REGULAMIN NEGOCJOWANEJ NATYCHMIASTOWEJ

TRANSAKCJI WYMIANY WALUT WYMIENIALNYCH

W POWSZECHNEJ KASIE OSZCZDNOCI BANKU POLSKIM
SPCE AKCYJNEJ

Rozdzia 1. Postanowienia oglne

1.
1. Regulamin okrela zasady i tryb zawierania oraz rozliczania negocjowanych natychmiastowych transakcji wymiany walut wymienialnych
w Powszechnej Kasie Oszczdnoci Banku Polskim Spce Akcyjnej, zwanej dalej PKO Bankiem Polskim SA.
2. Wszystkie okrelenia, o ile nie zostay zdefiniowane odrbnie w niniejszym Regulaminie, przyjmuj znaczenie nadane im w Regulaminie Oglne
warunki wsppracy z Klientami na rynku finansowym w Powszechnej Kasie Oszczdnoci Banku Polskim Spce Akcyjnej.
2.
Przez uyte w niniejszym Regulaminie okrelenia naley rozumie:
1) data waluty ustalony przez Strony dzie, w ktrym nastpuje rozliczenie transakcji natychmiastowej,
2) kana mobilny kana elektroniczny dostpny dla urzdze mobilnych (np. telefony, tablety) do zawierania transakcji na rynku finansowym dla
Klientw, ktrzy posiadaj dostp do iPKO dealer,
3) kurs Orderu wskazany przez Klienta kurs walutowy w Orderze typu Limit, z zastosowaniem ktrego w wyniku realizacji Orderu zostaje zawarta
transakcja natychmiastowa (inaczej: kurs realizacji),
4) kurs aktywacji wskazany przez Klienta kurs walutowy w Orderze typu Stop Market, po osigniciu ktrego Order bdzie zrealizowany,
5) negocjowana transakcja FX Swap - negocjowan transakcj kupna albo sprzeday waluty bazowej za walut kwotowan (wymiana pocztkowa)
oraz jednoczesnej odsprzeday albo odkupu waluty bazowej za walut kwotowan (wymiana kocowa),
6) Order - warunkowe zlecenie (oferta) zawarcia transakcji natychmiastowej, odpowiednio kupna (Order kupna) lub sprzeday (Order sprzeday),
skadane przez Klienta na zasadach okrelonych w niniejszym Regulaminie;
7) Order typu Limit typ Orderu, ktrego realizacja nastpuje po kursie Orderu w momencie zrwnania si kursu walutowego, po ktrym PKO Bank
Polski SA zawiera transakcje natychmiastowe, prezentowanym Klientowi w aplikacji iPKO dealer, z kursem Orderu,
8) OCO (one cancels other) para Orderw, dla ktrych w momencie skadania Klient okrela, e realizacja jednego z nich skutkuje automatycznym
anulowaniem drugiego,
9) Order typu Stop Market typ Orderu, w ktrym transakcja natychmiastowa jest realizowana po kursie walutowym rwnym lub wyszym od kursu
aktywacji dla Orderu kupna lub rwnym lub niszym od kursu aktywacji dla Orderu sprzeday, ustalanym po osigniciu przez kurs walutowy
poziomu kursu aktywacji, w oparciu o kurs, po ktrym PKO Bank Polski SA przy zachowaniu naleytej starannoci moga zawrze transakcj
odpowiednio kupna lub sprzeday kwoty Orderu na rynku midzybankowym; tym samym PKO Bank Polski SA nie gwarantuje zawarcia transakcji po
kursie aktywacji;
10) Order typu Trailing Stop jest podtypem Orderu typu Stop Market, z zastrzeeniem e kurs aktywacji:
a) zmienia si zgodnie z ustalonym z dokadnoci do czterech miejsc po przecinku odchyleniem od aktualnego kursu walutowego, gdy kurs ten
zmienia si w kierunku preferowanym przez Klienta, lub
b) pozostaje w miejscu, jeeli kurs walutowy ronie w stosunku do osignitego minimalnego kursu walutowego (kursu odniesienia) zanotowanego
od momentu zoenia przez Klienta Orderu dla Orderu kupna - lub spada w stosunku do osignitego maksymalnego kursu walutowego (kursu
odniesienia) zanotowanego od momentu zoenia przez Klienta Orderu dla Orderu sprzeday,
11) rozliczenie netto potrcenie kwoty niszej z kwoty wyszej wynikajce z rozliczenia przeciwstawnych transakcji zawartych pomidzy Stronami
i zapat przez Stron, ktra jest zobowizana do zapaty kwoty wyszej, rnicy pomidzy kwot wysz a nisz. Potrcenie dotyczy transakcji na
tej samej parze walut oraz rozliczanych w tej samej dacie waluty.
12) termin wanoci Orderu dat i godzin, do ktrej Order obowizuje; PKO Bank Polski SA przyjmuje nastpujce terminy wanoci:
a) EOD (End of Day) do godziny, do ktrej mona negocjowa warunki transakcji skarbowych, w dniu, w ktrym zosta przyjty Order - dla
Orderw typu Stop Market, Trailing Stop oraz OCO w przypadku, gdy jeden z dwch Orderw jest typem Stop Market lub Trailing Stop, z
zastrzeeniem lit. c),
b) GTDT (Good Till Date Till Time) do okrelonej daty i godziny; maksymalny termin wanoci GTDT wynosi 3 miesice - dla Orderw typu Limit -
oraz OCO w przypadku, gdy dwa Ordery s typu Limit,
c) w przypadku Orderw, o ktrych mowa w lit. a), PKO Bank Polski SA moe wyrazi zgod na przyjcie Orderu na termin duszy ni EOD;
Order wygasa po realizacji przed upywem terminu wanoci Orderu lub w terminie wanoci Orderu.
13) transakcja natychmiastowa negocjowan transakcj kupna lub sprzeday waluty bazowej za walut kwotowan, po kursie ustalonym pomidzy
PKO Bankiem Polskim SA a Klientem, rozliczan nie pniej ni w cigu 2 dni roboczych, liczc od dnia zawarcia transakcji,
14) waluta bazowa walut, ktrej cena jednostkowa jest wyraona w walucie kwotowanej,
15) waluta kwotowana walut, w ktrej wyraona jest cena jednostki waluty bazowej albo okrelonej liczby jednostek waluty bazowej.
3.
PKO Bank Polski SA okrela w Komunikacie:
1) waluty oraz kwoty, dla ktrych przeprowadza transakcje natychmiastowe oraz przyjmuje Ordery,
2) warunki zawierania transakcji za porednictwem iPKO dealer oraz kanau mobilnego.

Rozdzia 2. Zasady zawierania transakcji natychmiastowych innych ni zawierane w wyniku realizacji Orderu
4.
1. Strony ustalaj warunki zawieranej transakcji natychmiastowej w sposb jednoznaczny, okrelajc w szczeglnoci:
1) rodzaj transakcji natychmiastowej dokonywanej przez Klienta (kupno albo sprzeda),
2) sposb rozliczenia transakcji natychmiastowej (bezgotwkowo albo gotwkowo),
3) par walut (walut bazow i walut kwotowan),
4) kwot transakcji natychmiastowej i walut,
5) kurs wymiany walut,
6) dat waluty,

Sierpie 2017
 7) numer rachunku /numery rachunkw Klienta do rozliczenia transakcji natychmiastowej w sposb jednoznacznie pozwalajcy na jego/ich
zidentyfikowanie, z zastrzeeniem ust. 2.
2. Numery rachunkw, o ktrych mowa w ust. 1 pkt 7, mog nie by ustalone w warunkach zawieranej transakcji, o ile Klient wskaza rachunki do
rozliczania transakcji skarbowych.
3. Jeeli Strony nie uzgodni sposobu rozliczenia transakcji natychmiastowej, to przyjmuje si, e transakcja natychmiastowa rozliczana jest w formie
bezgotwkowej.
4. Jeeli zawierana transakcja natychmiastowa dotyczy bdzie rozliczenia innej operacji bankowej, Klient zobowizany jest zgosi ten fakt w trakcie
uzgodnie warunkw transakcji natychmiastowej. W przypadku braku takiego zgoszenia transakcja natychmiastowa bdzie rozliczona przez PKO
Bank Polski SA midzy rachunkami Klienta.
5. Przyjcie przez Strony warunkw transakcji natychmiastowej stanowi zawarcie transakcji natychmiastowej oraz wyraenie zgody przez Klienta na
pobranie przez PKO Bank Polski SA z rachunku Klienta rodkw pieninych w celu rozliczenia transakcji natychmiastowej. Zgoda nie moe by
odwoana.
5.
1. Transakcje natychmiastowe zawarte w celu rozliczenia innej operacji bankowej mog by zawierane za porednictwem iPKO dealer oraz kanau
mobilnego.
2. Klient moe zrezygnowa z wykorzystania transakcji natychmiastowej do rozliczenia innej operacji bankowej poprzez zoenie dealerowi telefonicznej
dyspozycji rozliczenia takiej transakcji poprzez rachunki Klienta bd jej zamknicia zgodnie z postanowieniami 12.

Rozdzia 3. Zasady przyjmowania Orderw i zawierania transakcji w zwizku z ich realizacj

6.
1. Z zastrzeeniem ust. 8, Klient, skadajc Order jest zobowizany okreli w szczeglnoci nastpujce jego warunki:
1) par walut (waluta bazowa i waluta kwotowana),
2) kwot Orderu (kwot transakcji natychmiastowej zawartej w efekcie realizacji Orderu),
3) rodzaj Orderu (Order kupna lub Order sprzeday) oraz jego typ, z zastrzeeniem ust. 9,
4) termin wanoci Orderu,
5) kurs Orderu (w przypadku Orderu typu Limit), lub kurs aktywacji (w przypadku Orderu typu Stop Market) lub odchylenie od kursu (w przypadku
Orderu Trailing Stop),
6) dat waluty transakcji, ktra zostanie zawarta w wyniku realizacji Orderu,
7) numery rachunkw Klienta do rozliczenia transakcji natychmiastowej w sposb jednoznacznie pozwalajcy na ich zidentyfikowanie.
2. Klient moe skada Ordery telefonicznie, za porednictwem iPKO dealer, za porednictwem kanau mobilnego lub osobicie w Centrum Bankowoci
Prywatnej.
3. Strony maj prawo anulowania niezrealizowanego Orderu, z zastrzeeniem ust. 4-5.
4. Klient moe anulowa niezrealizowany Order w dni robocze w godzinach negocjowania transakcji skarbowych oraz poza tymi godzinami
(z wyczeniem orderw Overnight pricing), za porednictwem kanau mobilnego oraz iPKO dealer.
5. Bank niezwocznie poinformuje Klienta o anulowaniu niezrealizowanego Orderu.
6. Zoenie przez Klienta Orderu oraz zawarcie transakcji w zwizku z jego realizacj nie skutkuje blokad rodkw pieninych na rachunku bankowym
Klienta.
7. PKO Bank Polski SA ma prawo, o czym niezwocznie poinformuje Klienta, czasowo zawiesi przyjmowanie Orderw na okrelon par walut.
8. Ordery dostpne s dla Klientw niebdcych konsumentami oraz Klientw Centrum Bankowoci Prywatnej, z zastrzeeniem ust. 9.
9. PKO Bank Polski SA przyjmuje od maych i rednich przedsibiorstw oraz od Klientw Centrum Bankowoci Prywatnej tylko Ordery typu Limit.
7.
PKO Bank Polski SA okrela w Komunikacie terminy monitorowania kursw wymiany walut w celu realizacji Orderu oraz kwot minimaln Orderw
skadanych u dealera, dla ktrych Strony mog ustali obserwacj typu Overnight pricing, gdzie monitorowanie dokonywane jest 24 godziny na dob.
8.
1. Z zastrzeeniem ust. 4:
1) w wyniku realizacji Orderu dochodzi do zawarcia transakcji natychmiastowej,
2) zawarcie transakcji natychmiastowej w wyniku realizacji Orderu nie wymaga zoenia przez Strony dodatkowych owiadcze,
3) dzie realizacji Orderu jest dniem zawarcia transakcji natychmiastowej na okrelon dat waluty.
2. Transakcje, o ktrych mowa w ust. 1, rozliczane s w formie bezgotwkowej, do ktrych stosuje si odpowiednio postanowienia 4 ust. 5.
3. PKO Bank Polski SA zastrzega sobie prawo czciowej (co do kwoty Orderu) realizacji Orderu typu Limit, w zalenoci od moliwoci zawarcia
transakcji na rynku midzybankowym przez PKO Bank Polski SA przy zachowaniu naleytej starannoci.
4. Po realizacji Orderu zoonego telefonicznie z dealerem, Strony mog uzgodni, e pierwotnie ustalona w Orderze transakcja natychmiastowa, o
ktrej mowa w ust. 1, zostanie zastpiona jedn albo kilkoma nowymi transakcjami natychmiastowymi lub negocjowanymi terminowymi
transakcjami wymiany walut wymienialnych (nowa transakcja). W takim przypadku, Strony uzgadniaj w terminie okrelonym w Komunikacie
warunki nowej transakcji wynikajcej z realizacji Orderu, na kwot odpowiadajc kwocie transakcji pierwotnie ustalonej w Orderze.
5. Po uzgodnieniu warunkw nowej transakcji prawa i obowizki wynikajce z pierwotnie ustalonej w Orderze transakcji wygasaj.
6. W przypadku gdy Strony nie uzgodni w terminie okrelonym w Komunikacie warunkw nowej transakcji, nastpuje wykonanie transakcji
natychmiastowej pierwotnie ustalonej w Orderze.

Rozdzia 4. Rozliczenie transakcji natychmiastowej

9.
Klient zobowizany jest do zapewnienia wymaganej iloci rodkw pieninych do rozliczenia transakcji natychmiastowej w dacie waluty.
10.
W przypadku niedotrzymania przez Klienta zobowizania, o ktrym mowa w 9, PKO Bank Polski SA dokona rozliczenia transakcji natychmiastowej w
dacie waluty poprzez jej zamknicie, tj. poprzez zawarcie na t sam dat waluty transakcji przeciwstawnej do transakcji natychmiastowej wczeniej
zawartej przez Klienta, z zastosowaniem kursu ustalonego przez PKO Bank Polski SA nie gorszego ni kurs z aktualnej Tabeli kursw PKO Banku
Polskiego SA w momencie zamknicia transakcji.
11.
1. Klient ma prawo do przyspieszonego lub odroczonego rozliczenia (rollback lub rollover) transakcji natychmiastowej w formie bezgotwkowej, z
zastrzeeniem ust. 5 i 9.

strona 2 / 3
2. PKO Bank Polski SA dopuszcza moliwo rozliczenia, o ktrym mowa w ust. 1, czci nominau transakcji natychmiastowej. Cz nominau
transakcji natychmiastowej nie moe by mniejsza ni minimalna kwota transakcji, z wykorzystaniem ktrej dokonana bdzie czynno rozliczenia
okrelona w stosownym regulaminie dla tej transakcji, z zastrzeeniem ust. 3.
3. W przypadku rozliczenia czciowego nominau transakcji natychmiastowej i pozostania ostatniej czci transakcji natychmiastowej w kwocie
mniejszej ni kwota, o ktrej mowa w ust. 2, Klient bdzie mia moliwo tylko jej zamknicia zgodnie z 12.
4. W celu dokonania przyspieszonego lub odroczonego rozliczenia Klient zawiera odpowiednio transakcj/transakcje wymiany walut wymienialnych.
5. Dokonanie przyspieszonego lub odroczonego rozliczenia do transakcji natychmiastowej dotyczcej rozliczenia innej operacji bankowej moliwe jest
wycznie poprzez telefoniczne zawarcie transakcji natychmiastowej z dealerem.
6. Czynno dokonania rozliczenia, o ktrym mowa w ustpach powyszych, polega na zamkniciu przez Klienta transakcji natychmiastowej wczeniej
zawartej poprzez:
1) zawarcie na t sam dat waluty transakcji natychmiastowej przeciwstawnej do zamykanej transakcji natychmiastowej, a nastpnie zawarcie
nowej transakcji, albo
2) zawarcie negocjowanej transakcji FX Swap, ktrej odpowiednio data waluty wymiany pocztkowej lub kocowej jest dat waluty zamykanej
transakcji.
7. Zobowizania Stron wynikajce z rozliczenia transakcji zamykanej oraz transakcji, o ktrej mowa w ust. 6 odpowiednio w pkt 1 lub 2, przypadajce
na t sam dat waluty zostan rozliczone netto.
8. PKO Bank Polski SA sporzdza potwierdzenie zawarcia wszystkich transakcji wykorzystywanych w czynnoci przyspieszenia lub odroczenia
rozliczenia i przekazuje je Klientowi w trybie przyjtym dla potwierdzania transakcji.
9. W przypadku Klientw niebdcych konsumentami odroczone rozliczenie (rollover), o ktrym mowa w ust. 1, moe by wykonane z zastosowaniem
kursu walutowego, po ktrym zawarta zostaa transakcja zamykana, jednorazowo na termin nie duszy ni podany w Komunikacie. PKO Bank
Polski SA moe wyrazi zgod na kolejne odroczone rozliczenia.
12.
1. W dowolnym dniu roboczym, najpniej w dacie waluty transakcji natychmiastowej przed rozliczeniem transakcji, Klient ma prawo do jej zamknicia
poprzez zawarcie na t sam dat waluty transakcji przeciwstawnej do transakcji natychmiastowej wczeniej zawartej przez Klienta.
2. PKO Bank Polski SA dopuszcza czciowe zamknicie zawartej transakcji natychmiastowej z zastrzeeniem ust. 3.
3. Zamykana cz nominau transakcji, o ktrej mowa w ust. 2, nie moe by mniejsza ni minimalna kwota transakcji natychmiastowej, o ktrej
mowa w 3, z zastrzeeniem ust. 4.
4. Jeeli pozostaa w wyniku zamknicia cz nominau transakcji jest mniejsza ni kwota, o ktrej mowa w ust. 3, Klient zobowizany jest zamkn j
w caoci.
5. W przypadku, o ktrym mowa w ust. 1, Klient zobowizany jest jednoznacznie okreli zamykan pierwotn transakcj natychmiastow w trakcie
uzgodnie warunkw transakcji przeciwstawnej.
6. Transakcja przeciwstawna moe by zawarta zarwno z dealerem, jak i za porednictwem iPKO dealer.
7. Zamknicie transakcji natychmiastowej, o ktrej mowa w 5 ust. 1, moliwe jest wycznie poprzez telefoniczne zawarcie natychmiastowej
transakcji przeciwstawnej z dealerem.
8. Klient zobowizany jest do zapewnienia wymaganej iloci rodkw pieninych na rozliczenie netto obu transakcji.
9. W dacie waluty transakcji natychmiastowej PKO Bank Polski SA rozlicza netto transakcje, o ktrych mowa w ust. 1, bez dyspozycji Klienta.

Rozdzia 5. Postanowienia kocowe

13.
1. W przypadku gdy do rozliczenia innej operacji bankowej z zastosowaniem transakcji natychmiastowej niezbdne jest zoenie przez Klienta
dyspozycji lub dostarczenie do PKO Banku Polskiego SA innych dokumentw, powinno to nastpi w terminie okrelonym w Komunikacie.
2. W przypadku niezoenia przez Klienta dyspozycji lub niedostarczenia dokumentw w terminie, o ktrym mowa w ust. 1, PKO Bank Polski SA dokona
rozliczenia transakcji natychmiastowej zgodnie z postanowieniami 10.
14.
Przychody z transakcji natychmiastowych podlegaj opodatkowaniu zgodnie z obowizujcymi przepisami prawa. W przypadku, w ktrym prawo
nakada na PKO Bank Polski SA obowizek patnika podatku, nalene Klientowi kwoty przekazane zostan po dokonaniu wymaganych przepisami
potrce. W celu uzyskania szczegowych informacji w zakresie opodatkowania przychodw z transakcji natychmiastowych, Klient powinien zasign
porady doradcy podatkowego.
15.
Do przesanek i trybu zmiany niniejszego Regulaminu stosuje si odpowiednio postanowienia Regulaminu Oglne warunki wsppracy z Klientami na
rynku finansowym w Powszechnej Kasie Oszczdnoci Banku Polskim Spce Akcyjnej.

strona 3 / 3