INSTITUTII DE CREDIT

CURS I INTRODUCERE
AN UNIV. 2016 - 2017

Conf. univ. dr. Alina-Nicoleta RADU

alina.radu@fin.ase.ro
Evaluarea cursului
Curs
Evaluare examen scris: 60%

Seminar
Evaluare prezenta seminar, proiect, test: 40%
Referinte bibliografice
Dardac, N. si T. C. Barbu: Instituii de credit, Editura ASE, 2012
Choudhry, M.: The Principles of Banking, Ed. Wiley Finance, 2012
Costic, I.:Politici i tehnici bancare, Editura ASE, 2007
Heffernan, S.: Modern Banking, Ed. Wiley, 2005
Hempel, G. si D. G. Simpson: Bank Management: Text and Cases (5th
Edition), 1999
Matthews, K. si J. Thompson: The Economics of Banking, Ed. John
Wiley & Sons, 2005
Mishkin, F.: The Economics of Money, Banking and Financial Markets,
Columbia University, Ed. Pearson Hall, 2009
Saunders, A. si M. Cornett: Financial Institutions Management, Ed.
McGraw-Hill/Irwin Series in Finance, Insurance and Real Estate,
2007
Recapitulare
https://www.youtube.com/watch?v=PHe0bXAIuk0
Recapitulare
Sectorul financiar in fluxul circular al venitului

Taxe
Guvern
Transferuri

Achizitii
Imprumuturi guvernamentale
Venit disponibil
gguvernamentale
private
Economii Investitii
private private
Gospodarii Institutii Firme
Financiare

Consum Imprumuturii Consum plus exporturi

Importuri nete
externe private

Exporturi
Restul
lumii
Recapitulare
Intermediere financiara

Banci, Companii de asigurari si Fonduri de pensii

Companii de
Management al
Activelor
Cei care acorda imprumuturi Cei care se imprumuta:
1. Firme 1. Firme
2. Guvern
2. Guvern
3. Gospodarii
Piete Financiare 3. Gospodarii

Banci de investitii si Firme de brokeraj

Finantare directa
Recapitulare
Moneda
Moneda si masa monetara
Rata dobnzii

Banca centrala si creatia monetara

Banii si inflatia

Sistemul monetar international

 Plan de curs
0. O scurta recapitulare a cunostintelor dobandite la Moneda si o imagine de ansamblu a cursului de Institutii de
Credit
1. Sisteme bancare; indicatori de caracterizare a sistemelor bancare
2. Activitatea bancara; tipologia institutiilor de credit. Tendinte in activitatea institutiilor de credit
3. Operatiunile bancilor comerciale ale bancilor de investitii si ale institutiilor de credit specializate
4. Institutiile financiare nebancare: reglementare, tipologie si operatiuni
5. Reglementarea si supravegherea activitatii bancare; necesitate, modele si instrumente ale supravegherii
bancare
6. Riscurile in activitatea bancara; clasificare; etape n administarea si gestionarea riscurilor; sistemul de rating
CAAMPL
7. Profitabilitate, eficienta si si competitie n activitatea bancara; indicatori de exprimare si semnificatie
8. Bancile centrale: functii, operatiuni, rol n asigurarea stabilitatii financiare si in managementul crizelor bancare.
Independenta bancilor centrale
9. Politica monetar: obiective si strategii; instrumente directe si indirecte de politica monetara; politica monetara
standard si politica monetara neconventional
10. Polticia monetara: Canale de transmisie a politicii monetare; Politica monetara a BNR. Evolutii in contextul
aderarii la zona euro
11. Crize financiare si noua arhitectura bancara europeana
12. Intrebari si raspunsuri; recapitulare inainte de examen
1. Sisteme bancare
Sistemul financiar international, costurile de
tranzactionare si asimetria informatiei

Rolul sistemelor bancare

Rolul bancilor in economie
Rolul bancilor in cadrul sitemului financiar

Structura sistemelor bancare

Caracteristici ale sistemelor bancare

Orientari bancare contemporane

2. Activitatea bancara
Tipologia bancilor
Bancile comerciale
Bancile de afaceri

Alte tipuri de banci

Strategii si modele bancare

3. Operatiunile institutiilor de credit
specializate
Operatiunile bancilor comerciale
Operatiunile bancilor de afaceri
Operatiunile institutiilor de credit specializate

Bilantul bancar
Principii generale de gestiune bancara
4. Institutiile financiare nebancare
Caracteristici ale institutiilor financiare nebancare

Activitati desfasurate de catre institutiile financiare

nebancare

Operatiuni specifice institutiilor financiare nebancare

Strategii ale institutiilor financiare nebancare

5. Reglementarea si supravegherea
activitatii bancare
Necesitatea reglementarii activitatii bancare
Norme prudentiale
Strategii bancare

Asimetria informatiei si Reglementarea financiara

Reglementarea bancara dupa criza financiara

Supravegherea bancara
Modele ale supravegherii bancare
Instrumente ale supravegherii bancare
6. Riscurile in activitatea bancara
Tipologia riscurilor in activitatea bancara

Gestiunea riscurilor specifice activitatii bancare

Riscul de credit
Riscul de rata dobanzii

Riscul operational

Activitati extrabilantiere
7. Profitabilitate, eficienta si competitie
in activitatea bancara

Indicatori de profitabilitate bancara

Rate de exploatare
Rate de productivitate

Competitia bancara
Marketing bancar
8. Bancile centrale
Aparitia si organizarea bancilor centrale

Functiile si operatiunile bancilor centrale

Evolutii privind responsabilitatile bancilor centrale

Independenta bancilor centrale

9. Politica monetara: obiective si
strategii
Obiective
Strategii
Tintirea agregatelor monetare
avantaje
dezavantaje

Tintirea inflatiei
avantaje
dezavantaje
10. Politica monetara: canale de
transmisie a politicii monetare
Canale de transmisie a politicii monetare

Politica monetara a BNR. Evolutii in contextul

aderarii la zona euro
11. Crize financiare si noua arhitectura
bancara europeana
Factori care au generat criza financiara
Evolutia crizelor financiare
Criza suprime 2007 2008
Dinamica crizelor financiare in piete emergente

Noua arhitectura bancara la nivel european