LIQUIDACIÓN DE UNA PÓLIZA DE CR

Introducción de datos:
Límite: 3,000.00 €
Fecha de apertura: 2-9
Fecha de cierre: 31-10
Tipo de interés deudor: 15.00%
Tipo de interés acreedor: 0.35%
Tipo sobre excedidos: 25.00%
Comisión de no disposición: 0.15% sobre el SMND
Comisión de estudio: 1.00% sobre importe crédito
Comisión de apertura: 2.00% sobre importe crédito
Corretaje: 0.00% sobre importe crédito
Comsion saldo mayor excedido 0.50% min 3€

Introducción adicional de datos:

Capitales
Concepto Fecha valor Debe Haber
Comisión de estudio: 2-9 30.00 €
Comisión de apertura: 2-9 60.00 €
Corretaje: 2-9 - €
Cheque a su cargo 2-9 300.00 €
Comisión Cobro Cheque 3-9 2.00 €
Ingreso de Cheque 4-9 352.27 €
Com. Transferencia (distinto titular) 10-9 2.77 €
Transferencia a VELVET SL 10-9 923.56 €
Com. Transferencia (distinto titular) 12-9 2.72 €
Transferencia a ALKOR SL 12-9 1,815.32 €
Ingreso en efectivo 20-9 132.69 €
Préstamo Hipotecario 26-9 754.05 €
Com. Cancelación Préstamo 26-9 130.33 €
Leasing 28-9 2,981.77 €
Seguro vivienda 10-10 227.27 €
Ingreso en efectivo 19-10 112.30 €
Prestamo hipotecario 26-10 640.94 €
Ingreso en efectivo 28-10 1,200.00 €
Leasing 28-10 10,890.00 €
Remesa efectos descontados 31-10 1,500.00 €
Cierre 31-10
Intereses a n/f (deudores normales) 31-10 60.89 €
Intereses a s/f 31-10 0
Intereses sobre excedidos 31-10 106.15 €
Comisión Saldo medio no dispuesto 31-10 0.78 €
Comision saldo mayor excedido 31-10 69.82 €
Mantenimiento 31-10 2.00 €
Saldo a n/f 31-10 - € 15,703.11 €
Totales 19,000.37 € 19,000.37 €
E UNA PÓLIZA DE CRÉDITO

Cálculos:
Comisión de estudio: 30.00 €
Comisión apertura: 60.00 €
Corretaje: - €

Resultados :
Números comerciales
Inicial Saldos Días Deudores Acreedores Excedidos
D 30.00 € 0 - € - € - €
D 90.00 € 0 - € - € - €
D 90.00 € 0 - € - € - €
D 390.00 € 1 390.00 € - € - €
D 392.00 € 1 392.00 € - € - €
D 39.73 € 6 238.38 € - € - €
D 42.50 € 0 - € - € - €
D 966.06 € 2 1,932.12 € - € - €
D 968.78 € 0 - € - € - €
D 2,784.10 € 8 22,272.80 € - € - €
D 2,651.41 € 6 15,908.46 € - € - €
D 3,405.46 € 0 - € - € - €
D 3,535.79 € 2 6,000.00 € - € 1,071.58 €
D 6,517.56 € 12 36,000.00 € - € 42,210.72 €
D 6,744.83 € 9 27,000.00 € - € 33,703.47 €
D 6,632.53 € 7 21,000.00 € - € 25,427.71 €
D 7,273.47 € 2 6,000.00 € - € 8,546.94 €
D 6,073.47 € 0 - € - € - €
D 16,963.47 € 3 9,000.00 € - € 41,890.41 €
D 15,463.47 € 0 - € - € - €
D 15,463.47 €
D 15,524.36 €
D 15,524.36 €
D 15,630.51 €
D 15,631.29 €
D 15,701.11 €
D 15,703.11 €

34,701.48 € 59 146,133.76 € - € 152,850.83 €

 CUADRO DE AMORTIZACIÓN DE UNA OPERACIÓN DE LEASING
Introducción de datos:
Precio de adquisición: 36,000.00 € Resultados:
Financiación (%): 100% Capital a financiar: 36,000.00 €
Valor residual: 9,000.00 € Comisión de apertura: - €
Típo de interés período: 1.00% Capital dispuesto: 36,000.00 €
Períodos: 12
Período vcto. residual: 13
Comisión de apertura:
Pre/Pospagable (1/0): 1
I.V.A.(%): 21%
Resultados:

Término Término amortizativo Cuota

Períodos de pago amortizativo bruto I.V.A. neto amortización
intereses
1 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 0.00 €
2 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 335.36 €
3 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 314.07 €
4 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 292.57 €
5 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 270.85 €
6 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 248.91 €
7 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 226.76 €
8 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 204.39 €
9 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 181.79 €
10 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 158.96 €
11 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 135.91 €
12 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € 112.63 €
13 10,890.00 € 1,890.00 € 9,000.00 € 89.11 €
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € Err:502
59 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € Err:502
60 2,981.77 € 517.50 € 2,464.27 € Err:502
61 10,890.00 € 1,890.00 € 9,000.00 € Err:502
OPERACIÓN DE LEASING

Cuota Capital
amortización Principal amortizado pendiente
principal
2,464.27 € 2,464.27 € 33,535.73 €
2,128.92 € 4,593.19 € 31,406.81 €
2,150.21 € 6,743.40 € 29,256.60 €
2,171.71 € 8,915.11 € 27,084.89 €
2,193.43 € 11,108.53 € 24,891.47 €
2,215.36 € 13,323.89 € 22,676.11 €
2,237.51 € 15,561.41 € 20,438.59 €
2,259.89 € 17,821.29 € 18,178.71 €
2,282.49 € 20,103.78 € 15,896.22 €
2,305.31 € 22,409.09 € 13,590.91 €
2,328.37 € 24,737.46 € 11,262.54 €
2,351.65 € 27,089.11 € 8,910.89 €
8,910.89 € 36,000.00 € 0.00 €
Err:502 Err:502 Err:502
Err:502 Err:502 Err:502
Err:502 Err:502 Err:502
Err:502 Err:502 Err:502
50000 TIPO NOMINAL 10.00% TAE 2.50%
44 TIPO NOMINAL TAE
36
28
PERIODO CUOTA MENSUAL INTERESES AMORTIZACIÓN AMORTIZACIÓN CAPITAL
ACUMULADA PENDIENTE
0 50,000.00 €
1 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 51,250.00 €
2 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 52,531.25 €
3 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 53,844.53 €
4 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 55,190.64 €
5 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 56,570.41 €
6 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 57,984.67 €
7 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 59,434.29 €
8 0.00 € 0.00 € 0.00 € 0.00 € 60,920.14 €
9 2,586.16 € 1,523.00 € 1,063.15 € 1,063.15 € 59,856.99 €
10 2,586.16 € 1,496.42 € 1,089.73 € 2,152.88 € 58,767.26 €
11 2,586.16 € 1,469.18 € 1,116.97 € 3,269.86 € 57,650.29 €
12 2,586.16 € 1,441.26 € 1,144.90 € 4,414.76 € 56,505.39 €
13 2,586.16 € 1,412.63 € 1,173.52 € 5,588.28 € 55,331.87 €
14 2,586.16 € 1,383.30 € 1,202.86 € 6,791.14 € 54,129.01 €
15 2,586.16 € 1,353.23 € 1,232.93 € 8,024.07 € 52,896.08 €
16 2,586.16 € 1,322.40 € 11,263.75 € 19,287.82 € 41,632.32 €
17 2,085.28 € 1,040.81 € 1,044.47 € 20,332.29 € 40,587.85 €
18 2,085.28 € 1,014.70 € 1,070.58 € 21,402.87 € 39,517.27 €
19 2,085.28 € 987.93 € 1,097.35 € 22,500.22 € 38,419.93 €
20 2,085.28 € 960.50 € 1,124.78 € 23,625.00 € 37,295.15 €
21 2,085.28 € 932.38 € 1,152.90 € 24,777.90 € 36,142.25 €
22 2,085.28 € 903.56 € 1,181.72 € 25,959.62 € 34,960.53 €
23 2,085.28 € 874.01 € 1,211.26 € 27,170.88 € 33,749.26 €
24 2,085.28 € 843.73 € 1,241.55 € 28,412.43 € 32,507.72 €
25 2,085.28 € 812.69 € 1,272.58 € 29,685.01 € 31,235.14 €
26 2,085.28 € 780.88 € 1,304.40 € 30,989.41 € 29,930.74 €
27 2,085.28 € 748.27 € 1,337.01 € 32,326.42 € 28,593.73 €
28 2,085.28 € 714.84 € 1,370.43 € 33,696.85 € 27,223.30 €
29 2,085.28 € 680.58 € 1,404.69 € 35,101.54 € 25,818.60 €
30 2,085.28 € 645.47 € 1,439.81 € 36,541.36 € 24,378.79 €
31 2,085.28 € 609.47 € 1,475.81 € 38,017.16 € 22,902.98 €
32 2,085.28 € 572.57 € 1,512.70 € 39,529.87 € 21,390.28 €
33 2,085.28 € 534.76 € 1,550.52 € 41,080.39 € 19,839.76 €
34 2,085.28 € 495.99 € 1,589.28 € 42,669.67 € 18,250.48 €
35 2,085.28 € 456.26 € 1,629.01 € 44,298.68 € 16,621.46 €
36 2,085.28 € 415.54 € 1,669.74 € 45,968.42 € 14,951.72 €
37 2,085.28 € 373.79 € 1,711.48 € 47,679.91 € 13,240.24 €
38 2,085.28 € 331.01 € 1,754.27 € 49,434.18 € 11,485.97 €
39 2,085.28 € 287.15 € 1,798.13 € 51,232.31 € 9,687.84 €
40 2,085.28 € 242.20 € 1,843.08 € 53,075.39 € 7,844.76 €
41 2,085.28 € 196.12 € 1,889.16 € 54,964.54 € 5,955.60 €
42 2,085.28 € 148.89 € 1,936.39 € 56,900.93 € 4,019.21 €
43 2,085.28 € 100.48 € 1,984.80 € 58,885.73 € 2,034.42 €
44 2,085.28 € 50.86 € 2,034.42 € 60,920.14 € 0.00 €
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
TIPO MENSUAL
TIPO MENSUAL

CUOTA MENSUALCANCELACIÓNCOMISIÓN TOTAL

10,000.00 € PAGO 2,586.16 € 10,000 200 12,786.16 €
20.85
 LIQUIDACIÓN DE UNA PÓLIZA DE CR
Introducción de datos:
Límite: 11,000.00 €
Fecha de apertura: 1-6
Fecha de cierre: 30-8
Tipo de interés deudor: 16.00%
Tipo de interés acreedor:
Tipo sobre excedidos: 22.00%
Comisión de no disposición: 0.15% sobre el SMND
Comisión de estudio: sobre importe crédito
Comisión de apertura: 0.50% sobre importe crédito
Corretaje: 0.25% sobre importe crédito
Comsion saldo mayor excedido 0.50% min 3€

Introducción adicional de datos:

Capitales
Concepto Fecha valor Debe Haber
Comisión de estudio: 1-6 55.00 €
Comisión de apertura: 1-6 27.50 €
Corretaje: 1-6
Recibo a su cargo 3-6 600.00 €
Compra valores 10-6 8,000.00 €
Su remesa 24-6 4,200.00 €
Tasa municipales 2-7 1,800.00 €
Efectos devueltos 24-7 1,900.00 €
Ventas deerechos 11-8 100.00 €
Efectos a su cargo 25-8 3,800.00 €

Cierre 31-10
Intereses a n/f 30-8 273.78 €
Intereses a s/f 30-8 0.00 €
Intereses sobre excedidos 30-8 2.70 €
Comisión Saldo medio no dispuesto 30-8 6.23 €
Comision saldo mayor excedido 30-8 4.41 €
Mantenimiento 30-8
Saldo a n/f 30-8 - € 12,169.63 €
Totales 16,469.63 € 16,469.63 €
E UNA PÓLIZA DE CRÉDITO

Cálculos:
Comisión de estudio: - €
Comisión apertura: 55.00 €
Corretaje: 27.50 €

Resultados :
Números comerciales
Inicial Saldos Días Deudores Acreedores Excedidos
D 55.00 € 0 - € - € - €
D 82.50 € 0 - € - € - €
D 82.50 € 2 165.00 € - € - €
D 682.50 € 7 4,777.50 € - € - €
D 8,682.50 € 14 121,555.00 € - € - €
D 4,482.50 € 8 35,860.00 € - € - €
D 6,282.50 € 22 138,215.00 € - € - €
D 8,182.50 € 18 147,285.00 € - € - €
D 8,082.50 € 14 113,155.00 € - € - €
D 11,882.50 € 5 55,000.00 € - € 4,412.50 €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 € 0 - € - € - €
D 11,882.50 €
D 12,156.28 €
D 12,156.28 €
D 12,158.98 €
D 12,165.21 €
D 12,169.63 €

28,639.25 € 90 616,012.50 € - € 4,412.50 €