Nederlandse banken fors

gedupeerd door fraude bij

Argentijnse sojareus

Het grote overslagstation voor soja, oliezaden en graan van het failliete Argentijnse bedrijf Vicentin op 10 juni.
Het bankroet heeft geleid tot een groot politiek conflict in Argentinië.Foto: Getty

In het kort:

Rabo, ING, ABN Amro en FMO hebben $245 mln tegoed van failliete
Argentijnse sojareus.

Sojagigant Vicentin viel 'zonder waarschuwing' om na eerst nog $500

mln te hebben geleend.

Nederlandse banken hebben met buitenlandse banken in de VS aangifte

gedaan van fraude.
De Nederlandse banken Rabo, ING, ABN Amro en overheidsinstelling
FMO dreigen opgeteld voor bijna $245 mln het schip in te gaan door
vermoedelijke fraude bij de failliete Argentijnse sojahandelaar Vicentin.
Ze maken deel uit van een groep internationale banken die Vicentin bij de
rechtbank in New York heeft aangeklaagd. De bankengroep stelt dat
$500 mln op het spel staat door onrechtmatig handelen van Vicentin.
Bijna de helft van dat geld is verstrekt door de Nederlandse banken.

Zonder waarschuwing
Vicentin is een van de grootste Argentijnse agro-industriële
conglomeraten. Vorig jaar rapporteerde het nog een jaaromzet van $4,2
mrd. In december viel het bedrijf plotseling om, 'zonder waarschuwing'
aldus de banken, met achterlating van minstens $1,3 mrd aan schuld. Op
basis van positieve vooruitzichten ontving Vicentin vorig jaar nog voor
$500 mln aan leningen van de internationale banken.

De aanklacht is behalve door Rabo, ING en FMO onder meer ingediend

door Wereldbank-dochter IFC, Japanse banken en Franse banken,
waaronder investeringsbank Natixis. De banken vermoeden dat Vicentin
geld frauduleus heeft weggesluisd. Het bedrijf ontkent de
beschuldigingen.

$150 mln
Ontwikkelingsbank FMO heeft nog $150 mln tegoed van Vicentin

In hun bij de rechtbank gedeponeerde beschuldiging stellen de banken

'dat Vicentin waarschijnlijk ten onrechte honderden miljoenen dollars
heeft onttrokken'. De banken verzoeken de Amerikaanse overheid
daarom 'gegevens op te eisen over alle financiële transacties van alle
bekende en onbekende ondernemingen van Vicentin, inclusief die van
bepaalde niet-kernactiviteiten van de families die Vicentin controleren.'

Nederlandse exposure
De Amerikaanse rechtbankdocumenten tonen aan dat de totale
Nederlandse blootstelling in dit bankroet $245 mln bedraagt. Daarmee is
dus bijna de helft van het geld dat internationale banken op Vicentin
dreigen te verliezen van Nederlandse herkomst.

Rabo heeft namelijk nog $23 mln tegoed van Vicentin, ING $71,9 mln en
FMO $150 mln. De Nederlandse staat is met 51%
meerderheidsaandeelhouder van FMO. Andere aandeelhouders van de
ontwikkelingsbank zijn Rabo, ING en ABN Amro, die samen 37,4% van de
aandelen bezitten. Via die route dreigt dus ook ABN Amro miljoenen te
verliezen aan de kredietverlening aan Vicentin.

Rabo, ING en ABN Amro willen niet ingaan op de aanklacht tegen

Vicentin. Ze zeggen nooit over individuele klanten naar buiten te treden.
ING bracht eerder wel een bericht uit over het sluiten van de
kredietovereenkomst met Vicentin. FMO bevestigt de hoogte van de
claim en dat een rechtszaak is aangespannen.

Grote risico's
De problemen met de Argentijnse sojahandelaar illustreren de
moeilijkheden die banken ondervinden in de financiering van de
internationale grondstoffenhandel. De risico's blijken groot, en er duiken
met enige regelmaat grote fraude-affaires op.

ABN Amro maakte daarom onlangs bekend zich terug te willen trekken
uit deze tak. BNP Paribas meldde de financiering van de
grondstoffenhandel te bevriezen. Rabo ambieert hierin nog wel een
leidende rol, maar moest onlangs veel geld opzijleggen, onder meer
vanwege problemen bij twee grote niet nader genoemde klanten.

Politiek conflict
Het bankroet van Vicentin heeft geleid tot een hoogoplopend politiek
conflict in Argentinië. Het land kwam dit jaar voor de negende keer in de
geschiedenis zijn betalingsafspraken met internationale geldschieters
niet na. Agrarische export, bijvoorbeeld van de 7,7 miljoen ton soja
jaarlijks door Vicentin, is de belangrijkste Argentijnse inkomstenbron.

De Argentijnse president stelde in juni voor Vicentin te redden door

nationalisatie. Vicentin en de oppositie zijn daar fel op tegen. De 57-
jarige Vicentin-bestuursvoorzitter Sergio Nardelli stierf eerder deze
maand aan een hartaanval. De Argentijnse belastingdienst heeft deze
maand strafrechtelijk aangifte gedaan tegen Vicentin.