w asf, Foe Gy some oe coun Titulo 4: Etapas del Financiamiento de Terrorismo. En la practica, el analisis del proceso del financiamiento del terrorismo resulta esquematizarse también en tres etapas: Y Etapa de la Recaudacién. Esta fase inicial consiste en la busqueda de fuentes de financiacién por parte de las organizaciones terroristas. Puede consistir en fuentes legales, tales como aportes por parte de Estados o individuos que apoyan la causa de la organizacién, de donantes (simpatizantes 0 engariados), de actividades comerciales legitimas; en este caso los fondos obtenidos generalmente ya estan integrados en el sistema financiero. También puede resultar de ganancias producidas por cualquier actividad delictiva lucrativa, y en este caso los fondos son generalmente en efectivo. Esta etapa no hace diferencia entre dinero legitimo e ilegal, y tiene la ventaja de enfocarse Unicamente sobre la produccién de recursos financieros. Los expertos del GAFI ha llamado esta fase en inglés Collection Stage. Etapa 1- RECAUDACION MEDIOS Estados complecientes Cl Estados enganadoe Estados en conflcto armado ‘Ci Donaciones privadas: Donaciones institucionales .. PR See ee Sere, Clee eet peers uo U Trafico de drogas. I} ClEMorsionee | Gree pegs CO Asaltos I} aa O Robos y trficos de todo to Objetivo: Buscar fuentes de financiacién,Sa w Bye cossarnoue SQ 20m BRE DE COLON ¥ Etapa de Disposicién. Esta fase corresponde al movimiento de los mismos fondos, que se realiza a través de una diversificacion de técnicas, y que permite ponerlos en mano de sus destinatarios en el lugar deseado por la organizacion terrorista para su utilizacién. Si bien, en esta etapa la organizacién terrorista puede utilizar medios similares a la fase correspondiente a la estructuracién del lavado de activos, seré mas con el objetivo de realizar los movimientos necesarios para ponerlos a disposicién de la organizacién, en su regién de actividades usuales, o en lugares diferentes a donde tiene planeado la realizacién de sus actos criminales. El objetivo no es de enmascarar su origen y multiplicar las operaciones para burlar las pistas de este origen (si bien, puede también representar la necesidad de ocultar el origen de ciertas fuentes criminales) e intentar de darle un aspecto de procedencia legal, sino mas bien se trata de ocultar sus movimientos y su destino final. Esta fase corresponde a la segunda etapa del proceso del financiamiento del terrorismo, que los expertos del GAFI llamaron: transmission/dissimulation. La palabra en espajiol “disposicién”, resulta definir de manera sintética esta fase que pone el dinero “a disposicién” de la organizacién terrorista, entre su primera etapa de la recaudacién de los fondos, y Ia tercera etapa final correspondiente a la utilizacion de los mismos. Los fondos de esta etapa estan a la espera de su utilizacion final.Sa w Bye so=arro1L0 SQ 20m BRE DE COLON Etapa 2- DISPOSICION Oro, diamantes,piedras preciosas Medios de pagos ibremente cesibes Productos financiros de inversion Productos fnancieres de captalzacion Cambio de Dvieat Transportes fisicos Ra Transferencia eletronicas Tarjetas bancarias Remisora logales de fondos Remisores informales de fondos Sistemas de compensacion, BMPE CCuentas bancarla aliadas Fraccionamiento bancario Prestanombres CCuentas tancarias offshore Sociedades pantalla offshore Contrabando Ete. Objetivo: Mover ls fondos en los lugares dessads a dispasicén dele erganizecin terorisa y ocular su uso final ¥ Etapa de Utilizacién. Esta Ultima fase corresponde a la utilizacién de estos recursos obtenidos en la fase de la recaudacién, y transferidos y acumulados para la disposicién de la organizacién, en la fase disposicion. En esta etapa los fondos son utilizados para las necesidades de financiamiento de la logistica estructural de la organizacion, su logistica operativa en materia de planeacién y realizacién de actos terroristas, y eventualmente, para financiar a otros grupos aliados. Corresponde a la fase llamada en inglés use, por los expertos del GAFI