Professional Documents
Culture Documents
!!!Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (постанова №189)
!!!Положення про здійснення банками фінансового моніторингу (постанова №189)
ПОСТАНОВА
від 31 січня 2011 р. № 22
3. Банкам України:
привести свої внутрішні документи з питань здійснення фінансового
моніторингу у відповідність до вимог цієї постанови протягом одного місяця з дня
набрання нею чинності;
привести ідентифікацію клієнтів високого рівня ризику, який був визначений
за станом на день набрання чинності Законом, у відповідність до вимог цієї
постанови протягом двох місяців з дня набрання нею чинності. Ідентифікацію
інших клієнтів привести у відповідність до вимог цієї постанови протягом шести
місяців з дня набрання нею чинності;
не надсилати до Спеціально уповноваженого органу повідомлення про облік,
якщо вони стали на облік у цьому органі і мають обліковий ідентифікатор.
Голова С.Г.Арбузов
Інд.48
ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова
Правління Національного банку
України
14.05.2003 № 189 (у редакції
постанови Правління
Національного банку України від
31.01.2011 № 22)
I. Загальні положення
е) заходи щодо уточнення інформації про клієнта, у тому числі про його
діяльність і фінансовий стан, порядок проведення таких заходів;
5.6. Банк, який є платіжною організацією та/або членом платіжної системи, під
час здійснення клієнтом, який ініціює переказ коштів на користь третіх осіб на
суму, що дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 8 000
гривень, зобов’язаний внести до документа про переказ інформацію про:
прізвище, ім’я та по батькові (у разі наявності) клієнта;
21
місце проживання або тимчасового перебування клієнта (замість місця
проживання або тимчасового перебування може зазначатися ідентифікаційний
(реєстраційний) номер клієнта або дата і місце його народження);
номер рахунку клієнта (у разі відсутності рахунку зазначається унікальний
обліковий номер фінансової операції);
найменування або код банку, через який здійснюється переказ коштів
клієнтом.
Банк забезпечує супроводження переказу коштів вищезазначеною
інформацією про ініціатора переказу на всіх етапах здійснення переказу коштів.
д) кількості працівників.
5.11. Банк зобов’язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та
вивчення клієнта:
не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом фінансових
операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється
банком як високий;
не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму
оцінюється банком як середній.
Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати
трьох років.
5.13. Банк під час установлення ділових відносин з клієнтом або проведення
фінансових операцій з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або
перевищує 150 000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній
валюті, зобов’ язаний:
з’ясувати мету і характер майбутніх ділових відносин, визначити суть
діяльності клієнта;
оцінити фінансовий стан клієнта;
установити відомості про фізичних осіб, які є власниками істотної участі в
юридичній особі - клієнтові банку, а також про контролерів клієнта (щодо клієнта -
фізичної особи за наявності); визначити рівень ризику клієнта.
5.15. Банк для проведення оцінки фінансового стану клієнта використовує такі
джерела інформації:
річну фінансову звітність клієнта - юридичної особи та фізичної особи-
підприємця (за наявності), що складена відповідно до вимог законодавства України
та отримана банком безпосередньо від клієнта (баланс, витяги, що містять дані про
прибутки та збитки господарської діяльності клієнта, податкова декларація з
додатками);
дані щодо руху коштів за рахунком (рахунками) клієнта, відкритим(и) у банку;
фінансову звітність клієнта - юридичної особи, що опублікована в засобах
масової інформації відповідно до вимог законодавства України;
24
фінансову звітність клієнта та інформацію щодо фінансового стану, що
отримана із спеціалізованих веб-сайтів мережі Інтернет.
Банк для проведення оцінки фінансового стану клієнта може використовувати
інформацію, що отримана від клієнта банку, від третіх осіб, від державних органів,
додаткову інформацію з інших джерел, якщо така інформація є публічною
(відкритою).
6.4. Якщо банк, який проводить фінансову операцію, має достатні підстави
підозрювати, що така фінансова операція пов’язана, стосується або призначена для
фінансування терористичної діяльності, терористичних актів чи терористичних
організацій та організацій або осіб, до яких застосовані міжнародні санкції, то банк
у день виникнення підозр про таку фінансову операцію невідкладно:
уносить до реєстру фінансових операцій та надає Спеціально уповноваженому
органу інформацію про цю фінансову операцію та про осіб, які брали (беруть)
участь у її проведенні;
надає інформацію про таку фінансову операцію правоохоронним органам,
визначеним законодавством України, за місцем розташування банку в порядку,
узгодженому банком з цим органом. Порядок надання такої інформації має
забезпечувати її гарантовану доставку та конфіденційність.
з) прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) фізичної особи, яка діє від імені
клієнта, та ідентифікаційний (реєстраційний) номер цієї особи (якщо
ідентифікаційного (реєстраційного) номера фізичній особі не присвоєно, то
ставиться дев’ять нулів) під час проведення касових операцій з готівковими
коштами, за винятком інкасації коштів, яка здійснюється в порядку, визначеному
нормативно-правовими актами Національного банку;
Директор Департаменту
фінансового моніторингу О.М.Бережний
________________І.В.Соркін
Анкета
кандидата на посаду відповідального працівника
56
1 Прізвище, ім’я, по батькові
Підпис кандидата