Meroong fraud or panloloko sa mga insidious words or machinations ng isa sa contracting

parties, the other is induced or napilit lamang na pumasok sa isang contract which, without
them, he would not have agreed to. MEANING OF CASUAL FRAUD Casual fraud ay isang
panloloko na ginawa ng isang party before or at the time mismo ng pagsasagawa ng contract
para masecure ang consent or pahintulot ng kabilang party. Isa itong panloloko na ginamit ng
isang party para mapilit ang kabilang party na pumasok sa isang kontrata without which the
latter would not have agreed to. Ang fraud na sinasabi dito sa article ay casual fraud and must
be distinguished from the fraud dealt with in Article 1170. HOW CASUAL FRAUD COMMITTED.
Casual fraud ay committed through insidious words or machinations or by concealment.
"Insidious words or machinations" include any mis-representation ng mga words or actions na
ginawa with a fraudulent purpose. Kung ang panlolokong ginawa ay walang effect sa casual
fraud, that is, it did not by itself alone dahil ang isa sa contracting party ay hindi nagpahayag ng
pahintulot, it gives only to an action for damages. REQUISITES OF CASUAL FRAUD. In order that
fraud may annul consent, the following requisites must be present: (1) Meron dapat
misrepresentation or concealment (2) It must be serious (3) Employed dapat siya sa isa sa
contracting parties. Ang fraud na ginawa ng isang third person ay walang vitiate consent unless
it was practiced on connivance with, or at least may knowledge or alam ng the favored
contracting party. (4) Dapat ginawa siya sa bad faith or may intensyong dayain ang kabilang
party na wala talagang alam sa ginawang fraud or panloloko. (5) Dapat na nainduced ang
consent na kabilang party. (6) Dapat na alleged and proved by clear and convincing evidence.
EXAMPLES: (1) nag offer si S na ibenta kay B ang kanyang singsing. Sinasabi niyang ang stone sa
singsing niya is isang diamond. Pero alam ni S na hindi talaga diamond kundi ordinary glass lang
yun. Kapag binili ni B ang singsing, relying dun sa sinabi sa kanya ni S, ang pagbebenta ay
pwedeng ma annulled on the ground of fraud or panloloko. (2) nagbenta si S kay B ng lupa
representing that ang lupa ay "absolutely free of all liens and encumbrances" binigay ni S ang
kanyang consent on the faith of B's representation. Nung registered na ang sale, it was found
that is lis pendens notice was annotated sa titulo ng lupa. Ang pagtatago ng katotohanan dito ay
nagko constitute ng fraud such as justifies sa avoidance ng sale, and entitles B sa mga damages.
(3) Nagbenta si S kay B ng bahay at lupa, misrepresenting that ang lugar na yun ay easily
accessible sa public transportation. Ang nangyaring pagbebenta ay voidable on the ground of
fraud if si B ay na induced sa pagbigay ng kanyang consent dahil sa maling representation ni S sa
kanya. Kapag binili ni B ang nasabing property, ng walang kahit anong inducement kay S, ang
maling paniniwala niya a easily accessible ang place kung saan nakalagay ang property does not
vitiate consent dahil ang nangyaring error ay isang incidental quality or condition of the thing.

ART. 1339. Failure to disclose or ipaalam ang facts, kapag may duty na dapat ireveal ito, as when
yung parties ay bound by confidential relations, nagko constitute ito ng fraud or panloloko.
FRAUD BY CONCEALMENT. A neglect or failure na sabihin or ipaalam sa isang party ng contract
ang mga dapat niyang malaman ay nagko constitute ng concealment. In this case, ang
concealment na ito ay equivalent sa mis-representation. May karapatan or entitled ang injured
party dito na maipawalang bisa ang kontrata whether kung may intensyon or walang intensyon
ang failure na ipaalam ang mga material facts as long as may duty ang isang party na dapat
ipaalam ang mga dapat malaman and the party is misled or naloko in entering

Into the contract. If ang failure ay unintentional, ang magiging basis sa action ng pagpapawalang
bisa ay hindi fraud kundi mistake or error lamang; even kapag ito ay intentional but walang duty
ang isang party na ipaalam ang dapat ipaalam, ang parties ay bound pa din sa kanilang contract.
EXAMPLES. (1) Partners si X at Y na engaged sa isang real estate business. Here, bound ang
parties sa kanilang confidential relations. Nalaman ni X na interesadong bilhin ni C ang isang
certain parcel of land na pagmamay ari ng partnership nina X at Y kahit na imalaki ang presyo
nito. Without informing Y, nagawa pa din ni X na maibigay sa kanya ni Y ang share niya sa
partnership nila. Then, nagawang maibenta ni X ang lupa sa malaking halaga. In this case, guilty
of fraudulent concealment or panlilinlang ng patago si X dahil may duty siyang dapat ipaalam
ang mga facts having bearing on the value of interests ni Y sa kanilang partnership which were
not known to Y. Kapag ang nangyaring bentahan was at the initiative of Y, and si X ay
unintentionally nag-failed na sabihan si Y sa offer ni C, ang cause sa pagpapawalang bisa ay
matatawag na mistake or error sa part ni Y. (2) Nagbenta si S kay B ng stocks traded sa stock
exchange at a certain price. May paniniwala si S na ang presyo ng mga stocks ay bababa at
nangyari nga ito. Valid ang sale na ginawa ni S dahil hindi siya bound na ipaalam ang kanyang
reasons for his belief na bababa ang presyo ng mga stocks.