T

VÀ
AM
VI T N -VIB

ÀNG
N G ÂN H Quy T
g
C A èm theo
k
B a n hành
( ngà
VIB.

VIB
 MỤC LỤC

A Thông điệp của chủ tịch HĐQT về quy tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB Tr. 03
B Giới Thiệu Chung 04
C Quy định cụ thể 04
1. Trách nhiệm đối với VIB 04
1.1 Duy trì và tôn trọng các chuẩn mực đạo đức xã hội 04
1.2 Bảo vệ tài sản của VIB 05
1.3 Sự chính xác của các số liệu và sổ sách của VIB 05
2. Trách nhiệm tại nơi làm việc 06
2.1 Trộm cắp, không trung thực, gian lận và tham nhũng 06
2.2 Công bằng và đa dạng trong tuyển dụng 06
2.3 Quấy rối và hăm dọa 06
2.4 Nơi làm việc không có ma túy 06
2.5 An toàn tại nơi lao động 06
3. Đại diện cho VIB trước khách hàng và các đối tác bên ngoài 06
3.1 Đối xử công bằng 06
3.2 Tiếp xúc với các phương tiện thông tin đại chúng, xuất bản, và xuất hiện trước công chúng 07
3.3 Nhận quà tặng và Hình thức giải trí 07
3.4 Tặng quà và Hình thức giải trí 07
3.5 Tiếp xúc với các Nhà cung cấp 07
4. Bí mật đời tư / Bảo mật thông tin 07
4.1 Thông tin mật và độc quyền 07
4.2 Bí mật đời tư của khách hàng và bảo mật thông tin 08
4.3 Bí mật đời tư nhân viên 08
5. Hoạt động đầu tư và các hoạt động bên ngoài 08
5.1 Giao dịch nội gián 08
5.2 Xung đột quyền lợi 09
5.3 Đầu tư 09
5.4 Các hoạt động kinh doanh ra bên ngoài 09
5.5 Sử dụng tên VIB, trang thiết bị và các mối quan hệ của VIB 09
5.6 Cơ hội của VIB 10
5.7 Giao dịch với các bên liên quan 10
5.8 Giao dịch với cá nhân nhân 10

2 Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB

THÔNG ĐIỆP CỦA CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VỀ QUY TẮC ỨNG XỬ VÀ
ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA VIB
Gửi: Cán bộ, Nhân viên Ngân hàng VIB
Ngân hàng Quốc Tế Việt Nam (tắt là ”VIB”) được
thành lập tháng 09 năm 1996. Đến nay, VIB được
đánh giá là một trong những ngân hàng thương
mại cổ phần lớn của Việt Nam, với cơ sở khách
hàng không ngừng lớn mạnh, chất lượng sản
phẩm dịch vụ ngày càng được nâng cao, mạng
lưới kinh doanh được mở rộng tại khắp các tỉnh
thành trên cả nước, nguồn nhân lực liên tục được
tăng cường cả về lượng và chất, hệ thống hạ
tầng công nghệ được chú trọng đầu tư mạnh
mẽ. Thành công của VIB trong thời gian qua là
kết quả của rất nhiều yếu tố: sự đúng đắn trong
chiến lược phát triển, năng lực, kinh nghiệm và
tinh thần làm việc của đội ngũ cán bộ, nhân viên,
chất lượng và mức độ tiện ích của các sản phẩm
và dịch vụ…
Bên cạnh đó, sự thành công của VIB còn là kết
quả của những giá trị mà VIB luôn nỗ lực củng
cố và truyền đạt đến các nhân viên, cổ đông và
khách hàng của VIB.
Bộ Quy Tắc này được xây dựng nhằm đưa ra các
nguyên tắc chính yếu trong cách hành xử của
các nhân viên VIB với nhau, với VIB và đặc biệt là
với khách hàng và công chúng (khách hàng, cổ
đông, VIB, với nhau, với công chúng). Đây là các
nguyên tắc đóng vai trò thiết yếu trong việc đảm
bảo và duy trì uy tín của VIB đối với các khách
hàng, các cổ đông, nhân viên, và các cơ quan có
thẩm quyền. Dưới đây là một số mục tiêu lớn có
liên quan mật thiết đến Bộ Quy tắc này.
VIB luôn hướng tới mục tiêu được nhìn nhận là
một ngân hàng:
• Luôn sáng tạo và hướng tới khách hàng, lấy sự
hài lòng của khách hàng làm tiêu chí phục vụ, và
luôn luôn nỗ lực để đạt được sự tin cậy cũng như
sự gắn bó lâu dài của khách hàng.
• Nơi mà người lao động đều mong muốn được
gia nhập và đóng góp trong môi trường năng
động, minh bạch, làm việc với văn hóa định
hướng hiệu quả, được ghi nhận và đãi ngộ theo
Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
mức độ đóng góp, luôn được khuyến khích học
hỏi và sáng tạo.
• Luôn đề cao tiêu chí phát triển an toàn và hiệu
quả, cam kết tạo lập các giá trị bền vững và hấp
dẫn cho nhà đầu tư.
• Luôn cam kết đóng góp tích cực cho sự phát
triển của cộng đồng và xã hội.
• Các thành viên VIB luôn đề cao và cam kết thực
hiện những giá trị cốt lõi là hướng đến khách
hàng, nỗ lực vượt trội, năng động sáng tạo, tinh
thần đồng đội và tuân thủ kỷ luật.
Thực tế đã cho thấy niềm tin và hoạt động của thị
trường tài chính có thể bị tổn hại nghiêm trọng
bởi các hành vi vi phạm, những vụ bê bối do các
nhân viên của một định chế tài chính gây ra. Để
tránh xảy ra điều này, VIB đề nghị các nhân viên
đọc và tuân thủ Bộ Quy Tắc này một cách nghiêm
túc, đầu tiên là bằng việc ký vào bản cam kết ở
trang 6 của Bộ Quy tắc này.
Như chúng ta đều biết, niềm tin và uy tín rất khó
dành được nhưng cũng rất dễ đánh mất. VIB đã
phấn đấu, nỗ lực không ngừng cũng như trải qua
nhiều thử thách để có được niềm tin và sự công
nhận của khách hàng và thị trường đối với chất
lượng tài chính và dịch vụ của VIB như ngày hôm
nay. Việc duy trì sự thành công của VIB phụ thuộc
vào việc duy trì sự tin cậy của khách hàng. Mỗi cá
nhân đều có trách nhiệm đảm bảo sự trung thực
và hành xử đúng đắn để VIB có thể tiếp tục phục
vụ khách hàng với sự chuyên nghiệp và chất
lượng dịch vụ cao nhất.
VIB đánh giá cao sự hợp tác và nỗ lực của tất cả
các cán bộ, nhân viên.
Trân trọng cảm ơn.
TM. Hội đồng Quản Trị Ngân hàng TMCP
Quốc Tế Việt Nam (VIB)
Chủ tịch Hội Đồng Quản trị
HÀN NGỌC VŨ
3
B. GIỚI THIỆU CHUNG
VIB mong muốn tất cả các nhân viên, các chi nhánh,
phòng giao dịch và các đơn vị kinh doanh và hỗ
trợ khác của VIB luôn hành xử phù hợp với các tiêu
chuẩn đạo đức cá nhân và nghề nghiệp cao nhất
trên tất cả các phương diện trong hoạt động của
mình và luôn tuân thủ các quy định pháp luật cũng
như quy định và chính sách nội bộ của VIB.
VIB cũng như các cán bộ, nhân viên của mình không
bao giờ thỏa hiệp đánh đổi các phẩm chất đạo đức
và nghề nghiệp của mình bất kể vì lý do hay lợi ích
nào. Khi được nhận vào làm việc tại VIB hoặc tại bất
kỳ chi nhánh nào của VIB, mỗi cá nhân đều phải có
trách nhiệm tuân thủ pháp luật, tuân thủ Bộ Quy Tắc
này và các quy định, chính sách của VIB.
Bộ Quy Tắc này áp dụng cho tất cả các cán bộ, nhân
viên, đại diện, các chi nhánh, đơn vị kinh doanh và
hỗ trợ của VIB, các công ty trực thuộc của VIB, kể cả
các giám đốc, nhân viên, người lao động tạm thời. Vì
vậy, tất cả các nhân viên của VIB đều có trách nhiệm
đọc Bộ Quy tắc này và hiểu tường tận các quy định
cũng như chính sách của VIB quy định trong Bộ Quy
tắc này cũng như bất kỳ chính sách bổ sung nào
khác được áp dụng đối với đơn vị công tác tương
ứng của nhân viên đó.
Nếu nhân viên có bất kỳ câu hỏi nào về các chính
sách này hoặc các chính sách bổ sung, nhân viên
hãy trao đổi với cán bộ quản lý trực tiếp mình, cán
bộ phụ trách nhân sự, cán bộ Pháp chế và Kiểm soát
tuân thủ hoặc với người có thẩm quyền của đơn vị
nơi nhân viên công tác.
Nếu phát sinh mâu thuẫn giữa các quy định của Bộ
Quy tắc này và quy định pháp luật hoặc nếu có bất
kỳ thắc mắc nào liên quan đến việc giải thích luật áp
dụng, hãy liên hệ với cố vấn pháp lý nội bộ của đơn
vị nơi nhân viên công tác. Mặc dù vậy, nguyên tắc
chung là khi có mâu thuẫn giữa các chính sách nội
bộ của VIB và các quy định của pháp luật, quy định
nghiêm khắc hơn sẽ có hiệu lực áp dụng.
VIB mong muốn các nhân viên của VIB sẽ tuân thủ
đầy đủ các chính sách quy định trong Bộ Quy Tắc
này và hành động theo cách thức phù hợp với các
chuẩn mực đạo đức cao nhất. Việc không chấp hành
các chính sách này có thể phải chịu các hình thức kỷ
luật, mà mức cao nhất có thể là chấm dứt hợp đồng
4 Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
lao động. Ngoài ra, tùy mức độ vi phạm, cá nhân vi
phạm còn có thể phải chịu trách nhiệm trước pháp
luật về hành vi vi phạm của mình. Bộ Quy Tắc này
không cấu thành hoặc được giải thích là cấu thành
một hợp đồng tuyển dụng có thời hạn xác định
hoặc là một bảo đảm cho việc tiếp tục tuyển dụng.
C. CÁC QUY ĐỊNH CỤ THỂ
TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI VIB
1.1. Duy trì và tôn trọng các chuẩn mực đạo đức
và xã hội
Duy trì các chuẩn mực đạo đức, kể cả việc kiểm soát
kế toán và kế toán nội bộ phù hợp, là trách nhiệm
của mọi nhân viên của VIB. Việc phát hiện và giải
quyết sớm các vấn đề đạo đức có thể phát sinh giữ
vai trò quan trọng trong việc đảm bảo cam kết của
VIB đối với các thông lệ và tiêu chuẩn kinh doanh.
VIB hy vọng rằng các nhân viên của VIB sẽ coi việc
tuân thủ các chuẩn mực đạo đức là một yêu cầu
quan trọng trong trách nhiệm của mình. Mặc dù Bộ
Quy Tắc này cố gắng xác lập một phạm vi điều chỉnh
rộng nhất các thông lệ và hành xử trong kinh doanh,
nhưng chắc chắn nó không thể dự liệu hết mọi vấn
đề có thể nảy sinh. Nếu nhân viên cảm thấy không
chắc chắn họ sẽ phải hành động như thế nào trong
bất kỳ tình huống nào, nhân viên phải tìm kiếm các
hướng dẫn và bổ sung thông tin trước khi hành
động. Nhân viên nên sử dụng khả năng xét đoán
và hiểu biết hợp lý của mình; nếu có bất kỳ điều gì
không đúng nguyên tắc hoặc không phù hợp, điều
đó có thể là hành vi vi phạm. Nếu nhân viên có bất
kỳ câu hỏi nào về hành động tốt nhất cần được thực
hiện trong một tình huống cụ thể, hoặc nếu nhân
viên nghi ngờ về khả năng vi phạm luật, quy định
áp dụng hoặc các chuẩn mực đạo đức của VIB, nhân
viên nên liên lạc ngay với những người sau:
• Cán bộ quản lý trực tiếp của nhân viên
• Đại diện bộ phận Quản Lý Nhân Sự nơi nhân viên
công tác
• Cán bộ phụ trách Pháp chế và Kiểm soát tuân thủ
Thông tin về các địa chỉ liên hệ khác được quy định
tại Mục E của Bộ Quy Tắc này. Nhân viên được tự do
liên hệ với các cán bộ có thẩm quyền của đơn vị nơi
nhân viên công tác hoặc một cán bộ ở cấp độ cao
hơn tại VIB, tùy thuộc vào việc nhân viên thấy người
nào là thích hợp hơn. Nhân viên có thể không nêu
tên mình. Nếu bất kỳ vấn đề đạo đức nào được nêu
lên mà không được giải quyết một cách thỏa đáng,
nhân viên có quyền nêu lại vấn đề đó với một cán
bộ khác trong số các cán bộ nêu tại danh sách trên
Ngoài ra, nhân viên phải báo cáo ngay lập tức về bất
kỳ hành vi giao dịch nội gián nghi vấn, gian lận hoặc
mưu đồ gian lận nào, cũng như bất kỳ thất thoát
đáng ngờ của bất kỳ khoản tiền nào.
VIB đặc biệt khuyến khích các nhân viên nêu những
vấn đề đạo đức tiềm tàng. VIB nghiêm cấm mọi hành
vi trả đũa nhân viên vì đã nêu các lo ngại liên quan
đến luật pháp hoặc có câu hỏi về những vấn đề này
hoặc vì đã báo cáo về những nghi ngờ vi phạm.
1.2. Bảo vệ tài sản của VIB
Nhân viên có trách nhiệm bảo vệ các tài sản hữu
hình và vô hình của VIB và các khách hàng, các nhà
cung cấp, nhà phân phối thuộc sự quản lý của nhân
viên. Không được sử dụng các tài sản của VIB cho
các lợi ích cá nhân trừ trường hợp được VIB cho
phép phù hợp với các thông lệ thị trường và pháp
luật. Các tài sản bao gồm tiền mặt, chứng khoán, kế
hoạch kinh doanh, thông tin về khách hàng, thông
tin về nhà cung cấp, thông tin về nhà phân phối,
quyền sở hữu trí tuệ, tài sản hữu hình, các dịch vụ và
các tài sản khác của VIB.
Biển thủ các tài sản của VIB là vi phạm nghĩa vụ của
nhân viên với VIB. Tương tự như vậy, sự bất cẩn hoặc
lãng phí các tài sản của VIB cũng là vi phạm nghĩa vụ
của nhân viên với VIB.
Các hệ thống điện thoại, thư điện tử, hộp thư thoại
của VIB được sử dụng cho các mục đích kinh doanh.
Nhân viên không được sử dụng các hệ thống này
theo cách thức có thể gây hại hoặc gây rắc rối cho
VIB. Việc liên lạc cá nhân nên được hạn chế ở mức
tối thiểu.
Tất cả các nhân viên của VIB phải tuân thủ các
quy định và chính sách của VIB về quyền sở hữu
trí tuệ cũng như bảo mật thông tin hoặc các quy
định tương tự mà theo đó nhân viên phải tiết lộ và
chuyển giao cho VIB tất cả các quyền và lợi ích đối
với bất kỳ sáng chế, cải tiến, phát minh hoặc tác
phẩm có quyền tác giả nào mà nhân viên tạo ra hay
tìm ra liên quan đến công việc của nhân viên tại VIB.
Nếu công việc của nhân viên bị chấm dứt, tất cả các
quyền đối với tài sản và thông tin phát sinh từ hoặc
có được do quan hệ công việc của nhân viên vẫn là
tài sản độc quyền của VIB.
Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
Nghiêm cấm việc sao chép, bán hay phân phát các
thông tin, phần mềm và các hình thức sở hữu trí tuệ
khác vi phạm các hợp đồng li-xăng của VIB.
1.3. Sự chính xác của các số liệu và sổ sách của
VIB
Các sổ sách, dữ liệu và thông tin thuộc quyền sở
hữu của VIB, hoặc được VIB sử dụng hay quản lý phải
chính xác và hoàn thiện.
Nhân viên phải chịu trách nhiệm cá nhân về tính
trung thực của các thông tin, báo cáo và số liệu do
mình quản lý.
Các tài liệu phải được lưu trữ chi tiết đầy đủ phản
ánh chính xác các giao dịch mà VIB tham gia. Các
báo các tài chính phải luôn được chuẩn bị phù hợp
với các nguyên tắc và chuẩn mực kế toán được chấp
nhận theo quy định của pháp luật và phải thể hiện
rõ ràng, xét trên mọi khía cạnh quan trọng, điều kiện
tài chính và kết quả kinh doanh của VIB.
Nhân viên phải xét đoán hợp lý và chấp hành các
chuẩn mực chung về nội dung và ngôn ngữ khi
lập các báo cáo kinh doanh hoặc các tài liệu lưu trữ
khác. Nhân viên cần ghi nhớ rằng trong tương lai,
VIB hoặc một bên thứ ba có thể cần dựa vào các tài
liệu đó hoặc phải giải thích các tài liệu đó.
Nhân viên phải hoàn toàn hợp tác trong các cuộc
điều tra nội bộ hoặc từ bên ngoài được tiến hành
phù hợp. Tuyên bố sai hoặc gây hiểu lầm cho bất
kỳ ai, bao gồm cả nhân viên kiểm toán nội bộ, kiểm
toán độc lập, VIB, cố vấn pháp lý hay các nhân viên
khác của VIB, hay các nhân viên điều hành có thể
cấu thành một hành vi vi phạm phải chịu hình thức
kỷ luật nghiêm khắc. Nhân viên không bao giờ được
từ chối hay không báo cáo các thông tin mà cấp
quản lý có thẩm quyền cần được biết hoặc có yêu
cầu cung cấp.
Các đơn vị kinh doanh và đơn vị hỗ trợ phải đảm bảo
hồ sơ của VIB được lưu trữ phù hợp với các quy định
của pháp luật và chính sách của VIB. Nghiêm cấm
nhân viên hủy hoại bất kỳ hồ sơ nào có khả năng
liên quan đến một hành vi vi phạm pháp luật, hoặc
bất kỳ vụ kiện tụng nào, hoặc bất kỳ vụ điều tra nào
của các cơ quan Nhà nước hiện đang diễn ra, có
nguy cơ xảy ra hoặc tiên liệu sẽ xảy ra.
Các thành viên có thẩm quyền của VIB phải đảm bảo
cam kết về tính chính xác trong các số liệu liên quan
5
đến thuế và báo cáo thuế phù hợp với toàn bộ mục
đích và nội dung của các quy định pháp luật có liên
quan. Báo cáo thuế và các khoản thuế phải được
nộp đúng hạn.
TRÁCH NHIỆM TẠI NƠI LÀM VIỆC
2.1. Trộm cắp, không trực thực, gian lận và tham
nhũng
VIB nghiêm cấm mọi hành vi trộm cắp, không trung
thực, gian lận hoặc tham nhũng. Mọi cán bộ, nhân
viên, kể cả người lao động tạm thời và các nhà cung
cấp dịch vụ khác của VIB cần có trách nhiệm báo cáo
ngay lập tức cho người quản lý trực tiếp, đại diện
Ban Nhân sự, Cán bộ phụ trách Pháp chế và Tuân
thủ khi có bất kì nghi ngờ hay phát hiện nào về các
hành vi nêu trên.
2.2. Công bằng và đa dạng trong tuyển dụng
VIB tin rằng sự đa dạng của đội ngũ nhân viên đóng
vai trò quan trọng đối với thành công của mình với
tư cách là một ngân hàng có mạng lưới hoạt động
rộng khắp trên cả nước. VIB mong muốn tuyển
dụng, phát triển, và thu nhận những người có tài từ
tập hợp đa dạng các ứng viên. Các nhân viên có thể
thăng tiến tại VIB dựa trên tài năng và kết quả công
tác của họ.
Các thành viên có thẩm quyền của VIB cam kết hoàn
toàn dành cơ hội tuyển dụng công bằng và tuân thủ
quy định của pháp luật và không có bất kỳ sự phân
biệt đối xử nào. Ngoài ra, nghiêm cấm hành vi trả
đũa bất kỳ nhân viên nào do họ đã nêu ra ý kiến
khiếu nại đối với bất kỳ sự phân biệt đối xử nào.
2.3. Quấy rối và hăm dọa
VIB nghiêm cấm bất kỳ hình thức quấy rối tình dục
và đe dọa nào, cho dù được thực hiện bởi hoặc
nhằm chống lại người quản lý, nhân viên, khách
hàng, người bán hàng hoặc khách đến thăm. Quấy
rối, bất kể vì lý do chủng tộc, giới tính, màu da, tín
ngưỡng, tôn giáo, nguồn gốc, quốc tịch, độ tuổi,
khuyết tật thể chất, tình trạng hôn nhân, dòng họ,
địa vị xã hội, hoặc lý lịch phải bị lên án và hoàn toàn
không phù hợp với truyền thống của VIB. Tất cả đều
phải hướng tới xây dựng VIB là nơi làm việc trong đó
mọi người tôn trọng lẫn nhau, có chuyên môn, thân
thiện và nghiêm túc.
Nhân viên không được sử dụng hệ thống máy tính
của VIB để truyền tải hoặc tiếp nhận các hình ảnh
điện tử hoặc văn bản có nội dung quấy rối tình dục
6 Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
hoặc xúc phạm dân tộc, nhạo báng chủng tộc, hoặc
bất kỳ nội dung nào có thể được coi là quấy rối,
công kích hoặc xúc phạm người khác.
Nếu nhân viên tin rằng mình là đối tượng bị quấy
rối, hoặc nếu nhân viên phát hiện hoặc nhận được
khiếu nại về một hành vi như vậy, nhân viên hãy báo
cáo ngay với người quản lý trực tiếp của bạn hoặc
với cán bộ quản lý cấp cao, đại diện Ban Nhân Sự. VIB
sẽ ngay lập tức tiến hành điều tra tất cả các cáo buộc
về hành vi quấy rối hoặc phân biệt và sẽ có những
biện pháp xử lý thích đáng. Nghiêm cấm hành vi trả
đũa bất kỳ nhân viên nào do họ đã nêu ra ý kiến
khiếu nại đối với bất kỳ hành vi quấy rối hoặc phân
biệt nào.
2.4. Nơi làm việc không có ma túy
VIB và các nhân viên cam kết duy trì một môi trường
làm việc lành mạnh và hiệu quả. Việc lạm dụng các
chất kích thích bị kiểm soát hoặc bán, sản xuất, phân
phối, chế biến, sử dụng hoặc chịu ảnh hưởng của
các chất ma túy bất hợp pháp trong khi làm việc đều
bị cấm.
2.5. An toàn tại nơi lao động
An toàn của người lao động tại nơi làm việc là mối
quan tâm hàng đầu của VIB. Mỗi nhân viên VIB phải
tuân thủ tất cả các chính sách về an toàn và sức
khỏe. Các nhân viên phải luôn tuân thủ các quy định
về an toàn lao động, cũng như các hướng dẫn nội
bộ đã được xây dựng nhằm duy trì một môi trường
làm việc an toàn và lành mạnh. Nhân viên có thể
đặt câu hỏi về các quy định pháp luật và hướng dẫn
nội bộ này cho cán bộ quản lý trực tiếp, Ban Quản
Lý Nhân Sự.
ĐẠI DIỆN CHO VIB TRƯỚC KHÁCH HÀNG VÀ CÁC
ĐỐI TÁC BÊN NGOÀI
3.1. Đối xử công bằng
VIB cam kết đối xử công bằng với khách hàng, nhà
cung cấp, đối thủ cạnh tranh và nhân viên của mình.
Không một cá nhân nào có quyền lợi dụng một cá
nhân khác thông qua việc khống chế, lừa dối, lạm
dụng các thông tin mật, diễn đạt sai các sự kiện thực
tế hoặc có hành vi đối xử thiếu công bằng khác.
Đơn xin vay của khách hàng phải được xem xét một
cách công bằng phù hợp với chính sách cho vay
công bằng của VIB và các tiêu chuẩn của pháp luật,
đảm bảo sự đối xử công bằng, hợp lý và thân thiện
đối với khách hàng.
3.2. Tiếp xúc với các phương tiện thông tin đại
chúng, xuất bản và xuất hiện trước công chúng
Trước khi xuất bản một ấn phẩm, đọc diễn văn, tham
dự phỏng vấn, hoặc xuất hiện trước công chúng mà
có liên quan đến lợi ích của VIB, nhân viên phải được
sự chấp thuận của người quản lý. Ngoài ra, nếu một
xuất bản phẩm, bài diễn văn, cuộc phỏng vấn hoặc
sự xuất hiện trước công chúng, bao gồm kể cả tại
các quốc gia bên ngoài Việt Nam, của nhân viên VIB
mà liên quan đến VIB, dưới bất kỳ cách nào, nhân
viên phải được sự chấp thuận của cán bộ phụ trách
truyền thông có thẩm quyền và thông báo lại cho
cán bộ phụ trách truyền thông này về nội dung đã
thực hiện.
Mọi câu hỏi của giới truyền thông liên quan đến
VIB phải được gửi cho Ban Tiếp Thị Và Truyền Thông
(Marcom) của VIB. Chỉ có những phát ngôn viên
được ủy quyền mới có thể đưa ra các phát ngôn đại
diện cho VIB trước giới truyền thông.
3.3. Nhận quà tặng và hình thức giải trí
Nói chung, nhân viên không được nhận quà hoặc
bất kỳ vật gì có giá trị lớn (kể cả dưới hình thức giải
trí) từ các khách hàng hoặc nhà cung cấp hiện thời
hoặc tiềm năng của VIB. Nhân viên không bao giờ
được nhận quà trong các trường hợp mà có thể
khiến người khác cho rằng quyết định kinh doanh,
quyết định trong các hoạt động khác (ví dụ như
tuyển dụng nhân sự, mua sắm thiết bị…) của nhân
viên đó đã bị thỏa hiệp. Tương tự như vậy, nhân viên
không được phép nhận hoặc cho phép người thân
trong gia đình nhận quà, dịch vụ, khoản vay hoặc sự
ưu đãi từ bất kỳ ai bao gồm khách hàng, nhà cung
cấp, hoặc người khác để đổi lấy quan hệ kinh doanh
hiện tại hoặc tương lai với VIB.
Nhân viên có thể nhận quà khi được pháp luật và
VIB cho phép, và nếu quà đó là (1) quà tặng không
phải tiền mặt, chỉ có giá trị tượng trưng, (2) các bữa
ăn và hình thức giải trí thông thường và hợp lý trong
đó có mặt người tặng quà ví dụ như các bữa ăn
vì mục đích công việc hoặc vé mời xem thể thao;
hoặc (3) quà tặng của gia đình hay bè bạn là những
người không có quan hệ kinh doanh với nhân viên.
Nếu nhân viên có bất kỳ thắc mắc nào về tính hợp
lý của việc nhận quà hoặc chấp nhận lời mời, nhân
viên nên thảo luận vấn đề này với người quản lý cao
cấp của nhân viên và Cán bộ phụ trách Pháp chế và
Kiểm soát tuân thủ trước khi nhận chúng. Trong một
số trường hợp, cách thức hợp lý là nhận quà tặng và
để quà đó trưng bày tại VIB.
Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
3.4. Tặng quà và hình thức giải trí
Nếu một món quà có thể bị hiểu là một khoản tiền
để đòi lại ưu đãi từ cán bộ Nhà nước hoặc lợi ích
trong kinh doanh, nhân viên không được tặng quà.
Một số hình thức giải trí thích hợp có thể được nhân
viên có thẩm quyền đề nghị với khách hàng, nhưng
phải tuân thủ các quy định của pháp luật và các quy
định về bồi hoàn chi phí áp dụng cho đơn vị nơi
nhân viên công tác. Đơn vị công tác của nhân viên
có thể có những chính sách bổ sung liên quan đến
việc tặng quà.
3.5. Tiếp xúc với các Nhà cung cấp
Để tận dụng tối đa các tài sản của VIB và đem lại giá
trị cho các cổ đông của VIB, chính sách của VIB là khi
mua tất cả các hàng hóa và các dịch vụ phải dựa
trên cơ sở giá cả, chất lượng, khả năng cung cấp, các
điều kiện và dịch vụ đi kèm theo tiêu chuẩn, chuẩn
mực của VIB. VIB ưu tiên giao dịch với các đơn vị của
VIB khi họ có thể cung cấp các hàng hóa và dịch vụ
liên quan. Nếu các cơ quan có thẩm quyền yêu cầu,
các giao dịch này và giá cả phải phù hợp với các điều
kiện thị trường và tính công bằng. Cán bộ nhân viên
của VIB không được phép chấp nhận hoặc yêu cầu
bất kì ưu đãi nào từ phía các nhà cung cấp dịch vụ,
cho dù đó là ưu đãi tài chính hay phi tài chính. Các
nhà cung cấp hàng hóa và cung cấp dịch vụ phải
tuân thủ các chính sách của VIB bất cứ khi nào thích
hợp và phải đồng ý bảo mật mối quan hệ của họ
với VIB trừ khi được sự chấp thuận khác của VIB. Tất
cả các nhà cung cấp phải chấp hành các quy định
pháp luật về không phân biệt đối xử.
BÍ MẬT ĐỜI TƯ / BẢO MẬT THÔNG TIN
4.1. Thông tin mật và Độc quyền
Trong thời gian làm việc cho VIB và cả sau khi chấm
dứt làm việc hoặc hợp tác với VIB, nhân viên phải
bảo mật các thông tin, không được phổ biến công
khai các thông tin mà nhân viên đó biết được tạo ra
liên quan đến hoạt động của nhân viên tại VIB. Nhân
viên không được tiết lộ các thông tin mật và độc
quyền của VIB, hoặc các thông tin mật liên quan đến
khách hàng, nhà cung cấp hoặc nhà phân phối cho
bất kỳ ai (kể cả các nhân viên khác của VIB) không có
thẩm quyền tiếp nhận thông tin đó hoặc không cần
thiết phải biết các thông tin đó. Ngoại lệ duy nhất là
khi việc tiết lộ đó được khách hàng, nhà cung cấp,
hoặc nhà phân phối, hoặc pháp luật (ví dụ: cơ quan
giám sát), hay trình tự tố tụng thích hợp (ví dụ: giấy
triệu ra tòa), hoặc bộ phận có thẩm quyền của VIB
cho phép.
7
Các ví dụ về thông tin mật và độc quyền bao gồm
bất kỳ hệ thống, thông tin, hay trình tự nào đem
lại cho VIB cơ hội lợi thế trước các đối thủ; thông
tin không được phổ biến công khai về hoạt động,
thành quả, chiến lược, và các dự án của VIB; các
thông tin không được phổ biến công khai về kế
hoạch kinh doanh, quá trình kinh doanh, và quan hệ
khách hàng của VIB; thông tin không được phổ biến
công khai thu nhận dược trong quá trình làm việc
liên quan đến các khách hàng, nhà cung cấp, nhà
phân phối; và các thông tin không được phổ biến
công khai về công nghệ, hệ thống và các sản phẩm
độc quyền của VIB.
Nhân viên phải thực hiện để ngăn chặn việc tiết
lộ trái phép các thông tin mật và độc quyền. Theo
đó, nhân viên phải tiến hành các bước cần thiết để
đảm bảo rằng các giấy tờ và tài liệu liên quan đến
hoạt động kinh doanh được phát hành, sao chụp,
fax, truyền qua e-mail, lưu hồ sơ, lưu kho, và hủy bỏ
theo các phương thức để giảm thiểu rủi ro tránh
việc người không phận sự có thể tiếp cận được các
thông tin mật và độc quyền. Nhân viên cũng phải
bảo đảm rằng việc ra vào khu vực làm việc và truy
cập máy tính được kiểm soát hoàn toàn. Nhân viên
không được thảo luận những vấn đề nhạy cảm hoặc
thông tin mật tại những nơi công cộng như thang
máy, hành lang, nhà hàng, phòng vệ sinh, và các
phương tiện giao thông công cộng; và trừ trường
hợp rất khẩn cấp, nhân viên không được thảo luận
các thông tin này trên mạng điện thoại di động.
Cũng cần phải rất lưu ý khi thảo luận các thông tin
như vậy qua điện thoại để loa ngoài.
4.2. Bí mật đời tư của khách hàng và bảo vệ
thông tin
Tài sản quan trọng nhất của chúng ta là niềm tin của
khách hàng. Giữ an toàn thông tin khách hàng và sử
dụng các thông tin này hợp lý là ưu tiên hàng đầu
của tất cả chúng ta tại VIB. Nhân viên phải bảo đảm
an toàn mọi thông tin mật mà khách hàng đã cung
cấp cho nhân viên. Nhân viên phải bảo đảm rằng
chúng ta sử dụng các thông tin khách hàng chỉ cho
các mục đích mà vì nó các thông tin đó được thu
thập, trừ trường hợp pháp luật cho phép sử dụng
khác. VIB và các chi nhánh của VIB có các nguyên
tắc về bảo mật quy định chi tiết các cam kết cụ thể
của họ đối với khách hàng, cũng như quy trình xác
định, lập hồ sơ, giám sát và quản lý sự an toàn của
các thông tin này.
Ngoài ra, nhiều quốc gia hiện có các đạo luật về bảo
8 Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
vệ thông tin bí mật đời tư có thể tác động đến việc
thu thập, sử dụng và chuyển giao các thông tin cá
nhân của khách hàng.
Đây là một lĩnh vực mà luật pháp điều chỉnh thay đổi
rất nhanh và nhân viên cần tham khảo ý kiến của cố
vấn pháp lý nội bộ tại đơn vị công tác của nhân viên
về các câu hỏi liên quan đến việc sử dụng thông tin
khách hàng một cách phù hợp.
4.3. Bí mật đời tư nhân viên
VIB công nhận và bảo mật bí mật đời tư trong các
hồ sơ y tế và hồ sơ nhân sự của nhân viên. Các hồ sơ
đó không được phổ biến hoặc đem ra thảo luận ở
bên ngoài VIB, trừ trường hợp được sự cho phép của
nhân viên hoặc theo yêu cầu của luật, quy chế, quy
định hoặc giấy triệu tập ra tòa hoặc trát đòi của tòa
án hoặc của một cơ quan tài phán có thẩm quyền
hoặc theo yêu cầu của một cơ quan tư pháp, hành
chính hay lập pháp. Trong các trường hợp khác, yêu
cầu của bất kỳ người nào bên ngoài VIB đối với các
hồ sơ như vậy đều phải được cố vấn pháp lý nội bộ
và bản thân nhân viên đó chấp thuận.
HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ VÀ CÁC HOẠT ĐỘNG BÊN
NGOÀI
5.1. Giao dịch nội gián
Chính sách của VIB và luật pháp Việt Nam cũng như
nhiều nước khác nghiêm cấm việc mua bán chứng
khoán (bao gồm cổ phần, trái phiếu chuyển đổi,
quyền mua bán chứng khoán trong tương lai, trái
phiếu và bất kỳ cổ phiếu nào mang chỉ số chứng
khoán) của bất kỳ công ty nào trong khi đang sở hữu
các thông tin quan trọng và không được phổ biến
công khai (còn được hiểu là “các thông tin nội gián”)
của công ty. Điều khoản cấm này áp dụng cho tất
cả các bên có lien quan - các chứng khoán của VIB
cũng như các chứng khoán của các ngân hàng, đơn
vị kinh doanh khác có sở hữu của VIB. Điều khoản
cấm này cũng áp dụng cho các giao dịch liên quan
đến mọi tài khoản của VIB, tài khoản của khách
hàng, hoặc tài khoản cá nhân.
Tài khoản cá nhân là bất kỳ tài khoản nào mà nhân
viên có lợi ích tài chính hoặc quyền lợi, hoặc quyền
tác động hoặc khả năng gây ảnh hưởng đến quyết
định mua bán hoặc đầu tư, cho dù là trực tiếp hay
gián tiếp. Các tài khoản cá nhân thường bao gồm
tài khoản của vợ chồng, những người cùng chung
sống với nhau như vợ chồng, con cái và các thành
viên khác trong gia đình nhân viên, và các tài khoản
khác mà nhân viên có quyền quyết định đầu tư.
5.2. Xung đột quyền lợi
Nhân viên phải nhạy cảm đối với mọi hành động, lợi
ích hoặc quan hệ có thể ảnh hưởng hoặc rõ ràng có
ảnh hưởng đến khả năng hành động của nhân viên
vì quyền lợi tối đa của VIB và các khách hàng của VIB.
Dưới đây chỉ liệt kê một số lĩnh vực mà các xung đột
quyền lợi thực sự hoặc giả định có thể phát sinh. Vì
không thể liệt kê được mọi xung đột tiềm tàng, VIB
cần dựa vào cam kết của nhân viên về việc thực thi
những đánh giá chính xác, tham khảo ý kiến tư vấn
khi cần thiết và tuân thủ các chuẩn mực đạo đức cao
nhất trong hoạt động chuyên môn hay thực hiện
các công việc mang tính cá nhân của nhân viên. Một
số đơn vị có những chính sách cụ thể liên quan đến
vấn đề xung đột quyền lợi tiềm tàng. Hơn thế nữa,
một số cán bộ điều hành và giám đốc còn phải chịu
thêm sự điều chỉnh của các quy chế bổ sung. Nhân
viên có trách nhiệm phải biết và tuân thủ các chính
sách liên quan áp dụng đối với bản thân nhân viên.
5.3. Đầu tư
Nhân viên không được thực hiện bất kỳ các khoản
đầu tư cá nhân nào vào một doanh nghiệp nếu việc
đầu tư này có thể tác động hoặc rõ ràng có ảnh
hưởng đến khả năng nhân viên đưa ra các phán
xét kinh doanh công bằng cho VIB. Nếu nhân viên
đã thực hiện khoản đầu tư như vậy trước khi tham
gia VIB, hoặc vị trí công tác của nhân viên trong VIB
thay đổi theo chiều hướng tạo ra xung đột quyền
lợi hoặc rõ ràng sẽ tạo ra một xung đột quyền lợi thì
phải chính thức báo cáo sự việc đó cho người quản
lý cao cấp của mình hoặc người khác được bộ phận
công tác nơi nhân viên đang làm việc chỉ định. Việc
đầu tư chịu sự điều chỉnh của quy định này bao gồm
cả đầu tư vào các ngân hàng cổ phần và tư nhân
là bên bán hàng hoặc đối thủ cạnh tranh của VIB,
hoặc có quan hệ kinh doanh hoặc đang thực hiện
các giao dịch với VIB dưới hình thức khác. Quy định
này không áp dụng đối với đầu tư cá nhân trong
các doanh nghiệp có quan hệ kinh doanh với VIB
mà đơn thuần đó chỉ là quan hệ của một khách
hàng sử dụng các sản phẩm được chào bán cho
tất cả các khách hàng tương tự khác của VIB trên
cùng cơ sở, hoặc đối với các hoạt động đầu tư chiếm
dưới 1% giá trị cổ phiếu của một ngân hàng có cổ
phiếu niêm yết. Đề nghị lưu ý rằng trong khi nhân
viên phải cẩn thận đối với các xung đột tiềm tàng
khi tiến hành hoặc phân bổ nguồn vốn đầu tư trong
các ngân hàng và đơn vị kinh doanh khác, nhân viên
phải hết sức nhạy cảm đối với vấn đề giao dịch nội
Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
gián có thể liên quan đến hoạt động đầu tư vào các
ngân hàng cổ phần. (Hãy xem mục “Giao Dịch Nội
Gián” trong Bộ Quy Tắc này để biết thêm thông tin).
5.4. Các hoạt động kinh doanh ra bên ngoài.
Vì lý do xung đột tiềm tàng với VIB hoặc giả định
về khả năng tiềm tàng của một xung đột quyền lợi,
VIB yêu cầu các nhân viên phải xin chấp thuận trước
khi nhận chức vụ là Người quản lý của một ngân
hàng hoặc tổ chức kinh doanh vì mục đích lợi nhuận
không liên kết với VIB. Mọi nhân viên chấp nhận bổ
nhiệm vào chức vụ giám đốc của ngân hàng hoặc
tổ chức kinh doanh vì mục đích lợi nhuận độc lập
không liên kết với VIB phải đảm bảo hành xử đúng
đắn đối với các thông tin mật nhận được từ ngân
hàng hoặc tổ chức không liên kết kia liên quan đến
vị trí giám đốc. Trước khi chấp nhận việc bổ nhiệm
là giám đốc, nhân viên phải xin các chấp thuận cần
thiết được quy định cụ thể trong chính sách của đơn
vị nơi công tác của nhân viên về việc chấp thuận
chức vụ đó; hoặc nếu họ là nhân viên quản lý hoặc
là bất kỳ người nào khác không chịu sự điều chỉnh
của chính sách của đơn vị công tác, họ phải xin chấp
thuận bằng văn bản của Ban Lãnh đạo và Phòng
Pháp chế và Kiểm soát tuân thủ. Ngoài ra, nhân viên
không nên giữ vị trí giám đốc, cán bộ, nhân viên, đại
lý, hoặc chuyên viên tư vấn của, hoặc cố vấn cho,
bất kỳ đối thủ cạnh tranh nào của VIB, hoặc người
bán hàng cho VIB hoặc bất kỳ ngân hàng con nào
của các tổ chức, cá nhân đó trừ khi nhân viên đã xin
được sự chấp thuận cần thiết liên quan đến vị trí như
vậy theo quy định trong chính sách của đơn vị nơi
nhân viên công tác. Nếu họ là các nhân viên quản
lý hoặc là bất kỳ người nào khác không chịu sự điều
chỉnh của chính sách của đơn vị công tác, họ phải
xin chấp thuận bằng văn bản của người quản lý cấp
cao của nhân viên, Ban Lãnh Đạo hoặc Phòng Pháp
Chế và Kiểm Soát tuân thủ.
5.5. Sử dụng tên VIB, trang thiết bị hoặc các mối
quan hệ của VIB.
Nhân viên không nên sử dụng tên, các trang thiết
bị hoặc các mối quan hệ của VIB cho lợi ích cá nhân
hoặc cho công việc bên ngoài. Việc sử dụng tên,
trang thiết bị hoặc các mối quan hệ của VIB vào mục
đích từ thiện hoặc phi lợi nhuận chỉ được phép khi
có sự chấp thuận trước của người quản lý cấp cao
có thẩm quyền của nhân viên, và chỉ sau khi có được
các thông báo và chấp thuận phù hợp với chính
sách của đơn vị nơi nhân viên làm việc.
9
5.6. Cơ hội cho VIB
Nhân viên có nghĩa vụ đáp ứng các quyền lợi hợp
pháp của VIB ngay khi có cơ hội để làm việc này.
Nhân viên không được lấy cho riêng mình các cơ
hội dành cho VIB trong quá trình làm việc tại VIB
hoặc thông qua việc sử dụng tài sản, thông tin và
chức vụ tại VIB cũng như không được cạnh tranh với
chính VIB.
5.7. Giao dịch với các bên liên quan
Nhân viên phải báo cáo cho người quản lý của mình
về bất kỳ quan hệ kinh doanh nào hoặc bất kỳ giao
dịch kinh doanh tiềm năng nào mà VIB có thể thực
hiện với bất kỳ ngân hàng nào mà nhân viên hoặc
một bên có liên quan có quyền lợi trực tiếp hoặc
gián tiếp từ đó mà nhân viên hoặc một bên có liên
quan có lợi ích, hoặc đó là nơi mà bên có liên quan
được tuyển dụng, nếu quan hệ hoặc giao dịch đó có
thể làm phát sinh khả năng xảy ra xung đột quyền
lợi (ví dụ trường hợp nhân viên hoặc một thành viên
trong gia đình của nhân viên sở hữu đáng kể hoặc
có quyền kiểm soát tài sản có giá trị lớn mà VIB đang
mua hoặc đang thuê).
Yêu cầu này không bao gồm quan hệ kinh doanh
chỉ có sự cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm từ phía
VIB, chẳng hạn như ký quỹ, cho vay, tài khoản môi
giới hoặc thẻ tín dụng, mà nói chung được cung
cấp cho khách hàng với những điều khoản chung
giống nhau.
10 Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB
5.8. Giao dịch với cá nhân nhân viên
Các nhân viên của VIB và gia đình của họ được
khuyến khích sử dụng dịch vụ và sản phẩm của VIB
cho các nhu cầu về dịch vụ tài chính cá nhân của
họ phù hợp với quy định của pháp luật. Các dịch vụ
đó, tuy nhiên, được cung cấp trên cơ sở những quy
định chung giống như các quy định dành cho tất cả
các cá nhân có vị trí tương tự khác (ví dụ như tất cả
các nhân viên của VIB). Bất kỳ thỏa thuận kinh doanh
nào không tiêu chuẩn giữa nhân viên của VIB và VIB
phải được chấp thuận trước bởi người quản lý cao
cấp có thẩm quyền và Cán bộ phụ trách Pháp chế và
Kiểm soát tuân thủ. Tương tự, nhân viên không được
nhận các ưu đãi từ các nhà cung cấp, người cung
cấp dịch vụ hoặc khách hàng của VIB nếu không
có chấp thuận trước của người quản lý cao cấp có
thẩm quyền và cán bộ phụ trách Pháp chế và Kiểm
soát tuân thủ trừ khi ưu đãi đó được áp dụng chung
cho tất cả các cá nhân có vị trí tương tự.
VIB mong muốn đạt đến chuẩn mực cao nhất của
đạo đức và trong hành vi ứng xử - làm việc để đạt
được niềm tin của khách hàng. Trong hàng ngàn
quyết định đưa ra và các hành động đã tiến hành
mỗi ngày, VIB và các nhân viên khẳng định cam kết
tuân thủ Bộ Quy Tắc này và mang lại những giá trị
đích thực cho các khách hàng, nhân viên, cổ đông
và cộng đồng.
 CHI TIẾT XIN LIÊN HỆ

Ban Nhân sự VIB

Tầng 17 - Tòa nhà Viet Tower - 198B Tây Sơn – Đống Đa - Hà Nội.
Số điện thoại: 6 2760068 (máy lẻ 4318 và 4580)
Email: Quanhelaodong@vib.com.vn hoặc vib-conduct@vib.com.vn

Phòng Pháp chế và Kiểm soát tuân thủ VIB

Tầng 9 - Tòa nhà Viet Tower - 198B Tây Sơn – Đống Đa - Hà Nội.
Số điện thoại: : 6 2760068 – Email: Phapche@vib.com.vn

Quy Tắc ứng xử và đạo đức nghề nghiệp của VIB 11