Категорія документу: тільки для внутрішнього користування

Про запобігання та протидію хабарництву і корупції

«ЗАТВЕРДЖЕНО»
Рішенням Правління
ПАТ «Універсал Банк»
Протокол № 4 від 31.01.2013

____________________
Голова Правління
Мілтіадіс Папаніколаоу

РОБОЧА ІНСТРУКЦІЯ

Назва : Про запобігання та протидію хабарництву і корупції в

ПАТ «Універсал Банк»
Код : 277
Відповідальний підрозділ : Департамент з контролю за дотриманням регуляторних вимог
Мета : Встановлення чітких інструкцій щодо запобігання та протидії
хабарництву і корупції в рамках загальних вимог Політики
управління ризиком шахрайства ПАТ «Універсал Банк»
Призначення : Дана Робоча Інструкція призначена виключно для ПАТ
«Універсал Банк»
Версія : 1.0
Діє : 11.02.2013
Поширено : ПАТ «Універсал Банк»

Створено: Затверджено: Видано:

Підрозділ: Підрозділ:
Департамент з контролю за Правління Банку Відділ організації і
дотриманням регуляторних планування
вимог
Директор: Керівник Групи процесів і
Ольга Алєксєєва процедур:
Олена Огієнко

Дата: 31.01.2013 Дата: 31.01.2013

Код: 277 Версія: 1.0 Дата: 31.01.2013 Сторінка 1/6

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ

ЗМІСТ

1. Термінологія
2. Основні положення
2.1. Сфера застосування
2.2. Головний принцип
2.3. Визначення хабарництва
2.4. Приклади хабарництва
2.5. Винятки
2.5.1 Подарунки клієнтам
2.5.2 Отримання подарунків від клієнтів/постачальників
2.6. Застосування
3. Посилання
4. Історія документу
5. Таблиця контролю та узгоджень

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ

 1. Термінологія

Банк, Організація - ПАТ «Універсал Банк».

Компанії Групи Євробанк, розташовані в Україні - дочірні компанії, що входять до складу
Євробанк Ергасіас С.А. та ведуть діяльність в Україні.

2. Основні положення

2.1. Сфера застосування

Банк неухильно дотримується таких фундаментальних цінностей як чесність, прозорість,

відповідальність, а також бере на себе зобов’язання захищати власну репутацію та репутацію своїх
клієнтів.
Приймаючи до уваги, що будь-яка причетність до випадків, пов’язаних з хабарництвом, не тільки
представляє собою злочин, а також негативно відображається на репутації Банку та його клієнтах,
Банк застосовує заходи, що спрямовані на обмеження випадків хабарництва, а саме:
 Встановлення чіткого підходу до управління ризиком хабарництва;
 Створення надійної системи внутрішнього контролю, яка не допускає хабарництва.
В даній Робочій Інструкції надаються вказівки для Керівництва вищої та середньої ланки Банку
щодо протидії хабарництву.
Дана Робоча Інструкція є невід’ємною частиною Політики управління ризиком шахрайства ПАТ
«Універсал Банк», і її дія поширюється на Банк, всі дочірні компанії Групи Євробанк,
розташовані в Україні, та на всіх інших осіб, які мають доступ до інформації та приміщень Банку
та Компаній Групи Євробанк, розташованих в Україні.

2.2. Головний принцип

Банк забороняє хабарництво у будь-якій формі, прямій або опосередкованій (дії через третю
особу) та вимагає від всього персоналу діяти чесно, дотримуватись високих етичних та моральних
стандартів.

2.3. Визначення хабарництва

Хабарництво представляє собою злочинну дію та може бути класифіковане як активне або
пасивне.
 Активне хабарництво відбувається, якщо будь-яка особа прямо або опосередковано
обіцяє/пропонує працівнику будь-яку вигоду (гроші, матеріальні цінності, переваги,
послуги матеріального характеру, набуття майнової винагороди тощо) з метою
виконання/невиконання службової дії, що є порушенням обов’язків працівника, по
відношенню до минулого або майбутнього.
 Пасивне хабарництво відбувається у випадку, коли працівник, порушуючи свої обов’язки,
прямо або опосередковано вимагає/отримує будь-яку вигоду (гроші, матеріальні цінності,
переваги тощо) або погоджується на обіцяну вигоду з метою виконання/невиконання
службової дії, яка є порушенням обов’язків працівника, по відношенню до минулого або
майбутнього.

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ

 2.4. Приклади хабарництва

Приклади дій, що можуть вважатися хабарництвом та, відповідно, заборонені Банком (перелік
не є вичерпним):
 Пропозиція вигоди в будь-якій формі (включаючи «відкати»), у будь-якому розмірі від
платежу за контрактом, або використання інших способів для надання невідповідних
переваг/вигод клієнту, агенту, підряднику, постачальнику або працівнику будь-якої іншої
юридичної особи або службовій особі1.
 Погодження працівника на отримання вигоди (включаючи «відкати») від клієнтів, агентів,
підрядників, постачальників або працівників будь-якої іншої юридичної особи або
службовій особі на власну користь або на користь членів родини, пов’язаних з родиною
осіб, друзів, знайомих.
 Використання прямих або опосередкованих внесків на користь політичних партій,
організацій або осіб, пов’язаних з політичною діяльністю з метою отримання переваги у
ділових операціях.
 Використання благодійних внесків, спонсорської допомоги для приховування корисних
цілей.
 Пропозиція винагороди за спрощення формальностей. Зазвичай це невеликі платежі для
того, щоб забезпечити або прискорити виконання стандартних або необхідних дії, на яку
особа, що пропонує оплату, має юридичне або інше право.
 Пропозиція або отримання подарунків, оплати витрат у випадку, коли подібні дії є
неприйнятними та несумлінними та можуть вплинути на результат ділових операцій.
Вищезазначені дії вважаються хабарництвом незалежно від того, чи вони відбуваються в країні, в
якій Банк здійснює свою діяльність, чи на будь-якій іншій території.
Згідно з Кримінальним кодексом України передбачена відповідальність за:
 одержання хабара у значному/великому/особливо великому розмірі 2 особою або за
попередньою змовою групою осіб;
 комерційний підкуп службової особи юридичної особи приватного права незалежно від
організаційно-правової форми;
 провокація хабара або комерційного підкупу (свідоме створення службовою особою
обставин і умов, що зумовлюють пропонування або одержання хабара чи неправомірної
вигоди);
 підкуп особи, яка надає публічні послуги (аудитор, нотаріус, оцінювач, інша особа, яка не
є державним службовцем, посадовою особою місцевого самоврядування, але здійснює
професійну діяльність, пов'язану з наданням публічних послуг, у тому числі послуг
експерта, арбітражного керуючого, незалежного посередника, члена трудового арбітражу,
третейського судді (під час виконання цих функцій);
 пропозиція, вимагання або давання хабара;
 пропозиція або надання неправомірної вигоди особі, яка пропонує чи обіцяє
(погоджується) за таку вигоду вплинути на прийняття рішення особою, уповноваженою на
виконання функцій держави.

2.5. Винятки

2.5.1 Подарунки клієнтам

1
Відповідно до статті 364 Кримінального кодексу України.
22
Хабарем у значному розмірі вважається такий, що у п'ять і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум
доходів громадян, у великому розмірі - такий, що у двісті і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів
громадян, в особливо великому розмірі - такий, що у п'ятсот і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум
доходів громадян.

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ

Банк не забороняє надавати подарунки клієнтам за умови, якщо такі подарунки є звичайними,
прийнятними та облікованими належним чином, у наступних випадках:
 представницькі витрати3 або інші витрати для вираження гостинності/прихильного ставлення;
 подарунки окремим клієнтам або бізнес-партнерам у зв’язку з особливими подіями/святами;
 використання будь-якої визнаної загальнодоступної процедури/процесу для прискорення
платежу, процесу розгляду заявки тощо.
Визначення вартості та переліку подарунків клієнтам до свят або урочистих подій здійснюється
керівництвом Банку.

2.5.2 Отримання подарунків від клієнтів/постачальників

Як і у випадку з наданням подарунків клієнтам отримання невеликих, символічних подарунків від

клієнтів/постачальників на умовах ввічливого спілкування та чемних стосунків між працівниками
та клієнтами не забороняється, якщо зазначені подарунки є прийнятними та допустимими, а також
юридично та відповідним чином облікованими. Більше того, подібне отримання
подарунків/пропозицій не повинно мати жодних підстав для недоброзичливої критики по
відношенню до працівника, який отримує подарунок, або до Банку в цілому.
Дозволеними та прийнятними подарунками можуть вважатися книжки, алкогольні напої,
календарі, канцелярське приладдя тощо. Вартість одного подарунку не повинна перевищувати
50 євро (або еквівалент у гривні)4.
Щодо подарунків, які підпадають під категорію представницьких витрат, працівник має
проінформувати керівника свого Департаменту. Щодо подарунків, які не підпадають під категорію
звичайних/символічних, працівник повинен негайно повідомити свого безпосереднього керівника,
а також Директора Департаменту з контролю за дотриманням регуляторних вимог. У випадку
сумнівів, чи є подарунок звичайним або він може бути розцінений як хабар, працівник повинен
звернутися до Департаменту з контролю за дотриманням регуляторних вимог перед тим, як
прийняти подарунок.
З метою забезпечення прозорості та уникнення будь-якого потенційного конфлікту інтересів
працівники повинні обережно ставитись до будь-яких випадків отримання або пропозиції
подарунку.

2.6. Застосування

Дана інструкція є документом системи внутрішнього контролю Банку, яка встановлена для
забезпечення ефективної діяльності Банку та протидії шахрайству. Застосування даної інструкції
здійснюється відповідно до Політики управління ризиком шахрайства ПАТ «Універсал
Банк».
Банк дотримується принципу нетерпимості щодо будь-якого типу шахрайства, включаючи
хабарництво. Якщо існують серйозні підозри або доведено причетність до здійснення
підкупу/хабарництва, Банк має право повідомити відповідні органи про цей випадок та подати
судовий позов проти сторін, що пов’язані зі здійсненням підкупу/хабарництва.
У випадку якщо працівник вчиняє або іншим чином бере участь у здійсненні підкупу/хабарництва,
до нього повинні бути застосовані відповідні дисциплінарні заходи, що можуть включати
припинення дії трудового контракту з цим працівником.
Важливо зазначити, що відповідно до політики Банку, до жодного працівника не буде застосовано
дисциплінарні заходи у випадку його відмови від здійснення підкупу/хабара, навіть якщо це може
завдати шкоду діяльності Банку.

3. Посилання
3
Витрати, пов’язані з проведенням офіційного прийому (сніданку, обіду, вечері), транспортним забезпеченням,
заходами культурної програми, буфетним обслуговуванням під час переговорів, оплатою номерів у готелях тощо.
4
За офіційним курсом, який був встановлений Національним банком України до іноземних валют на дату прийняття/
надання подарунку.

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ

№ Посилання
1 Кодекс корпоративної етики ПАТ «Універсал Банк» (код 05.26)
2 Політика щодо конфлікту інтересів Групи Євробанк (GG038)
3 Робоча інструкція Групи Євробанк щодо протидії хабарництву (277)
4 Політика управління ризиком шахрайства ПАТ «Універсал Банк» (20.13)

4. Історія документу

Версія Дата Опис змін

1.0 Перша версія

5. Таблиця контролю та узгоджень

Організаційний Прізвище Підпис і дата

підрозділ уповноваженої особи
Власник процесу Департамент з контролю Алєксєєва О.В.
за дотриманням
регуляторних вимог

ЧИННОЮ Є ЛИШЕ ЕЛЕКТРОННА ВЕРСІЯ ДОКУМЕНТУ, РОЗМІЩЕНА В МЕРЕЖІ ІНТРАНЕТ