permite enviar ao banco correspondente arquivos diferentes para cada modalidade.
Figura 8 CNAB
Ao pressionar o boto [...], ser visualizado, nas modalidades que estiverem selecionadas, o campo Ident. Header.
Quando este campo estiver preenchido com agncia ou contas diferentes a interface de Remessa Banco
Correspondente, identificar que dever ser enviado um arquivo diferente para cada modalidade.
Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro
ttulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
Resultado:
o Gerao de um arquivo com os registros 1 e 3 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posies 27 a 38, ser informado o contedo do campo Ident-Header, ou
seja, 55656778789999.
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou
seja, 8888976654312000.
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Configurao CNAB
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou
seja, 9987220112457777.
CNR:
Utilizado pelas interfaces de Remessa e Retorno Banco.
Identificam as operaes que so registradas no Sistema Credimaster, porm no registradas no Banco
Correspondente.
a. Interface de Remessa Banco: As operaes de modalidades configuradas como CNR no so enviadas ao
Banco Correspondente.
b. Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrncias de Baixas destas
modalidades, a interface dever realizar a baixa do ttulo pelo Cdigo do Correspondente.
Configurao Cobradores
A configurao dos cobradores utilizada para gerao de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente.
Figura 9 CNAB
1) Convnio Utilizado: Configurar de acordo com definies do cadastro de convnios. Somente sero
visualizados convnios, cujo a disponilidade seja BANCO.
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Configurao CNAB
Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convnios >> CNAB >>
Modalidades. Para que no exista conflitos entre as duas configuraes a seguinte regra aplicada:
o No cadastro de cobradores, a configurao deste campo obrigatria.
o Situao 1:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificao e Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no
Header e tambm no detalhe do arquivo.
o Situao 2:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao sem o preenchimento do campo
Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no
Header.
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao
configurada em Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.
o Situao 3:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida no campo Identif. Header
para a modalidade CAU
Resultado:
Ser gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
O registro Header ser gerado com a informao Identif. Header (Convnios >> Cnab >>
Modalidade>> Identif. header).
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao
configurada em Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.
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Configurao CNAB
3) Convnio Multiplo:
Figura 10 CNAB
utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as
demais encerrada.
Esta configurao somente utilizada para gerao e recebimento de arquivos de Remessa e Retorno Cliente.
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Figura 11 CNAB
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