Tập đoàn Generali

Quy tắc ứng xử

1
Thông điệp của Tổng Giám Đốc Tập đoàn

Các đồng nghiệp thân mến,

Tập đoàn của chúng ta tự hào giữ vị trí hàng đầu trên thị trường bảo hiểm toàn cầu nhờ các giá trị
cốt lõi như chất lượng, minh bạch và công bằng, làm động lực thúc đẩy các hoạt động kinh doanh
của chúng ta.
Chúng ta cùng nhau góp phần cải thiện chất lượng cuộc sống của khách hàng và sự bình an của họ.
Chúng ta tin vào phương pháp tiếp cận lấy khách hàng là trung tâm và xây dựng mối quan hệ dựa
vào sự tin tưởng lẫn nhau trên cơ sở chất lượng dịch vụ của mình.
Sự liên kết của chúng ta nhắm đến chất lượng dịch vụ đạt các tiêu chuẩn quốc tế cao nhất, đảm
bảo danh tiếng và sự công nhận dành cho Generali trên toàn thế giới. Chúng ta phải tự hào là một
phần của Tập đoàn và nhận thức rằng đóng góp cá nhân của chúng ta là điều cần thiết cho sự
thành công của Tập đoàn như thế nào.
Hình ảnh của Generali phụ thuộc vào công việc của chúng ta và dựa vào tất cả chúng ta để duy trì
danh tiếng vững chắc của mình. Chúng ta phải đảm bảo rằng, các giá trị cốt lõi của Tập đoàn được
bao trùm toàn bộ hoạt động kinh doanh hàng ngày của mình và cả trong các mối quan hệ với đồng
nghiệp, khách hàng, các cổ đông, nhà cung cấp và tất cả các bên liên quan.
Quy tắc ứng xử sẽ hướng dẫn chúng ta thực hiện mục tiêu này.
Tôi khuyến khích các bạn đọc cẩn thận, tham khảo thường xuyên và tuân thủ tuyệt đối các quy
định của Quy tắc ứng xử. Giữ Quy tắc ứng xử bên mình và tham chiếu mỗi khi cần chỉ dẫn về cách
cư xử.
Tôi tin tưởng rằng, nhờ vào sự cần cù và siêng năng của các bạn, Generali sẽ tiếp tục đạt được
nhiều thành công. Cũng như mỗi người các bạn, tôi cam kết sẽ thực hiện điều này và tôi cảm ơn
tất cả các bạn về đóng góp không ngừng của chính các bạn.

Trân trọng,

Mario Greco

2
Mục lục
Thông điệp của Tổng Giám Đốc Tập đoàn ....................................................................................................... 2
Các quy định chung ....................................................................................................................................... 4
Phạm vi áp dụng ........................................................................................................................................ 4
Quy chế của Tập đoàn ............................................................................................................................... 4
Nghĩa vụ tuân thủ ...................................................................................................................................... 4
Báo cáo những mối lo ngại và ứng xử sai lệch .......................................................................................... 4
Vi phạm ...................................................................................................................................................... 5
Quy tắc ứng xử .................................................................................................................................................. 5
Ứng xử công bằng trong kinh doanh ......................................................................................................... 5
Trách nhiệm xã hội .................................................................................................................................... 5
Môi trường làm việc, đa dạng hóa và hội nhập......................................................................................... 6
Tập đoàn chống lại tất cả các hình thức quấy rối, sách nhiễu và áp bức. ................................................. 7
Không gian làm việc ................................................................................................................................... 7
Bảo vệ tài sản và dữ liệu kinh doanh ......................................................................................................... 7
Thông tin cá nhân và quyền riêng tư ......................................................................................................... 8
Mâu thuẫn lợi ích....................................................................................................................................... 8
Chống hối lộ và tham nhũng ...................................................................................................................... 9
Quan hệ với khách hàng ............................................................................................................................ 9
Cạnh tranh công bằng và chống độc quyền ............................................................................................ 10
Lựa chọn nhà cung cấp ............................................................................................................................ 10
Thông tin tài chính ................................................................................................................................... 11
Giao dịch nội bộ ....................................................................................................................................... 11
Quan hệ bên ngoài .................................................................................................................................. 12
Chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trừng phạt quốc tế ......................................................................... 12
Điều khoản cuối cùng .................................................................................................................................. 13
Thông qua và áp dụng ............................................................................................................................. 13
Đào tạo .................................................................................................................................................... 13

3
 Các quy định chung

Phạm vi áp dụng
Quy tắc Ứng xử ("Quy tắc") này định nghĩa các quy tắc cốt lõi cơ bản cho nhân viên, bao gồm cả Thành viên
Ban Kiểm Soát và Ban Điều Hành (gọi chung là "Nhân viên") của Tập đoàn Generali.

Bên thứ ba (nhà tư vấn, nhà cung cấp, đại lý...) những người hành động thay mặt Tập đoàn được khuyến
khích tuân theo các nguyên tắc quy định trong Quy tắc.

Quy chế của Tập đoàn

Quy tắc được bổ sung bởi một Bộ Quy chế của Tập đoàn.

Mặc dù Bộ Quy chế đặt ra các tiêu chuẩn tối thiểu điều chỉnh hành vi, các công ty trong Tập đoàn có thể áp
dụng các quy tắc bổ sung.

Nghĩa vụ tuân thủ

Tất cả các Nhân viên phải hiểu và tuân thủ Quy tắc này, Bộ Quy chế và các quy định nội bộ khác có liên
quan đến nhiệm vụ và các hoạt động cụ thể của mình.

Nhân viên phải tham gia buổi huấn luyện Quy tắc lần đầu tiên và mỗi năm.

Báo cáo những mối lo ngại và ứng xử sai lệch

Tập đoàn khuyến khích Nhân viên báo cáo những mối lo ngại trong thực tế hoặc hành động mà họ xem là
có căn cứ hoặc có khả năng vi phạm pháp luật, Quy tắc, Bộ Quy chế của Tập đoàn hoặc các quy định nội bộ
khác.
Các báo cáo có thể được gửi hữu danh hoặc nặc danh, Các quy tắc hành vi được đặt ra bởi Quy tắc ảnh
bằng văn bản hoặc bằng miệng và được giữ bí mật hưởng đến công việc hàng ngày của chúng ta. Đối
với bất kỳ hoạt động mới nào chúng ta thực hiện,
nghiêm ngặt theo pháp luật và các quy định liên quan chúng ta nên tự hỏi điều đó có hợp pháp và được
của Tập đoàn. cho phép bởi các quy định hiện hành hay không,
liệu nó có phù hợp với tinh thần của Quy tắc và Bộ
Tập đoàn không chấp nhận việc trả đũa các Nhân viên đã Quy chế của Tập đoàn hay không.
báo cáo những mối lo ngại một cách ngay tình.
Hành vi vi phạm Quy tắc sẽ gây hại cho công việc
kinh doanh và uy tín của Tập đoàn. Vì vậy, đừng
Tham khảo “Báo cáo những mối lo ngại và ứng xử sai ngần ngại lên tiếng và báo cáo những ứng xử
không đúng mà bạn biết.
lệch” Bộ Quy chế Tập đoàn
GHI NHỚ

4
Vi phạm
Nhân viên vi phạm Quy tắc hoặc Bộ Quy chế Tập đoàn có thể bị xử lý theo quy định pháp luật hiện hành của
nước sở tại.
Người vi phạm có thể bị buộc bồi thường thiệt hại hoặc bị truy tố hình sự.

Quy tắc ứng xử

Ứng xử công bằng trong kinh doanh

Việc ứng xử trong kinh doanh của Tập đoàn tuân thủ pháp luật, quy định nội bộ và đạo đức nghề nghiệp.

Nhân viên phải cư xử một cách công bằng và trung thực, tuân thủ quy định pháp luật hiện hành, quy định
nội bộ, quy định của Quy tắc này, Bộ Quy chế Tập đoàn và các cam kết phát triển bền vững của Tập đoàn.
Tập đoàn khuyến khích các cấp Quản lý đóng vai trò chuẩn mực góp phần nâng cao văn hóa đạo đức và
tuân thủ.

Tham khảo “Chính sách Tuân thủ” của Tập đoàn

Trách nhiệm xã hội

Tập đoàn hướng đến mục tiêu góp phần vào phát triển chất lượng kinh tế và xã hội dựa trên sự tôn trọng
các quyền cơ bản của con người, quyền của người lao động và bảo vệ môi trường. Tập đoàn thúc đẩy một
nền văn hóa bền vững trong phạm vi ảnh hưởng của mình, đặc biệt giữa các Nhân viên, khách hàng và nhà
cung cấp.

Trên cơ sở đó Nhân viên của Tập đoàn cam kết:

- tận dụng tốt nhất điểm mạnh của các đồng nghiệp, thúc đẩy phát triển và công nhận đóng góp cá
nhân cho sự thành công của tổ chức;
- cải thiện điều kiện của các cộng đồng nơi Tập đoàn hoạt động, đóng vai trò như một công dân
doanh nghiệp hỗ trợ của các tổ chức, đoàn thể và hiệp hội;
- đưa các kỹ năng và nguồn lực của Tập đoàn giúp đỡ những người khó khăn, nhằm thúc đẩy sự hội
nhập của người nghèo và có hoàn cảnh khó khăn nhất;
- trong quá trình quản lý nguồn vốn đầu tư xem xét các ứng xử liên quan đến môi trường, xã hội và
quản trị doanh nghiệp của những tổ chức mà Tập đoàn đầu tư;
- góp phần bảo vệ môi trường, thúc đẩy việc giảm tác động trực tiếp và gián tiếp đến môi trường từ
hoạt động của họ.
5
Mỗi năm, trong Biểu Đồ Cam Kết Phát Triển Bền Vững, Tập đoàn công bố các sáng kiến dự định triển khai
trong kỳ. Nhân viên phải tuân thủ các cam kết của Tập đoàn và để triển khai các sáng kiến này.

Tham khảo “Chính Sách Môi Trường của Tập đoàn Generali” và các tài liệu hướng dẫn
có sẵn trong phần "Bền vững" trên website của Tập đoàn (www.generali.com)

Môi trường làm việc, đa dạng hóa và hội nhập

Tập đoàn đảm bảo phát triển một môi trường làm việc hào hứng, không phân biệt đối xử hoặc quấy rối.
Đẩy mạnh sự đa dạng và hội nhập trong đội ngũ nhân lực, với niềm tin rằng, sự hợp tác giữa những con
người thuộc các nền văn hóa khác nhau, với những kỹ năng, quan điểm và kinh nghiệm khác nhau là yếu tố
cơ bản để thu hút nhân tài nhằm đạt được sự tăng trưởng kinh doanh và đổi mới.
Nhân viên phải đối xử với nhau với trên cơ sở tôn trọng, tránh những cư xử có thể xúc phạm nhân phẩm
của người khác.
Cấp quản lý phải tạo điều kiện và thúc đẩy một môi trường làm việc thân thiện và hỗ trợ, nơi mà sự liêm
chính, tôn trọng, hợp tác, đa dạng và hội nhập là
mục tiêu theo đuổi của mọi người. Tham khảo “Đa dạng hóa và hội nhập” Bộ Quy
chế Tập đoàn
Các quyết định liên quan đến Nhân viên, bao gồm
tuyển dụng, thuê, đánh giá, đào tạo và thăng tiến, dựa trên thành tích và hoạt động cá nhân và không thể
bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như chủng tộc, dân tộc, tôn giáo/niềm tin, định hướng tình dục, tình trạng hôn
nhân hoặc quan điểm chính trị.
Việc truyền tải thông tin đến với Nhân viên phải cởi mở và công bằng. Tập đoàn khuyến khích phát triển các
khả năng cá nhân và kỹ năng bằng đào tạo chuyên nghiệp như là một phần trong khuôn khổ phát triển
nhân viên rộng lớn hơn.
Tập đoàn công nhận quyền tự do lập hội và thương lượng tập thể của nhân viên.
Cực lực bác bỏ các hình thức lao động không hợp pháp hoặc bóc lột cũng như tất cả hình thức lao động
cưỡng bức hoặc bắt buộc và lao động trẻ em.

6
Tập đoàn chống lại tất cả các hình thức quấy rối, sách nhiễu và áp bức.

Phòng chống quấy rồi: dấu hiệu cảnh báo và lời khuyên
Chúng ta phải mạnh mẽ phản đối bất kỳ hành vi thiếu tôn trọng nào, ghi nhớ rằng quấy rối được xác định bởi cách người
khác cảm nhận được hành động của chúng ta, bất kể ý định ban đầu của chúng ta.
Như vậy, ví dụ, các e-mail hoặc tin nhắn dung tục, cử chỉ không mong muốn hoặc động chạm thân thể, cũng như tấn công
hoặc xúc phạm người khác đều bị cấm và phải bị xem là hình thức quấy rối, bất kể ý định xem đó như chuyện vui đùa.
Nếu các anh/chị cảm thấy rằng mình là một nạn nhân của quấy rối, sách nhiễu hoặc áp bức, hãy:
 viết ra những gì đã xảy ra (ngày, giờ, địa điểm, tình hình, các nhân chứng) và giữ bằng chứng về bất cứ hành vi
không phù hợp nào (ví dụ như vật dụng, các cuộc hội thoại bằng văn bản...);
 nói rõ ràng đối với người quấy rối là hành vi như vậy là không thể chấp nhận được và phải dừng lại, chỉ ra rằng Tập
đoàn nghiêm khắc chống lại bất kỳ hình thức quấy rối và hành vi sai trái này sẽ bị trừng phạt;
 nếu kẻ quấy rối không dừng hành vi sai trái của mình, đừng ngần ngại báo cáo tình hình, vì nó là một hành vi vi
phạm Quy tắc này.
Hãy nhớ rằng các anh/chị luôn có thể yêu cầu người quản lý, Bộ phận Nhân sự hoặc Tuân thủ hỗ trợ.

GHI NHỚ

Không gian làm việc

Tập đoàn đảm bảo một không gian làm việc khỏe mạnh, an toàn và an ninh.

Tập đoàn đảm bảo cho Nhân viên điều kiện làm việc công bằng, đảm bảo một môi trường an toàn và lành
mạnh.
Nhân viên phải tránh những hành động có thể gây nguy hiểm cho sức khỏe hoặc sự an toàn của bất kỳ ai.
Nhân viên cần trợ giúp những nỗ lực bảo vệ môi trường của Tập đoàn và giảm thiểu tác động môi trường
ảnh hưởng đến hoạt động làm việc của mình.

Bảo vệ tài sản và dữ liệu kinh doanh

Những tài sản hữu hình và vô hình của Tập đoàn phải được bảo vệ.

Các tài sản hữu hình của Tập đoàn, bao gồm bất động sản,thiết bị và vật tư, phải được bảo vệ khỏi bị hư hại
và lạm dụng và phải được sử dụng cho mục đích làm việc, trừ khi được yêu cầu khác đi.
Thông tin liên quan đến kinh doanh, bao gồm cả những thông tin có được trong việc thực hiện các công
việc của Tập đoàn, phải được bảo mật. Nhân viên phải bảo mật những thông tin này một cách nghiêm ngặt
tuyệt đối và chỉ tiết lộ trên cơ sở cần-phải- biết hoặc nếu được cho phép. Các quy tắc tương tự áp dụng cho
tất cả các tài liệu có chứa thông tin bí mật như vậy.
Sở hữu trí tuệ của Tập đoàn (ý tưởng, sản phẩm, phương pháp, chiến lược...) phải được bảo vệ, nếu thích
hợp, thông qua bằng sáng chế, thương hiệu và bản quyền tác giả.
7
Nghĩa vụ bảo vệ sở hữu trí tuệ của Tập đoàn phải được tuân thủ
ngay cả khi không còn làm cho Tập đoàn.
Tất cả những dữ liệu kinh doanh phải được ghi lại một cách
chính xác và đầy đủ. Các biên bản và tài liệu phải có sẵn và
có thể truy cập theo yêu cầu của chính quyền và nhân viên
được ủy quyền.
Ghi chép và dữ liệu, bao gồm cả thư mục điện tử và email
phải được lưu giữ theo yêu cầu của pháp luật hiện hành;
Trong trường hợp kiện tụng hoặc kiểm tra, những ghi chép
và dữ liệu trên phải được lưu trữ thời gian lâu hơn nếu cần
thiết.
Tiết lộ thông tin trên cơ sở cần-phải-biết có nghĩa là
truy cập vào các thông tin đó phải được cho phép
với lý do cụ thể và hợp pháp. Vì vậy, bất cứ khi nào
được yêu cầu tiết lộ thông tin bí mật, chúng ta phải
cẩn thận xác minh mục đích yêu cầu, ngay cả khi
đến từ một bộ phận khác thuộc cùng một công ty.
Thông tin kinh doanh liên quan phải được bảo vệ
trong suốt toàn bộ “vòng đời” của nó. Khi thông tin
không còn dùng nữa chúng ta phải chú ý tiêu hủy
các tài liệu có chứa thông tin bí mật.

Gian lận làm sai lệch hồ sơ, tài liệu đều bị nghiêm cấm.
GHI NHỚ

Thông tin cá nhân và quyền riêng tư

Thông tin cá nhân phải được xử lý một cách chính xác và tôn trọng quyền cá nhân.

Thông tin cá nhân liên quan đến bên thứ ba như Thông tin cá nhân là thông tin liên quan đến một cá
khách hàng, nhân viên, nhà cung cấp hoặc đối tượng nhân đã được xác định hoặc chưa xác định, ví dụ như
khác phải được xử lý trên cơ sở cần-phải-biết và căn các vấn đề sức khỏe và gia đình, số hộ chiếu hoặc
chứng minh thư, thông tin ngân hàng...
cứ theo pháp luật sở tại.
Dữ liệu cá nhân phải được thu thập, xử lý và chỉ chia sẻ GHI NHỚ
cho các mục đích, yêu cầu hợp pháp cụ thể và theo mức độ thực sự cần thiết.

Lựa chọn riêng tư và các quyền ưu tiên của chủ sở hữu của thông tin cá nhân phải được tôn trọng.

Cần đặc biệt cẩn thận khi chuyển dữ liệu qua biên giới quốc gia, bao gồm cả giữa các công ty của Tập đoàn.
Nói chung, trước khi truyền thông tin, các Nhân viên phải xác minh có hạn chế nào căn cứ theo quy định
của pháp luật, tham khảo ý kiến của Bộ phận Tuân thủ bất cứ khi nào nghi ngờ

Mâu thuẫn lợi ích
Nhân viên phải hành động vì lợi ích của Tập đoàn
Xung đột lợi ích xảy ra khi một Nhân viên tham gia vào các
hoạt động cá nhân hoặc các mối quan hệ, có thể can thiệp
vào khả năng hành động vì lợi ích của Tập đoàn của người
đó. Nói chung, xung đột lợi ích nên tránh và nếu một cuộc
xung đột là không thể tránh khỏi, nó phải được quản lý để
tránh tổn hại đến Tập đoàn.
Nhân viên phải nhận thức được các cuộc xung đột tiềm
năng có thể phát sinh trong hoạt động kinh doanh hàng
ngày và phải báo cáo cho cấp quản lý hoặc Bộ phận Tuân
8
Xung đột lợi ích phát sinh khi chúng ta, các thành
viên gia đình hoặc người thân cận khác của chúng
ta, có thể nhận được lợi ích cá nhân nhờ vào vị trí
của chúng ta trong Tập đoàn hoặc thông qua truy
cập vào thông tin bí mật, cũng như khi một trong
những người thân của chúng ta được thuê nhờ
ảnh hưởng của chúng ta hoặc vị trí của chúng ta
trong công ty.
Hơn nữa, xung đột lợi ích có thể phụ thuộc vào
việc thực hiện các hoạt động bên ngoài Tập đoàn,
ví dụ như làm giám đốc, nhân viên hoặc chuyên
gia tư vấn của các công ty, cơ sở hoặc tổ chức phi
lợi nhuận, khi các hoạt động đó được trả công bởi
các tổ chức trên và những tổ chức này có hoặc
mong muốn có mối quan hệ với Tập đoàn.

GHI NHỚ
thủ. Nếu có bất kỳ nghi ngờ liên quan đến sự tồn tại của xung đột lợi ích, hãy hỏi ý kiến cấp quản lý hoặc Bộ
phận Tuân thủ.

Tham khảo “Mâu thuẫn lợi ích” trong Bộ Quy chế Tập
đoàn

Chống hối lộ và tham nhũng

Tập đoàn lên án và chống lại tất cả các hình thức hối lộ và tham nhũng.

Nhân viên phải cư xử trong kinh doanh một cách trung
thực và đạo đức.
Bất cứ hình thức nào của tham nhũng, bao gồm cả hối lộ
và đòi hỏi, đều không được khoan nhượng. Vì vậy, Nhân
viên phải tránh việc đưa hoặc nhận những khoản thanh
toán phi lý, quà tặng, giải trí hoặc những lợi ích khác.
Quà tặng không phù hợp là khi quà tặng tạo ra ảnh
hưởng xấu hoặc không đúng trong các quyết định
kinh doanh.
Các quy tắc tương tự áp dụng cho quà tặng, giải trí
hoặc các lợi ích khác dành cho các thành viên gia
đình của bạn.

Việc hứa hẹn cho hoặc nhận quà tặng dưới hình thức thanh GHI NHỚ
toán bằng tiền mặt hoặc tương đương, hay bất kỳ loại chứng khoán chuyển nhượng nào
đều bị cấm.
Quà tặng, giải trí hoặc các lợi ích khác chỉ có thể được cho hoặc được chấp nhận khi liên quan đến các hoạt
động kinh doanh và nếu được coi là phổ biến và phù hợp với hoàn cảnh (tức là khi điều đó là hợp lý và phù
hợp với pháp luật sở tại) và không nên vượt quá 100 Euro.
Bản chất công việc kinh doanh của Tập đoàn đòi hỏi phải có sự tương tác với các quan chức nhà nước, các
tổ chức công hoặc các cơ quan có thẩm quyền, đại diện của các đảng phái chính trị và các tổ chức công
đoàn. Trong những tình huống như vậy, các Nhân viên không được cho hoặc nhận, trực tiếp hoặc gián tiếp,
bất cứ điều gì trừ khi trong mối liên hệ với các hoạt động kinh doanh bình thường và phù hợp với pháp luật
và thực tiễn phổ biến tại địa phương. Bất kỳ quà tặng và lời mời cho các sự kiện giải trí nào được dành cho
quan chức đều phải có sự chấp thuận của Nhân viên Tuân thủ.
Nhân viên phải thông báo cho người quản lý trực tiếp và Bộ Phận Tuân Thủ về dự định cho hoặc nhận quà
tặng phi lý, hình thức giải trí hoặc các lợi ích khác có thể tạo ra sự ảnh hưởng không đúng trong quyết định
kinh doanh.

Tham khảo “Chống hối lộ và tham nhũng” Bộ

Quy chế Tập đoàn

Quan hệ với khách hàng

Việc làm hài lòng khách hàng là yếu tố chính trong tầm nhìn chiến lược kinh doanh của Tập đoàn, giúp Tập
đoàn củng cố và nâng cao vị trí dẫn đầu của mình.

9
Trong mối quan hệ với khách hàng, Nhân viên phải cư xử một cách đúng đắn và trung thực, ngay thẳng và
chuyên nghiệp và tránh sự nhầm lẫn, lừa dối khách hàng.
Nhân viên phải luôn cân nhắc lợi ích tốt nhất cho khách hàng, cung cấp các giải pháp phù hợp với nhu cầu
của họ. Tránh mâu thuẫn lợi ích, nếu không thể tránh khỏi, thì mâu thuẫn đó phải được quản lý để bảo vệ
lợi ích của khách hàng.
Khi đề xuất các sản phẩm, dịch vụ, Nhân viên phải trình
bày sao cho đầy đủ dữ kiện, trung thực và cực kỳ chính
Khi đề xuất các sản phẩm và dịch vụ cho khách hàng
xác.
của mình, chúng ta phải hành động vì lợi ích tốt
Dịch vụ sau bán hàng phải được thiết lập và dễ dàng nhất của họ, do đó chúng ta phải thông báo về tất
liên hệ được. cả các khía cạnh liên quan đến sản phẩm hoặc dịch
vụ đang được đề xuất.
Sự hài lòng của khách hàng phải được theo dõi kịp thời.
Sản phẩm và dịch vụ mới phải được phát triển phù hợp Hơn nữa, chúng ta phải đảm bảo rằng khách hàng
với nhu cầu của khách hàng và các khía cạnh cần phát được thông báo trước, trong và sau khi bán hàng,
triển. và rằng họ được tự do nộp đơn yêu cầu bồi thường
hoặc khiếu nại.
Các sản phẩm và quá trình phát triển các dịch vụ phải
được xác định rõ ràng, và chiến lược phát triển sản phẩm và dịch vụ mới của từng GHI NHỚ
công ty trong Tập đoàn phải được thông qua định kỳ.

Cạnh tranh công bằng và chống độc quyền

Tập đoàn ghi nhận vai trò cơ bản của cạnh tranh tự do trong việc gia tăng cơ hội và thành tích kinh doanh.
Cạnh tranh phải dựa trên chất lượng các sản phẩm và dịch vụ và kinh doanh công bằng.
Nhân viên không được phép làm mất uy tín các đối thủ cạnh tranh hoặc sản phẩm, dịch vụ của họ hoặc lôi
kéo, che giấu hay thể hiện một cái nhìn méo mó về
thực tế để có được lợi nhuận bất hợp pháp. Chúng ta phải xem xét những hành vi được xem là
Hơn nữa, những hành động nhằm hạn chế cạnh chống cạnh tranh sau đây:
tranh tự do và công bằng đều bị cấm. - Tất cả các thỏa thuận với các đối thủ cạnh tranh
Nhân viên cần phải lưu tâm đến pháp luật cạnh nhằm ấn định giá hoặc phí bảo hiểm hoặc hạn chế
tranh hiện hành và các quy định chống độc quyền các loại hay số lượng các sản phẩm hoặc dịch vụ
khi giao dịch với các đối thủ cạnh tranh để tránh đang được cung cấp;

những hành động không hợp pháp.
Bộ phận Tuân thủ và Pháp lý sẽ tư vấn để làm rõ về
pháp luật và các quy định của địa phương liên quan
đến đến vấn đề này.
- Tất cả các thỏa thuận với các nhà cung cấp hoặc
đại lý nhằm hạn chế cạnh tranh tự do;
- Trao đổi thông tin với các đối thủ cạnh tranh về
chiến lược trong tương lai liên quan đến sản phẩm
hoặc giá.

GHI NHỚ

Lựa chọn nhà cung cấp

Tập đoàn bảo đảm công bằng, minh bạch và thẳng thắn trong các mối quan hệ với các nhà cung cấp của
mình
10
Trong quan hệ với các nhà cung cấp, Nhân viên phải hành xử một cách công bằng, minh bạch và thẳng thắn
và tránh những tình huống mâu thuẫn lợi ích.

Việc lựa chọn các nhà cung cấp phải dựa trên nguyên tắc cạnh tranh công bằng và chất lượng của các sản
phẩm và dịch vụ.

Chất lượng của sản phẩm và dịch vụ phải được đánh giá dựa trên các tiêu chuẩn đạo đức quốc tế liên quan
đến quyền lao động và quyền con người và trong việc xem xét tác động môi trường của các phương pháp
sản xuất và cung cấp.

Tham khảo “Quy tắc Đạo đức dành cho nhà cung
cấp của Tập đoàn Generali”

Thông tin tài chính

Thông tin tài chính đầy đủ và chính xác là một phương Mục tiêu và mục đích kinh doanh cần phải đạt được
tiện cơ bản cho phép các bên liên quan đưa ra quyết một cách công bằng mà không có bất kỳ hành vi lừa
dối hoặc giả mạo nào.
định trong các mối quan hệ của họ với Tập đoàn.
Hãy báo cáo ngay những hành động có dấu hiệu đi
Báo cáo tài chính phải trung thực, công bằng, đầy đủ và ngược lại với tuyên bố này
tuân thủ nghiêm ngặt chuẩn mực kế toán của Tập đoàn
và địa phương. GHI NHỚ
Nhân viên phải xử lý các dữ liệu tài chính một cách trung thực và chính xác, duy trì thông tin chi tiết, không
bị bóp méo, lưu giữ trong một định dạng có thể phục hồi được trong suốt thời gian lưu giữ. Cấm thay đổi,
gian lận hoặc khai khống các hồ sơ, tài liệu và không bao giờ có thể biện minh được về hành động này.

Các cấp quản lý được khuyến khích thúc đẩy văn hóa kiểm soát nội bộ đối với báo cáo tài chính.

Báo cáo tài chính và các thông tin khác gửi đến các cổ đông, cơ quan chức năng và công chúng phải dễ hiểu
và công bố công khai theo quy định của pháp luật của địa phương.

Giao dịch nội bộ Thông tin nội bộ có thể là:

Tập đoàn áp dụng các biện pháp để ngăn chặn việc sử
dụng không đúng các thông tin nội bộ và đảm bảo quản
lý công bằng các giao dịch liên quan đến chứng khoán.
Thông tin nội bộ là thông tin cụ thể, không thuộc lĩnh vực
công cộng, nhưng nếu được công bố, có thể ảnh hưởng
đáng kể đến giá chứng khoán.
Những thông tin này, bất kể cho dù đó là liên quan đến
một công ty của Tập đoàn hay một công ty khác bên
ngoài Tập đoàn hoặc các loại chứng khoán niêm yết, phải
được bảo mật nghiêm ngặt và công bố trên cơ sở cần-
phải-biết theo quy định của pháp luật địa phương.
Khi biết được những thông tin nội bộ trên, Nhân viên
không được tiết lộ, ngoại trừ đồng nghiệp của họ, những
11
- thành tích, đặc biệt là nếu có tính bất ngờ;
- việc sắp giới thiệu một sản phẩm mới, dịch vụ quan
trọng chưa công bố;
- thay đổi quản lý điều hành;
- thay đổi định hướng chiến lược;
- thay đổi cơ cấu vốn;
- sáp nhập, mua lại hoặc bán bất kỳ tài sản vật chất
nào hoặc của công ty hoặc của Tập đoàn.
Các tài liệu liên quan đến các cuộc họp của các ban
kiểm soát hoặc điều hành, cũng như tất cả các tài
liệu liên quan đến các quyết định quản lý cấp cao,
thường chứa các thông tin nội bộ. Các tài liệu này do
đó chỉ được giữ lại trong thời gian cần thiết và xử lý
một cách tuyệt đối bí mật.
GHI NHỚ
người có lý do hợp lý để biết. Thông tin nội bộ cũng có thể được tiết lộ cho bên thứ ba (luật sư, kiểm toán
viên, nhà tư vấn...) nếu có lý do chính đáng và đã ký các thỏa thuận bảo mật thích hợp.

Nhân viên biết thông tin nội bộ đều bị cấm giao dịch, trực tiếp hoặc gián tiếp, hoặc cho lời khuyên hoặc đưa
ra các khuyến nghị về chứng khoán của Tập đoàn hoặc chứng khoán khác, nếu giao dịch dựa trên thông tin
đó. Quy tắc tương tự vẫn được áp dụng bất kể họ kinh doanh chứng khoán cho các mục đích cá nhân hay
đại diện cho Tập đoàn.
Trong bất kỳ trường hợp nào, nhân viên đang có kế hoạch để giao dịch hoặc đề nghị một người nào đó giao
dịch chứng khoán của Tập đoàn thì phải thực hiện theo quy định của pháp luật hiện hành và các chính sách
của Tập đoàn hoặc địa phương.

Quan hệ bên ngoài

Tập đoàn khuyến khích sự minh bạch của thị trường
Đăng tải thông tin trên các mạng xã hội, chẳng hạn
tài chính, đảm bảo quản lý chặt chẽ các thông tin liên
như LinkedIn ®, Facebook ®, Twitter ® ... có nghĩa là
lạc với phương tiện truyền thông, các nhà phân tích lan truyền dữ liệu rộng rãi cho công chúng. Vì vậy,
tài chính và công chúng. chúng ta phải rất cẩn thận trong việc tiết lộ thông tin
Tất cả các thông tin liên lạc đối với các bên liên quan về Tập đoàn khi sử dụng các phương tiện truyền
thông xã hội.
của Tập đoàn phải thẳng thắn, kịp thời và chính xác.
GHI NHỚ
Quan hệ với các phương tiện truyền thông, các nhà phân tích tài chính, cơ quan đánh
giá, các nhà đầu tư và chính quyền được quản lý riêng biệt bởi một bộ phận chuyên môn. Nhân viên phải
hạn chế đưa ra thông tin về Tập đoàn hoặc các tài liệu bất kỳ, cho bên thứ ba trừ khi được phép.
Nhân viên phải tránh, không công khai bình luận về các tin đồn về Tập đoàn, nếu không được xác nhận bởi
nguồn tin chính thức.

Chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trừng phạt quốc tế

Tập đoàn cam kết tham gia chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế, phản đối bất kỳ hành động có ý định
hỗ trợ các hành vi phạm tội này.
Các Nhân viên có liên quan phải có và duy trì một sự hiểu biết phù hợp về khách hàng và nguồn quỹ cho các
giao dịch theo chính sách Tập đoàn hay quy định pháp luật.
Nếu Nhân viên nghi ngờ rằng đối tác đang cố gắng sử dụng các sản phẩm hoặc dịch vụ của Tập đoàn cho
các mục đích bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, thì phải kịp thời thông báo cho
người cấp quản lý và báo cáo về tình hình.
Nhân viên liên quan phải có một kiến thức đầy đủ và cập nhật về các biện pháp hạn chế được chính quyền
địa phương và các tổ chức quốc tế áp dụng đối với một số quốc gia, con người, tài sản hoặc dịch vụ.

Tham khảo “ Chính sách chống rửa tiền của Tập

đoàn”

12
Điều khoản cuối cùng

Thông qua và áp dụng

Quy tắc đã được Hội đồng Quản trị của Assicurazioni Generali S.p.A phê duyệt.
Tổng Giám đốc Tập đoàn chịu trách nhiệm thông qua Bộ Quy chế Tập đoàn.
Quy tắc và Bộ Quy chế Tập đoàn được thông qua bởi các cấp quản trị, giám sát và điều hành của mỗi công
ty trong Tập đoàn áp dụng.
Giám đốc điều hành chịu trách nhiệm giám sát việc thực hiện tuân thủ quy phạm pháp luật của địa phương.
Quy tắc này thay thế tất cả quy tắc ứng xử khác hiện có trong Tập đoàn. Tất cả các chính sách nội bộ phải
thực hiện theo các quy định của Quy tắc.
Các mâu thuẫn giữa Quy tắc hoặc Bộ Quy chế Tập đoàn và pháp luật địa phương, phải được báo cáo kịp
thời cho Bộ phận Tuân thủ của Tập đoàn để đảm bảo việc thực hiện thành công.
Bộ phận Tuân thủ của Tập đoàn chịu trách nhiệm đề xuất lên Hội đồng Quản trị xem xét lại Quy tắc để Quy
tắc luôn cập nhật.
Để đảm bảo rằng Quy tắc có thể dễ dàng truy cập và công khai, Quy tắc sẽ được dịch sang tất cả các ngôn
ngữ của các quốc gia nơi Tập đoàn hoạt động và công bố trên website của Tập đoàn - www.generali.com -
và trên các website của mỗi công ty của Tập đoàn.

Đào tạo
Để đảm bảo rằng Quy tắc và Bộ Quy chế Tập đoàn được hiểu và thực thi hiệu quả, chương trình đào tạo để
giới thiệu và tăng cường, bồi dưỡng hàng năm phải được tiến hành.

Tổng Giám đốc các đơn vị thành viên khuyến khích các nhân viên nhận thức một cách phổ biến và rộng rãi
Quy tắc và Bộ Quy chế Tập đoàn và đảm bảo sự tham gia của tất cả các Nhân viên trong các chương trình
đào tạo tuân thủ.

Tổng Giám đốc các đơn vị thành viên đảm bảo rằng mỗi nhân viên được cung cấp một bản Quy tắc.

13
 Tập đoàn Generali
Quy tắc Ứng xử
Phê duyệt bởi Hội đồng Quản trị của Assicurazioni Generali S.p.A ngày 14 tháng
14
12 năm 2012