Balance General

Al 31 de Dec
(En Miles d
Actualizado al 05-05-2012
CMAC Arequipa CMAC Cusco
Activo MN ME TOTAL MN

DISPONIBLE 183 414 59 565 242 978 84 252

Caja 31 515 8 902 40 417 12 775
Bancos y Corresponsales 149 948 49 562 199 510 71 386
Canje 1 628 404 2 032 -
Otros 323 697 1 020 92

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVEN 1 240 51 796 53 036 1 317

Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 165 50 312 50 477 -
Negociables Disponibles para la Venta - 1 499 1 499 -
Financieras a Vencimiento - - - -
Inversiones en subsidiarias y asociadas 1 075 - 1 075 1 317
Provisiones - ( 15) ( 15) -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS NO DEVENGAD ### 173 542 ### 606 535
Vigentes ### 175 294 ### 613 606
Descuentos - - - -
Factoring - - - -
Préstamos 1 266 563 124 532 1 391 096 585 364
Hipotecarios para Vivienda 37 502 50 762 88 264 25 905
Créditos por Liquidar - - - -
Otros 6 612 - 6 612 2 337
Refinanciados y Reestructurados 19 463 4 748 24 210 5 827
Atrasados 57 471 6 628 64 099 24 879
Vencidos 25 275 1 654 26 929 8 972
En Cobranza Judicial 32 196 4 975 37 170 15 907
Provisiones ( 97 534) ( 13 044) ### ( 37 356)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 932) ( 84) ( 1 016) ( 420)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 386 95 481 246

RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 17 194 1 292 18 486 8 600

Disponible 222 11 233 620
Fondos Interbancarios - - - -
 Inversiones 4 16 20 -
Créditos 16 969 1 265 18 234 7 980
Cuentas por Cobrar - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS Y

138 410 548 104
FUERA DE USO NETOS

ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 36 583 - 36 583 20 838

OTROS ACTIVOS 18 780 4 122 22 902 8 171

TOTAL ACTIVO ### 290 821 ### 730 064

CONTINGENTES DEUDORAS 171 735 28 196 199 932 14 145

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 159 542 16 896 176 437 50 305

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### 574 919
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUDORAS - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.809

Balance General
Al 31 de Dec
(En Miles d

CMAC Arequipa CMAC Cusco

Pasivo MN ME TOTAL MN

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### ### ### ###

Depósitos a la vista - - - -
Depósitos de Ahorros ### ### ### ###
Depósitos a Plazo ### ### ### ###
Certificados bancarios y de depósito 10 000 - 10 000 -
Cuentas a Plazo 654 407 120 327 774 734 312 273
C.T.S. 145 102 24 417 169 519 31 195
Otros - - - -
Depósitos Restringidos 58 955 11 789 70 744 16 820
Otras Obligaciones 162 337 498 49
A la Vista 162 337 498 49
Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento - - - -

DEPÓSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNACIONALES 8 889 1 400 10 289 11 228
 Depósitos de Ahorros 2 650 1 400 4 050 551
Depósitos a Plazo 6 239 - 6 239 10 677

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 26 737 17 423 44 160 5 700

Instituciones Financieras del País 22 987 5 22 993 5 700
Empresas del Exterior y Organismos Internacionales 3 750 17 418 21 168 -

CUENTAS POR PAGAR NETAS 18 144 1 794 19 938 6 548

INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR PAGAR 37 449 2 106 39 555 10 179
Obligaciones con el Público 37 344 2 102 39 447 10 032
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 81 - 81 116
Fondos Interbancarios - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 24 4 27 31
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - -
Cuentas por Pagar - - - -

OTROS PASIVOS 11 807 496 12 303 4 463

PROVISIONES POR CRÉDITOS CONTINGENTES 12 3 15 3

TOTAL PASIVO ### ### ### ###

PATRIMONIO ### - ### ###

Capital Social 169 705 - 169 705 87 775
Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio 182 - 182 171
Reservas 40 077 - 40 077 30 998
Resultados Acumulados - - - 32 876
Resultados No Realizados - - - -
Resultados Netos del Ejercicio 51 321 - 51 321 33 682

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ### ### ###

CONTINGENTES ACREEDORAS ### 28 196 ### 14 145

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 1 969 390 2 359 501
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 169 766 27 807 197 573 13 644
Instrumentos Financieros Derivados - - - -
Otras Cuentas Contingentes - - - -

CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS ### 16 896 ### 50 305

CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS ### ### ### ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACREEDORAS - - - -
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.809
ce General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2010
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

71 507 155 759 78 065 21 552 99 617 45 551 24 928 70 479

5 727 18 502 10 700 3 470 14 170 5 589 4 958 10 547
60 162 131 548 67 247 18 082 85 328 39 924 19 959 59 884
- - - - - - - -
5 618 5 710 119 - 119 37 11 48

- - - - - 501 13 624 14 125

17 1 334 4 107 15 022 19 128 15 184 8 054 23 238

- - - - - - - -
- - 1 199 15 033 16 232 2 055 3 845 5 901
17 17 - - - 12 319 4 208 16 527
- 1 317 2 916 - 2 916 810 - 810
- - ( 8) ( 11) ( 20) - - -

115 584 722 119 584 974 32 780 617 754 330 325 84 953 415 278
116 207 729 814 594 907 33 567 628 474 334 932 85 772 420 705
- - - - - - - -
- - - - - - - -
101 363 686 727 556 039 27 525 583 564 328 368 83 620 411 988
14 844 40 750 37 950 6 042 43 992 4 451 2 093 6 544
- - - - - - - -
- 2 337 919 - 919 2 114 60 2 173
2 489 8 316 9 662 218 9 880 1 529 440 1 969
3 130 28 009 23 105 1 538 24 643 13 328 2 594 15 922
388 9 360 8 143 110 8 253 3 864 633 4 496
2 743 18 650 14 962 1 428 16 390 9 464 1 961 11 425
( 6 186) ( 43 543) ( 42 693) ( 2 517) ( 45 210) ( 19 159) ( 3 799) ( 22 958)
( 57) ( 478) ( 6) ( 26) ( 32) ( 306) ( 54) ( 360)

122 368 1 939 652 2 591 460 490 950

1 343 9 943 12 132 1 438 13 570 5 442 872 6 314

114 734 331 48 378 75 11 87
- - - - - 0 0 1
 - - 2 571 573 46 26 72
1 229 9 210 11 799 820 12 618 5 321 834 6 155
- - - - - - - -

- 104 1 888 - 1 888 215 - 215

- 20 838 15 228 - 15 228 21 208 - 21 208

362 8 534 7 404 902 8 306 4 127 2 768 6 895

188 935 918 999 705 737 72 346 778 083 423 014 135 688 558 702

112 14 257 9 533 126 9 659 3 513 4 096 7 609

5 864 56 169 572 524 48 523 621 047 41 514 18 209 59 723
189 897 764 816 ### 1 209 ### 117 403 92 135 209 538
- - 1 241 17 792 19 033 2 367 5 022 7 390

ce General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2010
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

### ### ### 54 679 ### ### 58 960 ###

- - - - - - - -
61 215 ### ### 11 636 ### 62 226 18 800 81 026
### ### ### 38 693 ### ### 37 524 ###
- - - - - - - -
99 497 411 770 259 608 28 989 288 597 145 431 31 779 177 210
11 751 42 946 43 671 9 704 53 375 42 848 5 745 48 594
- - 3 658 - 3 658 - - -
3 920 20 740 43 359 4 344 47 703 11 969 2 216 14 185
1 50 43 7 50 262 420 682
1 50 43 7 50 262 420 682
- - - - - - - -

1 014 12 242 28 199 1 232 29 431 21 883 19 894 41 777

 1 014 1 565 1 072 926 1 999 1 164 651 1 815
- 10 677 27 126 306 27 433 20 719 19 243 39 962

- - - - - - - -

9 286 14 986 42 697 18 568 61 265 41 931 55 930 97 861

2 715 8 415 42 697 669 43 366 23 431 26 435 49 867
6 571 6 571 - 17 899 17 899 18 500 29 495 47 995

1 294 7 841 6 508 807 7 315 2 312 73 2 385

1 851 12 030 22 478 2 008 24 485 12 545 1 245 13 790

1 787 11 820 22 209 2 003 24 212 12 115 912 13 027
- 116 171 4 175 281 67 349
- - - - - - - -
64 94 19 - 19 149 266 415
- - - - - - - -
- - 79 - 79 - - -

41 4 504 9 420 181 9 601 1 579 50 1 629

1 4 164 2 166 7 - 7

### ### ### 77 478 ### ### ### ###

- ### ### - ### 79 555 - 79 555

- 87 775 99 774 - 99 774 43 881 - 43 881
- 171 - - - 73 - 73
- 30 998 14 236 - 14 236 18 181 - 18 181
- 32 876 - - - 7 635 - 7 635
- - - - - - - -
- 33 682 25 179 - 25 179 9 784 - 9 784

### ### ### 77 478 ### ### ### ###

112 14 257 9 533 126 9 659 3 513 4 096 7 609

112 613 7 574 126 7 700 29 1 405 1 434
- 13 644 - - - 3 484 2 691 6 175
- - - - - - - -
- - 1 959 - 1 959 - - -

5 864 56 169 ### 48 523 ### 41 514 18 209 59 723

### ### ### 1 209 ### ### 92 135 ###
- - 1 241 17 792 19 033 2 367 5 022 7 390
 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

271 559 108 574 380 133

32 252 6 393 38 644
238 270 63 320 301 590
868 61 930
169 38 800 38 970

- - -

12 068 6 268 18 336

- - -
11 212 6 268 17 480
- - -
856 - 856
- - -

900 865 88 158 989 022

897 055 84 297 981 352
- - -
- - -
830 539 68 137 898 676
54 515 16 160 70 675
- - -
12 001 - 12 001
38 599 2 447 41 046
61 595 10 227 71 822
40 746 1 585 42 332
20 848 8 642 29 490
( 95 067) ( 8 772) ###
( 1 317) ( 42) ( 1 359)

662 9 671

21 089 1 718 22 806

593 200 793
- - -
 46 52 98
20 450 1 466 21 916
- - -

17 950 - 17 950

26 896 - 26 896

24 716 4 24 720

### 204 730 ###

61 340 624 61 965

75 862 78 607 154 469

406 564 ### ###
- - -

CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### ### ###

- - -
### 24 086 ###
### ### ###
- - -
686 418 93 506 779 923
116 409 18 432 134 841
- - -
- - -
400 13 413
400 13 413
- - -

29 246 6 214 35 459

 5 141 1 996 7 137
24 105 4 218 28 323

- - -

45 730 60 200 ###

45 730 10 175 55 904
- 50 025 50 025

6 160 1 260 7 420

24 183 1 549 25 732

23 647 1 162 24 810
389 4 392
- - -
146 384 530
- - -
- - -

10 543 125 10 668

66 1 67

### ### ###

### - ###
146 400 - 146 400
0 - 0
21 042 - 21 042
26 350 - 26 350
- - -
20 283 - 20 283

### ### ###

61 340 624 61 965

8 556 197 8 753
52 784 428 53 212
- - -
- - -

75 862 78 607 ###

### ### ###
- - -
 Estado de Ganancias y Pérd
Al 31 de Decem
(En Miles de N

CMAC Arequipa CMAC Cusco

MN ME TOTAL MN

INGRESOS FINANCIEROS ### 31 585 ### ###

Intereses por Disponibles 2 100 532 2 632 2 615
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Ingresos por Inversiones 4 210 214 89
Ingresos por Valorización de Inversiones 1 378 4 128 5 506 -
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas 37 - 37 44
Intereses y Comisiones por Créditos 317 493 26 715 344 208 136 873
Diferencia de Cambio 1 421 - 1 421 2
Reajuste por Indexación - - - -
Otros 163 - 163 -

GASTOS FINANCIEROS 76 815 9 923 86 738 26 324

Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público 65 508 6 630 72 138 24 318
Intereses por Depósitos del Sist. Financ. y Org. Internacional 547 7 554 1 036
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios - - - -
Intereses y Comisiones por Adeudos y Obligaciones Financie 5 560 2 026 7 586 195
Pérdida por Valorización de Inversiones - - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 4 320 1 259 5 579 776
Diferencia de Cambio - - - -
Reajuste por Indexación - - - -
Otros 880 1 882 0

MARGEN FINANCIERO BRUTO ### 21 662 ### 113 299

PROVISIONES INCOBRABILIDAD DE CRÉDITOS 45 967 2 022 47 989 16 239

MARGEN FINANCIERO NETO ### 19 640 ### 97 060

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 2 937 498 3 435 4 064

 Intereses de Cuentas por Cobrar - - - -
Ingresos por Operaciones Contingentes 83 14 97 125
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Ingresos Diversos 2 854 484 3 339 3 939

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 2 790 638 3 427 529

Gastos de Cuentas por Pagar - - - -
Gastos por Operaciones Contingentes - - - -
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - - -
Gastos Diversos 2 790 638 3 427 529

MARGEN OPERACIONAL ### 19 500 ### ###

GASTOS ADMINISTRATIVOS 117 647 23 479 ### 51 540

Personal 71 016 1 765 72 781 34 976
Directorio 275 107 382 158
Servicios Recibidos de Terceros 44 557 21 589 66 145 15 155
Impuestos y Contribuciones 1 800 18 1 818 1 252

MARGEN OPERACIONAL NETO 82 314 ( 3 979) 78 336 49 055

PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 7 097 1 531 8 627 3 784

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar - - - -
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - - -
Provisiones para Contingencias y Otras 952 190 1 143 ( 4)
Depreciación 5 925 - 5 925 3 111
Amortización 219 1 340 1 559 677

INGRESOS (GASTOS) EXTRAORDINARIOS Y DE

6 573 652 7 225 1 287
EJERCICIOS ANTERIORES

Ingresos (Gastos) por Recuperación de Créditos 5 625 53 5 678 332

Ingresos (Gastos) Extraordinarios ( 165) 526 361 928
Ingresos (Gastos) de Ejercicios Anteriores 1 113 73 1 186 27

UTILIDAD (PÉRDIDA) ANTES DE PARTICIPACIONES E

81 791 ( 4 857) 76 933 46 558
IMPUESTO A LA RENTA

PARTICIPACIÓN DE TRABAJADORES 3 823 - 3 823 2 571

IMPUESTO A LA RENTA 21 790 - 21 790 14 655

UTILIDAD (PÉRDIDA) NETA 56 178 ( 4 857) 51 321 29 332

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.809
anancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2010
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

17 771 ### ### 6 724 ### 80 030 12 904 92 934

877 3 493 2 359 171 2 530 610 176 786
- - 33 - 33 15 4 19
255 343 44 367 411 136 188 324
- - - - - - - -
- 44 102 - 102 27 - 27
16 139 153 012 145 487 5 661 151 148 77 062 12 356 89 418
499 501 - 525 525 373 - 373
- - - - - - - -
- - - - - 1 807 179 1 987

6 915 33 239 28 776 2 151 30 927 19 752 3 996 23 748

5 570 29 888 21 763 1 545 23 308 15 512 1 715 17 226
85 1 121 948 7 955 1 194 673 1 868
- - - - - - - -
608 803 4 006 297 4 302 1 875 1 608 3 482
- - - - - - - -
621 1 397 2 049 302 2 351 1 172 - 1 172
- - - - - - - -
- - - - - - - -
31 31 10 - 10 - - -

10 856 ### 119 248 4 573 ### 60 279 8 908 69 187

1 165 17 403 12 414 296 12 710 9 793 885 10 678

9 691 ### ### 4 277 111 112 50 486 8 023 58 509

629 4 693 5 258 198 5 456 473 40 512

 - - - - - - - -
8 133 1 083 6 1 089 20 0 20
- - 3 42 44 - - -
621 4 560 4 173 150 4 323 453 39 492

304 833 3 527 1 601 5 128 69 80 149

- - - - - - - -
6 6 - - - - - -
- - - - - - - -
297 826 3 527 1 601 5 128 69 80 149

10 016 110 611 ### 2 874 111 440 50 889 7 983 58 872

6 058 57 598 58 744 7 433 66 177 37 827 3 523 41 351

513 35 489 38 349 244 38 592 20 290 559 20 849
9 167 225 57 282 258 77 335
5 518 20 673 19 190 7 132 26 323 16 415 2 882 19 297
18 1 270 980 1 980 864 6 870

3 958 53 013 49 822 ( 4 559) 45 263 13 062 4 460 17 522

1 3 785 6 026 354 6 380 2 514 - 2 514

- - 760 37 797 - - -
- - 8 11 20 - - -
1 ( 3) 130 1 131 4 - 4
- 3 111 2 284 - 2 284 2 132 - 2 132
- 677 2 844 305 3 149 377 - 377

393 1 680 3 148 152 ( 55) ( 54) ( 109)

5 337 169 102 272 48 2 50

364 1 293 ( 302) 63 ( 239) ( ) ( 2) ( 3)
23 50 136 ( 17) 119 ( 103) ( 54) ( 156)

4 350 50 908 43 799 ( 4 765) 39 034 10 493 4 406 14 899

- 2 571 2 632 - 2 632 763 - 763

 - 14 655 11 223 - 11 223 4 351 - 4 351

4 350 33 682 29 944 ( 4 765) 25 179 5 378 4 406 9 784

 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

### 19 374 ###

5 293 1 703 6 997
- - -
346 489 835
87 312 399
29 - 29
252 584 15 627 268 211
0 1 243 1 243
- - -
- - -

76 420 8 936 85 356

64 945 4 700 69 645
1 328 40 1 368
- - -
5 397 4 196 9 593
- - -
4 750 - 4 750
- - -
- - -
- - -

### 10 439 ###

62 988 2 433 65 420

118 931 8 006 ###

8 960 606 9 566

 - - -
447 14 461
- - -
8 513 592 9 105

1 043 119 1 162

- - -
0 - 0
- - -
1 043 119 1 162

### 8 493 ###

### 0 ###
59 189 - 59 189
341 - 341
40 799 - 40 799
1 809 0 1 809

24 710 8 493 33 203

6 699 15 6 714
- - -
- - -
573 15 588
5 543 - 5 543
583 - 583

4 319 1 083 5 402

( 1 829) 957 ( 872)

5 972 124 6 096
176 2 177

22 330 9 561 31 891

1 733 - 1 733
 9 876 - 9 876

10 722 9 561 20 283