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25/12/2013

多盈投资集团有限公司
工作报告与计划
2013年12月

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25/12/2013

匯报大纲
 公司简介 企业远景 企业使命
 业务范围 组织结构 里程碑
 香港的金融服务市场
 多盈投资的服务/产品平台
 市场营销及建立企业形象

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匯报大纲
 销售团队
 招聘销售团队
 销售计划
 多盈投资的团队
 多盈投资的未来

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公司简介
 一家独立理财顾问公司 independent financial
advisor, IFA
 在香港为注册保险经纪公司,是香港专业保险经纪
协会Professional Insurance Brokers Association,
PIBA会员
 主要从事财务策划、财富管理业务,并于短期内扩
展业务至强积金中介人及资产管理等

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公司简介
 道和集团的子公司
 道和集团的总部设于南京,业务多元化,遍及酒业、
航空、影视、旅游及保健产品等等。

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企业远景
 多盈投资成为香港与邻近地区在营销与服务质素上
超越同业的独立财务顾问

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企业使命
 打造多盈投资为香港与邻近地区多元化的服务平台,
满足与母公司中脉道和集团及联营公司相关的高端
客户各方面(包括财务上)的需要

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业务范围 - 理财顾问服务
 财务规划,退休规划
 教育规划,承传安排,信托规划
 资本投资者入境计划( CIES )

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业务范围 -保险产品
 人寿保险(定期,终身,危疾)
 投资相连寿险计划
 一般保险

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业务范围 -非保险服务/产品
 强制性公积金(强积金)
 按揭转介服务
 移民顾问服务
 物业代理(本地及海外物业)
 海外教育服务等等。

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组织架构
行政总裁领导各职能部门:
 销售和营销部门
 营运部门(新业务及客户服务)
 人力资源/行政
 研究和培训

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多盈投资的团队

黄兴发 行政总裁
陈子元 销售主管
梁丽施 客户服务
施慧琳 人力资源/行政
曾文健 新业务

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里程碑
 行政总裁于2013年1月加入多盈投资
 3月取得香港专业保险经纪协会的会员资格
 第二位员工于7月加入,协助建立营运部门
 第一位销售顾问于2013年8月加入多盈投资,开始销
售保险产品及服务
 9月设计公司标志, 同月迁入32楼的新办公室

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里程碑
 销售主管于11月加入,积极招聘人才, 销售团队预计
于2014年1月增加至5人
 2013年12月,多盈投资聘用了三名员工负责营运及客
户服务, 以及人事及行政管理等工作
 2014年1月将会有两名员工到任,其中一人负责研究
及培训工作,令公司架构更趋完善。

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香港金融服务市场
市场主要参与者包括:
 保险公司
 零售银行
 独立财务顾问:

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香港金融服务市场 -保险公司
 保险公司聘用保险代理人
 代理人一般只代表单一家的保险公大约有30,000名保
险代理人在香港保险业联会(保联)登记

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香港金融服务市场 -零售银行
 拥有客户及他们资产的第一手资料
 销售采取积极的态度
 最近香港金融管理局 (Hong Kong Monetary
Authority, HKMA) 收紧在销售上限制

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香港金融服务市场 -独立财务顾问
 独立财务顾问 independentfinancialadvisorIFA
 必须是香港专业保险经纪协会(PIB A )或香港保险顾问
联会(C IB )会员
 注册的保险经纪约会员公司有600家
 康宏金融集团(香港联交所编号1019)是香港现时最大
的 IFA, 超过1,800顾问。

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多盈投资的服务/产品平台
 自多盈投资注册为香港的保险经纪,已经与超过10间
香港保险公司签署了合约
 多盈投资与五家保险公司的合约接近完成
 多盈投资与八家的保险公司合约洽谈中
 2014年第一季度,多盈投资希望与香港最大的几家保
险公司完成合约(包括友邦及英国保诚等保险公司)。

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香港金融服务市场的挑战
 保险业监理署(Insurance Authority, IA)本为香港政府
部门,2016年前成立新的独立监管机构
 保险业监管局(保监局)
 市场预期更严格的监管和更繁琐的报告。

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香港金融服务市场的挑战
 部分保险公司重整与保险经纪公司的合作关系
 由于部分保险中介人(尤其是保险经纪)不遵从香港
法律及业界业务守则, 保险公司在选择保险经纪公
司合作时非常谨慎

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香港金融服务市场的挑战
 保险经纪需要争取最多的保险公司合约和最广泛的
产品系列
 保险经纪是依靠续期保费(renewal commission)或持
续管理收费(trailer)赚取额外收入,多元化的服务及
产品能吸引经验丰富的顾问加入销售团队
 一些在大陆已有销售业务的保险公司如忠利保险,
将不会跟我们合作扩展在中国的业务。

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多盈投资的首选保险公司
 安盛集团在中国有良好的声誉
 安盛集团能提供较全面的产品系列
 安盛提供给多盈投资的佣金率,是目前所有保险公
司中最高

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市场营销及建立企业形象
 企业宣传小册和传单
 企业网站

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企业宣传小册和传单
 崭新的设计概念
 希望能够脱离一般独立财务顾问保守的形象

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企业网站
分三个阶段开发网站:
 第一阶段简单的内容主要是介绍多盈投资的财务顾
问服务和产品
 第二阶段发展将围绕财务顾问工作与管理销售团队
的需求而建造
 第三阶段将满足客户的需求而建造

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销售团队
销售人员职称分五级:
 理财顾问(consultant)
 高级理财顾问(senior consultant)
 助理副总裁(assistant vice president)
 副总裁(vice president)
 高级副总裁(senior vice president)

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销售团队
 新订的销售奖励制度, 有别于单纯佣金制度
 固定工资和较低佣金
 短期内会获得稳定的收入,在压力较小的环境下专
心工作
 多盈投资需要承担一定的财务风险

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招聘销售团队
 保险经纪 /独立财务顾问
 银行
 保险公司
 证券公司
 应届毕业生/实习生
长期刊登招聘广告招揽销售人员

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销售计划
三个销售渠道:
 销售人员团队的人际网络
 国内贵宾计划(中脉直销商奖励计划)
 中脉道和系统客户群(不包括中国的V IP计划)

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销售人员团队的人际网络
办公室16个座位最高可容纳32位理财顾问, 预计增员:
 第一季末 10位
 第二季末 25位
 第三季末 35位
 第四季末 50位
预测是基于经验就季节性增长波动而达至。

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中国贵宾计划
 中国贵宾来港签单流程准备妥当
 贵宾可在一至两天之内完成他们的保险签单及开设
银行账户(用于支付未来保费)手续
 安盛保险集团已建立良好及稳固的关系,在香港湾仔
总部为我们安排了两间会议室,每间会议室可容纳
20人,并设有中国银联终端机可作支付保费用途,
贵宾可完成整个签单手续。

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中国贵宾计划
 安盛保险集团乐意让多盈投资为贵宾提供保险计划
简报
 安盛保险集团亦同意在有需要时派出人员负责讲解
界保单内容
 多盈投资已为贵宾从深圳到港计划好行程及住宿安
排,估计每人四天三夜费用大概港元五千左右

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中脉道和集团员工/客户
 我们已经准备迎接中脉集团员工与客户群
 计划透过电子媒体及电邮向所有员工与客户群展示
多盈投资服务及产品
 计划在道和系统年会中设置摊位介绍多盈投资的服
务,但要注意不能在中国大陆销售及介绍保险产品,
因为是违法的
 计划于华南地区为集团会员举办活动及讲座,主题
围绕健康生活及享受生活等题目

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多盈投资的未来
 多盈投资不单只是一家独立财务顾问公司
 目标是为高端客户及财务顾问提供一个不断扩展的
服务或产品平台。

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多盈投资的未来
 强积金中介人
 旅行社代理
 职业介绍所
 物业代理
 资产管理与集体投资计划公司(或一般称投资基金)

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资产管理与集体投资计划公司
获得证监会第9类提供资产管理(asset management)牌
照的目的,是为了扩大多盈投资的金融产品与资产管
理服务平台,使多盈投资的财务顾问能够运用客户资
金作投资
多盈投资利用一个或两个证券平台,如作证券、期货、
及投资基金的买卖。

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总结
独立财务顾问行业的营运模式有以下特点:
 佣金丰厚,保险公司的佣金率随销售额而提升
 独立财务顾问的现金收入出现滞后,由于:
 销售人员到任的滞后
 销售人员销售业绩的滞后
 佣金收入(特别是非年缴佣金)的滞后

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总结
 一般的独立财务顾问需要两年时间才能踏入成熟期
 希望多盈投资能够把这个成熟期缩短至一年半

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总结
由于多盈投资得于集团的支持,除了带来实质佣金收
入,同时協助独立财务顾问的健康成长:
 销售额的增加可带来整体佣金率的提升
 销售额的增加可帮助跟更多的保险公司签约
 多些保险公司签约可以吸引更多具体经验的同业加
入理财顾问的团队

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