‫نـمـوذج تحديــث وتعـــديـل بيــــانـات عـمـــيـل األفراد‬

‫‪Retail Client Information Update & Modification Form‬‬

‫بنك قطر الوطني األهلي – شركة مساهمة مصرية مركزه الرئيسي ‪ 5‬شارع شامبليون – قسم قصر النيل – ومقيد بالسجل التجاري تحت رقم ‪ 188894‬سجل تجارى استثمار القاهرة يمثله قانونا السيد األستاذ ‪ /‬رئيس مجلس اإلدارة والعضو المنتدب‬

‫‪Branch:‬‬ ‫_______________________________‬ ‫الفرع‪:‬‬ ‫‪Customer ID:‬‬ ‫‪‬‬ ‫رقم العميل‪:‬‬

‫‪Customer Information‬‬ ‫بيانات العميل‬

‫‪Full Name:‬‬ ‫االسم بالكامل‪:‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫)‪(as appears on proof of identification‬‬ ‫(كما يظهر في مستند إثبات الشخصية)‬
‫‪Marital Status:‬‬ ‫‪Married‬‬ ‫‪‬‬ ‫متزوج‬ ‫‪Divorced‬‬ ‫‪‬‬ ‫مطلق‬ ‫‪Widowed‬‬ ‫‪‬‬ ‫أرمل‬ ‫‪Single‬‬ ‫‪‬‬ ‫أعزب‬ ‫الحالة االجتماعية‪:‬‬

‫‪Nationality:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫الجنسية‪:‬‬

‫‪Other Nationalities:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫جنسيات آخري‪:‬‬

‫‪Proof of identity:‬‬ ‫‪National Identity Card‬‬ ‫‪‬‬ ‫بطاقة الرقم القومي‬ ‫)‪Passport (For non-Egyptians‬‬ ‫‪‬‬ ‫جواز سفر (لغير المصريين)‬ ‫مستند تحقيق الشخصية‪:‬‬

‫‪Proof of identity’s number:‬‬ ‫‪‬‬ ‫رقم مستند تحقيق الشخصية‪:‬‬

‫‪Expiry Date:‬‬ ‫تاريخ االنتهاء‪:‬‬ ‫‪Date & Place of issuance:‬‬ ‫____________‬ ‫تاريخ ومكان االصدار‪:‬‬

‫‪Contact Information‬‬ ‫بيانات االتصال بالعميل‬

‫‪Non-Resident‬‬ ‫‪‬‬ ‫غير مقيم‬ ‫‪Resident‬‬ ‫‪‬‬ ‫مقيم‬
‫)‪Current residential address: (preferably in Arabic language‬‬ ‫عنوان اإلقامة الحالي (يفضل باللغة العربية(‬
‫‪No., Street, City, Post Code, Governorate, Country:‬‬ ‫رقم‪ ،‬شارع‪ ،‬المدينة‪ ،‬رقم بريدي المحافظة‪ ،‬بلد‪:‬‬

‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫‪Real Estate Situation:‬‬ ‫‪Owner‬‬ ‫‪‬‬ ‫مالك‬ ‫‪Tenant‬‬ ‫‪‬‬ ‫مستأجر‬ ‫الحالة العقارية‪:‬‬

‫‪Mobile Number:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫تليفون المحمول‪:‬‬

‫‪Home Telephone:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫رقم تليفون المنزل‪:‬‬

‫‪E-mail Address:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫بريد الكرتوني‪:‬‬

‫‪Business Information‬‬ ‫بيانات العمل‬

‫‪Client type:‬‬ ‫‪Employed - Payroll‬‬ ‫‪‬‬ ‫موظف من عمالء تحويل الراتب‬ ‫‪Self-Employed‬‬ ‫‪‬‬ ‫أصحاب االعمال الحرة‬ ‫نوع العميل‬
‫‪Employed - Non-Payroll‬‬ ‫‪‬‬ ‫موظف من غير عمالء تحويل الراتب‬ ‫‪Self-Employed Expatriates‬‬ ‫‪‬‬ ‫األجانب أصحاب االعمال الحرة‬
‫‪Employed Expatriates‬‬ ‫‪‬‬ ‫الموظفين األجانب‬ ‫‪Retired‬‬ ‫‪‬‬ ‫متقاعد‬
‫‪Student‬‬ ‫‪‬‬ ‫طالب‬ ‫‪Housewife‬‬ ‫‪‬‬ ‫ربة منزل‬
‫‪Occupation:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫الوظيفة‪:‬‬

‫‪Profession:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫تخصص المهنة‪:‬‬

‫‪Employer:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫جهة العمل‪:‬‬

‫‪Field of activity:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫مجال العمل‪:‬‬

‫‪Employer’s Sector:‬‬ ‫‪Private‬‬ ‫‪‬‬ ‫خاص‬ ‫‪Public‬‬ ‫‪‬‬ ‫عام‬ ‫قطاع جهة العمل‪:‬‬

‫‪Employer’s Activity:‬‬ ‫‪Service‬‬ ‫‪‬‬ ‫خدمي‬ ‫‪Commercial‬‬ ‫‪‬‬ ‫تجارى‬ ‫نشاط جهة العمل‪:‬‬
‫‪Construction and building‬‬ ‫‪‬‬ ‫تشييد وبناء‬
‫‪Agriculture‬‬ ‫‪‬‬ ‫زراعي‬ ‫‪Industrial‬‬ ‫‪‬‬ ‫صناعي‬
‫)‪Business address: (preferably in Arabic language‬‬ ‫عنوان العمل (يفضل باللغة العربية(‬
‫‪No., Street, City, Post Code, Governorate, Country:‬‬ ‫رقم‪ ،‬شارع‪ ،‬المدينة‪ ،‬رقم بريدي المحافظة‪ ،‬بلد‪:‬‬

‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫‪Office Telephone:‬‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫تليفون العمل‪:‬‬ ‫‪E-mail Address:‬‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫بريد الكرتوني‪:‬‬

‫‪Please send my correspondences to:‬‬ ‫‪Business address‬‬ ‫‪‬‬ ‫عنوان العمل‬ ‫‪Home address‬‬ ‫‪‬‬ ‫عنوان المنزل‬ ‫برجاء مراسلتي على‪:‬‬

‫‪In case there is no selection correspondences will be mailed to home address.‬‬ ‫في حالة عدم االختيار سوف يتم إرسال المراسالت إلى عنوان المنزل‪.‬‬

‫يتم استخدام نموذج منفصل لكل عمي‬ ‫‪Original Copy‬‬ ‫‪OMF 20/12 11.19‬‬
‫‪Additional Contact Information‬‬ ‫بيانات االتصال اإلضافية‬
‫)‪(in case of other nationalities or American or dual nationalities‬‬ ‫(في حالة جنسيات أخري أو أمريكي أو جنسية مزدوجة)‬
‫‪Address in home country: No., Street, City, Post Code, Governorate, Country:‬‬ ‫العنوان في البلد األم‪ :‬رقم‪ ،‬شارع‪ ،‬المدينة‪ ،‬رقم بريدي المحافظة‪ ،‬بلد‪:‬‬
‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬
‫‪Country Code‬‬ ‫كود الدولة‬ ‫‪Area code‬‬ ‫كود المنطقة‬ ‫‪Number‬‬ ‫الرقم‬
‫‪Home country mobile number:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــ‬ ‫ــــــــــــــــــــــــ‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫تليفون محمول البلد األم‪:‬‬
‫‪Home country telephone number:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــ‬ ‫ــــــــــــــــــــــــ‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫تليفون البلد األم‪:‬‬
‫‪Visa type & expiry date:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫نوع تأشيرة الدخول وتاريخ االنتهاء‪:‬‬
‫‪U.S Green card number:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫رقم تأشيرة اإلقامة القانونية األمريكية‪:‬‬
‫‪U.S Green card expiry date:‬‬ ‫تاريخ انتهاء تأشيرة اإلقامة القانونية األمريكية‪:‬‬
‫‪U.S.A Tax identification number:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫رقم البطاقة الضريبية األمريكية‪:‬‬
‫‪Residential Substantial presence:‬‬ ‫‪Yes‬‬ ‫‪‬‬ ‫نعم‬ ‫‪No‬‬ ‫‪‬‬ ‫ال‬ ‫اإلقامة بأمريكا لمدة طويلة‪:‬‬
‫‪Supplementary Information‬‬ ‫بيانات إضافية‬
‫‪Accounts opened in other banks:‬‬ ‫حسابات مفتوحة في بنوك أخرى‪:‬‬
‫‪Bank name‬‬ ‫اسم البنك‬ ‫‪Account type‬‬ ‫نوع الحساب‬
‫_____________________________________________________________ ‪1.‬‬ ‫_______________________________________________‬
‫_____________________________________________________________ ‪2.‬‬ ‫_______________________________________________‬
‫‪Primary sources of income:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫مصدر الدخل األساسي‪:‬‬
‫‪Other sources of income or wealth:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫مصادر أخرى للدخل أو للثروة‬
‫‪6,000-29,999‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪1500-5,999‬‬ ‫‪‬‬ ‫اقل من )‪Less than (1,500‬‬ ‫‪‬‬
‫‪Monthly income Bracket (EGP):‬‬ ‫شريحة الدخل الشهري (جم)‪:‬‬
‫‪30,000-49,999‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪50,000-74,999‬‬ ‫‪‬‬ ‫اكبر من او تعادل )‪More than or equal (75,000‬‬ ‫‪‬‬
‫‪Politically Exposed Persons‬‬ ‫اشخاص بارزون سياسيا‬
‫‪Are you or any of your family members currently or previously a public‬‬
‫‪official or a high-level politician or closely related to a currently or‬‬ ‫طا وثيقًا بموظف‬ ‫هل أنت أو أي من أفراد أسرتك حاليًا أو سابقًا مسؤول عام أو سياسي رفيع المستوى أو مرتبط ارتبا ً‬
‫‪previously public official or a high-level politician? (Such as: Member of‬‬ ‫حكومي حالي أو سابق أو سياسي رفيع المستوى؟ (مثل‪ :‬عضو في البرلمان‪ ،‬وزير‪ ،‬سفير‪ ،‬قنصل‪ ... ،‬الخ)‬
‫)‪parliament, Minister, Ambassador, Consul, … etc.‬‬
‫‪Yes‬‬ ‫‪‬‬ ‫نعم‬ ‫‪No‬‬ ‫‪‬‬ ‫ال‬
‫‪If the answer is “Yes”, please fulfil the following:‬‬ ‫إذا كان الجواب "نعم"‪ ،‬يرجى تحديد التفاصيل التالية‪:‬‬
‫‪Name of the politician:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫اسم السياسي‪:‬‬
‫‪Relation‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫صلة القرابة‪:‬‬
‫‪Position:‬‬ ‫ــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫مهنة‪:‬‬
‫‪Undertaking and Endorsement‬‬ ‫إقرار ومصادقة‬
‫‪• We undertake that we will update our data if any changes occur, and to update‬‬ ‫• نتعهد نحن بتحديث البيانات الخاصة بنا كلما حدث أي تغيير عليها‪ .‬كما نتعهد بتحديث بيانات نموذج فتح‬
‫‪the opening account form whenever the bank required this.‬‬ ‫الحساب كلما طلب البنك ذلك‪.‬‬
‫‪• This data intended for the bank & possibly for its insurers, shall solely be‬‬
‫• جميع البيانات المذكورة في هذا الطلب خاصة بالبنك ويحق له إعطاء هذه المعلومات إلى جهات خارجية‬
‫& ‪communicated externally to comply with the Central Bank of Egypt & Money‬‬
‫‪Banking Sector's law number 88 for year 2003.‬‬
‫وفقا لألحكام والقواعد المقررة في قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي والنقد رقم ‪ 88‬لسنة ‪2003‬‬
‫‪• We approve, from the date of signing this contract, on the bank's right to circulate‬‬
‫• نوافق نحن‪ ،‬من تاريخ توقيع هذا النموذج على‪ ،‬أنه من حق البنك تداول هذه البيانات مع البنوك المحلية‬
‫‪our data with the local & foreign banks, if required by the working conditions, and‬‬
‫‪in accordance with the bank's absolute discretion.‬‬
‫والخارجية إذا ما اقتضت ظروف العمل‪ ،‬وذلك وفقا لتقدير البنك المطلق‪.‬‬
‫‪• This contract is considered an integral part of the original opening account‬‬
‫‪application and complements it.‬‬
‫• يعتبر هذا النموذج جزء ال يتجزأ من نموذج فتح الحساب األصلي مكمال ومتمما له‪.‬‬
‫‪• The bank has the right to close the account in case we did not update our data or if‬‬
‫‪they turned out to be falsified.‬‬
‫• يحق للبنك غلق الحساب في حالة عدم تحديثنا لهذه البيانات أو في حالة اكتشاف عدم صحتها‪.‬‬
‫‪• We undertake that we are the beneficial owners of this account & we undertake‬‬
‫‪that we will not use this account to accept any transaction from unknown or‬‬ ‫• نصادق على سالمة أرصدتنا وفقا لما تظهره كشوف الحساب في تاريخ توقيع هذا النموذج ‪.‬‬
‫‪suspicious sources.‬‬
‫‪• We declare that we have reviewed our statements of accounts with the bank & we‬‬
‫‪recognized that we have received a copy of them.‬‬
‫• نقر بأننا قد قمنا بمراجعة كشوف حساباتنا لدى البنك وقد تسلمنا نسخة منها‪.‬‬
‫‪• We certify on the authenticity of our balances, as shown by the statements of‬‬
‫‪account at the date of signing this contract.‬‬
‫• نصادق على سالمة أرصدتنا وفقا لما تظهره كشوف الحساب في تاريخ توقيع هذا النموذج‪.‬‬

‫‪Client’s Approval‬‬ ‫موافقة العميل‬

‫‪We hereby authorize the Bank to debit our account with the fees of mail services‬‬
‫‪selected above:‬‬
‫نصرح للبنك بالخصم على حسابنا بالرسوم الخاصة بالخدمات البريدية التي تم اختيارها عاليه‪:‬‬
‫‪• We undertake that we are totally responsible for all information provided in this‬‬
‫‪application form.‬‬
‫• نحن نتعهد بأننا نتحمل المسئولية الكاملة عن جميع البيانات الواردة في هذا النموذج‪.‬‬
‫‪• In case of address/ E-mail address change, we must notify the Bank immediately to‬‬
‫• في حالة تغيير العنوان‪ /‬عنوان البريد اإللكتروني الخاص بنا‪ ،‬سوف نقوم بإبالغ البنك فورا لضمان توصيل‬
‫‪be able to deliver the mail correctly; otherwise, we will bear all the resulting‬‬
‫‪responsibilities and costs.‬‬ ‫البريد وإال تحملتنا بكافة أنواع المسئولية والتكلفة المترتبة على ذلك‪.‬‬
‫‪• We read and accepted the terms & conditions for the Bank mailing available at the‬‬
‫‪back of this application form.‬‬
‫• قد قرأنا وقبلنا الشروط واألحكام الخاصة باستخدام خدمة البريد بالبنك الواردة خلف هذا النموذج‪.‬‬

‫‪Account holder signature‬‬ ‫____________________________________________________________‬ ‫توقيع صاحب الحساب‬

‫‪Date:‬‬ ‫التاريخ‪:‬‬

‫‪For Accounts Opening Center Use Only‬‬ ‫الستخدام مركز فتح الحسابات فقط‬
‫‪‬‬ ‫‪Blacklist Checked‬‬ ‫‪Sensitive‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪Yes‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪No‬‬ ‫)‪Type of sensitivity (if yes‬‬ ‫_________________________________________‬
‫)‪Compliance approval (for sensitive clients‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪Yes‬‬ ‫‪‬‬ ‫‪No‬‬ ‫‪Approval Reference Number‬‬ ‫_________________________________________‬
‫‪Client Information modified by:‬‬ ‫تم تعديل بيانات العميل بمعرفة‪:‬‬
‫‪Name:‬‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫االسم‪:‬‬ ‫‪Signature:‬‬ ‫_________________________________________‬ ‫التوقيع‪:‬‬
‫‪Client's Information modification reviewed by:‬‬ ‫تم مراجعة تعديل بيانات العميل بمعرفة‪:‬‬
‫‪Name:‬‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫االسم‪:‬‬ ‫‪Signature:‬‬ ‫ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ‬ ‫التوقيع‪:‬‬

‫يتم استخدام نموذج منفصل لكل عمي‬ ‫‪Original Copy‬‬ ‫‪OMF 20/12 11.19‬‬
Terms & Conditions of the Bank Mails
• The Bank must be informed with any change of address with the client's authorized
signature.
• The Bank bears no responsibility in case the mail is not delivered to the last client's
address.
• All correspondence from the Bank is considered delivered as soon as it has been
sent by mail to the client's last known address as advised to the Bank.
• Bank letters (whether received via e-mail, door to door or any other method) shall
be considered conclusive evidence of sending all correspondence and notifications
to the client at the latest address given to the Bank. These letters and
correspondence including the statement of accounts forwarded to us are
considered final and obligatory and conclusive evidence of their correctness and
shall be held against the client unless contested within fifteen days from their
receipt.
• Service rates will be charged on a regular basis on each specific account.
• The Bank provides the mailing service without any guarantee whatsoever, whether
explicitly or implicitly.
General Conditions & Regulations
• The approval or rejection of the Account Opening Application is at the bank’s sole
discretion. The Bank reserves the right to reject the account opening without
assigning reasons. We also lose our right of recourse to claim any demand,
concerning the above, based upon the terms of liabilities for whatever reason or
nature. Therefore, we declare henceforth to exempt the bank from any contractual
responsibility or delinquency that may arise in this regard.
• Based upon the above, it is understood that the approval of this application and our
deposit of any funds related to this subject shall remain pending until the bank
investigates this request and decides whether to approve it or not at its sole
discretion.
• It is agreed that the deposited funds, subject of this application, shall not yield any
interest payment during the period starting from the date of submitting this
application up to the date the bank approves it. Moreover, no interest payment shall
be received throughout the deposit duration in case the bank rejects this
application.
• It is understood that the eligibility to interest payment is subject to the conditions
and the type of the requested account from our side.
• It is also agreed that in case the bank rejects this application, the bank’s
responsibility is limited to notify us to withdraw the deposited funds relevant to this
application. We hereby declare to exempt the bank from any contractual
responsibility or delinquency that may arise in this regard.
• It is understood that the bank’s decision regarding this application shall be taken
within ………. working days from the date of its submission – whether a decision
for approval and specifying the Account Number or the rejection of this application
altogether.
• According to this agreement, we authorize the bank to notify us of the above-
mentioned – or any other matter related to the account subject of this application –
via any means of communication the bank discerns; whether by e-mail sent to our
e-mail address stated in this application; or by registered mail delivered to our
address stated in this application; or by phone call; or SMS message sent to our
mobile number stated in this application. We also, authorize the bank to record the
phone conversation that take place between us and any of the bank’s
representatives or employees with regards to this contract. The bank shall not be
held responsible in case the communicated message is not delivered to our e-mail
address or to any other address recorded at the bank.
• We also authorize the bank – in case this application is approved – to notify us of
our Account number and whatever information related to this regard – via an SMS
message sent to our mobile number without any responsibility on the bank.
• We declare that the fund deposit made when submitting an account opening
application is subject to the terms and conditions of the account opening
application submitted by us on its date as indicated in this declaration. In case the
application is rejected, the bank’s responsibility is limited to notify us to withdraw
these funds via any means of communication as previously specified.
FATCA Terms & Conditions
• FATCA Definition: US persons: Refers to any of the following: US government; a
citizen or resident of the US; a domestic partnership; a domestic corporation; any
estate (with certain exceptions); any trust if (i) a court within the US is able to
exercise primary supervision over the administration of the trust, and (ii) one or
more US persons have the authority to control all, US Tax Payer.
• FATCA Declaration The customer shall disclose all information to satisfy FATCA
requirements. The Bank reserves the right to request for additional documentary
evidence and waivers, signed undertaking, (W-8 BEN or W-9), if required to
support the customer's US status or FATCA classification.
• In case the customer satisfies the definition of US persons as per FATCA
regulations, the customer authorizes the Bank to disclose their personal information
with respect to all banking accounts (existing or new) maintained with the bank to
the Internal Revenue Services (IRS) in the United States of America (or its
representatives or agents) and to any other relevant regulatory authority without
any responsibility or liability on the Bank's part.
• New individual accounts will be reportable to IRS or other relevant regulatory
authority if any of the US indicia’s are found, unless the bank obtains or currently
maintains records supporting the customer's non-US status
• In case of change in circumstances by having one or more US indicia and become
US Tax Payer (such that the customer becomes a US Citizen, obtains a US
Passport or US telephone number or US residence address, etc), the customer
shall promptly furnish the Bank with the necessary details and documentation in
this regard. .
• The customer shall hold the Bank harmless from any claims, liabilities, damages
and losses in the event of non-fulfilment of the above undertaking. The customer
hereby understands and acknowledges that the Bank is bound by certain global
conditions, restrictions and legal declaration for providing services to the
citizens/residents of the United States of America and that the citizenship/residency
status can affect the nature and extent of the services that can be derived from the
Bank.
• We acknowledge that we have received a copy of this
Application/Acknowledgement on the date of its signature for reference and
necessary action
‫يتم استخدام نموذج منفصل لكل عمي‬ Original Copy
‫الشروط واألحكام الخاصة بخدمة البريد‬
‫ وأن يكون األخطار مذيال بتوقيع العميل المبلغ‬،‫يجب إخطار البنك عن كل تغيير في عنوان المراسالت‬ •
.‫للبنك‬
.‫ال يتحمل البنك أية مسئولية في حالة عدم وصول المراسالت على أخر عنوان للعميل‬ •
‫تعتبر مراسالت البنك قد وصلت إلى العميل بمجرد إرسالها إليه بالبريد على أخر عنوان معطى للبنك‬ •
.‫منه‬
‫ الخ) حجة قاطعة على‬....‫تعتبر خطابات البنك (سواء عن طريق البريد االلكتروني أو التسليم باليد‬ •
‫ وتعتبر تلك الخطابات‬.‫إرسال جميع المكاتبات واالخطارات إلى أخر عنوان معطى من العميل للبنك‬
‫والمكاتبات وخالفه بما فيها كشوف الحساب المرسلة للعميل نهائية وملزمة ودليل قاطع على صحة ما‬
.‫ورد فيها ويحتج بها على العميل مالم يتم االعتراض عليها خالل خمسة عشرة يوما‬
.‫رسوم الخدمة سوف تخصم دوريا من الحسابات المعنية‬ •
.‫يقدم البنك خدمة البريد دون أي ضمان من أي نوع سواء كان بشكل صريح أو ضمني‬ •
‫الشروط واألحكام العامة‬
‫ إذ يحق له أن يرفض فتح حساب‬،‫• قبول البنك لطلب فتح الحساب أو رفضه إنما هو راجع لتقديره المطلق‬
‫لنا لديه وذلك دون حاجة إلبداء أي أسباب ودون أن يحق لنا الرجوع عليه في شأن ما تقدم استناداً إلى‬
‫ بإعفاء البنك من أية مسئولية‬-‫ من اآلن‬- ‫ وعليه فإننا نقر‬،‫أي من أحكام المسئولية أيا ً كان سببها أو نوعها‬
.‫ قد تترتب في هذا الشأن‬- ‫ عقدية أو تقصيرية‬-
‫• وبالبناء على ما تقدم فإنه من المعلوم لنا أن قبول طلب فتح الحساب وإيداعنا ألية مبالغ بمناسبته سوف‬
ً ‫يكون معلقا ً على ما يجريه البنك من فحص لطلب فتح الحساب ليقرر بعد ذلك قبوله من عدمه وذلك فقا‬
.‫لمطلق تقديره‬
‫• ومن المتفق عليه أن المبلغ المودع منا بمناسبه طلب فتح الحساب لن يُدر عائداً خالل الفترة من تاريخ‬
‫تقديمنا له وحتى تاريخ قبوله من البنك كما لن يستحق عليه أي عائد طوال مدة إيداعه حال رفض‬
‫البنك لطلب فتح الحساب‬
.‫• ومن المعلوم أن استحقاق العائد من عدمه إنما يخضع لشروط ونوع الحساب الذي طلبنا التمتع به‬
‫ أنه حال رفض البنك لطلب فتح الحساب فإن التزام البنك سوف ينحصر في أن‬-ً ‫ أيضا‬- ‫• ومن المتفق عليه‬
‫ ونقر بإعفاء البنك من أية مسئولية عقدية أو‬،‫يقوم بإخطارنا السترداد المبلغ المودع منا بمناسبته‬
.‫تقصيرية قد تترتب في هذا الشأن‬
‫ يوم عمل من تاريخ تقديمه‬..... ‫• ومن المفهوم أن إبداء البنك لرأيه في الطلب المتقدم بيانه سوف يتم خالل‬
.‫– سواء بالقبول وتحديد رقم الحساب أو برفض الطلب‬
‫• وبموجب هذا نصرح للبنك بأن يُخطِ رنا بما تقدم – أو بأي شأن قد يتعلق بالحساب موضوع الطلب‬
‫ وذلك بأي من وسائل اإلخطار التي يراها البنك سواء كان ذلك من خالل بريدنا اإللكتروني‬-‫المذكور‬
‫المدرج في الطلب أو من خالل خطاب موصى عليه بعلم الوصول يوجه إلى عنواننا المبين في ذلك‬
‫ أو بموجب اتصا ٍل هاتفي أو من خالل رسالة نصية على هاتفنا المحمول المبين رقمه في الطلب‬،‫الطلب‬
‫ ونصرح للبنك بتسجيل المحادثة الهاتفية التي تتم مع أي من ممثليه أو موظفيه في أي شأن‬،‫المشار إليه‬
‫ وال يتحمل البنك أية مسئولية في حالة عدم وصول المكاتبات على بريدنا اإللكتروني أو‬،‫يتعلق بهذا العقد‬
.‫عدم وصول المكاتبات على آخر عنوان يخصنا لديه‬
‫ بأن يخطرنا برقم حسابنا وبما يراه من بيانات تتعلق‬- ‫• كما نصرح للبنك – حال قبوله لطلب فتح الحساب‬
.‫ بموجب رسالة نصية على هاتفنا المحمول دون أدنى مسئولية على البنك‬-‫ وذلك كله‬- ‫بهذا الشأن‬
‫• كما نقر بأن المبلغ المودع منا بمناسبة تقديمنا لطلب فتح حساب لدى البنك سيخضع للشروط واألحكام‬
‫ وأخصها أن مسئولية البنك‬،‫المدونة في طلب فتح الحساب المقدم منا في تاريخه كذا الموضحة بهذا العقد‬
‫حال رفض الطلب المذكور سوف تنحصر في إخطارنا السترداد المبلغ المشار إليه وذلك بأي من طرق‬
.‫اإلخطار الموضحة في هذا العقد‬
FATCA ‫الشروط واألحكام الخاصة‬
‫حكومة‬: ‫يشير إلى أي مما يلي‬: ‫ االعتبارية( األمريكية‬/ ‫ األشخاص )الطبيعية‬FATCA ‫• تعريف ال‬
‫الواليات المتحدة؛ مواطن أو مقيم في الواليات المتحدة؛ شراكة محلية؛ مؤسسة محلية؛ أي والية )مع‬
‫( استطاعة محكمة داخل الواليات المتحدة ممارسة‬i) :‫ أي وقف أو صندوق إذا‬، (‫بعض االستثناءات‬
/ ‫( يكون لدى واحد أو أكثر من األشخاص )الطبيعية‬ii) ،‫الرقابة األولية على إدارة وقف أو صندوق‬
.‫االعتبارية( األمريكية القدرة على التحكم الكامل‬
FATCA. ‫ يجب على العميل االفصاح عن جميع المعلومات لتلبية متطلبات ال‬FATCA: ‫• إقرار ال‬
W-‫ أو‬W- 8 BEN ،‫ تعهدات موقعة‬،‫ويحتفظ البنك بالحق في طلب الحصول على أدلة مستنديه إضافية‬
‫ إذا لزم األمر لتحديد الموقف القانوني للعمالء األمريكيين أو ما يتطلبه قانون ال‬،9
.‫ لتصنيف هؤالء العمالء‬FATCA
،‫ االعتبارية) االمريكية على العميل وفقا للوائح البنك‬/ ‫• في حالة تطابق تعريف األشخاص (الطبيعية‬
‫يصرح العميل للبنك بالكشف عن معلوماته الشخصية فيما يتعلق بكافة حساباته المصرفية (القائمة أو‬
‫ في الواليات المتحدة األمريكية (أو ممثليها أو وكالء‬IRS ‫الجديدة) لدى البنك وذلك لمصلحة الضرائب‬
‫عنها) وإلى أي سلطة تنظيمية أخرى أو أي جهة أخري ذات صلة وذلك دون أي مسؤولية أو تبعة على‬
.‫البنك‬
‫• يتم االقرار عن حسابات األفراد الجديدة لمصلحة الضرائب األمريكية أو لسلطة تنظيمية أخرى أو أي‬
‫جهة أخري ذات صلة في حالة وجود أي من المؤشرات الدالة على الهوية األمريكية التي نص عليها‬
‫ ما لم يحصل البنك على مستنديه تدعم الموقف القانوني في‬،‫القانون بتعريف األشخاص األمريكيين‬
.‫حالة العمالء الغير أمريكيين‬
‫• نتعهد فورا بتحديث البيانات الخاصة كلما حدثت أي تغييرات عليها تؤثر على المؤشرات الدالة على‬
،‫ فمثال (كأن يصبح العميل مواطن أمريكي‬FATCA:‫الهوية األمريكية وتصنيف العميل طبقا لل‬
‫ كما نتعهد‬، ).‫ إلخ‬،‫ويحصل على جواز سفر أمريكي أو رقم هاتف أمريكي أو عنوان إقامة أمريكي‬
.‫بتقديم الوثائق واألدلة المستندية الالزمة في هذا الصدد‬
‫• يلتزم العميل بعدم إلحاق الضرر بالبنك بأي مطالبات أو التزامات أو أضرار او خسائر في حالة عدم‬
.‫الوفاء بالتعهد أعاله‬
‫ وقيود وضوابط قانونية لتوفير‬،‫ يقر العميل بتفهمه بأن البنك ملتزم بشروط عالمية معينة‬،‫• بموجب هذا‬
.‫الخدمات للمواطنين األمريكيين والمقيمين في الواليات المتحدة األمريكية‬
‫ اإلقرار في تاريخ توقيعنا عليه وذلك للرجوع إليها والعمل بها‬/‫• نقر بأننا قد تسلمنا نسخة من هذا الطلب‬
‫عند اللزوم‬
OMF 20/12 11.19