Obrazac: [KO-DL

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

DEKADNI IZVJE[TAJ O POZICIJI LIKVIDNOSTI

na dan ____________________

POZICIJA LIKVIDNOSTI (u 000 KM)

Red. broj POZICIJA IZNOS
1. 1.1. PROSJE^NO DNEVNO STAWE NOV^ANIH SREDSTAVA
1.1.1. Stawe na transakcionim ra~unima kod banaka
1.1.2. KM u trezoru i blagajni
1.1.3. Devize u trezoru i blagajni
1.1. Ukupno:
2. 2.1. KRATKORO^NI IZVORI SREDSTAVA U KM
2.1.1. Ulozi na {tedwu po vi|ewu
2.1.2. Kratkoro~no oro~eni {tedni ulozi
2.1.3. Ostali kratkoro~ni depoziti
2.1. Ukupno:
2.2. KRATKORO^NI IZVORI SREDSTAVA U DEVIZAMA
2.2.1. Ulozi na {tedwu po vi|ewu u devizama
2.2.2. Kratkoro~no oro~eni {tedni ulozi u devizama
2.2.3. Ostali kratkoro~ni depoziti u devizama
2.2. Ukupno:
2.3. Osnovica za obra~un obaveze (2.1.+2.2.)
2.4. IZNOS OBAVEZE
2.4.1. Dekadni prosjek 10% od iznosa reda 2.3.
3. 3.1. ISPUWEWE OBAVEZE - DEKADNI PROSJEK
3.1.1. Vi{ak (+) = red.br. 1.1.-red.br. 2.4.1.
3.1.2. Mawak (-) = red.br. 2.4.1.-red.br. 1.1.

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KTA-Krediti

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Mjese~ni izvje{taj o ponderisanim

nominalnim i efektivnim kamatnim stopama po kreditima
za mjesec _________________ 200___. godine

I KREDITI

Ponderisana
Red. Nominalna
OPIS Iznos kredita Efektivna
br. kamatna
(u KM) kamatna stopa
stopa
1 2 3 4 5
1. Kratkoro~ni krediti
1.1. za uslu`nu djelatnost
1.2. za trgovinu
1.3. za poqoprivredu
1.4. za proizvodwu
1.5. za stambene potrebe
1.6. za ostalo

2. Dugoro~ni krediti
2.1. za uslu`nu djelatnost
2.2. za trgovinu
2.3. za poqoprivredu
2.4. za proizvodwu
2.5. za stambene potrebe
2.6. za ostalo

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KTA-Depoziti

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Mjese~ni izvje{taj o ponderisanim

nominalnim i efektivnim kamatnim stopama po depozitima
za mjesec _________________ 200___. godine

I DEPOZITI

Ponderisana
Red. Iznos Nominalna
OPIS Efektivna
br. depozita (u kamatna
kamatna stopa
KM) stopa
1 2 3 4 5
1. Kratkoro~ni depoziti
1.1. Po vi|ewu
1.2. Oro~eni do jednog mjeseca
1.3. Oro~eni do tri mjeseca
1.4. Oro~eni do jedne godine

2. Dugoro~ni depoziti
2.1. Oro~eni do tri godine
2.2. Oro~eni preko tri godine

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-BS

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

BILANS STAWA
na dan ____________________

(u 000 KM)
Red.
OPIS Iznos
broj
AKTIVA
1. Nov~ana sredstva i ra~uni depozita kod banaka (1a.+1b.)
1a. Gotov novac i nekamatonosni ra~uni depozita
1b. Kamatonosni ra~uni depozita
2. Vrijednosni papiri za trgovawe
3. Plasmani bankama
4. Krediti i dospjela potra`ivawa (4a.+4b.)
4a. Krediti
4b. Dospjela potra`ivawa po kreditima
5. Vrijednosni papiri koji se dr`e do dospije}a
6. Osnovna sredstva
7. U~e{}a u kapitalu drugih pravnih lica
8. Ostala aktiva
9. MINUS: Rezerve za potencijalne gubitke (9a.+9b.+9v.+9g.)
9a. Posebne rezerve na stavke pozicije 4. Aktive
9b. Op{te rezerve na aktivu A iz pozicije 4.
9v. Posebne rezerve na stavke pozicije Aktive osim pozicije 4.
9g. Op{te rezerve na aktivu A osim pozicije 4.
10. UKUPNA AKTIVA:
11. VANBILANSNE EVIDENCIJE
OBAVEZE
12. Ulog na {tedwu (depozit) (12a.+12b.)
12a. Kamatonosni depoziti
12b. Nekamatonosni depoziti
13. Uzete pozajmice
14. Obaveze po uzetim kreditima (14a.+14b.)
14.a sa preostalim rokom dospije}a do jedne godine
14b. sa preostalim rokom dospije}a preko jedne godine
15. Donacije, pokloni i pomo}i
16. Ostale obaveze (16a.+16b.+16v.)
16a. Posebne rezerve na stavke vanbilansa
16b. Op{te rezerve na vanbilansnu aktivu ("A")
16v. Ostale obaveze
17. UKUPNE OBAVEZE:
KAPITAL
18. Ulozi
19. Neraspodijeqena dobit
20. Rezerve kapitala
21. Ostali kapital
22. UKUPAN KAPITAL:
23. UKUPNE OBAVEZE I KAPITAL:
24. VANBILANSNE EVIDENCIJE

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-BS-K

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

KREDITI
na dan ____________________

(u 000 KM)
Kratko- Dospjela Pla}ene-
Red. Dugo-ro~ni
NAMJENA KREDITA ro~ni potra`i- pozvane Ukupno:
broj >1 god.
<1 god. vawa VO*
1 2 3 4 5 6 7
1. Za uslu`ne djelatnosti
2. Za trgovinu
3. Za poqoprivredu
4. Za proizvodwu
5. Za stambene potrebe
6. Ostalo
7. UKUPNO

NAPOMENA:
* =Potra`ivawa za izvr{ena pla}awa po VO i dospjele-pozvane za pla}awe neizmirene VO;
VO =Vanbilansne obaveze;
** Ukupan zbir mora biti jednak poziciji 4. u Obrascu BS;
*** Iznose se unose u 000 KM.

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-SMI
/naziv [KO/ /mati~ni broj/

STE^ENA MATERIJALNA IMOVINA

stawe na dan _________________

(u 000 KM)

Datum Datum prodaje

Konto Opis materijalne imovine (po stavkama) Iznos kwi`ewa u materijalne Napomena (uslovi prodaje i drugo)
bilansu stawa imovine

1 2 3 4 5 6

UKUPNO:

/ime i prezime/ /broj telefona/

(u 000 KM)
 Obrazac: [KO-BS-[T

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

ULOZI NA [TEDWU (DEPOZITI)

na dan ____________________

(u 000 KM)
Red.
Ulozi na {tedwu (depoziti) U KM U devizama UKUPNO
broj
1. Kratkoro~ni ulozi
1.1. po vi|ewu
1.2. oro~eni do 1 mjeseca
1.3. oro~eni do 3 mjeseca
1.4. oro~eni do 1 godine
1.5. namjenski ulozi
1.6. ostali ulozi
Ukupno kratkoro~ni ulozi:

2. Dugoro~ni ulozi
2.1. oro~eni do 3 godine
2.2. oro~eni preko 3 godine
2.3. oro~eni preko 3 godine
2.4. namjenski ulozi
2.5. ostali ulozi
Ukupno dugoro~ni ulozi:
UKUPNO (1+2):

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-BS-VB

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

VANBILANSNE EVIDENCIJE
na dan ____________________

(u 000 KM)
Pozicija OPIS POZICIJE STAVKE I INSTRUKCIJA Iznos

1. Neopozive obaveze za davawe kredita

1.1. Originalna obaveza za davawe kredita
1.2. Teku}i neiskori{teni iznos odobrenih kredita
2. Izdate garancije
2.1. Izdate plative garancije
2.2. Izdate ~inidbene garancije
2.3. Ostale vrste garancija
3. Ostale stavke vanbilansne izlo`enosti banke
UKUPNO (1-3):
4. Krediti osigurani instrumentom za osigurawe naplate
4.1. Krediti osigurani posebnim depozitom
4.2. Krediti osigurani nekretninama
4.3. Krediti osigurani drugim kolateralom
DODATNI PODACI
1. Klasifikovana aktiva-gubitak "E"
2. Komisioni poslovi (agentski)
3. Ostali dodatni podaci
3.1. Ukupan iznos stavki otpisane aktive
3.2. Iznos otpisanih kredita u teku}oj godini
3.3. Iznos suspendovane kamate u teku}oj godini (po kateg. "C" i "D")
3.4. Iznos napla}enih otpisanih kredita u teku}oj godini
3.5. Iznos napla}ene suspendovane kamate u teku}oj godini

/ime i prezime/ /broj telefona/

 /naziv [KO / / mati~ni broj /

OBRAZAC: [KO-BU

BILANS USPJEHA NA DAN _______________

(u 000 KM)
1. PRIHODI I RASHODI PO KAMATAMA Iznos
a) Prihodi od kamata i sli~ni prihodi
1) Kamatonosni ra~uni depozita kod depozitnih institucija
2) Plasmani bankama
3) Krediti
4) Vrijednosni papiri koji se dr`e do dospije}a
5) Potra`ivawa po pla}enim vanbilansnim obavezama
6) Ostali prihodi od kamata i sli~ni prihodi
7) UKUPNI PRIHODI OD KAMATA I SLI^NI PRIHODI (1 do 6)
b) Rashodi po kamatama i sli~ni rashodi
1) Depoziti
2) Uzete pozajmice
3) Obaveze po uzetim kreditima
4) Ostali rashodi po kamatama i sli~ni rashodi
5) UKUPNI RASHODI PO KAMATAMA I SLI^NI RASHODI ( 1 do 4)
v) NETO KAMATA I SLI^NI PRIHODI (8a - 5b)
2. OPERATIVNI PRIHODI
a) Naknade po kreditima
b) Naknade po vanbilansnim poslovima
v) Naknade za izvr{ene usluge
g) Prihod iz poslova trgovawa
d) Ostali operativni prihodi
|) UKUPNI OPERATIVNI PRIHODI
3. NEKAMATONOSNI RASHODI
a) Poslovni i direktni rashodi
1) Tro{k. rezervi za op{ti kreditni rizik i potencijalne kred. i dr. gubitke
2) Ostali poslovni i direktni tro{kovi
3) UKUPNI POSLOVNI I DIREKTNI RASHODI (1 + 2)
b) Operativni rashodi
1) Tro{kovi plata i doprinosa
2) Tro{kovi poslovnog prostora, ostale fiksne aktive i re`ija
3) Ostali operativni tro{kovi
4) UKUPNI OPERATIVNI RASHODI (1 do 3)
v) UKUPNI NEKAMATONOSNI RASHODI (3a + 4b)
4. DOBIT PRIJE OPOREZIVAWA (1v+2|-3v)
5. GUBITAK (1v + 2| - 3v)
6. POREZI
7. NETO-DOBIT 4. - 6.

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KAP

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Lista najve}ih ulaga~a na dan ________________________

(u 000 KM)
% u~e{}a (1
Red. IME ULAGA^A Mat. broj Grupa poveza- Neto
Iznos uloga dec) u Napomena
br. (redoslijed po veli~ini u~e{}a) ulaga~a nih ~lanova* du`nik
osnov.kapit.
1 2 3 4 5 6 7 8
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
UKUPNO 10 NAJVE]IH ULAGA^A:

PROPISANA OGRANI^EWA stawe na dan ____________________

KAPITAL = (% na 2 decimale)
1. STOPA SOLVENTNOSTI =
UKUPAN IZNOS NETO BILANSNE
I VANBILANSNE AKTIVE

OSNOVNA SREDSTVA = (% na 2 decimale)

2. ULAGAWA U OSNOVNA SREDSTVA =
KAPITAL

U^E[]A U KAPITALU
3. U^E[]A U KAPITALU DRUGIH PRAVNIH LICA = % na 2 decimale
=
DRUGIH PRAVNIH LICA KAPITAL

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KL-Tabela A
/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Kvartalni izvje{taj o klasifikaciji aktive __________________

(u 000 KM)
KLASIFIKACIJA AKTIVE
Red. KLASIFIKACIJA
STAVKE AKTIVE BILANSA I VANBILANSA UKUPNO
br. A B C D E
1. Kratkoro~ni krediti
2. Dugoro~ni krediti
3. Ostali plasmani
4. Obra~unata kamata
5. Dospjela potra`ivawa
6. Potra`ivawa po pla}enim garancijama
7. Ostala aktiva
8. STAVKE AKTIVE BILANSA UKUPNO:
9. Op{ti kred. rizik i Potencijalni kred. gubici (r.br. 8-8d) h % gubitaka)
10. Ve} formirane Op{te rezerve (A) i Posebne rezerve (B, C, D, E)
11. Razlika 10.-9.
12. a) Plative garancije
b) ^inidbene garancije
13. Neopozive kreditne obaveze
14. Ostale potencijalne obaveze
15. STAVKE VANBILANSA UKUPNO:
16. Op{ti kred. rizik i Potencijalni kred. gubici (r.br.15-15a) h % gubitaka)
17. Ve} formirane Op{te rezerve (A) i Posebne rezerve (B, C, D, E)
18. Razlika (17.-16.)
19. UKUPNO STAVKE BILANSA I VANBILANSA (8.+16.)
20. Op{ti kredit.rizik i Potencijalni kred. gubici (r.br.20-8d-15a) h % gub.)
21. Ve} formirane Op{te rezerve (A) i Posebne rezerve (B, C, D, E)
22. VI[E formiranih rezervi (+) (iznos) (r.br. 21. - r.br. 20.)
23. MAWE formiranih rezervi (-) (iznos) (r.br. 20. - r.br. 21.)

a) Bilansna aktiva na koju se ne obra~unavaju rezervi

8a) gotov novac
8b) nov~ana sredstva na ra~unima kod banaka
8v) plasm. ili dio plasmana koji su obezb.kolat.u obliku nov.dep.kod iste [KO
8g) u punom iznosu osigurana stalna imovina za koju banka ima urednu dokument.
8d) UKUPNO (8a do 8g)
b) Vanbilansna aktiva na koju se ne obra~unavaju rezerve
15a) pot.obav. ili dio pot.obav.koji su obez.kolat.u obliku nov.dep.kod iste [KO

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KL-Tabela B
/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Kvartalni izvje{taj o klasifikaciji aktive i lista nekvalitetne aktive na dan _____________

LISTA NEKVALITETNE AKTIVE (KLASIFIKOVANE U KATEGORIJE C, D I E)

(u 000 KM)

UKUPNA Bilo
Naziv grupe Dugo- Neopo- VAN- Formirane Kateg.
Red. IME NAZIV DU@NIKA Kratko- ro~ni Obra~unata Ostali Dospjela Pla}ene BILANS Ostala IZLO@E- kakav
povezanih Mati~ni broj ro~ni Garancije zive kred. BILANS POSEBNE C, D ili
broj krediti kamata plasmani potra`. garancije UKUPNO jemstva NOST kolat.
korisnika* krediti obaveze UKUPNO rezerve E
BANKE (da-ne)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11=5do10 12 13 14 15=12do14 16=10+15 17 18 19

0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
UKUPNO: 0 0 0
*[KO je du`na da kod svakog pojedina~nog korisnika kredita navede naziv grupe (kolona 1a) povezanih korisnika, kojoj taj pojedina~ni korisnik pripada.

/ime i prezime/ /broj telefona/

aktive i lista nekvalitetne aktive na dan _____________

IVE (KLASIFIKOVANE U KATEGORIJE C, D I E)

(u 000 KM)

Du`nik
(D) ili
akcionar
(AK)

20
 Obrazac: [KO-KL-Tabela V
/naziv [KO/ /mati~ni broj/

PREGLED STAVKI AKTIVE KLASIFIKOVANIH U KATEGORIJU RIZIKA "E"

za datum ________________
(u 000 KM)

Formirane Sudski proces

Red. Bilansna Vanbilansna UKUPNA Datum
IME / NAZIV DU@NIKA Mati~ni broj POSEBNE NAPOMENA*
broj potra`ivawa potra`ivawa IZLO@ENOST [KO utu`ewa
rezerve u toku okon~an
1 2 3 4 5 6=4+5 7 8 9 10 11
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
UKUPNO: 0
*U kolonu "Napomena" unijeti sve bitne podatke za komitenta

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-KON
/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Kvartalni izvje{taj o koncentraciji rizika na dan ________________

LISTA KORISNIKA VELIKIH KREDITA

(u 000 KM)
KAPITAL [KO =iznos H 15% 0 =VI K R
KAPITAL [KO =iznos H 25% 0 = NIKR
KAPITAL [KO =iznos H 600% 0 =ZVI K R

Neopo- UKUPNA Formir.

IME Naziv grupe Kratko- Dugo- Obra~u- VAN- Kat. A, Drugi
Red. Mati~ni Ostali Dospjela Pla}ene BILAN. Gara- Ostala zive kred. IZLO@E- OP[TE ili Prvok.kv
povezanih ro~ni ro~ni nata BILANS B, C,D kola-
broj broj plasma-ni potra`. garancije UK. ncije jemstva obaveze i NOST POSEBNE alit.kolat.
DU@NIKA korisnika* krediti krediti kamata UKUPNO ili E teral
ostalo BANKE rezerve

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11=5do10 12 13 14 15=12do14 16=11+15 17 18 19 20

0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
UKUPNO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
* [KO je du`na da kod svakog pojedina~nog korisnika kredita navede naziv grupe(kolona 2) povezanih korisnika, kojoj taj pojedina~ni korisnik pripada.
/ime i prezime/ /broj telefona/
 Obrazac: [KO-RU

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Kvartalni izvje{taj o ro~noj uskla|enosti aktive i pasive na dan _______________

RO^NA USKLA\ENOST FINANSIJSKE AKTIVE I FINANSIJSKIH OBAVEZA DO 180 DANA

(u 000 KM)
1. FINANSIJSKA AKTIVA U BILANSU STAWA 1-30 dana 1-90 dana 1-180 dana
1.1. Nov~ana sredstva i depoziti kod banaka
1.2. Vrijednosti papiri koji se dr`e do dospije}a
1.3. Krediti
1.4. Aktiva za trgovinu
1.5. Ostala finansijska aktiva
(1) UKUPNO: 0 0 0

2. FINANSIJSKE OBAVEZE U BILANSU STAWA 1-30 dana 1-90 dana 1-180 dana
2.1. Ulozi na {tedwu (depoziti)
2.2. Uzete pozajmice
2.3. Obaveze po uzetim kreditima
2.4. Ostale finansijske obaveze
(2) UKUPNO: 0 0 0

3. RAZLIKA: 1-30 dana 1-90 dana 1-180 dana

a) IZNOS = Ve}a finansijska aktiva = (1) UKUPNO - (2) UKUPNO
b) IZNOS = Ve}e finansijske obaveze = (2) UKUPNO - (1) UKUPNO

Obra~un izvr{ewa propisane obaveze u %: 1-30 dana 1-90 dana 1-180 dana
I ostvareno % (1 dec) = (1) UKUPNO / (2) UKUPNO h 100 0,00 0,00 0,00
II PROPISANI MINIMUM % 95 90
III VI[E od propisanog minimuma (I-II) u % (1 dec)
MAWE od propisanog minimuma (II-I) u % (1 dec)
/ime i prezime/ /broj telefona/
 Obrazac: [KO-DU

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

Dnevni izvje{taj o deviznim pozicijama na dan ______________________

DEVIZNA USKLA\ENOST FINANSIJSKE AKTIVE I FINANSIJSKE PASIVE (DEVIZNA POZICIJA)

(u 000 KM)
1 FINANSIJSKA AKTIVA U BILANSU STAWA EUR USD CHF GBP DIN OSTALO ZBIR
1.1. Nov~ana sredstva i depoziti kod banaka 0
1.2. Vrijednosni papiri koji se dr`e do dospije}a 0
1.3. Krediti 0
1.4. Aktiva za trgovinu 0
1.5. Ostala finansijska aktiva 0
1.6. Krediti s valutnom klauzulom 0
(1) UKUPNO: 0 0 0 0 0 0 0

2 FINANSIJSKA PASIVA U BILANSU STAWA EUR USD CHF GBP DIN OSTALO ZBIR
2.1. Ulozi na {tedwu (depoziti) 0
2.2. Uzete pozajmice 0
2.3. Obaveze po uzetim kreditima 0
2.4. Donacije, pokloni i pomo}i 0
2.5. Ostale finansijske obaveze 0
2.6. Obaveze s deviznom klauzulom 0
(2) UKUPNO: 0

3. VANBILANSNA POZICIJA EUR USD CHF GBP DIN OSTALO ZBIR

3.1. Aktiva - vanbilansne obaveze 0
3.2. Pasiva - vanbilansne obaveze 0

4. POZICIJA EUR USD CHF GBP DIN OSTALO ZBIR

(+) DUGA POZICIJA (1)+(3.1.)-(2)-(3.2.)
I
(+) izra`ena u %
(-) KRATKA POZICIJA IZNOS (2)+(3.2.)-(1)-(3.1.)
II
(-) izra`ena u %
III DOZVOQENA POZICIJA PREKO NO]I 30% 20% 20% 20% 20% 20% 30%
VE]A od dozvoqene (+) ili (-) u %
IV
MAWA od dozvoqene (+) ili (-) u %

IZNOS KAPITALA

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac [KO: Zaposleni

naziv [KO mati~ni broj

IZVJE[TAJ O BROJU I KVALIFIKACIONOJ

STRUKTURI ZAPOSLENIH
stawe na dan ____________________

KLASIFIKACIJA ZAPOSLENIH
NS KV VKV SSS V[S VSS MR DR UKUPNO
BROJ
ZAPOSLENIH

/ime i prezime/ /broj telefona/

 Obrazac: [KO-ABRS

/naziv [KO/ /mati~ni broj/

_____________________________
Adresa [KO

_____________________________ __________________
Direktor [KO (datum finansijskog
stawa izvje{taja)

NADZORNI ODBOR [KO: PREDSTAVQA ULAGA^A:

predsjednik
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:
~lan:

1.
2.
3.
4.
5.
6.
/lista obrazaca izvje{taja - sa tabelama koje [KO dostavqa /

/potpis - ovjera: predsjednika Nadzornog odbora da su prilo`eni izvje{taji prihva}eni

od Nadzornog odbora - gdje je to propisano /

/ime, prezime i potpis - ovjera internog revziora [KO da su izvje{taji kompletni i ta~ni - gdje je to
propisano