Leoncito es una empresa que se dedica a prestar Servicios Financieros relacionados a la venta al

crédito (Colocaciones).

PROCESOS DE COLOCACION

1. EVALUACION DE CREDITOS
a. FONDO.- El fondo en el proceso de evaluación por parte de Créditos y Cobranzas
debe de determinar su atención o desistimiento enfocando la gestión en 03
pilares importantes que logren una atención inmediata a través de la velocidad
y/o celeridad.
i. UBICABILIDAD.- Es decir el ACL debe de verificar la estabilidad
domiciliaria del cliente buscando el arraigo ya sea viviendo en domicilio
propio (estable), familiar o alquilado y a la vez su arraigo laboral que nos
permita establecer su ubicación en el tiempo y que está contemplado
en MPP Leoncito.
ii. CAPACIDAD DE PAGO.- que el cliente nos permita demostrar su
estabilidad laboral permanente o fija ya sea de manera formal o
realizando actividades económicas estables en el tiempo por la
informalidad de su trabajo que permitan asegurar el cumplimiento de
sus cuotas establecidas en función a sus ingresos determinadas en una
CME.
iii. COMPORTAMIENTO DE PAGOS.- Aquí debemos de verificar su
“solvencia moral” frente a evaluaciones y conductas de pago con otras
entidades que reportan en centrales de riesgo; como inicio en este
punto validamos si es cliente Leoncito (vigente o dormido), en nuestra
base de clientes Leoncitos; tratándose de clientes sin comportamientos
crediticios las referencias con vecinos aledaños determinaran sus
referencias y comportamientos (tiendas, bodegas, vecinos, etc.).
b. FORMA.- Relacionada con el sustento y requisitos que debe de cumplir el cliente
para lograr su atención y facturación del producto requerido y es de
competencia del retail completar los mismos al EDC. Entre los documentos:
i. DNI (legible y Vigente)
ii. Recibo de servicios (luz o agua), documento de propiedad, certificados
de posesión expedidos por la Municipalidad
iii. Sustento de ingresos: Formales e informales (predeterminados)

2. GESTION DE COBRANZAS.- Dentro de este proceso se constituye el cumplimiento formal

y absoluto de la ADMINISTRACION DE CARTERA que conlleva a lograr la ejecución de 05
puntos que concluirán en 03 variables e indicadores para su ejecución y control.
a. ASIGNACION. Proceso relacionado con la asignación adecuada de cuentas de
forma sistemática para lograr una cobertura sobre aquellos clientes que
mantienen a la fecha sus pagos pendientes, para ello su ejecución en
coordinación con el gestor de cobranzas. Previo a la asignación el gestor ACL y
GCL debe de cerrar su registro en ENTEL y se procederá a descargar el archivo
del día para proceder con la asignación para el día siguiente. La asignación debe
de realizarse al cierre de cada día (por las noches). Existen 08 criterios de
asignación en función a los vencimientos:
 i. Filtrar por “monto de deuda”.- se pueden seleccionar a clientes que
mantengan cuotas mayores y que permitirían ser agresivo con la
recaudación “cuentas Pareto”
ii. Filtrar por días de atraso.- este criterio permite seleccionar clientes cuyo
vencimiento reciente sea atacado desde su inicio sin prolongar un
mayor periodo de días de atraso.
iii. Filtrar por Tramos.- se toma en consideración al grupo de clientes en
determinadas micro zonas que mantengan un rango de días de atraso
clasificados como tramos.
iv. Filtrar por “avisos y notificaciones programadas (+ notificaciones).- este
criterio permite asignar aquellas cuentas donde no hubo contacto con
los clientes y se dejó alguna notificación bajo puerta; asimismo contacto
con familiares, no directamente con titulares; también se consideran
clientes con C/P incumplidos.
v. Filtrar por fecha de último pago.- este criterio de asignación permite en
la cartera de “Cobranzas” (de preferencia), lograr un contacto con
cuentas de clientes que nos han pagado mes a mes en ciertos periodos
y que han logrado intermitencia entre un mes y otro.
vi. Filtrar por cuentas no gestionadas.- es importante asegurar la cobertura
absoluta de todas las cuentas asignadas en administración a cada gestor
ACL Y GCL, para ello este criterio de asignación permitirá lograr la
efectividad de no dejar ninguna cuenta pendiente de cobertura.
vii. Filtrar por cuentas Cero pagos.- criterio que permite asegurar que las
cuentas que han iniciado una compra con Leoncito (recurrentes o
nuevos) logren de inmediato su recaudación y evitar una probable
situación compleja de falta de pago.
viii. Filtrar por “cuentas migradas de Créditos a Cobranzas”.- este protocolo
criterio es aplicado al inicio de un periodo mensual para definir de
inmediato su recuperación de aquellas cuentas que terminaron
migrando del T1 al T2 en cartera Cobranzas.

b. GESTIONAR EN CAMPO Y REPORTAR REGISTRO EN ENTEL.- El proceso está

relacionado con la ejecución estricta y cabal de las gestiones contempladas en
la asignación (hoja de ruta diaria) por parte del gestor ACL y GCL
i. El gestor después de haber coordinado con el ANALISTA / ASISCC la
asignación de sus cuentas a visitar al día siguiente debe tomar en
cuenta:
1. Recibir su hoja de ruta al cierre de cada día (después de haber
cerrado ENTEL y descargado sus gestiones del día)
2. Rutear sus cuentas asignadas: aquí el gestor deberá de conocer
y saber la ubicabilidad de sus clientes y sus horarios en que se
encuentran bien en su domicilio o centro laboral; debe de
conocer también quien es el beneficiario del producto
tratándose de una cuenta para terceros; y quiénes son sus
avales.
3. El gestor debe de llevar consigo todas sus herramientas de
gestión en campo: hoja de ruta, lapicero, notificaciones y/o
 cartas, ENTEL 100% cargado, cargador portátil, recibos
manuales de cobranzas. Asimismo mostrar buena presencia
ante los clientes (sin gorras, sin zapatillas, con vestimenta bien
puesta.
4. En la gestión de campo el gestor debe de lograr obtener C/P
formales y reales, determinando con exactitud su concreción
5. Tener en cuenta que no son válidas las notificaciones (limite
5%) pero que debe de contemplar una gestión diferenciada o
retornar nuevamente al domicilio del cliente. En este punto es
importante saber, conocer con vecinos los horarios en que se
les encuentra para no agotar gestiones en horarios
inoportunos.
6. El gestor deberá de recopilar la actualización de fechas,
horarios, números telefónicos (móviles o fijos), direcciones,
nombre de beneficiarios, nombre de avales, familiares, etc. Y
que los mismos sean alcanzados a los analistas exigiendo el
registro y actualización de la información en plataforma
Leoncito.
7. El gestor de cobranzas podrá gestionar otras cuentas NO
asignadas tratándose de C/P pactados y establecidos en dicha
fecha lo cual permitirá mejorar su productividad por encima del
100%.
8. Al cierre de la gestión en campo el gestor debe de tener la
seguridad de haber logrado el 100% de sus gestiones, para ello
en cada visita o gestión deberá de lograr el registro inmediato
ON LINE de cada cuenta en el dispositivo ENTEL, no puede ser
postergado ya que el monitoreo permite visualizar las
direcciones del cliente y la posición real donde se encuentran
en el momento de la gestión.
9. Retornando a oficina el gestor debe de solicitar al Analista /
Asistente la validación en ENTEL de sus registros realizados para
asegurar que todas las gestiones han cumplido con su registro
al 100%
10. Luego procederá a cerrar ENTEL
11. Se replica el proceso desde el punto 1 al 10 de forma diaria.

c. MONITOREO Y SUPERVISION ENTEL.- Proceso que compete al Analista /

Asistente en su ejecución diaria ingresar a la plataforma WEB ENTEL en sus 02
aplicaciones para lograr visualizar la ruta que está siguiendo el gestor en campo
(cada 5 minutos) y a la vez visualizar las gestiones realizadas con cada cuenta en
gestión. Esta herramienta es muy exacta y permitirá al ANALISTA / ASISCC lograr
tener una ubicación exacta del gestor logrando determinar el tiempo y su
ubicación frente a cada cliente.
i. Actividades de campo. Permite verificar la ubicación exacta de la
gestión a cada cliente.
ii. Seguimiento de ruta. Permite visualizar el recorrido y trayectoria del
gestor cada 5 minutos.
PROCESO DE CONFESION.- Como objetivo contar con un proceso que nos permita tener
el control y supervisión sobre las actividades que desarrolla el personal operativo (ACL,
GCL) en su gestión diaria de cobranzas, midiendo la calidad de la gestión realizada y la
eficiencia obtenida por el gestor y brindándole el soporte adecuado para mejorar en la
misma (próximas acciones o medidas a tomar).
Tienen alcance al personal que relacionado con la operatividad diaria en campo (ACL,
GCL, ANALISTA), y se recomienda su ejecución en el horario de 13:00 horas a 14:00 horas
(previo al cierre de tienda); considerar como alternativa viable entre las 18: horas a
19:00 horas.
El proceso de confesión debe de lograr tomar una muestra de 10 a 15 cuentas diarias
teniendo en consideración los siguientes criterios:
 Cuentas de mayor monto
 Cuentas migradas o por migrar
 Inubicables, fugados, Le avisaran, notificaciones
 Cero pagos
 Compromisos de pagos rotos.
El analista debe de tener en consideración las siguientes preguntas al momento de la
confesión:
 ¿Cuántas gestiones ha realizado en el día?
 ¿a qué hora iniciaste tus gestiones de cobranzas? Esto permitirá validar
con ENTEL la veracidad de la información
 ¿Cuántos clientes ubicaste?
 ¿Cuántos C/P se han obtenido?
 ¿Cuántos clientes te pagaron?
 ¿Qué gestión has realizado con el cliente ……. ¿ (especificar cliente?
 Preguntar por nombres de personas contactadas, celulares, móviles,
beneficiarios, avales, etc.
 ¿Cuántas veces has visitado al cliente?
Una vez concluido de confesar al gestor en cada una de la cuentas seleccionadas, el
Analista de Créditos y Cobranzas o Asistente procederá a solicitar al gestor le refiera
todas aquellas cuentas “problema” que tenga en su cartera, los anotara en el acta de
confesión, de igual forma procederá a indicarle o recomendarle al gestor las siguientes
acciones a tomar en cada una de estas cuentas (considerando siempre cumplir con la
gestión diferenciada) y todas aquellas cuentas problemas que haya indicado el
gestor. Una vez que el Analista / ASISCC hayan culminado de pautear las siguientes
acciones a seguir por el gestor (registradas en el acta), se firmara el acta de confesiones
en señal de conformidad por los intervinientes en el proceso.

El acta de confesiones se guardara en un archivador palanca y servirá como documento

que validara el cumplimiento del proceso cuando cualquier Gerencia o área de
supervisión y/o auditoria la requiera.
 d. ADMINISTRACION, REGISTRO Y SEGUIMIENTO DE COMENTARIOS.- Refiere al
proceso donde el Analista debe de lograr generar la evaluación sobre los
posibles casos por cuentas de clientes reportados por los gestores que muestran
característica particulares que permitan al cierre de mes una limpieza de cartera
absoluta que no termine afectando la meta presupuestada de inicio de mes. El
proceso refiere que debe de contar con la coordinación y autorización del JT o
Coordinador en caso de ausencia. Estos casos pueden considerar las siguientes
gestiones encontradas:
i. fallecido,
ii. clientes que hayan realizado prontos pagos,
iii. No pagaran Nunca,
iv. Incautaciones,
v. Cobro indebido de mora,
vi. Clasificaciones por notas de crédito,
vii. por servicio técnico y otros; en coordinación con las áreas afines e
involucradas.

3. PRODUCTIVIDAD.- Proceso por el cual el gestor y Analista / ASISCC deben de lograr el

cumplimiento absoluto de las cuentas asignadas en el día y su registro en ENTEL y/o
plataforma WEB y que como límite permitido es del 95%; el gestor podrá complementar
con otras cuentas No asignadas que permita la cobertura, oportunidad y mejora en el
indicador de registro de gestiones.

4. CALIDAD DE GESTION.- El proceso refiere al registro oportuno ON LINE de cada cuenta

gestionada y que cumpla disminuir la gestión “notificación” al 5% el cual no debe de
exceder. Por el momento se toman dichas variables que permitan obtener un bono de
productividad establecido en el plan de comisiones.
5. CUMPLIMIENTO DE INDICADORES.- Resultado final del proceso de la gestión de
cobranzas al lograr en cada nivel de gestión (ACL y GCL) las metas establecidas en cada
tramo:
a. ACL
i. Tramo 0 = 94%
ii. Tramo 1 = 82%
iii. Tramo 2-5 = 78%
b. GCL
i. Tramo 2 = 78%
ii. Tramo 3 = 72%
iii. Tramo 4 = 60%
iv. Tramo 5 = 20%