Naziv privrednog subjekta: Menjačnica DADA 015

Adresa: Šabačka 9, 15232 Varna

MB: 65739224
PIB: 111911351

Na osnovu Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (Sl.glasnik RS br.

113/2017), Jovanović Daliborka, vlasnik privrednog subjekta Menjačnica Dada 015, donosi

DOKUMENT O PROCENI RIZIKA

Za Menjačnicu Dada 015

PREPOZNAVANJE RAZLIČITIH VRSTA RIZIKA

1) Geografski rizik
Preduzetnik Menjačnica Dada015 se nalazi u mestu Varna, nadomak Šapca, sa sedištem
u ulici Šabačka 9 i poseduje menjačko mesto Dada015 Varna broj 10581. Menjačko mesto se
nalazi na centru mesta, gde se uglavnom pojavljuju uobičajeni korisnici, uočeno je i
pojavljivanje stranih turista. Rizik : SREDNJE NIZAK

2) Rizik stranke
Na menjačkom mestu br. 10581pojavljuju se uobičajene stranke, uočeno je i
pojavljivanje stranih turista čije je pojavljivanje zabeleženo više puta u toku meseca. Stranke se
ponašaju normalno, ne pružaju nikakava otpor, ne iziskuju odredjene apoene prilikom
transakcija. Nije bilo transakcija većih od 5000 eura, tako da nje bilo potrebe za identifikacijom
stranke. Pojedine stranke iz inostranstva su, svojom odlukom, dostavljale identifikaciju u vidu
pasoša, prilikom otkupa USD dolara. Prilikom transakcija u USD dolarima za apoene od 50 USD
i 100 USD upisuju se serijski brojevi apoena, a kod prodaje i serijski brojevi i lični podaci. Sve
transakcije su uglavnom otkupi strane valute, najčešće eura, i zamene strane valute, najčešće
eura. Transakcije zamene strane za stranu valutu tj. Konverzije dešavaju se retko u ne
značajnim iznosima. Prodaja efektive vrši se uglavnom u banci. Rizik: SREDNJE NIZAK.

3) Rizik transakcije i usluge

Na menjačkom meestu br. 10581nije bilo većih, niti sumnjivih pojedinačnih transakcija
od 5000 eura. Stranke se pojavljuju učestalo, u predvidivim intervalima. Nije bilo sumnje da zbir

1|strana
transakcija pojedinačne stranke ukazuje na mogućnost zloupotrebe. Stranke iz inostranstva se
pojavljuju u periodima praznika. Primljeni apoeni nisu bili sumnjivi , a dati apoeni nisu izazivali
zabrinutost ili čudjenje stranaka. Nije bilo medjusobno povezanih transakcija u značajnom
iznosu. Rizik: SREDNJE NIZAK.

ANALIZA RIZIKA
Na menjačkom mestu br. 10581 nije bilo većih pojedinačnih transakcija od 5000 eura.
Sve stranke su imale uobičajeno ponašanje. Nisu dolazile u pratnji sumnjivih lica. Lica iz
inostranstva – turisti dolazila su u grupama ali bez vršenja medjusobno povezanih transakcija.
Nije bilo prigovora prilikom vršenja transakcija. Rizik: SREDNJE NIZAK.

UPRAVLJANJE RIZICIMA
Svaki zaposleni u preduzetničkoj radnji Menjačnica Dada015 prošao je internu obuku u
vezi sa sprečavanjem pranja novca i finansiranja terorizma. Obuku je vršio vlasnik menjačnice
koji ima licencu izdatu od strane ministarstva finansija – uprava za sprečavanje pranja novca.
Svaki blagajnik je dužan da prilikom vršenja transakcije postupi u skladu sa obavezujućim i
internim pravilima.
Prilikom manjih transakcija , blagajnik je dužan da vizuelno proveri sve apeone strane
valute, zatim da ih proveri detektorom novca i UV lampom, da obavesti stranku koliki iznos
domaće ili strane valute dobija zamenom. Apoene koje blagajnik daje stranci, bilo u domaćoj ili
stranoj valuti, bira po svom ličnom nahodjenju. Kao potencijalno mesto rizika prilikom vršenja
transakcija, blagajnik može odredjivati iznose apoena, ako posumnja da postoji skriveni rizik,
npr. da stranka menja ili kupuje stranu valutu na više menjačkih mesta u cilju skupljanja
odredjenog iznosa.
Prilikom većih transakcija blagajnik je u obavezi da od stranke zatraži lični dokument
kojim se dokazuje identitet stranke. Ukoliko stranka odbije da pokaže lični dokument blagajnik
je dužan da odbije da izvrši transakciju i o tome odmah obavesti vlasnika menjačnice Jovanović
Daliborku, ili lice koje je on ovlastio kao njegovog zamenika. Dalje postupanje preuzima
vlasnik. Blagajnik, takodje posmatra ponašanje stranke, u vidu mimika ili gestikulacija u slučaju
potrebe za identifikacijom, ili davanjem apoena. U slučaju bilo kakvog usmenog obraćanja koje
ima za cilj da promeni način vršenja transakcije, blagajnik istu obustavlja i obaveštava vlasnika.
Svi blagajnici su dužni da na kraju radnog dana prijave bilo kakve sumnje prilikom vršenja
transakcija vlasniku, kao i da vode interne tabele na dnevnom nivou u rasponu od najnižih do
najviših transakcija grupisane po učestalosti. Blagajnik je u obavezi da dokumente sa podacima o
stranci za svaku transakciju veću od 5000 eura čuva u internim dokumentima. Sve transakcije
čiji zbir ili pojedinačno prelaze 15000 eura , obaveznik je dužan da prijavi nadležnoj upravi.

2|strana
 NADZOR NAD RIZICIMA I AŽURIRANJE PROCENE RIZIKA
Nadzor nad rizicima i ažuriranje procene rizika sprovodi vlasnik Jovanović Daliborka na
osnovu dnevnih pisanih i usmenih izveštaja. Osnov za sprovodjenje ažuriranja rizika postoji kada
izvršene transakcije prelaze nivoe definisane u matricama rizika.

Matrica 1 – Procena rizika u odnosu stranka / iznos transakcije

5.000-9.999 10.000- 15.000 evra i
Stranka \ Transakcija do 4.999 evra
evra 14.999 evra više
Domaće fizičko lice nizak srednje nizak visok veoma visok
Funkcioner nizak srednje nizak visok veoma visok
Strano fizičko lice nizak srednji visok veoma visok
Sumnjivo fizičko lice srednje nizak srednje visok visok veoma visok

Matrica 2 - Procena rizika u odnosu stranka / uticaj na obaveznika

Verovatnoća da
stranka Uticaj na
Stranka \ Transakcija Procena rizika
zloupotrebi obveznika
obaveznika
Domaće fizičko lice nizak nizak nizak
Funkcioner nizak nizak nizak
Strano fizičko lice nizak nizak nizak
Sumnjivo fizičko lice srednje nizak srednje nizak srednje nizak

Na osnovu sprovedene analize rizika od pranja novca i finansiranja terorizma na

navedenom menjačkom mestu ovlašćeni menjač, preduzetnik Menjačnica Dada015 svrstava se u
srednje nisko rizične obveznike od pranja novca i finansiranja terorizma, dok se i dalje
primenjuju sve potrebne radnje i mere.

Dana: 28.07.2020. ___________________________

Odgovorno lice

3|strana