BALANCE GENERAL

Inicio Año
Activo Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 Pasivo y Patrimonio 1
Caja 1,800,000 2,791,880 4,074,143 Depósitos Publico
Depósitos Ent Financie
Colocaciones 8,800,000 11,200,000 Adeudos (Cofide)

Equipos 1,200,000 900,000 600,000

Patrimonio 3,000,000

Total Activo 3,000,000 12,491,880 15,874,143 Total Pasivo y Patrim 3,000,000

INFORME DE CAJA AÑO 1 ACTIVO VALOR TIEMPO

Saldo Inicial 1,800,000 Equipos 1,200,000 4
Depósitos Publico 5,500,000 total
Depósitos Ent Financie 1,800,000
Adeudos (Cofide) 1,500,000
Colocaciones -8,800,000
Utilidad neta 864,850
Pago de Dividendos -172,970
Depreciación 300,000
Saldo Final 2,791,880

INFORME DE CAJA AÑO 2

Saldo Inicial 2,791,880
Depósitos Publico 3,500,000
Depósitos Ent Financie -1,000,000
Colocaciones -2,400,000
Utilidad 1,176,350
Pago de Dividendos -294,088
Depreciación 300,000
Saldo Final 4,074,143
 ESTADO DE RESULTADOS

Fin Año 1 Fin Año 2 Año 1 Año 2

5,500,000 9,000,000 Ingresos Financieros 2,596,000 3,268,000
1,800,000 800,000 Gastos Financieros -520,500 -637,500
1,500,000 1,500,000 .Depositos Publico -297,000 -444,000
.Depositos Ent Finc -54,000 -24,000
.Adeudos(Cofide) -169,500 -169,500
Margen Financ Bruto 2,075,500 2,630,500
Provisiones 0 0
Margen Financ Neto 2,075,500 2,630,500
3,691,880 4,574,143 Gastos de Administra -540,000 -650,000
.Gastos de Personal -240,000 -290,000
12,491,880 15,874,143 .Servicios de Terceros -300,000 -360,000
Depreciación -300,000 -300,000
Utilidad Antes Impu 1,235,500 1,680,500
DEPRECIACION Impuesto -370,650 -504,150
300000 Utilidad Neta 864,850 1,176,350
300000 Utilidad Distribuida 172,970 294,088
Utilidad Retenida 691,880 882,263
 BALANCE GENERAL
Activo Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 Pasivo y Patrimonio
Caja 8,200,000 6,841,370 9,723,850 Depósitos Publico
Depósitos Ent Financie
Colocaciones 12,500,000 15,000,000 Adeudos (Cofide)

Equipos 1,800,000 1,440,000 1,080,000

-50,000 -100,000 Patrimonio

Total Activo 10,000,000 20,731,370 25,703,850 Total Pasi/Patri

6,096,680

INFORME DE CAJA AÑO 1 INFORME DE CAJA AÑO 2

Saldo Inicial 8,200,000 Saldo Inicial 6,841,370
Depósitos Publico 6,400,000 Depósitos Publico 5,500,000
Depósitos Ent Financie 2,500,000 Depósitos Ent Financie -1,400,000
Adeudos (Cofide) 2,000,000 Colocaciones -2,500,000
Colocaciones -12,500,000 Utilidad 1,090,600
Utilidad neta 0 Pago de Dividendos -218,120
Pago de Dividendos -168,630 Depreciación 410,000
Depreciación 410,000 Saldo Final 9,723,850
Saldo Final 6,841,370
 ESTADO DE RESULTADOS
Inicio Año 1 Fin Año 1 Fin Año 2 Año 1 Año 2
6,400,000 11,900,000 Ingresos Financieros 3,625,000 4,300,000
2,500,000 1,100,000 Gastos Financieros 659,000.00 1,002,000
2,000,000 2,000,000 .Depositos Publico 384,000.00 769,000
.Depositos Ent Finc 75,000.00 33,000
.Adeudos(Cofide) 200,000.00 200,000
Margen Financ Bruto 2,966,000 3,298,000
Provisiones 0 0
Margen Financ Neto 2,966,000 3,298,000
10,000,000 10,955,570 11,828,050 Gastos de Administra 950,000 1,330,000
.Gastos de Personal 350,000 480,000
10,000,000 21,855,570 26,828,050 .Servicios de Terceros 600,000 850,000
Depreciación 410,000 410,000
Utilidad Antes Impu 1,606,000 1,558,000
Impuesto (30% ) 481,800 467,400
Utilidad Neta 1,124,200 1,090,600
Dividendos (15% y 20%) 168,630 218,120
Utilidad Retenida 955,570 872,480

ACTIVO VALOR TIEMPO DEPRECIACION

Equipos 1,800,000 5 360,000.00
Oficinas 1,000,000 20 50,000.00
total 410,000.00