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Sistema Financiero
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laPaz, 91 MAYO 2017
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Presente
REF: MODIFICACIONES AL REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE
INFORMACION CREDITICIA, AL_REGLAMENTO PARA LA
EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE
CREDITOS, AL REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE
INFORMACION, AL REGLAMENTO DE APLICACION, DE
MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE INFORMACION Y
AL REGLAMENTO PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS
SERVICIOS FINANCIEROS
Sefiores:
Para su aplicacion y estricto cumplimiento, se adjunta a la presente la Resolucién
que aprueba y pone en vigencia las modificaciones a los reglamentos citados en la
referencia, bajo el siguiente contenido:
4. Reglamento de la Central de Informacién Credi
Se especifica la forma de registro de los datos contenidos en los nuevos
Documentos Especiales de Identificacién (DEI), para su reporte a la Central de
Informacién Crediticia (CIC). Asimismo, se adectan los ejemplos contenidos en
el Anexo 1; Gula para el Registro del Cédigo de Identificacién de Obligado.
Se dispone el cédigo de tipo de operacién que la Entidad Financiera de Vivienda
(EFV), que otorgue créditos destinados a proyectos de construccién de edificios
multfamiliares y complejos de vivienda unifamiliar destinados a vivienda de
interés social, debe consignar en el archivo “Operaciones”, para el reporte de
éstos a la CIC.
Se detallan los cédigos que la entidad supervisada debe registrar para el reporte
de operaciones contingentes y se dispone que el monto de la comision cobrada
se consigne en la cuenta contable 519.00 *Comisiones de Cartera y
Contingente’
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Sistema Financiero
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Se dispone que la entidad supervisada debe remitir a la CIC, el detalle de
operaciones generadas en el periodo, asi como de operaciones refinanciadas y
de operaciones transferidas.
Reglamento para la Evaluacién y Calificacién de Cartera de Créditos
Se incorpora la referencia al “derecho a la reserva y confidencialidad” en
reemplazo del “secreto bancario’
Se establecen las condiciones que deben cumplir los créditos destinados a
proyectos de construccién de edificios multifamiliares y complejos de vivienda
unifamiliar otorgados por las EFV, a efectos de que computen para el
cumplimiento de los niveles minimos de cartera como préstamos destinados a la
vivienda de interés social.
3. Reglamento para el Envio de Informacién
Se modifica la codificacién de los reportes correspondientes a los grupos
“Mensual Balance” y “Mensual CIC" especificando que éstos se encuentran
comprendidos entre los rangos “MBO1 a MB19" y “MCO1 a MC18",
respectivamente.
‘Se modifican las denominaciones de los reportes consignados con los cédigos
"A014", A015" y “A027", cambios que se realizan,también en la seccién 11
Disposiciones Transitorias y en e! Anexo 1: “Informacion Sujeta a Multa” del
Reglamento de Aplicacién de Multas por Retraso en el Envio de Informacién.
En el Anexo 1: "Matiz de Informacion Periédica", se modifica e! detalle de
reportes y la redaccién de la Nota Aclaratoria (4) referida a la informacién de los
Fondos de Garantia para créditos productivos y/o de vivienda de interés social,
Teportada a !a CIC, en funcién a los cambios realizados en el Reglamento.
Se realizan especificaciones en cuanto a los archivos que deben ser remitidos
por cada tipo de entidad, los nombres de los archivos y grupos de archivos que
contienen la informacién remitida, asi como las excepciones dispuestas al
efecto,
4, Reglamento de Aplicacion de Multas por Retraso en el’ Envio de
Informacion
En la Seccién 2, se especifica que “los dias de retraso son computados a partir
del dia siguiente a la fecha establecida como piazo para el envio de informacién,
hasta la fecha de su recepcién en ASFI, segin el numero de dias calendario
transcurridos, incluyendo sabados, domingos y feriados".
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5, Roglamento para la Funcién Social de los Servicios Financieros
En las secciones 4 y 6 se modifica la denominacién del “Informe sobre Nuevos
Servicios Financieros Orientados a la Funcién Social” y se realizan
especificaciones en cuanto a su contenido.
Finalmente, se disponen las fechas que aplican para el reporte de {a informacién
considerando las modificaciones realizadas en los citados Reglamentos y se incluye,
en los Reglamentos para el Envio de Informacién, de Aplicacion de Multas por
Retraso en el Envio de Informacién y para la Funcién Social de los Servicios
Financieros, el cuadro “Control de Versiones”, que detalla las Circulares con las que
se puso en conocimiento de les enlidades supervisadas las incorporaciones y
modificaciones realizadas a los Reglamentos.
Las modificaciones anteriormente descritas, se incorporan en el Reglamento de la
Central de Informacién Crediticia, el Reglamento para la Evaluacién y Calificacion de
Cartera de Créditos, el Reglamento para el Envio de Informacion, el Reglamento de
Aplicacién de Multas por Retraso en el Envio de Informacion y el Reglamento para la
Funcién Social de los Servicios Financieros, contenidos en el Capitulo Il y Capitulo
IY, Titulo Il, Libro 3°, en los Capitulos Ill y IV, Titulo Il, Libro 5° y en el Capitulo |,
Titulo |, Libro 10°, respectivamente, de la Recopilacién de Normas para Servicios
Financieros.
Atentamente.
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visTos:
La Constitucién Politica del Estado, la Ley N° 393 de Servicios Financiers de 21 de
agosto de 2013, los Decretos.Supremos N° 23252 y N° 2449 de 23 de agosto de
1992 y 15 de julio de 2015, respectivamente, la Resolucién SB N* 027/99 de 8 de
marzo de 1999, la Resolucién SB N° 029/2001 de 15 de marzo de 2001, la
Resolucién SB N° 168/2007 de 26 de diciembre de 2007, la Resolucién
ASFI/1025/2016 de 31 de octubre de 2016, las Resoluciones ASFI/423/2017 y
ASFI/S94/2017 de 3 de abril y 23 de mayo de 2017, respectivamente, el Informe
ASFIDNP/R-96198/2017 de 25 de mayo de 2017, referido a las modificaciones al
REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, al
REGLAMENTO PARA LA EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE
CREDITOS, al REGLAMENTO DE APLICACION DE MULTAS POR RETRASO EN
EL ENVIO DE INFORMACION, al REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE
INFORMACION y al REGLAMENTO PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS
SERVICIOS FINANCIEROS, contenidos en la Recopilacién de Normas para
Servicios Financieros y demas documentacién que correspondié examinar y se tuvo
presente,
CONSIDERANDO:
Que, el Articulo 331 de la Constitucién Politica del Estado, establece que: “Las
actividades de intermediacién financiera, la prestacién de servicios financieros y
cualquier otra actividad relacionada con el manejo, aprovechamiento e inversién del
ahorro, son de interés piblico y sdlo pueden ser ejercidas previa autorizacion del
Estado, conforme con la Ley’
Que, el paragrafo | del Articulo 332 de la Constitucién Politica del Estado determina
que: ‘Las entidades financieras estaran reguladas y supervisadas por una instituctén
de regulacién de bancos y entidades financieras. Esta institucién tendré caracter de
derecho puiblico y jurisdiccién en todo el territorio boliviano", reconociendo el caracter
constitucional de la Autoridad de Supervision del Sistema Financiero (ASF).
Que, el paragrafo | del Articulo 6 de la Ley N° 383 de Servicios Financieros de 21 de
agosto de 2013, dispone que las actividades de intermediacién financiera y la
Prestacién de servicios financieros, son de interés puiblico y slo pueden ser
ejercidas por entidades financieras autorizadas conforme a Ley.
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Que, el paragrafo | del Articulo 8 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, dispone
que: “Es competencia privativa indelegable de la Autoridad de Supervisién del
Sistema Financiero - ASF! ejecutar la regulacién y supervisién financiera, con la
finalidad de velar por e! sano funcionamiento y desarrollo de las entidades financieras
y preservar la estabilidad del sistema financiero, bajo los postulados de la politica
financiera, establecidos en la Constitucién Politica del Estado”.
Que, el Articulo 16 de la Ley N* 393 de Servicios Financieros, estipula que: “La
Autoridad de Supervisién del Sistema Financiero - ASFI, tiene por objeto regular,
controlar y supervisar los servicios financieros en el marco de la Constitucién Politica
de] Estado, la presente Ley y los Decretos Supremos regiamentarios, asi como la
actividad del mercado de valores, los intermediarios y entidades auxiliares del
mismo".
Que, mediante Resolucién Suprema N° 20902 de 25 de enero de 2017, el sefior
Presidente del Estado Plurinacional de Bolivia designé a la Dra. Lenny Tatiana
Valdivia Bautista como Directora General Ejecutiva ai, de la Autoridad de
‘Supervision de! Sistema Financiero,
CONSIDERANDO:
Que, el Articulo 4 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, determina que:
“1. Los servicios financieros deben cumplir ta funcién social de contribuir al logro de
los objetivos de desarrollo integral para el vivir bien, eliminar la pobreza y la
exclusién social y econémica de la poblacién.
Wl EI Estado Plurinacional de ‘Bolivia y las entidades financieras comprendidas en
esta Ley, deben velar porque los servicios financieros que presten, cumplan
minimamente con los siguientes abjetivos:
@) Promover el desarrollo integral para el vivir bien.
) Faciltar el acceso universal a todos sus servicios.
©) Proporcionar servicios financieros con atencién de calidad y calidez.
@) Asegurar la continuidad de los servicios ofrecidos.
©) Optimizar.tiempos y costos en la entrega de servicios financieros.
1 Informar a los consumidores financieros acerca de Ia manera de utilizar con
eficiencia y seguridad los servicios financieros”.
Que, el inciso 1), paragrafo | del Articulo 23 de la Ley N’ 393 de Servicios
Financieros, prevé como una de las atribuciones de la Autoridad de Supervisién del
Sistema Financiero (ASF), el operar y mantener las centrales de informacion
dispuestas por la citada Ley.
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Autoriced de Supervision del
Sistema Financiero
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Que, el inciso 1), pardgrafo I del Articulo 23 de la Ley N° 393 de Servicios
Financieros, dispone entre las atribuciones de la Autoridad de Supervisin del
Sistema Financiero, el emitir normativa prudencial de cardcter general,
extendiéndose a la regulacion de normativa contable para aplicacién de las entidades
financieras.
Que, el paragrafo | del Articulo 29 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, dispone
“La Autoridad de Supervision de! Sistema Financiero ~ ASFI requeriré de cada
entidad supervisada el o'los documentos, reportes u otros necesarios, en el marco de
sus atribuciones*.
Que, el Pardgrafo Il del Articulo 43 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros,
establece que en caso de retrasos en la presentacién de informacion periédica por
parte de las entidades financieras a la Autoridad de Supervisin del Sistema
Financiero, la aplicacién de multas se realizara de acuerdo a normativa expresa
emitida para el efecto.
Que, el Parégrafo | del Articulo 66 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros,
establece que el Estado, mediante Decreto Supremo, definird niveles minimos de
cartera ‘que las entidades de intermediacién financiera estaran obligadas a cumplir,
con el objeto de priorizar la atencién a sectores de la economia en el marco de la
Politica de gobierno,
Que, el Paragrafo IV del Articulo 66 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros,
sefiala'que los niveles de cartera serdn calculados tomando en cuenta la cartera de
créditos directa 0 a través de otras formas de financiamiento directas o indirectas,
siempre que el destino pueda ser verificado y se generen nuevos desembolsos de
acuerdo, a reglaméntacién que para este efecto establezca la Autoridad de
Supervision del Sistema Financiero.
Que, el Articulo 87 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, dispone que los
niveles" minimos de cartera a establecerse, deberan priorizar la asignacion de
Tecursos con destino a vivienda de interés social y al sector productive
principalmente en los segmentos de la micro, pequefia y mediana empresa urbana y
rural, artesanos y organizaciones econémicas comunitarias.
Que, el Articulo 68 dela Ley N° 393 de Servicios Financieros, dispone que las
entidades * dé" ‘intermediacion financiera que no cuenten con tecnologlas
especializadas en la provisién de financiamiento a los sectores productives de la
micro, pequefia y mediana empresa urbana y rural, artesanos y organizaciones
econémicas comunitarias, podran establecer alianzas estratégicas con otras
entidades financieras para cumplir con los niveles minimos de cartera.
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Naniopl, Mae. "O" Av Ladze Cabra N° 15 (Caden Vila Adel) Tl: (3.2 282464 Polos Har Alona des N20, ales Sign Pa |» Te (91-2) 6230988
‘rar: sje Cuchi, EA. Cimaa de Came, P03, OF 307 Tels (591-2) 5117706. 511246, Santa Cae A. al 85+ 201, Cal N° 1359, Tl (S913) 3005288,
Fae 591-3) 336208. Cl: Zo Suro Mapua fw Chel Lane Piz er fv nae Mere ycalle Made de Die Te 691-3) 842464 end: Za Cera calle Ware
pias 6 i, A Cochbamn = Tea 5913) 629689: Cochabamba Av. Samana #3, Lt EAL CI, PAO d+ Tel: (591-4) 4584305, Fox (391-4) 4584800 sue
“Zora Cetra eal Son Aber N° eo. calle Span» Tle: (91-) 649777 - GBI 613977, Fs 91-4) 649976. Tan alr 4S, nr 15d My Vigo
tera, Tel: 91-4) 113709. Linen rt: 80 109 103 » So web wnnvalgatibo » Corea ceewien: ake gtabo ASFI
1 FFM) Aworidad-de Supervision del
Sistema Financiero
Eso Pinal de Balin
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Que, el Articulo, 69 de la Ley N° 393.de Servicios Financieros, dispone que la
Autoridad de Supervisién del Sistema Financiero ‘establecera los mecanismos y
procedimientos para la aplicacion y control de los niveles minimos y maximos de
cartera.
Que, los paragrafos | y II del Articulo 113 de la Ley N* 393 de Servicios Financieros,
estipulan:
“1 Anualmente las entidades financieras determinadas por la Autoridad de
Supervisin del Sistema Financiero - ASF] presentaran el balance social en el
que registrarén informaci6n y andlisis detallado sobre la operatoria realizada para
‘cumplir la funcién social de contribuir a fos objetivos de desarrollo econémico y
social de! pais.
Wl, La Autoridad de Supervisién del Sistema Financiero - ASFI estableceré las
caracteristicas de dicho balance social, y de otros reportes periédicos con
‘nformacién relacionada a la verificacién del cumplimiento de la funcién social de
12 actividad financiera, (...)".
Que, el Articulo 472 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, determina: ‘Las
operaciones financieras realizadas por personas naturales o juridicas, bolivianas 0
exiranjeras, con entidades financieras gozarén del derecho de reserva y
confidencialidad. Cualquier informacién referida a estas operaciones seré
proporcionada al titular, a quien éste autorice o a quien Io represente legalmente,
ademas de los casos sefialados en el Articulo 473 de la presente Ley”.
Que, el Articulo 478 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, dispone que: ‘La
Autoridad de Supervisién del Sistema Financiero - ASF! administraré una base de
datos denominada “Central de Informacién Crediticia’, la misma deberd registrar el
comportamiento historico de los pagos de los prestatarios de! sistema financiero y
‘sus niveles de endeudamiento, que permita brindar informacién acerca del historia!
crediticio de los prestatarios".
Que, el Articulo 485 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, establece que: “La
Autoridad de Supervision del Sistema Financiero - ASFI reglamentaré los aspectos
requeridos para la implementacién y funcionamiento de las centrales de informacién
oy
Que, el Articulo 1 del Decreto Supremo N° 23252 de 23 de agosto de 1992, instituye
los documentos especiales de identificacion para el cuerpo diplomatico, consular y
misiones internacionales, acreditadas en el pais, en las siguientes categorias: 2)
Carnet diplomatico; b) Carnet consular; c) Credenciales y d) Licencia de cortesia de
‘conducir (temporal 1 afio).
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Auloridad de Supervisign del
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Que, el paragrafo |, Articulo 2 de! Decreto Supremo N° 2449 de 15 de julio de 2018,
establece que: “Los oréditos destinados a proyectos de construccién de edificios
‘muttitamiliares y complejos de vivienda unifamiliar otorgados por las Enlidades
Financieras de Vivienda y las Mutuales de Ahorro y Préstamo sujetas a
transformacién a Entidades Financieras de Vivienda, computarén para el
cumplimiento de los niveles minimos de cartera establecidos en el Decreto Supremo
N° 1842, siempre y cuando dichos proyectos se traten de Vivienda de Interés Social".
Que, con Resolucién SB N° 027/99 de. 8 de marzo de 1999, la entonces
Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, actual Autoridad de
Supervision det Sistema Financiero, aprob6 y puso en vigencia la "Recopilacion de
Normas para Bancos, Entidades Financieras y Empresas de Servicios Auxiliares",
ahora denominada Recopilaci6n de Normas para Servicios Financieros, que en sus
Capitulos I! y IV dei Titulo I, Libro 3°, contiene el REGLAMENTO DE LA CENTRAL.
DE INFORMACION CREDITICIA y el REGLAMENTO PARA LA EVALUACION Y
CALIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS, respectivamente,
Que, mediante Resolucién ASFI/423/2017 de 3 de abril de 2017, la Autoridad de
Supervision del Sistema Financiero, aprobé y puso en vigencia las tiltimas
modificaciones a los Reglamentos citados en el parrafo anterior.
Que, con Resolucién SB N° 029/2001 de 15 de marzo de 2001, la ex
Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, actualmente Autoridad de
Supervision del Sistema Financiero, aprobé y puso en vigencia el Reglamento de
Multas por Retraso en el Envio de Informacién, ahora denominado REGLAMENTO
DE APLICACION DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE INFORMACION,
contenido en el Capitulo IV, Titulo Il, Libro 5° de la Recopilacién de Normas para
Servicios Financieros.
Que, mediante Resolucién SB N* 168/2007 de 26 de diciembre de 2007, Ia ex
‘Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras actual Autoridad de
Supervision del Sistema Financiero, aprobé y puso en vigencia el Reglamento para el
Envio de Informacion a la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras,
ahora denominado REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE INFORMACION, contenido
en el Capitulo il, Titulo Ml, Libro 5° de la Recopllacion de Normas para Servicios
Financieros. oa
Que, ‘con Resolucién ASFI/S94/2017 dé 23 de mayo de’ 2017, la Autoridad de
Supervision del Sistenia Financiero, aprobo jy, puso en, vigencia las dtimas
modificaciones al REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE INFORMACION y al Anexo 1
del REGLAMENTO DE APLICACION DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO
DE INFORMACION.
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Aworidad de Supervisién del
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Que, mediante Resolucin ASFI/1025/2016 de 31 de octubre de 20/6, la Autoridad
de Supervision de! Sistema Financiero, aprobé y puso en vigencia el REGLAMENTO
PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS, contenido en el
Capituo |, Titulo |, Libro 10° de la Recopilacion de Normas’ para Servicios
Financieros.
CONSIDERANDO:
Que, con el propésito de uniformar la terminologia utiizada en la normativa, es
pertinente incorporar en el REGLAMENTO ‘DE LA CENTRAL DE INFORMACION
CREDITICIA, las definiciones de “Reprogramacién’ y "Refinanciamiento", contenidas
en el REGLAMENTO PARA LA EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE
CREDITOS, 7
Que, en el marco del Decreto Supremo N° 23252 de 23 de agosto de 1992, que
establece as categorias de los tipos de Documentos Especiales de Identificacién
(DEI) otorgados por ef Ministerio de Relaciones Exteriores al personal extraniero
acreditado en el pais y con el propésito de que las entidades financieras realicen el
respectivo registro en la Central de Informacién Crediticia (CIC) de la informacién de
los obligados que poseen los citados documentos, corresponde incorporer en el
REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, las definiciones
y caracteristicas de la numeracion de los indicados documentos especiales de
identificacion.
Que, por lo previsto en el pardgrafo | del Articulo 29 de la Ley N° 393 de Servicios
Financieros, que faculta a la Autoridad de Supervision del Sistema Financiero (ASF!)
a requerir informacion a las entidades financieras, se establece Ia pertinencia de
incorporar en el REGLAMENTO DE LA CENTRAL DE INFORMACION
CREDITICIA, disposiciones complementarias referidas al reporte de informacién de
operaciones generadas en el periodo, operaciones refinanciadas, operaciones
transferidas, asi como el plazo para el reporte de las mismas @ ASF,
Que, con el propésito de adecuar la redaccién del REGLAMENTO PARA LA
EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS a las disposiciones
de la Ley N° 393 de Servicios Financieros, corresponde reemplazar la referencia de
“secreto bancario" por “derecho a la reserva y confidencialidad’, conforme establece
el Articulo 472 de !a precitada Ley. ~
Que, con base en lo dispuesto por el pardgrafo |, Articulo 2 del Decreto Supremo N°
2449 de 15 de julio de 2015, referido al computo de niveles minimos de cartera, es
pettinente establecer en el Reglamento citado en el parrafo anterior, las condiciones
para la otorgacién de créditos destinados a proyectos de construccién de edificios
multifamiliares y complejos de vivienda unifamiliar otorgados por las Entidades
Financleras de Vivienda (ERV). a efectos de que computen para el cumplimiento de
rence Pag. 609
a Pas az fllLa Calica S2507» Teli (591212174444 - 2431919, Fan (91.2) 2430028 «Cala N47 (ein Cee) Av. Arce Echo Mulia Fe 2631 P02
“Tels 101 22911790 - eae Reyes One a, Fein Zaz, Edict Gulch, Toe Ee Po 3+ Tel (8912) 2314818 + Cala N* 6116 EAs Lianacde Vil ala’
‘Maria, Mara. "0" A Ladsio Caren N15 Eraco Vil Asi) Tell 6912262146, Poon Place Non delbuee N° 2, Gola Sio, Piso» Tl (91-2) 623058.
‘Oran Pune Cuscala ECs da Camera Pan, OF 307 Te 691-2) S117708- 12468, Sata Crm Pla N55 O20, Cala N° 1398 Tel (5912) 3306268,
Fae (913) 131628, Cj: Za Baro Mapao dv Chena Piz ro foal arty ello Madre de Dis To: (91 3) 824843 Tedd Zana Cental, cae Marl
Upies N 88 sg A Chaban Tels fa: 9913) 8629689. Cochabumb fv Salamanca fa, Lanz, EA CO, Piso 4 Tel: 5-4 4588505, fox 9-4] 4584506, Sucre,
Zora Cena: calle Son Abeta N68 calle fp = Tes: BI) GA39777- 6490775 439774, Fe M1) 643976, Tn eal unin N 45H, nr 1S de Ab y Vigo
{leo Te ote) 15703. Lien gat: 80010 103 Slo wah: ww el gb bo » Cone eerie: axe pb bo ASFI
7) dutorided de Supervisiin del
Sistema Financiero
jo Estland Bala
bea
los niveles minimos de cartera determinados en el Decreto Supremo N° 1842 de 18
de diciembre de 2013, siempre y cuando dichos proyectos se traten de Vivienda de
Interés Social, asi como la forma en que las EFV deben registrar y reportar la
informacion correspondiente a dichos créditos a la Central de Informacién Crediticia.
Que, con el propésito de evitar contingencias en el envio de los reportes de
informacion financiera y creciticia a ASF! por las entidades financieras, corresponde
modificar la codificacién de los mismos en el REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE
INFORMACION, asi como en su Anexo 1 "Matriz de Informacion Periédica’ y en el
Anexo 1 ‘Informacién Sujeta a Multa" del REGLAMENTO DE APLICACION DE
MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE INFORMACION, segin el tipo de cada
entidad financiera y las actividades que realizan, tomando en cuenta los nombres de
los archivos y de los grupos de archivos que contienen la informacion a ser remitida,
as{ como las aclaraciones y excepciones dispuestas al efecto.
Que, a efectos de proporcionar una herramienta que facilite el seguimiento de las
incorporaciones y modificaciones realizadas a la Recopilacién de Normas para
Servicios Financieros, corresponde sustiuir las referencias insertas actualmente, en
los pies de pagina del REGLAMENTO PARA EL ENVIO DE INFORMACION y el
REGLAMENTO PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS,
por la leyenda “Control de versiones” y el namero y fecha de la Circular Normativa
con la que se comunicé la titima actualizacién de cada Seccién, incorporando el
citado cuadro en la parte final de los citados Reglamentos.
Que, con el propésito de perrritir que las entidades financieras adecuen sus sistemas
para la generacion de la informacion mensual requerida en el REGLAMENTO PARA
EL ENVIO DE INFORMACION, se debe establecer el periodo y plazo a partir del
cual éstas realizaran el envio de la informacién a ASF, conforme las modificaciones
Propuestas,
Que, a efectos de ampliar el contenido del “Informe sobre Nuevos Servicios
Financieros Orientados a la Funcién Social’, contenido en el REGLAMENTO PARA
LA FUNGION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS y con el propésito de
que esta Autoridad de Supervision cuente con informacién precisa y completa para
verificar el cumplimiento de la funcién social de los servicios financieros, conforme
determina el paragrafo Il del Articulo 113 de la Ley N’ 393 de Servicios Financieros,
corresporide’ moiificar su denominacién en todas sus mehciones por “Informe sobre
los Servicios Financieros Orientados a la Funcién Social’, a través del cual, las
Entidades de Intermediacién Financiera informarén a ASF, sobre la implementacién,
estado actual y/o mejora de los servicios financiers que prestan a la poblacién y
c6mo los mismos cumpien con la funcién social establecida en la precitada Ley.
é FSWAGLIVBVIIPC Pog, T6093
tere rl acoder rh» ee 91-2 7444101 69-208 «ale 47h Ch Eon 1,
Fe ee ret er reer ee eng aE re peed
Ee rect rey ete stoner en ane ar
ese fn le ee ao Gour sae sagonr es ASFI
7) [a] Autoridad de Supervision cel
JJLs Sistema Financiero
1 seo Frias els
Guo, can el proplto de incorporerprecisiones en el Anexo 1 del REGLAMENTO
PARA EL ENVIO DE INFORMACION y en el Anexo 1 del REGLAMENTO DE
APLICACION DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE INFORMACION,
corresponde modificar las denominaciones de los reportes "A014" y "AO1S" por
“Informe sobre la gestion integral de riesgos acompafiado de la copia notariada del
Acta de Directorio u Organo equivalente’ e “Informe de Gobierno Corporativo
acompajiado de la copia notariada del Acta.de Directorio u Organo equivalente que
tefieja la aprobacién del mismo’
CONSIDERANDO:
Que, mediante Informe ASFI/DNP/R-96198/2017 de 25 de mayo de 2017, se
establecié la pertinencia de efectuar las modificaciones al REGLAMENTO DE LA
CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, al REGLAMENTO PARA LA
EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE CREDITOS, al REGLAMENTO
PARA EL ENVIO DE INFORMACION, al REGLAMENTO DE APLICACION DE
MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE INFORMACION y al REGLAMENTO.
PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS, contenidos en
los Capitulos fl y IV, Titulo Hl, Libro 3°, en los Capitulos Ill y IV, Titulo Il, Libro 5* y en
el Capitulo I, Titulo |, Libro 10° de la Recopllacién de Normas para Servicios
Financieros.
POR TANTO:
La Directora General Ejecutiva ai. de la Autoridad de Supervision del Sistema
Financiero, en virtud de las facultades que le confiere la Constitucién Politica del
Estado y demas normativa conexa y relacionada.
RESUELVE:
PRIMERO.- Aprobar y poner en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO DE
LA CENTRAL DE INFORMACION CREDITICIA, contenido en el
Capitulo fl, Titulo Il, Libro 3° de la Recopilacién de Normas para
Servicios Financieros, de acuerdo al texto que en Anexo forma parte
de la presente Resolucién.
SEGUNDO.- ‘Aprobar y poner en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO
PARA LA EVALUACION Y CALIFICACION DE CARTERA DE
CREDITOS, contenido en el Capitulo IV, Titulo Il, Libro 3° de la
Recopilacién de Normas para Servicios Financieros, de acuerdo al
texto que en Anexo forma parte de la presente Resolucion.
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TERCERO.- Aprobar y poner en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO
PARA EL ENVIO DE INFORMACION, asi como a su Anexo 1, ambos
contenidos en el Capitulo Ill, Titulo Il, Libro 5° de la Recopilacién de
Normas para Servicios Financieros, de acuerdo al texto que en Anexo
forma parte de la presente Resolucién.
CUARTO.- Aprobar y poner en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO DE
APLICACION DE MULTAS POR RETRASO EN EL ENVIO DE
INFORMACION, asi como a.su Anexo 1, ambos contenidos en el
Capitulo IV, Titulo II, Libro 5° de la Recopilacion de Normas para
Servicios Financieros, de acuerdo al texto que en Anexo forma parte
de la presente Resolucion.
QUINTO.-Aprobar'y poner en vigencia las modificaciones al REGLAMENTO
PARA LA FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS,
contenido en el Capitulo |, Titulo |, Libro 10° de la Recopilacion de
Normas para Servicios Financieros, de acuerdo al texto que en Anexo
forma parte de la presente Resolucion.
Registrese, comuniquese y cimplase.
Lenny Tatiana Valdivia Bautisty/~<
Bineeponat
i
sess Pag. 9.609
faa sa a Cates N° 2507» Tella: (591-2) 2174444 - 249919, Fe 561-2) 240028 Casila N47 (Oia ental - Ave ce aici Mulicine N° 2531 Fz 2,
i799
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