Professional Documents
Culture Documents
Ucp 600 Tieng Viet
Ucp 600 Tieng Viet
Baûn söûa ñoåi quy taéc vaø Thöïc haønh thoáng nhaát veà Tín duïng chöùng töø (thöôøng ñöôïc goïi taét laø
“UCP” laàn naøy laø laàn thöù 6 keå töø khi UCP ñöôïc ban haønh ñaàu tieân vaøo naêm 1933. Đaây laø keát quaû
cuûa hôn 3 naêm laøm vieäc cuûa Uûy ban kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng thuoäc Phoøng Thöông
maïi Quoác teá (ICC).
ICC ñöôïc thaønh laäp vaøo naêm 1919 vôùi muïc tieâu ban ñaàu laø thuùc ñaåy thöông maïi quoác teá vaøo
thôøi ñieåm maø chuû nghóa quoác gia vaø chuû nghóa baûo hoä ñe doïa nghieâm trọng heä thoáng thöông
maïi theá giôùi. Treân tinh thaàn ñoù, UCP ñöôïc ban haønh laàn ñaàu tieân ñaõ laøm giaûm söï baát ñoàng do
moãi quoác gia coá gaéng aùp duïng moät quy taéc rieâng veà thö tín duïng vaø ñaõ ñaït ñöôïc muïc tieâu laø
taïo ra moät boä quy taéc hôïp ñoàng töø ñoù thieát laäp söï thoáng nhaát trong thöïc haønh tín duïng chöùng
töø ñeå caùc nhaø thöïc haønh khoâng phaûi ñoái phoù vôùi söï xung ñoät phaùp luaät khoâng ñaùng coù giöõa
caùc quoác gia. Vieäc UCP ñöôïc chaáp nhaän roäng raõi bôûi caùc nhaø thöïc haønh ôû caùc nöôùc coù heä
thoáng kinh teá vaø phaùp luaät raát khaùc bieät laø baèng chöùng khaúng ñònh söï thaønh coâng cuûa Quy taéc
naøy.
Caàn löu yù raèng UCP laø saûn phaåm cuûa moät toå chöùc quoác teá tö nhaân chöù khoâng phaûi laø cô quan
chính phuû. Ngay töø khi môùi hoïat ñoäng , ICC ñaõ luoân nhaán maïng vai troø quan troïng cuûa khaû
naêng töï ñieàu tieát trong thöïc tieãn kinh doanh. Baûn Quy taéc naøy, hoaøn toaøn do caùc chuyeân gia
thuoäc khu vöïc tö nhaân soaïn thaûo, ñaõ khaúng ñònh ñöôïc tính ñuùng ñaén cuûa quan ñieåm treân. UCP
laø boä quy taéc tö nhaân veà thöông maïi thaønh coâng nhaát töø tröôùc ñeán nay.
Raát nhieàu caù nhaân vaø toå chöùc ñaõ ñoùng goùp cho baûn söûa ñoåi laàn naøy, vôùi teân goïi laø UCP 600. Ñoù
laø: nhoùm soaïn thaûo UCP, ñaõ nghieân cöùu, xem xeùt kyõ löôõng treân 5000 yù kieán goùp yù tröôùc khi ñöa
ra vaên baûn ñöôïc chaáp nhaän cuoáicuøng; nhoùm tö vaán UCP, bao goàm caùc thaønh vieân töø hôn 25
quoác gia, ñoùng vai troø laø cô quan tö vaán ñeå phaûn hoài vaø ñeà xuaát nhöõng thay ñoåi trong quaù trình
soaïn thaûo; treân 400 thaønh vieân trong UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC ñaõ ñöa
ra caùc gôïi yù thích ñaùng ñeå söûa ñoåi vaên baûn; caùc uûy ban quoác gia cuûa ICC treân khaéc theá giôùi
ñoùng vai troø tích cöïc trong vieäc taäp hôïp yù kieán goùp yù töø caùc thaønh vieân cuaû hoï. ICC cuõng baøy
toû söï caûm ôn ñoái vôùi caùc nhaø thöïc haønh trong ngaønh vaän taûi vaø baûo hieåm veà nhöõng yù kieán saâu
saéc cho baûn döï thaûo cuoái cuøng.
Guy Sebban
Toång thö kyù
ICC UÛy ban veà phaùp luaät vaø Thöïc haønh thöông maïi vaø UÛy ban veà baûo hieåm.
Seõ khoâng thích hôïp neáu ñöa vaøo baûn quy taéc naøy lôøi giaûi thích taïi sao töøng ñieàu khoaûn laïi ñöôïc
soaïn thaûo nhö vaäy, hoaëc taïi sao ñieàu khoaûn ñoù laïi ñöôïc ñöa vaøo trong baûn quy taéc. Nhöõng
ngöôøi quan taâm tìm hieåu veà lyù do vaø giaûi thích cuûa caùc ñieàu khoaûn trong UCP 600 coù theå tìm
ñoïc trong baûn bình luaän quy taéc, aán phaåm ICC soá 601, trong ñoù theå hieän quan ñieåm cuûa Nhoùm
soaïn thaûo.
Thay maët Nhoùm soaïn thaûo, toâi muoán göûi lôøi caûm ôn saâu saéc tôùi caùc thaønh vieân cuûa Nhoùm tö
vaán, caùc UÛy ban quoác gia cuûa ICC vaø caùc thaønh vieân UÛy ban Ngaân haøng veà nhöõng yù kieán
ñoùng goùp veà chuyeân moân vaø söï tham gia mang tính xaây döïng cuûa hoï trong quaù trình soaïn
thaûo.
Ñaëc bieät caûm ôn caùc thaønh vieân cuûa Nhoùm soaïn thaûo vaø caùc toå chöùc cuûa hoï, ñöôïc lieät keâ
döôùi ñaây theo thöù töï alphabe:
Nicole Keller – Phoù chuû tòch, phuï traùch Saûn phaåm dòch vuï quoác teá, Dresdner Bank AG, Frakfurt,
Ñöùc; ñaïi dieän taïi UÛy ban kyõ thuaät vaø taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC:
Laurence Kooy – Coá vaán phaùp luaät; BNP Paribas, Paris; ñaïi dieän taïi uûy ban kyõ thuaät vaø Taäp quaùn
Ngaân haøng cuûa ICC;
Katja Lehr – Giaùm ñoác kinh doanh, Tieâu chuaån dòch vuï thöông maïi, SWIFT, La Hulpe, Bæ; sau naøy laø
Phoù chuû tòch, thaønh vieân cuûa cô quan Ñaïi dieän, Hieäp hoäi dòch vuï taøi chính quoác teá, New Jersey,
Hoa kyø; ñaïi dieän taïi UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC; Ole Malmqvist – Phoù chuû
tòch, Ngaân haøng Danske, Copenhagen, Ñan Maïch; ñaïi dieän taïi UÛy ban kyõ thuaät vaø Taäp quaùn
Ngaân haøng cuûa ICC;
Paul Miserez – Tröôûng ban phuï traùch tieâu chuaån taøi chính thöông maïi, SWIFT, La Hulpe, Bæ; ñaïi
dieän taïi UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Reneù Mueller – Giaùm ñoác, Credit Suisse, Zurich, Thuïy Só; ñaïi dieän taïi UÛy ban Kyõ thuaät vaø Taäp quaùn
Ngaân haøng cuûa ICC;
Chee Seng Soh – Nhaø tö vaán, Hieäp hoäi ngaân haøng Singapore, Singapore; ñaïi dieän taïi Uûy ban Kyõ
thuaät vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC;
Gary Collyer
Giaùm Ñoác
Ngaân haøng ABN AMRO N.V., London, Anh
Coá vaán kyõ thuaät cuûa UÛy ban Kyõ thuaät
Vaø Taäp quaùn Ngaân haøng cuûa ICC
Thaùng 11/2006.
ii. Thöông löôïng thanh toaùn, mieãn truy ñoøi, neáu tín duïng coù giaù trò thöông löôïng thanh toaùn taïi
ngaân haøng xaùc nhaän.
b. Ngaân haøng xaùc nhaän bò raøng buoäc khoâng theå huûy boû ñoái vôùi vieäc thanh toaùn hoaëc thöông
löôïng thanh toaùn keå töø khi ngaân haøng ñoù thöïc hieän xaùc nhaän tín duïng.
c. Ngaân haøng xaùc nhaän cam keát hoaøn traû tieàn cho moät ngaân haøng chæ ñònh khaùc maø ngaân haøng
haøng naøy ñaõ thanh toaùn hoaëc ñaõ thöông löôïng thanh toaùn cho moät xuaát trình phuø hôïp vaø ñaõ
chuyeån giao caùc chöùng töø cho ngaân haøng xaùc nhaän. Vieäc hoaøn traû soá tieàn cuûa moät xuaát trình
phuø hôïp thuoäc moät tín duïng coù giaù trò thanh toaùn baèng chaáp nhaän hoaëc traû tieàn sau laø vaøo luùc
ñaùo haïn, duø ngaân haøng chæ ñònh ñaõ traû tieàn tröôùc hoaëc ñaõ mua tröôùc khi ñeán haïn. Cam keát cuûa
ngaân haøng xaùc nhaän hoaøn traû tieàn cho moät ngaân haøng chæ ñònh laø ñoäc laäp vôùi cam keát cuûa
ngaân haøng xaùc nhaän ñoái vôùi ngöôøi thuï höôûng.
d. Neáu moät ngaân haøng ñöôïc ngaân haøng phaùt haønh uûy quyeàn hoaëc yeáu caàu xaùc nhaän moät tín
duïng nhöng ngaân haøng naøy khoâng saün saøng laøm vieäc ñoù, thì noù phaûi thoâng baùo cho ngaân haøng
phaùt haønh ngay vaø coù theå thoâng baùo tín duïng maø khoâng coù xaùc nhaän.
Ñieàu 9: Thoâng baùo tín duïng vaø caùc söûa ñoåi
a. Tín duïng vaø baát cöù söûa ñoåi naøo coù theå ñöôïc thoâng baùo cho ngöôøi thuï höôûng thoâng qua
ngaân haøng thoâng baùo. Ngaân haøng thoâng baùo, nhöng khoâng phaûi laø ngaân haøng xaùc nhaän, thoâng
baùo tín duïng vaø caùc söûa ñoåi maø khoâng cam keát veà thanh toaùn hoaëc thöông löôïng thanh toaùn.
b. Baèng vieäc thoâng baùo tín duïng hoaëc söûa ñoåi, ngaân haøng thoâng baùo cho bieát raèng töï noù ñaõ
thoûa maõn veà tính chaân thaät beà ngoaøi cuûa tín duïng hoaëc cuûa söûa ñoåi vaø raèng thoâng baùo phaûn
aùnh chính xaùc caùc ñieàu kieän vaø ñieàu khoaûn cuûa tín duïng hoaëc söûa ñoåi ñaõ nhaän.
c. Ngaân haøng thoâng baùo coù theå söû duïng dòch vuï cuûa moät ngaân haøng khaùc (“ngaân haøng thoâng
baùo thöù hai”) ñeå thoâng baùo tín duïng vaø caùc söûa ñoåi cho ngöôøi thuï höôûng. Baèng vieäc thoâng baùo
tín duïng hoaëc söûa ñoåi, ngaân haøng thoâng baùo thöù hai cho bieát raèng töï noù ñaõ thoûa maõn veà tính
chaân thaät beà ngoaøi cuûa thoâng baùo maø noù ñaõ nhaän ñöôïc vaø raèng thoâng baùo phaûn aùnh chính
xaùc caùc ñieàu kieän vaø ñieàu khoaûn cuûa tín duïng vaø söûa ñoåi ñaõ nhaän.
d. Ngaân haøng söû duïng dòch vuï cuûa ngaân haøng thoâng baùo hoaëc ngaân haøng thoâng baùo thöù hai
ñeå thoâng baùo tín duïng thì cuõng phaûi söû duïng caùc ngaân haøng ñoù ñeå thoâng baùo caùc söûa ñoåi
cuûa tín duïng.
e. Neáu moät ngaân haøng ñöôïc yeâu caàu thoâng baùo tín duïng hoaëc söûa ñoåi nhöng quyeát ñònh
khoâng laøm vieäc ñoù, thì noù phaûi thoâng baùo khoâng chaäm treã cho ngaân haøng maø töø ñoù ñaõ nhaän
ñöôïc tín duïng, söûa ñoåi hoaëc thoâng baùo.
f. Neáu moät ngaân haøng ñöôïc yeâu caàu thoâng baùo tín duïng hoaëc söûa ñoåi, nhöng töï noù khoâng coù
theå thoûa maõn veà tính chaân thaät beà ngoaøi cuûa tín duïng, cuûa söûa ñoåi hoaëc cuûa thoâng baùo, thì noù
phaûi thoâng baùo khoâng chaäm treã cho ngaân haøng maø töø ñoù ñaõ nhaän ñöôïc chæ thò. Tuy vaäy, neáu
ngaân haøng thoâng baùo hoaëc ngaân haøng thoâng baùo thöù hai quyeát ñònh thoâng baùo tín duïng hoaëc
söûa ñoåi , thì noù phaûi thoâng baùo cho ngöôøi thuï höôûng hoaëc ngaân haøng thoâng baùo thöù hai bieát
raèng töï noù ñaõ khoâng theå thoûa maõn ñöôïc tính chaân thaät beà ngoaøi cuûa tín duïng, cuûa söûa ñoåi
hoaëc cuûa thoâng baùo.
d. Neáu tín duïng yeâu caàu xuaát trình caùc baûn sao cuûa chöùng töø, thì xuaát trình baûn goác hoaëc baûn
sao ñeàu ñöôïc pheùp.
e. Neáu tín duïng yeâu caàu xuaát trình chöùng töø nhieàu baûn baèng caùch söû duïng caùc töø nhö (hai baûn
gioáng nhö nhau) (gaáp hai laàn) hoaëc (laøm hai baûn), thì coù theå xuaát trình ít nhaát moät baûn goác vaø
soá coøn laïi laø caùc baûn sao, tröø khi naøo baûn thaân chöùng töø quy ñònh khaùc.
Ñieàu18: Hoùa ñôn thöông maïi
a.Hoùa ñôn thöông maïi:
i.phaûi theå hieän laø do ngöôøi thu höôûng phaùt haønh (tröø tröôøng hôïp quy ñònh taïi Ñieàu 38);
ii.phaûi ñöùng teân ngöôøi yeâu caàu(tröø khi aùp duïng Ñieàu 38g);
iii.phaûi ghi baèng loaïi tieàn cuûa tín duïng; vaø
iv.khoâng caàn phaûi kí.
b.Moät ngaân haøng chæ ñònh haønh ñoäng theo söï chæ ñònh, moät ngaân haøng xaùc nhaän, neáu coù, hoaëc
ngaân haøng phaùt haønh coù theå chaáp nhaän moät hoùa ñôn thöông maïi phaùt haønh coù soá tieàn vöôït
quaù soá tieàn ñöôïc pheùp cuûa tín duïng, vaø quyeát ñònh cuûa noù seõ raøng buoäc taát caû caùc beân, mieãn
laø ngaân haøng ñoù chöa thanh toaùn hoaëc thöông löôïng thanh toaùn cho soá tieàn vöôït quaù soá tieàn
cho pheùp cuûa tín duïng.
v. laø baûn goác daønh cho ngöôøi göûi haøng hoaëc ngöôøi giao haøng, cho duø tín duïng quy ñònh moät
boä ñaày ñuû baûn goác.
vi. chöùa ñöïng caùc ñieàu kieän vaø ñieàu khoaûn chuyeân chôû hoaëc coù daãn chieáu ñeán caùc nguoàn
khaùc chöùa ñöïng caùc ñieàu kieän vaø ñieàu khoaûn chuyeân chôû. Noäi dung caùc ñieàu kieän vaø ñieàu
khoaûn chuyeân chôû seõ khoâng ñöôïc xem xeùt.
b. Nhaèm muïc ñích cuûa ñieàu khoûan naøy, chuyeån taûi coù nghóa laø dôõ haøng xuoáng töø maùy bay
naøy vaø laïi xeáp haøng leân maùy bay khaùc trong moät haønh trình vaän chuyeån töø saân bay khôûi haønh
tôùi saân bay ñeán quy ñònh trong tín duïng:
c.i. Chöùng töø vaän taûi haøng khoâng coù theå quy ñònh raèng haøng hoùa seõ hoaëc coù theå ñöôïc chuyeån
taûi, mieãn laø toaøn boä haønh trình vaän chuyeån moät vaø cuøng moät chöùng töø vaän taûi haøng khoâng.
ii. Moät chöùng töø vaän taûi haøng khoâng quy ñònh raèng chuyeån taûi seõ hoaëc coù theå xaûy ra laø coù theå
chaáp nhaän, ngay caû khi tín duïng khoâng cho pheùp chuyeån taûi.
Ñieàu 24: Chöùng töø vaän taûi ñöôøng boä, ñöôøng saét vaø ñöôøng thuûy noäi ñòa.
a. Chöùng töø vaän taûi ñöôøng boä, ñöôøng saét vaø ñöôøng thuûy noäi ñòa, duø goïi teân nhö theá naøo, phaûi:
i. chæ roõ teân cuûa ngöôøi chuyeân chôû vaø:
* ñöôïc kyù bôûi ngöôøi chuyeân chôû, hoaëc moät ñaïi lyù ñöôïc chæ ñònh cho hoaëc thay maët ngöôøi
chuyeân chôû, hoaëc