BCP Melina

PRESENTADO POR :
KAREM A. QUIROZ MOLINA

RUDDY MORENO CHARCA
KARLA YOLINA CRUZ
ZENAIDA TACUSI HUANCARA
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
DEL
BANCO DE CREDITO DEL PERU
1. Misión
Promover el éxito de nuestros clientes con soluciones financieras adecuadas para sus
necesidades, facilitar el desarrollo de nuestros colaboradores, generar valor para
nuestros accionistas y apoyar el desarrollo sostenido del país.
2. Visión
Ser el Banco líder en todos los segmentos y productos que ofrecemos.
3. Principios
4.1 Satisfacción del Cliente

Ofrecer a nuestros clientes una experiencia de servicio positiva a través de nuestros
productos, servicios, procesos y atención.
4.2 Pasión por la Metas
Trabajar con compromiso y dedicación para exceder nuestras metas y resultados, y

para desarrollarte profesionalmente con nosotros.
4.3 Eficiencia
Cuidar los recursos del BCP como si fueran los propios.
4.4 Gestión del Riesgo
Asumir el riesgo como elemento fundamental en nuestro negocio y tomar la

responsabilidad de conocerlo, dimensionarlo y gestionarlo.
4.5 Transparencia
Actuar de manera abierta, honesta y transparente con los compañeros y clientes, y

brindarles información confiable para establecer con ellos relaciones duraderas.
4.6 Disposición al Cambio
Tener una actitud positiva para promover y adoptar los cambios y mejores prácticas.
4.7 Disciplina
Ser ordenado y estructurado para aplicar consistentemente los procesos y modelos de
trabajo establecidos.
DESCRIPCION GENERAL DEL NEGOCIO :
ANTECEDENTES HISTORICOS:
El Banco de Crédito del Perú (BCP), principal Banco de Perú, es un banco nacional de
propiedad privada, que se encuentra desde hace 117 años, comprometido activamente
con el desarrollo del país, promoviendo la bancarización y el fomento de la educación,
el arte, la cultura y el apoyo social a los sectores menos favorecidos. Comenzó
llamándose Banco Italiano e inició sus actividades en 1889, fundado por comerciantes
italianos y empresarios peruanos. En 1941,
tomó su actual nombre Banco de Crédito del Perú. Durante los ´50 y los ´60 creció
basado en la mejora de los servicios gracias a la tecnología utilizada. En los ’70
descentralizó las operaciones en Lima, dando mayor autonomía a sus sucursales. En
1974 se instaló mediante el sistema de Tele Proceso, el registro de las operaciones en
todo el país en tiempo real, ubicando al BCP en un lugar prominente en Latinoamérica.
Para mejorar sus servicios, estableció la
Red Nacional de Tele Procesos, conectando la mayoría de las oficinas con el
computador central de Lima, se instaló una extensa red de ATM´s y se crearon la
Cuenta Corriente y la Libreta de Ahorros Nacional. En 1994, se creó Credifondo,
empresa subsidiaria dedicada a la promoción de los fondos mutuos y al año siguiente
se estableció Credileasing, dedicada a la promoción del arrendamiento financiero.
Durante el año 2000, pese a la delicada situación económica, el BCP mantuvo sus
objetivos de continuar desarrollando productos y servicios innovadores que cubrieran
las necesidades de sus clientes, definiendo nuevas líneas de negocios e
implementándose facilidades para los negocios por Internet, el comercio electrónico y
servicios transaccionales, poniéndose en marcha la Banca por Internet y el Portal
Integral ViaBCP. En el 2004, con el propósito de fortalecer los negocios con la pequeña
y micro empresa y mejorar la eficiencia operativa, se integraron las operaciones de
Financiera Solución al BCP y se creó una unidad especializada para administrar este
nuevo segmento de mercado.
Todo esto le permite al BCP ser el Banco Líder en el Perú y uno de los más sólidos de
América Latina con una participación en el mercado de depósitos claves del 40.4% y
en el de colocaciones del 31.7% y una Utilidad Neta de US$ 201.6MM. Los resultados
obtenidos en sus principales indicadores económicos incluyen un ROE del 22.9%, un
margen por intermediación de US$ 371MM y una eficiencia operativa de 51.9%.
ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES:
1. Directorio
Es el órgano colegiado elegido por la Junta General de Accionistas, a cargo de quién

está la Administración del Banco.
a) Son funciones propias del Directorio:

 Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; estableciendo los objetivos y
metas; los planes de acción principales, la política de seguimiento; control y
manejo de riesgos; los presupuestos anuales y los planes de negocio;
controlando la implementación de los mismos, supervisando los principales
gastos, inversiones; adquisiciones y enajenaciones.
 Evaluar y definir las remuneraciones de los ejecutivos principales
 Realizar el seguimiento y el control de los posibles conflictos de intereses entre
el Directorio, los miembros del Directorio y los accionistas incluido el uso
fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones entre partes
interesadas.
 Velar por la integridad de la contabilidad y los estados financieros de la
sociedad, incluida una auditoría independiente y la presencia de sistemas de
control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley.
 Supervisar la efectividad de las prácticas de gobierno de acuerdo con las cuales
opera y realiza los cambios necesarios.
 Supervisar la política de información.
 Revisar y aprobar el Manual de Organización y Funciones y otros reglamentos,
en cumplimiento de las disposiciones de la Superintendencia de Banca y
Seguros.
b) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de División de Auditoría para

efectos de controlar el cumplimiento de la ejecución de las políticas impartidas por el
Directorio.
c) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de Área Cumplimiento para vigilar y

asegurar el cumplimiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo en el BCP.
2. De los Comités del Directorio
El Directorio del Banco ha constituido los siguientes Comités en los que participan
algunos de sus miembros, con la finalidad de cumplir con las funciones y
responsabilidades que le competen.
2.1. Comité Ejecutivo
 Conformado por 6 Directores del Banco, entre ellos el Presidente del Directorio
y su Vicepresidente.
 Sesiona semanalmente
 El reglamento de este Comité se encuentra contenido en la siguiente norma:
4130.014.04.
2.2. Comité de Riesgos
 Estáconformado por tres miembros del Directorio, uno de los cuales lo preside;
y diversos miembros de la Gerencia.
4202.010.02.
3. De la Gerencia General
a) Estará a cargo del Gerente General, Funcionario de mayor categoría del Banco, a
quién corresponde la ejecución de la política de la Institución en el marco de los
lineamientos señalados por el Directorio.
b) Constituyen sus principales responsabilidades:
 Representar a la sociedad ante terceros y ante toda clase de autoridades

administrativas y judiciales;
 Dirigir las operaciones y actividades de la sociedad;
 Organizar y alinear todas las unidades de negocios y de servicios del Banco;
 Asegurar los adecuados procesos de auditoria de todas las unidades del Banco;
 Las demás que señala la Ley que regula las actividades bancarias y financieras y
la Ley General de Sociedades.
c) Dirigir directamente la ejecución de las políticas de las Gerencias Centrales,

conformadas por:
 Gerencia Central de Riesgos

 Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas
 Gerencia Central de Banca Mayorista
 Gerencia Central de Banca Minorista
 Gerencia Central de Operaciones, Sistemas y Administración
d) Tener el apoyo directo para el ejercicio de sus funciones a las Unidades de:
 Gerencia de División Legal

 Gerencia de División Gestión y Desarrollo Humano
 Gerencia de División Asuntos Corporativos
 Gerencia de Área Gestión del Talento Corporativo
 Gerencia de Subsidiarias
 Secretaría General
4. De las Gerencias Centrales
a) Administrar un conjunto de unidades para facilitar la dirección de los negocios a

cargo de la Gerencia General.
4.1. Gerencia Central de Riesgos

a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las políticas
en las siguientes Unidades:
 Gerencia de División de Créditos

 Gerencia de División Riesgos Banca Minorista
 Gerencia de Área Administración de Riesgos
 Gerencia de Área Riesgos de Tesorería
4.2. Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas

 Gerencia de División Contabilidad

 Gerencia de División Tesorería
 Gerencia de Área Gestión Financiera
 Gerencia de Área Planeamiento y Control Financiero
 Gerencia de Área Relaciones con Inversionistas
4.3. Gerencia Central de Banca Mayorista
a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las

políticas en las siguientes Unidades:
 División Banca Corporativa

 División Banca Empresarial
 División Banca de Inversión
 Gerencia de Área Planeamiento Estratégico y Desarrollo de Negocios
4.4. Gerencia Central de Banca Minorista y Gestión de Patrimonios

 Gerencia de División Comercial

 Gerencia de División Marketing
 Gerencia de División Gestión de Patrimonios
 Gerencia de División Consumo
 Gerencia de Área Banca de Negocios
 Gerencia de Área Canales Alternativos
 Gerencia de Área Gestión Experiencia del Cliente
 Gerencia de Área Negocios Hipotecarios
4.5. Gerencia Central de Operaciones, Sistemas y Administración

 Gerencia de División Sistemas

 Gerencia de Área Operaciones
 Gerencia de Área Cobranza Banca Minorista
 Gerencia de Área Créditos Banca Minorista
 Gerencia de Área Gestión y Transformación de Procesos
 Gerencia de Área Servicios Compartidos
 Gerencia de Área Seguridad y Prevención de Fraudes
 Gerencia de Gestión de Operaciones, Sistemas y Administración
ESTRUCTURA Y PERFIL DE LA ORGANIZACIÓN:
El BCP cuenta con 8,361 Colaboradores distribuidos a nivel nacional, de los cuales el
69% está en Lima y el 31% en provincias. Administramos modalidades de contrato
diferenciadas en función a las características de los puestos, objetivos y estrategias de
la organización .El BCP ha definido una estrategia mediante la cual cada jefatura es
responsable de la gestión de sus recursos humanos. En este sentido contamos con una
serie de políticas, normas, procedimientos y herramientas tecnológicas que facilitan la
toma de decisiones. Dentro de esta gestión se incluyen temas como vacaciones,
fijación y seguimiento de metas, gestión del tiempo, administración salarial, entre
otros. La estructura del BCP, está diseñada para ser flexible con relación a la dinámica
del mercado y los requisitos de los clientes y a la vez poder cumplir con las metas y
garantizar su posición de líder. Así identifica en su estructura unidades que cumplen
funciones de línea o de ejecución y las de soporte o apoyo, ordenadas por su ámbito
de autoridad y jerarquía en Directorio, Gerencia General, Gerencia General Adjunta,
Gerencia Central, División, Área, Servicio, Departamento y Sección . Los lineamientos
estratégicos del Banco, la estructura y funciones de la Dirección y de las Unidades, el
Organigrama, así como los criterios para la gestión gerencial de la organización, se
describen en el Manual de Organización y Funciones el cual es revisado por el
Directorio del Banco por lo menos una vez al año.
ORGANIGRAMA:
REGLAMENTO INTERNO DE TRABAJO:
Capítulo I
Principios Generales
Art. 1°.- El presente Reglamento Interno de Trabajo determina los principales derechos
y obligaciones de los trabajadores y el Banco de Crédito del Perú durante la
subsistencia del vínculo laboral. En tal sentido, establece las normas de
comportamiento laboral que deben observar todos los trabajadores del Banco,
independientemente de la ubicación de sus respectivos centros de trabajo, de sus
cargos, categorías o grados jerárquicos. Las disposiciones están orientadas a fomentar
la armonía en las relaciones laborales, el trabajo en equipo y la productividad del
Banco, que aseguren la mejor marcha institucional y la prestación del más eficiente
servicio a su clientela.
Las normas que contiene el presente Reglamento no implican restricción a la facultad

administrativa del Banco de organizar sus actividades, de fiscalizar el cumplimiento del
trabajo y de aplicar las sanciones que correspondan. Sus normas tampoco reemplazan
las obligaciones específicas de cada trabajador por razón del cargo que desempeñe, ni
implican variación de las disposiciones legales vigentes.
Art. 2°.- Forman parte integrante del Reglamento Interno de Trabajo: el Código de
Ética, Manual de Prevención de Lavado de Activos y Código de Conducta.
Art. 3°.- El Reglamento Interno de Trabajo es un instrumento normativo que podrá ser
modificado parcial o totalmente cuando a criterio del Banco sea necesario para
optimizar el funcionamiento y el desarrollo de la institución. Las modificaciones serán
puestas en conocimiento de los trabajadores y de la Autoridad Administrativa de
Trabajo.
Art. 4°.- Los trabajadores del Banco están comprendidos dentro de las normas de
nuestro ordenamiento legal que regulan el régimen laboral de la actividad privada.
Art. 5°.- Los trabajadores del Banco recibirán al momento de su ingreso un ejemplar de
este Reglamento. De la misma forma, a partir de su vigencia se distribuirán ejemplares
a los trabajadores ingresados con anterioridad. Consecuentemente, todos los
trabajadores del Banco están informados de su existencia y contenido y ninguno de
ellos podrá invocar su ignorancia, parcial o total, para justificar su inobservancia o
incumplimiento, ya que sus normas tienen carácter obligatorio.
Art. 6°.- Los documentos normativos del Banco, tales como Reglamentos y Circulares,
son publicados a través de la página web que el Servicio de Normas tiene a
disposición de todos los trabajadores en Intranet con el nombre de “Sistema
Normativo”. Es responsabilidad directa de los trabajadores revisarlas y cumplirlas.
Capítulo II
De los Derechos y Obligaciones del Banco
Art. 7º.- Es derecho exclusivo del Banco la administración y dirección de sus

actividades. En lo que concierne a la administración de su personal, este derecho
comprende las siguientes facultades:
Establecer, así como modificar, los contenidos y responsabilidades de los distintos

puestos de trabajo.
Asignar los trabajadores a los puestos de trabajo, así como evaluar su desempeño en
los mismos.
Programar las horas de trabajo, turnos y horarios en armonía con las disposiciones
legales vigentes, sus necesidades operativas y requerimientos de atención a su
Seleccionar y contratar nuevo personal.
Disponer la utilización de sus bienes, equipos, instalaciones y maquinarias en el modo

y forma que resulten más convenientes para el Banco.
Aprobar y hacer cumplir a través de sus gerentes, funcionarios y jefes respectivos, las
instrucciones genéricas y específicas que se dicten a sus trabajadores.
Aplicar las compensaciones así como las sanciones disciplinarias a que hubiere lugar,
en función de la actuación de cada trabajador.
Determinar las remuneraciones de sus trabajadores, las cuales serán abonadas de

acuerdo a la modalidad fijada por el Banco.
Disponer el traslado o cambio de puesto de los trabajadores en forma temporal o

permanente.
Art. 8°.- Son obligaciones del Banco:
Dar cumplimiento a las disposiciones laborales vigentes.
Cumplir las estipulaciones contenidas en el contrato de trabajo.
Hacer cumplir el presente Reglamento Interno de Trabajo, así como las normas del
Código de Ética, Manual de Prevención de Lavado de Activos, Código de Conducta,
Sistema Normativo, y cualquier instrucción de carácter específico que pudiere dictar a
través del personal de dirección del Banco.
Respetar la dignidad de persona humana de cada trabajador.
Adoptar las medidas necesarias para la protección de la vida y de la salud de los

trabajadores, con la prevención adecuada de riesgos y las medidas de higiene laboral,
además del cumplimiento de las instrucciones de los organismos competentes.
Capítulo III
De los Derechos de los Trabajadores
Art. 9°.- Los trabajadores gozan de todos los derechos y beneficios previstos por la
legislación laboral del régimen de la actividad privada vigente, además de los que
estipule el contrato individual de trabajo suscrito entre el trabajador y el Banco.
Art. 10°.- Adicionalmente los trabajadores gozarán de los siguientes derechos:
A que sea mantenida en reserva la información de carácter privado que el Banco posea
acerca de su persona.
A percibir una remuneración por la labor realizada.

A tener un ambiente adecuado para desarrollar sus actividades, dentro del espacio
físico disponible.
A ser asegurado conforme lo establezca la ley.
A un trato cortés por parte de sus superiores.
A recurrir a las instancias pertinentes para solicitar orientación o plantear reclamos

respecto a cualquier decisión que, conforme a su criterio, los perjudique.
Capítulo IV
De las Obligaciones de los Trabajadores
Art. 11°.- En el presente capítulo se consigna, de manera enunciativa y no excluyente,

algunas de las principales reglas de comportamiento de los trabajadores dentro del
Banco. La infracción de cualesquiera de estas normas dará lugar a la aplicación de
sanciones disciplinarias de acuerdo con la gravedad de la falta cometida y con las
normas que el Banco dicte sobre el particular.
Art. 12°.- Son obligaciones aplicables a todos los trabajadores del Banco:
Instruirse del contenido del presente Reglamento Interno de Trabajo y las normas que
lo integran y darle estricto cumplimiento.
Cumplir el horario establecido por el Banco.
Terminar las labores asignadas para cada día y organizarlas en tal forma que puedan
reanudarse con prontitud y eficiencia en la jornada siguiente.
Portar, en lugar visible, el documento de identificación interna durante todo el tiempo
de permanencia en el centro de trabajo.
Conducirse dignamente en el desempeño de su puesto, mostrando cortesía, buen trato

y respeto al público y a sus compañeros de trabajo.
Acatar las normas que sobre seguridad imparta el Banco.
Respetar el orden interno en el centro de trabajo, absteniéndose de adoptar actitudes

o promover actos que atenten contra el buen orden y la disciplina.
Permanecer en su lugar de trabajo durante la jornada laboral y dedicar el íntegro de

sus horas laborales a ejecutar con diligencia, lealtad, interés y eficiencia las tareas a su
cargo.
Acatar y cumplir las órdenes e instrucciones de sus superiores, así como aceptar y
cumplir las comisiones y encargos que se les encomienden.
Asistir a las sesiones a las que se les convoque con fines de instrucción, entrenamiento,
desarrollo o capacitación.
Someterse a las evaluaciones que el Banco disponga para verificar la idoneidad de los
ocupantes de los puestos y/o sus posibilidades de desarrollo.
Conservar sus boletas de pago de remuneraciones, las mismas que le son entregadas
mensualmente por el Banco y efectuar oportunamente cualquier observación respecto
a los datos consignados en ellas.
Observar dentro y fuera del centro de trabajo un comportamiento ético, enmarcado en

las reglas de la moral y las buenas costumbres.
Art. 13°.- Cualquier disminución intencional del rendimiento será considerada como
falta y se aplicará al infractor lo dispuesto por el ordenamiento laboral vigente.
Art. 14°.- Está terminantemente prohibido a los trabajadores del Banco:
Informar, publicar, comentar o divulgar de cualquier manera a terceros, cometiendo

infidencia, operaciones, negocios y actuaciones del Banco, al igual que las
disposiciones de cualquier índole adoptadas por el Directorio, la Gerencia o el personal
de dirección del Banco.
Usar o proporcionar a terceros información referente a los negocios, intereses u

operaciones de clientes o usuarios del Banco, que tengan carácter reservado o
confidencial; así como sustraer o utilizar documentos del Banco con el mismo fin sin la
autorización debida.
Ocuparse, aun en horas que no sean de oficina, de negocios o transacciones que

puedan ser contrapuestos o competitivos con los intereses del Banco y efectuar
cualquier negocio u operación especulativa por propia cuenta o de terceros.
Ocuparse durante las horas de oficina y en los centros de trabajo o fuera de ellos de
asuntos extraños a sus propias funciones.
Aceptar, sin previa autorización de la Gerencia, cargos en entidades públicas o

privadas, salvo en los casos debidamente facultades por la ley.
Propiciar o intervenir, sin autorización de la Gerencia, en reuniones o asambleas dentro

de las instalaciones del Banco, o fuera de ellas, que originen la interrupción de labores
del personal.
Ingresar a su centro de trabajo o quedarse dentro del mismo fuera del horario normal,
sin autorización previa, así como ingresar sin autorización expresa a áreas restringidas
del Banco. Asimismo, durante el goce de su período vacacional, los
Hacer uso de cualquier bien, en especial del servicio telefónico, fax, correo electrónico,
fotocopiadoras, y otros equipos o servicios del Banco para asuntos de índole personal.
El costo por el uso indebido o no autorizado de estos medios, independientemente de
su responsabilidad, será de cargo del infractor.
Ingresar al centro de trabajo cualquier clase de artefactos que puedan distraer la

atención de los demás trabajadores, así como dedicarse a juegos de azar, hacer
apuestas, vender o comprar artículos de cualquier naturaleza.
Capítulo V
De las Buenas Prácticas de Atención al Cliente
Art. 15°.- El presente capítulo establece las obligaciones de los trabajadores y

funcionarios del Banco, respecto a las buenas prácticas que deben cumplir, a fin de
garantizar una excelente calidad de atención a nuestros clientes y usuarios, la misma
que está orientada a satisfacer sus necesidades y crear una relación de confianza
basada en el buen trato, la cordialidad, la confianza, y el respeto de los derechos de
nuestros clientes, fortaleciendo de esta manera nuestra Misión y Valores.
Art. 16°.- Son obligaciones aplicables a los trabajadores y funcionarios del Banco
responsables de atender a clientes y usuarios:
a) Atender a todos los clientes de manera justa y equitativa, en forma clara,
transparente y responsable.
b) Cumplir las disposiciones legales vigentes en materia de protección al consumidor

y de transparencia de información
c) Cumplir las políticas generales de atención, así como las pautas de calidad de
atención establecidas por el Banco para cada canal de atención, tales como las
contenidas en el Manual de Atención al Usuario y otras normas internas del Banco.
d) Manejar con absoluta reserva la información de nuestros clientes, ya sea aquella de

índole personal o la que pueda derivarse de las operaciones que nuestros clientes
realicen con el Banco, sujetándose a las leyes aplicables sobre la protección y
privacidad de la información, uso y transferencia de datos personales de nuestros
clientes, a fin de salvaguardar el derecho de privacidad de los mismos.
e) Mantenerse capacitado en materias correspondientes a la protección al consumidor

y transparencia de información, con el objetivo de tener conocimiento, cumplir y
hacer cumplir los derechos que la normativa vigente brinda a nuestros clientes y
usuarios. Para este efecto, deberán cumplir la programación de capacitación
establecida por el Banco.
f) Absolver las consultas que los clientes puedan formular de manera previa a la
celebración de cualquier contrato referidas a las características de los productos y
servicios ofrecidos, así como del contenido de los contratos, utilizando para ello
todas las herramientas que el Banco pone a su disposición incluyendo la entrega
de material físico con la información solicitada.
g) Proporcionar al cliente una vez celebrado un contrato, el juego de copias
correspondientes de los documentos firmados por él y de persistir alguna duda o
consulta por parte del cliente absolver la misma con la mayor claridad posible.
h) Recibir los reclamos y/o requerimientos que puedan presentar los clientes ya sea
de manera individual o grupal y derivar los mismos a los canales de atención
correspondientes a fin de que sean respondidos de manera oportuna.
Capítulo VI
De la Admisión de los Trabajadores
Art. 17°.- La selección y contratación de personal es competencia de la Gerencia

General del Banco, y corresponde a la División de Gestión y Desarrollo Humano la
administración de los respectivos procesos.
Art. 18°.- Los postulantes que reúnan los requisitos establecidos, y aprueben el proceso
de selección, presentarán antes de su incorporación al Banco los documentos que se
les haya exigido, los cuales deberán ser auténticos y contener información veraz.
Capítulo VII
De la Inducción
Art. 19.- Los jefes y funcionarios en general deben instruir al personal a su cargo
sobre las políticas y procedimientos vigentes en la empresa.
Capítulo VIII
De la Capacitación
Art. 20°.- Todo trabajador que haya recibido cursos de capacitación por cuenta del
Banco se compromete a contribuir con los conocimientos adquiridos en beneficio de la
institución.
Art. 21°.- Los trabajadores a que se refiere el artículo anterior quedan obligados a
prestar servicios al Banco por un período no menor al doble del tiempo durante el cual
recibieron la capacitación; en su defecto, deberán reintegrar el costo que demandó al
Banco dicha capacitación.
Capítulo IX
De la Jornada y Horario de Trabajo
Art. 22°.- La jornada ordinaria de trabajo será establecida y podrá ser modificada por el
Banco en el marco de las disposiciones legales vigentes.
Art. 23°.- Los días y el horario dentro del cual el trabajador se obliga a prestar sus
servicios serán señalados por el Banco de acuerdo a sus necesidades y a la naturaleza
de las actividades para las cuales aquél haya sido designado.
Art. 24°.- Si se fijaran dos o más turnos de trabajo corresponderá al Banco determinar
qué trabajadores deberán laborar en cada turno y la forma de rotación.
Art. 25°.- La prestación de servicios en horas extras es voluntaria; sin embargo tendrá
carácter obligatorio cuando haya sido expresamente acordada en casos de preparación
de balances o de emergencias a causa de trastornos en la marcha normal de las
actividades del Banco.
Art. 26°.- Se define como horas extras o sobretiempo el trabajo realizado en exceso de
la jornada ordinaria establecida y haya sido autorizado previamente y por escrito por la
jefatura competente. Estas horas serán remuneradas de acuerdo con la tasa fijada por
el Banco en el marco de las disposiciones legales vigentes.
Art. 27°.- Es facultad exclusiva del Banco autorizar, así como suprimir, la prestación de
servicios en horas extraordinarias.
Capítulo X
Del Control de Asistencia y Puntualidad
Art. 28°.- El Banco podrá controlar el ingreso de todos los trabajadores por medios
mecánicos o manuales. Los trabajadores están obligados a registrar su ingreso al
centro de trabajo en el medio de control que el Banco determine.
Art. 29°.- El registro de ingreso es personal; en consecuencia, los trabajadores están

terminantemente prohibidos de registrar el ingreso de otro trabajador o hacer registrar
el suyo por otra persona. La contravención de esta norma constituye falta grave
laboral.
Art. 30°.- El Banco calificará la ausencia del trabajador como justificada o injustificada,
de acuerdo con la probanza que el propio trabajador aporte ante cada situación
concreta y conforme a lo señalado en la ley; probanza que deberá ser acreditada
indefectiblemente a la mayor brevedad.
Art. 31°.- La calificación de una ausencia como justificada o injustificada tendrá efectos
para la aplicación de sanciones disciplinarias y para determinar la procedencia o
improcedencia del pago de la remuneración, del goce vacacional y de otros beneficios
laborales aplicables.
Art. 32°.- Las tardanzas que registre un trabajador serán acumuladas en el cómputo
mensual y su total será descontado del haber que corresponda. El personal que incurra
en tardanzas reiteradas se hará acreedor a las sanciones que el Banco y los dispositivos
legales establezcan. Las tardanzas superiores a sesenta (60) minutos en un mismo día
serán consideradas como ausencia del trabajador, reservándose el Banco el derecho de
impedir su ingreso.
Capítulo XI
De las Vacaciones
Art. 33°.- Los trabajadores que reúnan los requisitos exigidos por la ley tienen derecho,
después de cumplir un año de labores, a disfrutar de un descanso de treinta días
calendario con goce de haberes.
Art. 34°.- El personal que tenga a su cargo implementos, equipos, útiles, enseres o
herramientas de trabajo, documentos, expedientes, etc., debe ponerlos a disposición de
su jefe inmediato, previo inventario, antes de hacer uso de las vacaciones.
Art. 35°.- Las vacaciones serán fijadas por acuerdo entre el trabajador y el jefe
autorizado para ello. A falta de acuerdo, éstas serán fijadas por el Banco.
Ningún trabajador podrá iniciar el disfrute del descanso vacacional sin contar con la
autorización y control de dicho jefe.
Art. 36°.- La fecha de inicio y fin de las vacaciones será registrada en la boleta de pago
de remuneraciones del mes correspondiente.
Capítulo XII
De la Seguridad de la Información
Art. 37°.- Los trabajadores son responsables del equipo de microcomputación que le
sea asignado para el desempeño de sus labores. El software de los equipos será
instalado por el personal autorizado del Banco, el uso de otro software está prohibido.
Art. 38°.- Toda información residente en computadoras que sea sensible, crítica o
valiosa debe tener controles de acceso al sistema que la administra para protegerlos
de modificaciones, eliminaciones o accesos inapropiados. Es responsabilidad del
usuario la confidencialidad de la contraseña o password de acceso.
Art. 39°.- La División de Gestión y Desarrollo Humano cuenta con una serie de sistemas
que permiten agilizar los procesos internos de su competencia, tales como los
módulos de préstamos administrativos, de evaluación de desempeño y sistema de
gestión de tiempos. Para acceder a ellos se requiere que el trabajador digite su
contraseña o password, la cual es individual e intransferible, sirve como firma del
trabajador y constituye para todos los efectos señal de aceptación.
Capítulo XIII
De la Higiene y Seguridad
Art. 40°.- Todos los trabajadores están obligados a cumplir las reglas de higiene y
seguridad impartidas por el Banco.
Art. 41°.- El Banco mantendrá un botiquín equipado con medicinas e instrumentos de

primeros auxilios en cada uno de sus centros de trabajo.
Art. 42°.- De producirse un accidente o una emergencia, la víctima o el compañero de

trabajo más próximo, o quien quiera que lo presencie, deberá dar aviso inmediato para
prestarle los auxilios de urgencia con los medios existentes en el centro de trabajo o
con aquéllos que puedan razonablemente utilizarse.
Art. 43°.- Los trabajadores se encuentran obligados a concurrir a las charlas y prácticas
que el Banco organice con la finalidad de que se preparen para casos de emergencia.
Art. 44°.- Los trabajadores están obligados a someterse a los exámenes médicos que se
impongan o que estén previamente convenidos o establecidos por ley, Asimismo están
obligados a cumplir las medidas profilácticos o curativas prescritas por el médico para
evitar enfermedades o accidentes.
La negativa injustificada del trabajador a cualesquiera de las obligaciones establecidas

en este artículo dará lugar a la sanción que señale la ley.
Capítulo XIV
De las Medidas Disciplinarias
Art. 45°.- El Banco es titular de las facultades disciplinarias dentro de los límites
establecidos por la legislación vigente. Las faltas, omisiones o infracciones a las
obligaciones propias del trabajador, a lo dispuesto en el presente Reglamento, a las
normas del Banco o a las órdenes dictadas por sus representantes, darán origen a la
aplicación de medidas disciplinarias. Conforme a la gravedad de la falta aquéllas
podrán ser:
a) Amonestación verbal
b) Amonestación escrita
c) Severa amonestación
d) Suspensión de uno a tres días sin goce de haber
e) Suspensión por cinco días sin goce de haber
f) Despido
El orden de enumeración de estas sanciones no significa ni tampoco obliga al Banco a

una aplicación correlativa o sucesiva de dichas sanciones. Toda sanción ha de
adecuarse a la naturaleza y gravedad de la falta y a los antecedentes personales del
trabajador.
Art. 46°.- Los trabajadores quedan obligados a recibir y /o firmar los documentos que
les remita el Banco informándoles de la aplicación de medidas disciplinarias; en caso
de negativa, la entrega se hará por vía notarial, considerándose tal hecho como
agravante de la falta cometida.
Art. 47°.- Tratándose de la comisión de una misma falta por varios trabajadores, el
Banco se reserva el derecho de imponer sanciones diversas en atención a los
antecedentes de cada cual y otras circunstancias.
Capítulo XV
Del Mantenimiento de la Armonía
Art. 48°.- El mantenimiento de la armonía en el centro de trabajo es competencia de

todos los que conformen la institución y se basa en el mutuo respeto y en el
reconocimiento de los derechos de los demás y el cumplimiento de las propias
obligaciones.
Art. 49°.- Cada jefe inmediato constituye el primer Jefe de Personal ante sus
subordinados y tiene la responsabilidad directa para preservar la armonía en el ámbito
de su jurisdicción y de incentivar en su personal la dedicación, integración,
identificación institucional, actitud positiva y espíritu de superación.
Capítulo XVI
De la Extinción del Contrato de Trabajo
Art. 50°.- El contrato de trabajo se extingue por las causas previstas por la ley.
Art. 51°.- El trabajador que decida poner término a sus servicios, deberá cursar una
carta simple o notarial comunicando al Banco su renuncia, con una anticipación no
menor de treinta (30) días. La decisión sobre la exoneración total o parcial del plazo de
pre-aviso por propia iniciativa o a pedido del trabajador corresponderá a la jefatura del
área o servicio en que el trabajador estuviera laborando, en coordinación con la
División de Gestión y Desarrollo Humano.
Art. 52°.- Corresponde a la División de Gestión y Desarrollo Humano realizar la

liquidación de los beneficios sociales que pudieran corresponderle al trabajador de
conformidad con los dispositivos legales vigentes.
Art. 53°.- Al retirarse definitivamente el trabajador de la institución se le entregará su

Certificado de Trabajo, y se le devolverán sus documentos personales, previa entrega
de la tarjeta de identificación personal y otras credenciales, así como de los materiales
y equipos que haya recibido como consecuencia de su relación laboral con el Banco.
Capítulo XVII
De la Atención de Asuntos Laborales
Art. 54°.- Los trabajadores individualmente podrán plantear cualquier petición o

reclamación al Banco en las instancias que a continuación se señalan, las que deberán
ser obligatoriamente respetadas:
a) Jefe inmediato
b) Jefe de categoría funcional inmediatamente superior
c) Jefatura de servicio o equivalente
d) Gerente del área o equivalente
e) División de Gestión y Desarrollo Humano
Art. 55.- El Banco ha puesto a disposición de todos los trabajadores un sistema de

comunicación interna a nivel nacional a través de la página web denominada "En
Contacto Contigo", a fin de alentar una mayor participación del personal en los
variados procesos administrativos internos.
Esta página web ofrece información acerca de los beneficios como miembro de la
empresa, como compensaciones, cursos de capacitación y demás información general.
Asimismo, permite a los trabajadores acceder a su ficha personal – digitando su
contraseña o password-, y de ser necesario, actualizarla y/o corregirla.
Capítulo XVIII
Casos no Contemplados
Art. 56°.- Todos los casos no previstos expresamente en este Reglamento se regirán
por las disposiciones que para el efecto dicte el Banco dentro del marco de las
facultades que le confiere el ordenamiento legal vigente.
En todo lo no contemplado en el presente Reglamento, rigen las disposiciones legales

laborales vigentes.
MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES:
1. Misión
Atender las operaciones de back office requeridas por los diferentes clientes internos y
externos, ofreciendo los mayores estándares de atención del mercado, manteniendo
una alta eficiencia y productividad y contando con un equipo de trabajo de primer
nivel.
2. Ámbito de Autoridad
1. Directorio
Es el órgano colegiado elegido por la Junta General de Accionistas, a cargo de quién

está la Administración del Banco.
b) Son funciones propias del Directorio:

 Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia corporativa; estableciendo los objetivos y
metas; los planes de acción principales, la política de seguimiento; control y
manejo de riesgos; los presupuestos anuales y los planes de negocio;
controlando la implementación de los mismos, supervisando los principales
gastos, inversiones; adquisiciones y enajenaciones.
 Evaluar y definir las remuneraciones de los ejecutivos principales
 Realizar el seguimiento y el control de los posibles conflictos de intereses entre
el Directorio, los miembros del Directorio y los accionistas incluido el uso
fraudulento de activos corporativos y el abuso en transacciones entre partes
interesadas.
 Velar por la integridad de la contabilidad y los estados financieros de la
sociedad, incluida una auditoría independiente y la presencia de sistemas de
control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley.
 Supervisar la efectividad de las prácticas de gobierno de acuerdo con las cuales
opera y realiza los cambios necesarios.
 Supervisar la política de información.
 Revisar y aprobar el Manual de Organización y Funciones y otros reglamentos,
en cumplimiento de las disposiciones de la Superintendencia de Banca y
Seguros.
b) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de División de Auditoría para
efectos de controlar el cumplimiento de la ejecución de las políticas impartidas por el
Directorio.
c) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de Área Cumplimiento para vigilar y

asegurar el cumplimiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo en el BCP.
2. De los Comités del Directorio
El Directorio del Banco ha constituido los siguientes Comités en los que participan
algunos de sus miembros, con la finalidad de cumplir con las funciones y
responsabilidades que le competen.
2.1. Comité Ejecutivo
 Conformado por 6 Directores del Banco, entre ellos el Presidente del Directorio
y su Vicepresidente.
 Sesiona semanalmente
4130.014.04.
2.2. Comité de Riesgos

 Estáconformado por tres miembros del Directorio, uno de los cuales lo preside;
y diversos miembros de la Gerencia.
4202.010.02.
3. De la Gerencia General
a) Estará a cargo del Gerente General, Funcionario de mayor categoría del Banco, a
quién corresponde la ejecución de la política de la Institución en el marco de los
lineamientos señalados por el Directorio.
b) Constituyen sus principales responsabilidades:
 Representar a la sociedad ante terceros y ante toda clase de autoridades

administrativas y judiciales;
 Dirigir las operaciones y actividades de la sociedad;
 Organizar y alinear todas las unidades de negocios y de servicios del Banco;
 Asegurar los adecuados procesos de auditoria de todas las unidades del Banco;
 Las demás que señala la Ley que regula las actividades bancarias y financieras y
la Ley General de Sociedades.
c) Dirigir directamente la ejecución de las políticas de las Gerencias Centrales,

conformadas por:
 Gerencia Central de Riesgos

 Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas
 Gerencia Central de Banca Mayorista
 Gerencia Central de Banca Minorista
 Gerencia Central de Operaciones, Sistemas y Administración
d) Tener el apoyo directo para el ejercicio de sus funciones a las Unidades de:
 Gerencia de División Legal

 Gerencia de División Gestión y Desarrollo Humano
 Gerencia de División Asuntos Corporativos
 Gerencia de Área Gestión del Talento Corporativo
 Gerencia de Subsidiarias
 Secretaría General
4. De las Gerencias Centrales
a) Administrar un conjunto de unidades para facilitar la dirección de los negocios a

cargo de la Gerencia General.
4.1. Gerencia Central de Riesgos

 Gerencia de División de Créditos

 Gerencia de División Riesgos Banca Minorista
 Gerencia de Área Administración de Riesgos
 Gerencia de Área Riesgos de Tesorería
4.2. Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas

 Gerencia de División Contabilidad

 Gerencia de División Tesorería
 Gerencia de Área Gestión Financiera
 Gerencia de Área Planeamiento y Control Financiero
 Gerencia de Área Relaciones con Inversionistas
4.3. Gerencia Central de Banca Mayorista

 División Banca Corporativa

 División Banca Empresarial
 División Banca de Inversión
 Gerencia de Área Planeamiento Estratégico y Desarrollo de Negocios
4.4. Gerencia Central de Banca Minorista y Gestión de Patrimonios

 Gerencia de División Comercial

 Gerencia de División Marketing
 Gerencia de División Gestión de Patrimonios
 Gerencia de División Consumo
 Gerencia de Área Banca de Negocios
 Gerencia de Área Canales Alternativos
 Gerencia de Área Gestión Experiencia del Cliente
 Gerencia de Área Negocios Hipotecarios
4.5. Gerencia Central de Operaciones, Sistemas y Administración

 Gerencia de División Sistemas

 Gerencia de Área Operaciones
 Gerencia de Área Cobranza Banca Minorista
 Gerencia de Área Créditos Banca Minorista
 Gerencia de Área Gestión y Transformación de Procesos
 Gerencia de Área Servicios Compartidos
 Gerencia de Área Seguridad y Prevención de Fraudes
 Gerencia de Gestión de Operaciones, Sistemas y Administración
a) La Gerencia de Área de Operaciones reporta a la Gerencia Central de Operaciones,

Sistemas y Administración, y está a cargo de la Sra. Ivana Osores.
b) Reportan a la Gerencia de Área de Operaciones, las siguientes Unidades:
 Gerencia de Operaciones Multibanca, a cargo del Sr. Ricardo Navarro.

 Gerencia de Operaciones de Postventa, a cargo de la Sra. María Teresa Chu.
 Gerencia de Gestión de Efectivo, a cargo de la Sra. Patricia Chávez.
 Gerencia de Operaciones para Empresas, a cargo del Sr. Antonio Velez.
 Gerencia de Operaciones de Inversiones, a cargo de la Sra. Johanna León.
c) Reportan a la Gerencia de Operaciones Multibanca, las siguientes Unidades:
 Subgerencia Operaciones Banca Minorista.

 Subgerencia Retenciones Judiciales.
 Subgerencia Operaciones Banca Mayorista.
d) Reportan a la Gerencia de Operaciones de Postventa, las siguientes Unidades:
 Subgerencia Reclamos.
 Subgerencia Gestión y Soporte Banca Minorista.
 Subgerencia Gestión de Proyectos.
 Subgerencia Asesoría Legal.
e) Reportan a la Gerencia de Gestión de Efectivo, las siguientes Unidades:
 Subgerencia Planificación y Control de Efectivo

 Subgerencia Gestión de Saldos y Bóvedas.
 Subgerencia Gestión de Efectivo en Oficinas y Cajeros Automáticos.
 Subgerencia Gestión de Procesos Operativos.
f) Reportan a la Gerencia de Operaciones para Empresas, las siguientes Unidades:
 Subgerencia Desembolsos Préstamos Comerciales.

 Subgerencia Post Desembolsos Préstamos comerciales.
g) Reportan a la Gerencia de Operaciones de Inversiones, las siguientes Unidades:
 Subgerencia Administración de Productos

 Subgerencia Confirmaciones
 Subgerencia Liquidación y Custodia
 Subgerencia Contabilidad y Gestión
3.1 Gerencia de Área de Operaciones
a) Supervisar que las unidades a su cargo desarrollen eficientemente sus funciones,

asegurando un alto nivel de servicio a clientes internos y externos.
b) Supervisar el desarrollo de los planes de acción necesarios para cumplir con los
objetivos del Área, manteniendo un alto grado de eficiencia y calidad de servicio.
c) Supervisar y garantizar la correcta ejecución de los procedimientos operativos

establecidos, y asesorar a las diferentes oficinas del Banco en asuntos relacionados con
las operaciones que se procesan a través del Área.
d) Proponer los cambios y mejoras que permitan un mayor nivel de eficiencia y

asegure una excelente calidad de atención a clientes internos y externos.
e) Asegurar un estricto cumplimiento de las metas presupuestales en lo que a gastos

generales y operativos se refiere, y evaluar permanentemente su reducción.
f) Supervisar y adecuar la capacidad instalada de cada una de las Gerencias a los
requerimientos del mercado.
g) Supervisar el uso eficiente de los recursos proporcionados por el Banco para el

cumplimiento de las funciones del Área al menor costo operativo posible.
h) Asegurar que las Directivas dadas por la Dirección del Banco se cumplan.
i) Asesorar y apoyar a las diferentes Oficinas del Banco en la solución de problemas

operativos.
j) Revisar periódicamente la estructura organizativa del Área.
k) Promover y hacer seguimiento del Plan de Gestión y Desarrollo Humano.
l) Elaborar y administrar el Presupuesto Anual de Inversiones y Gastos del Área en

coordinación con cada Gerencia.
3.2 Gerencia de Operaciones Multibanca

Apoyar a las Unidades de contacto con el cliente a mejorar sus tiempos de atención y
reducir sus costos operativos a través de la centralización de procesos y generación de
ahorros por economías de escala.
Retroalimentar a las Bancas/Áreas enviando información oportuna relacionada al

procesamiento de sus productos con la finalidad de lograr la mejora continua.
A continuación se detallan las Subgerencias que conforman la Gerencia y sus

funciones:
3.2.1 Subgerencia de Operaciones Banca Minorista
a) Procesar los archivos con extensión “xls” en USB recibidos por Depósitos PDH, CTS;
abrir cuentas CTS para abonos vía Telecrédito.
b) Ingresar las solicitudes de Seguro Múltiple y Seguro Vida Retorno al Aplicativo

Bancaseguros, conciliar las Planillas de AFP para detectar errores presentados en las
Agencias.
c) Mantener debidamente actualizada las Bases de Datos de clientes del BCP (Consist-
Cif, Saving/Impacs-Systematics) atendiendo las solicitudes generadas en los puntos de
atención al público (AdVS, JdBS, FFNN, etc.) o a manera de corrección solicitado por
las áreas Soluciones de Negocio, Auditoría o por proyectos específicos.
d) Efectuar el marcado de Cuenta Sueldo a solicitud de las empresas empleadoras,

mediante el buzón Marcación deCuenta Sueldo. Efectuar el marcado y desmarcado de
las cuentas afectas al ITF (Exoneración ITF).
e) Afiliar y desafiliar cuentas al Sistema de pagos mediante el portal AFPnet, a través

del buzón Multibanca – Afiliaciones AFP.
f) Efectuar el seguimiento para la corrección de inconsistencias en los reportes RCD

(Relación de Clientes Deudores) y FSD (Fondo de Seguro de Depósitos).
g) Procesar aperturas de Planes de Ahorro para Cuenta Sueldo, cuentas de ahorro para
desembolso, Cuentas a Plazo para Hipotecasa y Cuentas Corrientes internas.
h) Procesar las modificaciones de mantenimiento de cuentas en Systematics
i) Efectuar el desbloqueo de cuentas de ahorros, CTS, depósitos a plazo y certificados

bancarios que se encuentran bloqueadas.
r) Aperturar las cuentas masivas de Pago de Haberes y CTS que solicitan los clientes.
3.2.2 Subgerencia de Retenciones Judiciales
a) Dar cumplimiento a los mandatos de embargo en forma de retención ordenados

por la Autoridad Judicial competente, así como los provenientes de las Entidades de la
Administración Pública que tengan facultades de cobranza coactiva (a nivel nacional),
sobre cuentas de: ahorro, corriente, a plazo, custodia, valores, y derechos de créditos
(entre otros); con o sin Toma de Dicho.
b) Comunicar a los funcionarios de las diversas bancas la relación de los clientes cuyas
cuentas han sido embargadas, a fin de anteponer acreencias. Para ello se tramita el
desbloqueo temporal de las cuentas embargadas para aplicar los fondos en primer
término a las deudas vencidas que el cliente mantenga con el banco, con anterioridad
a la ejecución del embargo, y en caso haya saldo aplicarlo al embargo.
c) Elaborar informes, dentro del plazo de Ley, sobre los resultados de los embargos
ordenados por la Autoridad Judicial y Entidades de la Administrativa Pública
competentes (Ejecutores Coactivos).
d) Elaborar informes de clientes negativos de órdenes de embargo emitidas por la

Autoridad Judicial competente, SENATI, SUNAT y SBS.
e) Realizar la consignación ante los Juzgados y la entrega de cheques a los Ejecutores

Coactivos de los montos retenidos (a nivel nacional).
f) Realizar desbloqueos temporales por retenciones sobre cuentas de ahorros y/o
corrientes en las cuales se depositan HABERES o PENSIONES.
g) Procesar órdenes de levantamiento de embargos notificado por la Autoridad Judicial

y Entidades de la Administrativa Pública competente (Ejecutores Coactivos).
h) Procesar órdenes de ampliación y /o reducción de embargos.
i) Ejecutar cargos totales, parciales, bloqueos de cuentas por orden judicial y/o
coactiva.
j) Dar cumplimiento a los mandatos de embargo en forma de retención ordenados

por la SUNAT, sobre cuentas de ahorros, corriente, a plazo, custodia, valores y
derechos de créditos (entre otros); con o sin toma de dicho.
k) Autorizar retiros parciales o total de las cuentas CTS de clientes y Gremio 94,
respecto de bloqueos: Judiciales (OJD), Fallecidos (FAL) y especiales (ESP).
l) Bloquear cuentas CTS de clientes y Gremio 94 en mérito de los artículos 39° y 51°
del TUO de la Ley de Compensación por Tiempo de Servicio (comunicación escrita de
los cónyuges, y del empleador para casos de despidos por falta grave,
respectivamente).
m) Cancelar las cuentas CTS de clientes y Gremio 94.
n) Elaborar informes a los Juzgados, respecto a las retenciones de cuentas CTS y

Gremio 94 ordenadas por los mismos y de ser el caso consignar los montos
embargados.
3.2.3 Subgerencia de Operaciones Banca Mayorista
a) Procesar los cheques BCP y de otros bancos depositados en el BCP (Canje Salida),
transmitir la data de los cheques digitados al Host, transmitir la data electrónica y
enviar los cheques correspondientes a otros bancos a través de la Cámara de
Compensación Electrónica (CCE) y el Centro de Intercambio Físico respectivamente.
b) Procesar los cheques del BCP recibidos por otros bancos (Canje de Entrada) y
enviados al canje a través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE).
c) Fiscalizar los cheques BCP, consolidar la data de rechazos de cheques en canje a

nivel nacional y transmitir a la Cámara de Compensación Electrónica (CCE), devolver los
cheques rechazados a los otros bancos o a los beneficiarios del mismo banco.
d) Verificar la data de los cheques depositados en cuenta en nuestras oficinas de la red

de la Gran Lima versus lo procesado en la Sub-Gerencia de Banca Mayorista,
posteriormente corregir las inconsistencias detectadas. Asimismo se concilian todos los
cargos por los cheques BCP presentados en otros bancos.
e) Conciliación referencial de las cuentas contables: Canje Local, Canje Rechazos a nivel
Gran Lima y BCR Canje.
f) Consolidar e ingresar al sistema la información referente a los beneficiarios de

cheques protestados recibidos en canje a nivel Lima para su posterior envío a la
Cámara de Comercio de Lima. Asimismo realiza la rebaja de protestos por algún error
operativo dentro del proceso de Canje/FUE.
g) Consolidar los cheques girados contra Bancos de los Estados Unidos de Norte
América, Canadá y Puerto Rico depositados en cuenta en nuestras oficinas de la red a
nivel nacional y enviar para su negociación a nuestro corresponsal Wells Fargo.
h) Validar las transmisiones de envío y recepción de Transferencias Interbancarias a

través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) y efectuar las regularizaciones
correspondientes en caso de diferencias por problemas técnicos / operativos.
i) Ingresar al sistema las letras recibidas en Cobranzas, Garantía y Descuento y ordenar

para su custodia y posterior extracción.
j) Desembolsar las planillas en Descuento y Cobranza Garantía previamente calificadas
por los FFNN y aprobadas por las respectivas Jefaturas de Grupo, en aquellas bancas
que no ingresan al proceso CAPS.
k) Gestionar en el plazo establecido por la Ley de Títulos y Valores, el protesto de

letras con plaza de cobro en la Gran Lima que no han sido cancelados/amortizados
hasta el 8vo día posterior al vencimiento.
l) Remitir a las oficinas a nivel nacional, las letras no canceladas / amortizadas posterior
al vencimiento para el respectivo protesto.
m) Devolver a nivel nacional las letras Canceladas / Amortizadas / Protestadas /

Devueltas a solicitud, Incobrables y Vencidas al aceptante o cedente / descontante /
Archivo central, según corresponda.
n) Controlar y realizar seguimiento por las letras pendientes de aceptación a nivel

nacional.
o) Controlar el cuadre de la cartera de letras en descuento y cobranza garantía en

situación vencidas.
p) Tramitar a través del Finesse, Motor de Pagos Masivos y SAP, operaciones contables
que corresponden a regularizaciones de procesos a cargo.
q) Conciliación de las operaciones y cuentas contables de Base I y Base II
(autorizaciones de transacciones de clientes BCP en otras redes).
r) Conciliación de pagos de Tarjetas AMEX Foránea y disposiciones de efectivo de

Tarjetas VISA del exterior.
s) Afiliar y desafiliar cuentas a los productos del Sistema de Pago de Detracciones

SUNAT, Otros Tributos por Internet (SUNAT), Sistema de Pago Electrónico de Aduanas
y estados de cuenta por e-mail.
t) Conciliación, acreditación y regularizaciones de las cuentas internas de recaudación

tales como: SUNAT Impuestos, SUNAT Aduanas, SENATI, RENIEC, Tickets de
alimentación.
u) Efectuar las labores de intercambio con los bancos afiliados a VISA y MASTERCARD.
v) Afiliar a clientes a la Web de letras.
w) Ingresar al sistema las Facturas negociables recibidas en Cobranzas y Descuento, y

ordenar para su custodia y posterior extracción, previa validación de autenticidad de
cada factura vía telefónica.
x) Realizar la verificación de los contratos de solicitud de emisión de cheques Voucher,
así como el ingreso de la dotación en el Sistema de Dotaciones y coordinar con
Unidad de Poderes y Firmas la marca de autorización de giro con cheques Voucher en
el sistema de Firmas del BCP.
3.3 Gerencia de Operaciones de Postventa
A continuación se detallan las Unidades que conforman la Gerencia de Operaciones de

Postventa y sus funciones:
3.3.1 Subgerencia de Reclamos
a) Planificar los recursos necesarios de acuerdo a la demanda estimada de reclamos,

en coordinación con la Sub Gerencia de Proyectos.
b) Atención de Solicitudes de Reclamos, Requerimientos y de Abono Bajo Autonomía

(ABA).
c) Solicitudes de Trámites Diversos: Constancias de Situación de Endeudamiento,

Certificaciones de Pago Sunat, Información sobre consumos POS y retiros por
Cajeros ATM (Banca de Consumo, Banca de Negocios, Banca Piloto PYME, Banca
Exclusiva, Banca Corporativa, Banca Empresarial, Banca Institucional, Banca Privada y
No Clientes).
d) Solicitudes de Copias Externas e Internas ingresadas a través del punto de
contacto, las Unidades de Resolución de Reclamos y la Gerencia de División Legal,
según corresponda.
e) Brindar, dentro de los plazos establecidos, a la Gerencia de División Legal

información y documentación sustentatoria relacionada a los requerimientos de
información efectuados por autoridades judiciales, tributarias, parlamentarias,
policiales, administrativas, fiscalías, Sunat, SBS, Indecopi (AloBanco) así como
cualquier otro organismo y/o entidad estatal que efectué consulta al Banco sobre
la existencia de depósitos, valores y/o cualquier bien y/o cualquier tipo de
transacción efectuada sobre los mismos, así como operaciones de cualquier otra
índole, por los clientes del Banco.
f) Atender, dentro de los plazos, los mandatos y/o requerimientos de información que
provengan de autoridades judiciales (juzgados) en las que se solicite informar si
determinada persona natural o jurídica es o no cliente del Banco, y siempre que la
respuesta sea negativa o si se trata de casos de homonimia. En dichos casos, se
elaborará la carta de respuesta y se entregará, debidamente suscrita, a la Gerencia
Legal Gran Lima para su presentación.
g) Atención de solicitudes de reclamos reiterativos sobre la atención de las Unidades

de Resolución Express, Simple, Intermedia y Compleja.
h) Instruir como consecuencia del análisis del reclamo o requerimiento una instrucción
contable ya sea monetaria o no monetaria a las unidades de Tarjeta de Crédito,
Seguros y Controversias y Créditos Personales.
i) Administrar la información relacionada al envío de cartas respuesta emitidas en

atención de solicitudes de reclamos, requerimientos y ABAs.
j) Brindar alertas sobre las causas/origen de los reclamos, para elevarlas a las Áreas
correspondientes y tomar acciones correctivas.
k) Reunirse con representantes de los Organismos Reguladores (SBS, INDECOPI, DCF

o ASPEC) para la atención de los reclamos / denuncias puntuales presentadas ante
dichas entidades; así como revisar procesos y políticas de atención relacionados.
3.3.2 Subgerencia de Gestión y Soporte Banca Minorista
a) Atender las solicitudes monetarias instruidas por la Subgerencia de Reclamos

ingresadas a través de aplicativo contable.
b) Atender instrucciones solicitadas a través del aplicativo (SMEX) para

regularizaciones monetarias y no monetarias que involucran Créditos y Tarjetas de
Crédito como: pagos a cuenta, pre-pagos, extornos, cambios de fecha, reclaculo,
cambios de seguros, cambio a monocuotas, compra inteligente, aceramientos¸
cambios de cuenta de cargo y tasas, Pago de Letras Hipotecarias, direccionamiento
de pagos, traslados de saldos acreedores, traslados de planes, traslado de
organizaciones, pagos dirigidos, bloqueos, ampliaciones de línea, cambios de PCT,
cargo y abono de programas de lealtad, cancelaciones de saldos, recalculo de
cuotas, entre otros.
c) Desembolso de créditos Hipotecarios, ampliaciones, cancelaciones, compra de

deuda y cuadre con Contabilidad de la analítica de desembolsos hipotecarios.
d) Compra de deuda pagos de tarjetas de crédito de otros bancos, pago de créditos a

través de Hermes y envío de notas de sucursales a provincia, regularizaciones de
rechazos por pagos a tarjetas en otros bancos y cuadre con Contabilidad de la
analítica de desembolso.
e) Procesar el ingreso de Créditos refinanciados, créditos Pyme y la generación de
Tarjetas Visa Empresarial.
f) Procesar cargos en Tarjetas de Crédito Visa, Amex y Mastercard por operaciones de

Balance Transfer y Efectivo Preferente.
g) Trámite de facturas a establecimientos comerciales y líneas aéreas afiliadas al

programa Travel y envío a administración.
h) Tramitar y realizar el cuadre diario de las operaciones monetarias realizadas en la

Unidad de Créditos Personales y la Unidad de Tarjeta de Crédito.
i) Realizar la emisión de Tarjetas de Crédito Adicionales y las transferencias de

Tarjetas de Crédito bloqueadas a nuevas tarjetas, para las tarjetas Visa, Amex y
Mastercard.
j) Regularizar las Tarjetas de Crédito bloqueadas o rechazadas que figuren con

saldo deudor o acreedor.
k) Efectuar y analizar las controversias por operaciones realizadas por consumos en

POS o disposiciones en efectivo realizados a través de ATM´s de otras redes para
las Tarjetas Visa, Amex y Mastercard.
l) Reportar a las marcas Visa, Amex y Mastercard las operaciones de fraude

realizadas con Tarjetas de Crédito y/o Débito (Visa).
m) Atender, analizar y dar solución a las solicitudes por transacciones mal efectuadas
en POS y retiros incompletos, no dispensados en cajeros automáticos del BCP u
otra Red con tarjeta de crédito y/o débito.
n) Atender y analizar los siniestros e indemnizaciones de seguro de desgravamen,
seguro múltiple, seguro blindado de tarjetas y seguro de protección financiera, en
coordinación con las compañías de seguros.
o) Atención y análisis de las solicitudes de los clientes por reactivaciones, cargos no

reconocidos, requerimiento de pólizas, desafiliaciones y afiliación no reconocida
por Seguros.
p) Atención de solicitudes de reclamos reiterativos sobre la atención de un beneficio

de Seguros.
q) Instruir como consecuencia del análisis del reclamo o requerimiento una afectación
contable monetaria o no monetaria.
3.3.3 Subgerencia de Planificacion y Gestión de Proyectos
a) Gestionar y planificar proyectos de mejora con la finalidad de incrementar la

calidad de servicio, generar eficiencia y efectividad en nuestros procesos, y reducir
la incidencia de reclamos.
b) Gestionar estrategias de planificación de la capacidad instalada de la Gerencia de

Operaciones de Postventa a fin de verificar el incremento o decremento de la
planta de cada equipo según las necesidades coyunturales o de contingencia.
c) Gestionar la calidad de los procesos de Postventa, a través de verificaciones

preventivas, monitoreo, retroalimentación y capacitaciones constantes a las
secciones de la Gerencia de Operaciones de Postventa.
d) Se encargan de identificar problemas de causa raíz de reclamos, para luego realizar
proyectos de mejora, con la finalidad de reducir las incidencias de reclamos.
e) Identificar, planificar e implementar soluciones a eventos, de manera proactiva, a fin

de evitar reclamos y/o requerimientos futuros de clientes.
f) Gestionar los indicadores del servicio, generando planes de acción y contingencia

en el caso de posibles desviaciones sobre las metas planteadas.
g) Brindar las facilidades e información a la SBS sobre la visita de auditoría que realiza
en la Gerencia de Operaciones de Postventa y Elaborar los reportes requeridos por
la SBS.
h) Realizar el seguimiento a las observaciones realizadas por la SBS, a fin de verificar

su aplicación y cumplimiento.
i) Brindar información a Auditoría Interna y Externa sobre las observaciones y/o

seguimientos realizados a la Gerencia de Operaciones de Postventa.
j) Elaborar informes sobre las observaciones realizadas por Auditoría Externa e

Interna, y las realizadas por la SBS.
k) Brindar información al INDECOPI respecto a lo registrado en el Libro de

Reclamaciones, a su solicitud.
l) Realizar capacitaciones a los diferentes puntos de contacto, así como

retroalimentación a través de la red.
m) Gestión y control de las normas, manuales y procedimientos de la Gerencia de
Operaciones de Postventa.
n) Gestión, control y actualización del sharepoint de la Gerencia de Operaciones de

Postventa.
o) Elaboración, seguimiento y control de los estadísticos referente a las solicitudes de

servicio (Reclamos, Requerimientos, Trámites Diversos y ABA), a las diferentes áreas
del BCP.
p) Brindar información de los indicadores de la Gerencia de Operaciones de Postventa,

para el cumplimiento de presentación de las Plantillas de Desempeño.
q) Revisión, seguimiento y Control de las analíticas que la Gerencia de Operaciones de

Postventa afecta.
r) Administración de los diversos aplicativos que son de uso de la Gerencia de

Operaciones de Postventa (ejemplo: SRSC, Web APC, Contable)
s) Administración y control del patrón de consumo.
3.3.4 Subgerencia Asesoría Legal
a) Alinea las políticas internas de atención de solicitudes en GOPV a la normativa que

nos regula como entidad financiera y bancaria, así como a las políticas
institucionales que se establecen respecto a la regulación vigente.
b) Asesoría y soporte legal a la Gerencia de Operaciones de Post Venta en las
propuestas de medidas de acción de carácter monetario y no monetario, en la
resolución de reclamos y demás solicitudes, presentado por los clientes del Banco.
c) Asesoría legal a la Gerencia de Área de Operaciones y a otras gerencias del Área,

en el curso de las acciones a tomar ante contingencias legales presentadas en el
Área de Operaciones, a raíz de un reclamo o denuncia – en caso de la
Superintendencia de Banca Seguros y AFP (SBS) - presentada por un cliente ante
el Banco y/o organismos reguladores.
d) Elaboración de los términos y condiciones de las transacciones extrajudiciales que

se celebran con los clientes cuando la contingencia legal generada amerite la
celebración de un acuerdo.
e) Asesoría Legal en la revisión de los procesos de atención de reclamos de la Sub

Gerencia de Reclamos y de los procesos de la Sub Gerencia de Gestión y Soporte
Banca Minorista, recomendando las acciones a seguir y ajustes necesarios.
f) Asesoría legal de manera integral al total de denuncias presentadas contra el

Banco ante la Plataforma de Atención al Usuario (PAU) de la SBS.
g) Asesoría legal a los reclamos de mayor complejidad presentados a través del

Servicio de Atención al Ciudadano (SAC) del INDECOPI y a reclamos reiterativos
presentados al Banco.
h) Informar a la Gerencia de Operaciones Postventa sobre la evolución de las

diferentes solicitudes y/o reclamos que son materia de consulta legal a fin de que
dicha información sirva para la toma de decisiones y fijación de políticas
institucionales.
i) Reunirse con representantes de los Organismos Reguladores (SBS, INDECOPI, DCF

o ASPEC) para la atención de los reclamos / denuncias puntuales presentadas ante
dichas entidades; así como revisar procesos y políticas de atención relacionados.
3.4 Gerencia de Gestión de Efectivo
a) Administrar los saldos de efectivo del Banco de forma óptima, minimizando el costo
de oportunidad del dinero y garantizando el cumplimiento de los requerimientos de
encaje y límites operativos establecidos.
b) Gestionar los flujos de efectivo del Banco, asegurando su abastecimiento a la red de

Oficinas, Cajeros Automáticos y Clientes de forma oportuna y eficiente.
3.4.1. Subgerencia de Planificación y Control de Efectivo
a) Analizar la información relacionada al comportamiento del efectivo que conforma la

caja general del Banco (bóvedas de custodia, oficinas y cajeros automáticos a nivel
nacional) y los resultados de la gestión del mismo, e identificar oportunidades de
mejora que permitan generar mayor eficiencia en la toma de decisiones.
b) Definir estrategias de gestión segmentadas, que deberán incorporarse en los

métodos de trabajo de los equipos que administran los saldos y flujos de efectivo.
c) Desarrollar modelos cuantitativos que permitan soportar una adecuada toma de

decisiones
c) Administrar y controlar los resultados de la gestión del efectivo
d) Desarrollar proyectos de mejora que permitan optimizar los procesos de gestión del
efectivo, incorporando oportunidades internas y en unidades de negocios involucradas
3.4.2 Subgerencia de Gestión de Saldos y Bóvedas
a) Administrar y controlar los saldos de efectivo en MN y ME que conforman la caja

general de forma óptima, cumpliendo con los saldos meta definidos según
requerimientos de encaje establecidos por el BCRP y disponiendo de los saldos
excedentes de forma oportuna para minimizar el costo de oportunidad del dinero y los
gastos logísticos originados por su custodia.
b) Gestionar los movimientos del efectivo que se encuentra en las Custodias del BCRP
y Bóvedas de las Empresas Transportadoras a nivel nacional, disponiendo de los saldos
necesarios para atender las necesidades de las Oficinas, Cajeros Automáticos y Clientes
de forma oportuna y al menor costo posible.
c) Gestionar la colocación oportuna del efectivo excedente en otros bancos.
d) Gestionar la exportación e importación de dólares.
e) Velar por el cumplimiento de las circulares, pautas de manejo de efectivo y patrón

de calidad establecidos por el BCRP.
3.4.3 Subgerencia de Gestión de Efectivo en Oficinas y Cajeros Automáticos
a) Administrar los saldos de efectivo en MN y ME de las Oficinas del Banco a nivel

nacional, cumpliendo con los saldos meta y límites operativos establecidos y liberando
los saldos excedentes de forma oportuna.
b) Administrar los saldos de efectivo en MN y ME de los Cajeros Automáticos en
Oficinas y Puntos Neutros a nivel nacional, programando, instruyendo y controlando la
ejecución de los abastecimientos de forma oportuna y al menor costo posible.
c) Gestionar los movimientos de efectivo de las Oficinas a nivel nacional, disponiendo

los saldos necesarios para atender las necesidades de los Clientes de forma oportuna y
al menor costo posible.
d) Identificar y canalizar con el Área de Seguridad las necesidades de actualización de

los límites operativos de las Oficinas del Banco que han incrementado o disminuido en
número de ventanillas o cajeros automáticos en el tiempo, o que han tenido
variaciones significativas en su consumo diario de efectivo.
3.4.4 Subgerencia de Gestión de Procesos Operativos
a) Verificar y coordinar la regularización de diferencias monetarias detectadas en la

carga de efectivo y/o retiro de remanentes de los abastecimientos de Cajeros
Automáticos a cargo de las Oficinas o Empresas Transportadoras.
b) Controlar los saldos existentes en las cuentas prueba utilizadas en el abastecimiento

de los Cajeros Automáticos.
c) Dar soporte a la Gerencia de Post Venta en el análisis de los reclamos presentados

por clientes sobre diferencias originadas por fallas en los Cajeros Automáicos.
d) Verificar y coordinar la regularización de diferencias monetarias detectadas en el
movimiento de efectivo de Oficinas.
e) Controlar los saldos de efectivo existentes en las Bóvedas de las Empresas

Transportadoras.
f) Consolidar y reportar los billetes presuntamente falsos en MN y ME, identificados en

las
g) Ejecutar las instrucciones de movimiento de efectivo para clientes con servicio de

atención directa.
h) Verificar el cobro por servicios de transporte de efectivo, coordinar la regularización

de diferencias monetarias detectadas y gestionar el pago de las facturas por servicios
prestados de parte de las Empresas Transportadoras
3.5 Gerencia de Operaciones para Empresas
a) Estar al servicio del cliente, brindando un soporte eficiente en cada proceso, con el
más alto estándar de calidad en la atención a los productos de; Créditos Comerciales.
b) Velar por el cumplimiento de las normas y políticas crediticias del banco con
relación a los productos que administra.

funciones:
3.5.1 Subgerencia Desembolsos Préstamos Comerciales

a) Analiza y controla que los créditos comerciales cumplan las condiciones establecidas
en la propuesta de créditos y la política crediticia establecida por el banco según lo
normado, así mismo verifica la formalización contractual del crédito y luego procede al
desembolso, registro y contabilización de los mismos.
b) Emisión de cartas fianzas a nivel nacional de acuerdo a la normativa y legislación

vigente.
c) Constitución, liberación parcial, liberación total y ejecución de garantías por Warrants

endosados a favor de BCP.
d) Constitución de Garantías líquidas, Fondos Mutuos, CBME, Cuentas a Plazo que

respaldan créditos comerciales.
e) Registro, análisis y emisión de cartas fianzas solicitadas por clientes a través de FED.
f) En Arequipa, Trujillo, Chiclayo y Piura se efectúa la recopilación de documentos y

envió de posiciones a Legal, de clientes ingresados a cobranza judicial.
3.5.2 Subgerencia Post Desembolso Préstamos Comerciales
a) Prorroga, cancela y administra la ejecución de las Cartas Fianzas a nivel nacional, de

acuerdo a la normativa y legislación vigente.
b) A solicitud de la Banca Mayorista y Minorista procede a amortizar, renovar,

reestructurar y cancelar operaciones de créditos comerciales, verificando que se
cumplan las condiciones establecidas por el banco y los contratos.
c) Administra y controla los saldos adeudados por créditos Mi Vivienda y Mi Hogar,

coordina con la áreas involucradas del banco y COFIDE el reporte de las operaciones
de post venta, pre pagos, bonos de buen pagador y modificaciones en los créditos. Así
mismo efectúa la conciliación entre el activo y pasivo.
d) Actualiza en el sistema los valores de riesgo por operaciones de Derivados

Financieros Forwards y Swaps en coordinación con Operaciones de Inversiones.
e) Da soporte al área de Cuentas Especiales en los reembolsos de los créditos

desembolsados bajo el programa de RFA (Rescate Financiero Agrícola).
f) Emite contratos por las líneas de créditos comerciales aprobadas, verifica, formaliza,
registra y libera en el sistema las garantías personales (Fiadores)
g) Revisar, analizar, autorizar, constituir, renovar, ejecutar, controlar y levantar garantías

no inscritas e inscritas, en Registros Públicos, así como las garantías mobiliarias sobre
vehículos, para créditos hipotecarios, proveedores del BCP y Sepymex.
h) Gestionar y registrar las retasaciones e inspecciones de los bienes inscritos o

afectados en garantía a favor del Banco, los bienes en arrendamiento financiero y
warrants.
i) Administrar las afectaciones y liberaciones, en el Módulo de Custodia y Módulo de

Fondos Mutuos Credifondo, los fondos mutuos e instrumentos de renta variable y
renta fija, en garantía mobiliaria.
j) Contratar, renovar, controlar y registrar seguros sobre bienes en arrendamiento

financiero, garantías de créditos comerciales y créditos personales vehiculares e
hipotecarios.
k) Evaluar los seguros contratados directamente por los clientes en el caso de garantías
de créditos comerciales, arrendamiento financiero y seguros personales .Asímismo
administrar los vencimientos de estos seguros.
l) Atención y análisis de las solicitudes de los clientes por seguros Hipotecarios y

vehiculares: por desgravamen y/o seguro del bien (inmueble o vehículo)
m) Atención y análisis para la aprobación de las solicitudes del seguro de desgravamen
de los créditos Pyme.
n) Atención de siniestros e indemnizaciones de garantías comerciales, arrendamiento

financiero y seguros personales vehiculares ó hipotecarios; en coordinación con las
compañías de seguros.
o) Supervisar el desarrollo eficiente del servicio brindado por los asesores de seguros y
el módulo de Pacífico Vida.
p) Retroalimentar a las Bancas, Seguimiento y Control de Garantías, Marketing.

Riesgos y ventas Dirigidas, con la información de la situación de los seguros
comerciales, de arrendamiento financiero y personales; para los fines pertinentes.
q) Registrar y difundir las condiciones de los Convenios de Crédito Personales.
r) Asegurar el cumplimiento del proceso de desembolso de créditos vehiculares.
s) Asegurar el cumplimiento del proceso de inscripción vehicular ante los RR.PP. a favor
del Banco.
t) Contratar, renovar, controlar y registrar seguros sobre bienes en arrendamiento

financiero, garantías de créditos comerciales y créditos personales vehiculares e
hipotecarios.
u) Evaluar los seguros contratados directamente por los clientes en el caso de

garantías de créditos comerciales, arrendamiento financiero y seguros personales . Así
mismo administrar los vencimientos de estos seguros.
v) Atención y análisis de las solicitudes de los clientes por seguros Hipotecarios y

vehiculares: por desgravamen y/o seguro del bien (inmueble o vehículo)
w) Atención y análisis para la aprobación de las solicitudes del seguro de desgravamen

de los créditos Pyme.
x) Retroalimentar a las Bancas, Seguimiento y Control de Garantías, Marketing.
Riesgos y ventas Dirigidas, con la información de la situación de los seguros
comerciales, de arrendamiento financiero y personales; para los fines pertinentes.
y) Asegurar el cumplimiento del proceso de la instrucción de desembolso de créditos

vehiculares.
z) Activación en el sistema vía instrucción de notaría o asesor externo las garantías

hipotecarias relacionadas a créditos hipotecarios.
3.6. Gerencia de Operaciones de Inversiones
Brindar soporte operativo alineado a la estrategia de la División de Tesorería y Unidad

de Gestión de Activos dentro de un marco de control en cumplimiento con las
regulaciones y normas internas.

funciones:
3.6.1 Subgerencia de Administración de Productos
a) Centralizar el contacto con los negocios para consultas y coordinación de nuevos

requerimientos, además de establecer un dueño de producto que vele para que el flujo
operativo cumpla con controles efectivos, gestionando los eventos de los portafolios
b) Registrar y controlar el registro de operaciones por tipo de producto y liquidación,

considerando mecanismos de mitigación de errores de digitación.
c) Coordinar con los gerentes de negocios para recoger y definir alcance de nuevos
requerimientos.
d) Ejecutar el registro de operaciones cerradas por la Tesorería u órdenes de

subsidiarias y negocios fiduciarios, en las aplicaciones de Operaciones para los
productos de: Inversiones, Certificados de Depósitos, Swaps, Forex, Custodia.
e) Participación activa y coordinador interno del servicio para la implementación del

sistema de soporte integral de la Tesorería
f) Revisión de vencimientos generados desde los aplicativos de Operaciones para:

Swaps, Opciones, Forwards, Depósitos a plazo, depósitos estructurados, Cupones y
dividendos, garantías, préstamos interbancarios.
g) Cálculo e ingreso de ajustes contables por diferencias o limitaciones de los

aplicativos de Operaciones
Ejecutar el control de márgenes de derivados sobre operaciones nuevas.
h) Monitorear los procesos desde la perspectiva de producto (confirmación,

liquidación, reconciliación), con el propósito de asegurar el correcto cumplimiento de
las operaciones.
i) Monitoreo de reconciliación de cuentas contables, responsable de investigar

diferencias y permanencia de las mismas
j) Sustentación mensual de cuentas contables, con el propósito de profundizar en la

razonabilidad de las variaciones de saldos, uso de fuentes externas para validar
cálculos de las aplicaciones y saldos contables.
k) Validación de instrumentos de inversión (ficha vs prospecto), a efectos de asegurarse

de que la información para la parametrizaciónen los aplicativos es correcta.
l) Ejecutar el cierre de sistemas de los productos a cargo, con lo cual se asegura de
que no queden operaciones pendientes, con problemas, y que el proceso operativo se
cumplió exitosamente.
m) Mantenimiento de normas internas relacionadas a sus productos y servicios.
n) Monitoreo de regulación relativa a sus productos con el BCR, SBS, Conasev,

Impuestos.
o) Garantizar la correcta actualización de las inversiones realizadas en las carteras de

los clientes pertenecientes a Administracion de Portafolios. Mantener constante
contacto con el negocio para resolver dudas o consultas sobre el proceso.
p) Verificar el correcto registro de operaciones de compra/venta de RF/RV, rescates,

suscripciones, depósitos a plazo ; en lo que respecta al movimiento de valores y
efectivo.
q) Verificar la correcta Liquidación de beneficios (dividendos, pagos de cupones),

compra/venta de RF y RV , vencimientos de depósitos a plazo.
r) Revisión de los reportes de operaciones diarias tanto por el movimiento de valores

como efectivo.
s) Seguimiento del registro de incidencias externas / Revisión de Indicadores de

Gestión.
t) Respuesta de consultas propias del proceso/ Asistencia a reuniones del

negocio(Comité : ADMINISTRACIÓN DE PORTAFOLIOS).
u) Verificar y efectuar el vencimiento de las operaciones Forward DF y NDF en

USD/PEN y OM/USD (previa revisión, confirmación del TC fixing con Fuente e ingreso
del mismo en la Suite).
v) En el proceso de OM/USD (Spot y Forward), verificar, recepcionar arbitraje y efectuar
el registro de los arbitrajes Bcos. Exterior en SIGA.
w) Monitorear y verificar operaciones spot registradas (según instrucciones

recepcionadas por UDEX) y las efectivamente procesadas por Unidades del Exterior.
Ello permite informar oportunamente de las operaciones no procesadas en el día, de
las operaciones que quedan pendientes.
x) Instruir oportunamente el pago de operaciones Forex pactadas con bancos del

exterior, según instrucciones permanentes.
3.6.2. Subgerencia de Confirmaciones
a) Asegurar que todas las operaciones cerradas por los negocios han sido registradas
correctamente en los sistemas/aplicaciones y sus condiciones son reconocidas por las
contrapartes.
b) Definir y ejecutar los procesos de confirmación por tipo de producto y liquidación;

así como sus mecanismos de monitoreo
c) Definición y mantenimiento del plan de capacitación del staff para el uso de nuevas
herramientas de confirmación: vía telefónica, swift, Cavali
d) Coordinar con el área Legal, Banca Mayorista para evaluación e implementación de

cambios de los mecanismos de confirmación.
e) Reconciliación de Sistemas de Negociación o registro del Front office versus los

Sistemas o aplicaciones de producto del Back office; a efectos de verificar que los
registros son correctos
f) Confirmación telefónica de operaciones nuevas al contado, instrucciones de pago a
terceros, vencimiento de operaciones; con el propósito de identificar tempranamente
una diferencia o comprobar que no hay discrepancias para la liquidación.
g) Verificación de que las operaciones cumplan con las aprobaciones necesarias por
autonomías trader o Funcionarios de Negocios, excepciones de contrato fax.
h) Elaboración, revisión y firma de contratos físicos de derivados, constancias de

operaciones a plazo y de liquidación de vencimiento para Clientes, así como de
contratos marco para derivados.
i) Envío y recepción de confirmaciones vía Swift o Datatec a contrapartes interbancarias

locales y del exterior
j) Verificar y confirmar el correcto registro de las operaciones Spot - Bancos y

confirmarlas tanto en la Suite-Cambios como en el LBTR.
k) Verificar y confirmar los vencimientos de las operaciones Spot y Forward en Otras

Monedas y enviar las instrucciones de pago a la Unidad de Comercio Exterior.
l) Verificar y confirmar las operaciones de Depósito a Plazo con Tasa Especial de la

División Comercial.
m) Registro en Cavali de las operaciones de compras, ventas o traspasos de posiciones

propias y de terceros
n) Verificación de firmas y poderes de cartas de instrucción, contratos; a efectos de

controlar que dichos documentos son auténticos y reconocidos por la contraparte
o) Verificación de beneficios a recibir del emisor por pagar a los clientes de custodia.
p) Envío de instrucciones de transferencias al exterior relacionadas a operaciones de
cambio y vencimiento de derivados.
q) Seguimiento y control de la documentación transaccional en proceso de firma.
3.6.3. Subgerencia de Liquidación y Custodia
a) Centralizar todos los movimientos de caja y posiciones de títulos de cuentas propias

del Banco, Clientes y subsidiarias. Monitorear la correcta liquidación y traspasos de las
instrucciones recibidas y enviadas a otros canales de liquidación
LA CULTURA ORGANIZACIONAL DEL BCP:
Se caracteriza por orientarse hacia un estilo directivo horizontal y participativo, que se centra al
desarrollo de personas y que permite el involucramiento de los colaboradores de una manera

activa, una comunicación multidireccional caracterizada por la cordialidad y calidez, un estilo de
trabajo que promueve el trabajo en equipo y el reconocimiento, una calidad de servicio basada
en la percepción del cliente externo e interno, buscando el equilibrio entre la orientación al

cliente y la orientación al negocio y una Banca relacional y personalizada basada en la claridad,
transparencia y simplicidad en precios y servicios. Los principales elementos de nuestra cultura
se muestran en la figura P1.2
LIDERAZGO Y ESTILO DE GESTION
1. a - Los líderes demuestran visiblemente su compromiso con una cultura de
Excelencia Empresarial
El compromiso de la Alta Dirección (AD) con la cultura de excelencia empresarial se

manifiesta a través del Proceso para la Excelencia en la Gestión, que desde 1994 se
viene implementando en el BCP para convertir al Banco, líder en Perú, en un modelo
de gestión para el resto de las empresas nacionales. En la figura 1.a.1 se muestran las
etapas del proceso, que mantiene la continuidad en el objetivo desde hace 8 años, con
el involucramiento y activa participación de la AD, en línea con el compromiso de los
Líderes con los valores organizacionales.
La AD definió la visión, misión y valores corporativos a través de una metodología

participativa, realizando el despliegue en cascada a toda la organización a través de
diversos medios, entre ellos videos, en los cuales el Presidente del Directorio y el
Gerente General señalaban la importancia de interiorizar y compartir estos conceptos y
objetivos comunes. La Etapa II del proceso, se inicia con la decisión estratégica de
gestionar la calidad en forma integral en la organización, utilizando para ello el Modelo
M. Baldrige que fue adecuado al Banco convirtiéndose en el Modelo de Gestión BCP.
Desde 2002 se realiza una autoevaluación anual, proceso que involucra a las gerencias
y funcionarios de las diversas unidades, y que a su vez ha tenido ciclos de mejora.
Como resultado de cada proceso se obtiene una puntuación global que es el Indicador
Corporativo de Calidad de Gestión, y además una lista de fortalezas y oportunidades
de mejora. Estas últimas se priorizan, se incluyen en los planes estratégicos de las
diversas unidades y son asignadas a equipos responsables de implementarlas,
contando el BCP con un proceso para hacer seguimiento al avance en los planes. En el
año 2004, el BCP obtuvo el Premio Nacional a la Calidad y gracias al Proceso para la
Excelencia en la Gestión, ha consolidado su estrategia de crecimiento y desarrollo
basado en la mejora continua y el aprendizaje permanente.
El BCP modela la organización en base a su cultura organizacional cuyos elementos
son la misión, visión, valores y principios .La AD transmite los valores organizacionales
y el desempeño corporativo a través de loscanales que se muestran en la Figura 1.a.2.
Se prepara a la organización para afrontar las necesidades del negocio analizando las
desviaciones presupuestales que afecten el rendimiento de los accionistas, la
participación de mercado, la satisfacción de clientes, la competencia, disposiciones
legales, resultados obtenidos con loscolaboradores, la opinión de los proveedores y la
percepción de la sociedad. Este análisis es parte del PPE el que cuenta con una
metodología definida para el seguimiento del cumplimiento de los objetivos
establecidos.
Como se explica en el criterio 2, la AD fija las expectativas de desempeño de corto y
de largo plazo en el PPE anual. Éstas se plasman en el Mapa Estratégico, derivándose
del mismo los proyectos y planes de acción así como los indicadores de gestión de
nivel corporativo, de equipos e individual para el año siguiente, que se vuelcan en las
planillas de desempeño individuales. Esta metodología está alineada al Sistema de
Mejora del Desempeño (SMD),
mecanismo que le permite a la AD fomentar la accesibilidad y la comunicación entre
colaboradores y que éstos conozcan las expectativas de desempeño que tiene el BCP.
Se realizan reuniones periódicas de la GerenciaGeneral con su línea directa para
analizar los resultados de los Indicadores de Desempeño Corporativo. Luego,
cadagerente se reúne con sus colaboradores para revisar el Boletín de Desempeño
Corporativo desplegando la
información en cascada. En “En Contacto” (intranet) se registran las actas de dichas
reuniones incluyendo las preguntas, comentarios y sugerencias de los colaboradores,
las que son respondidas por un experto en el tema, asegurando así la comunicación
bidireccional dentro de la organización. Por otra parte, propiciando el desarrollo del
liderazgo participativo, el SMD considera reuniones periódicas, de acuerdo a las
necesidades de las unidades, entre cada uno de sus colaboradores y sus respectivas
jefaturas para obtener retroalimentación con respecto a su
desempeño y plantear la inquietudes que pudieran tener.
Los planes de acción para implementar los objetivos estratégicos son presentados a la
AD quien los prioriza tomando en cuenta los recursos necesarios y la relevancia de
cada uno dentro de la estrategia del BCP. De esta forma, la asignación de recursos
humanos, de sistemas y otros gastos operativos que aprueba el Comité de Gestión se
realiza sobre la base de las iniciativas estratégicas previamente aprobadas. La
asignación de recursos se enmarca dentro del proceso presupuestal (etapas 5 y 6 del
PPE).
.
POLITICAS Y ESTRATEGIA :
La política y la estrategia están basadas en las necesidades presentes y futuras
y en las expectativas de los grupos de interés involucrados, orientándose hacia el
mercado.
El Proceso de Planeamiento Estratégico (PPE) del BCP se ha desarrollado con el
objetivo
de diseñar, ejecutar y supervisar la política y la estrategia del Banco a fin de alcanzar
la misión, visión y objetivos estratégicos de la organización, teniendo en cuenta las
necesidades de los grupos de interés involucrados. Este proceso, que articula todo
el resto de los criterios, ha evolucionado desde un esquema de planificación
centralizado de corto plazo, poco desplegado y concentrado en la perspectiva
financiera, al PPE actual que es el resultado de un proceso sistemático de mejoras que
se han venido implementando en los últimos cinco años. La revisión de la política y la
estrategia se realiza en forma sistemática y estructurada; y a través de los resultados
anuales del Banco, que se realimentan al inicio del PPE, se trabaja en su mejora
continua. En ello se involucra a todos los sectores del BCP que
en forma sistemática van generando y volcando en el proceso, la información necesaria
y, al mismo tiempo realizando la implementación de los planes de acción (planes de
negocio) que permitirán la concreción de los objetivos fijados.
El BCP selecciona los mercados y segmentos de clientes, presentes y futuros donde

operar a través del análisis de los factores macroeconómicos, locales como globales;
políticos y regulatorios; el tamaño de mercado objetivo, la evaluación de productos
para el nuevo segmento y las políticas de riesgos a considerar así como las estrategias
de la competencia. Igualmente realiza un análisis de escenarios, para detectar los
impactos de los posibles cambiosde los factores antes mencionados.
Para comprender y prevenir las necesidades y expectativas de los clientes, se realizan
diversos estudios de mercado, siendo el más importante el Estudio de Lealtad (ver
subcriterio 5.a). La información obtenida por cada segmento de clientes y que incluye
un análisis de la competencia, se toma en cuenta al inicio del PPE, permitiendo definir
proyectos de acuerdo a los requerimientos del mercado. Por ejemplo, en 2005 se
diseñaron nuevos planes de ahorro (cuenta cero y cuenta libre), buscando ofrecer a
nuestros clientes productos simples y sencillos de manejar.
Alineados con la Visión, Misión y Valores del BCP, las expectativas y necesidades de los
colaboradores se incorporan a la política y a la estrategia.
El BCP detecta, comprende y previene las necesidades y expectativas de la sociedad y
la comunidad que lo rodea a través de diversos estudios, que han permitido generar
un enfoque para proteger a los clientes de los posiblesriesgos externos que pudieran
afrontar con el uso de los productos y servicios del Banco.
La información sobre las necesidades y expectativas de los proveedores y asociados, se
recibe a través de reuniones periódicas que las unidades negociadoras sostienen con
ellos y, al igual que los requerimientos del BCP, se ven reflejados en los ANS (Acuerdos
de niveles de servicio) y contratos, donde se describe el marco de relación y las
características del servicio que brindarán a la organización.
La maximización del valor de la inversión hecha por los accionistas y su satisfacción
son los objetivos finales de la gestión, en base a ello se trazan las metas y estrategias.
Los accionistas son el más alto órgano de aprobación a la gestión de la corporación,
por lo que el BCP cuenta con una metodología de comunicación con los mismos, para
garantizar la satisfacción de sus necesidades y expectativas. Cabe mencionar que
Credicorp controla el 96.22% de las acciones del BCP, por lo que resulta de singular
importancia que se divulguen, no sólo las normas de Gobierno
Corporativo con respecto al BCP, sino también las correspondientes a Credicorp y la
composición de los accionistas de este grupo, pues es allí donde se aprueban los
lineamientos y el destino del BCP. Para esto se ha creado el Área deRelaciones con
Inversionistas, responsable de generar un marco de relación para mantenerlos
informados y recoger de los mismos sus necesidades y expectativas. Para ello cuenta
con los siguientes mecanismos:
 Junta General de Accionistas: es convocada por el BCP y sus subsidiarias,

generalmente antes del 31 de marzo, para someter a su consideración el
Balance General, el Estado de Ganancias y Pérdidas del ejercicio y el Informe y
Dictamen de los Auditores Externos.
 Elaboración de Informes Trimestrales los cuales son compartidos a través de
Conferencias Telefónicas, que están a disposición de todos los accionistas.
 Visitas planificadas a accionistas actuales y futuros a nivel mundial, para
informarles sobre la evolución de los resultados y recibir sus perspectivas y
opiniones sobre las estrategias futuras.
 Los accionistas de Credicorp y del Banco de Crédito están constantemente
informados sobre los acontecimientos y cambios más relevantes que afectan el
desempeño de las instituciones, ya sea a través de cartas o de las páginas
corporativas.
 A partir de 2005, se ha definido la elaboración de la Memoria de Gobierno
Corporativo y Responsabilidad Social, en la que se detalla información sobre la
composición de los accionistas del BCP y de Credicorp, así comolos derechos
de los mismos; esta información se encuentra a disposición de todos los
accionistas del BCP.
CASO BCP
El Banco de Crédito BCP inició sus actividades el 9 de abril de 1889 bajo el nombre de Banco
Italiano, tras 52 años de operaciones exitosas la compañía decidió cambiar su razón social por
Banco de Crédito del Perú y pasó a tener sucursales en Nassau y Nueva York, dos de las plazas
financieras más importantes del mundo.
Desde ese entonces ha realizado adquisiciones bancarias y la apertura de nuevas líneas de

servicio y productos que le han representado la conquista de grandes segmentos del mercado
peruano. Como resultado el Banco de Crédito BCP hoy cuenta con 226 oficinas y más de 8.000
empleados, además de bancos corresponsales en todo el mundo.
Parte del éxito de esta institución financiera radica en que trabaja permanentemente en satisfacer
las expectativas y garantizar un alto nivel en la calidad del servicio que ofrece a sus clientes tanto
internos como externos. Por esta razón el banco se ha comprometido a estrechar el vínculo de
confianza y fidelidad con cada uno de sus usuarios.
Además el Banco de Crédito BCP cuenta con una política de innovación continua para responder a
los requerimientos del mercado y lograr las metas que se propone a lo largo de cada año, por eso
ha llevado a cabo un proyecto de mejoras en su infraestructura tecnológica con el fin de seguir
fortaleciendo la imagen de la entidad.
Para el área de sistemas del Banco de Crédito BCP cada día se hacía más complejo operar la
creciente infraestructura tecnológica pues además de afectar el presupuesto de la división esta
crecía con la puesta en producción de cada nueva aplicación.
“Cada herramienta debía tener su hardware propio y estábamos ante la imposibilidad de consolidar
de un modo simple las aplicaciones en un mismo servidor” comenta Ricardo Bustamante, Gerente
de Sistemas de BCP.
La falta de estandarización hacía complejo el desarrollo, mantenimiento y operación de

aplicaciones, lo cual generaba problemas en producción y afectaba la productividad tanto del
personal de sistemas como de los usuarios finales.
De otro lado, el departamento de TI necesitaba reducir los problemas e imprevistos en producción

con las aplicaciones de línea de negocio del banco, disminuir el porcentaje de reversiones de
puestas en producción y mejorar el tiempo de respuesta ante incidentes.
También era necesario liberar el tiempo que los administradores de la infraestructura dedicaban a
realizar labores de soporte para dedicarlo a la atención de los nuevos requerimientos del negocio.
Con éste panorama la entidad decidió llevar a cabo un diagnóstico, el cual concluyó que era
necesario definir y adoptar directrices técnicas para desarrollar y operar correctamente las
aplicaciones en BCP.
Una de las conclusiones más importantes del diagnóstico mostró que con el desarrollo de este
proyecto se obtendrían muchos otros beneficios, que podrían ser incluso más importantes que el
objetivo perseguido inicialmente.
Adicionalmente, con base en la revisión de estadísticas de uso de servidores se estableció que

BCP tenía un potencial importante para consolidar su infraestructura.
Para llevar a cabo un desarrollo exitoso del proyecto, BCP decidió aliarse con Microsoft pues era
quien le ofrecía el conocimiento suficiente y los consultores expertos para orientar éste proceso.
“Microsoft nos presentó una alternativa muy interesante de cómo tener una infraestructura más
ordenada y cómo prepararnos para disfrutar de ahorros que derivan de la consolidación de
aplicaciones” explica Bustamante.
“Ciclo de vida optimizado para aplicaciones” es el nombre que BCP decidió darle a su proyecto y
se divide en dos componentes, el primero de ellos se refiere a la infraestructura donde se
especifican los lineamientos para mejorar la misma en cuanto a organización de los servidores, tipo
de configuración y características de seguridad y servicios que deben tener.
La otra parte del proyecto tiene que ver con dos grupos principales de directrices que BCP ha
llamado las “Reglas del Buen Vecino” y las mejores prácticas de desarrollo.
Esta iniciativa consiste en definir y asistir en la implantación de directrices para el desarrollo y

operación correcta de aplicaciones en BCP, incluyendo las herramientas de apoyo y la redefinición
de roles en las áreas involucradas.
Las “Reglas del Buen Vecino” son especificaciones para aplicaciones que corren en plataforma
Microsoft que son independientes del lenguaje o plataforma de desarrollo de las aplicaciones.
Básicamente indican la forma en la que las aplicaciones deben “comportarse” en los diferentes
sistemas operativos y servicios Microsoft, en la práctica esto representa que las aplicaciones
conviven en un solo servidor sin que se generen daños unas a otras cuando están operando en un
mismo ambiente.
Como ejemplo, para el caso de sistemas operativos estas reglas incluyen consideraciones sobre el
uso correcto del registro, el sistema de archivos y otros recursos del sistema, requerimientos para
instaladores, etc. El otro grupo de directrices, las mejores prácticas de desarrollo, son específicas
para la plataforma de desarrollo .NET e indican la mejor forma de realizar diferentes funciones
comunes y cómo cumplir las reglas del buen vecino. Incluyen también bloques de código pre-
programados, códigos de ejemplo y patrones de aplicación predefinidos.
Las herramientas de apoyo para ambos grupos de directrices permitirán revisiones automáticas de
cumplimiento de las reglas y mejores prácticas, validación del desarrollo contra la configuración de
la infraestructura consolidada, integración del proceso de pruebas con el proceso de desarrollo y
pruebas de calidad en general.
“El compendio ofrece ochenta o noventa reglas que deben cumplir las aplicaciones, además de
ejemplos de cómo debe ser el código de las aplicaciones, incluso se modificó el ambiente de
programación de Microsoft Visual Studio para que contenga estos códigos de modo que cuando
uno esté programando pueda hacer uso de ellos” explica Carlos Herrera, Gerente de Desarrollo de
Sistemas de BCP.
Dentro del contenido también se incluyó una metodología con la cual se puede evaluar si una
aplicación cumple o no con estas reglas y así pueda consolidarse en un mismo ambiente.
Las nuevas aplicaciones serán desarrolladas con estas reglas y el stock de aplicaciones antiguas
tendrá tres opciones: migrarlas a tecnología .NET, adaptarlas para que cumplan con las “Reglas
del Buen Vecino” o reservarlas hasta que finalice su vida útil.
El proyecto se dividió en tres fases, la primera fue el desarrollo de las “Reglas del Buen Vecino” la
segunda es la capacitación de los usuarios y la tercera es la implantación de dichas reglas y sus
respectivas pruebas, sin embargo a la fecha el proyecto no ha llegado a su etapa final.
Como parte del sistema financiero peruano, y dado que su actividad principal es la intermediación
financiera, el BCP se rige bajo las leyes de la República del Perú y está sujeto a la regulación de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) respecto al tipo de actividades que puede
desarrollar, el ámbito geográfico en el que puede operar, los requerimientos mínimos de
capitalización y provisiones, los límites de exposición, los requerimientos de información que deben
ser proporcionados, los mecanismos para un efectivo control interno y la administración de riesgos,
entre otros. Además, entre otras reglamentaciones pertinentes a su actividad, el BCP cumple con
las leyes y normas del régimen laboral de la actividad privada, que abarcan aspectos de
contratación y beneficios laborales, así como normas sobre seguridad y salud en el trabajo. De
igual manera, el BCP está sujeto a la Ley de Modernización de la Seguridad Social en Salud (Ley
26790), al otorgar servicios de salud a sus colaboradores a través de la Entidad Prestadora de
Salud
Ello les permite tomar decisiones informadas con relación a las operaciones y servicios de las
empresas que desean contratar o utilizar.

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PRESENTADO POR :

KAREM A. QUIROZ MOLINA

Ser el Banco líder en todos los segmentos y productos que ofrecemos.

4.1 Satisfacción del Cliente

4.2 Pasión por la Metas

Trabajar con compromiso y dedicación para exceder nuestras metas y resultados, y

Cuidar los recursos del BCP como si fueran los propios.

4.4 Gestión del Riesgo

Asumir el riesgo como elemento fundamental en nuestro negocio y tomar la

Actuar de manera abierta, honesta y transparente con los compañeros y clientes, y

4.6 Disposición al Cambio

DESCRIPCION GENERAL DEL NEGOCIO :

Es el órgano colegiado elegido por la Junta General de Accionistas, a cargo de quién

a) Son funciones propias del Directorio:

b) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de División de Auditoría para

c) El Directorio cuenta con el apoyo de la Gerencia de Área Cumplimiento para vigilar y

2. De los Comités del Directorio

2.2. Comité de Riesgos

b) Constituyen sus principales responsabilidades:

 Representar a la sociedad ante terceros y ante toda clase de autoridades

c) Dirigir directamente la ejecución de las políticas de las Gerencias Centrales,

 Gerencia Central de Riesgos

 Gerencia de División Legal

4. De las Gerencias Centrales

a) Administrar un conjunto de unidades para facilitar la dirección de los negocios a

4.1. Gerencia Central de Riesgos

 Gerencia de División de Créditos

4.2. Gerencia Central de Planeamiento y Finanzas

a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las políticas

 Gerencia de División Contabilidad

4.3. Gerencia Central de Banca Mayorista

a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las

 División Banca Corporativa

a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las

 Gerencia de División Comercial

4.5. Gerencia Central de Operaciones, Sistemas y Administración

a) Dirigir directamente, por encargo de la Gerencia General, la ejecución de las

 Gerencia de División Sistemas

REGLAMENTO INTERNO DE TRABAJO:

Las normas que contiene el presente Reglamento no implican restricción a la facultad

De los Derechos y Obligaciones del Banco

Art. 7º.- Es derecho exclusivo del Banco la administración y dirección de sus

Establecer, así como modificar, los contenidos y responsabilidades de los distintos

Seleccionar y contratar nuevo personal.

Disponer la utilización de sus bienes, equipos, instalaciones y maquinarias en el modo

Determinar las remuneraciones de sus trabajadores, las cuales serán abonadas de

Disponer el traslado o cambio de puesto de los trabajadores en forma temporal o

Art. 8°.- Son obligaciones del Banco:

Dar cumplimiento a las disposiciones laborales vigentes.

Cumplir las estipulaciones contenidas en el contrato de trabajo.

Respetar la dignidad de persona humana de cada trabajador.

Adoptar las medidas necesarias para la protección de la vida y de la salud de los

De los Derechos de los Trabajadores

Art. 10°.- Adicionalmente los trabajadores gozarán de los siguientes derechos:

A percibir una remuneración por la labor realizada.

A ser asegurado conforme lo establezca la ley.

A un trato cortés por parte de sus superiores.

A recurrir a las instancias pertinentes para solicitar orientación o plantear reclamos

De las Obligaciones de los Trabajadores

Art. 11°.- En el presente capítulo se consigna, de manera enunciativa y no excluyente,

Cumplir el horario establecido por el Banco.

Conducirse dignamente en el desempeño de su puesto, mostrando cortesía, buen trato

Acatar las normas que sobre seguridad imparta el Banco.