BÀI TẬP CHƯƠNG CHO VAY

Bài 1: Ngày 05/07/20xx NH đồng ý cho KH vay 3 tháng nhằm BSVLĐ cho hợp đồng cung cấp
hàng hóa 168/2012, với nội dung cụ thể như sau: (đvt: ngàn đồng)
- Số tiền: 1.000.000 LSCV là 1.5%/tháng
- Phương thức trả nợ: gốc thu khi KH có doanh thu
KH có các giao dịch phát sinh như sau:
Ngày Diễn giải Số tiền
5-Jul Giải ngân 300,000
17-Jul Giải ngân 400,000
15-Aug Trả bớt nợ vay 200,000
12-Sep Giải ngân Số tiền còn lại
22-Sep Trả bớt nợ vay 400,000
29-Sep Trả nợ 300,000

Yêu cầu:
1- Tính số tiền KH phải trả trong trường hợp KH thanh lý HĐ đúng hạn, và lãi thu hàng tháng vào
ngày 25 hàng tháng
2- Tính số tiền KH phải trả trong trường hợp KH thanh lý HĐ vào ngày 20/11/2012, biết rằng lãi
thu hàng tháng vào ngày 25, LSQH=150% LSTH.

Bài 2: Một khách hàng có nhu cầu vay vốn để phục vụ một hợp đồng SXKD có nội dung như sau:

- Giá trị hợp đồng: 1.200 triệu đồng

- Chi phí nguyên vật liệu: 800 triệu đồng
- Chi phí nhân công: 120 triệu đồng
- Chi phí lưu kho, vận chuyển: 40 triệu đồng
- Khấu hao MMTB : 80 triệu đồng
Theo thuyết minh của khách hàng, khách hàng có thể tham gia 30% lượng vốn cần thiết để thực
hiện HD. Yếu cầu:
a. Tính số tiền mà ngân hàng sẵn sàng cho vay
b. Tính tiền lãi khách hàng phải trả hàng tháng. Biết lãi suất 8%/ năm và lịch giải ngân của NH
như sau:
Ngày 1/2/2017 KH nhận nợ 300 triệu đồng
Ngày 10/3/2017 KH nhận nợ 200 triệu đồng
Ngày 15/3/2017 KH nhân nợ số tiền còn lại trong hợp đồng vay và khách hàng tất toán HD
đúng hạn. Ngân hàng thu lãi vào ngày 26 hàng tháng. Cơ sở tính lãi 365 ngày

Bài 3: Doanh nghiệp X ký kết hợp đồng vay hạn mức với NH ngày 10/02/2010. Hạn mức tín dụng
được cấp là 1 tỉ đồng trong vòng 6 tháng kể từ ngày ký. Chi tiết hợp đồng như sau: (đvt: triệu đ)

Ngày phát
KU sinh Ngày đáo hạn Số tiền LS/tháng
1 15-Feb-2010 15-May-10 300 1.10%
2 14-Apr-2010 14-Jun-10 200 1.00%
3 12-Jun-2010 12-Jul-10 400 1.02%

KH trả nợ vào những đợt sau:

7-May-2010 : 300tr ; 23-Jun-20xx :400tr
- LS quá hạn=150% LS trong hạn
- NH thu lãi tự động trên TKTG của KH
Yêu cầu:
1)Tính tiền lãi phát sinh từ tháng 3 đến tháng 7, biết rằng NH thu lãi vào ngày cuối mỗi tháng.
2) Giả sử vào ngày 7-May-2010 KH trả bớt 400tr, hãy tính tiền lãi từ tháng 5 đến tháng 7.