3691 2008 PDF

Signature Not
Verified
Digitally signed by
Theodoros Moumouris
Date: 2008.08.08 11:51:19
EEST
Reason: Signed PDF
(embedded)
Location: Athens, Ethniko
3129
Typografio
ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ

ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ Αρ. Φύλλου 166
5 Αυγούστου 2008
NOMOΣ ΥΠ’ ΑΡΙΘ. 3691 2. Νομιμοποίηση εσόδων από τις εγκληματικές δρα−
στηριότητες (ξέπλυμα χρήματος), που προβλέπονται
Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από στο άρθρο 3, αποτελούν οι ακόλουθες πράξεις:
εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότη− α) Η μετατροπή ή η μεταβίβαση περιουσίας εν γνώ−
σης της τρομοκρατίας και άλλες διατάξεις. σει του γεγονότος ότι προέρχεται από εγκληματικές
δραστηριότητες ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοιες
Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ
δραστηριότητες, με σκοπό την απόκρυψη ή τη συγκά−
ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
λυψη της παράνομης προέλευσής της ή την παροχή
συνδρομής σε οποιονδήποτε εμπλέκεται στις δραστη−
Εκδίδομε τον ακόλουθο νόμο που ψήφισε η Βουλή:
ριότητες αυτές, προκειμένου να αποφύγει τις έννομες
ΚΕΦΑΛΑΙΟ Α΄ συνέπειες των πράξεών του.
ΣΚΟΠΟΣ, ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ, ΒΑΣΙΚΑ ΑΔΙΚΗΜΑΤΑ, β) Η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της αλήθειας με οποιο−
δήποτε μέσο ή τρόπο, όσον αφορά στη φύση, προέλευ−
ΟΡΙΣΜΟΙ, ΥΠΟΧΡΕΑ ΠΡΟΣΩΠΑ
ση, διάθεση, διακίνηση ή χρήση περιουσίας ή στον τόπο
Άρθρο 1 όπου αυτή αποκτήθηκε ή ευρίσκεται ή την κυριότητα επί
Σκοπός περιουσίας ή σχετικών με αυτή δικαιωμάτων, εν γνώσει
του γεγονότος ότι η περιουσία αυτή προέρχεται από ε−
Με τον παρόντα νόμο σκοπείται η ενίσχυση και βελ− γκληματικές δραστηριότητες ή από πράξη συμμετοχής
τίωση του νομοθετικού πλαισίου για την πρόληψη και σε τέτοιες δραστηριότητες.
καταστολή των αδικημάτων της νομιμοποίησης εσόδων γ) Η απόκτηση, κατοχή, διαχείριση ή χρήση περιουσί−
από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδό− ας, εν γνώσει κατά το χρόνο της κτήσης ή της διαχεί−
τησης της τρομοκρατίας. Προς τούτο ενσωματώνονται ρισης, του γεγονότος ότι η περιουσία προέρχεται από
στη νομοθεσία οι διατάξεις της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ του εγκληματικές δραστηριότητες ή από πράξη συμμετοχής
Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της Ευ− σε τέτοιες δραστηριότητες.
ρωπαϊκής Ένωσης «σχετικά με την πρόληψη της χρησι− δ) Η χρησιμοποίηση του χρηματοπιστωτικού τομέα με
μοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη την τοποθέτηση σε αυτόν ή τη διακίνηση μέσω αυτού
νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εσόδων που προέρχονται από εγκληματικές δραστη−
και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας» (Επίσημη ριότητες, με σκοπό να προσδοθεί νομιμοφάνεια στα
Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης L 309/15/25.11.2005), εν λόγω έσοδα.
διατάξεις της Οδηγίας 2006/70/EK της Ευρωπαϊκής Επι− ε) Η σύσταση οργάνωσης ή ομάδας δύο τουλάχιστον
τροπής (Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης L ατόμων για τη διάπραξη μιας ή περισσότερων από τις
πράξεις που αναφέρονται στα παραπάνω στοιχεία α΄
214/29/4.8.2006) και αντικαθίστανται οι σχετικές διατά−
έως δ΄ και η συμμετοχή σε τέτοια οργάνωση ή ομάδα.
ξεις του ν. 2331/1995 (ΦΕΚ 173 Α΄), όπως ισχύουν.
3. Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστη−
Άρθρο 2 ριότητες υπάρχει και όταν οι δραστηριότητες από τις
Αντικείμενο οποίες προέρχεται η προς νομιμοποίηση περιουσία έλα−
βαν χώρα στο έδαφος άλλου κράτους, εφόσον αυτές θα
1. Αντικείμενο του παρόντος νόμου είναι η πρόληψη και ήταν βασικό αδίκημα αν διαπράττονταν στην Ελλάδα
καταστολή των αδικημάτων της νομιμοποίησης εσόδων και θεωρούνται αξιόποινες σύμφωνα με τη νομοθεσία
από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματο− του κράτους αυτού.
δότησης της τρομοκρατίας, όπως αυτά τα αδικήματα 4. Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας αποτελεί το αδί−
ορίζονται κατωτέρω, καθώς και η προστασία του χρη− κημα που προβλέπεται στην παράγραφο 6 του άρθρου
ματοπιστωτικού συστήματος από τους κινδύνους που 187Α του Ποινικού Κώδικα, όπως αυτή αντικαθίσταται με
ενέχουν. την παρ. 1 του άρθρου 53 του παρόντος νόμου.
3130 ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ (ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ)
5. Η γνώση, η πρόθεση ή ο σκοπός που απαιτούνται Άρθρο 4

ως στοιχεία του πραγματικού των αδικημάτων των πα− Ορισμοί
ραγράφων 2 και 3 μπορούν να συνάγονται και από τις Για την εφαρμογή των διατάξεων του παρόντος νόμου
συντρέχουσες πραγματικές περιστάσεις.
οι ακόλουθοι όροι έχουν την εξής έννοια:
Άρθρο 3 1. «Περιουσία»: Περιουσιακά στοιχεία κάθε είδους, εν−
Εγκληματικές δραστηριότητες – βασικά αδικήματα σώματα ή ασώματα, κινητά ή ακίνητα, υλικά ή άυλα,
Ως εγκληματικές δραστηριότητες νοούνται η διάπρα− καθώς και έγγραφα ή στοιχεία οποιασδήποτε μορφής,
ξη ενός ή περισσότερων από τα ακόλουθα αδικήματα έντυπης, ηλεκτρονικής ή ψηφιακής, που αποδεικνύουν
που καλούνται εφεξής «βασικά αδικήματα»: τίτλο ιδιοκτησίας ή δικαιώματα προς απόκτηση τέτοιων
α) εγκληματική οργάνωση (άρθρο 187 του Ποινικού περιουσιακών στοιχείων. Για τους σκοπούς του παρό−
Κώδικα (ΠΚ)), ντος νόμου τα έσοδα περιλαμβάνονται στην έννοια της
β) τρομοκρατικές πράξεις και χρηματοδότηση της περιουσίας.
τρομοκρατίας (άρθρο 187Α ΠΚ) 2. «Πιστωτικό Ίδρυμα»:
γ) παθητική δωροδοκία (άρθρο 235 ΠΚ), α) Επιχείρηση, η κύρια δραστηριότητα της οποίας
δ) ενεργητική δωροδοκία (236 ΠΚ), συνίσταται στην αποδοχή καταθέσεων ή άλλων επι−
ε) δωροδοκία δικαστή (237 ΠΚ), στρεπτέων κεφαλαίων από το κοινό και στη χορήγηση
στ) εμπορία ανθρώπων (άρθρο 323Α ΠΚ), δανείων ή λοιπών πιστώσεων για λογαριασμό της.
ζ) απάτη με υπολογιστή (άρθρο 386Α ΠΚ), β) Ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος, κατά την έννοια της
η) σωματεμπορία (άρθρο 351 ΠΚ), παρ. 19 του άρθρου 2 του ν. 3601/2007 (ΦΕΚ 178 Α΄).
θ) τα προβλεπόμενα στα άρθρα 20, 21, 22 και 23 του γ) Το στερούμενο ιδίας νομικής προσωπικότητας υπο−
ν. 3459/2006 «Κώδικας Νόμου για τα Ναρκωτικά»(ΦΕΚ κατάστημα ή γραφείο αντιπροσωπείας στην Ελλάδα
103 Α΄), πιστωτικού ιδρύματος που έχει την έδρα του στην αλ−
ι) τα προβλεπόμενα στα άρθρα 15 και 17 του ν. 2168/1993 λοδαπή. Περισσότερα υποκαταστήματα στην ημεδαπή
«Όπλα, πυρομαχικά, εκρηκτικές ύλες κ.λπ.» (ΦΕΚ 147 του ιδίου αλλοδαπού πιστωτικού ιδρύματος θεωρούνται
Α΄), ως ενιαίο πιστωτικό ίδρυμα.
ια) τα προβλεπόμενα στα άρθρα 53, 54, 55, 61 και 63 Για τους σκοπούς του παρόντος νόμου στην έννοια
του ν. 3028/2002 «Για την προστασία των αρχαιοτήτων του πιστωτικού ιδρύματος περιλαμβάνονται το Ταμείο
και εν γένει της πολιτιστικής κληρονομιάς» (ΦΕΚ 153 Παρακαταθηκών και Δανείων και η Τράπεζα της Ελ−
Α΄), λάδος.
ιβ) τα προβλεπόμενα στο άρθρο 8 παράγραφοι 1 και 3. «Χρηματοπιστωτικός Οργανισμός»:
3 του ν.δ. 181/1974 «Περί προστασίας εξ ιοντιζουσών α) Οι εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης.
ακτινοβολιών» (ΦΕΚ 347 Α΄), β) Οι εταιρείες πρακτορείας επιχειρηματικών απαι−
ιγ) τα προβλεπόμενα στο άρθρο 87 παράγραφοι 5, 6, τήσεων τρίτων.
7 και 8 και στο άρθρο 88 του ν. 3386/2005 «Είσοδος, γ) Τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος.
διαμονή και κοινωνική ένταξη υπηκόων τρίτων χωρών δ) Οι επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών διαμεσολάβη−
στην Ελληνική Επικράτεια» (ΦΕΚ 212 Α΄), σης στη μεταφορά κεφαλαίων.
ιδ) τα προβλεπόμενα στα άρθρα τρίτο, τέταρτο και ε) Οι εταιρείες παροχής πιστώσεων.
έκτο του ν. 2803/2000 «Προστασία των οικονομικών συμ− στ) Οι ταχυδρομικές εταιρείες στην έκταση που
φερόντων των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων» (ΦΕΚ 48 Α΄), ασκούν τη δραστηριότητα της διαμεσολάβησης στη
ιε) δωροδοκία αλλοδαπού δημόσιου λειτουργού, όπως μεταφορά κεφαλαίων.
προβλέπεται στο άρθρο δεύτερο του ν. 2656/1998 «για ζ) Οι ανώνυμες εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλα−
την καταπολέμηση της δωροδοκίας αλλοδαπών δημο− κίου.
σίων λειτουργών σε διεθνείς επιχειρηματικές συναλ− η) Οι ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε−
λαγές» (ΦΕΚ 265 Α΄), φαλαίων.
ιστ) δωροδοκία υπαλλήλων των Ευρωπαϊκών Κοινο− θ) Οι ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε−
τήτων ή των κρατών − μελών της Ευρωπαϊκής Ένω− φαλαίων σε ακίνητη περιουσία.
σης, όπως προβλέπεται: α) στα άρθρα 2, 3 και 4 της ι) Οι ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε−
Σύμβασης περί καταπολέμησης της δωροδοκίας στην φαλαίων επιχειρηματικών συμμετοχών.
οποία ενέχονται υπάλληλοι των Ευρωπαϊκών Κοινοτή− ια) Οι ανώνυμες εταιρείες παροχής επενδυτικών υπη−
των ή των κρατών − μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, η ρεσιών.
οποία κυρώθηκε με το άρθρο πρώτο του ν. 2802/2000 ιβ) Οι ανώνυμες εταιρείες επενδυτικής διαμεσολά−
(ΦΕΚ 47 Α΄) και β) στα άρθρα τρίτο και τέταρτο του ν. βησης.
2802/2000, ιγ) Οι ασφαλιστικές εταιρίες που ασκούν ασφαλίσεις
ιζ) τα προβλεπόμενα στα άρθρα 29 και 30 του ν. ζωής ή/και παρέχουν υπηρεσίες σχετιζόμενες με επεν−
3340/2005 «Για την προστασία της Κεφαλαιαγοράς από δύσεις.
πράξεις προσώπων που κατέχουν προνομιακές πληρο− ιδ) Οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές, κατά την έννοια
φορίες και πράξεις χειραγώγησης αγοράς» (ΦΕΚ 112 της παραγράφου 5 του άρθρου 2 του π.δ. 190/2006 (ΦΕΚ
Α΄), 196 Α΄), όταν δραστηριοποιούνται στον τομέα της ασφά−
ιη) κάθε άλλο αδίκημα που τιμωρείται με ποινή στε− λειας ζωής ή και της παροχής υπηρεσιών σχετιζόμενων
ρητική της ελευθερίας, της οποίας το ελάχιστο όριο με επενδύσεις. Εξαιρούνται οι συνδεδεμένοι ασφαλιστι−
είναι άνω των έξι μηνών και από το οποίο προκύπτει κοί διαμεσολαβητές, όπως ορίζονται στην παρ. 7 του
περιουσιακό όφελος. άρθρου 2 του ως άνω προεδρικού διατάγματος.
ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ (ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ) 3131
ιε) Τα στερούμενα ιδίας νομικής προσωπικότητας υπο− 10. «Εικονική τράπεζα»: Το πιστωτικό ίδρυμα ή άλλου
καταστήματα ή γραφεία αντιπροσωπείας στην Ελλάδα είδους ίδρυμα ή εταιρεία ασχολούμενη με ανάλογες
χρηματοπιστωτικών οργανισμών οι οποίοι έχουν την δραστηριότητες, που έχει συσταθεί σε χώρα ή δικαιο−
έδρα τους στην αλλοδαπή. δοσία στην οποία δεν έχει φυσική παρουσία, υπό την
ιστ) Άλλες επιχειρήσεις που δεν είναι πιστωτικά ιδρύ− έννοια της άσκησης από εκεί της πραγματικής διοίκη−
ματα και των οποίων η κύρια δραστηριότητα συνίσταται σης και διεύθυνσης και δεν συνδέεται με χρηματοπι−
στην απόκτηση συμμετοχών ή στην άσκηση μιας ή πε− στωτικό όμιλο που πληροί τις απαιτήσεις της κοινοτικής
ρισσότερων από τις δραστηριότητες που αναφέρονται νομοθεσίας, σχετικά με τη ρύθμιση και εποπτεία αυτών
στα στοιχεία β΄ έως ιβ΄ της παραγράφου 1 του άρθρου 11 ή τουλάχιστον ισοδύναμες απαιτήσεις.
του ν. 3601/2007 (ΦΕΚ 178 Α΄). Με απόφαση του Υπουρ− 11. «Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα»: Τα φυσικά πρό−
γού Οικονομίας και Οικονομικών ύστερα από γνώμη σωπα, στα οποία έχει ή είχε ανατεθεί σημαντικό δημό−
του Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος δύναται να σιο λειτούργημα και οι άμεσοι στενοί συγγενείς τους ή
ορίζονται και άλλες δραστηριότητες των επιχειρήσεων τα πρόσωπα που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες
της κατηγορίας αυτής. των προσώπων αυτών, όπως αυτά εξειδικεύονται στο
4. «Χρηματοπιστωτικός Όμιλος»: Σύνολο επιχειρήσεων άρθρο 22.
από αυτές που αναφέρονται στις παραγράφους 2 και 3 12. «Λογαριασμός πλάγιας πρόσβασης»(Payable through
του παρόντος άρθρου που αποτελούνται από τη μητρική account): Τραπεζικός λογαριασμός που τηρείται σε πι−
επιχείρηση με έδρα στην Ελλάδα, τις θυγατρικές της και στωτικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ελλάδα (ανταπο−
τις επιχειρήσεις στις οποίες η μητρική ή οι θυγατρικές κριτής) και ανοίγεται στο πλαίσιο διασυνοριακής σχέσης
της κατέχουν ειδική συμμετοχή (εταιρείες συμμετοχής), τραπεζικής ανταπόκρισης (correspondent banking) με
από επιχειρήσεις συνδεδεμένες με τη μητρική, θυγατρι− σκοπό την εξυπηρέτηση των πελατών πιστωτικού ιδρύ−
κή ή εταιρεία συμμετοχής, κατά την έννοια των περι− ματος εγκατεστημένου στην αλλοδαπή (ίδρυμα τραπε−
πτώσεων β΄, γ΄, ή δ΄ του εδαφίου 5 του άρθρου 42ε του ζικής ανταπόκρισης) για την εκ μέρους τους διενέργεια
κ.ν. 2190/1920 (ΦΕΚ 37 Α΄) ή επί των οποίων ασκείται από χρηματοπιστωτικών συναλλαγών στην Ελλάδα.
τη μητρική, θυγατρική ή εταιρεία συμμετοχής σημαντική 13. «Ύποπτη συναλλαγή ή δραστηριότητα»: Η συναλλα−
επιρροή, χωρίς να υφίσταται συμμετοχή ή με τις οποίες γή ή οι συναλλαγές ή δραστηριότητες από τις οποίες
συνδέονται με άλλο στενό δεσμό ή ευρίσκονται υπό εκτιμάται ότι προκύπτουν αποχρώσες ενδείξεις ή υπό−
ενιαία διοίκηση, χωρίς να απαιτείται σχετική σύμβαση νοιες για πιθανή απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων
ή ρήτρα του καταστατικού. Για την έννοια των όρων του άρθρου 2 του παρόντος νόμου ή για εμπλοκή του
«μητρική – θυγατρική», «ειδική συμμετοχή» και «στενός συναλλασσόμενου ή του πραγματικού δικαιούχου σε ε−
δεσμός» εφαρμόζονται οι ορισμοί του άρθρου 2 του ν. γκληματικές δραστηριότητες, με βάση την αξιολόγηση
3601/2007 (ΦΕΚ 178 Α΄). των στοιχείων της συναλλαγής (φύση της συναλλαγής,
Ως μεγαλύτερη εταιρεία του ομίλου θεωρείται αυτή κατηγορία χρηματοπιστωτικού μέσου, συχνότητα, πο−
που εμφανίζει το υψηλότερο μέγεθος ισολογισμού κατά λυπλοκότητα και ύψος της συναλλαγής, χρήση ή μη
την προηγούμενη χρήση. μετρητών) και του προσώπου (επάγγελμα, οικονομική
5. «Επιτροπή»: Η Επιτροπή καταπολέμησης της νομιμο− επιφάνεια, συναλλακτική ή επιχειρηματική συμπεριφορά,
ποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και φήμη, παρελθόν, επίπεδο διαφάνειας του νομικού προ−
χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, που αναφέρεται σώπου − πελάτη, άλλα σημαντικά χαρακτηριστικά).
στο άρθρο 7 του παρόντος νόμου. 14. «Ασυνήθης συναλλαγή ή δραστηριότητα»: Η συ−
6. «Πρόσωπο»: Φυσικό ή νομικό πρόσωπο. ναλλαγή ή οι συναλλαγές ή δραστηριότητες που δεν
7. «Ηλεκτρονική Μεταφορά Κεφαλαίων»: Η μεταφορά συνάδουν με τη συναλλακτική, επιχειρηματική ή επαγ−
κεφαλαίων, κατά την οποία η συναλλαγή πραγματοποι− γελματική συμπεριφορά του συναλλασσομένου ή του
είται με πρωτοβουλία του εντολέα, μέσω πιστωτικού πραγματικού δικαιούχου ή με την οικονομική τους επι−
ιδρύματος ή χρηματοπιστωτικού οργανισμού, με χρήση φάνεια ή που δεν έχουν προφανή σκοπό ή κίνητρο οι−
ηλεκτρονικών μέσων, με σκοπό να τεθεί στη διάθεση κονομικής, επαγγελματικής ή προσωπικής φύσεως.
του δικαιούχου χρηματικό ποσό σε άλλο πιστωτικό 15. «Επιχειρηματική σχέση»: Η επιχειρηματική, επαγγελ−
ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικό οργανισμό. Ο εντολέας και ματική ή εμπορική σχέση που συνδέει τον πελάτη με τα
ο δικαιούχος μπορεί να είναι το ίδιο πρόσωπο. υπόχρεα πρόσωπα, εντός του πλαισίου των δραστηριο−
8. «Διασυνοριακή Μεταφορά Κεφαλαίων»: Η μεταφο− τήτων των τελευταίων και η οποία αναμένεται, κατά τον
ρά κεφαλαίων κατά την οποία το πιστωτικό ίδρυμα ή χρόνο έναρξής της, ότι θα έχει κάποια διάρκεια.
ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός που λαμβάνει την 16. «Πραγματικός δικαιούχος»: Το φυσικό πρόσωπο ή
εντολή μεταφοράς κεφαλαίων υπόκειται σε διαφορε− τα φυσικά πρόσωπα, στα οποία τελικά ανήκει το νομικό
τική έννομη τάξη από εκείνη στην οποία υπόκειται το πρόσωπο – πελάτης ή το νομικό σχήμα ή το φυσικό
πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρόσωπο για λογαριασμό του οποίου διεξάγεται συναλ−
που θέτει τα μεταφερόμενα κεφάλαια στη διάθεση του λαγή ή δραστηριότητα. Ως «πραγματικός δικαιούχος»
δικαιούχου. νοείται ιδίως:
9. «Χρηματοπιστωτικός τομέας»: Ο τομέας της οικο− α) Όσον αφορά τις εταιρείες:
νομίας που αποτελείται από τα νομικά και φυσικά πρό− i) Το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα, στα
σωπα που εποπτεύονται από την Τράπεζα της Ελλάδος, οποία τελικά ανήκει η εταιρεία ή ελέγχεται από αυτά
την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, την Επιτροπή Εποπτείας δια της κατοχής ή του ελέγχου αμέσως ή εμμέσως
Ιδιωτικής Ασφάλισης και την Επιτροπή Λογιστικής Τυ− επαρκούς ποσοστού των μετοχών ή των δικαιωμάτων
ποποίησης και Ελέγχων. ψήφου αυτής, μεταξύ άλλων και μέσω μετοχών στον
κομιστή, εκτός από εταιρεία που έχει νόμιμα εισαχθεί ια) Οι εκπλειστηριαστές.
σε οργανωμένη αγορά και η οποία υπόκειται στις απαι− ιβ) Οι ενεχυροδανειστές.
τήσεις γνωστοποίησης που συνάδουν με την κοινοτική ιγ) Οι συμβολαιογράφοι και οι δικηγόροι, όταν συμμε−
νομοθεσία ή υπόκειται σε ισότιμα διεθνή πρότυπα· πο− τέχουν, είτε ενεργώντας εξ ονόματος και για λογαρια−
σοστό μετοχών ύψους 25% τουλάχιστον θεωρείται ότι σμό των πελατών τους στο πλαίσιο χρηματοπιστωτικών
πληροί το κριτήριο αυτό, συναλλαγών ή συναλλαγών επί ακινήτων είτε βοηθώ−
ii) το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα τα οποία ντας στο σχεδιασμό ή στην υλοποίηση συναλλαγών για
ασκούν κατ’ άλλον τρόπο έλεγχο στη διαχείριση της τους πελάτες τους σχετικά με:
εταιρείας. i) Την αγορά ή πώληση ακινήτων ή επιχειρήσεων,
β) Όσον αφορά τα λοιπά νομικά πρόσωπα, τις νομικές ii) τη διαχείριση χρημάτων, τίτλων ή άλλων περιουσι−
οντότητες ή άλλα νομικά σχήματα, όπως τα ιδρύματα ακών στοιχείων των πελατών τους,
και οι εταιρείες εμπιστευματικής διαχείρισης ή τα εμπι− iii) το άνοιγμα ή τη διαχείριση τραπεζικών λογαρια−
στεύματα (trusts), που διοικούν ή διανέμουν κεφάλαια: σμών, λογαριασμών ταμιευτηρίου ή λογαριασμών τίτ−
i) Το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα που λων,
δι−καιούνται ποσοστό 25% τουλάχιστον των περιουσι− iv) την οργάνωση των αναγκαίων εισφορών για τη
ακών στοιχείων της νομικής οντότητας ή του νομικού σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών,
σχήματος, εφόσον οι μελλοντικοί δικαιούχοι έχουν ήδη v) τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών, εμπι−
προσδιορισθεί, στευμάτων (trusts) ή ανάλογων νομικών σχημάτων.
ii) η κατηγορία προσώπων προς το συμφέρον της Η παροχή νομικών συμβουλών εξακολουθεί να υπό−
οποίας κυρίως έχει συσταθεί ή λειτουργεί η νομική κειται στην τήρηση του επαγγελματικού απορρήτου,
οντότητα ή το νομικό σχήμα, εφόσον οι δικαιούχοι του εκτός εάν ο ίδιος ο δικηγόρος ή ο συμβολαιογράφος
νομικού προσώπου ή του νομικού σχήματος δεν έχουν συμμετέχει σε δραστηριότητες νομιμοποίησης παρά−
προσδιορισθεί ακόμη, νομων εσόδων ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
iii) το φυσικό πρόσωπο ή τα φυσικά πρόσωπα που ή εάν οι νομικές συμβουλές του παρέχονται με σκοπό
ασκούν έλεγχο σε ποσοστό 25 % τουλάχιστον επί των τη διάπραξη αυτών των αδικημάτων ή εν γνώσει του
περιουσιακών στοιχείων της νομικής οντότητας ή του γεγονότος ότι ο πελάτης του ζητεί νομικές συμβουλές
νομικού σχήματος. προκειμένου να διαπράξει τα ως άνω αδικήματα.
ιδ) Τα φυσικά και νομικά πρόσωπα που παρέχουν υπη−
Άρθρο 5
ρεσίες σε εταιρείες και εμπιστεύματα (trusts), εξαιρου−
Υπόχρεα πρόσωπα
μένων των προσώπων που αναφέρονται στα στοιχεία
1. Ως υπόχρεα πρόσωπα τα οποία υπόκεινται στις στ΄ και ιγ΄ του άρθρου αυτού, τα οποία παρέχουν κατά
υποχρεώσεις του παρόντος νόμου νοούνται τα εξής επιχειρηματική δραστηριότητα οποιαδήποτε από τις
φυσικά και νομικά πρόσωπα: ακόλουθες υπηρεσίες σε τρίτα μέρη:
α) Τα πιστωτικά ιδρύματα. − συστήνουν εταιρείες ή άλλα νομικά πρόσωπα,
β) Οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί. − ασκούν ή μεριμνούν ώστε άλλο πρόσωπο να ασκήσει
γ) Οι εταιρείες κεφαλαίου επιχειρηματικών συμμε− καθήκοντα διευθυντή ή διαχειριστή εταιρείας ή εταίρου
τοχών. εταιρείας ή παρόμοιας θέσης, σε άλλα νομικά πρόσωπα
δ) Οι εταιρείες παροχής επιχειρηματικού κεφαλαίου. ή σχήματα,
ε) Οι ορκωτοί ελεγκτές−λογιστές, οι εταιρείες ορκω− − παρέχουν καταστατική έδρα, επιχειρηματική διεύ−
τών ελεγκτών−λογιστών, οι λογιστές που δεν συνδέ− θυνση, ταχυδρομική ή διοικητική διεύθυνση και οποιεσ−
ονται με σχέση εξηρτημένης εργασίας και οι ιδιώτες δήποτε άλλες σχετικές υπηρεσίες για εταιρεία ή κάθε
ελεγκτές. άλλο νομικό πρόσωπο ή σχήμα,
στ) Οι φορολογικοί ή φοροτεχνικοί σύμβουλοι και οι − ενεργούν ή μεριμνούν ώστε να λειτουργούν άλλα
εταιρείες φορολογικών ή φοροτεχνικών συμβουλών. πρόσωπα ως εμπιστευματοδόχοι ρητού εμπιστεύματος
ζ) Οι κτηματομεσίτες και οι κτηματομεσιτικές εται− (express trust) ή ανάλογου νομικού σχήματος,
ρείες. − ενεργούν ως πληρεξούσιοι μετόχων εταιρείας, εφό−
η) Οι επιχειρήσεις καζίνο και τα καζίνο επί πλοίων με σον η εταιρεία αυτή δεν είναι εισηγμένη υπό την έννοια
ελληνική σημαία, καθώς και οι επιχειρήσεις, οργανισμοί του στοιχείου α΄ της παρ. 2 του άρθρου 17 του παρόντος
και άλλοι φορείς του δημόσιου ή ιδιωτικού τομέα που νόμου και δεν υπόκειται σε απαιτήσεις γνωστοποίησης
διοργανώνουν ή και διεξάγουν τυχερά παιχνίδια και και πληροφόρησης κατά την κοινοτική νομοθεσία ή σύμ−
πρακτορεία που σχετίζονται με τις δραστηριότητες φωνα με ανάλογα διεθνή πρότυπα ή μεριμνούν ώστε
αυτές. άλλο πρόσωπο να ενεργεί με ίδιο τρόπο. Με απόφαση
θ) Οι οίκοι δημοπρασίας. του Υπουργού Ανάπτυξης ορίζονται οι όροι και προ−
ι) Οι έμποροι αγαθών μεγάλης αξίας, όταν η σχετική ϋποθέσεις σύστασης, χορήγησης άδειας λειτουργίας,
συναλλαγή γίνεται σε μετρητά και η αξία της ανέρχεται εγγραφής σε ειδικό μητρώο και άσκησης των δραστη−
τουλάχιστον σε δεκαπέντε χιλιάδες (15.000) ευρώ, ανε− ριοτήτων που αναφέρονται στο παρόν στοιχείο από
ξάρτητα αν αυτή διενεργείται με μία μόνη πράξη ή με φυσικά ή νομικά πρόσωπα.
περισσότερες, μεταξύ των οποίων φαίνεται να υπάρχει 2. Με κοινή απόφαση των Υπουργών Οικονομίας και
κάποια σχέση. Με κοινή απόφαση των Υπουργών Οι− Οικονομικών και Δικαιοσύνης δύναται να ορίζονται και
κονομίας και Οικονομικών και Ανάπτυξης ορίζονται τα άλλες κατηγορίες υπόχρεων προσώπων και οι αντί−
κριτήρια για τον προσδιορισμό των εμπόρων αγαθών στοιχες αρμόδιες αρχές με την έννοια του άρθρου 6
μεγάλης αξίας που υπάγονται στην κατηγορία αυτή. του παρόντος.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ Β΄ − τις επιχειρήσεις καζίνο,

ΑΡΜΟΔΙΕΣ ΑΡΧΕΣ ΚΑΙ ΑΛΛΟΙ ΦΟΡΕΙΣ − τα καζίνο επί πλοίων με ελληνική σημαία,
− τις επιχειρήσεις, τους οργανισμούς και τους άλλους
Άρθρο 6 φορείς που διοργανώνουν ή και διεξάγουν τυχερά παι−
Αρμόδιες αρχές χνίδια,
1. Ως αρμόδιες αρχές νοούνται οι δημόσιες αρχές οι − τα πρακτορεία.
οποίες εποπτεύουν, για την εφαρμογή των διατάξεων ζ) Το Υπουργείο Δικαιοσύνης για τους συμβολαιογρά−
του παρόντος νόμου, τα υπόχρεα πρόσωπα. φους και τους δικηγόρους.
2. Αρμόδιες αρχές είναι: η) Το Υπουργείο Ανάπτυξης για τα πρόσωπα της πε−
α) Η Τράπεζα της Ελλάδος για: ρίπτωσης ιδ΄ της παρ. 1 του άρθρου 5.
− τα πιστωτικά ιδρύματα, θ) Για τα εγκατεστημένα στην Ελλάδα υποκαταστή−
− τις εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης, ματα χρηματοπιστωτικών οργανισμών, οι οποίοι έχουν
− τις εταιρείες πρακτορείας επιχειρηματικών απαι− την έδρα τους στην αλλοδαπή, αρμόδια αρχή είναι η
τήσεων τρίτων, κατά περίπτωση αρμόδια αρχή των ελληνικών χρημα−
− τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος, τοπιστωτικών οργανισμών οι οποίοι ασκούν αντίστοιχες
− τις επιχειρήσεις παροχής υπηρεσιών διαμεσολάβη− δραστηριότητες με τους αλλοδαπούς χρηματοπιστωτι−
σης στη μεταφορά κεφαλαίων, κούς οργανισμούς που εγκαθιστούν υποκαταστήματα
− τις εταιρείες παροχής πιστώσεων, στην Ελλάδα.
− τις επιχειρήσεις της περίπτωσης ιστ΄ της παρ. 3 του 3. Οι αρχές της παραγράφου 2 έχουν τις εξής αρμο−
άρθρου 4 του παρόντος νόμου, διότητες:
− τις ταχυδρομικές εταιρείες, στην έκταση που ασκούν α) Εποπτεύουν τα υπόχρεα πρόσωπα για τα οποία
τη δραστηριότητα της διαμεσολάβησης στη μεταφορά είναι αρμόδιες ως προς τη συμμόρφωσή τους με τις
κεφαλαίων. Η Τράπεζα της Ελλάδος, στα πλαίσια της υποχρεώσεις που επιβάλλει ο παρών νόμος και εκδί−
εποπτείας της επί των εταιρειών αυτών, συνεργάζεται δουν τις σχετικές ατομικές και κανονιστικές διοικητικές
με το Υπουργείο Μεταφορών και Επικοινωνιών και με πράξεις.
την Εθνική Επιτροπή Τηλεπικοινωνιών και Ταχυδρομεί− β) Καθορίζουν τις λεπτομέρειες εφαρμογής των επί
ων. μέρους υποχρεώσεων των εποπτευόμενων προσώπων
β) Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για: σύμφωνα με την παρ. 4 του παρόντος άρθρου.
− τις ανώνυμες εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλα− γ) Καθοδηγούν με κατάλληλες οδηγίες και εγκυκλίους
κίου, τα υπόχρεα πρόσωπα, συλλογικά ή ατομικά, ως προς
− τις ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε− την αντιμετώπιση συγκεκριμένων προβλημάτων, τον
φαλαίων, καθορισμό πρακτικών συμπεριφοράς έναντι των πε−
− τις ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε− λατών, την επιλογή των κατάλληλων πληροφοριακών
φαλαίων σε ακίνητη περιουσία,
συστημάτων και την υιοθέτηση εσωτερικών διαδικασιών
− τις ανώνυμες εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κε−
για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθων συναλλαγών ή
φαλαίων επιχειρηματικών συμμετοχών,
δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με τα
− τις ανώνυμες εταιρείες παροχής επενδυτικών υπη−
αδικήματα των άρθρων 2 και 3.
ρεσιών,
δ) Καθορίζουν με κανονιστικές αποφάσεις τους τα
− τις ανώνυμες εταιρείες επενδυτικής διαμεσολάβη−
έγγραφα και τα στοιχεία που απαιτούνται για τη διε−
σης.
νέργεια από τα υπόχρεα πρόσωπα της πιστοποίησης
γ) Η Επιτροπή Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης για
και επαλήθευσης κατά την εφαρμογή μέτρων συνήθους,
τις ασφαλιστικές εταιρείες και τους ασφαλιστικούς
διαμεσολαβητές. απλουστευμένης ή αυξημένης δέουσας επιμέλειας, κα−
δ) Η Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων θώς και κατά την εφαρμογή ανάλογων μέτρων στις
για τους ορκωτούς ελεγκτές−λογιστές και τις εταιρείες περιπτώσεις που τα πρόσωπα αυτά βασίζονται σε τρίτα
ορκωτών ελεγκτών−λογιστών. μέρη, σύμφωνα με το άρθρο 23 του παρόντος.
ε) Το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών (Γενική ε) Ενημερώνουν τα υπόχρεα πρόσωπα για πληροφορί−
Διεύθυνση Φορολογικών Ελέγχων) για: ες και καταστάσεις που αφορούν τη συμμόρφωση ή μη
− τις εταιρείες κεφαλαίου επιχειρηματικών συμμετο− χωρών προς την κοινοτική νομοθεσία και τις Συστάσεις
χών, της FATF Ομάδας Χρηματοπιστωτικής Δράσης (Financial
− τις εταιρείες παροχής επιχειρηματικού κεφαλαίου, Action Task Force FATF).
− τους φορολογικούς ή φοροτεχνικούς συμβούλους στ) Καταρτίζουν και διανέμουν στα υπόχρεα πρόσω−
και τις εταιρείες παροχής φορολογικών ή φοροτεχνικών πα καταστάσεις και πληροφορίες για υποθέσεις στις
συμβουλών, οποίες χρησιμοποιήθηκαν νέες μέθοδοι και πρακτικές,
− τους λογιστές που δεν συνδέονται με σχέση εξηρ− που εντοπίζονται στην Ελλάδα ή στο εξωτερικό, για τη
τημένης εργασίας και τους ιδιώτες ελεγκτές, διάπραξη των αδικημάτων του άρθρου 2 (τυπολογία).
− τους κτηματομεσίτες και τις κτηματομεσιτικές εται− Προς το σκοπό αυτόν συνεργάζονται με άλλες αρμό−
ρείες, διες αρχές, με την Κεντρική Συντονιστική Αρχή, με την
− τους οίκους δημοπρασίας, Επιτροπή του άρθρου 7 και ενδεχομένως με αλλοδαπές
− τους εμπόρους αγαθών μεγάλης αξίας, αντίστοιχες αρχές, παρακολουθούν τις εργασίες διε−
− τους εκπλειστηριαστές, θνών φορέων για την τυπολογία και επικαιροποιούν τις
− τους ενεχυροδανειστές. προαναφερθείσες καταστάσεις τυπολογίας.
στ) Η Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Τυχερών Παι− ζ) Λαμβάνουν μέτρα για τη συνεχή ενημέρωση και εκ−
χνιδιών του ν. 3229/2004 (ΦΕΚ 38 Α΄) για: παίδευση των υπαλλήλων τους, ιδιαίτερα των ελεγκτών,
καθώς και των υπόχρεων προσώπων και των υπαλλή− και ιδίως από τους υπαλλήλους που ελέγχουν, άμεσα
λων αυτών με εκπαιδευτικά προγράμματα, σεμινάρια, ή έμμεσα, τα εποπτευόμενα από αυτές υπόχρεα πρό−
συναντήσεις και με άλλους τρόπους. σωπα.
η) Διενεργούν τακτικούς και έκτακτους ελέγχους, πε− 7. Οι αρμόδιες αρχές της παραγράφου 2 υποβάλλουν
ριλαμβανομένων των επιτοπίων, στα κεντρικά γραφεία κάθε ημερολογιακό εξάμηνο αναλυτική έκθεση στην
και τις εγκαταστάσεις των υπόχρεων προσώπων, αλλά Κεντρική Συντονιστική Αρχή σχετικά με τις δραστηριό−
και σε υποκαταστήματα και θυγατρικές που εδρεύουν τητές τους, τις κανονιστικές αποφάσεις και εγκυκλίους
ή λειτουργούν στην Ελλάδα ή το εξωτερικό για τον τους, τα αποτελέσματα των διενεργηθέντων ελέγχων
έλεγχο της επάρκειας των μέτρων και διαδικασιών που και της αξιολόγησης των υπόχρεων προσώπων και τα
έχουν υιοθετήσει τα υπόχρεα πρόσωπα εφόσον επιτρέ− τυχόν επιβληθέντα από αυτές μέτρα ή κυρώσεις. Οι
πεται από τη νομοθεσία της χώρας υποδοχής. αρμόδιες αρχές που εποπτεύουν πολυπληθείς κατηγο−
θ) Απαιτούν από τα υπόχρεα πρόσωπα κάθε στοιχείο ρίες υπόχρεων προσώπων, ιδίως φυσικών, διενεργούν
ή δεδομένο οποιασδήποτε φύσης ή μορφής που είναι ελέγχους με βάση την αρχή της εκτίμησης του βαθμού
απαραίτητο για την εκπλήρωση των εποπτικών και ελε− κινδύνου. Η υποβολή των ανωτέρω εκθέσεων των αρ−
γκτικών τους καθηκόντων. μοδίων αρχών στην Κεντρική Συντονιστική Αρχή πραγ−
ι) Λαμβάνουν κατάλληλα μέτρα για την εξασφάλιση ματοποιείται κατά παρέκκλιση κάθε γενικής ή ειδικής
από τα υπόχρεα πρόσωπα της ορθής διαχείρισης και διάταξης περί τραπεζικού, χρηματιστηριακού, φορολο−
τήρησης των στοιχείων και πληροφοριών που σχετίζο− γικού ή επαγγελματικού απορρήτου.
νται, άμεσα ή έμμεσα, με συναλλαγές ή με δραστηρι− 8. Οι αρμόδιες αρχές, στο πλαίσιο της συνεργασίας
ότητες που ενδέχεται να συνδέονται με τα αδικήματα τους, σύμφωνα με το άρθρο 40, υπογράφουν διμερή ή
των άρθρων 2 και 3, καθώς και για την τήρηση της πολυμερή μνημόνια για ανταλλαγή εμπιστευτικών και
εμπιστευτικότητας. μη πληροφοριών, διευκόλυνση και διενέργεια κοινών
ια) Επιβάλλουν πειθαρχικές και διοικητικές κυρώσεις ελέγχων και μελέτη τρόπων και μεθόδων για σύγκλιση
για παραβάσεις των υποχρεώσεων που απορρέουν από εποπτικών πρακτικών.
τον παρόντα νόμο, σύμφωνα με τα άρθρα 51 και 52 και Άρθρο 7
κατά τις διακρίσεις αυτών, κατά των υπόχρεων νομικών Επιτροπή καταπολέμησης της νομιμοποίησης
ή φυσικών προσώπων και των υπαλλήλων τους. εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
ιβ) Κάθε άλλη αρμοδιότητα που προβλέπεται από τις και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
διατάξεις του παρόντος νόμου. 1. Συνιστάται Επιτροπή με την επωνυμία «Επιτρο−
4. Με αποφάσεις των αρμοδίων αρχών δύναται να πή καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από
διαφοροποιούνται οι υποχρεώσεις που προβλέπονται εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότησης
στον παρόντα νόμο για τα υπόχρεα πρόσωπα, αφού της τρομοκρατίας», η οποία εδρεύει στην Αττική και
ληφθεί ιδίως υπόψη η οικονομική επιφάνεια αυτών, η εποπτεύεται από τον Υπουργό Οικονομίας και Οικο−
φύση των επαγγελματικών τους δραστηριοτήτων, ο νομικών, με απόφαση του οποίου καθορίζεται ο τόπος
βαθμός κινδύνου που ενέχουν αυτές οι δραστηριότητες των εγκαταστάσεων αυτής.
και συναλλαγές ως προς την απόπειρα ή διάπραξη των 2. Η Επιτροπή συγκροτείται από τον Πρόεδρο και οκτώ
αδικημάτων των άρθρων 2 και 3, το νομικό πλαίσιο που μέλη, των οποίων η θητεία είναι διετής και μπορεί να
διέπει τις επαγγελματικές δραστηριότητές τους και ανανεώνεται για μία φορά ακόμη.
η τυχόν αντικειμενική αδυναμία εφαρμογής συγκεκρι− 3. Πρόεδρος της Επιτροπής ορίζεται με τον αναπλη−
μένων μέτρων από ορισμένες κατηγορίες υπόχρεων ρωτή του ανώτατος εισαγγελικός λειτουργός εν ενερ−
προσώπων. Η Τράπεζα της Ελλάδος εκτιμώντας τους γεία με απόφαση του Ανώτατου Δικαστικού Συμβουλίου
κινδύνους που προέρχονται από τη νομιμοποίηση εσό− και είναι πλήρους απασχόλησης.
δων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρημα− 4. Τα μέλη της Επιτροπής διορίζονται με κοινή από−
τοδότηση της τρομοκρατίας που δύναται να ενέχουν φαση των Υπουργών Οικονομίας και Οικονομικών και
ορισμένες εργασίες της καθορίζει με ειδική απόφασή Δικαιοσύνης, που δημοσιεύεται στην Εφημερίδα της
της κατάλληλα μέτρα. Κυβερνήσεως. Ως μέλη διορίζονται: α) ένα στέλεχος από
5. Με αποφάσεις των αρμοδίων αρχών δύναται να τη Γενική Διεύθυνση Οικονομικής Πολιτικής και ένα από
καθορίζονται πρόσθετες ή αυστηρότερες υποχρεώ− την Υπηρεσία Ειδικών Ελέγχων που προτείνονται από
σεις πέραν των προβλεπομένων στον παρόντα νόμο, τον Υπουργό Οικονομίας και Οικονομικών, β) ένα στέ−
προκειμένου να αντιμετωπίζονται κίνδυνοι απόπειρας ή λεχος από το Υπουργείο Δικαιοσύνης που προτείνεται
διάπραξης των αδικημάτων των άρθρων 2 και 3. από τον Υπουργό Δικαιοσύνης, γ) ένα στέλεχος από το
6. Η Τράπεζα της Ελλάδος, η Επιτροπή Κεφαλαια− Αρχηγείο της Ελληνικής Αστυνομίας που προτείνεται
γοράς, η Επιτροπή Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης, η από τον Υπουργό Εσωτερικών, δ) ένα στέλεχος από την
Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων και η Τράπεζα της Ελλάδος που προτείνεται από τον Διοι−
Γενική Διεύθυνση Φορολογικών Ελέγχων του Υπουργεί− κητή της Τράπεζας της Ελλάδος, ε) ένα στέλεχος από
ου Οικονομίας και Οικονομικών, συγκροτούν αντίστοιχες την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς που προτείνεται από το
ειδικές υπηρεσιακές μονάδες οι οποίες στελεχώνονται Διοικητικό Συμβούλιο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς,
επαρκώς με τουλάχιστον τρία πρόσωπα πλήρους απα− στ) ένα στέλεχος από την Επιτροπή Εποπτείας Ιδιωτικής
σχόλησης, με σκοπό τον έλεγχο της συμμόρφωσης των Ασφάλισης που προτείνεται από το Διοικητικό Συμβού−
εποπτευόμενων από αυτές υπόχρεων προσώπων προς λιο της Επιτροπής Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης και
τις υποχρεώσεις τους που επιβάλλονται με τον παρόντα ζ) ένα στέλεχος από την Επιτροπή Λογιστικής Τυπο−
νόμο. Οι ειδικές υπηρεσιακές μονάδες συνεπικουρούνται ποίησης που προτείνεται από το Διοικητικό Συμβούλιο
από τους υπαλλήλους των ανωτέρω αρμόδιων αρχών της Επιτροπής Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων.
Κατά την ίδια διαδικασία προτείνεται και διορίζεται θ) Ζητεί κάθε πληροφορία που απαιτείται για τις έρευ−
ένας αναπληρωτής για κάθε τακτικό μέλος. νές της από τις αρμόδιες αρχές και τα υπόχρεα πρόσω−
Τα μέλη της Επιτροπής πρέπει να διακρίνονται για πα, περιλαμβανομένων και ομαδοποιημένων πληροφο−
την επιστημονική τους κατάρτιση, το ήθος τους και ριών που αφορούν ορισμένες κατηγορίες συναλλαγών
την επαγγελματική τους ικανότητα και εμπειρία στον ή δραστηριοτήτων ή φυσικών ή νομικών προσώπων ή
τραπεζικό, οικονομικό ή νομικό τομέα. νομικών σχημάτων της ημεδαπής ή της αλλοδαπής.
5. Ο Πρόεδρος και τα μέλη αποτελούν την Ολομέ− ι) Δύναται να εξετάζει, στο πλαίσιο των ερευνών της,
λεια της Επιτροπής η οποία βρίσκεται σε απαρτία όταν στοιχεία και ενδείξεις για τον εντοπισμό απόπειρας ή
παρίσταται ο Πρόεδρος και πέντε τουλάχιστον από διάπραξης βασικού αδικήματος, προκειμένου να διαπι−
τα μέλη της, αποφασίζει δε κατ’ απόλυτη πλειοψηφία στώσει τον παράνομο χαρακτήρα περιουσιακών στοι−
των παρόντων μελών της και σε περίπτωση ισοψηφίας χείων και την πιθανή νομιμοποίησή τους ή τη σύνδεσή
υπερισχύει η ψήφος του Προέδρου. Στις αποφάσεις της τους με τρομοκρατικές πράξεις ή χρηματοδότηση της
Ολομέλειας καταχωρίζεται πάντοτε και τυχόν υπάρχου− τρομοκρατίας.
σα γνώμη της μειοψηφίας. ια) Συνεργάζεται και ανταλλάσσει πληροφορίες με
6. Η Επιτροπή έχει τις εξής αρμοδιότητες: τους αναφερόμενους στο άρθρο 40 φορείς.
α) Συγκεντρώνει, διερευνά και αξιολογεί τις πληροφο− ιβ) Τηρεί στατιστικά στοιχεία σύμφωνα με το άρθρο
ρίες που διαβιβάζονται σε αυτήν από υπόχρεα πρόσωπα 38.
και άλλους δημόσιους και ιδιωτικούς φορείς και αφο− ιγ) Προβαίνει στις ενέργειες που προβλέπονται στο
ρούν ύποπτες ή ασυνήθεις συναλλαγές ή δραστηριότη− άρθρο 49 του παρόντος νόμου για την εφαρμογή του
τες, ή επιχειρηματικές, επαγγελματικές ή συναλλακτικές μέτρου της δέσμευσης περιουσιακών στοιχείων που
σχέσεις που ενδεχομένως σχετίζονται με νομιμοποίηση επιβάλλεται με αποφάσεις του Συμβουλίου Ασφαλείας
εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματο− του Ο.Η.Ε. και των οργάνων του και με Κανονισμούς και
δότηση της τρομοκρατίας και ζητεί κάθε επιπρόσθετη αποφάσεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
πληροφορία για την εκπλήρωση των καθηκόντων της. 7. Κατά την εκτέλεση των καθηκόντων τους, ο Πρό−
β) Δέχεται, διερευνά και αξιολογεί κάθε πληροφορία εδρος, τα μέλη και οι υπάλληλοι της Επιτροπής έχουν
σχετική με συναλλαγές ή δραστηριότητες, σχετιζόμενες υποχρέωση να τηρούν τις αρχές της αντικειμενικότητας
ενδεχομένως με τα αδικήματα του στοιχείου α΄, που δι− και αμεροληψίας και να απέχουν από την εξέταση υπο−
αβιβάζονται σε αυτήν από αλλοδαπούς φορείς, με τους θέσεων για τις οποίες υπάρχει πιθανότητα σύγκρουσης
οποίους και συνεργάζεται για την παροχή κάθε δυνατής συμφερόντων ή στις οποίες εμπλέκονται πρόσωπα οι−
συνδρομής, καθώς και κάθε πληροφορία που περιέρχε− κεία, φιλικά ή συνδεόμενα με αυτούς με επαγγελματική,
ται σε γνώση της από τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, το επιχειρηματική ή προσωπική σχέση ή σχέση εξάρτησης.
διαδίκτυο ή από οποιαδήποτε άλλη πηγή. Επίσης έχουν καθήκον να τηρούν εχεμύθεια για πληρο−
γ) Δίνει κατευθυντήριες οδηγίες στα υπόχρεα πρόσω− φορίες των οποίων λαμβάνουν γνώση κατά την άσκηση
πα και φορείς που αναφέρονται στα ως άνω στοιχεία α΄ των καθηκόντων τους. Η υποχρέωση αυτή διατηρείται
και β΄ όσον αφορά τη διαχείριση μιας υπόθεσης ή την και μετά την εκούσια ή ακούσια αποχώρησή τους από
αποτελεσματικότερη διεκπεραίωση των ερευνών της. την Επιτροπή. Οι παραβαίνοντες το ανωτέρω καθήκον
δ) Έχει πρόσβαση σε κάθε μορφής αρχείο δημόσιας εχεμύθειας τιμωρούνται με φυλάκιση τουλάχιστον τριών
αρχής ή Οργανισμού που τηρεί και επεξεργάζεται δεδο− μηνών.
μένα, περιλαμβανομένου του συστήματος «Τειρεσίας». 8. Η Επιτροπή υποστηρίζεται από επιστημονικό, διοι−
ε) Μπορεί να διενεργεί ειδικούς επιτόπιους ελέγχους, κητικό και βοηθητικό προσωπικό, το οποίο αποσπάται
σε σοβαρές κατά την κρίση της υποθέσεις, σε οποιαδή− από Υπουργεία, καθώς και από τους φορείς οι οποίοι
ποτε δημόσια υπηρεσία ή σε οργανισμούς και επιχειρή− αναφέρονται στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου.
σεις του δημόσιου τομέα ή σε εγκαταστάσεις υπόχρεων Για το σκοπό αυτόν, με την απόφαση της παραγρά−
προσώπων, με δυνατότητα συνεργασίας της εκάστοτε φου 13, συνιστώνται και κατανέμονται στις υπηρεσίες
αρμόδιας αρχής ή άλλης δημόσιας αρχής. της Επιτροπής έως πενήντα συνολικά θέσεις, οι οποίες
στ) Ζητεί τη συνεργασία δημόσιων υπηρεσιών, νομι− πληρούνται με απόσπαση. Ειδικότερα σε θέσεις επιστη−
κών προσώπων του δημόσιου και του ιδιωτικού δικαίου μονικού προσωπικού αποσπώνται υπάλληλοι με ειδικές
και οργανισμών οποιασδήποτε μορφής, καθώς και την γνώσεις και εμπειρία στην αντιμετώπιση υποθέσεων νο−
παροχή στοιχείων, στο πλαίσιο ελέγχου και έρευνας μιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες,
υποθέσεων σχετικών με τα αδικήματα των άρθρων 2 χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και καταπολέμησης
και 3 του παρόντος νόμου. επίσης μπορεί να ζητεί οποι− σοβαρών οικονομικών εγκλημάτων. Οι αποσπάσεις του
αδήποτε στοιχεία και από δικαστικές, προανακριτικές προσωπικού που αναφέρεται στα προηγούμενα εδάφια
ή ανακριτικές αρχές. γίνονται, μετά από πρόταση του Προέδρου της Επιτρο−
ζ) Ενημερώνει εγγράφως ή με ασφαλές ηλεκτρονικό πής, κατά παρέκκλιση των κειμένων διατάξεων:
μέσο τον διαβιβάζοντα την πληροφορία ότι την έλαβε i. Με κοινή απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οι−
και του παρέχει άλλα σχετικά στοιχεία, χωρίς όμως κονομικών και του αρμόδιου κατά περίπτωση Υπουργού,
να παραβιάζεται το απόρρητο των ερευνών της ή να αν ο αποσπώμενος προέρχεται από Υπουργείο,
δυσχεραίνεται η άσκηση των αρμοδιοτήτων της. ii. με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οικονο−
η) Ενημερώνει τις αρμόδιες αρχές για περιπτώσεις μικών, ύστερα από γνώμη του Διοικητή της Τράπεζας
που ενδέχεται να συνδέονται με μη συμμόρφωση ή της Ελλάδος ή των Προέδρων των άλλων κατά περί−
ελλιπή συνεργασία με αυτήν των εποπτευόμενων από πτωση φορέων, αν ο αποσπώμενος προέρχεται από
αυτές υπόχρεων προσώπων προς τις υποχρεώσεις τους, φορείς εκ των αναφερομένων στην παράγραφο 4 του
σύμφωνα με τον παρόντα νόμο. παρόντος άρθρου.
Τα ανωτέρω Υπουργεία και φορείς μεριμνούν για την Επιτροπής καθορίζονται τα ειδικότερα θέματα που
επαρκή στελέχωση της Επιτροπής και εξασφαλίζουν αφορούν στη λειτουργία της Επιτροπής και ιδίως το
ότι οι υπάλληλοί τους που αποσπώνται στην Επιτρο− οργανόγραμμα, οι υπηρεσιακές μονάδες, ο κανονισμός
πή έχουν την απαιτούμενη επιστημονική κατάρτιση, λειτουργίας, οι ειδικότερες αρμοδιότητες της Ολομέ−
υπηρεσιακή εμπειρία και ικανότητα για την ανάληψη λειας, του Προέδρου, των μελών, των εντεταλμένων
συγκεκριμένων θέσεων, καθώς και άριστο υπηρεσιακό μελών, των υπαλλήλων και των υπηρεσιακών μονάδων,
μητρώο. ο τρόπος διαχείρισης των υποθέσεων και η συνεργασία
9. Με απόφαση του Προέδρου ορίζονται ως εντεταλ− της Επιτροπής με εθνικές και αλλοδαπές αρχές.
μένα μέλη, τα μέλη στα οποία ανατίθεται η γενικότερη 14. Ο Πρόεδρος, τα μέλη και οι υπάλληλοι της Επι−
εποπτεία υπηρεσιακών μονάδων που συνιστώνται με την τροπής που παραβαίνουν εκ δόλου ή εξ αμελείας τα
απόφαση της παραγράφου 13 του παρόντος άρθρου. καθήκοντα και τις υποχρεώσεις του παρόντος άρθρου
Τα εντεταλμένα μέλη μεριμνούν για την κατάρτιση και υπέχουν, ανεξάρτητα από την ποινική, και πειθαρχική
εκπαίδευση υπαλλήλων της μονάδας τους, για το συ− ευθύνη. Η πειθαρχική δίωξη κατά του Προέδρου ασκεί−
ντονισμό της δράσης της μονάδας με τις άλλες μονάδες ται και η υπόθεση εκδικάζεται από τα όργανα που προ−
και με την Ολομέλεια της Επιτροπής, αξιολογούν την βλέπονται στο Σύνταγμα και τον Κώδικα Δικαστικών
αποτελεσματικότητα της λειτουργίας της μονάδας και Λειτουργών.
προτείνουν στην Ολομέλεια τρόπους και μέτρα βελτί− Η πειθαρχική δίωξη κατά των μελών της Επιτροπής
ωσης της αποτελεσματικότητάς της. ασκείται από τον Υπουργό Οικονομίας και Οικονομικών
10. Για τα αδικήματα του άρθρου 2 και τα συναφή με ενώπιον του Πειθαρχικού Συμβουλίου του άρθρου 18
αυτά βασικά αδικήματα του άρθρου 3 του παρόντος η παράγραφος 3 του ν. 2472/1997 «Προστασία του ατόμου
Επιτροπή ενεργεί αρχικά έρευνα όταν λαμβάνει γνώση από την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτή−
οποιασδήποτε ύποπτης συναλλαγής ή δραστηριότητας ρα» (ΦΕΚ 50 Α΄). Τα αρμόδια πειθαρχικά όργανα αποφα−
από αναφορές των υπόχρεων προς υποβολή προσώπων σίζουν σε πρώτο και τελευταίο βαθμό την απαλλαγή ή
ή από οποιαδήποτε άλλη πηγή. Μετά το πέρας της την παύση του εγκαλουμένου. Η πειθαρχική δίωξη κατά
έρευνας αυτής η Ολομέλεια της Επιτροπής αποφασίζει
των υπαλλήλων της Επιτροπής ασκείται και η υπόθεση
αν πρέπει να συνεχισθεί η έρευνα ή να τεθεί η υπόθεση
εκδικάζεται από τα αρμόδια πειθαρχικά όργανα των φο−
στο αρχείο ή να παραπεμφθεί στον αρμόδιο Εισαγγελέα
ρέων από τους οποίους προέρχονται, μετά από σχετική
εφόσον τα συλλεγέντα στοιχεία κρίνονται επαρκή για
αναφορά του Προέδρου της Επιτροπής.
την ανωτέρω παραπομπή ή τέλος αν επιβάλλεται η διε−
15. Η Επιτροπή συμμετέχει σε διεθνείς φορείς ανταλ−
νέργεια ποινικής προκαταρκτικής εξέτασης. Η υπόθεση
λαγής πληροφοριών μεταξύ αντίστοιχων με αυτή αρχών,
που αρχειοθετήθηκε μπορεί οποτεδήποτε να ανασυρθεί
ιδίως στο Δίκτυο των αρχών της Ευρωπαϊκής Ένωσης
για να συνεχιστεί η έρευνα ή να συσχετισθεί με οποι−
(FIU−Net) και στη διεθνή Ομάδα Έγκμοντ (Egmont Group),
αδήποτε άλλη έρευνα της Επιτροπής που αφορά σε
ύποπτη συναλλαγή ή δραστηριότητα. παρακολουθεί τις εργασίες τους και συμμετέχει, κατά
11. Στις περιπτώσεις που η Ολομέλεια της Επιτροπής το δυνατόν, σε ομάδες εργασίας αυτών των φορέων.
αποφασίζει τη διενέργεια ποινικής προκαταρκτικής 16. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οι−
εξέτασης, ορίζει τον υπάλληλο ή σε εξαιρετικές περι− κονομικών καθορίζονται κατά παρέκκλιση κάθε άλλης
πτώσεις επί ιδιαίτερα σοβαρών υποθέσεων, το μέλος διάταξης, η αποζημίωση του Προέδρου, των μελών, των
της Επιτροπής, οι οποίοι θεωρούνται ειδικοί προανα− εντεταλμένων μελών και οι πρόσθετες αμοιβές του προ−
κριτικοί υπάλληλοι και διενεργούν την προκαταρτική σωπικού που υπηρετεί με απόσπαση. Οι υπηρετούντες
εξέταση, σύμφωνα με τις διατάξεις του Κώδικα Ποινικής με απόσπαση στην Επιτροπή λαμβάνουν, από της απο−
Δικονομίας (Κ.Π.Δ.). Ο υπάλληλος ενεργεί την εξέταση σπάσεώς τους, το σύνολο των πάσης φύσεως αποδο−
αυτή υπό τη διεύθυνση και εποπτεία του Προέδρου χών, αποζημιώσεων, επιδομάτων και λοιπών αμοιβών,
της Επιτροπής. Κατά τη διάρκεια της ποινικής προ− από την υπηρεσία από την οποία έχουν αποσπασθεί,
καταρτικής εξέτασης επιτρέπεται, εφόσον κρίνεται όπως εκάστοτε διαμορφώνονται, καθώς και τις προα−
αναγκαίο, η προσαγωγή μαρτύρων και υπόπτων για ναφερθείσες πρόσθετες αμοιβές και τις τυχόν πραγ−
εξέταση, καθώς και η διενέργεια έρευνας κατ’ οίκον ή ματοποιούμενες υπερωρίες. Οι πρόσθετες αμοιβές δεν
σε επαγγελματικούς χώρους των φυσικών ή νομικών υπόκεινται σε κρατήσεις υπέρ τρίτων.
προσώπων που είναι ύποπτα τέλεσης των αδικημάτων 17. Ο Πρόεδρος και τα μέλη της Επιτροπής υποβάλ−
των άρθρων 2 και 3 του παρόντος, με την τήρηση των λουν κατ’ έτος στην Εισαγγελία του Αρείου Πάγου την
εγγυήσεων του άρθρου 9 του Συντάγματος. Μετά την προβλεπόμενη από το ν. 3213/2003 (ΦΕΚ 309 Α΄), όπως
ολοκλήρωση της προκαταρκτικής εξέτασης η σχημα− εκάστοτε ισχύει, δήλωση περιουσιακής κατάστασης.
τισθείσα δικογραφία διαβιβάζεται από τον Πρόεδρο 18. Ο Πρόεδρος της Επιτροπής υποβάλλει κατ’ έτος,
στον αρμόδιο Εισαγγελέα. Οι υπάλληλοι ή τα μέλη της εντός του Ιανουαρίου, έκθεση προς την Επιτροπή Θε−
Επιτροπής δεν κωλύονται να εξετασθούν ως μάρτυρες σμών και Διαφάνειας της Βουλής στην οποία αναφέ−
στο ακροατήριο για την υπόθεση στην οποία ενήργησαν ρονται οι δραστηριότητες της Επιτροπής και σχετικά
την προκαταρτική εξέταση. πληροφοριακά και στατιστικά στοιχεία.
12. Έναντι της Επιτροπής δεν ισχύει, κατά τη διάρκεια
Άρθρο 8
των ερευνών και ελέγχων της, οποιοδήποτε τραπεζικό,
Κεντρική Συντονιστική Αρχή
χρηματιστηριακό, φορολογικό ή επαγγελματικό απόρ−
ρητο με την επιφύλαξη των άρθρων 212, 261 και 262 1. Το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών ορίζεται
του Κ.Π.Δ.. ως Κεντρική Συντονιστική Αρχή για την εφαρμογή των
13. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οι− διατάξεων του παρόντος νόμου, για την αξιολόγηση
κονομικών και μετά από γνώμη της Ολομέλειας της και ενίσχυση της αποτελεσματικότητας των μηχανι−
*01001660508080032*
ΦΕΚ 166 ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ (ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ) 3137
σμών αντιμετώπισης των αδικημάτων της νομιμοποίη− η) Μεριμνά για τη συμπλήρωση των ερωτηματολογίων
σης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της διεθνών οργανισμών ή φορέων, για την υποβολή σχολί−
χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, για το συντονισμό ων ή προτάσεων προς αυτούς, τη σύνταξη και υποβολή
της δράσης των αρμόδιων αρχών και για τη διεθνή εκ− Σχεδίων Δράσης και συντονισμό των απαντήσεων σε
προσώπηση της χώρας. Με αποφάσεις του Υπουργού αξιολογήσεις της χώρας μας από διεθνείς οργανισμούς
Οικονομίας και Οικονομικών δύναται να ορίζονται διαδι− ή φορείς, συνεργαζόμενη με την Επιτροπή, τις αρμό−
κασίες και μέτρα για την εφαρμογή του προηγούμενου διες αρχές και τους φορείς εκπροσώπησης υπόχρεων
εδαφίου, καθώς και για την ανταλλαγή πληροφοριών, προσώπων.
εμπιστευτικής και μη φύσεως, σύμφωνα με τις διατάξεις θ) Παρέχει στον Πρόεδρο της Επιτροπής Στρατηγικής
του άρθρου 40 μεταξύ του ανωτέρω Υπουργείου, της του άρθρου 9 πλήρη ενημέρωση για την αποτελεσμα−
Επιτροπής, των αρμόδιων αρχών και άλλων δημόσιων τική λειτουργία της Επιτροπής αυτής.
αρχών για την αποτελεσματικότερη εκπλήρωση των ι) Επικοινωνεί με τον φορέα του άρθρου 11, παρέχει
υποχρεώσεων των ανωτέρω. κάθε δυνατή ενημέρωση και υποστήριξη και αξιολογεί
2. Η Κεντρική Συντονιστική Αρχή έχει τις εξής αρμο− τις προτάσεις και εισηγήσεις του.
διότητες: 3. Οι ανωτέρω αρμοδιότητες ασκούνται από τη Γενική
α) Εκτιμά και αξιολογεί την αποτελεσματικότητα των Διεύθυνση Οικονομικής Πολιτικής που συνεργάζεται,
εφαρμοζόμενων μέτρων ανά κατηγορία υπόχρεων προ− όταν απαιτείται, με τις άλλες υπηρεσίες του Υπουργείου
σώπων και το βαθμό συμμόρφωσης αυτών προς τις Οικονομίας και Οικονομικών.
υποχρεώσεις τους σύμφωνα με τον παρόντα νόμο.
Άρθρο 9
β) Εξετάζει, αναλύει και συγκρίνει τις εξαμηνιαίες εκ−
Επιτροπή Επεξεργασίας Στρατηγικής και Πολιτικών
θέσεις που υποβάλλουν οι αρμόδιες αρχές σύμφωνα με
για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος
την παράγραφο 7 του άρθρου 6, και προτείνει τη λήψη
και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
κατάλληλων μέτρων προς ενίσχυση της αποτελεσμα−
τικότητας της εποπτείας. 1. Συνιστάται στο Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομι−
γ) Αναλύει ειδικότερα τον αριθμό, την ποιότητα και τις κών επιτροπή με την επωνυμία «Επιτροπή Επεξεργασίας
τάσεις των αναφορών ύποπτων ή ασύνηθων συναλλα− Στρατηγικής και Πολιτικών για την αντιμετώπιση του
γών ή δραστηριοτήτων προς την Επιτροπή, ανά κατη− ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της
γορία υπόχρεων προσώπων, σύμφωνα με τα στοιχεία τρομοκρατίας» (εφεξής: Επιτροπή Στρατηγικής).
που της παρέχει η Επιτροπή. 2. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οικο−
δ) Επιδιώκει τη συνεχή αναβάθμιση του επιπέδου συ− νομικών που δημοσιεύεται στην Εφημερίδα της Κυ−
νεργασίας των αρμόδιων αρχών μεταξύ τους και με βερνήσεως συγκροτείται η Επιτροπή Στρατηγικής ως
την Επιτροπή, ιδιαίτερα όσον αφορά την ανταλλαγή ακολούθως:
πληροφοριών, τη διενέργεια κοινών ελέγχων, την υιο− α) Πρόεδρος ορίζεται ο Γενικός Γραμματέας του
θέτηση κοινών εποπτικών πρακτικών και την παροχή Υπουργείου Οικονομίας και Οικονομικών και μέλη υψη−
εναρμονισμένων οδηγιών προς τα υπόχρεα πρόσωπα, λόβαθμα στελέχη που προτείνονται από:
λαμβάνοντας υπόψη τις διαφορές στη συγκρότηση, το β) το Υπουργείο Εσωτερικών (Αρχηγείο Ελληνικής
οικονομικό μέγεθος, τις λειτουργικές δυνατότητες και Αστυνομίας),
τις επιχειρηματικές, συναλλακτικές ή επαγγελματικές γ) το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών (Γενική
δραστηριότητες των κατηγοριών των υπόχρεων προ− Διεύθυνση Οικονομικής Πολιτικής),
σώπων. δ) το Υπουργείο Εξωτερικών,
ε) Διοργανώνει συναντήσεις, συσκέψεις και σεμινάρια ε) το Υπουργείο Δικαιοσύνης,
με εκπροσώπους των αρμόδιων αρχών, της Επιτροπής στ) το Υπουργείο Εμπορικής Ναυτιλίας, Αιγαίου και
και των υπόχρεων προσώπων για ανταλλαγή απόψεων, Νησιωτικής Πολιτικής,
αντιμετώπιση συγκεκριμένων θεμάτων και ενημέρωση ζ)την Επιτροπή καταπολέμησης της νομιμοποίησης
για τις εξελίξεις σε διεθνείς οργανισμούς και φορείς εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρη−
σχετικά με την πρόληψη και καταστολή των αδικημάτων ματοδότησης της τρομοκρατίας,
του άρθρου 2. η) την Τράπεζα της Ελλάδος,
στ) Συντονίζει την κατάρτιση μελετητικών σχεδίων θ) την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς,
και τη συγκρότηση ομάδων εργασίας για την εξέταση ι) την Επιτροπή Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης,
και μελέτη ορισμένων θεμάτων, σε συνεννόηση με την ια) την Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγ−
Επιτροπή Στρατηγικής του άρθρου 9, την Επιτροπή και χων,
τις αρμόδιες αρχές. ιβ) την Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχων Τυχερών
ζ) Έχει την κεντρική ευθύνη εκπροσώπησης της χώρας Παιχνιδιών,
μας στους αναφερόμενους στο στοιχείο ε΄ διεθνείς ιγ) την Υπηρεσία Ειδικών Ελέγχων,
οργανισμούς και φορείς, ιδίως στην Ευρωπαϊκή Ένω− ιδ) τη Γενική Διεύθυνση Φορολογικών Ελέγχων του
ση, στο Συμβούλιο της Ευρώπης (Moneyval) και στην Υπουργείου Οικονομίας και Οικονομικών.
Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action 3. Τα μέλη γνωστοποιούν στον Πρόεδρο, πριν από
Task Force − F.A.T.F.), ενημερώνεται για τις εξελίξεις σε την πρώτη συνεδρίαση της Επιτροπής Στρατηγικής,
άλλους διεθνείς οργανισμούς ή φορείς στους οποίους τους αναπληρωτές τους που τους αντικαθιστούν σε
συμμετέχουν αρμόδιες αρχές, η Επιτροπή ή φορείς εκ− περίπτωση κωλύματος.
προσώπησης ορισμένων κατηγοριών υπόχρεων προσώ− 4. Η Επιτροπή Στρατηγικής μπορεί να καλεί, κατά
πων και μεριμνά για τη διάχυση σε όλους τους ανωτέρω περίπτωση, εκπροσώπους άλλων δημόσιων ή ιδιωτι−
αναφερομένους των σχετικών πληροφοριών. κών φορέων με σκοπό την εξέταση ορισμένων θεμά−
των. Στους φορείς αυτούς περιλαμβάνονται ιδίως το 7. Η Επιτροπή Στρατηγικής συνεδριάζει ύστερα από
Υπουργείο Ανάπτυξης, η Γενική Διεύθυνση Τελωνείων πρόσκληση του Προέδρου, τουλάχιστον μία φορά το
του Υπουργείου Οικονομίας και Οικονομικών και η Ελ− δίμηνο και εκτάκτως, με πρωτοβουλία του ιδίου. Ο Πρό−
ληνική Ένωση Τραπεζών. εδρος μπορεί να συγκαλεί έκτακτες συνεδριάσεις με
5. Γραμματειακή υποστήριξη στην Επιτροπή Στρατη− ορισμένα μέλη που συνδέονται με συγκεκριμένο αντι−
γικής παρέχει το γραφείο του Προέδρου κατάλληλα κείμενο ή/και να αναθέτει σε υποεπιτροπές την εξέταση
στελεχωμένο. εξειδικευμένων θεμάτων. Η Επιτροπή Στρατηγικής συ−
6. Το έργο της Επιτροπής Στρατηγικής συνίσταται: ντάσσει Κανονισμό Λειτουργίας που εγκρίνει ο Υπουρ−
α) στην προετοιμασία και σχεδιασμό συγκεκριμένων γός Οικονομίας και Οικονομικών. Με τον Κανονισμό
πολιτικών για την αντιμετώπιση εντοπισμένων αδυνα− ορίζεται ο τρόπος κατάρτισης της ημερήσιας διάταξης
μιών στο γενικό μηχανισμό της χώρας με σκοπό την των συνεδριάσεων, λήψης αποφάσεων, οργάνωσης της
πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές γραμματειακής και επιστημονικής υποστήριξης και άλλα
δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομο− σχετικά θέματα.
κρατίας, 8. Η Επιτροπή Στρατηγικής καταρτίζει ετήσια έκθεση
β) στη μελέτη και σχεδιασμό των απαραίτητων μέ− που υποβάλλει στην Επιτροπή Θεσμών και Διαφάνειας
τρων νομοθετικής, κανονιστικής και οργανωτικής φύ− της Βουλής, στην οποία περιγράφονται οι ενέργειες
σης για τη βελτίωση του εποπτικού πλαισίου και τη και δραστηριότητές της και προτείνονται πολιτικές και
συμμόρφωση της χώρας μας με τα διεθνή πρότυπα συγκεκριμένα μέτρα για τη συνεχή αναβάθμιση του μη−
και απαιτήσεις, χανισμού της χώρας μας, με σκοπό την πρόληψη και
γ) στην ενημέρωσή της για το μελετητικό έργο της καταπολέμηση των αδικημάτων του άρθρου 2. Η πρώτη
Κεντρικής Συντονιστικής Αρχής, της Διεύθυνσης Διε− έκθεση υποβάλλεται εντός του Ιανουαρίου του 2009.
θνών Σχέσεων και Μελετών της Επιτροπής, των αρμό− 9. Οι πληροφορίες που ανταλλάσσονται στο πλαίσιο
διων αρχών και άλλων φορέων και στην αξιολόγηση και λειτουργίας της Επιτροπής Στρατηγικής θεωρούνται
αξιοποίηση αυτών των μελετών, εμπιστευτικές.
δ) στην εξέταση τρόπων ενίσχυσης της αποτελεσμα−
Άρθρο 10
τικότητας της Επιτροπής όσον αφορά στη στελέχωσή
Άλλες δημόσιες αρχές
της με εξειδικευμένο προσωπικό, την αναβάθμιση της
συνεργασίας της με τις αρμόδιες αρχές, την αύξηση 1. Οι αρμόδιες υπηρεσίες του Υπουργείου Οικονομίας
των αναφορών ύποπτων και ασύνηθων συναλλαγών και και Οικονομικών, οι οποίες συγκεντρώνουν και καταχω−
βελτίωση της ποιότητάς τους, μέσω της αποτελεσμα− ρούν στοιχεία και έγγραφα για αγοραπωλησίες ακινήτων
τικότερης εποπτείας των αρμόδιων αρχών και μέσω πάσης φύσεως ή εισπράττουν τους σχετικούς φόρους
της ενεργοποίησης και οργάνωσης άλλων δημόσιων και τέλη, λαμβάνουν τα αναγκαία οργανωτικά μέτρα για
φορέων για την υποβολή αναφορών ή διαβίβαση πλη− τον εντοπισμό πιθανών περιπτώσεων διάπραξης των
ροφοριών από αυτούς προς την Επιτροπή, αδικημάτων των άρθρων 2 και 3 του παρόντος νόμου
ε) στην παρακολούθηση των σχετικών εξελίξεων σε μέσω αυτών των συναλλαγών. Τα μέτρα αυτά είναι συ−
διεθνείς οργανισμούς και φορείς, ιδίως στην Ευρωπα− μπληρωματικά με αυτά που ελέγχουν το πόθεν έσχες
ϊκή Ένωση, στο Συμβούλιο της Ευρώπης, στο Διεθνές των αγοραστών ακινήτων και προβλέπουν διαδικασίες
Νομισματικό Ταμείο (International Monetary Fund – I.M.F.) εκτίμησης του βαθμού κινδύνου με κατηγοριοποίηση
και στην Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial των συναλλαγών και των συναλλασσομένων, φυσικών
Action Task Force − F.A.T.F.). Προς τούτο ενημερώνεται ή νομικών προσώπων, που παρουσιάζουν μεγαλύτερο
σχετικά από την Κεντρική Συντονιστική Αρχή, που έχει κίνδυνο και απαιτούν αυξημένο έλεγχο. Με απόφαση
την αρμοδιότητα εκπροσώπησης της χώρας σε διεθνείς του Υπουργού Οικονομίας και Οικονομικών ορίζονται οι
οργανισμούς και φορείς, από την Επιτροπή, από άλλες αρμόδιες υπηρεσίες, οι αρμοδιότητες εκάστης, ο τρόπος
αρμόδιες αρχές και από τον Φορέα διαβούλευσης του συνεργασίας με αντίστοιχες αλλοδαπές υπηρεσίες ή
άρθρου 11, φορείς, καθώς και οι διαδικασίες και οι τεχνικές λεπτο−
στ) στην παρακολούθηση του βαθμού συμμόρφωσης μέρειες για την εφαρμογή των ανωτέρω μέτρων.
της χώρας μας με τα διεθνή πρότυπα για την αντιμε− 2. Οι αρμόδιες τελωνειακές και φορολογικές υπηρε−
τώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές σίες, καθώς και η Υπηρεσία Ειδικών Ελέγχων (ΥΠ.Ε.Ε.)
δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομο− του Υπουργείου Οικονομίας και Οικονομικών λαμβά−
κρατίας και την ταχεία και αποτελεσματική εφαρμο− νουν τα αναγκαία οργανωτικά μέτρα για την πρόληψη
γή των αποφάσεων του Συμβουλίου Ασφαλείας των και καταστολή της χρησιμοποίησης του διασυνοριακού
Ηνωμένων Εθνών, της Ευρωπαϊκής Ένωσης και άλλων και εσωτερικού εμπορίου με σκοπό τη διάπραξη των
διεθνών οργανισμών και φορέων, σχετικά με την αντι− αδικημάτων των άρθρων 2 και 3 του παρόντος νόμου.
μετώπιση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, Τα μέτρα αυτά προβλέπουν διαδικασίες εκτίμησης του
ζ) στη διαρκή ανάπτυξη της συνεργασίας των Υπουρ− βαθμού κινδύνου αναλόγως του είδους και της ποσότη−
γείων και φορέων της παραγράφου 2 και στην προώθη− τας των μεταφερόμενων εμπορευμάτων και αγαθών, τη
ση διμερών ή πολυμερών μνημονίων συνεργασίας, χώρα προέλευσης ή προορισμού, τη συμβατότητα των
η) στην ανάπτυξη πρωτοβουλιών συνεργασίας με τον ανωτέρω στοιχείων με την οικονομική επιφάνεια και τις
ιδιωτικό τομέα, με σκοπό την ανταλλαγή εμπειριών και επιχειρηματικές, εμπορικές ή επαγγελματικές δραστη−
τη μελέτη των αναγκαίων προσαρμογών που απαιτού− ριότητες των συναλλασσομένων, την αξιοπιστία των
νται για τη βελτίωση της συνεισφοράς των προσώπων μεταφορικών εταιρειών και κάθε άλλο σχετικό στοιχείο.
του ιδιωτικού τομέα, για την αντιμετώπιση των αδικη− Οι ανωτέρω αρχές συνεργάζονται και διασταυρώνουν
μάτων του άρθρου 2. στοιχεία με άλλες δημόσιες υπηρεσίες και φορείς της
ημεδαπής ή αλλοδαπής, καθώς και με τα πιστωτικά λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για την ορθή διαχείριση
ιδρύματα που διενεργούν, άμεσα ή έμμεσα, συναλλαγές των επιδοτήσεων, επιχορηγήσεων ή χορηγήσεων πάσης
συνδεόμενες με τις ως άνω εμπορικές πράξεις ή έχουν φύσεως και ιδίως όταν τα κεφάλαια αυτά διατίθενται
επιχειρηματική σχέση με τους συναλλασσομένους. Με για προγράμματα κάθε είδους σε χώρες με υψηλό δεί−
απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οικονομικών κτη διαφθοράς ή εγκληματικότητας ή ευάλωτες στην
ορίζονται οι επί μέρους αρμόδιες υπηρεσίες, οι αρμο− τρομοκρατία.
διότητες εκάστης, οι διαδικασίες και οι τεχνικές λεπτο− 6. Τα Υπουργεία, οι αρμόδιες αρχές και υπηρεσίες
μέρειες για την εφαρμογή των ανωτέρω μέτρων. και οι άλλοι δημόσιοι φορείς που αναφέρονται στις
3. Οι αρμόδιες φορολογικές υπηρεσίες, καθώς και η παραγράφους 1 έως 5 του παρόντος άρθρου αναφέρουν
Υπηρεσία Ειδικών Ελέγχων του Υπουργείου Οικονομίας χωρίς καθυστέρηση στην Επιτροπή κάθε περίπτωση για
και Οικονομικών σε συνεργασία με τις αρμόδιες υπηρε− την οποία υπάρχουν ενδείξεις ή υπόνοιες απόπειρας
σίες του Υπουργείου Ανάπτυξης και άλλων Υπουργείων ή διάπραξης των αδικημάτων των άρθρων 2 και 3 του
ή δημόσιων φορέων που τηρούν μητρώα εταιρειών κάθε παρόντος νόμου, ανεξάρτητα από τις άλλες ενέργειες
νομικής μορφής τα οποία αφορούν τη σύσταση, λειτουρ− στις οποίες μπορούν αρμοδίως να προβούν.
γία, αλλαγές του καταστατικού ή των εγγράφων σύ−
Άρθρο 11
στασης, τους ιδρυτές, εταίρους ή μετόχους ή εγκρίνουν
Φορέας διαβούλευσης ιδιωτικού τομέα για
αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου ή έχουν άλλες σχετικές
την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων
αρμοδιότητες, λαμβάνουν τα αναγκαία μέτρα για την
από εγκληματικές δραστηριότητες
πρόληψη και καταστολή χρησιμοποίησης εταιρειών ή
και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
εταιρικών σχημάτων για σκοπούς διάπραξης των αδι−
κημάτων των άρθρων 2 και 3 του παρόντος νόμου. Στα 1. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οικονο−
μέτρα αυτά περιλαμβάνονται ιδίως: μικών συγκροτείται ειδικός Φορέας από φορείς εκπρο−
α) ο έλεγχος της αξιοπιστίας και της φερεγγυότητας σώπησης των κατηγοριών των υπόχρεων προσώπων, με
των εταίρων και μετόχων, μελών διοικητικών συμβουλί− την επωνυμία «Φορέας διαβούλευσης ιδιωτικού τομέα
ων ή διευθυντικών στελεχών, για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από
β) ο καθορισμός διαδικασιών πιστοποίησης της νό− εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης
μιμης προέλευσης των αρχικών και νέων κεφαλαίων, της τρομοκρατίας» (εφεξής: Φορέας).
ιδίως κατά την αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ανωνύμων 2. Ως Πρόεδρος του Φορέα ορίζεται ο γενικός γραμμα−
εταιρειών, εισηγμένων σε οργανωμένη αγορά ή μη, τέας της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών. Τα μέλη προτεί−
γ) η αυξημένη εποπτεία για την ορθή και νόμιμη χρήση νονται από τους επί μέρους φορείς εκπροσώπησης των
των εθνικών και κοινοτικών επιδοτήσεων, χορηγήσεων κατηγοριών των υπόχρεων προσώπων. Η θητεία των
και άλλων ενισχύσεων προς εταιρείες και άλλες επι− ανωτέρω είναι τριετής και δύναται να ανανεώνεται.
χειρήσεις ή φυσικά πρόσωπα. 3. Έδρα του Φορέα ορίζονται τα γραφεία της Ελλη−
Με κοινές αποφάσεις των Υπουργών Οικονομίας και νικής Ένωσης Τραπεζών. Ο Φορέας συνεδριάζει τακτι−
Οικονομικών και Ανάπτυξης ή των κατά περίπτωση κώς τουλάχιστον τρεις φορές το έτος, εκτάκτως δε με
αρμόδιων Υπουργών και με αποφάσεις των αρμόδιων πρωτοβουλία του Προέδρου. Στην πρώτη συνεδρίαση ο
εποπτικών δημόσιων αρχών και φορέων ορίζονται οι Πρόεδρος και τα μέλη γνωστοποιούν τους αναπληρωτές
αρμόδιες υπηρεσίες, οι επί μέρους αρμοδιότητές τους, που τους αντικαθιστούν σε περίπτωση κωλύματος.
οι διαδικασίες και τεχνικές λεπτομέρειες συγκεκριμένων 4. Ο Πρόεδρος μπορεί να καλεί ορισμένα μόνο μέλη
δράσεων και ενεργειών, με βάση την εκτίμηση του βαθ− σε έκτακτη συνεδρίαση, για εξέταση συγκεκριμένων
μού κινδύνου και τη σχέση κόστους−οφέλους ως προς θεμάτων που αφορούν αυτά τα μέλη.
την επιβολή πρόσθετων υποχρεώσεων των εταιρειών 5. Η Ολομέλεια του Φορέα καταρτίζει Κανονισμό Λει−
ή πρόσθετων ελέγχων των αρχών και υπηρεσιών, με τουργίας, που εγκρίνεται από τον Υπουργό Οικονομίας
σκοπό την αποτελεσματική εφαρμογή των ανωτέρω και Οικονομικών. Σε αυτόν προσδιορίζονται οι διαδικα−
μέτρων. σίες σύγκλησης των συνεδριάσεων, η τήρηση πρακτι−
4. Με κοινές αποφάσεις του Υπουργού Οικονομίας κών, ο τρόπος κατάρτισης της ημερήσιας διάταξης των
και Οικονομικών και των κατά περίπτωση αρμόδιων συνεδριάσεων, η γραμματειακή υποστήριξη και άλλα
Υπουργών για την αδειοδότηση, καταχώρηση, επιχορή− τεχνικά θέματα και λεπτομέρειες.
γηση ή έλεγχο των εταιρειών, οργανισμών, οργανώσεων, 6. Ο Κανονισμός περιλαμβάνει τις δραστηριότητες και
σωματείων και άλλων μορφών ενώσεων προσώπων μη δράσεις του Φορέα οι οποίες ενδεικτικά είναι:
κερδοσκοπικού χαρακτήρα, καθορίζονται τρόποι, μέτρα α) η συνεργασία και διαβούλευση των συμμετεχόντων
και διαδικασίες για την αποτροπή χρησιμοποίησης των για την αποτελεσματικότερη εκπλήρωση των υποχρεώ−
ανωτέρω για σκοπούς διάπραξης των αδικημάτων των σεών τους που προβλέπονται στον παρόντα νόμο,
άρθρων 2 και 3 του παρόντος νόμου. Στα μέτρα αυτά β) η ανταλλαγή της εμπειρίας και γνώσης τους επί
περιλαμβάνονται ιδίως η τήρηση μητρώου των ανωτέ− των διεθνών εξελίξεων, η μελέτη συγκεκριμένων προ−
ρω από αρμόδια αρχή, ανά κατηγορία, η υποχρεωτική βλημάτων και ο εντοπισμός ευάλωτων τομέων ή κλάδων
διεκπεραίωση των κυριότερων συναλλαγών τους μέσω ή καταστάσεων ως προς τους κινδύνους της απόπειρας
πιστωτικών ιδρυμάτων και η διενέργεια δειγματοληπτι− ή διάπραξης των αδικημάτων του άρθρου 2,
κών ελέγχων επί αυτών από αρμόδιες δημόσιες αρχές, γ) η παροχή διευκρινιστικών οδηγιών προς τα υπόχρεα
ανάλογα με το βαθμό κινδύνου. πρόσωπα, ανάλογα με την κατηγορία στην οποία ανή−
5. Οι υπηρεσίες του Υπουργείου Εξωτερικών, που είναι κουν, για την αντιμετώπιση ορισμένων τεχνικών θεμά−
αρμόδιες για την εποπτεία και επιχορήγηση μη κερδο− των, σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος νόμου και
σκοπικών οργανώσεων ή μη κυβερνητικών οργανώσεων, των κανονιστικών αποφάσεων των αρμόδιων αρχών,
δ) η διάχυση των πληροφοριών που περιέχονται σε δ) όταν υπάρχουν αμφιβολίες για την ακρίβεια, την
εκθέσεις τυπολογίας ελληνικών φορέων και διεθνών πληρότητα ή την καταλληλότητα των στοιχείων που
οργανισμών, η μελέτη και η ανάλυση αυτών και η υπο− συγκεντρώθηκαν προηγουμένως για την πιστοποίηση
βολή προτάσεων προς τους αρμόδιους φορείς για την και επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, άλλου
αντιμετώπιση θεμάτων που ανακύπτουν, προσώπου για λογαριασμό του οποίου ενεργεί ο πελά−
ε) η συγκρότηση ομάδων εργασίας για την εξέταση της και του πραγματικού δικαιούχου ή των πραγματικών
θεμάτων που αφορούν όλους ή μερικούς από τους συμ− δικαιούχων του πελάτη.
μετέχοντες, ιδίως ως προς την αποτελεσματικότητα Άρθρο 13
των εφαρμοζόμενων διαδικασιών, μέτρων και πρακτικών Μέτρα συνήθους δέουσας επιμέλειας
για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθων συναλλαγών ή
δραστηριοτήτων και τη βελτίωση αυτών, με σκοπό την 1. Τα μέτρα της συνήθους δέουσας επιμέλειας που
πληρέστερη συμμόρφωση των υπόχρεων προσώπων εφαρμόζουν τα υπόχρεα πρόσωπα ως προς τον πελάτη
προς τις υποχρεώσεις τους, σύμφωνα με τον παρόντα περιλαμβάνουν:
νόμο, α) Την πιστοποίηση και την επαλήθευση της ταυτότη−
τας του πελάτη βάσει εγγράφων, δεδομένων ή πληρο−
στ) η διοργάνωση σεμιναρίων, ημερίδων ή συναντή−
φοριών από αξιόπιστες και ανεξάρτητες πηγές.
σεων και η έκδοση ενημερωτικών φυλλαδίων και εκ−
β) Την πιστοποίηση της ταυτότητας του πραγματικού
παιδευτικού υλικού με σκοπό την ευαισθητοποίηση των
δικαιούχου ή των πραγματικών δικαιούχων της εταιρείας –
υπόχρεων προσώπων στους κινδύνους που ενέχουν τα
πελάτη, τη συνεχή επικαιροποίηση των στοιχείων και τη
αδικήματα του άρθρου 2 για την κοινωνία, την αξιοπι−
λήψη εύλογων μέτρων, αναλόγως του βαθμού κινδύνου,
στία και φήμη τους, καθώς και την ενημέρωσή τους για
για επαλήθευση των στοιχείων ταυτότητάς τους ώστε
την ενδεχόμενη πειθαρχική, διοικητική ή ποινική ευθύνη
να διασφαλίζεται ότι το υπόχρεο πρόσωπο γνωρίζει τον
τους από τη μη τήρηση των υποχρεώσεών τους.
πραγματικό δικαιούχο ή τους πραγματικούς δικαιούχους.
7. Σε εξετάσεις της χώρας μας από διεθνείς οργα− Τα ανωτέρω ισχύουν και για άλλο φυσικό ή νομικό πρό−
νισμούς ή φορείς σχετικά με την εφαρμογή των διε− σωπο για λογαριασμό του οποίου ενεργεί ο πελάτης.
θνών προτύπων όσον αφορά στην αντιμετώπιση των Όσον αφορά άλλα νομικά πρόσωπα, εμπιστεύματα (trusts)
αδικημάτων του άρθρου 2, ο Φορέας και οι φορείς εκ− και ανάλογα νομικά σχήματα, τα υπόχρεα πρόσωπα λαμ−
προσώπησης των υπόχρεων προσώπων συνεργάζονται βάνουν εύλογα μέτρα, αναλόγως του βαθμού κινδύνου,
με τις αρμόδιες αρχές και ενημερώνουν εγκαίρως την για να κατανοήσουν τη διάρθρωση της κυριότητας και
Κεντρική Συντονιστική Αρχή. του ελέγχου του πελάτη. Ως κίνδυνος νοείται η σοβαρή
8. Ο Φορέας καταρτίζει εντός των δύο πρώτων μηνών πιθανότητα εμπλοκής του πελάτη σε διάπραξη ή απόπει−
κάθε έτους, ενημερωτική έκθεση για τις δραστηριότητές ρα διαπράξεως αδικήματος των άρθρων 2 και 3.
του κατά το προηγούμενο έτος την οποία υποβάλλει γ) Τη συλλογή πληροφοριών για το σκοπό και τη
στις αρμόδιες αρχές, στην Επιτροπή, στην Κεντρική σκοπούμενη φύση της επιχειρηματικής σχέσης ή ση−
Συντονιστική Αρχή και στην Επιτροπή Στρατηγικής. Η μαντικών συναλλαγών ή δραστηριοτήτων του πελάτη
έκθεση πρέπει να είναι διαθέσιμη στην ιστοσελίδα της ή του πραγματικού δικαιούχου.
Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών. Η πρώτη έκθεση υποβάλ− δ) Την εξέταση με ιδιαίτερη προσοχή κάθε συναλλα−
λεται το έτος 2009. γής ή δραστηριότητας, η οποία από τη φύση της ή από
9. Οι πληροφορίες που έχουν εμπιστευτικό χαρακτή− τα στοιχεία που αφορούν το πρόσωπο ή την ιδιότητα
ρα δεν επιτρέπεται να δημοσιοποιούνται. Ο Πρόεδρος του συναλλασσομένου μπορεί να συνδεθεί με νομιμο−
μπορεί να εισηγηθεί στην Ολομέλεια τα κριτήρια και ποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή με
τις κατηγορίες εμπιστευτικών πληροφοριών. χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Στις συναλλαγές
αυτές περιλαμβάνονται ιδίως οι πολύπλοκες ή ασυνή−
ΚΕΦΑΛΑΙΟ Γ΄
θιστα μεγάλες συναλλαγές και όλα τα ασυνήθιστα είδη
ΔΕΟΥΣΑ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑ ΩΣ ΠΡΟΣ ΤΟΝ ΠΕΛΑΤΗ
συναλλαγών που πραγματοποιούνται χωρίς προφανή
οικονομικό ή σαφή νόμιμο λόγο.
Άρθρο 12
ε) Τη λήψη κάθε άλλου πρόσφορου μέτρου συμπε−
Περιπτώσεις εφαρμογής δέουσας επιμέλειας
ριλαμβανομένης της μη κατάρτισης της συναλλαγής
Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν τα μέτρα δέουσας και της άρνησης παροχής υπηρεσιών ή άσκησης δρα−
επιμέλειας ως προς τον πελάτη στις εξής περιπτώ− στηριοτήτων, εφόσον δεν έχουν ικανοποιηθεί οι όροι
σεις: της πιστοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας
α) όταν συνάπτουν επιχειρηματικές σχέσεις, του πελάτη.
β) όταν διενεργούν περιστασιακές συναλλαγές που στ) Την άσκηση συνεχούς εποπτείας όσον αφορά την
ανέρχονται σε ποσό τουλάχιστον δεκαπέντε χιλιάδων επιχειρηματική σχέση, με ενδελεχή εξέταση των συ−
(15.000) ευρώ, ανεξάρτητα από το αν η συναλλαγή διε− ναλλαγών και δραστηριοτήτων των ως άνω προσώπων
νεργείται με μία μόνη πράξη ή με περισσότερες, μεταξύ καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης, προ−
των οποίων φαίνεται να υπάρχει κάποια σχέση, κειμένου τα υπόχρεα πρόσωπα να διαπιστώνουν ότι οι
γ) όταν υπάρχει υπόνοια για απόπειρα ή διάπραξη συναλλαγές ή δραστηριότητες συνάδουν με τις γνώσεις
αδικημάτων του άρθρου 2, ανεξάρτητα από κάθε πα− που έχουν για τον πελάτη και τον πραγματικό δικαι−
ρέκκλιση, εξαίρεση ή όριο ποσού που προβλέπονται στις ούχο, τις επαγγελματικές δραστηριότητές τους και τα
διατάξεις της παρ. 10 του άρθρου 13, των παραγράφων χαρακτηριστικά του εκτιμώμενου κινδύνου και εφόσον
2 και 3 του άρθρου 14 και των παραγράφων 1, 2 και 5 απαιτείται, την προέλευση των κεφαλαίων, σύμφωνα με
του άρθρου 17, κριτήρια που δύνανται να ορίζουν οι αρμόδιες αρχές. Τα
υπόχρεα πρόσωπα διασφαλίζουν επιπλέον την τήρηση περισσότερα πιστωτικά ιδρύματα, χρηματοπιστωτικοί
ενημερωμένων εγγράφων, δεδομένων ή πληροφοριών. οργανισμοί ή άλλα υπόχρεα πρόσωπα, καθένας από αυ−
2. Ειδικά τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστω− τούς οφείλει να εφαρμόσει τα μέτρα δέουσας επιμέλει−
τικοί οργανισμοί συνεκτιμούν και το συνολικό χαρτοφυ− ας, με την επιφύλαξη των διατάξεων του Κεφαλαίου Δ΄.
λάκιο το οποίο διατηρεί ο συναλλασσόμενος σε αυτά Τα ανωτέρω ισχύουν ιδίως για ασφαλιστικά συμβόλαια,
και ενδεχομένως σε άλλες εταιρείες του ομίλου στον αγοραπωλησίες μετοχών, συμβολαίων παραγώγων, ομο−
οποίο ανήκει το υπόχρεο πρόσωπο, σύμφωνα με την λόγων ή άλλων χρηματοπιστωτικών προϊόντων και για
παρ. 2 του άρθρου 32 του παρόντος νόμου, προκειμένου συναλλαγές με κάρτες οποιασδήποτε φύσεως.
να εξακριβώσουν τη συνάφεια και συμβατότητα της 10. Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν τις διαδικασί−
εξεταζόμενης συναλλαγής με το χαρτοφυλάκιο ή τα ες δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, κατά την
χαρτοφυλάκια αυτά. παράγραφο 1, αλλά μπορούν να καθορίζουν την έκταση
3. Όταν ο συμβαλλόμενος ή συναλλασσόμενος ενεργεί των μέτρων αυτών ανάλογα με το βαθμό κινδύνου, ο
για λογαριασμό άλλου, εκτός από την απόδειξη της οποίος εξαρτάται από το είδος και το οικονομικό μέ−
δικής του ταυτότητας κατά την παράγραφο 1 οφείλει γεθος του πελάτη, της επιχειρηματικής σχέσης, του
να προβαίνει σε σχετική δήλωση και να αποδεικνύει προϊόντος ή της συναλλαγής, συμμορφούμενα με τις
τα στοιχεία του τρίτου, φυσικού ή νομικού προσώπου, σχετικές αποφάσεις των αρμόδιων αρχών που λαμβά−
για λογαριασμό του οποίου ενεργεί. Τα υπόχρεα πρό− νονται σύμφωνα με την παράγραφο 4 του άρθρου 6.
σωπα σε κάθε περίπτωση οφείλουν να εξακριβώσουν Τα υπόχρεα πρόσωπα πρέπει να είναι σε θέση να απο−
την αλήθεια και των στοιχείων αυτών και όταν ο συμ− δείξουν στις αρμόδιες αρχές ότι η έκταση των μέτρων
βαλλόμενος ή συναλλασσόμενος δεν προβεί στην ως είναι ανάλογη με τους κινδύνους των αδικημάτων του
άνω δήλωση, αλλά υπάρχει βάσιμη αμφιβολία για το αν άρθρου 2, ότι εφαρμόζουν αυτά τα μέτρα με συνέπεια
ενεργεί για δικό του λογαριασμό ή υπάρχει βεβαιότητα και αποτελεσματικότητα και ότι συμμορφώνονται με
ότι ενεργεί για λογαριασμό άλλου. τις αποφάσεις των αρμόδιων αρχών.
4. Αν κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης Άρθρο 14
δημιουργηθούν αμφιβολίες στο υπόχρεο πρόσωπο για Χρόνος εφαρμογής δέουσας επιμέλειας
το αν οι συμβαλλόμενοι ή συναλλασσόμενοι ενεργούν 1. Η πιστοποίηση και επαλήθευση των στοιχείων ταυ−
για ίδιο λογαριασμό ή σε περίπτωση βεβαιότητας για τότητας του πελάτη, άλλου προσώπου για λογαριασμό
το ότι δεν ενεργούν για ίδιο λογαριασμό, τα υπόχρεα του οποίου ενεργεί ο πελάτης και του πραγματικού δι−
πρόσωπα λαμβάνουν τα απαιτούμενα μέτρα, προκει− καιούχου πραγματοποιείται πριν από τη σύναψη επιχει−
μένου να συλλέξουν πληροφορίες για την πραγματική ρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια της συναλλαγής.
ταυτότητα των προσώπων για λογαριασμό των οποίων 2. Κατά παρέκκλιση της παραγράφου 1, επιτρέπεται να
αυτοί ενεργούν. ολοκληρώνεται η επαλήθευση των στοιχείων ταυτότη−
5. Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν, την κατάλληλη τας των αναφερόμενων στην παράγραφο 1 προσώπων
χρονική στιγμή και ανάλογα με το βαθμό κινδύνου, τις κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων, εφόσον αυτό
διαδικασίες δέουσας επιμέλειας όχι μόνο στους νέους απαιτείται για να μην διακοπεί η ομαλή διεξαγωγή των
αλλά και στους υφιστάμενους πελάτες. Με αποφάσεις συναλλαγών και εφόσον ο κίνδυνος διάπραξης των αδι−
των αρμόδιων αρχών δύναται να καθορίζονται τα κριτή− κημάτων του άρθρου 2 είναι μικρός. Στις περιπτώσεις
ρια και ο τρόπος εφαρμογής των διαδικασιών δέουσας αυτές, οι εν λόγω διαδικασίες επαλήθευσης περατώνο−
επιμέλειας στους υπάρχοντες πελάτες. νται το συντομότερο δυνατόν μετά την αρχική επαφή.
6. Σε περίπτωση κοινών λογαριασμών καταθέσεων, 3. Κατά παρέκκλιση των παραγράφων 1 και 2, όσον
τίτλων ή άλλης φύσεως χρηματοοικονομικών προϊόντων, αφορά τις δραστηριότητες που εντάσσονται στις ασφά−
οι δικαιούχοι των λογαριασμών αυτών θεωρούνται ως λειες ζωής, επιτρέπεται η επαλήθευση της ταυτότητας
πελάτες και εφαρμόζονται γι’ αυτούς οι διαδικασίες του ασφαλισμένου ή/ και του δικαιούχου του ασφαλί−
δέουσας επιμέλειας. σματος και του πραγματικού δικαιούχου να πραγματο−
7. Με αποφάσεις των αρμοδίων αρχών δύναται να ποιείται μετά τη σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης.
εξειδικεύονται διατάξεις του Κανονισμού ΕΚ 1781/2006 Στην περίπτωση αυτή, η επαλήθευση πραγματοποιείται
του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (L το συντομότερο δυνατόν και οπωσδήποτε πριν ο δικαι−
345/8.12.2006), όσον αφορά τα στοιχεία του πληρωτή ούχος ή ο ασφαλισμένος προβεί σε συναλλαγή, ιδίως
στην ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων. πριν ασκήσει δικαιώματα που του παρέχει το ασφα−
8. Όταν υπόχρεο φυσικό πρόσωπο αναλαμβάνει επαγ− λιστήριο συμβόλαιο. Επαλήθευση επίσης πραγματο−
γελματική δραστηριότητα ως υπάλληλος υπόχρεου νο− ποιείται στην περίπτωση του δεύτερου εδαφίου του
μικού προσώπου, οι υποχρεώσεις που απορρέουν από στοιχείου α΄ της παραγράφου 5 του άρθρου 17.
τον παρόντα νόμο βαρύνουν το νομικό πρόσωπο και όχι 4. Στις περιπτώσεις κατά τις οποίες το υπόχρεο πρό−
το φυσικό. Αν αναλαμβάνει επαγγελματική δραστηριό− σωπο δεν μπορεί να συμμορφωθεί με τις απαιτήσεις
τητα ως υπάλληλος ή συνεργαζόμενος με οποιαδήποτε της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου ή των περι−
σύμβαση ή συμφωνία με μη υπόχρεο νομικό πρόσωπο, πτώσεων α΄ έως γ΄ και στ΄ της παρ. 1 του άρθρου 13,
το υπόχρεο φυσικό πρόσωπο τηρεί τις υποχρεώσεις δεν εκτελεί τη συναλλαγή, δεν συνάπτει επιχειρηματι−
που απορρέουν από τον παρόντα νόμο, σύμφωνα με κή σχέση ή διακόπτει οριστικά αυτήν και εξετάζει αν
τις αποφάσεις της αρμόδιας αρχής που εποπτεύει την συντρέχει υποχρέωση αναφοράς στην Επιτροπή. Το
κατηγορία των υπόχρεων προσώπων στην οποία ανήκει προηγούμενο εδάφιο δεν εφαρμόζεται ως προς τους δι−
το ανωτέρω φυσικό πρόσωπο. κηγόρους όταν ενεργούν στο πλαίσιο της αξιολόγησης
9. Αν σε μία συναλλαγή ή σε σειρά συνδεόμενων συ− της νομικής κατάστασης των πελατών τους ή εκτελούν
ναλλαγών συμμετέχουν καθ’ οιονδήποτε τρόπο δύο ή δραστηριότητες ως υπερασπιστές ή ως εκπρόσωποι
των πελατών τους σε δικαστικές διαδικασίες ή σχετικά α) Εταιρείες των οποίων οι μετοχές είναι εισηγμένες
με αυτές τις διαδικασίες, συμπεριλαμβανομένης της σε μία ή περισσότερες οργανωμένες αγορές της Ευ−
παροχής συμβουλών για την έναρξη δικαστικής διαδι− ρωπαϊκής Ένωσης, κατά την έννοια του άρθρου 43 του
κασίας ή την αποφυγή της. ν. 3606/2007 (ΦΕΚ195 Α΄), ή της νομοθεσίας άλλου κρά−
Άρθρο 15 τους − μέλους, συμβατής με τις διατάξεις της Οδηγίας
Ανώνυμοι λογαριασμοί 2004/39/ΕΚ (L145/30.4.2004),
β) εταιρείες που λειτουργούν ως οργανισμοί συλλο−
Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί ορ− γικών επενδύσεων σε κινητές αξίες σύμφωνα με το
γανισμοί δεν επιτρέπεται να τηρούν μυστικούς, ανώνυ− άρθρο 2 του ν. 3283/2004 (ΦΕΚ 210 Α΄) και εταιρείες που
μους ή μόνον αριθμημένους λογαριασμούς ή ανώνυμα λειτουργούν ως οργανισμοί συλλογικών επενδύσεων
βιβλιάρια καταθέσεων ή λογαριασμούς με εικονικά
σε κινητές αξίες, εδρεύουν στην Ευρωπαϊκή Ένωση και
ονόματα ή λογαριασμούς που δεν έχουν το πλήρες
διέπονται από διατάξεις της νομοθεσίας του κράτους
όνομα του δικαιούχου τους, σύμφωνα με τα έγγραφα
της έδρας τους που είναι συμβατές με τις διατάξεις της
πιστοποίησης της ταυτότητας.
Οδηγίας 85/611/ΕΟΚ (L 375/ 31.12.1985), όπως ισχύει,
Άρθρο 16 γ) ελληνική δημόσια αρχή ή νομικό πρόσωπο δημοσίου
Καζίνο δικαίου ή επιχείρηση ή οργανισμός που ανήκει κατά 51%
1. Τα καζίνο που λειτουργούν στην Ελλάδα οφείλουν τουλάχιστον στο Δημόσιο,
να εξακριβώνουν την ταυτότητα των πελατών τους κατά δ) δημόσιες αρχές ή δημόσιοι οργανισμοί οι οποίοι
την είσοδό τους στις εγκαταστάσεις των παιγνίων και πληρούν όλα τα ακόλουθα κριτήρια:
να λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για εντοπισμό ύπο− i) τους έχει ανατεθεί δημόσιο λειτούργημα σύμφωνα
πτων περιπτώσεων που είναι πιθανό να συνδέονται με με τη Συνθήκη για την Ευρωπαϊκή Ένωση, τις Συνθήκες
παράνομα έσοδα ή με απόπειρα ή διάπραξη των αδικη− για τις Κοινότητες ή το παράγωγο κοινοτικό δίκαιο,
μάτων του άρθρου 2. Ιδίως πρέπει να εξετάζουν: ii) η ταυτότητά τους είναι δημοσίως γνωστή, διαφανής
α) πελάτες που διαθέτουν σημαντικά ποσά σε παίγνια και καθορισμένη,
κάθε είδους, όταν από τα στοιχεία που διαθέτει το iii) οι δραστηριότητες και οι λογιστικές τους πρακτικές
καζίνο ο πελάτης δεν έχει ή δεν φαίνεται να έχει την είναι διαφανείς,
ανάλογη οικονομική επιφάνεια και iv) είτε είναι υπόλογοι σε κοινοτικό θεσμικό όργανο ή
β) περιπτώσεις κατά τις οποίες ο πελάτης κερδίζει σε αρχές κράτους − μέλους είτε εφαρμόζονται κατάλ−
σημαντικά ποσά σε παίγνια του καζίνο και υπάρχουν ληλες διαδικασίες που διασφαλίζουν την εποπτεία και
ενδείξεις διάπραξης των αδικημάτων του άρθρου 2. τον έλεγχο της δραστηριότητάς τους.
2. Εφόσον τα καζίνο τηρούν μητρώο για τις πληρωμές 3. Στις περιπτώσεις των παραγράφων 1 και 2, τα υπό−
κερδών και για την εξόφληση των μαρκών επ’ ονόματι χρεα πρόσωπα φροντίζουν να συγκεντρώνουν επαρκείς
πελατών, αυτά διατηρούνται τουλάχιστον επί μία πε− πληροφορίες ώστε να κρίνουν εάν ο πελάτης μπορεί να
νταετία σύμφωνα με διαδικασίες οριζόμενες στις ανα− εξαιρεθεί κατά την έννοια των εν λόγω παραγράφων
φερόμενες στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου και αποφασίζουν βάσει των διαδικασιών διαχείρισης κιν−
αποφάσεις της αρμόδιας αρχής των καζίνο. Τα στοιχεία δύνου. Με αποφάσεις των αρμοδίων αρχών δύναται να
αυτά είναι διαθέσιμα σε ελέγχους της αρμόδιας αρχής εξειδικεύονται οι επαρκείς πληροφορίες που θα πρέπει
και της Επιτροπής. να συγκεντρώνονται.
3. Οι ανωτέρω διατάξεις εφαρμόζονται και στα καζίνο 4. Το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών, ως Κε−
που λειτουργούν σε πλοία με ελληνική σημαία. ντρική Συντονιστική Αρχή, ενημερώνει την Ευρωπαϊκή
4. Με αποφάσεις της αρμόδιας αρχής εξειδικεύονται Επιτροπή και τα αντίστοιχα Υπουργεία των άλλων κρα−
τα αναφερόμενα στις παραπάνω παραγράφους μέτρα τών − μελών, τόσο για τις περιπτώσεις κατά τις οποίες
και οι λοιπές υποχρεώσεις των επιχειρήσεων καζίνο εκτιμά ότι τρίτη χώρα πληροί τις προϋποθέσεις των
που προβλέπονται στον παρόντα νόμο. παραγράφων 1 ή 2 του παρόντος άρθρου, όσο και όταν
Άρθρο 17 εκτιμά ότι πληρούνται τα τεχνικά κριτήρια τα οποία
Απλουστευμένη δέουσα επιμέλεια καθορίζονται στο στοιχείο β΄ της παρ. 1 του άρθρου
ως προς τον πελάτη 40 της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ.
1. Κατά παρέκκλιση των στοιχείων α΄, β΄ και δ΄ του 5. Κατά παρέκκλιση των στοιχείων α΄, β΄ και δ΄ του
άρθρου 12 της παραγράφου 1 του άρθρου 13 και της άρθρου 12 της παρ. 1 του άρθρου 13 και της παρ. 1
παραγράφου 1 του άρθρου 14, τα υπόχρεα πρόσωπα του άρθρου 14, τα υπόχρεα πρόσωπα δεν υπόκεινται
δεν υπόκεινται στις υποχρεώσεις που προβλέπουν οι εν στις υποχρεώσεις επαλήθευσης της ταυτότητας, όσον
λόγω διατάξεις όταν ο πελάτης είναι πιστωτικό ίδρυμα αφορά:
ή χρηματοπιστωτικός οργανισμός που εδρεύει στην α) τις ασφαλιστικές συμβάσεις ζωής που συνάπτονται
Ευρωπαϊκή Ένωση ή σε τρίτη χώρα η οποία επιβάλλει από ασφαλιστικές εταιρείες, αν το ποσό του ασφαλί−
υποχρεώσεις τουλάχιστον ισοδύναμες προς αυτές της στρου ή των περιοδικών ασφαλίστρων, που πρόκειται
Οδηγίας 2005/60/ΕΚ και το ίδρυμα ή ο οργανισμός που να καταβληθούν κατά τη διάρκεια ενός έτους, δεν υπερ−
εδρεύει στην τρίτη χώρα τελεί υπό εποπτεία όσον αφο− βαίνει τα χίλια (1.000) ευρώ ή στην περίπτωση εφάπαξ
ρά τη συμμόρφωσή του προς τις υποχρεώσεις αυτές. καταβολής, τα δύο χιλιάδες πεντακόσια (2.500) ευρώ.
2. Κατά παρέκκλιση των στοιχείων α΄, β΄ και δ΄ του Αν το ασφάλιστρο ή τα περιοδικά ασφάλιστρα που
άρθρου 12 της παρ. 1 του άρθρου 13 και της παρ. 1 του πρόκειται να καταβληθούν κατά τη διάρκεια ενός έτους
άρθρου 14, τα υπόχρεα πρόσωπα δεν υπόκεινται στις αυξηθούν έτσι ώστε να υπερβούν το όριο των χιλίων
υποχρεώσεις επαλήθευσης της ταυτότητας, όταν οι (1.000) ευρώ, απαιτείται η επαλήθευση των στοιχείων
πελάτες είναι: της ταυτότητας του ασφαλισμένου,
β) τα προγράμματα συνταξιοδοτικής ασφάλισης που Άρθρο 20

προσφέρουν συνταξιοδοτικές παροχές στους εργα− Συναλλαγές χωρίς τη φυσική παρουσία του πελάτη
ζομένους, για τις οποίες οι εισφορές καταβάλλονται Κίνδυνοι από νέα προϊόντα και τεχνολογίες
μέσω αφαίρεσης από τις αποδοχές και των οποίων οι 1. Τα υπόχρεα πρόσωπα λαμβάνουν ειδικά και κα−
όροι δεν επιτρέπουν τη μεταφορά των δικαιωμάτων τάλληλα μέτρα προς αντιστάθμιση του υψηλότερου
των μελών, κινδύνου που παρουσιάζουν οι περιπτώσεις κατά τις
γ) τις συμβάσεις συνταξιοδοτικής ασφάλισης που συ− οποίες ο πελάτης δεν είναι παρών για να εξακριβωθεί η
νάπτονται βάσει συμβάσεων εργασίας ή επαγγελματι− ταυτότητά του, ιδίως εφαρμόζοντας ένα ή περισσότερα
κής δραστηριότητας του ασφαλισμένου, υπό τον όρο ότι από τα ακόλουθα μέτρα:
οι συμβάσεις αυτές δεν περιλαμβάνουν ρήτρα εξαγοράς α) διασφαλίζουν ότι η ταυτότητα του πελάτη επαλη−
ούτε μπορεί να χρησιμεύσουν ως εγγύηση δανείου, θεύεται με πρόσθετα αποδεικτικά έγγραφα, δεδομένα
δ) το ηλεκτρονικό χρήμα, κατά την έννοια της παρ. 3 ή πληροφορίες,
του άρθρου 14 του ν. 3148/2003 (ΦΕΚ 136 Α΄) εφόσον η β) λαμβάνουν συμπληρωματικά μέτρα για τον έλεγ−
νομισματική αξία που είναι αποθηκευμένη στο ηλεκτρο− χο ή την πιστοποίηση των υποβληθέντων εγγράφων
νικό υπόθεμα, αν αυτό δεν μπορεί να επαναφορτιστεί, ή απαιτούν επιβεβαιωτική πιστοποίηση από πιστωτικό
δεν υπερβαίνει τα εκατόν πενήντα (150) ευρώ ή εφόσον ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικό οργανισμό εγκατεστημένο
το ηλεκτρονικό υπόθεμα μπορεί να επαναφορτιστεί, το στην Ευρωπαϊκή Ένωση,
συνολικό ποσό των συναλλαγών για ένα ημερολογιακό γ) διασφαλίζουν ότι η πρώτη πληρωμή στο πλαίσιο
έτος δεν υπερβαίνει τα δύο χιλιάδες πεντακόσια (2.500) των συναλλαγών πραγματοποιείται μέσω λογαριασμού,
ευρώ. Εάν ο κομιστής εξαργυρώσει, βάσει της παρ. 6 του ο οποίος έχει ανοιχθεί επ’ ονόματι του πελάτη σε πιστω−
άρθρου 14 του ν. 3148/2003, ποσό χιλίων (1.000) ευρώ ή τικό ίδρυμα εγκατεστημένο στην Ευρωπαϊκή Ένωση.
μεγαλύτερο κατά το ίδιο ημερολογιακό έτος, απαιτείται Με αποφάσεις των αρμόδιων αρχών εξειδικεύονται
η επαλήθευση των στοιχείων της ταυτότητάς του. τα μέτρα της παρούσας παραγράφου και καθορίζονται
6. Οι αρμόδιες αρχές δύνανται με αποφάσεις τους να διαδικασίες για την αποτελεσματική εφαρμογή τους.
καθορίζουν τις λεπτομέρειες και τα κριτήρια προσδιορι− 2. Τα υπόχρεα πρόσωπα εξετάζουν με ιδιαίτερη προ−
σμού των αλλοδαπών χρηματοπιστωτικών οργανισμών σοχή κάθε προϊόν ή συναλλαγή που ενδέχεται να ευ−
της παραγράφου 1 και των δημόσιων αρχών του στοι− νοήσει την ανωνυμία και η οποία από τη φύση της ή
χείου δ΄ της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου. από στοιχεία που αφορούν το πρόσωπο ή την ιδιότητα
του συναλλασσομένου μπορεί να συνδεθεί με σχέδια
Άρθρο 18 διάπραξης των αδικημάτων του άρθρου 2 και λαμβά−
Μη αξιόπιστες τρίτες χώρες νουν κατάλληλα μέτρα για την αποτροπή αυτού του
Όταν η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εκδίδει απόφαση σύμ− κινδύνου.
φωνα με την παράγραφο 4 του άρθρου 40 της Οδηγίας 3. Οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα
2005/60/ΕΚ, τα υπόχρεα πρόσωπα απαγορεύεται να ώστε τα υπόχρεα πρόσωπα να εφαρμόζουν οργανωτι−
εφαρμόζουν την απλουστευμένη δέουσα επιμέλεια στα κές, λειτουργικές και τεχνολογικές διαδικασίες για την
νομικά πρόσωπα της παραγράφου 1 και του στοιχείου αντιμετώπιση των κινδύνων που προκύπτουν από τις
α΄ της παρ. 2 του άρθρου 17, τα οποία εδρεύουν στην τεχνολογικές εξελίξεις ή από νέα χρηματοπιστωτικά
τρίτη χώρα που αναφέρεται στην ως άνω απόφαση της προϊόντα.
Ευρωπαϊκής Επιτροπής. Άρθρο 21
Διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης
Άρθρο 19
Μέτρα Αυξημένης Δέουσας Επιμέλειας 1. Στις διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρι−
ως προς τον Πελάτη σης με ιδρύματα τραπεζικής ανταπόκρισης από τρίτες
χώρες, εκτός της Ευρωπαϊκής Ένωσης, τα πιστωτικά
Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν, ανάλογα με το
ιδρύματα οφείλουν:
βαθμό κινδύνου, αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας
α) να συγκεντρώνουν επαρκείς πληροφορίες σχετικά
ως προς τον πελάτη, επιπλέον των μέτρων που ανα−
με το ίδρυμα τραπεζικής ανταπόκρισης για να κατανοή−
φέρονται στο άρθρο 13 και στην παρ. 1 του άρθρου 14 σουν πλήρως το είδος και τη φύση των επιχειρηματικών
του παρόντος νόμου. Ειδικότερα, με την επιφύλαξη της δραστηριοτήτων του ιδρύματος τραπεζικής ανταπό−
παρ. 2 του άρθρου 14, τα υπόχρεα πρόσωπα οφείλουν κρισης και να εκτιμήσουν, από τις δημόσια διαθέσιμες
στις περιπτώσεις που εκτιμούν ότι υπάρχει αυξημένος πληροφορίες, τη φήμη του ιδρύματος και την ποιότητα
κίνδυνος: της εποπτείας που ασκείται επ’ αυτού,
α) να εφαρμόζουν με συνέπεια και αποτελεσματικό− β) να αξιολογούν τους ελέγχους του ιδρύματος τρα−
τητα τα μέτρα που ορίζονται στα άρθρα 20, 21 και 22, πεζικής ανταπόκρισης κατά της νομιμοποίησης εσόδων
στις αναφερόμενες στα άρθρα αυτά περιπτώσεις, από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδό−
β) να λαμβάνουν κάθε άλλο πρόσφορο μέτρο που τησης της τρομοκρατίας,
αποφασίζει η αρμόδια αρχή τους για την αποτροπή των γ) να εξασφαλίζουν την έγκριση ανώτερων διοικητικών
αδικημάτων του άρθρου 2, συμπεριλαμβανομένης της στελεχών πριν από τη σύναψη νέων σχέσεων τραπεζι−
επιμελούς εξέτασης του συνολικού χαρτοφυλακίου του κής ανταπόκρισης,
πελάτη, του πραγματικού δικαιούχου, του προσώπου για δ) να διευκρινίζουν με σαφή τρόπο τις δικές τους
λογαριασμό του οποίου ενεργεί ο πελάτης, των συγγε− αρμοδιότητες και αυτές του ιδρύματος τραπεζικής
νών, συζύγων, συντρόφων και στενών συνεργατών των ανταπόκρισης, στα πλαίσια της σύμβασης τραπεζικής
ανωτέρω τουλάχιστον κατά τα τρία τελευταία έτη. ανταπόκρισης,
ε) στους λογαριασμούς πλάγιας πρόσβασης, να δια− νομικής οντότητας ή νομικών σχημάτων με πρόσωπο
σφαλίζουν ότι το ίδρυμα τραπεζικής ανταπόκρισης έχει αναφερόμενο στην παράγραφο 1, ή είναι γνωστό ότι
ελέγξει την ταυτότητα των πελατών και εφαρμόζει συ− συνδέεται με το πρόσωπο αυτό με οποιαδήποτε άλλη
νεχή έλεγχο των πελατών που έχουν πρόσβαση στους στενή επιχειρηματική σχέση,
λογαριασμούς του πιστωτικού ιδρύματος και ότι το β) οποιοδήποτε φυσικό πρόσωπο είναι μόνος πραγ−
ίδρυμα τραπεζικής ανταπόκρισης μπορεί να παράσχει ματικός δικαιούχος νομικής οντότητας ή νομικών σχη−
χωρίς καθυστέρηση στοιχεία και δεδομένα σχετικά με μάτων που είναι γνωστό ότι συστάθηκαν προς όφελος
τη δέουσα επιμέλεια ως προς τους πελάτες, κατόπιν προσώπου που αναφέρεται στην παράγραφο 1.
αιτήματος του πιστωτικού ιδρύματος. 5. Με την επιφύλαξη της εφαρμογής των αυξημένων
2. Τα πιστωτικά ιδρύματα απαγορεύεται να συνάπτουν μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, ανά−
ή να συνεχίζουν σχέση τραπεζικής ανταπόκρισης με λογα με το βαθμό κινδύνου, το πρόσωπο που παύει
εικονική τράπεζα και απαγορεύεται να συνάπτουν ή να κατέχει σημαντικό δημόσιο λειτούργημα κατά την
να συνεχίζουν σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης με έννοια της παραγράφου 1 για περίοδο ενός έτους δεν
τράπεζα η οποία είναι γνωστό ότι επιτρέπει να χρησιμο− θεωρείται υποχρεωτικά από τα υπόχρεα πρόσωπα ως
ποιούνται οι λογαριασμοί της από εικονικές τράπεζες. Η πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.
Τράπεζα της Ελλάδος μεριμνά για τη συμμόρφωση των 6. Όσον αφορά τις συναλλαγές ή τις επιχειρηματικές
πιστωτικών ιδρυμάτων προς τις ανωτέρω υποχρεώσεις σχέσεις με πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα, τα υπό−
τους και δύναται να ορίζει ποιες από τις υποχρεώσεις χρεα πρόσωπα οφείλουν:
αυτές θα πρέπει να τηρούνται και για τις σχέσεις τρα− α) να εφαρμόζουν τις κατάλληλες διαδικασίες, ανά−
πεζικής ανταπόκρισης με ιδρύματα τραπεζικής ανταπό− λογα με το βαθμό κινδύνου, για να καθορίζουν εάν ο
κρισης από κράτη − μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης. πελάτης είναι πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο,
Άρθρο 22 β) να εξασφαλίζουν την έγκριση από τα ανώτερα διοι−
Πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα κητικά στελέχη για τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων
με τους πελάτες αυτούς,
1. Για τους σκοπούς του νόμου αυτού, στα πολιτικώς γ) να λαμβάνουν επαρκή μέτρα για να διαπιστώνουν
εκτεθειμένα πρόσωπα περιλαμβάνονται: την πηγή του πλούτου και την προέλευση των κεφα−
α) Οι αρχηγοί κρατών, οι αρχηγοί κυβερνήσεων, οι λαίων στα οποία αφορά η επιχειρηματική σχέση ή η
υπουργοί, οι αναπληρωτές υπουργοί και οι υφυπουρ− συναλλαγή,
γοί, δ) να διενεργούν ενισχυμένη και συνεχή παρακολού−
β) τα μέλη κοινοβουλίων, θηση της επιχειρηματικής σχέσης.
γ) τα μέλη ανώτατων δικαστηρίων, συνταγματικών 7. Οι αρμόδιες αρχές δύνανται με αποφάσεις τους
δικαστηρίων και άλλων υψηλού επιπέδου δικαστικών να εξειδικεύουν τον τρόπο εφαρμογής των ανωτέρω
οργάνων των οποίων οι αποφάσεις δεν υπόκεινται σε υποχρεώσεων.
περαιτέρω ένδικα μέσα, πλην εξαιρετικών περιστάσε− 8. Στα πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα δεν περιλαμ−
ων, βάνονται τα πρόσωπα τα οποία είναι εγκατεστημένα
δ) τα μέλη ελεγκτικών δικαστηρίων, στην Ελλάδα. Στα πρόσωπα αυτά εφαρμόζονται μέτρα
ε) τα μέλη διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τρα− συνήθους δέουσας επιμέλειας.
πεζών,
στ) οι πρεσβευτές και οι επιτετραμμένοι διπλωμά− ΚΕΦΑΛΑΙΟ Δ΄
τες, ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΔΕΟΥΣΑΣ ΕΠΙΜΕΛΕΙΑΣ
ζ) οι υψηλόβαθμοι αξιωματικοί ενόπλων δυνάμεων, ΑΠΟ ΤΡΙΤΑ ΜΕΡΗ
η) τα μέλη διοικητικών, διαχειριστικών ή εποπτικών
Άρθρο 23
οργάνων κρατικών επιχειρήσεων.
Επιλέξιμα τρίτα μέρη και υποχρεώσεις τους
Καμία από τις κατηγορίες που αναφέρονται στα στοι−
χεία γ΄ έως η΄ δεν αφορά πρόσωπα κατέχοντα ενδιάμε− 1. Τα υπόχρεα πρόσωπα που αναφέρονται στην πα−
σες ή χαμηλές θέσεις της υπαλληλικής ιεραρχίας. ράγραφο 5 του παρόντος άρθρου μπορούν να βασίζο−
2. Οι κατηγορίες που αναφέρονται στα στοιχεία β΄ νται σε τρίτους για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων
έως ζ΄ της παραγράφου 1, περιλαμβάνουν και τα λει− που προβλέπονται στα εδάφια α΄ και β΄ της παρ. 1 του
τουργήματα που ασκούνται σε κοινοτικό και διεθνές άρθρου 13. Τα τρίτα μέρη πρέπει να έχουν ως πελάτη
επίπεδο. αυτόν που συστήνουν ή εισάγουν στο υπόχρεο πρό−
3. Για τους σκοπούς του άρθρου αυτού, στους «άμε− σωπο και να ασκούν διαρκώς τη δέουσα επιμέλεια που
σους στενούς συγγενείς» περιλαμβάνονται: προβλέπει ο παρών νόμος. Η τελική ευθύνη για την
α) ο (η) σύζυγος, εκπλήρωση των εν λόγω υποχρεώσεων του υπόχρε−
β) κάθε σύντροφος που θεωρείται από την εθνική ου προσώπου εξακολουθεί να βαρύνει το πρόσωπο το
νομοθεσία ως ισοδύναμος(−η) με τον (την) σύζυγο, οποίο βασίζεται σε τρίτο μέρος.
γ) τα φυσικά ή θετά παιδιά και οι σύζυγοι ή σύντρο− 2. Για τους σκοπούς του παρόντος νόμου ως τρίτα
φοί τους, μέρη θεωρούνται:
δ) οι γονείς. α) τα πιστωτικά ιδρύματα,
4. Για τους σκοπούς του άρθρου αυτού, στα «πρόσωπα β) οι εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών,
που είναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες» περιλαμβά− γ) οι εταιρείες διαχείρισης αμοιβαίων κεφαλαίων,
νονται: δ) οι ασφαλιστικές εταιρείες του στοιχείου ιγ΄ της
α) οποιοδήποτε φυσικό πρόσωπο για το οποίο είναι παρ. 3 του άρθρου 4, μόνο ως προς τους ασφαλιστι−
γνωστό ότι είναι από κοινού πραγματικός δικαιούχος κούς διαμεσολαβητές του στοιχείου ιδ΄ της παρ. 3 του
άρθρου 4, που εδρεύουν σε κράτος − μέλος της Ευρω− πρόσωπος πρέπει να θεωρείται τμήμα του υπόχρεου
παϊκής Ένωσης ή σε τρίτη χώρα που είναι μέλος της προσώπου.
Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action 2. Με αποφάσεις των αρμόδιων αρχών δύναται να
Task Force − F.A.T.F.). Σε κάθε περίπτωση το πρόσωπο προσδιορίζονται οι λεπτομέρειες εφαρμογής των δια−
που βασίζεται σε τρίτο μέρος οφείλει να πιστοποιήσει τάξεων των άρθρων του παρόντος Κεφαλαίου.
την ταυτότητα του πελάτη, τυχόν τρίτου για λογαρια− ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ε΄
σμό του οποίου ενεργεί ο πελάτης και του πραγματικού ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ ΑΝΑΦΟΡΑΣ
δικαιούχου. ΚΑΙ ΑΠΑΓΟΡΕΥΣΗ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΗΣ
3. Τα πρόσωπα που στηρίζονται σε τρίτο μέρος πρέπει
να διασφαλίζουν ότι το τρίτο μέρος, εάν του ζητηθεί: Άρθρο 26
α) έχει άμεσα διαθέσιμη κάθε πληροφορία που απο− Αναφορές ύποπτων συναλλαγών προς την Επιτροπή
κτά, εφαρμόζοντας τα μέτρα δέουσας επιμέλειας για
1. Τα υπόχρεα πρόσωπα και οι υπάλληλοί τους, στους
τον πελάτη, τυχόν τρίτο για λογαριασμό του οποίου
οποίους περιλαμβάνονται τα διευθυντικά στελέχη, οφεί−
ενεργεί ο πελάτης και τον πραγματικό δικαιούχο,
λουν:
β) παρέχει άμεσα, κατόπιν αίτησης, κάθε αντίγραφο α) να ενημερώνουν αμελλητί την Επιτροπή, με δική
της πιστοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας τους πρωτοβουλία, όταν γνωρίζουν ή έχουν σοβαρές
των ανωτέρω προσώπων, που έχει αποκτήσει κατά την ενδείξεις ή υποψίες ότι διαπράττεται, επιχειρείται να
εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας. διαπραχθεί, έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπρα−
4. Εάν διακοπεί για οποιονδήποτε λόγο η επιχειρη− χθεί νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστη−
ματική σχέση του τρίτου μέρους με τον πελάτη, το ριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,
υπόχρεο πρόσωπο προβαίνει σε επαλήθευση των στοι− β) να παρέχουν αμελλητί στην Επιτροπή, στην αρ−
χείων της ταυτότητας του πελάτη και εφαρμόζει όλα μόδια αρχή τους και σε άλλες δημόσιες αρχές που
τα μέτρα δέουσας επιμέλειας. είναι αρμόδιες για την καταπολέμηση της νομιμοποίη−
5. Τα υπόχρεα πρόσωπα που μπορούν να βασίζονται σης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή της
σε τρίτο μέρος είναι τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρη− χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, κατόπιν αιτήματος
ματοπιστωτικοί οργανισμοί. Οι αρμόδιες αρχές των αυτών, όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες και τα στοι−
άλλων υπόχρεων φυσικών ή νομικών προσώπων δύνα− χεία, σύμφωνα με τις διαδικασίες που προβλέπουν οι
νται με αποφάσεις τους να ορίζουν τα κριτήρια και τις κείμενες διατάξεις.
προϋποθέσεις υπό τις οποίες εποπτευόμενα από αυτές 2. Τα πρόσωπα που αναφέρονται στα στοιχεία ε΄, στ΄
πρόσωπα θα δύνανται να βασίζονται σε τρίτο μέρος, και ιγ΄ της παραγράφου 1 του άρθρου 5 του παρόντος
σύμφωνα με τις διατάξεις του παρόντος άρθρου. νόμου δεν υπόκεινται στις υποχρεώσεις της προηγού−
Άρθρο 24 μενης παραγράφου όσον αφορά στις πληροφορίες
Καθεστώς τρίτων χωρών που λαμβάνουν από ή σχετικά με πελάτη τους, κατά
τη διαπίστωση της νομικής θέσης του πελάτη ή όταν
1. Το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών ως Κε− τον υπερασπίζονται ή τον εκπροσωπούν στο πλαίσιο ή
ντρική Συντονιστική Αρχή ενημερώνει τα άλλα κράτη σχετικά με δίκη, συμπεριλαμβανομένων των συμβουλών
−μέλη και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή για τις περιπτώσεις για την κίνηση ή την αποφυγή δίκης, ανεξαρτήτως αν
κατά τις οποίες εκτιμά ότι τρίτη χώρα πληροί τις προ− οι πληροφορίες λαμβάνονται πριν, κατά τη διάρκεια ή
ϋποθέσεις του στοιχείου β΄ της παρ. 1 του άρθρου 16 μετά τη δίκη.
της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ. Το Υπουργείο Οικονομίας και 3. Τα υποκαταστήματα και γραφεία αντιπροσωπείας
Οικονομικών ενημερώνεται από τα άλλα κράτη − μέλη ελληνικών πιστωτικών ιδρυμάτων ή χρηματοπιστωτικών
για εκτιμήσεις τους ότι τρίτη χώρα πληροί τις προϋπο− οργανισμών που λειτουργούν σε άλλη χώρα, διαβιβά−
θέσεις του ανωτέρω άρθρου της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ ζουν τις πληροφορίες της παραγράφου 1 στην αντίστοι−
και ενημερώνει σχετικώς τις αρμόδιες αρχές, οι οποίες χη με την Επιτροπή αλλοδαπή υπηρεσία ή μονάδα ή
διαβιβάζουν τις ανωτέρω πληροφορίες στα υπόχρεα αρχή και στη μητρική τους εταιρεία, με την επιφύλαξη
πρόσωπα, με οδηγίες για τον τρόπο διαχείρισης αυτών των παραγράφων 2 και 4 του άρθρου 32.
των πληροφοριών. Οι ως άνω εκτιμήσεις των άλλων 4. Η αναφορά ύποπτων συναλλαγών προς την Επι−
κρατών − μελών δεν είναι δεσμευτικές. τροπή από τα πιστωτικά ιδρύματα, τους χρηματοπι−
2. Όταν η Ευρωπαϊκή Επιτροπή εκδίδει απόφαση στωτικούς οργανισμούς και τους χρηματοπιστωτικούς
σύμφωνα με την παρ. 4 του άρθρου 40 της Οδηγίας ομίλους υποβάλλεται σύμφωνα με τα προβλεπόμενα
2005/60/ΕΚ, απαγορεύεται στα υπόχρεα πρόσωπα να στο άρθρο 44 του παρόντος νόμου.
βασίζονται σε τρίτα μέρη από την εμπλεκόμενη τρίτη
Άρθρο 27
χώρα για την εκτέλεση των απαιτήσεων της παρ. 1 του
Συναλλαγές υψηλού κινδύνου − Αποφυγή συναλλαγών
άρθρου 23. Το Υπουργείο Οικονομίας και Οικονομικών
ενημερώνει τις αρμόδιες αρχές για την έκδοση των 1. Στις συναλλαγές υψηλού κινδύνου της περιπτώσε−
ανωτέρω αποφάσεων. ως δ΄ της παρ. 1 του άρθρου 13 εφόσον έχει ορισθεί
δι−ευθυντικό στέλεχος κατά την παρ. 1 του άρθρου 44
Άρθρο 25
ενημερώνεται άμεσα το στέλεχος αυτό, συντάσσεται
Εξαιρέσεις και αποφάσεις αρμόδιων αρχών
πάντοτε ειδική έκθεση και εξετάζεται η αναγκαιότητα
1. Το άρθρο 23 δεν εφαρμόζεται σε σχέσεις εξωτε− υποβολής αναφοράς στην Επιτροπή.
ρικής ανάθεσης ή αντιπροσώπευσης στις περιπτώσεις 2. Τα υπόχρεα πρόσωπα αποφεύγουν τη διενέργεια
κατά τις οποίες, δυνάμει της συμβατικής ρύθμισης, ο συναλλαγών, την άσκηση δραστηριοτήτων ή την παροχή
φορέας παροχής της εξωτερικής υπηρεσίας ή ο αντι− υπηρεσιών, για τις οποίες γνωρίζουν ή υποπτεύονται ότι
συνδέονται με τα αδικήματα του άρθρου 2. Αν όμως η β. Οι Δημόσιες Οικονομικές Υπηρεσίες (Δ.Ο.Υ.), τα πε−
αποφυγή της διενέργειας, της άσκησης ή της παροχής ριφερειακά και διαπεριφερειακά ελεγκτικά κέντρα και οι
είναι αδύνατη ή ενδέχεται να εμποδίσει τη δίωξη των τελωνειακές αρχές, όταν επιλαμβάνονται των ανωτέρω
πελατών, των πραγματικών δικαιούχων ή των προσώ− υποθέσεων, υποβάλλουν αναφορές στην Επιτροπή και
πων για λογαριασμό των οποίων ενεργούν οι πελάτες, στην ΥΠ.Ε.Ε. μέσω των αντίστοιχων Γενικών Διευθύνσε−
τα ως άνω υπόχρεα πρόσωπα εκτελούν τις συναλλαγές, ων Φορολογικών Ελέγχων και Τελωνείων.
ασκούν τις δραστηριότητες ή παρέχουν τις υπηρεσίες, γ. Τα υπόχρεα πρόσωπα υποβάλλουν αναφορές ύπο−
ενημερώνοντας ταυτόχρονα την Επιτροπή. πτων συναλλαγών που ενδέχεται να σχετίζονται με τα
Άρθρο 28 ανωτέρω αδικήματα στην Επιτροπή, πλην των δικηγό−
Υποχρέωση αναφοράς των αρμόδιων αρχών ρων που δύνανται να υποβάλλουν αναφορές στην ειδική
και διαχειριστών αγορών επιτροπή του άρθρου 34.
1. Οι αρμόδιες αρχές ενημερώνουν αμελλητί την Επι− Άρθρο 30

τροπή αν κατά τη διάρκεια των ελέγχων που πραγ− Μέτρα προστασίας των αναφερόντων
ματοποιούν σε υπόχρεα πρόσωπα πληροφορηθούν ή Με κοινή απόφαση των Υπουργών Οικονομίας και
διαπιστώσουν με οποιονδήποτε άλλον τρόπο γεγονότα Οικονομικών και Δικαιοσύνης ή με αποφάσεις των
που μπορεί να συνδέονται με αδικήματα των άρθρων αρμόδιων αρχών δύναται να ορίζονται μέτρα για την
2 και 3. προστασία των υπαλλήλων των υπόχρεων νομικών προ−
2. Οι διαχειριστές των αγορών μετοχών, ομολόγων, σώπων και των υπόχρεων φυσικών προσώπων, οι οποίοι
άλλων χρηματοπιστωτικών μέσων, παραγώγων και συ− αναφέρουν τις υπόνοιές τους για απόπειρα ή διάπραξη
ναλλάγματος υποχρεούνται να διαθέτουν αποτελεσμα− των αδικημάτων του άρθρου 2, είτε εσωτερικά είτε στην
τικούς μηχανισμούς και διαδικασίες για τον άμεσο εντο− Επιτροπή είτε στον εισαγγελέα, από την έκθεσή τους
πισμό και αποτροπή πιθανών περιπτώσεων απόπειρας σε απειλές ή εχθρικές ενέργειες.
ή διάπραξης των αδικημάτων των άρθρων 2 και 3 και
Άρθρο 31
να αναφέρουν στην Επιτροπή χωρίς καθυστέρηση τις
Απαγόρευση γνωστοποίησης
περιπτώσεις για τις οποίες έχουν αποχρώσες ενδείξεις
για απόπειρα ή διάπραξη των ανωτέρω αδικημάτων, Τα υπόχρεα νομικά πρόσωπα, οι υπάλληλοι και τα δι−
γνωστοποιώντας όλες τις σχετικές πληροφορίες και ευθυντικά στελέχη τους και τα υπόχρεα φυσικά πρόσω−
στοιχεία και παρέχοντας κάθε αναγκαία βοήθεια για πα απαγορεύεται να γνωστοποιούν στον εμπλεκόμενο
τη διερεύνηση των σχετικών υποθέσεων. Στις ανωτέρω πελάτη ή σε τρίτους ότι διαβιβάστηκαν αρμοδίως ή
αγορές περιλαμβάνονται η Ηλεκτρονική Δευτερογενής ζητήθηκαν πληροφορίες ή ότι διεξάγεται ή ενδέχεται
Αγορά Τίτλων (Η.Δ.Α.Τ.), τα σύμφωνα με τον ν. 3606/2007 ή πρόκειται να διεξαχθεί έρευνα για αδικήματα του
(ΦΕΚ 195 Α΄) Πολυμερή Συστήματα Διαπραγμάτευσης άρθρου 2 του παρόντος νόμου. Τα ανωτέρω ισχύουν
χρηματοπιστωτικών μέσων και οι εσωτερικοποιημένες και για τον Πρόεδρο, τα μέλη και τους υπαλλήλους της
αγορές τέτοιων μέσων που λειτουργούν εντός πιστω− Επιτροπής, για τα μέλη των διοικητικών συμβουλίων, τα
τικού ιδρύματος ή εταιρείας παροχής επενδυτικών διευθυντικά στελέχη και τους υπαλλήλους των αρμόδι−
υπηρεσιών. ων αρχών και για άλλους δημόσιους υπαλλήλους που
3. Οι αρμόδιες αρχές που εποπτεύουν τις αγορές της γνωρίζουν τις πληροφορίες του προηγούμενου εδαφίου.
παραγράφου 2 λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα για τη Τα φυσικά πρόσωπα που παραβιάζουν από πρόθεση το
διασφάλιση της συμμόρφωσης των διαχειριστών αγο− καθήκον εχεμύθειας, τιμωρούνται με ποινή φυλάκισης
ρών προς τις υποχρεώσεις τους, της αποτελεσματικής τουλάχιστον τριών μηνών και με χρηματική ποινή.
λειτουργίας των συστημάτων τους και της επαρκούς Άρθρο 32
κατάρτισης των υπαλλήλων τους. Εξαιρέσεις της απαγόρευσης γνωστοποίησης
Άρθρο 29 1. Η γνωστοποίηση αρμοδίως πληροφοριών αναφερό−
Υποβολή αναφορών για φορολογικά μενων στα άρθρα 26 έως 29 εντός του νομικού προσώ−
και τελωνειακά αδικήματα που ή προς την Επιτροπή ή προς τον εισαγγελέα από
Ειδικά για τα αδικήματα της φορολογικής και τελω− τα αναφερόμενα στο άρθρο 31 πρόσωπα δεν αποτελεί
νειακής νομοθεσίας, καθώς και για τα λοιπά αδικήματα παράβαση του εν λόγω άρθρου ή άλλης τυχόν νομοθε−
αρμοδιότητας ελέγχου της Υπηρεσίας Ειδικών Ελέγχων τικής, κανονιστικής, διοικητικής ή συμβατικής απαγόρευ−
(ΥΠ.Ε.Ε.) που υπάγονται στα βασικά αδικήματα, ορίζεται σης γνωστοποίησης πληροφοριών και δεν συνεπάγεται
η εξής διαδικασία: οποιουδήποτε είδους ευθύνη για τα ανωτέρω φυσικά
α. Η ΥΠ.Ε.Ε. είναι αρμόδια για την παραπομπή στη δι− πρόσωπα ή για τα υπόχρεα νομικά πρόσωπα, εκτός αν
καιοσύνη υποθέσεων νομιμοποίησης εσόδων από λαθρε− αυτά ενήργησαν κακόβουλα.
μπορία, φοροδιαφυγή και για υποθέσεις που υπάγονται 2. Η απαγόρευση του άρθρου 31 δεν εμποδίζει την
στις λοιπές αρμοδιότητές της, εφόσον έχει συντάξει τη ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων
σχετική πορισματική αναφορά. Η αναφορά υποβάλλεται και χρηματοπιστωτικών οργανισμών που εδρεύουν στην
στον αρμόδιο Εισαγγελέα με άμεση ενημέρωση της Δι− Ελλάδα ή σε άλλο κράτος − μέλος και ανήκουν στον ίδιο
εύθυνσης Ειδικών Οικονομικών Υποθέσεων της Κεντρι− χρηματοπιστωτικό όμιλο, όπως ορίζεται στην παρ. 4 του
κής Υπηρεσίας της ΥΠ.Ε.Ε. και της Επιτροπής. Η ΥΠ.Ε.Ε. άρθρου 4. Το ίδιο ισχύει και για την ανταλλαγή πληρο−
δύναται να αναφέρει στην Επιτροπή υποθέσεις για τις φοριών μεταξύ πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπι−
οποίες δεν έχει συντάξει πορισματική αναφορά και να στωτικών οργανισμών που εδρεύουν στην Ελλάδα και
συνεργασθεί με αυτή, ακόμη και με κοινές έρευνες σε αντίστοιχων ιδρυμάτων και οργανισμών που εδρεύουν
υποθέσεις κοινής αρμοδιότητας. σε τρίτη χώρα και ανήκουν στον ίδιο χρηματοπιστωτικό
όμιλο με τα ελληνικά ιδρύματα ή οργανισμούς, εφόσον Άρθρο 34

η τρίτη χώρα επιβάλλει υποχρεώσεις τουλάχιστον ισο− Επιτροπή δικηγόρων
δύναμες με αυτές του παρόντος νόμου και τα ανωτέρω
Συνιστάται Επιτροπή δικηγόρων, η οποία απαρτίζεται
ιδρύματα ή οργανισμοί που εδρεύουν σε αυτήν τελούν
από πέντε μέλη, οριζόμενα με τριετή θητεία από την
υπό εποπτεία για τη συμμόρφωσή τους με τις υποχρε−
Ολομέλεια των Προέδρων των Δικηγορικών Συλλόγων
ώσεις αυτές.
Ελλάδος και εδρεύει στα γραφεία του Δικηγορικού Συλ−
3. Η απαγόρευση του άρθρου 31 δεν εμποδίζει τη
λόγου Αθηνών. Η Επιτροπή αυτή λαμβάνει τις αναφορές
γνωστοποίηση πληροφοριών μεταξύ των υπόχρεων
των δικηγόρων για ύποπτες ή ασυνήθεις δραστηριότη−
προσώπων των στοιχείων ε΄, στ΄ και ιγ΄ της παρ. 1 του
τες ή συναλλαγές, ελέγχει αν υποβάλλονται σύμφωνα
άρθρου 5, τα οποία λειτουργούν στην Ελλάδα και των
με τις διατάξεις του νόμου αυτού και τις διαβιβάζει
αντίστοιχων προσώπων που είναι υπήκοοι κράτους −
χωρίς καθυστέρηση στην Επιτροπή. Με απόφαση του
μέλους ή τρίτου κράτους που επιβάλλει υποχρεώσεις
Υπουργού Δικαιοσύνης, μετά από γνώμη της ανωτέρω
τουλάχιστον ισοδύναμες με αυτές που θεσπίζει ο παρών
Ολομέλειας, ορίζεται ο τρόπος λειτουργίας της Επι−
νόμος, εφόσον τα ανωτέρω πρόσωπα ασκούν τις επαγ−
τροπής αυτής, ο τρόπος διαβίβασης των αναφορών
γελματικές δραστηριότητές τους, είτε με σχέση εξαρτη−
μένης εργασίας είτε όχι, στο πλαίσιο του ίδιου νομικού των δικηγόρων όλης της Επικράτειας στην Επιτροπή,
προσώπου, χρηματοπιστωτικού ομίλου ή δικτύου. Για καθώς και η διαδικασία συνεργασίας και επικοινωνίας
τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, ως «δίκτυο» νοεί− της με την Επιτροπή.
ται η ευρύτερη δομή στην οποία υπάγονται τα νομικά ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΣΤ΄
πρόσωπα και η οποία έχει κοινή κυριότητα ή διαχείριση ΦΥΛΑΞΗ ΑΡΧΕΙΩΝ ΚΑΙ ΣΤΑΤΙΣΤΙΚΑ
ή έλεγχο της συμμόρφωσης προς τις διατάξεις που ΔΕΔΟΜΕΝΑ ΚΑΙ ΣΤΟΙΧΕΙΑ
διέπουν τη λειτουργία των νομικών προσώπων.
4. Τα υπόχρεα πρόσωπα των στοιχείων α΄, β΄, ε΄, στ΄ Άρθρο 35
και ιγ΄ της παρ. 1 του άρθρου 5 που εδρεύουν ή ασκούν Φύλαξη αρχείων και στοιχείων
τις δραστηριότητές τους στην Ελλάδα δύνανται να από υπόχρεα πρόσωπα
ανταλλάσσουν, με πρόσωπα που ανήκουν στην ίδια κα− 1. Τα υπόχρεα πρόσωπα οφείλουν να φυλάσσουν τα
τηγορία ή επαγγελματικό κλάδο με αυτά, πληροφορίες ακόλουθα έγγραφα και πληροφορίες για να χρησιμο−
που αφορούν τον ίδιο πελάτη και τις ίδιες συναλλαγές ή ποιηθούν σε κάθε έρευνα ή διερεύνηση ενδεχόμενης
δραστηριότητες στις οποίες συμμετέχουν δύο ή περισ− απόπειρας ή διάπραξης των αδικημάτων του άρθρου 2
σότερα από τα ανωτέρω πρόσωπα. Τα ανωτέρω ισχύουν από την Επιτροπή, από την αρμόδια αρχή τους ή κάθε
και για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των προα− άλλη αρμόδια δημόσια αρχή, συμπεριλαμβανομένων των
ναφερθέντων ημεδαπών υπόχρεων προσώπων με ίδιας εισαγγελικών και δικαστικών αρχών:
κατηγορίας ή επαγγελματικού κλάδου νομικά ή φυσικά α) τα στοιχεία πιστοποίησης της ταυτότητας του
πρόσωπα που εδρεύουν ή ασκούν τις δραστηριότητές πελάτη και επαλήθευσής τους, κατά τη σύναψη κάθε
τους αντίστοιχα σε άλλο κράτος − μέλος ή σε τρίτη
είδους σύμβασης, για χρονικό διάστημα τουλάχιστον
χώρα επιβάλλουσα υποχρεώσεις τουλάχιστον ισοδύνα−
πέντε ετών μετά το τέλος της επιχειρηματικής τους
μες με αυτές του παρόντος νόμου, εφόσον τα ανωτέρω
σχέσης με τον πελάτη,
αλλοδαπά πρόσωπα ανήκουν στην ίδια κατηγορία ή
β) τα νομιμοποιητικά έγγραφα, τα φωτοαντίγραφα
επαγγελματικό κλάδο με τα αντίστοιχα ημεδαπά υπό−
εγγράφων με βάση τα οποία έγινε η πιστοποίηση και
χρεα πρόσωπα και υπόκεινται σε τουλάχιστον ισοδύνα−
επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, και πρωτότυ−
μες υποχρεώσεις σχετικά με το επαγγελματικό απόρ−
πα ή αντίγραφα παραστατικά κάθε είδους συναλλαγών,
ρητο και την προστασία των δεδομένων προσωπικού
για χρονικό διάστημα τουλάχιστον πέντε ετών μετά το
χαρακτήρα με τις υποχρεώσεις στις οποίες υπόκεινται
τέλος της επιχειρηματικής σχέσης ή την εκτέλεση της
τα ημεδαπά πρόσωπα. Οι ανταλλασσόμενες πληροφο−
κάθε συναλλαγής,
ρίες χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για την πρόληψη
γ) τα εσωτερικά έγγραφα που αφορούν εγκρίσεις ή
και καταστολή των αδικημάτων του άρθρου 2.
διαπιστώσεις ή εισηγήσεις για υποθέσεις που σχετίζο−
5. Δικηγόροι ή συμβολαιογράφοι που επιχειρούν να
αποτρέψουν πελάτη να εμπλακεί σε παράνομη δραστη− νται με τη διερεύνηση των ανωτέρω αδικημάτων ή ανα−
ριότητα δεν παραβαίνουν τη διάταξη του άρθρου 31. φερθείσες ή μη υποθέσεις στην Επιτροπή, για χρονικό
6. Με απόφαση των αρμόδιων αρχών δύναται να εξει− διάστημα τουλάχιστον πέντε ετών μετά το τέλος της
δικεύονται οι διατάξεις του παρόντος άρθρου και οι επιχειρηματικής σχέσης του πελάτη που σχετίζεται με
προϋποθέσεις ανταλλαγής πληροφοριών. τις ως άνω υποθέσεις,
δ) τα στοιχεία της επιχειρηματικής, εμπορικής και
Άρθρο 33 επαγγελματικής αλληλογραφίας με τους πελάτες, όπως
Μη αξιόπιστες τρίτες χώρες αυτά δύναται να προσδιορίζονται από τις αρμόδιες αρ−
Εάν εκδοθεί απόφαση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής χές.
σύμφωνα με την παρ. 4 του άρθρου 40 της Οδηγίας 2. Όλα τα στοιχεία και έγγραφα που αναφέρονται
2005/60/ΕΚ, απαγορεύεται η διαβίβαση πληροφοριών στα εδάφια α΄, β΄, γ΄ και δ΄ της παρ. 1 φυλάσσονται σε
μεταξύ των αναφερόμενων στις παραγράφους 2, 3 και 4 έντυπη ή ηλεκτρονική μορφή, για το αναφερόμενο στα
του άρθρου 32 του παρόντος νόμου υπόχρεων νομικών εδάφια αυτά χρονικό διάστημα, εκτός αν επιβάλλεται
και φυσικών προσώπων και των αντίστοιχων νομικών από άλλη διάταξη νόμου ή κανονιστικής απόφασης η
ή φυσικών προσώπων που εδρεύουν, λειτουργούν ή φύλαξή τους επί μακρότερο χρονικό διάστημα.
ασκούν την επαγγελματική τους δραστηριότητα στην 3. Τα ανωτέρω στοιχεία πρέπει να τηρούνται κατά
αναφερόμενη στην απόφαση τρίτη χώρα. τέτοιον τρόπο, ώστε το υπόχρεο πρόσωπο να μπο−
ρεί να ανταποκρίνεται χωρίς καθυστέρηση σε αίτημα 2. Οι στατιστικές αυτές καλύπτουν τουλάχιστον:

της Επιτροπής, της αρμόδιας αρχής ή άλλης αρμόδιας α) τον αριθμό των αναφορών ύποπτων ή ασύνηθων
δημόσιας αρχής για την αναδρομική απεικόνιση της συναλλαγών ή δραστηριοτήτων που υποβλήθηκαν στην
σειράς συναλλαγών. Επιτροπή, την κατηγοριοποίηση αυτών των αναφορών
Άρθρο 36 ανάλογα με τους αποστέλλοντες, τον αριθμό των πο−
Φύλαξη αρχείων και στοιχείων από θυγατρικές ρισμάτων που υποβλήθηκαν στον Εισαγγελέα και των
και υποκαταστήματα σε άλλες χώρες υποθέσεων που τέθηκαν στο αρχείο, καθώς και στοιχεία
από τη διεθνή συνεργασία της Επιτροπής με αλλοδαπές
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί αντίστοιχες αρχές,
οργανισμοί οφείλουν να εφαρμόζουν στις θυγατρικές β) τη συλλογή, ταξινόμηση και επεξεργασία των στοι−
τους εταιρείες, κατά την έννοια της παρ. 4 του άρθρου χείων του άρθρου 39,
4 και στα υποκαταστήματά τους σε άλλο κράτος, μέτρα γ) τα στατιστικά στοιχεία τα οποία αναφέρονται στην
τουλάχιστον ισοδύναμα με αυτά που προβλέπονται στο παρ. 7 του άρθρου 6 και περιλαμβάνονται στις εξαμη−
άρθρο 35 όσον αφορά στη φύλαξη αρχείων και στοι− νιαίες εκθέσεις των αρμόδιων αρχών,
χείων. Όταν η νομοθεσία τρίτου κράτους, εκτός της δ) τα στατιστικά στοιχεία τα οποία αναφέρονται στις
Ευρωπαϊκής Ένωσης, δεν επιτρέπει την εφαρμογή αυτών κανονιστικές αποφάσεις των αρμόδιων αρχών.
των μέτρων, πλήρως ή μερικώς, τα ανωτέρω πρόσωπα 3. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης, η Επιτροπή και οι αρ−
ενημερώνουν σχετικά την Επιτροπή, τις αρμόδιες αρχές μόδιες αρχές δημοσιοποιούν συγκεντρωτικά στατιστικά
και την Κεντρική Συντονιστική Αρχή. στοιχεία για την επαρκή ενημέρωση του κοινού.
2. Η Κεντρική Συντονιστική Αρχή ενημερώνει την Ευ−
ρωπαϊκή Επιτροπή για τις περιπτώσεις κατά τις οποίες Άρθρο 39
η νομοθεσία τρίτου κράτους, εκτός της Ευρωπαϊκής Συλλογή δικαστικών δεδομένων και στοιχείων
Ένωσης, δεν επιτρέπει, πλήρως ή μερικώς, την εφαρμογή 1. Με απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης ορίζονται η
των μέτρων που αναφέρονται στο άρθρο 35. διαδικασία και οι τεχνικές λεπτομέρειες για τη συλλο−
3. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί γή, ταξινόμηση και επεξεργασία στατιστικών στοιχείων
οργανισμοί οφείλουν, στις περιπτώσεις κατά τις οποίες σχετικά με τις εκδικαζόμενες υποθέσεις για αδικήμα−
η νομοθεσία τρίτου κράτους, εκτός της Ευρωπαϊκής τα του άρθρου 2, οποιουδήποτε βαθμού δικαιοδοσίας,
Ένωσης, δεν επιτρέπει την εφαρμογή των μέτρων που τον αριθμό των περιπτώσεων που ερευνήθηκαν και
απαιτούνται κατά το άρθρο 35, να λαμβάνουν πρόσθετα των προσώπων που διώχθηκαν, τις σχετικές δικαστικές
μέτρα ώστε να αντιμετωπίζουν αποτελεσματικά τον αποφάσεις ή βουλεύματα και τα τυχόν δημευθέντα ή
κίνδυνο διάπραξης των αδικημάτων του άρθρου 2. Οι κατασχεθέντα περιουσιακά στοιχεία. Με την ίδια από−
σχετικές αρμόδιες αρχές δύνανται με αποφάσεις τους φαση ορίζεται επίσης η διαδικασία παρακολούθησης
να εξειδικεύουν τα πρόσθετα αυτά μέτρα. της δικαστικής εξέλιξης των αναφορών που υποβάλλει
Άρθρο 37 η Επιτροπή στον αρμόδιο Εισαγγελέα.
Εφαρμογή διαδικασιών και συστημάτων 2. Οι υπηρεσίες του Υπουργείου Δικαιοσύνης μερι−
μνούν επίσης για τη συλλογή, καταχώρηση και επε−
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί ορ− ξεργασία ανάλογων με τα ως άνω στοιχείων για τις
γανισμοί εφαρμόζουν διαδικασίες και συστήματα ώστε σημαντικότερες κατηγορίες των βασικών αδικημάτων,
να μπορούν να ανταποκρίνονται πλήρως και ταχέως σε ζητώντας πληροφορίες από γραμματείες Εισαγγελιών
αίτημα ή ερώτημα της Επιτροπής, της αρμόδιας αρχής και Δικαστηρίων και από αστυνομικές υπηρεσίες.
τους ή άλλων αρμοδίων δημόσιων αρχών, ως προς το
εάν διατηρούν ή είχαν διατηρήσει κατά τη διάρκεια ΚΕΦΑΛΑΙΟ Ζ΄
των τελευταίων πέντε ετών επιχειρηματική σχέση με ΜΕΤΡΑ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ
συγκεκριμένα φυσικά ή νομικά πρόσωπα, για το είδος Άρθρο 40
αυτής της επιχειρηματικής σχέσης και για κάθε σχετική Συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών
συναλλαγή. εμπιστευτικής φύσεως
2. Με αποφάσεις των αρμόδιων αρχών υπόχρεων προ−
σώπων, άλλων από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους 1. Η Εισαγγελική αρχή και ο ανακριτής δύνανται, κατά
χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, δύναται να εξει− τη διάρκεια της έρευνας από την Επιτροπή οποιασδή−
δικεύονται κατά περίπτωση υποχρεώσεις αυτών των ποτε υποθέσεως, να ζητούν πληροφορίες εμπιστευτικής
υπόχρεων προσώπων αντίστοιχες με εκείνες της πα− φύσεως. Μετά το πέρας της έρευνας και τη θέση της
ραγράφου 1. υπόθεσης στο αρχείο, δύνανται να ζητούν στοιχεία για
την υπόθεση αυτή ή την υποβολή ολόκληρου του φα−
Άρθρο 38 κέλου της υπόθεσης.
Συλλογή, τήρηση και επεξεργασία στατιστικών 2. Η Επιτροπή δύναται να διαβιβάζει πληροφορίες
στοιχείων από δημόσιες αρχές εμπιστευτικής φύσεως προς τις αρμόδιες αρχές, τις
1. Όλες οι εμπλεκόμενες δημόσιες αρχές, περιλαμβα− Εισαγγελικές Αρχές, την Υπηρεσία Ειδικών Ελέγχων, την
νομένων του Υπουργείου Δικαιοσύνης, της Επιτροπής, Εθνική Υπηρεσία Πληροφοριών, την αρμόδια Υπηρεσία
των αρμόδιων αρχών και των δικαστικών, εισαγγελικών, του Λιμενικού Σώματος και τις Υπηρεσιακές Μονάδες
αστυνομικών και φορολογικών αρχών και υπηρεσιών, της Ελληνικής Αστυνομίας, όπως οι τελευταίες προσδι−
τηρούν πλήρη και ενημερωμένα στατιστικά στοιχεία ορίζονται με κοινή απόφαση των Υπουργών Οικονομίας
σχετικά με τομείς ή θέματα της αρμοδιότητάς τους. Τα και Οικονομικών και Εσωτερικών, εφόσον οι πληροφο−
στοιχεία αυτά συγκεντρώνει η Κεντρική Συντονιστική ρίες αυτές κρίνονται χρήσιμες για το ερευνητικό έργο
Αρχή ανά ημερολογιακό εξάμηνο. των ανωτέρω φορέων και την εκπλήρωση των νόμιμων
καθηκόντων τους. Οι πληροφορίες αυτές διαβιβάζονται ολόγηση κινδύνου, την συνεχή εκτίμηση του βαθμού
είτε με πρωτοβουλία της Επιτροπής, είτε ύστερα από συμμόρφωσης και την εσωτερική επικοινωνία, ώστε
αιτιολογημένο αίτημα των ανωτέρω φορέων με την να προλαμβάνουν και να εμποδίζουν συναλλαγές και
επιφύλαξη της προηγούμενης παραγράφου. δραστηριότητες που ενδέχεται να συνδέονται με τα
3. Η Επιτροπή δύναται να ζητεί ενημέρωση για τα αδικήματα του άρθρου 2.
αποτελέσματα των ερευνών που διεξήχθησαν από τους 2. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί
ανωτέρω φορείς, πλην των εισαγγελικών και ανακριτι− οργανισμοί μεριμνούν ώστε οι διατάξεις του παρόντος
κών αρχών, με βάση τις διαβιβασθείσες πληροφορίες νόμου να εφαρμόζονται και στις θυγατρικές εταιρείες,
της παραγράφου 2, καθώς και κάθε πληροφορία που κατά την έννοια της παρ. 4 του άρθρου 4, εφόσον αυτές
προβλέπεται από το άρθρο 7 του παρόντος νόμου. είναι υπόχρεα πρόσωπα, καθώς και στα υποκαταστήμα−
4. Οι αρμόδιες αρχές δύνανται να ανταλλάσσουν εμπι− τα και στα γραφεία αντιπροσωπείας τους στο εξωτερι−
στευτικής φύσεως πληροφορίες για την εκπλήρωση των κό, εκτός αν αυτό απαγορεύεται, πλήρως ή μερικώς, από
υποχρεώσεών τους που απορρέουν από τον παρόντα τη σχετική αλλοδαπή νομοθεσία, οπότε ενημερώνουν
νόμο και αλληλοενημερώνονται για τα αποτελέσματα την Επιτροπή, την αρμόδια αρχή τους και την Κεντρική
των σχετικών ερευνών. Με διμερή ή πολυμερή μνημόνια Συντονιστική Αρχή. Σε κάθε περίπτωση εφαρμόζουν το
συνεργασίας δύνανται να εξειδικεύονται οι διαδικασίες αυστηρότερο δίκαιο μεταξύ του ελληνικού και αυτού της
και οι τεχνικές λεπτομέρειες της ως άνω ανταλλαγής χώρας υποδοχής, στην έκταση που αυτό επιτρέπεται
πληροφοριών. από το δίκαιο της χώρας υποδοχής.
5. Με απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οικονο− 3. Οι αρμόδιες αρχές υπόχρεων προσώπων, άλλων από
μικών καθορίζονται οι διαδικασίες ανταλλαγής πληρο− τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτι− κούς
φοριών εμπιστευτικής φύσεως μεταξύ της Επιτροπής, οργανισμούς, δύνανται να εξειδικεύουν με αποφάσεις
των αρμόδιων αρχών, των φορολογικών και τελωνεια− τους τις υποχρεώσεις της παραγράφου 1, λαμβάνοντας
κών αρχών, καθώς και της ΥΠ.Ε.Ε., για την εκπλήρωση υπόψη τους παράγοντες που αναφέρονται στην παρ.
των υποχρεώσεών τους που απορρέουν από τον πα− 4 του άρθρου 6 και ιδίως τη διάκριση μεταξύ υπόχρε−
ρόντα νόμο. ων νομικών προσώπων και υπόχρεων φυσικών προσώ−
6. Με κοινή απόφαση του Υπουργού Οικονομίας και Οι− πων.
κονομικών και των κατά περίπτωση αρμόδιων Υπουργών Άρθρο 42
καθορίζονται οι διαδικασίες και το αντικείμενο ανταλ− Κατάρτιση και εκπαίδευση
λαγής πληροφοριών εμπιστευτικής φύσεως μεταξύ της
Τα υπόχρεα πρόσωπα λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα
Επιτροπής και των αρμοδίων αρχών αφ’ ενός και των
ώστε οι υπάλληλοί τους να λάβουν γνώση των διατάξε−
Υπηρεσιών της Ελληνικής Αστυνομίας, της Εθνικής Υπη−
ων του παρόντος νόμου και των σχετικών κανονιστικών
ρεσίας Πληροφοριών και της αρμόδιας Υπηρεσίας του
αποφάσεων. Τα μέτρα αυτά περιλαμβάνουν, μεταξύ άλ−
Λιμενικού Σώματος αφ’ ετέρου για την εκπλήρωση των
λων, τη συμμετοχή των αρμόδιων υπαλλήλων σε ειδικά
υποχρεώσεών τους που απορρέουν από τον παρόντα
προγράμματα κατάρτισης, τα οποία τους βοηθούν να
νόμο.
εντοπίζουν τις δραστηριότητες που τυχόν συνδέονται
7. Οι φορείς των παραγράφων 4, 5 και 6 του παρόντος
με τα αδικήματα του άρθρου 2 και τους εκπαιδεύουν
άρθρου δύνανται να διενεργούν κοινούς ελέγχους για
να ενεργούν σωστά σε τέτοιες περιπτώσεις.
υποθέσεις κοινής αρμοδιότητας και ενδιαφέροντος για
την εκπλήρωση των υποχρεώσεών τους που απορρέουν Άρθρο 43
από τον παρόντα νόμο. Προϋποθέσεις σύστασης, λειτουργίας
8. Στις πληροφορίες που αναφέρονται στο παρόν άρ− και εγγραφής σε μητρώο
θρο περιλαμβάνονται και πληροφορίες που αποκτώνται 1. Με την επιφύλαξη των διατάξεων που διέπουν τα
από τους διαβιβάζοντες ή ανταλλάσσοντες αυτές φο− της χορήγησης άδειας σύστασης, λειτουργίας ή εγγρα−
ρείς, μέσω της διεθνούς συνεργασίας με αντίστοιχες φής σε μητρώα, οι αρμόδιες αρχές αρνούνται τη χορή−
αλλοδαπές αρχές ή φορείς, εφόσον αυτό επιτρέπεται γηση αδειών σύστασης ή λειτουργίας ή εγγραφής σε
από τους όρους και τις προϋποθέσεις αυτής της συ− μητρώο στα υπόχρεα νομικά πρόσωπα, εάν δεν έχουν
νεργασίας. πειστεί ότι τα πρόσωπα που κατέχουν σημαντικό ποσο−
9. Για τους σκοπούς εφαρμογής των διατάξεων αυτού στό του κεφαλαίου ή ελέγχουν ή πράγματι διευθύνουν
του νόμου, ως πληροφορίες εμπιστευτικής φύσεως νο− ή θα διευθύνουν τις επιχειρήσεις των προσώπων αυτών
ούνται οι αφορώσες στην επιχειρηματική, επαγγελματι− ή οι πραγματικοί δικαιούχοι τους είναι κατάλληλα και
κή ή εμπορική συμπεριφορά νομικών ή φυσικών προσώ− έντιμα πρόσωπα.
πων, τα στοιχεία των συναλλαγών και δραστηριοτήτων 2. Τα γραφεία πληρωμών και εμβασμάτων που προ−
τους, τα φορολογικά στοιχεία τους και πληροφορίες βλέπονται στην Οδηγία 2007/64/ΕΚ για τις υπηρεσίες
σχετιζόμενες με ποινικά αδικήματα και φορολογικές, πληρωμών στην εσωτερική αγορά πρέπει να λαμβάνουν
τελωνειακές ή άλλες διοικητικές παραβάσεις. άδεια λειτουργίας, να εγγράφονται σε μητρώο και να
Άρθρο 41 εποπτεύονται από αρμόδια αρχή για να μπορούν να
Εσωτερικές διαδικασίες διενεργούν τις επιχειρηματικές δραστηριότητές τους.
1. Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν επαρκείς και Άρθρο 44

κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες όσον αφορά τη Αρμόδια στελέχη
δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη και τον πραγ− Υποχρεώσεις χρηματοπιστωτικών ομίλων
ματικό δικαιούχο, την αναφορά ύποπτων συναλλαγών, 1. Κάθε πιστωτικό ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικός οργα−
τη φύλαξη αρχείων, τον εσωτερικό έλεγχο, την αξι− νισμός οφείλει να ορίσει ένα διευθυντικό στέλεχος, στο
οποίο τα άλλα διευθυντικά στελέχη και οι υπάλληλοι θα δραστηριότητες κατ’ επάγγελμα ή κατά συνήθεια ή είναι
αναφέρουν κάθε συναλλαγή που θεωρούν ασυνήθη ή υπότροπος ή έδρασε για λογαριασμό, προς όφελος
ύποπτη για απόπειρα ή διάπραξη των αδικημάτων του ή εντός των πλαισίων εγκληματικής ή τρομοκρατικής
άρθρου 2 και κάθε γεγονός του οποίου λαμβάνουν γνώ− οργάνωσης ή ομάδας.
ση λόγω της υπηρεσίας τους και το οποίο θα μπορούσε δ. Με φυλάκιση μέχρι δύο ετών τιμωρείται ο υπάλ−
να αποτελέσει ένδειξη τέτοιων πράξεων. Στα υποκατα− ληλος του υπόχρεου νομικού προσώπου ή όποιο άλλο
στήματα ή σε ειδικές διευθύνσεις ή μονάδες η αναφορά υπόχρεο προς αναφορά ύποπτων συναλλαγών πρό−
αυτή γίνεται κατευθείαν στο διευθυντή του υποκατα− σωπο παραλείπει από πρόθεση να αναφέρει αρμοδίως
στήματος ή της διεύθυνσης ή της μονάδας ο οποίος ύποπτες ή ασυνήθεις συναλλαγές ή δραστηριότητες
αναφέρεται αμέσως στο αρμόδιο διευθυντικό στέλεχος, ή παρουσιάζει ψευδή ή παραπλανητικά στοιχεία, κατά
εφόσον συμμερίζεται τις υπόνοιες. Αν ο διευθυντής ή ο παράβαση των σχετικών νομοθετικών, διοικητικών ή
αναπληρωτής του κωλύεται ή αρνείται ή αμελεί ή δεν κανονιστικών διατάξεων και κανόνων, εφόσον για την
συμμερίζεται τις υπόνοιες του αναφέροντος υπαλλήλου, πράξη του δεν προβλέπεται βαρύτερη ποινή από άλλες
τότε ο υπάλληλος μπορεί να αναφερθεί στο αρμόδιο διατάξεις.
διευθυντικό στέλεχος. Ο τελευταίος ενημερώνει σχε− ε. Η ποινική ευθύνη για το βασικό αδίκημα δεν απο−
τικά, τηλεφωνικώς ή με εμπιστευτικό έγγραφο ή με κλείει την τιμωρία των υπαιτίων (αυτουργού και συμμε−
ασφαλές ηλεκτρονικό μέσο, την Επιτροπή παρέχοντάς τόχων) για τις πράξεις των στοιχείων α΄, β΄ και γ΄ της
της συγχρόνως κάθε χρήσιμη πληροφορία ή στοιχείο, παραγράφου αυτής, εφόσον τα στοιχεία της αντικειμε−
αν μετά από την εξέταση που πραγματοποιεί κρίνει ότι νικής υπόστασης των πράξεων νομιμοποίησης εσόδων
οι πληροφορίες και τα υπάρχοντα στοιχεία δικαιολο− από εγκληματικές δραστηριότητες είναι διαφορετικά
γούν την αναφορά. Οι διατάξεις της παραγράφου αυτής από εκείνα του βασικού αδικήματος.
εφαρμόζονται και σε άλλα υπόχρεα νομικά πρόσωπα, στ. Αν η προβλεπόμενη ποινή για βασικό αδίκημα είναι
τα οποία προσδιορίζονται σύμφωνα με τα κριτήρια που φυλάκιση, ο υπαίτιος αυτού τιμωρείται για το αδίκημα
θέτουν οι σχετικές αποφάσεις των αρμόδιων αρχών. της νομιμοποίησης εσόδων με φυλάκιση τουλάχιστον
2. Κάθε χρηματοπιστωτικός όμιλος ορίζει ένα διευθυ− ενός έτους και με χρηματική ποινή από δέκα χιλιάδες
ντικό στέλεχος, από τη μεγαλύτερη εταιρεία του ομίλου, (10.000) ευρώ έως πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ.
ως συντονιστή για την εξασφάλιση της τήρησης των Με την ίδια ποινή τιμωρείται ο υπαίτιος του εγκλήματος
υποχρεώσεων του παρόντος νόμου από τις επί μέρους της νομιμοποίησης εσόδων, που δεν είναι συμμέτοχος
εταιρείες του ομίλου. Προς τούτο το στέλεχος αυτό στη διάπραξη του βασικού αδικήματος, εφόσον είναι
συνεργάζεται και ανταλλάσσει πληροφορίες με τα διευ− συγγενής εξ αίματος ή εξ αγχιστείας σε ευθεία γραμ−
θυντικά στελέχη των επί μέρους εταιρειών του ομίλου, μή ή εκ πλαγίου μέχρι και του β΄ βαθμού ή σύζυγος,
που ορίζονται στην παράγραφο 1, λαμβάνει γνώση των θετός γονέας ή θετό τέκνο του υπαίτιου του βασικού
τυχόν αναφορών τους προς την Επιτροπή και δύναται αδικήματος.
να υποβάλει αναφορές σε αυτήν και ο ίδιος, παρέχοντας ζ. Αν εχώρησε καταδίκη του υπαιτίου για βασικό αδί−
στοιχεία από όλες τις εταιρείες του ομίλου. κημα, η τυχόν ποινή κατ’ αυτού ή τρίτου από τους ανα−
Με αποφάσεις των αρμόδιων αρχών που εποπτεύουν φερόμενους στο δεύτερο εδάφιο του στοιχείου στ΄ για
τη μεγαλύτερη εταιρεία κάθε ομίλου δύναται να προσ− το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων που προέκυψαν
διορίζονται διαδικασίες και υποχρεώσεις που πρέπει να από το ίδιο βασικό αδίκημα δεν μπορεί να υπερβαί−
τηρούν οι όμιλοι και οι εταιρείες κάθε ομίλου. νει την επιβληθείσα ποινή για την τέλεση του βασικού
αδικήματος.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ Η΄ η. Οι διατάξεις των στοιχείων στ΄ και ζ΄ δεν ισχύ−
ΠΟΙΝΙΚΕΣ ΚΑΙ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΕΣ ΚΥΡΩΣΕΙΣ, ΚΑΤΑΣΧΕΣΗ ουν στις περιστάσεις του στοιχείου γ΄ και στα βασικά
ΚΑΙ ΔΗΜΕΥΣΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΩΝ ΣΤΟΙΧΕΙΩΝ αδικήματα που αναφέρονται στην περίπτωση β΄ του
παρόντος άρθρου.
Άρθρο 45
θ. Αν η προβλεπόμενη ποινή για βασικό αδίκημα είναι
Ποινικές κυρώσεις
φυλάκιση και τα προκύψαντα έσοδα δεν υπερβαίνουν το
1.α. Με κάθειρξη μέχρι δέκα ετών και με χρηματι− ποσόν των δεκαπέντε χιλιάδων (15.000) ευρώ, η ποινή
κή ποινή από είκοσι χιλιάδες (20.000) ευρώ έως ένα για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από εγκλη−
εκατομμύριο (1.000.000) ευρώ τιμωρείται ο υπαίτιος ματικές δραστηριότητες είναι φυλάκιση έως δύο ετών.
πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές Αν στην περίπτωση αυτή συντρέχουν στο πρόσωπο
δραστηριότητες. του υπαιτίου του βασικού αδικήματος ή τρίτου οι πε−
β. Ο υπαίτιος των πράξεων του προηγούμενου στοιχεί− ριστάσεις του στοιχείου γ΄, η ποινή για το αδίκημα της
ου α΄ τιμωρείται με κάθειρξη και με χρηματική ποινή από νομιμοποίησης εσόδων είναι φυλάκιση τουλάχιστον δύο
τριάντα χιλιάδες (30.000) ευρώ έως ένα εκατομμύριο ετών και χρηματική ποινή από τριάντα χιλιάδες (30.000)
πεντακόσιες χιλιάδες (1.500.000) ευρώ, αν έδρασε ως ευρώ έως πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ.
υπάλληλος υπόχρεου νομικού προσώπου ή αν το βασικό 2. Η άσκηση ποινικής δίωξης και η καταδίκη για νομι−
αδίκημα περιλαμβάνεται στα αδικήματα των στοιχείων μοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες
γ΄, δ΄ και ε΄ του άρθρου 3 του παρόντος, ακόμη και αν δεν προϋποθέτει ποινική δίωξη ή καταδίκη του υπαιτίου
για αυτά προβλέπεται ποινή φυλάκισης. για το βασικό αδίκημα.
γ. Ο υπαίτιος των πράξεων του στοιχείου α΄ τιμωρεί− 3. Στις περιπτώσεις εξάλειψης του αξιόποινου, αθώω−
ται με κάθειρξη τουλάχιστον δέκα ετών και με χρημα− σης λόγω του ότι η πράξη κατέστη ανέγκλητη ή απαλ−
τική ποινή από πενήντα χιλιάδες (50.000) ευρώ έως δύο λαγής του υπαιτίου από την ποινή λόγω ικανοποίησης
εκατομμύρια (2.000.000) ευρώ, αν ασκεί τέτοιου είδους του ζημιωθέντος για το βασικό αδίκημα, για το οποίο
προβλέπεται ότι η ικανοποίηση του ζημιωθέντος επιφέ− των αρμόδιων πολιτικών δικαστηρίων από τον αμετα−
ρει αυτό το αποτέλεσμα, αίρεται το αξιόποινο ή κηρύσ− κλήτως καταδικασμένο σε ποινή καθείρξεως για αδί−
σεται αθώος ή απαλλάσσεται αντίστοιχα ο υπαίτιος από κημα των άρθρων 2 και 3 του παρόντος νόμου, κάθε
την ποινή και για τις συναφείς πράξεις νομιμοποίησης άλλη περιουσία που αυτός έχει αποκτήσει από άλλο
εσόδων. Η διάταξη αυτή δεν εφαρμόζεται όταν το αξι− αδίκημα των άρθρων 2 και 3 έστω και αν δεν ασκήθηκε
όποινο εξαλείφθηκε λόγω παραγραφής. για το αδίκημα αυτό δίωξη, λόγω θανάτου του υπαιτίου,
4. Όπου στις διατάξεις του παρόντος άρθρου προ− ή η δίωξη που ασκήθηκε έπαυσε οριστικά ή κηρύχθηκε
βλέπεται αθροιστικά ποινή στερητική της ελευθερίας απαράδεκτη.
και χρηματική ποινή, δεν εφαρμόζεται το άρθρο 83 πε− 2. Αν η περιουσία που αναφέρεται στην παράγραφο 1
ρίπτωση ε΄ του Ποινικού Κώδικα. μεταβιβάστηκε σε τρίτο, ο καταδικασμένος υποχρεού−
5. Τα κακουργήματα που προβλέπονται στο άρθρο 2 ται σε αποζημίωση ίση με την αξία της κατά το χρόνο
δικάζονται από το Τριμελές Εφετείο Κακουργημάτων. συζητήσεως της αγωγής. Η παραπάνω αξίωση μπορεί
Άρθρο 46 να ασκηθεί και κατά τρίτου που απέκτησε από χαρι−
Δήμευση περιουσιακών στοιχείων στική αιτία, εφόσον κατά το χρόνο της κτήσης ήταν
σύζυγος ή συγγενής εξ αίματος κατ’ ευθεία γραμμή με
1. Τα περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν προϊόν τον καταδικασμένο ή αδελφός του ή θετό τέκνο του,
βασικού αδικήματος ή των αδικημάτων του άρθρου 2 ή καθώς και εναντίον κάθε τρίτου που απέκτησε μετά την
που αποκτήθηκαν αμέσως ή εμμέσως από προϊόν τέ− άσκηση κατά του καταδικασμένου ποινικής δίωξης για
τοιων αδικημάτων ή τα μέσα που χρησιμοποιήθηκαν ή το πιο πάνω έγκλημα αν κατά το χρόνο που απέκτησε
προορίζονταν να χρησιμοποιηθούν προς τέλεση αυτών γνώριζε την άσκηση ποινικής δίωξης κατά του καταδι−
των αδικημάτων, κατάσχονται και, εφόσον δεν συντρέ−
κασμένου. Ο τρίτος και ο καταδικασμένος ευθύνονται
χει περίπτωση αποδόσεώς τους στον ιδιοκτήτη κατά
εις ολόκληρον.
την παρ. 2 του άρθρου 310 και του τελευταίου εδαφίου
του άρθρου 373 Κ.Π.Δ., δημεύονται υποχρεωτικά με την Άρθρο 48
καταδικαστική απόφαση. Η δήμευση επιβάλλεται ακόμη Δέσμευση και απαγόρευση εκποίησης
και αν τα περιουσιακά στοιχεία ή μέσα ανήκουν σε περιουσιακών στοιχείων
τρίτο, εφόσον αυτός τελούσε εν γνώσει του βασικού 1. Όταν διεξάγεται τακτική ανάκριση για τα αδικήματα
αδικήματος ή των αδικημάτων του άρθρου 2 κατά το του άρθρου 2 μπορεί ο ανακριτής, με σύμφωνη γνώ−
χρόνο κτήσεως αυτών. Οι διατάξεις της παραγράφου μη του εισαγγελέα, να απαγορεύσει την κίνηση κάθε
αυτής ισχύουν και σε περίπτωση απόπειρας των ανω− είδους λογαριασμών, τίτλων ή χρηματοπιστωτικών
τέρω αδικημάτων. προϊόντων που τηρούνται σε πιστωτικό ίδρυμα ή χρη−
2. Σε περίπτωση που η περιουσία ή το προϊόν κατά ματοπιστωτικό οργανισμό, καθώς και το άνοιγμα των
την παράγραφο 1 δεν υπάρχει πλέον, δεν έχει βρεθεί θυρίδων θησαυροφυλακίου του κατηγορουμένου, έστω
ή δεν είναι δυνατόν να κατασχεθεί, κατάσχονται και και κοινών οποιουδήποτε είδους με άλλο πρόσωπο, εφό−
δημεύονται υπό τους όρους της παραγράφου 1 περι− σον υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι οι λογαριασμοί,
ουσιακά στοιχεία ίσης αξίας προς εκείνη της προανα− οι τίτλοι, τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα ή οι θυρίδες
φερθείσας περιουσίας ή του προϊόντος κατά το χρόνο
περιέχουν χρήματα ή πράγματα που προέρχονται από
της καταδικαστικής απόφασης, όπως την προσδιορίζει
τέλεση των αδικημάτων του άρθρου 2. Το ίδιο ισχύει
το δικαστήριο. Το δικαστήριο μπορεί να επιβάλλει και
και όταν διεξάγεται ανάκριση για βασικό αδίκημα και
χρηματική ποινή μέχρι του ποσού της αξίας της περι−
υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι οι λογαριασμοί, οι τίτ−
ουσίας ή του προϊόντος, αν κρίνει ότι δεν υπάρχουν
λοι, τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα ή οι θυρίδες πε−
πρόσθετα περιουσιακά στοιχεία προς δήμευση ή τα
ριέχουν χρήματα ή πράγματα που προέρχονται από
υπάρχοντα υπολείπονται της αξίας της περιουσίας ή
την τέλεση του ανωτέρω αδικήματος ή που υπόκεινται
του προϊόντος.
σε δήμευση, σύμφωνα με το άρθρο 46 του παρόντος
3. Δήμευση διατάσσεται και όταν δεν ασκήθηκε δίωξη
νόμου. Σε περίπτωση διεξαγωγής προκαταρκτικής εξέ−
λόγω θανάτου του υπαιτίου ή η δίωξη που ασκήθηκε
τασης ή προανάκρισης, η απαγόρευση της κίνησης των
έπαυσε οριστικώς ή κηρύχθηκε απαράδεκτη. Στις περι−
λογαριασμών, τίτλων, χρηματοπιστωτικών προϊόντων
πτώσεις αυτές η δήμευση διατάσσεται με βούλευμα του
δικαστικού συμβουλίου ή με απόφαση του δικαστηρίου ή του ανοίγματος των θυρίδων μπορεί να διαταχθεί
που παύει ή κηρύσσει απαράδεκτη την ποινική δίωξη και από το δικαστικό συμβούλιο. Η διάταξη του ανακριτή
αν δεν ασκήθηκε δίωξη, με βούλευμα του κατά τόπον ή το βούλευμα του συμβουλίου επέχει θέση έκθεσης
αρμόδιου συμβουλίου πλημμελειοδικών. Οι διατάξεις του κατάσχεσης, εκδίδεται χωρίς προηγούμενη κλήση του
άρθρου 492 και της παρ. 3 του άρθρου 504 Κ.Π.Δ. εφαρ− κατηγορουμένου ή του τρίτου, δεν είναι απαραίτητο να
μόζονται αναλόγως και στην προκειμένη περίπτωση. αναφέρει συγκεκριμένο λογαριασμό, τίτλο, χρηματοπι−
4. Οι διατάξεις της παρ. 2 του άρθρου 310 και του τε− στωτικό προϊόν ή θυρίδα και επιδίδεται στον κατηγο−
λευταίου εδαφίου του άρθρου 373 Κ.Π.Δ. εφαρμόζονται ρούμενο και στο διευθυντικό στέλεχος του πιστωτικού
αναλόγως και στην περίπτωση που διατάχθηκε δήμευση ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού που
κατά της περιουσίας τρίτου, ο οποίος δεν συμμετέσχε αναφέρεται στην παρ. 1 του άρθρου 44 ή στον διευ−
στη δίκη ούτε κλητεύθηκε σε αυτήν. θυντή του υποκαταστήματος του τόπου όπου εδρεύει
ο ανακριτής ή ο εισαγγελέας. Σε περίπτωση κοινών
Άρθρο 47 λογαριασμών, τίτλων, χρηματοπιστωτικών προϊόντων
Αποζημίωση υπέρ του Δημοσίου ή κοινής θυρίδας επιδίδεται και στον τρίτο.
1. Το Δημόσιο μπορεί, ύστερα από γνωμοδότηση του 2. Η κατά την προηγούμενη παράγραφο απαγόρευση
Νομικού Συμβουλίου του Κράτους, να αξιώσει ενώπιον ισχύει από τη χρονική στιγμή της επίδοσης στο πιστω−
τικό ίδρυμα ή στο χρηματοπιστωτικό οργανισμό της λεύματος επί της αιτήσεως για άρση της δεσμεύσεως,
διάταξης του ανακριτή ή του βουλεύματος. Από τότε ο εισαγγελέας εάν κρίνει ότι η έρευνα της υπόθεσης
απαγορεύεται το άνοιγμα της θυρίδας και είναι άκυρη δεν έχει ολοκληρωθεί μπορεί είτε να επιστρέψει τη
έναντι του Δημοσίου τυχόν εκταμίευση χρημάτων από δικογραφία στην Επιτροπή είτε να συνεχίσει ό ίδιος
το λογαριασμό ή εκποίηση τίτλων ή χρηματοπιστω− την έρευνα.
τικών προϊόντων. Διευθυντικό στέλεχος ή υπάλληλος 6. Στις περιπτώσεις των παραγράφων 4 και 5 του πα−
του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού ρόντος άρθρου οι αιτούντες μπορούν να αμφισβητήσουν
οργανισμού, που παραβαίνει με πρόθεση τις διατάξεις μόνο τη συνδρομή των προϋποθέσεων της δέσμευσης
της παραγράφου αυτής, τιμωρείται με φυλάκιση μέχρι ή της απαγόρευσης.
δύο ετών και με χρηματική ποινή. 7. Οι διατάξεις του παρόντος άρθρου εφαρμόζονται
3. Αν συντρέχουν οι προϋποθέσεις της παραγράφου 1 αναλόγως εκτός των πιστωτικών ιδρυμάτων και χρη−
του άρθρου αυτού, μπορεί ο ανακριτής ή το δικαστικό ματοπιστωτικών οργανισμών και στα λοιπά υπόχρεα
συμβούλιο να διατάξει την απαγόρευση εκποιήσεως πρόσωπα του άρθρου 5.
ορισμένου ακινήτου του κατηγορουμένου. Η διάταξη
του ανακριτή ή το βούλευμα επέχει θέση εκθέσεως Άρθρο 49
κατασχέσεως, εκδίδεται χωρίς προηγούμενη κλήση του Εφαρμογή κυρώσεων επιβαλλόμενων
κατηγορουμένου και επιδίδεται στον κατηγορούμενο και από διεθνείς οργανισμούς
στον αρμόδιο φύλακα μεταγραφών, ο οποίος υποχρεού− Όταν για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της
ται να προβεί την ίδια ημέρα σε σχετική σημείωση στα τρομοκρατίας επιβάλλεται η δέσμευση περιουσιακών
οικεία βιβλία και να αρχειοθετήσει το έγγραφο που του στοιχείων κρατών, νομικών προσώπων ή νομικών σχη−
κοινοποιήθηκε. Με απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης μάτων και φυσικών προσώπων με αποφάσεις του Συμ−
ρυθμίζονται οι λεπτομέρειες εφαρμογής της διάταξης βουλίου Ασφαλείας του Οργανισμού Ηνωμένων Εθνών
της παραγράφου αυτής. Κάθε δικαιοπραξία, υποθήκη, και των οργάνων του ή με Κανονισμούς και αποφάσεις
κατάσχεση ή άλλη πράξη που εγγράφεται στο βιβλίο της Ευρωπαϊκής Ένωσης, ακολουθείται η εξής διαδικα−
του υποθηκοφυλακείου μετά την εγγραφή της πιο πάνω σία μετά από την ένταξη των ανωτέρω αποφάσεων ή
σημείωσης είναι άκυρη έναντι του Δημοσίου. Κανονισμών στην ελληνική έννομη τάξη, σύμφωνα με
4. Ο κατηγορούμενος, ο ύποπτος τέλεσης αξιόποινης τις κείμενες διατάξεις:
πράξης των αδικημάτων των άρθρων 2 και 3 και ο τρίτος α) Οι ανωτέρω αποφάσεις και Κανονισμοί διαβιβάζο−
δικαιούνται να ζητήσουν την άρση της διάταξης του νται άμεσα, μετά την έκδοσή τους, από τα Υπουργεία
ανακριτή ή την ανάκληση του βουλεύματος, με αίτη− Οικονομίας και Οικονομικών και Εξωτερικών, στην Επι−
ση που απευθύνεται προς το δικαστικό συμβούλιο και τροπή του άρθρου 7 του παρόντος νόμου.
κατατίθεται στον ανακριτή ή τον εισαγγελέα, μέσα σε
β) Η Επιτροπή ενημερώνει χωρίς καθυστέρηση τα
είκοσι ημέρες από την επίδοση σε αυτόν της διάταξης
πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς ορ−
ή του βουλεύματος. Στη σύνθεση του συμβουλίου δεν
γανισμούς για τις ανωτέρω αποφάσεις και Κανονισμούς
μετέχει ο ανακριτής. Κατά του βουλεύματος του συμ−
και ζητεί επισταμένη έρευνα για τον εντοπισμό περιου−
βουλίου επιτρέπεται έφεση από τα ανωτέρω πρόσωπα
σιακών στοιχείων πάσης φύσεως των αναφερόμενων
και τον Εισαγγελέα Πλημμελειοδικών ή Εφετών ενώπιον
φυσικών και νομικών προσώπων.
του συμβουλίου Εφετών το οποίο αποφαίνεται αμετα−
γ) Η Επιτροπή δύναται να διαβιβάσει τις σχετικές πλη−
κλήτως. Η υποβολή της αίτησης δεν αναστέλλει την
ροφορίες και σε άλλα υπόχρεα πρόσωπα του άρθρου
εκτέλεση της διάταξης ή του βουλεύματος. Η διάταξη ή
5 του παρόντος νόμου, αν εκτιμά ότι είναι πιθανόν να
το βούλευμα ανακαλείται αν προκύψουν νέα στοιχεία.
5. Στην περίπτωση που διεξάγεται από την Επιτρο− εντοπίσουν σχετικά περιουσιακά στοιχεία.
πή έρευνα ή ποινική προκαταρκτική εξέταση κατά την δ) Όταν η Επιτροπή πληροφορηθεί την ύπαρξη περιου−
παρ. 11 του άρθρου 7, η απαγόρευση της κίνησης λο− σιακών στοιχείων, ενημερώνει άμεσα τον Υπουργό Οικο−
γαριασμών, τίτλων, χρηματοπιστωτικών προϊόντων ή νομίας και Οικονομικών (Γενική Διεύθυνση Οικονομικής
το άνοιγμα θυρίδων ή η απαγόρευση μεταβίβασης ή Πολιτικής) παρέχοντας κάθε σχετική πληροφορία.
εκποίησης οποιουδήποτε άλλου περιουσιακού στοιχείου ε) Ο Υπουργός Οικονομίας και Οικονομικών επιβάλλει
μπορεί να διαταχθεί σε επείγουσες περιπτώσεις από με απόφασή του τη δέσμευση των περιουσιακών στοι−
τον Πρόεδρο ή το μέλος της Επιτροπής που επιβλέ− χείων των κατανομαζόμενων στις παραπάνω αποφάσεις
πει την έρευνα στην πρώτη περίπτωση και από τον και Κανονισμούς φυσικών και νομικών προσώπων, την
Πρόεδρο στη δεύτερη περίπτωση, με τους όρους και απαγόρευση κίνησης λογαριασμών και του ανοίγματος
προϋποθέσεις που προβλέπονται στις παραγράφους 1 τραπεζικών θυρίδων, την απαγόρευση παροχής χρημα−
έως 3 του παρόντος άρθρου. Και στις δύο περιπτώσεις τοπιστωτικών ή επενδυτικών υπηρεσιών στα πρόσωπα
τα σχετικά με τη δέσμευση στοιχεία μαζί με το φάκελο αυτά και κάθε άλλο προβλεπόμενο στις αποφάσεις και
της υπόθεσης διαβιβάζονται από τον Πρόεδρο της Επι− τους Κανονισμούς μέτρο. Η απόφαση αυτή επιδίδεται
τροπής στον αρμόδιο Εισαγγελέα. Η διαβίβαση των πιο στα παραπάνω πρόσωπα.
πάνω στοιχείων στον εισαγγελέα δεν παρακωλύει τη στ) Το πρόσωπο του οποίου δεσμεύθηκαν περιουσιακά
συνέχιση της έρευνας από την Επιτροπή. Το πρόσωπο στοιχεία δικαιούται να προσβάλει τη σχετική απόφα−
που βλάπτεται από την παραπάνω δέσμευση έχει τα ση του Υπουργού Οικονομίας και Οικονομικών ενώπιον
δικαιώματα που αναφέρονται στην παράγραφο 4 του των διοικητικών δικαστηρίων εντός προθεσμίας τριάντα
παρόντος άρθρου. Τα ίδια δικαιώματα έχει ο Εισαγγε− ημερών από της επιδόσεως της ανωτέρω απόφασης.
λέας Πλημμελειοδικών και ο Εισαγγελέας Εφετών. Στις Η διάταξη της παρ. 6 του άρθρου 48 του παρόντος
ως άνω περιπτώσεις, μετά την έκδοση τελεσίδικου βου− εφαρμόζεται και στην περίπτωση αυτή.
ΦΕΚ 166 ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ (ΤΕΥΧΟΣ ΠΡΩΤΟ) 3153
ζ) Ο Υπουργός Οικονομίας και Οικονομικών μπορεί Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι αρμόδια αρχή για
να χορηγήσει κατόπιν αιτήσεως των ενδιαφερόμενων την επιβολή των ως άνω κυρώσεων σε εισηγμένες σε
προσώπων, ειδική άδεια για την αποδέσμευση ή χρη− οργανωμένη αγορά εταιρείες που δεν εποπτεύονται
σιμοποίηση του συνόλου ή μέρους των περιουσιακών από άλλες αρμόδιες αρχές του άρθρου 6.
στοιχείων που δεσμεύθηκαν, για τους λόγους και με τη β) Αν πρόκειται για άλλο μη υπόχρεο νομικό πρόσωπο,
διαδικασία που αναφέρονται στις σχετικές αποφάσεις με κοινή απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης και του
του Συμβουλίου Ασφαλείας του Ο.Η.Ε. ή στους Κανονι− κατά περίπτωση αρμόδιου Υπουργού επιβάλλονται:
σμούς του Συμβουλίου της Ε.Ε.. i) διοικητικό πρόστιμο από είκοσι χιλιάδες (20.000)
Άρθρο 50 ευρώ έως δύο εκατομμύρια (2.000.000) ευρώ, το οποίο
Πρόσβαση δικαστικών αρχών σε αρχεία και στοιχεία προσαυξάνεται με το τυχόν προκύψαν όφελος,
ii) οι προβλεπόμενες στα στοιχεία ii, iii και iv του εδα−
Σε περίπτωση διεξαγωγής προκαταρκτικής εξέτασης, φίου α΄ κυρώσεις.
προανάκρισης, ανάκρισης ή δίκης για αδικήματα των άρ− Ως αρμόδιος κατά περίπτωση Υπουργός θεωρείται
θρων 2 και 3 επιτρέπεται στον εισαγγελέα, τον ανακριτή αυτός που προΐσταται Υπουργείου που έχει τις εξής,
και το δικαστήριο να λαμβάνουν γνώση των βιβλίων και κατά σειρά προτεραιότητας, αρμοδιότητες:
στοιχείων, τα οποία κατά τις κείμενες διατάξεις τηρούν − εποπτεύει την ορθή και νόμιμη λειτουργία του νομι−
τα υπόχρεα πρόσωπα και να επισυνάπτουν στη δικο− κού προσώπου και δύναται να επιβάλει κυρώσεις,
γραφία μόνο απόσπασμα των βιβλίων ή των στοιχείων − χορηγεί άδεια λειτουργίας,
με τις σχετικές εγγραφές που αφορούν το πρόσωπο − τηρεί μητρώα στα οποία εγγράφεται η πράξη σύ−
για το οποίο διεξάγεται η έρευνα. Την ακρίβεια του στασης,
αποσπάσματος βεβαιώνει ο εκπρόσωπος του υπόχρεου − τηρεί επαγγελματικό μητρώο στο οποίο εγγράφεται
νομικού προσώπου ή το υπόχρεο φυσικό πρόσωπο. Ο το νομικό πρόσωπο,
εισαγγελέας, ο ανακριτής και το δικαστήριο δικαιού− − χρηματοδοτεί, επιδοτεί ή παρέχει οικονομική ενί−
νται να ελέγξουν τα βιβλία και τα στοιχεία αυτά για
σχυση.
να διαπιστώσουν την ακρίβεια των περιεχομένων στο
Οι ανωτέρω αρμοδιότητες μπορεί να ασκούνται από
απόσπασμα εγγραφών ή την ύπαρξη άλλων εγγραφών
υπηρεσίες ή άλλους φορείς που υπάγονται ή ελέγχονται
που αφορούν το ως άνω πρόσωπο. Το πρόσωπο αυτό
από το σχετικό Υπουργείο.
μπορεί να ελέγξει μόνο την ύπαρξη των εγγραφών που
2. Εφόσον τα κατά την προηγούμενη παράγραφο
ισχυρίζεται ότι το αφορούν.
πρόσωπα αγνοούσαν από αμέλεια την προέλευση της
Άρθρο 51 παράνομης περιουσίας ή του οφέλους, επιβάλλονται
Ευθύνη νομικών προσώπων με τις ίδιες κατά τα λοιπά προϋποθέσεις, σωρευτικά ή
1. Αν κάποια από τις αξιόποινες πράξεις των άρθρων διαζευκτικά, οι ακόλουθες κυρώσεις:
2 και 3 πραγματοποιείται με σκοπό να προσπορίσει α) Στην αναφερόμενη στο εδάφιο α΄ της παραγράφου
περιουσιακό όφελος σε νομικό πρόσωπο και εφόσον 1 περίπτωση:
ένα ή περισσότερα από τα πρόσωπα που ασκούν τη − διοικητικό πρόστιμο από δέκα χιλιάδες (10.000) ευρώ
διοίκηση ή διαχειρίζονται υποθέσεις τους γνώριζε ή έως ένα εκατομμύριο (1.000.000) ευρώ,
όφειλε να γνωρίζει ότι το όφελος προέκυψε από τέτοια − οι προβλεπόμενες στα στοιχεία ii, iii και iv, για χρονικό
πράξη, επιβάλλονται στο νομικό πρόσωπο, σωρευτικά διάστημα έως έξι μήνες.
ή διαζευκτικά, μετά από προηγούμενη κλήτευση των β) Στην αναφερόμενη στο εδάφιο β΄ της παραγράφου
υπευθύνων προς παροχή εξηγήσεων προ δέκα τουλά− 1 περίπτωση:
χιστον ημερών, οι ακόλουθες κυρώσεις: − διοικητικό πρόστιμο από πέντε χιλιάδες (5.000) ευρώ
α) Αν πρόκειται για υπόχρεο νομικό πρόσωπο ή ει− έως πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ,
σηγμένη σε οργανωμένη αγορά εταιρεία, με απόφαση − οι προβλεπόμενες στα στοιχεία ii, iii και iv, για χρονικό
της αρμόδιας κατά το άρθρο 6 του παρόντος αρχής διάστημα έως έξι μήνες.
επιβάλλονται: 3. Για τη σωρευτική ή διαζευκτική επιβολή των κυ−
i) διοικητικό πρόστιμο από τριάντα χιλιάδες (30.000) ρώσεων που προβλέπονται στις προηγούμενες παρα−
ευρώ μέχρι τρία εκατομμύρια (3.000.000) ευρώ, το οποίο γράφους και για την επιμέτρηση των κυρώσεων αυτών,
προσαυξάνεται από το προκύψαν όφελος, λαμβάνονται υπόψη ιδίως η βαρύτητα της παράβασης,
ii) οριστική ή προσωρινή για χρονικό διάστημα από ο βαθμός της υπαιτιότητας, η οικονομική επιφάνεια του
ένα μήνα έως δύο έτη ανάκληση ή αναστολή της άδειας νομικού προσώπου, το ύψος των παράνομων εσόδων
λειτουργίας ή απαγόρευση της άσκησης της επιχειρη− και του προκύψαντος οφέλους, η τυχόν υποτροπή και
ματικής δραστηριότητας, οι λοιπές περιστάσεις.
iii) απαγόρευση άσκησης ορισμένων επιχειρηματικών 4. Η εφαρμογή των διατάξεων των προηγούμενων
δραστηριοτήτων ή εγκατάστασης υποκαταστημάτων ή παραγράφων είναι ανεξάρτητη και δεν επηρεάζει την
αύξησης του μετοχικού κεφαλαίου, για το ίδιο χρονικό αστική, πειθαρχική ή ποινική ευθύνη των προσώπων που
διάστημα, ασκούν διοίκηση ή διαχειρίζονται κεφάλαια ή υποθέσεις
iv) οριστικός ή προσωρινός για το ίδιο χρονικό διά− των νομικών προσώπων.
στημα αποκλεισμός από δημόσιες παροχές, ενισχύσεις, 5. Οι κυρώσεις των προηγούμενων παραγράφων επι−
επιδοτήσεις, αναθέσεις έργων και υπηρεσιών, προμήθει− βάλλονται, εκτός αν με άλλες διατάξεις προβλέπονται
ες, διαφημίσεις και διαγωνισμούς του Δημοσίου ή των βαρύτερες κυρώσεις κατά των νομικών προσώπων.
νομικών προσώπων του δημόσιου τομέα. 6. Οι εισαγγελικές και αστυνομικές αρχές, η Υπηρεσία
Το διοικητικό πρόστιμο του στοιχείου i επιβάλλεται Ειδικών Ελέγχων και η Επιτροπή ενημερώνουν τις αρμό−
πάντοτε, ανεξαρτήτως της επιβολής άλλων κυρώσεων. διες αρχές και τον Υπουργό Δικαιοσύνης για υποθέσεις
στις οποίες υπάρχει συμμετοχή νομικού προσώπου υπό γ) άλλα γενικά ή ειδικά κριτήρια προσδιορισμού των
την έννοια της παραγράφου 1, σε πράξεις απόπειρας ή κυρώσεων και επιμέτρησης της έκτασής τους, τα οποία
διάπραξης των αδικημάτων των άρθρων 2 και 3, καθώς λαμβάνει υπόψη της η αρμόδια αρχή.
και για τις εκδιδόμενες σχετικές δικαστικές αποφά− 4. Σε περίπτωση που υπόχρεο φυσικό πρόσωπο παρα−
σεις. βαίνει τις υποχρεώσεις του σύμφωνα με τις διατάξεις
Άρθρο 52 του παρόντος νόμου και των σχετικών κανονιστικών
Διοικητικές κυρώσεις αποφάσεων, εφόσον ο πειθαρχικός έλεγχος αυτού
ασκείται κατά τις κείμενες διατάξεις από ειδικό πειθαρ−
1. Με αποφάσεις των αρμόδιων αρχών που εποπτεύουν χικό όργανο, η αρμόδια αρχή παραπέμπει το υπόχρεο
τις εταιρείες του χρηματοπιστωτικού τομέα, επιβάλλο− φυσικό πρόσωπο στο παραπάνω όργανο, στο οποίο
νται στις εταιρείες αυτές εφόσον παραβαίνουν τις λοι− διαβιβάζει και όλα τα στοιχεία της παράβασης.
πές υποχρεώσεις που προβλέπονται από τις διατάξεις 5. Οι κυρώσεις των προηγούμενων παραγράφων επι−
του παρόντος νόμου, του Κανονισμού 1781/2006/ΕΚ και βάλλονται, εκτός αν με άλλες διατάξεις προβλέπονται
των κανονιστικών αποφάσεων, σωρευτικά ή διαζευκτικά, βαρύτερες κυρώσεις κατά των αναφερόμενων υπόχρε−
είτε η λήψη συγκεκριμένων διορθωτικών μέτρων εντός ων νομικών προσώπων και των υπαλλήλων τους και των
τακτού χρονικού διαστήματος είτε μία ή περισσότερες υπόχρεων φυσικών προσώπων.
από τις κατωτέρω κυρώσεις, μετά από προηγούμενη 6. Τα πρόστιμα που προβλέπονται στο παρόν και στο
κλήτευση των υπευθύνων προσώπων προς παροχή εξη− προηγούμενο άρθρο και επιβάλλονται από τα αναφε−
γήσεων προ δέκα τουλάχιστον ημερών: ρόμενα σε αυτά δημόσια όργανα βεβαιώνονται από τις
α) πρόστιμο κατά της εταιρείας από τριάντα χιλιάδες καθ’ ύλην αρμόδιες υπηρεσίες και εισπράττονται σύμ−
(30.000) ευρώ μέχρι δύο εκατομμύρια (2.000.000) ευρώ φωνα με τις διατάξεις του Κώδικα Εισπράξεως Δημο−
και σε περίπτωση υποτροπής από πενήντα χιλιάδες σίων Εσόδων (ΚΕΔΕ).
(50.000) μέχρι τρία εκατομμύρια (3.000.000) ευρώ,
β) πρόστιμο από δέκα χιλιάδες (10.000) ευρώ μέχρι KΕΦΑΛΑΙΟ Θ΄
τριακόσιες χιλιάδες (300.000) ευρώ κατά των μελών του ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΕΣ, ΚΑΤΑΡΓΟΥΜΕΝΕΣ
διοικητικού συμβουλίου, του διευθύνοντος συμβούλου, ΚΑΙ ΑΛΛΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ
διευθυντικών στελεχών ή άλλων υπαλλήλων της εταιρεί−
Άρθρο 53
ας, υπαίτιων για τις παραβάσεις ή ασκούντων ανεπαρκή
Άλλες διατάξεις
έλεγχο και εποπτεία επί των υπηρεσιών, υπαλλήλων και
δραστηριοτήτων της εταιρείας. σε περίπτωση υποτρο− 1. H παρ. 6 του άρθρου 187Α του Ποινικού Κώδικα
πής επιβάλλεται πρόστιμο από είκοσι χιλιάδες (20.000) αντικαθίσταται ως εξής:
ευρώ μέχρι πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ, «6. Όποιος παρέχει πληροφορίες ή υλικά μέσα ή με
γ) απομάκρυνση από τη θέση τους για ορισμένο ή οποιονδήποτε τρόπο εισπράττει, συλλέγει, διαθέτει ή
αόριστο χρόνο μελών του διοικητικού συμβουλίου, του διαχειρίζεται κεφάλαια υπό την έννοια της παρ. 1 του
δι−ευθύνοντος συμβούλου, διευθυντικών στελεχών ή άρθρου 1 του ν. 3034/2002 (ΦΕΚ 168 Α΄) με σκοπό να
άλλων υπαλλήλων και απαγόρευση ανάληψης άλλης διευκολύνει ή να υποβοηθήσει την τέλεση τρομοκρατι−
σημαντικής θέσης, κών πράξεων κατά τις παραγράφους 1, 3 και 4 είτε από
δ) απαγόρευση της άσκησης ορισμένων δραστηριο− εγκληματική οργάνωση είτε από μεμονωμένο τρομοκρά−
τήτων της εταιρείας, της ίδρυσης νέων υποκαταστημά− τη τιμωρείται με κάθειρξη μέχρι δέκα ετών.»
των στην Ελλάδα ή σε άλλη χώρα ή της αύξησης του 2. Στη Διεύθυνση Ελέγχου της Γενικής Διεύθυνσης
μετοχικού κεφαλαίου, Φορολογικών Ελέγχων του Υπουργείου Οικονομίας και
ε) σε περίπτωση σοβαρών ή/και επανειλημμένων πα− Οικονομικών συνιστάται Τμήμα Ε΄ με τίτλο «Τμήμα Επο−
ραβάσεων, οριστική ή προσωρινή ανάκληση ή αναστολή πτείας και Ελέγχου για την αντιμετώπιση της νομιμοποί−
για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα της άδειας λειτουρ− ησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της
γίας της εταιρείας ή απαγόρευση της άσκησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας», το οποίο έχει την
επιχειρηματικής δραστηριότητας. ευθύνη για την υποστήριξη και συντονισμό των ενεργει−
2. Οι κυρώσεις των περιπτώσεων α΄ έως ε΄ της προη− ών της Γενικής Διεύθυνσης Φορολογικών Ελέγχων του
γούμενης παραγράφου είναι ανεξάρτητες από τις κυρώ− Υπουργείου Οικονομίας και Οικονομικών ως αρμόδιας
σεις του άρθρου 51 για τα αδικήματα των άρθρων 2 και 3 αρχής για την εποπτεία των υπόχρεων προσώπων που
του παρόντος νόμου. Οι κυρώσεις αυτές αιτιολογούνται ορίζονται στο άρθρο 5 του παρόντος νόμου. Οι αρμοδι−
και δημοσιοποιούνται εφόσον η δημοσιοποίησή τους ότητες της παραπάνω αρμόδιας αρχής, που αφο− ρούν
δεν είναι πιθανό να προκαλέσει δυσανάλογη ζημία στο στον έλεγχο των υπόχρεων προσώπων και στην επιβολή
νομικό πρόσωπο στο οποίο επιβάλλεται η κύρωση. των σχετικών κυρώσεων κατά τα οριζόμενα στις περι−
3. Κάθε αρμόδια αρχή που εποπτεύει εταιρείες του πτώσεις η΄, θ΄ και ια΄ της παραγράφου 3 του άρθρου 6,
χρηματοπιστωτικού τομέα, ορίζει με αποφάσεις της ασκούνται παράλληλα με το Τμήμα Ε΄, εφαρμοζομένων
που δημοσιοποιούνται: αναλόγως όσων κατά περίπτωση ορίζονται στον παρό−
α) τις επί μέρους υποχρεώσεις των εταιρειών, στε− ντα νόμο για την άσκηση των αρμοδιοτήτων αυτών και
λεχών και υπαλλήλων τους, είτε ξεχωριστά είτε ανά τα συναφή γενικώς θέματα, και από τα Περιφερειακά
κατηγορίες, Ελεγκτικά Κέντρα (ΠΕΚ), τα Διαπεριφερειακά Ελεγκτικά
β) το βαθμό σπουδαιότητας κάθε υποχρέωσης ή κατη− Κέντρα (ΔΕΚ) και τις Δημόσιες Οικονομικές Υπηρεσίες
γορίας υποχρεώσεων, με ενδεικτική αναφορά πιθανών (ΔΟΥ), που είναι αρμόδιες για το φορολογικό έλεγχο
κυρώσεων για μη συμμόρφωση προς τις υποχρεώσεις των κατά περίπτωση υπόχρεων προσώπων. Ειδικά για
αυτές, την επιβολή των κυρώσεων της περίπτωσης ια΄ της παρ.
3 του άρθρου 6 από τις ανωτέρω ελεγκτικές υπηρεσίες, «4. Με κοινή απόφαση των Υπουργών Εσωτερικών,
πλην της επιβολής προστίμων και διορθωτικών μέτρων, Οικονομίας και Οικονομικών, Ανάπτυξης, Απασχόλησης
απαιτείται και η σύμφωνη γνώμη του Γενικού Διευθυντή και Κοινωνικής Προστασίας και του εποπτεύοντος την
Φορολογικών Ελέγχων. οικεία επιχείρηση Υπουργού ρυθμίζονται τα κάθε είδους
Του Τμήματος αυτού προΐσταται υπάλληλος του ειδικότερα θέματα, τα οποία αφορούν στην εφαρμογή
κλάδου Εφοριακών κατηγορίας ΠΕ και αν δεν υπάρχει, των διατάξεων των προηγούμενων παραγράφων κατά
υπάλληλος κατηγορίας ΤΕ και αν δεν υπάρχει, υπάλ− παρέκκλιση των τυχόν αντίθετων διατάξεων εσωτερι−
ληλος κατηγορίας ΔΕ. κών κανονισμών ή οργανισμών ή επιχειρησιακών συλ−
Άρθρο 54 λογικών συμβάσεων ή οποιωνδήποτε άλλων διατάξεων
Μεταβατικές διατάξεις ή συμφωνιών που ισχύουν στις επιχειρήσεις αυτές ή
ακόμα και επιχειρησιακής συνήθειας. Οι ρυθμίσεις της
1. Οι κανονιστικές αποφάσεις και οι άλλες διοικητικές απόφασης αυτής δεν μπορεί να είναι δυσμενέστερες
πράξεις υπουργών ή αρμόδιων αρχών του άρθρου 6 από τις προβλέψεις στην εθνική γενική συλλογική σύμ−
παραμένουν σε ισχύ μέχρι την τροποποίηση ή κατάρ− βαση εργασίας ή τυχόν ισχύουσες κλαδικές ή ομοιοε−
γησή τους, εφόσον δεν αντίκεινται στις διατάξεις του παγγελματικές συλλογικές συμβάσεις.»
παρόντος νόμου. 3. Στο τέλος της παραγράφου 1 του άρθρου 14 του
2. Όπου σε νομοθετική ή κανονιστική διάταξη αναφέ− ίδιου νόμου προστίθεται εδάφιο ως ακολούθως:
ρεται η Επιτροπή του άρθρου 7 του ν. 2331/1995 (ΦΕΚ «Το ανώτατο ποσοστό του συνόλου των αυξήσεων που
173 Α΄) ή η Εθνική Αρχή καταπολέμησης της νομιμοποί− δύναται να συμφωνηθεί κατά τη σύναψη των ανωτέρω
ησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες του ν. συλλογικών συμβάσεων καθορίζεται με απόφαση της δι−
3424/2005 (ΦΕΚ 305 Α΄), νοείται η Επιτροπή καταπολέ− υπουργικής επιτροπής του άρθρου 10. Η απόφαση αυτή
μησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές λαμβάνεται με κριτήρια την τρέχουσα αύξηση του Δεί−
δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
κτη Τιμών Καταναλωτή σε ετήσια βάση σύμφωνα με τα
του άρθρου 7 του παρόντος νόμου.
επίσημα στοιχεία της Εθνικής Στατιστικής Υπηρεσίας,
3. Από της ενάρξεως ισχύος του παρόντος καταργεί−
την οικονομική κατάσταση της συγκεκριμένης επιχειρή−
ται η Εθνική Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης
σεως και τα περιθώρια του Κρατικού Προϋπολογισμού.
Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες του άρθρου
Σε κάθε περίπτωση το ύψος του συνόλου των αποδοχών
7 του ν. 2331/1995, όπως αντικαταστάθηκε με το άρθρο
που ορίζει η διυπουργική επιτροπή δεν μπορεί να είναι
7 του ν. 3424/2005.
κατώτερο από τις αποδοχές που προβλέπουν οι εθνικές
Άρθρο 55 γενικές, κλαδικές ή ομοιοεπαγγελματικές συλλογικές
Καταργούμενες διατάξεις συμβάσεις εργασίας.»
Καταργούνται από της δημοσιεύσεως του παρόντος 4. Για τις δημόσιες επιχειρήσεις επί των οποίων συ−
νόμου: ντρέχουν οι προϋποθέσεις εφαρμογής του Κεφαλαίου
α) οι διατάξεις των άρθρων από 1 έως και 8 (Κε− Α΄ του ν. 3429/2005, ανεξαρτήτως εάν έχουν εξαιρεθεί
φάλαιο Α΄) του ν. 2331/1995 (ΦΕΚ 173 Α΄), όπως αυτές από την εφαρμογή του νόμου αυτού, και οι οποίες εμ−
τροποποιήθηκαν και συμπληρώθηκαν από τις διατάξεις φανίζουν αρνητικά οικονομικά αποτελέσματα με βάση
των άρθρων 1 έως 9 και 11 του ν. 3424/2005, 17 του ν. τον τελευταίο δημοσιευμένο ισολογισμό ή επιχορηγού−
3472/2006 (ΦΕΚ 135 Α΄) και 34 παράγραφοι 1 και 2 του νται από τον Κρατικό Προϋπολογισμό για τη λειτουρ−
ν. 3556/2007 (ΦΕΚ 91 Α΄) και ισχύουν, γία τους, η προσφυγή στον Οργανισμό Μεσολάβησης
β) το άρθρο 8 του ν. 2928/2001 (ΦΕΚ 141 Α΄), και Διαιτησίας, κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 16 του
γ) κάθε άλλη διάταξη νόμου, προεδρικού διατάγματος ν. 1876/1990 (ΦΕΚ 27 Α΄), δύναται να γίνει μόνο με κοινή
ή κανονιστικής απόφασης που αντίκειται στις διατάξεις απόφαση εργαζομένων και επιχείρησης και μετά από
του παρόντος νόμου. σύμφωνη γνώμη της Διυπουργικής Επιτροπής Δημοσί−
ων Επιχειρήσεων και Οργανισμών του άρθρου 10 του
Άρθρο 56
ν. 3429/2005.
1. Το τελευταίο εδάφιο της παραγράφου 1 του άρ− 5. Οι διατάξεις του παρόντος άρθρου ισχύουν από την
θρου 13 του ν. 3429/2005 (ΦΕΚ 314 Α΄) αντικαθίσταται κατάθεσή του στη Βουλή των Ελλήνων.
ως εξής:
Άρθρο 57
«Η σύμβαση του προηγούμενου εδαφίου διέπεται
από τις κείμενες κάθε φορά διατάξεις της εργατικής 1. α. Στην περίπτωση β΄ της παραγράφου 1 του άρ−
νομοθεσίας, που ρυθμίζουν τις σχέσεις εργοδότη και θρου 29 του ν. 3205/2003 (ΦΕΚ 297 Α΄), μετά τη φράση
εργαζόμενου στον ιδιωτικό τομέα, και της απόφασης «Αντιπρόεδρος του ΣτΕ, του Α.Π. και του Ε.Σ.» και πριν
της παραγράφου 4 του παρόντος άρθρου, κατά παρέκ− από τη φράση «και Επίτροπος Επικρατείας των Τ.Δ.Δ.»
κλιση από την ισχύουσα στην επιχείρηση επιχειρησιακή προστίθενται οι λέξεις «Επίτροπος της Επικρατείας του
Συλλογική Σύμβαση Εργασίας ή από τον Κανονισμό Ερ− Ε.Σ.».
γασίας ή από οποιαδήποτε άλλη συλλογική συμφωνία β. Ο βασικός μισθός του Πρωτοδίκη (άρθρο 29 παρ. 2
ή συλλογική ρύθμιση ή επιχειρησιακή συνήθεια, ιδίως του ν. 3205/2003, όπως ισχύει) ορίζεται, από 1.1.2008, σε
ως προς τις αποδοχές των νεοπροσλαμβανομένων, τα δύο χιλιάδες εξήντα επτά (2.067) ευρώ.
ρεπό, τις άδειες, τις κάθε είδους προσαυξήσεις των 2. Οι περιπτώσεις α΄ έως και ζ΄ της παρ. A3 του άρ−
αποδοχών, τα επιδόματα και λοιπές παροχές, καθώς θρου 30 του ν. 3205/2003 αντικαθίστανται από 1.1.2008
και τη διαδικασία προσλήψεων − απολύσεων.» ως εξής:
2. Η παράγραφος 4 του ίδιου άρθρου αντικαθίσταται «α. Ειρηνοδίκες Γ΄ και Δ΄ Τάξης, Δόκιμος Εισηγητής του
ως εξής: ΣτΕ και αντίστοιχοι πεντακόσια πενήντα (550) ευρώ.
β. Εισηγητής του ΣτΕ και αντίστοιχοι επτακόσια ογδό− από 1.1.2008, ως ακολούθως:
ντα (780) ευρώ. «Δικαστικός Αντιπρόσωπος Α΄ Τάξης μέχρι Πρόεδρο
γ. Πρόεδρος Πρωτοδικών και αντίστοιχοι εννιακόσια εννιακόσια πενήντα (950) ευρώ.
(900) ευρώ. Δόκιμος και Δικαστικός Αντιπρόσωπος επτακόσια
δ. Πάρεδρος του ΣτΕ και αντίστοιχοι εννιακόσια πε− ενενήντα έξι (796) ευρώ.»
νήντα (950) ευρώ. β. Μετά το τέλος της παραγράφου Α6 του άρθρου 33
ε. Πρόεδρος Εφετών, Σύμβουλος της Επικρατείας και του ν. 3205/2003 προστίθεται παράγραφος 7 ως εξής:
αντίστοιχοι χίλια (1.000) ευρώ. «7. Τα ποσά των παραγράφων 3 και 5 αναπροσαρμό−
στ. Αντιπρόεδρος και αντίστοιχοι χίλια πενήντα (1.050) ζονται κατ’ έτος αυτόματα, με αφετηρία την 1.1.2009,
ευρώ. σύμφωνα με το ποσοστό της εκάστοτε εισοδηματικής
ζ. Πρόεδρος και αντίστοιχοι χίλια εκατό (1.100) πολιτικής.»
ευρώ.» 8. Η παράγραφος Α6 του άρθρου 33 του ν. 3205/2003
3. α. Το δεύτερο και το τρίτο εδάφιο της παρ. Α5 αντικαθίσταται, από 1.1.2008, ως εξής:
του άρθρου 30 του ν. 3205/2003 αντικαθίστανται, από «Α6. Αποζημίωση εξόδων παράστασης οριζόμενη κατά
1.1.2008, ως ακολούθως: βαθμό ως εξής:
«Για δικαστικούς λειτουργούς από το βαθμό του Προ− Πρόεδρος τριακόσια (300) ευρώ
έδρου Πρωτοδικών και αντίστοιχων μέχρι και το βαθμό Αντιπρόεδρος διακόσια (200) ευρώ.
του Προέδρου Ανωτάτου Δικαστηρίου εννιακόσια πε− Σύμβουλος εκατόν πενήντα (150) ευρώ.»
νήντα (950) ευρώ. 9. Το άρθρο 4 του ν. 2521/1997 (ΦΕΚ 174 Α΄) αντικαθί−
Για δικαστικούς λειτουργούς από το βαθμό του Ει− σταται από 1.1.2008 ως εξής:
ρηνοδίκη Δ΄ Τάξης μέχρι και το βαθμό του Εισηγητή «Άρθρο 4
του ΣτΕ και αντίστοιχων επτακόσια ενενήντα έξι (796) Διαρρυθμίσεις μισθολογικών προαγωγών
ευρώ.» 1.α. Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό Πρωτο−
β. Μετά την παράγραφο Α6 του άρθρου 30 του ν. 3205/ δίκη, Εισηγητή του ΣτΕ και αντίστοιχους, οι οποίοι συ−
2003 προστίθεται παράγραφος 7 ως εξής: μπληρώνουν επτά συνολικά έτη δικαστικής υπηρεσίας,
«7. Τα ποσά των παραγράφων 3 και 5 αναπροσαρμό− συνυπολογιζομένης και της υπηρεσίας ως Παρέδρου
ζονται κατ’ έτος αυτόματα, με αφετηρία την 1.1.2009, Πρωτοδικείου, Δόκιμου Εισηγητή του ΣτΕ και αντίστοι−
σύμφωνα με το ποσοστό της εκάστοτε εισοδηματικής χων, και δεν προάγονται ελλείψει κενών θέσεων, πα−
πολιτικής.» ρέχονται, με απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης, οι
4. Η παρ. Α6 του άρθρου 30 του ν. 3205/2003 αντικα− αποδοχές του επόμενου βαθμού. Ως αποδοχές νοούνται
θίσταται, από 1.1.2008, ως εξής: ο βασικός μισθός, καθώς και τα κάθε είδους επιδόματα
«Α6. Αποζημίωση εξόδων παράστασης στους δικα− και λοιπές παροχές που θα ελάμβανε ο δικαστικός λει−
στές που φέρουν βαθμό Προέδρου, Αντιπροέδρου και τουργός αν είχε προαχθεί στο βαθμό αυτόν.
Συμβούλου Επικρατείας ή αντίστοιχους, οριζόμενη κατά β. Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό Προέδρου
βαθμό ως εξής: Πρωτοδικών και αντίστοιχους, οι οποίοι συμπληρώνουν
Πρόεδρος ΣτΕ και αντίστοιχοι τριακόσια (300) ευρώ. τον απαιτούμενο κατά νόμο χρόνο για την προαγωγή
Αντιπρόεδρος ΣτΕ και αντίστοιχοι διακόσια (200) στον επόμενο βαθμό του οικείου κλάδου και δεν προά−
ευρώ. γονται ελλείψει κενών θέσεων, παρέχεται με απόφαση
Σύμβουλος Επικρατείας και αντίστοιχοι εκατόν πε− του Υπουργού Δικαιοσύνης, από τη συμπλήρωση του
νήντα (150) ευρώ. προς προαγωγή χρόνου, προσαύξηση ίση με τα πενήντα
Η αποζημίωση αυτή δεν παρέχεται σε δικαστικούς εκατοστά (50/100) της διαφοράς του βασικού μισθού
λειτουργούς που δεν φέρουν τους ανωτέρω βαθμούς, μεταξύ του αμέσως επόμενου και του κατεχόμενου βαθ−
ανεξαρτήτως της τυχόν μισθολογικής εξομοίωσης προς μού. Στους ίδιους δικαστικούς λειτουργούς, οι οποίοι
αυτούς.» συμπληρώνουν στο βαθμό τους διπλάσιο χρόνο από τον
5. Ο βασικός μισθός του Δικαστικού Αντιπροσώπου κατά νόμο απαιτούμενο για προαγωγή στον επόμενο
(άρθρο 32 παρ. 2 του ν. 3205/2003, όπως ισχύει) ορίζε− βαθμό και εξακολουθούν να παραμένουν στον ίδιο βαθ−
ται, από 1.1.2008, σε δύο χιλιάδες εξήντα επτά (2.067) μό μη προαγόμενοι ελλείψει κενών θέσεων, παρέχεται,
ευρώ. με απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης, προσαύξηση
6. Οι περιπτώσεις α΄ έως και στ΄ της παραγράφου A3 ίση με τα ενενήντα εκατοστά (90/100) της διαφοράς του
του άρθρου 33 του ν. 3205/2003 αντικαθίστανται, από βασικού μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και του
1.1.2008, ως εξής: κατεχόμενου βαθμού από τη συμπλήρωση του διπλά−
«α. Δόκιμος Δικαστικός Αντιπρόσωπος πεντακόσια σιου αυτού χρόνου. Για τη χορήγηση των προσαυξήσε−
πενήντα (550) ευρώ. ων λαμβάνεται υπόψη μόνο ο προβλεπόμενος από τις
β. Δικαστικός Αντιπρόσωπος επτακόσια ογδόντα (780) οικείες διατάξεις χρόνος παραμονής στον κατεχόμενο
ευρώ. βαθμό για προαγωγή στον επόμενο.
γ. Δικαστικός Αντιπρόσωπος Α΄ Τάξης εννιακόσια γ) Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό Εφέτη
(900) ευρώ. και αντίστοιχους, οι οποίοι συμπληρώνουν τον απαι−
δ. Πάρεδρος εννιακόσια πενήντα (950) ευρώ. τούμενο κατά νόμο χρόνο για προαγωγή στον επόμενο
ε. Σύμβουλος χίλια (1.000) ευρώ. βαθμό του οικείου κλάδου και δεν προάγονται ελλείψει
στ. Αντιπρόεδρος χίλια πενήντα (1.050) ευρώ. κενών θέσεων, παρέχεται με απόφαση του Υπουργού
ζ. Πρόεδρος χίλια εκατό (1.100) ευρώ.» Δικαιοσύνης, από τη συμπλήρωση του προς προαγω−
7. α. Το δεύτερο και το τρίτο εδάφιο της παραγράφου γή χρόνου, προσαύξηση ίση με τα πενήντα εκατοστά
Α5 του άρθρου 33 του ν. 3205/2003 αντικαθίστανται, (50/100) της διαφοράς του βασικού μισθού μεταξύ του
αμέσως επόμενου και του κατεχόμενου βαθμού. Στους συμπλήρωσε τον απαιτούμενο προς προαγωγή χρόνο.
ίδιους δικαστικούς λειτουργούς, οι οποίοι συμπληρώ− Αν και πάλι δεν χορηγηθεί η μισθολογική προαγωγή, η
νουν στο βαθμό τους διπλάσιο χρόνο από τον κατά κρίση επαναλαμβάνεται κάθε φορά μετά ένα έτος από
νόμο απαιτούμενο για προαγωγή στον επόμενο βαθμό την προηγούμενη κρίση. Η θετική κρίση του Ανωτάτου
και εξακολουθούν να παραμένουν στον ίδιο βαθμό μη Δικαστικού Συμβουλίου δεν μπορεί σε καμία περίπτω−
προαγόμενοι ελλείψει κενών θέσεων, παρέχεται με από− ση να αναδράμει σε χρόνο προγενέστερο της ημέρας
φαση του Υπουργού Δικαιοσύνης, από τη συμπλήρωση συμπλήρωσης του έτους που απαιτείται για την τελευ−
του διπλάσιου αυτού χρόνου, προσαύξηση ίση με τα ταία κρίση. Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό
ενενήντα πέντε εκατοστά (95/100) της διαφοράς του Αρεοπαγίτη και άνω ή αντίστοιχο, στους οποίους έχει
βασικού μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και του επιβληθεί πειθαρχική ποινή σύμφωνα με τις ισχύουσες
κατεχόμενου βαθμού. Για τη χορήγηση των προσαυξή− διατάξεις ή υπάρχει ποινική καταδίκη σε σχέση με την
σεων στους ανωτέρω δικαστικούς λειτουργούς λαμ− εκτέλεση των καθηκόντων του, δεν χορηγείται μισθο−
βάνεται υπόψη μόνο ο προβλεπόμενος από τις οικείες λογική προσαύξηση.»
διατάξεις χρόνος παραμονής στον κατεχόμενο βαθμό 10. Η παράγραφος 10 του άρθρου 10 του ν. 2521/1997
για προαγωγή στον επόμενο. αντικαθίσταται, από 1.1.2008, ως εξής:
δ) Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό Συμβού− «10. Μέλη του κύριου προσωπικού μέχρι και το βαθμό
λου Επικρατείας, Προέδρου Εφετών και αντίστοιχους, Παρέδρου, που συμπληρώνουν τον απαιτούμενο κατά
οι οποίοι παραμένουν επί τριετία στο βαθμό τους και νόμο χρόνο για την προαγωγή στον επόμενο βαθμό
δεν προάγονται ελλείψει κενών θέσεων ή λόγω εξά− και δεν προάγονται, ελλείψει κενών θέσεων, λαμβά−
ντλησης της ιεραρχίας τους αντίστοιχα, παρέχεται με νουν, από τη συμπλήρωση του προς προαγωγή χρόνου,
απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης προσαύξηση ίση προσαύξηση στο βασικό μισθό του βαθμού τους ίση
με τα εβδομήντα εκατοστά (70/100) της διαφοράς του με τα πενήντα εκατοστά (50/100) της διαφοράς του
βασικού μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και του βασικού μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και του
κατεχόμενου βαθμού. Στο χρόνο υπηρεσίας των δικα− κατεχόμενου βαθμού.
στικών λειτουργών με βαθμό Συμβούλου Επικρατείας
Τα ίδια μέλη που συμπληρώνουν στο βαθμό τους δι−
και αντίστοιχων συνυπολογίζεται και ο χρόνος υπηρε−
πλάσιο χρόνο από τον κατά νόμο απαιτούμενο προς
σίας τους ως Προέδρων Εφετών. Για τους βαθμούς του
προαγωγή στον επόμενο βαθμό και εξακολουθούν να
Αντεισαγγελέα του Α.Π., του Αντεπιτρόπου Επικρατείας
παραμένουν στον ίδιο βαθμό, μη προαγόμενοι για την
του Ε.Σ. και των Τ.Δ.Δ. και του Προέδρου και Εισαγγελέα
ίδια ως άνω αιτία, η ανωτέρω προσαύξηση ορίζεται,
Εφετών, ως αμέσως επόμενος βαθμός για την εφαρμογή
από τη συμπλήρωση του διπλάσιου αυτού χρόνου, στα
της διάταξης αυτής θεωρείται ο βαθμός του Αντιπροέ−
ενενήντα εκατοστά (90/100) της διαφοράς του βασικού
δρου Ανωτάτου Δικαστηρίου.
μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και του κατεχό−
ε) Στους δικαστικούς λειτουργούς με βαθμό Αντιπρο−
μενου βαθμού. Ειδικά για τους Παρέδρους το ανωτέρω
έδρου Ανωτάτου Δικαστηρίου και αντίστοιχους, παρέ−
ποσοστό της δεύτερης προσαύξησης ορίζεται στα ενε−
χεται με απόφαση του Υπουργού Δικαιοσύνης, από της
νήντα πέντε εκατοστά (95/100).
προαγωγής τους ως Αντιπροέδρων προσαύξηση ίση με
Για τη χορήγηση των προσαυξήσεων στα ανωτέρω
τα εβδομήντα εκατοστά (70/100) της διαφοράς μεταξύ
μέλη λαμβάνεται υπόψη μόνον ο προβλεπόμενος από
του βασικού μισθού Αντιπροέδρου Ανωτάτου Δικαστη−
τις οικείες διατάξεις χρόνος παραμονής στον κατεχό−
ρίου και Προέδρου Ανωτάτου Δικαστηρίου.
στ) Στους Ειρηνοδίκες Α΄ τάξης που συμπληρώνουν μενο βαθμό, για προαγωγή στον επόμενο. Προκειμένου
δικαστική υπηρεσία είκοσι τεσσάρων ετών παρέχεται, για Δικαστικό Αντιπρόσωπο, ο χρόνος παραμονής στον
μετά από απόφαση του Ανωτάτου Δικαστικού Συμβου− κατεχόμενο βαθμό ορίζεται σε πέντε έτη.
λίου, ο βασικός μισθός του Εφέτη. Σύμβουλοι του Νομικού Συμβουλίου του Κράτους με
2. Για την εφαρμογή των διατάξεων της παραγρά− τη συμπλήρωση τριών ετών υπηρεσίας στο βαθμό αυ−
φου 1 του άρθρου αυτού, ως υπηρεσία νοείται μόνο η τόν και μη προαγόμενοι στον επόμενο, ελλείψει κενών
πραγματική υπηρεσία που έχει διανυθεί με την ιδιότη− θέσεων, λαμβάνουν προσαύξηση επί του βασικού μισθού
τα του δικαστικού λειτουργού, και όχι οι υπηρεσίες ή ίση με τα εβδομήντα εκατοστά (70/100) της διαφοράς
προϋπηρεσίες σε άλλες θέσεις, ανεξάρτητα αν αυτές του βασικού μισθού μεταξύ του αμέσως επόμενου και
λαμβάνονται υπόψη για τη χορήγηση του επιδόματος του κατεχόμενου βαθμού. Η ίδια αυτή προσαύξηση χο−
χρόνου υπηρεσίας. ρηγείται και στους Αντιπροέδρους του Νομικού Συμβου−
3. Για τη χορήγηση μισθολογικής προαγωγής σε δικα− λίου του Κράτους από την προαγωγή τους στο βαθμό
στικό λειτουργό με βαθμό Προέδρου Εφετών και κάτω αυτόν.»
ή αντίστοιχο, στον οποίο έχει επιβληθεί πειθαρχική Στο τρίτο και τέταρτο εδάφιο της παραγράφου 11 του
ποινή σύμφωνα με τις ισχύουσες διατάξεις ή υπάρ− ίδιου άρθρου αντικαθίστανται οι λέξεις «δύο (2) έτη»
χει ποινική καταδίκη σε σχέση με την εκτέλεση των από τις λέξεις «ένα (1) έτος» και στο πέμπτο εδάφιο
καθηκόντων του ή στις εκθέσεις επιθεώρησης και τα αντικαθίσταται η λέξη «διετίας» από τη λέξη «έτους». Η
λοιπά στοιχεία του προσωπικού του μητρώου υπάρ− παρούσα ρύθμιση ισχύει από 1.1.2008.
χουν δυσμενείς χαρακτηρισμοί για την υπηρεσιακή του 11. Με κοινή απόφαση των Υπουργών Οικονομίας και
απόδοση, απαιτείται και σύμφωνη γνώμη του οικείου Οικονομικών και Δικαιοσύνης καθορίζεται ο χρόνος και ο
Ανωτάτου Δικαστικού Συμβουλίου. Σε περίπτωση που τρόπος καταβολής της διαφοράς αποδοχών που απορ−
το Ανώτατο Δικαστικό Συμβούλιο δεν συμφωνεί με τη ρέει από τις διατάξεις του παρόντος άρθρου, για το
χορήγηση της μισθολογικής προσαύξησης, ο δικαστικός χρονικό διάστημα από 1.1.2008 εως 31.12.2008 προς τους
λειτουργός επανακρίνεται μετά ένα έτος από τότε που δικαστικούς λειτουργούς, καθώς και τα μέλη του κύριου
προσωπικού του Νομικού Συμβουλίου του Κράτους, εν Μέχρι την έκδοση των αποφάσεων επανακαθορισμού,
ενεργεία και συνταξιούχους όλων των βαθμίδων. το ύψος των πάσης φύσεως αποδοχών και αποζημιώσε−
12. Οι διατάξεις του άρθρου αυτού δεν εφαρμόζονται ων περιορίζεται σε αυτό των Προέδρων των Ανωτάτων
σε όσους εξομοιώνονται μισθολογικά με δικαστικούς Δικαστηρίων, με ευθύνη των αρμόδιων εκκαθαριστών.
λειτουργούς ή με μέλη του κύριου προσωπικού του Άρθρο 58
Νομικού Συμβουλίου του Κράτους. Όπου στην κείμενη Έναρξη ισχύος
νομοθεσία υπάρχουν διατάξεις που παραπέμπουν για
Οι διατάξεις του παρόντος νόμου αρχίζουν να ισχύουν
τον καθορισμό αποδοχών στις αποδοχές των δικαστι−
από τη δημοσίευσή του στην Εφημερίδα της Κυβερνή−
κών λειτουργών και των μελών του κύριου προσωπικού
σεως εκτός αν ορίζεται διαφορετικά στις επί μέρους
του Νομικού Συμβουλίου του Κράτους, αυτές θεωρού−
διατάξεις του.
νται ότι παραπέμπουν στις αποδοχές των δικαστικών
Παραγγέλομε την δημοσίευση του παρόντος στην
λειτουργών και των μελών του κύριου προσωπικού του
Εφημερίδα της Κυβερνήσεως και την εκτέλεσή του ως
Νομικού Συμβουλίου του Κράτους, όπως αυτές είχαν
νόμου του Κράτους.
διαμορφωθεί μέχρι και την ισχύ του ν. 3670/2008 (ΦΕΚ
117 Α΄). Λευκάδα, 4 Αυγούστου 2008
13. Από την έναρξη ισχύος του παρόντος καταργείται
Ο ΠΡΟΕΔΡΟΣ ΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
κάθε διάταξη ή κανονιστική διοικητική πράξη που κα−
ΚΑΡΟΛΟΣ ΓΡ. ΠΑΠΟΥΛΙΑΣ
θορίζει αποδοχές και λοιπές αποζημιώσεις υψηλότερες
των αντίστοιχων των Προέδρων των Ανωτάτων Δικα− ΟΙ ΥΠΟΥΡΓΟΙ
ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΚΑΙ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ ΑΝΑΠΤΥΞΗΣ
στηρίων, σε λειτουργούς και υπαλλήλους του Δημοσίου,
των Ο.Τ.Α. α΄ και β΄ βαθμού και των άλλων Ν.Π.Δ.Δ. πλην Γ. ΑΛΟΓΟΣΚΟΥΦΗΣ ΧΡ. ΦΩΛΙΑΣ
εκείνων που δεν περιλαμβάνονται στο δημόσιο τομέα, ΑΠΑΣΧΟΛΗΣΗΣ
ΚΑΙ ΚΟΙΝΩΝΙΚΗΣ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑΣ ΔΙΚΑΙΟΣΥΝΗΣ
σύμφωνα με το άρθρο 51 παρ. 1 περιπτωση β΄ του ν.
1892/1990 (ΦΕΚ 101 Α΄), καθώς και στους Προέδρους και Φ. ΠΑΛΛΗ− ΠΕΤΡΑΛΙΑ Σ. ΧΑΤΖΗΓΑΚΗΣ
τα μέλη των Ανεξάρτητων Διοικητικών Αρχών ή άλλων ΜΕΤΑΦΟΡΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΩΝ
Αρχών που εξομοιώνονται με αυτές ή Επιτροπών ή άλ− Κ. ΧΑΤΖΗΔΑΚΗΣ

λων διοικητικών σχηματισμών των φορέων αυτών.
Οι αποδοχές, που προβλέπονται από τις καταργού− Θεωρήθηκε και τέθηκε η Μεγάλη Σφραγίδα του Κράτους
μενες διατάξεις επανακαθορίζονται με κοινή απόφαση
του Υπουργού Οικονομίας και Οικονομικών και του κατά Αθήνα, 5 Αυγούστου 2008
περίπτωση αρμόδιου Υπουργού και δεν μπορούν να
Ο ΕΠΙ ΤΗΣ ΔΙΚΑΙΟΣΥΝΗΣ ΥΠΟΥΡΓΟΣ
υπερβαίνουν το ύψος των αποδοχών των Προέδρων
των Ανωτάτων Δικαστηρίων. Σ. ΧΑΤΖΗΓΑΚΗΣ
ΕΘΝΙΚΟ ΤΥΠΟΓΡΑΦΕΙΟ
ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ
ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΚΑ ΓΡΑΦΕΙΑ ΠΩΛΗΣΗΣ Φ.Ε.Κ.

ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗ − Βασ. Όλγας 227 23104 23956 ΛΑΡΙΣΑ − Διοικητήριο 2410 597449
ΠΕΙΡΑΙΑΣ − Ευριπίδου 63 210 4135228 ΚΕΡΚΥΡΑ − Σαμαρά 13 26610 89122
ΠΑΤΡΑ − Κορίνθου 327 2610 638109 ΗΡΑΚΛΕΙΟ − Πεδιάδος 2 2810 300781
ΙΩΑΝΝΙΝΑ − Διοικητήριο 26510 87215 ΜΥΤΙΛΗΝΗ − Πλ. Κωνσταντινουπόλεως 1 22510 46654
ΚΟΜΟΤΗΝΗ − Δημοκρατίας 1 25310 22858
ΤΙΜΗ ΠΩΛΗΣΗΣ ΦΥΛΛΩΝ ΤΗΣ ΕΦΗΜΕΡΙΔΟΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ

Σε έντυπηη μμορφή
ρφή
• Για τα Φ.Ε.Κ. από 1 μέχρι 16 σελίδες σε 1 €, προσαυξανόμενη κατά 0,20 € για κάθε επιπλέον οκτασέλιδο ή μέρος αυτού.
• Για τα φωτοαντίγραφα Φ.Ε.Κ. σε 0,15 € ανά σελίδα.
Σε μμορφή
ρφή DVD/CD
Τεύχος Ετήσια έκδοση Τριμηνιαία έκδοση Μηνιαία έκδοση Τεύχος Ετήσια έκδοση Τριμηνιαία έκδοση Μηνιαία έκδοση
Α΄ 150 € 40 € 15 € Α.Α.Π. 110 € 30 € −
Β΄ 300 € 80 € 30 € Ε.Β.Ι. 100 € − −
Γ΄ 50 € − − Α.Ε.Δ. 5€ − −
Υ.Ο.Δ.Δ. 50 € − − Δ.Δ.Σ. 200 € − 20 €
Δ΄ 110 € 30 € − Α.Ε. − Ε.Π.Ε. και Γ.Ε.ΜΗ. − − 100 €
• Η τιμή πώλησης μεμονωμένων Φ.Ε.Κ. σε μορφή cd−rom από εκείνα που διατίθενται σε ψηφιακή μορφή και μέχρι 100 σελίδες, σε 5 € προσαυξανόμενη κατά 1 € ανά 50 σελίδες.
• Η τιμή πώλησης σε μορφή cd−rom/dvd, δημοσιευμάτων μιας εταιρείας στο τεύχος Α.Ε.−Ε.Π.Ε. και Γ.Ε.ΜΗ. σε 5 € ανά έτος.
ΠΑΡΑΓΓΕΛΙΑ ΚΑΙ ΑΠΟΣΤΟΛΗ Φ.Ε.Κ.: Τηλεφωνικά: 210 4071010 − fax: 210 4071010 − internet: http://www.et.gr
ΕΤΗΣΙΕΣ ΣΥΝΔΡΟΜΕΣ Φ.Ε.Κ.

Τεύχος Έντυπη μορφή Ψηφιακή Μορφή Τεύχος Έντυπη μορφή Ψηφιακή Μορφή
Α΄ 225 € 190 € Α.Ε.Δ. 10 € Δωρεάν
Β΄ 320 € 225 € Α.Ε. − Ε.Π.Ε. και Γ.Ε.ΜΗ. 2.250 € 645 €
Γ΄ 65 € Δωρεάν Δ.Δ.Σ. 225 € 95 €
Υ.Ο.Δ.Δ. 65 € Δωρεάν Α.Σ.Ε.Π. 70€ Δωρεάν
Δ΄ 160 € 80 € Ο.Π.Κ. − Δωρεάν
Α.Α.Π. 160 € 80 € Α΄+ Β΄+ Δ΄ + Α.Α.Π. − 450 €
Ε.Β.Ι. 65 € 33 €
• Το τεύχος Α.Σ.Ε.Π. (έντυπη μορφή) θα αποστέλλεται σε συνδρομητές ταχυδρομικά, με την επιβάρυνση των 70 €, ποσό το οποίο αφορά τα ταχυδρομικά έξοδα.
• Για την παροχή πρόσβασης μέσω διαδικτύου σε Φ.Ε.Κ. προηγουμένων ετών και συγκεκριμένα στα τεύχη: α) Α, Β, Δ, Α.Α.Π., Ε.Β.Ι. και Δ.Δ.Σ., η τιμή προσαυξάνεται,
πέραν του ποσού της ετήσιας συνδρομής του 2007, κατά 40 € ανά έτος και ανά τεύχος και β) για το τεύχος Α.Ε.−Ε.Π.Ε. & Γ.Ε.ΜΗ., κατά 60 € ανά έτος παλαιότητας.
* Η καταβολή γίνεται σε όλες τις Δημόσιες Οικονομικές Υπηρεσίες (Δ.Ο.Υ.). Το πρωτότυπο διπλότυπο (έγγραφο αριθμ. πρωτ. 9067/28.2.2005 2η Υπηρεσία
Επιτρόπου Ελεγκτικού Συνεδρίου) με φροντίδα των ενδιαφερομένων, πρέπει να αποστέλλεται ή να κατατίθεται στο Εθνικό Τυπογραφείο (Καποδιστρίου 34,
Τ.Κ. 104 32 Αθήνα).
* Σημειώνεται ότι φωτοαντίγραφα διπλοτύπων, ταχυδρομικές Επιταγές για την εξόφληση της συνδρομής, δεν γίνονται δεκτά και θα επιστρέφονται.
* Οι οργανισμοί τοπικής αυτοδιοίκησης, τα νομικά πρόσωπα δημοσίου δικαίου, τα μέλη της Ένωσης Ιδιοκτητών Ημερησίου Τύπου Αθηνών και Επαρχίας, οι τηλεο−
πτικοί και ραδιοφωνικοί σταθμοί, η Ε.Σ.Η.Ε.Α., τα τριτοβάθμια συνδικαλιστικά Όργανα και οι τριτοβάθμιες επαγγελματικές ενώσεις δικαιούνται έκπτωσης πενήντα
τοις εκατό (50%) επί της ετήσιας συνδρομής (τρέχον έτος + παλαιότητα).
* Το ποσό υπέρ Τ.Α.Π.Ε.Τ. [5% επί του ποσού συνδρομής (τρέχον έτος + παλαιότητα)], καταβάλλεται ολόκληρο (Κ.Α.Ε. 3512) και υπολογίζεται πριν την έκπτωση.
* Στην Ταχυδρομική συνδρομή του τεύχους Α.Σ.Ε.Π. δεν γίνεται έκπτωση.
Πληροφορίες για δημοσιεύματα που καταχωρούνται στα Φ.Ε.Κ. στο τηλ.: 210 5279000.
Φωτοαντίγραφα παλαιών Φ.Ε.Κ.: Μάρνη 8 τηλ.: 210 8220885, 210 8222924, 210 5279050.
Οι πολίτες έχουν τη δυνατότητα ελεύθερης ανάγνωσης των δημοσιευμάτων που καταχωρούνται σε όλα τα τεύχη της Εφημερίδας της
Κυβερνήσεως πλην εκείνων που καταχωρούνται στο τεύχος Α.Ε.−Ε.Π.Ε και Γ.Ε.ΜΗ., από την ιστοσελίδα του Εθνικού Τυπογραφείου (www.et.gr).
Οι υπηρεσίες εξυπηρέτησης πολιτών λειτουργούν καθημερινά από 08:00 μέχρι 13:00

ΑΠΟ ΤΟ ΕΘΝΙΚΟ ΤΥΠΟΓΡΑΦΕΙΟ
ΚΑΠΟΔΙΣΤΡΙΟΥ 34 * ΑΘΗΝΑ 104 32 * ΤΗΛ. 210 52 79 000 * FAX 210 52 21 004
*01001660508080032* ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ: http://www.et.gr – e-mail: webmaster.et@et.gr

3691 2008 PDF

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

3691 2008 PDF

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

Signature Not

ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ

5. Η γνώση, η πρόθεση ή ο σκοπός που απαιτούνται Άρθρο 4

ΚΕΦΑΛΑΙΟ Β΄ − τις επιχειρήσεις καζίνο,

β) τα προγράμματα συνταξιοδοτικής ασφάλισης που Άρθρο 20

1. Οι αρμόδιες αρχές ενημερώνουν αμελλητί την Επι− Άρθρο 30

όμιλο με τα ελληνικά ιδρύματα ή οργανισμούς, εφόσον Άρθρο 34

ρεί να ανταποκρίνεται χωρίς καθυστέρηση σε αίτημα 2. Οι στατιστικές αυτές καλύπτουν τουλάχιστον:

1. Τα υπόχρεα πρόσωπα εφαρμόζουν επαρκείς και Άρθρο 44

Αρχών που εξομοιώνονται με αυτές ή Επιτροπών ή άλ− Κ. ΧΑΤΖΗΔΑΚΗΣ

ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΚΑ ΓΡΑΦΕΙΑ ΠΩΛΗΣΗΣ Φ.Ε.Κ.

ΤΙΜΗ ΠΩΛΗΣΗΣ ΦΥΛΛΩΝ ΤΗΣ ΕΦΗΜΕΡΙΔΟΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ

ΕΤΗΣΙΕΣ ΣΥΝΔΡΟΜΕΣ Φ.Ε.Κ.

Οι υπηρεσίες εξυπηρέτησης πολιτών λειτουργούν καθημερινά από 08:00 μέχρι 13:00

You might also like