1 vụ lừa đảo tài chính

Gần đây, vào tháng 8 đã xuất hiện dấu hiệu lừa đảo thông 1 ứng dụng mang tên
Auto Ads và kênh tài chính BIS Holding huy động vốn, lừa đảo chiếm đoạt tài sản,
lôi kéo nhiều người tham gia đầu tư lợi dụng tình hình Covid 19 diễn biến phức tạp
-> nhiều hoạt động lừa đảo qua không gian mạng hơn
- Auto Ads: ứng dụng kiếm tiền. Người dùng đăng kí tài khoản thông qua
trang web https://auto0ws3ei-www.shoiitload.com bằng số điện thoại di
động, sau đó nạp tiền vào tài khoản ngân hàng được chỉ định sẵn, nội dung
chuyển khoản là "tên đăng nhập". Sau đó, người chơi bắt đầu mua các gói
đầu tư có giá từ 180.000 đồng đến 540 triệu đồng để được hưởng lãi suất
20%-55%/ngày. Ngoài lợi nhuận như cam kết, nếu giới thiệu được người
khác cùng tham gia, nhà đầu tư sẽ được hưởng hoa hồng giới thiệu theo mô
hình đa cấp như F1 được 16%, giới thiệu gián tiếp F2 được 8%, F3 được
4%.
- BIS Holding: thuyết phục đầu tư với lợi nhuận 10%-15%/tháng. Khách hàng
chỉ cần lập tài khoản trên sàn của BIS Holding, với website
http://mernber.brokerinvestment.com sau đó nạp số vốn từ ngân hàng nội địa
hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử. Sau khi nạp tiền, khách hàng sẽ được
nhận số điểm và không thể rút vốn trong 90 ngày làm việc, lợi nhuận thu về
sẽ được chia theo tỉ lệ phần trăm, trong đó nhà đầu tư một phần và BIS
Holding một phần. Để tăng tính thuyết phục, tạo lòng tin, các đối tượng
phạm tội đã cung cấp thông tin về BIS đó là tổ chức trực thuộc Ngân hàng
trung ương Cộng hòa Séc hoạt động trên lĩnh vực thanh khoản tài chính
(Forex, Go4rex, Legacy FX, clicktrades...) và sàn giao dịch vàng (Motiwala-
Dubai). Ban đầu, vào mỗi chủ nhật, sau 90 ngày làm việc, BIS Holding sẽ
mở cổng thanh toán, khách hàng rút lãi và chỉ có thể rút khi đạt từ 100 USD
trở lên. Sau khi khách hàng tiếp tục gửi tiền vào, BIS Holding đóng tài
khoản, số tiền nạp vào cũng không thể rút ra được.
 Tuy nhiên, theo như cơ quan điều tra kịp thời ngăn chặn, ứng dụng Auto
Ads sử dụng tài khoản ngân hàng Techcombank ,chủ tài khoản Nông Anh
Thư và tài khoản ngân hàng ACB, chủ tài khoản Ngô Thanh Chinh để
chuyển tiền lãi và hoa hồng cho khách hàng, trong đó website này được đặt
trên máy chủ tại nước ngoài, chỉ truy cập được từ thiết bị di động, tên miền
shoutload.com đăng ký ngày 24-4-2020, không được cấp phép tại Việt Nam.
 Với kênh đầu tư tài chính BIS Holiding, website này cũng có địa chỉ tại
nước ngoài (Hong Kong), sử dụng tài khoản ngân hàng trong nước của các
leader, không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Lí do người dân dễ bị thuyết phục bởi những kẻ lừa đảo

- Trong bối cảnh tình hình Covid 19 ngày càng trầm trọng thì càng dễ xuất
hiện các hiện tượng lừa đảo qua mạng bởi những kẻ lừa đảo lợi dụng sự khó
khăn của người dân (về tài chính) cũng như sự yếu mềm về tinh thần từ đó
câu dắt, thuyết phục họ đầu tư sinh lời hoặc cho vay với lãi suất thấp vô
cùng hấp dẫn
- Internet toàn cầu tạo điều kiện cho con người dễ dàng tiếp cận với những
ứng dụng, email, trang mạng xã hội như Facebook, Zalo, Instagram… vậy
nên những kẻ lừa đảo đã sử dụng những công cụ này để mạo danh 1 số
thương hiệu uy tín, tăng độ “quyền lực”. Chúng giả bộ là một doanh nghiệp
hợp pháp và sử dụng các mã số vùng của địa phương để tạo sự quen thuộc.
Một số các chữ được in màu mè và có kèm các hình ảnh tiền hoặc giải
thưởng và các "người trúng giải" trước đây. Những lời mời chào khác tỏ ra
chuyên nghiệp hơn, có lời văn giống văn pháp lý cũng nhằm tạo cảm giác
hợp pháp => người dân đặt lòng tin
- Đánh trúng vào tâm lý 1 bộ phận người dân với lòng tham. Người nghèo
muốn có tiền còn người giàu muốn giàu thêm. Bên cạnh đó, sự kém hiểu
biết, không được tiếp cận với thông tin đại chúng của người dân cũng dẫn
đến trường hợp lừa đảo
- Những kẻ lừa đảo hoạt động chuyên nghiệp, có tổ chức, diễn ra suôn sẻ
khiến người dân lơ là cảnh giác, không tìm ra lỗ hổng
Biện pháp phòng tránh
- Cẩn trọng với các email rác, các tin nhắn, cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Có thể
kiểm tra bằng cách liên lạc với công ty hoặc tổ chức được nhắc đến
- Thường xuyên kiểm tra sao kê ngân hàng của mình
- Cập nhật tin tức về những vụ lừa đảo tài chính tương tự để biết được cách
thức, chiêu trò của những kẻ lừa đảo từ đó tránh
- Không cung cấp thông tin cá nhân (số tài khoản, mật khẩu, mã xác thực
OTP) qua tin nhắn, cuộc gọi
- Không cài đặt các ứng dụng như đầu tư, cho vay nếu như chưa kiểm chứng
được ứng dụng đó là hợp pháp
- Không ồ ạt chạy theo xu hướng đầu tư với lãi suất khủng trước khi tìm hiểu
thật kĩ