Set 1

1) ___ tidak boleh digunakan sebagai penanda aras pelaburan dana?

a. GDP
b. Kadar dana selama 5 tahun
c. KLCI
d. KLIBOR

2. ___ adalah komponen utama bagi pelabur dalam industry berkaitan pelaburan?

a. Perhubungan
b. Risiko
c. Keyakinan
d. Prestasi

3. Berikut adalah tugas-tugas Skim Unit Amanah, kecuali;

A. Memberitahu pelabur tentang struktur Skim Unit Amanah dan hak-hak pemegang unit.
B. Bertanggungjawab terhadap permintaan pelanggan dengan kejujuran dan kesopanan .
C. Jualan secara paksa kepada pelanggan demi mendapat faedah daripada pelaburannya.
D. Memperbaiki pengetahuan tentang produk.

4. Manakah antara berikut boleh digunakan untuk menilai Skim Unit Amanah di Malaysia?

I. Tanda Aras
II. Jumlah Pulangan dalam Pelbagai Tempoh Masa
III. Jadual Prestasi
IV. Pemberian Aset

A. I and II
B. I, II dan III
C. I, III dan IV
D. Semua yang diatas

5. Seorang pelabur boleh memperolehi pinjaman daripada institusi kewangan untuk tujuan
melabur dalam SUA. Mr.B ingin melabur RM 80,000 dalam Skim Unit Amanah Ekuiti.
Andaikan dia telah meminjam hingga tahap maksimum pembiayaan, berapakah jumlah yang
perlu dilaburkannya sendiri?

A. 27,400
B. 26,400
C. 28,400
D. 29,400

6. Objektif utama FiMM ialah:

A. Untuk menjual Unit Amanah.

B. Untuk mendidik agen menjual lebih banayak unit amanah.
C. Untuk memastikan pulangan maksimum dalam pelaburan.
D. Untuk meningkatkan standad professional dan imej Industri Unit Amanah.

7. Seorang pelanggan mempunyai RM 50,000.00, berapa lamakah masa untuk dia

menggandakan wangnya, andaikan kadar pendapatan keuntungan sebanyak 9% setahun.

A. 8
 B. 9
C. 10
D. 11

8. Seorang pelabur melaburkan wang berjumlah RM 200,000.00 dalam dana unit amanah.
Berapa banyakkah yang telah diperolehinya dari pembiaya-akhir untuk membiayai
pelaburannya? Andaikan dia telah mendapat maksimum pinjaman.

a) RM 66,000.00
b) RM 134,000.00
c) RM 200,000.00
d) Tiada yang diatas

9. Apakah cara yang terbaik untuk menerangkan tentang unit amanah tidak tersenarai?

a) Ianya tidak tersenarai dalam pasaran saham dan jualan dan pembelian semula adalah
dijalankan secara langsung dengan pengurus dana.
b) Ianya tertutup dan pembelian menerusi broker saham.
c) Sebahagian besar asset dana ini umumnya dalam ekuiti dan syarikat tersenarai.
d) Ia dilaburkan terutamanya dalam bon korporat, sekuriti kerajaan dan sekuriti boleh cair.

10. __________ memperkenalkan rangka perlesenan baru membenarkan orang tengah

dalam pasaran modal memiliki lebih daripada satu lessen untuk menjalankan mana-mana
atau salah satu daripada aktiviti berkala.

A. Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan

B. Akta Suruhanjaya Sekuriti
C. Garis panduan keatas Dana Unit Amanah
D. Akta Industri Sekuriti

11. Penasihat Unit Amanah Institusi (IUTA) dan Penasihat Korporat Unit Amanah (CUTA)
mesti memastikan minimum sebanyak ______ Perunding Unit Amanah (PEUA) ditempatkan
pada setiap poin pengedaran pada setiap masa.

A. Satu
B. Dua
C. Tiga
D. Empat

12. Siapakah yang menjaga keselamatan Sekuriti dan aset-aset lain?

A. Bank Negara Malaysia

B. FiMM
C. Suruhanjaya Sekuriti
D. Pemegang amanah atau wakilnya.

13. Manakah antara berikut menerangkan tentang ciri Syarikat Pengurusan Unit Amanah
(SPUA)?

A. Mengurus dan mengawasi Skim Unit Amanah mengikur perjanjian dan undang-undang.
B. Memastikan asset Skim Unit Amanah tidak disalah guna.
C. Menyimpan senarai daftar pemegang unit.
D. Semua diatas.

14. Dari manakah seorang pelabur boleh mendapatkan maklumat tentang perbelanjaan
berkaitan sesebuah Skim Unit Amanah?
A. Dalam Prospektus skim tersebut
B. Di bahagian kewangan dalam suratkhabar.
C. Dalam Laporan tahunan skim tersebut.
D. Tiada yang diatas

15. Sebuah Skim Unit Amanah akan dinaikkan fi pengurusan. Siapakah patut meluluskan
perubahan ini?

A. Pegawai Skim tersebut

B. Syarikat pengurusan tersebut
C. Penjaga skim tersebut
D. Pemegang unit tersebut

16. Cik. Ong membuat pelaburan pertamanya pada harga RM 0.20. Dia memasukkan lebih
banyak wang dalam pelaburan kedua dan mendapat 10,000 unit. Dia menuntut kembali
sebulan kemudian dan menerima RM 15,000 bagi RM 0.25 se unit. Berapakah yang
dilaburkannya pada pelaburannya yang pertama?

a) RM 15,000
b) RM 10,000
c) RM 5,000
d) RM 20,000

17. Manakah antara berikut perbelanjaan untuk skim Unit Amanah?

i) Fi Pengurusan Dana & Fi Pemegang Amanah

ii) Fi Auditor
iii) Kos menghantar laporan kepada pemegang unit
iv) Kos mengeluarkan waran dividen

a) i,ii, iii
b) i,ii,iv
c) i,iii,iv
d) All of the above

18. Bagi tempoh 1 Januari 1998 hingga 31 Disember 1998, perbelanjaan yang timbul dalam
sebuah dana ialah:

Fi Pengurusan Dana : RM 35,000

Fi Pemegang Dana : RM 8,000
Fi Auditor : RM 2,000
Caj Bank & lain-lain : RM 5,000

Saiz purata dana ialah RM10, 000, 000.00. Sila kira Ratio Perbelanjaan Pengurusan (MER).

a) 0.5%
b) 1%
c)1.3%
d)2%

19. Siapakah badan penguatkuasa unit amanah di Malaysia?

a) Suruhanjaya Sekuriti
b) Pendaftar Syarikat
c) Bank Negara Malaysia
d) FiMM

20. Berapa ramaikan ahli yang dilantik dalam Majlis FiMM?

a) 12
b) 10
c) 15
d) 9

21. Manakah antara berikut yang digelar dana tertutup?

A. Unit Amanah Islamic

B. Unit Amanah Pendapatan Tetap
C. Unit Amanah Hartanah
D. Unit Amanah Persekutuan

22. Dana Islam tidak boleh dilaburkan dalam:

i) Saham Perbankan Biasa
ii) Perjudian
iii) Saham Alkohol
iv) Saham IT

a) i, ii, iv
b) ii, iii
c) ii, iii, iv
d) i, ii, iii

23. Susun mengikut susunan daripada berisiko tinggi hingga ke risiko rendah.
i) Dana berpagar
ii) Dana Pasaran
iii) Dana Bon
iv) Dana Pendapatan

a) i, ii, iv, iii

b) ii, iii, iv, i
c) iv, i, iii, ii
d) i, iv, iii, ii

24. Menurut garis panduan Suruhanjaya Sekuriti, kadar mergin maksimum untuk pembelian
unit amanah ialah ______.
a. 33%
b. 50%
c. 76%
d. 67%

25. Puan Wan membuat keputusan untuk mengeluarkan sebahagian simpanannya untuk
dilaburkan dalam unit amanah. Dia ingin melaburkan semua wangnya dalam satu dana pada
satu masa dan membiarkannya berkembang bergantung keadaan pasaran. Manakala Puan
Anita, dia memiliki simpanan yang sedikit tetapi setiap bukan dia mampu untuk memotong
perbelanjaannya dan memasukkannya dalam pelaburan unit amanah. Namakan cara-cara
yang mereka gunakan untuk melabur dalam unit amanah.

a. Pelan Spot dan Ansuran

b. Pelaburan Jumlah penuh dan Pelan Simpanan Berkala
c. Pelaburan Jumlah Penuh dan Pelan Berkontrak
d. Pelaburan Tetap dan Pelaburan Ansuran

26. Sila nyatakan manakah informasi pertama dalam prospektus seorang perunding unit
amanah harus beritahu kepada pelabur?

a. Data Utama
b. Ahli-ahli jawatankuasa
c. Staf pengurusan Syarikat Pengurusan Unit Amanah
d. Pejabat Agensi

27. Berapa kerapkah sebuah prospectus harus dikemaskini?

a. Setengah tahun
b. Setiap 12 bulan
c. Setiap 2 tahun
d. Setiap bulan

28. Apakah faktor paling penting yang harus dipertimbangkan oleh seorang pelabur semasa
melabur?

a. Faktor Risiko
b. Keuntungan Pelaburan
c. Kecairan
d. Kepakaran Pengurus Dana

29. Apakah undang-undang yang menyatakan keperluan nilai-nilai dan amalan baik yang
harus dipatuhi oleh semua agen dalam industri unit amanah?

a. Kod Etika dan Professionalism

b. Kod Etika dan Standad Amalan Profesional
c. Kod Jati Diri dan Etika
d. Amalan Profesional Conduct dan pelaksanaan

Hamzah Meena

Dana A RM64,000
Dana B RM64,000
_________ _________

RM64,000 RM64,000
========= =========

30. Kadar pulangan pelaburan Meena ialah 8.5%. Hamzah mengambil masa 1.27 tahun
lebih awal daripada Meena untuk menggangakan pelaburannya. Apakah kadar pulangan
bagi Dana B?

A. 9.5%
B. 8.7%
C. 10%
D. Tiada yang diatas.

31. Jika kesemuanya tidak berubah, tetapi Meena dan Hamzah masing-masing melaburkan
RM128,000 kali ini, berapakah kadar pulangan bagi Dana B?
 A. 19%
B. 17.4%
C. 20%
D. Tiada yang diatas

32. Pelabur boleh membuat aduan melalui:

a. Suruhanjaya Sekuriti
b. FiMM
c. Kementerian Kewangan
d. Bank Negara Malaysia

A. I sahaja
B. I & II only
C. I, II dan III only
D. Semua di atas

33. Fungsi FiMM termasuklah:

A. Membuat semua peraturan dan syarat-syarat untuk Syarikat Pengurusan Unit Amanah
B. Sebagai badan penguatkuasa
C. Sebagai platfom untuk Syarikat Pengurusan Unit Amanah untuk membincangkan isu-isu
dan cabaran
D. Untuk mengenakan denda

34. Nilai Aset Bersih seunit ialah RM0.98. Caj Jualan ialah 6.5%. Azmi telah menjual 10,000
unit. Berapakah jumlah penebusan?

A. RM9,800
B. RM10,200
C. RM10,000
D. Tiada yang diatas.

35. Untuk menutup jualan dengan segera, Yang manakah antara berikut tidak sesuai?

A. Jangan risau. Prestasi dulu sangat bagus. Saya pasti prestasi lagi bagus pada masa
depan.
B. Awak takde duit? Takpe, awak boleh pinjam duit untuk melabur.
C. Walaupun awak ni konservatif dalam profil risiko awak, tapi awak masih boleh melabur
dalam dana risiko tinggi.
D. Semua diatas tidak sesuai.

36. Cara yang terbaik untuk pelabur yang tidak tahu apa-apa tentang unit amanah ialah
untuk membaca prospektus dan bermula dengan:

A. Data utama
B. Informasi tentang Lembaga Pengarah dan kumpulan pengurusan.
C. Fi dan Caj
D. Objektif Pelaburan

37. Manakah antara berikut caj-caj untuk unit amanah?

a. Fi pengurusan dana
b. Fi Auditor
c. Fi penukaran
d. Perbelanjaan saham

A. I sahaja
B. I & II sahaja
C. I, II & III sahaja
D. Semuanya betul.

38. Jika kadar pulangan ialah 10%, kadar cukai margin ialah 20% dan kadar inflasi ialah 5%,
apakah kadar efektif pulangan selepas cukai dan inflasi?

A. 3%
B. 4%
C. 5%
D. 10%

39. Jika kadar pulangan ialah 5%, kadar cukai margin ialah 10%, kadar inflasi ialah 5%,
apakah kadar pulangan efektif?

A. 0.5%
B. -0.5%
C. 1%
D. -1%

40. Aminah telah mengeluarkan kesemua wangnya dari simpanan tetap dan ingin
melaburkan kesemuanya kedalam dana unit amanah. Fatimah tiada simpanan tetap. Tetapi,
ingin memotong perbelanjaannya setiap bulan untuk melabur dalam dana unit amanah.
Apakah cara pelaburan untuk Aminah dan Fatimah?

A. Pelaburan Sekali dan Pelan Ansuran.

B. Pelaburan Jumlah Penuh dan Pelan Simpanan Berkala
C. Pelan Simpanan berkala dan Pelaburan Jumlah Penuh
D. Pelaburan Penuh dan Pelaburan Minimum

41. John telah melabur RM200,000 dalam sebuah unit amanah. Dia menggunakan margin
yang maksimum yang ditawarkan oleh bank. Berapakah jumlah margin yang John gunakan?

A. RM66,000
B. RM134,000
C. RM200,000
D. Tiada yang diatas.

42. Siti telah memilih untuk melabur dalam dana perkembangan yang bakal memberikan
pulangan tinggi dalam jangka panjang dan mengikuti pelaksanaan Syariah. Manakah antara
berikut mungkin menjadi dana yang dilaburkan oleh Siti?

A. Dana Berkembang Growth Fund

B. Dana Pendapatan
C. Dana Islam
D. Dana Seimbang

43. Skim Pelaburan Terkumpul adalah nama lain bagi:-

a. Skim Pelaburan Ansuran
b. Skim Bantuan
c. Skim Unit Amanah
d. Tiada yang diatas
44. Apakah jenis pelaburan yang boleh ditemui dalam dana perkembangan paling agresif:

A. Pelaburan dalam hartanah dengan pendapatan berkala.

B. Tunai
C. Saham dalam syarikat teknologi yang beru-baru ini tersenarai dalam pertukaran saham.
D. Pelaburan modal dalam produk insurans nyawa yang terjamin.

45. Bagi meningkatkan professionalism dalam pemasaran unit amanah,

A. Tidak sesuai memberi janji- janji kepada pelanggan tentang pulangan pelaburan.
B. Perting untuk memberikah perkhidmatan yang terbaik kepada pelanggan dan
menunaikan permintaannya.
C. Penting untuk memerhatikan sebanyak mungkin teknik pemasaran yang ada.
D. Penting untuk menyarankan kepada calon pelanggan unit amanah yang paling
berprestasi walaupun tidak sesuai dengan profil risiko mereka terhadap dana tersebut.

46. Cara terbaik untuk membantu pelabur menyemak prospectus ialah bermula dengan:
A. Data Utama
B. Fid fan Caj
C. Profil Lembaga Pengarah & pekerja pengurusan utama.
D. Ahli-ahli jawatankuasa pelaburan

47. Tujuan utama Garis panduan dana unit amanah ialah untuk:
A. Menghadapi implikasi pembangunan antarabangsa terhadap keseluruhan pasaran modal
Malaysia.
B. Untuk melindungi dan menjaga kepentingan orang awam yang melabur.
C. Untuk melindungi dan menjaga kepentingan syarikat pengurusan unit amanah.
D. Memastikan mereka yang terlibat dalam pemasaran unit amanah boleh menyara hidup
mereka.

48. Manakah antara berikut adalah benar tentang struktur agensi yang dibenarkan oleh garis
panduan Pemasaran dan Pengedaran Dana Unit Amanah?
A. Harus tidak melebihi 4 peringkat
B. Agen tidak dibenarkan untuk melantik agen baru are
C. Saiz unit harus tidak melebihi 50 orang pada setiap masa.
D. Semua yang diatas.

49. Kesemua mereka yang menyertai industry unit amanah dengan niat untuk memasarkan
dan pengedaran unit amanah adalah diwajibkan untuk mematuhi keperluan oleh FiMM.
Berdasarkan Garis panduan dalam Pemasaran dan Pengedaran Dana Unit Amanah,
manakah antara berikut yang tidak berkaitan?

A. Tanpa Prospektus Skim Unit Amanah, seseorang yang berdaftar tidak dibenarkan untuk
memasar dan mengedar unit amanah.
B. Orang yang berdaftar dengan Syarikat Pengurusan Unit Amanah dan setelah menerima
kad kuasa daripada Syarikat Pengurusan Unit Amanah, adalah dibenarkan untuk mula
menjual dana unit amanah.
C. Orang yang berdaftar harus membawa bersama kad kuasa setiap kali bertemu dengan
calon pelanggan.
D. Orang yang ingin memasarkan dan/atau mengedarkan unit mesti berusia sekurang-
kurangnya 21 tahun.

50. Berikut adalah ciri-ciri Skim Unit Amanah Syariah kecuali;

A. Objektif utama Skim Unit Amanah Syariah (atau SUA Islam) ialah untuk memberikan
pilihan pelaburan alternative untuk pelabur yang sensitive dengan Prinsip Syariah.
B. Pulangan SUA Syariah juga akan mengelakkan unsur-unsur riba atau bunga tidak
sah.
C. Saham SUA Syariah termasuklah syarikat yang terlibat dengan aktiviti, produk atau
servis berkaitan dengan perbankan biasa, insurans, perkhidmatan kewangan,
perjudian, minuman beralkohol dan produk makanan tidak halal.
D. Fi Syariah dibayar oleh pelabur sendiri dalam SUA Syariah.

51. Semasa tahun berakhir untuk dana S, pengurus dana menjual pelaburan dengan
keuntungan kasar RM 2,653,843 dan membeli pelaburan tambahan dengan kos kasar RM
946,632. Saiz purata dana semasa tahun itu ialah RM 5,244,789. Kira PTR bagi tahun
berkahir pada 31 Disember 200X.

A. 0.26 kali C. 0.34 kali

B. 0.33 kali D. 0.25 kali

52. Sebuah Syarikat Pengurusan Unit Amanah menyatakan pecahan unit 1:10. Nilai Aset
Bersih seunit pecahan ialah RM 500,000,000. Unit dalam peredaran sebelum pecahan unit
ialah 250,000,000 unit. Berapakah Nilai Aset Bersih seunit selepas pecahan?

A. RM 1.71 C. RM1.80
B. RM 1.70 D. RM1.82

Soalan 53 dan 54
53. Yang manakah antara yang berikut ini TIDAK betul tentang struktur agensi ini?

A. Struktur standard terdiri daripada Pengurus Agensi Kumpulan, Pengurus Agensi,

Penyelia Agensi dan Ejen
B. Mestilah melebihi 4 tingkat
C. Unit tidak boleh melebihi sejumlah 50 orang pada setiap masA.
D. Ejen tidak dibenarkan merekrut ejen-ejen lain.

54. Apa yang anda faham tentang unit pecahan?

A. Menjejaskan NAB (nilai aset bersih) SUA (skim unit amanah)

B. Menjejaskan nilai pelaburan pemegang unit.
C. Tidak menjejaskan NAB SUA ataupun nilai pelaburan pemegang unit.
D. Pilihan jawapan di atas ini semuanya tidak betul.

53. Pemegang unit Z menerima Laporan Tahunan tentang prestasi Skim Unit Amanah B
yang telah dilaburkan. Disenaraikan dibawah ialah isi kandungan utama Laporan Tahunan
yang akan dibacanya kecuali :

I. Purata Pulangan Tahunan keatas satu, tiga dan lima tahun dan sejak permulaan.
II. Objektif dan polisi Skim Unit Amanah B.
III. Laporan Auditor
IV. Penyata Pemberitahuan Risiko.
V. Hak Tempoh bertenang.
A. II dan IV sahaja
B. I, II, III sahaja
C. III, IV, V sahaja
D. IV dan V sahaja

54. Sebagai seorang Perunding Unit Amanah, Shirley harus mematuhi Kod Etika Perunding
Unit Amanah yang menggariskan perkara berikut, kecuali:

I. Jujur, Jati Diri dan Integriti.

II. JAwatan dan gelaran yang bersesuaian.
III. Pengiklanan dan Bahan Promosi.
IV. Perlantikan orang yang berkelayakan.
V. Berurusan dengan adil.

A. I, II, III sahaja

B. II, III, IV sahaja
C. III, IV, V sahaja
D. Kesemua yang diatas.

55. Sebuah aduan boleh dirujuk oleh Pengarah Eksekutif FiMM kepada Majlis FiMM. MAjlis
akan dalam masa ________merujuk aduan itu kepada Jawatankuasa Penyiasatan untuk
mengesahkan aduan samada ianya sah atau ada niat sebaliknya.

A. 14 hari bekerja
B. 6 hari bekerja
C. 14 hari kalendar
D. 6 hari kalendar

58. Kos sebuah rumah ialah RM 150,000 dalam tahun 1990 tetapi meningkat hingga RM
300,000 pada tahun 2006. Berapakah kadar inflasi selepas 15 tahun.

A. 4.8% C. 4.5%
B. 4.3% D. 4.6%

59. Syarikat Pengurusan Unit Amanah akan menentukan (dengan pengesahan pemegang
amanah), jumlah pendapatan Skim Unit Amanah yang akan diagihkan. Jumlah yang ada
untuk agihan dari Skim Unit Amanah boleh termasuk pendapatan/untung yang dicapai
dan selepas menolak perbelanjaan dan cukai. Manakah antara berikut adalah
pendapatan/untung yang telah dicapai?

A. Dividen dan bunga pendapatan yang diterima.

B. Pendapatan lain yang diterima.
C. Keuntungan yang dicapai dari penjualan pelaburan.
D. Kesemua yang diatas.

60. Sebuah pelaburan dalam Skim Unit Amanah boleh digunakan untuk memenuhi
keperluan jangka panjang, kecuali:

A. Untuk pembelian rumah. for home purchase.

B. Untuk keperluan masa depan pendidikan anak-anak.
C. Boleh membuat keuntungan secara singkat seperti pelaburan saham langsung.
D. Untuk membina dana persaraan.