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Plan
Financiero
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Mini Plan Financiero - GRATUITO - v. 2018
Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó

2017
 INICIO
índice configuración
INDICE e Información Nombre del proyecto MIEmpresa
PARTE 1 - Plan del Ejercicio Ejercicio 2018
I+G - Ingresos i gastos Primer mes del ejercicio Enero
Pers - Recursos Humanos % Impuestos sobre beneficio 25.00%
Inver - Inversiones % IVA a repercutir en tus ventas 21.00%
Presup - Pérdidas y ganancias % IVA a soportar en tus compras 21.00%
Cashflow - Presupuesto de Tesorería ¿Prever la devolución del I.V.A.? NO
Balances - Balances previsiones a 12 meses Plazo de reintegro del I.V.A. (previsión)
PARTE 2 - Datos de ejercicios anteriores
Comienza aquí indicando los parámetros que quieres que
Anterior - Datos anteriores se apliquen en los cálculos, después puedes continuar

información siguiente
 HOJA de AJUSTES 1: AMORTIZACIONES y % de I.V.A.
En esta hoja puedes realizar ajustes sobre el plan que has desarrollado
- Te permite ajustar las amortizaciones (depreciaciones) de las NUEVAS INVERSIONES poniendo los importes que desees.
El libro calcula las amortizaciones de forma lineal, puedes calcularlas separadamente con el método que quieras y poner aquí los importes resultantes.

- Te permite ajustar el IVA (VAT) repercutido y soportado por cada tipo de ingreso o gasto .
Si no lo cambias, el libro aplicará el IVA genérico que has indicado en la hoja de configuración.

Ajuste de las amortizaciones (depreciaciones) de los activos adquiridos este año

Estos son los importes previstos por el libro ► #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
1 Amortizaciones ANUALES 0 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Activo MATERIAL 0 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Activo INTANGIBLE 0 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509

¿OTRAS? PON AQUÍ LOS IMPORTES ▼ 0 0 0 0 0 0 0

Activo MATERIAL
Activo INTANGIBLE

SE INCLUIRÁN ÉSTAS ► 0 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
2 Amortizaciones PRIMER AÑO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activo MATERIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activo INTANGIBLE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

¿OTRAS? PON AQUÍ LOS IMPORTES ▼ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Activo MATERIAL
Activo INTANGIBLE

SE INCLUIRÁN ÉSTAS ► 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Ajuste del IVA según los tipos de ingreso y gasto

El tipo de IVA que se aplica es, por defecto, el que hayas indicado en la hoja INDICE.
Si quieres cambiarlo, pon el nuevo % en la columna NUEVO %.
La columna "se APLICA" te indica el % que, finalmente, es aplicado.
IMPORTANTE: IVA "0%"
Si en la columna NUEVO% no pones nada la hoja aplica el IVA INICIAL ... pero si pones 0% se aplicará el 0% de IVA

1 IVA REPERCUTIDO % INICIAL NUEVO % se APLICA

% IVA a repercutir en las VENTAS 21.00% ◄ El I.V.A. de las ventas se modifica en la propia sección de ventas y según cada tipo de venta.
% IVA INGRESOS FINANCIEROS 21.00% 21.00%
% IVA INGRESOS NO ORDINARIOS 21.00% 21.00%

2 IVA SOPORTADO GENERAL % INICIAL NUEVO % se APLICA

% GENERAL (se aplica a todos los gastos) 21.00% 21.00% ◄ Este % se aplicará a todos los gastos que no tengan un IVA específico.
 SALDOS ANTERIORES - CÁLCULOS
DESVIACIÓN BALANCES
Diferencia en el ACTIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diferencia en el PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SALDOS ANTERIORES INICIAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Stock inicial (valor del stock al inicio) 0

Saldo inicial TESORERÍA 0
Saldo inicial I.V.A. SOPORT. 0 ◄ Pon aquí el saldo del I.V.A. si es A COBRAR (SOPORTADO)
REPERC. 0 ◄ Pon aquí el saldo del I.V.A. si es A PAGAR (REPERCUTIDO)
Capital escriturado 0
CLIENTES - GESTIÓN COBRO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas comerciales a largo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudores comerciales a corto (clientes) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo CLIENTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
EFECTOS DESCONTADOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Línea disponible 0
Saldo L.CRÉDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros cobros (varios) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros cobros pendientesbros pendientes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo otros cobros pendientes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios (deudas de los socios) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo SOCIOS (para balances) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios (DIVIDENDOS pend.) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendos anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo para balances 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AMORTIZACION PRÉSTAMOS LP Err:509
Préstamo SD. INICIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos largo plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo prést. largo plazo (con intereses) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Amortización Leasings Err:509
Leasing - Denomin. SD. INICIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Leasings 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo LEASINGS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Amortización préstamos a corto
Préstamo SD. INICIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos (inc iva) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo PRINC. PRÉSTAMOS corto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

OTRAS DEUDAS CORTO PLAZO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PASIVOS VINCULADOS
Pasivo DEUDA INI 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pasivos vinculados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS DEUDAS A CORTO PL.
Deuda DEUDA INI 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras deudas a corto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEUDAS CP ESPECIALES
Deuda DEUDA INI 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEUDAS CP ESPECIALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
proveedores por mes pago 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ACREEDORES COMERCIALES LARGO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deuda a largo plazo ESPECIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ACREEDORES COMERCIALES CORTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sdo PROVEEDORES CORTO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509

OTRAS CUENTAS A PAGAR

Remuneraciones pendientes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Rem. Pendientes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Retenciones salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Retenciones salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Costes salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Costes salariales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
Otras cuentas a pagar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras cuentas a pagar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALDO Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509 Err:509
 1ª PARTE PLAN DEL EJERCICIO

En esta parte se planea el ejercicio

Aquí tienes que poner exclusivamente las previsiones de ingresos, gastos e inversiones que
se producirán durante el ejercicio, con dichos datos se elaborarán las cuentas previsionales,
pérdidas y ganancias previstas, presupuesto de tesorería y balances a 12 meses.

Procedimiento:
1º Introduces tus datos (previsiones) en las tres hojas siguientes.
2º Revisas los resultados (hoja Presup).
3º Ajustas la tesorería y los balances (hojas Cashflow y Balances)… y la previsión del ejercicio estará lista.

Importante para empresas existentes:

Según prefieras, antes o después pero de forma separada, deberás incluir los datos procedentes del ejercicio
anterior en la parte 2 (lee la información antes de comenzar).

Recomendaciones:
- Usa los iconos junto a la cabecera para navegar por la hoja y el libro.
- Usa los avisos (parte derecha de cada hoja) para asegurarte de que no te dejas nada importante.
- Lee las informaciones incluidas en cada hoja antes de comenzar.
- En general, las celdas que tienen fondo blanco son para incluir datos, usa las que necesites.
- Antes de comenzar a trabajar con una hoja, borra los ejemplos que pudiese haber.
 INGRESOS y GASTOS OPERATIVOS ejercicio 2018
Ingresos Gastos Resultado
Saldo Tesorería (miles)

Ventas 0 Consumo 0
Otros ingresos 0 Coste de las ventas 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Financieros 0 Gastos comerciales 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Total 0 Generales y otros 0
Amortizaciones 0
Gastos financieros 0
Resultado 0 Total gastos 0 Ingresos Gastos Resultado ,

Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

1 Ingresos por ventas - Venta mes a mes

Total Ventas Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Total Unidades 0
Total Venta Bruta 0
Venta Neta 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Margen Bruto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA aplicable ◄ Si no pones nada se aplicará el % general, es el 21.00%

Menos Venta
Margen Bruto 100.0%

2 Cobro de las ventas (% de cobro según plazo pago)

% cobro en el mes
% que cobrarás a 30 días
% que cobrarás a 60 días
% que cobrarás a 90 días
% que cobrarás a 120 días
% que cobrarás a 150 días
% que cobrarás a 180 días
0.0%

3 Otros ingresos de explotación y ingresos excepcionales (extraordinarios)

Otros ingresos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0

Excepcionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 Plan de RECURSOS HUMANOS 2018
Ingresos 0 Gastos de personal Resultado (miles)
Saldo Tesorería (miles)

Total ingresos netos 0 Directivos 0

Total gastos 0 Personal Fijo 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Coste de las Ventas 0 Pers. Eventual 0
Gastos comerciales 0 Incentivos 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Gastos generales 0 Comisiones 0

Otros gastos 0
Resultado 0 Total 0 Ingresos Gastos Resultado ,

1 Personal y salarios mensuales

Autónomos Salario Coste % Ret. Dpto. Número de personas cada mes Coste Salarios
(directivos) mensual autónom retención asignado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año
Directivos (auton.) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0

Pers. Laboral Salario % Coste % Ret. Dpto. Número de personas cada mes Coste Salarios
Posición o empleo mensual empresa retención asignado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año

Directivos (emp) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

2 Bonus, primas e incentivos en general

Posición % Coste % Ret. Dpto. Importe bruto de la remuneración en el mes donde corresponderá Coste Total
Equipo Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0

3 Comisiones sobre ventas totales

1ª OPCIÓN: sin detalles % Coste % Ret. % COMISIÓN Importe bruto de las comisiones mensuales Coste Total
% Medio de coste y comisión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2ª OPCIÓN: DETALLADA
Posición COMISIÓN % Coste % Ret. Dpto. Importe bruto de las comisiones mensuales Coste Total
Equipo Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Importe Bruto final (la hoja toma como válido este importe) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 INVERSIONES Y FINANCIACIÓN en el ejercicio 2018
Inversiones Financiación Saldo acumu lado Tesorería (en miles)

Gastos amortizab. 0 Ampliaciones capital 0

Inm. Financiero 0 Subvenciones 0
Inmovilizado 0 Recursos Propios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Leasing Inmoviliz. 0 Pólizas y líneas dto. 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Préstamos a corto 0
Total 0 Préstamos a largo 0
Amortización año 0 Recursos Ajenos 0 ,

1 Gastos amortizables
Gastos Amort. Gastos amortizables (incluir importes en el mes de pago)
Esta sección sólo es útil en casos excepcionales:
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Aquí se incluyen gastos amortizables, es decir: gastos que no se deducen
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 como tales sino que se amortizan, reciben el mismo tratamiento que un
Marcas 0 activo inmovilizado.
0 Sólo se permite en algunas circunstancias y países.
0 Por ejemplo: gastos nuevo establecimiento.
0 El tratamiento es similar a I+D (ver hoja 2a sección 8)

Importe a amortizar (depreciar) 0 Años de amortización 5

2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero)

Fianzas Fianzas y depósitos (incluir importes en el mes de pago)
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0

3 Inversiones en activo no corriente (fijo o inmovilizado) amortizaciones

Activos Adquisición PAGO CASH AÑOS LEASING AÑOS

Tipo de activo importe compra Mes Nº Pagos 1er pago Amortiz. Concesión años % interés Amortiz.
Terrenos y construcciones 0 Terrenos y construcciones Terrenos y construcciones
Oficina

Obras e instalaciones 0 Obras e instalaciones Obras e instalaciones

Reforma almacén

Maquinaria y Utillaje 0 Maquinaria y Utillaje Maquinaria y Utillaje

Maquina

Vehículos y el. transporte 0 Vehículos y el. transporte Vehículos y el. transporte

Furgoneta

Mobiliario y enseres 0 Mobiliario y enseres Mobiliario y enseres

Mobiliario oficina

Equipos informáticos 0 Equipos informáticos Equipos informáticos

Ordenadores

Inmovilizado intangible 0 Inmovilizado intangible Inmovilizado intangible

Licencias software

Tipo de activo ▲ importe▲ compra▲ Mes Nº Pagos 1er pago Concesión años % interés 0
Tratamiento de los LEASINGS ARRENDAMIENTO < Los leasings serán considerados un alquiler

4 Ampliaciones de capital durante el ejercicio

Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
Capital 0

Socios Participación Importe

0
0
0
0
0 0 0.00%

Desembolso Desembolso del capital

Socios Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 Subvenciones de capital
Subvenciones inmovilizado NO financiero Importe a imputar a la cuenta de resultados de
Denominación Importe Ingreso 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Total
0
0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0

Subvenciones de carácter financiero Importe a imputar a la cuenta de resultados de

Denominación Importe Ingreso 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Total
0
0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0

6 Recursos ajenos (préstamos - financiación)

1- Préstamos a corto plazo Plazo máximo 2 años
Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCES.

2- Préstamos a largo plazo Más de 2 años

Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCES. CARENCIA

3- Pólizas de crédito Importe

Denominación Importe Coste Anual Interés CONCESIÓN Dispuesto

4- Descuento de efectos comerciales (línea de crédito)

Denominación Importe Coste Anual Interés CONCESIÓN Impagados
 MIEmpresa PRESUPUESTO 2018 Pérdidas y ganancias previstas
INGRESOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Ventas Netas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Venta bruta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menos venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Explotación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales y otros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

Consumo 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
iniciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
compras 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
finales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ot. Costes de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
variables 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
fijos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
producción/servicio 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
marketing/ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
administración/DG 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing y ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y prom. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Generales y adm 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes, dietas… 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insolvencias 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
E.B.I.T.D.A. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Amortizaciones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultado Expl. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

FINANCIEROS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Intereses préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros gast. financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

antes de impuestos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Impuestos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Beneficio Neto 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

 MIEmpresa CASHFLOW 2018 Presupuesto de Tesorería
COBROS Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Saldo acumulado inicio del mes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Cobros por ventas

Ventas - gestión cobro 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ventas - descuento efectos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% impagados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% cobro impagados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Incobrables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total cobros netos por ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cobros otros ingresos
Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.V.A. y otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total cobros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pagos operativos
Salarios e incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Comisiones y otros 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compras 120 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos prod/servicio 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables prod/servicio 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y promoción 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos de Ventas 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de Ventas en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D 180 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes, dietas… en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 30 días 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liq. costes salariales TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos excepcionales (extraord) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pagos anteriores proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total pagos operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos
Amortización préstamos (principal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos financieros e intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Leasings (principal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compra activos (no leasing) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos amortizables No ID 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liquidación I.V.A. TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Retenciones de impuestos TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo neto mensual 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Saldo acumulado a final de mes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 MIEmpresa
ACTIVO Enero
No corriente
Inmovilizado intangible
Inmovilizado material
Inversiones inmobiliarias
Inversiones financieras
Activos impuesto diferido
Corriente
Existencias
Realizable
Disponible
Total activo
PATRIMONIO NETO
FONDOS PROPIOS
SUBVENCIONES
PASIVO
No corriente
Deudas largo plazo
Impuestos diferidos
Periodificaciones
Acreedores comerciales NC
Corriente
Pasivos vinculados
Provisiones
Deudas a corto plazo
Acreedores comerciales
Otras cuentas a pagar
Periodificaciones
Total P. Neto y Pasivo
Fondo de Maniobra
BALANCES 2018 Balances previsionales
Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 PREVISIÓN DETALLADA Err:509Err:509
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
INGRESOS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
GASTOS #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!
Resultados #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF! #REF!

1 INGRESOS y margen 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

Venta Bruta Otro importe #REF!
% Menos venta Otro % 0.00%
% Margen Bruto Otro % 100.00%
#REF! Otro importe #REF! 0 0 0 0 0 0
Explotación Otro importe 0
Excepcionales y otros Otro importe 0
#REF! Otro importe #REF!

2 STOCKS y COMPRAS 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

Stock de seguridad Otro importe #REF!
Compras Otro importe #REF!

3 GASTOS A 5 AÑOS 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

#REF! Otro importe #REF!
#REF! Otro % #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! Otro % 0.00%
#REF! (Activar) #REF!
#REF! (Activar) #REF!
Gastos I+D #REF!
Alquileres #REF!
#REF! #REF!
Conservación #REF!
Serv. Profesionales #REF!
Tributos #REF!
Seguros #REF!
Otros servicios #REF!
Suministros #REF!
Viajes, dietas… #REF!
Material Oficina #REF!
Transportes #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! 0.00%

4 PERSONAL A 5 AÑOS 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

#REF! Otro % 0.00%
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!

5 COBROS Y PAGOS 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024

Ventas - gestión cobro Total anual 0
Ventas - descuento efectos 0
Impagados Total anual 0
Cobro impagados Total anual 0
Saldo clientes Final de año #REF!
Saldo líneas crédito Final de año #REF!
PAGOS Total anual #REF! 0 0 0 0 0 0
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
#REF! #REF!
 2ª PARTE DATOS ANTERIORES

Aquí se incluyen los datos procedentes de ejercicios anteriores

Se construye un cuadro con los balances a 12 meses teniendo en cuenta sólo
los datos procedentes del ejercicio anterior y la hoja calcula el resto

Esta sección NO se usa si el plan es para un nuevo proyecto o empresa.

Procedimiento
Vas a la hoja Anterior y elaboras los balances, tienes dos opciones:
- Si has usado la herramienta "Balances y previsiones financieras" (Plan Financiero PRO) sólo tienes que copiar/pegar .
- Construir los balances directamente en esta hoja .
Es importante que los balances queden perfectamente cuadrados (si quieres que cuadren los balances del Plan).

Recomendaciones:
- Lee las informaciones incluidas en cada hoja antes de comenzar.
- Antes de comenzar a trabajar con una hoja, borra los ejemplos que pudiese haber.
- Usa los iconos junto a la cabecera para navegar por la hoja y el libro.
- En general, las celdas que tienen fondo blanco son para incluir datos, usa las que necesites.
- Vigila los avisos que hay en la hoja para asegurarte de que no te dejas nada importante.
 BALANCES INICIAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre

ACTIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
NO CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado INTANGIBLE
Inmovilizado MATERIAL
Inversiones Inmobiliarias
Inversiones financieras
Activos impuesto diferido
Deudas comerciales a largo
CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Existencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activos para la venta
Stock 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros
Realizable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudores comerciales
Otras cuentas cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA (deudor) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios
Otros cobros pendientes
Inversiones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disponible

TOTAL P.N, y PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PATRIMONIO NETO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Fondos Propios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prima de emisión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Reservas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acciones propias (-) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultados anteriores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendos pdtes pago (-)
Otras aportac. socios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendo a cuenta (-) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros inst. patrimonio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AJUSTES cambios valor
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subvenciones de capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras subvenciones y legados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
NO CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISIONES largo pl. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEUDAS a largo plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos largo plazo
Leasings
Otras deudas a largo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos DIFERIDOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERIODIFICACIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ACREEDORES COM. NC
DEUDA L.P. especial
CORRIENTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PASIVOS VINCULADOS
PROVISIONES corto pl. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEUDAS a corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos corto plazo
Otras deudas a corto
ACREEDORES COMERC.
OTRAS CUENTAS PAGAR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Remuneraciones pend.
Retenciones salariales
Costes salariales
IVA (acreedor)
Impuesto sociedades
Otras a pagar
PERIODIFICACIONES
DEUDA C.P. ESPECIAL
 Comparativa de planes financieros
Plan Financiero• PRO
Especificaciones generales 7 años - 60 meses cashflow
¿Qué es? 2 libros Excel© Profesional con 43 hojas
programadas (9 ocultas) totalmente
modificable por el usuario*
Plan Financiero• EXP
hasta 20 años
2 Libros Excel© Profesional con 46 hojas
programadas (11 ocultas) totalmente
modificable por el usuario*

Modificable por usuario SI totalmente* SI totalmente*

Licencias de uso se puede usar y copiar sin límites se puede usar y copiar sin límites

Versiones disponibles Excel© 2007 en adelante Excel© 2007 en adelante

Otras versiones y personalización sobre pedido sobre pedido

Funciones más relevantes

Planificación 5 + 2 años Hasta 20 años
Planificación detallada 1er ejercicio SI SI
Planificación detallada siguientes SI SI
Varios tipos de venta SI SI
Inversiones - cálculo automatizado SI SI
Leasings - cálculo automatizado SI SI
Amortizaciones - cálculo automatizado SI SI
Préstamos - cálculo automatizado SI (19 opciones) SI (21 opciones)
Subvenciones - cálculo automatizado SI SI
Pólizas crédito - cálculo automatizado SI SI
Descuento efectos - cálculo automatizado SI SI
Diversos IVA repercutido SI SI
Diversos IVA soportado SI SI
Costes salariales - cálculo automatizado SI SI
Liquidaciones IVA - cálculo automatizado SI SI
Impuestos - cálculo automatizado SI SI
Ajuste impuestos SI SI
Ajuste cuentas y balances SI SI

Cuentas e informes generados

Cuentas P. y G. a varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Cuentas P. y G. a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Tesorería varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Dos a 5 y 15 años)

Tesorería a 12 meses SI (hasta 60 meses) 1er año, resto resúmenes

Balances a varios años SI (Tres a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Balances a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Cuentas en moneda alternativa SI SI
Análisis de sensibilidad SI SI
Análisis Punto Equilibrio SI (Dos) SI (Dos)
Análisis de la inversión (VAN, TIR, etc.) SI SI
Análisis financiero y del negocio 90 ratios a cinco años 90 ratios a 20 años
Análisis Du Pont 5 años SI SI
Análisis riesgo insolvencia - Scoring SI NO
Análisis del valor de la empresa SI NO
Análisis del apalancamiento financiero SI NO
Análisis del apalancamiento operativo SI NO
Análisis del P.M.M. SI NO
Utilidad para adaptación y traducción SI NO
Número de gráficos 52 60
Informes para presentar y páginas 7 (Total 44 págs.) 7 (Total 52 págs.)