GUVERNUL REPUBLICII MOLDOVA ve AE 769 Chisinau 4 pbunie dott Biroul Permanent al Parlamentului In temeiul art.73 gi art.74 alin. (3) din Constitutia Republicii Moldova, se prezinti spre examinare, in mod prioritar, proiectul de lege cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor si finanffrii terorismului, aprobat prin Hotirirea Guvernului nr. 1458 din 30 decembrie 2016. Proiectul de lege menfionat vine intru realizarea pot.23 al Programului legislativ de realizare a angajamentelor de transpunere asumate in cadrul Acordului de Asociere dintre Republica Moldova, pe de o parte, si Uniunea European’ si Comunitatea European a Energiei Atomice gi statele membre ale acestora, pe de alti parte, pentru ani 2015-2016, aprobat prin Hotérirea Parlamentului nr.146 din 9 iulie 2015, si a art.18 (titlul IMI art.18 alin.(2), m&sura de implementare 2 si 3) al Planului National de aciuni pentru implementarea Acordului de Asociere Republica Moldova — Uniunea Europeand pentru anii 2014-2016, aprobat prin Hotirirea Guvernului nr.808 din 7 octombrie 2014. Responsabil de prezentarea in Parlament a proiectului de lege este Ministerul Justitiei. Anexe: 1. Hotirirea Guvernului privind aprobarea proiectului de lege (in limba roméné — 1 fild si in limba rusa — 1 fila); 2. Proiectul de lege (in limba roménd — 41 file gi in limba rusi ~ 49 file); 3. Nota informativa la proiectul de lege (11 file); 4, Raportul de expertizi al Centrului National Anticoruptie (17 file). Prim-ministru (Let PAVEL FILIP Bx: Cebu Tel: (022250313, ‘Casa Guvernalui, MD-2033, Chisinau, Telefon: Fax: Republica Moldova +373-2-250101 +373-2-242696GUVERNUL REPUBLICII MOLDOVA HOTARERE nr.1458 din 30 decembrie 2016 Chisinau Pentru aprobarea proiectului de lege cu privire Ia prevenirea si combaterea spilarii banilor si finangirii terorismului Guvernul HOTARASTE: Se aproba si se prezintX Parlamentului spre examinare proiectul de lege cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor si finan{Zrii terorismului. PAVEL FILIP \\1721720.40peratr?RotsiDoe_2016\Hotarri'spalarea_banilor.docxProiect PARLAMENTUL REPUBLICI MOLDOVA LEGE cu privire la prevenirea si combaterea spilirii banilor si finanfirii terorismului Parlamentul adopt prezenta lege organic. Prezenta lege transpune prevederile Directivei (UE) 2015/849 a Parlamentului European si a Consiliului din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalrii banilor sau finanférii terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European si al Consiliului si de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului gi a Directivei 2006/70/CE a Comisiei (text cu relevanfa pentru SEE), publicaté in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L141 din 5 iunie 2015. Capitolul I DISPOZITI GENERALE Articolul 1, Scopul legii Prezenta lege instituie masuri de prevenire si de combatere a spalirii banilor si a finanférii terorismului care contribuie la asigurarea securititii statului, avind ca scop protejarea sistemului national financiar bancar, nebancar si @ liberilor profesionisti, apararea drepturilor si intereselor legitime ale persoanelor fizice si juridice, precum ¢i ale statului. Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii Sub incidenga prezentei legi cad actiunile de spilare a banilor, infractiunile asociate acestora, de finanfare a terorismului si proliferare a armelor de distrugere in mas& sAvirsite, direct sau indirect, de cetiteni ai Republicii Moldova, de cetiteni str&ini, de apatrizi, de persoane juridice rezidente sau nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova, precum gi, in conformitate cu tratatele internationale la care Republica Moldova este parte, actiunile sivirsite de citre acestia in afara teritoriului Republicii Moldova. Articolul 3. Notiuni principale in sensul prezentei legi, urmatoarele nofiuni semnifica: spalare a banilor — actiuni stabilite in Codul penal la art.243 si in tratatele internationale la care Republica Moldova este parte; (finangare a terorismului ~ actiuni stabilite in Codul penal Ja art.279 si in tratatele internationale la care Republica Moldova este parte; 11721720 8OperatorhRotariDee,2016\Hotarirlspalarea_banilor.docx4 infractiuni_asociate spilarii banilor — infractiuni prevézute de Codul penal, inclusiv finanfarea terorismului, in urma comiterii cérora sint obfinute ilicit bunuri, inclusiv venituri, fonduri gi alte foloase care constituie obiect al spalarii banilor; proliferarea armelor de distrugere in masd — actiuni stabilite in Codul penal la art. 140! si in tratatele internationale la care Republica Moldova este parte; bunuri — mijloace financiare, precum gi fonduri, venituri, orice categorie de valori (active) corporale sau incorporale, mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, precum gi acte sau alte instrumente juridice in orice forma, inclusiv in forma electronicé ori digital, care atesti un titlu ori un drept, inclusiv orice cot (interes) cu privire la aceste valori (active); bunuri sistate — bunurile care sint obiect al méasurilor asiguratorii prevazute de art. 21 al prezentei legi; bunuri ilicite — bunuri destinate, folosite sau rezultate, direct sau indirect, din svirsirea unei infractiuni, orice beneficiu obfinut din aceste bunuri, precum si bunuri convertite sau transformate, partial sau integral, din bunuri destinate, folosite sau rezultate din sivirgirea unei infractiuni gi din beneficiul objinut din aceste bunuri; beneficiar efectiv — persoand fizicd ce define sau controleazd in ultima instan{& 0 persoand fizic& sau juridicd sau beneficiarul unei societiti de investitii sau administratul societ&tii de investifii, ori persoand in al cdrei nume se realizeazA o tranzactie sau se desfigoard o activitate si/sau care detine direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra a cel putin 25% din actiuni sau din dreptul de vot al persoanei juridice sau a bunurilor aflate in administrare fiduciara; persoand expusd politic — persoane fizice care exercit’ sau care au exercitat pe parcursul ultimului an funcfii publice importante la nivel national si/sau international, membrii organelor de conducere a partidelor politice, precum si membrii familiilor acestora; persoane asociate persoanelor expuse politic ~ persoane fizice cunoscute ca find, impreun& cu o persoan& expusa politic, beneficiari efectivi ai unei persoane juridice sau sint angajati in relatii comune de afaceri, precum si persoane fizice cunoscute ca fiind singurii beneficiari efectivi ai unei persoane juridice despre care se stie c& a fost infiintata in beneficiul de facto al persoanei expuse politic; persoane fizice care exercité funcfii publice importante la nivel international — persoane fizice care defin sau care au definut functiile de sef de stat, de guverne si de cabinete de ministri, membri ai guvemelor, viceministri, sefi ai cancelariilor de stat, deputafi, persoane de conducere ale partidelor politice, judecdtori ai curtilor supreme de justitie, membri ai curfilor de conturi si consiliului bancilor nationale, oficiali militari, membri ai organelor de conducere si de administrare ale intreprinderilor cu capital de stat, membri ai familiilor tegale, ambasadori gi personal de rang superior din cadrul misiunilor \\72.1720.0peratoriRotriDee_2016\Hotarirspalarea_banilor docx5 diplomatice, directori, vicedirectori si membrii consiliilor de administrare a izafiilor internationale; persoane fizice care exercitd funcfii publice importante la nivel national — persoane fizice care au definut sau care dejin funcfii de demnitate public& proeminente in conformitate cu legislatia, inclusiv membrii organelor de conducere gi de administrare ale intreprinderilor de stat, intreprinderilor municipale, precum gi societitilor comerciale cu capital majoritar de stat, persoane de conducere ale partidelor politice si militari; membri ai familiilor persoanelor expuse politic ~ sotul/sotia sau copiii si sofii/sofiile lor sau concubinul/concubina, parintii unei persoane expuse politic; persoand cu functii de conducere de rang superior — un responsabil sau un angajat care define cunostinfe suficiente privind expunerea institutiei la riscul de spalare a banilor si de finanfare a terorismului si care ocupi o functie suficient de inalta pentru a lua decizii cu efect asupra acestei expuneri gi care nu este necesar s& fie intotdeauna un membru al consiliului de administratie; tranzacfie — actiuni bazate pe infelegere prealabild intre dou’ sau mai multe parti, prin care se transfer’, se lichideazi, se transforma, se plaseazA bunuri sau se realizeazd circulafia lor; activitate — comportament bazat pe un ansamblu de actiuni, inclusiv tranzactii, care are ca scop obfinerea unui rezultat; activitate sau tranzactie suspecta — activitate sau tranzacfie cu bunuri sau bunuri ilicite, inclusiv mijloace financiare si fonduri, despre care entitatea raportoare cunoaste sau indict temei rezonabil de suspiciune cA actiunile de spélare a banilor, de finantarea terorismului, a proliferarii a armelor de distrugere ‘in masa sau de comitere a infractiunilor asociate spalarii banilor sint in curs de pregatire, de atentare, de realizare ori sint deja realizate; bunuri suspecte — bunuri despre care entitatea ré indica temei rezonabil de suspiciune c& poartA un caracter i tranzactie complexd si neordinard — tranzactie realizat& printr-o singuri operafiune sau prin mai multe operatiuni, care nu corespund activitatii ordinare si/sau nu sint proprii genului de activitate a clientului; tranzacfie ocazionald — tranzactie realizata printr-o singura operafiune sau prin mai multe operafiuni, de c&tre una sau mai multe persoane fizice sau juridice, in lipsa unei relafii de afaceri cu entitatea raportoare; sistare a activitéfii sau a tranzacfiei — interzicere temporara a schimbarii regimului de proprietate, a transferului, lichidarii, transformarii, plasérii sau migcarii bunurilor ori asumare temporari a custodiei sau a controlului asupra bunului; miisuri restrictive in privinja bunurilor — m&suri care asigur& impiedicarea oricdrei deplasari, transfer, modificari, utilizdri sau manipulari a bunurilor, in orice mod care ar putea avea ca rezultat modificarea volumului, valorii, localiz&rii, proprietitii, posesiei, caracterului sau destinatiei acestora sau orice alt& modificare care ar permite utilizarea bunurilor; bancé fictivé — institutie financiar4 sau o institutie care desfisoara activititi echivalente institufiei financiare care nu are prezenfi fizicd, nu toare cunoaste sau \72.1720.0peratriRotariDoe_2016\Hotarrispalarea_banilor.docx6 efectueazi conducere si gestiune real gi care nu este afiliatd unui grup financiar reglementat; relatie de afaceri — relatie profesionalé sau comercial legaté de activititile profesionale ale entit8tilor raportoare $i persoanelor reglementate de prezenta lege si despre care, la momentul stabilirii contactului, se considera c& va fi de o anumita durata; cont anonim — cont al c&rui titular nu este identificat; cont pe nume fictiv — cont deschis pe nume unei persoane care nu este identificata si careia i se atribuie un nume inventat; client — persoand fizicd sau juridic& care este in procesul stabilirii sau deja a stabilit o relafie de afaceri cu entitatea raportoare sau a beneficiat sau beneficiaz de serviciile entitatii raportoare; abordare bazata pe rise — utilizarea unui proces de luare a deciziilor bazat pe dovezi pentru a preveni si combate mai eficient riscurile de spdlare a banilor si de finanjare a terorismului identificate la nivel operational, sectorial si national; investigafii financiare — const& in colectarea informatiei, analiza si verificarea tuturor relafiilor financiare, economice si clienfilor care pot fi legati de activitatea suspect de spilare a banilor, de comiterea infractiunilor asociate acesteia si finanfare a terorismului ce fin de identificarea, stabilirea sursei si urmarirea bunurilor utilizate, obfinute din aceste infractiuni, fondurile teroristilor si alte bunuri, care sint sau pot fi obiect al masurilor asiguratorii si/sau confisc&rii, precum si investigarea dimensiunii refelei criminale si gradului de criminalitate aferente. Investigatiile financiare sint distincte de investigatiile speciale reglementate Legea nr.59 din 29 martie 2012 privind activitatea special de investigatii; liber profesionist — persoand fizic& sau juridicd care presteazd servicii profesionale independente de contabilitate, audit, de ordin juridic, inclusiv avocafi, notari, care activeaz in conformitate cu legislafia in vigoare; organ cu funcfii de supraveghere de autoreglementare - organism care reprezint& membrii unei profesii si care joacd un rol in reglementarea acestora, in realizarea anumitor funcfii de supraveghere sau de monitorizare si in asigurarea punerii in aplicare a normelor in privinta acestora; secret profesional — informatii, date si documente definute in virtutea prezentei legi cu privire la o anumitA persoand referitoare la date cu caracter personal, active financiare, relatii de afaceri, structura de proprietate, reteaua de desfacere gi intentiile de dezvoltare a afacerii, divulgarea c&rora pot aduce prejudicii persoanei respective; agent imobiliar - persoana juridica care presteazA servicii de intermediere in tranzacfii imobiliare, de vinzare/cumpirare sau inchiriere de bunuri imobile si ofera consultanfi in acest domeniu in schimbul unui comision prestabilit din valoarea tranzacfiei. 172.1720.A0peratorhRotrhDoe_2016\Hotaririlspalarea_banilor.docx1 Capitolul I PREVENIREA SPALARI BANILOR SI FINANTARI TERORISMULUL Articolul 4. Entitdtile raportoare (2) Sub incidenfa prezentei legi cad urmatoarele persoane fizice gi juridice, denumite in continuare entitati raportoare: a) institufiile financiare identificate in Legea institufiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995; b) unitatile de schimb valutar (altele decit bancile); c) participantii profesionisti la piafa financiard nebancara si societifile de investifii; d) organizatorii jocurilor de noroc; e) agenfii imobiliari; f) persoane fizice gi juridice care practic& activitate de intreprinz&tor in domeniui metalelor pretioase, articolelor din metale pretioase si/sau pietrelor pretioase; 2) avocafii, notarii si alfi liberi profesionisti, in perioada participarii in numele clientului la orice tranzactie financiara si imobiliar’, sau in perioada acordarii asistenfei pentru planificarea sau efectuarea tranzacfiilor pentru client, in ambele cazuri ce tin de vinzarea-cumpirarea imobilelor, donatia bunurilor, gestionarea mijloacelor financiare, valorilor mobiliare gi altor bunuri ale clientului, deschiderea si gestionarea conturilor bancare, crearea si gestionarea persoanelor juridice si bunurilor aflate in administrare fiduciari, precum gi procurarea si vinzarea acestora; h) locatorii persoane fizice sau juridice care practicd activitate de intreprinztor si transmit, in condifiile contractului de leasing, locatarilor, la solicitarea acestora, pentru o anumit& perioada, dreptul de posesiune si/sau de folosinfi asupra unui bun al c&rui proprietar sint, cu sau fard transmiterea dreptului de proprietate asupra bunului la expirarea contractului; i) societifile de plata si societitile emitente de moneda electronica care activeazi in conformitate cu Legea nr. 114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plat si moneda electronica; j) furnizorii de servicii postale care activeaz’ in conformitate cu Legea comunicatiilor postale nr.36 din 17 martie 2016; ko entitatile de audit si persoane juridice si intreprinderile individuale care presteaza servicii de contabilitate; 1) alte persoane fizice si juridice care comercializeazi bunuri in suma de cel puin 200 mii lei sau echivalentul acesteia, numai in cazul in care plafile sint efectuate in numerar, indiferent daca tranzactia este efectuatA printr-o operafiune sau prin mai multe operafiuni care par a avea legiiturd intre ele. (2) Serviciul Vamal, cel tirziu la data de 15 a lunii imediat urmitoare Lunii de gestiune, comunicd Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor toate informafiile privind valorile valutare declarate de catre persoanele fizice gi juridice in conformitate cu prevederile art. 33 si 34 din Legea nr.62-XVI din \\172.1720.4OperatoriRotriDoe 2016\Hotarir\spalarea_banilor.docx21 martie 2008 privind reglementarea valutard. Prevederile in cauz nu se aplica in cazul sumelor valorilor valutare declarate de Banca Nafionala a Moldovei, de b&ncile licenfiate si bancile nerezidente. (3) Serviciul Vamal comunicé imediat, dar nu mai tirziu de 24 de ore, Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor informatiile referitoare la cazurile identificate de importul si/sau exportul suspect in/din tari a valorilor valutare. (A) Autorititile publice altele decit organele cu funcfii de supraveghere a entitifilor raportoare prevazute la art.15, alin.(1) sesizeaz& imediat dar nu mai tirziu de 5 zile lucratoare Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor despre cazurile cu privire la posibilele incalcari ale prevederilor prezentei legi identificate in exercitarea functiilor. (5) Persoanele fizice sau juridice altele decit cele indicate la alin. (1), pot informa Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor despre cazurile devenite cunoscute cu privire la spalarea banilor si finanjarea terorismului, utilizind canale ordinare de comunicare - serviciul postal, email, telefon. fii Articolul 5. Masuri de precautie privind clic (1) Entitifile raportoare aplicd misurile de precautie privind clientii: a) pind la inifierea relafiilor de afaceri; b) la efectuarea tuturor tipurilor de tranzactii ocazionale in valoare de cel putin 20 mii lei prin o singuré operafiune sau la efectuarea tranzacfiilor ocazionale in valoare de cel putin 100 mii lei indiferent dacd acestea se efectueaza prin una sau mai multe operatiuni care par a avea legiiturd intre ele; ¢) in cazul organizatorilor jocurilor de noroc, in momentul colectirii cistigurilor, in momentul punerii unei mize ori in ambele cazuri atunci cind efectueazi tranzacfii in valoare de cel pufin 30 mii lei indiferent daca tranzactia se efectueaz printr-o singur’ operafiune sau prin mai multe operafiuni care par a avea o legatur’ intre ele; 4) dac& exist’ o suspiciune de spalare a banilor sau de finanfare a terorismului, independent de derogiri, scutiri sau limite stabilite; e) daci exist suspiciuni privind veridicitatea, suficienta si precizia datelor de identificare obtinute anterior. (2) Masurile de precautie privind clienfii cuprind: a) identificarea si verificarea identitifii clienfilor in baza actelor de identitate precum si a documentelor, datelor sau informafiilor obfinute dintr-o sursi credibila si independent’. b) identificarea beneficiarului efectiv si adoptarea de misuri adecvate si bazate pe risc pentru verificarea identitatii acestuia, astfel incit entitatea raportoare si aiba certitudinea c& cunoaste cine este beneficiarul efectiv, inclusiv adoptarea unor masuri rezonabile pentru a infelege structura proprietdtii si structura de control a persoanei juridice; ©) infelegerea, si daci este necesar, obtinerea si evaluarea informatie’ privind scopul si natura dorit& a relatiei de afaceri; \\172.1720.\OperatoritotriDee_2016\Hotarir\spalarea_banilor.docx9 4) monitorizarea continua a relatiei de afaceri, inclusiv examinarea tranzactiilor incheiate pe toati durata relafiei respective, pentru a se asigura c& tranzactiile realizate sint conforme cu informafiile detinute de entititile raportoare referitor la client, la profilul activitafii si riscului acestuia, inclusiv la sursa bunurilor si c& documentele, datele sau informafiile detinute sint actualizate. (3) in cazul in care nu este posibila conformarea la cerintele alin.(2) lit. a)- ©) entitifile raportoare sint obligate si nu efectueze nici o tranzactie sau activitate, inclusiv printr-un cont de plafi, si nu stabileascd nici o relatie de afaceri ori si termine o relatie de afaceri existent’, si s& transmitd formulare privind tranzactiile sau activititile suspecte Serviciului Prevenirea si Combaterea Spaliirii Banilor in conformitate cu prevederile art.11. fn acest caz, entitatile raportoare sint in drept s& nu explice clientului motivul refuzului. (4) Entitdtilor raportoare li se interzice si deschidi gi s& fina conturi anonime, conturi pe nume fictive, carnete de economii anonime, sé stabileasci ori si continue o relatie de afaceri cu o banc& fictiva sau cu o banc& despre care se stie c& permite unei bainci fictive si utilizeze conturile sale sau care pune la dispozifie pentru clienfii s&i conturi anonime. (5) Clienfii sint obligafi s& prezinte la cererea entitéfii raportoare toatd informafia, documentele $i copiile acestora necesare implement&rii masurilor de precaufie, Corectitudinea gi veridicitatea documentelor prezentate sint certificate de ciitre clienti in mod obligatoriu. (© Masurile de precautie privind clientii sint aplicate de cétre entitatile raportoare nu doar tuturor clienfilor noi, ci si clienfilor existenfi, in functie de isc, conform necesititii, inclusiv atunci cind circumstanfele relevante privind clientul se modifica. (7) fn cadrul aplicérii masurilor de precaufie privind clienfii previizute la alin. (2), entitatile raportoare urmeaz& s& stabileasci si si verifice legalitatea imputernicirilor si identitatea reprezentanfilor clientului. (8) Prin derogare de la prevederile alin. (1) lit. b), operafiunea de schimb valutar in numerar se efectueazi la prezentarea documentului de identitate, iar pentru operatiunea cu o valoarea care depagegte 5 mii lei, unitatea de schimb valutar inregistreaza datele din documentul de identitate. (9) Prin derogare de la prevederile alin. (1) lit. a) sib), societatile de plat& si societitile emitente de moneda electronic’ pe baza unei evaluéri corespunz&toare a riscurilor care demonstreaz& existenfa unui risc scizut de spalare a banilor si finanfare a terorismului, pot omite aplicarea masurilor de precautie privind clientii in cazul respectarii urmatoarelor condi a) valoarea maxima depozitati electronic nu depiseste marimea de 5 mii lei; b) valoarea transferurilor Iunare nu depaseste 5 mii lei. Aceasta poate fi majorati pint la 10 mi lei pentru instrumentele de plat care pot fi utilizate numai pe teritoriul Republicii Moldova; c) instrumentul de platé nu poate fi finanjat cu moneda electronicd anonima; 1M172.1720.40peratriRotriDve_2016\Hotarrlspalarea_banilor.docx,10 d) emitentul efectuiaz4 o monitorizare suficienta a tranzactiilor sau a relatiei de afaceri pentru a permite depistarea tranzactiilor suspecte. (10) Procedura si cerinfele aferente aplicarii masurilor de precautie, inclusiv de identificare a clientului si a beneficiarului efectiv, sint elaborate de citre entitafile raportoare in baza recomandirilor gi instructiunilor organelor cu funcfii de supraveghere, (11) fn cazul asigurarilor de viatd si anuitétilor prevazute de legislatia cu privire la asigurari, entitafile raportoare, suplimentar misurilor prevazute la alin. (2), aplicd urmitoarele masuri de precaufie privind cliengii: a) consemneazi numele persoanei in cazul beneficiarilor care sint persoane identificate dupa nume; b) in cazul beneficiarilor desemnafi dupa caracteristici sau categorie ori prin alte mijloace, objine unele informatii suficiente privind beneficiarii respectivi, astfel incit entitatea raportoare si fie sigura cf, la momentul plafii, va putea stabil identitatea beneficiarului. (12) in cazurile menfionate la alin(11) lit, a) sib), verificarea identitatii beneficiarilor are loc la momentul plat caz de atribuire, totald sau partiala, c&tre un tert a unei asiguréri de viafd si anuit8fi prevazute de legislafia cu privire la asigurari, entit&tile raportoare care cunosc despre atribuirea respectivi identific& beneficiarul efectiv la momentul atribuirii citre persoana fizic& sau juridic& care primeste, pentru beneficiul propriu, valoarea polifei cedate, (13) In cazul beneficiarilor bunurilor aflate sub orice forma de administrare fiduciar, care sint desemnati in fimefie de caracteristici particulare sau de categorie, entitatea raportoare obfine informafii suficiente cu privire la beneficiar, astfel incit si se asigure c& va putea stabili identitatea beneficiarului la momentul plafii sau al exercitarii de citre beneficiar a drepturilor sale dobindite. (14) Entitafile raportoare furnizeazd clienfilor informatiile solicitate in temeiul art. 12 alin. (1) al Legii nr. 133 din 8 iulie 2011 privind protectia datelor cu caracter personal tnainte de a stabili o relafie de afaceri sau de a efectua o tranzactie ocazionalé. Informafiile includ in special o informare general cu privire la obligafiile legale care le revin entitafilor raportoare in temeiul prezentei legi atunci cind prelucreaza date cu caracter personal in scopul prevenirii spalirii banilor si finanférii terorismului. (15) fn cazul in care, dupa epuizarea tuturor mijloacelor posibile si cu condijia c& nu exist motive de suspiciune, nu se identific& nici o persoand in calitate de beneficiar efectiv, persoana fizicl care ocupi funcfia de administrator al clientului este consideraté beneficiar efectiv. Entititile raportoare fin evidenja misurilor luate in vederea identificarii beneficiarilor efectivi pentru fiecare client in parte si le prezinti, la cerere, Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si/sau organelor cu funcfii de supraveghere a entitafilor raportoare. 11172.1720.40peatriotr\Doe_2016\Hotariri\spalarea_banilor.docku Articolul 6. Evaluarea riscurilor de spilare a banilor si finanfare a terorismului si abordarea bazati pe risc (1) Entititile raportoare sint obligate si intreprind’ actiuni privind identificarea si evaluarea riscurilor de spalare a banilor si finanfare a terorismului in domeniul propriu de activitate finind cont de evaluarea a riscurilor de spalare a banilor si finanjZrii terorismului la nivel national, precum gsi de criteriile si factorii stabilifi de organele ou functii de supraveghere. Rezultatele evaluarii in domeniul propriu de activitate a riscurilor de spalare a banilor si finanjare a terorismului se aproba si se actualizeazA periodic de entitatea raportoare, iar la cerere se prezint& Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor sau organelor cu funcfii de supraveghere ale entitatilor raportoare. (2) Entitdfile raportoare, urmare a rezultatelor evaludrii riscurilor de spilare a banilor si finanfare a terorismului, utilizeazi abordarea bazat’ pe risc pentru ca actiunile de prevenire si diminuare a spalarii banilor si finanférii terorismului s& fie proportionale riscurilor de sp&lare a banilor gi finantare a terorismului, identificate in domeniul propriu de activitate. (3) Entitatile raportoare asiguri implementarea abordarii bazate pe risc prin aprobarea procedurii de identificare, evaluare, monitorizare, gestionare si diminuare a riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului. (4) Entitatile raportoare aplicd masurile de precautie, stabilind amploarea lor in fanctie de client, riscul de spalare a banilor si finanfare a terorismului identificat, far Gurisdictie), relafia de afaceri, bun, serviciu sau tranzactie, rejeaua de distributie. (5) Entitifile raportoare aplick masurile de precautie simplificate privind clienfii la identificarea riscurilor reduse de spalare a banilor si finantare a terorismului, La identificarea, riscurilor sporite de spalare a banilor $i finanjare a terorismului, acestea aplicl mAsurile de precautie sporit privind clientii. (6) In procesul de evaluare a riscurilor de spalare a banilor si finanjare a terorismului entitafile raportoare utilizeaz’ diferite variabile aferente domeniului de activitate, inclusiv destinatia unui cont sau relafiei de afaceri, volumul activelor in depozite sau m&rimea tranzactiilor efectuate de client, frecventa si durata relafiei de afaceri. (7) Entitatile raportoare trebuie s poat demonstra Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si organelor cu funcfii de supraveghere a entitafilor raportoare, ci amploarea masurilor de precautie privind clientii este adecvati, finind cont de riscurile de spalare a banilor gi de finanfare a terorismului identificate. (8) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spaldrii Banilor in comun cu organele cu functii de supraveghere a entitdfilor raportoare, organele de drept gi alte institufii competente organizeazi, efectueazA gi actualizeaz& cel putin o data fn timp de 2 ani evaluarea riscurilor de spalare a banilor si finanfirii terorismului la nivel national pentru: a) optimizarea cadrului normativ, institutional si de politici in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului; 172.1720 80pertoriRowriDec_2016\Hotaririspalarea_banilor.docx2 b) distribuirea eficienti a resurselor de c&tre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere a entitdtilor raportoare, organe de drept si alte institutii competente; ¢) informarea autoritatilor publice, asociafiilor de profil si: entitiilor raportoare despre riscurile sp&larii banilor si finanférii terorismului identificate la nivel nafional. (9) Evaluarea riscurilor de spalare a banilor si finantare a terorismului la nivel national se consemneazi intr-un raport de evaluare care se aprob& prin ordinul gefului Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. Raportul se publica pe pagina web oficial a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor cu excepfia informatiilor atribuite la secret de stat si cele care constituie secret comercial, bancar, fiscal, profesional sau date cu caracter personal. (10) Entitaile raportoare sint obligate s& identifice si s& evalueze riscurile de spilare a banilor $i finanfare a terorismului in domeniul propriu pind la: a) lansarea si dezvoltarea de produse si servicii noi; b) utilizarea tehnologiilor noi sau aflate in dezvoltare, atit pentru produsele gi serviciile noi, cit si pentru cele existente. (11) Organele cu funcfii de supraveghere a entitdjilor raportoare in baza evaluirii riscurilor de spalare a banilor si finanfare a terorismului la nivel national, elaboreaza si publica criteriile gi factorii care genereazi riscuri reduse si sporite de spalare a banilor si finanjare a terorismului in activitatea entititilor raportoare supravegheate, precum gi necesitatea aplicarii masurilor de precautie aferente, in funcfie de riscurilor identificate, care se revizuiesc periodic, dar cel putin o dat’ pe an. (12) Pentru identificarea si asigurarea evaluarii riscurilor de spilare a banilor gi finanfare a terorismului prevazute la alin. (1), Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere a entitifilor raportoare, organele de drept si alte institutii competente trebuie s dispund gi si actualizeze date statistice sub forma unei versiuni consolidate complete in domeniul aflat in competenti care includ cel putin: a) date de masurare a dimensiunii si a importantei diferitor sectoare care intr in domeniul de aplicare al prezentei legi, inclusiv numérul de entitafi si persoane, precum si importanfa economica a fiectrui sector; b) date de masurare a etapelor de raportare, de investigare, de urmarire penal si judiciare ale regimului national de combatere a spalirii banilor si a i terorismului, inclusiv numirul de rapoarte privind tranzactiile suspecte, actiunile intreprinse ca urmare a rapoartelor respective si, anual, date privind numarul de cazuri investigate, numérul de persoane urmarite penal, numirul de persoane condamnate pentru infractiuni de spilare a banilor sau de finanfare a terorismului, tipul de infractiuni asociate spalarii banilor, precum si valoarea in lei a bunurilor sistate, sechestrate sau confiscate; c) date privind numarul de solicitari transfrontaliere de informafii care au fost efectuate, primite, respinse, parfial sau complet solufionate. \U721720-40perariRooriDve 2016 Hotarrlspalarea_banilor.dock.1B Articolul 7. Masuri de precautie simplificat& privind clientii (1) Entitatile raportoare aplic& masurile de precaufie simplificata privind ¢liengii atunci cind, prin natura lor, pot prezenta un risc redus de spilare a banilor sau de finanfare a terorismului. (2) Masurile de precautie simplificatd privind clienfii includ mésurile de precautie privind clienfii prevazute la art. 5 alin. (2) in cadrul unei proceduri simplificate aferente riscului redus de spilarea banilor gi finanjarea terorismului, care include: a) verificarea identitatii clientului si beneficiarului efectiv dupa stabilirea relatiei de afaceris b) reducerea frecventei actualiz&rii datelor de identificare; c) reducerea gradului de monitorizare continua a tranzacfiei sau a relafiei 4) limitarea obfinerii de informafii privind scopul si natura relafiei de afaceri. (3) Entitatea raportoare in baza evaluarii proprii stabilegte factorii care genereaza riscuri reduse de spalare a banilor si finanjare a terorismului, care necesité aplicarea mAsurilor de precautie simplificati privind clienfii, inclusiv daca: a) clientul este o autoritate public& sau intreprindere de stat; b) clientul este o societate ale c&rei valori mobiliare sint tranzactionate pe © pia{a reglementat& /sistem multilateral de tranzactionare care impun cerinfe pentru a asigura transparena adecvati a beneficiarului efectiv; c) clientul este rezident al jurisdictiilor prevazute la lit. ) si lit. f) care indeplineste cerinfele standardelor internationale de prevenire si combatere a spalarii banilor si finangarii terorismului; ) fara de destinafie dispune de un sistem eficient de prevenire si combatere a spalarii banilor gi finanfirii terorismului conform standardelor internationale gi este regulat supusa evaluarii in acest sens de citre organizafiile internationale de profil; e) fara destinafie define de un nivel redus de corupfie si de criminalitate conform evaluarilor oficiale; f) produsele si serviciile financiare sint limitate si bine definite unui cere de clienfi, cu scopul de a spori incluziunea financiara; 2) polifele de asigurare de viafé in care prima anuald nu depiseste valoarea de 20 mii lei sau prima unicd nu depaseste valoarea de 40 mii lei; hh) la achizitionarea polifelor de asigurare pentru sistemele de pensii, in cazul in care nu exist& 0 clauzA de riscumparare si polita nu poate fi utilizata drept garanfie; i) la achizitionarea sistemelor de pensii, anuitdtilor sau programelor similare care asigura salariafilor beneficii de pensii, pentru care contributiile se realizeazA prin deduceri de salarii, iar normele sistemului nu permit ca drepturile beneficiarilor s& fie transferate. \\172.1720 Operator RotriDoe_2016\Hotarrlspalarea_banilor.doex4 (4) Masurile de precautie simplificatd privind clienfii nu pot fi aplicabile in cazul existenfei suspiciunii cu privire la spilarea banilor sau finanfarea terorismului. (5) Entitatea raportoare in baza evaluarii riscurilor de spalare a banilor gi finanfare a tororismului la nivel national, precum si criteriilor si factorilor stabilifi de citre organul cu funcfii de supraveghere acumuleazd informafii suficiente pentru a identifica dac& clientul, tranzactiile sau relafiile de afaceri intrunesc conditiile prevazute la alin. (3). Articolul 8, Mésurile de precautie sporitd privind clientii (1) Entitafile raportoare examineazi scopul economic si sensul tuturor tranzacfiilor complexe $i neordinare, precum si tipurile de tranzactii neordinare, aparent ffiri scop legal sau economic. Daca riscul de spalare a banilor sau de finantare a terorismului este sporit, entitatea raportoare aplici. masuri de precaufie sporiti privind clienfii proportional riscului identificat cu majorarea gradului de monitorizare a relafiei de afaceri pentru a determina daca tranzactia sau activitatea este neordinaré sau suspect. (2) Entitdtile raportoare aplic& masuri de precautie sporitd privind clientii, suplimentar celor prevazute la art.5, in situafiile care, prin natura lor, pot prezenta un rise sporit de spalare a banilor sau de finantare a terorismului, cel putin in modul stabilit in prezentul articol, precum gi in alte situafii, conform criteriilor gi factorilor stabilifi de organele de supraveghere, inclusiv prin: a) obfinerea informatiei suplimentare despre client (genul de activitate, volumul activelor, cifra de afacere, alti informatie disponibilA in surse publice, internet), precum si actualizarea frecventi a datelor de identificare a clientului i beneficiarului efectiv; b) obfinerea informatiei suplimentare despre natura gi scopul relafiei de afaceri; c) obfinerea informatiei despre sursa bunurilor clientului; d) obfinerea informatiei despre scopul tranzactiei sau activitdt pregitire, de realizare sau deja realizat’; e) obtinerea aprobirii de citre persona cu funcfii de conducere de rang superior a inifierii sau continuarii relatiei de afaceri; f) efectuarea monitorizarii sporite a relatiei de afaceri prin cresterea numarului si termenului verificdrilor efectuate si selectarea tranzactiilor si activitatilor care necesita o examinare aditionalé; g) solicitarea ca prima plat a operatiunilor s& se efectueze printr-un cont deschis in numele clientului la o institufie financiara care aplic’ msuri similare de precautie privind clientii (3) in baza evaluarii proprii, entitatea raportoare stabileste factorii care genereaza riscuri sporite si care necesitd aplicarea masurilor de precaufie sporitA privind clientii. Factorii care genereaz riscuri sporite sint: a) relatiile de afaceri care se desfaigoara in circumstanfe neobisnuite, cum ar fi distanfa geograficd semnificativa dintre entitate raportoare si client; curs de \\172.1120.80perstrhRotariDoe_2016\Hotarrispalarea_banilor.dock1s b) clienfii care igi au regedinja in jurisdicfii cu rise sporit de spalare a banilor si finanfare a terorismului; ) clienfii care nu se prezint& personal Ia identificare; d) persoanele juridice cu rol de structuri de administrare a bunurilor personale; e) societitile care au actionari mandatafi sau ale c&ror aciuni sint in custodie; f) activitdti care implicd frecvent numerar in proporfii considerabile; 8) situafiile in care structura proprietifii si structura de control a persoanei juridice pare neobignuitd sau excesiv de complex’, avind in vedere natura activitBfii desfisurate; h) serviciile bancare acordate unei persoane fizice in baza unui portofoliu personalizat negociat cu clientul; i) produsele sau tranzactiile care ar putea favoriza anonimatul; j) relafiile de afaceri sau tranzacfii la distant, fri anumite masuri de protectie, cum ar fi semnatura electronica; k) plafile primite de la terfi necunoscufi sau neasociafi; 1) produsele noi $i practicile comerciale noi, inclusiv mecanisme noi de distributie si utilizare a unor tehnologii noi sau in curs de dezvoltare atit pentru produsele noi, cit si pentru produsele preexistente. m) farile de destinatie care, conform unor surse credibile (evaluari reciproce, rapoarte detaliate de evaluare sau rapoarte de monitorizare publicate) nu dispun de sisteme efective de prevenire si combatere a spalirii banilor si a finanfirii terorismului; n) farile de destinatie care, conform unor surse credibile, au un nivel ridicat al corupfiei sau al altor activit3i infractionale; ©) firile de destinafie care sint supuse unor sanctiuni, embargouri sau misuri similare, instituite de catre organizafiile internationale de profil, conform angajamentelor asumate de cétre Republica Moldova; p) fZrile de destinatie care acorda finanjare sau sprijin pentru activi teroriste sau pe teritoriul c&rora activeazi organizafii teroriste desemnate; 4) alfi factori identificati in cadrul evaluarii (4) in relafiile bancare transfrontaliere, institufiile financiare, suplimentar misurilor de precautie prevazute de art. 5, intreprind urmatoarele masuri: a) acumularea informatiilor suficiente despre institutia corespondent’ pentru a intelege pe deplin natura activitdfii acesteia si pentru a stabili, din informatiile disponibile public, reputatia institufiei si calitatea supravegherii; b) evaluarea controalelor efectuate de instituia corespondent& in scopul prevenirii gi combaterii spalarii banilor si finanfarii terorismului; c) obfinerea aprobarii de catre persoana cu funcfii de conducere de rang superior inainte de stabilirea unor relafii cu institufiile corespondente; 4) stabilirea prin documente in forma scrisi a responsabilititii fiecdrei institutii; e) constatarea faptului, c& institufia corespondenté a verificat identitatea clientilor care au acces direct la conturile institutiei corespondente, a aplicat in \\1721720.40perstrtRotariDoe_2016\Hotarri'spalarea_banilor.docx16 continuu masuri de precaufie privind acesti clienfi gi este in masur& si furnizeze, la cerere, date relevante privind misurile de precautie; f) aplicarea misurilor suficiente de protectie fati de relafiile corespondente ale institutiilor corespondente care dispun de politici, controale inteme gi proceduri insuficiente in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor gi finanfiii terorismului. (5) in tranzactiile sau in relafiile de afaceri cu persoanele expuse politic, entitafile raportoare, suplimentar la misurile de precautie prevazute de art. 5, intreprind urmatoarele masuri: a) elaboreaza i implementeazd sisteme adecvate de gestionare a riscurilor, inclusiv de proceduri bazate pe evaluarea riscurilor, pentru a stabili dac’ un client, potential client sau beneficiarul efectiv al unui client este persoani expusi politic; b) obfine aprobarea persoanei cu functii de conducere de rang superior la stabilirea sau continuarea relafiilor de afaceri cu astfel de clienti; c) adopti misuri adecvate privind stabilirea sursei bunurilor implicate in relafia de afaceri sau in tranzactie cu astfel de clienti; 4) efectueazi monitorizarea sporitA si permanenté a relatiei de afaceri. (© Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor elaboreazi si publica lista funcfiilor care determina calitatea de persoana expusi politic la nivel national in conformitate cu prevederile prezentei legi. (7) Entitatile raportoare intreprind masuri pentru a stabili daca beneficiarii unei polite de asigurare de viati sau a unei anuitifi si/sau, dupa caz, dac& beneficiarul efectiv al beneficiarului sint persoane expuse politic. Masurile respective se adopt cel tirziu la momentul platii sau la momentul atribuirii, totale sau parfiale, a polifei. in cazul in care au fost identificate riscuri sporite, entitafile raportoare, suplimentar la masurile de precaufie pentru clienfi prevazute la art. 5, intreprind urmatoarele: a) informeazA persoana cu funcfii de conducere de rang superior inainte de plata veniturilor corespunzatoare politei de asigurare; b) efectueazi o examinare sporitd a intregii relafii de afaceri cu asiguratul. (8) Entitatea raportoare in baza evaluarii nafionale a riscurilor, precum $i criteriilor si factorilor stabilifi de citre organul cu funcfii de supraveghere acumuleaza informatii suficiente pentru a identifica daca clientul, tranzactiile sau relafiile de afaceri intrunese condifiile prevazute la alin. (3)-(6). Articolul 9. Pastrarea datelor (1) Entititile raportoare sint obligate si plistreze pentru cel putin 5 ani de la incetarea relatiei de afaceri toate datele aferente tranzactiilor si activitatilor nationale si internationale in misura in care s& poaté rispunde operativ solicitatilor Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor, organelor cu funcfii de supraveghere a entititilor raportoare si organelor de drept. Datele pistrate trebuie si fie suficiente ca s& permit reconstruirea fiectrei tranzacfii sau activititi in maniera in care s& serveasca in caz de necesitate ca proba in cadrul procedurii penale, contraventionale si altor proceduri legale. 1\172.1720.40peatoriRotarhDoe_2016\Hotarrispalarea_banilor.docx7 (2) Entitafile raportoare pastreazA toate documentele $i informafiile despre cliengi si beneficiarii efectivi, obfinute in cadrul masurilor de precautie privind clienfii, inclusiv copiile documentelor de identificare, arhiva conturilor si documentelor primare, corespondenta de afaceri, rezultatele analizelor si cercetirilor efectuate privind identificarea tranzacfiilor complexe si neordinare pe o perioada de cel putin 5 ani pentru perioada activa a relafiei de afaceri si dupa terminarea acesteia sau imediat dup’ data efectuirii tranzaofiilor ocazionale. Entitifile raportoare pastreazi evidenta tuturor documentelor gi informatiei despre tranzactiile in decursul a cel pufin 5 ani dupa finalizarea acestora, iar, la solicitarea Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor sau organelor cu funcfii de supraveghere a entitétilor raportoare pentru anumite tipuri de documente si informatii, termenul de pistrare a evidenfei poate fi prelungit pentru perioada solicitat’, dar nu mai mare de 10 ani de la expirarea termenului de 5 ani. (3) Entitatile raportoare trebuie sA dispuna de sisteme eficiente, inclusiv proceduri care s& raspunda rapid si in mod complet la toate solicitarile gi cererile Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor si organelor cu funcfii de supraveghere a entitatilor raportoare privind tranzactiile si relatiile de afaceri cu clientii. (4) La cererea Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor si organelor cu funcfii de supraveghere, entititile raportoare sint obligate sa prezinte toate informatiile disponibile privind relafiile de afaceri cu clientii, precum $i natura acestor relafii. (5) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spélarii Banilor pistreaz& documentele si informafiile obfinute in temeiul executirii prezentei legi pe o perioada de cel putin 5 ani. Procedura privind acumularea, pastrarea si arhivarea informatiei este stabiliti prin ordin de catre seful Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (©) Evidenja datelor si documentelor in contextul prevederilor alin. (1), (2) i (5) pot fi pastrate cel putin 5 ani pe suport de hirtie, si ulterior 10 ani pe suport electronic. Articolul 10, Executia de cétre persoane terte (1) Persoanele terfe reprezinti entititile raportoare sau filialele si reprezentantele acestora previzute de art. 4 alin. (1), rezidente sau cele echivalente situate intr-o alt& fara, care sint adecvat supravegheate gi indeplinesc cerinfe echivalente celor prevazute de prezenta lege. (2) Entititile raportoare pot si recurgi la informafia care apartine persoanelor terfe pentru a realiza misurile prevazute la art.5 alin.(2) lit. a)-c) si art.9 in urmatoarele condifii: a) entitdfile raportoare dispun de posibilitatea de a obfine imediat informafiile necesare aferente misurilor previzute la art.5 alin.(2) lit. a)-c) definute de cdtre persoanele terte; \\172.1720.80peratoriRotriDee_2016\Hotarirlspalarea_banilor.docx18 b) entitafile raportoare adopta si implementeaz’ proceduri eficiente privind accesul operativ la copiile datelor de identificare si alte documente aferente misurilor prevazute la art.5 alin.(2) lit. a)-c) definute de ciitre persoane terfe; ¢) persoanele terfe sint adecvat supravegheate si satisfac cerinjele echivalente celor previzute de prezenta lege; 4d) persoanele terfe nu sint rezidente in jurisdictiile cu rise sporit. (3) Responsabilitatea finalA privind realizarea masurilor prevazute la art.5 alin.(2) lit. a)-c) revine entit3fii raportoare care apeleaza la persoane terfe. (4) Prevederile alin. (1) nu se aplic& in relatiile de externalizare sau de reprezentare in care, pe baza unei dispozifii contractuale, furnizorul serviciilor de externalizare sau agentul trebuie considerat parte a entitifii raportoare. (5) Lista jurisdictiilor cu risc sporit se elaboreazi, actualizeazh si se public& pe pagina web oficiala de citre Serviciul Prevenirea $i Combaterea Sp&larii Banilor. Articolul 11. Raportarea activitifilor sau tranzacfiilor care cad sub incidenta prezentei legi (1) Entititile raportoare sint obligate si informeze imediat Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor despre bunurile suspecte, activitafile sau tranzactiile suspecte de spilare a banilor, de infractiuni asociate spalarii banilor si de finantare a terorismului in curs de pregittire, de tentativa de realizare sau deja realizaté. Datele privind activitafile, tranzacfiile suspecte i bunurile suspecte se indic& in formulare speciale, i se remit Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor in cel mult 24 de ore de la identificarea actului sau circumstanfelor care genereazi suspiciuni. (2) Entititile raportoare sint obligate si informeze Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spilirii Banilor despre activitajile sau tranzacfiile clientilor realizate in numerar, printr-o operafiune in valoare de cel pufin 100 mii lei, ori prin mai multe operafiuni in numerar care par a avea o legiturd intre ele, Datele privind activitiile sau tranzactiile realizate in numerar se indica intr-un formular special, care se remite Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor in decurs de 10 zile calendaristice incepind cu prima zi a lunii de gestiune si se termini cu ultima zi a lunii calendaristice. (3) Entititile raportoare sint obligate si informeze Serviciul Prevenirea si Combaterea Spitirii Banilor despre tranzacjile clienjilor realizate prin virament, printr-o operafiune in valoare de cel pufin 500 mii lei, Datele privind tranzactile realizate prin virament, se indic& intr-un formular special, care se remite Serviciului Prevenirea gi Combaterea Spildrii Banilor cel tirziu la data de 15 a luni imediat urmitoare lunii de gestiune. (A) Sint exceptate de la obligatiile de raportare prevazute alin. (2) $i (3) activitifile si tranzactiile desfigurate intre institufiile financiare, intre institufiile financiare si Banca Nafionalé a Moldovei, intre institufiile financiare si Trezoreria de Stat, intre Banca National a Moldovei si Trezoreria de Stat, precum si comisionul de la deservirea conturilor bancare si spezele bancare. 1172.1720.A0peratriRotitDoe_2016\Hotarirlspalarea_banilor docx9 (5) Formularele speciale care cad sub incidenfa prezentei legi sint confirmate prin semnftura persoanei care le-a completat sau printr-o alti modalitate de identificare si confin ce! putin urmitoarele informatii: a) seria, numarul gi data eliberirii actului de identitate, adresa, datele din procuri si alte date necesare identificarii persoanei care a efectuat tranzactia; b) denumirea/numele, codul fiscal/numirul de identificare de stat a persoanei, sediul/domiciliul, numérul si seria documentului de identitate, necesare identific&rii persoanei in al c&rei nume s-a efectuat tranzactia, datele de contact; €) datele de identificare juridic’, contutile gi jurisdictiile persoanelor care participa la tranzactie sau activitate, inclusiv institutiile financiare; 4) tipul tranzactiei sau activitatii; e) Internet Protocol adresa clientului pentru tranzactiile la distang’; £) destinatia platii si obiectul contractului; g) datele despre entitatea raportoare care a efectuat tranzactia; h) data si ora efectuirii tranzactiei sau perioada activititii, valoarea acestora; i) numele gi functia persoanei care a inregistrat tranzacfia sau activitatea; k) motivele suspiciunii. (©) Formularul special privind raportarea activititilor sau tranzacfiilor prevzute in alin. (1)-(3) se remite in format electronic in adresa Serviciului Prevenirea $i Combaterea Spalarii Banilor conform procedurii stabilite. (7) in cazuri de urgenti este posibild raportarea verbal a activitifilor sau tranzacfiilor previzute in alin. (1)-(3) exprimat prin prezentarea datelor din formularul special citre responsabilii Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor in cadrul unei discufii telefonice, cu prezentarea ulterioara a formularului special in format electronic in cel mult 24 ore de la ora raportdrii verbale. (8) Forma si structura formularului special, precum si instructiunea si procedura cu privire la raportarea activitifilor sau tranzactiilor prevézute in alin, (1)-(3) si (7) sint elaborate si aprobate de citre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (9) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si organele cu funcfii de supraveghere a entitijilor raportoare furnizeazi periodic entitdfilor raportoare date cu privire la rezultatele examinarii informafiilor receptionate in temeiul prezentei legi. (10) Prevederile alin. (1)-(3) nu se aplicd entitdjilor raportoare previzute la art. 4 alin, (1) lit. g) sik) numai in masura in care aceasti derogare se refer la informatiile pe care acestia le primesc de la unul dintre clienfii lor sau le obgin in legiturd cu acesta in cursul evaluarii situafiei juridice a clientului respectiv sau al indeplinirii sarcinii de aparare sau de reprezentare a clientului in procese de judecaté sau referitor la acestea, inclusiv de consiliere privind inifierea sau evitarea proceselor de judecaté, indiferent dac& aceste informafii sint primite sau objinute inaintea proceselor de judecata, in timpul acestora sau dupa acestea. 1172.1720.8OperatorhRotariDoe_2016\Hotarirlspalarea_banilor docx20 Articolul 12, Interzicerea divulgarii (1) Entititile raportoare, angajatii, persoanele cu funcfii de rispundere si reprezentanfii acestora sint obligati si nu divulge clientilor ori tertilor datele despre transmiterea informafiilor in temeiul prezentei legi Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si organelor cu functii de supraveghere a entit3filor raportoare sau despre analizele si investigatiile financiare efectuate privind spilarea banilor, infractiunilor asociate acestora sau finanjarea terorismului care au loc sau care pot avea loc. (2) Entitafile raportoare asigura protectia angajatilor si altor persoane fizice care nu sint angajafi in cadrul entititii raportoare, dar care participa la gestiunea si activitatea acesteia, de oricare ameninjare sau acfiune ostild, in legitura cu furnizarea informatiei in temeiul prezentei legi. (3) Angajatul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si persoanele delegate din cadrul Centrului National Anticorupfie sint obligati si nu divulge persoanelor terfe datele persoanelor din cadrul entitifilor raportoare investite cu atribuii de executare a prezentei legi. Este interzisi divulgarea informafiei care constituie secret comercial, bancar, fiscal, profesional sau a datelor cu caracter personal terjelor persoane, cu exceptia cazurilor previzute la art. 16 alin. (3), (4) gi art. 17. (4) Divulgarea informafiilor cu bund credinfé in scopul aplicarii prezentei legi de cditre entitafile raportoare sau de angajatii, persoanele cu functii de rispundere si reprezentanfii acestora, nu constituie incdlcare a restricfiilor de divulgare a informatiilor i impuse prin contract sau printr-un act legislativ sau act administrativ si nu atrage rispunderea, chiar si in cazul in care acestia nu au cunoscut cu precizie tipul de activitate ilegala si indiferent dacd respectiva activitate a avut loc cu adevarat sau nu. (5) Interdictia prevazuti la alin. (1) nu se aplicd in urmatoarele circumstante: a) in cazul aceluiasi client si aceleiasi tranzactii care implica dou sau mai multe entitéfi raportoare prevazute la art. 4 alin. (1) lit. a), b), ¢), g), h), si k) situate in Republica Moldova sau in cazul entitafilor raportoare nominalizate $i institufiile similare situate intr-o alt fari care impun cerinfe echivalente celor previzute de prezenta lege si cu conditia s& aparfind aceleiasi categorii profesionale si s& se supund unor obligafii referitoare la secretul profesional si protectia datelor cu caracter personal. b) intre entitifile indicate la art. 4 alin. (1) lit. g) si k) situate in Republica Moldova sau in cazul entititilor raportoare nominalizate si institutiile similare situate in alte state care impun cerinte echivalente celor prevazute de prezenta lege, care igi desfasoara activitatile profesionale, ca angajati sau nu, in cadrul aceleiasi persoane juridice sau al unei structuri mai largi la care apartine entitatea si care are proprietari, conducere sau control de conformitate in comun. c) dac& entititile raportoare indicate la art. 4 alin.(1) lit. g) sik) incearcd si descurajeze un client in a participa la activitati ilegale. (6) Interdictia prevazuté la alin. (1) nu include dezvaluirea informatiei c&tre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor si organele cu functii 172.1720.\OperatorhRotwitDoe_2016\Hotaririspalarea_banilor.docx.au de supraveghere a entitatilor raportoare, inclusiv cele de autoreglementare i nici divulgarea in scopul aplicarii legii. Articolul 13. Politici, controale inteme si proceduri (1) Entitatile raportoare stabilesc politici, efectueaz4 controale interne $i proceduri pentru a atenua gi a gestiona cu eficacitate riscurile de spalare a banilor si finantare a terorismului identificate la nivel national, precum si nemijlocit in cadrul entitafilor raportoare. (2) Politicile, controalele si procedurile respective sint proportionale cu riscul de spalare a banilor $i finantare a terorismului, precum i cu natura si dimensiunea entitatilor raportoare. (3) Entitifile raportoare aprobé programe proprii pentru prevenirea si combaterea spalirii banilor si finanfirii terorismului, inclusiv conform recomandarilor gi actelor normative aprobate de organele cu finctii de supraveghere, care contin cel putin urmitoarele: a) politici, metode, practici, proceduri scrise i masuri de control intem, inclusiv reguli stricte pentru prevenirea spalarii banilor si finanférii terorismului, care includ masuri de precautie privind clientii, de identificare a tranzactiilor complexe si neordinare, de raportare, proceduri de evaluare si gestionare a tiscurilor gi alte masuri relevante in domeniu; b) numele angajatilor, inclusiv celor cu funcfii de conducere de rang superior responsabili de asigurarea conformitafii politicilor si procedurilor fafa de cerinfele legale privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finanférii terorismului; ) misuri de promovare a normelor etice si profesionale in sectorul supravegheat si de prevenire a folosirii entit&fii raportoare, in mod intentionat sau nu, de c&tre grupuri criminale organizate sau de cdtre asociafii acestora; d) un program continu de instruire a angajatilor, selectarea riguroasi a cadrelor in baza criteriului de profesionalism inalt la angajarea acestora; e) efectuarea auditului independent privind testarea conformitatii sistemului cu procedurile, politicile si controalele interne. (4) Entitafile raportoare desemneazi persoanele investite cu atributii de executare a prezentei legi inclusiv cu functii de conducere de rang superior, ale c&ror nume se comunica in decurs de 5 zile lucratoare Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si organelor cu functii de supraveghere prevzute la art.15, impreund cu natura si limitele responsabilitafilor. Persoanele indicate precum si alfi angajafi responsabili, trebuie sa dispund de acces la rezultatele misurilor de precautie privind clienfii inclusiv datele de identificare si cele despre tranzacfiile si activitatile efectuate si alté informatie relevanté necesar& executarii prezentei legi. (5) Entitafile raportoare comunici si implementeaza prevederile programelor proprii privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finant2rii terorismului in cadrul filialelor, agentilor de plata si reprezentantelor, inclusiv cele situate in alte fri. 172.1720 Operator RotariDoe_2016\Hotarrispalarea_banilor.docx.2 (6) in scopul prevenirii gi combaterii spalérii banilor si finantarii terorismului, entitatile raportoare efectueazi schimb de date cu filialele gi reprezentanfele detinute, in conditiile respectitii cerinfelor prezentei leg. (7) in cazul in care entitatile raportoare au reprezentante sau filiale detinute in alte firi in care cerinfele minime privind prevenirea $i combaterea spilirii banilor si a finanfirii terorismului sint mai pufin stricte decit cele previzute de prezenta lege, reprezentanfele si filialele situate in alt& tari pun in aplicare cerinfele prezentei legi, inclusiv pe cele privind protectia datelor, in masura in care dreptul farii permite acest lucru. (8) in cazul in care normele de drept ale altei fri nu permit punerea in aplicare a politicilor si procedurilor cerute de alin.(1)-(3), entitafile raportoare asiguri ca reprezentantele ¢i filialele detinute din fara respectiva s& aplice masuri suplimentare pentru a diminua riscurile de spalare a banilor sau de finanfare a terorismului si informeaz organele cu funcfii de supraveghere despre acest fapt. Dac& masurile suplimentare nu sint suficiente, organele cu funcfii de supraveghere a entititilor raportoare aplic& masuri suplimentare de supraveghere fafi de entitiile raportoare care defin reprezentanfe sau filiale, inclusiv masuri prin care impun nestabilirea sau intreruperea relafiilor de afaceri, refuzul (9) Organele cu functii de supraveghere a entitatilor raportoare claboreaza standarde tehnice de reglementare prin care precizeazi tipul de méasuri suplimentare menfionate la alin. (8), precum gi masurile minime care trebuie realizate de entititile raportoare in cazul in care normele de drept ale altei fri nu permit punerea in aplicarea a masurilor cerute de alin. (8). (10) Persoanele, inclusiv cu funcfii de conducere de rang superior ale entitigilor raportoare responsabili de asigurarea conformirii politicilor i procedurilor cu cerinele legale privind prevenirea $i combaterea spalarii banilor si finanfirii terorismului trebuie si dispund de cunostinfe conform cerintelor stabilite de citre organele cu funcfii de supraveghere pentru aplicarea a prevederilor prezentei legi, studi, abilitai, reputafie si experienfA profesional in domeniu. Organele cu functii de supraveghere a entititilor raportoare, la solicitare sau din oficiu, efectueazi verificarile necesare privind experienja gi reputafia anterioari a acestor persoane, iar despre rezultatele verificarilor informeaza entitatea raportoare. (11) Entitatea raportoare nu incheie contracte de munc& cu persoanele, inclusiv cu functii de conducere de rang superior, responsabile de asigurarea conformarii politicilor si procedurilor la cerinfele legale privind prevenirea $i combaterea spalirii banilor gi finanférii terorismului in lipsa unei reputatii impecabile, daci rezultatele verificarilor efectuate de cditre organele cu functii de supraveghere a entitafilor raportoare au stabilit circumstanfe evidente care provoaca suspiciuni privind credibilitatea acestora. (12) Daca persoana responsabild de asigurarea conformarii politicilor si procedurilor cu cerinfele legale privind prevenirea $i combaterea spalarii banilor si finanj2rii terorismului nu a fost numiti, responsabilititile in domeniu sint |M172.1720.AOperatriRotariDoe_2016\Hotarrispalarea_banilor.docx23 preluate nemijlocit de catre conductor, iar in lipsa acestuia de ciitre persoana care il inlocuieste. (13) Entitatile raportoare asigura condifii adecvate care oferé posibilitatea ‘tuturor angajatilor de a informa operativ si anonim persoanele, inclusiv cu functii de conducere de rang superior ale entittilor raportoare, responsabil de asigurarea conformérii politicilor si procedurilor cu cerintele legale privind prevenirea si combaterea spalirii banilor si finanfirii terorismului despre incdlcarea prevederilor prezentei legi. (14) Cerintele gi procedurile detaliate aferente controlului intern, elaborarii si implementarii politicilor, programelor interme de prevenire si combatere a spalarii banilor gi finanférii terorismului se stabilesc de c&tre organele cu functii de supraveghere pentru entitatile raportoare supravegheate. Articolul 14, Reguli de transparenta_ (1) Organul inregistrarii de stat conform procedurilor stabilite verific’, inregistreazi, fine evidenta si actualizeaz& datele cu privire la beneficiarii efectivi ai persoanelor juridice si intreprinz&torilor individuali la inregistrarea lor, la inregistrarea modificarilor in actele de constituire ale persoanelor juridice, la inregistrarea de stat a persoanelor supuse reorganiziirii $i radierea acestora din Registrul de Stat. (2) Persoanele juridice si intreprinzAtorii individuali sint obligati s& obtin& si s& defina informatii adeovate, corecte si actualizate cu privire la beneficiarul lor efectiv, inclusiv detaliile intereselor generatoare de beneficii detinute si si prezinte organului de inregistrare de stat informafia solicitati cu privire la beneficiarii efectivi gi s4 informeze imediat despre schimbarea datelor acestora. (3) Este interzisé inregistrarea de stat a persoanelor juridice si intreprinzatorilor individuali in lipsa datelor despre beneficiarul efectiv si/sau dac& informatia prezentat& este neveridic sau incompleti. (4) La constatarea neveridicitatifii sau neconformitatitii informatiei despre beneficiarul efectiv al persoanelor juridice sau intreprinzatorilor individuali dupa inregistrarea de stat, in privinta bunurilor acestora, se aplic& misurile asiguratorii in conformitate cu prevederile art. 21. (5) Datele acumulate de catre organul inregistrarii de stat, inclusiv cele cu privire la beneficiarii efectivi, sint furnizate la cerere catre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere a entititilor raportoare i entititilor raportoare prevazute la art. 4 doar in scopul executirii prezentei legi, precum gi altor persoane in cazul existentei unui interes legitim. (6) Organul inregistrérii de stat asiguré accesul prompt gi nelimitat conform procedurilor stabilite Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, organelor cu funcfii de supraveghere ale entitétilor raportoare si entitafile raportoare prevazute la art. 4, faird a alerta entitatea accesata. (7) Organele cu funcfii de supraveghere a entititilor raportoare mentin, monitorizeaz4 si actualizeazi periodic datele cu privire la beneficiarii efectivi ai entititilor supravegheate. \U172.1720.0permoriotrhDoe_2016\Hotaririispalarea_banilor.doexBry (8) Entitijile raportoare nu se bazeazi exclusiv pe datele organului inregistrarii de stat pentru a indeplini cerinjele referitoare la precautia privind clienfii, dar utilizeaz abordarea bazat pe risc. (9) Ministerul Justifici, 1a inregistrarea organizatiei necomerciale, verificd daci fondatorul, administratorul sau beneficiarul efectiv nu este inclus in lista persoanelor, grupurilor si entititilor implicate in activititi teroriste si de proliferare a armelor de distrugere in mas, menfionata la art. 22 alin. (11). (10) Organizafia necomerciala se inregistreazA de cétre Ministerul Justitiei, doar daca nu exist suspiciuni despre afilierea fondatorului, administratorului sau beneficiarului efectiv al acesteia la persoanele, grupurile si entitafile implicate in activitafi teroriste gi de proliferare a armelor de distrugere in masd. (11) fn cazul stabilirii unor suspiciuni pertinente privind afilierea fondatorului, administratorului sau beneficiarului efectiv al organizatiei necomerciale la entitifi si organizafii teroriste, Ministerul Justifiei sesizeazi imediat Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si Serviciul de Informatii $i Securitate. (12) fn cazul societitilor de investitii, persoanele care administreazi sint obligate sf obfind gi sd defin’ informatii adecvate, veridice si actualizate care includ identitatea clienfilor, beneficiarului efectiv al acestora, date cu privire la investifiile efectuate, precum i identitatea fondatorilor si beneficiarilor societiii de investitie. (13) Persoanele care administreaz societatea de investitii dezvaluie statutul pe care il au gi furnizeazd in timp util entitatilor raportoare informatiile necesare in cadrul aplic&rii mAsurilor de precaufie privind clienfii. (14) Comisia National a Piefei Financiare identificd, tine evidenta si actualizeaza anual datele prevazute la alin. (12), inclusiv cu privire la beneficiarii efectivi ai investifiilor efectuate. (15) Persoanele care administreazA societatea de investifii sint obligate s& prezinte Comisiei Nationale a Piefei Financiare informafia prevazute la alin. (12). (16) Datele acumulate de citre Comisia Nationala a Piejei Financiare, inclusiv cele cu privire la beneficiarii efectivi ai investifiilor efectuate, sint accesibile la cerere c&itre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor $i entitafilor raportoare prevazute la art. 4 doar in scopul executarii prezentei legi. (17) Comisia National a Piefei Financiare asigurd Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si entitafilor raportoare prevazute la art. 4 accesul prompt si nelimitat la datele detinute, féiré a alerta societatea de investifii. (18) Entitatile raportoare mu se bazeazi exclusiv pe datele Comisiei Nationale a Piefei Financiare pentru a indeplini cerinfele referitoare la precautia privind clientii, dar utilizeaza gi aplic& abordarea bazata pe risc. (19) Comisia Nafionalé a Piefei Financiare stabileste procedura si modalitatea de identificare, de finere a evidenjei informatiei cu privire la beneficiarii efectivi ai societitilor de investifii, precum gi stabileste regulile de acces a autorititilor publice si persoanelor terfe la informaria respectiva. (20) Inspectoratul Fiscal Principal de Stat creeazi, gestioneazi gi actualizeazi Registrul conturilor bancare ale persoanelor fizice $i juridice. 172.1720 8OperstoriRowritDos_2016\Hotarsispalarea_banilor.docx.25 Capitolul 1 COMPETENTA AUTORITATILOR ABILITATE CU EXECUTAREA LEGIL Articolul 15, Organele cu fanctii de supraveghere a entitatilor raportoare (1) Reglementarea si controlul modului de executare a prezentei legi sint asigurate de urmatoarele institujii cu funcfii de supraveghere ale entit3tilor raportoare: a) Banca National a Moldovei - pentru entititile raportoare prevazute la art. 4 alin, (1) lit. a), b) sii); b) Comisia National a Piefei Financiare - pentru entititile raportoare prevazute la art. 4 alin. (1) lit. c) sih); c) Camera Notariala - pentru notarii prevazuti la art. 4 alin. (1) lit. g); 4) Uniunea Avocatilor din Republica Moldova - pentru avocatii prevazuti laart, 4, alin. (1), lit. g); e) Ministerul Finanfelor - pentru entitifile de audit prevazute la art. 4, alin. (1), lit. ky; f) Camera de Licentiere - pentru entitifile raportoare prevazute la art. 4, alin, (1), lit. d) si persoanele juridice si intreprinderile individuale care presteazi servicii de contabilitate prevazute la lit. k); g) Ministerul Tehnologiei Informatiei si Comunicatiilor - pentru entititile raportoare prevazute la art. 4 alin. (1) lit. j); h) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor — pentru entitatile previzute in art. 4, alin. (1), lit. e), 1) si f}, in limita monitorizirii i verificarii respectirii prevederilor prezentei legi, precum si aplicarea sanctiunilor pentru neconformitate, (2) fn scopul executirii prevederilor prezentei legi, legislatiei si standardelor internationale in domeniu, organele cu funcfii de supraveghere a entitatilor raportoare, in limitele competenfelor sale: a) emit ordine, hotariri, instructiuni si alte acte normative in domeniul prevenirii $i combaterii spalarii banilor si finanfSrii terorismului; b) aproba si publica ghiduri si recomandari necesare entitatilor raportoare supravegheate pentru implementarea prevederilor prezentei legi; c) verific’ si monitorizeazd aplicarea prevederilor prezentei legi, programelor interne ale entitétilor raportoare gi instructiunilor referitoare la aplicarea masurilor de precautie privind clientii, identificarea clientului si beneficiarului efectiv, raportarea, pastrarea datelor privind tranzactiile si activititile efectuate, precum gi referitor la executarea misurilor si procedurilor aferente controlului intern. (3) Organele cu functii de supraveghere, urmare a rezultatelor evaluarii profilului de risc aferent entitatilor raportoare supravegheate, utilizeazi abordarea bazata pe rise pentru ca amploarea masurilor intreprinse in privinta acestora s& fie proportionala riscurilor identificate. Profilul de risc se revizuieste 1172.17 20.40pertoriRourtDoe_2016\Hotaririispalarea, banilor.docx26 atit in mod periodic, cit si atunci cind exist’ evenimente sau schimbari majore in conducerea si activitatile entititilor raportoare. (4) La utilizarea abordirii bazate pe risc, organele cu functii de supraveghere cel putin: a) identificd $i infeleg clar risourile sectoriale si nationale de splare a banilor gi de finanfare a terorismului; b) au acces la toate informatiile relevante privind riscurile sectoriale, nationale si intemationale legate de clienfii, produsele gi serviciile entit3tilor raportoare; c) stabilesc frecvenfa si intensitatea supravegherii directe sau indirecte, in functie de profilul de risc al entitdtilor raportoare gi a riscurilor de spalare a banilor gi de finanfare a terorismului. (5) in cazul in care entitijile raportoare nu respect obligatiile previzute de prezenta lege, Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor si organele cu functii de supraveghere a entitifilor raportoare pot aplica misuri gi -tiuni stabilite de legislafie. Aplicarea sanctiunilor menfionate nu exclude posibilitatea realizirii, conform legislafiei in vigoare, a unor alte misuri in scopul prevenirii gi combaterii spalarii banilor si finanf&rii terorismului. (© Pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finant&rii terorismului, organele cu functii de supraveghere a entititilor raportoare sint obligate: a) s& constate daca entitafile raportoare utilizeaz politici, metode, practici si proceduri scrise si masuri de control intern, inclusiv reguli stricte cu privire la identificarea clientilor si beneficiarilor efectivis b) s& determine dac& entitifile raportoare se conformeazi programelor proprii, orientate spre depistarea activitdtii de spalare a banilor si de finanfare a terorismului; c) si informeze entitdtile raportoare despre tranzactiile de spalare a banilor si de finantare a terorismului, inclusiv despre noile metode si tendinfe in acest domeniu; d) s& identifice existenja posibilit&filor de spalare a banilor si de finantare a terorismului ale entititilor raportoare, s& intreprind’, dup caz, mésuri suplimentare pentru prevenirea folosirii ilegale a acestora si si informeze entitifile raportoare despre eventualele riscuri; €) s& sesizeze celelalte organe cu functii de supraveghere ale entitdtilor raportoare asupra incdlcdrilor identificate in domeniul spalarii banilor si finanfirii terorismului, in vederea intreprinderii masurilor de retragere a actelor permisive, eliberate pentru desfaigurarea activit4tii de intreprinz&tor. (7) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spal&rii Banilor coordoneazA si supravegheazi modul de aplicare a prevederilor de la alin. (1)-(6). Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor sesizeazi organele cu functii de supraveghere a entitifilor raportoare imediat ce au fost identificate riscuri aferente activitafii entitdtilor supravegheate. (8) Organele cu funcfii de supraveghere a entit&tilor raportoare, in limitele competentelor stabilite de legislafie, intreprind m&suri suficiente pentru a preveni 1172.17 20.4\OperstoriRotariDoe_2016\Hotarirlspalarea_banilor. docx.21 instituirea controlului sau obfinerea pachetului de actiuni de control si/sau cotelor parfi de control sau definerea functiilor de conducere a beneficiarului efectiv al entititii raportoare de catre infractori si grupuri criminale organizate, complicii lor si/sau actionari care activeaz& concertat. (9) in sensul alin. (8) la constituirea, reorganizarea entitifii raportoare sau la majorarea capitalului social, organele cu funcfii de supraveghere, cu suportul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, identificd si verificd persoanele fizice gi entitdtile care intentioneazi si devind asociati (actionari), sursa bunurilor gi mijloacelor financiare utilizate pentru aportul la capitalul social, (10) Organele cu funcfii de supraveghere prevazute la alin. (1) lit. a)-g) informeaz’ imediat dar nu mai tirziu de 24 de ore Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor in cazul in care pe parcursul controalelor pe care le efectueaz la entitatile raportoare prevazute la art. 4 alin. (1) sau in oricare alt mod, descoper& fapte care ar putea avea legturi cu spalarea banilor sau cu finantarea terorismului. Articolul 16, Limitarea actiunii secretelor protejate prin lege (1) Informatia obfinut& de la entitifile raportoare in condifiile prezentei legi de catre Serviciul Prevenirea $i Combaterea Spalarii Banilor este utilizatd doar in scopul prevenirii si combaterii spalarii banilor, infractiunii asociate acestora si finanfrii terorismului. (2) Materialele, documentele, inclusiv electronice, notele si rapoartele analitice aflate in gestiune si transmise de citre Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor organului de urmarire penala, procuraturii, instantei judec&toresti, organului cu functii de supraveghere a entititilor raportoare sau altor autorit&ti competente nationale sau din alte state, in modul stabilit de prezenta lege, nu pot fi calificate drept divulgare a secretului comercial, bancar, fiscal, profesional sau a datelor cu caracter personal. (3) Informafia obfinut’ in temeiul prezentei legi si transmis& (diseminat&) de catre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor in adresa organelor de drept, instanfei judecdtoresti, organelor de supraveghere sau altor autoritati competente nu pot fi divulgate fara acordul prealabil in scris al Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, precum gi nu pot fi admise ca probe in cadrul urméririi penale si nu pot fi puse la baza sentinfei, cu exceptia conchuziilor formulate ca urmare a investigatiilor financiare efectuate in temeiul prezentei legi. (4) Prevederile legale cu privire 1a secretul comercial, bancar, fiscal, profesional sau datele cu caracter personal nu pot servi drept obstacol pentru accesarea in orice forma, recepfionarea, in scopul executirii prezentei legi, de ctre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor $i organele cu functii de supraveghere a entititilor raportoare a informafiei (documente, materiale etc.) despre activitatile si tranzactiile persoanelor fizice gi juridice. (5) Accesul direct a persoanelor terfe la resursele informafionale detinute de Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor este interzis. Numai 17217 20-0peatoriRotriDoe_ 2016\Hotarrispalarea_banilor. docx28 angajafii Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor au acces si dreptul s& proceseze informatia din bazele de date definute de citre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor, urmare a autoriz&rii prealabile obfinute de la conducerea Serviciului. (© Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si entitatile raportoare in cadrul implementarii prevederilor prezentei legi respect legislatia cu privire la protectia datelor cu caracter personal aplicind prevederile art. 15 si art. 32 alin. (7) gi alin. (9) lite) ale Legii nr. 133 din 08 junie 2011 privind protectia datelor cu caracter personal. (7) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor, la solicitarea organului de control al prelucrarii datelor cu caracter personal, poate prezenta informatiile cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal numai dup& incetarea situafiei care justificd prelucrarea acestora in temeiul prezentei legi, dar nu mai mult de 5 ani de la data prelucrarii datelor cu caracter personal pentru fiecare caz in parte. Despre acest fapt Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor comunic& organului de control al prelucr&rii datelor cu caracter (8) Schimbul informational dintre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si entitétile raportoare aferent executarii prezentei legi este protejat incit si garanteze protectia deplind a cererilor de informatii. (9) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, organele cu functii de supraveghere a entititilor raportoare, entitatile raportoare, persoanele cu functie de rispundere din cadrul acestora poarté rispundere, in conformitate cu legislatia in vigoare, pentru divulgarea secretului comercial, bancar, fiscal, profesional sau a datelor cu caracter personal contrar cerinfelor prezentei legi, pentru prejudiciul cauzat prin divulgarea nelegitimi a datelor obfinute in exercifiul functiei. (10) Entitafile raportoare, angajafii, persoanele cu functii de rispundere si reprezentanfii acestora sint exonerafi de rispundere disciplinar’, civila, contravenfional $i penal ca urmare a aplic&rii misurilor de precaufie privind clienfii, a intreruperii relafiilor de afaceri, a aplicarii masurilor asiguratorii, a transmiterii cu buna credinfa a informafiei Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor si organelor cu funcfii de supraveghere a entitétilor raportoare, precum gi urmare a efectuarii altor acfiuni in scopul execut&rii prevederilor prezentei legi, chiar dac& aceste actiuni au avut drept urmare cauzarea de prejudicii materiale sau morale. Articolul 17. Cooperarea nafional gi intemafionala (1) Cooperarea nafionala si internafionali in domeniul prevenirii si combaterii spilarii banilor si finanfarii terorismului se desfaigoard pe principiul asistenfei reciproce, in baza acordurilor de colaborare conform legislafiei Republicii Moldova, si a tratatelor internationale la care Republica Moldova este parte. (2) Cooperarea nafionala este asigurati: \172.1720.40peratorhRotariDoe_2016\Hotarrlspalarea_banilor.docx29 a) la nivel operational intre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spal&rii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere a entitatilor raportoare si organele de drept; b) la nivel de politici si programe intre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor si organele ierarhic superioare si toate autoritdfile competente, precum si asociatiile de profil. (3) Schimbul informational intre Serviciul Prevenirea si Combaterea Sp&larii Banilor si organele de drept se efectueaza prin intermediul unui ofiter de legaturi in condifiile respectérii prezentei legi. Procedura de obfinere si prelucrare a informafiilor este reglementati printr-un ordin interdepartamental comun. (4) La nivel international Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor poate efectua, din oficiu sau la solicitare, expedierea, receptionarea ori schimbul de informatii si de documente cu serviciile similare din alte jurisdictii, indiferent de statutul acestora pe principiul de reciprocitate sau in baza acordurilor de colaborare, cu conditia conformarii acelorasi exigenfe privind confidentialitatea prevazute de prezenta lege. (5) in cadrul cooperdirii nafionale si internationale Serviciul Prevenirea $i Combaterea Spalarii Banilor si organele cu funcfii de supraveghere a entitétilor raportoare efectueaz schimbul informational din propria inifiativa sau la cerere. (© Informatia si documentele recepfionate de Serviciul Prevenirea si Combaterea Sp&larii Banilor in cadrul cooperdrii internationale sint supuse regimului juridic de prelucrare si examinare echivalent informatiilor primite de la entititile raportoare in temeiul prezentei le, (7) Pentru toate informafiile primite in cadrul cooperiirii nafionale si intemafionale Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere a entititilor raportare si organele de drept prezinti furnizorului in termeni rezonabili informatii detaliate cu privire la rezultatul examinarii acestora. (8) Serviciul Prevenirea si Combaterea Sp&larii Banilor rispunde cererilor de informafii dac& acestea sint suficient motivate pe suspiciuni privind infractiuni de spalare a banilor, infracfiuni asociate spalarii banilor si de finanfare a terorismului. fn cazul in care existi motive de fapt pentru a presupune c& furnizarea unor astfel de informafii ar avea un impact negativ asupra investigatiilor sau analizelor in curs de desfasurare sau, in circumstanfe exceptionale, in cazul in care divulgarea informafiilor ar fi in mod clar disproportional’ fafa de interesele legitime ale unei persoane fizice sau juridice sau ar fi irelevantd in ceea ce priveste scopurile pentru care a fost solicitata, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor nu da curs cererii de informatii. (9) Utilizarea informafiei objinute in cadrul cooperdrii nationale si internationale si furnizate de c&tre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, in alte scopuri decit cele solicitate inifial, face obiectul aprobarii scrise prealabile a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. \721720.40perator.RotriDee_201 6\Hotarirlspalarea_banilor.docx30 (10) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor poate efectua schimb indirect de informatii in cadrul cooperirii nafionale si internationale, accesind diferite surse de informare detinute de alte institufii publice gi entitai. (11) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor gi organele cu funcfii de supraveghere pot refiuza cererea de informatii dac& nu este perfectata in conformitate cu prevederile prezentei legi sau solicitantul aplicd standarde in domeniul prevenirii $i combaterii sp&larii banilor si finanfarii terorismului mai reduse decit cele previzute de prezenta lege. Capitotul IV SERVICIUL PREVENIREA $I COMBATEREA SPALARI BANILOR Articolul 18. Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor (2) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor funcfioneaz’ ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune operational independent gi autonom& in cadrul Centrului National Anticoruptie, in baza prevederilor prezentei legi. (2) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor este condus de un sef si doi adjuncfi. Seful Serviciului este numit in functie pe un termen de 6 ani de c&tre directorul Centrului National Anticorupgie a propunerea Colegiului Centrului National Anticoruptie gi este eliberat din functie in conformitate cu procedura stabilita de legislatie. Sefii adjuncti ai Serviciului sint numiti de catre directorul Centrului Nafional Anticorupfie la propunerea sefului Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (3) Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor isi exercit& atribufiile functionale liber fir careva interferente externe, politice sau guvernamentale, care pot compromite independenta si autonomia operational, este suficient dotat cu resurse umane, financiare gi tehnice in masura in care si pistreze independenta operational si autonomia si si asigure activitatea eficient& a acestuia la nivel nafional si international. (4) Bugetul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor este distinct in cadrul bugetului total al Centrului Nafional Anticoruptie si aa resursele pentru asigurarea activiti{ii Serviciului gi costurile de participare in cadrul organizafiilor internationale de profil. Bugetul Serviciului este gestionat de seful acestuia. (5) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor este independent in claborarea programului de activitate in realizarea sarcinilor ce fin de competenta sa, adopti decizii de sine stititor conducindu-se de legislafia nafionala gi tratatele interafionale la care Republica Moldova este parte. (6) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor este responsabil de analiza strategic si operational, de investigatii financiare, securitate, tehnologii informationale si de cooperate, relatii externe $i asistenfa juridica. (7) Conducerea Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor de sine stititor si independent repartizeazi bugetul anual alocat conform \72.1720.AOperstorhRotariDos_2016\Hotarirtspalarea_banilor.docx31 Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor le functionale ale fiecirui angajat si asigura repartizarea interioare, precum gi initiaz’, desfigoari gi adopt decizii pe cauze disciplinare privind incilcarea obligafiunilor profesionale, disciplinei de serviciu si conduitei profesionale a colaboratorilor. (9) Activitatile de secretariat, contabilitate, asigurare logistici si alte activitafi conforme necesitifilor Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor sint desftigurate de c&itre personalul responsabil din alte subdiviziuni ale Centrului National Anticorupfie, in baza delegafiei functionale efectuate de catre directorul Centrului, conform ordinii interioare. (10) in cadrul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor activeazA functionari publici cu statut special, care defin studii in domeniile economie, finanfe si/sau juridic, relafii internationale, capacitafi profesionale si aptitudini analitice, precum si au experienfa profesionalé in domenii de specialitate, reputatie impecabila i inalte calititi morale. La propunerea sefului Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor, directorul Centrului National Anticorupfie poate delega angajati din cadrul Centrului pentru realizarea sarcinilor concrete in cadrul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor in conformitate cu prevederile prezentei legi. (11) Asupra angajatilor permanenti si celor delegai in cadrul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor se extind drepturile, garantiile si obligatiile, interdictiile gi restrictiile prevazute de legislatia pentru angajatii Centrului National Anticoruptie, precum si de prevederile prezentei legi. (12) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor dispune de insemnul distinctiv si stampil’, care sint aprobate de directorul Centrului National Anticoruptie si sint utilizate conform necesitifii, inclusiv in corespondenfii gi la reprezentare in cadrul cooperarii. (13) Angajatul care activeazi in cadrul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor primeste legitimafie de serviciu, jeton si sigili personal de modelul stabilit, distincte de cele ale Centrului National Anticoruptie. (14) Regulamentul de activitate al Serviciului Prevenirea gi Combaterea Spilirii Banilor, organigrama, figele de post si instructiunile inteme de activitate sint elaborate si aprobate prin ordin de cAtre Directorul Centrului National Anticoruptie cu coordonarea prealabili a gefului Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. Articolul 19. Atribufiile Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor (1) in scopul executirii prevederilor prezentei legi, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor indeplineste urmatoarele atribu a) primeste, inregistreazi, analizeaz4, prelucreazi si transmite organelor competente informafiile privind activitatile si tranzacjiile suspecte de spalare a 172.1720 \OperatorhRotritDve_2016\Hotarirspalarea_banilor.docx2 banilor, inftactiunile asociate spalirii banilor si de finanjarea terorismului, prezentate de entitafile raportoare, precum si altd informatie relevant obtinuta in temeiul prevederilor prezentei legi; 'b) sesizeazi organele de drept competente imediat ce s-au stabilit suspiciuni pertinente cu privire la spalarea banilor, la finanfarea terorismului sau la alte infractiuni ce s-au soldat cu obfinerea bunurilor ilicite, precum si Serviciul de Informatii si Securitate in partea ce fine de finanfarea terorismului; c) sesizeazA entitafile raportoare, organele cu funcfii de supraveghere a entitafilor raportoare si alte autoritifi competente despre riscurile aferente spalarii banilor si finanffrii terorismului, despre noile tendinfe si tipologii in acest domeniu, despre incalcarile stabilite in domeniile de competent’ si lacunele {in actele normative pentru prevenirea riscurilor aferente; 4d) efectueaza investigafii financiare in scopul identificdrii infractiunilor de spalare a banilor, precum si cele asociate acestora si finanférii terorismului; e) elaboreaza proiecte de acte normative, in vederea aducerii legislatiei in concordant’ cu reglementarile gi standardele internationale in domeniu; f) emite in temeiul executirii prezentei legi ordine, regulamente, recomandairi, instructiuni si ghiduri; 8) monitorizeazi entitatile raportoare privind respectarea prevederilor prezentei legi; h) initiazd, participa’ si desfasoari instruirea entititilor raportoare gi organelor cu fiuncfie de supraveghere ale entititilor raportoare privind implementarea prevederilor prezentei legi; i) coordoneaz& activitatea de supraveghere in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanfirii terorismului a organelor prevazute la art.15; j) coopereazi gi efectueazi schimb de informatii cu institufii cu competente similare si diferite organe competente din alte jurisdictii, cu organizatii internationale in domeniul prevenirii $i combaterii spalarii banilor si finanfarii terorismului, semnind in acest sens acorduri de colaborare; k) reprezinti Republica Moldova la diferite foruri si organizatii internationale de specialitate, precum gi acumuleazi, pregateste si prezintd organizafiilor intemafionale progresele nationale in domeniul prevenirii si combaterii sp4larii banilor si finanf&rii terorismului; 1) participa la pregitirea gi desfiigurarea conferintelor practico-stiintifice, seminarelor i schimbului de experienfi in domeniu, inclusiv la nivel national si international; m) creeaz& si mentine un sistem informational, inclusiv pagina oficiald web in domeniul sau de activitate si asiguri functionarea, protectia, securitatea gi accesul limitat la datele detinute; n) colecteazd si analizeazi materialul statistic referitor la eficienta sistemului de prevenire si de combatere a spalarii banilor si a finanf&rii terorismului, inclusiv numérul rapoartelor, tranzactiilor si activitayilor suspecte, numarul de infractiuni, numarul de cauze penale si de persoane condamnate, datele despre aplicarea masurilor asiguratorii, despre sechestrarea si confiscarea \W72.1720-40perwortRotroe_2016\Hotarispalarea_banilor.doex33 bunurilor provenite din infractiuni de sp&lare a banilor si de finanare a terorismului; 0) elaboreaz’ documente de politici nationale in domeniu, inclusiv Strategia nafionala de prevenire si de combatere a spalarii banilor si finanfarii terorismului si coordoneaz& implementarea acesteia; p) inifiazi, coordoneazd, supravegheazd si participa in procesul de evaluare nationala a riscurilor aferente spalarii banilor i finanfarii terorismului; q) inainteaz’ sesiziri c&tre organele competente despre inliturarea cauzelor si condifiilor ce nu permit realizarea eficientaé a politicilor si programelor nationale in domeniu; 1) emite decizii de sistare a execut&rii de cltre entitifile raportoare a activitifilor, tranzactiilor sau a operafiunilor cu bunurile suspecte de spalarea banilor, de infractiuni asociate acesteia, de finanfarea terorismului $i proliferérii armelor de distrugere in mas&; 8) verificd si constat& corectitudinea aplicarii de c&tre entitafile raportoarea a prevederilor prezentei legi, programelor inteme ale entititilor raportoare si instrucfiunilor emise; 1) constatd si examineaza cauzele contraventionale atribuite in competenja sa gi inifiazi proceduri de aplicare a sanctiunii pecuniare; u) aplic& sanctiuni contraventionale si pecuniare pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi; v) acorda la solicitarea organului de urmarire penalé suportul necesar privind stabilirea caracterului suspect al tranzacfiilor activititilor si originii bunurilor si mijloacelor implicate in tranzactii; w) exerciti alte atribufii potrivit prezentei legi. (2) Angajatii Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor nu pot fi antrenafi in alte activitati cu exceptia celor didactice sau stiinfifice decit cele ce rezulté din prezenta lege. (3) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor elaboreazi si prezint& raportul anual de activitate directorului Centrului National Anticorupfie, care se public& pe pagina web oficial a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (4) Autoritifile publice nationale, organele cu funcfii de supraveghere a entititilor raportoare ofera Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor acces nelimitat, gratuit si online la toate resursele informationale definute, inclusiv cele care contin date cu caracter personal, care sint utilizate exclusiv in scopul executarii prezentei legi. (5) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor examineazd informafiile despre activitafile gi tranzactiile suspecte de spalarea banilor sau finanfarea terorismului parvenite din alte surse decit cele previzute la art. 4 al prezentei legi, inclusiv in baza autosesizirii. Articolul 20. Drepturile Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalérii Banilor (J) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor are dreptul: 172.1720-\0peratoriRowriDee_2016\Hotarirtspalarea_banilor.docx1) s& solicite entitatilor raportoare: a) aplicarea masurilor de precautie in functie de riscul asociat anumitor clienfi, produse, servicii, jurisdicfii si relafii de afaceri; b) aplicarea masurilor asiguratorii prevazute de art. 21 alin. (2); 2) s& solicite si si primeasca in termenul indicat in solicitare: a) informafii si documente necesare de care dispun entittile raportoare, clienfii acestora si autoritafile administratiei publice, in vederea determindrii caracterului suspect al activit8tilor sau tranzactiilor; b) informafii definute de c&tre entitafile raportoare cu privire la monitorizarea activitatilor si tranzactiilor complexe gi neordinare, precautia privind client, beneficiarii efectivi i relatiile de afaceri; c) informafii de la persoanele fizice gi juridice rezidente si nerezidente referitor la tranzactiile si activitafile in curs de pregatire sau desfigurate; 4) explicafii de la persoanele fizice si juridice referitor la relaiile de afaceri si sursa bunurilor implicate in activitifi gi tranzacfii suspecte de spailarea banilor, infractiuni asociate acestora si finanjarea terorismului; e) documente aferente masurilor de precautie privind clientii, programelor gi controlului intern; £) informafia relevanti de la autoritdfile competente cu privire la rezultatul examinirii sesizrilor remise in conformitate cu prevederile prezentei legi. 3) s& solicite organelor competente efectuarea controalelor in scopul stabilirii sensului economic al operafiunilor, naturii relafiilor de afaceri, sursei bunurilor, beneficiarului efectiv si respectarea regimului fiscal in limita competentei definute; 4) sa solicite instantei de judecati din raza teritoriala in care igi are sediu prelungirea termenului de sistare in conformitate cu prevederile prezentei legi; 5) s& menfind accesul la resursele informational necesare si s& gestioneze pagina web oficiala, unde plaseaz& informafia relevant’ cu privire la activitatea 6) s& solicite informagia necesara de la institufiile competente inclusiv serviciile sau instituiile similare din alte state si s& prezinte rispunsuri la cererile parvenite; 7) s& semneze acorduri, memorandumuri privind cooperarea $i schimbul informational cu autorititile nationale, serviciile competente din alte firi si organizafiile internationale de profil; (2) Drepturile prevazute la alin. (1) se exerciti de cdtre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilérii Banilor, inclusiv la solicitarile parvenite de la serviciile similare din alte jurisdicfii. Capitolul V MASURI ASIGURATORII $I RASPUNDERE Articolul 21. Masuri asiguratorii (1) In conformitate cu competentele functionale, entitatile raportoare, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, organele de drept si 1W721720.0peratritotridos_2016\Hotaritispalarea_ anor docx35 judiciare aplici masuri eficiente pentru identificarea, urmarirea, sistarea, sechestrarea si confiscarea bunurilor provenite din spalarea banilor, infractiunile asociate acesteia, finantarea terorismului si finanjarea proliferirii armelor de distrugere in masa. (2) Entitatile raportoare, din oficiu sau la solicitare, se vor abfine de la executarea activititilor si tranzactiilor cu bunuri, inclusiv mijloace financiare pentru un termen de pind la 5 zile lucratoare daca stabilesc suspiciuni pertinente care pot indica despre actiuni de spalare a banilor, de comitere a infractiunilor asociate acesteia, finantare a terorismului sau a proliferarii armelor de distrugere in mas& in curs de pregitire ori de realizare, si informeazi imediat Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor, dar nu mai mult de 24 ore de la momentul abfinerii. (3) Masurile aplicate conform prevederilor alin. (2) inceteaz& din oficiu in baza permisiunii scrise si confirmate de Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor. (4) in cazul stabilirii suspiciunilor pertinente de spilare a banilor sau comitere a infractiunilor asociate acesteia, de finantare a terorismului sau a proliferarii armelor de distrugere in mast, in baza informafiilor parvenite in conformitate cu prevederile prezentei legi, inclusiv solicitirile serviciilor similare din alte jurisdicfii, in scopul aplicdrii masurilor asiguratorii, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor emite decizii de sistare a executarii acestor activititi sau tranzactii, precum si decizii de sistare a operafiunilor cu bunuri suspecte, pe un termen de pind la 30 zile lucritoare, despre care fapt notificd persoana fizic& sau juridica subiect al sistérii. (5) La receptionarea deciziei Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, entitatea raportoare este obligat’: a) s& inregistreze decizia, indicind data si ora exact’; b) s& sisteze imediat executarea activitiilor sau tranzactiilor, si sisteze bunurile pe termenul indicat in decizie, cu exceptia operatiunilor de suplimentare acontului; c) s& informeze imediat Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor privind valoarea bunurilor sistate, inclusiv disponibilul de mijloace banesti in conturile bancare; d) in momentul parvenirii solicitirilor din partea clientului sau reprezentantului acestuia privind efectuarea unor activititi, tranzactii sau operafiuni cu bunurile sistate, sA aducd la cunostinfi motivul sistarii, numarul de ordine, data emiterii si emitentul deciziei si si comunice imediat despre acest fapt Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (6) Decizia privind sistarea activitdii, tranzactiei sau operafiunilor cu bunuri devine executorie din momentul receptionarii de cdtre entitatea raportoare. (7) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor poate retrage decizia de sistare a activitafii sau a tranzactiei suspecte, sau de sistare a operatiunilor cu bunuri suspecte emise pind la expirarea termenului indicat daca au incetat cauzele si conditiile care au justificat emiterea acestor decizii. M7217 20.40peratriRotariDoe_ 2016\Hotarri'spalarea_banilor docx36 (8) Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, pind la expirarea termenului din deciziile previzute la alin. (4), prin demers motivat, solicit’ instantei de judecat& din raza teritoriali in care isi are sediul, prelungirea termenului, daci in cadrul investigafiilor financiare si verificdrilor sursei bunurilor utilizate in activitdti si tranzactii se confirma suspiciunile inifiale, este in agteptarea rispunsurilor la solicit&rile efectuate pe cazul gestionat sau proprietarul, posesorul bunurilor sau reprezentantul acestora evitd prezentarea informatiei complete cu privire la legalitatea sursei bunurilor care constituie obiect al verific&rii, precum si in alte circumstanfe care impiedica stabilirea sursei de provenienti a bunurilor care constituie obiect al verificdrii. (9) Instanta de judecati, -prin jincheiere, dispune prelungirea sau respingerea sistirii executirii activitifii sau tranzacfiei sau sistirii bunurilor, in baza unui demers motivat, inaintat de c&tre Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor cu cel putin o zi inainte de expirarea termenului din deciziile previzute la alin. (4). Prelungirea termenului stabilit de judecitor nu poate depisi 60 de zile lucrétoare pe fiecare caz in parte. incheierea judecdtorului privind prelungirea termenului de sistare se aduce la cunostinja persoanei fizice sau juridice in privinfa c&rora s-a dispus sistarea. (10) Pind la expirarea termenului prevazut la alin. (9), Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor intreprinde toate misurile necesare in conformitate cu prevederile prezentei legi, in scopul transmiterii materialelor organelor competente pentru adoptarea deciziilor ulterioare conform competentei. (11) Deciziile Serviciului Prevenirea si Combaterea Sp&larii Banilor emise in baza prevederilor alin.(4) pot fi contestate in procedura de contencios administrativ, iar incheierea judecdtorului privind prelungirea sau respingerea prelungirii termenului din deciziile prevazute la alin. (4) poate fi atacatA cu recurs, in modul stabilit de legislatie, de cdtre persoana care se considera lezata in drepturi. (12) Instanta de contencios administrativ sau, dup caz, instanja de recurs poate dispune suspendarea executirii deciziilor Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor prevazute la alin. (4) gi, respectiv, incheierilor judecdtorului privind prelungirea termenului, numai la cererea persoanei care se consider’ lezat& in drepturi, depus’ concomitent sau dupa depunerea contestatiei, si doar in cazul in care sint intrunite cumulativ urmatoarele condifii: a) motivele invocate in sustinerea contestafiei sint pertinente si bine ‘intemeiate; b) prezinté argumente cé circumstanfele litigiului reclama dispunerea urgenti a suspendirii executirii actului contestat pentru a evita prejudicierea grav gi ireparabild a intereselor; ©) prejudiciul care ar putea fi cauzat depdseste interesul public urmarit prin emiterea actului contestat. (13) Cererea de suspendare a executirii actelor contestate, depusi in condifiile alin. (12), se examineaza in termen de cel mult 5 zile de la depunere, cu citarea obligatorie a parfilor, instanta judecttoreasc’ urmind s& pronunte o \W7.1720.80peratorhRotartDoe_2016\Hotarirspalarea_banilor. docx.31 incheiere motivat privind suspendarea sau refuzul suspendarii executirii actelor contestate. (14) Entitafile raportoare identifica activitifile, tranzactiile, persoanele gi entitijile suspecte de spalarea banilor, de comitere a infractiunilor asociate acesteia, finanfarea terorismului sau proliferarii armelor de distrugere in mas’ pasibile misurilor asiguratorii previzute in alin. (2) aplicind programe interne proprii privind prevenirea si combaterea spalérii banilor si finan{arii terorismului. (15) Daca in termenele indicate la alin. (4) gi (9) nu au fost identificati beneficiarii efectivi ai bunurilor in privinfa c&rora au fost aplicate masuri asiguratorii, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor solicit’ instantei de judecati din raza teritoriald in care igi are sediu sistarea operatiunilor in privinta bunurilor pind la identificarea beneficiarului efectiv dar nu mai mult de un an de zile. (16) Daca beneficiarii efectivi ai bunurilor nu au fost identificati in termen de pind la un an de zile de a data aplicarii masurilor asiguratorii prevzute la alin, (15), Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor sau organele Procuraturii solicita instantei de judecata din raza teritorial& in care igi au sediile de a dispune trecerea acestor bunuri in proprietatea statului proportional cotei definute de citre beneficiarul efectiv neidentificat, care vor fi realizate pe piafii conform procedurii stabilite, iar mijloacele biinesti vor trece in venitul statului. Beneficiarii efectivi ai bunurilor pot revendica restituirea acestora sau contravaloare lor in termen de pind la 3 ani de la data trecerii lor in proprietatea statului. (17) Prin derogare de la prevederile alin.(2) entitatea raportoare in baza permisiunii scrise a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor efectueaz& activitatea sau tranzactia suspecti atunci cind abjinerea de la executarea tranzactiilor respective este imposibild sau poate crea impedimente la urmarirea beneficiarilor unei operatiuni suspecte de spalare a banilor, de comitere a infractiunilor asociate acesteia, de finanfare a terorismului, sau a proliferirii armelor de distrugere in masé. Prevederile date nu aduc atingere obligafiilor ce rezulté din executarea sancfiunilor financiare asociate cu activititile de terorism si proliferare a armelor de distrugere in masi. Articotul 22, Implementarea sancfiunilor financiare asociate cu activitafile de terorism gi proliferare a armelor de distrugere in mas& (1) Entitatile raportoare aplicl imediat misuri restrictive in privinta bunurilor, inclusiv celor obfinute din sau generate de bunuri, care aparfin sau sint definute ori controlate, direct sau indirect, de persoanele, grupurile si entitiile incluse in lista menfionata la alin. (11), precum gi de persoanele juridice care aparfin sau sint controlate, direct sau indirect, de aceste persoane, grupuri $i entitagi. (2) Entitafile raportoare se abfin de la executarea de activitii gi tranzactii in favoarea sau beneficiul, direct sau indirect, al persoanelor, grupurilor si entititilor incluse in lista menfionata la alin. (11), precum al persoanelor juridice \U72.1720.40peratriRotriDoe_2016\Hotarirlspalarea_banilor.docx38 care aparfin sau sint controlate, direct sau indirect, de aceste persoane, grupuri gi entitifi. (3) Masurile restrictive menfionate la alin. (1) si (2) se aplic& imediat gi se menfin pe un termen nedeterminat. Acestea se ridic doar 1a data indicatd in decizia privind ridicarea msurii restrictive comunicata de Serviciul Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor, in conformitate cu alin. (10) al prezentului articol. (4) Entitafile raportoare transmit neintirziat informatia privind aplicarea misurii restrictive Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, in termen de cel mult 24 de ore din momentul aplicarii m&surii restrictive, care, la tindul s&u, informeaz neintirziat, in termen de cel mult 24 de ore, Serviciul de Informatie si Securitate si Ministerul Afacerilor Externe gi Integrarii Europene pentru transmiterea informafiei organelor si autoritifilor competente ale Organizatiei Nafiunilor Unite si Uniunii Europene. (5) Entitatile raportoare accept plafi suplimentare efectuate de o parte terfé sau majorare a valorii bunurilor asupra c&rora au fost aplicate masurile restrictive menfionate la alin. (1) si (2) si extind aplicabilitatea masurilor restrictive asupra acestor bunuri suplimentare. Informafia privind extinderea misurilor restrictive asupra bunurilor suplimentare se transmite neintirziat, in termen de cel mult 24 de ore, Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, care actioneaz in conformitate cu alin. (4). (© in cazul unor dubii sau suspiciuni care nu permit stabilirea unei convingeri ferme privind identitatea persoanei, grupului sau entitZfii incluse in lista mentionat la alin. (11), entitéfile raportoare informeazd neintirziat despre aceasta, in termen de cel mult 24 de ore, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. fn termen de cel mult 24 de ore, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, dupa consultarea Serviciului de Informafii si Securitate, informeaz’ entitatea raportoare despre necesitatea de aplicare sau neaplicare a misurilor restrictive. (7) Entitaile raportoare nu stabilesc relafii de afaceri cu persoanele, grupurile gi entititile implicate in activitai teroriste si de proliferare incluse in lista mentionatd la alin. (11) si informeaz4 neintirziat despre aceasta, in termen de cel mult 24 de ore, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (8) La solicitarea persoanei, grupului sau entitdtii vizate, sau a oricdrei alte parti interesate, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor, in coordonare cu Serviciul de Informafii si Securitate, poate autoriza efectuarea platilor din contul bunurilor asupra c&rora au fost aplicate masurile restrictive, in urmatoarele scopuri: a) asigurarea minimului existent de trai conform indicilor oficiali calculafi pentru Republica Moldova; b) tratamentul medical urgent; c) achitarea taxelor si impozitelor la buget si primelor de asigurare obligatorie; ) alte cheltuieli extraordinare sau legate de mentinerea bunutilor asupra crora au fost aplicate masurile restrictive. \M172.1720 8OperatorhRotriDoe_2016\Hotarrlspalarea_banilor.doex39 (9) Decizia Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor privind autorizarea sau refuzul autorizarii plitilor menfionate la alin. (8) poate fi contestat in procedura de contencios administrativ, iar incheierea judecittorului poate fi atacat& cu recurs, in modul stabilit de legislatie. (10) Decizia privind ridicarea masurii restrictive se adopt de Serviciul de Informafii si Securitate in temeiul modific&rilor intervenite privind excluderea unei sau unor persoane, grupuri sau entit’fi din listele menfionate la alin (11) lit. a)-c) sau modificarea listei mentionate la alin. (11) lit d) in cazul disparifiei criteriilor care au constituit temei pentru includerea persoanei, grupului sau entit2fii in lista suplimentar&. Decizia se adopt imediat, dar nu mai tirziu de 24 de ore din momentul modificérii si se comunic& Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor pentru informarea ulterioara a entitifii’ raportoare care a aplicat masura restrictiva, (11) Lista persoanelor, grupurilor si entitafilor implicate in activitai teroriste si de proliferare a armelor de distrugere in masa care fac obiectul miasurilor restrictive include: a) lista persoanelor, grupurilor si entitatilor implicate in activit&ti teroriste a Consiliului de Securitate al ONU; b) lista persoanelor, grupurilor si entitatilor implicate in activitati de proliferare a armelor de distrugere in masa a Consiliului de Securitate al ONU; ¢) lista persoanelor, grupurilor gi entitifilor implicate in activititi teroriste a Uniunii Europene; d) lista suplimentaré a persoanelor, grupurilor gi entitdfilor implicate in activitAi teroriste a Serviciului de Informafii gi Securitate. (12) Listele persoanelor, grupurilor gi entitatilor implicate in activitati teroriste si de proliferare a armelor de distrugere in mas ale Consiliului de Securitate al Organizatiei Nafiunilor Unite si Uniunii Europene se aplica direct si au efect imediat pe teritoriul Republicii Moldova. (13) Lista suplimentara a persoanelor, grupurilor si entititilor implicate in activitii teroriste a Serviciului de Informafii si Securitate se aplicd si are efect imediat dup’ publicarea acesteia pe pagina web oficiala a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor. (14) Criteriile care stau la baza identificarii, includerii si excluderii acestor categorii din lista suplimentara se aproba de Serviciul de Informatie si Securitate. Lista suplimentara include: a)persoanele fizice care sivirgesc sau incearcd si sAvirgeascé un act terorist, participa la un astfel de act sau faciliteazA sivirgirea acestuia; b)grupurile sau entitdfile care sAvirgesc sau incearcd si sivirseascd un act de terorism, participa la un astfel de act sau faciliteaza sdvirsirea acestuia; c)persoanele juridice, grupurile sau alte entit’ti care apartin sau sint controlate de una sau mai multe persoane, grupuri sau entitati mentionate la lit. a) sib); d)persoanele fizice sau juridice, grupurile sau alte entititi care actioneazi in numele sau la ordinul uneia sau mai multor persoane, grupuri sau entititi mentionate la lit. a) si b). |M172.1720.\0peratohRotriDoe_2016\Hotarirlspalarea_banilor.docx40 (15) Serviciul de Informafii si Securitate aduce la cunostinfa persoanelor, grupurilor si entititilor vizate despre faptul includerii acestora in list, motivele includerii si cdile legale de contestare a deciziei. (16) Serviciul de Informafii si Securitate elaboreazi, actualizeaz’ si public in Monitorul Oficial lista consolidati a persoanelor, grupurilor si entititilor implicate in activitai teroriste si de proliferare a armelor de distrugere in masi care include toate categoriile listelor menfionate la alin. (11) lit. a)-d). (17) Informatia privind modificarea listelor menfionate la alin. (11) lit. a)- 4) care vizeaz includerea sau excluderea uneia sau mai multor persoane, gruputi sau entitafi se transmite imediat de c&tre Serviciul de Informafii si Securitate entitifilor raportoare, autorititilor de supraveghere $i Serviciului Prevenirea gi Combaterea Spilirii Banilor. (18) Pentru a asigura aplicabilitatea si efectului juridic al listelor persoanelor, grupurilor si entitifilor implicate in activitaji teroriste i de proliferare a armelor de distrugere in mas, in conformitate cu alin. (12) si (13), entititile raportoare monitorizeazi permanent paginile web oficiale ale Organizajiei Nafiunilor Unite, Uniunii Europene gi Serviciului de Informatie si Securitate. Articolul 23. Sancfiuni (1) Incilcarea prevederilor prezentei legi atrage dup’ caz rispunderea disciplinaré, pecuniar, contravenfionala sau penalti, in conformitate cu legislafia in vigoare. (2) Organele cu funcfii de supraveghere prevazute la art. 15 alin. (1) lit. a)- h) stabilesc un regim de sancfionare ale entitafilor raportoare supravegheate pentru incilcarile ordinare ale actelor normative proprii emise in scopul executiirii prezentei legi, constituit din urmatoarele forme de sancfiuni: a) declarajie publicd in mass-media care identificd persoana fizicd sau juridic& gi natura incdlcdrii; b) prescriptia prin care se impune persoanei fizice sau juridice incetarea comportamentului respectiv si abfinerea de la repetarea acestuia; c) retragerea sau suspendarea autorizafiei, licenfei de activitate, in cazul in care activitatea entititii raportoare constituie obiectul autorizlrii sau licentierii; d) interdictie temporard de a exercita funcfii de conducere in entitatile raportoare de c&tre oricare persoan& cu funcfii de conducere de rang superior intr-o entitate raportoare sau a oric&rei alte persoane fizice declarate responsabil& de incalcare. (3) in scopul protejarii destabilizarii piefei financiare bancare si nebancare sau altor piefi sectoriale organele cu funcfii de supraveghere a entitifilor raportoare in cadrul aplicarii sanctiunilor prevazute la alin. (2) al acestui articol consult opinia Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilirii Banilor privind necesitatea publicirii deciziilor cu privire la sanctiunile aplicate, respectind legislafia cu privire la protectia datelor cu caracter personal. 1M172.1720.\0peratoriRwaritDoe 201 6\Hotaririspalarea_banilor dock.4a (4) in cazul comiterii incalc&rilor grave ce fin de nerespectarea cerintelor prezentei legi, iar aceste incdlciri devin sistematice, repetate sau un cumul a acestora, ce pot conduce la consecinfe grave privind prejudiciul material cauzat, integritatea si netransparenja piefei financiare bancare si nebancare nationale, prejudiciul imaginii gi intereselor Zrii, obligatiunilor si drepturilor fundamentale aparate prin lege, Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor aplicd entititilor raportoare prevézute la art, 4 alin.(1) urmatoarele sanctiuni pecuniare: a) amend’ in m&rime dublé din valoarea beneficiului rezultat din incdlcarea obligatiunilor prevazute de prezenta lege, in cazul in care beneficiul respectiv poate fi stabilit, sau in mirimea echivalentului in lei a sumei de pind la 1000 000 euro, calculat conform cursului oficial al leului moldovenesc la data comiterii incdlcarii. b) pentru entititile raportoare de la art. 4 alin.(1) lit. a), c), h) $i i) amenda in marime de pind la echivalentul in lei a sumei 5 000 000 euro, calculat la cursul oficial al leului moldovenesc la data comiterii incalcdrii, sau 10% din cifra de afaceri pentru anul precedent. (5) Amenda se stabileste prin decizie pentru fiecare caz in parte de citre sefuul Serviciului Prevenirea si Combaterea Spilarii Banilor sau de persoana care il inlocuieste. © Amenzile se aplicd persoanelor juridice, fizice si persoanelor cu functii de conducere de rang superior. La aplicarea amenzii, Serviciul Prevenirea gi Combaterea Sp&larii Banilor va fine cont de capacitatea financiara al subiectului, gravitatea incAlcarii, intentia, gradul de responsabilitate, beneficiul obfinut, prejudiciul produs tertilor, cooperativismul subiectului, incilcdrile anterior comise. (7) Deciziile cu privire la aplicarea amenzii pot fi contestate in procedura de contencios administrativ, in modul stabilit de legislafie, de c&tre persoana care se considera lezati in drepturi, respectind procedura prevazutd la art. 21 alin.(12) si (13). (8) Informatiile publicate cu privire la sanctiunile aplicate se pastreazi pe paginile oficiale web ale organelor cu functii de supraveghere ale entititilor raportoare si Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor cel putin timp de 5 ani. (9) Procedura cu privire la constatarea incilcdrilor prezentei legi si modul de aplicare a amenzii prevazute la alin, (4) se stabileste prin lege. (10) Persoanele juridice poarta raspundere in temeiul prevederilor alin. (4) pentru incalcarile comise in beneficiul lor de citre orice persoand care actioneaz&i individual sau ca parte a unui organ al respectivei persoane juridice si care define © functie de conducere de rang superior in cadrul persoanei juridice, pe baza: a) competengei de a reprezenta persoana juridic& respectiva; b) competenfei de a lua decizii in numele persoanei juridice respective; c) competentei de exercitare a controlului in cadrul persoanei juridice respective. (11) Persoanele juridice poarti rispundere inclusiv atunci cind lipsa supravegherii sau a controlului din partea unei persoane mentionate la alin.(10) a 172.1720.OperatoriowriDee_2016\Hotaririspalarea._banilor docx2 facut posibila comiterea inc&lctrilor pasibile de rispundere prevazuta la alin.(4) de c&tre 0 persoand aflati sub autoritatea persoanei juridice si in beneficiul acesteia. Articolul 24, Garanfii in exercitarea atributiilor (1) Seful, sefii adjuncti si angajatii Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirli Banilor care exercit& atribufiile prevézute la art. 21-23 ale prezentei legi mu rispund contravenfional, civil sau penal, cu excepfia cazurilor in care instanjele judecktoresti constaté indeplinirea sau omisiunea indeplinirii de cétre aceste persoane, cu rea-credinfé sau din neglijenj&, a oric&rui act sau fapt in legiturd cu exercitarea, in condifiile legii, a atributilor date. (2) Cheltuielile de judecati cauzate de procedurile judiciare initiate impotriva persoanelor prevazute la alin.(1) in legaturd cu exercitarea atributiilor de serviciu, sint suportate de Central National Anticoruptie. Articolul 25. Dispozifii finale si tranzitorii (1) Prezenta lege intré in vigoare la data de 27 iunie 2017, cu excepfia art, 23 alin.(4), care va intra in vigoare la data adoptirii Legii cu privire la procedura de constatare a incdlcdrilor in domeniul spilarii banilor i finanfarii terorismului si modul de aplicare a amenzii, si a art. 14 alin. (20), care va intra in vigoare la data de 1 ianuarie 2019. (2) La data intrarii in vigoare a prezentei legi, Legea nr. 190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea si combaterea spilirii banilor gi finanfarii terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597), se abrogt. (3) in termen de 6 luni de la data publicdrii prezentei legi, Guvernul va prezenta Parlamentului propuneri pentru aducerea legislafiei in vigoare in concordanfi cu prezenta lege. (4) Directorul Centrului National Anticoruptie: a) in termen de o lund de la data intrarii in vigoare a prezentei legi, va numi geful Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor, la propunerea Colegiului Centrului Nafional Anticorupfie, si va numi sefii adjuncfi, in condifiile art. 18; b) in termen de 2 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei legi, va identifica gi va asigura Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor cu sediu gi resurse corespunziitoare indeplinirii atribufiilor acestora. (8) Seful si seful adjunct al Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor aflafi in funcfie la data intrarii in vigoare a prezentei legi igi vor exercita atribufiile pins la ocuparea functiilor respective in conformitate cu alin.(4) lit. a). (6) Serviciul Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor, in termen de 6luni de la data publicdrii prezentei legi, va adopta actele, regulamentele, ghidurile necesare executirii prezentei legi. (7) Entitaile prevazute la art, 15 si Centrul National Anticoruptie, in termen de 3 luni de la data publicdrii prezentei legi, vor aduce actele sale normative in concordanf cu prezenta lege. 1\172.1720.0peratoriRowriDoe,2016\Hotaririspalarea_banilor docx4B (8) Entitétile prevazute la art. 4 alin. (1), in termen de 6 luni de la data publicirii prezentei legi, vor adopta documentele de politici interne in concordant cu prezenta lege. PRESEDINTELE PARLAMENTULUL \M172.1720.8OperatoriRowritDee_ 2016\Hotarrispalarea_banilor. docxNOTA INFOMATIVA ta proiectul Legit cu privire la prevenirea si combaterea spalaril banilor si finanjirii terorismului ‘Sistemul autohton de prevenire si combatere a spalirii banilor si finanfirii terorismutui este edificat in Republica Moldova in conformitate cu principiile si standardele europene gi internationale existente. Cadrul normativ actualmente este asigurat de cétre Legea nr. 190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea gi combaterea spaldrii banilor si finanjarii terorismului gi alte acte normative care reglementeaz actualmente procesele in acest domeniu. Republica Moldova este evaluat’ continu de cétre organismele internationale de profil. Suplimentar, agenda european a Republicii Moldova stabilits de Acordul de asociere obligd expres Republica Moldova sa transpund in legislatia national prevederile Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spaldrii banilor 5i finanférii terorismului si Directivei 2006/70/CE a Comisiei din 01 august 2006 de stabilire a masurilor de aplicare a Directivei nr. 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului in ceea ce priveste definitia persoanelor expuse politic” si criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precautie privind clientela, precum si de exonerare pe motivul unei activitsti financiare desfigurate in mod ocazional sau la scard foarte limitats. La fel, modificérile vizate au cuprins gi problemele de aplicabilitate ale prevederilor Legii nr. 190-XVI din 26.07.2007, precum si opiniile de optimizare exprimate in cadrul consultirilor cu comunitatea bancard si organele cu funcfii de supraveghere ale entitajilor raportoare. * 7 Luand in considerare c& la 20 mai 2015 Parlamentul European a adoptat Directiva 2015/849 privind prevenirea utilizitii sistemului financiar in scopul spalirii banilor sau finanfarii terorismului, care are menirea de a optimiza standardele UE existente si de a inlocui prin abrogare Directivele 2005/60/CE si 2006/70/CE, iar standardele Financial Action Task Force (FATF) au fost revizuite in 2012, fiind exprimate in 40 Recomandari, proiectul de lege s-a axat primordial pe implementarea standardelor europene gi internationale recent adoptate. Mai mult ca atit, 1a elaborarea proiectului a fost utilizats metoda comparativa, cand prevederile echivalente din ambele standarde (Directiva UE si Recomandarile FATF) se examineazA concomitent si se selecteazi pentru implementare in legislatia nafionala standardul mai sever, iar in alte cazuri cerinja mai riguroasi a fost dictat de dezvoltarea economicé si financiard ale Republicii Moldova, Toate aceste circumstanfe au‘acumulat un spectru mult mai larg de modificari si completari inclusiv prin interpretarea unor sintagme deja existente care au depasit 2/3 din Legea nr. 190-XVI din 26.07.2007, fapt care a determinat elaborarea unei noi legi cu privire la prevenirea si combaterea spalirii banilor si finanfarii terorismului. in procesul de elaborare a proiectului de lege cu privire la prevenirea si combaterea spalirii_banilor gi finan(arii terorismului_a fost consultata experienta si cadrul_normativ‘existent pentru farile UE, care au obfinut un scor $i un rating bun in cadrul rundelor de evaluare efectuate de cétre Comitetul MONEYVAL al Consiliului Europei. ‘Noua lege nu este consecinja unor deficientg majore identificate in legea existent, dar este una care desfigoard si dezvolt8 unele prevederi ale acesteia si, totodatS, include cerinele vis-a-vis de cele mai noi standarde intemationale in domeniu. Proiectul de lege nu va avea un impact i abordare diferite de sistemmul existent, fatdi de sectorul financiar, financiar-bancar si profesiilor libere deoarece reprezint o continuitate modelati si optimizat’ a prevederilor Legii nr. 190-XVI din 26.07.2007. ‘Actul legislativ este constituit din sase capitole care au fost grupate in functie de normele ce reglementeazi misurile de prevenire si combatere a spildrii banilor gi finantésii terorismulul. Astfel, eapitolal I stabileste scopul, domeniul de aplicare si notiunile principale utilizate in lege. La acest capitol, unele nofiuni au fost plstrate din legea precedents, inst altele noi au fost introduse, iar unele modificate. Deoarece in textul actului legislativ se fac referinfe la infractiuni asociate spalérii banilor, aceast& nojiune a fost definité prin prisma cerinfelor Recomand&rii 3 FATF (2012). La fel, nofiunea similard este utilizatl de cAtre Directiva 2015/849 (in continuarea Directiva Vy). A fost introdusa nojiunea de proliferarea armelor de distrugere in masé care conform Recomandarii 7 FATF (2012) a fost introdus ca subiect al masurilor asiguratorii in contextul realizArii rezolutiilor Consiliului de Securitatea ONU privind necesitatea sistarii fondurilor destinate proliferdrii armelor de distrugere in masé. A fost modificats nofiunea de bumuri pentru a redresa deficienfele identificate in Raportul de evaluare in privinfa implement&rii Recomandarii 13 FATF (2004), Recomandarii 20 FATE (2012), fapt care va permite extinderea sistemului de raportare gi asupra fondurilor suspecte de a fi venituri provenite din activitifi infractionale (punctului 1.1.8 din Planul de ‘actiuni privind realizarea Strategiei in domeniu), Definijia nofiunii de ,bunuri” inclusd in proiectul de lege acoperdi definitia stabilits de art. 3 al Directivei IV. Au fost introduse nofiunile de bunuri sistate, bunuri ilicite $i bunuri suspecte pentru 8 menfine aplicabilitatea normelor incluse in proiectul de lege. in definitia notiunii activitate sau tranzactie suspecté a fost introdus& sintagma inclusiv mijloace financiare $i fonduri pentra a cuprinde tot spectrul de tranzactii inclusiv si fondurile aflate in conturi care nu sunt obiect al operafiunilor. Pentru a corespunde cerinjelor Recomandarii 20 FATE (2012) si art. 18, alin. (2) al Directivei IV a fost introdus& definitia notiunii de tranzactie complexd $i neordinard care ‘urmeazé a fi in vizorul permanent gi sub monitorizarea permanent a entitiilor raportoare pentru a stabili riscul aferent gi masurile de precautie care urmeaz& a fi intreprinse, | ___Notiunea de “personae expuse politic” a fost ajustai la definiia din art. 3 al Directviei | 20157849,De asemenea, au fost definite gi alte nofiuni care sunt utilizate in textul legii si au fost stabilite in conformitate cu prevederile Directivei IV cum ar fi: relapie de afaceri, cont anonim, cont pe nume fictiv, Au fost definite nofiunile: conducere de rang superior ~ pentru a corespunde cu definijia din p.12 al art. 3 al Directivei IV. client - pentru a corespunde prevederilor art. 22, alin. (2) al Legii institujiilor financiare ine, $50-XIMI din 21.07.1995; abordare bazata pe risc - petitru a corespunde definitiei prevazute la punctul 22 din preambulul al Directivei IV; investigapii financiare - pentru a corespunde cu definijia prezentati de Nota interpretativa la Recomandarea 30 FATF (2012). La fel, pentru a asigura un grad de transparent mai mare a fost diminuatd pind la 10% cota de participare sau de proprietate intr-o societate in cazul definirii beneficiarului efectiv. La fel, in scopul asiguraii aplicabilitatii prevederilor legii a fost introduce notiuni noi ca “tranzactie ocazionala”, “‘mdsuri restrictive in privinta bunurilor”, “liber profesionist”, “organ cu functii de supraveghere de autoreglementare” si “secret profesional” Articolul 4 alin. (1) confine tipurile entititilor raportoare care urmeaza si conformeze cerinjelor previzute de alte articole ale proiectului legii, ce fin de masurile de precautie privind clienfii, raportare, control intern gi politici etc. Astfel, entitifile raportoare au fost stabilite in baza cadrului legal autohton findnd cont de cetinjele standardelor internajionale precum Glosarul la Recomandsrile FATF (2012), gi prevederile art. 2 al Directivei IV privind necesitatea aplicdrii cadrului de prevenire gi combatere a spalérii banilor si finanjrii terorismului sectorului financiar-bancar, nebancar gi profesiilor libere de specialitate. Au fost echivalate entitétile enumerate in Directiva IV cu cele stabilite in Iegislatia nafionala (de ex. trusturile in Moldova nu existé, ins& sunt societati de investiti care in baza unui acord de administrare fiduciard gestioneazA instrumente financiare). La fel, articolul 4 conjine si obligatiunea separatd vis-a-vis de Serviciul Vamal de a raporta tranzactiile suspecte de intrare si iesire cu numerar in/din tar conform cerintei Recomandarii 32 FATF (2012), precum gi alte obligatiuni ale autoritétilor publice si persoanelor fizice si juridice in conformitate cu cerinfele art. 61 al Directivei IV. Pe ling entitstile raportoare a fost introdusi obligatia de raportare despre tranzactiile suspecte devenite cunoscute de cltre toate persoanele fizice si juridice, precum si de autoritaile publice. Articolul 5 defineste masurile de precautie aplicate faji de client care sunt obligatorii pentru toate entitifile raportoare si descrie condifiile aplicarii, nemijlocit lista masurilor, consecintele neaplicarii si alte condifii obligatorii de identificare a clientilor. De asemenea, a fost introdus& si obligativitatea clientilor de a prezenta la cerere entitagilor raportoarea informatia necesard pentru aplicarea masurilor de precaufie, pentru a asigura conditii legate de aplicare eficient a masurilor de identificare. Prevederile ce tin de precautie privind clientii din proiectul de lege au fost elaborate in conformitate cu cerinjele art, 10-14 ale Directivei IV si Recomandarii 10 FATF si Nota interpretativa la aceasta, Ludnd in considerare riscurile existente si specificul sectorului au fost prevazute derogari pentru unitatile de schimb valutar, societatile de platd si emitentii de moneda electronic, fapt care va permite aplicarea Recomandirilor 6 si 7 FATE, precum si excluderea de la identificare a operatiunilor fr risc in confromitatea cu art. 12 al Directivei 2015/849.in scopul -conformarii la cerintele art. 6-8 al Directivei IV si Recomandarii | FATF (2012) a fost |introdus articolul 6 care prevede obligafiunea de evaluare a riscurilor in domeniul spalari banilor si finantarii terorismului si necesitatea utilizirii abordarii bazate pe risc, astfel incit s& fie posibil aplicarea mAsurilor de precautie sporite sau simplificate in dependenja de riscul identificat. Aceasta prevedere este dictatd de recentele standarde internationale, care impun obligatoriu ceringa de evaluare arscuriloratit la nivel de entitateraportore, cits sectorial si ta nivel national. (Organele de supraveghere vor efectust evaldarea sectoral a riscurilor pe fecare tip de entitate supravegheatd in vederea stabilirii condifiilor si circumstanfelor in care entitatile raportoare supravegheate vor aplica fie masuri de precaujie redus& sau sporita. Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor va conduce procesul de evaluare a riscurilor la nivel national prin intermedia! metodologilor actualmente existente (metodologia Bancii Mondiale sau Fondului Monetar International). Tdeea novatorie al acestei legi este de-a aplica masurile comensurabile riscului existent, prin alocare resurselot mai mari cdtre sectoare cu risc sporit, fapt care va creste eficienta de prevenire i combatere a spaiirii banilor si finanférii terorismului. La fel, articolul prevede mentinerea datelor statistice care va permite monitorizarea periodicai a proceselor gi riscurilor aferente exercijiului de evaluare (art. 44 din Directiva IV). ‘Astfel, in consecinfi pentru a corespunde standardului international si anume Recomandarii 10 FATF (2012) si prevederilor art. 15-17 ale Directivei IV au fost introduse prin articolnl 7 masuri de precaujie simplificatd pentru cazurile in care riscul de spalare a banilor si finantare a terorismului este mai redus, firs exceptii. Entitisile raportoare in baza abordarii bazatetpe risc aplic masurile de precaufie utilizate intr-o procedura simplificati de citre entititile raportoare pentru clienfii credibili care in virtutea unor circumstanfe prezint& un rise scdzut de a fi implicate in operatiuni de legalizare a mijloacelor banesti sau de finanjare a terorismului. Astfel, fiind prezentate misurile simplificate si condiiile neexhaustive care genereaza riscuri mai mi Comparativ cu articolul 7 prevederile articolului 8 indica o situatie inversa (art. 18-24 ale Directivei IV si pet. 20 al Recomandarii 10 FATF (2012), in care entitatea raportoare este obligati si aplice masuri de precautie sporité in virtutea unor circumstange care pot genera riscuri mai mari de spalare a banilor si finantare a terorismului. Totodatd, aplicénd masurile de precautie entitijile raportoare vor monitoriza in regim continu toate tranzacjiile complexe si neordinare intru stabilirea sensului economic al acestora gi dac& acestea intrunesc elemente de suspiciune, De asemenea, sunt previzute masurile exacte, factorii neexhaustivi si tipurile de tranzacfii, clienfii, pentru care vor fi aplicate masurile de precaujie sporite (relafii transfrontaliere, persoane expuse politic si asigurdri de viata). Articolul 9 stabileste cerinje privind pistrarea documentelor si datelor cu privire la tranzactiile efectuate, clientii permanenti, operatiunile ocazionale etc. in conformitate cu Recomandarea 11 FATF (2012) si art. 40 al Directivei IV. Desi standardul solicitd, un termen de pistrare de 5 ani cu posibilitatea de prelungire, proiectul de lege indic& pentru Republica Moldova un termen de 15 ani cu posibilitatea prelungiri. ‘Termenul de pastrare de 15 ani este o consecinfé a termenului de prescriptie stabilit de Codul de procedur penal pentru infractiunile previzute de art. 243 si 279. Astfel, in cazul cind organele de drept in oricare perioada de la realizarea tranzactiei va inifia urmarirea penala privind infractiune de spalare a banilor, entitatea raportoare trebuie sii fie pregatit& si ofere materialul probatoriu necesar. Astfel, varianta propusé este de a menfine termenul de 15 ani dintre care documentele in format pe hartie vor fi pastrate 5 ani, plus 10 ani doar in format electronic,“Articolul 10 acorda posibilitatea in care enfitijile raportoare pot recurge in anumite conditii la informatia dejinutd de catre persoanele terfe atit rezidente, cit si nerezidente in privinfa clientului in cazul acumularii informatie’ pentru aplicarea masurilor de precaujie privind cliengi. ‘Astfel, dacd partea ter{d este intr-o relatie permanenté de afaceri cu clientul, aceasta poate livra entitifi raportoare informatia"necesard fir a supune clientul unei noi proceduri de identificare etc,, iar responsabilitatea pentru calitatea si cantitatea mAsurile intreprinse revine entit&tii raportoare. Pirtile terfe urmeazi a fi adecvat supravegheate si indeplinesc cel pufin cerinte echivalente celor prevazute de proiectul lege privind precautia. insa, este de mentionat c&, acest scenariu nu este viabil pentru relatiile de outsourcing sau contract de agent unde obligatiunea misurilor de precautie stabilite oficial de catre eentitatea raportoare sunt in sarcina agentului sau altei parti delegate de cétre aceasta, Prevederile date au fost elaborate in corelare cu cerinfele art. 25 si 29 ale Directivei IV siRecomandarii 17 FATE (2012). Articolul L1 defineste sistemul de raportare a tranzacjiilor si activitatilor despre care centititilor raportoare i-a devenit cunoscut. Astfel, in conformitate cu prevederile art. 33, alin. (1) al Directivei IV gi Recomandaii 20 FATE entitatile raportoare vor informa Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor despre tranzacfiile sau activititile suspecte in spalarea banilor, infractiunilor asociate acestora san finantarea terorismului-desfiigurate de c&tre clienfii acestora, Aici in scopul optimizarii eficientei $i identifictrii tranzactiilor si activitstilor care prezintd indici reali de suspiciune s-a abandonat sistemul de raportare care genereazA automat tranzacfii gi activititi suspecte dar s-a optat pe raportarea in 24 de ore de la identificarea actului sau circumstanfelor care genereazS suspiciuni, fapt care va permite inifierea procedurii de raportare dupa analiza prealabild de catre ofijerii de conformitate, fapt care va diminua semnificativ numarul de tranzactii raportate f8r8 indici reali de suspicitne. La fel, operatiunile in numerar mai mari de 5 mii euro vor fi raportate Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalicii Banilor pentru monitorizare. intru asigurarea procesului analitic a fost introdusa si obligativitatea de raportare pentru tranzactiile in virament care prin o singurd operatiune depigesc 25 mii euro. tranzac{ii in comun cu cele in numerar reprezint date complimentare procesului at in baza tranzactiilor suspecte. De altfel, si alte tari au asemenea ,,cuantum” propriu sistemului de prevenire gi combatere a spAliri banilor si finanjarii terorismului, de exemplu Ucraina - 150 mii UAH pentru tranzactiile in numerar si 400mii UAH pentru tranzacfile in virament, Roméni mii EURO pentru tranzacfiile in numerar si cele in virament exteme, Estonia - 32 mii EURO pentru tranzactiile in numerar etc. Formularul special de raportare a fost completat cu informatie suplimentaré relevant in procesul efectuarii investigafiilor financiare, cum ar fi datele de contact al clientului, adresa IP, jurisdictile parteneralui pe operafiune etc. Totodati, articolul nominalizat prevede procedura general de raportare, necesitatea feedbackului din partea Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor in conformitate cu prevederile art. 32, alin. (6) al Directivei IV gi Recomandarea 34 FATF (2012). ‘Au fost prevazute si excepfii de la raportarea pentru tranzactiile care {in de tranzactiile aferente gestionirii fondurilor statului. ‘Articolul 12 confine norme care au menirea de a asigura un regim de protectie gi respectare a confidentialitiii ce tin de obligatiunile de raportare si informare in ordinea legii nominalizate. De asemenea, sunt protejate persoanele responsabile si datele, inclusiv ce le cu caracter personal care const si comercial conform legi care au |acces atit angajafii Serviciului Prevenirea gi Combaterea Spaldrii Banilor, eft gi cel ai entitagilor raportoare. Sistemul dat de protectie a fost elaborat in corespundere cu cerinjele art. 37-39 ale Directivei IV, Recomandarea 21 FATF. De asemenea, acest sistem este prevzut dep. 1.1.11 al Planului de acfiuni privind realizarea Strategiei najionale de prevenire si combatere a spalatii banilor si finanférii terorismului pentru anii 2013-2017 aprobate prin Legea nr. 130 din 06.06.2013. Aceste prevederi sunt de importanj& in sistemul de prevenire si combatere a spailirii banitor si finangérii terorismului in condifiile in care toate datele acumulate in temeiul legii nominalizate sunt doar informafii protejate de lege, si nu pot constitui probe in proceduri penale, contravenfionale sau civile, Articolul 13 defineste masurile de politici si control intern care urmeaza a fi stabilite de entitle raportoare intru executarea prevederilor legii cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor. Articolul contine si cerinfe de conformitate fati de personalu! responsabil de domeniu prevenirii sp8larii banilor si finanjdrii terorismului din cadrul entititilor raportoare. ‘Norma dati a fost elaboratd in temeiu! cerintelor Recomandirii 18 FATF (2012) si articolele 45 si 46 ale Directivei IV, precum si unele practici ale unor fri UE. Articolul 14 presupune ca organu! inregistrarii de stat conform procedurilor stabilite verificd, inregistreazi, tine evidenta gi actualizeazii datele cu privire la beneficiarii efectivi ai persoanelor juridice si intreprinzatorilor individuali la inregistrarea lor, la inregistrarea modificdrilor in actele de constituire ale persoanelor juridice, la inregistrarea de stat a persoanelor supuse reorganiziii i radierea acestora din Registrul de Stat. Concomitent, este interzis’ inregistrarea de stat a persoanelor juridice gi intreprinzAtorilor individual in lipsa datelor despge beneficiarul efectiv si/sau dacd informatia prezentati este neveridica sau incomplett. ‘Astfel, la stabilirea datelor cu privire la neveridicitatea sau neconformitatea informatiei despre beneficiarul efectiv al persoanelor juridice si intreprinzitorilor individuali dupé inregistrarea de stat, vor fi aplicate mésurile asiguratorii in privinja bunurilor acestora in conformitate cu prevederile art, 21 al prezentei legi. Datele acumulate de ctre organului de inregistrare de stat, inclusiv cele cu privire a beneficiarii efectivi, sunt accesibile la cerere tre Serviciul Prevenirea $i Combaterea Spaildrii Banilor, organele cu funcfii de supraveghere ale entitdjilor raportoare gi entitajilor raportoare doar in scopul executari legii, precum si altor persoane in cazul existenfei unui interes legitim. Suplimentar, organele de supraveghere vor mentine datele cu privire la beneficiaii efectivi ai insusi entititilor raportoare. Scopul acestui articol este de a deschide Ia nivel nafional o evident a beneficarirlor efectivi, fapt care va influena transparenfa tranzactiilor. La acelasi articol, in scopul corespunderii prevederilor Recomandarii 8 FATF (2012), Ministerul Justitiei la inregistrarea orgeiizafiilgr necomerciale va verifica fondatorii sau administratori dacd nu sunt inclusi in listele nafionale sau internationale a persoanclor si eentitafilor implicate in activitati teroriste si de proliferare a armelor de distrugere in mas, inclusiv va refuwza inregistrarea in caz de existenji a unor suspiciuni rezonabile privind implicarea fondatorilor sau administratorilor in activititi teroriste si va sesiza imediat ‘organele competente. Totodatd, in corespundere cu prevederile Recomandarii 25 FATF (2012) si art. 31 al Directivei IV, Comisia Najionala a Piefei Financiare este obligat s& identifice si s& tind evidenta datelor cu privire la beneficiarii efectivi al societajilor de investitii gi clientiloracestora, iar persoanele care le administreazi sunt obligafi si livreze aceste informatii Comisiei. A De asemenea, organele cu funcfii de supraveghere ale entititilor raportoare cu exceptia Inspectoratului Fiscal Principal de Stat, vor menfine, monitoriza gi actualiza periodic datele cu privire la beneficiarii efectiv ai entitijilor supravegheate, Capitolul IIE prevede competenta autoritiilor menite 8 execute prevederile proiectului dat de lege. Astfel, art. 15, alin. (1) stabileste exact autoritiile care supravegheaz entititi raportoare indicate in parte, fapt care permite ajustarea Ja cerinjele al IV-lea Raport de evaluare MONEYVAL (pag. 192-193) si Recomandarii 26 FATF (2012), iar alin. (2) stabileste ‘competenfele acestora in realizarea prevederilor legii nominalizate. Este de menjionat c, pentru avocati si notari s-a optat pentru stabilirea unui organ de supraveghere de autoreglementare in conformitate cu cerintele standardului international in domeniu, iar pentru societitile de investiti a fost inclus ca supraveghetor Comisia Najional a Pietei Financiara, De asemenea, prin introducerea alin. (1) $i (9) a permis conformarea cu prevederile Notei interpretative 1a Recomandarea 26sFATF (2012), art. 47 al Directivei IV gi redresarea deficientilor identificate de catre al IV-tea Raport de evaluare MONEYVAL vis-a-vis de conformarea cu prevederile Recomandarii 24 FATF (2004) (pag. 218- 219), in corespundere cu prevederile art. 48 din Directiva IV si pentru a eficientiza repartizare resurselor prin alin. (3) si (4) a fost introduss obligativitatea organului de supraveghere de a {ntreprinde masuri in privinga entithtii raportare comensurabile riscului identificat. Este indicat expres ca Serviciul Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor coordoneaz verific& si supravegheaz’ eficienta aplicarii masurilor de citre organele cu functii de supraveghere. Totodat’, la perfectarea noilor prevederi al acestui articol au fost luate in consideratie propunerile comunit3tii bancare i organelor cu functii de supraveghere. Articolal 16 inlituré limitirile stabilite prin alte legi care pot afecta procesul de prevenire si combatere a spalarii banilor, totodati stabileste puterea juridic& a informajiilor procesate de cdtre Serviciu! Prevenirea $i Combaterea Spalarii Banilor, regimul de acces si de diseminare cltre terfe p&rti in conformitate cu cerinfele recomandarilor 9 FATF (2012), 4 FATE (2004), Notei interpretative Ia Recomandarea 29 FATF (2012), precum si punctelor 41-46 din preambulul Directivei IV, art. 41 si 42 ale Directivei IV. Este de menfionat c& informatia objinutd, procesata si diseminatt de catre Serviciu in temeiul prezentei legi constituie doar informatie si nu are putere juridicd atit timp, cit nu a fost objinutd in conformitate cu procedura legal (penal sau civila), iar accesul terfelor este strict interzis. Accesul direct al terjilor la informafia detinutd de Serviciul Prevenirea si Combaterea Sp&létii Banilor dilueaz& statutul acestea, si atrage un efect de cascada asupra neconformitaii sistemului national cu mai multe standarde internationale (Recomandarile FATF, 29, 21, 9 si art.32-38, art. 39, art. 40-44, art, 49-57 ale Directivei IV). Acest deziderat este crucial in asigurarea functionarii Serviciului Prevenirea gi Combaterea Spalarii Banilor care actualmente este strict respectat in schimbul de informafii | cu partenerii din alte jurisdicfii in conformitate cu Recomandarile 36, 40 FATF si principiile | Gruputui Egmont. | Astfel, daca serviciul similar din alté jard nu are certitudinea c& informatia transmis’ de | acesta nu va fi trataté in corespundere cu cerintele Recomandirilor FATF atunci poate refuza | cooperarea pe acest segment, fapt care zidamiceste intregul proces de prevenire si combatere‘a spallnii banilor si finanjarii terorismului in virtutea elementului de extraneitate prezent in majoritatea cazurilor. De mentionat cd, in baza propunerilor organelor cu functii de supraveghere si comunitagii bancare art. 16 confine si prevederi de exonerare de rispundere civil, contraventionala gi penal a angajatilor entitdsilor raportoare la realizarea obligajiunilor care izvordsc din normele prezentei legi. Articotul 17 reglementeaz in continuare condifiile si principiile schimbului informational 1a nivel nafional si international in conformitate cu prevederile art. 32 si art. 49-57 ale Directivei IV, Recomandarilor 2, 36-40 FATF (2012) aplicabile prevenirii si combaterii spalarii banilor si finangarii terorismului in Republica Moldova. De asemenea, sunt prevazute conditiile refuzului cererii de informatie, obligatiunea feedback-lui urmare a schimbului de informatii $i regimul juridic de prelucrare a acestora. Capitolul IV este destinat stabilirii competentei Serviciului Prevenirea si Combaterea Spailirii Banilor care este un element cheie in realizarea prevederilor legii date. Articolele 18, 19 si 20 stabilesc principiile de activitate, organizare si competenta Serviciului Prevenirea si Combaterea SpAlérii Banilor in conformitate cu cerinjele Recomandarii 29 FATF (2012), Notei interpretative la aceasti recomandare gi art. 32 al Directivei IV. Totodata, a fost luaté in considerare experienta acumulats incepand cu anul 2007 de catre Serviciul Prevenirea si Combaterea SpAlérii Banilor din cadrul CCCEC si ulterior CNA in aplicarea practic’ a prevederilor Legii nr. 190-XVI din 26.07.07, precum $i deficientele {ntémpinate in prevenirea tranzitirii mijloacelor binesti prin intermediul sistemului financiar al farii. Vis-a-vis de organizarea institutionala al Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor s-a optat pentru crearea unui model de Unitate de Informafii Financiare dupa principiul independenjei si autonomiei operajionale maxime, care este agreat Ia nivel intemafional gi care presupune existena acestuia in cadrul unei structuri independente politic si administrativ, cu posibilitatea acoperirii necesigatilor care in prezent au crescut esential ce fin de resurse umane, buget, logistica, secretariat, contabilitate etc. Astfel, pornind de la acest deziderat Serviciul Prevenirea $i Combaterea Spalérii Banilor va deveni un model de Unitate de Inteligenti Financiaré de tip hybrid”, care combind activitatea analitica cu investigatiile financiare, insé fird atributile de ,investigatii speciale”. Acest fapt va permite concentrarea eforturilor spre atributiile de baz ale acestuia: primirea, analiza si diseminarea tranzacjiilor suspecte de spalarea banilor, infracfiunilor asociate si finanjarea terorismului, care actualmente reprezinti 0 optiune optim’ pentru Republica Moldova. Astfel, pornind de la textul Recomandérii 29 FATF (2012) care nemijlocit admite instituirea Unitafii de Inteligent4 Financiara pe lang’ organele de combatere a coruptici, fapt care in contextul concentrérii eforturilor comunitatii internationale de a fortifica structura gi atributiile unei astfel de structuri reprezinti varianta optima ca Serviciul Prevenirea si ‘Combaterea Spalarii Banilor s& continue activitatea in cadrul Centrului Nafional Anticoruptie. Mai mult ca atit, independenta si garaniile aferente Centrului National Anticoruptie va asigura o protectie adecvaté Serviciului éonform, standardelor intemafionale de interferente politice si administrative din partea terfelor si va permite asigurarea unui echilibru intre independenta totala si cea operafionalé in scopul neadmiterii cresterii costurilor bugetare de mentenanga. in scopul protectiei de interferente terfe si menfinerii independentei in activitate seful Serviciului va fi numit pe un termen de 6 ani de cétre directorul Centrului (care depaseste termenul de numire a Directorului CNA) la propunerea Colegiului si va avea doi sefi-adjuncti.Ta fel, pentru a menfine si a angaja un personal califical, integra este nevoie de cel pujin a menfine un nivel de salarizare echivalent celui din CNA si comparabil cu motivarea financiara din facile regiune. Alin.(1) al art, 19 stabileste atributiile Serviciului gi defineste competenta acestuia, iar art, 20 identifica drepturile pentru realizarea acestor atribufi. Aria de competenfe $i atribufii la aceste articole au menirea s& asigure o activitate eficienté a Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalirii Banilor in conformitate cu cerinjele Recomandarii 29 FATF (2012), precum si deficientilor intampinate a aplicarea practicd a prevederilor Legit nr. 190-XVI din 26.07.07. Capitotul V stabileste masurile asiguratori i rispunderea pentru neconformitate. Art. 21 cuprinde mAsurile asiguratorii care sunt impuse in privinfa activitatilor, tranzactiilor $i bunurilor (mijloace banesti, imobile, valori mobiliare, automobile etc.) care constituie obiectul/rezultatul tranzactiilor suspecte de spalatea banilor sau infractiunilor asociate acestora si finanfirii terorismutui. , Misurile asiguratorii sunt parte components $i indispensabile in cadrul procesului de prevenire si combatere a spalarii banilor si finanarii terorismului, si constituie o masurd premergitoare procesului de aplicare a sechestrului in cadrul procedurii penale. Este de mentionat c& acest institut a existat si in prevederile art. 14 al Legii nr. 190-XVI din 26.07.07 intr-o variantd restransd, care a avut si unele lacune ce jin de aplicarea practic. {ns odati cu aprobarea noilor Recomandari FATF in februarie 2012 si Directivei IV 1a 20 mai 2015 acest institut a fost lirgit si suplinit cu noi prevederi si cerinje obligatori. Astfel, acest regim de misuri asiguratorii este aplicabil nu doar pentru tranzactiile suspecte de spalare a banilor si finanjare a terorismului, dar si pentru cele suspecte de finanjare a prolifersrii armelor de distrugere in masa (conformarea cu Recomandarea 7 FATF (2012). De asemenea, intru conformarea cu cerintele articolului 35, alin, (1) al Directivei IV, precum $i aplicarea prevederilor Recomandarii 4 FATF (2012) (ce fin de ,,provisional measures”) regimul a fost suplinit cu prevederi (art. 21 alin. (2)) care permit initial abjinerea centititi raportore de la executare de"activitafi $i tranzacfii ale clientului pentru un termen de cel mult 5 zile lucratoare. Totodata, deoarece deciziile de sistare a tranzactiilor sunt proprii $i aplicabile activelor financiare nemijlocit in conturi bancare, pentru aplicarea regimului similare cate alte tipuri de bunuri (ex. imobile, automobile etc.), suplimentar pe ling deciziile date a fost introdus& nofiunea de decizie de sistarea a bunului. La elaborarea acestei norme s-a finut cont si de practica normele existente in farilor UE, care conform evaluatilor Comitetului MONEYVAL dispun de un cadrul legal eficientla acest capitol, precum si de recomandatile Comitetulni nemijlocit adresate Republicii Moldova. Din aceleasi considerente, si urmare a solicitarii organelor procuraturii a fost majorat $i termenul de sistare de 1a 5 pénd ta 30 de zile lucritoare pentru deciziile gefului Serviciului, precum si termenul de prelungire de la 30 pin’ ta 60 zile lucrdtoare prin incheierile judecatoresti. La fel, pentru intreg regimul de masuri asiguratorii a fost descris& procedura exact de sistare, retragere a sistarii gi contestare pentru a asigura aplicabilitatea uniforma si corecti a mésurilor asiguratorii conform standardelor internationale existente, Totodatd, reiesind din practica si experienta firilor UE a fost introdus institutul de trecere in proprietatea statului a bunurilor al cdrui beneficiar efectiv nu poate fi identificat timp de un an de zile, cu cespectarea dreptului de revendicare ulterioard. Totodatd aceasta va motiva agenti si-si declare beneficiarii efectivi, fapt care va asigura aplicabilitatea art.14 .Reguli de transparent” al proiectului.‘Arficolal 22 urmeazi sf implementeze sancfiunile financiare asociate cu activitifile de terorism si proliferare a armelor de distrugefe in masi in conformitate cu cerinfele Recomandatilor 6 3i 7 FATF (2012).. Norma dat totodatd are ca scop implementarea prevederilor Legii nr.25 din 04.03.2016 cu privire la aplicarea mSsurilor restrictive intemationale, care de rind cu Recomandarea 6 si 7 FATE impune aplicarea direct a Rezolufiilor Consiliului de Securitatea ONU. Astfel, entitifile raportoarea vor fi obligate s& aplice direct Rezolutiile ONU precum gi Deciziile UE in materie de sanctiuni antiteroriste si antiproliferare. La fel, entitstile raportoare vor fi obligate s& monitorizeze si lista nafionalé a persoanelor, grupuritor si entititilor implicate in activititi teroriste fajh de care urmeazA sa aplica masuri restrictive similare pe un termen nedeterminat. Serviciul Prevenirea si Combaterea Spaldrii Banilor va ave rolul de intermediar $i coordonator, iar Serviciul de Informafii si Securitatea va gestiona lista najionala de entitati si persoane legate de terorism i va adopta deciziile privind ridicarea masurilor restrictive. Suplimentar, {wind in considerare prevederile Rezolutiei ONU 1452 din 20.12.2002 a fost stabilite cheltuielile (costurile) care pot fi acoperite din mijloacele care apartin persoanelor implicate in activitati teroriste pentru asigurarea minimului de existent& in conditiile aplicirii mAsurilor restrictive in privinga bunurilor acestora. Articolul 23 stabileste rispunderea pentru neexecutarea prevederilor legii. Sancfiunile previizute sunt in corespundere directi cu cerinjele art. 58-62 al Directivei IV si Recomandarea 35 FATF. Astfel, regimul de sanctionare prevede norme generale privind tipul si cuantumul sanctiunii pecuniare. Detalii privind procedura gi modul de aplicare va fi consemnat intr-o lege separat adoptate de citre Parliament. Cuantumul amenzii este stabilit pentru inc&leari grave, sistematice care prejudiciazs interesele gi imaginea t8rii $i pot ajunge pand la 5 mln euro pentru institute financiare si 1 min euro pentru celelalte entititi raportoare. De menfionat ci valoare acestora a fost stabilitf in baza cuantumului sanctiunilor indicate in Directiva IV ta art. 59. Lund in considerare specificul activittilor, desfaisurate gi riscurile aferente deciziilor care urmeazii a fi adoptate de cétre Serviciul Prévenirea gi Combaterea SpAlarii Banilor in temeiul prevederilor art. 21-23 al proiectului de lege, care implica riscuri considerabile de aplicabilitate prin art. 24 a fost introdus un regim de garanfii al personalului Serviciului Prevenirea si Combaterea Spalarii Banilor echivalent personalului Bancii Nationale a Moldovei si organelor procuraturii (art. 35 al Legii nr. 548-XIII din 21.07.1995 cu privire la Banca Nationald a Moldovei si art. 34 al Legii nr. 3 din 25.02.2016 cu privire le Procuratura). Articolul 25 stabileste modul de implementare si aplicare a noilor prevederi legale, fri a prejudicia si afecta functionarea sistemului existent de prevenire gi combatere a spaldrii banilor $i finanyarii terorismului in perioada de tranzitie de 3 luni de zile. In perioada de tranzitie de 3 luni de zile de la data adoptitii proiectului de lege nominalizate va fi aplicabile prevederile Legii nr. 190-XVI din 26.07.2007 din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea spalarii banilor si finanjarii terorismului. Implementarea acestui proiect de lege nu.va necesita inifial cheltuieli financiare suplimentare din partea statului,prevederilor Legii nr. 239-XVI din 13 noiembrie 2008 privind transparenja in procesul decizional, proiectul de lege a fost plasat pe pagina web a Ministerutui Justitiei (directoriul ,,Transparenta decizionala”, compartimentul ,Proiecte de acte normative remise spre coordonare”). Mentiondm c& proiectul a fost susjinut cu lips de obiectii gi propuneri de c&tre Camera de Licentiere, iar obiectiile si propunerile institufiilor interesate se regasesc sinteza anexati la proiect. Mini iimir CEBOTARI