FOGADE Tipo de Documento RENCIA © DPTO: — PRESIDENCIA umero de Referencia; _ 8-16-05201 mero del Documento: 27559 cmitente: SUDEBAN nto: SOLICITUD DE PRONUNCIAMIENTO EN CUANTO A LA CONTINUIDAD DE LAS GESTIONES PARA LA TRANSMISION DEL AT39 FOGADE DEPOSITOS DEL PUBLICO sinto del Docum chu det Documente: 1s/te201" 2 de Recepei lano2o1 cha de Impresion: 1410/2016 ADO O ASIGNADO A: RACIONES BANCARIAS VALUAR RAMITAR INFORMAR GENT ns Asuncion: _ NSUHFORIA JURIDICA RAMITAR, INFORMAR. RGENTE ARCHIVAR i IDO POR -~ ENVIADO PORSuperintendencia de las instituciones B Republica Bolivariana de Venezuela de! Sector Bancario SIB-4I-GGR-GIDE-2 7 55 9 Caracas, 5 Giudadano Ysmel Romer Serrano Florez Presidente E ‘ondo de Proteccién Social de los Depésitos Bancarios quina de Gradillas a San Jacinto, Edificio Sede. Municipio Libertador, Distrito Capital. Me dirijo a usted, en la oportunidad de informarle que esta Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), autorizé la publicacién del Archivo de Transmision AT39 FOGADE DEPOSITOS DEL PUBLICO, a través dei cual los Bancos reportan la informacién contentiva de los saldos por tipo de instrumento de sus clientes, 2 la cual | Fondo de Proteccién Social de los Depésitos Bancarios (FOGADE) tendré acceso, nica y exclusivamente cuando se determine una medida de intervencién con cese de ntermediaci6n financiera 0 de liquidacién administrativa y cumplir con lo previsto en el marco gal en materia de pagos de garantias a los depositantes. El referido archivo de transmisién responde a la propuesta de FOGADE relacionada con la necesidad de mejoras en la uniformidad, oportunidad y en la estructura de la informacion que debe contener la data de clientes de las Instituciones Bancerias activas, requerida en 2r9GeS08 de intervencién o liquidacién. n est jen de ideas; la solicitud in comento, tiene como base el desarrollo de varias sesiones de trabajo entre FOGADE y SUDEBAN, de las cuales se desprenden acuerdos winculados con el tema que nos ocupa en este escrito y que se relacionan a continuacién: 3 acordé, en el marco de la creacién de una mesa de trabajo para atender los requerimientos Inquietudes que sucedan entre amibas Instituciones; hacer seguimiento al riesgo asociado con la proteccion de los depésitos del pUblico en el sector bancario y chequear con el area del SIF ce SUDEBAN las variables contenidas en el Archivo de TransmisiOn *AT%4 Instrumentos’ y ios sibles valores ue pueden ser tiles. Al respecto, FOGADE se compromatié 2 dar aportes a propuesta en cuanto al contenido de la posibie aplicacién a desarrollarse +1/03/2015 21/03'2018 | Se platesron las variables en la data maestro que requlere FOGADE, basades en Is experiencia Ge la ulima crisis bancaria 2009-2011, tales como: identificacion de ios depostantes © instrumentos, entre otros. Los funcionarios de SUDEBAN informaron que pare © ato 2070, ents Sn vigencia ai Sistema de Informacion Integral Financiero (SIF), que estandarzé el suminisiro ce | ia intrmacién financiera por parte de las insttuciones bancarias a la SUDEBAN, e) cval incuys ios modules. denominados "ATOS Captaciones, Obligaciones con instituciones Financieras y "ATI4 Instrumentos" que deberan ser analizados con el fin de verticar sl Direceion worn sudeban.e08.ve Mastor FaxSuperintendencia de las Instituciones pe ees Bancario. informacion requerida por FOGADE se encuentra all contemplada, En congecuendla, ie Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario evaluara las vatiables que requiers FOGADE con el fin de determinar si dicha informacion esté contenida en los Archivos de Transmisién ATOS y AT14 antes mencionados. ea oe eune) ee ratesteeteteor tn een tent ieeciateent el erences ettestetco see ene re aceee de 201, recibide en este Organismo el 21 del mismo mes y ao, susorita por el ciudagano Juan Carlos Pestran, en su cardcier de Gerente General de Operaciones del Fondo de Protecs Social de los Depésitos Bancarios (FOGADE), ese Organo presenta a la consideracion de esi ‘Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN), una propuesta relacionade con las oportunidades de mejoras en la uniformidad y estructura de la informacion que debe contener ja data de clientes en las Instituciones Bancarias activas, a la cual FOGADE ton acceso Unica y exclusivamente cuando se determine una medida de intervencién con cese de intermediacign financiera o de liquidacién administrativa y se cumpla con los causales previstos e | el marco legal que rige la materia. | En la referida misiva expone las razones en las cuales se basa | propuesta la estructura de datos a ser revisada por SUDEBAN. GADE y remite anexe 2710112016 | En atencién al escrito de FOGADE nimero G-15-20189 de fecha 20 de agosto de 2015, seriaiad en el pérrafo que antecede, se convood una reunién con la participacién de representant Fondo y de esta Superintendencia; la cual se desarrolla a continuacin: PUNTOS TRATADOS: | 1. Revision de cada uno de los campos de la estructura de la data de los clientes propuesta por | FOGADE. 2, Oportunidad y calidad de la informacion enviada por la banca, y la posibilidad que sea objeto | de verificacién por parte del érea de Inspeccién de la SUDEBAN. | 3. Capacidad de almacenamiento y procesamiento de la informacion solicitada. | 4. Revision de los procesos internos de las areas involucradas en SUDEBAN y FOGADE ante una eventual medida de Intervencién Bancaria. 5. Revision desde el punto de vista legal acerca de la informacién solicitada por GA DESARROLLO: FOGADE ratificé a necesidad © importancia de estandarizar la estructura de la data de los clientes en la banca, conforme a la propuesta ya indicada, con el objeto de fortalecer los procesos de pago de la garantia a los depositantes y de liquidacién administrative, que pudiesen presentarse en un futuro. De las cuatro (4) estructuras planteadas en el citado cficio G-15-20189, este Organo Regulaco: | | efectué la revisi6n de la viablidad de cada uno de los campos solistacos en la esituctura | identificada corno "ESTRUCTURA DEL MAESTRO DE DEPOSITANTES POR INSTRUMENTO | BANCOS EN LIQUIDACION', y expresé que [a data correspondiente al campo ce | AUTORIZACIONES ESPECIALES, concrstamente de las personas vinculadas y accionistas co las empresas relacionadas a la,insttucion bancarla, es algo complejo de soiicitar, dao ue la banca no dispone de dicha informacion actualizada, quedando pendiente de revision para futuras reuniones las tres (3) estructuras restantes. diariamente, con fo cual ambas Instituciones estuvieron,de acuerdo, con la salvedad de que diche informacién permaneceria almacenada y encriptada en los servidores de la SUDEBAN por un | FOGADE expresé la importancia de solicitar a las instituciones bancarias, la data de los clie | | periodo maxi de 4 semana y FOGADE sélo accederia a dicha informacién en le oport iad Direccion to ba Cae SuDE wurwisudobas gob ve Master: Fax:Republica Bolivariana de Venezuela Superintendencia de las Instituciones de! Sector Bancatio [/Gue se active 6 proceso de pago de le garenia @ ws depostantes, Aal mismo, FOGADE | manifests la necesidad de que la informacion fuese auditada periddicamente con el objeto de | vericar a calla de la mma Altespecto, SUDEBAN informé ciertas limitantes a considerar, tales como: a. Al sfectuar la revision de la data encriptada, se estaria alterando el secreto bancario, por io que | era de suma importancia consultar al area legal ese alcance de fa revision | ©. La revisién de la informacién podria evaluarse sélo en la fecha de corte previa consulta con e| rea de Tecnologia de la SUDEBAN. | c. Solicitar ef apoyo de la revisién al area de Inspeccién de la SUDEBAN atteraria su la | planificacién e implicaria inoremento en los costes. FOGADE resalto la importancia de actuar de manera “preventiva y no reactiva’ ante una‘posibie | medida de intervencion con cese de intermediacién financiera o liquidacion administrativa, que | active el proceso de pago de la garantia a los depositantes, por io que SUDEBAN manifesté que era necesaria la revisién de sus procesos internos relacionados con le mat | DECISIONES 0 ACUERDOS: 1, La SUDEBAN a través del Sistema de Informacién Integral Financiero (SIF), se compromete | fealizar la estructura de! Archivo de Transmisién (AT) con las variables solicitadas por FOGADE en la estructura denominada "Maestro" (de insttumentos y de depositantes) © informar sobre las tablas y/o campos en los cuales se considere que existen limitaciones para solictar la informacién aluar detalladamente el campo de “Autorizaciones especiales"; asi como, del resto de los campos, ya que de acuerdo a la informacion suministrada por SUDEBAN. existen limitaciones para su obtencién y auditoria. 3. incluir en la tabla “Condicién del depositante" tres (3) nuevos campos, @ saber. Pensionado, Jubilado y Discapacitado 4. Solicitar a las Gerencias de Inspecoién y Alesgo Tecnologico de la SUDEBAN. la posibilidad de verificar la calidad de datos de la estructura solicitada, evaluando previamente el alcanc: legal de la SUDEBAN en dicha revisién. | 5. La transmisién de la informacién solicitada por FOGADE se va a realizar dierlamente y se almacenara por un periodo maximo de 1 semana. En consecuencia, el area de Sistema de Informacién Integral Financiero (SIF) de este Organismo, elabord el Archivo de Transmision AT39 “FOGADE DEPOSITOS DEL PUBLICO’, a través del cual los Bancos reportaran la informacién contentiva de los saidos 907 tipo de instrumento de los clientes en las Instituciones Bancarias, a la cual el Fondo de Proteccién Social de los Depésitos Bancarios (FOGADE) tendria acceso, Unica y exclusivamente cuando se determine una medida de intervencidn con cese de intermediacion financiera 0 de liquidacién administrativa y cumplir con lo previsto en el marco legal en materia de pagos de garantias a los depositantes, como se detalld al inicio de este oficio. Cabe destacar, que los datos recibides reposardn en medio cifrado y tendrdn un plazo naximo de una semana de permanencia en un repositorio en ja SUDEBAN, informacion que a actualizada con la recibida el lunes siguiente a la semana reportada. Por uitimo, sdlo =OGADE seré el ente autorizado para manipular la data recibida a través de este Archivo de TransmisiOn y bajo las condiciones de seguridad y acceso antes sefialadas. Direeeton f www sudeban.gob.ve master: Faxiperintendencla de las instituciones del Sector Bancario B Republica Bolivariana de Venezuela 23 de mayo de 2016, de acuerdo a la Circular signada SIB-DSB-II-GIDE-20183 del 15 de julio del presente afo, iniciando su transmisién el lunes 01 de agosto de 2016. No obstante lo anterior, la Asociacién Banearia de Venezuela ha esgrimido sendas ‘comunicaciones de fechas 15 de junio y 09 de agosto, ambas de 2016 manifestando su “eccupacién en lo ue se refiere al contenido sensible de la informacién que se envia en el AT39 “FOGADE DEPOSITOS DEL PUBLICO’, asi como, los volimenes de datos y i periodicidad requerida (diaria), !o cual reviste caracteristicas relevantes para las Instituciones Bancarias responsables de su remisién. En este sentido, a través de la Circular de nomenciatura SIB-II-GGR-GIDE-21375 de fecha 26 de julio del corriente, este Ente Regulador modificé la fecha para la transmisién del Archivo AT39, comenzando el dia 01 de diciembre del afic en curso. Por tal razén, el dia 28 de agosto de 2016, se establecié contacto con el personal de FOGADE que hasta la fecha estaba en conocimiento de la situacion expuesta, para concretar una reunién y fijar asi posicién Interinstitucional respecto al AT39 ante la Asociacién Banca de Venezuela. Al respecto, la Superintendencia del Sector Bancario no ha recibido respue: por parte del Fondo. a Por lo antes expuesto, este Ente Regulador exhorta al Fondo de Proteccién Social de los Depésitos Bancarios (FOGADE), a emitir su pronunciamiento en cuanto a la continuidad de las gestiones para la transmisién del AT89 “FOGADE DEPOSITOS DEL PUBLICO’; y en consecuencia, concretar con este Organismo las actividades a seguir. Aproveche la oportunidad para saludarle y quedo a su disposicion a objeto de unir esfuerzos que nos permitan la realizacién de los fines del Estado venezolano. Superintendents Decrete Pres Publicado en la Gaceta Ofcial dela Direecion iy ‘wnw sudeban.gob.ve Master Fax