Proceduri Obligatorii. Spalarea banilor 4. PROCEDURI DE ADMINISTRARE A RISCURILOR er Srtree Societateo: Numarul si data aprobarit Adrosa sediului social Valabilitate ~ incepand cu’data ce: Numarul de inregistrare la Registrul Comertului Varianta - numar: Cod Unic de Inregistrare: PROCEDURI do administrare a riscurilor 4. Masuri de iclentificare, evaluare si gestionare a riscurilor In vederea idlentificariiriscurilor, toti clientii - atat cei existenti, cat si clientii noi, vor fi clasificatti siincadrati in funetie de tipologia acestora, de obiectul tranzactiei si de pozitia geogratfice, urmand a fi evaluat si repartizati in trei categorii de rise: .;cazut’, mediu’, mare’, dupa cum urmeaza: = rise scazut: © societati publice cotate Ia 0 bursa de valori: © administratii publice sau intreprinderi publice; 9 clienti care isi au resedinta in state membre UE; © produsele, servicille si tranzactiile realizate in baza unui contract existent, aflat in derulare de cel putin un on; © produsele, servicile si tranzactille derulate prin intermediul canalelor de distributie clasice aferente societatii in conformitate cu codurile CAEN, atat ale societatii cat si al clientilor in cauza. rise medi: © societati infintate de mai putin de un an: © societati necotate la bursa de valori;© societati care au trecut prin situatia de insolventa sau faliment; © clienti cin state terte (non-UE), care detin sisteme eficiente de combatere a spolaril banior sia finantari terorismului sau au un nivel scazut al coruptiel sau al altor activitatlinfractionale sau au prevazut cerinte de combatere a spalari bonilor sia finantari terorismuluin conformitate cu recomandarile Grupului de ‘ctiune Financiara revizulte si pun in aplicare in mod eficace cerintole respective © produsele, servicille si tranzactile roalizate in baza unui contract existent, aflat in derulare de pana intr- un an; © produsele, servicille si tranzactiile care necesita crearea unor noi canale de distributie, iar codul CAEN aferent sociotatil difora sau nu acopera activitatile respective. = rise mare*: © societati care au trecut prin situatia de insolventa sau faliment; © clienti din state terte (non-UE). care nu detin sisteme eficiente de combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismului sau nu au un nivel scazut al coruptici sau al altor activitati infractionale: « produsele, servicile si tranzactille realzate fara contract, preoum si cele realizate ocazional (0 data pe trimestru), avand o valoare medie per tranzactie peste valorile medi inregistrate conform tranzactilor sirilare; ¢ tranzactile sau relattile de afaceri cu persoanele expuse public sau cu olienti ai caror benoficiari roali sunt persoane expuse publics, inclusiv pentru 0 petioaida de cel putin 12 luni incepand cu data de la care respectiva persoana nu mai ocupa o funétie publica importanta. * vor fi asimilate si situatiile cu risc potential, marit precizate in cadrul punctului 17. din Normele interne. ** dofinite conform Normele intone. Procesul de identificare a riscurilor va fi réalizat de catre personalul implicat in activitatea de contractare si vanzare a produselor si serviciilor, in baza responsabilitatilor alocate de catre Directorul de control intern, comunicare si management de conformitate. Personalul respectiy, in cadrul procésului de identificare a clientului, va incadra respectivul client pe categoria aferenta de rise, inregistrand nformatia in sistemul informatic. Saptamanal, persoana responsabila la nivelul societatii va extrage rapoarte pe categorii de rise, urmand a informa conducerea societatii ce pondered fiecarei categorii de riscur in totalul tranzactillor derulate. In cazul in care categoria de ,rise mare” va depasi ponderea cle 40% in totalul tranzactillor derulate, conducerec socistatii va revizui si modifica, inipaza datolor si informatilor existente, criterile de incadrare a clientilor si tranzactilor in categorille de risc mentionate, intervalele de timp in functie de care se identifica tranzactiile legate Criteriile si aspectole aferente identificaril tranzactilor interconectate sunt urmatoarole: = depasirea volumului mediu anual al tranzactilor similare: ~ rogularitatea sau frecventa tranzactillor, prin compararea cu tranzactil similare; = efectuarea de tranzactii ocazionale, aferente activitatilor peste limita de 10.000 ouro; care se ruleaza numerar in echivalent in toi ~ operatiunile cu valori fragmentate in transe mici, sub echivalentul in lel a 16.000 euro si care au elemente comune. Suplimentar, se va efectua monitorizarea relatici de afaceri. in conformitate cu punctul 14. din Normele Interne.