6.limit Vietnamese

HẠN MỨC
TRUNG TÂM ĐÀO TẠO TEMENOS
Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 1

Exposure to Risk

Hạn mức
• Hạn mức được thiết lập để kiểm soát các rủi ro liên quan đến
khách hàng hoặc nhóm khách hàng
• Hạn mức được sử dụng để kiểm soát

– theo sản phẩm chính và sản phẩm con
– theo hàng hóa
– theo quốc gia
– theo ngoại tệ

Khoản nợ của khách hàng
• Hạn mức được thiết lập ở hai mức – cá nhân và nhóm khách
hàng nợ
Khoản nợ chính
của khách hàng
thuộc trụ sở
Tokyo
Chi nhánh Chi nhánh Chi nhánh

London Paris Frankfurt

Trạng thái nợ của khách hàng

• Mở hồ sơ khách hàng mới (Công ty mẹ)
Khách hàng này chịu trách nhiệm cho chính mình
• Mở khách hàng mới thứ hai (Công ty con)

Khách hàng thứ nhất cũng chịu trách nhiệm cho khách hàng
này.

Bài tập 1
• Tạo hai khách hàng mới – ABC International và ABC Ltd
• Xác định khách hàng ABC International cũng chịu trách nhiệm
cho ABC Ltd

Loại hạn mức
• Giảm dần (hoặc không quay vòng)
– Hạn mức giảm dần đối với khoản thanh toán
(ví dụ Nợ có kỳ hạn)
• Không giảm dần (quay vòng)
– Hạn mức không bị ảnh hưởng bởi các khoản thanh toán
(ví dụ Thấu chi)

Mô hình hạn mức
• Hạn mức Chung, Sản phẩm, Sản phẩm con và Sản phẩm con đa
tầng
• Hạn mức theo nhóm khách hàng.

Mô hình hạn mức – Phần 1
SẢN PHẨM
CHUNG TÍN DỤNG NGẮN HẠN CÓ BẢO ĐẢM
(Giảm dần) 1000 1001 1013
10000
SẢN PHẨM KHÔNG CÓ

DÀI HẠN BẢO ĐẢM
THẾ CHẤP
1010 1020
1100
CHUNG SẢN PHẨM

(KHÔNG GIẢM) BẢO LÃNH SẢN PHẨM
20000 TRẢ SAU CON
1200 TẦNG 1

• Sản phẩm con nhiều tầng cho khách hàng cá nhân. Các giao
dịch sẽ được tổng hợp ở mức Chung, mức Sản phẩm và mức
sản phẩm con CHUNG
USD 10m
4
TÍN DỤNG THẾ CHẤP
3 USD 8 m USD 2m
KHÔNG CÓ
BẢO ĐẢM
BẢO ĐẢM
USD 3 m
2 USD 6 m
NGẮN HẠN DÀI HẠN

USD 3 m USD 1 m
1

• Hạn mức cũng có thể được quản lý ở mức nhóm khách hàng
vay nợ cộng thêm ở mức cho từng thực thể riêng biệt. Các
giao dịch của từng khách hàng sẽ được cập nhập cho phần
hạn mức của khách hàng đó cũng như hạn mức của cả
nhóm
Công ty mẹ
8.000.000
Công ty A Công ty B Công ty C

3.000.000 5.000.000 4.000.000
Tổng hạn mức của từng thực thể có thể lớn hơn thực thể mẹ,
nhưng tổng các khoản nợ được giới hạn trong tổng hạn mức của
cả thực thể mẹ cũng như hạn mức của từng thực thể con

6. Corporate global
• Sản phẩm con đa tầng cho nhóm 5. Client Global
4. Corporate Product
khách hàng và các thành viên của nhóm 3. Client Product
2. Corporate Sub Product
Hạn mức chung 1. Client Sub Product
Mức cao nhất
10,000,000 Công ty Công ty Công ty
6
A B C
3,000,000 5,000,000 4,000,000
5
Thế chấp Tín dụng
2,000,000 8,000,000
4 Công ty Công ty Công ty
A B C
2,000,000 3,000,000 3,500,000
3
Có bảo đảm Không bảo đảm
3,000,000 6,000,000
2 Công ty Công ty Công ty
Ngắn hạn Dài hạn A B C
2,000,000 1,000,000 1
1,500,000 3,000,000 2,000,000

Thiết lập hạn mức cho sản phẩm con đa tầng
• Có thể thiết lập được 12 tầng

– Bắt buộc - Sản phẩm
– Lựa chọn - Mức chung + Sản phẩm con từ 0 đến 9
• Định nghĩa tại LIMIT.REFERENCE – THAM CHIẾU HẠN MỨC.
• Tầng thấp nhất cần được định nghĩa đầu tiên.
• Ở từng tầng bạn cần định nghĩa:

– Tầng
– Tầng thấp hơn

Mã hạn mức tham chiếu
• MÃ
– Sản phẩm hạn mức được chia thành Global – Hạn mức
chung, Product – Sản phẩm và Sub Products – Sản phẩm
con và được xác định với một cách đặc biệt thông qua mã
LOẠI CHIỀU DÀI VÍ DỤ
HẠN MỨC 5–7 10000 200000 3000000

CHUNG
SẢN PHẨM 3–4 100 4000 3000
SẢN PHẨM 3-4 111 4013 3080

CON 137 4034 3091

LIMIT.REFERENCE – HẠN MỨC THAM CHIẾU
SẢN PHẨM CON
SẢN PHẨM
CHUNG

Limit.Parameter – THAM SỐ HẠN MỨC
• Kết nối các sản phẩm hạn mức với các sản phẩm ngân hàng
định nghĩa trong ứng dụng Temenos T24 Applications bằng việc
sử dụng các thông tin quyết định. Ví dụ trong
Ứng dụng ACCOUNT
Mã sản phẩm thông qua mã Category
Ứng dụng FOREX
Mã sản phẩm thôgn qua Deal type

LIMIT.PARAMETER – THAM SỐ HẠN MỨC

Bài tập 2
• Tìm các sản phẩm hạn mức

– Sản phẩm con
– Sản phẩm
– Chung
trước khi tài khoản vãng lai được khởi tạo

Thiết lập hạn mức
• Thiết lập hạn mức trong ứng dụng LIMIT – HẠN MỨC
• Nhập sản phẩm vào trường PRODUCT ALLOWED.1
• Thiết lập hạn mức sản phẩm trong ứng dụng LIMIT – HẠN MỨC
• Trong ứng dụng Tài khoản hãy lựa chọn hạn mức ở trường thích
hợp

Các khóa của thông tin trong bảng hạn mức
• Hạn mức của nhóm

LLLLLL.GGGPPSS.NN
100113.0014010.01
• Hạn mức của khách hàng
LLLLLL.GGGPPSS.NN.CCCCCC
100113.0014010.01.100114
Mã khách Mã hạn Số thứ Mã khách

hàng nợ mức tham tự hàng
chiếu

Bài tập - 3
• Cho khách hàng ABC Ltd được tạo trong Bài tập 1, thiết lập hạn
mức 1 triệu AUD cho tài khoản vãng lai (Thấu chi).
• Ngân hàng cũng quyết định sử dụng hạn mức này cho cả khách
hàng ABC International Ltd cho tất cả các sản phẩm quay vòng
chỉ là 1 triệu AUD.
• Sử dụng mã sản phẩm hạn mức trong Bài tập 2.

Bài tập-4
• Mở tài khoản vãng lại bằng GBP cho công ty ABC International
Ltd và ABC Ltd.
• Chỉ định hạn mức cho các tài khoản này.
• Chúng ta sẽ thấy sự tác động của hạn mức trên các tài khoản
này trong các phần tiếp theo.

Truy vấn hạn mức
• LIAB Hiển thị các khoản nợ trên từng hạn mức
• LIM.TXN Chi tiết các hợp đồng hoặc tài khoản trong
từng hạn mức

LIMIT.CHANGE – THAY ĐỔI HẠN MỨC
• Một bản ghi với các trường đa giá trị.

• Tạo hạn mức nợ cho khách hàng.
• Thay đổi ngoại tệ của hạn mức.

Báo cáo hạn mức
• Báo cáo vượt hạn mức và thấu chi.
• Hạn mức đã hết hạn.
• Hạn mức đang hết hạn.
• Nhật ký các hoạt động và ngoại lệ.
• Tổng hợp theo quốc gia.
• Tổng hợp theo vùng lãnh thổ.
• Tổng hợp theo ngoại tệ.
• Tổng hợp theo ngành kinh tế/hàng hóa.

LIMIT.COUNTRY – HẠN MỨC CHO QUỐC GIA

LIMIT.CURRENCY – HẠN MỨC CHO NGOẠI TỆ

LIMIT.COMMODITY – HẠN MỨC CHO HÀNG HÓA

Ứng dụng hạn mức – Tóm lược
LIMIT.
COUNTRY
LIMIT LIMIT. Limits to monitor
.PARAMETER REFERENCE exposure to
Defines valid Defines limit countries
products and products
other processing
specificatoins characteristics
LIMIT
LIMIT.
FOREX, Contains limits,
CURRENCY
ACCOUNT, utilisations,
Limits to monitor
MM maturitiy
exposure to
etc.... CUSTOMER information,
currencies
Contains etc..
customer and
liability
information
LIMIT.
COMMODITY
Limits to monitor
exposure to
industries

HẠN MỨC – Bài tậps và Lời giải

Tổng kết
• Bạn đã hiểu được:

– Cấu trúc hạn mức của Temenos T24
– Bảng tham số hạn mức
• Bạn cũng đã thấy cách tạo hạn mức cho khách hàng
• Bạn đã thấy một số các truy vấn và báo cáo cơ bản
• Bạn cũng đã thấy cách quản lý các hạn mức theo quốc gia, hàng
hóa và ngoại tệ.

Bài tập 1
• Tạo hai khách hàng mới – ABC International và ABC Ltd
• Xác định khách hàng ABC International cũng chịu trách nhiệm
cho ABC Ltd

Bài tập 1 - Lời giải
Để chỉ định khách

hàng này chịu
trách nhiệm cho
chính mình

Để chỉ định khách

hàng ABC
International chịu
trách nhiệm cho
khách hàng này

Bài tập 2
• Tìm các sản phẩm hạn mức

– Sản phẩm con
– Sản phẩm
– Chung
trước khi tài khoản vãng lai được khởi tạo


Chung – 10000
Sản phẩm - 100

Bài tập 3
• Cho khách hàng ABC Ltd được tạo trong Bài tập 1, thiết lập
hạn mức 1 triệu AUD cho tài khoản vãng lai (Thấu chi).
• Ngân hàng cũng quyết định sử dụng hạn mức này cho cả
khách hàng ABC International Ltd cho tất cả các sản phẩm
quay vòng chỉ là 1 triệu AUD.
• Sử dụng mã sản phẩm hạn mức trong Bài tập 2.

Các trường sau cần phải nhập
Hệ thống tự động tính số dư




Bài tập 4
• Mở tài khoản vãng lại bằng GBP cho công ty ABC International
Ltd và ABC Ltd.
• Chỉ định hạn mức cho các tài khoản này.
• Chúng ta sẽ thấy sự tác động của hạn mức trên các tài khoản
này trong các phần tiếp theo.


6.limit Vietnamese

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

6.limit Vietnamese

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

HẠN MỨC

TRUNG TÂM ĐÀO TẠO TEMENOS

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 1

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 2

• Hạn mức được sử dụng để kiểm soát

– theo hàng hóa

– theo quốc gia

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 3

Chi nhánh Chi nhánh Chi nhánh

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 4

• Mở khách hàng mới thứ hai (Công ty con)

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 5

• Tạo hai khách hàng mới – ABC International và ABC Ltd

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 6

• Giảm dần (hoặc không quay vòng)

– Hạn mức giảm dần đối với khoản thanh toán

• Không giảm dần (quay vòng)

(ví dụ Thấu chi)

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 7

• Hạn mức theo nhóm khách hàng.

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 8

SẢN PHẨM KHÔNG CÓ

CHUNG SẢN PHẨM

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 9

TÍN DỤNG THẾ CHẤP

NGẮN HẠN DÀI HẠN

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 10

Công ty A Công ty B Công ty C

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 11

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 12

• Có thể thiết lập được 12 tầng

– Lựa chọn - Mức chung + Sản phẩm con từ 0 đến 9

• Định nghĩa tại LIMIT.REFERENCE – THAM CHIẾU HẠN MỨC.

• Tầng thấp nhất cần được định nghĩa đầu tiên.

• Ở từng tầng bạn cần định nghĩa:

– Tầng thấp hơn

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 13

HẠN MỨC 5–7 10000 200000 3000000

SẢN PHẨM 3–4 100 4000 3000

SẢN PHẨM 3-4 111 4013 3080

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 14

SẢN PHẨM CON

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 15

Mã sản phẩm thông qua mã Category

Ứng dụng FOREX

Mã sản phẩm thôgn qua Deal type

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 16

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 17

• Tìm các sản phẩm hạn mức

trước khi tài khoản vãng lai được khởi tạo

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 18

• Nhập sản phẩm vào trường PRODUCT ALLOWED.1

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 19

• Hạn mức của nhóm

Mã khách Mã hạn Số thứ Mã khách

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 20

• Sử dụng mã sản phẩm hạn mức trong Bài tập 2.

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 21

Ltd và ABC Ltd.

• Chỉ định hạn mức cho các tài khoản này.

này trong các phần tiếp theo.

Copyright © 2005 TEMENOS HOLDINGS NV 22

• LIAB Hiển thị các khoản nợ trên từng hạn mức