COOPERATIVA MULTIACTIVA TRABAJEMOS JUNTOS

BALANCE GENERAL 2,015 2,016

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
11 DISPONIBLE 56,439,256 51,196,406
caja 4,246,146 15,233,539
bancos 52,193,110 32,315,953
fondos de liquidez 0 3,646,914

12 INVERSIONES 100,000,000 450,000,000

para mantener hasta el vencimiento 100,000,000 450,000,000

14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS 309,587,943 204,192,157

credito de consumo garantia admisible 30,173,518 0
credito de consumo otras garantias 313,021,287 246,448,534
provision para proteccion de cartera -1,567,880 -38,214,530
provision general de cartera -4,938,982 -4,041,547

16 CUENTAS POR COBRAR 17,472,668 9,213,840

convenios 345,600 10,018,021
anticipos 4,250,000 2,300,000
creditos a empleados 2,103,000 2,054,881
deudores patronales 2,462,314 107,115
ingreso por cobrar intereses 5,222,679 2,865,197
ingreso por cobrar cta soste cxc 199,836 199,836
anticipos de impuestos 4,310,506 4,310,506
otras cuentas por cobrar 550,707 0
provisiones para proteccion cxc -1,971,974 -12,641,716

TOTAL ACTIVO CORRIENTE 483,499,867 714,602,703

ACTIVO NO CORRIENTE
14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE 671,701,462 523,703,136
credito de consumo garantia admisible 6,531,226 0
credito de consumo otras garantiias 665,170,236 523,703,136

17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO 23,482,008 15,850,000

muebles y equipo de oficina 3,530,000 8,535,000
equipo de computo y comunicaciones 11,484,000 13,175,000
depresiacion acumulada -1,531,992 -21,710,000

18 ACTIVOS DIFERIDOS 7,261,920 628,200

cargos diferidos 7,261,920 628,200

19 OTROS ACTIVOS 21,270,070 28,220,006

otras inversiones 10,845,166 10,845,166
bienes recibidos en pago 17,374,840 17,374,840
 provision otros activos -6,949,936 0

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 723,715,460 568,840,342

TOTAL ACTIVO 1,197,215,327 1,283,004,045

BALANCE GENERAL 2,015 2,016

PASIVO

21 DEPOSITO 0 91,147,296
ahorro acumulado 0 13,990,509
ahorro permanente 0 77,156,787

24 CUENTAS POR COBRAR 12,397,258 58,153,338

costos y gastos por pagar 7,553,694 2,287,067
retencion en la fuente 1,074,043 394,677
retenciones y aportes de nomina 678,805 617,392
remanentes por pagar 3,067,718 54,854,202
otras cuentas por pagar 22,998 0

TOTAL PASIVO CORRIENTE 12,397,258 149,300,634

26 FONDOS SOCIALES 223,389,629 129,660,218
fondo social de educacion 92,603,607 47,191,501
fondo social de solidaridad 79,184,022 72,334,370
fondo social de actividades y asociados 8,347,132 10,134,347
fondo nacional de cartera 31,437,693 0
fondo social otros fines 11,817,175 0

27 OTROS PASIVOS 2,851,786 3,410,079

obligaciones laborales consolidadas 2,533,317 3,048,876
ingresos recibidos para terceros 318,469 361,203

28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 0 26,000,000

provision contingencia 0 26,000,000

TOTAL PASIVOS 238,638,673 308,370,931

PATRIMONIO
31 CAPITAL SOCIAL 666,344,443 548,427,931
aportes ordinarios 665,003,459 547,086,305
fondo social mutual 1,340,984 1,340,983

32 RESERVAS 120,338,556 2,609,010

proteccion aportes 117,729,546 0
inversion social 1,340,984 1,340,983
reservas estatutarias 1,043,604 1,043,604
33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA 15,235,791 13,704,986
fondo para revalorizacion de aportes 1,530,805 0
fondo de mercadeo de producto 3,101,827 3,101,827
fondo especial 521,802 521,802
fondos especiales capitalizados 9,447,341 9,447,341
fondos de inversion 634,016 634,016

34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO 38,614,418 38,614,418

auxilios y donaciones 785,330 350,000
revalorizacion del patrimonio 37,829,088 38,264,418

35 RESULTADOS DEL EJERCICIO 128,043,446 482,532,290

36 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 0 -117,104,878

TOTAL PATRIMONIO 968,576,654 968,783,114

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 1,207,215,327 1,277,154,045

ESTADO DE RESULTADOS

DEL 1 DE ENERO A 31 DE DICIEMBRE DE 2,015

INGRESOS OPERACIONALES

VENTAS NETAS 0
RECUPERACIONES 3,811,512
SERVICIOS DEL CREDITO 205,869,077
ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 850,000

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES 210,530,589

MENOS COSTOS DE VENTAS 0

EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL 210,530,589

GASTOS ADMINISTRATIVOS

GASTOS DE PERSONAL 40,209,005

GASTOS OPERACIONALES 48,013,011
PROVISIONES 14,886,201
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO 1,171,280
DEPRECIACIONES 1,531,992
GASTOS FINANCIEROS 1,399,421

TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS 107,210,910

EXCEDENTE DEFICIT OPERACIONAL 103,319,679

INGRESOS NO OPERACIONALES
FINANCIEROS 22,826,502
COMISIONES 0
UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES 0
RECUPERACIONES 8,000,000
DIVERSOS 1,539,405
INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES 0

TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES 32,365,907

GASTOS NO OPERACIONALES
IMPUESTOS 0
FINANCIEROS 3,559,115
EXTRAORDINARIOS 2,225,977
GASTOS DIVERSOS 66,064
GASTOS EJERCICIOS ANTERIORES 1,790,984

TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES 7,642,140

EXCEDENTE DEFICIT NO OPERACIONALES 24,723,767

EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO 128,043,446

ANALISIS FINANCIERO: INDICADORES DE LIQUIDEZ

RAZON CORRIENTE ACTIVO CORRIENTE / PASIVO CORRIENTE

2015 483,499,867 2016

13,397,258

TOTAL 36.089464501

INDICADORES DE ENDEUDAMIENTO

ENDEUDAMIENTO PASIVO TOTAL / ACTIVO TOTAL

2015 238,638,673 2016

1,197,215,327

TOTAL 0.20

AUTONOMIA PATRIMONIO / ACTIVO TOTAL

2015 968,576,654 2016

1,197,215,327

TOTAL 0.81
 2,016

717,327
6,382,406
86,269,590
0

93,369,323

581,786
92,787,537

29,604,440
35,654,015
5,142,323
0
0
26,773,934

97,174,712

-4,387,175

14,622,415
336,809
491,916,788
0
173,087
13,812,230

520,861,329

78,228
5,040,295
998,540
24,253,800
3,571,001

33,941,864
 486,919,465

482,532,290

714,602,703
149,300,634

4.786

308,370,931
1,283,004,045

0.240

968,783,114
1,283,004,045

0.755