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  • BELLO, Douglas Sena SAAVEDRA, Giovani Agostini. A Necessária Reflexão Acerca Da Expansão Legislativa Do Compliance Decorrente Da Relação de Criptomoedas Como Os Bitcoins e A Lavagem de Dinheiro PDF

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    BELLO, Douglas Sena; SAAVEDRA, Giovani Agostini. A necessária reflexão acerca da expansão legislativa do compliance decorrente da relação de criptomoedas como os bitcoins e a lavagem de dinheiro.pdf

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    ‘A NECESSARIA REFLEXAO ACERCA DA EXPANSAO LEGISLATIVA DO COMPLIANCE DECORRENTE DA RELACAO DE CRIPTOMOEDAS COMO 0S BITCOINS E A LAVAGEM DE DINHEIRO THE NECESSARY REFLECTION ON THE LEGISLATIVE EXPANSION OF THE COMPLIANCE ARISING FROM THE RELATIONSHIP OF CRYPTOCURRENCIES LUKE THE BITCOINS AND THE MONEY LAUNDERING Doustas Sena Betio Mestrando em Ciencias Criminals pela PUCRS. Especilsta em Processo Penal peo Instituto de Dirito Penal Ecandmico EuropeujIBCCrim e em Dieta Penal Empresarial pela PUCRS. Graduado em Diteito pela Universidade do Vale do Rio dos Sinos(UNISINOS). Advogado Criminalsta senabello@gmaicom Giovani Acostint SaaveDRA Doutor em Direito e em Filosofia pela Johann Wolfgang Goethe - Universitit Frankfurt am Main (Alemanha). Mestre em Dieito ¢ Graduado em Cincias Juridicase Sociais pela PUCRS. Professor de Direito Penal, Compliance e Filosofia do Dreito na Faculdade de Dircito da PUCRS, professor € coordenador da Especialzacio em Compliance da PUCRS, professor dos Programas de Pis-Graduagéo em Cigncias Criminais e em Dieito da PUCRS (estrado e Doutorada}.£ Professar convidada em diversas cursos de pds-graduacao lato sensu, Pesquisador do Institut fUr Sozilforschung (Alemanha, Frankfurt am Main) no periodo de 2006 a 2008, Secretirio Geral do Instituto Transdisciplinar de Estudos Criminais ITEC), Coordenador do Nicleo de Pesquisa em Compliance, Governanga Corporativa & Inovac30, gioveni saavedra@saavedraadvbr Aectido em: 30042018, Agrovado em 05062018 Uta vers do autres: 03.6018 ‘Asess 00 Dineito: Penal; Provessusl Resudot As criptomoedas tém assumido um pa- _ARSTRACT: Cryptocurrencies have been assumed pelrelevante na economia mundial, eno Brasil 2 situagao no é diferente Tal avango decorre, em ‘grande medida, de suas caracteristicas principals ‘como extraofcialidade e a difculdade de iden- fesse de seu real propre, Desse inode) an important role in the global economy and in Brazil, the situation is no different. Such pro- gress i largely due to its main features as unof- ficial character and the hardship of identifying its eal awner. Thus, it is imperative to analyze ‘Bi, Douala Sena Swan, GovaniAgostny A necesiia edo acerca da expansio leaslatve do compliance decorrente da reagan ce epromoedas come os itcoins ea lavagem de dither ‘evista Brose de Cléncios Criminal vl. 17. ana 26 p. 251-272, Ste Pai El, setemr 2018 252 Revista Brasiueina ve Ciencias Camnais 2018 ¢ RBCCaIt 147 torna-se imperioso analisar a necessidade de expansio legslatva em relacao @ aplicacio do compliance &s admiistradoras de biteins, com © intuito de fiscalzar€ reprimie @ eventual I vagem de cinhiro por meio de etptomoeds, como os biteains Nesse sentido, © presente excertoabordard a pari da andlise do itoin, 2s princpaispeculridades das ciptomoedas, bem como tratard, de forma introdutoria, acer caddo compliance @ dos deveres da Li 9613/98 ‘Adenirara na relagdo entre as admirstradoras de bitecns (iteains exchanges) € institute em questao ea requlamentagao eas moedas vituais ro Banco Central do Brasil ero European Central Bank. Por im, a partir da andlse das caracteris- ties ds itcons elevantes sob a ética do bran- aqueamento de capitals, verfiear-se- 0 desatios, trazdos peas criptomoedas a politics eastatva penal brasiea Pataveas-cHave: Lavagem de dinero - Cripto- ‘moedas. - Bitcoins ~ Deveres de informacéo, the nee for legislative expansion regarding the anpication of compliance to bitoins adminis- trator, aiming to contol and repress possible ‘money laundering through erypto-coins such 25 biteoins. In ths sense, this excerpt will pre sent, by bitein analysis the main traits ofthe eryptoceurrencies, as wel as an introductory approach on compliance and the duties of Law 913/98. It wil get into the relationship between the bitcoins administrators (teins exchanges) and the institute in question and the regulation of virtual currencies at the Cen- tral Bank of Brazil and at the European Centra Bank Final through te itoins characteristics analss relevant from the perspective of money laundering, the challenges brought by the eye tocurrencies to Brazilian legsiative policy will be inspected Kerwonos: Money laundering ~ Crypto curren- cy ~Bitcoins ~ Duties of information. ‘Susino: 1, Inttodugio. 2. 0 que € biteoin. 3. Compliance € os deveres da Lei 9613/98. 4 Bitcoins exchanges e compliance. 8. A regulamentacao das moedas vituais no Banco Cental do Brasil e no European Central Bank 6. As caracterstcas do bitcon relevantes sob ‘2 perspectiva do branqueamento de capitas. 7. Consideragbesfinas, Referencias, IntropugAo A partir das inegaveis transformacées econémicas mundialmente enfrenta- das, bem como da intensificagao do idedrio de um livre mercado, sem as amarras estatais, é possivel pereeer que o sistema financeiro tem enfrentado profundasal- teracdes em sua raiz, ao passo que atualmente tem-se vislumbrado.a expansao da virtualizacdo desse sistema, através de bancos e principalmente moedas virtuais, nao vinculadas a ordenamento juridico algum, seja ele nacional ou estrangeiro, como, por exemplo, os bitcoins. Tal situacao vem se perfectibilizando de maneira cada vez mais acelerada, embora amparada, como no caso das criptomoedas, em algo extremamente volatil, cuja variagao transita entre patamares inimaginaveis para a “precificacao” de uma moda. Alem disso, a adesao a essa nova forma econdmica, qual seja, pautada princi- palmente pela virtualizacao da moeda, reflete de maneira interessante nas formas de prevengao a ilicitos econdmicos, como a lavagem de dinheiro. A prevengao "Bea, Douglas Sena; Suenea, Giovani Agostini A necessiria refewio acerca da expansia legislative do compliance ecortente da etgao de eriptoredis como os biteoinse a gem de dere, evista Bastia de Canes Cinna vl 147, 370 26, , 281-272, Sho Paulo: E.R, Setembro 2078, Dossié especial: "Os DESAFIOS DA POLITICA LEGISLATIVA PENAL NO CoMEca bo Sécuo XXI" 253 a0 branqueamento de capitais, no Brasil, rotineiramente adequa-se a disposicoes internacionais sobre o tema, Nesse ponto, faz-se imperioso referir que o Brasil, atendendo a diretrizes internacionais de combate e prevengao a lavagem de di- mheiro, editou a Lei 9.613/98, que trata da fiscalizacio e persecucao criminal do referido ilicito. Ocorre que tal dispositivo legal foi alterado em 2012, novamente com 0 intuito de atender a disposicdes internacionais e equalizar combate ao branqueamento de capitais. A partir dessa alteracao legislativa, perfectibilizada por meio da Lei 12.683/2012, incrementou-se, dentre outros itens, os mecanis- mos de controle as pessoas fisicas ou juridicas que tenham como atividade a cap- tacdo, intermediagao ¢ aplicagdo de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira'. Nesse caminho, o Banco Central doBrasil passouaeditaralgumas normasad- ministrativas, como Resolugdes ¢ Circulares, especificando ¢ orientando as ins- tituicdes financeirasna conducao c implementacao de programas de compliance, a fim de viabilizar 0 combate e a persecucao ao branqueamento de capitais por meio de tais instituigdes. Ocorre que, ao que se percebe, a legislacdo brasileira possui como pano de fundo um momento da economia que atualmente encon- tra-se, em certa medida, desfigurado, uma vez que a utilizacao de criptomoedas em transagoes e, principalmente, como forma de investimento ver ocupando cada vez mais espaco na sociedade. Desse modo, considerando que legislacao brasileira foi desenvolvida tendo porpressuposto a utilizacio de moeda regulada por um Estado, a utilizacao do bit- coin desperta especial interesse e aponta para a necessidade de discussao acerca dos reflexos ¢ responsabilidades penais decorrentes dessa conduta. No presente excerto, a analise concentrar-se-a nos desafios que o tema acarreta a politica le- gislativa penal, a partir da relacdo entre os deveres de compliance previstos na Lei 9,613/98 eas bitcoins exchanges (administradoras de bitcoins). Sob esse ponto, faz-se imperioso observar que, embora tenha-se ciéncia de que a legislacao penal nao tem a mesma velocidade no que tange as suas altera- Ges, a reflexio acerca da expansio do compliance, vislumbrado como institute de combate e persecucao ao branqueamento de capitais, em certa medida de- corrente do reconhecimento estatal de que nao possui condigdes de exercer tal 1. Disposicao expressamente prevista no art. 9°, 1, da Lei 9.613/98, que dispoe in verbs: Art 9° Sujeitam-se as obrigacoes referidas nosarts, 10 Ll as pessoas fisicas¢juridicas que tenham, em cariter permanente ou eventual, como atividade principal ou aces- Soria, curmulativamente ou nfo: I ~a eaptacto, intermediagao e aplicacao de recursos {inanceiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeit [| ‘Bi, Douala Sena Swan, GovaniAgostny A necesiia edo acerca da expansio leaslatve do compliance decorrente da reagan ce epromoedas come os itcoins ea lavagem de dither Revista Basie de Cbs Criminal vol 187, ana 26 p. 251-272. Sao Paso: ER, steno 2088 254 Revista Brasiueina ve Ciencias Camnais 2018 ¢ RBCCaIt 147 atividade de maneira isolada, torna-se relevante na medida em que érgios inter- nacionais cientes da expansio das criptomoedas tém analisado o tema e emitido comunicados de grande relevancia, os quais nao apenas relegam segundo plano as criptomoedas, apresentando apenas 0s riscos decorrentes da sua volatilidade como argumento de persuasao para a sua nao utilizacao. Assim, assume papel de relevo, sob a perspectiva da politica legislativa penal, a anilise acerca dessa evolucao da economia decorrente do incremento da utilizacdo de criptomoedas, como o bitcoin, em transagdes financeiras ¢ investimentos. 2. O aue é sitcom Aanilise a que se propde o presente trabalho deve partir da identificagao e de- limitacao do que constitu uma criptomoeda e, fim de melhor elucidar as ques- toes, tera como base a sua principal espécie, qual seja, 0 bitcoin. Desse modo, de plano ¢ importante perceber que bitcoin € uma dentre varias moedas virtwais, a qual se toma por base para a discussdo aventada no presente excerto em decor- rencia da sua visibilidade em escala mundial Adentrando-se mais especificamente na andlise da criptomoeda em questo, faz-se imperioso referir que o bitcoin nao possui um criador identificado, apenas um pseudénimo (Satoshi Nakamoto), e sua origem, segundo algumas fontes*, remonta aoano de 2009. Em que pesea auséncia de fonte confiavel acerca da ori- gem desta espécie de criptomoeda’, o que se percebe é que o seu surgimento em grande medida decorre da intencao de se facilitar transagdes eletronicas, equipa- rando-asaquelas em que se utilizam cédulas, ou seja, onde nao existem interme- diarios ¢ em uma velocidade absurdamente maior. © bitcoin “é uma tecnologia digital que permite reproduzir em pagamentos eletronicos a eficiéncia dos pagamentos com cédulas [...] Pagamentos com bit- coins sa0 rapidos, baratos e sem intermedidrios™. Outrossim, a referida moeda “possibilita a realizagao de transacdes on-line sem a necessidade de intermedia rios, como 0 governo owas instituigdes financeiras centralizadoras oficiais”®. 2, O que € Bitcoin? Bitcoin Brasil S.1., 2018}, Disponivel em: [wor bitcoinbrasil.com. br/o-que-e-bitcoin/|. Acesso em: 17.04.2018. 3. Acerca da origem do bitcoin, sugere-se 0 documentario dispontvel no Netflix denomi- ‘nado Banking on bitcoin 4. O que € Bitcoin? Bitcoin Brasil, [S1., 2018]. Dispontvel em: [www biteoinbrasil.com. br/o-que-e-bitcoin/|. Acesso em: 17.04.2018. 5, AKAMINE, Alicia YukariL ima; MACHADO, Ulisses Alves de Levy;ZACKSESKI, Cristina Maria. Bitcoin: um estuco sobrea legalidale da criptomoedano Brasil. Revistade Estudos Tie, Dangle Senay San Giovan Agora Aesesria reflevio acerca da expancia eqelatva da Complance ecortente da etgao de eriptoredis como os biteoinse a gem de dere, evista Bastia de Canes Cinna vl 147, 370 26, , 281-272, Sho Paulo: E.R, Setembro 2078, Dossié especial: “Os DESAFIOS DA POLITICA LEGISLATIVA PENAL NO CoMEca bo Sécuwo XXI" 255 Nao se pode olvidar que nao ser controlada, porexemplo, pelo Banco Central, €uma caracteristica relevante do bitcoin cisso se deve ao fato de que cla é produ ida por imtimeros computadores de maneira descentralizada ao redor do mun- do®. Sobre esse ponto, faz-se imperioso observar a exposicao de Alicia Ukamine, Ulisses Machado e Maria Zackseski’ abaixo transcrita: Na era digital as pessoas sio constantemente surpreendidas por inovagSes € uma das mais recentes, advinda do desenvolvimento dos sistemas computa- Gionais, ¢4 moeda virtual, cujo exemplar mais conhecido e popular vem a ser © Bitcoin. Essa moeda revolucionou a forma de se realizarem transagdes eco- ‘nomicas, na medida em que, apés.o longo proceso mundial de centralizagto bancaria havida a partir do inicio do século XX (como forma de descomoditi- zacio das moedas, de aumento do controle econémico e do empoderamento estatal), veio a ser a primeira moeda descentralizada, ou seja, sem um inter- mediario para operi-la Adentrando-se na descentralizagao do bitcoin € preciso compreender que 0 “Projeto Bitcoin”® trata-se de “uma rede pontoa ponto, na qual as pessoas podem compartilhar entre si recursos computacionais pela Internet, sem a necessidade da coordenacao de um servidor central”. Tal caracteristica, como sera abordado Criminais, Porto Alegre.v. 16,n.66,jul-set.2017. Dispontvelem: [http//201.23.85.222/ biblioteca/index.asp?codigo_sophia~138495], Acesso em: 10.04.2018, p, 62, 6, AZEVEDO, Rita. Entenda o que ¢ bitcoin. Revista Exame, Sao Paulo, 14.03.2018. Dis- pontvel em: [hitpsif/exame.abril.com,br/mercados/entenda-o-que-t-bitcoit/]. Acesso em: 11.04.2018. 7. AKAMINE, Alicia Yukari Lima; MACHADO, Ulisses Alves de Levy; ZACKSESKI, Cristina Maria, Bitcoin: um estudo sobre a legalidade da criptomoeda no Brasil. Revis- ta de Estudos Criminais, Porto Alegre, v. 16, n. 66, jul-set. 2017. Dispontvel em: [ht- ip/201,23.85.222/biblioteca/index.asp?eodigo_sophia-138495]. Acesso em: 10.04.2018, p62 8, AKAMINE, Alicia Yukari Lima; MACHADO, Ulisses Alves de Levy: ZAGKSESKI, Cris tina Maria, Bitcoin: um estudo sobre a legalidade da criptomoeda no Brasil. Revista de Estudos Criminais, Porto Alegre, v. 16, n. 66, jul.-set. 2017. Disponivel em: [hitp: 17201.23.85.222/biblioteca/index.asp?codigo_sophia=138495]. Acesso em: 10.04.2018. p62. 9. AKAMINE, Alicia Yukari Lima; MACHADO, Ulisses Alves de Levy: ZACKSESKI, Cristina Maria. Bitcoin: um estudo sobre a legalidade da criptomoeda no Brasil. Re- vista de Estudos Criminais, Porto Alegre, v. 16, n. 66, jul-set. 2017. Dispontvel em: [http/201.23.85.222/biblioteca/index asp?codigo_sophia=138495]. Acesso em: 10.04.2018. p. 62, ‘Bi, Douala Sena Swan, GovaniAgostny A necesiia edo acerca da expansio leaslatve do compliance decorrente da reagan ce epromoedas come os itcoins ea lavagem de dither ‘evista Brose de Cléncios Criminal vl. 17. ana 26 p. 251-272, Ste Pai El, setemr 2018 256 Revista Brasiueina ve Ciencias Camnais 2018 ¢ RBCCaIt 147 a0 longo do presente trabalho, possui imbricagdes relevantes sob a perspectiva da lavagem de dinheiro. No entanto, ainda em relacdo as nocées introdutérias acerca dessa moeda virtual, impende observar que a aquisicao de bitcoins, por sua vez, se da através da denominada “mineragao”, forma pela qual os computares ficam conectados produzindo a moeda, através da aquisigao em casas de cambio especificas ou por meio da aceitacdo de bitcoins em negociacées."" Deve-se ter em mente a volatidade desta criptomoeda, haja vista que “Nos pri- meitos cinco meses de 2017, 0 interesse pela bitcoin explodiu. No dia 1° de janei- ro, amoeda era negociadaa pouco mais de mil dolares. No final de maio, ja valia mais de 2,4 mil dolares". Qutrossim, tem-se vislumbrado a crescente utilizagao dos bitcoins como forma de investimento, no entanto, nao se pode olvidar que a referida criptomoeda contribui para a ocultacao de valores ilicitos, ao pas- so que uma dle suas caracteristicas é a nao identificagao de seu “proprietirio”, apenas de seu “portador”."” Em sintese, 0 bitcoin tem como principais caracte- risticas/vantagens: operagdes realizadasde forma segura; significativa redugio dos custos de tran- sagao eagilidade, ja que uma pessoa pode transferir Bitcoins diretamente para outra em qualquer lugar do mundo, sem precisar pagar taxas a um terceiro € esperd-lo efetuar a transacao; dificilmente sera falsificada, em contraposigao maior facilidade de falsificacao do papel-moeda; ¢ proporciona uma oferta inelistica, pois sua criagao ¢ limitada ao namero de 21 milhdes, o que impos- sibilita a criagao de reservas fracionatias capazes de gerar crises econémicas ou“bolhas’."” 10, AZEVEDO, Rita, Entenda o que ¢ bitcoin. Revista Exame, $40 Paulo, 14.03.2018. Dis- ponivel em: (https://exame.abril.com. br/mercadosfentenda-o-que-e-bitcoin/]. Acesso em: 11.04.2018. 11, AZEVEDO, Rita, Entenda o que ¢ biteoin. Revista Exame, So Paulo, 14.03.2018. Dis ponivel em: [https//exame.abril.com. br/mercados/entenda-o-que-e-bitcoin/]. Acesso mn: 11.04.2018. 12, Para compreender melhor, sugere-se aleitura do texto disponivel em: [www.techtudo. com br/artigos/noticia/201-40 liteoin-o-que-c.html]. Aeesso em: 06.07.2017. 13, AKAMINE, Alicia Yukari Lima; MACHADO, Ulises Alves de Levy; ZACKSESKI, Cristina Maria, Bicoin: um estudo sobre a legalidade da criptomoeda no Brasil, Revis- ta de Bstudos Criminais, Porto Alegre, v. 16, n. 66, jul-set. 2017. Disponivel em: [ht- p20] 23.85.222/iblioteca/index aspieodigo sophia=138495]. Acesso em: 10.04.2018, p65. Tie, Dangle Senay San Giovan Agora Aesesria reflevio acerca da expancia eqelatva da Complance ecortente da etgao de eriptoredis como os biteoinse a gem de dere, evista Bastia de Canes Cinna vl 147, 370 26, , 281-272, Sho Paulo: E.R, Setembro 2078, Dossié especial: “Os DESAFIOS DA POLITICA LEGISLATIVA PENAL NO CoMEca Do Sécuo XXI" 257 Ocorre que algumas organizagdes se tém especializado na administragao de bitcoins, bem como em sua comercializagao, funcionando como se casas de cam- bio fossem. Essas empresas sio denominadas de bitcoins exchanges (administra- doras de bitcoins). Dessa feita, em decorréncia da similaridade com as pessoas obrigadas previstas no art. 9°, 1, da Lei 9.613/98 e da crescente utilizacao desta criptomoeda, torna-se relevante aanalise acerca dos desafios que tal transforma- (40 acarreta a politica legislativa penal, a partir do estudo sobre a aplicabilidade dos deveres de compliance, previstos na lei de branqueamento de capitais, as bit- coins exchanges. Por fim, nao se pode olvidar o alerta apresentado por Alicia Ukamine, Ulisses Machado e Maria Zackseski! em relagao a eventual criminalizagao do bitcoin: Como todo instrumento ou como todo objeto de conduta ilicita (facas, ar- mas, moeda legal, drogas, integridade fisica, propriedade), 0 Bitcoin constitu ferramenta que pode ser utilizada para diversos proposites. A escolha que se faca por sua criminalizacao (ou pela criminalizacao das diversas condutas que The sao correlatas, como o uso a titulo de meio de pagamento, intermediacao, porte, mineracdo, ete.) ¢ absolutamente politica eatende, conforme o cas, a interesses simplificadores da adocdo de solucses que equivalem, alegorica- mente, a'matar o mensageiro, por nao gostar da mensagem’ Nesse ponto se insere o presente excerto, ao passo que a partir da compreen- so das caracteristicas das criptomoedas, mais especificamente, dos bitcoins, analisar-se-d a eventual expansio do compliance as mocdas virtuais, sob a pers- pectiva da repressio a lavagem de dinheiro. 3. COMPLIANCE E OS DEVERES DA Le! 9.613/98 Assim como a economia, o direito penal vem gradativamente ocupando-se de novos objetos de estudo, situacao que ensejou a crescente abordagem acerca do compliance, o qual possui intima relagio com algumas das wansformagées eco- nomicas vislumbradas em nivel mundial. O compliance surge a partir da busca por uma resposta ao clamor por justica decorrente da crise financeira enfrentada em nivel mundial, que despertou na sociedade o anscio por punigao aos agentes 14. AKAMINE, Alicia Yukari Lima; MACHADO, Ulisses Alves de Levy; ZACKSESKI, Cristina Maria, Bitcoin: um estudo sobre a legalidade da criptomoeda no Brasil. Re vista de Estudos Criminais, Porto Alegre, v. 16,1, 66, jul-set. 2017. Dispontvel em: [ht- {p//001.23 85 22Ybiblioteca/ndex.asp2eodigo, sophit=138495]. Acesso em: 10.04.2018. p.02. ‘Bi, Douala Sena Swan, GovaniAgostny A necesiia edo acerca da expansio leaslatve do compliance decorrente da reagan ce epromoedas come os itcoins ea lavagem de dither Revista Basie de Cbs Criminal vol 187, ana 26 p. 251-272. Sao Paso: ER, steno 2088 258 Revista Brasiueina ve Ciencias Camnais 2018 ¢ RBCCaIt 147 que conduziam suas atividades pautadas pela falta de transparéncia, Nese con- texto, quando efetivamente se concretiza uma crise financeira nas proporedes como essa recentemente enfrentada em nivel mundial, grande parcela da socie~ dade coloca em cheque. politica de desregulagao do sistema financeiro, bem co- mo seu descontrole, questionando de maneira mais fervorosa as condutas dos operadores econdmicos.” A partir disso, percebe-se a necessidade de troca de rumo na politica econd- mica, a0 que surge “la idea de que el funcionamiento razonable de una economia de mercado debe observar numerosos valores capaces de asegurar la equidad y transparencia em losintercambios economicos", Esse €0 pano de fundo do sur- gimento do compliance, uma vez que da inicio a ideia de responsabilizagao dos agentes por falta de transparéncia””. Nesse sentido, € possivel perceber que o compliance surge para auxiliar o Es- tado na transparéncia das relagdes econdmicas, em certa medida, em contraste com o objetivo decriacto das moedas virtuais,as quais, como vistoanteriormen- te, tem como principal caracteristica a falta de transparéncia de suas transagdes A partir disso, surge a necessidade de analisar-se mais detidamente em que con- siste o compliance, bem como os seus deveres, para, a partir da sua base normati- va, identificar a eventual necessidade de aperfeigoamento da politica legislativa penal sobre o tema. Desse modo, 0 compliance guarda intima relacao com o idedrio de prevencao, poisa partirdele, empresas se organizam a fimde instituir um sistema de preven- cao de responsabilidade, bem como de cumprimento da legislacao. Dessa feita, verifica a relacao do compliance com o direito penal, uma vez que aquele enseja uma nova anilise, qual passa a englobar nao s6 a defesa em processo criminal, mas aevitacdo desse.!®, Com isso, adentra-se em uma nova face repressao criminal a alguns licitos, onde o Estado, ao se dar conta da sua incapacidade para reprimir, 15, BACIGALUPO, Enrique. Compliance y derecho penal. Pamplona: Thomson Reuters, 2011. p.13 16, SCHMIDT, Andrei Zenkner. Lavado de dinero, criminal compliance y omision impro- pria: lineas generales para una propuesta de sistematizacion. In: DIAZ, Juan Elias Carrion; VIVEIROS, Carlos, El delito de lavado de activos: aspectos sustantivos, proce- sales yde politica criminal. Lima: Grijley,2017..3. p. 149 17. BACIGALUPO, Enrique. Compliance y derecho penal. Pamplona: Thomson Reuter 2011. p. 14 18, BACIGALUPO, Enrique. Compliance y derecho penal. Pamplona: Thomson Reuters, 2011. p.22 Tie, Dangle Senay San Giovan Agora Aesesria reflevio acerca da expancia eqelatva da Complance ecortente da etgao de eriptoredis como os biteoinse a gem de dere, evista Bastia de Canes Cinna vl 147, 370 26, , 281-272, Sho Paulo: E.R, Setembro 2078, Dossié especial: “Os DESAFIOS DA POLITICA LEGISLATIVA PENAL NO CoMEca bo Sécuwo XXI" 259 opta por transferiraos particulares, como, por exemplo, as instituicdes financei- ras, 0 combate a esses ilicitos, como é 0 caso da lavagem de dinheiro. Nesse pon- 10, destaca-sea posi¢ao de Andrei Zenkner Schimidt" acerca dessa terceirizacao allaures referida, senao vejamos Paraleloaestefenémeno de fundamentacién primordialmente cconémica~, se inauguré, quiza debido a su influencia, una gradual percepcion de que el Esiado no dispone de mecanismos eficaces para la represién de desviaciones (penales y extrapenales) verificadas en el contexto de las practicas economi- cas. Eleambio se inaugura con Ia transferencia selectiva de la competencia de fiscalizacion — antes monopolizada por los organismos estatales ~ hacia las coxporaciones privadas que participan de los intercambios economicos, en relacion a las practicas adoptadas por sus propios agentes ¥, en algunos casos, por terceros. Assim sendo, o compliance assume um papel auxiliar ao dieito penal em re- Jacdo a alguns ilicitos, como ¢ o caso da lavagem de dinheiro, uma vez que visa extinguiras valvulas de escape utilizadas para a transformacao de valores ilicitos em licitos, com a devida reinsergao na economia. Apés compreender alguns fa- tores que ensejaram o surgimento do compliance, passa-se a andlise acerca da sua origem na legislacao brasileira. Compliance surge nadécada de 90 e assume papel de relevo soba perspectiva criminal a partir da Lei 9.613/98, ou seja, com a lei de lavagem de dinheiro, bem como com a Resolucao 2.554/98 do Conselho Monetario Nacional.”! No entan- to, foia Lei 12.683/12 que, ao modificara lei de lavagem de capitais, expandiu o rol de pessoas obrigadas e inseriu novos deveres. A partir disso, imimeras dispo- sigdes extrapenais editadas pelo Banco Central do Brasil, COA CYM e diver- 505 outros érgaos passaram a integrar 0 arcabougo juridico sobre o tema, sendo 19, SCHMIDT, Andrei Zenkner. Lavado de dinero, criminal compliance y omisién impro- pria: lineas generales para una propuesta de sistematizacion. In: DIAZ, Juan Elias Carrion; VIVEIROS, Carlos. Fl delite de lavado de actives: aspectos sustantivos, proce= sales yde politica criminal. Lima: Grijley, 2017. t.3. p.149. 20. SAAVEDRA, Giovani Agostini. Compliance e prevengio a lavagem de dinheito: sobre osreflexos da Lein. 12.683/2012 no mercado de seguros. Revista de Estudos Criminais, Porto Alegre, 12,n.54,jul-set, 2014. Disponivel em: [hitp//201.23.85.222/bibliote- cafindex.asp?codigo_sophin=108707). Acesso em: 05.11.2017. p. 168, 21, SAAVEDRA, Giovani Agostini, Compliance e prevengio a lavagem de dinheiro: sobre osreflexos da Lein. 12.683/2012 no mercado de seguros. Revista de Estudos Criminais, Porto Alegre, 12,n.54,jul-set, 2014. Disponivel emt [http//201.23.85.222/bibliote- calindex.asp ?eodigo_sophin=108707]. Acesso em: 05.11.2017. p. 169, ‘Bi, Douala Sena Swan, GovaniAgostny A necesiia edo acerca da expansio leaslatve do compliance decorrente da reagan ce epromoedas come os itcoins ea lavagem de dither Revista Basie de Cbs Criminal vol 187, ana 26 p. 251-272. Sao Paso: ER, steno 2088 260 Revista Brasiueina ve Ciencias Camnais 2018 ¢ RBCCaIt 147 constantemente atualizado,o que,em certa medida, dificultaa mengao exaustiva atodas de maneira detalhada. No entanto, é partir dessas disposigdes nacionais e internacionais que se ex- traemos principais deveres de compliance, embora sejaa Lei 9.613/98 a principal fonte de deveres de compliance relacionados & prevencao ao branqueamento de capitais, de onde se extrai o dever que maior relacio guarda com as criptomoc- das, qual seja,o dever de identificacio dos efetivos beneficidrios das transagdes Assim, o que se percebe ¢ que tais deveres pautam-se pelo idesrio do “know your customes (conhega o seu cliente)" e “know your customer’ customer (conheca o cliente do seu cliente)". Nesse sentido, “em relagao a lavagem de dinheiro, 0 Estado mostra que sua atuacao € pautada na repressio ex ante do fato ilegal, in- cidindo diretamente sobre transagGes suspeitas e atos afins que comumente ser- ‘vem paraa pratica do delito™™. Em sintese,a legislacdo mencionada anteriormente apresenta deveres que co- idem comas principais caracteristicas das moedas virtuais, as quais Sao atrativas aos individuos que optam por tal moeda. 4, BITCOINS EXCHANGES E COMPLIANCE A persecugao criminal em face da lavagem de dinheiro, a partir de ciretri- 2es internacionais, transfere a alguns particulares, sejam eles pessoas fisicas ou juridicas, a fiscalizacao em relacao ao ilicito penal em comento. Nesse sentido, ‘Wunderlich/Estellita” salientam que a ampliagao do rol das pessoas obrigadas 22, ANDRADE, Andressa Paula de; CARVALHO, Erika Mendes de; FERREIRA, Peciro Paulo da Cunha. Criminal compliance e lavagem de dinkeiro: tendéncias politico-criminais atuais gestadas pelos Centros Legislativos Comunitatios. Revista de Estudes Criminais, Porto Alegre, v. 15, n. 63, out.-dez. 2016, Disponivel em: [hitp://201 23.85, 222/biblio- teca/index.asp?codigo_sophia=132679). Acesso em: 27.01.2018, p. 24 23, ANDRADE, Andressa Paula de; CARVALHO, Erika Mendes de; FERREIRA, Pedra Paulo dda Cunha, Criminal compliance lavagem de dinheiro: tendéncias politico-criminais atuais gestadas pelos Centros Legislativos Comunitatios. Revista de Estudos Criminais, Porto Alegre, v.15, n, 63, out-

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