DOCUMENTOS DE GESTION DE CAJA HUANCAYO

REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (ROF).

El ROF es el Reglamento de Organizacin y Funciones de una entidad, que se
constituye en un documento tcnico normativo de gestin institucional que
establece: a) La estructura orgnica de la entidad. b) Las funciones generales y
especficas de la entidad y de cada uno de sus rganos y unidades orgnicas.. Y
consiste en los siguientes funciones dentro de la CAJA HUANCAYO.
1. ORGANIZACIN
RGANOS DE DIRECCIN

Directorio

Presidencia Ejecutiva

Gerencia General

RGANOS CONSULTIVOS

Comit de Auditoria

Comit de Riesgos

Comit de Crditos

Comit de Gestin de Activos y Pasivos

Comit de Inversiones

Comit de Gerencia

Comit de Control Interno RGANOS DE CONTROL

ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

Subgerencia Auditora Financiera y Administrativa

Subgerencia Auditoras Especiales

GERENCIA DE AUDITORA INTERNA

Subgerencia Auditora Administrativa y de Gestin

Subgerencia Auditora de Procesos

GERENCIA DE OFICIALA DE CUMPLIMIENTO RGANOS DE APOYO

GERENCIA DE RIESGOS

Subgerencia Riesgos Crediticios y Financieros

 Subgerencia Riesgos de Operacin y Tecnologa

GERENCIA DE SEGURIDAD Y PREVENCIN

Subgerencia Seguridad

Subgerencia Prevencin y Tratamiento del Fraude

GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN

GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS

Subgerencia Administracin de Personal

Subgerencia Desarrollo del Talento

Subgerencia Compensaciones

GERENCIA DE LOGSTICA

Subgerencia Infraestructura

Subgerencia Compras

Subgerencia Administracin y Servicios

GERENCIA DE FINANZAS Y CONTABILIDAD

Subgerencia Presupuesto

Subgerencia Estudios Econmicos y Financieros

Subgerencia Mesa de Dinero

Subgerencia Contabilidad

RGANOS DE ASESORA

GERENCIA DE ASUNTOS CORPORATIVOS

Subgerencia Gobierno Corporativo y Cumplimiento Normativo

Subgerencia Imagen Corporativa

GERENCIA LEGAL

Subgerencia Asuntos Procesales

Subgerencia Asuntos Bancarios y Financieros

Subgerencia Asuntos Administrativos

GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO

Subgerencia Planeamiento

Subgerencia Desarrollo Organizacional

 Subgerencia Gestin de la Calidad

RGANOS DE LNEA

GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS Y TECNOLOGA

Subgerencia de Apoyo y Control

Subgerencia Atencin Centralizada de Reclamos

GERENCIA DE INFORMTICA

Subgerencia Proyectos e Innovacin

Subgerencia Aseguramiento y Calidad

Subgerencia Desarrollo de Sistemas

Subgerencia Infraestructura y Comunicaciones

Subgerencia Operaciones de Tecnologa de Informacin

GERENCIA DE (*) NEGOCIOS

Subgerencia Banca de Gobierno

Subgerencia Banca de Intermediacin

Subgerencia Banca Personal

GERENCIA DE INCLUSIN FINANCIERA

Subgerencia de Productos, Canales y Servicios de Inclusin.

Subgerencia Proyectos de Inclusin

GERENCIA DE OPERACIONES

Subgerencia Gestin de la Eficiencia Operativa

Subgerencia Depsitos

Subgerencia Banca Virtual

Subgerencia Agentes Corresponsales y ATMs

Subgerencia Servicios Bancarios

Subgerencia Internacional

Subgerencia Caja y Valores

Subgerencia Recuperacin de Crditos

GERENCIA BANCA DE SERVICIO

Subgerencia Gestin del Cliente

 Subgerencia Macro Regin Lima

Subgerencia Macro Regin I - Piura

Subgerencia Macro Regin II - Trujillo

Subgerencia Macro Regin III - Huancayo

Subgerencia Macro Regin IV - Cusco

Subgerencia Macro Regin V Arequipa

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE DIRECCIN

DIRECTORIO

1. El Directorio es la ms alta autoridad institucional y determina las polticas a seguir en

el Banco, siendo responsable

general de las actividades de este. Salvo el Presidente, los dems directores no ejercen
cargo o funcin ejecutiva en el

Banco.

2. El Banco es gobernado por un Directorio integrado por cinco miembros:

El Presidente Ejecutivo, quien ejercer la Presidencia del Directorio.

Un representante del Ministerio de Economa y Finanzas; y,

Tres representantes del Poder Ejecutivo

3. El Presidente Ejecutivo y dems miembros del Directorio sern designados por

Resolucin Suprema refrendada por el

Ministro de Economa y Finanzas.

4. El qurum del Directorio es de tres (3) miembros. Los acuerdos se adoptan por
mayora absoluta de votos de los

directores concurrentes. En caso de empate, el Presidente, o en su caso el

Vicepresidente, tendr voto dirimente.

5. En caso de ausencia o impedimento del Presidente y del Vicepresidente, el Directorio

designar, entre los concurrentes

a la sesin, al Director que debe presidirla.

6. Al Directorio le corresponde las atribuciones que a continuacin se detallan:

6.1 Establecer y dirigir la poltica general del Banco.

6.2 Determinar la estructura y organizacin bsica del Banco y dictar los reglamentos
necesarios y el Manual de

Organizacin y Funciones y Procedimientos de la Auditora Interna.

6.3 Supervigilar los actos de la administracin y en general todas las actividades del
Banco.

6.4 Aprobar y supervisar la ejecucin del Presupuesto Anual del Banco y modificarlo de
acuerdo con sus propias normas.

6.5 Elegir de su seno al Vicepresidente. Designar al Gerente General, Auditor Interno,

Gerentes, Secretario del Directorio,

Subgerentes y Apoderados, removerlos, fijar sus atribuciones y remuneraciones.

6.6 Aprobar la Memoria, el Balance General y los dems Estados Financieros del Banco.

6.7 Constituir Comisiones Especiales para la atencin, estudio y resolucin de los

asuntos que considere conveniente.

6.8 Aprobar o rechazar las operaciones que el Banco est facultado a realizar.

6.9 Fijar las atribuciones, as como el monto, tipo y, en general, los lmites de las
operaciones que puede autorizar y

efectuar la Administracin.

6.10 Fijar las tasas de inters, comisiones y cargos por las operaciones y servicios que
preste el Banco.

6.11 Deliberar y resolver sobre aquellos asuntos que sus miembros, las Comisiones
Especiales y el Gerente General le

sometan.

6.12 Aprobar las facilidades financieras solicitadas y las operaciones que le encomiende
el Ministerio de Economa y

Finanzas cuando este lo requiera y autorice, en el marco de las operaciones del Sistema
Nacional de Tesorera.

6.13 Fijar el monto de las dietas que correspondan a los Directores por su asistencia a
sesiones, dentro de las normas

legales vigentes sobre el particular.

6.14 Aprobar la Poltica General de Remuneraciones del personal del Banco, dentro de
las normas legales vigentes.

6.15 Conceder, cuando sea necesario, las autorizaciones de viaje al exterior de

miembros del Directorio y de la Gerencia,

para cumplir misiones relacionadas con la Institucin.

6.16 Designar al representante del Banco en las Juntas Generales de Accionistas de las
empresas en las cuales tenga

participacin en su capital, de acuerdo con la Ley de Actividad Empresarial del Estado; y

sealar el sentido de la
votacin sobre los asuntos que se propongan a dichas juntas.

MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS CONSULTIVOS

COMIT DE AUDITORA

1. El Comit de Auditora es el encargado de informar al Directorio sobre la

implementacin de las recomendaciones

emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, Inspectora del Ministerio de

Economa y Finanzas y

Contralora General de la Repblica, y las que ameriten de las auditoras al Banco,

verificando la implantacin de las

acciones adoptadas, en caso lo estime conveniente.

2. El Comit de Auditora depende del Directorio y estar conformado por tres (3)
miembros del Directorio que no realicen

actividades de gestin en el Banco, uno de los cuales lo presidir, designndose a otro

miembro como Vicepresidente.

En ausencia del Presidente del Comit, corresponde al Vicepresidente presidir las

reuniones.

3. El Comit deber renovarse cada tres (3) aos en al menos uno de sus miembros.

4. Los miembros del comit de Auditora debern abstenerse de tomar decisiones

cuando exista un conflicto de intereses.

5. Participan en las reuniones del Comit de Auditora, sin derecho a voto, el Gerente
General, y el Secretario General,

quien actuar como Secretario Tcnico; adems, podrn ser invitados a participar los
funcionarios que el comit

considere necesarios.

6. El Jefe del rgano de Control Institucional y Jefe de la Gerencia de Auditora Interna,

participan presentando al comit

los informes que hubiere emitido en el periodo. En caso de impedimento o

incompatibilidad de funciones sobreviniente,

los informes podrn ser presentados por el funcionario del OCI o de la Gerencia de
Auditora Interna que estos

designen.

7. El Comit de Auditora deber reunirse de forma ordinaria, como mnimo, una vez al
mes, pudiendo programarse

reuniones extraordinarias, conforme lo estime pertinente cualquiera de los miembros del

Comit y/o por la importancia
de los temas que se propongan tratar.

8. Para sesionar vlidamente se requiere la presencia mnima de dos (2) miembros,

dando cuenta luego al miembro

ausente los acuerdos adoptados.

9. Los acuerdos adoptados en las reuniones debern constar en Libro de Actas, cuyo
registro y control estar a cargo del

Secretario Tcnico del Comit de Auditora, debiendo estar a disposicin de la

Superintendencia de Banca, Seguros y

Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, la Contralora General de la

Repblica y Auditores Externos.

10. El Comit de Auditora, en base a los informes de los rganos de Control y otros
informes que considere conveniente

requerir, asumir las siguientes funciones:

10.1 Aprobar los Proyectos de Plan Anual de Control formulados por el rgano de
Control Institucional y por la Gerencia de

Auditora Interna, para la posterior visacin por el Presidente Ejecutivo.

10.2 Vigilar el adecuado funcionamiento del sistema de control interno.

10.3 Vigilar y mantener informado al Directorio con periodicidad al menos trimestral

sobre el cumplimiento de las polticas y

procedimientos internos y sobre la deteccin de problemas de control y administracin

interna, as como de las

medidas correctivas implementadas en funcin de las evaluaciones realizadas por la

unidad de auditoria interna, los

auditores externos, la Contralora General de la Republica y la Superintendencia de

Banca y seguros y AFP.

10.4 Informar al Directorio sobre la existencia de limitaciones en la confiabilidad de los

procesos contables y financieros.

10.5 Tomar conocimiento de los criterios para la seleccin y contratacin de los

auditores externos, de acuerdo a la

normativa aplicable al Banco de la Nacin y sugerir los informes complementarios que

se requieran para el mejor

desempeo de sus funciones y/o cumplimiento de los requisitos legales.

10.6 Tomar conocimiento de los avances y grado de desempeo de los Auditores

Externos.
10.7 Tomar conocimiento de todos los informes que elabore el rgano de Control
Institucional y la Gerencia de Auditora

Interna, en cumplimiento de sus funciones y evaluarlos a ms tardar en la sesin

inmediata siguiente a su

presentacin.

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE CONTROL

ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

MISIN

Llevar a cabo el control gubernamental en el Banco, de conformidad con lo dispuesto en

la Ley Orgnica del Sistema

Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica, promoviendo la correcta

y transparente gestin de los

recursos y bienes de la entidad, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y

operaciones, as como, el logro de sus

resultados, mediante la ejecucin de los servicios de control (simultaneo y posterior) y

servicios relacionados, con sujecin a

los principios enunciados en el artculo 9 de la Ley.

FUNCIONES

a. Formular, en coordinacin con las unidades orgnicas competentes de la CGR, el

Plan Anual de Control, de acuerdo a

las disposiciones que sobre la materia emita la CGR.

b. Formular y proponer a la entidad, el presupuesto anual del OCI para su aprobacin

correspondiente.

c. Ejercer el control interno simultneo y posterior conforme a las disposiciones

establecidas en las Normas Generales de

Control Gubernamental y dems normas emitidas por la CGR.

GERENCIA DE AUDITORA INTERNA

MISIN

La Auditora Interna es una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y

consulta, concebida para agregar valor y

mejorar las operaciones del Banco, al ayudarlas a cumplir sus objetivos aportando un
enfoque sistemtico y disciplinado en

la evaluacin y mejora de la eficacia de la gestin de riesgos y del gobierno corporativo

del Banco. Su organizacin y
funcionamiento estn en concordancia con lo establecido en la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros

y Orgnica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y en el Reglamento de

Auditoria Interna.

FUNCIONES

a. Elaborar el Plan de Auditora y someterlo a consideracin del Directorio para su

aprobacin, as como informar

peridicamente su avance.

b. Ejecutar el Plan de Auditora atendiendo al alcance y normatividad correspondiente,

mediante la planificacin y ejecucin

de actividades de auditora y consultora; y, elaborar los informes que se deriven de las

mismas.

c. Mantener informado del resultado de las actividades de auditora, y consultora; al

Comit de Auditora, Presidencia,

Directorio y reas usuarias. Asimismo, mantener informado peridicamente al Comit de

Auditora sobre el nivel de

avance del Plan de Auditora y dems actividades que realice.

GERENCIA DE OFICIALA DE CUMPLIMIENTO

Misin

Supervisar el cumplimiento del Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y del

Financiamiento del Terrorismo, con

componente de riesgos, a fin de evitar que el Banco de la Nacin sea utilizado como
instrumento para dar apariencia legal a

fondos provenientes de actividades ilcitas.

Funciones

Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como

elaborar y ejecutar los proyectos del Plan

Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Oficiala de

Cumplimiento.

b. Elaborar y proponer al Directorio para su aprobacin, el Programa Anual de Trabajo

de la Gerencia de Oficiala de

Cumplimiento, as como ejecutar y evaluar su cumplimiento.

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DE LOS RGANOS DE APOYO

GERENCIA DE RIESGOS

MISIN
Apoyar y asistir a todas las unidades organizacionales del Banco para la realizacin de
una buena gestin integral de riesgos

en sus reas de responsabilidad, propiciando acciones que coadyuven al cumplimiento

eficaz de los objetivos inherentes a

su actividad y permitan alcanzar los objetivos estratgicos de la Institucin, actuando de

forma independiente a las unidades

de negocios, acorde con los estndares dispuestos en la regulacin y la adopcin de las

mejores prcticas.

FUNCIONES

a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como

elaborar y ejecutar los proyectos del

Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos de la Gerencia de Riesgos.

b. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin

Integral de Riesgos en el Banco,

considerando adicionalmente la gestin de continuidad de negocios y seguridad de la

informacin, incluyendo roles y

responsabilidades

2. EL MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (MOF)

Es un documento tcnico normativo de gestin institucional donde se describe y

establece la funcin bsica, las funciones especficas, las relaciones de autoridad,
dependencia y coordinacin, as como los requisitos de los cargos o puestos de trabajo.

PRESIDENCIA EJECUTIVA
GERENCIA GENERAL
RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL
GERENCIA DE AUDITORA INTERNA
GERENCIA DE RIESGOS
GERENCIA DE ASUNTOS CORPORATIVOS
GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN
GERENCIA DE FINANZAS Y CONTABILIDAD
GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS
GERENCIA DE LOGSTICA
GERENCIA LEGAL
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO
 GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS Y TECNOLOGA
GERENCIA DE INFORMTICA
GERENCIA DE NEGOCIOS
GERENCIA DE OPERACIONES
GERENCIA BANCA DE SERVICIO
3. MANUAL DE PROCEDIMIENTOS (MAPRO)
Un manual de procedimientos es el documento que contiene la descripcin de
actividades que deben seguirse en la realizacin de las funciones de una unidad
administrativa, o de dos ms de ellas.
MANUAL DE PROCESOS DE CAJA HUANCAYO
1.OBJETIVO
El presente manual define los macro-procesos de la organizacin, precisando
procesos, responsabilidades
Y participantes, con el propsito de implementar una gestin efectiva en la
prestacin de servicios; en
Cumplimiento con los lineamientos expresados en el Plan Estratgico del Banco de
la Nacin.
2. FINALIDAD
Contar con una lnea base de procesos del Banco de la Nacin, que sirva como
fuente autorizada para
Efectuar estudios de estructura orgnica, desarrollo e implementacin de planes
funcionales (Tecnologas
De Informacin, Personal, etc.), identificacin y diseo aplicativos informticos de
soporte, estableciendo
Las responsabilidades y el mbito de accin de unidades orgnicas, entre otros.
3. ALCANCE
Las disposiciones establecidas en el presente manual comprenden a todas las
dependencias del Banco,
As como a todas las personas que bajo cualquier modalidad, se encuentren
vinculadas a los procesos de
Negocio establecidos y que constituyen un elemento de apoyo para la
consecucin de los objetivos
Estratgicos del Banco.
4. BASE LEGAL
 Ley N 16000, Ley de Creacin de caja Huancayo.
Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros.
Decreto Supremo N 07-94-EF, que aprueba el Estatuto del caja Huancayo.
Manual de Organizacin y Funciones de las (*) Gerencias internas del Banco
que estn relacionados
o involucrados en los procesos de negocio del Banco.
Plan Estratgico del Banco de la Nacin 2013-2017, aprobado mediante
acuerdo N 001-2013/010-
FONAFE de fecha 06 de setiembre de 2013.
Directiva BN-DIR-2820 -154-01, Metodologa para el diseo y la gestin de
procesos en Caja Huancayo
5. VIGENCIA
El presente documento normativo entrar en vigencia a partir de la fecha de su
publicacin
6. DEFINICIN DE TRMINOS
6.1. MACRO-PROCESO
Agrupacin de procesos de similares caractersticas y naturaleza, cuyo mbito
institucional es de
Muy alto nivel y refleja la forma como se organiza el Banco.
6.2. PROCESO
Conjunto de actividades mutuamente relacionadas o que interactan, las cuales
transforman
Elementos de entrada en resultados. Los procesos, actividades o tareas
significativos deben ser
Verificados antes y despus de realizarse, as como tambin deben ser finalmente
registrados y
Clasificados para su revisin posterior.
6.3. CADENA DE VALOR
La cadena de valor identifica y establece la secuencia de los procesos, subprocesos
y
Actividades que contribuyen directamente a satisfacer las necesidades y
requerimientos del
Cliente y cumplir con los objetivos estratgicos de la organizacin.
6.4. MAPA DE PROCESOS
 El mapa de procesos proporciona una perspectiva global-local, obligando a
posicionar cada
Proceso respecto a la cadena de valor. Al mismo tiempo, relaciona el propsito de
la
Organizacin con los procesos que lo gestionan, utilizndose tambin como
herramienta de
Consenso y aprendizaje.
6.5. ALCANCE DEL PROCESO
Indica el mbito de influencia del proceso; as como cualquier factor limitativo. Es
aplicable en las
reas en que se realiza el proceso; considera tambin a los subprocesos y
actividades
Involucradas. La frontera de un proceso se inicia en el proveedor y culmina en el
cliente.
6.6. LDER DEL PROCESO
Organismo o persona que planifica, ejecuta, verifica y toma las medidas necesarias
para
Optimizar el proceso asignado, asimismo posee la competencia requerida para la
mejora de la
Gestin del proceso y efecta el seguimiento permanente del mismo.
6.7. CARACTERIZACIN DEL PROCESO
La caracterizacin es la identificacin de todos los factores que intervienen en un
proceso y
Deben ser controlados, por lo tanto es la base misma para poder gestionarlo.
Estos elementos son: lder del proceso, lmites, clientes, productos, subprocesos,
entradas, base
Documental, indicadores, los recursos fsicos y/o tecnolgicos,
productos/salidas/entregables.
7. DISPOSICIONES GENERALES
7.1. EL PRESENTE MANUAL ES LA FUENTE FORMAL DEL BANCO PARA
CONCEPTUALIZAR Y DESCRIBIR SUS PROCESOS,
Desde el alineamiento a los objetivos estratgicos establecidos en el PEI hasta la
identificacin
De las reas responsables de gestionarlos.
 7.2. LA IDENTIFICACIN, ANLISIS, DISEO Y DESCRIPCIN DE LOS PROCESOS
OPERATIVOS, SE REALIZ TOMANDO
Como base los lineamientos metodolgicos establecidos en la Directiva
Metodologa para la
Gestin de Procesos.
7.3. EL PRESENTE MANUAL PRESENTA EL SIGUIENTE MARCO CONCEPTUAL PARA
LOS PROCESOS OPERATIVOS DEL
Banco de la Nacin:

4. BASE LEGAL
5. VIGENCIA
6. DEFINICIN DE TRMINOS
7. DISPOSICIONES
8. GENERALES DISPOSICIONES ESPECFICAS
9. MACRO-PROCESOS ESTRATGICO
10. MACRO PROCESOS OPERATIVOS
11. MACRO PROCESOS DE SOPORT
12. MACRO PROCESOS CRTICOS
13. CORRESPONDENCIA ENTRE LOS MACRO-PROCESOS

11. GLOSARIO DE TERMINOS DEL NEGOCIO Y TAXONOMIA

12. MATRIZ DE ASIGNACION DE RESPONSABILIDADES

13. RESPONSABILIDAD

14. DEL DUEO DEL MACRO-PROCESO

15. DE LOS COPARTCIPES

16. ANEXOS

5. TRANSFERENCIAS DE GESTIN DE CAJA HUANCAYO

6. RENDICIONES DE CUENTA