supersalud¥
GESTION DOCUMENTAL
proceso | ADMINSTRACION DE LA copico | GDFLO3
FORMATO CIRCULAR EXTERNA VERSION
cincuLAR ExTeRNA NomERo [000009 pe, 94 ABR 2016
PARA: REPRESENTANTES __LEGALES, SOCIOS, _ ACCIONISTAS,
REVISORES FISCALES, ALTA GERENCIA, MAXIMO ORGANO
SOCIAL, OFICIALES DE CUMPLIMIENTO, ADMINISTRADORES Y
PERSONAS NATURALES O JURIDICAS QUE HACEN PARTE DE
LOS AGENTES DEL SISTEMA GENERAL DE SEGURIDAD SOCIAL
EN SALUD (SGSSS) VIGILADOS POR LA SUPERINTENDENCIA
NACIONAL DE SALUD, EN PARTICULAR LAS ENTIDADES
PROMOTORAS DE SALUD REGIMEN CONTRIBUTIVO Y
SUBSIDIADO, INSTITUCIONES PRESTADORAS DE SALUD
PUBLICAS Y PRIVADAS DE LOS GRUPOS C1, C2 y D1 SEGUN
CIRCULAR EXTERNA 018 DE 2018 y NORMAS QUE LA
MODIFIQUEN OQ SUSTITUYAN, EMPRESAS DE MEDICINA
PREPAGADA Y SERVICIOS DE AMBULANGIA PREPAGADA,
DE: SUPERINTENDENCIA NACIONAL DE SALUD
ASUNTO: POR LA CUAL SE IMPARTEN INSTRUCCIONES RELATIVAS AL
SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE
ACTIVOS Y LA FINANCIACION DEL TERRORISMO (SARLAFT)
27 ABR 2016
4. ANTECEDENTES,
El lavado de activos yfo la canalizacién de recursos hacia la realizacién o financiacién de
actividades terroristas, se vincula al riesgo legal, de contagio, operativo y reputacional al
que se exponen los Agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud (SGSSS)
vigilados por la Superintendencia Nacional de Salud (SNS), con el consecuente impacto
econdémico negative que ello puede representar para su estabilidad y la del sector en su
conjunto, al poder ser utilizados, entre otros, para el ocuitamiento, manejo, inversion o
aprovechamiento, en cualquier forma, de dineros u otros bienes provenientes de
actividades ilicitas o destinadas a ellas, o para dar apariencia de legalidad a los recursos
generades de dichas actividades.
En este contexto, la SNS pretende que los Agentes del SGSSS, continiien la lucha contra
et Lavado de Activos y la Financiacién del Terrorismo (LA/FT) e implementen un Sistema
de Administracién dei Riesgo de Lavado de Activos y de la Financlacién del Terrorism
(SARLAFT) con el fin de prevenir que sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a
activos que provienen de actividades delictivas 0 que sean utiizadas para ocultar la
procedencia de recursos que sean dirigidos finalmente hacia la realizacién de actividades
tertoristas.
En este sentido, la presente Circular introduce los oriterios y parametros minimos que los
Agentes del SGSSS vigilados por la SNS deben tener en cuenta en el disefo,
impiementacion y funcionamiento de un sistema de autocontro! y gestién del riesgo de
LAFT,
Adicionalmente, la Circular contiene directrices dirigidas a los socios, accionistas, revisores
fiscales, administradores y todas las personas naturafes o juridicas que hacen parte de los
Agentes del SGSSS que de acuerdo con la Ley estén sujetas a la Inspeccién, Vigilancia, y
Control (IVC) de la SNS, y la determinacién de los ctiterios técnicds y juridices que deban
\
Be supersalud
GESTION DOCUMENTAL
Proceso | ADMINSTRAGION DE LA cépico | spFio3
FORMATO CIRCULAR TERY VERSION
003
Be
‘cumplir las empresas vigiladas sobre la manera como deben administrar los riesgos de
LAV/FT inherentes en sus actividades.
Por ultimo, corresponde a las entidades que hacen parte del SGSSS diseftar ¢ Implementar
el SARLAFT, de acuerdo con los criterias y parémetros minimos exigidos en la presente
Circular y de conformidad con los esténdares internacionales que existen sobre la materia,
especialmente los proferidos por el GAFI', el GAFILAT? y el GAFISUD® y adaptando las
normas regulatorias que e! Gobierno Nacional ha expedido sobre éste componente, en
espacial las Leyes 1121 de 2006 y 1621 de 2013. Asimismo, el SARLAFT debe abarcar
todas las actividades que realizan los agentes vigliados del SGSSS en desarrollo de su
objeto social y debera prever procadimientos y metedologias para que las entidacles eviten
sef utilizadas como herramienta para lavar activos y/o financiar el terrorism.
2, MARCO NORMATIVO
2.4, RECOMENDACIONES INTERNACIONALES SOBRE LA/FT
La Convencién de las Naciones Unidas contra e! Trético llicito de Estupefacientes del afio
1988 y el Convenio Internacional de las Naciones Unidas para la Represién de la
Financiacién del Terrorismo del aio 2000, determinaron la importancia y necesidad de
adoptar medidas y utilizar herramientas efectivas que permitan minimizar y eliminar las
practicas relacionadas con el Lavado de Actives y fa Financiacién del Terrorismo. Por otra
parte, la Convencién de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada
Transnacional del afio 2000 y la Convencion de las Naciones Unidas contra la Corrupcién
del afio 2003, establecieron medidas preventivas, y la eficaz penalizacién de dichos actos.
A su ver, en ei afio de 1990 el Grupo de Accién Financiera (GAFI), disefié cuarenta (40)
recomendaciones para prevenir ei Lavado de Activos y posteriormente establecié nueve
(@) recomendaciones especiales contra et Financiamionto del Terrorismo, las cuales fueron
actualizadas y unificadas en febrero de 2012, modificacién que incluyd la prevencién y la
lucha contra la Financiacién de la Proliferacion de Armas de Destruccién masiva
EI 8 do diciembre de 2000 se creé en Cartagena de Incias, Colombia, el GAFILAT como
una organizacién intergubernamental de base regional que agrupa a 16 paises de América
del Sur y Centroamérica para combatir ef lavado de dinero y fa financiacién del terrorismo,
a través del compromiso de mejora continua de fas politicas nacionales contra ambos
temas y la profundizacion en los distintos mecanismos de cooperacién entre los paises
miembros. Su creacién se formalizé mediante la firma del Memorando de Entendimiento
constitutive det grupo por los representantes de los gobiernos de nueve pafses: Argentina,
Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Peru y Uruguay. Posteriormente se
incorporaron come miembros plenos México (2006), Costa Rica y Panama (2010). Cuba
(2012), Guatemala, Honduras y Nicaragua (2013).
Colombia, mediante la Ley 1186 de 2008 adopts las recomendaciones de este organismo.
Este grupo adquirié el compromiso de adoptar las recomencaciones del GAFI.
De igual manera, es necesarie tener en cuenta las Resoluciones 1267 de 1999, la 1373 de
2001, fa 1718 y 1737 de 2008, la 1989 de 2011, la 2178 de 2074, la 2263 de 2015 y la
Reselucion 2270 de 2016 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, siendo el
marco general en la politica de lucha y prevencién del Lavado de Actives, la Financiacién
del Terrorismo y la financiacion de la Proliferacion de armas ce destruccidn masiva.
"GF (Grape de Aackn Fence nemsona). Orne ikexgubensmaral se pple ss evo year reds pra carl
lavas do atin.
2S GAFLAT (Gago de esa Financiers ienaial de Samia
" GRFIGUG (Gupo de can Panta de Sucemiie Crp leg oerenenteanonta rls ase sufsmetcons ayo URES
‘stray proves masas fra combat el ant te sce on Suaesca ADMINSTRACION DE LA
j PROCESO GESTION DOCUMENTAL cépIGo | GDFLO3
Supersalud ) FORMATO CIRCULAR EXTARNE VERSION
009
En este escenario y debido a la importancia que ostentan los Agentes del Sistema General
de Seguridad Social en Salud (SGSSS) resulta necesario emitir instrucciones con el fin de
que adopten las previsiones que sean necesarias para analizar adecuadamente la
informacion de sus usuarios y aquella que reportan, y si fuere el caso, realizar reportes de
Operaciones Sospechosas (ROS) a la Unidad de Informacién y Analisis Financiero (UIAF).
2.2. NORMATIVIDAD VIGENTE
El Articulo 113 de la Constitucién Politica en su tiltimo inciso sefiala que los diferentes
érganos del Estads tienen funcionas separadas, pero deben colaborar arménicamente para
la realizacién de sus fines, dado que e! Lavado de Activos y la Financiacién del Terrorismo
se han constituido como un riesgo y una amenaza en multiples actividades de origen licito,
afectando la seguridad econémica de todos los colombiangs. Lo anterior motiva a que
todes los organismos del Estado competentes, impulsen politicas publicas y
procedimientos de prevencidn y deteccién de este fenémeno en el que confluyen grandes
fiujos de dinero.
De acuerdo con los articulos 48 y 49 de ia Constitucion de 1991, la Seguridad Social es
un derecho irrenunciable que debe ser garantizado por el Estado. La atencion de la salud
es un servicio publico de cardcter obligatorio que se prestara bajo la direccién,
coordinacién y control del Estado, en sujecién a los principios de eficiencia, universalidad
y solidaridad, garantizanco a todas las personas el acceso a los servicios de promocién,
proteccién y recuperacién de la salud
Elattioulc 10 de la Ley $26 de 1999, sefiala que las autoridades que ejerzan funciones de
Inspeccian, Vigilancia y Control (VC), deben instruir a sus vigilados sobre las
caracteristicas, periodicidad y controles en reiacion con Ia informacion que deben reportar
a la Unidad de Informacién y Andlisis Financiero (UIAF), de acuerdo con los criterios &
indicaciones que de ésta reciban, relacionados con la prevencién del Lavado de Activos y
la Financiacion dal Terrorismo.
Por su parte, el Decreto 1497 de 2002 que reglamenté la Ley 526 de 1999, hoy Decteto
Unico 1068 de 2015, én su articulo 2.14.2 dispone que las entidades publicas y privadas
pertenecientes a sectores difarentes al financiero, asegurador y bursatil, deben reportar
Operaciones Sospechosas (ROS) a la LIAF, de acuerdo con ef literal d) del numeral 2 del
articulo 102 y en los términos de los articulos 103 y 104 del Estatuto Organico del Sistema
Financiero, cuando dicha Unidad fo solicite, en la forma y oportunidad que les seftale,
Asimismo, @) articulo 68 de la Ley 715 de 2001 determiné que la SNS realiza la Inspeccion,
Vigilancia y Control del cumnplimiento de la Constitucién y disposiciones normativas del
SGSSS, asi como sus recursos: “La Superintendencia Nacional de Salud tendré como
competencia realizar ja Inspeccién, Vigilancia y Control del cumpiimiento de las normas
constitucionales y legates del sector salud y de los recursos del mismo".
A su vez, Is Ley 1122 de 2007 determiné las funciones de IVC asignadas a la SNS*,
estableciendo que el sistema de la IVC es un conjunto de normas que buscan el
cumplimiento de los principios constitucionales a través de procesos y procedimientos
establecidos.
De otra parte, la Ley 1438 de 2011 determina el alcance de la IVC sobre los sujetos
vigitados y la forma en que se fortalece dicho mecanismo por parte de le Superintendencia’.
También, la Ley 1474 de 2011 ~Eslaluto Anticorrupcién- dispuso en su articula 12 io
siguiente
“Lay 1122 do 2007 A 35a.
eu 118. 9BLep 1S de 204
a
2 : 7
ADMINSTRACION DE LA -
él PROCESO GESTION DOCUMENTAL cOoDIGO GDFLOS
Supersalud G .
FORMATO CIRCULAR OTA VERSION
996009
“Sistema preventivo de practicas riesgosas financieras y de atencién en salud de!
Sistema General de Seguridad Social en Salud. Créase el Sistema Preventivo de
Précticas Riesgosas Financieras y de Atencién en Selud del Sistema General de Seguridad
Social en Salud que permita ia identificacién oportuna, el registro y seguimiento de estas
Conductas. La Superintandencia Nacional de Salud definiré para sus sujetos vigilados,
el conjunto de medidas _preventivas asi como los indicadores de
alerta temprana y ejercerd sus funciones de inspeccién, vigilancia y control sobre la
materia, Dicho sistema deberd incluir indicadores que permitan ia identificacién,
Prevencion y reporte de eventos sospechosos de corrupcidn y fraude en el Sistema General
de Seguridad Social en Salud. £] no reporte de informacién a dicho sistema, serd
sancionado conforme al articulo 131 de ta Ley 1438 de 2011.” (Subrayado ajeno al texto).
Por otra parte, el articulo 27 de ta Ley 1124 de 2008, determina que ‘Et Estado colombiano
y las Entidades Teritoriales en cuelguler proceso de contratacion deberan identificar
plenamente a las personas naturales y a las personas juridicas que suscriban el contrato,
asi coma el origen de sus recursos; lo anterior con el fin dle prevenir actividades defictivas”
Asimismo, en el articulo 20 ib/dem se mencicna el PROCEDIMIENTO PARA LA
PUBLICACION Y CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES RELACIONADAS CON
LISTAS INTERNACIONALES VINCULANTES PARA COLOMBIA DE CONFORMIDAD
CON EL DERECHO INTERNACIONAL, donde ‘e! Ministerio de Relaciones Exteriores
transmitiré fas listas de personas y entidades asociadas con organizaciones terroristas,
vinculantes para Colombia conforme al Derecho Internacional y solicitaré a las autoridades
competentes que sealicen una verificacion en las bases de datos con ef fin de determinar
4a posible presencia o irénsito de personas incluiias en las listas y bienes o foncos
relacionados con estas.
Las autoridades consultadas deberan realizar las verificaciones pertinentes @ informar a la
Fiscalia General de la Nacién, quion evaluard la pertinencia de fa informacién y comunicaré
fos resultados obtenidos ai Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, a través def
Ministerio de Relaciones Exteriores,
Los particulares que conozean de Ia presencia o trénsito de una persona include en une
de las jistas mencionades 0 de bienes o foncios relacionados con éstas deberin informar
oportunamente af Departamento Administrativo de Seguridad (DAS) y a la Unidad de
Informacién y Analisis Financiaro (UIAF}, para to de su competencia, Al suministro de esta
informacién se le aplicaré el réginen de responsabilidad previsto en el artfculo 42 de fa ley
190 de 1995",
Finalmente, la Ley Estatutaria de Salud Ley 1751 de 2015 determina que *E/ derecho
fundamental a la salud es auténomo e irrenunciable en fo individual y en Jo colectivo.
Comprende of acceso a fos servicios de salud de manera oportuna, eficaz y con calidad
para la preservacién, el mejoramiento y la promocion de la salud. El Estado adoptard
politicas para asegurar la igualdad de trato y oportunidades en e! acceso a fas actividades
de promocion, prevencion, diagndstico, tratamiento, rehabiltacién y paliacién para todas
Jas personas. De conformidad con el articulo 49 de fa Constitucién Politica, su prestacion
coma servicio publico esencial obligatorio, Se ejecuta bajo Ia indelegable direccién,
supervisién, organizacion, regulacién, coordinacién y contro! del Estado." (Resaltado
ajeno al texto).
De esta manera, le corresponde a la Superintendencia Nacienal de Salud generar las
directrices propias del SARLAFT en el sector de la salud, dado que, en virtud de las
disposiciones constitucionales y legales vigentes, la vigilancia del cumplimiento de fas
politicas piblicas sobre LFT del SGSSS, le corresponde a esta Entidad
El cumplimiento de la presente Circular no supone, en aquellas entidades de! Estado 0 con
participacién de recursos del Estado, la modificacién de fa planta de personal, Los Agentes
del Sistema General de Seguridad Social en Salud (SGSSS) en cumplimiento de la
presente Circular podrén realizar la contratacién de personas idéneas para la supersotud
ADMINSTRACION DE LA
PROCESO | GESTION DOCUMENTAL
cépico | GDFLO3
FORMATO CIRCULAR EXTRA gg VERSION
implementacién del SARLAFT bajo la figura juridica que consideren mas adecuada en
atencién a las funciones de IVG a las que estan sometidas y al principio de autonomia
administrativa que rige a cada entidad.
3. AMBITO DE APLICACION
La presente Circular externa esté dirigida a los representantes legales, socios, accionistas,
revisores fiscaies, la Alta Gerencia, fos Maximos Organos Sociales, Oficiales de
Cumplimiento, administradores y personas naturales o juridicas que hacen parte de los
Agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud (SGSSS) vigilados por la
Supesintencencia Nacional de Salud, en particular a las Entidades Promotoras de Salud
(EPS) dat régimen contributivo y subsidiado, a las instituciones Prestadoras de Salud (IPS)
piblicas y privadas de los grupos C1, C2 y D1 definides en la Circular Extema 018 de
Septiembre de 2015 y normas que la modifiquen o sustituyan, a las Empresas de Medicina
Prepagada y a las entidades que prestan Servicios de Ambulancia Prepagada.
En razon a que ésta Circular tiene como objetivo proporcionar instrucciones administrativas
generales para todos los vigiladas de las SNS, en el disefio e implementacién del Sistema
de Administracion def Riesgo de Lavado de Actives y de Financiacién del Terrorismo
(SARLAFT), su Ambito de aplicacion también incluye a las Empresas Promotoras de Salud
Indigenas EPS-I de cualquier régimen.
Lo anterior, con fundamento en jo conceptuade por el Director de Consulta Previa dei
Ministerio del Interior mediante oficio con Nro. OFI15-000034420-DGP-2500 del 21 de
agosto de 2046, que, con relacion a la necesidad de surtir el tramite de consulta previa en
las medidas administrativas adoptacas por la SNS, sefialé
(..) “ada practice de medides especiales efercidas por la Superintendencia
Nacional de Salud sobre ias entidades sujetas a su vigilancia se constituyen en
una medida administrativa de cardcter general, puesto que afecta de forma
igualmente unitorme a la totalidad de dichas entidades, es decir, de las EPS,
entre ellas las EPS de las comunidades tradicionales, por fo cual no estan, prima
facie, sujetas al deber de consulta previa.
Asi pues, estes medidas administrativas no pueden predicarse de forma especifica
@ Jos pueblos indigenas pues, de un lado, no van en desmedro de su calidad de
vida ni niegan su derecho a la participacion, y de olro lado, no estan
intrinsecamente ligades, ni guardan vinculo necesario con su definicién de
identidad, conocimiento, ancestral y autonomia, en el entendido que su aplicacién
no hace nugatorios sus derechos a a salud ni impide fa aplicacion de sus
conocimientos en medicina tradicional mediante sus instiluciones propias,
prerrogativas estas que estén ampliamente garantizadas por fa Constitucién politica
a las comunidades étnicas desde ef punto de vista del enfoque diferencial”
(Subrayado fuera del texto)
4, DEFINICIONES
Para la aplicacién de fa presente Circular se tendran en cuenta las siguientes definiciones:
Alta Geren Personas del mas alto nivel jerarquico en el area administrativa o
corporativa de la entidad. Son responsables del giro ordinario del negocio de la entidad y
encargadas de idear, ejecutar y controlar los objetivos y estrategias de la misma. Se
incluyen también el Director Generat 0 Presidente Ejecutivo y el Contralor interno.
Beneficiario Final*: Se refiere a la(s} personals) natural(es) que finalmente posee(n) 0
confrola(n) 2 un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacci6n. ADMINSTRACION DE LA é
® PROCESO GESTION DOCUMENTAL cODIGO GDFLO3
Supersalud G
FORMATO. CIRCULAR exTARYOOS VERSION 4
wx
Incluye también a las personas que ejercen ef control efectivo final sobre una persona
Juridica u otra estructura juridica.”
Cliente y/o contraparte: Es toda persona natural o juridica con quien la Entidad formaliza
una relacién contractual o legal, sea contratista, proveedor, suministro de medicamentos
insumos, contratos de red de prestadores, compradores y/o cualquier figura contractual
que suponga inyeccién efectiva de recurscs, como fo son los afillados a los planes
voluntarios de salud.
Debido a la obligatoriedad del aseguremiento y ia prestacion de servicios de salud por parte
de las EPS y prestadores, no se consideran como clientes y/o contrapartes ios usuarios
{afiliados) de las EPS, ni los pacientes de las 1S cuyos servicios sean cancelados
efectivamente por aigtin tipo de seguro’ (Plan Obligatorio de Salud, Sistema de Riesgos
Laborates y Seguro Obligatorio de Accidentes de Transito -SOAT-, Planes Adicionales de
Salud, entre ofros). Es asi que, para estos casos, no sera necesario la identificacién del
usuario.
Control de! riesgo de LA/FT*: Comprende la implementacién de politicas, procesos,
précticas u otras acciones existentes que actlan para minimizar el riesgo de LA/FT en las
operaciones, negocios o contratos que realice la entidad.
Debida Diligenciat: Equivale a ejecutar algo con suficiente cuidado, Existen dos
interpretaciones sobre la utiizacién de este conceplo en ta actividad empresarial. La
primera, se concibe como actuar con el cuidado que sea necesario para evitar la posibilidad
de llegar a ser consideraco culpable por negligencia y de incurrir en las respectivas
responsabilidades administrativas, civiles o penales. La segunda, de contenido econémico
y proactiva, se identifica come el conjunte de procesos necesarios para poder adoptar
decisiones suficienteriente informadas.
Factores de Riesgo de LA/FT*: Son aquellas circunstancias y caracteristicas de los
clientes y/o contraparte, personas naturales y juridicas, y de fas operaciones que hacen
que exista una mayor probabilidad de corresponder con una operacién sospechosa de
LAIFT.
Financiacién del terrorismo": Delito que comete toda persona que incutra en alguna de
las conductas descritas en el articulo 345 del Codigo Penal’
Fuentes de riesgo de LA/FT*: Son ios agentes generadores de riesgo de LAFT en una
entidad y se deben tener en cuenta para identificar las situaciones que puedan generaria
este riesgo en las operaciones, negocios o contratos que reaiiza,
Gestién del riesgo de LA/FT*: Consiste en la adopcién de politicas y procecimientos que
permitan prevenir y controlar e! riesgo de LAFT.
Herramientas de SARLAFT*: Son los medios que utiliza la entidad pata prevenir que se
presente el riesgo de LA/FT y para detectar operaciones intentadas, inusuales o
sospechosas, Dentro de dichas herramientas se deben mencionar. entre oiras, las sefiales
Las efaienesmereates con aie sino Ler elacin con 40 eeaandosons ingen pore Gap da Acs Fiance nemaccnal
(oar
De aorta con is rome dares el Ga. Estas hans soa ia chico etsy de chose Rance erase
yl pretiereoan Fete 2012.
2 Seincuyer en ess pags, eee po: enceio de copages, cs nadeadorae, ceduebes oer nay esol rtm en
‘Sltara General Seguiesd Sou on Sal. 2 a Fines Vario de Sal o euros en vertu cen ens de slo
5 §88800 (Cadgo Peal. Anula 34, acto par lari 1 de Ia ey 1121 ee 2008, y prs atl doa den ey 1459 do ZO
Einnaciocion dl terion y de grupos do dlncueniserganizaday acmistroctn de recursos rleionasos can aeiviades ‘aortas y
Aeiadetineuenca oranda. Claus dso vecararte prowa rezioentegun oxba, sutra seb, cede aguaretordos, bones
re ¢ rate case a acto qu pomies, cance, ape, marorge andy 0 xcsoga eenunicenants apc cede
cogazoa,ausos amos | marys ce icy © 2 Sus megrelen, 98 ups terorsesraconaia © eararos, © a uote tacionles¢
tans, o@achiends ara autre exp de nob [15 amis (22) ss y rma deel escorts (L309) aca mi 15 00)
salen gas menses gees. ADMINSTRACION DE LA
8) PROCESO GESTION DOCUMENTAL copIGo | GOFLO3
Supersalud F .
FORMATO CIRCULAR EXTBIRY gg | VERSION 1
de alerta, indicadores de operaciones inustales, programas para administracién de riesgos
empresariales y hojas electrénicas de control.
Lavado de actives: Delilo que comete toda persona que busca dar apariencia de
legalidad a bienes o dinero provenientes de alguna de las actividades descritas en el
articulo 323 del Cédigo Pena’®.
Listas nacionales e internacionales*: Relacion de personas que de acuerdo con el
‘organismo que las publica, pueden estar vinculadas con actividades de lavado de actives
© financiacién del terrorism, como lo son las listas del Consejo de Seguridad de tas
Naciones Unidas, que son vinculantes para Colombia. Adicionalmente, pueden ser
consulladas por Internet u offos medios técnicos las listas OFAC, INTERPOL, Policia
Nacional, entre otras.
Maximo Organo Social: Es el maximo drgano de gobiemp de la entidad. Es la Asamblea
General o quien haga sus veces y puede variar su denominacién segtn la figura juridica
de la que se trate. Se conforman por accionistas en caso de una sociedad comercial por
acciones, por socios en las sociedades comerciales con cuolas o partes de interés, por
asociados en caso ds las organizaciones de economia solidaria, por atiliados en caso de
une caja de compensacién familiar que cuentan con autorizacién para operar programas
de salud, Su principat funcién es velar por el cumplimiento de los objetives misionales de
la entidad, mediante la realizacion de asambleas, cue puede darse ce manera ordinaria 0
extreordinaria, segun lo establece ef Cédiga de Comercio o la norma que regule cada tipo
‘espacial de Ia entidad y los estatutos.
Monitoreo": Es el proceso continuo y sistamatico que realizan los sujetos obligados, y
mediante el cual se verifica la eficiencia y la eficacia de una politica o de un proceso, asi
como la identificacién de sus fortalezas y debilidades para recomendar medidas correctivas
tendientes a optimizar los resultados esperados. Es condicién para rectificar o profundizar
Ja ejecucién y para asegurar la retroalimentacion entre ios objetivos, los presupuestos
tedricos y las lecciones aprencidas a partir de la practica.
Oficial de Cumplimiento: Et Oficial de Cumplimiento, 0 maxima persona encargada de!
cumplimiento del SARLAFT, es un funcionario de fa entidad vigilada encargado de verificar
el cumplimiento de los manuales y politicas de procedimiento de ja entidad, asi como de fa
implementacion del SARLAFT.
Es un funcionario de minimo segundo nivel jerdrcjuico dentro de fa Entidad, que depende
directamente del Organc de Administracién 9 Direccién dentro de la estructura
orgenizacional y funcicnal de la entidad, y, es nombrado por la Junta Directiva o quien haga
sus veces. A su vez, es el encargado de realizar los reportes @ la UIAF y a la
‘Superintendencia Nacional de Salud. Dicho funcionario pocra ser nombrado con la entrada
en vigencia de la presente Circular o su funcién podré ser defegada a un funcionario ya
existente en la entidad vigilada, siempre y cando retina las condiciones ya resefiadas y
las sefialadas en el numeral 6.2.1 de ésta Circular, nombrandolo como cargo adjunto 0 de
desemperio alterno a otra funcién que realice en la entidad
Para el caso de los grupos empresariales oficialmente reconocides, se puede nombrar a
un mismo Oficial de Cumplimiento para todo ei grupo, siempre y cuando éste sea
funcionario da alguna de las entidades que conforman dicho grupo y que retina las
>, 29726 [Cadgo Pena}, ru $23: neta pr cattle a Ly747 de 2002, nie osu vex por ela Todeia Ley 11214
7805 pot laren 42 cola €2 I oy 453 2 207: Lawns ares. £1 quo au, esr, ia, anspor, besten, arse,
forsee, nod o annie bans ue logan su crgen res inna en etdades de fun dogs, le Ce pesos, eno,
fvgincnenma ala, someg oxi, relma de ams, Keo do monotes da aed nancactn dal eis y acmisvacon do
Tenis relies con echidades Wrorsis, Wlco de dages tics, seupelocanes susenis Seances, delos con e stra
Fan, do conta admins bic, ownalades ex prouc ce das eves a conc pa delrguo as dab benas|
pveueinies de dehts achndsdeyepareroa de legotded © bs igo, te @erciia la vetacea rll. cage bia, cet,
Frovnno o deer str les bib owe csi oo cao par oar oeroae su aige ie, eure por sao ea, en HE
ma (1) a wet (0) cosy rita do eeslres sien 00} a nee $0600 slr mies agoks viene: ADMINSTRACION DE LA 5
B PROCESO GESTION DOCUMENTAL cépIGo | GDFLOS
Supersalud” FORMATO CIRCULAR EXTER VERSION 1
diitions
condiciones ya resefiadas y las seflaladas en el numeral 6.2.1 de ésta Circular,
nombrandolo como cargo adjunto o de desemperio altemo a otra funcién que desempefiara
en la entidad,
Omisién de Denuneia de particular’: Consiste en tener conocimiento de la comisién de
los delitos sefialados en el articulo 441 del Cédigo Penal y no denunciarlos ante las
autoridades competentes.
Omisién de Reporte’: Determinado por el articulo 325A del Cédigo Penai colombiano que
establece que:* Aqueilos sujetos sometidos a control de la Unidad de Informacion y Andiisis:
Financiero (UIAF) que deliberadamente omitan ei cumplimiento de los reportes a esta
‘entidad para las transacciones en efectivo o para fa movilizacion o para el almacenamiento
de dinero en efectivo, incurriran, por esa soia conducta, en prision de treinte y ocho (38)
ciento veintiocho (128) meses y multa de cierto treinta y tres punto treinta y res (133.33)
a quinice mil (15,000) salatios minimos legates mensuales vigentes.”
Operacién Intentada’: Se configura cuando se tiene conocimiento de la intencién de una
persona natural o juridica de realizar una operacién sospechosa, pero no se perfecciona
por cuanto quien intenta llevatia a cabo desiste de la misma o porque fos controles
establecidos 0 definidos por los agentes del SGSSS no permitieron realizarla. Estas
operaciones también deberan reportarse a le UIAF.
Operacién Inusual": Aquella cuya cuantia o caracteristicas no guardan relacién con fa
actividad econémica de los clientes y/o contrapartes, o que, por su ntimero, por las
cantidades iransadas o por sus caracteristicas particulares, se salen de fos parametros de
normalidad establecidos.
Operacién Sospechosa’: Es aquella que por su nimero, cantidad o caracteristicas no se
enmarea dentro de los sistemias y précticas normales de los negocios, de una industria o
de un sector determinado y, ademés, que de acuerdo con los usos y costumbres de la
actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada. Cuando se detecten
esta clase de operaciones, deben ser reportadas a la UIAF.
Organo de Administracién 0 Direccién: Es fa Junta Directiva o quien haga sus veces y
puede variar su denominacién segtin la figura juridica de la que se trate. En organizaciones
de economia solidaria, se denomina consejo de administracién. En ei caso de las cajas de
compensacién familiar, se Denomina Consejo Directive. Estos consejos directivos se
apoyarén de un Comilé de Direccién de EPS, integrado por un subconjunto de los
‘miembros del Consejo Directive ¢ invitados extemos. Sus principales funciones son la de
dirigir y reprosentar a la entidad en la gestién técnica, administrativa y financiera, logrando
realizar los objetivos y estrategias de la misma. Asimismo, establecer ios principios y
procedimientos para la seleccidn de sus miembros, sus funciones y responsabilidades, la
forma de organizarse, deliberar y las instancias para evaluacién y rencicién de cuentas.
Organo de Control: Es la instancia creada al interior de la persona juridica para ejercer
las funciones de contro! interno. Sus principales funciones son las de avaluar, monitorear
y verificar que los procesos y procedimientos a cargo de la entidad, cumplan las metas y
propésitos previamente planteados en tomo a una gestién con calidad
Personas Expuestas Puiblicamente (PEP): Son personas nacionales o extranjeras que
por razén de su cargo manejan o han manejado recursos pulblicos, o tienen poder de
disposici6n sobre estas 0 gozan o gozaron de reconccimiento pubblico. |.as PEP extranjeras
son individuos que cumplen 0 a quienes se ies han confiado funciones pliblicas
Prominentes en otro pais, como por ejemplo los Jefes de Estado o cle Gobiemo, politicos
de allt nivel, funcionarios gubernamentales 0 judiciales de alto nivel o militares de alto
rangp, ejecutivos de alto nivel de corporaciones estatales, funcionarios de partidos politicos
importantes. Las PEP domésticas son individues que cumplen o a quienes se les han
confiace funciones pUblicas internamenta, a los cuales les aplica los mismos ejemplos que
las PEP extranjeras mencionadas anteriormente. Las personas que cumplen 0 a quienes
se las han confiade funciones prominentes por una organizacién internacional se refiere a ADMINSTRACION DE LA
@ . PROCESO GESTION DOCUMENTAL cépico | sDFLO3
Supersalud e FORMATO CIRCULAR EXTERN, VERSION 1
saecen ae cn : oddooa!
quienes son miembros de la alta gerencia, es decit, directores, subdirectores y miembros
de la Junta o funciones equivalentes. La definicién de PEP no pretende cubrir a individuos
en un rango medic o mas subalterno en las categorias anteriores."°
Politicas*: Son los linearnientes, orientaciones 0 aspectes que fundamentan la prevencion
y €! contro} de! riesgo de LA/FT en la entidad. Deben hacer parte del proceso de gestion
del riesgo de LA/FT.
Reportes internos*: Son aquellos que se mangjan al interior de la entidad y estan dirigidos
al Oficial de Cumplimiento y pueden ser efectuados por cualquier empleado 0 miembro de
la organizacién, que tenga conocimiento de una posible operacién intentada, inusual o
sospechosa
Riesgo de LA/FT*: Es la posibilidad de pérdida o dafto que puede sufrir una entidad, por
su propension a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para
cometer jos delitos de Lavado de Actives c la canalizacién de recursos para la Financiacin
de! Terrorismo.
sgos Asociatios al LA/FT*: Son aquellos a través de los cuales se puede llegar a
materializar el riesgo de LA/FT, estos son: contagio, legal, operative y reputacional.
Riesgo de Contagio: En el marco de SARLAFT, es la posibilidad de pérdida 0 dato
que puede sufrir una entidad directa o indirectamente, por accién de una persona
natural 0 juridica que pose vinculos con la entidad.
Riesgo Legal: En el marco de SARLAFT, es la posibilidad de pérdida o dafio que
puede suftir una enticad al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar datos
‘como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones, obligaciones
contractuales, fallas en los contrates y transacciones, derivadas de actuaciones
malintencionadas, negligencia 0 actos involuntarios que afectan la formalizacién o
ejecucién de contratos o transacciones.
Riesgo Operativo: En ei marco de SARLAFT, es la probabilidad de pérdida 0 dafio
que puede sufrir una entidad al incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o
inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, {a tecnologia, la
infraestructura, por fraude y corsupeién, 0 por la ocurrencia de acontecimientos
externos, entre otros
Riesgo Reputacional: En ef marco del SARLAFT, es la posibilidad de pérdida en
que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa,
verdadera 0 no, respecto de la institucién y sus practioas de negocios, que cause
una disminucién de su base de clientes, disminuci6n de los negocios ¢ ingresos, 0
incurrir en procesos judiciales.
Riesgo Inherente*: Es el nivel de riesgo propio de la actividad, cuya evaluacién se efecttia
sin considerar el efecto de los mecanismos de mitigacién y de control
Riesgo Neto o Residual’: Es el nivel resultant dei riesgo después de la aplicacién de los
mecanismos de control o mitigacidn existentes a los riesgos inherentes
Segmentacién*: Es el proceso por medio de! cual se lleva a cabo la separacién de
elementos en grupos que compartan caracteristicas homogéneas al interior de ellos y
heterogéneos entre ellos. La separacién se fundamenta en el reconocimiente de
diferencias significativas en sus caracteristicas (variables de segmentacion).
Sefiales de alesta*: Son circunstancias particulates que llaman la atenoién y justitican un
mayor andlisis, Son realizadas por personas naturales 0 juridicas que presentan como
"Las recrendscines dol GAL Etna ernachoralos sob lace enka! edo de acvos 3! ancaniews dirs y18
swoteradin Fizare 2012 y
(og
ADMINSTRACION DE LA 5
B PROCESO GESTION DOCUMENTAL copico | GoFLos
Supesaiua” FORMATO CIRCULAR EXTRA VERSION
009
actividad econdmica principal o secundaria aquellas relacionadas con el sector salud y que
pueden llegar a presentar a manera de ejemplo las siguientes situaciones™;
¥- Caracteristicas inusuales de las actividades, productos o lugares de procedencia,
¥ Inconsistencias en la informacién relacionada con la existencia, identificacién,
direccién del domicitio, 0 ubicacién del usuario,
Y Inconsistencias en la informacién que suministra el cliente y/o contraparte frente a
la que suministran otras fuentes
¥ Facturas que contengan precios ostensiblemente diforenciales frente a los dei
mercado
Transacciones en Efectivo: Es sl recibo o entrega de dinero en efectivo de billetes 0
Mmonedias, donde el sujeto de la transaccién debe tener la condicién de cliente y/o
contraparte de la entidad vigilada,
Unidad de Informacion y Analisis Financiero ~ UIAF': Es una Unidad Administrativa
Especial, de caracier tecnico, adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédite Publica, creada
por la Ley 528 de 1999, modificada por la Ley 1121 de 2006, y que tiene como abjetivo la
prevencion y deteccién cle operaciones que puedan ser utilizadas para e! Lavado de Activos
© la Financiacién del Terrorismo. Asimismo, impone obligaciones de reporte de
operaciones a determinados sectores econémices.
Usuario: Es toda persona natural a la que, sin ser cliente y/o contrapatte, ia entidad le
‘suministra o presta un servicio de salud.
5. SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE
LA FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT
El SARLAFT 08 ¢! sistema de prevencién y control que deben implementar fos Agentes del
Sistema General de Seguridad Social en Salud (SGSSS} para la adecuada gestion del
riesgo de LA/FT, para lo cual deberén adoptar procedimientes y herramientas que
contempien todas las actividades que realizan en desarrollo de su objeto social y que se
ajusten a su tamafo, actividad econémica, forma de comercializacion y demas
caracteristicas particulares,
Asimismo, el SARLAFT debe comprender el disefio, aprobacién e implementacién de
Politicas y procedimientos para ia prevencién y control del riesgo de LA/FT. Las poiiticas y
Procedimientos que se adopten deben permitir el eficiente, efectivo y oportuno
funcionamiento del SARLAFT y traducitse en reglas de conducta y procedimientos que
orianten la actuacién de la entidad, sus empleados y socios.
‘Aquollas personas juridicas que ya tienen implementacias politicas, procedimientos yio
sistemas de prevencién y control del riesgo de LAVFT, deberan revisarlos para verificar que
como minimo cumplen con fo dispuesto en la presente Circular, realizando las
modificaciones a que haya lugar.
La adopcién del SARLAFT debe cumplir como minimo con lo siguiente:
5.1 ETAPAS DEL SARLAFT
El SARLAFT que implementen ios Agentes del Sistema General de Seguridad Socia! en
Salud (SG8SS) debe comprender como minime las siguientes etapas:
‘Lala que a gnrusatn 28 cece x eruncitns La macion daun campers una acd ra etattece posing se te de a
‘goa sozsectoa ee ante vicar oes elements rasa acbced cesar Que van Ca pres, ADMINSTRACION DE LA
| PROCESO GESTION DOCUMENTAL, conico
GDFLOS
FORMATO. CIRCULAR EXTRA 9 g VERSION
1.1 IDENTIFICACION DEL RIESGO:
EI SARLAFT debe permitira los Agentes de! SGSSS reconocer, explorar exhaustivamente
y documentar los riesgos inherentes de LA/FT en el desarrollo de su actividad, teniendo en.
cuenta los factores de riesgo y sefiales de alerta identificadas en la presente Circular, mas
lag que logre Identificar ta entidad mediante el desarrollo normat del negocio. Asimismo,
debe identificarse el riesgo derivade de un nuevo producto 0 por la modificacién de los
existentes, asi como situaciones que generen algiin grado de incertidumbre por su
magnitud 0 expectativas en ef mercado © que supongan la intervencién de tarceros
inversionistas, variacién de coberturas, contratos 0 cualquier otra operacién de fos Agentes.
Para identificar el riesgo de LA/FT, los Agentes del SGSSS deben como minimo establecer
metodologias para la seqmentacién de los factores de riesgo. Al aplicar estas
matodologias, los Agentes de! SSSGS deben estar en capacidad de identificar los factores
de riesgo de LAVFT, los efectos potenciales y los riesgos asociados. Las entidades
supervisadas podrén seleccionar las metodologias y técnicas que considsren mas
adecuadas, dentro de las que se encuentran encuestas, entrevistas estructuradas con
expertos, talleres, lluvia de ideas, {ecnicas de escenarios, entre otras.
5.1.2 EVALUACION Y MEDICION:
EI SARLAFT dabe permitite a los Agentes del SGSSS medir la posibilidad o probebilidad
de ocurrencia (frecuencia) del riesgo inherente de LA/FT, frente a cada uno de los factores
de riesgo, asi como el impacto (severidad) en caso de materializarse mediante los riesgos
asociados. Estas meciciones podrén ser de caracter cualitativo o cuantitativo, al establecer
metodoiogias de medici6n o evaluacién para construir el perfil de riesgo inherente de LA/FT
de la entidad y las mediciones agregadas en cada factor de riesgo y en sus riesgos
asociados
61.3 CONTROLES:
Los Agentes del SGSSS deben tomar las medidas necesarias para controlar et riesgo
inherente al que se ven expuestas, en razén de los factores de riesgo y de fos riesgos
asociacios. Para esto, las entidades deben como minimo establecer tas metodologias para
definir las medidas de control del riesgo de LAVFT, los niveles de exposicién y efectuar los
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIAF. Como resultado de esta etapa,
la entidad debe establecer el perfil de riesgo residual de LA/FT. El contro! debe traducirse
en una disminucién de la posibilidad de acurrencia y/o del impacto del riesgo de LA/FT, en
caso de materializarse, al buscar detectar operaciones que se pretendan realizar o se
hayan realizado,
Todas las acciones de gestién del riesgo deberan identificar formalmente responsables,
plazos, formas de ejecucién, y reportes de avances. Asimismo, deberan estar aprobadas
por la instancia del Gobierno Organizacional que corresponda.
5.1.4 SEGUIMIENTO Y MONITOREO:
Esta etapa debe permitir a los Agentes del SGSSS hacer seguimiento dei peril de riesgo
y, 8n general, del SARLAFT, asi come llevar a cabo la deteccién de operaciones inusuales
0 sospechosas. Para estos efectos se permite comparar la evaluacién del riesgo inherente
con el riesgo residual de cada factor de riesgo y de los riesgos asociados.
La entidad debe desarrollar reportes que permitan establecer ja evolucion del riesgo, asi
‘como la eficiencia de 108 controles implementados, para asi poder establecer si se ha
lograde corregir oportunamente eventuales deficiencias. En esta etapa cobra importancia
la comunicacién y entrega de resultades a todos los involucrados y responsables, en
especial a los érganos de seguimisnio definicos por ei Gobierno Organizacional. ADMINSTRACION DE LA 6
é PROCESO GESTION DOCUMENTAL copiGo | GDFLO3
Supersatudé FORMATO CIRCULAR EXT| VERSION
bi8oos
5.2 ELEMENTOS DEL SARLAFT
8.2.1 POLITICAS:
Son los lineamientos generales que deben adoptar las entidades vigiladas por la
‘Superintendencia Nacional de Salud en relacién al SARLAFT. Durante cada una de Jas
etapas del SARLAFT se debe contar con politicas claras y aplicables.
5.2.1.1 Diseito de politicas
El disefio de las politicas para la implementaci6n del SARLAFT, es responsabilidad de la
Junta Directive o de quien haga sus veces y cuando ésta no exista, del representante legal
principal de la entidad y/o en todo caso quien haga sus veces o sea nombrado por mandate
legal.
5.2.1.2 Aprobacién de las politicas
El maximo érgano social, 0 por mandato legal quien haga sus veces, el empresario en el
caso de las empresas unipsrsonales o el accionista linico en la sociedad por acciones
simplificada unipersonal, sera el responsable de aprobar las politicas del SARLAFT que se
aplicarén en las empresas obligadas ai cumplimiento de esta norma.
6.2.1.3 Constancia de la aprobacign de las politi
La aprobacién de las politicas del SARLAFT, debe quedar debidamente documentada
mediante acta y ésta debe quedar a disposicion de la SNS y, asimismo, deber quedar
incluida en las actividades que desarroilara la entidad, de acuerdo con las disposiciones
que se mencionan en el numeral 10 que hace parte intagrat de este mismo decumento.
5.2.1.4 Comunicacion de politicas
Las politicas y procedimientos adoptados para Ja implementacién de! SARLAFT, deberan
ser comunicadas 2 todos los empleados, socics, directives, adiministradores y cualquier
otra persona que tenga vinculacién con la entidad, con el fin de asegurar que sean
entendidas implementadas en todos ios niveles de la orgarizacién. Asimismo, las
politicas de SARLAFT deben hacer parte integral del Cédigo de Etica de cada entidad para
quo oriente la actuacién de los funcionarios y estabiezca procedimientos sancionatorios y
consecuencias frente a su incumplimiento,
5.2.2 PROCEDIMIENTOS
Las entidades a las que se dirige la presente Circular, deben establecer procedimientes
aplicables para la adecuada implementacién y funcionamiento de los elementos y les
etapas del SARLAFT, adoptando los controles que permitan reducir la posibilidad de que
las operaciones, negocios y contratos que se hayan realizado o se intenten realizar, sean
utilizadas para dar apariencia de legalidad a actividades de LA/FT,
Asimismo, el coniro! implica ia deteccién de las operaciones que no se ajustan a la
normmalidad del negocio o actividad, y el anélisis correspondiente para determinar si se
tratan de posibles operaciones sospechosas.
5.2.2.1 Disefio de procedimientos
El disefio de los procedimientos para la implementacién del SARLAFT, es responsabilidad
de la Junta Directiva o quien haga sus veces y cuando ésia no exista, det representante
legal principal de la entidad yfo en todo caso quien haga sus veces o sea nombrado por
mandato legal.
5.2.2.2 Aprobacién de procedimientos
La Junta Directiva o quien haga sus veces, el empresario en el caso de las empresas
unipersonales o el accicnista Unico en la sociedad por acciones simpificada unipersonal,
sera el responsable de aprobar el manual de procedimientos del SARLAFT que se
apiicaran en tas empresas obiigadas al cumptimiento de esta norma. ADMINSTRACION DE LA
(ys%,| PROCESO GESTION DOCUMENTAL CODIGO | GDFLO3
Supersalud a .
FORMATO CIRCULAR EXTER gg | VERSION 1
En este sentido, debe estar conformado por medidas y procedimientos suficientes que
permitan dar cumplimiento a este objetivo & ineluir por lo menos Io siguiente:
5.2.2.2.1 Identificar_las_situacior n riesgo de LA/FT en las
operaciones, negocios 0 contratos que realiza fa entidad: Los procedimientos para la
prevencién del riesgo de LAFT deben contempiar la revisién de todas las etapas del
SARLAFT y las operaciones, negocios y contratos que realiza la entidad, con el propésito
de identificar las sitraciones que pueden generarie riesgo de LA/FT. Esta identificacion
implica evatuar los cambios y la evolucién de los controles y de los perfiles de riesgo
inherente y residual, en situaciones tales como operaciones con clientes y/o contrapartes,
Usuarios, productos, canales de distribucién y jurisdicoion territorial, La identificacién puede
hacerse a través de! examen a los procesos establecidos, o consultando la experiencia y
opiniones de los asociados, administradores y empleados.
Una vez identificadas las situaciones que puedan generarle riesgo de LAIFT segiin las
fuentes ce riesgo, e! Oficial ce Cumplimienta debe elaborar una relacién y dejar
documentace e! analisis de cacla una, con el fin de implementar los controles necesarios y
facilitar su seguimiento,
Asimismo, cuando la entidad incursione en nuevos mercados u ofrezca nuevos bienes 0
servicios, ef Oficial de Cumplimiento debera evaluar el riesgo de LA/FT que implica,
dejando constancia de este andlisis.
5.2.2.2.2 Verification procesos de debida diligencia: Para verificar los procesos
de debida diligencia, ia Superintendencia Nacional de Salud tendra en cuenta como minimo
los siguientes procesos:
6.2.2.2.2.1 Conocimiento de jos clientes y usuarios: La debida diligencia en el
conacimiento de los clientes y/o contrapartes y Usuarios sera implementada segtin las
caracteristicas particulares de! negocio y de la comercializacién de los servicios que presta
Debide a |a obligateriedad del aseguramiento y la prestacion de servicios de salud por parte
de las EPS y prestadores, no se consideran como clientes y/o contrapartes fos usuarios
{afiliados) de las EPS, ni los pacientes de las IPS cuyos servicios sean cancelados
efectivamente por algun tipo de seguro” (Pian Ooligatorio de Salud, Sistema de Riesgos
Laborales y Seguro Obligatorio de Accidentes de Transita -SOAT-, Planes Adicianales de
‘Salud, entre otros). Es asi que, para estos casos, no sera necesario la identificacién del
usuario.
Frente a ta prestacién de los servicios de salud, no podra restringirse la atencién en salud
por parte del prestador o para el aseguramiento obligatorio, movilided o autorizacién de
atencién en salud por la ausencia del conacimiento de los cliantes y usuarios.
Los sopotes y la vorificacién del conocimiento de clientes y usuarios implican recaudar y
conservar come minimo informacién que permita ‘dentificar a la persona natural 0 juridica
(siendo firmado por este} por un término no menor a cinco (5) aftos.
De esta manera, sera obligatorio el conocimiento de fos clientes y usuarios y en general,
Jas personas naturales y juridicas que tienen relaciones y operaciones econémicas con los
Agentes del SGSSS.
Dicho conocimiento de los clientes y usuarios deberé contener como minimo fa siguiente
informacién, la cual debe ser diligenciada por el cliente en letra imprenta:
* Seineayjen en eas gage, lo jana or aoa de capa, cuss mera, dusts ocular pao avon eared on
1 Setama Gena de Sepa Scala Sl, es Plz: Yours do Sudo soguose gral ue cuban evenlo sa, Wee
ADMINSTRACION DE LA 5
PROCESO GESTION DOCUMENTAL conigo | GDFLO3
Supersalud G .
FORMATO CIRCULAR EXTER VERSION
009
z Deseripeign, i PA [PS
Nombre y apelidos completes o Razén Social Segiin el caso xx
Nomero de identificacion: Cédula de ciudadania, tarjeta de identidad,| X |X
cédula de extranjeria, camé diplomatico, pasaporte o NIT
Nombre y apelidos compietos del representante y numero de x
identificacion
Direccién y teléfone del representante x
Lugar y fecha de nacimiento %
Direccién y teléfono resiéencia Xx
‘Ooupacién, oficio 0 profesién x
Declaracién voluntaria de origen de los fondos. x x
¢Mangja recursos publioos y/u ostenta algun grado de poder publico ylo | X
goza de reccnocimiento publico? (Declaracién del cliente/usuario de si
fiene 9 no la condicién de Persona Politicamente Expuesta (PEP). Es
servidor publica?)
You might also like
- The Subtle Art of Not Giving a F*ck: A Counterintuitive Approach to Living a Good LifeFrom EverandThe Subtle Art of Not Giving a F*ck: A Counterintuitive Approach to Living a Good LifeRating: 4 out of 5 stars4/5 (5810)
- The Gifts of Imperfection: Let Go of Who You Think You're Supposed to Be and Embrace Who You AreFrom EverandThe Gifts of Imperfection: Let Go of Who You Think You're Supposed to Be and Embrace Who You AreRating: 4 out of 5 stars4/5 (1092)
- Never Split the Difference: Negotiating As If Your Life Depended On ItFrom EverandNever Split the Difference: Negotiating As If Your Life Depended On ItRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (844)
- Grit: The Power of Passion and PerseveranceFrom EverandGrit: The Power of Passion and PerseveranceRating: 4 out of 5 stars4/5 (590)
- Hidden Figures: The American Dream and the Untold Story of the Black Women Mathematicians Who Helped Win the Space RaceFrom EverandHidden Figures: The American Dream and the Untold Story of the Black Women Mathematicians Who Helped Win the Space RaceRating: 4 out of 5 stars4/5 (897)
- Shoe Dog: A Memoir by the Creator of NikeFrom EverandShoe Dog: A Memoir by the Creator of NikeRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (540)
- The Hard Thing About Hard Things: Building a Business When There Are No Easy AnswersFrom EverandThe Hard Thing About Hard Things: Building a Business When There Are No Easy AnswersRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (348)
- Elon Musk: Tesla, SpaceX, and the Quest for a Fantastic FutureFrom EverandElon Musk: Tesla, SpaceX, and the Quest for a Fantastic FutureRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (474)
- Her Body and Other Parties: StoriesFrom EverandHer Body and Other Parties: StoriesRating: 4 out of 5 stars4/5 (822)
- The Emperor of All Maladies: A Biography of CancerFrom EverandThe Emperor of All Maladies: A Biography of CancerRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (271)
- The Sympathizer: A Novel (Pulitzer Prize for Fiction)From EverandThe Sympathizer: A Novel (Pulitzer Prize for Fiction)Rating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (122)
- The Little Book of Hygge: Danish Secrets to Happy LivingFrom EverandThe Little Book of Hygge: Danish Secrets to Happy LivingRating: 3.5 out of 5 stars3.5/5 (401)
- The World Is Flat 3.0: A Brief History of the Twenty-first CenturyFrom EverandThe World Is Flat 3.0: A Brief History of the Twenty-first CenturyRating: 3.5 out of 5 stars3.5/5 (2259)
- The Yellow House: A Memoir (2019 National Book Award Winner)From EverandThe Yellow House: A Memoir (2019 National Book Award Winner)Rating: 4 out of 5 stars4/5 (98)
- Devil in the Grove: Thurgood Marshall, the Groveland Boys, and the Dawn of a New AmericaFrom EverandDevil in the Grove: Thurgood Marshall, the Groveland Boys, and the Dawn of a New AmericaRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (266)
- A Heartbreaking Work Of Staggering Genius: A Memoir Based on a True StoryFrom EverandA Heartbreaking Work Of Staggering Genius: A Memoir Based on a True StoryRating: 3.5 out of 5 stars3.5/5 (231)
- Team of Rivals: The Political Genius of Abraham LincolnFrom EverandTeam of Rivals: The Political Genius of Abraham LincolnRating: 4.5 out of 5 stars4.5/5 (234)
- On Fire: The (Burning) Case for a Green New DealFrom EverandOn Fire: The (Burning) Case for a Green New DealRating: 4 out of 5 stars4/5 (74)
- The Unwinding: An Inner History of the New AmericaFrom EverandThe Unwinding: An Inner History of the New AmericaRating: 4 out of 5 stars4/5 (45)
