SPRJEČAVANJE PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA

15. prosinca 2011.

I. O pranju novca

II. O financiranju terorizma

III. Suzbijanje pranja novca i financiranja

terorizma u Republici Hrvatskoj

IV. Zakonski okvir sprječavanja pranja novca i

financiranja terorizma u Republici Hrvatskoj

V. Uloga HNB-a u sprječavanju pranja novca i

financiranja terorizma u Republici Hrvatskoj

VI. O Odboru SPNFT

VII. Međunarodne institucije i grupe koje se bave

problemom pranja novca i financiranja

terorizma i njihovi dokumenti

I. O PRANJU NOVCA
Pojam "pranje novca" podrazumijeva niz aktivnosti u bankovnom, novčarskom ili drugom
gospodarskom poslovanju s ciljem prikrivanja pravoga izvora novca, odnosno imovine ili prava
priskrbljenih novcem koji je stečen na nezakonit način. Važno obilježje pojave pranja novca jest to da
njemu uvijek prethodi neka nezakonita radnja. Općenito, pod pojmom pranja novca podrazumijeva se
svaki postupak usmjeren na prikrivanje nezakonito stečenog prihoda na način da se prikaže kao da se
radi o zakonitoj zaradi.

Vijeće Europe prvi se put poslužilo ovim izrazom 1980., i to u Preporuci o mjerama protiv transfera i
čuvanja dobara nastalih iz kriminalnih radnji (Recomendation NoR (80) 10), a u SAD-u službeno se
prvi put spominje 1982. u presudi kolumbijskoj kokainskoj mafiji.

Prvi Zakon o pranju novca (Money Laundering Act) donesen je 1986. u saveznoj državi Washington,
SAD. Predviđao je stroge kazne za obveznike koji neuredno prijavljuju gotovinske novčane transakcije
veće od 10.000 USD te ne ispunjavaju obvezu dugog čuvanja potvrda o poslovanju svotama većim od
3000 USD.
II. O FINANCIRANJU TERORIZMA
Pojam terorizma, u najširem smislu, obuhvaća svaku uporabu nasilja radi ostvarenja političkih ciljeva.
Rizik financiranja terorizma je opasnost da će financijski sustav biti zlorabljen za financiranje
terorizma, odnosno da će neki pravni odnos, transakcija ili proizvod biti posredno ili neposredno
uporabljeni za financiranje terorizma.

Za razliku od pranja novca, kojemu uvijek prethodi neka nezakonita radnja, terorizam može biti
financiran iz prihoda legalnih aktivnosti (humanitarne organizacije, razne udruge, donacije). Ta
okolnost uvelike otežava otkrivanje financiranja terorizma, tim više što su iznosi transakcija kojima se
terorizam financira vrlo često manji od iznosa propisanog za prijavu uredu za sprječavanje pranja
novca. Mjere koje se poduzimanju u cilju sprječavanja pranja novca nisu dostatne u borbi protiv
financiranja terorizma, već moraju biti dopunjene posebnim mjerama koje propisuju nadležna
međunarodna tijela.

Navodimo poveznice na liste osoba i subjekata povezanih s terorizmom koji su pod nekim oblikom
sankcija:

UN consolidated list

Consolidated List of Persons, Groups and Entities Subject to EU financial sanctions

OFAC Specially Designated Nationals List

World Compliance – Global Sanction List

A Progress Report on the Jurisdictions Surveyed by the OECD Global Forum in

Implementing the Internationally Agreed Tax Standard

III. SUZBIJANJE PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA U REPUBLICI HRVATSKOJ

Suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma u Republici Hrvatskoj nije u nadležnosti samo jedne
institucije nego je to sustav u kojemu su zakonski definirane uloge sudionika i njihova međusobna
interakcija i suradnja, a čine ga:

1. tijela prevencije – obveznici (banke, stambene štedionice, mjenjačnice, društva za osiguranje,

brokeri, odvjetnici, javni bilježnici, porezni savjetnici i dr.) i Ured za sprječavanje pranja novca
kao središnja analitička služba
2. nadzorna tijela – Financijski inspektorat, Porezna uprava, HNB, Hrvatska agencija za nadzor
financijskih usluga
3. tijela kaznenog progona – policija, državno odvjetništvo i sudstvo.

IV. ZAKONSKI OKVIR SPRJEČAVANJA PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA U

REPUBLICI HRVATSKOJ
 Kazneni zakon (NN, br. 110/1997., 27/1998., 129/2000., 51/2001., 111/2003., 105/2004.,
84/2005., 71/2006., 110/2007. i 152/2008.)

o definicija pranja novca: članak 279.

o definicija financiranja terorizma: članak 169.

 Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (NN, br. 87/2008.), te

pravilnici Republike Hrvatske i Ministarstva financija u skladu sa Zakonom o sprječavanju
 pranja novca i financiranja terorizma:

o članak 7., stavak 5. – Pravilnik o određivanju uvjeta pod kojima obveznici

svrstavaju stranke u stranke koje predstavljaju neznatan rizik za pranje
novca ili financiranje terorizma PDF
o članak 15., stavak 2. – Pravilnik o sadržaju i vrsti podataka o uplatitelju koji
prate elektronički prijenos novčanih sredstava, o obvezama pružatelja
usluga plaćanja i o iznimkama od obveze prikupljanja podataka pri
prijenosu novčanih sredstava PDF
o članak 16., stavak 2., i članak 40. – Pravilnik o obavješćivanju Ureda za
sprječavanje pranja novca o gotovinskoj transakciji u vrijednosti od
200.000,00 kuna i većoj te o uvjetima pod kojima obveznici za određene
stranke nisu dužni obavješćivati Ured o gotovinskoj transakciji PDF
o članak 16., stavak 2., i članak 42. – Pravilnik o obavješćivanju Ureda za
sprječavanje pranja novca o sumnjivim transakcijama i osobama PDF
o članak 28., stavak 6. – Pravilnik o uvjetima pod kojima obveznici Zakona o
sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma mogu mjere dubinske
analize stranke prepustiti trećim osobama PDF
o članak 54. i članak 81., stavak 6. – Pravilnik o načinu i rokovima obavješćivanja
Ureda za sprječavanje pranja novca o sumnjivim transakcijama i osobama
te vođenju evidencija od strane odvjetnika, odvjetničkih društava, javnih
bilježnika, revizorskih društava i samostalnih revizora te pravnih i fizičkih
osoba koje obavljaju računovodstvene poslove i poslove poreznog
savjetnika PDF
o članak 74. i članak 81., stavak 6. – Pravilnik o kontroli unošenja i iznošenja
gotovine u domaćoj ili stranoj valuti preko državne granice PDF
o članak 82., stavak 2. – Pravilnik o načinu i rokovima dostavljanja podataka
Uredu za sprječavanje pranja novca o kaznenom djelu pranja novca i
financiranja terorizma PDF
o članak 82., stavak 3. – Pravilnik o načinu i rokovima dostavljanja podataka
Uredu za sprječavanje pranja novca o prekršajnim postupcima PDF

 Zakon o međunarodnim mjerama ograničavanja (NN, br. 139/2008.)

o Odluke Vlade

 Zakon o deviznom poslovanju (NN, br. 96/2003., 140/2005., 132/2006., 150/2008.,

92/2009. i 153/2009.)

o sprječavanje pranja novca članak 40.

  Zakon o odgovornosti pravnih osoba za kaznena djela (NN, br. 151/2003. i 110/2007.)
 Smjernice za analizu i procjenu rizika od pranja novca i financiranja terorizma za
kreditne institucije i kreditne unije PDF

o Global PEP List – Politically Exposed Persons

 Smjernice za provođenje Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja

terorizma za obveznike u nadležnosti Hrvatske agencije za nadzor financijskih
usluga PDF
 Smjernice Ministarstva financija – Financijskog inspektorata za provođenje Zakona
o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma za revizorska društva,
samostalne revizore, fizičke i pravne osobe koje pružaju računovodstvene usluge i
usluge poreznog savjetovanja PDF
 Smjernice Ministarstva financija - Financijskog inspektorata za provođenje Zakona
o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma za odvjetnike i javne
bilježnike PDF
 Smjernice Ministarstva financija – Ureda za sprječavanje pranja novca

V. ULOGA HNB-a U SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA U

REPUBLICI HRVATSKOJ
Hrvatska narodna banka je nadzorno tijelo provedbe propisa iz područja sprječavanja pranja novca i
financiranja terorizma u bankama, štednim bankama, stambenim štedionicama, kreditnim unijama i
društvima za izdavanje elektroničkog novca.

Nadležnosti i obveze HNB-a

 Nadzor nad provedbom propisa iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma
u bankama, štednim bankama, kreditnim unijama i društvima za izdavanje elektroničkog
novca
 Davanje preporuka za poboljšanje sustava za sprječavanje pranja novca i financiranja
terorizma
 Suradnja s Uredom za sprječavanje pranja novca i drugim domaćim tijelima u području
sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u bankama, štednim bankama, kreditnim
unijama i društvima za izdavanje elektroničkog novca
 Suradnja s inozemnim tijelima u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma
(na osnovi sklopljenih memoranduma o razumijevanju)
 Organizacija edukacije u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma za
banke, štedne banke, stambene štedionice, kreditne unije i društva za izdavanje elektroničkog
novca
 Organizacija edukacije za djelatnike Hrvatske narodne banke u području sprječavanja pranja
novca i financiranja terorizma
 Izrada smjernica za provedbu propisa iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja
terorizma za banke, štedne banke, stambene štedionice, kreditne unije i društva za izdavanje
elektroničkog novca
 Sudjelovanje u izradi nacrta zakona i podzakonskih akata koji reguliraju sprječavanje pranja
novca u RH
 HNB surađuje s drugim domaćim i međunarodnim tijelima u području sprječavanja
pranja novca i financiranja terorizma.

S domaćim tijelima Hrvatska narodna banka surađuje na temelju sljedećih sporazuma:

 Sporazum o suradnji i razmjenjivanju informacija u području sprječavanja i

otkrivanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma s Ministarstvom
financija RH PDF
 Sporazum o suradnji s Hrvatskom agencijom za nadzor financijskih usluga PDF
 Protokol o suradnji i uspostavi međuinstitucionalne radne skupine za sprječavanje pranja
novca i financiranja terorizma (MIRS).

S inozemnim institucijama Hrvatska narodna banka surađuje na temelju sljedećih

memoranduma o razumijevanju i suradnji:

 Memorandum o razumijevanju između Središnje banke San Marino i Hrvatske

narodne banke u području nadzora banaka PDF
 Sporazum o suradnji između Centralne banke Crne Gore i Hrvatske narodne banke
u području supervizije banaka PDF
 Memorandum o razumijevanju između Savezne agencije za nadzor financijskih
usluga i HNB-a u području supervizije banaka PDF
 Sporazum o suradnji između Komisije za bankarstvo i Hrvatske narodne banke u
području nadzora banaka PDF
(Sporazum o suradnji između francuske Komisije za bankarstvo i Hrvatske narodne banke)
 Memorandum o razumijevanju između Hrvatske narodne banke i Saveznog
ministarstva financija Republike Austrije i Agencije za nadzor financijskog tržišta
Republike Austrije u vezi s međusobnom suradnjom u području nadzora
poslovanja banaka PDF
 Memorandum o razumijevanju i suradnji na polju nadzora nad poslovanjem
banaka između Hrvatske narodne banke i Centralne banke Bosne i Hercegovine,
Agencije za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine te Agencije za bankarstvo
Republike Srpske PDF
 Memorandum o razumijevanju između Talijanske središnje banke i Hrvatske
narodne banke u području nadzora banaka PDF
 Memorandum o razumijevanju između madžarske agencije za nadzor financijskih
usluga i Hrvatske narodne banke u području nadzora banaka PDF

VI. O ODBORU SPNFT

Odbor Hrvatske narodne banke za sprječavanje pranja novca i sprječavanje financiranja terorizma (u
nastavku teksta: Odbor) osnovan je u ožujku 2007. godine, što je bila obveza HNB-a u skladu s
Akcijskim planom za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Zadaća Odbora je da određuje
i koordinira postupke i aktivnosti HNB-a pri obavljanju zakonskih nadležnosti središnje banke u
području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te da definira stavove o pojedinim
pitanjima iz tog područja. Odbor odlučuje o zahtjevima drugih tijela za dostavu informacija i podataka,
prati provođenje uzajamno preuzetih prava i obveza, uključujući razmjenu informacija i podataka na
temelju sklopljenih sporazuma s drugim tijelima, priprema i predlaže zaključivanje sporazuma o
suradnji s drugim tijelima, predlaže izradu i donošenje podzakonskih akata stručnim službama te
sudjeluje u izradi zakonskih propisa o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Članstvo Odbora čine predstavnici više organizacijskih jedinica. Odbor djeluje kao interno
konzultativno tijelo koje o svom radu redovito izvješćuje guvernera.

U svom radu Odbor surađuje s:

 Ministarstvom financija – Financijskim inspektoratom i Uredom za sprječavanje

pranja novca
 Hrvatskom gospodarskom komorom (HGK)
 Hrvatskom udrugom banaka (HUB)
 Hrvatskom agencijom za nadzor financijskih usluga (HANFA)

Jedan od zadataka Odbora je i davanje tumačenja o primjeni smjernica koje donosi HNB. Pitanja
Odboru na tu temu moguće je uputiti na sljedeću e-mail adresu: odbor-SPNFT@hnb.hr

Aktivnosti Odbora

 Projekt CARDS 2003 "Sprječavanje i suzbijanje pranja novca"

Program CARDS (Community Assistance for Restructuration, Development and Stabilisation –
Pomoć zajednice u obnovi, razvoju i stabilizaciji) jest program tehničko-financijske pomoći
Europske unije usvojen u prosincu 2000., čiji je osnovni cilj potpora zemljama jugoistočne
Europe u aktivnom sudjelovanju u Procesu stabilizacije i pridruživanja te provedbi obveza iz
Sporazuma o stabilizaciji i pridruživanju (SSP). Program CARDS podijeljen je na dvije
komponente: nacionalnu i regionalnu. Nacionalna komponenta namijenjena je zemljama
programa CARDS individualno, a u Hrvatskoj ju je pripremala i provodila Delegacija Europske
komisije u suradnji s nacionalnim tijelima. Korisnici regionalne komponente su sve zemlje
programa CARDS, a priprema i provedba su centralizirane u središnjim tijelima Europske
komisije u Bruxellesu.

Partneri projekta "Sprječavanje i suzbijanje pranja novca" bili su Agencija za europske

integracije i gospodarski razvoj (AEI), koja djeluje u sklopu austrijskog ministarstva financija,
te Ministarstvo pravosuđa i Državno odvjetništvo Republike Hrvatske. Projekt je započet u
lipnju 2006., a dovršen u prosincu 2007. Sveobuhvatni cilj ovog projekta bio je potpora
institucionalnom jačanju sa svrhom sprječavanja pranja novca i suzbijanja financiranja
terorizma, organiziranoga kriminala i općenito ozbiljnih oblika financijskog kriminala.
Tijekom provedbe projekta potpisan je Protokol o suradnji i uspostavljanju
međuinstitucionalne radne skupine za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, koji
je stupio na snagu 1. ožujka 2007.

 Hrvatska gospodarska komora (HGK)

U okviru suradnje s HGK-om održan je Seminar o novinama u području sprječavanja pranja
novca i financiranja terorizma za kreditne institucije 12. studenoga 2008. Kontinuirana je
suradnja vezana uz tumačenje Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma te
 uz daljnju edukaciju obveznika prema potrebi.

 Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA)

U okviru suradnje s Hanfom od 25. do 27. ožujka 2009. održana je radionica s ciljem razmjene
iskustava nadzornika HNB-a i nadzornika Hanfe, u okviru koje je prezentirana metodologija
kojom se koriste nadzornici pri nadzoru obveznika iz svoje nadležnosti. Jedan od segmenata
supervizije je i nadzor obveznika u provođenju mjera i radnji u skladu sa Zakonom o
sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, o čemu su izlagali predstavnici HNB-a.

 Međuinstitucionalna radna skupina za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma

(MIRS)
MIRS čine predstavnici Ministarstva pravosuđa, Državnog odvjetništva, Ministarstva unutarnjih
poslova, Ministarstva financija – Carinske uprave, Porezne uprave, Financijskog inspektorata,
Ureda za sprječavanje pranja novca, Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga,
Sigurnosno-obavještajne agencije i HNB-a.
MIRS koordinira provođenje mjera i izvještavanje o provedbi Akcijskog plana za suzbijanje
pranja novca i financiranja terorizma, koordinira pripremu obrane izvješća za MONEYVAL,
unaprjeđuje suradnju među institucijama u ovom području te predlaže poboljšanja zakonske
regulative, provedbenih propisa, smjernica i drugo.

 Međuresorska radna skupina za suzbijanje terorizma (MRST)

Međuresorska radna skupina za suzbijanje terorizma (MRST), čiji je član i HNB, osnovana je
odlukom Vlade Republike Hrvatske 2005. sa zadatkom da prati nacionalnu provedbu odredbi
rezolucija Vijeća sigurnosti Ujedinjenih naroda 1267 (1999) o mjerama protiv talibanskog
režima, 1373 (2001) o suzbijanju terorizma i 1566 (2004) o prijetnji međunarodnom miru
uzrokovanoj terorističkim napadima te za provedbu ostalih relevantnih međunarodnih
dokumenata, odnosno inicijativa u sklopu EU, NATO-a i OESS-a na polju borbe protiv
terorizma.
Vlada RH donijela je Odluku o osnivanju Stalne koordinacijske skupine za praćenje provedbe
međunarodnih mjera ograničavanja, u kojoj su i predstavnici HNB-a.

VII. MEĐUNARODNE INSTITUCIJE I GRUPE KOJE SE BAVE PROBLEMOM PRANJA NOVCA I

FINANCIRANJA TERORIZMA I NJIHOVI DOKUMENTI
1. Organizacija ujedinjenih naroda (OUN)

o Konvencija Ujedinjenih naroda protiv nezakonitog prometa opojnih droga i

psihotropnih supstanci, 19. prosinca 1988., Beč, Austrija
("Službeni list" SFRJ, br. 14/1990. od 23. studenoga 1990., Zakon o ratifikaciji
Konvencije Ujedinjenih naroda protiv nezakonitog prometa opojnih droga i
psihotropnih supstancija)

o Konvencija Ujedinjenih naroda protiv transnacionalnog organiziranog

kriminaliteta, 15. studenoga 2001., Palermo, Italija
(NN, Međunarodni ugovori, br. 14/2002., Zakon o potvrđivanju Konvencije Ujedinjenih
naroda protiv transnacionalnog organiziranog kriminaliteta)

o Konvencija Ujedinjenih naroda protiv korupcije, 14. prosinca 2005., Merida,

Meksiko
(NN, Međunarodni ugovori, br. 2/2005., Zakon o potvrđivanju Konvencije Ujedinjenih
naroda protiv korupcije)

o UN Conventions and other International Standards:

"An overview of the UN Conventions and Other International Standards
 Concerning the Financing of Terrorism" PDF

2. Europska unija (EU)

o Konvencija o pranju, traganju, privremenom oduzimanju i oduzimanju

prihoda stečenoga kaznenim djelom, 8. studenoga 1990., Strasbourg,
(NN, Međunarodni ugovori, br. 14/1997., Zakon o potvrđivanju Konvencije o pranju,
traganju, privremenom oduzimanju i oduzimanju prihoda stečenoga kaznenim djelom)

o Konvencija Vijeća Europe o pranju, traganju, privremenom oduzimanju i

oduzimanju prihoda stečenoga kaznenim djelom i o financiranju terorizma,
16. svibnja 2005., Varšava
(NN, Međunarodni ugovori, br. 5/2008., Zakon o potvrđivanju Konvencije Vijeća
Europe o pranju, traganju, privremenom oduzimanju i oduzimanju prihoda stečenoga
kaznenim djelom i o financiranju terorizma)

o Direktiva 2005/60/EC Europskog parlamenta i Vijeća o sprječavanju

korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca i financiranja
terorizma
objavljena u: Official Journal of the European Union OJ L 309/15

o Direktiva 2006/70/EC Komisije koja propisuje mjere za primjenu Direktive

2005/60/EC Europskog parlamenta i Vijeća glede definicije "politički
izložene osobe" i tehničkih kriterija za pojednostavljenu proceduru
dubinske analize klijenta, te iznimaka na temelju financijskih aktivnosti
koje se obavljaju povremeno ili na vrlo ograničenim osnovama,
objavljeno u: Official Journal of the European Union Official Journal of the European
Union OJ L 214/29

o Uredba (EC) No 1889/2005 Europskog parlamenta i Vijeća o kontroli ulaska

i izlaska gotovine iz Zajednice,
Official Journal of the European Union OJ L 309/9

o Uredba (EC) No 1781/2006 Europskog parlamenta i vijeća o prenošenju

informacija o uplatitelju prilikom prijenosa novčanih sredstava,
Official Journal of the European Union OJ L 345/1

MONEYVAL
Posebni odbor stručnjaka Vijeća Europe MONEYVAL zadužen je za praćenje provođenja mjera za
sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, a osnovan je 1997. godine. MONEYVAL čini 28
europskih zemalja te veći broj promatrača poput zemalja predstavnika FATF-a, Svjetske banke,
Međunarodnoga monetarnog fonda, Europske unije, Interpola, Europske banke za obnovu i razvoj i
drugih.
U rujnu 2006. tim stručnjaka MONEYVAL-a boravio je u Republici Hrvatskoj u okviru 3. kruga
evaluacije za RH. Evaluatori su u kontaktima s predstavnicima državnoga i privatnog sektora prikupljali
podatke o usklađenosti hrvatske legislative i prakse na području sprječavanja pranja novca i
financiranja terorizma procjenjujući stupanj prilagodbe FATF-ovim preporukama – 40 općih i 9
posebnih preporuka. Na temelju zatečenog stanja izradili su Izvješće 3. kruga evaluacije za RH koje je
usvojeno na 26. plenarnoj sjednici MONEYVAL-a, održanoj od 31. 3. do 4. 4. 2008. u Strasbourgu.
Izvješće o napretku je prezentirano MONEYVAL-u na 29. plenarnoj sjednici održanoj od 16. do 20. 3.
2009.
Evaluacijsko izvješće i Izvješće o napretku za Republiku Hrvatsku dostupni su na sljedećim
stranicama:

o Sva tri Izvješća o evaluaciji za Republiku Hrvatsku s pripadajućim

 Izvješćima o napretku (1999., 2003. i 2006.)
o Korisne poveznice
o Ključni dokumenti u provođenju postupka evaluacije

CODEXTER (Committee of Experts on Terrorism)

Poseban Odbor pravnih stručnjaka Vijeća Europe za terorizam - CODEXTER, osnovan je 2003. Jedna
od glavnih zadaća CODEXTER-a je izrada pregleda legislative te institucionalnih protuterorističkih
planova zemalja članica Vijeća Europe. To su izvješća o protuterorističkim mjerama koje pojedine
zemlje primjenjuju kroz svoje nacionalne propise. Sažetak za Republiku Hrvatsku dostupan je na
sljedećoj stranici:

o Sažetak

3. Financial Action Task Force (FATF)

FATF je međunarodno tijelo osnovano u Parizu 1989., na sastanku zemalja G-7, čija je zadaća
praćenje provođenja mjera za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Trenutačno su
članice FATF-a zemlje OECD-a, Hong Kong, Singapur, Kooperativno vijeće za arapske zemlje Zaljeva i
Europska unija.
Dokumenti koje je izdao FATF predstavljaju standarde za borbu protiv pranja novca i financiranja
terorizma:

o 40 preporuka za sprječavanje pranja novca

o 9 posebnih preporuka za sprječavanje financiranja terorizma
o Smjernice o pristupu temeljenom na procjeni rizika od pranja novca i
financiranja terorizma

4. Egmont grupa

Egmont grupa je osnovana 1995. kao tijelo čija je uloga jačanje i koordinacija internacionalne
suradnje ureda za sprječavanje pranja novca diljem svijeta (Financial intelligence units, FIUs).
Trenutačno broji 116 članica i u stalnom je porastu.

5. International Association for Insurance Supervisors (IAIS)

IAIS je međunarodna organizacija za nadzor osiguranja, osnovana 1994., koja obuhvaća regulativu i
nadzor 190 jurisdikcija diljem svijeta. Za svoj krug obveznika izdaje dokumente kao što su Principi,
Standardi i Vodiči za društva za osiguranje, a organizira i susrete, seminare i treninge za tijela koje se
bave nadzorom društava za osiguranje.

6. Basel Committee on Banking Supervision

BCBS je tijelo osnovano od strane "Grupe deset zemalja" 1974. u okviru Banke za međunarodne
namire (Bank for International Settlements, BIS) koje se sastaje četiri puta godišnje. Članice
Bazelskoga vijeća su središnje banke Belgije, Kanade, Francuske, Njemačke, Italije, Japana,
Luksemburga, Nizozemske, Španjolske, Švedske, Švicarske, Ujedinjenog kraljevstva i SAD-a.

7. The Wolfsberg Group

Wolfsberg grupu čini jedanaest vodećih svjetskih banaka: ABN AMRO, Banco Santander, Bank of
Tokyo-Mitsubishi-UFJ, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP
Morgan Chase, Société Générale i UBS. Wolfsberg grupa osnovana je 2000. u Švicarskoj s ciljem
razvoja i unaprjeđenja standarda bankarskih usluga i povezanih proizvoda. Izdala je Smjernice za
sprječavanje pranja novca za rad s klijentima (Wolfsberg Principles, izdane 2000., revidirane 2002.)
koje su kasnije prihvaćene kao standard bankarskog poslovanja.

8. International Money Laundering Information Network (IMoLIN)

IMoLIN je međunarodna organizacija koju je osnovala Organizacija ujedinjenih naroda 1998. radi
partnerstva i povezivanja međunarodnih organizacija uključenih u sprječavanje pranja novca i
financiranja terorizma. IMoLIN prikuplja informacije o regulativama pojedinih zemalja koje se odnose
na sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma i traži prostor za njihovo unaprjeđenje, a osobitu
pozornost daje unaprjeđenju međunarodne suradnje.