ĐIỂM TIN NHÓM 7

1. Mobile Money: “Cánh tay” nối dài của ngân hàng

Không đòi hỏi phải có tài khoản ngân hàng, sau khi khách hàng có tài khoản Mobile
Money được định danh, có thể chi tiêu đến 10 triệu đồng/tháng.

Mobile Money hướng đến thị trường ngách, với người dân miền núi, vùng sâu vùng xa,
các vùng nông thôn, nơi đa phần chưa có thẻ ngân hàng. Vì vậy, các ngân hàng cho rằng
Mobile Money là điều kiện tốt để thay đổi thói quen người dùng.

"Họ chưa có thời gian và nghĩ rằng ngân hàng, khách hàng còn khoảng cách, nhưng khi
tiếp cận qua Mobile Money, họ chỉ mất 1 - 2 tháng để tiếp cận ngân hàng. Thậm chí,
nhóm khách hàng tiềm năng còn nhận được ngay sản phẩm thấu chi của ngân hàng, tiếp
cận được 30% dịch vụ cơ bản của ngân hàng", ông Nguyễn Hoàng Linh, Tổng Giám đốc
Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), nhận định.

Các nhà mạng đã được phê duyệt cho thí điểm Mobile Money để thanh toán các hàng
hóa, dịch vụ có giá trị nhỏ. (Ảnh: Báo Đầu tư)

Hiện tại, doanh thu từ các dịch vụ của các ngân hàng Việt Nam chiếm chưa đầy 20% tổng
doanh thu. Năm 2021, nhiều ngân hàng muốn nâng cao tỷ trọng này và xem là nguồn thu
bền vững vì ít rủi ro hơn so với hoạt động tín dụng. Liệu miếng bánh thị phần có bị chia
sẻ hay Mobile Money sẽ là cánh tay nối dài của ngân hàng?
"Chúng tôi coi đó là chỗ tốt để Mobile Money tạo lớp khách hàng tiềm năng mới cho
ngân hàng. Bên cạnh đó, chính các đối tác cung cấp dịch vụ Mobile Money lại cần mở tài
khoản ngân hàng, cần dịch vụ của ngân hàng. Đó chính là khách hàng tiềm năng của
chúng tôi", ông Hàn Ngọc Vũ, Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam
(VIB), chia sẻ.

Theo các chuyên gia, các doanh nghiệp triển khai Mobile Money có công nghệ, có nền
tảng, còn ngân hàng có khách hàng, mạng lưới, uy tín…, nên ngoài bán chéo sản phẩm
còn huy động được dòng vốn nhàn rỗi.
"Hệ thống ngân hàng có thể tận dụng được nguồn tiền gửi nhàn rỗi nào đó trên tài khoản
của công ty Mobile Money mở tại ngân hàng. Với điều kiện các bên phải được chia sẻ
thông tin, dữ liệu lẫn nhau. Việc này sắp tới Chính phủ sẽ có quyết định cụ thể", ông Cấn
Văn Lực, Thành viên Hội đồng Tư vấn Chính sách Tài chính, Tiền tệ Quốc gia, cho hay.

Ở nước ta, Mobile Money sẽ chỉ được phục vụ nhu cầu thanh toán và chuyển tiền. Mobile
Money không hề động tới 2 chức năng quan trọng nhất của ngân hàng là huy động và cho
vay, nên khi cả hai hợp tác với nhau, người dùng sẽ được hưởng lợi nhờ có một hệ sinh
thái rộng lớn.

2. Bùng nổ lừa đảo chiếm đoạt SIM điện thoại, đánh cắp thông tin thẻ tín dụng
Nhiều người tiêu dùng bất đắc dĩ mang nợ hàng chục triệu đồng bởi các chiêu thức giả
mạo nhà mạng viễn thông, nhắn tin hướng dẫn nâng cấp sim 4G để lừa đảo, chiếm đoạt
quyền kiểm soát sim điện thoại, đánh cắp thông tin thẻ tín dụng của người tiêu dùng.

CHIÊU THỨC LỪA ĐẢO

Thời gian gần đây, tổng đài tư vấn, hỗ trợ người tiêu dùng 1800.6838 và Hệ thống tiếp
nhận, giải quyết yêu cầu, kiến nghị, khiếu nại của người tiêu dùng của Cục Cạnh tranh và
Bảo vệ người tiêu dùng đã tiếp nhận hàng chục cuộc gọi, đơn thư phản ánh về việc bị một
số đối tượng mạo danh là nhân viên của các nhà mạng VinaPhone, MobiFone gọi điện,
nhắn tin hướng dẫn cú pháp để thực hiện nâng cấp sim 3G thành sim 4G nhằm lừa đảo,
chiếm đoạt quyền kiểm soát sim điện thoại, đánh cắp các thông tin thẻ tín dụng, lấy mã
OTP và thanh toán hàng chục triệu đồng cho các đơn hàng online bằng thẻ tín dụng của
người tiêu dùng.
 Tin nhắn lừa đảo được người tiêu dùng phản ảnh đến Cục Cạnh tranh và bảo vệ người
tiêu dùng.

Theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, điển hình mới đây chị P.T.P.T tại
Tp.HCM đã từng bị chiếm đoạt hơn 30 triệu đồng từ chiêu thức lừa đảo nêu trên. Theo
phản ánh của chị T, vào chiều ngày 20/2/2021, chị đã nhận được một cuộc gọi từ số điện
thoại 024.66704573, tự xưng là nhân viên Mobifone hỗ trợ nâng cấp từ 3G lên 4G cho
sim điện thoại của chị.
Được giới thiệu là đổi sim miễn phí và giải thích rằng do dịch bệnh Covid-19 nên không
thể gặp trực tiếp trao sim cho khách hàng, không nghi ngờ gì, chị T đã thực hiện nhắn tin
theo cú pháp mà đối tượng lừa đảo hướng dẫn qua tin nhắn. Tuy nhiên, sau khi thực hiện
các thao tác trên để đổi sim 4G, chị T nhận thấy sim điện thoai chị đang dùng bị mất tín
hiệu và vô hiệu hóa, không thể sử dụng được nữa.

Cùng lúc đó, chị T nhận được thông báo gửi đến hộp thư điện tử Gmail của chị về việc
thay đổi mật khẩu thành công đối với ứng dụng Fe Credit. Nhận thấy bất thường, chị T
lập tức đến cửa hàng Mobifone trên đường Phan Đăng Lưu, Phường 3, Quận Phú Nhuận,
Tp.HCM để khóa và khôi phục sim.

Sau khi sim được khôi phục, chị T truy cập ngay ứng dụng Fe Credit để kiểm tra, thì hạn
mức sử dụng thẻ tín dụng Fe Credit của chị chỉ còn 70.000 đồng. Gọi điện lên tổng đài
chăm sóc khách hàng của Fe Credit, chị T được thông báo đã phát sinh các giao dịch qua
thẻ tín dụng với tổng số tiền 31.190.000 đồng chỉ trong vòng 30 phút kể từ khi sim điện
thoại cũ của chị bị vô hiệu hóa.

Tương tự, cũng ở Tp.HCM, chị N.T.H.M bị lừa đảo, chiếm đoạt số tiền gần 50 triệu
đồng. Ngày 18/1/2021, chị M được một người gọi điện, tự xưng là nhân viên của
VinaPhone và thông báo chị đang dùng gói 3G, nên chuyển sang 4G. Thấy tiện, chị M
đồng ý.

Ngay sau đó, người này hướng dẫn chị nhập dãy ký tự *938*…# trên điện thoại của chị
và dặn tắt máy, 30 phút sau khởi động lại. Sau khi khởi động lại máy, chị M nhận thấy
sim của chị bị vô hiệu hóa, không có sóng. Hai ngày sau mới khôi phục sim, chị M nhận
đươc tin nhắn từ Fe Credit thông báo dư nợ 49.231.000 đồng.

Mặc dù trước đó chưa từng kích hoạt tài khoản tín dụng của Fe Credit, nhưng trùng với
thời điểm sim của chị bị vô hiệu hóa thì thẻ tín dụng Fe Credit của chị M đã được kích
hoạt, lấy mã OTP gửi đến số điện thoại mà kẻ gian đã lấy cắp của chị để sử dụng thanh
toán cho các giao dịch phát sinh tại FPT Shop Quận 10, Tp.HCM.

3. Khai tử' thẻ từ ATM: Hướng dẫn cách đổi thẻ chip mới nhất

Từ ngày 31/3, theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, thẻ ATM phát hành mới phải là
thẻ chip, thay thế cho mẫu thẻ từ trước đó. Với thẻ từ đang lưu hành, người dân có thể
thực hiện chuyển đổi tại phòng giao dịch hoặc website ngân hàng phát hành thẻ.