NGAN HANG NHA NUOC CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM VIET NAM Doc lip - Ty do - Hanh phic | sé: 30 /2014/7T-NHNN Ha Noi, ngay 06 thang 44 néim 2014 | THONG TU _ Quy dinh vé iy thac va nh§n iy thac cia +8 chite tin dung, chi nhanh ngiin hang nwéc ngoai Cain cit Lut Ngdn hang Nha nuéc Viet Nam sé 46/2010/QH12 ngay 16 thang 6 néim 2010; Can cit LuGt cdc t6 chite tin dung s6 47/2010/OHI2 ngay 16 thang 6 nam 2010; Cain ett Nghi dinh sé 156/2013/ND-CP ngay 11 thang 11 nim 2013 ctia Chinh phit quy dinh chic néing, nhiém vu, quyén han va co edu t6 chite cita Ngdn hang Nha mebc Viét Nam (sau day goi tat la Ngan hang Nha muéc); Theo aé nghi cia Chénh Thanh tra, gidm sat ngan hang; Théng déc Ngan hang Nha nuéc ban hanh Thong te quy dinh vé tiy thac va nhén ity théc ctta t6 chite tin dung, chi nhénh ngdn hang nude ngoai. Chuong I QUY DINH CHUNG Diéu 1. Pham vi diéu chinh 1. Té chitc tin dung, chi nhénh ngfn hang nuéc ngoai chi duge thyc hién ‘iy théc, nhan iy théc theo quy dinh tai Théng tu nay déi véi cdc hoat dong sau day: a) Cho vay; b) Cho thué tai chinh; c) Gép vén, mua cé phan; d) Dau tu vao du én san xuat, kinh doanh; 4) Mua trai phiéu doanh nghiép. 2. Viée td chic tin dung, chi nhénh ngn hang nuée ngoai nhan ty théc cia Chinh phi thuc hién theo quy dinh ca Chinh pho. Diéu 2. Doi trong ap dung 1. Té chite tin dung, bao gdm: a) Ngfn hing thuong mai;b) Ngan hang chinh sdch; c) Ngan hang hop téc xa; 4) Céng ty tai chinb; 4) Céng ty cho thué tai chinh; e) Té chite tai chinh vi mé; g) Quy tin dung nhfn dan. 2. Chi nhénh ngan hang nude ngoai. 3. Té chite khéng phi la t6 chttc tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai tai Viét Nam (sau day goi tit 1a t6 chitc), 4 nhin 1A ngudi cu tri, ngudi khéng cur trd cé lién quan én hoat dng iy thée, nhan dy thae quy dinh tai Théng tu nay. itu 3. Giai thich tir ngir Trong Théng tu nay, cdc tir ngit duéi day duoc hiéu nhu sau: 1. Uy théc la vige mét bén (bén ity théc) giao vén bing tién cho mot bén khéc (bén nhan wy thac) dé thyc hign hoat dng quy dinh tai khoan 1 Diéu 1 Théng tu nay d6i véi doi tong iy théc, bén Uy thc chiu moi rui ro, bén nhan lay thie duge huéng phi ty thac. 2. Déi tugng uy thdc 1a déi trong dugc thy hudéng nguén vén ty théc, bao gim: a) Ca nban, t6 chitc, ké ca t6 chite tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai la khach hang vay von, thué tai chinh; __ b) Doanh nghiép, t6 chite tin dung nhén vén gép, phat hanh trai phiéu, cd phiéu; c) Dy 4n san xuat, kinh doanh. 3. Uy thé cho vay la viée bén ily thée ty thée cho bén nhan ity thac 48 cho vay d6i véi khdch hang vay vén. 4, Uy thae cho thué ti chinh 1a vigc bén ty théc ily théc cho bén nhén iy théc dé cho thué tai chinh d4i véi khdch hang thué tai chinh. 5. Uy thée gép vén, mua ¢6 phin la vige bén iy thie iy thie cho bén nhfn dy théc dé gép vén, mua cé phan cita doanh nghiép, t6 chite tin dung. 6. Uy thac mua trai phiéu doanh nghiép 1a viée bén dy thdc ty théc cho bén nhén dy thdc mua trai phiéu doanh nghiép, bao gdm ca trai phiéu chuyén déi. 7. Nhan ty théc dau tr vao dy 4n sin xudt, kinh doanh la vige cOng ty tai chinh nhan iy thac ctia nha dau tu dy dn dé du tu vén vao du dn san xuat, kinh doanh trén co sé hgp dng hop tac kinh doanh.8. Thdi han iy théc la khong thoi gian duge tinh tir thdi diém bén nhan lay thac bat ddu thyc hién ngi dung uy théc cho dén thai diém hoan thanh néi dung ty thac, duge quy dinh tai hgp ding tiy thac. 9. Vén wy thac 1a khoan tién bén uy thac giao cho bén nhén iy thdc dé thu hién ndi dung dy thc. 10. Phi ity thac 1 khoan tién ma bén iy thdc tra cho bén nhfn ty tha thy hign ngi dung ty théc, duge quy dinh tai hop déng ty thac, phi hyp quy dinh cita php luat. Dieu 4. Nguyén tic iy thac 1. Uy théc phai duge 4p thinh hop déng bing van ban, phi hop véi quy dinh tai Théng tu nay va cdc quy dinh phap luat khdc cé lién quan. 2. Bén ily théc chi duge ty thac cho bén nhfn iy théc thyc hign nhimg dung iy théc ma bén ily théc duge thy hién va duge tiy thac theo quy dinh phép ludt; bén nhén iy théc chi duge nhan uy thée déi véi nhing noi dung ly thac ma bén nh4n iy thdc duge thyc hign va duge nhfn ay thac theo quy dinh cia phép luat. 3, Bén nh§n ty théc khéng duge ity thac lai cho bén thit ba. 4. Viée giao vén wy thc phai phi hgp véi tién d6 thyc hign ndi dung by 7 théc, 5. Bén nhan ty théc khong duge sir dung vén Wy théc tréi véi myc dich, n@i dung uy thac duge quy dinh tai hop déng ty théc. , 6. Té chite tin dung, chi nhénh ngin hing nuée ngoai iy thée cho t6 chite tin dung, chi nhénh ngan hang nude ngoai va t6 chire khéc phai tinh s6 dur céc khoan ty thac trong cdc gidi han, ty 16 bao dam an toan trong hoat dng ciia tS chitc tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai theo quy dinh ciia Ngan hang Nha nude. 7. Chi nhanh ngan hang nuéc ngoai nhdn iy thac cia ngan hang me, chi nhanh cia ngan hing me 6 nuée ngoai dé cho vay, mua tréi phiéu thyc hign theo quy dinh tai Théng tu nay va quy dinh cia phap luat vé vay, tra ng nude ngoai, quan ly ngoai héi va cdc quy dinh khdc cia php luat cé lign quan. _ 8. Cac khoan ly théc bing ngogi té phai tuan thi quy dinh cia phap luat vé quan ly ngoai héi va céc quy dinh cia php luat cé lién quan. 9, Bén iiy théc 14 t6 chite tin dung, chi nhénh ngén hang nude ngoai phai thy hign phan logi ng, trich lgp dy phong va str dung dy phong dé xir If ri ro theo quy dinh cia Ngan hang Nha nude d6i véi sé dur dy thc. Bén nhfn ty théc la t6 chit tin dung, chi nhénh ngén hang nude n khong phai thye hién phan loai ng, trich lap dy phong va sir dung dyr phong xir ly rii ro theo quy dinh ctia Ngan hang Nha nude déi véi sé du nhfin ay thdc.10. Déi véi viée ty thac ra nude ngoai, t6 chitc tin dung, chi nhaénh ngén hang nude ngoai chi duge uy théc cho ngan hang, céng ty quan ly quy é nuée ngoai thye hién m@t sé hoat déng quy dinh tai khoan 1 Dieu 1 Théng tu nay trong pham vi hoat dng ngoai hOi trén thj trudng quéc té ciia t6 chite tin dung, chi nhénh ngén hang nude ngoai theo quy dinh ciia Ngan hang Nha nuée. Dieu 5. Hop dng ty thac 1. Hop déng ty thdc phai cé t6i thiéu cdc ndi dung sau: a) Tén, dja chi cia bén ly théc va bén nh4n y théc; __b) Déi tuong dy théc: Phai quy dinh dich danh ho§c cdc théng tin cy thé dit dé xéc dinh duge déi tugng ty thc. Déi véi trudng hop uy thac mua tréi phiéu, ngoai viée quy dinh dich danh hoe cdc théng tin dé xéc dinh duge t6 chtte phat hinh, phai quy dinh cy thé loai trai phiéu, thdi han ciia trai phiéu; c) Muc dich ity the; 4) Pham vi, n6i dung ay thac; 4) Thoi han ay théc; ) Phi ty théc; g) Vén iy thdc; thi gian giao vén ty thdc; h) Dong tién thyc hién wy thac (néu cd); i) Quyén, nghia vu cia bén ily théc, bén nhan dy théc, trong dé phai quy dinh 16 bén iy thac chju moi rai ro va huéng moi Igi ich tir hoat déng dy thac, én nhfn ay thae duge huéng phi iy théc; k) Chdm ditt hop ddng truéc han; 1) Xtr ly tranh chap. _2. Ngoai céc ngi dung quy dinh tai khoan 1 Diéu nay, hop ddng Uy thc c6 thé c6 cde ni dung khic do céc bén théa thufn phi hop véi quy dinh cia Thong tu nay va quy dinh cia phép ludt cé lién quan. Diéu 6. Quyén va nghia vu cita bén dy thac 1. Bén wy thdc c6 cdc quyén sau: a) Yéu cau bén nhan wy théc cung cdp hd so, tai ligu chimg minh bén nhan ty thée duge phép thy hién hoat dong ty thac, nhan dy thac theo quy dinh cia phép luat; » Yéu cdu bén nh§n tiy thac béo cdo, cung cp tai ligu, théng tin vé tinh hinh, két qua thyc hign hgp dong uy théc; ©) Gidm sét, kiém tra vige bén nhfn dy théc thyc hign n@i dung, pham vi duge iy thac quy dinh tai hop déng ty thac;d) Cac quyén khac theo quy dinh tai hop déng ty thc, phd hyp véi quy dinh cia php luat. 2. Bén iy thc cé cdc nghia vu sau: a) Xem xét, dénh gid chite ning, pham vi hoat dong, nang Ie quan tri, diéu hanb, nhan sy, chuyén mén, cdng nghé va co sé ha téng cla bén nhin uy théc dé dim bao bén nhén iy thac cé dii kha ning thy hign hoat dng ay thac, nhin dy théc; b) Chuyén vén ay théc cho bén nh§n iiy théc theo tién 49 thy hién ndi dung ity thac quy dinh tai hgp ding ty théc; c) Cung cp cho bén nhan ty théc cdc théng tin, tai ligu o6 lién quan dén liy thac theo quy dinh tai hgp déng ity théc; 4) Thanh ton phi ty thac cho bén nh4n iy théc quy dinh tai hop dng uy thac; 4) Cac nghia vu khdc theo quy dinh tai hop déng uy thac, phi hgp véi quy dinh cia phap luat. Dieu 7. Quyén va nghia vu cia bén nh4n ily thc 1. Bén nhfn iy thac c6 cac quyén sau: a) Tir chéi cdc yéu cdu cia bén iy thac lién quan dén pham vi va ni dung iy thac, déi tugng ty thac khéng duge quy dinh tai hgp ding tiy théc ho&c khéng ding quy dinh phap luat; b) Duge nhan phi iy thac theo quy dinh tai hop déng ty théc; c) Yéu cau bén ty thc cung cap théng tin, tai ligu lién quan dén uy thc theo quy dinh tai hgp ding iy thac; d) Cac quyén khdc theo quy dinh tai hop déng ty thdc, phi hop véi quy dinh cua phap luat. 2. Bén nhan ty thac c6 cdc nghia vu sau: a) Xem xét, dénh gid chite ning, pham vi hoat déng cia bén iy théc dé dim bao bén ty thae duge phép thy hién hoat dng ty thac, nhfn ty thac theo quy dinh cia phap luat; b) Thu hign ding ndi dung, pham vi ty théc duge quy dinh tai hop ding ay thac; c) Thuc hign kiém tra, gidm sat vige str dung vén Wy théc cia déi trong liy thac theo quy dinh tai hgp déng ty théc; d) Théng bio kip thoi, day di cho bén ty théc vé tinh hinh thye hién ndi dung iy théc theo quy dinh tai hgp déng ity thac; 4) Chuyén tra cho bén ly théc tat c& Igi ich hop phap, cdc hé so, gidy to cé lién quan theo quy dinh tai hgp déng ity théc. >)Oi véi trudng hop cham ditt hop ding Wy théc true han, bén nhan ty thée chuyén tra cho bén ty thé s6 tién uy théc chwa giai ngén, tat c4 loi ich hop phap va hé so, gidy ti cé lién quan dén ngay chdm dirt hgp dng iy thc truéc han theo quy dinh tai hop déng ty thie; e) Thyc hign cdc nghia vu khac theo quy dinh tai hgp dong tiy thdc. Didu 8. Diéu kign thue hién ity thac vA nh4n iy thac ciia tO chite tin dung, chi nhanh ngan hang nuée ngoai 6 chée tin dung, chi nhénh ngan hing nuée ngoai duge thye hign dy théc, nhan ty théc Khi c6 day dit cdc diéu kign sau day: 1, Hoat dng iy théc, nhan iy théc phai duge ghi trong Gidy phép thanh lap va hoat dng. 2. C6 quy dinh ngi bd vé quan ly hoat dng dy thdc va nhan dy thic, trong 46 cé ndi dung vé nhan dang, do luéng va quan ly cdc rai ro cia hoat d6ng uy thac va nhan dy thac pha hop véi tinh chét, quy mé hoat ddng cia t6 chitc tin dung, chi nhanh ngan hang nuéc ngoai. 3. Hoat dng iy thc va nhfn iy thc phai duigc quan ly rii ro boi mét bO phan quan ly rii ro. 4. Bén nhan ay thdc cé co sé vat chat, mang luéi va ddi ngii cdn bd c6 trinh 46, chuyén mén, ky thuat dé dam bao thy hién ndi dung iy thac. 5. Truéng hgp td chire tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai nh4n vén uy thc ciia t6 chitc, cA nhan dé thye hién dau tu vao du dn san xuat, kinh doanh, cho thué tai chinh, cho vay, ngoai céc diéu kién quy dinh tir khoan 1 dén khoan 4 Didu nay phai dam bao tai thoi diém dy thac, bén tiy thac 1a td chifo, cé nhén khéng cé dur ng vay té chifc tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai. - ee _, Chirong II ciple Uy THAC VA NHAN Uy THAC CUA TO CHUC TIN DUNG, CHI NHANH NGAN HANG NUOC NGOAL itu 9. Trudng hyp khong duge ity thac, nh4n iy thc 1. Té chite tin dung, chi nhanh ngan hing nuée ngoai khong duge ty thic, nhan iy théc cho vay déi véi déi tuong dy thée thuge cée tru’ng hop Khong duoc cép tin dung quy dinh tai Diéu 126, Diu 127 Luat cdc t6 chite tin dung va quy dinh cia Ngan hang Nha nuée vé céc gidi han, ty 1g bao dim an toan trong hoat dng ciia t6 chitc tin dyng, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai. 2. Nedin hang thuong mai, chi nhanh ngan hang nuée ngoai, ngan hang hop téc x4, quy tin dung nhan dan, t6 chitc tai chinh vi mé khéng duge iy thc, nhan ty théc cho thué tai chinh. 3. TO chite tin dyng (trit ngin hing thong mai), chi nhénh nean hang nude ngoai khéng duge ty thac, nhan dy théc g6p vén, mua cé phan.Naan hang thuong mai KhOng duge iiy thie, nhan dy théc gp vén, mua cé phan d6i véi cae déi tugng ty thie thude cdc truémg hop khéng duge g6p vén, mua ¢6 phan quy dinh tai khoan 5 Diu 129 Luat cde t6 chite tin dung va quy dinh cia Ngan hang Nha nude vé céc gidi han, ty 16 bao dim an toan trong hoat dng ctia t6 chitc tin dung, chi nhanh ngén hang nuéc ngoai. 4. Té chite tin dung (trir céng ty tai chinh), chi nhénh ngan hang nuée ngoai khéng duge ly théc, nhén uy thdc dau te vao dir én sin xuat, kinh doanh 5. Céng ty tai chinh, cng ty cho thué tai chinh, ngan hang hop tac xa, quy tin dung nhan dan, t6 chite tai chinh vi m6 khéng duge iy théc, nhan iy thac mua trai phiéu doanh nghiép. 6. Té chite tin dung, chi nhénh ngén hang nude ngoai khong duge ay théc, nbn tiy thdc mua tréi phiéu cia t6 chic tin dung khéc, chi nhénh ngan hang nuée ngoai khdc. Dieu 10. Uy thac va nh4n dy théc cia ngan hang thong mai 1. Ngan hang thuong mai duge ty thac cho: ti chinh dé thyc hién cho vay déi véi khach hang; b) Ngan hang hop téc x dé thyc hign cho vay déi véi khdch hing phai 1a thanh vién cla ngan hang hop tac x4; c) Quy tin dung nhan dan dé thy hign cho vay déi véi khdch hang khong phai 1a thanh vién quy tin dung nhan dn; 4) Té chite tai chinh vi mé dé thy hién cho vay d6i véi cd nhin, hd gia dinh cé thu nhip thap, doanh nghiép siéu nhé; 4) Ngfn hang thong mai khéc, 5 chite duge phép kinh doanh ch khodn theo quy dinh ciia phap luat dé gép vén, mua cd phan cia doanh ny 16 chtre tin dung khéc; a) Ngan hang thwong mai khéc, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai, “ ty ng e) Ngan hang thuong mai khéc, chi nhanh ngfn hang nuée ngoai, 16 chite duge phép kinh doanh chimg khodn theo quy dinh cia phép luat 48 mua trai phiéu doanh nghiép. 2. Ngan hang thuong mai duge nhan ty thac eta: a) Ngan hang thong mai khéc, ngén hang chinh séch, chi nhanh ni hang nuéc ngoai, céng ty tai chinh, ngan hang hgp tac x4, t6 chire dé thy hign cho vay d6i véi khach hang; b) Ngan hang thuong mai khéc, 8 chite duge,phép kinh doanh chimg khodin theo quy dinh cia phap luat dé g6p vén, mua cé phan cita doanh nj 16 chitc tin dung khdc; c) Ngan hang thuong mai khdc, chi nhanh ngn hang nude ngoai, t6 chire duge phép kinh doanh chimg khoan theo quy dinh cia phap luat dé mua trai phiéu doanh nghiép.Dieu 11. Uy thac va nhan ay théc cia chi nhaénh ngfn hang nuwée ngoai 1. Chi nhénh ngan hang nude ngoai duge ty thac cho: a) Ngan hang thurong mai, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai khéc, cong ty tai chinh dé thurc hién cho vay d6i véi khdch hang; b) Ngan hang hgp tac x dé thyc hién cho vay déi véi khach hang khéng phai la thanh vign cia ngén hang hop tac xa; c) Quy tin dung nhan dan dé thc hién cho vay déi véi khach hang khéng phai la thanh vién qu tin dung nhan dan; d) Té chite tai chinh vi mé dé thyc hién cho vay déi véi cé nhan, h6 gia dinh cé thu nh4p thdp, doanh nghiép siéu nhd; 4) Ngfn hang thong mai, chi nhénh ngén hang nuéc ngoai khéc, 6 chire duge phép kinh doanh chimg khoan theo quy dinh cia phdp luat dé mua tréi phiéu doanh nghiép. 2. Chi nhénh ngan hang nuéc ngoai duge nhfn ty thc cla: a) Ngan hang me, chi nhanh khdc ciia ngan hang me, ngan hang thuong mai, ngan hang chinh séch, chi nhénh ngin hang nuéc ngoai khéc, ngan hing hgp tac xa, t6 chire 48 thyc hién cho vay déi véi khach hang; b) Ngan hang me, chi nhénh khée cita ngdn hang me, ngdn hang thuong mai, chi nhanh ngan hang nuéc ngoai khéc, t8 chite duge phép kinh doanh chimg khoén theo quy dinh ciia phép luat dé mua trai phiéu doanh nghiép. Dieu 12. Uy thac va nhn iy thc ciia céng ty tai chinh 1. Céng ty tai chinh duge ity thac cho: ___a) Ngan hang thuong mai, céng ty tai chinh khdc dé thyc hién cho vay déi v6i khach hang; b) Ngan hang hgp tc xa dé thyc hign cho vay di véi khdch hang khéng phai 1A thanh vin ngan hang hop tc x4; c) Quy tin dung nhan dan dé thc hién cho vay déi véi khdch hang khong phai la thanh vién quy tin dung nbn dan; 4) Té chite tai chinh vi mé 48 thyc hign cho vay d6i véi cé nhn, hé gia dinh cé thu nhfp thép, doanh nghiép siéu nhé; 4) Céng ty cho thué tai chinh, céng ty tai chinh khdc dé thyc hién cho thué tai chinh. 2. Cong ty tdi chinh duge: a) Nhan ay théc dau tu vao du 4n san xudt kinh doanh cia té chitc, cd nhan;b) Nhan ay thac cia ngan hang thuong mai, ngan hang chinh sach, chi nhanh ngan hang nuéc ngoai, céng ty tai chinh khac, ngan hang hgp tac xa, to chite, cd nhan dé thyc hign cho vay d6i véi khach hang; c) Nhfn ily théc cia cng ty cho thué ti chinh, céng ty tai chinh khé thyc hign cho thué tai chinh. Diéu 13. Uy thie va nh§n ily thac cia céng ty cho thué tai chink 1. Céng ty cho thué tai chinh dugc dy thac cho céng ty cho thué tai chink khac, céng ty tai chinh dé thc hién cho thué tai chinh. 2. Céng ty cho thué tai chinh duoc nhan ity théc ciia cng ty tai As cng ty cho thué ti chinh khdc 4é thyc hién cho thué tai chinh. 3. Céng ty cho thué tai chinh duge tiép nhan vén ity théc cita t8 chitc, cd nhn dé thyc hién cho thué tai chinh. Dieu 14. Uy thée va nhan diy théc ciia ngfin hang hop tae x4 1, Ngan hang hop téc x dugc ty théc cho ngan hang thong mai, chi nhdnh ngan hang nuéc ngoai, céng ty tai chinh dé thyc hién cho vay 46i véi khéch hang khéng phai 1A thanh vién ngan hang hop tac xa. 2. Ngfn hang hgp tac xa duge iy thée cho qu tin dung nhan dan a thye hign cho vay ddi v6i khéch hang khéng phai ld thanh vién qu tin dung nhan dan, 3. Ngan hang hgp téc xa durge nhfn uy théc cla ngén hang thuong mai, chi nhanh ngan hang nuée ngoai, céng ty tdi chinh dé thyc hign cho vay déi véi khéch hang khéng phai 1a thanh vién ngn hang hop tac x4. Dieu 15. Nh§n iy thac cia quy tin dung nhan dan 1. Quy tin dung nhan dan duge tiép nhén vén ay théc cho vay cita té chite, cd nhan. chi nhanh ngan hang muéc ngoai, céng ty tai chinh, ngfn hang hgp tic x thyc hién cho vay d6i véi khich hang khéng phai 1a thanh vién quy tin nhan dan. Diéu 16. Uy thac va nh4n uy théc cia té chite tai chinh vi m6 1. T6 chite tai chinh vi mé duge ty théc cho té chtte tai chinh vi mé khée 48 cho vay déi véi cd nhan, h6 gia dinh cé thu nhap thdp, doanh nghiép siéu nho. 2. Quy tin dung nhan dan duge nhan ty théc cia ngén hang thuong fs 2. Té chite tai chinh vi mé duge nhén ly théc ciia ngan hang thuong mai, céng ty tai chinh, chi nhénh ngén hang nuéc ngoai, t6 chtte tai chinh vi dé cho vay déi véi cd nhan, hO gia dinh cé thu nh§p thdp, doanh nghiép sigu nhé._ Chwong Ti 3 HACH TOAN, BAO CAO, QUY BINH CHUYEN TIEP Dieu 17. Hach todn 1. Té chite tin dung, chi nhénh ngan hang nuéc ngoai la bén ty théc thye hién hach toan ni bang d6i véi sé von Uy thac dé thyc hién hoat ddng cho vay, cho thué tai chinh, dau tu vao dy dn sin xudt kinh doanh, gép vén, mua cd phn, mua tréi phiéu doanh nghiép cho bén nhfn wy thac theo quy dinh cia phap luat vé ké toan. 2. Té chite tin dung, chi nhanh ngan hang nuéc ngoai la bén nhan ty thac thye hign hgch toan ngoai bing di véi s6 von nhgn uy théc 4 cho vay, cho thué ti chink, dau tr vao dy én sin xuét kink doanh, g6p vén, mua c6 phan, mua trai phiéu doanh nghiép theo quy dinh cua phap luat vé ké ton. Didu 18. Bio cio 1. Té chtte tin dung, chi nhénh ngan hang nude ngoai phai bao céo hoat dong ty théc, nhén ty thc theo quy dinh ciia Nedn hang Nha nude vé Ché 46 bio céo théng ké dp dung di voi céc 16 chite tin dng, chi nhinh ngn hang nude ngoai. 2. Té chite tin dung, chi nhénh ngan hang nude ngoai cé trich nhiém cung cép thong tin vé két qua thye hign hoat dng ty théc, nbfin dy thic cho Trung tam théng tin tin dung quéc gia Viét Nam theo quy dinh vé hoat déng théng tin tin dung cia Ngan hang Nha nuéc. Diéu 19. Quy dinh chuyén tiép Déi véi cdc hop déng wy thdc duge ky két truéc ngay Théng tu nay cé higu luc thi hanh, t6 chttc tin dung, chi nhnh ngan hang nuéc ngoai dugc tiép tuc thy hign theo céc théa thug da ky két va quy dinh ciia phép lugt tai thoi diém ky két cho dén hét thi han ciia hop déng va khéng duoc gia han hop dong nay. Viée sira déi, bé sung hop dng néi trén chi duge thyc hign néu ngi dung stra déi, bé sung phi hop véi céc quy dinh cita Théng tu nay va cdc quy dinh ciia php luat c6 lién quan. Chuong IV TO CHUC THYC BIEN Didu 20. Trich nhigm cia Co quan Thanh tra, gidm sat ngan hang 1. Gidém sét, kiém tra, thanh tra viée thyc hién hoat déng ty théc, nhan ty théc cia t6 chic tin dung, chi nhdnh ngan hang nuéc ngoai theo quy dinh tai Thong tu nay. 2. Xi phat vi pham hanh chinh trong hoat dng tty théc, nhén uy théc cia td chitc tin dung, chi nhanh ngn hing nuéc ngoai theo quy dinh cia phép lust vé xir phat vi pham hanh chinh trong linh vuc tién té va hoat déng ngan hang.| 3. Phéi hop véi Vu Dy bao, théng ké, Vu Tai chinh - Ké toan, Vu Quan Iy ngoai héi trong viée quan ly hoat déng ly thac, nhan iy thac cia t6 chitc tin dung, chi nhénh ngan hang nuée ngoai. Dieu 21. Trach nhiém cia cée don vi cé lién quan 1. Tréch nhiém cia Vu Quan ly ngogi Theo déi, quan ly cac dong vén vay, tra ng nuée ngoai lién quan dén hot d6ng ty théé, nhan iy thée ciia t6 chitc tin dung, chi nhdnh ngdn hang nuréc ngoai theo quy dinh cia php luat. 2. Yplich nhiém cia Ngan hang Nha nuée chi nhénh tinh, thanh phé tree thuge Trung wong: a) Thanh tra, gidm sét Ngan hang Nha nuéc chi nhdnh tinh, thinh phd tryc thuée Trung ong noi khéng cé Cuc Thanh tra, giém sat ngan hang thye hign gidm sat, kiém tra, thanh tra vige thyc hign hogt dng ly thae, nhfin dy thie ciia t6 chite tin dung, chi nhdnh ngén hing nuéc ngoai trén dia ban theo chttc nang, nhigm vu; b) Bao cdo Thing déc Ngan hang Nha nude vé cdc trudng hop vi pham va xir ly vi pham theo thim quyén. 3. Tréch nhiém cia Trung tam Théng tin tin dung Quéc gia Viét Nam: _ a) Tiép nh§n va téng hgp théng tin vé hoat déng dy théc, nhan dy thée do cc t6 chitc tin dung, chi nhnh ngan hang nuéc ngoai cung cp; b) Cung cp théng tin vé hoat dng tiy thac, nhan iy théc cita cdc t6 chite tin dung, chi nhdnh ngén hang nuéc ngoai theo quy dinh vé hoat dng théng tin tin dung cia Ngdn hang Nha nuéc. _ ChuongV DIEU KHOAN THI HANH Dieu 22. Hiéu lve thi hanh 1. Théng tu nay cé higu lye thi hinh ké tir ngay.(2( thdng.(.nam 2014). 2. Céc viin ban, quy dinh sau day hét hiéu lye thi hanh: - Théng tr sé 04/2012/TT-NHNN ngay 8 théng 3 nim 2012 cia Ngan hang Nha nude quy dinh vé nghiép vu nhan uy théc va ty théc cia t6 chite tin dung, chi nhanh ngan hang nude ngoai; - Mue II Théng tur s6 05/2006/TT-NHNN ngay 25 thang 7 nam 2006 cia Nefin hing Nha nude huéng dan ndi dung vé hoat déng cho thué tai chinh va dich vu iy thac cho thué tai chinh theo quy dinh tai Nghi dink s6 cP 16/2001/ND-CP ngay 02 thang 5 nim 2001 va Nghj dinh sé 65/2005 ngay 19 théng 5 nim 2005 ctia Chinh phi. 3. Chénh Van phong, Chanh Thanh tra, giém sét ngén hang, Thi truéng cde don vj thugc Ngan hing Nha nuéc, Giém déc Ngan hang Nha nuée chi ulnhénh tinh, thinh phé tryc thuge Trung wong, Chi tich H6i dng quin tr, Chi tich Hi déng thanh vién va Téng Giam déc (Giém déc) t6 chite tin dung, chi nhanh ngan hang nuée ngoai chju trach nhigm thi hanh Théng tu nay. Noinhgn: %- - Nhu khoan 3 Diéu 22; - Vain phdng Chinh phi; - B6 Tu phap (dé kiém tra); - Céng bio; - Lu: VP, Vu PC, CQTTGSNHS (3 bin). u THONG DOC Nguyén Phuse Thanh