ÓdàààààNààH°Ç

?äÇuàààà±_Ç qàOààà¼àଠnàààà´dàààFࢠuààà³ Uàà± ¥

?UëàààOààLàà°Uàà« äÇuàààà±_Ç qààOàààà¼àଠ×UààààAààಠràà¹ààॠuààà³ Uàà± ¥
.äÇuàààà±_Ç qààOààà¼àଠ×UàààAàಠsàààà« WààKààà¸àà±Ã ¥
.äÇuàààà±_Ç qààOàààà¼ààGà¡ Wààà•Uààà»à°Ç ÜUàààOààKààLààààFà°Ç càààOààHààMàࢠWàààOààHààOà௠¥
qààOààà¼àଠ`ààà-UàààJàࢠvàà·à°Ç WàOàLà°UààF°Ç WàLààààEààMààLà°Ç sààà« Écààààà¶à² ¥
.äÇuàààà±_Ç
äÇuàààààà±_Ç qààOààà¼àଠWàààºàà-UààJàà± ÜÇÁÇdààà¤Åè rààààààEàಠsàà« Écààààà¶à² ¥
.dààààB± vàà-
)Édàà¼ààLààà¼à°Ç ÜUàà¯dààà¨( ÁUàààCàà«_Ç vK« Vàà¹àà´ vàà·à°Ç ÜÇÁÇdààà¤•Ç ¥
Wàààºààà-UààJààLàà° UàààNààà«Uàà¶àà¢Å dàààààBLà¡ WààOà°UàààLà°Ç âÇüè_Ç âuààৠv-
.äÇuàààà±_Ç qàOààà¼àà¬
 ?äÇuààààà±_Ç qààOààà¼àଠnàà´dàFࢠuàà³ Uà±

UNOK« äuBº°Ç r¢ w·°Ç äÇu±_Ç WH• dOOG¢ W°èUº± t²Q¡ äÇu±_Ç qO¼¬ ádFï´ ¥
.ÙèdA± übB± s± Üb°u¢ b® X²U¯ u° UL¯ dNE·° W«èdA± dO¬ WI´dD¡

dO¬ ÜU©UA² s« W¹¢UM°Ç äÇu±_Ç übB± ÁUH”Å v°Å äÇu±_Ç qO¼¬ WOKL« éÏR¢ ¥
dNE¢ äÇu±_Ç qO¼¬ WOKL« æS- d” vMFL¡ ,WO«dA°Ç WH• UNzUD«Åè W«èdA±
,W«èdA± q”Ï üÏUBL¡è v²u²U® o´d© s« UNOK« äuBº°Ç r¢ b® UN²Q¯è äu•_Ç
.vIOIº°Ç p°UL°U¡ rN° W®š« ™ s´d”Ÿ pK± UN²Q¯è U³dNE¢ èÃ

s± b´bF°Ç ÙU¶¢• l-ÇÏ b¤u´ p°c° WKzU© ÍU¡üà äÇu±_Ç qO¼¬ ÜUOKL« s« Z·M¢ ¥
üÏUB± s« üUE²_Ç ád•è W³u¶AL°Ç äÇu±_Ç ÁUH”Å vK« b«U¼¢ v·°Ç VO°U§_Ç
rN·L¯UºL° W°èUº± éà ÜUOKLF°Ç pK·¡ sOLzUI°Ç VM¹·´ vJ° p°Ðè äÇu±_Ç pK¢
.rN°Çu±Ã ÉüÏUB± èà rN·²ÇÏÅè

? UëàOàLà°Uà« äÇuààà±_Ç qàOàà¼à¬ ×UàAàಠràà¹à¥ uàà³ Uà±

ÜÇÁUB¥ž° vFO¶D°Ç üU©•Ç ÌüU” r·´ äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² æu¯ s± r¬d°Ç vK« ¥
æà ™Å W«èdAL°Ç dO¬ WDA²_Ç çc³ ÓUO® W¡uF• v°Å éÏR´ UL± W´ÏUB·®™Ç
bIM°Ç âèbM• d´dI¢ V¼¥ - üñbï® r°UF°Ç v- UNK¼¬ r·´ v·°Ç äÇu±_Ç r¹¥
ÍèÇd·´ U± éà vJ´d±Ã ü™èÏ æuOK´d¢ )1\8 - 1\6( sO¡ U± ,2001 åU« s« v°èb°Ç
ÉüU¹¢ æà d¯c°U¡ d´b¹°Ç s±è ,vL°UF°Ç v°UL¤•Ç vKºL°Ç Z¢UM°Ç s± %5 -2 s±
éüÇÏ•Ç ÏU¼H°Ç æà UL¯ ,r°UF°Ç v- äÇu±_Ç qO¼¬ ÜUOKL« YK£ q¸L¢ ÜÇüb»L°Ç
.ÜUOKLF°Ç pK¢ s± ÉdO¶¯ W¶¼² q¸L´ `¶•Ãè ÉdO”_Ç Éd·H°Ç v- tL¹¥ ÏÇÒ b®

1
 äÇuààààà±_Ç qààOàààà¼àଠ×UààààAàಠsà« WàKà¸à±Ã

q´uL¢ rzÇd¤è ,áUD·”™Ç rzÇd¤è ,Éüb»L°Ç ÏÇuL°Ç v- üU¹¢™Çè d´bB¢è VK¤ ¥

.WLEML°Ç rzÇd¹°Çè ,V´dN·°Çè ,ÉüU«b°Çè ,WºK§_Ç v- üU¹¢™Ç rzÇd¤è ,ÈU³ü•Ç

q¸± rzÇd¤ sLC·´ äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² æS- ,WO°UL°Ç ÜU±b»°Ç ×UAM° W¶¼M°U¡ ¥
ÜU±uKFL°Ç äšG·§Çè ,VBM°Ç ÜUOKL«è ,v¶´dC°Ç ÈdN·°Çè ,Éu¨d°Çè ,Óš·”™Ç
.`¡d·K° WOK”Çb°Ç

äÇuà±_Ç qàOà¼àGà¡ W•Uà»à°Ç ÜUàOàKààLààFà°Ç cààOàHààMࢠWàOàHàO¯

ãuM¶°U¡ ÜU«Çb´Å Éüu• v- W«èdAL°Ç dO¬ äÇu±_Ç nOªu¢ u³è :nààOààªuàà·à°Ç ¥

W´üU¹¢ èà WO°U± W¼§R± ÁÇd¨ èà ÜÇüUI«èà rN§Ã ÁÇd¨ èà WO°UL°Ç ÜU¼§RL°ÇèÃ
.U³dO¬ èÃ

éà qOKC¢ ÖdG¡ WO°UL°Ç ÜUOKLF°Ç s± ÉbIF± W«uL¹± oK” u³è :tàà´uààLàà·à°Ç ¥

Üš´uº·°Ç s± ÏbF¡ åUOI°Ç q¸± ,äÇu±œ° vIOIº°Ç übBL°Ç s« nAJK° W°èUº±
.WHK·»± äèÏ v- ãuM¡ Éb« v- ÉÏbF·± ÜU¡U¼¥ äš” s±

W±uKF± W«èdA± äÇu±Q¯ éd”à Éd± ÏUB·®™Ç v- äÇu±_Ç a{ u³è :Zààà±bàà°Ç ¥

.t´uL·°Ç WOKL« v- UN¡Uº•Ã ÍU¹² bF¡ übBL°Ç

äÇuàà±_Ç qààOàà¼à¬ Wàºà-UàJL° WààOàL°UààF°Ç WàLàEàMàLà°Ç s« Éc඲

äÇuàà±_Ç qàOààààààà¼àଠWàààààºààà-UàààJàL° vàààà°èbà°Ç ÏUààຢ•Ç WàLàEàM± Xààà¼àà§Q¢ ¥

W«uL¹± WD§Çu¡ 1989 åU« v- Financial Action Task Force (FATF)
åU« WLEML°Ç XN·²Çè ,äÇu±_Ç qO¼¬ ÜUOKLF° ébB·K° l¶¼°Ç WO«UMB°Ç äèb°Ç

2
dzU§ v- äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ± rJº´ âU¸OL¯ WO•u¢ sOF¡üà üÇb•Å v°Å 1990
.äèb°Ç

æuJ´ ,WO°UL°Ç ÜU±uKFLK° e¯d± èà Éb¥è ÁUA²Å äèb°Ç s± FATF WLEM± X¶°U© ¥
s« WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç s± ÉÏüÇu°Ç ÜÇüUD”•Ç dA²è qOKº¢è lL¤ s« ë™uµ¼±
e¯dL°Ç Çc³ v°u·´è Çc³ .äÇu±_Ç qO¼¬ sLC·¢ UN²Ã v- t¶·A´ v·°Ç ÜUOKLF°Ç
äÏU¶¢ p°c¯è ÜU±uKF±è ÜÇüUD”Å s± tO°Å Ïd´ UL« hºH°Çè édº·°Ç äUL«Ã
WB·»L°Ç WO¡U®d°Ç ÜUN¹°Ç l±è W°èb°Ç v- WO¡U®d°Ç ÜUN¹°Ç l± ÜU±uKFL°Ç çc³
.WO°èb°Ç ÜULEML°Çè éd”_Ç äèb°Ç v-

o©UML°Çè äèb°Ç s« UN° d´dI¢ üÇb•S¡ ,2000 d´Çd¶- 14 åu´ v- FATF X±U® ¥
s©Çu± b´bº¢ âUO§ v- Çc³è äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² Wº-UJ± v- W²èUF·L°Ç dO¬
ÁUC«_Ç äèb°Ç UMLC·± o©UML°Ç pK·¡ äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ± rE² v- nFC°Ç
WLEML°Ç WD§Çu¡ WF¶·L°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç d´dI·°Ç `{u´è .WLEML°U¡ ÁUC«_Ç dO¬è
äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ± âuF¢ ÜÇÁÇd¤Åè b«Çu® UN´b° b¤u¢ v·°Ç äèb°Ç b´bº·°
.äU¹L°Ç Çc³ v- WF¶·L°Ç WOL°UF°Ç b«ÇuI°Ç qOFH¢è ÙU¶¢U¡ åuI·° UNFO¹A¢è

rE² v- nFC°Ç s©Çu± b´bº·¡ W•U»°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç d´uD·¡ FATF X±U® ¥

qO¼¬ ÜUOKLF° v°UL°Ç åUEM°Ç ÖdF¢ s± bº°U¡ åuI·° äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ±
W•U»°Ç dO´UFL°Ç cHM¢è l¶·¢ WO°UL°Ç e¯ÇdL°Ç lOL¤ æà b¯Q·°Ç äš” s± äÇu±_Ç
UNOK« áüUF·L°Ç WO°èb°Ç b«ÇuI°Ç vK« ÁUM¡ äÇu±_Ç qO¼¬ ÜUOKL« áUA·¯Çè lML°
.ÜUOKLF°Ç pK¢ v- t©üu¢ X¶¸´ s± vK« W{èdHL°Ç ÜU¡uIF°Ç `O{u¢ v°Å W-U{•U¡

ÜÇÁÇdààà¤Åè rààEಠsàà« Éc඲

dààBà± và- äÇuàà±_Ç qàO¼à¬ Wàààºà-UàJà±

æu²U® äèà ,2002 u´U± 20 åu´ ÜÇu•_Ç WO¶K¬Q¡ édBL°Ç VFA°Ç fK¹± d®Ã ¥
bOL¹¢è VIF·° W´u® ÜUO¥š• W±uJº°Ç æu²UI°Ç `ML´è .äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL°
d´üUI¢ h»´ ULO- WO°èb°Ç ÜÇb¥u°Ç l± æèUF·°Ç v°Å W-U{•U¡ äu•_Çè äÇu±_Ç
.W¶´dL°Ç WO°UL°Ç Üš±UF·°Ç

oºK± ,äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL° W•U” Éb¥è ÁUA²Å r¢ b´b¹°Ç æu²UI°Ç V¤uL¡ ¥
ÁÇd¶»°Ç s± Ïb« v°Å W-U{•U¡ WOMFL°Ç ÜÇüÇÒu°Çè ée¯dL°Ç pM¶°Ç s« æuK¸L± UN¡
.æu²UI°Ç Çc³ åUJ¥Ã oO¶D·¡ WIKF·L°Ç Ü™U¹L°Ç v- sOBB»·L°Çè

ÜUOKLF°Ç s« WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç s± ÉÏüÇu°Ç ÜÇüUD”•Ç vIK·¡ Éb¥u°Ç h·»¢ ¥

3
W•U»°Ç ÜU±uKFL°Ç äÏU¶¢ p°c¯è ,äÇu±_Ç qO¼¬ sLC·¢ UN²Ã v- t¶·A´ v·°Ç
WB·»L°Ç ÜUN¹°Ç l±è ,W°èb°Ç v- W¡U®d°Ç ÜUN¤ l± oO¼M·°Çè äÇu±_Ç qO¼G¡
r´bI·¡ æu²UI°Ç V¤uL¡ Éb¥u°Ç åe·K¢è .WO°èb°Ç ÜULEML°Çè WO¶M¤_Ç äèb°Ç v-
.dB± v- äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² s« VFA°Ç fK¹L° éuM§ d´dI¢

vK« ádF·°Ç ÜU²UO¡ vK« äuBº°U¡ WKOHJ°Ç rEM°Ç l{è WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç vK« ¥
ÕU»¨_Ç s± sOOIOIº°Ç s´bOH·¼L°Çè ÁšLFK° WO²u²UI°Ç ÙU{è_Çè W´uN°Ç
s±è ,WOL§ü ÜÇbM·¼± äš” s± p°Ðè ,sO´üU¶·«•Ç ÕU»¨_Çè ,sOOFO¶D°Ç
:v¢ŸÇ rEM°Ç pK¢ sLC·¢ æà sJLL°Ç

W°uN¹± lzÇÏè èà äÇu±Ã äu¶® èà lzÇÏè j¡ü èà ÜU¡U¼¥ `·- ãuM¶°Ç vK« dEº´ -
.WOL³è èà W´üu• ÁUL§Q¡ èÃ

U± `{u¢ v·°Ç ÜÇbM·¼L°Çè Üš¹¼°U¡ ØUH·¥™U¡ WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç åÇe·°Ç -

çc³ vK« ádF·K° WO-U¯ ÜU²UO¡ ëUMLC·± WO°èÏ èà WOKº± WO°U± ÜUOKL« s± r·´
Üš¹¼°Ç çcN¡ ØUH·¥™U¡ åuI¢ æÃè ,UNM± s´bOH·¼L°Çè ÁšLF°Ç vK«è ,ÜUOKLF°Ç
W¼§RL°Ç l± q±UF·°Ç ÁUN·²Ç a´üU¢ s± ÜÇuM§ fL” s« qI¢ ™ ÉbL° ÜÇbM·¼L°Çè
.ÈU¼º°Ç qH® a´üU¢ s± èÃ

ÜUDK¼°Ç dOG° èà bOH·¼L°Ç èà qOLFK° ÍUB-•Ç WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç vK« dEº°Ç -

c»·¢ v·°Ç hºH°Ç èà édº·°Ç ÜÇÁÇd¤Å s± ÁÇd¤Å éà s« WB·»L°Ç ÜUN¹°Çè
ÜU²UO¶°Ç s« èà , äÇu±Ã qO¼¬ sLC·¢ UN²Ã v- t¶·AL°Ç WO°UL°Ç Üš±UFL°Ç æQA¡
.UN¡ WIKF·L°Ç

éc°Ç v¶M¤_Ç bIM°Ç üÇbI± s« ÍUB-•U¡ dB± v°Å sO±ÏUI°Ç æu²UI°Ç åeK´ ¥
s± q¯ æu²UI°Ç V®UF´è äÏUF´ U± èà vJ´d±Ã ü™èÏ 20\000 ÒèU¹¢ ÇÐÅ rN¢Òuº¡
æu²UI°Ç v- UNOK« ÕuBML°Ç äÇu±_Ç qO¼¬ WL´d¤ ÈUJ¢üÇ v- Ùd¨ èà VJ¢üÇ
:WO¢ŸÇ ÜU¡uIF°Ç éb¥S¡

l± ,WL´d¹°Ç qº± äÇu±_Ç äÏUF¢ W±Çd¬è ÜÇuM§ l¶§ ÒèU¹·¢ ™ Éb± s¹¼°Ç -
.äÇu¥_Ç lOL¤ v- W©u¶CL°Ç äÇu±_Ç ÉüÏUB±

tOM¤ 20\000 ÒèU¹¢ ™è édB± tOM¤ 5\000 s« qI¢ ™ v·°Ç W±ÇdG°Çè f¶º°Ç -
kHº¡ åuI¢ ™ èà W¶´dL°Ç ÜUOKLF°Ç s« üUD”•U¡ åe·K¢ ™ W¯d¨ W´_ édB±
v·°Ç édº·°Ç ÜÇÁÇd¤Å s« qOLFK° ÍUB-•U¡ åuI¢ èà ÜÇbM·¼L°Çè Üš¹¼°Ç
.t¡ W•U»°Ç W¶´dL°Ç WO°UL°Ç ÜUOKLF°Ç æQ¨ v- c»·¢

4
äuµ¼L°Ç V®UF´ ,éüU¶·«Ç h»¨ WD§Çu¡ WL´d¹°Ç UNO- VJ¢d¢ v·°Ç äÇu¥_Ç v- -
.ÜU¡uIF°Ç fHM¡ n°U»L°Ç éüU¶·«™Ç h»AK° WOKFH°Ç ÉüÇÏ•Ç s«

Éb¥u°Ç Úš¡S¡ ÉUM¹°Ç s± üÏU¡ s± q¯ æu²UI°Ç v- ÉüdIL°Ç ÜU¡uIF°Ç s± vHF´ -

.UN¡ ÜUN¹°Ç pK¢ rK« q¶® WL´d¹°U¡ WB·»L°Ç ÜUDK¼°Ç s± éà èÃ

v- )Édà¼àLà¼à°Ç ÜUà¯dà¨( ÁUàCà«_Ç vK« V¹à´ và·°Ç ÜÇÁÇdकÇ

äÇuà±_Ç qàOà¼à¬ Wàºà-UàJàLà° UàNà«U¶à¢Å dàBàL¡ WOà°ULà°Ç âÇüè_Ç âuà§

Wº-UJ± WOHOJ¡ ÕU” W´uCF°Ç b«Çu® v- Áe¤ W-U{S¡ W´dBL°Ç W•üu¶°Ç X±U®
)Éd¼L¼°Ç ÜU¯d¨( ÁUC«_Ç vK« V¹´ v·°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç vK´ ULO-è .äÇu±_Ç qO¼¬
:äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL° UN«U¶¢Å

pààKàààOàLààààà« ádààà«Ç -1
æÅ .äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ± rE² v- d•UMF°Ç r³Ã s± pKOL« ád«Ç Ãb¶± d¶·F´
ÜUOKL« ÁÇd¤S¡ ÜU¯dA°Ç åUO® vK« WO¼Ozü ÉüuB¡ bL·F´ qOLF°Ç vK« ádF·°Ç åuNH±
q¸± çb¥ vK« qOL« qJ¡ WIKF·L°Ç q±ÇuF°Ç iF¡ vK« ÁUM¡ UNzšLF° lO¶°Ç èà ÁÇdA°Ç
s±è .d©U»L°Ç qLº·° t°u¶® W¤üÏè ,W´üUL¸·§™Ç t-Çb³Ã ,qOLFK° éÏUL°Ç l{u°Ç
W•U»°Ç ÜÇÁÇd¤ž° WO§U§_Ç ezU¯d°Ç b¥Ã bF´ åuNHL°Ç Çc³ æà d¯c°U¡ d´b¹°Ç
.äÇu±_Ç qO¼¬ ÜUOKL« Wº-UJL¡

Édààà¼ààLàà¼àà°Ç ÜUààà¯dààਠUààNàààFàà¶àà·à¢ æà Vàà¹àà´ vàà·à°Ç ÜÇuààDàà»à°Ç

ÜU±uKFL°Ç W-U¯ s« W®b¡ édº·°U¡ åuI¢ æà W•üu¶°Ç v- W´uC« qLº¢ W¯d¨ q¯ vK«
Éb«U® ÁUM¶¡ uCF°Ç åuI´ æÃè rNzš¯è èà rNOK¸L± èà UNzšLF¡ WIKF·L°Çè WKB°Ç ÜÇÐ
pK¢ Y´bº¢è q±UF·°Ç W´Çb¡ v- UNOK« äuBº°Ç r¢ v·°Ç ÜU²UO¶°Ç vK« ÉbL·F± ÜUMO¡
: vK´ U± h”_Ç vK«è ÜÇdOG¢ W´_ UI-è ÜU±uKFL°Ç

5
 ÏÇdàààà-_Ç ÁšàààLààFà°Ç .Ã
`·- bM« qOLF°U¡ W•U»°Ç WO§U§_Ç ÜU±uKFL°Ç vK« äuBº°Ç ÁUC«_Ç vK« ¥
.q±UF·K° t·OK³Ãè t·±U®Å qº±è qOLF°Ç r§Ç WMLC·± ÈU¼º°Ç

qOLF°Ç WOB»A° ÜU¶£Å bM·¼± vK« äuBº°U¡ Éd¼L¼°Ç ÜU¯d¨ åuI¢ æà b¡™ ¥
ÈU¼¥ v- WOKL« äèà W´u¼¢ q¶® çÏu¤è W°U¥ v- v±uI°Ç tL®üè v¶´dC°Ç tHK±è
.qOLF°Ç p°Ð

W¯d¨ éb° ÈU¼¥ qOLFK° æU¯ ÇÐÅè qLF°Ç V¥U• æÇuM«è r§Çè qOLF°Ç WHOªè ¥
.éd”Ã

.W´üUL¸·§™Ç t-Çb³Ãè t¢d¶”è t²uHOK¢ r®üè qOLF°Ç ÏšO± a´üU¢ ¥

.qOLF°Ç WO¼M¤ s« W•U»°Ç ÜU²UO¶°Çè WOKzUF°Ç ÜU²UO¶°Ç ¥

ÜUààààà¼ààà§RàààLà°Ç ÁšàààLàààFàKà° .È
v°Å áUC´ éd”à W´üU¶·«Ç WOB»¨ W´Ã èà W¯d¨ èà W¼§R± qOLF°Ç æu¯ W°U¥ v-
q±UF·°Ç WDK§ t° äu»L°Ç h»A°Ç r§Ç vK« Éd¼L¼°Ç ÜU¯d¨ qBº¢ æà o¶§ U±
.p°c° v²u²UI°Ç bM¼°Çè ÉQAML°Ç s« W¡UO² ÈU¼º°Ç vK«

ÈUàààà¼ààºà°Ç sà± bàOààHàà·àà¼àLà°Ç èà vààIààOààIààºà°Ç qààOààLààFà°Ç .Ì

èà ÁšLF°Ç W´uN¡ W•U»°Ç ÜU±uKFL°Ç vK« äuBº°Ç uCF°Ç W¯dA°Ç vK« V¹´
,W¶´dL°Ç WO°UL°Ç Üš±UFL°Ç vK« ádF·°Ç s± sJL·¢ vJ° sOOIOIº°Ç s´bOH·¼L°Ç
UC´Ã ábN¢ UL¯ .WO¡U³üÅ èà WO±Çd¤Å WDA²Ã q´uL¢ bBI¡ r·¢ æà ÏüÇu°Ç s± v·°Çè
qO•UH¢ vK« éu·º¢ )q®_Ç vK« ÜÇuM§ fL” ÉbL°( Üš¹¼¡ ØUH·¥•Ç v°Å
ÜUIOIº·°Ç äš” åÇb»·§š° p°Ðè ÁšLF°Ç Á™R³ `°UB° ÉcHML°Ç ÜUOKLF°Ç lOL¤
.p°Ð d±_Ç VKD¢ ÇÐÅ

:v¢ŸU¡ uCF°Ç W¯dA°Ç åuI¢ æà b¡š- Çc°

.W¼§R± èà Ïd- æU¯ ÇÐÅè ,d¨U¶L°Ç qOLF°Ç b´bº¢ ¥

6
.WO±uJ¥ ÜUN¤ s± ÉüÏU•è ÉbL·F± ÜÇbM·¼± äš” s± qOLF°Ç W´u³ s± b¯Q·°Ç ¥
éc°Ç h»A°Çè ÈU¼º°Ç v- rJº·L°Çè bOH·¼L°Ç h»A°Ç W´u³ s± b¯Q·°Ç ¥
.tM« W¡UO² WOKLF°Ç Üc]H²
W®š« üU©Å v- ÜU¡U¼º°Çè Üš±UFLK° bO¹°Ç hºH°Çè W®b°Ç éñdº·¡ åUOI°Ç ¥
Éd¼L¼°Ç W¯d¨ ÜU±uKF± l± v¨UL·¢ XL¢ v·°Ç Üš±UFL°Ç æà s± b¯Q·K° qLF°Ç
bM« WMLC·± d©U»LK° tKLº¢è t°u¶® W¤üÏè t¡ qLF´ éc°Ç ×UAM°Çè qOLF°Ç s«
.äÇu±_Ç übB± b´bº¢ ÉüèdC°Ç
.o´ÏUMB°Çè tK±Uº° rN§_U¡ W•U»°Ç Üš±UFLK° W®b¡ WF¡U·L°Ç ¥

Wà¶à´dààLà°Ç WààDààAà²_Uà¡ dàà´dààIàà·à°Ç -

W-ÇdB°Ç ÜU¯d¨è ãuM¶°Çè Éd¼L¼°Ç ÜU¯d¨ 2002 WM¼° 80 r®ü æu²U® åe°Ã
s« "äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL° WKI·¼L°Ç Éb¥u°Ç"üUD”S¡ WO°UL°Ç ÜU¼§RL°Ç s± U³dO¬è
.äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² sLC·¢ UN²Ã v- t¶·A´ v·°Ç WO°UL°Ç ÜUOKLF°Ç

: äè_Ç ÙuààMàà°Ç
:ÈUààà¼àº°Ç `àà·à- bàMàà« Wàà¶àà´dàà± U³üUà¶à·àà«Ç sàJàLàLà°Ç sà± WàDàààAà²Ã

W´üUL¸·§Ç WO¹O¢Çd·§Ç Ïu¤è èà oDML°Ç v°Å bI·H¢ ÜUOKL« bI« v- qOLF°Ç W¶¬ü ¥
.W´üUL¸·§™Ç t·O¹O¢Çd·§Çè qOLF°Ç ×UAM° WLzš± dO¬ ÜUOKL« èà ,Wº{Çè

Ùu²è t·OB»A° W¶¼M°U¡ h”_U¡è W´d¼°U¡ vFO¶D°Ç dO¬è bzÇe°Ç qOLF°Ç åUL·³Ç ¥
.éd”_Ç ÜU¯dA°Ç l± t¢š±UF¢è t©UA²

.t°u•Ãè t°Çu±_ v²u²U® übB± b´bº¢ v- qOLF°Ç qA- èà i-ü ¥

r§™Ç fH² Xº¢ ÜU¡U¼º°Ç s± dO¶¯ ÏbF¡ üd¶± V¶§ æèb¡ qOLF°Ç ØUH·¥Ç ¥
ÜU¡U¼º°Ç pK¢ sO¡ ULO- Üš´uº·°Ç ÏbF¢ WE¥š± l± WHK·»± ÁUL§Ã Xº¢ èÃ
. Y°U£ ád© l± èÃ

äÇu±_Ç qO¼¬ ×UààA² UN¡ r·´ W°èÏ s± æU¯ ÇÐÅ W•U” qOLFK° W¶àà¼M°U¡ oO®b·°Ç ¥
WKI·¼L°Ç Éb¥u°Ç s± äèb°Ç çc³ ÁUL§Ã vK« ádF·°Ç r·´ è UN¡ ÈUà༥ W´b° èÃ
X²d·²•Ç vK« FATF l®u±è édBL°Ç ée¯dL°Ç pM¶°U¡ äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL°
.www.fatf-gafi.org

.Üš±UFL°Ç nO°UJ¢ èà ܙuLF°Ç èà d©U»L°U¡ qOLF°Ç åUL·³Ç åb« ¥

7
 .ádD°Ç Çc³ s« ÜU±uKF± ÁUH”Å çbLF¢ l± d” ádD° qO¯è qOLF°Ç æu¯ ¥

.t©UA² WFO¶© `O{u¢ s± ÈdN·°Ç t·°èUº± èà qOLF°Ç i-ü ¥

WI¡U§ t° t¡ ×U¶¢ü™Ç éèÐ áÇd©_Ç b¥Ã èà qOLF°Ç æà áUA·¯Ç èà WE¥š± ¥

. WOzUM¤

WOK”ÇÏ dO´UF± l{è uC« q¯ vK«è t«U¶¢Ç V¹´ UL° WK¸±Ã ÜÇÁÇd¤•Ç çc³ q¸L¢(
).UNL¹¥è UN©UA² V¼¥ vK« W±Çd• d¸¯Ã

: và²Uà¸°Ç ÙuàMà°Ç
:ÈUààà¼àº°Ç üÇdàLà·ààà§Ç äšàà” Wà¶à´dàà± U³üUà¶à·àà«Ç sJLL°Ç s± và·°Ç WààDààAà²_Ç s±

q±UF·°Ç vK« çüÇd•Åè ÉdO¶J°Ç W´bIM°Ç m°U¶L°Ç s± Ïb« ÙÇb´S¡ qOLF°Ç åUO® ¥
tzUH«Å v- qOLF°Ç W¶¬üè W²Çe” æèÐà èà l-b°Ç W°u¶I± èà WO-dBL°Ç ÜUJOA°U¡
. ÏbB°Ç Çc³ v- uCF°Ç éb° WF¶·L°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç s±

Y°U£ ádD° WK´uº¢ VKD¡ Éd¨U¶± åuI´ r£ ÈU¼º°U¡ äÇu±Ã ÙÇb´S¡ qOLF°Ç åUO® ¥
.`{Çè V¶§ Ïu¤è æèÏ

r£ ÁÇd¨ ÜUOKL« WODG·° uCF°Ç éb° t¡U¼º¡ äÇu±Ã ÙÇb´S¡ qOLF°Ç åUO® üÇdJ¢ ¥
. äÇu±_Ç Vº§ ÉÏU«Åè ÉdOB® Éd·- bF¡ èà üd¶L°Ç dO¬ lO¶°U¡ åUOI°Ç

èà WO¼J« Üš´uº¢ èà ÜUJOA¡ Çüu- UN¶º§ r·´ qOLF°Ç v°Å W°ñuºL°Ç äÇu±_Ç ¥
.ÜÇüUL¸·§™Ç WLO® âuH¢ W´bI² m°U¶± ÙÇb´Å üÇdJ¢

dO¬ ÜU¡U¼º°Ç vK« W•U”è Éüd¶± dO¬è ÉÏU·F± dO¬ ÉdO¸¯ Üš´uº¢ Ïu¤è ¥
ÈU¼º° W¶¼M°U¡ Üš±UF·°Ç WFO¶© v- ÏU·FL°Ç dO¬ T¤UHL°Ç dOG·°Çè WDAM°Ç
.sOF±

ádF·°Ç r·´è äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² UN¡ äèÏ v°Å Üš´uº¢ qOLF°Ç ÈU¼º¡ b¤u´ ¥
l®u±è äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL° WKI·¼L°Ç Éb¥u°Ç s± äèb°Ç çc³ ÁUL§Ã vK«
.www.fatf-gafi.org X²d·²•Ç vK« FATF

ÕuB»¡ UN«U¶¢Ç ÁUC«_Ç vK« V¹´ v·°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç s± v²Ï_Ç bº°Ç vK´ ULO-
:W¶´dL°Ç Üš±UF·°Ç s« üÇd®•Ç

8
d©U»± W¶¼M¡ W-èdFL°Ç o©UML°Ç v°Çè s± W°ñuºL°Ç W´bIM°Ç Üš´uº·°Ç W¶®Çd± ¥
.WO°U«

ÍuL¼L°Ç Ïèbº°Ç ébF·¢ v·°Ç m°U¶L°Ç Uë•uB”è qOLFK° W´bIM°Ç Üš´uº·°Ç WF¡U·± ¥
.UN¡

Wº-UJL¡ W•U»°Ç ÜÇÁÇd¤•Ç vK« sOB·»L°Ç sOHªuL°Ç V´üb¢ uCF°Ç vK« ¥

sO²ÇuI°Ç ÙU¶¢Ç l± W¶´dL°Ç Üš±UF·°Ç s« nAJ°Ç VO°U§Ã UMLC·± äÇu±_Ç qO¼¬
.äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJL° WKI·¼L°Ç Éb¥u°Çè W•üu¶K° Úš¡•Ç b«Çu®è rEM°Çè

m°U¶L°Çè qOLF°Ç ÈU¼¥ ×UA² `{u¢ Üš¹§è ÜÇbM·¼L¡ ØUH·¥™Ç uCF°Ç vK« ¥
W´üèÏ W²üUIL¡ åUOI°Çè q®_Ç vK« WI¡U¼°Ç ÜÇuM§ fL»°Ç äš” tO°Å W°uºL°Ç
×UA² r¹º° Wµ¤UHL°Ç ÉÏU´e°Ç s« nAJK° ÈU¼ºK° o¡U¼°Çè v°Uº°Ç ×UAM°Ç sO¡
.qOLF°Ç

p°Ðè äÇu±_Ç qO¼¬ Wº-UJ± WF¡U·L¡ t´b° WB·»L°Ç ÉüÇÏ•Ç b´bº¢ uCF°Ç vK« ¥
.åUE·²™Çè ÜU¶¸°Ç æULC°

Üš±UF·°Ç X²U¯ ÇÐÅ U± b´bº¢ s« ™uµ¼± uCF°Ç éb° vK”Çb°Ç V®ÇdL°Ç æuJ´ ¥
ÇÐÅ üUD”•U¡ è åUOI°Çè ,âÏà édº¢è hº- v°Å W¤U¥ v- ÁšLF°Ç ÈU¼¥ vK«
lOL¹¡ ØUH·¥™Ç s« UC´Ã ™ëuµ¼± æuJ´ æÃè W¶´d± ÜUOKLF°Ç pK¢ üU¶·«Ç r¢ U±
ÜUIOIº·°Ç v- UN±Çb»·§™ p°Ðè ÜUOKLF°Ç pK·° Éb´RL°Ç d´üUI·°Çè ÜÇbM·¼L°Ç
.d±_Ç åe° ÇÐÅ

sJL´ v·°Ç WN¹°Ç `{u¢ v·°Ç ÜU²UO¶°U¡ t´b° sOK±UF°Ç lOL¤ bL´ æà uCF°Ç vK« ¥
.äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² h»´ Ùu{u± éà s« üU¼H·§š° UNO°Å Ùu¤d°Ç

ÉüuB¡ W¶´dL°Ç Üš±UF·°U¡ W•U»°Ç ÜÇüÇd®•U¡ ØUH·¥™Ç uCF°Ç vK« V¹´ ¥

.UNOK« Ùš©•Ç Üš±UF·°Ç çcN¡ W®š« t° h»¨ é_ sJL´ ™è W´d§

UëO²èd·JO°Å W¶´dL°Ç Üš±UF·°Ç WF¡U·L° W±Òš°Ç WO¤u°uMJ·°Ç WOM¶°Ç dO-u¢ uCF°Ç vK« ¥
v- çU¶·¨™Ç bM« tO¶M·°U¡ åuI¢ Z±Çd¡è ÜU±uKF± rE² åÇb»·§Ç o´d© s« p°Ðè
.äÇu±œ° qO¼¬ ÜUOKL« Ïu¤è

äÇu±_Ç qO¼¬ ×UA² s« uCF°U¡ ÕU»°Ç ÜÇÁÇd¤•Çè b«ÇuI°Ç VO·J¡ ÉdI- Ïu¤è ¥
.åèeK°Ç bM« æuK±UF·L°Ç UNOK« lKDO° t·º-UJL° uCF°Ç WD§Çu¡ WF¶·L°Ç VO°U§_Çè

9
 äUàààààBà¢•Ç ÁUàààà¤d¡ üUàààààà¼ààHàà·ààààà§Å èà äÇRààààৠéÃ
WàààMàà´bàààLà°Ç jàààà§è sàOàHà´dààààA°Ç ÙüUਠà 4 :Wààààààà•üuààà¶à°Ç
)202( 3961502 :fààà¯Uàà- 3926865 :æuààHàOààK¢
www.egyptse.com

v²èd·J°•Ç b´d¶°Ç Çc³ vK« rJ¢™ÄU¼¢ äU§üÅ v¤d´ üU¼H·§•Ç s± b´eL°

webmaster@egyptse.com
Wà´übààMàJààà৕Çè Édàà³UààIà°Ç và·ààà•üuà¡ v- üUàLà¸à·àà৚° WàOààIàOàIº°Ç W¡dààà¹à·°Ç pàMààJàLà´
Wààà•üuàà¶à°Ç ÉUààà¯Uààºà± Zàà±Uà²dà¡ äšàà” sà±
"STOCK RIDERS"
www.stockriders.com Zà±Uàà²dàà¶à°Uà¡ ãÇdà·àਚ°

S T O C K R I D E R S Zàà±Uà²dà¡ sààOà²Çuàà®
WOL³è tOM¤100,000 mK¶L¡ Z±U²d¶°Ç Ãb¶´ ãd·A± q¯ ¥
rN§œ° WOIOIº°Ç WO±uO°Ç üUF§_Ç vK« r·´ )ÁÇd¨/lO¡( äèÇb·°Ç ¥
p°U± q¯ XIH²Ç ÇÐÅè p·EHº± v- W°uO¼°Ç vK« d£R´ ÁÇd¨ èà lO¡ d±Ã éà ¥
éd·A·° WO-UJ°Ç W°uO¼°Ç p´b° d-u·´ v·¥ ™
ë èà lO¶¢ æà V¹´ rN§Ã ÁÇd¨ v-
.ÇëÏb¹±
ÈUF¢Ã dOE² ÁÇd¨ èà lO¡ d±Ã éà vK« %0,05 W¶¼² sO¯d·AL°Ç lOL¤ qLº·´ ¥
Éd¼L¼°Ç
.rN§œ° dF§ d”Q¡ cHM¢ áu§ äèÇb·°Ç ⚬ŠbF¡ UN°U”ÏÅ r·O§ v·°Ç d±Çè_Ç ¥
ÉüèÏ q¯ W´UN² v- rNE-Uº± qO¼¢ v°Å W¤U¥ v- Çu²uJ´ s° sO¯d·AL°Ç ¥
Z±U²d¶°U¡ WO¼-UM¢
äèÇb¢ åu´ d” W´UN² v- k-UºL°Ç VO¢d¢ ÓU§Ã vK« s´ezUH°Ç Ïbº·O§ ¥
.Z±U²d¶°U¡ WO¼-UM¢ ÉüèÏ q¯ W´UN²

Édàà³UààI°Ç và·àà•üu¡ oà´d© sà« q±UàààF·K° Éuààà«Ï Écàà¶ààM°Ç çcààN¡ ÏüÇè uààà³ U± bàààF´ ™
çcààà³ åÇb»·§Ç ÉÁUàà§Å sà« WààOàà°uµàà¼à± Wàà´Ã Wàà•üu¶°Ç qàLààºà·à¢ ™ UL¯ ,W´übMàJà৙Çè
.X²U௠WààNàठèà hàà»àਠéà qààà¶àà® s± ÜUààà±uàKàààFàL°Ç
Écà¶àM°Ç çcà³ vàà- ÜU²UàOà¶à°Çè ÜU±uKààFL°Ç æuààJࢠæà vàà- U³bààN¤ Wà•üuàà¶°Ç äcà¶à¢ ÐÅè
.t¡ bà¤u´ b® äUàHà¬Å èà QD” éà sà« UNà·ààOà°uµà༱ vàKà»àࢠUN²Ç ™Å WàK±Uà¯è WàºàOຕ

10
 WàOàLàOàKàààFà·°Ç ÜUàà«uà¶àààDàL°Ç
Wàà•üuàධU¡ Édà-uàà·àL°Ç

W•üu¶°Ç v- üUL¸·§š° v°èà ÉuD”

ÜÇbM¼°Ç s« Éc¶²

üUL¸·§™Ç o´ÏUM• s« Éc¶²

ÜU«ÒUML°Ç i- åUE²
ÜU¯dàAà°Ç WàLà¯u¥ s« Éc¶²

WO°UL°Ç âÇüè_Ç Éd§UL§ s« Éc¶²

ÏUB·®™U¡ W•üu¶°Ç W®š«
W´dBL°Ç W•üu¶°Ç v- ÜU¯dA°ÇbO® s« Éc¶²
ÙÇb´•Ç ÜÇÏUN¨ s« Éc¶²

äÇu±_Ç qO¼¬ s« Éc¶²

 édàààà”à ÜUààà«u¶àààDà±

WO±uO°Ç ÉdAM°Ç
W´dNA°Ç ÉdAM°Ç

W•üu¶K° éuM¼°Ç ÈU·J°Ç

)U©UA² d¸¯™Ç W¯d¨ æu¼L»°Ç( 2004 ÍUB-•Ç ÈU·¯
2005 dà´UàMà´ - vàà²U¸°Ç üÇb••Ç ÍUB-•Ç ÈU·¯
)2004( Uë©UA² d¸¯™Ç W¯d¨ WzUL°Ç qO°Ï