1.4.

Presupuesto
A continuación, se muestra el presupuesto de la empresa:

PRESUPUESTO DE MUNDO FINANCIERO S.A.C.

PRINCIPALES
Estrategias INDICADORES ANUALES
Visión:
Propuesta: PRINCIPALES
Objetivos a
INDICADORESObjetivos a Objetivos a
Objetivos a largo
  plazo 2 largo plazo 3 largo plazo 4
S/. MM largo plazo 1 2018 2019 2020
E ESTRATEGIAS Lograr contar Lograr una Tener mayores
CIFRAS1 DE OFENSIVAS
BALANCE con una gran transformación
  sucursales para  
Total Activos Netos cantidad de digital en sus el beneficio de
solicitudes de operaciones en la empresa
préstamos con un 80%.63,814.00 72,234.00 77,228.00
clientes leales
y
Colocaciones Brutas comprometidos 46,015.00 49,165.00 51,007.00
E ESTRATEGIAS
Provisión para Colocaciones
Llegas a Tener nueva Tener menores
2,095.00 2,319.00 3,726.00
2 ADAPTIVAS aplicar las tecnología para clientes
Colocaciones Netas 44,172.00
estrategias de incrementar el morosos 47,108.00 47,490.00
Total Depósitos Marketing para capital 37,029.00 41,504.00 46,270.00
Patrimonio Neto la mejora de la 8,861.00 9,846.00 9,994.00
RESULTADOS empresa
   
E ESTRATEGIAS Alcanzar una Alinear y Haber
Ingresos
3 por interes
DEFENSIVAS rentabilidad 3,663.00
reforzar en un cumplido con 4,080.00 3,691.00
Gastos por interes financiera del 70% la cultura
1,026.00 una muy buena 1,244.00 872.00
15%; además
Ingresos por Servicios Financieros Netos organizacional.
554.00 imagen de la 544.00 446.00
de ello captar
Resultado por Operaciones Financieras 621.00 empresa hacia854.00 310.00
Ingresos Totales el 2% de la nuestros
3,812.00 4,234.00 3,575.00
población rural clientes
Gastos Administrativos + D & A 1,395.00 1,522.00 1,466.00
debiendo estar
Provisiones (1) bancarizada 813.00 903.00 1,772.00
Utilidad
E NetaESTRATEGIAS Fortalecer el Lograr 1,281.00 Aumentar más 1,465.00 266.00
4
EFICIENCIA DE
OPERATIVA capital social y alcanzar una clientes por
SUPERVIVENCIA apertura dos  
Imagen nuestros  
Indice de Productividad (2) 36.6% 36.0% 41.0%
sucursales. corporativa buenos
Rentabilidad sobre Activos Promedio (ROAA) muy valorada2.1% servicios 2.1% 0.4%
Rentabilidad sobre Patrimonio Promedio (ROAE) en el mercado
15.3% brindados 15.8% 2.6%
CALIDAD DE ACTIVOS financiero.
   
Cartera Atrasada 1,625.00 1,722.00 2,738.00
Cartera Deteriorada 2,225.00 2,443.00 3,599.00
Indice de Morosidad 3.53% 3.50% 5.37%
Provisiones sobre cartera vencida 129% 135% 136%
CAPITALIZACIÓN
   
Patrimonio Efectivo 8,752.00 9,401.00 10,295.00
Activos Ponderados por Riesgo 59,782.00 65,034.00 62,374.00
Ratio De Capital Global 14.6% 14.5% 16.5%
Solvencia (Patrimonio / Activos) 13.9% 13.6% 12.9%

4.3. Matriz de Estrategias