‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻛﻴﻒ ﺳﺘﻐري ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ؟‬

‫ﺗﺄﻟﻴﻒ‬
‫ﺑﻮل دوﻣﺠﺎن وﺟﺎﻓني ﺳريﻛني وﺑﺮاﻧﺪون ﺗﻮﻣﺎس وﺟﻮن ﺗﻮﺷﺎك‬

‫ﺗﺮﺟﻤﺔ‬
‫أﻣﻨﻴﺔ ﻃﻠﻌﺖ‬

‫ﻣﺮاﺟﻌﺔ‬
‫ﻣﺼﻄﻔﻰ ﻣﺤﻤﺪ ﻓﺆاد‬
‫‪Chain Reaction‬‬ ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬
‫‪Paul Domjan, Gavin Serkin,‬‬ ‫ﺑﻮل دوﻣﺠﺎن وﺟﺎﻓني ﺳريﻛني‬
‫‪Brandon Thomas and John Toshack‬‬ ‫وﺑﺮاﻧﺪون ﺗﻮﻣﺎس وﺟﻮن ﺗﻮﺷﺎك‬

‫اﻟﻨﺎﴍ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻫﻨﺪاوي‬

‫املﺸﻬﺮة ﺑﺮﻗﻢ ‪ ١٠٥٨٥٩٧٠‬ﺑﺘﺎرﻳﺦ ‪٢٠١٧ / ١ / ٢٦‬‬

‫ﻳﻮرك ﻫﺎوس‪ ،‬ﺷﻴﻴﺖ ﺳﱰﻳﺖ‪ ،‬وﻧﺪﺳﻮر‪ ،SL4 1DD ،‬املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة‬

‫ﺗﻠﻴﻔﻮن‪+ ٤٤ (٠) ١٧٥٣ ٨٣٢٥٢٢ :‬‬
‫اﻟﱪﻳﺪ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ‪hindawi@hindawi.org :‬‬
‫املﻮﻗﻊ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ‪https://www.hindawi.org :‬‬

‫ﱠ‬
‫إن ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻫﻨﺪاوي ﻏري ﻣﺴﺌﻮﻟﺔ ﻋﻦ آراء املﺆﻟﻒ وأﻓﻜﺎره‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﱢ‬
‫ﻳﻌﱪ اﻟﻜﺘﺎب ﻋﻦ آراء ﻣﺆﻟﻔﻪ‪.‬‬

‫ﺗﺼﻤﻴﻢ اﻟﻐﻼف‪ :‬وﻻء اﻟﺸﺎﻫﺪ‬

‫اﻟﱰﻗﻴﻢ اﻟﺪوﱄ‪٩٧٨ ١ ٥٢٧٣ ٢٨٠٧ ٥ :‬‬

‫ﺻﺪر اﻟﻜﺘﺎب اﻷﺻﲇ ﺑﺎﻟﻠﻐﺔ اﻹﻧﺠﻠﻴﺰﻳﺔ ﻋﺎم ‪.٢٠٢١‬‬
‫ﺻﺪرت ﻫﺬه اﻟﱰﺟﻤﺔ ﻋﻦ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻫﻨﺪاوي ﻋﺎم ‪.٢٠٢٢‬‬
‫ﺟﻤﻴﻊ ﺣﻘﻮق اﻟﻨﴩ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺘﺼﻤﻴﻢ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب وﺗﺼﻤﻴﻢ اﻟﻐﻼف ﻣﺤﻔﻮﻇﺔ ملﺆﺳﺴﺔ ﻫﻨﺪاوي‪.‬‬
‫ﺟﻤﻴﻊ ﺣﻘﻮق اﻟﻨﴩ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﱰﺟﻤﺔ اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ ﻟﻨﺺ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب ﻣﺤﻔﻮﻇﺔ ملﺆﺳﺴﺔ ﻫﻨﺪاوي‪.‬‬
‫ﺟﻤﻴﻊ ﺣﻘﻮق اﻟﻨﴩ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻨﺺ اﻟﻌﻤﻞ اﻷﺻﲇ ﻣﺤﻔﻮﻇﺔ ﻟﺪار ﻧﴩ ﺳﱪﻳﻨﺠﺮ ﻧﻴﺘﴩ ﻛﺎﺳﺘﻤﺮ‬
‫ﺳريﻓﻴﺲ ﺳﻨﱰ ﺟﻲ إم ﺑﻲ إﺗﺶ‪.‬‬

‫‪Copyright © The Editor(s) (if applicable) and The Author(s), under‬‬

‫‪exclusive license to Springer Nature Switzerland AG, 2021.‬‬
 ‫اﳌﺤﺘﻮﻳﺎت‬

‫‪9‬‬ ‫ﺗﻤﻬﻴﺪ‬
‫‪13‬‬ ‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺑﺄﺷﻜﺎل اﻟﺼﻮر ﰱ اﻟﻜﺘﺎب‬
‫‪15‬‬ ‫‪ -١‬ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬
‫‪25‬‬ ‫‪ -٢‬اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻷﻫﻢ‬
‫‪33‬‬ ‫‪ -٣‬ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬
‫‪43‬‬ ‫‪ -٤‬ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬
‫‪67‬‬ ‫‪ -٥‬ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬
‫‪81‬‬ ‫‪ -٦‬أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬
‫‪107‬‬ ‫‪ -٧‬اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬
‫‪123‬‬ ‫‪ -٨‬ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬
‫‪131‬‬ ‫ﺧﺎﺗﻤﺔ‬
‫‪135‬‬ ‫ﻣﻼﺣﻈﺎت‬
 ‫ُ‬
‫ﺷﺎﺋﺒﺔ ﻓﺴﺎدٍ‬ ‫ﻧﻬﺪي ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎبَ إﱃ أوﻟﺌﻚ اﻟﺴﺎﻋِ ني إﱃ ﻋﺎ َﻟ ٍﻢ ﻻ ﺗﺸﻮﺑﻪ‬
‫ِ‬
‫ﻧﺰاﻫﺔ اﻷﻓﺮاد ودﻣﺞ املﻨﺒﻮذﻳﻦ‪.‬‬ ‫واﻟﺬي ﺗﻜﻮن اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻪ ﻋَ ﻮﻧًﺎ ﻋﲆ‬
 ‫ﲤﻬﻴﺪ‬

‫ﺛﻤﱠ ﺔ إدرا ٌك ﻳﺰداد ﺷﻴﻮﻋً ﺎ ﰲ ﺟﻤﻴﻊ أﻧﺤﺎء اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬وﻋﲆ اﻷﺧﺺ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﺑﺄن ﻫﻨﺎك‬
‫ُ‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺔ‬ ‫وﻧﻘﻞ اﻟﻘﻴﻤﺔ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺤﻠﻬﺎ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ‬ ‫ﱡ‬
‫واﻟﺘﺤﻘﻖ‪ْ ،‬‬ ‫ً‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ املﺸﻜﻼت املﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪،‬‬
‫آﻓﺎﻗﺎ ﻻ ﺣﺪود ﻟﻬﺎ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﻨﻬﻮض واﻟﺘﻘﺪﱡم‪.‬‬‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ »اﻟﺒﻠﻮك ﺗﺸني«‪ ،‬ﻟﺘﻔﺘﺢ ً‬
‫ﻫﺬه ﻫﻲ ﻧﻘﻄﺔ اﻟﺒﺪاﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻨﻄﻠﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ .‬وﻟﻬﺬا‪ ،‬ﻓﻬﻮ ﻣﻌﻨ ﱞِﻲ ﺑﺸﺪ ٍة ﺑﺎﻷﺳﻮاق‬
‫ﺷﺎﺋﻘﺎ ﺟﺪٍّا‪ .‬ﻏري أﻧﻪ‪ ،‬ﺑﺎﺻﻄﺤﺎﺑﻪ ﻟﻠﻘﺎرئ ﰲ رﺣﻠﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪ ،‬وﻟﻬﺬا اﻟﺴﺒﺐ وﺟﺪﺗُﻪ ﻛﺘﺎﺑًﺎ‬
‫— ﻋﲆ اﻷﻏﻠﺐ ﰲ ﺑﻌﺾ املﻨﺎﻃﻖ اﻷﻛﺜﺮ ﺗﺤﺪﻳًﺎ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ — إﱃ ﺣﻴﺚ ﻳُﺠﺮى ﺗﻄﺒﻴﻖ واﺣﺪ ٍة‬
‫ﺑﺪرﺟﺔ ﻣﺬﻫﻠﺔ ﻷي ﻓﺮ ٍد‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻦ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻷﻛﺜﺮ ﻗﺪر ًة ﻋﲆ إﺣﺪاث ﺗﺤﻮﱡل ﻛﺒري‪ ،‬ﻳُﻌﺪ ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﻔﻴﺪًا‬
‫ﻳﺴﻌﻰ ﺳﻌﻴًﺎ ﺣﺜﻴﺜًﺎ إﱃ ﻓﻬ ِﻢ ﺳﺒﺐ اﻟﺤﻤﺎس اﻟﺸﺪﻳﺪ اﻟﺬي ﻳﺒﺪﻳﻪ اﻟﻨﺎس ﻧﺤﻮ ﻣﺎ ﻳﻮﺻﻒ ﻏﺎﻟﺒًﺎ‬
‫ﻗﻠﻴﻼ ﻋﻦ ﻛﻮﻧﻪ أدا ًة ﻣﺤﺎﺳﺒﻴﺔ أو ﺟﺪو َل ﺑﻴﺎﻧﺎت ﱠ‬
‫ﻣﻌﻘﺪ‪.‬‬ ‫ﺑﺄﻧﻪ ﻳﺰﻳﺪ ً‬
‫واﺿﺢ املﺒﺎدئ َ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻤﻞ ً‬
‫وﻓﻘﺎ ﻟﻬﺎ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﺄﺳﻠﻮب‬
‫ٍ‬ ‫ﺧﻄﻮ ٌة ﺑﺨﻄﻮة‪ ،‬ﻳﴩح املﺆﻟﻔﻮن‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬وﻛﻴﻒ ﺗﺘﺸﺎﺑﻪ ﺳﻼﺳ ُﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻷﺧﺮى ﻣﻊ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ وﺗﺨﺘﻠﻒ ﻋﻨﻬﺎ‪،‬‬
‫وﻛﻴﻒ ﻳﺘﺒﻨﻰ رواد اﻷﻋﻤﺎل ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺳﻌﻴًﺎ ﻣﻨﻬﻢ إﱃ ﺣﻞ ﻧﻄﺎق ﻫﺎﺋﻞ‬
‫ﻣﻦ املﺸﻜﻼت‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ ﺗﺤﻮﻳﻞ اﻷﻣﻮال وﺣﺘﻰ اﻷدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ‪ ،‬وإﺧﻀﺎع ﻗﺎدة اﻟﺤﺮوب إﱃ‬
‫ﻋﺮض دراﺳﺎت‬ ‫ُ‬ ‫اﺧﺘﺒﺎر ﻟﻠﻜﺸﻒ ﻋﻦ اﻹﺻﺎﺑﺔ ﺑﻔريوس ﻛﻮروﻧﺎ‪ .‬ﻛﻤﺎ ﻳﺴﻬﻢ‬ ‫ٍ‬ ‫املﺴﺎءﻟﺔ وإﺟﺮاء‬
‫ﺣﺎﻟﺔ ﻣﻦ أوﻏﻨﺪا وﺣﺘﻰ اﻟﻔﻠﺒني وﻣﻨﻐﻮﻟﻴﺎ‪ ،‬إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﺑﻌﺾ اﻟﻨﻤﺎذج املﻔﻴﺪة ﻣﻦ اﻟﺒﻠﺪان‬
‫املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﰲ اﻟﺘﺄﻛﻴﺪ ﻋﲆ اﻟﺘﺄﺛري اﻟﻬﺎﺋﻞ ﻟﻠﻤﻔﺎﻫﻴﻢ اﻟﺘﻲ أﺛﺒﺘﺖ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺻﺤﱠ ﺘﻬﺎ‬
‫ﺣﺘﻰ اﻵن ﻋﲆ اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪.‬‬
‫أﻳﻀﺎ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت املﻬﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻬﻬﺎ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪،‬‬ ‫ﺗﺘﻨﺎول ﻫﺬه اﻟﻨﻤﺎذج اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ً‬
‫ﻧﻴﻞ اﻟﻘﺒﻮل ﰲ ﺻﻨﺎﻋﺎت راﺳﺨﺔ‪ ،‬واملﺸﻜﻼت املﺘﻌﻠﻘﺔ‬ ‫وﺟﻪ اﻟﺘﺤﺪﻳﺪ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ِ‬ ‫واﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻋﲆ ِ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺑﺴﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت وﻣﻘﺎوﻣﺔ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﺨﴙ أن ﺗﻔﻘﺪ زﻣﺎ َم اﻟﺘﺤﻜﻢ واﻟﺴﻴﻄﺮة ﻣﻊ‬
‫ﺗﺮﻳﺎﻗﺎ ﺷﺎﻓﻴًﺎ ﻟﺤﻞ ﺟﻤﻴﻊ املﺸﻜﻼت‪.‬‬ ‫ً‬ ‫ﺗﺒﻨﻲ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻛﻤﺎ أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻴﺴﺖ‬
‫ﰲ ﺿﻮء ﻣﺜﻞ ﻫﺬه املﻌﻮﱢﻗﺎت‪ ،‬ﻳﺴﺘﻌﺮض املﺆﻟﻔﻮن ﺗﻄﻮ َر ا َملﺤﺎﻓﻆ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ وﻧُﻈﻢ‬
‫ﻣﻤﺜﻠﺔ ﰲ ﻧﻤﻮذَﺟﻲ ﺧﺪﻣﺔ »إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ« ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬وﻣِﻨﺼﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‪،‬‬
‫ﻳﻌﺮﺿﻮن ﻛﻴﻒ ﺻﺎرت اﻷﺳﻮاق‬ ‫»وي ﺗﺸﺎت« ﰲ اﻟﺼني‪ .‬واﻷﻛﺜﺮ إﻣﺘﺎﻋً ﺎ ﻋﲆ اﻹﻃﻼق أﻧﻬﻢ ِ‬
‫اﻟﻮاﻋﺪة ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬رﻏﻢ ﻗﻠﺔ ﻧﺼﻴﺐ اﻟﻔﺮد ﻣﻦ اﻟﺜﺮوة — أو رﺑﻤﺎ ﻟﻬﺬا اﻟﺴﺒﺐ ﻧﻔﺴﻪ — ﻣﻦ‬
‫ﺿﻤﻦ اﻷﺳﻮاق اﻷﻛﺜﺮ اﺑﺘﻜﺎ ًرا ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬وﻛﻴﻒ أﻧﻬﺎ ﻧﺠﺤﺖ ﰲ »ﺗﺤﻘﻴﻖ ﻗﻔﺰات ﻧﻮﻋﻴﺔ« ﻓﻴﻤﺎ‬
‫ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام أﺣﺪث اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‪.‬‬
‫ﻋﻤﻴﻘﺎ ﻋﲆ وﺟﻪ اﻟﺨﺼﻮص؛ إذ ﻳﻠﻘﻲ‬ ‫ً‬ ‫ً‬
‫ﻓﺼﻼ‬ ‫َ‬
‫ﻣﺴﺄﻟﺔ اﻟﺜﻘﺔ‬ ‫ﻳُﻌﺪ اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺬي ﻳﺘﻨﺎول‬
‫ﱢ‬ ‫ً‬
‫اﻟﻀﻮء ﻋﲆ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﻇﻬﺮت ﰲ ﺳﺠﻼت املِ ﻠﻜﻴﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﻣﺜﺎﻻ ﻣﻬﻤٍّ ﺎ‪ .‬ﻳﻮﺿﺢ املﺆﻟﻔﻮن‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ‬ ‫ﻛﻴﻔﻴﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﻞ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤﻠﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل ﻗﺪرة ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﲆ ﺗﺒﺴﻴﻂ ﻋﻤﻠﻴﺔ‬ ‫َ‬
‫وزﻳﺎدة اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺑﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬ﰲ ﺣﺎل إدارﺗﻬﺎ ﺑﻔﺎﻋﻠﻴﺔ‪ .‬ﻳﺴﺘﻌﺮض ﻓﺼ ٌﻞ آﺧ ُﺮ إﺣﺪى‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﻮزﻳﻊ ﻗﺴﺎﺋﻢ ﴍاء ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬ ‫َ‬ ‫ﻣﻨﻈﻤﺎت اﻹﻋﺎﻧﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﺨﺪم‬
‫ﺗﻮﻓﺮ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻛﻞ ﻣﺴﺘﺨﺪم وﻣﻌﺎﻣﻼﺗﻪ ٍ‬
‫ﺑﺪﻗﺔ وﻛﻔﺎءة‪.‬‬ ‫ﻧﻘﻮدًا إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻊ ﱡ‬
‫ﺑﺄﺳﻠﻮب ﻳﺴﻬُ ﻞ ﻓﻬﻤﻪ ﻋﲆ املﺒﺘﺪﺋني‬
‫ٍ‬ ‫ﻳﺤﺮص املﺆﻟﻔﻮن ﻋﲆ ﴍح ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﻛﺎف ﻟﻔﻬﻢ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت اﻟﻀﺨﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻬﻬﺎ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‪ .‬ﻛﻤﺎ ﻳُﻘﺮ اﻟﻜِﺘﺎب ﺑﺄن اﻟﻠﻐﺔ‬ ‫وﺑﻌﻤﻖ ٍ‬
‫ٍ‬
‫ري ﻣﺴﺘﻤﺮ‪ ،‬ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻳﻮﺿﺢ املﺆﻟﻔﻮن‬ ‫املﺴﺘﺨﺪَﻣﺔ ﰲ وﺻﻒ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ﺗﺨﻀﻊ ﻟﺘﻐﻴ ٍ‬
‫ﻣﺎ ﺗﻌﻨﻴﻪ »اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ«‪ ،‬و»اﻧﻌﺪام اﻟﺜﻘﺔ« وﻣﺼﻄﻠﺤﺎت أﺧﺮى ﺗﺴﺘﺨﺪم ﻛﺜريًا ﻟﻮﺻﻒ اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻣﻠﺤﻮﻇﺔ‪ :‬ﻻ ﺗﻌﻨﻲ ﺗﻠﻚ اﻟﻜﻠﻤﺎت ﻣﺎ ﺗﻈﻦ أﻧﻬﺎ ﺗﺮﻣﻲ إﻟﻴﻪ‪.‬‬ ‫ِ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﱰاﺑﻂ ﻫﻲ إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ وﺟﻮد ﺳﻼﺳﻞ ﻛﺘﻞ‬ ‫إﺣﺪى اﻷﻓﻜﺎر املﺒﺘ َﻜﺮة اﻟﺘﻲ ﻋُ ﺮﺿﺖ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ وإﺟﻤﺎع ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ »إﺛﺒﺎت ﺣﺼﺔ‬ ‫آﻟﻴﺔ ﱡ‬‫ﺧﺎﺻﺔ ﻳﺤﺘﺎج اﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻬﺎ إﱃ إذن‪ ،‬ﻟﻬﺎ ُ‬
‫ﻛﺘﻠﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬‫أﻣﻮاﻻ وﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮﻧﻬﺎ ﻛﻀﻤﺎن ﻟﺘﺄﻛﻴﺪ ﺻﺤﺔ ٍ‬ ‫ً‬ ‫املﻠﻜﻴﺔ«؛ ﺣﻴﺚ ﻳُﻮدِع املﺤﻘﻘﻮن‬
‫ﻄﺎ ﺟﻴﺪًا ﺑني اﻟﺴﻼﺳﻞ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ ﺑﺎﻟﻜﺎﻣﻞ واﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺪﻳﻤﺔ‬ ‫ﺣﻼ وﺳ ً‬‫اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻘﺪم ٍّ‬
‫املﺮﻛﺰﻳﺔ‪ .‬وﺑﺎﻟﺘﻌﺮف ﻋﲆ ﻃﺮﻳﻘﺔ ﻋﻤﻞ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ وﻣَ ﻦ املﺘﺤﻜﻢ ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬ﺳﻨﺘﻌﺮف ﻋﲆ‬
‫اﻟﻌﻨﺎﴏ اﻟﻔﺎﻋﻠﺔ املﺨﺘﻠﻔﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ :‬املﺴﺘﺨﺪﻣني‪ ،‬وﻣﺸﻐﲇ اﻟﻌُ َﻘﺪ‪ ،‬ا ُملﻌﺪﱢﻧني واملﻄﻮرﻳﻦ — أي‪،‬‬
‫اﻷﺷﺨﺎص املﻌﻨﻴني ﺑﺈﻧﺸﺎء اﻟﱪﺗﻮﻛﻮﻻت اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻤﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ ً‬
‫وﻓﻘﺎ ﻟﻬﺎ وﺗﺤﺪﻳﺜﻬﺎ‪.‬‬
‫ﻳﺄﺧﺬﻧﺎ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب إﱃ ﻣﺎ ﻫﻮ أﺑﻌﺪ ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺮة اﻟﺜﻨﺎﺋﻴﺔ املﺜرية ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة؛ ﺣﻴﺚ‬
‫ﻳﺼﺒﺢ ﻣﻨﺎﴏو ﺗﻠﻚ اﻟﺴﻮق اﻟﺼﺎﻋﺪة ﰲ ﻣﻮاﺟﻬﺔ املﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ ﰲ اﻟﺬﻫﺐ واملﺘﺸﻜﻜني اﻟﺬﻳﻦ‬

‫‪10‬‬
 ‫ﺗﻤﻬﻴﺪ‬

‫ﱟ‬
‫ﻣﺘﺄن أﻛﺜ َﺮ‬ ‫ٍ‬
‫اﺳﺘﻜﺸﺎف‬ ‫ً‬
‫ﻋﻤﻠﺔ ﻻ ﻗﻴﻤﺔ ﻟﻬﺎ‪ ،‬ﻟﻴﺘﻄﺮق إﱃ‬ ‫ﻳﻨﺘﻘﺼﻮن ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة وﺧﺼﺎﺋﺼﻬﺎ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﻣﻨﺎﻓﺴﻴﻬﺎ املﺘﻤﺜﻠني ﰲ اﻟﻨﻘﻮد اﻟﻮرﻗﻴﺔ واﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫وﺳﻴﻠﺔ ﻣﻘﺒﻮﻟﺔ ﻟﻠﺘﺒﺎدل‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﺗﺘﻔﻮق‬ ‫إن أداء اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ ،‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬ﺿﻌﻴﻒ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﻋﲆ اﻟﻨﻘﻮد اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﰲ اﻟﺘﺨﺰﻳﻦ‪ ،‬وﰲ أﻣﻮر أﺧﺮى ﻣﻬﻤﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ ﻟﻸﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ واﻟﺘﻲ ﺗﺘﻤﺜﻞ‬
‫املﻔﺮط‪ ،‬واﻟﻘﻴﻮد اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬واملﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤﻠﺔ ﻟﻘﻄﺎع اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺘﻲ‬
‫ﰲ اﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﻣﻦ اﻟﺘﻀﺨﻢ ِ‬
‫ﻳﺘﻌﺮض ﻟﻬﺎ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ‪ .‬ﻫﺬا ﻳﻘﻮدﻧﺎ ﻧﺤﻮ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﻠﻜﺘﺎب وﻫﻲ أﻧﻪ‬
‫ﰲ ﺣﺎل ﺗﻮﻓري أﻛﱪ ﻗﺪْر ﻣﻤﻜﻦ ﻣﻦ اﻹﻣﻜﺎﻧﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪﱢﻣﻬﺎ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻓﻤﻦ املﺤﺘﻤﻞ‬
‫أن ﺗﺼﺒﺢ أﺳﻮاق اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻫﻲ املﻨﺘﻔِ ﻊ اﻷﻛﱪ ﻣﻨﻬﺎ‪.‬‬
‫إﺟﻤﺎﻻ‪ ،‬ﻻ ﻳﻜﺘﻔﻲ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب ﺑﺘﻘﺪﻳﻢ رؤﻳﺔ ﺛﺎﻗﺒﺔ ﻋﻦ اﻟﺘﺄﺛري اﻟﺬي ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺤﺪِﺛﻪ‬‫ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﻘﺪﻣﺔ ﻟﻔﻬﻢ ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻼت املﻮزﻋﺔ‪،‬‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﻳُﻌﺪ ً‬
‫وﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬واﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪.‬‬

‫دﺑﻲ‪ ،‬اﻹﻣﺎرات اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ املﺘﺤﺪة‬

‫ﻣﺎرك ﻣﻮﺑﻴﺲ‬
‫ﻣﺎرك ﻣﻮﺑﻴﺲ ﻫﻮ اﻟﺮﺋﻴﺲ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي اﻟﺴﺎﺑﻖ ملﺠﻤﻮﻋﺔ ﺗﻴﻤﺒﻠﺘﻮن إﻳﻤﺮﺟﻴﻨﺞ ﻣﺎرﻛﺘﺲ ﺟﺮوب‪،‬‬
‫ﻣﺆﺳﺲ ﰲ ﴍﻛﺔ ﻣﻮﺑﻴﺲ ﻛﺎﺑﻴﺘﺎل ﺑﺎرﺗﻨﺮز‪.‬‬‫وﴍﻳﻚ ﱢ‬

‫‪11‬‬
 ‫ﻗﺎﺋﻤﺔ ﺑﺄﺷﻜﺎل اﻟﺼﻮر ﰱ اﻟﻜﺘﺎب‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :١-١‬اﻻﺑﺘﻜﺎر ﰲ املﻨﺘﺠﺎت واﻟﻌﻤﻠﻴﺎت ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ :‬اﻟﻨﺴﺒﺔ املﺌﻮﻳﺔ ﻟﻠﴩﻛﺎت‬

‫وﻋﻤﻠﻴﺎت ﺟﺪﻳﺪة ﻣﺼﻨﱠﻔﺔ ﺣﺴﺐ املﻨﻄﻘﺔ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬اﻟﺪراﺳﺎت‬
‫ٍ‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﻨﺘﺠﺎت ﺟﺪﻳﺪة‬ ‫اﻟﺘﻲ ﻃﺮﺣﺖ‬
‫اﻻﺳﺘﻘﺼﺎﺋﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :١-٢‬ﻣﺆﴍ ﻳﻘﻴﺲ ﺟﻮدة ﻣﺆﺳﺴﺎت اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪.‬‬
‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :٢-٢‬إﻧﻔﺎذ اﻟﻌﻘﻮد‪ :‬اﻷﻳﺎم املﺴﺘﻐ َﺮﻗﺔ ﰲ اﻹﻧﻔﺎذ وﺗﻜﻠﻔﺔ اﻹﻧﻔﺎذ ﻛﻨﺴﺒﺔ ﻣﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ‬
‫اﻟﻌَ ﻘﺪ‪.‬‬
‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :١-٤‬ﺳﻌﺮ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ )ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ(‪.‬‬
‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﻮﻗﻊ ﻧﻮﻣﻴﻜﺲ‪.‬‬
‫‪Hello World‬‬ ‫ﺷﻜﻞ ‪ :٢-٤‬ﻣﺜﺎل ﻋﲆ ﺧﻮارزﻣﻴﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻵﻣﻨﺔ ‪ ٢٥٦‬ﺑﺖ‪ :‬ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ‪.Hello Worl‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :٣-٤‬ﺟﻬﺎز ﺗﻌﺪﻳﻦ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ »أﻧﺘﻤﺎﻳﻨﺮ« ﻣﻦ ﻃﺮاز »إس ‪ «٩‬ﺑﻤﻌﺪﱠل ﺗﺠﺰﺋﺔ ‪١٣, ٥‬‬
‫ﺗريا ﻫﺎش ﰲ اﻟﺜﺎﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :٤-٤‬اﻟﻔﱰة اﻟﺰﻣﻨﻴﺔ ﻣﻨﺬ أن ﺣﺪﺛﺖ آﺧﺮ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻜﻞ ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﴍﻛﺔ‬
‫آﻧﺘﺸﻴﻨﺪ ﻛﺎﺑﻴﺘﺎل‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :٥-٤‬ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ اﻟﺮﺳﻢ اﻟﺒﻴﺎﻧﻲ ﻏري اﻟﺪوري املﻮﺟﱠ ﻪ أو ﻣﺎ ﻳُﻌﺮف‬
‫ﺑ »ﺗﺎﻧﺠﻞ«‪) .‬املﺼﺪر‪ :‬ﻣﺆﺳﺴﺔ أﻳﻮﺗﺎ(‪.‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :١-٦‬اﻹﻳﺮادات اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ ﻛﻨﺴﺒ ٍﺔ ﻣﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ اﻹﺟﻤﺎﱄ ﻋﱪ اﻗﺘﺼﺎدات‬

‫ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﻣﺆﴍات اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :١-٧‬ﻣﺜﺎل ﻋﲆ ﻏﺶ اﻟﺪواء‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬اﻹﻧﱰﺑﻮل‪.‬‬
‫ﺷﻜﻞ ‪ :٢-٧‬درﺟﺎت ﻗﻴﺎس ﺳﻬﻮﻟﺔ اﻟﺘﺠﺎرة ﻋﱪ اﻟﺤﺪود‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ‬
‫اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬

‫‪14‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻷول‬

‫ﻣﻘﺪﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪:‬‬

‫ﱢ‬
‫ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﳊﺪﻳﺪﻳﺔ اﳌﺮﺗﻘﺒﺔ‬

‫اﺑﺘﻜﺎرات أﺧﺮى ﺑﺎﻟﻔﺸﻞ؟ ﻛﻴﻒ ﻳﻤﻜﻨﻨﺎ اﻟﺘﻨﺒﺆ‬‫ٌ‬ ‫ملﺎذا ﺗﻨﺠﺢ ﺑﻌﺾ اﻻﺑﺘﻜﺎرات ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﺒﻮء‬
‫ﺑﺎﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺘﻲ ﺳﻴﺤﺎﻟﻔﻬﺎ اﻟﻨﺠﺎح وﻣﺘﻰ ﻳﻤﻜﻨﻨﺎ ذﻟﻚ؟ ِﻟ َﻢ ﻳﺒﺪو أن ﺑﻌﺾ اﻻﺑﺘﻜﺎرات ﺗﻔﺮض‬
‫ٌ‬
‫اﺑﺘﻜﺎرات أﺧﺮى ﺑﻮﺗرية ﺑﻄﻴﺌﺔ؟ ﻟ َﻢ ﻳُﻌﺰى اﻟﻔﻀﻞ‬ ‫ﻧﻔﺴﻬﺎ ﺑﴪﻋﺔ ﻋﲆ اﻟﺴﺎﺣﺔ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﺘﻄﻮر‬
‫ﻟﺒﻌﺾ اﻻﺑﺘﻜﺎرات أﻧﻬﺎ ﺗﺠﻌﻞ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻣﻜﺎﻧًﺎ أﻓﻀﻞ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻳﺒﺪو أن اﺑﺘﻜﺎرات أﺧﺮى ﺗﺨﻠُﻖ‬
‫ﺣﻠﻮﻻ ﻟﻠﻤﺸﻜﻼت اﻟﻘﺪﻳﻤﺔ؟ ﺗﻠﻚ أﺳﺌﻠﺔ ﻟﻴﺲ ﻣﻦ اﻟﺴﻬﻞ‬ ‫ً‬ ‫ﻣﺸﻜﻼت ﺟﺪﻳﺪة أﴎ َع ﻣﻤﺎ ﺗُ ِ‬
‫ﻮﺟﺪ‬
‫ﻧﻄﺎق ﻣﺨﺎﻃﺮاﺗﻬﻢ ﻟﺘﺸﻤﻞ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ‬ ‫َ‬ ‫ﻳﻮﺳﻊ اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﻮن املﻐﺎﻣﺮون‬ ‫اﻹﺟﺎﺑﺔ ﻋﻨﻬﺎ؛ ﻟﻬﺬا اﻟﺴﺒﺐ ﱢ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﲆ ﺣﺪْس ﻋﺪد ﺻﻐري ﻣﻦ رواد اﻷﻋﻤﺎل‪.‬‬ ‫واﺳﻌﺔ ﻣﻦ اﻻﺑﺘﻜﺎرات ً‬
‫ﰲ ﺣني أﻧﻨﺎ ﻗﺪ ﻻ ﻧﺘﻤﻜﻦ ﻣﻦ اﻟﺘﻨﺒﺆ ﺑﺎﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺘﻲ ﺳﻴﺤﺎﻟﻔﻬﺎ اﻟﻨﺠﺎح؛ ﻓﻬﻨﺎك ﺑﻌﺾ‬
‫املﺒﺎدئ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺎﻋﺪﻧﺎ ﰲ ﻓﻬ ِﻢ ﻣﺎﻫﻴﺔ اﻟﻨﺠﺎح‪ .‬ﻟﻨﺒﺪأ ﻣﻦ املﺮﺣﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻜﻮن ﻓﻴﻬﺎ ﻗﺪ ﺗﻄﻮر‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ أﺣ ُﺪ اﻻﺑﺘﻜﺎرات‪ ،‬ووﺟﺪ ﺑﻌﺾ املﺘﺒﻨني اﻷواﺋﻞ ﻟﻪ وﻗﺪ ﺧﻄﺎ ﺧﻄﻮاﺗﻪ اﻷوﱃ ﻧﺤﻮ‬
‫اﻟﺘﺴﻮﻳﻖ اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬ﰲ ﻫﺬه املﺮﺣﻠﺔ ﺗﺤﺪﻳﺪًا ﻳﺘﺠﻪ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻻﺑﺘﻜﺎرات إﱃ اﻟﺘﻌﺜﱡﺮ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ‬
‫ﺗﻨﺘﴩ اﺑﺘﻜﺎرات أﺧﺮى اﻧﺘﺸﺎ ًرا ﴎﻳﻌً ﺎ وﺗُﺤﺪِث اﺿﻄﺮاﺑًﺎ ﰲ ﺻﻨﺎﻋﺎت ﺣﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻟﺘﺨﻄﻲ ﻫﺬه املﺮﺣﻠﺔ اﻷوﻟﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ أن ﻳﻜﻮن اﻻﺑﺘﻜﺎر »ﺟﻴﺪًا ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﻟﻴﻠﺒﻲ اﺣﺘﻴﺎﺟﺎت‬
‫ﻧﻄﺎق أوﺳ َﻊ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﻜﻮن املﻨﺘﺞ‬
‫ٍ‬ ‫ﺳﻮق ﺑﻌﻴﻨﻬﺎ‪ .‬ﺗﻤﻴﻞ اﻻﺑﺘﻜﺎرات إﱃ ﺟﺬب ﻣﺘﺒﻨني ﻟﻬﺎ ﻋﲆ‬ ‫ٍ‬
‫اﺳﺘﻨﺴﺎخ‬
‫ِ‬ ‫ﱠ‬
‫اﻟﺠﺪﻳﺪ ﺟﻴﺪًا ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﻟﻴﺤﻞ ﻣﺤﻞ املﻨﺘﺞ اﻟﺤﺎﱄ‪ .‬وﻻ ﻳﺤﺘﺎج املﻨﺘﺞ اﻟﺠﺪﻳﺪ إﱃ‬
‫ﻛﻞ ﻣﺰاﻳﺎ املﻨﺘﺞ اﻟﺤﺎﱄ‪ .‬ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻴﻞ املﻨﺘﺞ اﻟﺠﺪﻳﺪ إﱃ أن ﻳﻜﻮن أﻓﻀ َﻞ ﻛﺜريًا ﰲ ﺑﻌﺾ‬
‫ﺧﺼﺎﺋﺺ أﺧﺮى‪ 1 .‬وﻳﺘﻤﺜﻞ أﺣﺪ اﻟﻌﻨﺎﴏ‬ ‫َ‬ ‫اﻟﺨﺼﺎﺋﺺ اﻟﺠﺪﻳﺪة‪ ،‬ﰲ ﺣني ﺗﻘﻞ ﻓﺎﻋﻠﻴﺘﻪ ً‬
‫ﻗﻠﻴﻼ ﰲ‬
‫اﻛﺘﺴﺎح ﻣﻨﺘَ ٍﺞ ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ ﰲ ﺑﻴﺌﺔ اﻟﺴﻮق‪ .‬ﻓﻴﻤﻜﻦ‬
‫ِ‬ ‫ﱢ‬
‫املﺤﻔﺰة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻓﻊ أﺣﺪ اﻻﺑﺘﻜﺎرات إﱃ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺑﴪﻋﺔ أﻛﱪ‪ ،‬وﺑﺘﻜﻠﻔﺔ أﻗﻞ‪ ،‬ﻛﻠﻤﺎ ﻛﺎﻧﺖ اﻟﻨﱡﻈﻢ املﻮﺟﻮدة أﻗﻞ‬

‫ٍ‬ ‫ﻟﻠﻨﱡﻈﻢ اﻟﺒﺪﻳﻠﺔ ﺗﺮﺳﻴﺦ ﺟﺬورﻫﺎ‬
‫ﺗﻄﻮ ًرا‪.‬‬
‫ﻳُﻈﻬﺮ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻷﻣﺜﻠﺔ ﻛﻴﻒ ﺗﻌﺜﱠﺮت اﻻﺑﺘﻜﺎرات ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻓﻘﻂ ﻟﺘﺰدﻫﺮ‬
‫ﰲ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ورﺑﻤﺎ املﺜﺎل اﻷﺷﻬﺮ ﻫﻮ إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪.‬‬
‫ﺗُﻌﺪ ﺧﺪﻣﺔ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ‪ ،‬اﻟﺘﻲ أُﻃﻠﻘﺖ ﻷول ﻣﺮة ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻋﺎم ‪ ،٢٠٠٧‬واﺣﺪ ًة ﻣﻦ أواﺋﻞ املﺤﺎﻓﻆ‬
‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻋﱪ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ وأﻛﺜﺮﻫﺎ ﺷﻬﺮة‪ .‬ﻟﻘﺪ ﺑﺪأت ﰲ اﻟﺒﺪاﻳﺔ ﻛﻮﺳﻴﻠﺔ دﻓﻊ‬
‫ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻫﻮاﺗﻒ ﻧﻮﻛﻴﺎ‪ ،‬ﺛﻢ أﺻﺒﺤﺖ ﻣﺼﺪر إﻟﻬﺎم ﻟﻠﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت املﻤﺎﺛﻠﺔ ﰲ ﺑﻠﺪان‬
‫دﺧﻼ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻘﻞ ﻣﻌﺪل اﻣﺘﻼﻛﻬﻢ ﻟﻠﺤﺴﺎﺑﺎت‬ ‫اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﺑني املﺴﺘﺨﺪﻣني اﻷﻗﻞ ً‬
‫‪2‬‬
‫اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪.‬‬

‫ٍ‬
‫ﺳﻨﻮات أو‬ ‫ِ‬
‫املﺤﺎﴐات اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻤﺎﺟﺴﺘري إدارة اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﻲ ﻛﻨﺖ أﻟﻘﻴﻬﺎ ﻣﻨﺬ ﺧﻤﺲ‬ ‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﻮل‪ :‬ﰲ‬
‫ﺳﺖ‪ ،‬ﻛﻨﺖ أﻃﻠﺐ ﻣﻦ اﻟﻄﻼب رﻓ َﻊ أﻳﺪﻳﻬﻢ ﻟﻮ ﻛﺎن ﻗﺪ ﺳﺒﻖ ﻟﻬﻢ اﺳﺘﺨﺪام ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ ﻋﱪ اﻟﻬﺎﺗﻒ‬ ‫ﱟ‬
‫املﺤﻤﻮل ﺧﻼل اﻟﺸﻬﺮ اﻟﺴﺎﺑﻖ‪ .‬ﺣﻴﻨﺌﺬٍ‪ ،‬ﻟﻢ ﻳﻜﻦ أيﱞ ﻣﻦ اﻟﺤﺎﴐﻳﻦ ﰲ أي ﻗﺎﻋﺔ ﻣﺤﺎﴐات ﺑﺎﻟﻮﻻﻳﺎت‬
‫املﺘﺤﺪة أو املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة ﻗﺪ اﺳﺘﺨﺪم ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ ﻋﱪ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ .‬ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ‪ ،‬املﺮة اﻷوﱃ‬
‫ﻣﺤﻔﻈﺔ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﰲ ﺣﻴﺎﺗﻲ اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ ﰲ ﻟﻨﺪن ﻛﺎﻧﺖ ﻷﻧﻲ ﻛﻨﺖ ﻗﺪ‬‫َ‬ ‫ُ‬
‫اﺳﺘﺨﺪﻣﺖ ﻓﻴﻬﺎ أﻧﺎ‬ ‫اﻟﺘﻲ‬
‫َ‬ ‫ُ‬ ‫َ‬
‫ﺗﺮﻛﺖ ﻣﺤﻔﻈﺘﻲ اﻟﺤﻘﻴﻘﻴﺔ ﰲ املﻨﺰل‪ .‬ﻟﻮ ﻃﺮح اﻟﺴﺆال ُ‬
‫ﻧﻔﺴﻪ ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ أو ﻣﻨﺎﻃﻖ ﻣﻦ آﺳﻴﺎ‪ ،‬ﻟ ُﺮﻓﻌﺖ‬
‫ﻛﻞ اﻷﻳﺎدي ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ردٍّا ﻋﲆ اﻟﺴﺆال‪.‬‬

‫ﻣﺎ اﻟﺴﺒﺐ إذن ﰲ ﱠ‬

‫أن إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻛﺎن »ﺟﻴﺪًا ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‬
‫ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬دون املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة أو اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة؟ أُﻃﻠﻘﺖ ﺧﺪﻣﺔ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ ﰲ‬
‫ﻳﻮﻧﻴﻮ ‪٢٠٠٧‬؛ أي ﻗﺒﻞ إﻃﻼق ﻫﻮاﺗﻒ اﻵﻳﻔﻮن ﺑﺸﻬﺮ‪ .‬وﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺬي ﻻﻗﺖ ﻓﻴﻪ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ‬
‫ً‬
‫ﺗﺠﺮﺑﺔ‬ ‫اﻧﺘﺸﺎ ًرا واﺳﻌً ﺎ ﻋﺎم ‪ ،٢٠١١‬ﻛﺎن إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻻ ﻳﺰال‬
‫ﻣﺮﻳﻌﺔ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬إذ ﻟﻢ ﺗﻜﻦ ﻗﺪ ﺷﻬﺪت ﻣﺤﺎﻓﻈﻨﺎ ﺑﻌﺪ اﻟﺘﺠﺎرب املﺘﻄﻮرة ﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت اﻟﻬﻮاﺗﻒ‬
‫املﺤﻤﻮﻟﺔ اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ ﻫﻮاﺗﻒ آﻳﻔﻮن ﺳﺘﺼﻤﱢ ﻤﻬﺎ ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ‪ .‬ﻛﺎﻧﺖ ﻣﺤﺎﻓﻆ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‬
‫ﰲ ذﻟﻚ اﻟﻮﻗﺖ ﻗﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﻣﺒﺎدﻟﺔ اﻷرﺻﺪة اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺘﻠﻜﻬﺎ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪،‬‬
‫وﻟﻴﺲ أﺣﺪ اﻟﺒﻨﻮك‪ .‬ﻓﻠﻢ ﺗﺠﻠﺐ ﻓﺎﺋﺪ ًة أو ﻣﻨﻔﻌﺔ ﺑﺄي ﻧﺤﻮ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺤﻤﺎﻳﺔ اﻟﻮداﺋﻊ‪ .‬وﻟﻢ‬
‫ﻳﻜﻦ ﺑﺎﺳﺘﻄﺎﻋﺔ املﺴﺘﺨﺪﻣني اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ اﺋﺘﻤﺎن‪ ،‬ﻋﲆ ﻋﻜﺲ اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ .‬وﻛﺎﻧﺖ‬
‫املﻌﺎﻣﻼت ﻣﺘﻌِ ﺒﺔ وﻣﺰﻋﺠﺔ‪ ،‬وﺗُﺠ َﺮى ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ إرﺳﺎل رﺳﺎﺋﻞ ﻧﺼﻴﺔ ﺑﺸﻔﺮات ﻣﻌﺎﻣﻼت‬
‫ً‬
‫ﺷﺨﺼﺎ ﻳﻤﻜﻨﻪ اﺳﺘﺨﺪام ﺑﻄﺎﻗﺔ اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ أو‬ ‫ﻣﻌﻘﺪة ﻟﺘﻮﺟﻴﻪ ﺣﺮﻛﺔ اﻷﻣﻮال‪ .‬ﻓﻤﺎ اﻟﺬي ﻳﺤﻤﻞ‬ ‫ﱠ‬

‫‪16‬‬
 ‫ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬

‫ﻟﺪﻳﻪ ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ ﻋﲆ اﺳﺘﺨﺪام ﻧﻈﺎ ٍم ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﻤﺰاﻳﺎ أﻗ ﱠﻞ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻚ‪ ،‬واﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ أﺻﻌﺐ ﻣﻦ‬
‫اﺳﺘﺨﺪام اﻟﺒﻄﺎﻗﺔ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ؟‬
‫ﺗﻜﻤُﻦ اﻹﺟﺎﺑﺔ ﰲ ﻣﻔﻬﻮم أﻧﻪ »ﺟﻴﺪ ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣني أن إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ‬
‫َ‬
‫أﺿﻌﻒ ﻛﺜريًا ﻣﻦ ﻧﻈﺎم اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﻤﺰاﻳﺎ ﺟﻌﻠﺘﻪ‬ ‫ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻛﺎن‬
‫أﻛﺜ َﺮ ﺟﺎذﺑﻴﺔ ﺑﻜﺜري ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﻓﻼ ﺗﻮﺟﺪ ﺣﺎﺟﺔ إﱃ اﻣﺘﻼك ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ أو ﺗﺎرﻳﺦ‬
‫اﺋﺘﻤﺎﻧﻲ — وﻫﻤﺎ ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺘﻲ ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ ﺗﻮﻓريﻫﺎ ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ‬
‫ﻟﻠﻌﻤﺎﻟﺔ ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ اﻟﺬﻳﻦ ﺗﻨﻘﺼﻬﻢ اﻟﻮﺛﺎﺋﻖ اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ املﻨﺎﺳﺒﺔ‪ .‬أﻣﺎ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ اﻟﺘﺠﱠ ﺎر‪ ،‬ﻓﺈن‬
‫املﺨﺼﺼﺔ ﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﰲ ﻣﺮاﻛﺰ اﻟﺒﻴﻊ ﺣﻴﻨﻬﺎ ﻛﺎﻧﺖ ﺗﺴﺘﻠﺰم ﺧﻂ‬ ‫ﱠ‬ ‫اﻷﺟﻬﺰة‬
‫ﻫﺎﺗﻒ أرﴈ‪ ،‬وﻫﻮ ﺧﺪﻣﺔ ﻣﻜ ﱢﻠﻔﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻛﺎن ﻣﻦ املﻤﻜﻦ أن ﺗﺴﺘﻐﺮق‬
‫أﺳﺎﺑﻴ َﻊ أو ﺣﺘﻰ ﺷﻬﻮ ًرا ﻟﱰﻛﻴﺒﻬﺎ؛ وﻟﻬﺬا ﻛﺎﻧﺖ ﺧﺪﻣﺎت إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ ﻣﺘﺎﺣﺔ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻫﺎﺗﻒ‬
‫ﻧﻮﻛﻴﺎ أو أي ﻫﺎﺗﻒ ﺑﺪاﺋﻲ ﻣﺸﺎﺑﻪ واﻟﺬي ﻛﺎن ﻳﻤﺘﻠﻜﻪ أي ﺗﺎﺟﺮ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ‪ .‬وﺗﺼﺪﻳًﺎ ﻟﻠﺨﻄﺮ‬
‫ﺑﺪﻳﻼ ﻣﻐﺮﻳًﺎ ﻟﺤﻤﻞ املﺒﺎﻟﻎ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ وﺗﺨﺰﻳﻨﻬﺎ‪ .‬ﻻﻗﺖ ﻫﺬه‬ ‫املﺴﺘﻤﺮ ﺑﺎﻟﴪﻗﺔ‪ ،‬ﻗﺪﱠﻣﺖ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ ً‬
‫املﺰاﻳﺎ — ﻋﺪم اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ‪ ،‬أو ﺗﺎرﻳﺦ اﺋﺘﻤﺎﻧﻲ‪ ،‬أو ﺧﻂ ﻫﺎﺗﻒ أرﴈ‪ ،‬وﻗﻠﺔ‬
‫اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﺣﻤﻞ ﻣﺒﺎﻟﻎ ﻧﻘﺪﻳﺔ — ﺗﻘﺪﻳ ًﺮا أﻛﱪَ ﺑﻜﺜري ﰲ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ﻣﻤﺎ أﻓﺴﺢ‬
‫املﺠﺎل أﻣﺎم ﻧﻈﺎم إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬رﻏﻢ ﻋﺪم ﻓﺎﻋﻠﻴﺘﻪ اﻟﻜﺒرية‪ ،‬أن‬
‫‪3‬‬
‫ﻳﻨﻤﻮ وﻳﻨﺘﻌﺶ‪.‬‬

‫ﺑﺠﺒﺎل ﻟﻬﺎ‬
‫ٍ‬ ‫ﻗﻤﺖ ﺑﻬﺎ ﻋﺎم ‪ ٢٠١٧‬ملﻨﻄﻘﺔ ﺟﻮاﻧﺠﴚ ﰲ اﻟﺼني‪ ،‬املﺸﻬﻮرة‬ ‫ُ‬ ‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺟﺎﻓني‪ :‬أﺛﻨﺎء زﻳﺎر ٍة‬
‫اﻛﺘﺸﻔﺖ ﰲ أﺣﺪ املﻄﺎﻋﻢ أﻧﻲ أﺣﻤﻞ اﻟﻘﻠﻴﻞ ﻣﻦ املﺎل‪ ،‬وﻟﻴﺲ‬‫ُ‬ ‫ﻧﻬﺮ ﱄ‪،‬‬
‫ِ‬ ‫أﻣﺎم‬ ‫ﺗﻘﻊ‬ ‫ﺷﻜﻞ ﻣﺨﺮوﻃﻲ واﻟﺘﻲ‬
‫ﻣﻌﻲ ﺳﻮى ﺑﻄﺎﻗﺘني اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺘني‪ .‬ﻗﺪﻣﺖ اﻟﺒﻄﺎﻗﺘني اﻟﻮاﺣﺪة ﺑﻌﺪ اﻷﺧﺮى وﻧﺎدﻟﺔ املﻄﻌﻢ ﺗﻬﺰ رأﺳﻬﺎ‬
‫َﻤﻨﺔ وﻳﴪى‪ .‬أﺧﺬت ﺗﻜ ﱢﺮر‪» :‬ﻧﻘﻮد ورﻗﻴﺔ أو وي ﺗﺸﺎت«‪ .‬وﺣﺘﻰ ﺗﻌﻔﻴﻨﻲ ﻣﻦ ﻗﻀﺎء ﻟﻴﻠﺔ‬ ‫راﻓﻀﺔ ﻳ ً‬
‫ً‬
‫ﻃﻮﻳﻠﺔ ﰲ ﻏﺴﻞ اﻟﺼﺤﻮن‪ ،‬أﺧﺬﺗﻨﻲ إﱃ ﺟﻤﻴﻊ املﺘﺎﺟﺮ واملﻄﺎﻋﻢ ﰲ اﻟﺸﺎرع ﺣﺘﻰ ﺗﺮى إن ﻛﺎن ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ‬
‫اﺳﺘﻘﺒﺎل املﺒﻠﻎ ﺑﺒﻄﺎﻗﺔ ﻓﻴﺰا أو ﻣﺎﺳﱰ ﻛﺎرد اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻲ‪ ،‬ﺛﻢ ﺗﺤﻮﻳﻞ املﺒﻠﻎ إﱃ املﻄﻌﻢ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ‬
‫ﻣﻨﺼﺔ وي ﺗﺸﺎت‪ .‬ﻗﻀﻴﻨﺎ ﺑﻌﺪﻫﺎ ﻧﺼﻒ ﺳﺎﻋﺔ ﱠ‬
‫ﺗﻔﻘﺪﻧﺎ ﺧﻼﻟﻬﺎ ‪ ٢٥‬ﺑﺎﺋﻌً ﺎ‪ ،‬ﺛﻢ ﻋُ ﺪﻧﺎ إﱃ املﻄﻌﻢ‪ .‬ووﻋﺪﺗﻬﺎ‬
‫ﺑﺎﻟﻌﻮدة ﰲ اﻟﻴﻮم اﻟﺘﺎﱄ ﺑﺎملﺒﻠﻎ‪ .‬وﻟﻢ ﻳﻘﺒﻞ وﻻ ﺑﺎﺋﻊ واﺣﺪ اﻟﺪﻓﻊ ﺑﺎﻟﺒﻄﺎﻗﺔ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﳾء ﺳﻮى وي‬
‫ﺗﺸﺎت‪.‬‬

‫ﻗﻄﻌﺖ اﻟﺼني ﰲ ﻣﺠﺎل إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻋﺪ َة ﺧﻄﻮات إﱃ‬
‫واﻟﺘﻮﺳﻊ اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ ،‬دﻣﺞَ ﻣﻄﻮرو‬
‫ﱡ‬ ‫اﻷﻣﺎم‪ .‬ﺑﻔﻀﻞ ﺣﺪاﺛﺔ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﺆﺳﺴﺎت اﻟﺼﻴﻨﻴﺔ‬
‫ُ‬
‫املِ ﻨﺼﺎت اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻣﻊ ﻧﻈ ِﻢ اﻟﺪردﺷﺔ‪ ،‬واﻟﺘﺠﺎرة‬

‫‪17‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬وﺗﻮﺟﻬﺎت رﻗﻤﻴﺔ أﺧﺮى‪ ،‬وﻛﺎن املﺜﺎل اﻷﻛﺜﺮ وﺿﻮﺣً ﺎ ﻫﻮ وي ﺗﺸﺎت‪ .‬ﺗﺄﺗﻲ‬
‫ﻫﺬه املﻨﺼﺔ اﻟﺸﺎﻣﻠﺔ ﻟﺘﻤﺜﱢﻞ اﻻﻧﻔﺠﺎر اﻟﻜﺎﻣﱪي ﻟﻌﺪة اﺑﺘﻜﺎرات اﺟﺘﻤﻌﺖ ﻣﻌً ﺎ ﰲ ﻧﻈﺎ ٍم واﺣﺪ‬
‫ٍ‬
‫اﻗﺘﺼﺎدات أﻛﺜﺮ ﺗﻘﺪﱡﻣً ﺎ(‪ .‬ﻟﻢ ﺗﻘﱰب ﻣﻨﺼﺔ إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﰲ أﺳﻮاق‬ ‫)واﻟﺘﻲ ﺗﻄﻮﱠر أﻏﻠﺒﻬﺎ ﰲ‬
‫اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬أو املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة أو ﻏريﻫﻤﺎ ﻣﻦ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ ﻣﻦ ﻣﻀﺎﻫﺎة ﺷﻤﻮﻟﻴﺔ‬
‫املﺰاﻳﺎ اﻟﺘﻲ ﻗﺪﱠﻣﺘﻬﺎ ﻣﻨﺼﺔ وي ﺗﺸﺎت‪ ،‬وﻻ ﻣﻌﺪل اﻻﻧﺘﺸﺎر اﻟﺬي ﺗﺘﻤﺘﻊ ﺑﻪ داﺧﻞ اﻻﻗﺘﺼﺎد‬
‫ٍ‬
‫ﺑﺈﺻﺪارات ﺗﻘﺒﻞ اﻟﺪﻓﻊ ﺑﺒﻄﺎﻗﺔ‬ ‫اﻟﺼﻴﻨﻲ‪ 4 .‬ﻛﻤﺎ أﻧﻬﺎ ﺻﺎرت اﻵن ﺗﺘﻤﺘﻊ ﻫﻲ وﻣﻨﺼﺔ أﻟﻴﺒﺎي‬
‫ﻓﻴﺰا أو ﻣﺎﺳﱰ ﻛﺎرد ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺰاﺋﺮﻳﻦ اﻷﺟﺎﻧﺐ‪.‬‬
‫ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬ﻟﻢ ﺗﺤﻞ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ ﻣﺤ ﱠﻞ اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ أو اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ‬
‫ﺗﻄﻮرت ﺑﺎﻟﺘﻮازي ﻣﻌﻬﺎ‪ .‬ﻓﻔﻜﺮة اﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺘﻲ ﺗﺴري ﺑﺎﻟﺘﻮازي ﻣﻊ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ أﻣ ٌﺮ‬
‫ﺷﺎﺋﻊ‪.‬‬

‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﺮاﻧﺪون‪ :‬اﻟﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﻫﻮ ﻣﺜﺎل واﺿﺢ آﺧ ُﺮ ﻋﲆ ﻣﻨﻈﻮﻣﺔٍ ﻣﺴﺘﺤﺪَﺛﺔ ﺗﺴري ﺑﺎﻟﺘﻮازي ﻣﻊ‬
‫ﴍﻛﺔ أﻣﺎزون وﻣﺠﺎل اﻟﺘﺠﺎرة اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ اﻷوﺳﻊ املﺘﺎﺟ َﺮ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‬‫ُ‬ ‫املﻨﻈﻮﻣﺎت اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪ .‬ﺗﻜﺘﺴﺢ ﺑﴪﻋﺔٍ‬
‫ﻟﻠﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة واﻗﺘﺼﺎدات ﻏﺮﺑﻴﺔ أﺧﺮى‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﻣﻨﺬ إﻏﻼق اﻷﻧﺸﻄﺔ اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ‬
‫ﻋﲆ إﺛﺮ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻓريوس ﻛﻮروﻧﺎ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻟﻦ ﺗﺨﺘﻔﻲ ﻣﺘﺎﺟﺮ اﻟﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﺘﺠﺰﺋﺔ املﺎدﻳﺔ ﻛﻠﻴٍّﺎ‪ .‬ﺣﺘﻰ أﻣﺎزون‬
‫ﺻﺎرت ﺗﻔﺘﺢ ﻣﺘﺎﺟﺮ ﻣﺎدﻳﺔ ﻟﻬﺎ‪ .‬ملﺎذا؟ ﻷن اﻟﻘﺼﺔ ﻟﻢ ﺗَﻌُ ﺪ ﻣﺘﻤﺜﻠﺔ ﰲ ﺛﻨﺎﺋﻴﺔ املﺘﺎﺟﺮ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ واملﺘﺎﺟﺮ‬
‫اﻻﻓﱰاﺿﻴﺔ ﻋﱪ اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬ﻓﻘﺪ ﺻﺎر ﻫﻨﺎك ﺗﻔﺎﻋ ٌﻞ ﺑني املﻨﻈﻮﻣﺔ املﺴﺘﺤﺪَﺛﺔ واملﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‪ .‬ﻣﺎ‬
‫ﻳﺠﺮي ﻫﻮ إﻋﺎدة ﺗﺮﺗﻴﺐ ﻟﻠﻤﺰاﻳﺎ اﻟﺘﻲ ﻳُﻘﺪرﻫﺎ املﺴﺘﻬﻠﻜﻮن‪ .‬أﺻﺒﺤﺖ اﻟﺘﺠﺎرب اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻌﻼﻣﺎت‬
‫اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ أﻛﺜ َﺮ أﻫﻤﻴﺔ ﻣﻦ املﺒﻴﻌﺎت املﺒﺎﴍة داﺧﻞ املﺘﺎﺟﺮ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻚ ﴍاء ﻫﺎﺗﻒ‬
‫ﻣﺘﺠﺮ ﻣﺤﲇ ﻟﴩﻛﺔ آﺑﻞ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ذﻟﻚ ﻟﻴﺲ وﻇﻴﻔﺘﻪ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ؛ إﻧﻤﺎ املﺘﺠﺮ ﻫﻮ ﻣﻜﺎن ﻳﺘﻴﺢ ﻷي‬ ‫ٍ‬ ‫آﻳﻔﻮن ﻣﻦ‬
‫ﺗﺠﺮﺑﺔ اﺳﺘﺨﺪام ﻣﻨﺘﺠﺎت آﺑﻞ‪ .‬ﻓﻬﻮ ﻣﺼﻤﱠ ﻢ ﻟﺠﺬب ﻏري اﻟﻌﻤﻼء ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ ﻣﺼﻤﱠ ﻢ‬ ‫َ‬ ‫ﺷﺨﺺ أن ﻳﺨﻮض‬
‫ﻟﺠﺬب اﻟﻌﻤﻼء‪.‬‬

‫اﻟﻘﻔﺰات اﻟﻨﻮﻋﻴﺔ ﻋﱪ اﻟﺘﺎرﻳﺦ‬

‫ﻗﺒﻞ ﻇﻬﻮر إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ أو وي ﺗﺸﺎت‪ ،‬ﻟﺠﺄت اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ إﱃ زﻳﺎدة اﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ‬
‫اﻟﻀﻌﻒ ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﻋﲆ ﻏِ ﺮار اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬رﻏﻢ‬ ‫اﻹﺿﺎﻓﻴﺔ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺑﻤﻘﺪار ﱢ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺘﺄﺧﺮ ﻛﺜريًا ﰲ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ .‬ﻟﻔﻬﻢ اﻟﺴﺒﺐ‪ ،‬ﺗﺄﻣﱠ ﻞ اﻟﻨﻈﺎم‬
‫ﺣﻘﻴﻘﺔ اﻧﺘﺸﺎرﻫﺎ ﻋﲆ ٍ‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﻬﻨﺪ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ .‬ﻗﺒﻞ‬ ‫اﻟﺬي ﺣ ﱠﻠﺖ ﻣﺤ ﱠﻠﻪ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‬

‫‪18‬‬
 ‫ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬

‫ﻳﺘﺤﺴﺴﻮن ﺟﻴﻮﺑﻬﻢ ﺑﺤﺜًﺎ‬ ‫ﱠ‬ ‫اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‪ ،‬ﻛﺎن اﻷﻣﺮﻳﻜﺎن ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺮﻏﺒﻮن ﰲ إﺟﺮاء ﻣﻜﺎملﺔ‬
‫ﻋﻦ ﻧﻘﻮ ٍد ﻓ ﱠﻜﺔ ﻟﻠﺘﺤﺪﱡث ﰲ ﻛﺎﺑﻴﻨﺔ ﻫﺎﺗﻒ ﻋﻤﻮﻣﻲ أو ﻳﻨﺘﻈﺮون ﺣﺘﻰ ﻳﻌﻮدوا إﱃ ﻣﻨﺎزﻟﻬﻢ أو‬
‫ﻳﺘﻮﻓﺮ ﻟﻪ وﺻﻮل‬‫ﻣﻜﺎﺗﺒﻬﻢ‪ .‬أﻣﺎ ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﰲ اﻟﻬﻨﺪ‪ ،‬ﻓﺮﺑﻤﺎ ﻛﺎن ﻋﲆ اﻟﺸﺨﺺ اﻟﺬي ﻻ ﱠ‬
‫إﱃ ﻫﺎﺗﻒ أرﴈ ﺛﺎﺑﺖ‪ ،‬اﻟﺴﻔ ُﺮ ﻟﺴﺎﻋﺎت ﻣﻦ أﺟﻞ إﺟﺮاء اﺗﺼﺎل‪.‬‬
‫ﻓﺮﺻﺎ ﻣﺘﻜﺎﻓﺌﺔ ﻟﻼﻗﺘﺼﺎدات‬ ‫إن ﻛﻔﺎءة اﻻﺗﺼﺎل اﻟﺘﻲ أﺣﺪﺛﺘﻬﺎ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ أﺗﺎﺣﺖ ً‬
‫املﺘﻘﺪﱢﻣﺔ واﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻋﲆ ﺣ ﱟﺪ ﺳﻮاء‪ .‬ﻓﺎﻟﺼﻴﺎدون ﰲ ﺳﺎﺣﻞ ﺧﻠﻴﺞ املﻜﺴﻴﻚ اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ ﻟﻬﻢ ﺗﺎرﻳﺦ‬
‫ﻃﻮﻳﻞ ﰲ اﺳﺘﺨﺪام اﻹﺷﺎرات اﻟﻼﺳﻠﻜﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﻳﺘﻮﺻﻠﻮا إﱃ املﻴﻨﺎء اﻟﺬي ﺳﱰﺳﻮ ﺳﻔﻨﻬﻢ ﻓﻴﻪ‬
‫ﻣﻦ أﺟﻞ ﺑﻴﻊ ﺻﻴﺪﻫﻢ ﺑﺄﻓﻀﻞ ﺳﻌﺮ‪ ،‬وﻣ ﱠﻜﻨﺖ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ اﻟﺼﻴﺎدﻳﻦ ﰲ ﺧﻠﻴﺞ اﻟﺒﻨﻐﺎل‬
‫‪5‬‬
‫ﻣﻦ أن ﻳﻔﻌﻠﻮا اﻟﴚء ﻧﻔﺴﻪ‪.‬‬
‫ْ‬
‫اﻟﻨﻤﻮذﺟﻲ ﻋﲆ »اﻟﻘﻔﺰات اﻟﻨﻮﻋﻴﺔ اﻟﺘﱢﻘﻨﻴﺔ« ﺣﻴﺚ ﻳﻤﻜﻦ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﺗُﻌﺪ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ املﺜﺎل‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺔ وﺳﻴﻄﺔ )اﻟﻬﺎﺗﻒ اﻷرﴈ( وﺗﻨﺘﻘﻞ ﻣﺒﺎﴍ ًة إﱃ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﻣﺘﻄﻮرة‪.‬‬ ‫ً‬ ‫ٍ‬
‫ﻻﻗﺘﺼﺎدات أن ﺗﺘﺨﻄﻰ‬
‫ﺣﺎﻟﺔ ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺸﻤﻮل‬ ‫ٌ‬ ‫وإﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﻳﺜﺒﺖ أﻧﻪ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت ﻛﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ .‬ﻓﻔﻲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺬي ﺗﻐﻠﻖ‬ ‫ٍ‬ ‫املﺎﱄ ﰲ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﻋﺠﺰت اﻟﺒﻨﻮك ﻋﻦ ﺗﻘﺪﻳ ِﻢ‬
‫ﻓﻴﻪ اﻟﺒﻨﻮك ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﱢﻣﺔ ﻓﺮوﻋَ ﻬﺎ ﻟﺘﺘﻜﻴﻒ ﻣﻊ ﻣﻔﻬﻮم اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪،‬‬
‫ً‬
‫ﻣﺘﺨﻄﻴﺔ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ ﻓﻜﺮة إﻧﺸﺎء ﻓﺮوع ﺑﻨﻜﻴﺔ‬ ‫ﻫﻨﺎك ﺑﻠﺪا ٌن ﻧﺎﻣﻴﺔ ﻗﺎدرة ﻋﲆ ﺗﻌﺰﻳﺰ ﻧُﻈﻤﻬﺎ املﺎﻟﻴﺔ‪،‬‬
‫ﰲ ﻛﻞ أﻧﺤﺎء أراﺿﻴﻬﺎ‪ .‬وﺑﻬﺬا‪ ،‬ﻳﺘﺤ ﱠﺮر اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻘﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺗﻠﻚ اﻟﻘﻔﺰة اﻟﻨﻮﻋﻴﺔ ﻣﻦ اﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫‪6‬‬
‫اﻟﺘﺸﻐﻴﻠﻴﺔ واﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺘﺤﺴني اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻘﺪﻳﻢ‪.‬‬
‫ﻗﻔﺰات ﻧﻮﻋﻴﺔ ﻋﱪ ﺗﺎرﻳﺦ اﻟﺤﻘﺒﺔ ﻣﺎ ﺑﻌﺪ اﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ وﻣﺎ ﻗﺒﻠﻪ‪ .‬وﺑﺎﻟﻌﻮدة إﱃ‬ ‫ٌ‬ ‫ﺣﺪﺛﺖ‬
‫ُ‬
‫اﻟﻘﺮن اﻟﺘﺎﺳﻊ ﻋﴩ‪ ،‬ﻧﺠﺪ أن اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ أﻧﺸﺌﺖ ﰲ اﻟﺪول اﻷﻛﺜﺮ ﺛﺮاءً ﻗﺒﻞ اﻟﺪول اﻷﻓﻘﺮ‬
‫ﺑﻔﱰة ﻃﻮﻳﻠﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﻗﺪﱠﻣﺖ ﺗﺤﺴﻴﻨﺎت ﺗﺪرﻳﺠﻴﺔ أﻛﱪ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻛﺎن ﻳﻨﻘﺼﻬﺎ‬
‫ﺗﻮﻓﺮت ﻣﺜﻞ‬‫ﻣﺴﺒﻘﺎ ﻣﻦ اﻟﻄﺮق واﻟﻘﻨﻮات اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺘﺪ ملﺴﺎﻓﺎت ﻃﻮﻳﻠﺔ‪ .‬وﺣﻴﺚ ﱠ‬ ‫ً‬ ‫ٌ‬
‫ﺷﺒﻜﺔ ﱠ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺔ‬
‫وﴎﻋﺔ أﻋﲆ‪ .‬وﰲ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﻟﻢ ﺗﻜﻦ‬ ‫ً‬ ‫وﻓﺮت اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ ﻛﻔﺎء ًة أﻛﱪَ‬ ‫ﻫﺬه اﻟﺸﺒﻜﺎت‪ ،‬ﱠ‬
‫َ‬
‫إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ‬ ‫أﺳﺴﺖ ﺷﺒﻜﺔ ﻣﻦ ﻧﻈﻢ اﻟﻘﻨﻮات واﻟﻄﺮق اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ‪ ،‬أﺗﺎﺣﺖ اﻟﻘﻄﺎرات ﻷول ﻣﺮة‬ ‫ﻗﺪ ﱠ‬
‫وﺟﻮد وﺳﻴﻠﺔ ﻧﻘﻞ ﺑﺮﻳﺔ ﺗﻤﺘﺪ ملﺴﺎﻓﺎت ﻃﻮﻳﻠﺔ‪.‬‬
‫إن اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ — أي‪ ،‬اﻟﺸﺒﻜﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻤﺘﻊ ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ واﻟﻘﺎﺑﻠﻴﺔ‬
‫ِ‬
‫املﻌﺎﴏ ﻟﻠﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ‬ ‫ﻟﻠﻤﺴﺎءﻟﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺮﺑﻂ ﺟﻮاﻧﺐ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻣﻌً ﺎ — ﻫﻲ اﻟﻨﻈري‬
‫ﻟﻠﻬﻮاﺗﻒ وﺷﺒﻜﺎت اﻟﻨﻘﻞ اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ أﺿﻌﻒ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻗﺒﻞ ﻇﻬﻮر اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‬
‫واﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ‪ .‬ﻓﺘﻤﻴﻞ املﺆﺳﺴﺎت املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ — أي‪ ،‬ﺗﻠﻚ املﺴﺌﻮﻟﺔ ﻋﻦ اﻟﺤﻔﺎظ ﻋﲆ‬

‫‪19‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻣﺜﻞ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ وﻫﻴﺌﺎت اﻟﱰﺧﻴﺺ — إﱃ أن ﺗﻜﻮن أﺿﻌﻒ ﰲ‬

‫اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﻓﻬﻲ ﺗﻜﻮن ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ أﻗ ﱠﻞ ﻣﻮﺛﻮﻗﻴﺔ‪ ،‬أو ﺻﻌﺒﺔ ﰲ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻌﻬﺎ أو‪ ،‬ﰲ‬
‫اﻟﻮاﻗﻊ‪ ،‬ﻏري ﻣﻮﺟﻮدة‪.‬‬
‫إﻧﱠﻪ ملﻦ املﻀ ﱢﻠﻞ ﺗﻌﻤﻴﻢ اﻟﻮﺿﻊ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬وﻛﺬﻟﻚ اﻟﺤﺎل ﺑﺎﻟﻄﺒﻊ‬
‫ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻫﻲ أﺑﻌ ُﺪ ﻣﺎ ﺗﻜﻮن ﻋﻦ اﻟﺘﻤﺎﺛُﻞ ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن‪ .‬ﺗﻜﺸﻒ‬
‫اﻟﺪراﺳﺎت اﻻﺳﺘﻘﺼﺎﺋﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﻲ ﻳﺠﺮﻳﻬﺎ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ أن ‪ ٪١١‬ﻣﻦ اﻟﴩﻛﺎت‬
‫ﰲ إﻳﻄﺎﻟﻴﺎ ﻟﻬﺎ ﺗﺠﺎربُ ﻣﻊ ﻃﻠﺒﺎت ﺑﺎﻟﺮﺷﻮة‪ ،‬وﻫﻲ ﻧﺴﺒﺔ أﻛﱪُ ﺑﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻨﱢﺴﺐ املﺮﺻﻮدة ﰲ‬
‫اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﺗﺮﻛﻴﺎ‪ ،‬أو ﺗﺸﻴﲇ‪ ،‬أو ﺟﻮرﺟﻴﺎ‪ .‬وﰲ املﺠﺮ اﻟﺘﻲ ﺗُﻌﺪ إﺣﺪى‬
‫اﻟﺪول اﻷﻋﻀﺎء ﰲ اﻻﺗﺤﺎد اﻷوروﺑﻲ‪ ،‬ﺗﺘﻮﻗﻊ اﻟﴩﻛﺎت أن ﺗﺪﻓﻊ ِر ًﳽ ﺗﻘﺪﱢر ﺑﻨﺴﺒﺔ ‪٪١٤, ١‬‬
‫ﻋﻘﺪﻫﺎ ﻣﻊ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﺆﻣﱢ ﻦ ﻋﻤﻠﻬﺎ ﻣﻌﻬﺎ‪ ،‬وﻫﻲ ﻧﺴﺒﺔ أﻛﱪ ﻣﻦ ﺟﻤﻴﻊ اﻟﻨﱢﺴﺐ‬ ‫ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ ْ‬
‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺪول اﻟﺘﻲ أﺟﺮى اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ ﻓﻴﻬﺎ دراﺳﺎﺗﻪ اﻻﺳﺘﻘﺼﺎﺋﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻋﺪا ﺗﻴﻤﻮر‬
‫إﺟﻤﺎﻻ‪ ،‬ورﻏﻢ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن ﺣﻮاﱄ رﺑﻊ اﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻤﻞ ﰲ اﻷﺳﻮاق‬ ‫ً‬ ‫اﻟﴩﻗﻴﺔ وﺳرياﻟﻴﻮن‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﻟﻄﻠﺒﺎت ﺑﺎﻟﺮﺷﻮة‪ ،‬ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺄﻗﻞ ﻣﻦ ‪ ٪١‬ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات‬ ‫اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ واﻟﻮاﻋﺪة أﻓﺎدت ﺑﺘﻌ ﱡﺮﺿﻬﺎ‬
‫‪7‬‬
‫املﺘﻘﺪﻣﺔ‪.‬‬

‫إدﺧﺎل ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‬

‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة‬ ‫أن املﺆﺳﺴﺎت املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﺿﻌﻴﻔﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻳﺼﺒﺢ ﻣﻦ اﻷﺳﻬﻞ ﻟﻠﻨﱡﻈﻢ‬
‫ﺑﻤﺎ ﱠ‬
‫ﺑﺪﻳﻼ ﻣﻐﺮﻳًﺎ ﻟﻠﻨﱡﻈﻢ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬ ‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أن ﺗﻜﻮن »ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« — أي‪ ،‬أن ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ً‬
‫وﻳﺒﺪو ﻣﻦ املﻨﻄﻘﻲ ﱡ‬
‫ﺗﻮﻗﻊ أن ﻳﻜﻮن ﻟﺬﻟﻚ اﻻﺑﺘﻜﺎر — ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‪،‬‬
‫وإﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل واﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ — اﻟﺘﺄﺛريُ اﻷﻛﱪ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻳﺘﻤﺜﻞ أﺣﺪ اﻷﺳﺒﺎب اﻷﺧﺮى ﰲ اﺗﺠﺎه اﻻﺑﺘﻜﺎرات ﻧﺤﻮ اﻻﻧﺘﺸﺎر ﺑﻮﺗري ٍة أﴎ َع وإﺣﺪاث‬
‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ أﻗﻞ ﺛﺒﺎﺗًﺎ‪ .‬ﺗﻜﺸﻒ اﻟﺪراﺳﺎت‬
‫ٍ‬ ‫ﺗﺄﺛري أﻛﱪَ ﰲ اﻷﻣﺎﻛﻦ اﻟﺘﻲ ﺗُﻨﺠﺰ ﻓﻴﻬﺎ اﻷﺷﻴﺎء‬
‫اﻻﺳﺘﻘﺼﺎﺋﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﻲ ﻳﺠﺮﻳﻬﺎ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ أن ﺣﻮاﱄ ﺛُﻠﺖ اﻟﴩﻛﺎت ﰲ‬
‫ﺣﺴﻨﺖ ﻣﻦ‬ ‫أﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ وأﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى‪ ،‬وﻧﺼﻔﻬﺎ ﰲ دول ﺟﻨﻮب آﺳﻴﺎ ﱠ‬
‫ﺣﺴﻨﺖ‬ ‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ‪ .‬وﰲ اﻟﺪول املﺮﺗﻔﻌﺔ اﻟﺪﺧﻞ‪ ،‬أﻗﻞ ﻣﻦ ‪ ٪٧‬ﻛﺎﻧﺖ ﻗﺪ ﱠ‬ ‫ﻋﻤﻠﻴﺎﺗﻬﺎ‬
‫ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎﺗﻬﺎ‪ .‬وﺑﺎملﺜﻞ‪ ،‬ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺬي ﻃﺮﺣﺖ ﻓﻴﻪ ‪ ٪٤٠‬ﻣﻦ اﻟﴩﻛﺎت ﰲ اﻟﺪول املﺮﺗﻔﻌﺔ‬
‫اﻟﺪﺧﻞ ﻣﻨﺘﺠً ﺎ ﺟﺪﻳﺪًا ﰲ اﻟﺴﻮق ﻣﻨﺬ اﻟﻌﺎم اﻟﺴﺎﺑﻖ‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ ‪ ٪٧٤‬ﻣﻦ ﴍﻛﺎت دول أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‬

‫‪20‬‬
 ‫ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬

‫ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى ﻗﺪ ﻓﻌﻠﺖ اﻟﴚء ﻧﻔﺴﻪ‪ .‬ﺗﻈﻬﺮ ﻟﻴﺒريﻳﺎ‪ ،‬وﻣﻨﻐﻮﻟﻴﺎ‪ ،‬وﺗﺎﻳﻼﻧﺪ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﻧﺤﻮ ﺧﺎص ﰲ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻣﻨﺘﺠﺎت ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ﰲ ﺣني أن رواﻧﺪا‪،‬‬ ‫ﻧﻤﺎذجَ ﻋﲆ اﻟﺪول اﻟﺒﺎرزة ﻋﲆ ٍ‬
‫وأوﻏﻨﺪا‪ ،‬وﺑﺎﺑﻮا ﻏﻴﻨﻴﺎ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﺗﻤﺜﱢﻞ اﻟﺪول اﻟﺒﺎرزة ﰲ إدﺧﺎل ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺟﺪﻳﺪة )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ‬
‫‪8‬‬
‫‪.(1-1‬‬

‫‪١٠٠‬‬
‫‪٩٠‬‬
‫‪٨٠‬‬
‫‪٧٠‬‬
‫‪٦٠‬‬
‫‪٥٠‬‬
‫‪٤٠‬‬
‫‪٣٠‬‬
‫‪٢٠‬‬
‫‪١٠‬‬
‫‪٠‬‬
‫أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب‬ ‫ﺟﻨﻮب آﺳﻴﺎ‬ ‫ﴍق آﺳﻴﺎ‬ ‫أﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ‬ ‫اﻟﺪول املﺮﺗﻔﻌﺔ اﻟﺪﺧﻞ‬
‫اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى‬ ‫واملﺤﻴﻂ اﻟﻬﺎدئ‬ ‫واﻟﻜﺎرﻳﺒﻲ‬ ‫ﺑﻤﻨﻈﻤﺔ اﻟﺘﻌﺎون‬
‫واﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻨﺴﺒﺔ املﺌﻮﻳﺔ ﻟﻠﴩﻛﺎت اﻟﺘﻲ ﻃﺮﺣﺖ ﻣﻨﺘﺠً ﺎ ﺟﺪﻳﺪًا أو ﺧﺪﻣﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﰲ اﻟﺴﻮق‬

‫اﻟﻨﺴﺒﺔ املﺌﻮﻳﺔ ﻟﻠﴩﻛﺎت اﻟﺘﻲ أدﺧﻠﺖ اﺑﺘﻜﺎ ًرا ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺎﺗﻬﺎ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :1-1‬اﻻﺑﺘﻜﺎر ﰲ املﻨﺘﺠﺎت واﻟﻌﻤﻠﻴﺎت ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ :‬اﻟﻨﺴﺒﺔ املﺌﻮﻳﺔ ﻟﻠﴩﻛﺎت‬

‫وﻋﻤﻠﻴﺎت ﺟﺪﻳﺪة ﻣﺼﻨﱠﻔﺔ ﺣﺴﺐ املﻨﻄﻘﺔ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬اﻟﺪراﺳﺎت‬
‫ٍ‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﻨﺘﺠﺎت ﺟﺪﻳﺪة‬ ‫اﻟﺘﻲ ﻃﺮﺣﺖ‬
‫اﻻﺳﺘﻘﺼﺎﺋﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬

‫ط ﺑﻬﺎ إﺣﺪاث ﺗﺤﻮﱡل ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬ ‫ﻻ ﻳﻌﻨﻲ أيﱞ ﻣﻦ ﻫﺬا أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻨﻮ ٌ‬
‫أﻗ ﱡﻞ ﻣﺎ ﻳﻘﺎل ﻋﻦ اﻟﺼﺨﺐ واﻟﻀﺠﻴﺞ املﻨﺘﴩَ ﻳْﻦ ﺣﻮل ﻫﺬا اﻻﺑﺘﻜﺎر أﻧﻬﻤﺎ ﻣُﺒﺎ َﻟﻎ ﻓﻴﻬﻤﺎ‪ .‬ﻳﺮى‬

‫‪21‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫املﻨﺎﴏون ﻟﻬﺎ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺳﺘﺤﺪث ﺛﻮرة ﰲ ﻋﺎﻟﻢ املﺎل‪ ،‬وﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ ،‬واﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ‬
‫وﻏري ذﻟﻚ‪ ،‬وأن ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺳﻮف ﺗﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻞ اﻷﻣﻮال واﻟﺬﻫﺐ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﻣﺨﺰﻧًﺎ ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ‪:‬‬
‫»ﻛﻠﻤﺎ زاد اﺳﺘﺨﺪام ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻗ ﱠﻞ ﻋﺪد ﻣﻮﻇﻔﻲ اﻟﺒﻨﻮك!« ‪ 9‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ أﻏﻠﺐ‬
‫ﺿﺠﺔ ﻛﺒرية ﻛﻬﺬه‪ ،‬ﻻ ﻳﻜﻮن ﻣﺎ ﻳﺤﺪث ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ ﻋﲆ‬ ‫ٌ‬ ‫اﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺘﻲ ﺗُﺜﺎر ﺣﻮﻟﻬﺎ‬
‫املﺴﺘﻮى املﻄﻠﻮب‪ .‬ﻓﺤﺘﻰ اﻵن‪ ،‬ﻻ ﻳﺰال ﻟﺪﻳﻨﺎ ﻣﴫﻓﻴﻮن ﻋﲆ اﻷﻗﻞ‪.‬‬
‫ِ‬
‫أﺑﺴﻂ‬ ‫ﻋﲆ ﻏِ ﺮار إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬ﺗُﻌﻨﻰ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ‬
‫ٍ‬
‫أﻃﺮاف ﻻ‬ ‫ﺷﺒﻜﺎت ﻳﻤﻜﻦ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ ﺗﻨﻔﻴﺬ ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑني‬ ‫ٍ‬ ‫ﺻﻮرﻫﺎ ﻋﲆ ﻧﺤﻮ أﺳﺎﳼ ﺑﺈﻧﺸﺎء‬ ‫ِ‬
‫ﻳﻌﺮف اﻟﻮاﺣﺪ ﻣﻨﻬﻢ اﻵﺧﺮ‪ .‬ﺗﻠﻚ ﻫﻲ ﻧﻘﻄﺔ اﻟﺒﺪاﻳﺔ‪ .‬ﻳﻜﻤُﻦ اﻻﺑﺘﻜﺎر اﻷﺳﺎﳼ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﺳﻠﻄﺔ ﻛﺎﻣﻠﺔ ﺑﺤﻖ‪ :‬ﻓﻼ ﺗﺘﻄﻠﺐ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻨﱡﻈﻢ‬ ‫ً‬ ‫ﻣﻨﺢ اﻷﻃﺮاف املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ املﻌﺎﻣﻼت‬ ‫ﰲ ِ‬
‫ٍ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت أو إﻋﻄﺎءَ إذن ﰲ أي‬ ‫اﻟﻌﺎﻣﺔ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ أي ﻃﺮف ﺛﺎﻟﺚ ﺗﻘﺪﻳ َﻢ‬
‫ﻣﺮﺣﻠﺔ‪.‬‬
‫ﻟﺒﻨﺎء ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم )وﻗﺪ ﺣﺎول اﻟﻜﺜريون ﻓﻌْ ﻞ ﻫﺬا ﻗﺒﻞ ذﻟﻚ(‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ املﺸﻜﻠﺔ اﻟﺘﻲ‬
‫وﺟﺐ ﺣ ﱡﻠﻬﺎ ﻫﻲ »اﻟﺜﻘﺔ«‪ .‬ﰲ أﻛﺘﻮﺑﺮ ‪ ،٢٠٠٨‬ﻧﴩ ﺷﺨﺺ ﻳﺤﻤﻞ اﻻﺳﻢ املﺴﺘﻌﺎر ﺳﺎﺗﻮﳾ‬
‫ﻧﺎﻛﺎﻣﻮﺗﻮ ﺑﺤﺜًﺎ ﺑﻌﻨﻮان »اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ :‬ﻧﻈﺎم ﻧﻘﺪي إﻟﻜﱰوﻧﻲ ﻣﻦ ﻧﻈري إﱃ ﻧﻈري« ﻗﺪﱠم ﻓﻴﻪ‬
‫ﺗﺮﻛﻴﺒﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﻣﻦ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت ملﻮاﺟﻬﺔ ﻫﺬه املﺸﻜﻠﺔ‪ 10 .‬رأى اﻟﺒﺤﺚ أﻧﻪ ﻳﻤﻜﻦ زرع اﻟﺜﻘﺔ‬
‫ﺑني أﺷﺨﺎص ﻏﺮﺑﺎء ﻋﻦ ﺑﻌﻀﻬﻢ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﺪﻣﺞ ﺑني ﻋﻨﺎﴏ ﻣﻦ ﻋﻠﻮم اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ‪،‬‬
‫وﺗﻤﺨﺾ ﻋﻨﻪ ﻧﻤﻮذج ﻳﻜﻮن املﺸﺎرﻛﻮن ﻓﻴﻪ‬ ‫ﱠ‬ ‫وﻋِﻠﻢ اﻟﺘﺸﻔري‪ ،‬وﻧﻈﺮﻳﺔ اﻷﻟﻌﺎب وﻋﻠﻢ اﻻﻗﺘﺼﺎد‪.‬‬
‫اﻧﺘﻬﺎج ﺳﻠﻮكٍ ﻗﻮﻳﻢ أو ﻧﺰﻳﻪ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﺨﻀﻊ اﻷﻃﺮاف اﻟﺴﻴﺌﺔ ﻟﻠﻤﺮاﻗﺒﺔ‬ ‫ِ‬ ‫ﻣﺤﻔﺰﻳﻦ اﻗﺘﺼﺎدﻳٍّﺎ ﻧﺤﻮ‬ ‫ﱠ‬
‫واﻹﻗﺼﺎء‪.‬‬
‫ﻷﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻋَ ﻘﺪ ﻣﻨﺬ ﻇﻬﻮر اﻟﻮرﻗﺔ اﻟﺒﻴﻀﺎء ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﺗﻄﻮﱠر اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻴﺌﻲ‬
‫ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻄﻮ ًرا ﴎﻳﻌً ﺎ‪ ،‬ﰲ ﻇﻞ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺻﻨﺎﻋﺔ ﻳُﺠﺮي ﺗﺠﺎرب دءوﺑﺔ وأﺣﻴﺎﻧًﺎ ﻓﻮﺿﻮﻳﺔ‬
‫ﻃﺮﻗﺎ‬‫ً‬ ‫ﻄﻢ اﻷﺷﻴﺎء ﻣﻦ ﺣﻮﻟﻚ‪ 11 «.‬ﻣﻨﺬ ﻋﺎم ‪ ،٢٠١٥‬ﺷﻬﺪﻧﺎ‬ ‫ﺗﺤﺖ ﺷﻌﺎر »ﺗﺤ ﱠﺮ ْك ﴎﻳﻌً ﺎ وﺣ ﱢ‬
‫ﺟﺪﻳﺪة ﻟﻠﺒﺤﺚ ﻋﻦ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ أدﱠت إﱃ اﺳﺘﺜﻤﺎر ﻣﻠﻴﺎرات اﻟﺪوﻻرات — وﺧﺴﺎرﺗﻬﺎ — ﰲ ﺗﻘﻨﻴﺔ‬
‫اﻟﺼﻨﺎﻋﺔ اﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ ﻣﻨﺼﺎت اﻟﺘﺪاول املﺴﺘﻘﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺨﺪم ﻋﺪدًا‬ ‫ُ‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وأﻧﺘﺠﺖ‬
‫ﺿﺨﻤً ﺎ ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ .‬وﺗﺘﻨﺎول آﻻف اﻷوراق اﻟﺒﻴﻀﺎء ﻛ ﱠﻞ ﺣﺎﻟﺔ اﺳﺘﺨﺪام ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ﺗﺨﻴﻠﻬﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﺑﺪرﺟﺔ واﺿﺤﺔ‪.‬‬ ‫ﺟﻌﻞ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻣﻜﺎﻧًﺎ أﻓﻀ َﻞ‬
‫ﺑﻌﺾ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻄﻮرات ﰲ ِ‬ ‫ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬أﺳﻬﻢ ٌ‬
‫واﻟﺘﻒ ﻣﺠﺘﻤﻊ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻧﻔﺴﻪ ﺣﻮل ﺗﻘﻨﻴﺎت وﻣﻨﺎﻫﺞ ﻓﻠﺴﻔﻴﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ﻣﺘﻌ ﱢﻠﻘﺔ‬ ‫ﱠ‬

‫‪22‬‬
 ‫ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬

‫ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻓﺼﺎرت ﺗﻮﺟﻬﺎﺗﻪ ﺗﺴري ﰲ اﺗﺠﺎ ٍه ﻣﻐﺎﻳﺮ ﻟﻔﻜﺮة اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ املﺘﺼﻮﱠرة ﻋﲆ‬
‫ﻣﺪى ﻋَ ﻘ ٍﺪ ﻣﴣ‪.‬‬
‫ﻻ رﻏﺒﺔ ﻟﺪﻳﻨﺎ ﰲ أن ﻧﺰﻳﺪ ﻋﲆ اﻟﻀﺠﺔ املﺜﺎرة أو ﻧﺆﻳﺪ ﻣﻨﻬﺠً ﺎ ﺑﻌﻴﻨﻪ‪ .‬إﻧﻨﺎ ﻧﻌﺮض‪ ،‬ﰲ ﻫﺬا‬
‫ﺷﺎﻣﻼ ملﺎ ﺗﺸ ﱢﻜﻠﻪ »ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ«‪ .‬وﺳﻮف ﻳﺸﻤﻞ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻨﺎ ﻛ ﱠﻞ ﻣﺎ ﻳﺸري‬ ‫ً‬ ‫ً‬
‫ﺗﻌﺮﻳﻔﺎ‬ ‫اﻟﻜﺘﺎب‪،‬‬
‫َ‬
‫ﻧﺤﻮ ﺻﺤﻴﺢ ﺑﺎﻋﺘﺒﺎره ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮزع‪ ،‬وﻫﻲ أي ﻧﻈﺎم‬ ‫إﻟﻴﻪ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻷﺷﺨﺎص ﻋﲆ ٍ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻮزع وﻳﺴﻤﺢ ﻟﺠﻤﻴﻊ املﺴﺘﺨﺪﻣني‬ ‫ﺑﺸﺒﻜﺔ ﻟﺪﻳﻪ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ ﺣﻔﻆ اﻟﺴﺠﻼت ﻋﲆ ٍ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﺘﺼﻞ‬
‫داﺧﻞ اﻟﻨﻈﺎم ﺑﺎﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬ﺑﻬﺬا املﻌﻨﻰ‪ ،‬ﻓﺈن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻫﻲ ﺑﺎﻷﺳﺎس ﻣﺠﺮد‬
‫ﻳﻮﺳﻊ ﻣﺠﺎل اﻟﻨﻘﺎش ﻟﻴﺸﻤﻞ اﻟﻨﱡﻈﻢ واﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺘﻲ‬ ‫ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺸﱰﻛﺔ‪ .‬ﻫﺬا ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﱢ‬
‫ﻣﺘﺎﺣﺔ وﻳﻤﻜﻦ اﻟﺒﺤﺚ ﻋﻨﻬﺎ ﰲ ﺳﺠﻞ ﻣﺸﱰك‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﺑﻬﺎ‬ ‫ً‬ ‫ﺗﺼﺒﺢ ﻓﻴﻬﺎ املﻌﻠﻮﻣﺎت‬
‫ﺑﻌﺾ اﻟﻌﻨﺎﴏ اﻟﴬورﻳﺔ ﻟﻠﻮﻓﺎء ﺑﺎﻟﺘﻌﺮﻳﻔﺎت اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬
‫اﻷﻣﺮ اﻟﻮاﺿﺢ ﻫﻮ أن ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬وﺑﺎﻷﺧﺺ اﻷﺳﻮاق اﻟﻮاﻋﺪة اﻷﺻﻐﺮ ﺣﺠﻤً ﺎ‪،‬‬
‫املﺆﺳﺴﺎت اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ اﻟﺘﻲ رﺑﻤﺎ ﻳُﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻷﻛﺜﺮ ﺗﻘﺪﻣً ﺎ ﻛﺜريًا‬
‫ﺿﻌﻴﻔﺎ ﺑﺴﺒﺐ ﺻﻌﻮﺑﺔ اﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻬﺎ‪ ،‬واﻓﺘﻘﺎرﻫﺎ إﱃ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ‪ ،‬واﻧﻌﺪام‬ ‫ً‬ ‫ﻣﺎ ﻳﻜﻮن أداؤﻫﺎ‬
‫اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬واﻟﻔﺴﺎد؛ وﻫﻲ ﺧﺼﺎﺋﺺ ﺗﻘﻮﱢض ﻣﻦ دورﻫﺎ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﺣﻜﻤً ﺎ ﻟﻠﺘﺜﺒﺖ ﻣﻦ‬
‫ﺻﺤﺔ اﻷﺷﻴﺎء‪ .‬ﰲ ﺿﻮء ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﻨﻤﻮذج اﻟﺠﺪﻳﺪ ﻟﻠﺸﻔﺎﻓﻴﺔ اﻟﺬي أﺗﺎﺣﺘﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﻳﻌﻄﻲ اﻟﻔﺮﺻﺔ ﻹﻧﺸﺎء ﻧُﻈﻢ ﺗﻌﻴﺪ اﻟﻨﻈﺮ ﰲ ﻣﺴﺄﻟﺔ اﻟﺜﻘﺔ وﺗﻌﻴﺪ ﺗﻌﺮﻳﻔﻬﺎ‪ .‬ﰲ ﻫﺬا اﻟﺴﻴﺎق‪،‬‬
‫ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ﻛﺜري ﻣﻦ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ﻳُﻌﺪ املﺴﺘﻮى املﻘﺒﻮل ملﺎ ﻳﺸ ﱢﻜﻠﻪ ﻣﻔﻬﻮم »ﺟﻴﺪ ﺑﻤﺎ‬
‫ﻳﻜﻔﻲ« أﻗﻞ ﺑﻜﺜري‪.‬‬
‫ﻫﻞ اﻟﻨﻤﻮذج اﻟﺠﺪﻳﺪ ﻫﺬا ﻣﻮﺟﻮد ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ؟ ﻫﻞ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻨﺎ أن ﻧﺮى‬
‫ﻣﺠﺎﻻت ﺗﻌﻜﺲ ﻛﻴﻒ ﺗﻮﻓﺮ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ﺑﺪاﺋ َﻞ »ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﻟﻠﻨﱡﻈﻢ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ؟‬
‫ﻧﺤﻮ ﺣﺎﺳﻢ‪ .‬ﰲ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﺳﻨﺴﺘﻌﺮض ﻛﻴﻒ ﺳﺎﻋﺪت ﺳﻠﺴﻠﺔ‬ ‫اﻹﺟﺎﺑﺔ ﻫﻲ »ﻧﻌﻢ« ﻋﲆ ٍ‬
‫وﺣﻔﺰت اﻟﺘﺠﺎرة ﺑني‬ ‫اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺗﻮﺻﻴﻞ أول ﺧﺪﻣﺎت ﺑﻨﻜﻴﺔ إﱃ ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت رﻳﻔﻴﺔ ﰲ اﻟﻔﻠﺒني‪ ،‬ﱠ‬
‫اﻟﺪول اﻷﻓﺮﻳﻘﻴﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ إﻟﻐﺎء اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ‪ ،‬وأوﺟﺪت‬
‫اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﰲ اﻟﻔﻮاﺗري ملﺴﺎﻋﺪة اﻟﴩﻛﺎت اﻟﺼﻐرية واملﺰارﻋني ﰲ أﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ ﰲ اﻟﺤﺼﻮل‬
‫ﻋﲆ ﻗﺮوض‪.‬‬
‫ﻣﺨﺼﺼﺔ ﻟﻔﺌﺎت ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻣﻦ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﺗﻈﻞ ﺑﻌﺾ اﻻﺳﺘﺨﺪاﻣﺎت اﻷﺧﺮى ﻏري ﻣ َ‬
‫ُﺨﺘﱪة‪ ،‬أو‬
‫ﻧﺤﻮ زاﺋﺪ‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﺳﺘﺨﺪام اﻷدﻟﺔ املﺨ ﱠﺰﻧﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬ ‫املﺴﺘﺨﺪﻣني‪ ،‬أو ﻃﻤﻮﺣﺔ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺗﺤﻠﻴﻞ ﻋﻦ‬
‫ٍ‬ ‫ملﺤﺎﻛﻤﺔ اﻟﺮؤﺳﺎء ﻋﲆ ﺟﺮاﺋﻢ اﻟﺤﺮب‪ .‬ﺑﻴﺪ أن ﻫﺬه اﻻﺳﺘﺨﺪاﻣﺎت ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻨﺎ ﺑﺈﺟﺮاء‬

‫‪23‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﺪى اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ ﺗﻨﻔﻴﺬ اﻻﺑﺘﻜﺎر وﴎﻋﺘﻪ‪ ،‬وﻣِﻦ ﺛَﻢﱠ‪ ،‬اﻟﺘﺄﺛري املﺤﺘﻤﻞ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﲆ ﺑﻠﺪان‬
‫اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪.‬‬
‫ﱢ‬
‫املﺤﻔﺰة ﻟﻠﺤﻘﺒﺔ اﻟﻘﺎدﻣﺔ ﻣﻦ‬ ‫ﻳﺮى ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻫﻲ أﺣﺪ اﻟﻌﻮاﻣﻞ‬
‫ﻧﺤﻮ ﺻﺤﻴﺢ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﻤﻨﺎﻃﻖ اﻟﺘﻲ‬ ‫اﻟﻘﻔﺰات اﻟﻨﻮﻋﻴﺔ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‪ .‬وﰲ ﺣﺎل اﺳﺘﻐﻼﻟﻬﺎ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺗﺨ ﱠﻠﻔﺖ ﺣﺘﻰ اﻵن ﻋﲆ إﺛﺮ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ أن ﺗﺴﺘﻔﻴﺪ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‬
‫ﻟﺘﻌﺰﻳﺰ اﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ ،‬واﻟﺠﻮدة اﻟﻜﻠﻴﺔ ﻟﻠﺤﻴﺎة‪ .‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﻬﻮاﺗﻒ‬
‫اﻷرﺿﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻘﻨﻮات‪ ،‬واﻟﻄﺮق اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﰲ املﺎﴈ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻼﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻮﻟﻴﺪة اﻻﺳﺘﻐﻨﺎء ﻋﻦ‬
‫ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ واﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬
‫ﺗﺪاﻋﻴﺎت ﻋﻤﻴﻘﺔ‪ .‬ﻓﺎﻟﺴﻜﺎن اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻌﻴﺸﻮن ﰲ ﻇﻞ أﻧﻈﻤﺔ ﺣﻜﻢ ﻓﺎﺳﺪة‬ ‫ٌ‬ ‫ﺳﻴﱰﺗﺐ ﻋﲆ ذﻟﻚ‬
‫ﻣﺴﺎر ﺟﺪﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﺳﺘﺨﺪام ﻧﻈﻢ ﻻ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﻮﺳﻌﻬﻢ أن ﻳﺄﻣﻠﻮا ﰲ‬
‫ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ .‬وﺑﺈﻣﻜﺎن اﻟﻘﺮوض اﻻﺳﺘﻬﻼﻛﻴﺔ أن ﺗﺜﻤﺮ ﻋﻦ ﺗﺮاﺟﻊ ﻣﻌﺪﻻت اﻟﻔﻘﺮ إﱃ ﺣ ﱟﺪ ﻳﻔﻮق‬
‫اﻟﻮﺻﻒ‪ ،‬وﺗﺤﺴني اﻟﺮﻓﺎﻫﺔ ورﻓﻊ ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت املﻌﻴﺸﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻧﺘﻴﺠﺔ إﻳﺠﺎﺑﻴﺔ ﻟﻬﻮ أﻣ ٌﺮ ﻏري ﻣﺆ ﱠﻛﺪ ﺑﺄي ٍ‬
‫ﺣﺎل ﻣﻦ اﻷﺣﻮال‪.‬‬
‫وﻣﺜﻠﻤﺎ ﺳﻨﺴﺘﻜﺸﻒ‪ ،‬ﻓﺈن ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺣﻔﻆ اﻟﺴﺠﻼت املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﺤﻤﻞ ﺧﻄ ًﺮا‬
‫ﺣﻠﻮل ﻟﻬﺎ‪ .‬ذﻟﻚ أن اﻣﺘﻼك ﺳﻠﻄﺔ‬
‫ٍ‬ ‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ إﻳﺠﺎد‬‫ﻣﺤﺘﻤﻼ ﺑﺘﻌﻤﻴﻖ ﻣﺸﻜﻼت اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ً‬ ‫ً‬
‫ﻛﺒرية ﻳﺴﺘﺘﺒﻊ ﺑﺪوره ﴐورة اﻟﺘﺤﲇ ﺑﻤﺴﺌﻮﻟﻴﺔ أﻛﱪ‪.‬‬

‫‪24‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻧﻲ‬

‫اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻷﻫﻢ‬

‫اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻟﴚء اﻟﺬي ﻳﺴﻬﱢ ﻞ ﻣﻦ ﺣﺮﻛﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻌﺎملﻲ‪ .‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻧﺪﻓﻊ ﻣﻦ أﺟﻞ ﴍاء ﳾ ٍء‬
‫ﻣﺎ‪ ،‬ﻓﺎﻟﺘﺎﺟﺮ ﻳﻌﻄﻴﻪ ﻟﻨﺎ ﻷﻧﻪ ﻳﺜﻖ ﰲ ﻗﻴﻤﺔ اﻵﻟﻴﺔ اﻟﺘﻲ دﻓﻌﻨﺎ ﺑﻬﺎ — ﺳﻮاء ﺗﻤﺜﱠﻠﺖ ﰲ ﻧﻘﻮد‬
‫ﻣﻨﺰﻻ‪ ،‬ﻓﻨﺤﻦ ﻋﲆ اﺳﺘﻌﺪاد أن ﻧﺒﺬل اﻷﻣﻮال اﻟﺘﻲ‬ ‫ً‬ ‫ورﻗﻴﺔ أو ﺑﻄﺎﻗﺔ اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ .‬وﻋﻨﺪﻣﺎ ﻧﺸﱰي‬
‫دﻟﻴﻼ ﻋﲆ‬‫ﻣﺴﺘﻨﺪات ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻨﺰل اﻟﺘﻲ ﻗﺪﱠﻣﻬﺎ اﻟﺒﺎﺋﻊ ً‬
‫ِ‬ ‫ﺑﺸﻖ اﻷﻧﻔﺲ ﻷﻧﻨﺎ ﻧﺜﻖ ﰲ‬ ‫ﺟﻨﻴﻨﺎﻫﺎ ِ‬
‫ٍ‬
‫ﴍﻛﺔ ﻣﺎ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ‬ ‫ِ‬
‫ﺳﻨﺪات‬ ‫اﻣﺘﻼﻛﻪ ﻟﻠﻤﻨﺰل وﺣﻘﻪ ﰲ ﺑﻴﻌﻪ إﻟﻴﻨﺎ‪ .‬وﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺸﱰي أﺣﺪ املﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ‬
‫ﻧﻄﺎق أوﺳﻊ ﻣﻦ املﺪﺧﻼت املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ؛ ﺗﺼﻨﻴﻒ ﺗﺤﺪﱢده وﻛﺎﻟﺔ ﺗﺼﻨﻴﻒ اﺋﺘﻤﺎﻧﻲ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻳﺴﺘﻨﺪ إﱃ‬
‫ﻣﻌﺮوﻓﺔ ﻟﺘﺴﺎﻋﺪه ﰲ ﺗﻘﻴﻴﻢ املﺨﺎﻃﺮ املﺎﻟﻴﺔ املﺤﺘﻤﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺜﻠﻬﺎ ﺗﻠﻚ اﻟﺴﻨﺪات‪ ،‬وﺗﻘﺎرﻳﺮ ﻣﻦ‬
‫ﻣﺪﻗﻘﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت ﺑﺎﻟﴩﻛﺔ ﻟﻠﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ ﺳﻼﻣﺔ اﻟﻮﺿﻊ املﺎﱄ ﻟﻠﴩﻛﺔ‪.‬‬
‫ﺗﺄﻣﱠ ِﻞ املﺆﺳﺴﺎت املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ ﰲ ﺗﻠﻚ اﻷﻣﺜﻠﺔ‪ .‬ﻳﻘﺒﻞ اﻟﺘﺎﺟﺮ اﻟﻨﻘﻮ َد اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﻓﻘﻂ ﻷﻧﻬﺎ‬
‫َ‬
‫ﻣﺠﱪ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴٍّﺎ ﻋﲆ ﻗﺒﻮل ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ‪ .‬وﻳﻘﺒﻞ‬ ‫ﻣﺪﻋﻮﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻚ املﺮﻛﺰي؛ ﰲ واﻗﻊ اﻷﻣﺮ‪ ،‬ﻫﻮ‬
‫ﻣﺠﱪ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴٍّﺎ ﻋﲆ ذﻟﻚ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﻷن اﻟﺒﻄﺎﻗﺔ أﺻﺪرﺗﻬﺎ ﺷﺒﻜﺔٌ‬ ‫َ‬ ‫اﻟﺒﻄﺎﻗﺔ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻟﻴﺲ ﻷﻧﻪ‬
‫ﺑﺘﺎرﻳﺦ ﻃﻮﻳﻞ ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت املﺴﺘﻘﺮة‪ .‬ﻣﻠﻜﻴﺔ‬
‫ٍ‬ ‫ﱠ‬
‫ﻣﻮﺿ ُﻊ ﺛﻘﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻓﻴﺰا أو ﻣﺎﺳﱰ ﻛﺎرد‪ ،‬ﺗﺘﻤﺘﻊ‬
‫ﻴﺎت ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ .‬وﻋﻨﺪ اﻟﺘﻘﺪم ﻟﻠﺤﺼﻮل ﻋﲆ‬ ‫وﺗﻘﺼ ٌ‬
‫ﱢ‬ ‫املﻨﺰل ﻳﺜﺒﺘﻬﺎ اﻟﺴﺠﻞ اﻟﻌﻘﺎري‬
‫ﻗﺮض‪ ،‬ﻳﺘﺤﻘﻖ اﻟﺒﻨﻚ ﻣﻦ اﻟﺪﺧﻞ اﻟﺨﺎص ﺑﻨﺎ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺎﻟﻴﺔ أو ﺳﺠﻼت اﻟﴬاﺋﺐ‬
‫ﻓﻌﻼ ﺑﺎﻟﺪﻳﻮن‪ .‬وﻋﻨﺪ‬ ‫ﺳﺠﻼت اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻣﺴﺘﻘﻞ ﻟﻴﺘﺄﻛﺪ أﻧﻨﺎ ﻏري ﻣﺜﻘﻠني ً‬ ‫ٍ‬ ‫وﻳﻠﺠﺄ إﱃ ﻣﻜﺘﺐ‬
‫اﻟﺘﻌﺎﻗﺪ ﻣﻊ أﺣﺪ املﻮ ﱢردﻳﻦ‪ ،‬ﺗﺴﺘﻨﺪ اﻟﴩﻛﺔ إﱃ اﻋﺘﻤﺎدٍ ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﻣﻌﺎﻳري دوﻟﻴﺔ )ﻣﺜﻞ اﻷﻳﺰو(‪،‬‬
‫واﻟﺬي ﻳﻌﺘﻤﺪ ﺑﺪوره ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺎت اﻋﺘﻤﺎد ﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬وﻋﲆ ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ وﻧﺰاﻫﺔ املﻨﻈﻮﻣﺔ‬
‫اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻟﺘﻨﻔﻴﺬ اﻟﻌﻘﻮد‪.‬‬
‫َ‬
‫ﰲ ﻛﻞ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬ﻳﻀﻊ اﻷﻃﺮاف ﺛﻘﺘﻬﻢ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻣﻦ اﻟﻮﺳﻄﺎء‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻳﻘﻠﻠﻮا ﻣﻦ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺒﺎﴍ‪ .‬وﺣﺘﻰ رﻏﻢ ﺣﺎﻻت اﻹﺧﻔﺎق املﻬﻤﺔ‬ ‫اﺣﺘﻴﺎﺟﻬﻢ إﱃ اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﺑﻌﻀﻬﻢ اﻟﺒﻌﺾ ﻋﲆ ٍ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫آن ﻵﺧﺮ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻳُﻨﻈﺮ إﻟﻴﻬﺎ ﻋﲆ أﻧﻬﺎ ﺗﻘﺪﱢم ﺗﻘﻴﻴﻤﺎت‬ ‫اﻟﺘﻲ ﺗﺘﺴﺒﱠﺐ ﻓﻴﻬﺎ ﺗﻠﻚ املﺆﺳﺴﺎت ﻣﻦ ٍ‬
‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم‪ .‬ﻫﺆﻻء اﻟﻮﺳﻄﺎء ﻟﻢ ﻳَﻈﻬﺮوا ﺑني ﻋﺸﻴﺔ وﺿﺤﺎﻫﺎ‪ .‬ﻓﻔﻲ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﻠﻴﻬﺎ‬
‫ً‬
‫أﺳﺎﺳﻴﺔ ﻷي‬ ‫اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﺗﻄﻮﱠرت ﺷﺒﻜﺔ املﺆﺳﺴﺎت واﻟﻠﻮاﺋﺢ اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗُﻌﺪ‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﻋﲆ ﻣﺪى ﻋﻘﻮد أو ﻗﺮون‪ .‬أﻣﺎ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﺗﻠﻚ اﻟﻔﱰة اﻟﺰﻣﻨﻴﺔ ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﺗﻜﻮن‬
‫أﻗﴫ‪.‬‬
‫ﺗﻠﻚ اﻟﺸﺒﻜﺎت اﻟﺠﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ ﻛﺎﺋﻨﺎت ﺣﻴﺔ‪ ،‬ﺗﺘﻐري وﺗﺒﺪأ ﻋﻤﻠﻬﺎ ﻣﻦ ﺟﺪﻳﺪ ﻛﻠﻤﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﺗﻄﻮرات ﰲ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‪ .‬وﺣﻴﺜﻤﺎ ﺗﻮﺟﺪ‬ ‫ﺣﺪﺛﺖ إﺧﻔﺎﻗﺎت‪ ،‬وﺗﻨﺸﺄ اﺣﺘﻴﺎﺟﺎت ﺟﺪﻳﺪة وﺗﺤﺪُث‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻧُﻈ ٌﻢ ﺗﺘﺴﻢ ﺑﺎﻟﻔﺎﻋﻠﻴﺔ واﻟﻜﻔﺎءة‪ ،‬ﻳﺮﺗﻔﻊ املﺴﺘﻮى املﻘﺒﻮل ﻹﻧﺸﺎء ﻧُﻈﻢ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ورﺑﻤﺎ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ وﺟﻮد ﺷﺒﻜﺎت ﻣﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ‬ ‫ﻳﻜﻮن ﺗﺄﺛريﻫﺎ أﻛﺜﺮ ﻣﺤﺪودﻳﺔ‪ .‬ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﱢ‬
‫اﻟﻔﺮﺻﺔ ﻟﻈﻬﻮر ﻧﻤﺎذج ﺑﺪﻳﻠﺔ‪ .‬ﻻ ﻳﺘﻤﺘﻊ ﻛﺜريٌ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﻟﻮﺻﻮل‬ ‫َ‬ ‫أﻛﺜﺮ ﺣﺪاﺛﺔ‬
‫إﱃ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬وﰲ ﺑﻌﺾ اﻷﺣﻴﺎن ﺗﻜﻮن ﻫﻴﺌﺎت اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻓﺎﺳﺪة أو ﻏري ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ‪.‬‬
‫ﻗﻠﻴﻼ ﻣﻦ اﻟﻮرق املﻄﺒﻮﻋﺔ ﻋﻠﻴﻪ‪ .‬وﰲ ﺑﻌﺾ اﻷﻣﺎﻛﻦ‪ ،‬ﺗﺒﻘﻰ‬ ‫ورﺑﻤﺎ ﺗﺼﺒﺢ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﻌﻘﻮد أﻋﲆ ً‬
‫ﻣﺼﺪاﻗﻴﺔ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ﻣﻬﺪﱠدة دوﻣً ﺎ ﻣﻦ ﻗﺒﻞ اﻟﺘﻀﺨﻢ‪ ،‬أو ﻋﺪم اﺳﺘﻘﺮار ﺳﻌﺮ اﻟﴫف‪،‬‬
‫أو اﻟﻘﻴﻮد املﻔﺮوﺿﺔ ﻋﲆ ﺗﺤﻮﻳﻠﻬﺎ إﱃ اﻟﺪوﻻر‪.‬‬

‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﻮل‪ :‬ﺣﺘﻰ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮن اﻟﺪوﻻر ﻻ ﻳﺜﻘﻮن ﻓﻴﻪ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻻ ﺗُﻘﺒﻞ اﻟﺪوﻻرات‬
‫املﺠﻌﱠ ﺪة إﻻ ﰲ اﻷﻣﺎﻛﻦ اﻟﺘﻲ ﻳﻜﻮن اﻟﻮﺻﻮل ﻓﻴﻬﺎ إﱃ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ ﻣﺤﺪودًا‪ .‬ﻫﺬه اﻟﻔﻜﺮة دﻓﻌﺖ‬
‫أﺣ َﺪ اﻷﺻﺪﻗﺎء إﱃ إﻗﺎﻣﺔ ﻣﴩوع ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﺑﺄﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﺠﻨﻮﺑﻴﺔ ﻻﺳﺘﺒﺪال دوﻻرات ﺟﺪﻳﺪة‬
‫ﺑﺴﻌﺮ أﻗﻞ ﻣﻦ ﺳﻌﺮﻫﺎ ﺛﻢ ﻳﺴﺘﺒﺪل‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﺎﻟﺪوﻻرات املﻤﺴﻮﺣﺔ واﻟﺘﺎﻟﻔﺔ‪ .‬ﻛﺎن ﻳﺸﱰي اﻟﺪوﻻرات اﻟﺘﺎﻟﻔﺔ‬
‫ﻏريﻫﺎ ﺑﻬﺎ‪ .‬واملﺜﺎل اﻷﻛﺜﺮ إﺑﻬﺎ ًرا ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن ﻛﺎن ورﻗﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻣﻦ ﻓﺌﺔ ‪ ١٠٠‬دوﻻر ﻛﺎﻧﺖ ﻗﺪ أﻛﻠﺘﻬﺎ‬
‫اﻟﻔﱤان؛ وﻗﺪ اﺳﺘُﻌﻴﺪَت اﻟﻘﻄﻊ املﻘﻄﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﻮرﻗﺔ ﻣﻦ ﻓﻀﻼت اﻟﻔﺄر ﺛﻢ ﺟُ ﻤﱢ ﻌﺖ اﻟﻮرﻗﺔ ﻣﺮة أﺧﺮى‪.‬‬
‫ﺮﻗﻌﺔ ﻣﻘﺎﺑﻞ ‪ ٦٠‬دوﻻ ًرا‪ ،‬وﻫﻲ اﻵن ﻣﻌﺮوﺿﺔ ﺿﻤﻦ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﺑﻨﻚ‬ ‫ﻟﻘﺪ اﺷﱰى ﺻﺪﻳﻘﻲ ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻠﺔ ا ُمل ﱠ‬
‫اﻻﺣﺘﻴﺎﻃﻲ اﻟﻔﻴﺪراﱄ ﰲ داﻻس‪.‬‬

‫ﰲ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﻳﱰاﺟﻊ ﻓﻴﻬﺎ ﻣﻌﺪل اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻟﻌﻤﻠﺔ وﺳﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ أو اﻟﺪﺧﻞ‪ ،‬ﺗﱰاﺟﻊ‬
‫ﻛﺬﻟﻚ ﴎﻋﺔ‪ ،‬وﻛﻔﺎءة‪ ،‬وﻓﺮص إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت‪ .‬ﻳﺸﺘﻤﻞ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫ﺳﺠﻼت ﻋﻘﺎرﻳﺔ ﻳﺼﻌُ ﺐ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻌﻬﺎ أو ﻣﻨﻌﺪﻣﺔ اﻟﻮﺟﻮد ﻣﻦ اﻷﺳﺎس‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳُﺤﺠﱢ ﻢ ﻣﻦ‬‫ٍ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت‬ ‫املﻌﺎﻣﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ .‬وﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻻ ﻳﻜﺴﺒﻮن دﺧﻠﻬﻢ ﻧﻈري ﻋﻤﻠﻬﻢ ﰲ‬
‫رﺳﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﻣﺠﺮد اﻟﺘﺤﻘﻖ ﺣﺘﻰ ﻣﻦ دﺧﻮﻟﻬﻢ ﻳُﻌَ ﱡﺪ ﺗﺤﺪﻳًﺎ‪ .‬ﺗﻨﺘﴩ ﻣﺸﻜﻠﺔ اﻟﺜﻘﺔ ﻫﺬه ﻋﱪ‬

‫‪26‬‬
 ‫اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻷﻫﻢ‬

‫ٍ‬
‫ﻣﻨﻈﻮﻣﺎت ﻛﺜرية ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ ﻓﻘﺪان اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﺗﻮزﻳﻊ اﻹﻋﺎﻧﺎت إﱃ ﻓﻘﺪان‬
‫اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻧﺘﺎﺋﺞ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‪.‬‬

‫ٌ‬
‫اﻗﺘﺒﺎس ﻣﻦ ﻛﺘﺎب ﺟﺎﻓني‪» ،‬اﻷﺳﻮاق اﻟﻮاﻋﺪة«‪:‬‬
‫ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬ﻳﺤﺘﺪم اﻟﴫاع ﺑﺸﺪ ٍة ﰲ ﺟﻤﻴﻊ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت؛ ﻓﺘﺬﻫﺐ ﻧﺴﺒﺔ ‪ ٪٤٥‬ﻣﻦ اﻷﺻﻮات إﱃ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔٍ‬
‫ً‬
‫ﺣﻠﻴﻔﺎ ﻟﻠﻤﺠﻤﻮﻋﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻤﻜﻦ‬ ‫ﻗﺒَﻠﻴﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ‪ ،‬و‪ ٪٤٥‬أﺧﺮى إﱃ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔٍ ﻗﺒَﻠﻴﺔ أﺧﺮى‪ .‬وﻳﻜﻮن اﻟﻨﴫ‬
‫ً‬
‫ﻣﻨﻈﻤﺔ رﻗﺎﺑﻴﺔ‬ ‫ﻣﻦ »ﺳﻠﺐ« ﻧﺴﺒﺔ ‪ ٪١٠‬املﺘﺒﻘﻴﺔ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻛﻤﺎ ﻳﻘﻮل ﻣﻮاﻟﻴﻤﻮ ﻣﺎﺗﻲ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺤﺎ ٍم ﻳﺪﻳﺮ‬
‫ملﻜﺎﻓﺤﺔ اﻟﻔﺴﺎد ﰲ ﻧريوﺑﻲ‪.‬‬
‫ﺗُﻤﺎرس ﺗﻠﻚ اﻟﻠﻌﺒﺔ ﰲ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﻴﺔ املﻌﻨﻴﺔ ﺑﺎﻹﴍاف ﻋﲆ اﻟﻨﺰاﻫﺔ ﰲ ﻣﺮاﻛﺰ اﻻﻗﱰاع وإﻋﻼن‬
‫اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ‪ .‬ﺗﻔﺸﻞ املﻨﻈﻮﻣﺔ ﰲ أداء ﻋﻤﻠﻬﺎ ﻷن اﻟﻠﺠﻨﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ ﻣﺆ ﱠﻟﻔﺔ ﻣﻦ أﻋﻀﺎء ﺳﻴﺎﺳﻴني ﻣُﻌﻴﱠﻨني‪ .‬ﻳﻘﻮل‬
‫ﻣﺎﺗﻲ‪» :‬ﻳﺒﺪو اﻷﻣﺮ وﻛﺄن اﻟﻼﻋﺒني ﻳﺨﺘﺎرون اﻟﺤ ﱠﻜﺎم‪ .‬ﻓﺎﻟﻨﺎس ﻻ ﺗﺜﻖ ﰲ أي ﻟﺠﻨﺔ اﻧﺘﺨﺎﺑﻴﺔ أﻗﻤﻨﺎﻫﺎ ﰲ‬
‫أي وﻗﺖ‪«.‬‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت ﻓﺎﺳﺪة أﺧﺮى — ﻣﺜﻞ اﻟﴩﻃﺔ‪ ،‬واﻟﺘﻌﻠﻴﻢ‪،‬‬ ‫ﰲ ﻧﻈﺮ اﻟﻜﻴﻨﻴني‪ ،‬إﻧﻬﺎ ﻣﺠﺮد ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻣﻦ ﺿﻤﻦ‬
‫واﻟﻨﻘﻞ‪ .‬إذ ﺗﺼﻨﱠﻒ ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻣﻦ ﺑني أﺳﻮأ ‪ ٢٠‬دوﻟﺔ ﰲ ﺣﻮادث اﻟﻄﺮق املﻤﻴﺘﺔ اﻟﺘﻲ ﻳُﻌﺰى ﺟﺰء ﻣﻦ‬
‫أﺳﺒﺎﺑﻬﺎ إﱃ اﺧﺘﺒﺎر اﻟﻘﻴﺎدة اﻟﺬي ﻳﻤﻜﻦ اﺟﺘﻴﺎزه ﺑﺪﻓﻊ رﺷﻮة — وﻫﺬا ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻋﲆ ﻣﺪى ﻋﻘﻮد‪.‬‬

‫رﺑﻤﺎ ﺳﻴﻨﺪﻫﺶ أي زاﺋﺮ ﻳﺄﺗﻲ ﻷول ﻣﺮة إﱃ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ﻣﻦ ﻛ ﱢﻢ اﻟﻌﻘﺎرات اﻟﺬي ﻟﻴﺲ‬
‫ﻣﻄﺮوﺣً ﺎ ﻟﻠﺒﻴﻊ‪ .‬ﻣﺎ اﻟﺠﺪﻳﺮ ﺑﺎملﻼﺣﻈﺔ ﰲ ذﻟﻚ؟ ﰲ ﺟﻤﻴﻊ أﻧﺤﺎء اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬ﻻ ﻳُﻄﺮح ﺳﻮى ﻧﺴﺒﺔ‬
‫ﺻﻐرية ﻣﻦ اﻟﻌﻘﺎرات ﰲ أي وﻗﺖ ﻟﻠﺒﻴﻊ ﰲ اﻟﺴﻮق‪ .‬وﻣﺎ ﻳﺠﻌﻞ اﻟﻮﺿﻊ ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ﺟﺪﻳ ًﺮا‬
‫ﺑﻼﻓﺘﺔ ﺗﺤﻤﻞ ﻫﺬا املﻀﻤﻮن‬‫ٍ‬ ‫ﺑﺎملﻼﺣﻈﺔ أن اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻌﻘﺎرات ﻏري املﻄﺮوﺣﺔ ﻟﻠﺒﻴﻊ ﺗُﻤﻴﱠﺰ‬
‫أراض ﺷﺎﻏﺮة أو ﻳُﻜﺘﺐ ﺗﺤﺬﻳﺮ ﺑﺎﻟﻄﻼء ﻋﲆ أﺳﻮار اﻟﻌﻘﺎرات ﻣﻔﺎده أن‪:‬‬ ‫واﻟﺘﻲ ﺗﻮﺿﻊ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﱠ‬
‫ﻣﺨﺼﺺ ﻟﻠﺒﻴﻊ«‪.‬‬ ‫»ﻫﺬا اﻟﻌﻘﺎر ﻏري‬
‫ﰲ ﺑﻌﺾ اﻷﺣﻴﺎن‪ ،‬ﻳُﻜﺘَﺐ ﻋﲆ اﻟﻼﻓﺘﺎت »اﺣﺬ ْر ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻻﺣﺘﻴﺎل ‪ .«٤١٩‬ﻫﺬا‬
‫اﻟﺮﻗﻢ ﻳﺸري إﱃ اﻟﻘﺴﻢ ‪ ٤١٩‬ﻣﻦ ﻗﺎﻧﻮن اﻟﻌﻘﻮﺑﺎت اﻟﻨﻴﺠريي اﻟﺬي ﻳُﺠ ﱢﺮم ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﻨﺼﺐ‬
‫واﻻﺣﺘﻴﺎل‪ .‬ﰲ ﺣني أن املﺤﺘﺎﻟني‪ ،‬املﻌﺮوﻓني ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ﺑﺎﺳﻢ ﻣﺤﺘﺎﱄ ‪ ،٤١٩‬ﻗﺪ ذاع ﺻﻴﺘُﻬﻢ‬
‫دوﻟﻴٍّﺎ ﺑﻌﻤﻠﻴﺎت اﻻﺣﺘﻴﺎل اﻻﺣﱰاﻓﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﺮوﱢﺟﻮن ﻟﻬﺎ ﻋﱪ اﻟﱪﻳﺪ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ — ﺣﻴﺚ‬
‫ﻛﺎف ﻣﻦ اﻷﺧﻄﺎء اﻹﻣﻼﺋﻴﺔ ﻟﺘﻮﻗﻊ ﺑﺎﻷﺷﺨﺎص اﻷﻛﺜﺮ ﺳﺬاﺟﺔ —‬ ‫ٍ‬ ‫ﺗﺤﺘﻮي اﻟﺮﺳﺎﺋﻞ ﻋﲆ ﻋﺪدٍ‬
‫ﺗﺘﻤﺜﻞ إﺣﺪى ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻻﺣﺘﻴﺎل املﺸﻬﻮرة ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ املﻨﺎزل ﰲ أن ﺗﺒﻴﻊ ﻋﻘﺎ ًرا ﻻ ﺗﻤﺘﻠﻜﻪ‪،‬‬

‫‪27‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺛﻢ ﺗﺤﺼﻞ ﻋﲆ املﺎل وﻳﺼري ﰲ ﺣﻮزﺗﻚ وﺗﺨﺘﻔﻲ ﻗﺒﻞ أن ﻳﻘﺎﺑﻞ املﺸﱰي اﻟﺠﺪﻳﺪ املﺎﻟ َﻚ‬
‫اﻟﺤﻘﻴﻘﻲ‪.‬‬
‫إن ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻻﺣﺘﻴﺎل ‪ ٤١٩‬ﻣﻤﻜﻨﺔ ﻷن املﺆﺳﺴﺎت اﻟﻨﻴﺠريﻳﺔ ﻋﺠﺰت ﻋﻦ ﺿﻤﺎن اﻟﺜﻘﺔ‬
‫ﺑﻌﻘﺎر‬
‫ٍ‬ ‫ملﺸﱰ أﺑﺪى اﻫﺘﻤﺎﻣﻪ‬
‫ٍ‬ ‫ﰲ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ .‬ﻓﻔﻲ أﻏﻠﺐ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ﺑﻤﻨﻄﻘﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻟﻴﺘﺄ ﱠﻛﺪ‬
‫ٍ‬ ‫ٍّ‬
‫ﺧﺎﺻﺎ‬ ‫ٍّ‬
‫ﺳﺠﻼ ﻋﻘﺎرﻳٍّﺎ ﻗﻮﻣﻴٍّﺎ أو‬ ‫ﱠ‬
‫ﻳﺘﻔﻘﺪ ﴎﻳﻌً ﺎ ﻋﱪ اﻹﻧﱰﻧﺖ‬ ‫ﻣﺎ أن‬
‫ﻣﻦ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﺮاﻫﻨﺔ ﻷي ﻋﻘﺎر‪ .‬ﻓﺎملﺸﱰي املﺤﺘﻤﻞ ﻳﺪرك أن اﻟﺴﺠﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻳﺸﻤﻞ ﺟﻤﻴ َﻊ‬
‫اﻟﻌﻘﺎرات اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﰲ املﻨﻄﻘﺔ‪ ،‬وأن اﻟﺠﻬﺔ املﻌﻨﻴﺔ ﺑﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎرات ﺗُﺤﺪﱢث اﻟﺴﺠﻞ ﺣﻴﻨﻤﺎ‬
‫أﻳﻀﺎ إﱃ‬ ‫ﺣﺎل أن املﺸﱰي أﺟﺮى ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻨﻪ اﻻﻃﻤﺌﻨﺎن ً‬ ‫ﻳﺤﺪُث ﺗﻐﻴري ﰲ املﻠﻜﻴﺔ‪ .‬وﰲ ِ‬
‫ﻧﺰاع ﻗﺎﻧﻮﻧﻲ ﻋﲆ أﺣﻘﻴﺔ املﻠﻜﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﺣﺴﻤُﻪ ﺑﴪﻋﺔ ﻣﻌﻘﻮﻟﺔ‪ ،‬ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﰲ ﻣﺤﻜﻤﺔ‬ ‫أن أي ٍ‬
‫اﻟﺪرﺟﺔ اﻷوﱃ‪ .‬وﰲ اﻟﺤﺎﻻت اﻟﺘﻲ ﺗﺨﻔﻖ ﻓﻴﻬﺎ ﻫﺬه املﻨﻈﻮﻣﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﻋﻮاﻗﺐ ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻹﺧﻔﺎق‬
‫ﻂ ﻣﺘﻤﺜﻞ ﰲ ﺟﻬﺔ اﻟﺘﺄﻣني ﻋﲆ ﺻﺤﺔ‬ ‫ﻻ ﻳﺘﺤﻤﻠﻪ املﺸﺎرﻛﻮن ﰲ املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﻳﺘﺤﻤﻠﻪ وﺳﻴ ٌ‬
‫املﻠﻜﻴﺔ‪.‬‬
‫اﻟﻮﺿﻊ ﻣﻌﻜﻮس ﺗﻤﺎﻣً ﺎ ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ‪ .‬ذﻟﻚ ﺣﻴﺚ ﻳﻐﻴﺐ أي وﺟﻮ ٍد ﻟﻘﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺘﻜﺎﻣﻠﺔ‬
‫ﺑﻤﺰﻳﺞ ﻣﻦ اﻟﺴﺠﻼت اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ واﻟﻮرﻗﻴﺔ؛ ﰲ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻟﻠﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري‪ .‬وﺗﺤﺘﻔﻆ ﺑﻌﺾ اﻟﻮﻻﻳﺎت‬
‫ﻣﺸﱰ ﻣﺤﺘﻤﻞ اﻹﴏار‬ ‫ٍ‬ ‫ﺣني ﻻ ﻳﻮﺟﺪ ﻟﺪى وﻻﻳﺎت أﺧﺮى ﺳﻮى ﺳﺠﻼت ورﻗﻴﺔ‪ .‬وإذا أراد‬
‫ﻃﺮﻳﻘﺔ ﻟﻠﻮﺻﻮل إﱃ ﻗﺎﻋﺪة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫ﺳﺠﻞ ورﻗﻲ‪ ،‬ﻓﺴﻴﺤﺘﺎج ً‬
‫أوﻻ إﱃ إﻳﺠﺎد‬ ‫ٍ‬ ‫ﻋﲆ اﻟﺒﺤﺚ ﰲ‬
‫ﻓﻀﻼ ﻋﻦ‬ ‫ً‬ ‫ﺷﺎﻣﻼ ﺣﺘﻰ ﰲ أﻛﱪ املﺪن‪،‬‬ ‫ً‬ ‫وﻫﺬا أﻣ ٌﺮ ﺻﻌﺐ‪ .‬اﻷﻫﻢ ﻣﻦ ذﻟﻚ أن اﻟﺴﺠﻞ ﻟﻴﺲ‬
‫ﺣﺎل أن املﺸﱰي ﻗ ﱠﺮر املﴤ ُﻗﺪﻣً ﺎ ﰲ اﻟﴩاء ﺛﻢ وﺟﺪ ﻧﻔﺴﻪ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ‬ ‫املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ‪ .‬وﰲ ِ‬
‫ﻳﺘﻮﻗﻊ اﻻﻧﺘﻈﺎر ﻟﺜﻼث ﺳﻨﻮات ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﺣﺘﻰ ﻳﺤﺼﻞ‬ ‫ﻧﺰاع ﻋﲆ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻓﻤﻦ املﻔﱰض أن ﱠ‬
‫ﰲ ٍ‬
‫ﻋﲆ ﺣﻜ ِﻢ ﻣﺤﻜﻤﺔ أول درﺟﺔ وﺳﻨﻮات أﺧﺮى ﻷي ﻃﻠﺒﺎت اﺳﺘﺌﻨﺎف ﻻﺣﻘﺔ‪ .‬واﻟﺘﺄﻣني ﻋﲆ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻛﺎﻓﻴﺔ ﻹﻧﺸﺎء‬‫ٍ‬ ‫ﺻﺤﺔ املﻠﻜﻴﺔ ﻣﺴﺘﺤﻴﻞ ﻋﻤﻠﻴٍّﺎ ﻫﻨﺎك ﺑﺴﺒﺐ ﻋﺪم وﺟﻮد ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ أو‬
‫ً‬
‫ﺟﺪﻳﺔ‪.‬‬ ‫ﺟﺪول أﻛﺘﻮاري ﻓﻌﱠ ﺎل‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻷﻛﺜﺮ املﺸﱰﻳﻦ‬
‫أﻧﺸﺄ ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ ﻣﺆﴍًا ﻟﻘﻴﺎس ﺟﻮدة‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ .‬وﻣﻦ إﺟﻤﺎﱄ ‪ ٣٠‬ﻧﻘﻄﺔ‪ ،‬ﺗﺮاوﺣﺖ ﻧﻴﺠريﻳﺎ‬
‫درﺟﺔ رﻗﻤﻨﺔ‬ ‫ِ‬ ‫ﺑني ‪ ٩‬ﻧﻘﺎط ﰲ وﻻﻳﺔ ﻻﺟﻮس و‪ ٤, ٥‬ﻧﻘﺎط ﰲ وﻻﻳﺔ ﻛﺎﻧﻮ‪ ،‬ﻣﻊ اﻋﺘﻤﺎد اﻟﺘﻔﺎوت ﻋﲆ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪ .‬أﻣﺎ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻜﱪى ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى — إذ ﺣﺼﺪت‬
‫ﻛﻴﻨﻴﺎ ‪ ١٥‬ﻧﻘﻄﺔ‪ ،‬وﺟﻨﻮب أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ‪ — ١٥, ٥‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﺗﺄﺗﻲ ﺧﻠﻒ اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻮﺳﻄﺔ اﻟﺪﺧﻞ‪،‬‬

‫‪28‬‬
 ‫اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻷﻫﻢ‬

‫‪٣٠‬‬

‫‪٢٥‬‬

‫‪٢٠‬‬

‫‪١٥‬‬

‫‪١٠‬‬

‫‪٥‬‬

‫‪٠‬‬
‫ﻧ‬
‫ﻏ‬
‫ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻘﻴﺎ‬

‫ﺟﻨﻮ‬

‫ا ﺰﻳﺎ‬
‫ﻣ‬

‫ا‬
‫ﺗﺎﻳ‬

‫اﻟ ﺒﻴﺎ‬
‫ﻛﻮﻟ‬

‫ا ﻳﻼ‬
‫ﻓ ﺟﻴﺎ‬
‫ﺟ‬
‫اﻟﻴ‬

‫اﻟ ملﺘ‬
‫املﻤﻠ املﺘ‬
‫اﻟ ﻮ‬
‫ﻟ‬

‫ﻟﻔﻠ‬

‫مل‬
‫ﻴﺠ‬

‫ﻨ‬
‫ﺎﻟﻴ‬
‫ﺼني‬

‫ﱪاز‬

‫ﻴﺎﺑ ﺤﺪة‬
‫ﺎﻧﺎ‬

‫ﻜﺴ‬

‫ﻮر‬
‫ﺰو‬

‫ﻮﻧ‬
‫ﻮا ن‬

‫ﻻﻳ‬
‫ﺒني‬

‫ﻮﻣ‬
‫ريﻳﺎ‬

‫ﻜﺔ ا ﺤﺪة‬
‫ﺎن‬
‫بأ‬

‫ﺎن‬
‫ﻴﻚ‬
‫ﻳﻞ‬

‫ﺎت‬
‫ﻓﺮﻳ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :1-2‬ﻣﺆﴍ ﻳﻘﻴﺲ ﺟﻮدة ﻣﺆﺳﺴﺎت اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪.‬‬

‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬

‫ﻣﺜﻞ ﻣﺎﻟﻴﺰﻳﺎ )‪ (٢٦, ٥‬واﻟﺼني )‪ ،(٢٤‬واﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ ﻣﺜﻞ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة )‪،(٢٦‬‬

‫ٍ‬
‫ﻟﺴﻨﻮات ﻛﺜرية ﻋﲆ ﺗﺤﺴني‬ ‫أو اﻟﻴﺎﺑﺎن )‪) .(٢٥, ٥‬ﻣﻦ اﻟﺠﺪﻳﺮ ﺑﺎﻟﺬﻛﺮ أن رواﻧﺪا‪ ،‬اﻟﺘﻲ ر ﱠﻛﺰت‬
‫ﺑﻴﺌﺔ أﻋﻤﺎﻟﻬﺎ‪ ،‬ﺣﺼﺪت ‪ ،٢٨, ٥‬ﻟﺘﻠﺤﻖ ﺑﺎﻟﺪول اﻷﻓﻀﻞ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل وﻫﻲ ﻫﻮﻟﻨﺪا‪،‬‬
‫وﺗﺎﻳﻮان‪ ،‬وﺳﻨﻐﺎﻓﻮرة‪ ،‬وﻟﻴﺘﻮاﻧﻴﺎ‪ 1 (.‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺪول اﻷﻓﺮﻳﻘﻴﺔ ﻟﻴﺴﺖ ﻫﻲ اﻟﻮﺣﻴﺪة اﻟﺘﻲ‬
‫َ‬
‫أﻣﺎﻛﻦ أﺧﺮى ﻣﻦ اﻟﻌﺎﻟﻢ‪،‬‬ ‫ﺣﺼﻠﺖ ﻋﲆ ﺗﻘﻴﻴﻢ ﺳﻴﺊ‪ .‬ﻓﻴﻨﺪرج ﺿﻤﻦ املﺘﻘﺎﻋﺴني اﻟﺒﺎرزﻳﻦ ﰲ‬
‫ً‬
‫وﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﻨﻈﺮاﺋﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‬ ‫اﻟﻴﻮﻧﺎن )‪ ،(٤, ٥‬وﻓﻨﺰوﻳﻼ )‪،(٥,٥‬‬
‫‪2‬‬
‫)‪) ،(١٧, ٦‬اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(1-2‬‬
‫إن املﺜﺎل اﻟﺨﺎص ﺑﻀﻌﻒ ﻣﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ﻳﻜﺸﻒ ﻗﺼﻮ ًرا ﰲ‬
‫ﺑﻨﻴ ٍﺔ ﺗﺤﺘﻴ ٍﺔ ﻣﻬﻤﺔ أﺧﺮى ﻟﺪﻋﻢ اﻟﺜﻘﺔ؛ أﻻ وﻫﻲ املﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ .‬ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪،‬‬
‫ﺗُﻌﺪ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ اﻟﻘﻀﺎﺋﻴﺔ ﺑﻤﻨﺰﻟﺔ ﻧﻈﺎ ٍم ﻣﻮ ﱠزع ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﻌﺰﻳﺰ اﻟﺜﻘﺔ‪ .‬ورﻏﻢ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ ﺳﻦ‬

‫‪29‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﻘﻮاﻧني ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﻬﻴﺌﺎت اﻟﺘﴩﻳﻌﻴﺔ‪ ،‬ﻳُﺠﺮى ﺗﻄﺒﻴﻖ اﻟﻘﺎﻧﻮن وآﻟﻴﺔ رﺑﻄﻪ ﺑﺎﻟﻮاﻗﻊ ﻋﻦ‬
‫ﻃﺮﻳﻖ ﺷﺒﻜﺔ ﻣﻮزﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﻘﻀﺎة وﻫﻴﺌﺎت املﺤ ﱠﻠﻔني‪ .‬وﺗﻮﺛﱠﻖ املﺪاوﻻت املﻨﻌﻘﺪة ﻋﲆ ﻣﺪى‬
‫ﱠ‬
‫ﻣﻔﺼﻠﺔ ﻟﻜﻴﻔﻴﺔ ﺗﻌﺰﻳﺰ اﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬ ‫ً‬
‫ﺧﻄﺔ‬ ‫ﻗﺮون ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ ﻓﺘﺎوى وأﺣﻜﺎ ٍم ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﱢ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ‬
‫أﺣﺪ املﺠﺎﻻت اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﻳﻘﻴﺴﻬﺎ ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ‬
‫ٍ‬
‫اﺳﺘﺜﻨﺎءات ﻛﺜرية‪ ،‬ﻓﺈن أداء‬ ‫ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ ﻫﻮ ﺳﻬﻮﻟﺔ إﻧﻔﺎذ اﻟﻌﻘﻮد‪ .‬وﻋﲆ اﻟﺮﻏﻢ ﻣﻦ وﺟﻮ ِد‬
‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن ﺿﻌﻴﻒ ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ‪ .‬وﺣﺘﻰ ﻣﻊ ﺗﻨﺤﻴﺔ املﺸﻜﻼت‬ ‫ٍ‬ ‫اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫املﺤﺘﻤﻠﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻨﺰاﻫﺔ واﻟﻔﺴﺎد ﺟﺎﻧﺒًﺎ‪ ،‬ﻓﺈن أﺣﺪ أﻫﻢ اﻟﺠﻮاﻧﺐ ﻹﻧﻔﺎذ ﻋَ ﻘﺪ ﻣﻦ ﻗِ ﺒﻞ‬
‫ﴍﻛﺔ ﻫﻮ ﻃﻮل املﺪة اﻟﺘﻲ ﺳﺘﺴﺘﻐﺮﻗﻬﺎ اﻹﺟﺮاءات اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ .‬ﻓﺈذا اﺳﺘﻤﺮت اﻹﺟﺮاءات ﻓﱰة‬
‫ﻃﻮﻳﻠﺔ‪ ،‬ﻓﺮﺑﻤﺎ ﻳﺘﻌﴪ ﻣﻘﺪﱢم اﻟﻄﻠﺐ ﻣﺎﻟﻴٍّﺎ ﻗﺒﻞ أن ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﻤﺰاﻳﺎ إﻧﻔﺎذ اﻟﻌَ ﻘﺪ ﺑﻔﱰ ٍة ﻃﻮﻳﻠﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺤﺠﻢ اﻟﻌَ ﻘﺪ‪ ،‬ﻓﺮﺑﻤﺎ ﻳﻘﺮر املﺪﻋﻲ‬ ‫ﺑﺎملﺜﻞ‪ ،‬إذا ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻜﻠﻔﺔ إﻧﻔﺎذ اﻟﻌَ ﻘﺪ ﺑﺎﻫﻈﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‬
‫ﺑﻜﻞ ﺑﺴﺎﻃﺔ أﻻ ﻳﺜﻘﻞ ﻋﲆ ﻧﻔﺴﻪ ﺑﺎﻷﻣﺮ‪.‬‬
‫ﺗﻮﺿﻴﺤً ﺎ ﻟﺬﻟﻚ‪ ،‬إذا أﻟﻘﻴﻨﺎ ﻧﻈﺮ ًة ﻋﲆ اﻟﺪول املﺮﺗﻔﻌﺔ اﻟﺪﺧﻞ اﻷﻋﻀﺎء ﰲ ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺘﻌﺎون‬
‫واﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺈن إﻧﻔﺎذ ﻋَ ﻘ ٍﺪ ﻣﺎ ﻳﺴﺘﻐﺮق ﰲ املﺘﻮﺳﻂ ‪ ٥٩٠‬ﻳﻮﻣً ﺎ )رﻏﻢ أن ﺗﻠﻚ املﺪة‬
‫ﰲ اﻟﻴﻮﻧﺎن ﻛﺈﺣﺪى اﻟﺪول املﺘﻘﺎﻋﺴﺔ اﻟﺒﺎرزة ﺗﺼﻞ إﱃ ‪ ١٧١١‬ﻳﻮﻣً ﺎ( وﺑﺘﻜﻠﻔﺔ ﺗﺒﻠﻎ ‪٪٢١, ٥‬‬
‫ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﻌَ ﻘﺪ‪ .‬ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى‪ ،‬ﻻ ﺗﺰﻳﺪ املﺪة ﻛﺜريًا ﻋﻦ املﺪة اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ؛‬
‫إذ ﺗﺒﻠﻎ ‪ ٦٥٥‬ﻳﻮﻣً ﺎ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﺗﺮﺗﻔﻊ اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﻟﺘﺼﻞ إﱃ ‪ ٪٤١, ٦‬ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﻌَ ﻘﺪ‪ .‬وﻋﲆ اﻟﻌﻜﺲ‪،‬‬
‫ﰲ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ دول ﺟﻨﻮب آﺳﻴﺎ وأﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ‪ ،‬ﺗُﻌﺪ اﻟﺰﻳﺎدة ﰲ اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ أﻗﻞ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺗﺼﻞ‬
‫ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ إﱃ ‪ ،٪٣٠‬ﻟﻜﻦ ﻳﺼﺒﺢ ﻟﺰاﻣً ﺎ ﻋﲆ اﻟﴩﻛﺎت أن ﺗﺘﻐﻠﺐ ﻋﲆ اﻹﻃﺎر اﻟﺰﻣﻨﻲ اﻟﺬي ﻳﻄﻮل‬
‫ﻛﺜريًا ملﺪة ﺗﺼﻞ إﱃ ‪ ١١٠٠‬ﻳﻮم ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ دول أﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ملﺜﻞ ﻫﺬه اﻷوﺿﺎع‬
‫‪3‬‬
‫أن ﺗﺼﺒﺢ ﻣﻌﻴﻘﺔ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻟﻠﺘﺠﺎرة وﻋﻤﻞ اﻟﴩﻛﺎت )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(2-2‬‬
‫ﺗﺤﺴﻦ ﻣﻦ وﺿﻊ ﺑﻌﺾ املﺆﺳﺴﺎت‬ ‫ﱢ‬ ‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أن‬‫ِ‬ ‫ﻫﻞ ﺑﺈﻣﻜﺎن اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫اﻟﺠﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ اﻟﻀﻌﻴﻔﺔ أو املﻨﻌﺪﻣﺔ اﻟﻮﺟﻮد ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ أو ﺗﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻠﻬﺎ؟ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ‬
‫إﱃ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﻌﻘﻮد واﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت املﺤﺘﻤﻠﺔ‬
‫ﺑﺪأت ﰲ ﺗﺮﺳﻴﺦ ﺟﺬورﻫﺎ‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬وﻛﻤﺎ ﺳﻨﺴﺘﻜﺸﻒ أﻛﺜﺮ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺴﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ أن‬
‫ﺗﻘﺪﱢم ﺑﻌﺺ ﻋﻨﺎﴏ اﻟﺤﻞ‪ ،‬ﻓﺈن املﺸﻜﻠﺔ ﺗﻜﻤﻦ ﰲ إﻧﺸﺎء ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻹﺟﺮاءات اﻟﺠﺪﻳﺮة‬
‫ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ ﻟﻠﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﰲ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻫﺬه ﻫﻲ ﺑﻴﺎﻧﺎت ﰲ ﺣ ﱢﺪ ذاﺗﻬﺎ‬
‫ﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﻠﻴﻬﺎ‪.‬‬

‫‪30‬‬
‫‪١٨٠٠‬‬ ‫‪٥٠‬‬
‫‪١٦٠٠‬‬ ‫‪٤٥‬‬
‫‪١٤٠٠‬‬ ‫‪٤٠‬‬
‫‪٣٥‬‬
‫‪١٢٠٠‬‬
‫‪٣٠‬‬
‫‪١٠٠٠‬‬
‫‪٢٥‬‬
‫‪٨٠٠‬‬
‫‪٢٠‬‬
‫‪٦٠٠‬‬
‫‪١٥‬‬
‫‪٤٠٠‬‬ ‫‪١٠‬‬
‫‪٢٠٠‬‬ ‫‪٥‬‬
‫‪٠‬‬ ‫‪٠‬‬
‫ﻧ‬
‫ﻏ‬
‫ﻛﻴﻨ ﻓﺮﻳ‬
‫ﺟﻨﻮ‬

‫ا ﺰﻳﺎ‬
‫ﻣ‬

‫ا‬

‫ﺗﺎ ﻳﻞ‬
‫اﻟ ﺒﻴﺎ‬

‫ﻛ ﻴﻚ‬
‫ا ﻳﻼ‬
‫ﻓﻨ ﺟﻴﺎ‬
‫ﺟ‬
‫اﻟﻴ‬

‫ا ﻜﺔ املﺘ ﺤﺪة‬
‫ا ﺎت‬
‫اﻟ ﻮ‬
‫ﻟ‬

‫ﻟﻔﻠ‬

‫مل‬

‫ﻟﻴﺎ‬
‫ملﻤﻠ املﺘ‬
‫ﻴﺠ‬

‫ﺎﻟﻴ‬

‫ﻮﻟ‬
‫ﺼني‬

‫ﱪاز‬
‫ﺎﻧﺎ‬

‫ﻳ‬

‫ﻜﺴ‬

‫ﻮر‬
‫ﺰو‬

‫ﻮﻧ‬
‫ﻮا ن‬

‫ﻻﻳ‬
‫ﺑﺎ ﺤﺪة‬
‫ﻴﺎ ﻘﻴﺎ‬

‫ﺒني‬

‫ﻮﻣ‬
‫ريﻳﺎ‬

‫بأ‬

‫ﺎن‬
‫ن‬
‫اﻟﻮﻗﺖ ﻣﻘﺪﱠر ﺑﺎﻷﻳﺎم‬
‫اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﻣﻘﺪﱠرة ﻛﻨﺴﺒﺔ ﻣﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﻌَ ﻘﺪ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :2-2‬إﻧﻔﺎذ اﻟﻌﻘﻮد‪ :‬اﻷﻳﺎم املﺴﺘﻐ َﺮﻗﺔ ﰲ اﻹﻧﻔﺎذ وﺗﻜﻠﻔﺔ اﻹﻧﻔﺎذ ﻛﻨﺴﺒﺔ ﻣﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ‬
‫اﻟﻌَ ﻘﺪ‪.‬‬
‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻟﺚ‬

‫ﻣﺎ اﳌﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﲢ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﻇﻬﺮت ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻨﺬ ﻣﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﻦ ﻋَ ﻘ ٍﺪ ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ إﻻ أن أﻏﻠﺐ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻻ ﺗﺰال‬
‫ﻜﺘﺸﻔﺔ واﻟﻔﺮص اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪﱢﻣﻬﺎ واﻷﺧﻄﺎر‬ ‫ﺗﺨﻄﻮ ﺧﻄﻮاﺗﻬﺎ اﻷوﱃ ﰲ ﻓﻬ ِﻢ ﺗﺪاﻋﻴﺎت املﻔﺎﻫﻴﻢ ا ُمل َ‬
‫ﱠ‬
‫املﺸﻔﺮة‪ ،‬ﻓﺈن ﺳﻠﺴﻠﺔ‬ ‫املﱰﺗﺒﺔ ﻋﻠﻴﻬﺎ‪ .‬ﻓﺒﺪءًا ﻣﻦ اﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ وﺣﺘﻰ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻼت‬
‫اﻟﻜﺘﻞ ﺗﺘﻮﻏﻞ إﱃ ﺻﻤﻴﻢ دور اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﴩﻛﺎت‪ ،‬وﻛﺬﻟﻚ إﱃ ﺻﻤﻴﻢ دورﻧﺎ ﰲ املﺠﺘﻤﻊ‬
‫اﻟﺒﴩي واﻻﻗﺘﺼﺎد‪.‬‬
‫ﻧﻄﺎق واﺳﻊ أن ﺷﻌﺎر ﺑﻮرﺻﺔ ﻟﻨﺪن‪» ،‬ﻛﻠﻤﺘﻲ ﻋﻬ ٌﺪ ﻋﲇﱠ« ﻫﻮ اﻷﺳﺎس‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻦ املﻌﺮوف ﻋﲆ‬
‫اﻷﺧﻼﻗﻲ اﻟﺬي ﺗﻘﻮم ﻋﻠﻴﻪ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑني املﴫﰲ وﻋﻤﻼﺋﻪ — وﻣﻦ املﻔﱰض أن ﻳﻜﻮن اﻷﻣﺮ‬
‫ﻛﺬﻟﻚ‪ .‬ﻓﺮﺿﺖ ﻋﻠﻴﻨﺎ داﺋﻤً ﺎ ﻣﻨﻈﻮﻣﺘﻨﺎ املﺎﻟﻴﺔ أن »ﻧﺜﻖ« ﰲ ﻣﺆﺳﺴﺎت ﻃﺮف ﺛﺎﻟﺚ‪ .‬ﻟﻜﻦ اﻷزﻣﺔ‬
‫ﺗﺴﺎؤﻻ ﻟﺪى ﻛﺜريﻳﻦ ﺣﻮل إذا ﻣﺎ ﻛﺎﻧﺖ ﻫﺬه‬ ‫ً‬ ‫املﺎﻟﻴﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺑﺪأت ﻋﺎم ‪ ٢٠٠٧‬أﺛﺎرت‬
‫أﺳﺎس راﺳﺦ‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺜﻘﺔ ﻣﺒﻨﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫إن ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺟﻮﻫﺮﻫﺎ أدا ٌة ﻟﻠﺘﻔﺎﻋﻞ ﺑني اﻷﻓﺮاد واﻟﻜﻴﺎﻧﺎت‪ .‬وﺗﺸ ﱢﻜﻞ‬
‫اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت اﻟﺮﻳﺎﺿﻴﺔ واﻷﻛﻮاد اﻟﺤﺎﺳﻮﺑﻴﺔ اﻵﻟﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﺼﺎدﻗﺔ املﻌﻠﻮﻣﺎت‬
‫َ‬
‫اﻟﺜﻘﺔ ﰲ أن املﻌﻠﻮﻣﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ‬ ‫املﺸﺎرﻛﺔ‬
‫ِ‬ ‫َ‬
‫اﻷﻃﺮاف‬ ‫ﻧﺤﻮ ﻣﺴﺘﻘﻞ‪ .‬وﺗﻤﻨﺢ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‬‫ﻋﲆ ٍ‬
‫ﻛﻴﺎن ﺑﻌﻴﻨﻪ‪ .‬وﰲ‬
‫ٍ‬ ‫ﺷﺨﺺ أو‬
‫ٍ‬ ‫ﰲ إﺣﺪى املﻌﺎﻣﻼت ﺑﻌﻴﺪ ٌة ﺗﻤﺎ َم اﻟﺒُﻌﺪ ﻋﻦ أي ﺗﺄﺛري ﻧﺎﺑﻊ ﻣﻦ‬
‫ُﻜﺸﻒ ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ‪ .‬وﻣﻊ ﻫﺬا املﺴﺘﻮى ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ واﻟﻘﺪرة‬ ‫ﺣﺎل اﻟﻌﺒﺚ ﺑﻬﺎ‪ ،‬ﻓﺈن اﻻﺧﱰاق ﺳﻴ َ‬
‫داع ملﻌﺮﻓﺔ اﻟﻄﺮف اﻵﺧﺮ‪ ،‬وﻻ ﻹﴍاك أي ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻣﺆﺗﻤﻨﺔ‬ ‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﻌﻘﺐ‪ ،‬ﻟﻦ ﻳﻮﺟﺪ أيﱡ ٍ‬ ‫ﻋﲆ‬
‫ﻣﺸﱰﻛﺔ‪ .‬ﻓﺎﻟﺜﻘﺔ ﺗﻜﻤﻦ ﰲ اﻟﻜﻮد اﻟﺬي ﻳﻘﻮم ﻋﻠﻴﻪ اﻟﻨﻈﺎم‪.‬‬
‫إن اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ املﻌﻠﻮﻣﺎت ﻫﻲ اﻷﺳﺎس اﻟﺬي ﺗُﺒﻨﻰ ﻋﻠﻴﻪ املﻌﺎﻣﻼت‬
‫اﻟﺘﻮﻗﻊ اﻟﻨﻤﻄﻲ ﰲ ﻫﺬا اﻹﻃﺎر ﰲ أن اﻷﻃﺮاف اﻟﺜﻼﺛﺔ اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ‬ ‫ﱡ‬ ‫ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎد املﻌﺎﴏ‪ .‬ﻳﺘﻤﺜﻞ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﱠ‬
‫ﺗﺘﻜﻔﻞ ﺑﻌﻤﻠﻴﺔ‬ ‫— أي‪ :‬اﻟﻮﻛﺎﻻت اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬واﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬وﻣﺆﺳﺴﺎت املﺮاﺟﻌﺔ وﻣﺎ ﺷﺎﺑﻬﻬﺎ —‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ املﻌﻠﻮﻣﺎت وﺿﻤﺎﻧﻬﺎ ﻟﻸﻃﺮاف املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ .‬وﺗﻠﻚ ﻫﻲ اﻟﻨﻘﻄﺔ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﻨﻬﺎر ﻋﻨﺪﻫﺎ املﻨﻈﻮﻣﺔ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬وﺣﺘﻰ ﺗﺼﺒﺢ املﻌﺎﻣﻼت ﺟﺪﻳﺮة‬
‫ﺑﺎﻟﺠﻬﺪ اﻟﺬي ﺳﺘﺒﺬﻟﻪ اﻷﻃﺮاف اﻟﺨﺎرﺟﻴﺔ ﻣﻦ أﺟﻠﻬﺎ‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ أن ﺗﻜﻮن ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻮﺳﻊ ﻣﻦ أﺟﻞ‬
‫ً‬
‫ﺻﻌﺒﺔ ﻋﻨﺪ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ املﺠﺘﻤﻌﺎت اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ‬ ‫اﺳﺘﺨﻼص ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻨﻬﺎ‪ .‬ﺗﺼﺒﺢ ﺗﻠﻚ املﻬﻤﺔ ﺗﺤﺪﻳﺪًا‬
‫اﻷﻛﺜﺮ ﻓﻘ ًﺮا‪ .‬ﻟﻜﻦ املﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﺣﺘﻰ ﺗﻠﻚ اﻟﻠﺤﻈﺔ‪.‬‬
‫ﺗُﻈﻬﺮ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أﻧﻪ رﺑﻤﺎ ﺗﻮﺟﺪ آﻟﻴﺔ أﻓﻀﻞ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ ﻟﻠﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻋﲆ اﻷﻗﻞ‪.‬‬

‫ﱠ‬
‫ﻣﺆﻫﻠﻮن ﻻﺳﺘﺨﺪام ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬ ‫ﺗﺤﻤﱡ ﻞ املﺨﺎﻃﺮ وﺛﻘﺎﻓﺔ املﺨﺎﻃﺮ‪ :‬ﻫﻞ ﻧﺤﻦ‬

‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ ﻣﻦ‬‫ٍ‬ ‫ﰲ ﺣني أن ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ رﺑﻤﺎ ﺗﺴﻬﻢ ﰲ ﺗﻘﻠﻴﻞ‬
‫ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ أﻛﱪ‪ ،‬ﻓﺈن ﻫﻨﺎك ﻣﺨﺎﻃ َﺮ أﺧﺮى ﺟﺪﻳﺪة‬ ‫ٍ‬ ‫ﺧﻼل إﺗﺎﺣﺔ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ املﻌﺎﻣﻼت‬
‫أوﻻ‪ .‬ﻟﻨﺄﺧﺬ ﰲ اﻻﻋﺘﺒﺎر اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ اﻷﺳﺎﳼ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬ ‫وﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ﻻ ﺑﺪ ﻣﻦ ﻓﻬﻤﻬﺎ ً‬
‫إن ﻣﺎﻟﻚ املﻔﺘﺎح اﻟﺨﺎص ملﺤﻔﻈﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻫﻮ ﻣَ ﻦ ﻳﻤﻠﻚ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ املﺤﻔﻈﺔ‪ .‬ﻓﻼ‬
‫ُ‬
‫»ﻧﺴﻴﺖ ﻛﻠﻤﺔ املﺮور« أو »أﻋِ ﺪ ﺗﻌﻴني رﻗﻢ اﻟﺘﻌﺮﻳﻒ اﻟﺸﺨﴢ اﻟﺨﺎص ﺑﻲ«‪ .‬إذا‬ ‫ﱠ‬
‫ﻳﺘﻮﻓﺮ ﺧﻴﺎر‬
‫ﻓﻘﺪت ﻗﺪرﺗﻚ ﻋﲆ اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ ﻣﺤﻔﻈﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻓﺴﺘﻔﻘﺪ ﻋﻤﻼﺗﻚ املﺸﻔﺮة‪.‬‬ ‫َ‬
‫ﻧﻔﺴﻪ ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ‪ .‬ﰲ أواﺧﺮ اﻟﻘﺮن اﻟﺘﺎﺳﻊ ﻋﴩ وأواﺋﻞ‬ ‫ﻛﺎﻧﺖ وول ﺳﱰﻳﺖ ﺗﻌﻤﻞ ﺑﺎﻟﻨﻬﺞ ِ‬
‫اﻟﻘﺮن اﻟﻌﴩﻳﻦ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺑﺪأت أﺳﻮاق اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﰲ اﻟﻈﻬﻮر‪ ،‬ﻛﺎن اﻟﺴﺒﻴﻞ إﱃ إﺛﺒﺎت‬
‫ﻨﻔﺬ املﻌﺎﻣﻼت ﺑﺘﺒﺎدل اﻷﻃﺮاف املﺸﺎرﻛﺔ‬ ‫املﻠﻜﻴﺔ ﻫﻲ ﺷﻬﺎدات ﻣﻠﻜﻴﺔ أﺳﻬﻢ ﻣﺎدﻳﺔ‪ .‬وﻛﺎﻧﺖ ﺗُ ﱠ‬
‫ﰲ املﻌﺎﻣﻠﺔ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺸﻬﺎدات‪ .‬وﴎﻋﺎن ﻣﺎ ﺻﺎرت ﻫﺬه اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ ﻣﺮﻫﻘﺔ‪ ،‬وﻟﻬﺬا اﺳﺘﺆﺟﺮ‬
‫ﻃﺮف إﱃ اﻟﻄﺮف اﻵﺧﺮ‪ ،‬ﰲ اﻟﺒﺪاﻳﺔ ﺳريًا ﻋﲆ اﻷﻗﺪام‪ ،‬ﺛﻢ ﺗﻄﻮﱠر‬ ‫ٍ‬ ‫ُﺳﻌﺎة ﻟﻨﻘﻞ اﻟﺸﻬﺎدات ﻣﻦ‬
‫اﻷﻣﺮ ﺑﻌﺪﻫﺎ إﱃ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﺪ ﱠراﺟﺎت‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا ملﺎ ﻳﺘﻄﻠﺒﻪ اﻟﻨﻈﺎم ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻧﻘﻞ ﻣﺎدﻳﺔ‪،‬‬
‫أﺻﺒﺤﺖ ﻣﻌﺎﻣﻼت اﻷﺳﻬﻢ ﻣﱰﻛﺰة ﰲ ﺑﻌﺾ املﺪن — أﺑﺮزﻫﺎ‪ ،‬ﻧﻴﻮﻳﻮرك‪ .‬وﻣﻊ ﻧﻤﻮ ﺳﻮق‬
‫ً‬
‫ﻣﺮﻫﻘﺎ ﺑﺸﺪة‪ ،‬وﻣِﻦ ﺛ َ ﱠﻢ ﻇﻬﺮ اﻟﻨﻈﺎم‬ ‫اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬أﺻﺒﺢ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ‬
‫اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ اﻟﺬي ﻧﺴﺘﺨﺪﻣﻪ اﻟﻴﻮم‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺻﺎرت ﺟﻤﻴﻊ ﺷﻬﺎدات اﻷﺳﻬﻢ ﻳﻤﻠﻜﻬﺎ ﻛﻴﺎ ٌن واﺣﺪ‬
‫ﻏري ﻣﻌﺮوف ﻛﺜريًا‪ .‬ﻓﻤﺆﺳﺴﺔ »ﺳﻴﺪي آﻧﺪ ﻛﻮ« وﻣﺆﺳﺴﺘﻬﺎ اﻷم »دﻳﺒﻮزﺗﻮري ﺗﺮاﺳﺖ آﻧﺪ‬
‫ﻛﻠريﻳﻨﺞ ﻛﻮرﺑﻮرﻳﺸﻦ«‪ ،‬ﻫﻤﺎ املﻨﻮﻃﺘﺎن ﺑﺎﻟﺤﻔﺎظ ﻋﲆ ﺳﺠﻞ إﻟﻜﱰوﻧﻲ ﺧﺎص ﺑﻤﻠﻴﻜﺔ اﻷﺳﻬﻢ‪،‬‬
‫ﻣﻤﺎ زاد ﻣﻦ ﻛﻔﺎءة اﻟﻨﻈﺎم وأﻟﻐﻰ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ أي ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻧﻘﻞ ﻣﺎدﻳﺔ‪.‬‬

‫‪34‬‬
 ‫ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﻳﻨﺪﻫﺶ ﻛﺜري ﻣﻦ اﻷﺷﺨﺎص ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺪرﻛﻮن أن اﻷﺳﻬﻢ اﻟﺘﻲ ﻳﻈﻨﻮن أﻧﻬﺎ »ﻣﻠﻚ« ﻟﻬﻢ‬
‫ﻫﻲ ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ ﻏري ﻣﺤﻔﻮﻇﺔ ﺣﺘﻰ ﺑﺄﺳﻤﺎﺋﻬﻢ‪ .‬وﻫﺬا أدﱠى إﱃ وﻗﻮع ﻣﺸﻜﻼت ﺣﻴﺚ ﺗﻮﺟﺪ‬
‫ﻣﻄﺎﻟﺒﺎت ﻣﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻷﺳﻬﻢ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ اﻷﺳﻬﻢ اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ املﺘﺪاوﻟﺔ‪ 1 .‬ﻓﻌﻨﺪﻣﺎ أﺻﺒﺤﺖ دول ﻓﻮدز‬
‫ﴍﻛﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﻋﺎم ‪ ،٢٠١٣‬ﻓﺈن املﻄﺎﻟﺒﺎت اﻟﺼﺤﻴﺤﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻷﺳﻬﻢ املﻮﺟﻮدة ﺗﺠﺎوزت‬ ‫ً‬
‫‪2‬‬
‫اﻷﺳﻬﻢ اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ املﺘﻮﻓﺮة ﺑﻨﺴﺒﺔ ‪.٪٣٣‬‬
‫اﻵن‪ ،‬وﻣﺮة أﺧﺮى‪ ،‬ﻳﺴﺘﻜﺸﻒ املﺴﺘﺜﻤﺮون ﻧُﻈﻤً ﺎ ﺟﺪﻳﺪة ﻹدارة ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻷﺻﻮل‪ .‬وﻫﺬه‬
‫ﱡ‬
‫وﺗﻮﻗﻌﺎت اﻟﻌﻤﻼء املﺘﺒﺎﻳﻨﺔ‬ ‫ﻣﻬﻤﺔ ﻏري ﻳﺴرية ﰲ ﺿﻮء اﻟﻘﻮاﻧني املﺤﻠﻴﺔ وﻣﺘﻄﻠﺒﺎت اﻻﻣﺘﺜﺎل‬
‫وﻓﻬﻤﻨﺎ املﺘﻄﻮر ﻟﻜﻴﻔﻴﺔ ﺗﺄﻣني اﻷﺻﻮل‪.‬‬
‫ُﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺘﻪ‬ ‫ﺗﺴري ﻣﻠﻜﻴﺔ أﺣﺪ اﻷﺻﻮل ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ ﺧﻼل ﻧﻈﺎم ﺳﺠﻼت ﻳ ﱠ‬
‫ﻣﺸﻔﺮة ﻟﻠﺤﺪ ﻣﻦ ﻣﺨﺎﻃ َﺮ ﺑﻌﻴﻨﻬﺎ — ﻣﺜﻞ املﺼﺎدرة‪ ،‬أو املﺮاﻗﺒﺔ‪ ،‬أو‬ ‫ﱠ‬ ‫وﺗﺨﺰﻳﻨﻪ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ‬
‫املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ‬
‫ِ‬ ‫ﻧﺤﻮ ﺗﺎم ﻟﻸﻃﺮاف‬ ‫أﻳﻀﺎ ﻋﲆ ٍ‬ ‫اﻟﺘﻌﺮض إﱃ إﻋﺴﺎر اﻷﻃﺮاف اﻟﺜﺎﻟﺜﺔ‪ .‬وﻫﻲ ﺗﻌﻄﻲ ً‬
‫ﻛﻼ ﻣﻦ املﺴﺌﻮﻟﻴﺔ اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ واﻟﺘﺤﻜﻢ‪ .‬ﺑﺬﻟﻚ ﺑﺎت واﺿﺤً ﺎ اﻟﺘﻐﻴري املﻄﻠﻮب ﰲ ﺛﻘﺎﻓﺔ‬ ‫املﻌﺎﻣَ ﻠﺔ ٍّ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﺠﻬﺎت‬ ‫املﺨﺎﻃﺮ‪ .‬ﻓﻤﻊ ﺗﺤﺪﻳﺪ ﺳري املﻌﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل ﻛﻮد وﺧﻮارزﻣﻴﺎت إﺟﻤﺎع ً‬
‫اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ واﻟﻠﻮاﺋﺢ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‪ ،‬ﻟﻢ ﺗَﻌُ ﺪ ﺗﺮﺗﻴﺒﺎت املﺴﺌﻮﻟﻴﺔ املﺆﺳﺴﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻛﻨﱠﺎ ﻧﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻴﻬﺎ‬
‫ً‬
‫ﺗﻌﺪﻳﻼ ﻛﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﻓﻬﻤﻨﺎ ﻟﻠﻤﺨﺎﻃﺮ‪.‬‬ ‫ﻟﻌﻘﻮ ٍد ﻣﻘﺒﻮﻟﺔ‪ .‬وﻫﺬا ﺑﺪوره ﻳﺴﺘﻠﺰم‬
‫ﻳﻜﻮن ﻫﺬا اﻟﺘﻐﻴري ﰲ ﻣﻮﻗﻔﻨﺎ ﺗﺠﺎه املﺨﺎﻃﺮ أﺳﻬﻞ ﻋﲆ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ اﻋﺘﺎدوا اﻟﻌﻤ َﻞ ﰲ‬
‫أﻣﺎﻛﻦ ﻳُﻨﻈﺮ إﻟﻴﻬﺎ ﻋﺎدة ﻋﲆ أﻧﻬﺎ أﻛﺜﺮ ﻋﺮﺿﺔ ﻟﻠﻤﺨﺎﻃﺮ ﺑﻄﺒﻴﻌﺔ ﺣﺎﻟﻬﺎ‪ ،‬وﻷوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻟﻢ‬ ‫َ‬
‫ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ ﺣﺎﻟﻴﺔ ﻟﻠﺘﺤﻜﻢ ﰲ املﺨﺎﻃﺮ‪ .‬وﰲ ﺣني أن اﻟﻘﻀﺎء ﻋﲆ املﺨﺎﻃﺮ ﻫﻮ‬ ‫ﺗﺮﻫﻘﻬﻢ ﻛﺜريًا ٌ‬
‫ﻧﺤﻮ واﺿﺢ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻻ ﻳﺰال ً‬
‫ﻫﺪﻓﺎ ﺗﻨﻈﻴﻤﻴٍّﺎ وﻗﺎﻧﻮﻧﻴٍّﺎ ﺷﺎﺋﻌً ﺎ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪.‬‬ ‫أﻣﺮ ﻣﺴﺘﺤﻴﻞ ﻋﲆ ٍ‬
‫َ‬
‫وﻋﲆ اﻟﻨﻘﻴﺾ‪ ،‬ﺗﻘﺒﻞ ﺛﻘﺎﻓﺔ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺣﺘﻤﻴﺔ وﺟﻮد درﺟﺔ ﻣﺤﺪدة ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ‪.‬‬
‫إﱃ ﺣ ﱟﺪ ﻣﺎ‪ ،‬ﺳﺎوت ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﺑني اﻟﺠﻤﻴﻊ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺘﻘﺒﱡﻞ املﺨﺎﻃﺮ‪ .‬وﺛﻤﺔ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﺴﻌﻲ إﱃ اﻟﺘﻘﻠﻴﻞ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ إﱃ أدﻧﻰ ﺣﺪ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺒﴩ‬ ‫ﻣﺤﺎﺟﱠ ﺔ ﻣﻘﺒﻮﻟﺔ ﺗﺮى أﻧﻪ ً‬
‫ﻣﻌني ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ‪ .‬ﻫﺬه ﻫﻲ ﻧﻈﺮﻳﺔ‬ ‫ﻃﺒﻘﺎ ملﺴﺘﻮًى ﱠ‬‫ﻳﻌﺪﱢﻟﻮن ﺳﻠﻮﻛﻬﻢ ﺗﻠﻘﺎﺋﻴٍّﺎ ﻟﺘﺤﺴني اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ ً‬
‫ﺑﺤﺚ ﻳﺴﻌﻰ إﱃ ﻓﻬﻢ اﻟﺴﺒﺐ وراء ﻋﺪم ﺗﺮاﺟﻊ ﻣﻌﺪل وﻓﻴﺎت‬ ‫ٍ‬ ‫ﺗﻮازن املﺨﺎﻃﺮ‪ ،‬وﻫﻲ ﻧﺘﺎج‬
‫ﺣﻮادث اﻟﻄﺮق رﻏﻢ أن اﻟﺴﻴﺎرات أﺻﺒﺤﺖ أﻛﺜﺮ أﻣﺎﻧًﺎ‪ .‬اﻛﺘﺸﻒ اﻟﺒﺎﺣﺜﻮن أن اﻟﺴﺎﺋﻘني ﻟﺪﻳﻬﻢ‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻳﺴﻌﻮن إﱃ‬ ‫ً‬ ‫ﻣﺴﺘﻮى ﻣﻌني ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮة ﻫﻢ ﻋﲆ اﺳﺘﻌﺪادٍ أن ﻳﺘﺤﻤﻠﻮه وﻟﻴﺲ‬
‫ﺗﺤﻘﻴﻘﻬﺎ ﺑﺄدﻧﻰ درﺟﺔ ﻣﻄﻠﻮﺑﺔ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮة‪ .‬ﻓﻌﻨﺪﻣﺎ ﺗﺼﺒﺢ اﻟﺴﻴﺎرات أﻛﺜ َﺮ أﻣﺎﻧًﺎ‪ ،‬ﻳﻌﻮﱢض‬
‫اﻟﺴﺎﺋﻘﻮن ﻫﺬا اﻟﻔﺮق ﺑﺈﻗﺒﺎﻟﻬﻢ ﻋﲆ ﻣﺨﺎﻃﺮة أﻋﲆ ﻋﲆ اﻟﻄﺮﻳﻖ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻬﻢ ﺑﺘﺤﺴني‬

‫‪35‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻗﻴﺎدﺗﻬﻢ داﺧﻞ ﺣﻴﺰ ﻣﺨﺎﻃﺮاﺗﻬﻢ‪ 3 .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻋﻨﺪ ﻗﻴﺎدة ﺳﻴﺎر ٍة أﻛﺜ َﺮ أﻣﺎﻧًﺎ‬
‫ﺑﴪﻋﺔ أﻋﲆ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺴﺎﺋﻖ ﺳﻴﺘﻌﺮض ﻟﻠﻘﺪْر ﻧﻔﺴﻪ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮة ﻋﻨﺪ ﻗﻴﺎدة ﺳﻴﺎرة أﻗ ﱠﻞ أﻣﺎﻧًﺎ‬
‫ﻧﺤﻮ أﴎ َع أو اﻻﺳﺘﻤﺘﺎع ﺑﺮﺣﻠﺔ‬ ‫ﺑﴪﻋﺔ أﺑﻄﺄ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻣﻊ ﻣﻴﺰة إﺿﺎﻓﻴﺔ ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ اﻟﻮﺻﻮل ﻋﲆ ٍ‬
‫ٌ‬
‫ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت أﻛﱪُ ﻛﺜريًا‬ ‫أﻛﺜ َﺮ إﺛﺎرة‪ .‬وﻋﲆ اﻟﺮﻏﻢ ﻣﻦ أن املﺨﺎﻃﺮة وﺳﺒﻞ اﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﻣﻨﻬﺎ ﻟﻬﺎ‬
‫وﻣﻌﻘﺪ‪ ،‬ﻻ ﻳﺰال اﻟﺴﻠﻮك اﻟﻔﺮدي واﻹﻗﺒﺎل ﻋﲆ املﺨﺎﻃﺮة ﻳﻠﻌﺒﺎن دو ًرا‬ ‫ﱠ‬ ‫ﰲ أي ﺗﻨﻈﻴﻢ ﻛﺒري‬
‫رﺋﻴﺴﻴٍّﺎ‪ 4 .‬إن دﻳﻨﺎﻣﻴﻜﻴﺎت اﻟﺘﻮازن ﺗﻈﻬﺮ ﺑﻮﺿﻮح ﺑني املﺠﺎزﻓني املﺤﱰﻓني‪ ،‬ﻣﺜﻞ املﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ‬
‫‪5‬‬
‫أو اﻟﻘﺎﺋﻤني ﻋﲆ أﻋﻤﺎل اﻟﺘﺄﻣني‪.‬‬
‫ﺗﺪاﻋﻴﺎت ﻣﻬﻤﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﺳﻠﺴﻠﺔ‬ ‫ٌ‬ ‫ﻫﺬا اﻟﻨﻬﺞ ﰲ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ املﺨﺎﻃﺮ ﻟﻪ‬
‫َ‬ ‫َ‬
‫ﺗﺒﺴﻂ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺤﻘﻖ‪ ،‬وﺑﺎﻟﺘﺎﱄ ﺗﺤُ ﺪ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤﻠﺔ‪،‬‬ ‫اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻓﺎﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة اﻟﺘﻲ ﱢ‬
‫ﺗﺰداد اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪ .‬وﺑﺘﻘﻠﻴﻞ املﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤﻠﺔ ﻷﺣﺪ اﻟﻌﻨﺎﴏ املﻜﻮﱢﻧﺔ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻠﺔ‬
‫املﺸﺎرﻛﺔ ﺗﺤﻤﱡ ﻞ درﺟﺔ أﻋﲆ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ ﰲ ﺟﻮاﻧﺐَ أﺧﺮى ﻣﻦ‬ ‫ِ‬ ‫ﱡ‬
‫)اﻟﺘﺤﻘﻖ(‪ ،‬ﺗﺴﺘﻄﻴﻊ اﻷﻃﺮاف‬
‫املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﻟﺴﻴﺎدة اﻟﺬاﺗﻴﺔ — ﻣﻤﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪.‬‬

‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻳﺘﻔﻮق ﻋﲆ اﻟﺜﻘﺔ‬
‫ﻣﻘﻮﻟﺔ اﺷﺘﻬﺮت ﻋﲆ ﻟﺴﺎن اﻟﺮﺋﻴﺲ روﻧﺎﻟﺪ رﻳﺠﺎن ﰲ إﺷﺎرﺗﻪ إﱃ ﺻﻔﻘﺎت اﻷﺳﻠﺤﺔ‬ ‫ً‬ ‫ﻣﺴﺘﻌريًا‬
‫اﻟﻨﻮوﻳﺔ ﰲ اﻟﺤﺮب اﻟﺒﺎردة‪ ،‬ﻓﺈن ﺷﻌﺎر داﻋﻤﻲ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ وآﺧﺮﻳﻦ ﰲ ﻣﺠﺘﻤﻊ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻫﻮ »ﻻ ﺗﺜﻖ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﱠ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ‪«.‬‬
‫اﻋﺘﻤﺎدًا ﻋﲆ ﻫﺬا اﻟﻨﻬﺞ‪ ،‬ﻳﺴﺘﺨﺪم اﻟﻜﺜريُ ﻣﻦ املﺮوﺟني ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻣﺼﻄﻠﺢَ »اﻧﻌﺪام‬
‫اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ اﻟﺜﻘﺔ« ﻋﻨﺪ اﻟﺤﺪﻳﺚ ﻋﻦ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﻫﺬا ﻏري‬
‫املﺸﺎرﻛﺔ‪.‬‬
‫ِ‬ ‫ٍ‬
‫وﺳﻴﻂ ﻣﺆﺗﻤَ ﻦ ﺑني اﻷﻃﺮاف‬ ‫دﻗﻴﻖ‪ .‬إن ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻻ ﺗﻠﻐﻲ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻧﻔﺴﻬﺎ ﻫﻲ اﻟﻮﺳﻴﻂ املﺆﺗﻤَ ﻦ‪ ،‬ﻟﺘﺤﻞ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻣﺤ ﱠﻞ ﻣﺆﺳﺴﺔ‬ ‫ً‬
‫اﻟﻄﺮف اﻟﺜﺎﻟﺚ‪.‬‬
‫ﺣﻼ ملﺸﻜﻠﺔ اﻟﺜﻘﺔ؛ إﻧﻤﺎ ﻫﻲ ﻣﺴﺘﻮًى ﺟﺪﻳﺪ‬ ‫ﰲ ﻫﺬا اﻹﻃﺎر‪ ،‬ﻻ ﺗُﻌَ ﺪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻧﻔﺴﻬﺎ ٍّ‬
‫ً‬
‫ﻣﺨﺘﻠﻔﺎ ﻟﻸﻣﺎن‪ .‬وﻫﻲ ﺗﻌﻮد ﺑﺎﻟﻨﻔﻊ ﻋﲆ املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻟﻜﻮﻧﻬﺎ ﻧﻤﻮذﺟً ﺎ أﻛﺜ َﺮ ﻗﺎﺑﻠﻴﺔ‬ ‫ﻳﻘﺪﱢم ﻧﻬﺠً ﺎ‬
‫ﺷﻔﺎﻓﻴﺔ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻼت واﻟﺴﺠﻼت‪ ،‬ﻟﺪﻳﻪ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ دﻋﻢ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت‬ ‫ً‬ ‫ﻟﻠﺘﻮﺳﻊ‪ ،‬وأﻛﺜﺮ‬
‫املﺨﺘﻠﻔﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﺷﺒﱠﻪ اﻟﺒﻌﺾ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﺑﻈﻬﻮر ﺷﺒﻜﺔ اﻟﻮﻳﺐ اﻟﻌﺎملﻴﺔ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ﺗﺄﺳﻴﺲ‬ ‫ُ‬
‫إﻧﱰﻧﺖ ﺟﺪﻳﺪ‪ ،‬اﻷﻣﺮ أﻗﺮب إﱃ ﻇﻬﻮر ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ اﻟﺘﻲ أدﱠت إﱃ ﻇﻬﻮر‬

‫‪36‬‬
 ‫ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬ﻛﺎن ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮﻻ »إﺗﺶ ﺗﻲ ﺗﻲ ﺑﻲ« و»ﺗﻲ ﳼ ﺑﻲ‪/‬آي ﺑﻲ«‪ ،‬وﺷﺒﻜﺔ اﻷرﺑﺎﻧﺖ‪،‬‬
‫ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﻟﻼﺗﺼﺎﻻت‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﺳﻤﺢ ﺑﻈﻬﻮر ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﺘﻨﻮﻋﺔ ﻣﻦ‬ ‫وﻓﺮت ً‬ ‫ﻫﻲ اﻟﺘﻲ ﱠ‬
‫اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت‪ ،‬ﻣﻦ املﺪوﱠﻧﺎت‪ ،‬واﻟﱪﻳﺪ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ وﺣﺘﻰ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﻧﻘﻞ اﻟﺼﻮت ﻋﱪ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل‬
‫اﻹﻧﱰﻧﺖ )ﻓﻮﻳﺲ أوﻓﺮ آي ﺑﻲ( وﺑﺚ اﻟﻔﻴﺪﻳﻮﻫﺎت‪ ،‬وﺗﻄﺒﻴﻘﻲ أوﺑﺮ ووي ﺗﺸﺎت‪ .‬اﻟﴚء اﻟﺬي‬
‫ﻗﺪﱠﻣﻪ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮﻻ »إﺗﺶ ﺗﻲ ﺗﻲ ﺑﻲ وﺗﻲ ﳼ ﺑﻲ‪/‬آي ﺑﻲ« وﺷﺒﻜﺔ اﻷرﺑﺎﻧﺖ ﻟﻼﺗﺼﺎﻻت ﻫﻮ‬
‫ﻧﻔﺴﻪ ﻣﺎ ﺗﻘﺪﱢﻣﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﺤﻘﻴﻖ اﻟﺜﻘﺔ ﰲ املﻌﺎﻣﻼت‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻃﻮﻳﻼ‪.‬‬ ‫ﻳﺴﺘﻐﺮق ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت اﻟﻨﺎﺿﺠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻨﺘﻔﻊ ﻣﻦ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة وﻗﺘًﺎ‬
‫ﺗﺄﺳﺴﺖ اﻷرﺑﺎﻧﺖ‪ ،‬وﻫﻲ اﻟﺸﺒﻜﺔ اﻟﺘﻲ أﺻﺒﺤﺖ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌﺪ اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬ﻷول ﻣﺮة ﻋﺎم ‪.١٩٦٩‬‬ ‫ﱠ‬
‫رﺳﻠﺖ ﻋﱪ ﺷﺒﻜﺔ اﻷرﺑﺎﻧﺖ ﻋﺎم ‪ .١٩٧١‬واﺳﺘﻐﺮق اﻷﻣﺮ‬ ‫وﻛﺎﻧﺖ أول رﺳﺎﻟﺔ ﺑﺮﻳﺪ إﻟﻜﱰوﻧﻲ أ ُ ِ‬
‫‪ ١٨‬ﻋﺎﻣً ﺎ آﺧ َﺮ ﺣﺘﻰ ﺗﻈﻬﺮ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﻮﻳﺐ اﻟﻌﺎملﻴﺔ‪ .‬وﺣﺘﻰ ﻣﻊ ﻇﻬﻮر ﺷﺒﻜﺔ اﻟﻮﻳﺐ اﻟﻌﺎملﻴﺔ‬
‫ﻋﺎم ‪ ،١٩٨٩‬اﺳﺘﻐﺮق اﻷﻣﺮ ‪ ٢٠‬ﻋﺎﻣً ﺎ آﺧﺮ ﻗﺒﻞ ﻇﻬﻮر اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ ﻋﲆ ﻧﻄﺎق‬
‫واﺳﻊ ﻣﺜﻞ أوﺑﺮ ووي ﺗﺸﺎت‪.‬‬
‫ﻣﺎ ﻛﺎن ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت أن ﺗﺮى اﻟﻨﻮر إﻻ ﺑﺴﺒﺐ ﻃﺒﻘﺔ اﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺘﻲ أُﺿﻴﻔﺖ إﱃ‬
‫اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت املﻮﺟﻮدة‪ 6 .‬ﻓﺒﺎﻟﻨﻈﺮ إﱃ إﻳﻘﺎع اﻻﺑﺘﻜﺎر اﻟﺮﻗﻤﻲ ﰲ ﻳﻮﻣﻨﺎ ﻫﺬا‪ ،‬ﻓﻤﻦ اﻟﺴﻬﻞ أن‬
‫أﻛﺘﺎف ﻋﻤﺎﻟﻘﺔ — أي‪ ،‬ﻣﺒﺘﻜﺮﻳﻦ‬ ‫ِ‬ ‫ﻧﻐﻔﻞ ﻋﻦ أن اﻹﻧﱰﻧﺖ ﺑﺎﻟﻮﺿﻊ اﻟﺬي ﻳﻮﺟﺪ ﻋﻠﻴﻪ ﻳﻘﻮم ﻋﲆ‬
‫ﻓﱰات ﺑﻌﻴﺪة ﻣﺜﻞ ﺳﺘﻴﻨﻴﺎت اﻟﻘﺮن اﻟﻌﴩﻳﻦ واﻟﺬﻳﻦ وﺿﻌﻮا اﻷﺳﺎس ملﺎ ﺻﺎر‬ ‫ٍ‬ ‫ﻳﻌﻮدون إﱃ‬
‫ً‬
‫ﻧﻈﺎﻣً ﺎ ﺑﻴﺌﻴٍّﺎ ﻣﻜﺘﻤﻼ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ‬ ‫ﺣﺘﻰ ﻧﻔﻬﻢ ﻣﺎ ﻳﻌﻨﻴﻪ ﻫﺬا‪ ،‬ﻟﻨﺘﺄﻣﻞ إﻧﺸﺎء ﻣﻮﻗﻊ وﻳﺐ ﺟﺪﻳﺪ ﻣﻨﺬ ‪ ١٥‬ﻋﺎﻣً ﺎ‬
‫ﺑﺈﻧﺸﺎﺋﻪ ﰲ ﻫﺬه اﻷﻳﺎم‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ملﻄﻮري ﻣﻮاﻗﻊ اﻟﻮﻳﺐ املﻌﺎﴏﻳﻦ ﺗﻨﻔﻴﺬُ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺑﺤﺚ‪ ،‬أو‬
‫ﺳﻄﻮر ﻣﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺧﺪﻣﺔ دردﺷﺔ‪ ،‬أو رﺳﻮم ﻣﺮﺋﻴﺔ ﻓﺎﺋﻘﺔ اﻟﺠﻮدة ﺗﺮﻗﻰ ﻟﺠﻮدة ﺟﻮﺟﻞ ﺑﺒﻌﺾ‬
‫ﺳﻠﻔﺎ‪ .‬ﺣﺘﻰ ﻏري املﻄﻮرﻳﻦ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ ﺗﻮﻓري‬ ‫ﻣﻜﺘﺒﺎت وﺧﺪﻣﺎت أﺧﺮى ﻣُﻌﺪﱠة ً‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﻜﻮد ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام‬
‫ﺗﺠﺎرب رﻗﻤﻴﺔ راﺋﻌﺔ‪ ،‬وﺑﺈﻣﻜﺎن املﻬﻨﻴني إﻧﺸﺎءُ ﺧﺪﻣﺎت ﺗﺠﺎرة إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ وأدوات ﺗﺤﻠﻴﻠﻴﺔ‬
‫وﺑﺤﺜﻴﺔ ﻣﺘﻘﺪﻣﺔ ﰲ ﻏﻀﻮن دﻗﺎﺋﻖ‪ .‬ﻣﻨﺬ ﺧﻤﺴﺔ ﻋﴩ ﻋﺎﻣً ﺎ‪ ،‬ﻛﺎن أي ﳾء رﻗﻤﻲ ﻳﺘﻄﻠﺐ‬
‫ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﺗﻄﻮﻳ ًﺮا ﻣﺆﺳﺴﻴٍّﺎ ﻣﻊ اﺳﺘﺨﺪام آﻻف اﻟﺴﻄﻮر ﻣﻦ اﻟﻜﻮد‪) .‬ملﺰﻳ ٍﺪ ﻣﻦ اﻟﺘﻮﺿﻴﺢ‪ ،‬ﰲ‬
‫ﻋﺎم ‪ ١٩٩٣‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻋﻤﻞ ﺑﻮل ﻋﲆ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻣﻮﻗﻊ ﺗﺴﻮﱡق ﻣﺒ ﱢﻜﺮ ﻛﺎن ﻣﺠﺮد اﻛﺘﺸﺎف ﻃﺮﻳﻘﺔ‬
‫‪7‬‬
‫ﻳﺘﺬ ﱠﻛﺮ ﺑﻬﺎ املﻮﻗ ُﻊ ﻣﺎ أراد اﻟﺸﺨﺺ ﴍاءه ﻣﻦ ﺑﺪاﻳﺔ املﻌﺎﻣﻠﺔ ﺣﺘﻰ ﻧﻬﺎﻳﺘﻬﺎ ﺑﻤﻨﺰﻟﺔ ﺗﺤﺪﱟ‪(.‬‬
‫وﻣِﻦ ﺛَﻢ‪ ،‬أﻳﻦ ﻧﺤﻦ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺘﻄﻮﱡر ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ؟ ﻣﺘﻰ ﺳﻨﺸﻬﺪ اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ؟ ﻣﻘﺎرﻧﺔً‬
‫ﺑﺘﻄﻮر اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬ﻓﻨﺤﻦ أﻗﺮب إﱃ ﻋﺎم ‪ ٢٠٠٥‬ﻋﻦ ﻋﺎم ‪ .١٩٦٩‬ﻟﻘﺪ ﺑﺪأت ﺗﻈﻬﺮ ﺣﺎﻻت‬

‫‪37‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﺳﺘﺨﺪام رﺑﻤﺎ ﺗﺰﻋﺰع اﻟﻌﺎﻟﻢ ﺑﺼﻮرة ﺟﻮﻫﺮﻳﺔ‪ ،‬وﺑﺪأ ﻇﻬﻮر اﻟﻜﺜري ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت ﰲ‬
‫اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺴﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻔﺎﻋﻞ ﻣﻊ ﻛﻞ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻤ ﱢﻜﻨﻬﺎ‬
‫اﻹﻧﱰﻧﺖ أو اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺬﻛﻴﺔ‪ :‬إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ ،‬وﺗﻌ ﱡﻠﻢ اﻵﻟﺔ‪ ،‬واﻟﺬﻛﺎء اﻻﺻﻄﻨﺎﻋﻲ‪ ،‬واﻻﺗﺼﺎل‬
‫اﻟﺪاﺋﻢ ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬وﺗﺘﻤﺤﻮر ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﺣﻮل ﺗﺼﻤﻴﻢ ﻧُﻈﻢ ﺗﺘﻮﱃ اﻟﻘﻴﺎم ﺑﻤﻬﺎ ﱠم ﻋﲆ‬
‫ﻧﺤﻮ أﻓﻀﻞ ﻣﻤﺎ ﻧﻘﻮم ﺑﻪ ﻧﺤﻦ اﻟﺒﴩ — ﺳﻮاء أﻛﺎن أﴎع‪ ،‬أم أﻛﺜﺮ أﻣﺎﻧًﺎ‪ ،‬أو ﺑﺘﻜﻠﻔﺔ أﻗﻞ‪.‬‬ ‫ٍ‬
‫ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺼﺒﺢ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﴍﻳﺎن ﺣﻴﺎة املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺬي ﻳﺘﻴﺢ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت أن ﺗﺼﺒﺢ‬
‫أﻛﺜﺮ ﻓﻌﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ﺧﻼل ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﺳﻨﻮﺿﺢ اﻟﻔﺮص واﻟﺘﺤﺪﻳﺎت ﻣﻦ ﺧﻼل دراﺳﺎت ﺣﺎﻟﺔ واﻗﻌﻴﺔ‬
‫ﻣﻘﺎﺑﻼت ﻻﺳﺘﻄﻼع اﻟﺮؤى‬‫ٍ‬ ‫ﺟﺎر ﺗﻨﻔﻴﺬُﻫﺎ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬وﻣﻦ ﺧﻼل‬
‫ﻋﻦ ﺳﻼﺳﻞ ﻛﺘﻞ ٍ‬
‫ﻣﻦ اﻟﻘﺎﺋﻤني ﻋﲆ ﻗﻴﺎدة ﺗﻠﻚ املﴩوﻋﺎت‪ .‬وﺑﻴﻨﻤﺎ ﻗﺪ ﺗﺒﺪو ﺑﻌﺾ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ اﻟﺘﻲ ﺳﺘﺠﺮي‬
‫ﻣﻨﺎﻗﺸﺘُﻬﺎ ﱠ‬
‫ﻣﻌﻘﺪة‪ ،‬ﻓﺈن املﻔﺎﻫﻴﻢ‪ ،‬واﻷﻓﻜﺎر‪ ،‬واﻹﻣﻜﺎﻧﺎت ﻋﻤﻮﻣً ﺎ ﺗُﻌﺪ ﻫﻲ املﻔﺘﺎح اﻟﺮﺋﻴﴘ ﻟﻔﻬﻢ‬
‫اﻟﻔﺮص املﻨﺘﻈﺮة ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﺳﻮرﻳﺎ — ﺟﺮاﺋﻢ اﻟﺤﺮب — ﴍﻛﺔ ﻫﺎﻻ ﺳﻴﺴﺘﻤﺰ‬

‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬أﺛﻨﺎء اﻟﺤﺮب اﻷﻫﻠﻴﺔ اﻟﺴﻮرﻳﺔ اﻟﺘﻲ داﻣﺖ ﻋَ ﻘﺪًا وأﺳﻔﺮت ﻋﻦ‬
‫ﻣﻘﺘﻞ ‪ ٥٠٠‬أﻟﻒ ﺷﺨﺺ‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ ﴍﻛﺔ ﻫﺎﻻ ﺳﻴﺴﺘﻤﺰ ﺗُﻄﺒﱢﻖ ﻧﻈﺎ َم ﺗﺤﺬﻳﺮ ﻣﺒ ﱢﻜﺮ ﻻﻛﺘﺸﺎف‬
‫اﻟﻬﺠﻤﺎت واﻹﺑﻼغ ﻋﻨﻬﺎ ﻟﻴﺲ ﻓﻘﻂ ﻣﻦ أﺟﻞ املﺴﺎﻋﺪة ﰲ إﻧﻘﺎذ اﻷرواح اﻟﺒﴩﻳﺔ وإﻧﻤﺎ‬
‫أدﻟﺔ ﻏري ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻼﻋﺐ ﺑﻬﺎ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ أدا ًة ﻟﺘﻘﺪﻳﻢ اﻷﻧﻈﻤﺔ اﻟﺤﺎﻛﻤﺔ إﱃ‬‫ﻛﺬﻟﻚ ﻟﺘﺠﻤﻴﻊ ٍ‬
‫املﺤﺎﻛﻤﺔ أﻣﺎم املﺤﻜﻤﺔ اﻟﺠﻨﺎﺋﻴﺔ اﻟﺪوﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻗﺼﻒ ﺟﻮي أو ﻫﺠﻮم ﺑﺮي‪ ،‬ﺗﻮﺟﺪ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻫﺎﺋﻠﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬ ‫ٍ‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﻟﻜﻞ‬
‫اﻟﺘﻲ ﻳﻨﺘﺠﻬﺎ اﻟﺒﴩ واﻵﻻت — ﺑﺪءًا ﻣﻦ ﺻﻮر اﻷﻗﻤﺎر اﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ وﺣﺘﻰ اﻟﺪﺧﻮل إﱃ‬
‫وﻗﺖ وﻗﻮع اﻟﻬﺠﻮم‪ ،‬وﻣﻜﺎﻧﻪ‪ ،‬وﻛﻴﻔﻴﺔ وﻗﻮﻋﻪ‪ .‬ﻳﺄﺧﺬ ﻓﺮﻳﻖ اﻟﴩﻛﺔ‬ ‫املﺴﺘﺸﻔﻴﺎت — ﺗُﺜﺒﺖ َ‬
‫ﻣﻌﻠﻮﻣﺔ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ املﻌﻠﻮﻣﺎت‪ ،‬وﻳﺤﻮﱢﻟﻬﺎ ﻣﻦ ﺧﻼل ﺧﻮارزﻣﻴ ٍﺔ ﻣﺎ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻓﺮﻳﺪة‬ ‫ٍ‬ ‫ﻛ ﱠﻞ‬
‫ً‬
‫وﺣﺮﻓﺎ‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﻳﺪﺧﻠﻬﺎ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ »ﻛﺘﻠﺔ«‪ .‬ﺗﺤﺘﻮي اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ ﺿﻤﻦ‬ ‫ﻣﻜﻮﱠﻧﺔ ﻣﻦ ‪ ٦٤‬رﻗﻤً ﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ أو ﻫﺎش ﻣﻦ اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ‪ ،‬وﺑﻬﺬا ﺗﻨﺸﺄ »اﻟﺴﻠﺴﻠﺔ«‪ .‬وﰲ‬ ‫ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﺎ ﻋﲆ‬
‫ﺷﺨﺺ ﻣﻦ ﻓﺮﻳﻖ اﻟﴩﻛﺔ أو ﻣﻦ أي ﻣﻜﺎن آﺧ َﺮ ﺗﻐﻴريَ ﻛﺘﻠﺔ واﺣﺪة ﻣﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫ِ‬
‫ﻣﺤﺎوﻟﺔ‬ ‫ﺣﺎل‬
‫ِ‬
‫ً‬
‫ﻣﺮﻓﻮﺿﺎ‪.‬‬ ‫اﻷدﻟﺔ‪ ،‬ﻓﺴﻮف ﺗﺘﻐري ﻛﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﺳﻴﺼﺒﺢ اﻟﺘﻘﺮﻳﺮ اﻟﺬي ﺟﺮى اﻟﺘﻼﻋﺐ ﻓﻴﻪ‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺒﻮﻻ‪.‬‬ ‫ً‬
‫ﻣﺘﻄﺎﺑﻘﺎ ﻣﻊ اﻟﺘﻘﺮﻳﺮ اﻷﺻﲇ‪ ،‬ﻓﺴﻴﺼﺒﺢ اﻟﺪﻟﻴﻞ‬ ‫أﻣﺎ إذا ﻇﻞ اﻟﺘﻘﺮﻳﺮ‬

‫‪38‬‬
 ‫ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬ﺑﻌﺪ إﺟﺮاء ﺗﺠﺮﺑ ٍﺔ ﺣﻴﺔ ﻣﻊ ﴍﻛﺔ ﻛﻮﻧﺴﻴﻨﺴﻴﺲ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‬
‫اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ ﴍﻛﺔ ﻫﺎﻻ ﺳﻴﺴﺘﻤﺰ ﺗُﺠﺮي اﺧﺘﺒﺎرات ﻟﻠﺘﻌﺮف ﻋﲆ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ ﺗﺤﻤﱡ ﻞ‬
‫ٍ‬
‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮﻫﺎت ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻒ ﺟﻬﺎز ﰲ ﺷﺒﻜﺔ إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ ،‬أو اﻛﺘﺸﺎف أﻃﺮاف‬ ‫اﻟﻀﻐﻮط ﰲ‬
‫ﺳﻴﺌﺔ ﻟﻬﻮﻳﺔ اﻷﻓﺮاد ﰲ ﺷﺒﻜﺔ ﻣﺮاﺳﲇ ﴍﻛﺔ ﻫﺎﻻ‪ .‬ﺗﺒﺤﺚ اﻟﴩﻛﺔ اﻵن ﻋﻦ ﺧﻴﺎرات وﴍﻛﺎء‬
‫ﻟﺪﻓﻊ املﴩوع ُﻗﺪﻣً ﺎ‪.‬‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ وﺻﻌﻮﺑﺔ ﺗﻐﻴريﻫﺎ ﻻ ﻳﺠﻌﻞ‬ ‫ِ‬ ‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬إن ﺣﻘﻴﻘﺔ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻌﻠﻮﻣﺎت ﻋﲆ‬
‫ﺻﻮر ﻣُﻌﺎ َﻟﺠﺔ ﰲ‬
‫ٍ‬ ‫املﻌﻠﻮﻣﺎت ﺣﻘﻴﻘﻴﺔ‪ .‬ﺗﺘﻤﺜﻞ اﻟﺨﻄﻮرة ﰲ دﺧﻮل ﺳﺠﻼت ﻣﺤ ﱠﺮﻓﺔ أو‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻟﺬﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺎﻟﺘﺤﺪي ﻫﻮ اﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ ﺗﺮاﺑﻂ اﻵﻻت واﻟﻌﻨﺎﴏ اﻟﺒﴩﻳﺔ اﻟﺘﻲ‬
‫اﻷدﻟﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻴﻨﻬﻤﺎ ﻻﻛﺘﺸﺎف اﻟﺘﻨﺎﻗﻀﺎت وﺣﺬف املﺆﴍات اﻟﺨﺎﻃﺌﺔ‪ .‬ورﻏﻢ ذﻟﻚ‪،‬‬ ‫َ‬ ‫ﺗﺠﻤﻊ‬
‫ﺳﺒﺐ أﺟﺪ َر ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻻﺳﺘﺨﺪام ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻓﺎﻟﺮؤﺳﺎء وﻗﺎدة‬
‫ٍ‬ ‫ﻓﻤﻦ اﻟﺼﻌﺐ أن ﻧﻔ ﱢﻜﺮ ﰲ‬
‫ﺑﺎﺳﺘﻤﺮار ﻣﻦ اﻻدﻋﺎء اﻟﻌﺎم ﰲ املﺤﻜﻤﺔ اﻟﺠﻨﺎﺋﻴﺔ اﻟﺪوﻟﻴﺔ ﺑﻌﺪ ﺳﻨﻮات‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺤﺮوب ﻳﻔﻠﺘﻮن‬
‫ﻣﻦ اﻟﺘﺤﺮﻳﺎت املﻜ ﱢﻠﻔﺔ ﺑﺴﺒﺐ ﺗﺮﻫﻴﺐ اﻟﺸﻬﻮد واﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ اﻷدﻟﺔ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺟﻤْ ﻊ ٍ‬
‫أدﻟﺔ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ً‬
‫ﻣﺴﺘﻘﺒﻼ‪.‬‬ ‫اﻟﺘﻼﻋﺐ ﻓﻴﻬﺎ ﻗﺪ ﻳﺴﻬﻢ ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ ﰲ اﻟﺤﺪ ﻣﻦ اﻟﴫاﻋﺎت‬

‫رؤﻳﺔ ﺧﺒري‪ :‬اﺧﺘﺒﺎر ﻛﻮﻓﻴﺪ‬

‫ﺟﻴﻨﻔﻴﻒ ﻟﻴﻔﻴﻞ ﻫﻲ املﺪﻳﺮة اﻟﺘﻨﻔﻴﺬﻳﺔ ﻟﴩﻛﺔ »أوه ﺗﻲ ﺗﻲ ‪ ٨‬ﺟﺮوب«‪ ،‬وﻫﻲ ﴍﻛﺔ ﺗﺴﺘﺨﺪم ﺗﻘﻨﻴﺔ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻠﺘﺜﺒﱡﺖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ أدوات اﺧﺘﺒﺎر ﻓريوس ﻛﻮروﻧﺎ‪.‬‬

‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ أدوات اﻻﺧﺘﺒﺎر؟‬ ‫)‪ (١‬ﻣﺎ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ وراء‬

‫ﺗﻌﻘﺐ ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﻳﻀﻔﻲ ﻛﺜريًا ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ واﻻﺗﺴﺎق‬ ‫إن ﺗﻮﻓري إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﱡ‬
‫ﺗﻌﻘﺐ ﻣﻨﺘﺠَ ﻪ‪ ،‬ﻓﻬﺬا ﻳﺒﻨﻲ‬‫أدوات اﺧﺘﺒﺎر ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﻣﻦ ﱡ‬
‫ِ‬ ‫واﻟﺜﻘﺔ‪ .‬ﻓﻌﻨﺪﻣﺎ ﻳﺘﻤﻜﻦ ﻣﺼﻨﱢﻊ أو ﻣﺸﱰي‬
‫ٍ‬
‫ﻋﻼﻗﺎت أﻓﻀﻞ‪ ،‬وﻋﻤﻠﻴﺎت‬ ‫ﺛﻘﺔ ﻋﻤﻴﻘﺔ ﺑني ﻃﺮﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ .‬وﺗﺆدي ﻫﺬه اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ إﱃ ﺗﻜﻮﻳﻦ‬ ‫ً‬
‫ﴍاء آﻣﻨﺔ‪ ،‬وﰲ ﺣﺎﻟﺔ اﻻﺧﺘﺒﺎرات اﻟﻄﺒﻴﺔ واﻷدوﻳﺔ اﻟﻌﻼﺟﻴﺔ‪ ،‬ﺛﻘﺔ أﻛﱪ ﰲ ﻛﻔﺎءة املﻨﺘﺞ‪.‬‬

‫)‪ (٢‬ملﺎذا ﻳُﻌَ ﺪ ذﻟﻚ ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ؟‬

‫ﰲ ﺣﺎﻟﺔ أدوات اﺧﺘﺒﺎر ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،‬ﺗﻮﺟﺪ اﻟﴩﻛﺎت املﺼﻨﱢﻌﺔ اﻟﻜﱪى ﰲ اﻟﺼني؛ ﻫﺬا ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ ﻫﻮ‬
‫اﻟﺤﺎل ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻻﺧﺘﺒﺎرات اﻟﻄﺒﻴﺔ واﻷدوﻳﺔ‪ .‬وﻗﺪ أُﺛريت ﰲ املﺎﴈ ﺷﻜﻮ ٌك ﺣﻮل ﻣﺴﺄﻟﺔ‬

‫‪39‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﺮاﻗﺒﺔ اﻟﺠﻮدة ﰲ اﻟﺼني )ﺗﺬ ﱠﻛﺮ ﻓﻀﻴﺤﺔ ﺣﻠﻴﺐ اﻷﻃﻔﺎل ﻋﺎم ‪ ،(٢٠٠٨‬إﱃ اﻟﺤﺪ اﻟﺬي أﴐﱠ ﺑﺎﻟﴩﻛﺎت‬
‫املﺼﻨﱢﻌﺔ اﻟﺠﻴﺪة‪ .‬ﻟﻘﺪ أﻧﺸﺄﻧﺎ ﻧﻈﺎﻣً ﺎ ﺑﻴﺌﻴٍّﺎ ﻹدارة ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﻳﺴﻤﱠ ﻰ »أوه ‪ «٨‬ﻟﺘﻮﻓري آﻟﻴﺔ ﻣﻨﺨﻔﻀﺔ‬
‫اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﴩﻛﺎت املﺼﻨﻌﺔ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ أن ﺗﺜﺒﺖ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔٍ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ أن ﻣﻨﺘﺠﺎﺗﻬﺎ‬
‫وﻗﺪﱢﻣﺖ ً‬
‫وﻓﻘﺎ ملﻌﺎﻳريَ ﻣﺤﺪدة‪.‬‬ ‫ﺻﻨﱢﻌﺖ ُ‬ ‫ُ‬

‫)‪ (٣‬ﻛﻴﻒ ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ؟‬

‫ﰲ أﻋﻘﺎب ﺗﻔﴚ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬ﻟﻌِ ﺒﺖ »اﻷدوات« املﺼﻤﱠ ﻤﺔ ﻻﺧﺘﺒﺎر وﺟﻮد ﻋﺪوى ﺣﺎﻟﻴﺔ و‪/‬أو‬
‫أﺟﺴﺎم ﻣﻀﺎدة ﻣﻦ ﻋﺪوى ﺳﺎﺑﻘﺔ دو ًرا ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ اﻟﺘﻌﺮف ﻋﲆ اﻟﺤﺎﻻت‪ ،‬ﻣﻤﺎ أدى إﱃ ﺗﻮﻓري اﻟﻌﻼج‬
‫ﰲ ﻣﺮﺣﻠﺔ ﻣﺒﻜﺮة واﻟﺤﺪ ﻣﻦ اﻧﺘﺸﺎر اﻟﻔريوس إﱃ آﺧﺮﻳﻦ‪ ،‬وﻟﺬﻟﻚ ﻛﺎﻧﺖ ﻋﻨﴫًا ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ اﺳﱰاﺗﻴﺠﻴﺔ‬
‫اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ‪.‬‬
‫ﰲ ﺿﻮء أﻫﻤﻴﺔ أدوات اﻻﺧﺘﺒﺎر‪ ،‬ﻳﺠﺐ أن ﺗﺨﻀﻊ ﻛﻔﺎءة اﻷدوات ﻟﻠﻤﺮاﻗﺒﺔ‪ ،‬وأن ﺗﺘﺤﻤﻞ اﻟﺠﻬﺎت‬
‫املﺼﻨﱢﻌﺔ وﻣﻘﺪﻣﻮ اﻟﺨﺪﻣﺎت ﻣﺴﺌﻮﻟﻴﺎﺗﻬﻤﺎ ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن‪ .‬ﰲ ﺑﺪاﻳﺎت اﻟﺠﺎﺋﺤﺔ‪ ،‬ﻳﺒﺪو أﻧﻪ و ﱢزﻋﺖ ﰲ‬
‫ُ‬
‫أدوات اﺧﺘﺒﺎر ﻣﻌﻴﺒﺔ وﻻ ﻳﻌﻮﱠل ﻋﻠﻴﻬﺎ‪.‬‬ ‫ﺟﻤﻴﻊ أﻧﺤﺎء اﻟﻌﺎﻟﻢ‬
‫ﺻﻤﻢ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻴﺌﻲ »أوه ‪ «٨‬ﻟﺘﻮﻓري ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﻮرﻳﺪ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام أﺟﻬﺰ ٍة آﻣﻨﺔ‬ ‫ُ‬
‫ﻹﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء ﺣﺘﻰ ﺗﺠﻤﻊ ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﻔﻌﲇ‪ ،‬وﰲ ذﻟﻚ املﻮﻗﻊ وﻇﺮوف‬
‫اﻟﺒﻴﺌﺔ املﺤﻴﻄﺔ؛ وﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﻣﺆﺳﺴﻴﺔ )ﻛﻮردا آر ‪ (٣‬ﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ واﻟﺘﺤﻘﻖ‬
‫ﻣﻨﻬﺎ؛ واﻋﺘﻤﺎد اﻟﴩﻛﺎت املﺼﻨﱢﻌﺔ‪ ،‬ﻳﺼﺎدق ﻋﲆ ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ أدوات اﻻﺧﺘﺒﺎر وﺟﻮدﺗﻬﺎ؛ وﺷﻬﺎدة ﺣﺼﺎﻧﺔ‬
‫ﻣﻦ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬ﻣﻊ ﺷﻬﺎدة ﻫﻮﻳﺔ ﻣﻮﺛﻘﺔ ﺗﺘﻮاﻓﻖ ﻣﻊ اﻟﻨﻈﺎم اﻷوروﺑﻲ اﻟﻌﺎم ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪.‬‬

‫)‪ (٤‬ﻣﺎ اﻟﺠﻬﺎت املﺆﺛﱢﺮة ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ﺗﺴﻦ اﻟﻘﻮاﻋﺪ واﻟﻘﻮاﻧني املﻨ ﱢ‬

‫ﻈﻤﺔ اﻟﻮاﺟﺐ اﺗﺒﺎﻋﻬﺎ‬ ‫ﱡ‬ ‫اﻟﺠﻬﺎت اﻷﺑﺮز ﻫﻲ اﻟﻠﺠﺎن اﻟﺮﻗﺎﺑﻴﺔ واﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻟﺘﻲ‬
‫ﻋﲆ ﻣﺪار ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ‪ ،‬إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﻧﺘﺎﺋﺞ أﺑﺤﺎث ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ وﺗﻮﺻﻴﺎﺗﻬﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٥‬ﻣﺎ اﻟﺬي أُﻧﺠﺰ ﺣﺘﻰ اﻵن ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ﻛﺎن اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮزع ﻣﺤﺪودًا ﰲ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ‪ .‬وﻟﻬﺬا‬
‫ﻓﺎﻟﺤﻠﻮل ﺑﺪاﺋﻴﺔ ﻟﺪرﺟﺔٍ ﻛﺒرية ﺣﺘﻰ اﻵن‪ .‬ﻛﺎﻧﺖ إدارة اﻟﻐﺬاء واﻟﺪواء اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﺗﺠﺮي ﻋﺪدًا ﻣﻦ‬
‫ﺗﺠﺎرب إﺛﺒﺎت املﻔﻬﻮم ﻣﻦ أﺟﻞ دﻋﻢ ﻣﺘﻄﻠﺒﺎت ﻗﺎﻧﻮن أﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ ﺗﻮرﻳﺪ اﻷدوﻳﺔ‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﻠﺰم‬
‫ً‬
‫وﻣﺘﺒﺎدﻻ ﰲ ﻧﻈﺎم املﻠﻜﻴﺔ داﺧﻞ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ اﻟﺪواﺋﻴﺔ‪ .‬وﻻ ﻳﻮﺟﺪ ﺣﺘﻰ اﻵن ﺣ ﱞﻞ‬ ‫ً‬
‫ﻣﻮﺛﻮﻗﺎ ﻓﻴﻪ‬ ‫ﺗﻐﻴريًا‬
‫ﻳﺮﺑﻂ ﺑني اﻷﻃﺮاف املﺨﺘﻠﻔﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ‪.‬‬

‫‪40‬‬
 ‫ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫)‪ (٦‬ﻣﺎ اﻟﺬي ﻻ ﻳﺰال ﻣﻄﻠﻮﺑًﺎ إﻧﺠﺎزه؟‬

‫ﺣﺎﺟﺔ واﺿﺤﺔ إﱃ ﻧﻈﺎ ٍم ﻓﻌﱠ ﺎل ﻟﺘﺤﺪﻳﺪ ﻫﻮﻳﺔ أﻃﺮاف ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ واﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﻋﻦ‬ ‫ٌ‬ ‫ﻫﻨﺎك‬
‫ﻃﺮﻳﻖ ﺗﻮﻓري إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﻟﺘﺘﺒﻊ‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ املﺎدة اﻟﻜﺎﺷﻔﺔ اﻟﻜﻴﻤﻴﺎﺋﻴﺔ وﺣﺘﻰ املﺮﻳﺾ‪ ،‬وﻫﻨﺎك ﻓﺮﺻﺔ‬
‫ﻟﻠﻮﻓﺎء ﺑﺎملﺘﻄﻠﺒﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ ﺑﻜﻔﺎءة‪ ،‬واﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻼﻣﺔ املﻨﺘﺠﺎت وﻇﺮوف اﻟﻨﻘﻞ‪ ،‬وﺗﺤﺪﻳﺪ املﻮﻗﻊ‬
‫اﻟﺠﻐﺮاﰲ واﻟﺮﺑﻂ ﺑني اﻷﻃﺮاف املﺨﺘﻠﻔﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪.‬‬
‫أﻳﻀﺎ ﺣﻠﻮل ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮزع ﺑﺎﺧﺘﻔﺎء دور اﻟﻮﺳﺎﻃﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﱰﺗﺐ ﻋﻠﻴﻪ ﺧﻔﺾ‬ ‫ﻗﺪ ﺗﺴﻤﺢ ً‬
‫‪8‬‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت‬ ‫اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻤﻌﺎﻣﻼت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ .‬ﺳﻴﻮﻓﺮ إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء واﻟﺬﻛﺎء اﻻﺻﻄﻨﺎﻋﻲ‬
‫ﻟﻠﻤﺴﺘﻬﻠﻜني ﻳﻤﻜﻦ اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻋﻦ ﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻠﻜﻴﺔ املﻨﺘَﺞ وﺗﺎرﻳﺦ املﻨﺘَﺞ اﻷﺻﲇ‪ ،‬وذﻟﻚ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام‬
‫رﻣﻮز اﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ اﻟﴪﻳﻌﺔ )ﻛﻴﻮ آر( اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﺴﺤﻬﺎ أو ﻋﻼﻣﺎت اﻻﺗﺼﺎل اﻟﻘﺮﻳﺐ املﺪى )إن إف ﳼ(‬
‫ﻋﲆ ﻋﺒﻮات اﻟﺘﻐﻠﻴﻒ‪.‬‬

‫)‪ (٧‬ﰲ ﺿﻮء ﺟﺴﺎﻣﺔ اﻟﺘﺤﺪي‪ ،‬ﻣﺎ اﻟﻨﻬﺞ املﺘﺒَﻊ ﰲ ﻧﻈﺎم »أوه ‪«٨‬؟‬

‫ﻧﻬﺞ ﻣﺘﻨﺎﻏﻢ‪ ،‬ﺳﻮف‬

‫ﺑﺪﻣﺞ ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮزع واﻟﺬﻛﺎء اﻻﺻﻄﻨﺎﻋﻲ وﺗﻘﻨﻴﺎت ﺟﺬرﻳﺔ أﺧﺮى ﰲ ٍ‬
‫ﻧﺤﻘﻖ دور ًة ﻛﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ واﻟﺜﻘﺔ ﻋﲆ ﻣﺪى ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ‪.‬‬

‫)‪ (٨‬ﻣﺎ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎم اﻟﻘﺒﻮل اﻟﻌﺎم ﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ٍ‬
‫ﻧﺠﺎﺣﺎت ﻛﺜرية ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة؛ ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﻘﺪ ﺗﺴﺒﱠﺐ‬ ‫ﺷﻬﺪت ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﺨﻄﺄ ﻟﻄﺮﻳﻘﺔ إﻧﺸﺎء رأس املﺎل ﻫﺬه ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ ﺗﻜﻮﻳﻦ ﻓﻬ ٍﻢ ﻏري ﺻﺤﻴﺢ ﻋﻦ اﻟﻔﺮص اﻟﺘﻲ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﴩوﻋﺎت‬ ‫ﺗﻮﻓﺮﻫﺎ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‪ .‬ﻛﻤﺎ أن ﻋﺪم ﻛﻔﺎﻳﺔ املﻮارد ﻳﺠﻌﻞ ﻣﻦ أﻏﻠﺐ ﻣﴩوﻋﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﺑﺎﻫﻈﺔ اﻟﺜﻤﻦ‪ .‬إﺿﺎﻓﺔ إﱃ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺑﺴﺒﺐ ﻗﻠﺔ املﻌﺎﻳري‪ ،‬ﻻ أﺣﺪ ﻳﻌﺮف ﻣﺎ ﻫﻮ اﻟﺠﻴﺪ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻨﺎ ﻧﺮى اﻟﻜﺜري‬
‫ﻣﻤﺎ ﻫﻮ ﺳﻴﺊ‪ .‬ﻳﺘﻄﻠﺐ ﻫﺬا اﻻﻓﺘﻘﺎر املﻌﺮﰲ ﻧﴩَ اﻟﺘﻮﻋﻴﺔ واﻟﺘﺜﻘﻴﻒ ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻷﻓﺮاد‪ ،‬واﻷﻫﻢ ﻣﻦ‬
‫ذﻟﻚ ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ‪.‬‬

‫ً‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻟﻮﻗﻮع أزﻣﺔٍ ﻛﺒرية ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬ ‫)‪ (٩‬ﻣﺎ اﻟﺨﻄﺮ اﻷﻛﱪ اﻟﺬي ﻗﺪ ﻳﺤﺪث‬

‫ﱠ‬
‫ﻣﺘﻮﻗﻌﺔ ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻣﻘﱰﻧﺔ ﺑﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ ﻳﺘﻮﻗﻒ‬ ‫اﻟﺘﻬﺪﻳﺪ اﻷﻛﱪ ﺳﻴﻜﻮن ﻫﻮ اﻧﺘﺸﺎر ﺟﺎﺋﺤﺔٍ ﻏري‬
‫ﻓﻴﻪ ﻛﻞ ﳾء ﻋﻦ اﻟﻌﻤﻞ — ﺣﻴﺚ ﻳﺤﺪث اﻧﻘﻄﺎع ﻫﺎﺋﻞ ﻟﻠﻜﻬﺮﺑﺎء‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ .‬ﺳﺘﺼﺒﺢ ﻟﺪﻳﻚ‬
‫ﻣﺮاﻛﺰ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت ﻟﻜﻦ ﻣﻦ دون ﻛﻬﺮﺑﺎء؛ وأﺟﻬﺰة ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﻓﻘﺪت ﻗﺪرﺗﻬﺎ ﻋﲆ اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬

‫‪41‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﻌﻘﺐ ﰲ ﻏﻀﻮن ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات؟‬ ‫)‪ (١٠‬أﻳﻦ ﺗﺮى ﻋﻤﻠﻴﺎت‬

‫ﺳﺘﺼﺒﺢ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻨﺘﴩ ًة ﰲ ﻛﻞ ﻣﻜﺎن‪ .‬وﺳﺘُﺴﺘﺨﺪم ﰲ ﻛﻞ ﳾء‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ‬
‫اﻟﺼﺤﻴﺔ واﻟﺰراﻋﺔ‪ ،‬وﺣﺘﻰ اﻟﺘﴩﻳﻌﺎت وإدارة ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ .‬ﻫﻨﺎك ﻓﺮص ﻻﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﰲ ﺗﺘﺒﻊ‬
‫اﻷﻣﺎﻛﻦ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺼﻞ ﻣﻨﻬﺎ اﻟﴩﻛﺎت ﻋﲆ املﻮاد اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ وﺟﻌﻠﻬﺎ ﺗﺴري ﺑﻤﺎ ﻳﺘﻮاﻓﻖ ﻣﻊ اﻟﻘﻮاﻧني‬
‫واﻟﺘﴩﻳﻌﺎت‪.‬‬

‫‪42‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺮاﺑﻊ‬

‫َﻣﻦ اﳌﺘﺤﻜﱢ ﻢ ﻓﻌﻠﻴﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫إن ﻓﻬْ ﻢ ﻛﻴﻔﻴﺔ ﻋﻤﻞ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﺒﺪأ ﺑﻔﻬﻢ أول ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺟﺮى ﺗﻨﻔﻴﺬﻫﺎ‪ ،‬وﻫﻲ‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬
‫إن ﺳﻮق ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ واﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﻷﺧﺮى ﻣﺘﻘﻠﺒﺔ إﱃ ﺣ ﱟﺪ ﻛﺒري — وﻟﻬﺬا ﻣﺎ‬
‫ﻳﱪره ﰲ ﺿﻮء ﻧﺸﺄﺗﻬﺎ اﻟﺤﺪﻳﺜﺔ وﻃﺒﻴﻌﺘﻬﺎ املﺘﻄﻮرة )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(1-4‬‬
‫ﺣﺘﻰ اﻟﻠﻐﺔ املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ ﻟﻮﺻﻒ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬واﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة واﻟﺮﻣﻮز املﻤﻴﺰة‬
‫ﺑﴫف‬‫ِ‬ ‫ﻟﻐﺔ ﴎﻳﻌﺔ اﻟﺘﻐري‪ .‬وﺟﻤﻴﻊ اﻟﻜﻠﻤﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ‪،‬‬ ‫)اﻟﺘﻮﻛﻦ( اﻟﺘﻲ ﺗﻨﻄﻮي ﻋﻠﻴﻬﺎ‪ ،‬ﻫﻲ ٌ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺎ ﻋﻨﺪ املﻘﺎرﻧﺔ ﺑﻤﺪى اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﰲ اﻟﻠﻐﺔ‬‫اﻟﻨﻈﺮ ﻋﻦ ﻣﺪى ذﻳﻮﻋﻬﺎ‪ ،‬ﺗُﻌﺪ ﻏري واﻓﻴﺔ ﻋﲆ ٍ‬
‫اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ اﻟﺪارﺟﺔ‪ .‬إن اﻟﺘﻐﻴريات اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺪِﺛﻬﺎ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻫﻲ ﺗﻐﻴريات ﺟﻮﻫﺮﻳﺔ ﺑﺸﺪ ٍة‬
‫ﻟﺪرﺟﺔ أن ﻣﻌﺠﻤﻨﺎ ﺻﺎر ﰲ ﺣﺎﺟﺔ إﱃ ﺗﺤﺪﻳﺜﻪ ﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ املﻔﺮدات املﻌﺮوﻓﺔ‪.‬‬
‫ﻣﺜﻼ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ .‬ﻫﻞ ﻫﻲ »ﻋﻤﻼت« ﺑﺎﻷﺳﺎس؟ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‬ ‫ﻟﻨﺄﺧﺬ ً‬
‫ﺗﺼﺪِرﻫﺎ اﻟﺒﻨﻮك املﺮﻛﺰﻳﺔ‪ .‬وﺗﻀﻤﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻗﺒﻮﻟﻬﺎ ﰲ املﻌﺎﻣﻼت ودﻓﻊ اﻟﴬاﺋﺐ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﺑﻮﺿﻮح ﻋﲆ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أو أي ﻋﻤﻼت‬ ‫ٍ‬ ‫»ﻋﻤﻼت ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ رﺳﻤﻴﺔ«‪ .‬ﻻ ﺗﻨﻄﺒﻖ ﻫﺬه اﻟﺼﻔﺎت‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﺸﻔﺮة أﺧﺮى‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻣﻦ اﻷرﺟﻨﺘني وﺣﺘﻰ زﻳﻤﺒﺎﺑﻮي‪ ،‬رأﻳﻨﺎ ﻋﺪة أﻣﺜﻠﺔ ﻋﲆ ﻛﻴﻔﻴﺔ اﻧﻬﻴﺎر‬
‫اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻫﺬه اﻟﺴﻤﺎت املﻤﻴﱢﺰة ﻟﻠﻌﻤﻠﺔ اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﺑﻤﺠﺮد ﺗﺪاﻋﻲ اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ واﻟﻬﻴﺎﻛﻞ‬
‫املﺆﺳﺴﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻒ وراء املﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪.‬‬
‫أﻳﻀﺎ أﻣ ٌﺮ ﻣﻮﺿﻊ ﻧﻘﺎش‪.‬‬‫إن ﺗﺤﺪﻳﺪ »ﻛﻴﻔﻴﺔ« اﻛﺘﺴﺎب اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة ﻗﻴﻤﺘَﻬﺎ ﻟﻬﻮ ً‬ ‫ﱠ‬
‫ﺳﻨﻌﺮض ﻫﻨﺎ ﻣﻨﺎﻗﺸﺘﻨﺎ ﺣﻮل ﻗﻴﻤﺔ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪:‬‬
‫ﺑﻮل‪ :‬ﻳﺮﺟﻊ اﻟﺴﺒﺐ ﰲ اﻟﻘﻴﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻜﺘﺴﺒﻬﺎ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ إﱃ اﻟﺴﺒﺐ ﻧﻔﺴﻪ‬
‫ً‬
‫ﺷﺨﺼﺎ آﺧ َﺮ ﻋﲆ اﺳﺘﻌﺪاد ﻷن ﻳﻘﺪﱢرﻫﺎ‪.‬‬ ‫اﻟﺬي ﻳﺠﻌﻞ اﻟﻜﻬﺮﻣﺎن واﻟﻼزورد ﻗﻴﱢﻤني — ﻷن ﻫﻨﺎك‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫‪٢٠٠٠٠‬‬

‫‪٠‬‬

‫‪٢٠١٢‬‬ ‫‪٢٠١٣‬‬ ‫‪٢٠١٤‬‬ ‫‪٢٠١٥‬‬ ‫‪٢٠١٦‬‬ ‫‪٢٠١٧‬‬ ‫‪٢٠١٨‬‬ ‫‪٢٠١٩‬‬ ‫‪٢٠٢٠‬‬ ‫‪٢٠٢١‬‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :1-4‬ﺳﻌﺮ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ )ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ(‪.‬‬

‫املﺼﺪر‪ :‬ﻣﻮﻗﻊ ﻧﻮﻣﻴﻜﺲ‪.‬‬

‫وﻟﻴﺲ ﻫﺬا ﻷﻧﻬﺎ ﺗﺤﻤﻞ أيﱠ ﻓﺎﺋﺪة ﺟﻮﻫﺮﻳﺔ‪ .‬ﺗﺤﻤﻞ اﻟﺴﻠﻊ ﻣﺜﻞ اﻟﺬﻫﺐ واﻟﻨﻔﻂ دﻳﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ‪ ،‬ﻓﻴﻤﺎ ﻋﺪا أﻧﻬﺎ ﺗﺤﻤﻞ ﻣﺰﻳﺪًا ﻣﻦ اﻟﻔﺎﺋﺪة اﻟﺠﻮﻫﺮﻳﺔ اﻟﻮاﺿﺤﺔ‪ .‬ﺣﺘﻰ اﻷﺻﻮل املﺎﻟﻴﺔ‬
‫ﻟﻬﺎ ﻛﺜريٌ ﻣﻦ اﻟﺨﺼﺎﺋﺺ ِ‬
‫ﻧﻔﺴﻬﺎ‪.‬‬
‫ﱢ‬
‫ﻣﺘﺄﺻﻠﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ .‬اﻟﺴﺒﺐ ﰲ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ‬ ‫َ‬
‫ﺑﺮاﻧﺪون‪ :‬أرى أن ﻗﻴﻤﺔ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻫﻲ ﻗﻴﻤﺔ‬
‫آﻻف ﻳﺴﺘﺜﻤﺮون‬ ‫ﻫﻮ اﻟﻮﻗﺖ‪ ،‬واملﺎل‪ ،‬واملﻮارد اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﺗُﻨﻔﻖ ﺣﺘﻰ ﺗﻌﻤﻞ اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ .‬ﻫﻨﺎك ٌ‬
‫ﺧﱪﺗﻬﻢ اﻟﻔﻨﻴﺔ ﰲ ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻟﱪﻣﺠﻴﺎت‪ ،‬وأﺟﻬﺰة اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ وﻣﺼﺎدر اﻟﻄﺎﻗﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ‪،‬‬
‫ﺻﻤﻤﺖ ﻣﻦ أﺟﻞ أن‬ ‫وﻏريﻫﺎ ﻣﻦ اﻷﺻﻮل ﻟﻀﻤﺎن ﺗﺸﻐﻴﻞ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺎﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ ُ‬
‫ﺗﻌﻤﻞ ﺑﻬﺎ‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺎ‪ .‬ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻗﻴﻤﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻋﲆ املﻨﻔﻌﺔ‬ ‫ﱞ‬
‫ﺟﻮن‪ :‬ﻛﻼﻛﻤﺎ ﻣﺤﻖ ﻋﲆ ٍ‬
‫املﺘﺤﺼﻠﺔ ﻣﻨﻬﺎ وأﻣﺎن اﻟﺸﺒﻜﺔ اﻟﺨﺎص ﺑﻬﺎ‪ .‬ﻓﺎﻷﻣﺮ أﻛﺜ ُﺮ ﺗﻌﻘﻴﺪًا ﻣﻦ ﻣﺠﺮد ﻋﻼﻗﺔ ﺑﺴﻴﻄﺔ‬
‫ﺑني اﻟﻌﺮض واﻟﻄﻠﺐ‪ .‬ﻳﺘﻌﻠﻖ اﻟﻄﻠﺐ ﺑﺴﻌﺮ ﴏف اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬
‫ﻟﻜﻦ اﻟﻘﻮة اﻟﺤﻮﺳﺒﻴﺔ املﺴﺘﺨﺪَﻣﺔ ﻟﺪﻋﻢ اﻟﻨﻈﺎم — إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ — ﻫﻲ اﻟﺘﻲ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ اﻷﻣﺎن‬
‫ﺑﺪورﻫﺎ‪ .‬وﻛﻠﻤﺎ ازداد ﻣﺴﺘﻮى اﻷﻣﺎن‪ ،‬ازداد اﻟﻄﻠﺐ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ وزادت‬
‫اﻟﻌﺎﺋﺪات املﺘﺤﻘﻘﺔ ملﻮﻓﺮي اﻷﻣﺎن‪ ،‬وﻫﺬا ﺑﺪوره ﻳﺠﻠﺐ ﻣﺰﻳﺪًا ﻣﻦ رأس املﺎل وﻣﺰﻳﺪًا ﻣﻦ اﻟﻘﻮة‬
‫اﻟﺤﻮﺳﺒﻴﺔ‪ .‬إﻧﻬﺎ ﺣﻠﻘﺔ ﻣﺜﻤﺮة‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗﺴري ﻛﺬﻟﻚ ﰲ اﻻﺗﺠﺎه اﻟﻌﻜﴘ إذا ﺗﺮاﺟﻊ اﻟﻄﻠﺐ أو‬
‫ﺗﺪﻧﱠﻰ ﻣﺴﺘﻮى اﻷﻣﺎن‪.‬‬
‫ﺟﺎﻓني‪ :‬ﻫﺬا ﺻﺤﻴﺢ — ﺣﺘﻰ اﻵن‪ .‬ﻟﻜﻦ رﺑﻤﺎ ﻻ ﻳﺼﺒﺢ ﺻﺤﻴﺤً ﺎ ﰲ اﻟﻐﺪ‪ .‬ﻳﻨﻈﺮ‬
‫ﺧﻠﻖ ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﻘﻮة اﻟﺤﻮﺳﺒﻴﺔ‪ ،‬أو إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ‪ ،‬ﻋﲆ أﻧﻪ ﻏري‬ ‫ﻛﺜريون إﱃ ﻣﻔﻬﻮم ِ‬
‫ﻣﺴﺘﺪام — ﻣﻦ ﻣﻨﻈﻮر اﻧﺒﻌﺎﺛﺎت اﻟﻜﺮﺑﻮن اﻟﻨﺎﺟﻤﺔ ﻋﻦ ﻛﻞ اﻟﻜﻬﺮﺑﺎء املﻄﻠﻮﺑﺔ‪ ،‬وﻣﻦ ﺣﻴﺚ‬

‫‪44‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ُ‬
‫اﻟﺒﻌﺾ اﻟﺘﻮﺟﱡ ﻪ ﺻﻮب ﻣﻔﻬﻮم »إﺛﺒﺎت‬ ‫ً‬
‫وﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺤﺎﱄ‪ ،‬ﻳﺆﻳﺪ‬ ‫ﺑﻂء وﺗرية املﻌﺎﻣﻼت‪.‬‬
‫ﻣﺎﻻ وﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮﻧﻪ ﻛﻀﻤﺎن ﻟﺘﺄﻛﻴﺪ ﺻﺤﺔ‬ ‫ﺣﺼﺔ املﻠﻜﻴﺔ« ﺣﻴﺚ ﻳﻮدع ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ املﺪﻗﻘني ً‬
‫اﻟﻜﺘﻠﺔ‪ .‬وﰲ ﺣني أن ﻣﻔﻬﻮم »إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ« ﻳﺨﺼﺺ ﻗﻴﻤﺔ ﺑﻨﺎءً ﻋﲆ اﻟﻘﻮة اﻟﺤﻮﺳﺒﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈن‬
‫ﺑﻤﻮﺟﺐ »إﺛﺒﺎت ﺣﺼﺔ املﻠﻜﻴﺔ« ﺗﻜﻤُﻦ اﻟﻘﻴﻤﺔ ﰲ اﻟﻀﻤﺎن اﻷﺳﺎﳼ ﻋﲆ ﻏﺮار اﻟﺴﻨﺪ املﻀﻤﻮن‬
‫ﺑﺎﻷﺻﻮل‪ .‬ﻻ ﺑﺪ ﻣﻦ اﻟﻘﻮل ﺑﺄن اﻟﻘﻮة اﻟﺪاﻓﻌﺔ ﻟﻬﺬا ﺗﺄﺗﻲ ﻣﻦ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‬
‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬

‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‬

‫‪Bitcoin‬‬ ‫ﻫﻨﺎك ﻣﻔﻬﻮﻣﺎن ﻳﺘﺸﺎرﻛﺎن ﰲ اﻟﻜﻠﻤﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ .‬ﻧﺴﺘﺨﺪم ﰲ اﻟﻠﻐﺔ اﻹﻧﺠﻠﻴﺰﻳﺔ ﻛﻠﻤﺔ‬
‫ﺑﺤﺮف ‪ B‬اﻟﻜﺒري ﻟﻺﺷﺎرة إﱃ اﻟﻨﻈﺎم أو ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻛﻜﻞ‪ .‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻧﺴﺘﺨﺪم ‪ bitcoin‬ﺑﺤﺮف‬
‫ٍ‬
‫ﻛﻮﺳﻴﻠﺔ‬ ‫‪ b‬اﻟﺼﻐري ﻟﻺﺷﺎرة إﱃ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة أو اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ أو اﻟﺮﻣﺰ املﻤﻴﺰ املﺴﺘﺨﺪم‬
‫ﻟﻘﻴﺎس أو ﻧﻘﻞ اﻟﻘﻴﻤﺔ املﺤﻮﱠﻟﺔ ﻣﻊ ﻛﻞ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ )وﻧﺤﻦ‪ ،‬ﰲ اﻟﻠﻐﺔ اﻟﻌﺮﺑﻴﺔ‪ ،‬ﻧﺸري إﱃ ﻫﺬه‬
‫اﻟﺘﻔﺮﻗﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ ﺑﻮﺿﻊ اﻟﺘﻮﺻﻴﻒ املﻼﺋﻢ ﺑﺠﺎﻧﺐ ﻛﻠﻤﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ(‪ .‬ﻫﺬه ﻫﻲ ﻃﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﺴﻤﻴﺔ‬
‫اﻟﻨﻤﻄﻴﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة )ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﺗﺴﺘﺨﺪم ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‬
‫‪ Ethereum‬ﻋﻤﻠﺔ اﻹﻳﺜﺮ ‪.(ether‬‬
‫‪1‬‬
‫ﰲ وﻗﺖ ﻧﴩ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﺟﺮى ﺗﻌﺪﻳﻦ ﻣﺎ ﻳﻘﺮب ﻣﻦ ‪ ١٨, ٦‬ﻣﻠﻴﻮن ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬
‫ﻣﺴﺒﻘﺎ إﱃ ‪ ٢١‬ﻣﻠﻴﻮن ﻋﻤﻠﺔ‪ .‬ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ‪ ،‬ﺗُﻀﺦ ﻋﻤﻼت ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﺟﺪﻳﺪة‬ ‫ً‬ ‫وﻳﺼﻞ اﻟﺴﻘﻒ املﺤﺪﱠد‬
‫ﺑﻤﻌﺪل ﻳﺼﻞ إﱃ ﺣﻮاﱄ ‪ ٩٠٠‬ﻋﻤﻠﺔ ﰲ اﻟﻴﻮم‪ .‬ﻳﻨﺨﻔﺾ ﻣﻌﺪل إﺻﺪار ﻋﻤﻼت‬ ‫ٍ‬ ‫ﰲ اﻟﺸﺒﻜﺔ‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ إﱃ اﻟﻨﺼﻒ ﻛ ﱠﻞ ﺑﻀﻊ ﺳﻨﻮات أو‪ ،‬ﻋﲆ وﺟﻪ اﻟﺘﺤﺪﻳﺪ‪،‬‬
‫ﺑﻌﺪ ﻛﻞ ‪ ٢١٠‬آﻻف ﻛﺘﻠﺔ — أو ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت املﻀﺎﻓﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﻛﺎﻧﺖ‬
‫آﺧﺮ ﻣﺮة ﺣﺪث ﻓﻴﻬﺎ ﻫﺬا اﻻﻧﺨﻔﺎض ﺑﻤﻘﺪار اﻟﻨﺼﻒ ﰲ ﻣﺎﻳﻮ ‪.٢٠٢٠‬‬
‫ٌ‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﺤﻮاﻓﺰ اﻟﺨﺎﺻﺔ‬ ‫دور‬
‫ﺗﺮﺗﺒﻂ آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ ﻫﻨﺎ ﺑﺄرﺑﻌﺔ أدوار رﺋﻴﺴﻴﺔ‪ ،‬وﻟﻜﻞ ٍ‬
‫ﺑﻪ ﺣﺘﻰ ﻳﺸﺎرك‪:‬‬
‫)‪ (١‬املﺴﺘﺨﺪﻣﻮن‪ :‬ﻫﻢ اﻷﻓﺮاد أو اﻟﻜﻴﺎﻧﺎت املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻌﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬وﻳﻜﻮن‬
‫ﻟﻄﺮف ﺛﺎﻟﺚ أن ﻳﺆﺛﱢﺮ ﻣﺒﺎﴍ ًة ﻋﲆ‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﴩط اﻟﻮﺣﻴﺪ ﻫﻮ وﺟﻮد اﺗﺼﺎل ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬وﻻ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫املﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻤﺠﺮد اﻟﺒﺪء ﻓﻴﻬﺎ وﺗﻨﻔﻴﺬﻫﺎ‪.‬‬
‫ﱢ‬
‫ﻣﺸﻐﻠﻮ اﻟﻌُ ﻘﺪ‪ :‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺮﺳﻞ ﻣﺴﺘﺨﺪِم ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ إﱃ ﻣﺴﺘﺨﺪِم آﺧﺮ‪ ،‬ﺗﻨﺸﺄ املﻌﺎﻣﻠﺔ‬ ‫)‪(٢‬‬
‫ﺮﺳﻞ ﻫﺬه املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬أو ﺗُﺒَﺚ‪ ،‬ﻋﱪ اﻹﻧﱰﻧﺖ إﱃ ﻣﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﻦ أﻟﻒ ﻧﺴﺨﺔ‬
‫ﺑﺬﻟﻚ‪ .‬ﺛﻢ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ ﺗُ َ‬

‫‪45‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﻦ ﺑﺮاﻣﺞ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬أو ﻣﺎ ﻳﺴﻤﱠ ﻰ ﺑﻌُ ﻘﺪ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪» .‬ﻳﺴﻤﻊ« ﻫﺬه‬
‫املﻌﺎﻣﻠﺔ ﻛ ﱡﻞ ﻣﺸﻐﻞ ﻋﻘﺪة‪ ،‬ﺛﻢ ﻳﻀﻌﻬﺎ ﺑني ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ املﻌﺎﻣﻼت املﺴﺘﻘﺒَ َﻠﺔ ﻟﻜﻦ ﻏري املﺆ ﱠﻛﺪة‬
‫ﺑَﻌﺪ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ ﺗﺠﻤﱡ ﻊ املﻌﺎﻣﻼت ﻏري املﺆﻛﺪة أو املﻴﻤﺒﻮل‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﻤﺸﻐﻠني‬
‫ﻳﺤﻔﺰون ﻋﲆ ﺳﻤﺎع ﻣﻌﺎﻣﻼت‬ ‫أﻳﻀﺎ إرﺳﺎل املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ إﱃ اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ .‬وﻫﻢ ﱠ‬ ‫ً‬
‫ﻣﺒﺎﴍ وﻓﻮري إﱃ اﻟﺤﺎﻟﺔ اﻟﺪﻗﻴﻘﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫وﺻﻮل‬
‫ٍ‬ ‫املﺴﺘﺨﺪﻣني اﻵﺧﺮﻳﻦ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ‬
‫ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ — وﰲ ذﻟﻚ املﻌﺎﻣﻼت املﺆﻛﺪة وﻏري املﺆﻛﺪة‪ .‬ﻓﻘﻂ ﻫﺆﻻء املﺸﻐﻠﻮن‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﰲ ﻧﻘﻄﺔ زﻣﻨﻴﺔ ﻣﻌﻴﻨﺔ‪.‬‬ ‫ﱡ‬ ‫ﻫﻢ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻌﺮﻓﻮن ﺗﺤﺪﻳﺪًا املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﺟﺮى‬
‫وﺑﻴﻨﻤﺎ ﻳﻤﻜﻦ ﻵﺧﺮﻳﻦ اﻻﻃﻼع ﻋﲆ ﺣﺎﻟﺔ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل أدوات ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪،‬‬
‫ﻓﺈن ﻫﺬه املﻄﺎﻟﻌﺎت ﻻ ﺗﻜﻮن ﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ ﺑﻨﻔﺲ اﻟﻘﺪر ﻷن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﺳﺘﺆﺧﺮ ﻇﻬﻮر‬
‫اﻟﺤﺎﻟﺔ اﻟﺮاﻫﻨﺔ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ورﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن ﻗﺪ ﺗﻐريت‪ .‬ﺑﻬﺬه اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ‪ ،‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺨﺘﺎر‬
‫ﻧﺤﻮ ﺗﺎم أن ﻣﻌﺎﻣﻠﺘﻬﻢ‬ ‫َ‬
‫املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ ﻣﻌﺎﻣﻠﺘﻬﻢ اﻟﺨﺎﺻﺔ‪ ،‬ﻓﺒﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ اﻟﺘﻴﻘﻦ ﻋﲆ ٍ‬ ‫ﱢ‬
‫املﺸﻐﻠﻮن‬
‫ﻣﴩوﻋﺔ ﻣﺎ داﻣﻮا ﻳﺘﺤﻜﻤﻮن ﰲ واﺣﺪة ﻣﻦ اﻟﻌُ ﻘﺪ‪ .‬وﻳﻤﻜﻨﻬﻢ اﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ ﻋﻤﻞ اﻟﱪﻧﺎﻣﺞ‪،‬‬
‫ﺗﺪﻓﻖ املﻌﺎﻣﻼت‪ .‬ﻣﻦ دون ﺗﻠﻚ املﺘﺎﺑﻌﺔ املﺒﺎﴍة‪،‬‬ ‫وﺗﺤﺪﻳﺚ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ ،‬واﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺻﺤﺔ ﱡ‬
‫اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ وﻗﻮع أﺧﻄﺎء‪ ،‬أو ﺗﺄﺧريات‪ ،‬أو ﻋﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل ﴏﻳﺤﺔ‪ .‬ورﻏﻢ أن أﻏﻠﺐ‬ ‫ُ‬ ‫ﺳﺘﺰداد‬
‫املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻻ ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻟﺪﻳﻬﻢ ﰲ اﻧﺘﻈﺎر اﻟﺘﺄﻛﻴﺪ ﻣﻦ اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﻫﺆﻻء اﻟﺬﻳﻦ ﻳُﺠﺮون‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺑﺄﺣﺠﺎ ٍم ﻛﺒرية ﺳﻴﺒﺪون اﺳﺘﻌﺪادًا أﻗﻞ ﻟﻼﻧﺘﻈﺎر أو اﻹﻗﺒﺎل ﻋﲆ ﺗﻠﻚ املﺨﺎﻃﺮة‬
‫اﻹﺿﺎﻓﻴﺔ‪ .‬أﻣﺎ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺪﻳﺮون ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺂﺧﺮﻳﻦ أو ﻳﺸﺎرﻛﻮن ﰲ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻛﺒرية‪ ،‬ﻓﻴﺤﺘﺎﺟﻮن إﱃ اﻋﺘﻤﺎدﻳﺔ وأﻣﺎن ﺗﺸﻐﻴﻞ اﻟﻌﻘﺪة اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ‪.‬‬
‫ً‬
‫أﺳﺎﺳﺎ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ‬ ‫)‪ (٣‬املﻄﻮﱢرون‪ :‬ﻫﻢ اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ ﻳُﺠﺮون ﺗﻐﻴريات ﻋﲆ اﻟﻜﻮد اﻟﺬي ﻳُﻌَ ﺪ‬
‫ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬
‫ﻳﻠﺠﺄ أﺳﻠﻮب اﻟﺤﺪﻳﺚ املﻨﻤﱠ ﻖ ﻋﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ إﱃ اﺳﺘﺨﺪام ﻣﺼﻄﻠﺤﺎت‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺤﺎوﻟﺔ ﻟﻮﺻﻒ إدارة اﻟﻨﻈﺎم واﻟﺘﺤﻜﻢ‬ ‫ﻣﺜﻞ »اﻧﻌﺪام اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ اﻟﺜﻘﺔ« و»اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ« ﰲ‬
‫ﻓﻴﻪ‪ .‬اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ ﻫﻲ أن اﻷﻓﺮاد ﻫﻢ املﺘﺤ ﱢﻜﻤﻮن ﰲ اﻟﻨﻈﺎم‪ .‬ﻳُﻌَ ﺪ ﻣﻄﻮﱢرو ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻫﻢ اﻟﻌﻨﺎﴏ اﻟﻔﺎﻋﻠﺔ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ — ﻓﻬﻢ ﻣﻜ ﱠﻠﻔﻮن ﺑﺘﺤﺴني اﻟﻜﻮد اﻷﺳﺎﳼ ﻟﻠﻨﻈﺎم‬
‫وﺗَﻜﺮاره‪ .‬أﻣﺎ اﻷﺷﺨﺎص املﺸﺎرﻛﻮن ﰲ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ »ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر«‪ ،‬وﻫﻮ ﺣﺘﻰ اﻵن‬
‫اﻟﻜﻮد اﻷﺳﺎﳼ املﺴﺘﺨﺪم ﻣﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻓﻬﻢ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﺻﻐرية ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد‪،‬‬
‫ﺑﻌﻀﻬﻢ ﻣﻬﺘﻢ ﻓﺤﺴﺐ ﺑﺪﻋﻢ اﻟﻨﻈﺎم‪ ،‬واﻟﺒﻌﺾ اﻵﺧﺮ ﻳﻤﻮﱢﻟﻪ أيﱞ ﻣﻦ ﻣﺼﺪري اﻟﺜﺮوة اﻟﺘﻲ‬

‫‪46‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﺗُﺪَر ﻣﻦ ارﺗﻔﺎع ﻗﻴﻤﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أو ﺗﻮﻇﻔﻪ ﴍﻛﺎت ﻟﻬﺎ اﻫﺘﻤﺎﻣﺎت ﺑﺘﻄﻮﻳﺮ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬أﺳﻬﻢ ﻣﺎ ﻳﻘﺎرب ﻣﻦ ‪ ٧٠٠‬ﺷﺨﺺ ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﺑﺒﻌﺾ أﺳﻄﺮ اﻟﻜﻮد‬
‫ﰲ اﻟﻜﻮد اﻷﺳﺎﳼ اﻟﺤﺎﱄ ﻟﱪﻧﺎﻣﺞ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر‪ .‬وﺣﺎول آﻻف آﺧﺮون املﺴﺎﻫﻤﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ‬
‫‪2‬‬ ‫ُ‬
‫ﻓﺮﺻﺔ ﻣﺴﺎﻫﻤﺘﻬﻢ ﺑﺎﻟﺮﻓﺾ‪.‬‬ ‫ﻗﻮﺑﻠﺖ‬
‫ري ﻣﺎ‪ .‬ﻳﻤﺘﻠﻚ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬ ‫ﺗﺒﺪأ املﺴﺎﻫﻤﺔ ﰲ اﻷﻛﻮاد ﺑﻤﺴﺎﻫ ٍﻢ ﻳﻌﺮض إﺟﺮاء ﺗﻐﻴ ٍ‬
‫ﱠ‬
‫وﻳﺘﻌني ﻣﺮاﺟﻌﺔ ﻛﻞ ﺗﻐﻴري ِﻣﻦ ﻗِ ﺒﻞ اﻟﻨﻈﺮاء‪،‬‬ ‫اﻟﻜﺘﻞ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ املﻮاﺻﻔﺎت ﻣﺤﺪﱠدة ﺑﺪﻗﺔ‪.‬‬
‫ﺣﻴﺚ ﻳﺮاﺟﻊ ﻣﺴﺎﻫﻤﻮن آﺧﺮون اﻟﻜﻮد ﻟﻠﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ ﺟﻮدﺗﻬﺎ‪ .‬وﻳﺘﻤﺘﻊ املﺴﺎﻫﻤﻮن اﻟﺬﻳﻦ‬
‫ﻟﺪﻳﻬﻢ أﻛﻮاد أﻛﺜﺮ ﻣﺘﻀﻤﱠ ﻨﺔ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﺑﺴﻴﻄﺮة أﻛﱪ ﻟﻠﻤﺴﺎﻋﺪة ﰲ ﺗﺤﺪﻳﺪ أي اﻟﺘﻐﻴريات‬
‫ﺳﱰ َﻓﺾ‪.‬‬‫ﺳﺘُﻘﺒﻞ وأﻳﻬﺎ ُ‬
‫ٍ‬
‫ﺑﺼﻼﺣﻴﺎت ﻟﺪﻣﺞ اﻟﻜﻮد املﻘﱰح ﰲ‬ ‫ﺑﻞ إن ﻫﻨﺎك داﺋﺮة أﺿﻴﻖ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد ﻳﺘﻤﺘﻌﻮن‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ اﻟﻜﻮد اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ‪ .‬وﻗﺪ ﻣُﻨﺢ ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ ﺣَ ﻔﻨﺔ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﺼﻼﺣﻴﺎت‪ .‬ﻣَ ﻦ‬
‫ﻃﺒﻘﺎ ﻟﻜﻼم ﺟﻴﻤﺴﻮن ﻟﻮب ﰲ دﻳﺴﻤﱪ‬ ‫ﻫﻢ ﻫﺆﻻء اﻷﻓﺮاد وﻛﻴﻒ ﻳﻘﻊ اﻻﺧﺘﻴﺎر ﻋﻠﻴﻬﻢ؟ ً‬
‫ﻣﻨﺸﻮر ﺑﻌﻨﻮان »املﺘﺤ ﱢﻜﻤﻮن ﰲ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر« ﻓﺈن ﻣﻔﺎﺗﻴﺢ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ‬ ‫ٍ‬ ‫‪ ٢٠١٨‬ﰲ‬
‫ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر ﻣﺴﺠﻠﺔ ﻟﺼﺎﻟﺢ ﻓﻼدﻳﻤري ﺟﻴﻪ ﻓﺎن دﻳﺮ ﻻن‪ ،‬وﺑﻴﱰ وﻳﻼ‪ ،‬وﺟﻮﻧﺎس ﺷﻨﻴﲇ‪،‬‬
‫وﻣﺎرﻛﻮ ﻓﺎﻟﻜﻲ‪ ،‬وﺻﺎﻣﻮﻳﻞ دﺑﺴﻮن‪.‬‬
‫ﻫﻞ ﻫﺬا ﻳﻌﻨﻲ أن ﻣﺴﺘﺨﺪﻣﻲ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻳﻔﻮﱢﺿﻮن ﻫﺆﻻء اﻟﺨﻤﺴﺔ ﻹدارة ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ؟ ﻟﻴﺲ اﻷﻣﺮ ﻫﻜﺬا ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬ﺻﺤﻴﺢ أﻧﻪ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﻘﻮل إن ﻣَ ﻦ ﻳﻤﺘﻠﻚ املﻔﺎﺗﻴﺢ »ﻳﺘﺤﻜﻢ«‬
‫ﻄﺎ ﺗﺘﻌﺮض ﻟﻪ ﺗﻠﻚ اﻟﺪاﺋﺮة اﻟﺪاﺧﻠﻴﺔ ﻣﻦ‬ ‫ﻟﻜﻦ ﻫﻨﺎك ﺿﻐ ً‬
‫ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬ﱠ‬
‫ﻋﻤﺎﻟﻘﺔ املﻄﻮرﻳﻦ‪ ،‬واﻟﺬي ﻳﺘﻤﺜﻞ ﻓﻴﻤﺎ إذا ﻛﺎن ﺳﻴﻨﺘﻬﻲ املﻄﺎف ﺑﻤﺠﺘﻤﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫إﱃ ﺗﺒﻨﻲ اﻟﻜﻮد املﻘﺪم أم ﻻ‪ .‬ﺑﻮﺳﻊ املﺴﺘﺨﺪﻣني أن ﻳﺨﺘﺎروا ﻋﺪم ﺗﺤﺪﻳﺚ إﺻﺪار ﻛﻮد‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺨﺎص ﺑﻬﻢ إﱃ أﺣﺪث إﺻﺪار‪ ،‬وﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ اﺧﺘﻴﺎر إﺻﺪار ﻣﺨﺘﻠﻒ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬ﻛﺜريًا‬
‫ﺣﺮب ﺷﻌﻮاء‪ ،‬ﻣﻊ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﺎ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺴﻴﻄﺮة ﻋﲆ ﺗﻠﻚ اﻟﴫاﻋﺎت‪ ،‬ﻟﻜﻦ أﺣﻴﺎﻧًﺎ ﻳﺘﻔﺎﻗﻢ اﻷﻣﺮ إﱃ‬
‫ﺗﻮﺟﱡ ﻪ املﻨﺘﻘﺪﻳﻦ ﻧﺤﻮ إﺻﺪار اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺨﺎص ﺑﻬﻢ‪ .‬اﻟﻴﻮم‪ ،‬ﻫﻨﺎك اﻟﻌﴩات ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻲ أﻧﺘﺠﻬﺎ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر ﻟﻜﻨﻬﺎ اﺳﺘﻘ ﱠﻠﺖ وأﺻﺒﺢ ﻟﻬﺎ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ املﺠﺘﻤﻊ‬
‫اﻟﺨﺎص ﺑﻬﺎ‪ ،‬وأﺻﺒﺢ ﻟﻬﺎ اﻟﻜﻮد اﻷﺳﺎﳼ وﻧﻈﺎم اﻹدارة اﻟﺨﺎﺻﺎن ﺑﻬﺎ‪ .‬وﻟﻢ ﻳﺘﻤﻜﻦ أﺣ ٌﺪ‬
‫ﻣﻦ اﻻﻗﱰاب إﱃ اﻟﻘﻴﻤﺔ اﻟﺴﻮﻗﻴﺔ ﻟﻨﻈﺎم ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر‪ .‬ﻫﺬا ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﺣﺘﻰ اﻟﻠﺤﻈﺔ‪.‬‬
‫إن ﻫﺬا اﻟﻀﻐﻂ اﻟﺬي ﻳﺸ ﱢﻜﻠﻪ اﻟﺘﻮﺟﱡ ﻪ إﱃ اﻻﺳﺘﺒﺪال ﻳﺪﻓﻊ املﺴﺎﻫﻤني إﱃ ﺗﻠﺒﻴﺔ‬
‫اﺣﺘﻴﺎﺟﺎت ﻣﺠﺘﻤﻊ املﺴﺘﺨﺪﻣني واﻫﺘﻤﺎﻣﺎﺗﻬﻢ‪ .‬ﺑﺈﻣﻜﺎن ﻫﺆﻻء املﻌﺎرﺿني أن ﻳﻨﺸﻘﻮا‬

‫‪47‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ وﻳﺤﺎوﻟﻮا ﺟﺬب املﺠﺘﻤﻊ )واﻟﺴﻮق( إﻟﻴﻬﻢ‪ .‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬ﺳﻤﺢ ﻫﻴﻜﻞ اﻟﺤﻮاﻓﺰ‬
‫ﺑﺘﻄﻮﻳﺮ ﻛﻮد ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻮر وﺗﻜﺮاره‪ ،‬وإن ﻛﺎن ﺑﺒﻂء‪ ،‬واﻟﺴﻮق ﻣﺴﺘﻤﺮة ﰲ‬
‫‪3‬‬
‫اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ‪.‬‬
‫)‪ (٤‬املﻌﺪﱢﻧﻮن‪ :‬ﻫﻢ اﻷﻓﺮاد أو اﻟﻜﻴﺎﻧﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮ أﺟﻬﺰ َة ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﻣﺘﺨﺼﺼﺔ‪ ،‬أو ﰲ ﺑﻌﺾ‬
‫اﻟﺤﺎﻻت ﻣﺠﻤﻮﻋﺎت ﺿﺨﻤﺔ ﻣﻜﻮﱠﻧﺔ ﻣﻦ ﻣﺌﺎت أو آﻻف أﺟﻬﺰة اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ‪ ،‬واملﻨﻮط ﺑﻬﺎ‬
‫إﺿﺎﻓﺔ ﻛﺘﻞ ﺟﺪﻳﺪة إﱃ اﻟﺴﻠﺴﻠﺔ‪ ،‬واﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ اﻟﺴﻠﺴﻠﺔ وﺗﺄﻣني اﻟﺸﺒﻜﺔ ﻛﻜﻞ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﺳﺒﺎﻗﺎ‪ ،‬ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻋﻤﻠﻴ ٍﺔ ﺗُﻌﺮف ﺑﺈﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ‪،‬‬ ‫ﺻﻤﱢ ﻤﺖ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻌﺪﻳﻦ ﺑﺤﻴﺚ ﺗﻜﻮن‬ ‫ُ‬
‫ﻣﺴﺒﻘﺎ ﻣﻦ ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ورﺳﻮم املﻌﺎﻣﻠﺔ ﻋﲆ اﻟﻜﺘﻠﺔ‬‫ً‬ ‫ﺣﻴﺚ ﻳُﻜﺎﻓﺄ اﻟﻔﺎﺋﺰ ﺑﻌﺪد ﻣﺤﺪﱠد‬
‫اﻟﺘﻲ أُﻧﺸﺌﺖ ﺣﺪﻳﺜًﺎ‪ ،‬ﻓﻴﻤﺎ ﻳُﻌﺮف ﺑﻤﻜﺎﻓﺄة اﻟﻜﺘﻠﺔ‪.‬‬
‫ﺑﺤﻠﻮل ﻣﺎﻳﻮ ‪ ،٢٠٢٠‬اﻧﺨﻔﺾ ﻋﺪد ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ا ُملﺼﺪرة ﺣﺪﻳﺜًﺎ واملﺘﻀﻤﻨﺔ ﰲ‬
‫ً‬
‫ﻣﺴﺒﻘﺎ‪ ،‬ﻓﻬﺬا‬ ‫ﻣﻜﺎﻓﺄة اﻟﻜﺘﻠﺔ ﺑﻤﻘﺪار اﻟﻨﺼﻒ ﻟﻴﻨﺨﻔﺾ ﻣﻦ ‪ ١٢,٥‬إﱃ ‪ .٦,٢٥‬وﻛﻤﺎ أُﺷري‬
‫اﻻﻧﺨﻔﺎض ﺑﻤﻘﺪار اﻟﻨﺼﻒ‪ ،‬ﻛﻤﺎ ﻫﻮ ﻣﻌﺮوف‪ ،‬ﻳﺤﺪث ﻛﻞ ‪ ٢١٠‬آﻻف ﻛﺘﻠﺔ أو ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﻛ ﱠﻞ‬
‫أرﺑﻊ ﺳﻨﻮات ﻛﻤﺎ ﻳﻘﺘﴤ اﻟﱪوﺗﻮﻛﻮل‪ .‬ﻟﻦ ﻳﺼﺒﺢ ﻫﻨﺎك ﺳﻮى ‪ ٢١‬ﻣﻠﻴﻮن ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻣﻊ‬
‫وﻗﺖ ﻣﺎ ﰲ ﻧﺤﻮ ﻋﺎم ‪.٢١٤٠‬‬ ‫إﺻﺪار آﺧﺮ ﺳﺎﺗﻮﳾ )أﺻﻐﺮ وﺣﺪة ﻣﻦ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ( ﰲ ٍ‬
‫ﻣﻨﺬ ذﻟﻚ اﻟﺤني ﻓﺼﺎﻋﺪًا‪ ،‬ﺳﺘﺘﺄﻟﻒ ﻣﻜﺎﻓﺄة املﻌﺪﱢﻧني ﻓﻘﻂ ﻣﻦ رﺳﻮم املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ .‬وﺗﺨﺘﻠﻒ ﺗﻠﻚ‬
‫اﻟﺮﺳﻮم ﻣﻊ ﻛﻞ ﻛﺘﻠﺔ‪ ،‬وﻳﺤﺪﱢدﻫﺎ اﻟﻄﻠﺐ ﻋﲆ املﻌﺎﻣﻼت وﻋﺪ ُد املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﻨﺘﻈﺮ دﻣﺠﻬﺎ‬
‫ﰲ ﻛﺘﻠﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪.‬‬
‫ﺟﺰء ﻻ ﻳﺘﺠﺰأ ﻣﻦ آﻟﻴﺔ إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ ﻫﻮ ﻣﻔﻬﻮم »اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ«‪ .‬ﺗﺄﺧﺬ داﻟﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ‬
‫ﻣﻦ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت وﺗﻨﺸﺊ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻓﺮﻳﺪة ﻣﻦ اﻟﺤﺮوف واﻷرﻗﺎم‪ ،‬ﺗُﻌﺮف ﺑ »ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ« أو‬
‫اﻟﻬﺎش‪ .‬إن داﻟﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻬﺎ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻫﻲ داﻟﺔ أﺣﺎدﻳﺔ اﻻﺗﺠﺎه‬
‫ﺣﻴﺚ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﻋﻜﺲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﻨﺎﺗﺠﺔ ﻟﻠﻜﺸﻒ ﻋﻦ املﺪﺧﻼت‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺠﺰﺋﺔ أي‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت وأي ﺗﻐﻴري ﻳﺤﺪث ﰲ اﻟﻜﻮد املﺼﺪر )ﺣﺘﻰ وﻟﻮ ﺑﻜﺴﻞ واﺣﺪ ﰲ ﺻﻮرة رﻗﻤﻴﺔ ﻣﺎ(‬
‫ﺳﺘﻨﺘﺞ ﻋﻨﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺠﻌﻞ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﻃﺮﻳﻘﺔ ﻣﻨﺎﺳﺒﺔ ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ‬
‫ﻣﻦ ﺗﻐﻴري ﻣﺪﺧﻼت ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻣﻦ ﻋﺪﻣﻪ‪.‬‬
‫ﺗُﻌﺮف داﻟﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ املﺴﺘﺨﺪَﻣﺔ ﰲ ﻧﻈﺎم اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺨﻮارزﻣﻴﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻵﻣﻨﺔ ‪٢٥٦‬‬
‫ً‬
‫وﺣﺮﻓﺎ ﰲ‬ ‫ﺑﺖ )إس إﺗﺶ إﻳﻪ‪ .(٢٥٦-‬وﺗُﻨﺘِﺞ ﻣﺨﺮﺟﺎت ﺛﺎﺑﺘﺔ اﻟﻄﻮل ﻋﺒﺎرة ﻋﻦ ‪ ٦٤‬رﻗﻤً ﺎ‬
‫ﺻﻴﻐﺔ ﺳﺪاﺳﻴﺔ ﻋﴩﻳﺔ )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(2-4‬‬

‫‪48‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :2-4‬ﻣﺜﺎل ﻋﲆ ﺧﻮارزﻣﻴﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻵﻣﻨﺔ ‪ ٢٥٦‬ﺑﺖ‪ :‬ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ‪ Hello World‬ﻣﻘﺎرﻧﺔ‬
‫ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ‪.Hello Worl‬‬

‫ملﻼﺣﻈﺔ ﺳري ﻋﻤﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺪاﻟﺔ ﻋﻤﻠﻴٍّﺎ‪ ،‬ادﺧﻞ ﻋﲆ واﺣﺪ ٍة ﻣﻦ اﻟﺤﺎﺳﺒﺎت اﻟﻜﺜرية املﺘﻮﻓﺮة‬
‫ﻋﱪ اﻹﻧﱰﻧﺖ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺪاﻟﺔ‪ .‬ﺛﻢ اﻛﺘﺐ ﻫﺬه اﻟﺠﻤﻠﺔ‪the quick brown fox jumped over :‬‬
‫‪ .the lazy dog‬وﺳﱰى أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﻨﺎﺗﺠﺔ ﻋﻦ اﻟﺪاﻟﺔ ﻟﻬﺬه اﻟﺠﻤﻠﺔ ﻫﻲ‪20c18 :‬‬
‫‪.92df4e665666558289367ae1682d1f93bcbe4049627492cdb5a42635e4‬‬
‫اﻵن‪ ،‬أدﺧﻞ ﺗﻐﻴريًا ﻋﲆ اﻟﺠﻤﻠﺔ ﻟﺘﺼﺒﺢ‪the quick red fox jumped over the :‬‬
‫ﺗﻐريت‪ .‬ﻋُ ْﺪ إﱃ اﻟﺠﻤﻠﺔ اﻷﺻﻠﻴﺔ وﺳﻴﻌﺎود‬ ‫‪ .lazy dog‬ﺳﺘﻼﺣﻆ أن ﻗﻴﻤﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﱠ‬
‫اﻟﻜﻮد اﻟﺴﺪاﳼ اﻟﻌﴩي اﻷﺻﲇ اﻟﻈﻬﻮر‪.‬‬
‫ﰲ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﺗﺒﺪأ ﻋﻤﻠﻴﺔ إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ا ُملﻌﺪﱢن‬
‫ﻟﺨﻮارزﻣﻴﺔ ﻣﺤﺪﱠدة ﻹﻧﺘﺎج »رﻗﻢ ﻋﺸﻮاﺋﻲ ﻳﺴﺘﺨﺪم ملﺮة واﺣﺪة ﻓﻘﻂ«‪ .‬وﻣﻦ أﺟﻞ »اﻟﻔﻮز«‬
‫ﺑﺎﻟﺴﺒﺎق اﻟﺨﺎص ﺑﺈﺿﺎﻓﺔ ﻛﺘﻠﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ أن ﻳﺤﺴﺐ املﻌﺪﱢن ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ﺗﺒﺪأ ﻋﲆ‬
‫ﻣﺴﺒﻘﺎ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﻳُﻌﺮف ﺑﺎﻟﻬﺪف‪.‬‬ ‫ً‬ ‫اﻷﻗﻞ ﺑﺎﻟﻌﺪد ﻧﻔﺴﻪ ﻣﻦ اﻷﺻﻔﺎر اﻟﺬي ﺣﺪﱠده اﻟﱪوﺗﻮﻛﻮل‬
‫ﺳﻴﻘﻮم ﻛ ﱡﻞ ﻣﻌﺪﱢن ﺑﻤﻼﻳني املﺤﺎوﻻت ﺣﺘﻰ ﻳﻜﻮن أول ﻣَ ﻦ ﻳﺼﻞ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﺗﺠﺰﺋﺔ ﺗﻜﻮن‬
‫أﻗﻞ ﻣﻦ اﻟﻬﺪف‪ ،‬وﻳﻔﻮز ﺑﺴﺒﺎق إﺿﺎﻓﺔ اﻟﻜﺘﻠﺔ‪ .‬ﻓ ﱢﻜﺮ ﰲ اﻷﻣﺮ وﻛﺄن أﺟﻬﺰة ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﺗﻀﻐﻂ‬
‫ﺑﺎﺳﺘﻤﺮار ﻋﲆ ز ﱟر‪ .‬ﻣﻊ ﻛﻞ ﺿﻐﻄﺔ زر ﺗﺒﺪأ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﺤﺪدة ﻣﻦ اﻹﺟﺮاءات ﰲ إﻧﺘﺎج اﻟﻌﺪد‬
‫ﻋﺸﻮاﺋﻴٍّﺎ‪ .‬وﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ ﻫﻲ اﺳﺘﻬﻼك اﻟﻄﺎﻗﺔ واﻟﻘﻮة اﻟﺤﻮﺳﺒﻴﺔ ﻟﻨﻈﺎم املﻌﺪﱢن‪.‬‬
‫وﺑﻤﺠﺮد إﻧﺘﺎج اﻟﻌﺪد املﺴﺘﺨﺪم ملﺮة واﺣﺪة ﻓﻘﻂ اﻟﻘﺼري ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ‪ ،‬ﻳﺪﻣﺞ ﻫﺬا اﻟﻌﺪد‬
‫ﻣﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬وﻳُﺠ ﱠﺰأ ﻣﻊ اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ‪ ،‬وﻣِﻦ ﺛ َ ﱠﻢ ﺗﻨﺸﺊ‬
‫»اﻟﻜﺘﻠﺔ« اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت املﺆﻛﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬

‫‪49‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻳﻬﺪف اﻟﻨﻈﺎم إﱃ اﻟﺤﻔﺎظ ﻋﲆ إﻧﺸﺎء اﻟﻜﺘﻞ ﻋﻨﺪ ﻣﻌﺪﱠل ﺛﺎﺑﺖ ﻳﺼﻞ إﱃ ﻛﺘﻠﺔ واﺣﺪة‬
‫ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﻛﻞ ﻋﴩ دﻗﺎﺋﻖ‪ .‬إذا ﺗﺴﺒﱠﺒﺖ اﻟﺰﻳﺎدة ﰲ ﻋﺪد املﻌﺪﻧني املﺘﻨﺎﻓﺴني ﰲ زﻳﺎدة إﺟﻤﺎﱄ‬
‫ﻋﻤﻠﻬﻢ‪ ،‬أو »ﻗﻮة اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ«‪ ،‬أو زاد ﻋﺪد اﻷواﻣﺮ املﻘﺪﱠﻣﺔ ﰲ اﻟﺜﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬املﻌﺮوف ﺑ »ﻣﻌﺪل‬
‫اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ«‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﻨﻈﺎم ﺳﻮف »ﻳﻌﺪﱢل ﻣﺴﺘﻮى اﻟﺼﻌﻮﺑﺔ« ﻓﻴﻀﻴﻒ ﻣﺰﻳﺪًا ﻣﻦ اﻷﺻﻔﺎر ﺣﺘﻰ‬
‫ﻳﺠﻌﻞ اﻟﻬﺪف أﺻﻌﺐ‪ ،‬أو ﻳﻘﻠﻞ ﻋﺪدﻫﺎ ﺣﺘﻰ ﻳﺠﻌﻞ اﻟﻬﺪف أﺳﻬﻞ‪ .‬ﺗﺤﺪث ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﻀﺒﻂ‬
‫ﻫﺬه ﻛﻞ ‪ ٢٠١٦‬ﻛﺘﻠﺔ أو ﻛ ﱠﻞ أﺳﺒﻮﻋني ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ‪.‬‬
‫ﺑﻤﺠﺮد ﺗﺤﺪﻳﺪ اﻟﻔﺎﺋﺰ‪ ،‬ﻓﺈن ﻫﺬا ا ُملﻌﺪﱢن ﺳﻴﻀﻴﻒ ﻫﺬه »اﻟﻜﺘﻠﺔ« اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت‬
‫اﺧﺘﺒﺎر ﺻﺤﺔ اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻋﻦ‬ ‫ِ‬ ‫إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬ﺛﻢ ﺳﻴﺒﺪأ املﻌﺪﱢﻧﻮن اﻵﺧﺮون ﰲ‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﻨﻘﺎط ﺑﻴﺎﻧﺎت أﺧﺮى ﻣﻌﺮوﻓﺔ‪ .‬ﻳُﺸﺎر‬ ‫ً‬ ‫ﻃﺮﻳﻖ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ املﻀﺎﻓﺔ‬
‫اﺗﻔﺎق ﻛ ﱠﻞ ﻋﴩ‬
‫ٍ‬ ‫إﱃ ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺎﺳﻢ »اﻹﺟﻤﺎع«‪ .‬ﻓﻬﻲ ﺗُﻤ ﱢﻜﻦ آﻻف املﻌﺪﱢﻧني ﻣﻦ اﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ‬
‫دﻗﺎﺋﻖ ﺑﺸﺄن ﺣﺎﻟﺔ اﻟﺸﺒﻜﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ املﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ‪ .‬وﺣﻘﻴﻘﺔ إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﺣﺪوث ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫ﻣﺜﻞ ﻫﺬا املﺴﺘﻮى وﺧﻼل ﻓﱰة ﻗﺼرية ﺑني ﺷﺒﻜﺔ ﻣﻦ أﺟﻬﺰة ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﻏري ﻣﻌﺮوف ﺑﻌﻀﻬﺎ‬
‫ﻟﺒﻌﺾ ﻫﻲ ﺟﻮﻫﺮ اﻻﺑﺘﻜﺎر اﻟﺬي ﻗﺪﱠﻣﺘﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻫﺎﺋﻼ ﻣﻦ اﻟﻄﺎﻗﺔ‪.‬‬ ‫إن ﻧﻈﺎم اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻜﺘﻞ وﺗﺄﻣﻴﻨﻬﺎ ﻫﻮ ﻧﻈﺎم ﻳﺴﺘﻬﻠﻚ ﻋﻤﺪًا ﻗﺪ ًرا‬
‫ﻫﺬا أﻣﺮ ﺟﻮﻫﺮي ﻟﻬﻴﻜﻞ اﻟﺤﻮاﻓﺰ اﻟﺨﺎص ﺑﺎﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺄﻛﻤﻠﻪ؛ إذ ﻳﺤﺪﱢد ﻛﻴﻔﻴﺔ ﺗﺤﻮﻳﻞ‬
‫اﻟﻘﻴﻤﺔ ﻣﻦ اﻷﻃﺮاف املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ املﻌﺎﻣﻠﺔ إﱃ املﺸﻐﻠني ﺛﻢ إﱃ املﻌﺪﱢﻧني‪ ،‬وﻛﺬﻟﻚ ﻛﻴﻔﻴﺔ ﺗﻔﺎدي‬
‫أﻳﻀﺎ ﺟﺰءٌ ﻻ ﻳﺘﺠﺰأ ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺔ إﻧﺘﺎج اﻟﻨﻈﺎم‬ ‫املﻬﺎﺟﻤني واملﻀﺎرﺑني‪ .‬وﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺤﻘﻖ املﻜ ﱢﻠﻔﺔ ً‬
‫ﻣﻜﻠﻔﺎ ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ اﻷﻃﺮاف‬ ‫ً‬ ‫ﻧﻔﺴﻪ ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ‪ .‬وإﻻ ﻓﻠﻦ ﻳﺼﺒﺢ ﺗﺪﻣري اﻟﻨﻈﺎم أﻣ ًﺮا‬
‫اﻟﺴﻴﺌﺔ‪ .‬وأﺑﺴﻂ ﺳﺒﻞ إﻧﺘﺎج اﻟﻘﻴﻤﺔ وأﻛﺜﺮﻫﺎ اﻧﺘﺸﺎ ًرا ﻫﻮ اﻟﻄﺎﻗﺔ‪.‬‬
‫ﰲ ﻣﺮاﺣﻞ ﻣﻌﻴﻨﺔ ﰲ ﺗﺎرﻳﺨﻪ‪ ،‬ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﻣﺮ ِﺑﺤً ﺎ ﺗﻌﺪﻳ ُﻦ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﻤﺘﻮﺳﻂ اﻟﺴﻌﺮ‬
‫اﻟﻌﺎملﻲ ﻟﻜﻞ ﻛﻴﻠﻮوات ﺳﺎﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﻄﺎﻗﺔ‪) .‬ﺣﺘﻰ داﺧﻞ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﺗﺨﺘﻠﻒ ﺗﻜﻠﻔﺔ اﻟﻄﺎﻗﺔ‬
‫اﺧﺘﻼﻓﺎ ﺷﺎﺳﻌً ﺎ‪ ،‬ﻟﺘﱰاوح ﺑني ‪ ١٠,٠‬دوﻻرات أﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﻟﻜﻞ ﻛﻴﻠﻮوات ﺳﺎﻋﺔ ﰲ ﺷﻤﺎل اﻟﻐﺮب‬ ‫ً‬
‫‪https://www‬‬ ‫اﻷوﺳﻂ إﱃ ‪ ٢٧,٠‬دوﻻ ًرا أﻣﺮﻳﻜﻴٍّﺎ ﻟﻜﻞ ﻛﻴﻠﻮوات ﺳﺎﻋﺔ ﰲ أﻻﺳﻜﺎ وﻫﺎواي؛‬
‫‪ .eia.gov/electricity/monthly/epm_table_grapher.php?t=epmt_5_6_a‬ﺟﺮى‬
‫اﻻﻃﻼع ﻋﲆ اﻟﺮاﺑﻂ ﰲ ‪ ١٢‬أﺑﺮﻳﻞ ‪ 4 (.٢٠١٩‬ﻫﻨﺎك ﻧﺘﻴﺠﺔ إﻳﺠﺎﺑﻴﺔ واﺣﺪة ﻟﻬﺬه املﺸﻜﻠﺔ‬
‫ﱢ‬
‫املﺤﻔﺰة واﻟﺘﻲ ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ أن اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺠﻬﻮد اﻟﻀﺨﻤﺔ ﻟﺘﻌﺪﻳﻦ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺗُﻮﺟﱢ ﻪ اﺳﺘﻬﻼﻛﻬﺎ‬
‫أﺷﻜﺎل أرﺧﺺ ﺗﻜﻠﻔﺔ ﻣﻦ اﻟﻜﻬﺮﺑﺎء‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗﺴﻤﱠ ﻰ ﻣﺼﺎدر اﻟﻄﺎﻗﺔ املﺘﺠﺪدة‪ .‬ﻓﺼﺎرت‬
‫ٍ‬ ‫ﻧﺤﻮ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﻌﺪﻳﻦ اﻷﻛﺜﺮ إدرا ًرا ﻟﻠﺮﺑﺢ ﺗﺘﻢ ﺑﺎﻟﻘﺮب ﻣﻦ املﻨﺸﺂت اﻟﻀﺨﻤﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺘﻮﻟﻴﺪ‬

‫‪50‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫اﻟﻄﺎﻗﺔ اﻟﻜﻬﺮوﻣﺎﺋﻴﺔ‪ ،‬أو ﻃﺎﻗﺔ اﻟﺮﻳﺎح‪ ،‬أو ﻏريﻫﺎ ﻣﻦ ﻣﺼﺎدر اﻟﻄﺎﻗﺔ املﺘﺠﺪدة‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺪﻋﻢ‬
‫إﺟﺮاء ﻣﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻷﺑﺤﺎث واﻻﺳﺘﺜﻤﺎر ﰲ ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‪.‬‬
‫أﻣﺎ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﻷﺧﺮى‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ ،‬ﻓﻬﻲ أﻛﺜﺮ ﻛﻔﺎء ًة ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ‬
‫ﱢ‬
‫وﺗﺤﻘﻖ أﻗ ﱠﻞ‬ ‫ﺗﺘﺤﺴﻦ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻣﻊ ﺗﺤﺪي آﻟﻴﺎت اﻟﺘﺄﻣني‬ ‫ﱠ‬ ‫ﺑﺎﺳﺘﻬﻼك اﻟﻄﺎﻗﺔ‪ ،‬وﻛﻔﺎءﺗﻬﺎ ﻗﺪ‬
‫اﺳﺘﻨﺰاف ﻟﻠﻄﺎﻗﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ إﺛﺒﺎت ﺣﺼﺔ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬وإﺛﺒﺎت اﻟﺤﻴﺰ‪ ،‬أو ﻏري ذﻟﻚ ﻣﻦ ﻧُﻈﻢ أﺧﺮى‪،‬‬ ‫ٍ‬
‫ﻟﻨُﻈﻢ إﺛﺒﺎت اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬
‫ﻳﻌﺘﻤﺪ أﻣﺎ ُن ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻋﲆ ﺻﻌﻮﺑﺔ ﺗﺰﻳﻴﻔﻬﺎ‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣني أن »اﺧﱰاق«‬
‫وﻗﺖ أﴎع‪ ،‬ﻓﻬﺬا ﺳﻴﻔﺮض ﺗﺤﺪﱢﻳني ﺟﺪﻳﺪﻳﻦ‪.‬‬ ‫اﻟﺘﺸﻔري ﺳﻴﺴﻤﺢ ﻟﻠﻤُﻌﺪﱢن ﺑﺤ ﱢﻞ اﻟﺪاﻟﺔ ﰲ ٍ‬
‫ﻣﻌﺮوﻓﺎ ﻟﺠﻤﻴﻊ املﺸﺎرﻛني؛ وﻟﺬا ﰲ ﺣﺎل‬ ‫ً‬ ‫أوﻟﻬﻤﺎ ﻫﻮ أن اﻟﻔﺎﺋﺰ ﺑﻜﻞ ﻣﻜﺎﻓﺄة ﻛﺘﻠﺔ ﺳﻴﺼﺒﺢ‬
‫ﻓﻮز ﻣُﻌﺪﱢن واﺣﺪ ﺑﺼﻔﺔ ﻣﺴﺘﻤﺮة‪ ،‬ﻳﻤﻜﻨﻚ اﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أن ﻣﺌﺎت املﺸﺎرﻛني اﻵﺧﺮﻳﻦ ﺳﻮف‬
‫ﻳﻔﺘﱢﺸﻮن ﰲ اﻷﻣﺮ ﻟﻔﻬﻢ اﻟﺴﺒﺐ‪ .‬ﺛﺎﻧﻴﻬﻤﺎ‪ ،‬ﻣﺴﺘﻮى ﺻﻌﻮﺑﺔ داﻟﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﻮاﺟﺐ ﺣ ﱡﻠﻬﺎ ﻣﺘﻐري‪.‬‬
‫ﺻﻤﱢ ﻢ ﻧﻈﺎم اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺤﻴﺚ ﻳَﺰﻳﺪ ﻣﻦ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﺘﻌﻘﻴﺪ أو ﻳﻘ ﱢﻠﻞ ﻣﻨﻪ ﺗﻠﻘﺎﺋﻴٍّﺎ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﻳﻌﺘﻤﺪ‬ ‫ُ‬
‫ﰲ اﻷﺳﺎس ﻋﲆ اﻟﴪﻋﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﺘﻤﻜﻦ ﺑﻬﺎ ا ُملﻌﺪﱢن ﻣﻦ ﺣﻞ داﻟﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ‪ .‬ﻋﻨﺪ اﺧﱰاق اﻟﻨﻈﺎم‪،‬‬
‫رﺑﻤﺎ ﻳﺰﻳﺪ ا ُملﻌﺪﱢن ﻣﻦ ﴎﻋﺔ اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺪﻓﻊ اﻟﻨﻈﺎم إﱃ زﻳﺎدة ﺻﻌﻮﺑﺔ اﻟﺪوال اﻟﻼﺣﻘﺔ‪.‬‬
‫ﻟﻘﺪ زادت ﺻﻌﻮﺑﺔ داﻟﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﻋﲆ ﻣﺪى اﻟﺴﻨﻮات ﻣﻊ زﻳﺎدة ﺗﻄﻮر أﺟﻬﺰة اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ أﻛﺜﺮ‬
‫ﻓﺄﻛﺜﺮ‪.‬‬
‫ﻋﻨﺪ إﻃﻼق ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻷول ﻣﺮة ﻋﺎم ‪ ،٢٠٠٩‬ﻟﻢ ﻳﺤﺘَﺞ املﻌﺪﱢﻧﻮن إﱃ أﻛﺜﺮ‬
‫ﻣﻦ ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﻣﺤﻤﻮل واﺗﺼﺎل ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬وﺑﻌﺪ ﻓﱰة‪ ،‬ﺣﻘﻘﺖ أﺟﻬﺰة اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ املﺰوﱠدة‬
‫ﺑﻮﺣﺪات أﻛﺜﺮ ﺗﻄﻮ ًرا ملﻌﺎﻟﺠﺔ اﻟﺮﺳﻮم ﻣﻴﺰة ﺗﻨﺎﻓﺴﻴﺔ ﻋﲆ أﺟﻬﺰة اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ اﻟﺘﻲ ﻟﻴﺲ ﺑﻬﺎ‬ ‫ٍ‬
‫ﺻﺎﻟﺢ ﻣُﻼﻛﻬﺎ‪ .‬وﰲ اﻵوﻧﺔ اﻷﺧرية‪،‬‬‫ِ‬ ‫ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﻮﺣﺪات‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﺟﻌﻞ ﻣﻜﺎﻓﺂت اﻟﻜﺘﻞ ﺗﺘﺠﻪ إﱃ‬
‫ﻟﺘﺤﺴﻦ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ اﺣﺘﻤﺎﻻت اﻟﻔﻮز ﺑﻤﻜﺎﻓﺂت‬ ‫ﱢ‬ ‫ﺗﻄﻮﱠرت اﻟﺪواﺋﺮ املﺘﻜﺎﻣﻠﺔ املﺤﺪدة اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت‬
‫ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(3-4‬‬
‫املﺨﺼﺺ ﻟﻠﺪواﺋﺮ املﺘﻜﺎﻣﻠﺔ ﻟﻬﻮ أﻣ ٌﺮ ﻟﻴﺲ ﺑﺠﺪﻳﺪ‪ .‬ﻓﻬﺬه ﻫﻲ اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ‬ ‫ﱠ‬ ‫إن اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ‬
‫أﺻﺒﺤﺖ ﺑﻬﺎ ﻫﻮاﺗﻔﻨﺎ املﺤﻤﻮﻟﺔ أﺻﻐﺮ ﺣﺠﻤً ﺎ‪ ،‬وﻟﻜﻨﻬﺎ‪ ،‬أﻛﺜﺮ ﻓﻌﺎﻟﻴﺔ‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن اﻋﺘﺼﺎر‬
‫ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻘﺪرات ﻣﻦ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻳﺴﺘﻠﺰم وﻗﺘًﺎ وﻣﻮارد‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﺴﺘﻐﺮق اﻟﺒﺤﺚ واﻟﺘﻄﻮﻳﺮ‬
‫ﺳﻨﻮات‪ ،‬وﻗﺪ ﻳﺘﻜﻠﻒ ﻣﻼﻳني اﻟﺪوﻻرات‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫ﻹﻧﺘﺎج دواﺋﺮ ﺟﺪﻳﺪة ﻣﺘﻜﺎﻣﻠﺔ ﻣﺤﺪﱠدة اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت‬
‫ﺧﺎض املﺒﺎدر اﻷول ﻟﺘﻄﻮﻳﺮ دواﺋﺮ ﻣﺘﻜﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ ﻫﺬا اﻟﻨﻮع ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻏﻤﺎر‬
‫ً‬
‫ﻣﻌﺮوﻓﺎ‬ ‫املﺨﺎﻃﺮة‪ ،‬وﺑﻤﺠﺮد أن ﺑﺪأ ﰲ اﻟﺘﻌﺪﻳﻦ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة‪ ،‬ﺻﺎر رﻫﺎﻧﻪ‬

‫‪51‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :3-4‬ﺟﻬﺎز ﺗﻌﺪﻳﻦ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ »أﻧﺘﻤﺎﻳﻨﺮ« ﻣﻦ ﻃﺮاز »إس ‪ «٩‬ﺑﻤﻌﺪﱠل ﺗﺠﺰﺋﺔ ‪ ١٣, ٥‬ﺗريا‬
‫ﻫﺎش ﰲ اﻟﺜﺎﻧﻴﺔ‪.‬‬

‫ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ‪ ،‬ﻣﻤﺎ أﻟﻬﺐَ ﺣﻤﺎس ﻣﺘﺎﺑﻌﻴﻪ اﻟﺬﻳﻦ ﴎﻋﺎن ﻣﺎ اﻧﻀﻤﻮا إﻟﻴﻪ ﻟﻴﻄﻮروا اﻟﺪواﺋﺮ املﺘﻜﺎﻣﻠﺔ‬
‫ﺑﻨﺠﺎح إﻻ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام أﺣﺪ أﺟﻬﺰة اﻟﺘﻌﺪﻳﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ‪ .‬اﻟﻴﻮم‪ ،‬ﻻ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﻌﺪﻳﻦ ﰲ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﻫﺬا اﻟﻨﻮع ﻣﻦ اﻟﺪواﺋﺮ املﺘﻜﺎﻣﻠﺔ‪.‬‬ ‫اﻟﻌﺪﻳﺪة املﺘﻮﻓﺮة ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ ﰲ اﻟﺴﻮق‬
‫ﺑﺄﺣﺪث ﻣﺎ ﻟﺪﻳﻬﻢ ﻣﻦ أﺟﻬﺰة وأﺿﺨﻤﻬﺎ؛ وﻟﺬا‬ ‫ِ‬ ‫ﻻ ﻳُﻌﺮف ﻋﻦ ا ُملﻌﺪﱢﻧني ﺗﻔﺎﺧﺮﻫﻢ‬
‫اﻟﺘﻐريات ﰲ ﺗﻮزﻳﻊ‬ ‫ﱡ‬ ‫ﻓﺎﻟﺘﺤﺴﻴﻨﺎت اﻟﻜﱪى ﰲ ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻷﺟﻬﺰة ﻻ ﺗُﺪَرك ﻏﺎﻟﺒًﺎ إﻻ ﺑﻤﻼﺣﻈﺔ‬
‫ﻣﻜﺎﻓﺂت اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﻣﻊ اﻛﺘﺸﺎف املﻴﺰة اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪﻣﻬﺎ ﻛ ﱡﻞ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ﺗﺮﺗﻔﻊ ﺗﻜﻠﻔﺔ اﻟﺘﻨﺎﻓﺲ‬
‫ﰲ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ اﻷﺟﻬﺰة واﻟﻄﺎﻗﺔ‪.‬‬
‫ﺑﺄﻻ ﻳﺤﺘﺎج‬ ‫إﺣﺪى اﻟﺴﻤﺎت اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﰲ ﻫﻴﻜﻞ اﻟﺤﻮاﻓﺰ ﻫﺬا ﻫﻲ أﻧﻪ ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻠﻨﻈﺎم ﱠ‬
‫إﱃ إذن‪ ،‬ﰲ اﻷﻏﻠﺐ — ﻓﻼ ﻳﻮﺟﺪ ﻣﺮاﻗﺐ ﻳﺤﺪﱢد ﻣَ ﻦ ﻳﻤﻜﻨﻪ املﺸﺎرﻛﺔ ﺑﺼﻔﺘﻪ ﻣﺴﺘﺨﺪﻣً ﺎ‪ ،‬أو‬
‫ﻣﺸﻐ ًﻼ‪ ،‬أو ﻣﻌ ﱢﺪﻧًﺎ‪ ،‬وﻣَ ﻦ ﻻ ﻳﻤﻜﻨﻪ ذﻟﻚ‪ .‬ﻓﺎﻟﻨﻈﺎم آﻣ ٌﻦ ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ‪ ،‬واﻟﻘﻮاﻋﺪ ﻣﺤﺪﱠدة ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ‬‫ﱢ‬
‫ﻣﺸﻐﻞ ﻋﻘﺪة‪ ،‬أو ﻣُﻌ ﱢﺪﻧًﺎ‪.‬‬‫ﱢ‬ ‫ﺗﺴﻤﺢ ﻷي ﺷﺨﺺ أن ﻳﺨﺘﺎر املﺸﺎرﻛﺔ ﺑﺼﻔﺘﻪ ﻣﺴﺘﺨﺪِﻣً ﺎ‪ ،‬أو‬
‫وﻳﻤﻜﻦ ﻷي أﺣﺪ اﻟﺪﺧﻮل ﻋﲆ اﻟﻨﻈﺎم ﺑﻤﺠﺮد ﺗﻨﺰﻳﻞ اﻟﱪﻧﺎﻣﺞ‪.‬‬

‫‪52‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﺗﻘﺪﻳﺮ اﻟﻘﻴﻤﺔ ﰲ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‬

‫ﻣﺴﺄﻟﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﻋﻨﺪ ﻣﻘﺎرﻧﺘﻪ‬ ‫َ‬ ‫ﻳﺪﻋﻢ اﻟﻌﺮض املﺘﻨﺎﻗﺺ‬
‫ﺑﺰﻳﺎدة ﻃﺒﺎﻋﺔ اﻟﺪوﻻرات اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ واﻟﻌﻤﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ اﻷﺧﺮى ﻣﻦ أﺟﻞ ﺣُ َﺰم‬
‫أﻳﻀﺎ إﱃ اﺧﺘﺰان‬ ‫اﻟﺘﺤﻔﻴﺰ اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﺑﻌﺪ اﻧﺘﺸﺎر ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬه اﻵﻟﻴﺔ ﻗﺪ أدﱠت ً‬
‫املﻀﺎرﺑني ﻟﻌﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬وﰲ ﺣني أن ﻛﺜريﻳﻦ ﻧﺴﻮا ﻣﻔﺎﺗﻴﺤﻬﻢ اﻟﺨﺎﺻﺔ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ أﻋﺎق‬
‫وﺻﻮﻟﻬﻢ إﱃ ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ‪ ،‬اﺣﺘﻔﻆ آﺧﺮون ﺑﻤﻔﺎﺗﻴﺤﻬﻢ ﺑﺄﻣﺎن دون أن‬
‫ﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮﻫﺎ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﻢ ﻟﻢ ﻳﻨﺴﻮﻫﺎ‪) .‬إﺣﺪى اﻟﻘﺼﺺ اﻷﺷﻬﺮ ﻋﻦ ﺧﺴﺎرة ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻫﻲ‬
‫ﻗﺼﺔ ﺟﻴﻤﺲ ﻫﻮﻳﻠﺲ‪ .‬ﻟﻘﺪ ﺧﴪ ‪ ٧٥٠٠‬ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ )ﺗﻘﺪﱠر ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ اﻵن ﺑﻤﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﲆ‬
‫‪ ٢٠٠‬ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ( ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﺨ ﱠﻠﺺ ﻣﻦ ﻣﺤﺮك اﻟﻘﺮص اﻟﺼﻠﺐ اﻟﺬي اﺳﺘﺨﺪﻣﻪ ﰲ‬
‫ﺗﻌﺪﻳﻦ ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻋﺎم ‪https://www.theguardian.com/technology/ :٢٠٠٩‬‬
‫‪5‬‬
‫‪(.2013/nov/27/hard-drive-bitcoin-landfill-site‬‬
‫ﻋﻨﺪﻣﺎ ارﺗﻔﻊ ﺳﻌﺮ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ارﺗﻔﻌﺖ ﻛﺬﻟﻚ ﻛﻤﻴﺔ ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ »اﻟﺮاﻛﺪة«‬
‫ﻣﺤﻔﻈﺔ أﺧﺮى ﰲ إﺣﺪى‬‫ٍ‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﺤﻔﻈﺔ إﱃ‬ ‫— أي ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﺘﻲ ﻟﻢ ﺗُﺤﻮﱠل ﻣﺆﺧ ًﺮا ﻣﻦ‬
‫‪6‬‬
‫املﻌﺎﻣﻼت )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(4-4‬‬
‫ﻣﻊ أن ارﺗﻔﺎع اﻟﻄﻠﺐ ﻛﺎن أﴎع ﻛﺜريًا ﻣﻦ ﻗﺪرﺗﻨﺎ ﻋﲆ إﺗﺎﺣﺔ ﻋﻤﻼت ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ إﺿﺎﻓﻴﺔ‪،‬‬
‫ﻓﺈن أي اﻧﺨﻔﺎض ﰲ اﻟﻄﻠﺐ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﺗﻌﻮﻳﻀﻪ ﺑﺎﻧﺨﻔﺎض املﻌﺮوض ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت‪ .‬وﺗﺘﻤﺜﻞ‬
‫اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ اﻹﺟﻤﺎﻟﻴﺔ ﻟﺮﻛﻮد ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ واﻟﻌﺮض املﺤﺪود ﰲ أن اﻟﺘﻐﻴريات اﻟﺼﻐرية‬
‫ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ ﰲ اﻟﻄﻠﺐ ﺗﺆدي إﱃ ﺗﺤ ﱡﺮﻛﺎت اﺳﺘﺜﻨﺎﺋﻴﱠﺔ ﰲ اﻷﺳﻌﺎر‪ .‬ﻻ ﺗﻮﺟﺪ ﺑﺒﺴﺎﻃﺔ آﻟﻴﺔ‪ ،‬إﱃ اﻵن‬
‫ﻋﲆ اﻷﻗﻞ‪ ،‬ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻌﺮض اﻟﻌﻤﻠﺔ ﺑﻀﺒﻂ أوﺿﺎﻋﻪ ﺑﺎﻟﺘﻮازي‪ .‬وﻣِﻦ ﺛَﻢﱠ‪ ،‬ﻣﻦ ﻏري املﺴﺘﻐﺮب أن‬
‫ﺑﻌﺮض ﻏري ﻣﺮن‪،‬‬‫ٍ‬ ‫ﻳﻜﻮن ﺗﻘﻠﺐ أﺳﻌﺎر ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أﺷﺒﻪ ﺑﺎﻷﺻﻮل اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻤﺘﻊ‬
‫ﻣﺜﻞ اﻟﻨﻔﻂ أو اﻟﺬﻫﺐ‪ ،‬ﻣﻨﻪ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ‪.‬‬
‫اﺧﺘﻼف آﺧﺮ ﻋﻦ ﻛﻞ اﻷﺻﻮل اﻷﺧﺮى ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬وﻫﻮ‬ ‫ٌ‬ ‫ﺛﻤﺔ‬
‫أن اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر ﰲ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺑﺪأ ﺑني ﻣﺴﺘﻬﻠﻜﻲ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ أو املﺴﺘﻬﻠﻜني اﻷﻓﺮاد‪ .‬وﻗﺪ‬
‫ﺑﺪأ ﻣﺆﺧ ًﺮا ﻋﺪ ٌد أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﺠﻬﺎت املﺆﺳﺴﻴﺔ املﺘﻄﻮرة إﺟﺮاءَ اﻟﺒﺤﺚ املﻄﻠﻮب ﻟﻔﻬﻢ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‬
‫واﻟﻔﺮص املﺤﺘﻤﻠﺔ ﻣﻨﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ دﺧﻮﻟﻬﺎ اﻟﺴﻮق ﺗﺄﺗﻲ املﻌﺮﻓﺔ‪ ،‬واﻟﺘﻄﻮر‪ ،‬واﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ‬
‫وﺻﻮل أﻛﺜﺮ ﻣﻼءﻣﺔ ﻟﻠﻤﺆﺳﺴﺎت‪ .‬وﻣﻦ أﻣﺜﻠﺔ ذﻟﻚ ﻣﺆﺳﺴﺔ »ﺟﻲ ﺑﻲ ﻣﻮرﺟﺎن«‪،‬‬ ‫ٍ‬ ‫ﻹﺗﺎﺣﺔ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﻌﺪ أﻛﱪَ ﺑﻨﻚ أﻣﺮﻳﻜﻲ‪ .‬ﻟﻘﺪ أﻋﻠﻨﺖ ﻣﺆﺧ ًﺮا ﻋﻦ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻋﻤﻠﺘﻬﺎ املﺸﻔﺮة‪ :‬ﺟﻲ ﺑﻲ‬ ‫ُ‬
‫ﺳﻨﻮات ﻣﻦ اﻟﺘﻌﻠﻴﻘﺎت اﻟﺴﻠﺒﻴﺔ اﻟﺘﻲ أﺻﺪرﻫﺎ ﻣﺪﻳﺮ اﻟﺒﻨﻚ‬ ‫ٍ‬ ‫إم ﻛﻮﻳﻦ‪) .‬ﺟﺎء ﻫﺬا ﻋﻘﺐ‬

‫‪53‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺘﻮزﻳﻊ اﻟﻌﻤﺮي ﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‬

‫‪٪١٠٠‬‬
‫‪١٠٠٠٠‬‬
‫اﻟﻨﺴﺒﺔ املﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ ﻋﻤﻼت اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ املﺘﻮﻓﺮة‬

‫ﺳﻌﺮ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ )ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ(‬

‫‪٪٨٠‬‬ ‫‪١٠٠٠‬‬

‫‪٪٦٠‬‬ ‫‪١٠٠‬‬

‫‪١٠‬‬
‫‪٪٤٠‬‬
‫‪١‬‬
‫‪٪٢٠‬‬
‫‪٠٫١‬‬
‫‪٪٠‬‬
‫‪٢٠١٠‬‬ ‫‪٢٠١٢‬‬ ‫‪٢٠١٤‬‬ ‫‪٢٠١٦‬‬ ‫‪٢٠١٨‬‬ ‫‪٢٠٢٠‬‬
‫ﻳﻮم أﺳﺒﻮع ﺷﻬﺮ ‪ ٣‬ﺷﻬﻮر ‪ ٦‬ﺷﻬﻮر ﺳﻨﺔ ﺳﻨﺘﺎن ‪ ٣‬ﺳﻨﻮات ‪ ٥‬ﺳﻨﻮات اﻟﻜﻞ‬

‫اﻟﻨﻄﺎﻗﺎت اﻟﻌﻤﺮﻳﺔ‬
‫ﻣﻦ أﺳﺒﻮع إﱃ ﺷﻬﺮ‬ ‫‪ ١٨–١٢‬ﺷﻬ ًﺮا‬ ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ‪ ٥‬ﺳﻨﻮات‬
‫ﻣﻦ ﻳﻮم إﱃ أﺳﺒﻮع‬ ‫‪ ١٢–٦‬ﺷﻬ ًﺮا‬ ‫‪ ٥–٣‬ﺳﻨﻮات‬
‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻳﻮم‬ ‫‪ ٦–٣‬ﺷﻬﻮر‬ ‫‪ ٣-٢‬ﺳﻨﻮات‬
‫‪ ٣–١‬ﺷﻬﻮر‬ ‫‪ ٢٤–١٨‬ﺷﻬ ًﺮا‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :4-4‬اﻟﻔﱰة اﻟﺰﻣﻨﻴﺔ ﻣﻨﺬ أن ﺣﺪﺛﺖ آﺧﺮ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻜﻞ ﻋﻤﻠﺔ ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﴍﻛﺔ‬
‫آﻧﺘﺸﻴﻨﺪ ﻛﺎﺑﻴﺘﺎل‪.‬‬

‫اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي‪ ،‬ﺟﻴﻤﻲ داﻳﻤﻮن‪» :‬ﰲ ﻋﺎم ‪ ٢٠١٧‬وﺻﻒ املﺪﻳﺮ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي ﻟﺠﻲ ﺑﻲ ﻣﻮرﺟﺎن‪،‬‬
‫ﺟﻴﻤﻲ داﻳﻤﻮن‪ ،‬اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﻋﻤﻠﺔ »ﻣﺤﺘﺎﻟﺔ«‪ ،‬و»ﺳﺨﻴﻔﺔ«‪ ،‬و»ﻏﺎﻳﺔ ﰲ اﻟﺨﻄﻮرة«‬
‫ﻋﲆ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺘﺪاوﻟﻮﻧﻬﺎ‪https://www.cnn.com/2019/02/14/investing/ «.‬‬
‫‪ .jpmorgan-jpm-coin-cryptocurrency/index.html‬ﺟﺮى اﻻﻃﻼع ﻋﲆ اﻟﺮاﺑﻂ ﰲ‬
‫‪7‬‬
‫‪ ٨‬أﺑﺮﻳﻞ ‪(.٢٠١٩‬‬

‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ً‬

‫ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ‬
‫ﻟﻘﺪ أﺛﺒﺖ اﻻﺑﺘﻜﺎر اﻟﺨﺎص ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أن اﻵﻻف ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد واﻟﻜﻴﺎﻧﺎت ﻳﻤﻜﻨﻬﻢ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﻠﺠﻮء إﱃ أي ﻃﺮف‬ ‫ﺷﺒﻜﺔ ً‬
‫ٍ‬ ‫اﻻﺟﺘﻤﺎع ﻣﻌً ﺎ وإﺟﺮاء ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻟﻮﺛﻮق ﰲ‬

‫‪54‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﺛﺎﻟﺚ‪ ،‬وأﻧﻪ ﻣﻦ املﻤﻜﻦ ﺗﺤﻔﻴﺰ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد واملﺆﺳﺴﺎت ﻟﺪﻋﻢ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻬﺬه‬
‫اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ .‬وﺗﻨﻔﻴﺬ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻛﻨﻈﺎم ﺑﺴﻴﻂ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻣﺎذا ﺳﻴﺤﺪث ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﻄﺒﱠﻖ ﺗﻠﻚ املﻔﺎﻫﻴﻢ‬
‫ﻧﻔﺴﻬﺎ ﻋﲆ ﻧُﻈﻢ أﺧﺮى ﻣﻦ ﻧُﻈﻢ ﻧﻘﻞ اﻟﻘﻴﻤﺔ؟ وﻛﻴﻒ ﻗﺪ ﺗﺘﺤﻮل ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ أو ﺗﺘﺤﻮﱠر أو‬ ‫ُ‬
‫ﺗُﺴﺘﺒﺪل ﺗﻤﺎﻣً ﺎ؟‬
‫إن اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة واﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻣﺎ ﻫﻲ إﻻ أول ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻟﻠﺘﻘﻨﻴﺔ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﺧﻀﻌﺖ ﺗﻄﺒﻴﻘﺎت أﺧﺮى ﻛﺜرية إﱃ اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ وﻻ ﺗﺰال ﻫﻨﺎك ﺗﻄﺒﻴﻘﺎت أﺧﺮى ﻗﻴﺪ‬
‫اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ اﻷﻛﺜﺮ ذﻛﺎءً وﺣﺘﻰ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ ،‬وﺧﺪﻣﺎت‬
‫اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ وﻧُﻈﻢ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﻲ‪.‬‬
‫ﻟﻨﺴﺘﻌﺮض اﺳﺘﺨﺪام ﴍﻛﺔ وول ﻣﺎرت ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﺤﺴني اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﻓﻴﻤﺎ‬
‫ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺘﻮرﻳﺪ اﻷﻏﺬﻳﺔ‪ .‬ﺗﺴﻌﻰ وول ﻣﺎرت‪ ،‬ﻣﻦ ﺧﻼل ﻋﻤﻠﻬﺎ ﻣﻊ ﴍﻛﺔ »آي ﺑﻲ إم«‪ ،‬إﱃ‬
‫اﻟﺘﻮﺻﻞ ﻟﻔﻬ ٍﻢ أﻓﻀ َﻞ ﺑﺸﺄن ﻛﻴﻔﻴﺔ اﻧﺘﻘﺎل املﻨﺘﺠﺎت ﻣﻦ املﺰرﻋﺔ أو اﻟﴩﻛﺔ املﺼﻨﱢﻌﺔ إﱃ‬
‫املﺘﺠﺮ‪ .‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﻨﺘﻘﻞ ﻣﻨﺘﺞ ﻣﻦ ﺧﻼل ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﻤﺮ ﺑﺄﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﺛﻼﺛني‬
‫ﻣﺘﻌﻬﺪًا ﻟﻠﺨﺪﻣﺔ‪ ،‬وﻛ ﱞﻞ ﻣﻨﻬﻢ ﻟﻪ ﻃﺮﻳﻘﺘﻪ ﰲ اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ واﻟﺘﻲ ﺗﻜﻮن ﻋﲆ اﻷﻏﻠﺐ ﻣﺒﻬﻤﺔ‪ .‬ﺗﻨﺸﺊ‬
‫ﺗﻌﻘﺐ ﻣﻨﺘَﺞ ﺑﻌﻴﻨﻪ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻪ‬ ‫وول ﻣﺎرت ﻧﻈﺎﻣً ﺎ ﻟﻠﺘﺘﱡﺒﻊ ﺣﻴﺚ ﻳﻤﻜﻦ ﱡ‬
‫‪8‬‬
‫ﺧﻼل أي وﻗﺖ‪.‬‬
‫ﻛﻴﻒ ﺗﺴري ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟ ﰲ إﺣﺪى املﺰارع اﻟﻮاﻗﻌﺔ ﺑﴩق أوﻏﻨﺪا‪،‬‬
‫ﺗُﻤ ﱠﺮر ﺣﺒﻮب اﻟﻘﻬﻮة اﻟﺼﻔﺮاء ﺑﻤﻌﺪل ‪ ٥٠‬ﻛﻴﻠﻮﺟﺮاﻣً ﺎ ﰲ اﻟﺪﻗﻴﻘﺔ ﻋﱪ ﻣﺎﺳﺢ ﺿﻮﺋﻲ ﺛﻼﺛﻲ‬
‫اﻷﺑﻌﺎد ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ »ﺑﻜﺴﺘﻤﺎﺷني«‪ .‬وﻣﻦ ﺧﻼل رﺑﻂ ﻣﺪﺧﻞ إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء ﻫﺬا ﺑﻤﻨﺼﺔ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﴩﻛﺔ ﺑﻜﺴﺖ ‪ ،٣٦٠‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﻤﺸﱰﻳﻦ ﰲ ﴍﻛﺔ »ﻛﻮدا ﻛﻮﰲ« ﰲ‬
‫دﻧﻔﺮ ﻣﺴﺢُ رﻣﺰ اﺳﺘﺠﺎﺑﺔ ﴎﻳﻌﺔ ﻻﺳﺘﻌﺮاض ﻛﻞ ﻣﺮﺣﻠﺔ ﻣ ﱠﺮت ﺑﻬﺎ ﺣﺒﻮب اﻟﻘﻬﻮة‪ ،‬ﺑﺪءًا‬
‫ﻣﻦ ﺧﺮوﺟﻬﺎ ﻣﻦ املﺰرﻋﺔ ﻣﺮو ًرا ﺑﻤﺮاﺣﻞ اﻟﺘﻨﻈﻴﻒ‪ ،‬واﻟﻄﺤﻦ‪ ،‬واﻟﺘﺤﻤﻴﺺ‪ 9 .‬ﺗﻌﻤﻞ ﴍﻛﺔ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻤﺎﺛﻞ ﻣﻊ ﺧﺪﻣﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ آزور اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ملﺎﻳﻜﺮوﺳﻮﻓﺖ ﺣﺘﻰ‬ ‫ﺳﺘﺎرﺑﻜﺲ ﻋﲆ ٍ‬
‫‪10‬‬
‫ﺗﻘﺘﻔﻲ أﺛ َﺮ ﻗﻬﻮﺗﻬﺎ ﺑﺪءًا ﻣﻦ املﺰارع ﰲ ﻛﻮﺳﺘﺎرﻳﻜﺎ‪ ،‬وﻛﻮﻟﻮﻣﺒﻴﺎ‪ ،‬ورواﻧﺪا‪.‬‬
‫ﻓﺮﺻﺎ ﻟﺘﺤﺴني اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت‪ ،‬إﻻ أن ﺗﺘﺒﱡﻊ اﻟﺮﺣﻠﺔ‬‫ً‬ ‫ﱢ‬
‫ﺳﻴﻮﻓﺮ ﺑﻼ ﺷﻚ‬ ‫ﰲ ﺣني أن ﻫﺬا اﻻﺑﺘﻜﺎر‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﺰاﻳﺎ ﻣﻬﻤﺔ ﺗﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺴﻼﻣﺔ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ اﻟﻐﺬاء‪ .‬اﻟﻴﻮم‪ ،‬ﻋﻨﺪ اﻛﺘﺸﺎف‬ ‫ﻳﻮﻓﺮ ً‬‫ﱢ‬
‫وﺟﻮد ﺗﻠﻮﱡث ﰲ أﺣﺪ أﻧﻮاع اﻷﻏﺬﻳﺔ‪ ،‬ﺗُﺴﺤﺐ ﻋﻤﻠﻴٍّﺎ ﻛ ﱡﻞ اﻟﻜﻤﻴﺔ املﻮﺟﻮدة ﻣﻨﻪ ﻣﻦ أرﻓﻒ املﺘﺎﺟﺮ‪،‬‬
‫وﻳﺼﻞ اﻷﻣﺮ أﺣﻴﺎﻧًﺎ إﱃ ﺧﺴﺎر ٍة ﺗﺼﻞ إﱃ ﻣﻠﻴﺎرات اﻟﺪوﻻرات ﻳﺘﻜﺒﱠﺪﻫﺎ ﻛ ﱞﻞ ﻣﻦ ﺗﺎﺟﺮ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﻌﻘﺐ‬ ‫ﺗﻮﻓﺮ ﻣﺴﺘﻮًى أﻓﻀﻞ ﻣﻦ اﻟﺘﺘﺒﻊ‪ ،‬ﺗﺄﻣُﻞ وول ﻣﺎرت أن ﺗﺘﻤ ﱠﻜﻦ ﻣﻦ‬ ‫واملﻮ ﱢرد‪ .‬وﻣﻊ ﱡ‬

‫‪55‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺴﺤﺐ‬ ‫اﻷﻓﻀﻞ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ ﺗﻮرﻳﺪ اﻷﻏﺬﻳﺔ ﻟﺪﻳﻬﺎ ﻛﻤﺎ ﻫﻮ ﻣﻄﻠﻮب‪ ،‬ﻟﺘﺘﺤﻮل ﻣﻦ اﺳﺘﺨﺪام ﻧﻬﺞ ﱠ‬
‫داع إﻻ ﻹزاﻟﺔ اﻷﻏﺬﻳﺔ املﻠﻮﱠﺛﺔ‬‫اﻟﻜﲇ ﻫﺬا إﱃ ﻧﻬﺞ اﺳﺘﺒﻌﺎد اﻟﻔﺎﺳﺪ ﻓﻘﻂ‪ .‬ﻓﻠﻦ ﻳﺼﺒﺢ ﻫﻨﺎك ٍ‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻣﻦ اﻷرﻓﻒ‪ ،‬وﻟﻦ ﺗﺴﺘﻐﺮق ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻌ ﱡﺮف ﻋﲆ ﺗﻠﻚ اﻷﻏﺬﻳﺔ وإزاﻟﺘﻬﺎ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻋﺪة‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﻮﺿﻊ اﻟﺤﺎﱄ اﻟﺬي ﻳﻤﺘﺪ إﱃ أﻳﺎ ٍم وأﺳﺎﺑﻴﻊ‪.‬‬ ‫دﻗﺎﺋﻖ إﱃ ﺑﻀﻊ ﺳﺎﻋﺎت ﻓﻘﻂ‪،‬‬
‫ﻳﺮ ﱢﻛﺰ ﻧﻮع اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ اﻟﺠﺎري ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ وول ﻣﺎرت ﺑﺼﻮر ٍة أﺳﺎﺳﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫ﺗﻮﻓري اﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‪ .‬ﺗﺴﺘﻐﻞ وول ﻣﺎرت ﻧﻔﻮذﻫﺎ ﰲ اﻟﺴﻮق ﻟﺘﻄﺒﱢﻖ اﻟﻨﻈﺎم؛ وﻋﲆ ﻫﺬا‪ ،‬ﻓﺈن‬
‫ﺣﻖ اﻟﻮﺻﻮل‬ ‫اﻟﻮﺻﻮل إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﺤﺘﺎج إﱃ إذن‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻌﻨﻲ وﺟﻮب ﻣﻨْﺢ املﻮردﻳﻦ ﱠ‬
‫ﻧﺤﻮ أﻗﻞ ﺑﻌﻤﻠﻴﺔ ﱡ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﺗﻬﺘﻢ ﻋﲆ ٍ‬ ‫إﻟﻴﻬﺎ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻣﺎذا ﻟﻮ أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﺼﻤﻤﺔ‬
‫ً‬
‫وول ﻣﺎرت ﻣﻦ املﻮردﻳﻦ اﻟﺠﺪد وﺗُﻮﱄ ﻣﺴﺌﻮﻟﻴﺔ أﻛﱪ ﻟﻠﻨﻈﺎم ﻧﻔﺴﻪ؟ إﱃ أي ﻣﺪًى ﻗﺪ ﻳﺴﻬﻢ‬
‫ً‬
‫واﺳﺘﻘﻼﻻ‪ ،‬وأﻗ ﱡﻞ ﺗﺤﻴ ًﺰا أو اﻧﺤﻴﺎ ًزا ﰲ ﻣﺴﺎﻋﺪة املﻮ ﱢردﻳﻦ املﻬﻤﱠ ﺸني‪ ،‬اﻷﻗﻞ‬ ‫ﻧﻈﺎم أﻛﺜ ُﺮ اﻧﻔﺘﺎﺣً ﺎ‪،‬‬
‫ﻈﺎ؟ وإﱃ أي ﻣﺪًى ﻗﺪ ﺗﺘﺄﺛﺮ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﰲ ﺑﻘﻴﺔ اﻟﻌﺎﻟﻢ إذا ﺗﻤ ﱠﻜﻨﺖ ﻣﻦ اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻦ‬ ‫ﺣ ٍّ‬
‫املﻌﺮﻓﺔ اﻟﺘﻲ اﻛﺘﺴﺒﺘﻬﺎ وول ﻣﺎرت ﻋﲆ ﻣﺪى اﻟﺴﻨﻮات ﰲ ﺿﻤﺎن ﺟﻮدة ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ؟‬
‫إذن ﻟﻠﻮﺻﻮل إﻟﻴﻬﺎ‪ ،‬اﻟﺬي ﺗﻜﺎﺗﻒ ﻣﻦ أﺟﻞ‬ ‫ﻳُﻌﺪ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻲ ﻻ ﺗﺤﺘﺎج إﱃ ٍ‬
‫إدارة ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ وﺗﺤﺪﻳﺜﻬﺎ واﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪ ،‬ﻧﻤﻮذﺟً ﺎ ﻟﻠﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﻗﺪ‬
‫ﺑﻌﺾ اﻟﺴﻤﺎت املﺸﺎﺑﻬﺔ‬ ‫َ‬ ‫ﺗﺼﺒﺢ ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ ﻋﻨﺪ ﺗﻄﺒﻴﻘﻬﺎ ﻋﲆ ﻧﻄﺎق واﺳﻊ‪ .‬ﺗُﻈﻬﺮ ﻫﺬه اﻟﻨﻤﺎذج‬
‫ﻟﻠﻤﺆﺳﺴﺎت واﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻋﲆ ﻋﻜﺲ املﺆﺳﺴﺎت‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻷي أﺣﺪ أن ﻳﺨﺘﺎر املﺸﺎرﻛﺔ‪.‬‬
‫ﻏﺮار اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‪ ،‬ﻓﺈن ﻣﴩوﻋﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ املﺨﺘﺼﺔ ﺑﺎﻟﺠﻮدة ﺗﺮ ﱢﻛﺰ ﻋﲆ أن ﺗﺼﺐ‬ ‫وﻋﲆ ِ‬
‫ُﺠﱪ أﺣﺪ ﻋﲆ اﻻﺷﱰاك ﰲ اﻟﻨﻈﺎم‪.‬‬ ‫ﰲ املﺼﻠﺤﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ‪ .‬وﻋﲆ ﺧﻼف اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‪ ،‬ﻻ ﻳ َ‬
‫إن ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ املﴩوﻋﺎت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺴﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻲ ﻻ ﺗﻀﻊ ﰲ ﺣﺴﺒﺎﻧﻬﺎ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‬
‫أﻳﻀﺎ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻴﺌﻲ ﺑﺄﻛﻤﻠﻪ ﻟﻸﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ ﻟﻬﻲ ﻣﴩوﻋﺎت أﻛﺜﺮ ﺗﻌﻘﻴﺪًا‬ ‫ﻓﺤﺴﺐ وإﻧﻤﺎ ً‬
‫ﻓﺮﺻﺎ أﻛﱪ ﻟﺘﻘﺪﻳﻢ اﻹﻣﻜﺎﻧﻴﺎت اﻟﻜﺎﻣﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻮﻓﺮﻫﺎ ﻗﻮاﻟﺐ‬ ‫ً‬ ‫أﻳﻀﺎ‬ ‫ﺑﻜﻞ ﺗﺄﻛﻴﺪ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ً‬
‫اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﺗﻠﻚ‪ .‬وﺗُﻌﺪ ﻣﴩوﻋﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻲ ﺗﺮﻛﺰ ﻋﲆ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫واﻋﺪة إﱃ أﻗﴡ ﺣﺪ؛ إذ ﻳﻮﺟﺪ ﻋﺪد أﻗﻞ ﻣﻦ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺪﻳﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺑﺤﺎﺟﺔ إﱃ إﺣﻼﻟﻬﺎ أو‬
‫ﺗﺮﺳﺦ ﻧُﻈﻢ اﻟﺤﻮاﻓﺰ اﻟﺠﺪﻳﺪة ﺟﺬو َرﻫﺎ ﰲ اﻷﻣﺎﻛﻦ اﻟﺘﻲ‬ ‫ﺗﻘﻮﻳﻀﻬﺎ‪ .‬وﺗﺰداد اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ أن ﱢ‬
‫ﻳﻌﻮزﻫﺎ ﺣ ﱞﻞ »ﺟﻴﺪ ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‪ .‬وﺗﺰداد اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ ﺧﻀﻮع ﻧﻤﺎذج ﺛﻘﺔ ﺟﺪﻳﺪة إﱃ اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﰲ‬
‫اﻷﻣﺎﻛﻦ اﻟﺘﻲ ﻳﺨﻔﻖ ﻓﻴﻬﺎ أداء اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺮاﻫﻨﺔ أو اﻟﻨﻤﺎذج اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‪.‬‬

‫‪56‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫اﻟﺮﻣﻮز‬
‫ﻗﺒﻞ أن ﻧﺘﻄﺮق إﱃ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻓﻴﻤﺎ ﻳﲇ ﺑﻌﺾ املﺼﻄﻠﺤﺎت املﻔﻴﺪة اﻟﺘﻲ‬
‫ﺗﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬واﻟﺮﻣﻮز‪ ،‬وﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﺘﻲ ﺗﻨﻄﺒﻖ ﻋﻤﻮﻣً ﺎ ﻋﲆ ﻧُﻈﻢ ﺳﻼﺳﻞ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ وﻣﴩوﻋﺎﺗﻬﺎ‪:‬‬
‫اﻟﺮﻣﺰ املﻤﻴﺰ‪ :‬ﻫﻮ ﺗﻤﺜﻴ ٌﻞ رﻗﻤﻲ ﻟِﺤﻖ املﺎﻟﻚ ﰲ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ أﺣﺪ اﻷﺻﻮل أو اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ‪.‬‬
‫ُﻘﺘﻔﻰ أﺛﺮه أو ﻳُﺠﺮى ﺗﺪاوﻟﻪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ‬‫وﻗﺖ ﺗﺴﻤﻊ ﻓﻴﻪ ﻋﻦ ﳾء ﻳ َ‬ ‫ﰲ أي ٍ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺎﺳﺎت أو ﻏﺬاءٍ أو أيﱢ ﳾء ﻣﺎدي »ﻋﲆ‬ ‫ً‬
‫ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ رﻣﺰ ﻳﻤﺜﻞ ﺷﻴﺌﺎ‪ .‬ﻻ ﻳﻤﻜﻨﻚ وﺿﻊ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ«؛ وإﻧﻤﺎ ﻓﻘﻂ رﻣﻮز ﺗﻤﺜﱢﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺴﻠﻌﺔ املﺎدﻳﺔ‪.‬‬
‫اﻟﺮﻣﺰ اﻟﺨﺎص ﺑﺨﺪﻣﺔ‪ :‬ﻳُﻤ ﱢﻜﻦ املﺎﻟﻚ ﻣﻦ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﺨﺪﻣﺔ أو اﻟﺴﻠﻌﺔ املﺎدﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻤﺜﻠﻬﺎ‬
‫اﻟﺮﻣﺰ‪.‬‬
‫ﻃﺎ ﻣﺒﺎﴍًا ﺑﺎﻟﺨﺪﻣﺎت أو اﻟﺴﻠﻊ‬ ‫ﺗﺮﺗﺒﻂ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﺮﻣﻮز املﻤﻴﺰة ورﻣﻮز اﻟﺨﺪﻣﺔ ارﺗﺒﺎ ً‬
‫ذات اﻟﺼﻠﺔ‪ ،‬وﺑﺎﻟﻄﻠﺐ ﻋﲆ اﻟﺮﻣﻮز‪.‬‬
‫أﻟﻖ ﻧﻈﺮة ﻋﲆ اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﴪﻳﺎﱄ ﻻﻣﺘﻼك‬ ‫ﻟﻔﻬﻢ اﻟﻘﻮى املﺤ ﱢﺮﻛﺔ ﻟﻠﻄﻠﺐ ﻋﲆ اﻟﺮﻣﻮز‪ِ ،‬‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻘﻄﺔ‬ ‫ﻗﻄﻂ اﻓﱰاﺿﻴﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬أو ﻟﻌﺒﺔ »ﻛﺮﻳﺒﺘﻮﻛﻴﺘﻴﺰ«‪ .‬ﻳﺮﺗﺒﻂ ﻛﻞ رﻣﺰ‬
‫اﻓﱰاﺿﻴﺔ ﻣﺤﺪدة‪ ،‬ﻟﻬﺎ ﻣﻼﻣﺢ‪ ،‬وﻧ َ َﺴﺐ وﺻﻔﺎت ﻣﻌﻴﻨﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ أن »ﺗﺘﺰاوج« اﻟﻘﻄﻂ ﻋﻨﺪﻣﺎ‬
‫ﻳﺘﻔﻖ ﻣَ ﺎﻟﻜﺎ رﻣ َﺰﻳْﻦ ﻋﲆ املﺰج ﺑني ﺻﻔﺎت اﻟﻘﻄﺘَني اﻟﻠﺘني ﻳﻤﺘﻠﻜﺎﻧﻬﻤﺎ‪ ،‬وﺑﻬﺬا ﺗُﻮﻟﺪ ﻗﻄﺔ‬
‫ﺟﺪﻳﺪة‪ .‬ﻳﺪﻳﺮ ﻫﺬا ﻛ ﱠﻠﻪ ﻧﻈﺎ ُم رﻣﻮز ﻣﺼﻤﱠ ﻢ ﻟﻀﻤﺎن اﻟﺘﺘﺒﻊ واملﺴﺎءﻟﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺘﺰاوج‬
‫ٌ‬
‫ﻗﻴﻤﺔ أﻛﱪ ﻛﻠﻤﺎ‬ ‫اﻻﻓﱰاﴈ أو ﻏريه ﻣﻦ اﻷﻧﺸﻄﺔ‪ .‬ﻳﺼﺒﺢ ﻟﻠﺼﻔﺎت واﻟﺴﻼﻻت اﻷﻛﺜﺮ ﻧﺪرة‬
‫زاد اﻟﻨﺸﺎط ﻋﲆ اﻟﻨﻈﺎم‪ :‬ﻟﻘﺪ وﺻﻞ ﺳﻌﺮ اﻟﺒﻌﺾ إﱃ ﻣﺌﺎت ﺑﻞ آﻻف اﻟﺪوﻻرات اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‬
‫ﺑﺎﻟﻘﻴﻤﺔ املﻘﺎﺑﻠﺔ ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﰲ أوج اﻟﻬﻮس ﺑﻬﺬه اﻟﻠﻌﺒﺔ ﻋﺎم ‪.٢٠١٧‬‬
‫ﺗﺰاﻣﻦ ﻫﺬا اﻟﻬﻮس ﺑﺎﻟﻘﻄﻂ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻣﻊ رواج ﻃﺮح اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ أو اﻟﺮﻣﻮز‪ ،‬أو‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺴﺒﻖ إﱃ ﻣﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ ﻣﻀﺎرﺑني‬ ‫ﻣﺎ ﻳُﻌﺮف ﺑﺎﻟﻄﺮح اﻷوﱄ ﻟﻠﻌﻤﻼت‪ .‬ﺑﻴﻌﺖ اﻟﺮﻣﻮز ﻋﲆ ٍ‬
‫أﻣﻠﻮا ﰲ ارﺗﻔﺎع اﻷﺳﻌﺎر ارﺗﻔﺎﻋً ﺎ ﺷﺪﻳﺪًا ﻗﺒﻞ وﻗﺖ ﻃﻮﻳﻞ ﺣﺘﻰ ﻣﻦ إﻧﺸﺎء اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺨﺎص‬
‫ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻼت‪ .‬أُﻧﺸﺌﺖ أﻋﺪا ٌد ﺿﺨﻤﺔ ﻣﻦ رﻣﻮز اﻟﺨﺪﻣﺎت ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ .‬وﺑﻨﺎءً ﻋﻠﻴﻪ‪ ،‬ارﺗﻔﻊ اﻟﻄﻠﺐ ﺑﺸﺪة ﻋﲆ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ .‬وﻋﻨﺪﻣﺎ زادت‬
‫اﻟﺸﻜﻮك ﺣﻮل ﻧﻤﻮذج ﺗﻤﻮﻳﻞ اﻟﻄﺮح اﻷوﱄ ﻟﻠﻌﻤﻼت‪ ،‬وﰲ ذﻟﻚ وﺟﻮد ﻣﺨﺎوف ﻣﻦ أن‬
‫اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺮﻗﺎﺑﻴﺔ رﺑﻤﺎ ﺗﺘﺨﺬ إﺟﺮاءً ﺿﺪ اﻟﺠﻬﺎت ا ُملﺼﺪِرة ﻟﻠﺮﻣﻮز واملﺮوﱢﺟﺔ ﻟﻬﺎ‪ ،‬ﺗﻼﳽ‬
‫وﻫﻮت اﻷﺳﻌﺎر؛ إذ ﻗ ﱠﻞ ﺳﻌﺮ ﺑﻌﻀﻬﺎ ﺑﻨﺴﺒﺔ ﺗﺰﻳﺪ ﻋﲆ ‪.٪٩٠‬‬ ‫اﻟﻄﻠﺐ َ‬

‫‪57‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺮﻣﺰ اﻟﺨﺎص ﺑﻮرﻗﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ‪ :‬ﻳﻤﺜﱢﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ أداة ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﺪاول أو ورﻗﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫اﻟﺒﻌﺾ إﱃ رﻣﻮز اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ اﻟﺨﺎرق اﻟﺬي ﺳﻴُﺪﻣﺞ‬ ‫ُ‬ ‫ﻳﻨﻈﺮ‬
‫املﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﰲ ﻓﻀﺎء ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻏري أﻧﻬﺎ ﻻ ﺗﺰال ﰲ ﻣﺮاﺣﻠﻬﺎ اﻷوﱃ‪ .‬ﺻﻤﻤﺖ‬
‫اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻟﺘﻀﻔﻲ ﺗﺤﺴﻴﻨﺎت ﻫﺎﺋﻠﺔ ﻋﲆ اﻟﻜﻔﺎءة واﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ ﺑﻬﺎ إﺻﺪار اﻷدوات‬
‫اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻣﺜﻞ اﻷﺳﻬﻢ واﻟﺴﻨﺪات‪ ،‬وﺗﺪاوﻟﻬﺎ‪ ،‬وإدارﺗﻬﺎ ﻋﲆ ﻣﺪار دورة ﺣﻴﺎﺗﻬﺎ‪.‬‬
‫وﻻ ﻳﺨﺘﻠﻒ ﺗﻘﺪﻳﺮ ﻗﻴﻤﺔ ﻫﺬه اﻟﺮﻣﻮز ﻋﻦ ﺗﻘﺪﻳﺮ ﻗﻴﻤﺔ أي ورﻗﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ ﺗﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﰲ أي ﺳﻮق‬
‫ﻣﺎﻟﻴﺔ ﺣﺪﻳﺜﺔ‪.‬‬
‫اﻟﺮﻣﻮز املﺪﻋﻮﻣﺔ ﺑﺄﺻﻞ‪ :‬ﺗﻤﺜﻞ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﰲ اﻷﺷﻴﺎء املﺎدﻳﺔ — اﻷراﴈ‪ ،‬واملﺒﺎﻧﻲ‪،‬‬
‫واﻟﺴﻴﺎرات‪ ،‬واﻟﺴﻔﻦ‪ ،‬واﻟﻄﺎﺋﺮات‪ ،‬واﻟﻐﺎﺑﺎت؛ ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ أي ﳾء ﻣﻤﻠﻮك ﻣﻠﻜﻴﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫رﺑﻄﻪ ﺑﺮﻣﺰ ﺑﻬﺬه اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ‪ .‬ﻳﺮﺗﺒﻂ اﻻﺑﺘﻜﺎر ﻫﻨﺎ ﺑﻤﻠﻜﻴﺔ ﺟﺰﺋﻴﺔ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻔﺮ ٍد اﻣﺘﻼك‬
‫ﻧﺴﺒﺔ ﺿﺌﻴﻠﺔ ﺟﺪٍّا ﻣﻦ أﺣﺪ اﻷﺻﻮل اﻟﺘﻲ ﺳﺘﻜﻮن ﰲ أﺣﻮال أﺧﺮى ﻋﺎﻟﻴﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ﻫﻨﺎ إﺻﺪار رﻣﻮز وإدارﺗﻬﺎ ﺑﻜﻔﺎءة ﻋﲆ ﻧﻄﺎق واﺳﻊ‪ .‬ﻳﺮى ﻣﺆﻳﺪو إﺻﺪار اﻟﺮﻣﻮز ﰲ ﻫﺬا‬
‫املﺠﺎل أن املﻠﻜﻴﺔ اﻟﺠﺰﺋﻴﺔ ﺳﺘﺄﺗﻲ ﺑﻤﺰﻳﺪ ﻣﻦ رأس املﺎل واﻟﺴﻴﻮﻟﺔ إﱃ اﻷﺻﻮل املﺘﺨﺼﺼﺔ‬
‫ﻓﺮﺻﺎ ﻟﻸﻓﺮاد ﺣﺘﻰ ﻳﺸﺎرﻛﻮا ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﻮا ﺳﻴُﻤﻨَﻌﻮن ﻣﻦ‬ ‫ً‬ ‫ﺗﺎرﻳﺨﻴٍّﺎ وﺳﺘﺨﻠﻖ‬
‫دﺧﻮﻟﻬﺎ ﻟﻮﻻ ذﻟﻚ‪ .‬ﻫﻞ ﻳُﺨﻴﱠﻞ ﻷي ﺷﺨﺺ أن ﻳﺸﱰي ﺣﺼﺔ ﻗﺪرﻫﺎ واﺣﺪ ﻋﲆ ﻣﻠﻴﻮن ﻣﻦ‬
‫ﻃﺎﺋﺮة ﺗﺠﺎرﻳﺔ؟ إن ﺗﻘﺪﻳﺮ ﺗﻠﻚ اﻷﺻﻮل‪ ،‬ﻣﺮة أﺧﺮى‪ ،‬ﻟﻪ ﺟﺬور ﺿﺎرﺑﺔ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ املﺎﱄ‬
‫اﻟﺘﻘﻠﻴﺪي‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﺮﻣﺰ ﻋﲆ ﺗﺼﻮﱡر املﺸﱰي ﻟﻘﻴﻤﺔ ﺣﺼﺔ اﻷﺻﻞ اﻷﺳﺎﳼ‬
‫اﻟﺬي ﻳﻤﺜﻠﻪ اﻟﺮﻣﺰ‪.‬‬
‫اﻟﻌﻤﻼت املﺴﺘﻘﺮة‪ :‬ﻫﻲ رﻣﻮز ﻣﺪﻋﻮﻣﺔ ﺑﺄﻣﻮال ﻧﻘﺪﻳﺔ أو أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻣﺘﺪاوﻟﺔ ﺗﺼﺪرﻫﺎ‬
‫ﺣﻜﻮﻣﺔ ﻗﻮﻣﻴﺔ‪ .‬اﻟﻔﻜﺮة ﻫﻲ إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻠﻚ اﻷدوات ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ »ﻋﻤﻠﺔ« ﺑﻘﻴﻤﺔ ﺛﺎﺑﺘﺔ‬
‫أو ﻳﻤﻜﻦ رﺻﺪﻫﺎ داﺧﻞ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻴﺌﻲ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻳﺸري ﻣﺆﻳﺪو اﻟﻌﻤﻼت املﺴﺘﻘﺮة‬
‫إﱃ أن ﺣﺎﻟﺔ اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻷﺻﻠﻴﺔ ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻬﺪف إﱃ إﻳﺠﺎد ﺑﺪﻳﻞ ﻟﻸﻣﻮال‬
‫ً‬
‫ﺑﺪﻳﻼ‬ ‫اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪ ،‬وأن ﺗﺼﻤﻴﻢ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺴﺘﻘﺮة ﻳﺴﻬﱢ ﻞ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﺗﻮﻗﻌﻬﺎ ﻟﻌﻤﻼﺗﻬﻢ‪ ،‬ﻣﻤﺎ‬‫ﻟﻸﻣﻮال اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ إﻣﺪاد املﺴﺘﺨﺪﻣني ﺑﻘﻴﻤﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﱡ‬
‫ﺛﻘﺔ أﻛﱪ ﻋﻨﺪ ﺗﺤﻮﻳﻞ ﻣﺪﺧﺮات ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻨﻜﻲ اﻟﻘﺪﻳﻢ إﱃ ﻋﻤﻼت ﻣﺸﻔﺮة‪.‬‬ ‫ﻳﻤﻨﺤﻬﻢ ً‬
‫»ﺳﻼت« ﻋﻤﻼت‪ ،‬ﰲ ﺣني ﻳﺮﺗﺒﻂ اﻟﺒﻌﺾ اﻵﺧﺮ ﺑﺴﻠﻊ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﺑﻌﺾ ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻼت ﺑ‬ ‫ُ‬ ‫ﺗﺮﺗﺒﻂ‬
‫أﺳﺎﺳﻴﺔ ﻣﺜﻞ اﻟﺬﻫﺐ‪.‬‬

‫‪58‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ً‬
‫أﺻﻮﻻ ﺗﺪﻋﻢ رﻣﻮزﻫﻢ ﺑﻨﺴﺒﺔ ‪.١:١‬‬ ‫ﻳﺰﻋﻢ ﻛ ﱡﻞ ﻣﺆﻳﺪي اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺴﺘﻘﺮة أﻧﻬﻢ ﻳﻤﺘﻠﻜﻮن‬
‫وﻟﻜﻦ‪ ،‬ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ اﻟﺘﺜﺒﱡﺖ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ إﱃ أن ﺗﻘﻊ أزﻣﺔ ﺳﻴﻮﻟﺔ أو ﻳﺄﺗﻲ‬
‫وﻗﺖ ﻳﺤﺪث ﻓﻴﻪ ارﺗﻔﺎع ﻛﺒري ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺒﻴﻊ ﺣﻴﺚ ﻳﻠﺰم ﺗﻮﻓري اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ‬ ‫ٌ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻋﻢ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺴﺘﻘﺮة‪ .‬ﻫﻨﺎك ﺗﺸﺎﺑﻪ ﻗﻮي ﻫﻨﺎ ﻣﻊ ﺻﻨﺎدﻳﻖ ﺳﻮق املﺎل اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻛﺎن ﻳُﺜﻨَﻰ ﻋﲆ ﺗﻠﻚ اﻟﺼﻨﺎدﻳﻖ اﻻﺳﺘﺜﻤﺎرﻳﺔ ﻣﻨﺬ زﻣﻦ ﻃﻮﻳﻞ ﺑﺄن املﺨﺎﻃﺮة ﻓﻴﻬﺎ ﻣﻌﺪوﻣﺔ‬
‫ﻷﻧﻬﺎ ﺗﺴﺘﺜﻤﺮ ﻣﺒﺎﴍ ًة ﰲ اﻟﻨﻘﺪ أو اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ املﻜﺎﻓﺌﺔ ﻟﻠﻨﻘﺪ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﺳﻨﺪات اﻟﺨﺰاﻧﺔ‬
‫ٍ‬
‫ﺗﺪاوﻻت ﺑﺄﺳﻌﺎر ﻣﺘﻤﺎﺷﻴﺔ ﻣﻊ‬ ‫اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ اﻟﻘﺼرية اﻷﺟﻞ‪ .‬أﺟﺮت ﺻﻨﺎدﻳﻖ ﺳﻮق املﺎل‬
‫ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﺣﺘﻰ »اﻧﺨﻔﺾ ﺻﺎﰲ ﻗﻴﻤﺔ اﻷﺻﻮل اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ إﱃ أﻗﻞ ﻣﻦ دوﻻر«‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت ﻛﱪى وﻣﺘﺨﺼﺼﻮن‬‫ٌ‬ ‫أﺛﻨﺎء اﻷزﻣﺔ املﺎﻟﻴﺔ ﻋﺎم ‪ ،٢٠٠٨‬وﻛﺎن ﻳﺪﻳﺮ ﺗﻠﻚ اﻟﺼﻨﺎدﻳﻖ‬
‫ً‬
‫ﺳﻤﺔ ﻣﻤﻴﺰة ﻟﺴﻮق اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬ ‫ذوو ﺧﱪة‪ .‬ﻋﲆ أﻳﺔ ﺣﺎل‪ ،‬ﺑﺎﺗﺖ اﻟﻌﻤﻼت املﺴﺘﻘﺮة‬
‫ﻣﻨﺬ ‪ ٢٠١٨‬وﻳﺤﺘﻤﻞ أن ﺗﻈﻞ ﻣﻔﻴﺪ ًة ﰲ ﻇﻞ ﺗﻄﻮر ﻣﴩوﻋﺎت واﺳﻌﺔ اﻟﻨﻄﺎق ﻣﺜﻞ ﻋﻤﻠﺔ‬
‫»ﺟﻰ ﺑﻲ إم ﻛﻮﻳﻦ« اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻤﺆﺳﺴﺔ ﺟﻲ ﺑﻲ ﻣﻮرﺟﺎن‪ ،‬وﻋﻤﻠﺔ »دﻳﻢ« اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﴩﻛﺔ‬
‫ﻓﻴﺴﺒﻮك‪ ،‬وﺧﺪﻣﺔ وي ﺗﺸﺎت وﻏريﻫﺎ‪.‬‬
‫اﻷﻣﻮال اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ املﺪﻋﻮﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‪ :‬إن ﴍوع اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﰲ إﺻﺪار اﻷﻣﻮال‬
‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﻳُﺸﺎر إﻟﻴﻬﺎ ﻛﺬﻟﻚ ﺑﺎﺳﻢ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ املﺮﻛﺰي‪ ،‬ﻣﺎ ﻫﻮ إﻻ‬
‫ﻣﺴﺄﻟﺔ وﻗﺖ‪ .‬ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ‪ ،‬ﻳﻮﺟﺪ اﻟﻴﻮم ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ أﻣﻮا ٌل إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﰲ أﺷﻜﺎل ﻛﺜرية‪ ،‬وﰲ ذﻟﻚ‬
‫اﻟﺘﻤﺜﻴﻞ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ ﻟﻸﻣﻮال اﻟﺘﻲ ﺗﻌﺘﻘﺪ أﻧﻬﺎ ﺗﻮﺟﺪ ﰲ »ﺣﺴﺎﺑﻚ اﻟﺒﻨﻜﻲ« واﻷﻣﻮال اﻟﺘﻲ‬
‫ﺗﻨﻔﻘﻬﺎ ﺑﺒﻄﺎﻗﺔ اﻟﺨﺼﻢ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻚ‪ .‬وﻟﻌﻞ أﻓﻀ َﻞ ﻣﺼﻄﻠﺢ ﻳﻤﻜﻦ إﻃﻼﻗﻪ ﻋﲆ ذﻟﻚ ﻫﻮ‬
‫اﻷﻣﻮال اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ املﺪﻋﻮﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻮك‪ .‬وﻋﲆ ﻏﺮار اﻷﻣﻮال اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ املﺘﺪاوﻟﺔ‪ ،‬ﻻ‬
‫ﻳﻮﺟﺪ أيﱡ ﳾء ﺳﻴﺪﻋﻢ اﻷﻣﻮال اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ املﺪﻋﻮﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﺳﻮى اﻷﻣﻮال اﻟﻮرﻗﻴﺔ‬
‫اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ‪ ،‬أو ﻗﺮار ﺗﺼﺪره اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ‪ .‬ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﺗﺼﺒﺢ اﻷﻣﻮال اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬
‫»ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﱪﻣﺠﺔ« ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﺤﺼﻴﻞ اﻟﴬاﺋﺐ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪.‬‬

‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ وإﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ :‬ﻗﺼﺔ ﺗﺤﺬﻳﺮﻳﺔ‬

‫ﺗﺠﻤﻊ اﻟﺤﺎﻟﺔ املﺜﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﺘﺤﻤﺴني ﺑني اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺪﻗﻴﻘﺔ ﻟﻼﺣﺘﻔﺎظ‬
‫ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ وإﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ .‬اﻟﻔﻜﺮة اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﻫﻲ رﺑﻂ ﻣﺰﻳﺪ ﻣﻦ‬
‫»اﻷﺷﻴﺎء« ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬ﻣﺜﻞ أﺟﻬﺰﺗﻚ املﻨﺰﻟﻴﺔ أو اﻟﺮوﺑﻮﺗﺎت املﺴﺘﺨﺪَﻣﺔ ﰲ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ أو‬

‫‪59‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺰارع‪ .‬إن رﻗﻤﻨﺔ ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻷﻧﺸﻄﺔ ﻻ ﺑﺪ أن ﻳﻜﻮن ﻟﻬﺎ ﺻﺪًى ﻫﺎﺋﻞ ﰲ اﻷﺳﻮاق‬ ‫أدوات ا ُمل ِ‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﰲ ﻇﻞ ﺗﺤﻘﻴﻖ اﺳﺘﻔﺎدة ﻛﺒرية ﻣﻦ ﺗﺠﺎوز ﻧﻈﺎم املﻴﻜﻨﺔ اﻟﻘﺪﻳﻢ‪.‬‬
‫ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ ،‬ﺑﻌﺪد أواﻣﺮﻫﺎ املﺤﺘﻤَ ﻠﺔ اﻟﻼﻣﺘﻨﺎﻫﻴﺔ اﻟﺼﺎدرة ﻣﻦ ﺻﻨﺎدﻳﻖ‬
‫اﻟﺸﺤﻦ أو أﺟﻬﺰة اﻟﻮزن اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺤﺒﻮب اﻟﻘﻬﻮة‪ ،‬ﺗﺠﻠﺐ ﻣﻌﻬﺎ ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻛﺒرية‪ :‬أﻻ وﻫﻲ‬
‫ﻟﻠﺘﻮﺳﻊ‪ .‬ﻓﻌﺪد املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﻌﺎﻟﺠﺘﻬﺎ ﰲ أي وﻗﺖ ﻫﻮ ﻋﺪد ﻣﺤﺪود‪.‬‬ ‫ﱡ‬ ‫اﻟﻘﺎﺑﻠﻴﺔ‬
‫ً‬ ‫ُ‬
‫إن ﻗﻄﻂ ﻟﻌﺒﺔ »ﻛﺮﻳﺒﺘﻮﻛﻴﺘﻴﺰ«‪ ،‬وﻫﻲ اﻟﻘﻄﻂ اﻟﻘﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻜﺎﺛﺮ رﻗﻤﻴٍّﺎ اﻟﺘﻲ ﻧﻮﻗﺸﺖ ﺳﺎﺑﻘﺎ‪،‬‬
‫ﻂ ﻛﺜرية ﻟﺪرﺟﺔ أﻧﻬﺎ‬ ‫ﺷﺒﻜﺔ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم ﰲ ﻋﺎم ‪ .٢٠١٨‬ﻟﻘﺪ ﻇ ﱠﻠﺖ ﺗﺘﻜﺎﺛﺮ ﻗﻄ ٌ‬ ‫َ‬ ‫ﻗﺪ أرﻛﻌﺖ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ‬
‫ﺧﻨﻘﺖ ﺷﺒﻜﺔ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ ،‬ﻣﻤﺎ أدى إﱃ ﺑﻂء اﻟﻨﻈﺎم ﺑﺄﻛﻤﻠﻪ إﱃ درﺟﺔ ﻛﺒرية‪.‬‬
‫ﻟﻠﺘﻮﺳﻊ ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﻣﻊ ﺣﺎﻻت اﺳﺘﺨﺪام إﻧﱰﻧﺖ اﻷﺷﻴﺎء‪ ،‬ﻇﻬﺮت‬ ‫ﱡ‬ ‫ملﻮاﺟﻬﺔ ﻣﺸﻜﻠﺔ اﻟﻘﺎﺑﻠﻴﺔ‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺔ »أﻳﻮﺗﺎ« وﻫﻲ ﺳﺠ ﱞﻞ ﻣﻮ ﱠزع ﻣﻔﺘﻮح املﺼﺪر وﻋﻤﻠﺔ ﻣﺸﻔﺮة ﻣﺼﻤﱠ ﻤني ﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت إﻧﱰﻧﺖ‬
‫وﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﺳﺘﺨﺪام ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻹدارة اﻹﺟﻤﺎع ﻣﺜﻞ أﻏﻠﺐ املﴩوﻋﺎت اﻷﺧﺮى‬ ‫ً‬ ‫اﻷﺷﻴﺎء‪.‬‬
‫ً‬
‫املﻮﺟﻮدة ﻋﲆ اﻟﺴﺎﺣﺔ‪ ،‬ﻳﻄﺒﱢﻖ ﻣﻄﻮﱢرو »أﻳﻮﺗﺎ« آﻟﻴﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻬﺎ اﻟﺮﺳﻢ اﻟﺒﻴﺎﻧﻲ ﻏري‬
‫اﻟﺪوري املﻮﺟﱠ ﻪ‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﺗﺴﻠﺴﲇ — ﻓﻼ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﻌﺎﻟﺠﺔ‬ ‫ﻣﻊ أن ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ املﻌﺎﻣﻼت ﻋﲆ ٍ‬
‫اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ إﻻ ﺑﻌﺪ إﻧﺘﺎج اﻟﻜﺘﻠﺔ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ — ﺗﺴﻤﺢ اﻟﺮﺳﻮم اﻟﺒﻴﺎﻧﻴﺔ ﻏري اﻟﺪورﻳﺔ املﻮﺟﱠ ﻬﺔ‬
‫ﻣﺘﻮاز‪ .‬ﻫﺬا ﻳﻌﻨﻲ إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﺗﺄﻛﻴﺪ ﻋﺪة ﻣﺠﻤﻮﻋﺎت ﻣﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻧﺤﻮ‬
‫ٍ‬ ‫ﺑﺎﻟﻮﺻﻮل إﱃ اﻹﺟﻤﺎع ﻋﲆ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت أﻋﲆ ﻛﺜريًا ﻣﻦ اﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ‬ ‫ﻧﻘﻄﺔ زﻣﻨﻴﺔ ﻣﺤﺪﱠدة‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺘﻴﺢ‬‫ٍ‬ ‫املﻌﺎﻣﻼت ﰲ‬
‫‪.(5-4‬‬
‫ﰲ ﺣني أن ﺗﻘﻨﻴﺔ »أﻳﻮﺗﺎ« ﺳﻌﺖ إﱃ اﻻﻧﺘﻘﺎل ﺑﺎﻟﺮﺳﻮم اﻟﺒﻴﺎﻧﻴﺔ ﻏري اﻟﺪورﻳﺔ املﻮﺟﱠ ﻬﺔ‬
‫ﻣﻦ اﻹﻃﺎر اﻟﻨﻈﺮي إﱃ اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ؛ ﻓﻘﺪ ﻇﻬﺮت ﻣﺸﻜﻼت وﺗﺤﺪﻳﺎت‪ .‬ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ‬
‫اﻟﺘﻮﺳﻊ اﻟﺨﻄﻲ ﻣﻊ اﻟﻨﺸﺎط‪ .‬وأﺣﺪ ﻣﺘﻄﻠﺒﺎت ﻫﻴﻜﻞ‬ ‫ﱡ‬ ‫إﱃ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻳﻘﻮم أﻣﺎن اﻟﻨﻈﺎم ﻋﲆ‬
‫اﻟﺮﺳﻮم اﻟﺒﻴﺎﻧﻴﺔ ﻏري اﻟﺪورﻳﺔ املﻮﺟﱠ ﻬﺔ ﻫﻮ أﻧﻪ‪ ،‬ﻛﻲ ﻳﺼﺒﺢ اﻟﻨﻈﺎم آﻣﻨًﺎ‪ ،‬ﻫﻨﺎك ﺣﺎﺟﺔ إﱃ ٍ‬
‫ﻗﺪر‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎملﺴﺘﻮى املﻄﻠﻮب ﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪.‬‬ ‫أﻛﱪ ﻛﺜريًا ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط‬
‫ﻟﻀﻤﺎن اﻷﻣﺎن ﰲ ﻇﻞ ﺗﻄﻮﱡر اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ ،‬أدﺧﻠﺖ ﺗﻘﻨﻴﺔ »أﻳﻮﺗﺎ« دو ًرا ﻳُﻌﺮف ﺑﺎﺳﻢ ﱢ‬
‫املﻨﺴﻖ‪.‬‬
‫ﻃﺎ ﻣﺮﻛﺰﻳٍّﺎ إﱃ أن ﻳﺼﻞ اﻟﻨﺸﺎط إﱃ املﺴﺘﻮى‬ ‫ﻫﺬا ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ ﻳﺠﻌﻞ إدارة اﻟﺸﺒﻜﺔ وأﻣﺎﻧﻬﺎ ﻧﺸﺎ ً‬
‫املﻄﻠﻮب ﺣﺘﻰ ﻳﻌﻤﻞ »ﺑﻤﻔﺮده« ﻣﻦ دون ﺗﻨﺴﻴﻖ ﻣﺮﻛﺰي‪.‬‬
‫ﻓﺮﻳﺴﺔ ﻻﺧﱰاﻗﺎت أَﻣﻨﻴﺔ ﻛﱪى‪ .‬ﻓﻔﻲ ﻋﺎم ‪ ،٢٠٢٠‬اﻛﺘُﺸﻒ اﺧﱰاق‬ ‫ً‬ ‫وﻗﻌﺖ »أﻳﻮﺗﺎ«‬
‫اﺧﺘُﻠﺴﺖ ﻓﻴﻪ رﻣﻮز ﻣﻦ ﻣَ ﺤﺎﻓﻆ املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻋﲆ اﻟﺸﺒﻜﺔ‪ .‬واﺳﺘُﻐﻠﺖ ﺛﻐﺮة أﻣﻨﻴﺔ ﰲ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞ‬

‫‪60‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫املﺤﺎﻓﻆ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﺳﻤﺢ ﻟﻠﻤﺨﱰﻗني ﺑﺎﻻﺳﺘﻴﻼء ﻋﲆ رﻣﻮز ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ‪ ٢,٣‬ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ ﻗﺒﻞ‬
‫أن ﻳﻮﻗﻒ ﻣﻬﻨﺪﺳﻮ »أﻳﻮﺗﺎ« ﻋﻤﻞ املﻨﺴﻖ‪ ،‬ﻣﻤﺎ أﻏﻠﻖ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ اﻟﺸﺒﻜﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ‪ .‬ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺐ‪ ،‬ﻛﺎن‬
‫ﺟﺎﻧﺐ آﺧﺮ‪ ،‬ﺣﻘﻴﻘﺔ أن اﻟﺸﺒﻜﺔ‬‫ٍ‬ ‫إﻳﺠﺎﺑﻴٍّﺎ أن اﻟﺸﺒﻜﺔ ﺗﻤ ﱠﻜﻨﺖ ﻣﻦ اﻟﺘﺼﺪي ﻟﻼﺧﱰاق‪ .‬وﻣﻦ‬
‫ﻻﺧﱰاق ﺑﻬﺬه اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ أﺑﺮزت ﺑﺸﺪة ﻣﺪى ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ ﻫﺬه اﻟﺸﺒﻜﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻛﺎﻧﺖ ﻗﺎدرة ﻋﲆ اﻟﺘﺼﺪي‬
‫ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺤﺎﱄ‪ ،‬واملﻬﻤﺔ اﻟﺼﻌﺒﺔ اﻟﺘﻲ ﺑﺎﻧﺘﻈﺎرﻫﺎ ﻟﻠﻮﻓﺎء ﺑﺎﻟﻮﻋﺪ املﺮﺟ ﱢﻮ ﻣﻦ املﴩوع‪.‬‬

‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬ ‫ﺗﺎﻧﺠﻞ‬

‫اﻟﺠﻴﻞ اﻷول واﻟﺠﻴﻞ اﻟﺜﺎﻧﻲ‬ ‫اﻟﺠﻴﻞ اﻟﺜﺎﻟﺚ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :5-4‬ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ اﻟﺮﺳﻢ اﻟﺒﻴﺎﻧﻲ ﻏري اﻟﺪوري املﻮﺟﱠ ﻪ أو ﻣﺎ ﻳُﻌﺮف ﺑ »ﺗﺎﻧﺠﻞ«‪.‬‬
‫)املﺼﺪر‪ :‬ﻣﺆﺳﺴﺔ أﻳﻮﺗﺎ(‪.‬‬

‫ﻟﻢ ﻳﻔﻘﺪ اﻟﺪاﻋﻤﻮن ﻟﺘﻘﻨﻴﺔ »أﻳﻮﺗﺎ« اﻷﻣﻞ ﻓﻴﻬﺎ؛ ﻓﻘﺪ اﻧﺨﻔﻀﺖ اﻟﻘﻴﻤﺔ اﻟﺴﻮﻗﻴﺔ ﻟﻠﻤﴩوع‬
‫ﻈﻬﺮ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت‬ ‫ً‬
‫ﻃﻔﻴﻔﺎ ﻓﻘﻂ ﺣﺘﻰ ﻣﻊ ﺑﻘﺎء اﻟﻨﻈﺎم ﻏريَ ﻣﺘﺼﻞ ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗُ ِ‬ ‫ً‬
‫اﻧﺨﻔﺎﺿﺎ‬
‫ﻳﺄت ﺑﻌ ُﺪ ﰲ ﻇﻞ ﻧﺸﺄة ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﺘﺠﺎرب‪ ،‬وﺗﻄﻮﱡرﻫﺎ‪،‬‬‫اﻟﺘﻲ واﺟﻬﻬﺎ ﻫﺬا املﴩوع ﻣﺎ ﻟﻢ ِ‬
‫ً‬
‫وأﻳﻀﺎ ﻓﺸﻠﻬﺎ‪.‬‬ ‫وﻧﺠﺎﺣﻬﺎ‪،‬‬

‫رؤﻳﺔ ﺧﺒري‪ :‬اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‬

‫ﱢ‬
‫املﺆﺳﺲ واملﺪﻳﺮ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي ﻟﴩﻛﺔ ﺑﺘﻤﺎرك‪ ،‬وﻫﻲ ﴍﻛﺔ ﺗﺎﻳﻮاﻧﻴﺔ ﺗﺴﺘﺨﺪم‬ ‫ﺷﻮن ﻣﻮس‪-‬ﺑﻮﻟﺘﴘ ﻫﻮ‬
‫َ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﻟﻠﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‪.‬‬

‫‪61‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫)‪ (١‬ﻣﺎ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ وراء اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ؟‬

‫ً‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻦ اﻟﻨﻔﻂ‪ ،‬ﻓﻌﻠﻴﻚ إذن أن ﺗﺴﺄل‪ :‬ﻣَ ﻦ اﻟﺬي ﻳﻤﺘﻠﻜﻬﺎ؟ ﻫﻞ‬ ‫إذا آﻣﻨﺖ ﺑﻔﻜﺮة أن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻫﻲ أﻛﺜﺮ‬
‫ﱢ‬
‫ﻳﺠﺴﺪون‬ ‫املﺎﻟﻜﻮن ﻫﻢ اﻟﴩﻛﺎت اﻟﻌﺎﻣﻠﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﺨﺮج ﻣﻌﻠﻮﻣﺎﺗﻨﺎ أم اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ‬
‫ﻫﺬه املﻌﻠﻮﻣﺎت أو ﻳﻨﺘﺠﻮﻧﻬﺎ؟‬
‫اﻟﻴﻮم‪ ،‬وإﱃ ﺣ ﱟﺪ ﻛﺒري‪ ،‬ﺗُﺤﻔﻆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ ﻟﻸﻓﺮاد ﰲ ﺷﺒﻜﺎت‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻣﻨﺼﺎت اﻟﺘﻮاﺻﻞ‬
‫اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻲ‪ .‬وﻛﻠﻤﺎ زاد ﻋﺪد اﻷﻓﺮاد املﻨﻀﻤني إﱃ إﺣﺪى اﻟﺸﺒﻜﺎت‪ ،‬ﺻﺎرت ﻫﺬه اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت أﻛﺜ َﺮ ﻗﻴﻤﺔ‪.‬‬
‫ﺗﻤﻨﺤﻨﺎ ﺗﻠﻚ اﻟﺸﺒﻜﺎت — ﺑﺼﻔﺘﻨﺎ ﻣﻨﺘﺠﻲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺘﺎﺑﻌني ﻟﻬﺎ — اﻟﻘﻠﻴ َﻞ ﻣﻦ اﻟﺘﺤﻜﻢ‪ .‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﺗﺘﺠﺎﻫﻞ‬
‫أﻫﻤﻴﺔ ﻣﻦ ﺣﻘﻮﻗﻨﺎ‪ ،‬ﺑﺎﻷﺧﺺ اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ ﻣﺼﺎﻟﺤﻨﺎ‪ ،‬وﰲ ذﻟﻚ ﻣﺼﺎﻟﺤﻨﺎ املﺎﻟﻴﺔ‪ .‬وﻫﺬا‬ ‫ً‬ ‫أﻛﺜ َﺮ اﻟﺠﻮاﻧﺐ‬
‫ﻏري ٍ‬
‫ﻛﺎف‪.‬‬
‫ﺑﺎﻷﺳﺎس‪ ،‬ﺗﺘﻌﻠﻖ اﻟﺤﻘﻮق ﺑﺎﻟﺘﺤ ﱡﻜﻢ‪ .‬إذا ﻛﺎن ﻟﺪﻳﻚ ﺗﺤ ﱡﻜﻢ‪ ،‬ﻓﺒﺈﻣﻜﺎﻧﻚ أن ﺗﺨﺘﺎر ﻛﻴﻒ ﺗﺮﻳﺪ ﻣﺸﺎرﻛﺔ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻚ‪ .‬وﻳُﻌﺪ ﺗﺤﺪﻳﺪ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ ﺟﺰءًا ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻚ ﻟﺪﻳﻚ ﺣﻘﻮق أﺧﺮى ً‬
‫أﻳﻀﺎ‪ ،‬ﻣﺜﻞ‬
‫إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﻧﻘﻞ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻚ إﱃ ﻧﻈﺎم آﺧﺮ‪ ،‬أو اﻟﱰﺑﱡﺢ ﻣﻦ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻚ‪.‬‬

‫)‪ (٢‬ملﺎذا ﻳُﻌﺪ ذﻟﻚ ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ؟‬

‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻛ ﱠﻞ ﺷﻬﺮ ﺗﺼﻞ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ إﱃ ‪ ٦,٥٠‬دوﻻرات أﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫إن املﺴﺘﺨﺪِم اﻟﻌﺎدي ﻟﻔﻴﺴﺒﻮك ﻳﻨﺘِﺞ‬
‫— وﻫﺬا ﻣﺒﻠﻎ ﻏري ﺿﺌﻴﻞ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻻ ﺗﺰال ﻫﻨﺎك ﻓﺮﺻﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﺰداد‬
‫ﺳﻮق‬
‫ٍ‬ ‫ً‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺤﺎﱄ ﻫﻮ ﻏﻴﺎب أي‬ ‫ﻗﻴﻤﺔ ﺗﻠﻚ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت أﻛﺜﺮ ﺑﻜﺜري‪ .‬اﻟﺴﺒﺐ ﰲ أﻧﻬﺎ ﻟﻴﺴﺖ أﻛﺜﺮ‬
‫ﺳﻮق ﻣﺤﺪودة اﻟﺘﻮﺟﱡ ﻪ‪ :‬ﻓﻬﻢ ﻻ ﻳﺒﻴﻌﻮن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﱠإﻻ ﻣﻦ أﺟﻞ‬
‫ٌ‬ ‫ﻣﻔﺘﻮﺣﺔ ﻟﻠﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬ﺳﻮق ﻓﻴﺴﺒﻮك ﻫﻲ‬
‫ﺳﻮق ﻣﻔﺘﻮﺣﺔ‪ ،‬ﻓﻴﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﰲ أﺷﻴﺎءَ أﺧﺮى ﻛﺜرية‪ .‬ﻻ ﻳﻤﻜﻨﻨﺎ ﺑﺒﺴﺎﻃﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫اﻹﻋﻼن‪ .‬أﻣﺎ ﰲ‬
‫اﻻﺳﺘﻔﺎد ُة ﻣﻦ ﻗﻴﻤﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻨﺎ ﻣﻦ دون ﺣﻘﻮق وﻣﻠﻜﻴﺔ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻧﺮى أن ﻗﻴﻤﺔ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻛﻞ ﻓﺮد ﻣﺼﺎب ﺑﻤﺮض اﻟﺴﻜﺮ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺼﻞ إﱃ ‪ ١٥‬أﻟﻒ دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ إذا ﺑﻴﻌﺖ ﻟﴩﻛﺎت‬
‫ﺗﻄﻮﻳﺮ اﻷدوﻳﺔ‪.‬‬
‫ﻣﺜﺎﻻ ﻣﻦ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪ ،‬ﻳُﻨﻈﺮ إﱃ ﺗﺎﻳﻮان ﺑﻮﺟﻪٍ ﻋﺎم ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺗﺒﲇ ﺑﻼءً ﺣﺴﻨًﺎ ﰲ ﻣﺠﺎل‬ ‫ً‬ ‫ﻟﻨﺄﺧﺬ‬
‫اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ ﺑﻌﺪ اﻧﺘﺸﺎر ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﺣﺘﻰ ﻫﻨﺎ ﺗﺘﻘﻮﱠض أﻫﻤﻴﺔ اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ‬
‫اﻟﻮﻗﺎﺋﻴﺔ‪ .‬ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﰲ ﺟﻤﻴﻊ ﻧُﻈﻢ املﻌﻠﻮﻣﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ اﻷﺧﺮى ﺣﻮل اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬ﻻ ﺗﻮﺟﺪ‬
‫ﻨﺸﺊ ﺑﺘﻤﺎرك‬ ‫ٌ‬
‫آﻟﻴﺔ ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﺑﻴﺎﻧﺎت اﻷﻓﺮاد وﺣﻘﻮﻗﻬﻢ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻬﺎ‪ .‬ﻟﺤﻞ ﻫﺬه املﺸﻜﻠﺔ ﰲ ﺗﺎﻳﻮان‪ ،‬ﺗُ ِ‬
‫ﻣﻜﺎن واﺣﺪ‪ :‬اﻟﺠﻴﻞ اﻟﺘﺎﱄ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ‬
‫ٍ‬ ‫ً‬
‫ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ ﺗﺠﻤﻊ ﻓﻴﻬﺎ ﻫﺬه اﻟﺤﻘﻮق وﺗﻠﻚ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﰲ‬
‫ﻟﻠﻤﻌﻠﻮﻣﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ‪ .‬ﰲ ﺑﺮﻧﺎﻣﺠﻨﺎ اﻟﺘﺠﺮﻳﺒﻲ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻸﻓﺮاد اﺧﺘﻴﺎر ﻣﺸﺎرﻛﺔ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﻢ اﻟﺼﺤﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫ﻛﺎف ﻣﻦ املﺸﺎرﻛني‪ ،‬ﺳﻴُﺘﺎح ﻟﻠﺒﺎﺣﺜني‬ ‫ٍ‬ ‫»ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﻔﺘﻮﺣﺔ« ﻣﻦ ﻋﺪﻣﻪ‪ .‬وﻣﻊ اﻧﻀﻤﺎم ﻋﺪد‬

‫‪62‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ٍ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت‬ ‫ٍ‬
‫اﻛﺘﺸﺎﻓﺎت ﺻﺤﻴﺔ ﺳﺘﻌﻮد ﺑﺎﻟﻨﻔﻊ ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ ﻋﲆ اﻷﻓﺮاد ﻣﻦ ﺧﻼل ﺣﺼﻮﻟﻬﻢ ﻋﲆ‬ ‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ‬
‫ﺻﺤﻴﺔ أﻓﻀﻞ‪ .‬وﺑﻤﺮور اﻟﻮﻗﺖ‪ ،‬ﺳﺘﺪﻋﻢ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﻔﺘﻮﺣﺔ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻮﻗﺎﺋﻴﺔ ﻟﺠﻤﻴﻊ اﻷﻓﺮاد‪.‬‬

‫)‪ (٣‬ﻛﻴﻒ ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ؟‬

‫ﻗﺒﻞ أن ﺗﻮﺟﺪ ﻟﻸراﴈ ﺣﻘﻮق ﻣﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻟﻢ ﺗﻜﻦ ﻟﻬﺎ ﻗﻴﻤﺔ ﺑﺴﺒﺐ ﻋﺪم وﺟﻮد ﻣﻠﻜﻴﺔ أو ﺳﻌﺮ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻣﻊ‬
‫ﻇﻬﻮر ﺣﻘﻮق ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻷراﴈ‪ ،‬أﺻﺒﺢ ﺑﺎﻹﻣﻜﺎن أن ﺗﺨﺮج اﻟﻌﻘﺎرات إﱃ اﻟﻮﺟﻮد‪ .‬وﻣﻦ املﻤﻜﻦ أن ﻳﻤﻨﺤﻚ‬
‫ً‬
‫ﻗﺮﺿﺎ ﻋﻘﺎرﻳٍّﺎ ﻣﻦ دون رؤﻳﺔ ﻣﻨﺰﻟﻚ ﻷﻧﻬﻢ ﻳﻌﺮﻓﻮن أن ﺣﻘﻮق ﻣﻠﻜﻴﺘﻚ ﻟﻪ ﻻ ﻏﺒﺎ َر ﻋﻠﻴﻬﺎ‪ .‬وﻟﺬا‪،‬‬ ‫اﻟﺒﻨﻚ‬
‫ﻓﺎﻟﺨﻄﻮة اﻷوﱃ ﻫﻲ إﻧﺸﺎء اﻟﺤﻘﻮق‪ .‬وﻳﻤﻜﻨﻚ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ أن ﺗﺘﺤﺪث ﻋﻦ اﻟﺠﻬﺔ املﺎﻟﻜﺔ واﻟﴚء املﻤﻠﻮك‪.‬‬
‫إن اﻟﻠﺤﻈﺔ اﻟﺘﻲ ﺗُﻨﺸﺊ ﻓﻴﻬﺎ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﻫﻲ اﻟﻠﺤﻈﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ اﻟﺘﻲ ﺗﺒﺪأ ﻓﻴﻬﺎ اﻷﺳﻮاق ﰲ اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬
‫ﻫﺬا ﻳﻤﺘﺪ إﱃ ﺣﻘﻮق اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‪ .‬ﻓﻌﻨﺪﻣﺎ ﺗﺘﻤﺘﻊ ﺑﺤﻘﻮق واﺿﺤﺔ‪ ،‬ﺳﺘﻌﺮف اﻟﴩﻛﺎت ﻛﻴﻒ‬
‫ﻟﻬﺎ أن ﺗﺴﺘﺨﺪم اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬وﺳﻴﻌﺮﻓﻮن ﻣﺎ ﻟﻚ ﻣﻦ ﺣﻘﻮق‪ ،‬وﺳﻴﻘ ﱢﺮرون ﺗﺒﺎﻋً ﺎ ﻣﺎ ﻳﺮﻳﺪون أن ﻳﺪﻓﻌﻮا‬
‫ﴍﻛﺎت ﻣﺜﻞ ﻓﻴﺴﺒﻮك ﺗﺴﺘﺄﺛﺮ ﺑﻬﺎ ﻛﻠﻬﺎ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻘﺎﺑﻠﻪ‪ .‬ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺮاﻫﻦ‪ ،‬ﻻ ﺗﻮﺟﺪ ﺣﻘﻮق واﺿﺤﺔ ﻷن‬
‫ﻟﻨﻔﺴﻬﺎ‪ .‬ﺛﻢ ﺗﺤﺪﱢد ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﻋﺸﻮاﺋﻴٍّﺎ ﺑﻨﺎءً ﻋﲆ اﺳﺘﺨﺪاﻣﺎﺗﻬﺎ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻣﺒﻴﻌﺎت اﻹﻋﻼﻧﺎت‪.‬‬
‫ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺴﺎﻋﺪﻧﺎ اﻟﺘﺠﺎرب ﰲ إﻧﺸﺎء أﺳﻮاق وﺳﺎﺣﺎت ﺗﺒﺎدُل أﻓﻀﻞ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻟﻘﺪ ﻋﻤﻠﻨﺎ‬
‫ﺳﻮق ﻟﻠﻤﻮﺳﻴﻘﻰ ﺣﺘﻰ ﻳﺴﺘﻤ َﻊ اﻷﻓﺮاد إﱃ اﻹﻳﻘﺎﻋﺎت وﻳﺘﺒﺎدﻟﻮﻫﺎ‪ .‬إن اﻟﻐﺮض ﻣﻦ أي ﺳﻮق‬ ‫ٍ‬ ‫ﻋﲆ ﺑﻨﺎء‬
‫ﻫﻮ ﺟﻤﻊ املﺸﱰﻳﻦ واﻟﺒﺎﺋﻌني ﻣﻌً ﺎ وإرﺳﺎء ﻣﻌﺎﻳري‪ .‬وﻛﻠﻤﺎ ﺗﻌﻤﱠ ﻘﻨﺎ ﰲ اﻟﺘﺠﺎرب‪ ،‬ﻛﺎن ذﻟﻚ أﻓﻀﻞ‪ :‬ﻓﻼ‬
‫ﻧﻌﺮف ﺣﺘﻰ اﻵن ﻣﺎ اﻟﺴﻮق اﻷﻓﻀﻞ‪.‬‬
‫ﺑﻤﻮﺟﺐ ﻧﻈﺎم اﻟﺤﻘﻮق اﻟﺬي أﻧﺸﺄﺗﻪ ﴍﻛﺔ ﺑﺘﻤﺎرك‪ ،‬ﻓﺈن ﺣﻘﻮق ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ ﻣﺴﺠﱠ ﻠﺔ‬
‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﺎﻟﻄﺮﻳﻘﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ اﻟﺘﻲ ﺗُﺴﺠﱠ ﻞ ﺑﻬﺎ أي أﺻﻮل أﺧﺮى — إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﺳﺠﻼت ﻷي‬
‫ﺻﺒﻐﺔ ﴍﻋﻴﺔ ﻋﲆ ﺟﻤﻴﻊ املﻌﺎﻣﻼت ﻫﻮ‬‫ً‬ ‫ﻧﻘﻞ ﻟﺘﻠﻚ اﻷﺻﻮل أو ﻣﺸﺎرﻛﺘﻬﺎ‪ .‬واﻟﴚء اﻟﺬي ﻳﻀﻔﻲ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ ٍ‬
‫ﺣﻘﻴﻘﺔ أﻧﻬﺎ ﻣﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪.‬‬

‫)‪ (٤‬ﻣﺎ اﻟﺠﻬﺎت املﺆﺛﺮة ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ﺗﺘﺤﺪث ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ رادﻳﻜﺎل إﻛﺲ ﺗﺸﻴﻨﺞ ﻋﻦ ﻗﻴﺎم ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣني ﺑﺘﺠﻤﻴﻊ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﺎ ﻣﻌً ﺎ‪،‬‬
‫أﻳﻀﺎ ﻫﻴﺎﻛﻞ‬‫واﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻣﺎل ﻣﻨﻬﺎ وإرﺳﺎء ﺣﻘﻮق ﻟﻬﺎ‪ .‬ﻫﺬا ﺗﻄﻮﱡر‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺼﺒﺢ ﻟﺪﻳﻨﺎ ً‬
‫ﻣﺆﺳﺴﻴﺔ‪ .‬ﻻ ﻧﺤﺘﺎج ﺳﻮى أن ﻧﻌﻘﺪ ﻣﺰﻳﺪًا ﻣﻦ املﻨﺎﻗﺸﺎت ﺣﻮل ﻛﻴﻒ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺤﻮﱢل اﻟﴩﻛﺎت ﻣﻠﻜﻴﺔ‬
‫اﻷﻓﺮاد ﻟﻠﺒﻴﺎﻧﺎت إﱃ ﻣﻴﺰة‪.‬‬
‫أﺛﺒﺘﺖ اﻟﴩﻛﺎت ﻛﻴﻒ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﻜﻮن اﻻﻧﻔﺘﺎح ﻣﻴﺰ ًة ﰲ ﺻﺎﻟﺢ ﻋﻤﻠﻬﻢ‪ ،‬ﻣﺜﻞ إﻓﺼﺎح ﴍﻛﺔ ﺑﺎﺗﺎﺟﻮﻧﻴﺎ‬
‫ﻋﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺈﻧﺘﺎج ﻣﻼﺑﺴﻬﺎ‪ .‬ﻫﺬا ﻋﲆ ﻋﻜﺲ ﴍﻛﺎت أﺧﺮى‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻧﺎﻳﻜﻲ‪ .‬أﻧﺎ أرﻏﺐ‬

‫‪63‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ً‬
‫ﺣﻘﻮﻗﺎ ﺑﺸﺄﻧﻬﺎ ﺑﻴﻨﻤﺎ‬ ‫ﰲ ﻧﻤﻮذج ﻣﻤﺎﺛﻞ ﻟﻠﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳﻤﺘﻠﻚ اﻷﻓﺮاد ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﻢ وﻳﻤﺘﻠﻜﻮن‬
‫ﻳﺠﺮي اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﻌﻜﻒ اﻟﴩﻛﺎت ﻋﲆ ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺨﺪﻣﺎت — ﻋﲆ ﻧﻔﺲ اﻟﻨﺤﻮ اﻟﺬي ﺗﻤﺘﻠﻚ ﺑﻪ‬
‫ﺳﻴﺎرة ﺧﺎﺻﺔ ﺑﻚ وﺗﻤﺘﻠﻚ ﺣﻖ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻻ ﻳﺰال ﺑﺈﻣﻜﺎن اﻟﴩﻛﺔ املﺼﻨﱢﻌﺔ ﺻﻴﺎﻧﺘﻬﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٥‬ﻣﺎ اﻟﺬي أُﻧﺠﺰ ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل إﱃ اﻵن؟‬

‫ﱠ‬
‫ﻳﺘﺤﻘﻖ ﳾء ﻳُﺬﻛﺮ‪ .‬إن ﻗﻮاﻧني ﺣﻤﺎﻳﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻣﺜﻞ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻌﺎم ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﰲ أوروﺑﺎ‬ ‫ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﻟﻢ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺻﺎرت‬ ‫وﻗﺎﻧﻮن ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ املﺴﺘﻬﻠﻚ ﰲ ﻛﺎﻟﻴﻔﻮرﻧﻴﺎ ﻟﻢ ﱢ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ املﺮﺟﻮة ﻣﻨﻬﺎ‪ً .‬‬
‫ﺧﺎﺿﻌﺔ ﻟﻼﺧﱰاق ﺑﺴﺒﺐ ﺳﻴﻄﺮة ﺟﻬﺎت ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻋﲆ اﻟﻬﻴﺌﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﺣﺪث ﺑﺎﻟﻀﺒﻂ‬
‫ُ‬
‫اﻟﺘﻮاﻓﻖ‬ ‫ﻣﻊ اﻟﺘﴩﻳﻌﺎت ﰲ اﻟﺼﻨﺎﻋﺎت اﻟﺪواﺋﻴﺔ واﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬اﻟﴩﻛﺎت اﻟﻜﱪى ﻓﻘﻂ ﻫﻲ اﻟﺘﻲ اﺳﺘﻄﺎﻋﺖ‬
‫اﻷﻛﻔﺎء‪ ،‬وﺑﺬﻟﻚ ﻓﻬﻢ ﺑﺎﺳﺘﻄﺎﻋﺘﻬﻢ اﻻﺣﺘﻔﺎظ‬ ‫َ‬ ‫ً‬
‫ﻏﺎﻳﺔ ﰲ اﻟﺘﻌﻘﻴﺪ‪ .‬ﻓﻠﺪﻳﻬﻢ ﺟﻤﻴﻊ املﺤﺎﻣني‬ ‫ﻷن اﻟﻘﻮاﻧني‬
‫ﺑﺒﻴﺎﻧﺎت اﻷﻓﺮاد‪ .‬ﻛﻤﺎ أن اﻟﺘﴩﻳﻌَ ني اﻟﺴﺎﺑﻖ اﻹﺷﺎرة إﻟﻴﻬﻤﺎ ﻻ ﻳﺘﻨﺎوﻻن ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‪.‬‬

‫)‪ (٦‬ﻣﺎ اﻟﺬي ﻻ ﻳﺰال ﻣﻄﻠﻮﺑًﺎ إﻧﺠﺎزه؟‬

‫ﻻ ﺑﺪ ﻣﻦ إﻳﺠﺎد ﻃﺮﻳﻘﺔ ﻹﻗﺎﻣﺔ ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني ﺟﺪﻳﺪة ﻟﻬﺎ ﺣﻘﻮق ﺗﻤﺎرﺳﻬﺎ ﻋﲆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬
‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ‪ ،‬ﻋﲆ أن ﺗﻜﻮن ﻣﺴﺘﻘﻠﺔ وﻳﻤﻜﻦ ﺗﺤﺪﻳﺪﻫﺎ ووﺿﻌﻬﺎ ﰲ ﺣﻴﺰ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬ‪ .‬ﻣﺮة أﺧﺮى‪ ،‬ﻫﺬا ﻣﺎ‬
‫ﻧﺘﻄﻠﻊ إﱃ اﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻪ ﻣﻊ ﻣﻨﺼﺔ »أَوَر ِﺑﻴﺖ«‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ملﻨﺘﺠﻲ املﻮﺳﻴﻘﻰ اﻵن اﻟﺪﻓﺎع ﻋﻦ ﺣﻘﻮﻗﻬﻢ‬
‫واﻟﺘﻌﺎﻗﺪ ﻋﻠﻴﻬﺎ‪ .‬أرﺳﺖ ﺑﺘﻤﺎرك ﻫﺬه اﻟﺤﻘﻮق اﻷوﻟﻴﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﺑﻤﺮور اﻟﻮﻗﺖ ﻳﻤﻜﻦ أن ﱢ‬
‫ﻳﻐري ﻣﺠﺘﻤﻊ‬
‫املﺴﺘﺨﺪﻣني ﺣﻘﻮﻗﻪ ﻟﻴﻮاﻛﺐ اﺣﺘﻴﺎﺟﺎﺗﻪ املﺘﻐرية‪.‬‬

‫)‪ (٧‬ﰲ ﺿﻮء ﺟﺴﺎﻣﺔ اﻟﺘﺤﺪي‪ ،‬ﻣﺎ اﻟﻨﻬﺞ املﺘﱠﺒﻊ ﰲ ﺑﺘﻤﺎرك؟‬

‫ٍ‬
‫اﺑﺘﻜﺎرات ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺤﻘﻮق — وﻫﺬا ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻣﺎ‬ ‫إن اﻟﺤﻘﻮق ﻫﻲ أﺳﺎس ﻓﻜﺮﻧﺎ‪ .‬ﻟﻬﺬا ﻳﺠﺐ أن ﻧﻘﺪﱢم‬
‫ﻧﻔﻌﻠﻪ‪ .‬إﻧﻨﺎ ﻧﺤﺎول أن ﻧﺜﺒﺖ أﻧﻚ إذا ﺧﻀﺖ ﺗﺠﺎرب ﻣﻊ ﺣﻘﻮق ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ﰲ ﻣﺠﺎﻻت ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﻓﺒﺈﻣﻜﺎﻧﻚ‬
‫ً‬
‫أﻣﻮاﻻ أﻛﺜﺮ‪ ،‬وﺗﺼﺒﺢ أﻛﺜﺮ إﺑﺪاﻋً ﺎ‪ ،‬وذات‬ ‫ﺑﻨﺎء ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني أﻓﻀﻞ‪ .‬إذ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻬﺎ أن ﺗﻨﺘﺞ‬
‫أداء أﻓﻀﻞ ﰲ ﺷﺘﻰ املﻨﺎﺣﻲ‪.‬‬
‫ﺣﺘﻰ ﻧﺜﺒﺖ ﻫﺬا‪ ،‬أﻧﺸﺄﻧﺎ ﺑﻌﺾ ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣني املﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﰲ املﻮﺳﻴﻘﻰ‪ ،‬واﻟﻔﻨﻮن‪ ،‬واﻟﺼﺤﺔ‬
‫ﱢ‬
‫ﻳﺤﺴﻦ ﻣﻦ‬ ‫اﻟﻌﺎﻣﺔ‪ .‬واﻟﻬﺪف ﻣﻨﻬﺎ ﻫﻮ إﺛﺒﺎت اﻟﻔﺮﺿﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻮل ﺑﺄن إرﺳﺎء ﺣﻘﻮق أﻓﻀﻞ ﻳﻤﻜﻦ أن‬
‫ﺗﺤﺴﻦ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني أو اﺛﻨني إﱃ اﻷﻓﻀﻞ‪،‬‬‫ﱡ‬ ‫ﺣﺎل اﻟﺒﴩﻳﺔ ﺟﻤﻌﺎء‪ .‬وﰲ اﻟﻠﺤﻈﺔ اﻟﺘﻲ ﻧُﻈﻬﺮ ﻓﻴﻬﺎ‬
‫ﺳﻴُﻘ ِﺒﻞ اﻟﻨﺎس ﻋﲆ اﻟﻔﻜﺮة وﻳﺪﻋﻤﻮﻧﻬﺎ‪.‬‬

‫‪64‬‬
 ‫ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬

‫ﻳﺘﻤﺜﻞ دور ﺑﺘﻤﺎرك ﰲ إﺛﺒﺎت ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺘﻲ ﺗﺮى أﻧﻪ ﻳﻤﻜﻨﻚ ﺑﻨﺎء ﻣﺠﺘﻤﻊ أﻓﻀﻞ إذا ﺧ ﱠ‬
‫ﻄﻄﺖ ﻟﻪ‬
‫ﺗﺨﻄﻴ ً‬
‫ﻄﺎ ﺻﺤﻴﺤً ﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٨‬ﻣﺎ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎم ﺗﺤﻘﻴﻖ اﻟﻘﺒﻮل اﻟﻌﺎم ﻟﺘﻮﺟﻬﻜﻢ؟‬

‫اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ ﻫﻮ اﻟﻌﻤﻞ ﰲ ﻣﺠﺎل ﺗﺴﻴﻄﺮ ﻋﻠﻴﻪ ﴍﻛﺎت ﻛﺒرية وﻣﺰدﻫﺮة‪ .‬ﰲ املﻮﺳﻴﻘﻰ‪ ،‬ﻛﻞ ﳾء‬
‫ﺛﺎﺑﺖ وﻣﺴﺘﻘﺮ ﺟﺪٍّا‪ .‬ﰲ وﺳﺎﺋﻞ اﻟﺘﻮاﺻﻞ اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻲ‪ ،‬ﻳﻌﻤﻞ ﻓﻴﺴﺒﻮك ﺑﻜﻔﺎءة وﻳﺼﻞ ﻣﺴﺘﺨﺪﻣﻮه إﱃ‬
‫ﻣﺮﺣﻠﺔ إدﻣﺎﻧﻪ؛ ﻓﻼ أﺣﺪ ﻳﺮﻳﺪ اﻟﺘﺨﻠﺺ ﻣﻨﻪ‪.‬‬
‫ﻟﻬﺬا ﻧﺒﺤﺚ ﻋﻦ ﺟﻮاﻧﺐ اﻟﻔﻨﻮن‪ ،‬واﻟﻌﻠﻮم اﻹﻧﺴﺎﻧﻴﺔ واﻟﻄﺒﻴﻌﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺳﺘﺴﻤﺢ ﻟﻨﺎ ﺑﺒﻨﺎء ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت‬
‫ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني ﺟﺪﻳﺪة ﻣﻦ دون ﻣﻮاﺟﻬﺔ ﻣﻨﺎﻓﺴﺔ ﻛﺒرية‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻣﺠﺎل اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﺑﻪ ﺧﻠﻞ‬
‫ﻄﻌً ﺎ ﺑﺒﻨﺎء ﻣﺠﺘﻤﻊ ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني أﻓﻀﻞ‪ .‬وﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﻣﻤﺎﺛﻞ‪ ،‬ﻳﻌﺮف اﻟﺠﻤﻴﻊ أن‬ ‫ﻛﺒري ﻟﺪرﺟﺔٍ ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻨﺎ ﻗ ْ‬
‫ً‬
‫ﻣﺠﺎل املﻮﺳﻴﻘﻰ ﺑﻪ ﺧﻠﻞ‪ .‬وﺗﻠﻚ ﻓﺮﺻﺔ ﻣﺜﺎﻟﻴﺔ‪ :‬إذا ﻛﺎن اﻟﺠﻤﻴﻊ ﻳﺪرك أن ﺑﻪ ﺧﻠﻼ‪ ،‬ﻓﻬﺬا ﻫﻮ اﻟﻮﻗﺖ‬
‫املﻨﺎﺳﺐ ﻟﺘﻐﻴريه‪.‬‬
‫ﻟﻜﻦ‪ ،‬ﻫﻨﺎك ﺗﺤﺪﻳﺎت ﰲ ﺑﻌﺾ ﺗﻠﻚ اﻟﻔﺌﺎت ً‬
‫أﻳﻀﺎ‪.‬‬
‫ﺗﺸﻤﻞ اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﻮﻗﺎﺋﻴﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺤﺎﱄ ﻟﻢ ﻳﺘﻨﺎول‬
‫ً‬
‫ﻣﺮﺿﺎ‪ ،‬وﻟﻴﺲ اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺮﻳﺪون أن‬ ‫ﻫﺬه اﻟﻨﻘﻄﺔ‪ .‬إﻧﻪ ﻳﻜﺘﻔﻲ ﺑﺎﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻌﺎﻧﻮن‬
‫ﻳﺼﺒﺤﻮا ذوي ﻟﻴﺎﻗﺔ أﻓﻀﻞ أو ﻗﻮة أﻛﱪ‪ ،‬أو ذﻛﺎء أﻋﲆ‪ ،‬أو إﻧﺘﺎﺟﻴﺔ أو ﺳﻌﺎدة أﻛﱪ‪ .‬ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ‬
‫ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ ﻋﲆ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ أن ﺗﺘﺪﺧﻞ ﻟﻠﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ ﺗﻠﻚ املﺴﺎﺋﻞ‪.‬‬

‫ً‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻟﻮﻗﻮع أزﻣﺔ ﻛﺒرية ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬ ‫)‪ (٩‬ﻣﺎ اﻟﺨﻄﺮ اﻷﻛﱪ اﻟﺬي ﻗﺪ ﻳﺤﺪث‬

‫املﺸﻜﻠﺔ ﰲ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺤﺎﱄ ﻫﻲ أن اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ أﻗﻞ ﺟﻮدة ﻣﻤﺎ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﻜﻮن ﻋﻠﻴﻪ‪.‬‬
‫ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﰲ ﻧﻈﺎم اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﻳﻤﺘﻠﻚ اﻷﻓﺮاد اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ؛ ﻟﻬﺬا ﰲ‬
‫ﻣﺴﺘﺸﻔﻰ أو ﻋﻴﺎدة‪ ،‬ﻳﺠﺐ ﻋﻠﻴﻬﻢ إﺟﺮاء ﺟﻤﻴﻊ اﻟﻔﺤﻮﺻﺎت ﻣﺮة أﺧﺮى‪.‬‬‫ً‬ ‫أي وﻗﺖ ﻳﺘﻮﺟﱠ ﻬﻮن ﻓﻴﻪ إﱃ‬
‫وﻫﺬا إﻫﺪار ﻟﻠﻤﻮارد‪.‬‬
‫ﻣﻦ ﺟﻬﺔ أﺧﺮى‪ ،‬إﺟﺮاء أﺑﺤﺎث ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ ﻳﺤﺘﺎج إﱃ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ‪،‬‬
‫ﻟﻜﻦ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻏري ﻣﺘﻮﻓﺮة ﰲ ﻣﻜﺎن واﺣﺪ‪ :‬ﻓﻬﻲ ﻏري ﻣﻜﺘﻤﻠﺔ‪ .‬ﻟﻬﺬا ﻻ ﻳﺤﺼﻞ اﻟﺒﺎﺣﺜﻮن واﻷﻃﺒﺎء ﻋﲆ‬
‫املﻌﻠﻮﻣﺎت اﻟﻜﺎﻣﻠﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﺘﻄﻮﻳﺮ أو اﻟﺘﺸﺨﻴﺺ‪.‬‬
‫ﺑﺎﻟﻄﺒﻊ إذا ﻛﺎﻧﺖ ﻟﺪﻳﻨﺎ ﻛﻞ ﻫﺬه اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﰲ ﻣﻜﺎن واﺣﺪ‪ ،‬ﻓﺴﻴﺼﺒﺢ اﻟﺴﺆال ﻫﻮ‪ :‬ﻛﻴﻒ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺤﻔﺎظ‬
‫ﻋﲆ أﻣﺎن ﻫﺬه املﻌﻠﻮﻣﺎت؟ ذﻟﻚ ﺧﻄ ٌﺮ ﻛﺒري‪ ،‬ﺗﺤﺪﻳﺪًا ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﻄﺒﻴﺔ اﻟﺤﺴﺎﺳﺔ‪.‬‬
‫وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻋﺪم ﻣﺸﺎرﻛﺘﻚ ﻟﺒﻴﺎﻧﺎﺗﻚ ﻳُﻌﺪ ﻫﺬا ﻓﺮﺻﺔ ﺿﺎﺋﻌﺔ‪.‬‬

‫‪65‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫)‪ (١٠‬ﻛﻴﻒ ﺗﺮى ﺣﺎل اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ ﺧﻼل ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات؟‬

‫أﻧﺎ ﻣﺘﻔﺎﺋ ٌﻞ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ ﺗﺠﺎه ذﻟﻚ‪ .‬ﺧﻼل ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات‪ ،‬ﺳﻴﺼﺒﺢ املﺘﺤﻜﻤﻮن ﰲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ ﻫﻢ‬
‫اﻷﻓﺮاد‪.‬‬

‫‪66‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺨﺎﻣﺲ‬

‫َﺟﻨﻲ اﳌﺎل‬

‫ﻳﺤﺘﺎج ﻋﺪد ﻗﻠﻴﻞ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻌﻴﺸﻮن ﰲ دول ذات اﻗﺘﺼﺎد ﻣﺘﻘﺪم إﱃ ﻋﻤﻼت ﻣﺸﻔﺮة‬
‫ﻟﻴﺴﺘﻤﺮوا ﰲ ﻋﻴﺶ ﺣﻴﺎﺗﻬﻢ اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ ﺑﻨﺠﺎح‪ .‬ﻓﻨُﻈﻢ اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ أﴎع‪ ،‬وأرﺧﺺ‪ ،‬وأﺳﻬﻞ‬
‫ﰲ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﺣﺘﻰ ﻣﻦ أﻛﺜﺮ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﺑﺘﻜﺎ ًرا ﰲ ﻫﺬه املﺮﺣﻠﺔ‪ .‬ﻳﺘﻤﺜﻞ دور اﻟﺒﻨﻮك‬
‫املﺮﻛﺰﻳﺔ ﰲ ﺿﻤﺎن اﺳﺘﻘﺮار اﻟﻌﻤﻠﺔ؛ ﻟﻜﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻻ ﺗﺘﻤﺘﻊ ﺑﻤﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﺮﻓﺎﻫﻴﺔ‪.‬‬
‫وﺗﻘﻮم ﻧُﻈﻢ ﺗﺄﻣني اﻟﻮداﺋﻊ ﺑﺎﻟﺤﻔﺎظ ﻋﲆ أﻣﺎن اﻟﻮداﺋﻊ اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬وﺗُﻮﺟَ ﺪ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‬
‫ﻟﺘﺴﻬﻴﻞ اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﺪوﻟﻴﺔ واﻟﺴﻴﺎﺣﺔ‪ .‬وﻻ ﻳﻤﻴﻞ اﻷﻓﺮاد إﱃ اﻟﻘﻠﻖ ﻣﻦ أن ﺗﺼﺒﺢ أﻣﻮاﻟﻬﻢ‬
‫ﻣﻘﻴﺪة داﺧﻞ اﻟﺪوﻟﺔ أو أن ﺗﻔﻘﺪ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ‪ .‬ﺑﻞ إن اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺎدﻳﺔ أﻗﻞ ﺧﻄﻮرة ﰲ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﰲ ﺿﻮء اﻧﺨﻔﺎض ﻣﺘﻮﺳﻂ ﻣﻌﺪﻻت اﻟﺠﺮاﺋﻢ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ أن ﻳُﺴ ﱢﻠﻢ اﻷﻓﺮاد‬
‫ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ ﺑﺄن ﻋﻤﻼﺗﻬﻢ ﺳﺘﻔﻲ ﺑﻜﻞ أدوارﻫﺎ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ اﻟﺜﻼﺛﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬

‫)‪ (١‬وﺳﻴﻠﺔ ﺗﺒﺎدل‪ :‬ﺗﺘﻴﺢ ﻟﻨﺎ اﻟﻌﻤﻼت أن ﻧﺘﺎﺟﺮ ﻣﻦ دون اﻟﻠﺠﻮء إﱃ املﻘﺎﻳﻀﺔ‪ .‬إذا‬
‫ﻛﺎﻧﺖ ﻟﺪيﱠ دراﺟﺔ أرﻳﺪ ﺑﻴﻌﻬﺎ وأرﻏﺐ ﰲ ﴍاء ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺶ‪ ،‬ﻓﺄﻧﺎ ﻟﺴﺖ ﺑﺤﺎﺟﺔ إﱃ اﻟﺒﺤﺚ‬
‫ﻋﻦ ﺑﺎﺋﻊ ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺸﺎت ﻳﺤﺘﺎج إﱃ دراﺟﺔ‪ .‬ﻓﻴﻤﻜﻨﻨﻲ ﺑﻴﻊ اﻟﺪراﺟﺔ واﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻋﻤﻠﺔ ﰲ‬
‫املﻘﺎﺑﻞ‪ ،‬ﻷﻧﻲ واﺛﻖ أﻧﻪ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻲ اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻠﺔ ﰲ ﴍاء ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺶ‪.‬‬
‫ﻳﺘﻮﻗﻒ ﻓﻘﻂ ﻋﻨﺪ ﻏﻴﺎب اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ اﻟﻌﺜﻮر ﻋﲆ ﺑﺎﺋﻊ‬ ‫ﱠ‬ ‫)‪ (٢‬ﻣﺨﺰن ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ‪ :‬اﻷﻣﺮ ﻻ‬
‫ﱠ‬
‫املﺤﺼﻠﺔ ﻣﻦ‬ ‫ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺸﺎت ﻳﺤﺘﺎج إﱃ دراﺟﺔ‪ ،‬إﻧﻤﺎ ﺑﻌﺪ ﺑﻴﻊ دراﺟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻨﻨﻲ ادﺧﺎر اﻷﻣﻮال‬
‫اﻟﺒﻴﻊ ﻟﺘﻤﻮﻳﻞ اﻻﺳﺘﻬﻼك املﺴﺘﻘﺒﲇ‪ ،‬ﻷﻧﻲ واﺛﻖ أن اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺣﺼﻠﺖ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻣﻘﺎﺑﻞ دراﺟﺘﻲ‬
‫ً‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ ﰲ املﺴﺘﻘﺒﻞ‪.‬‬ ‫ﺳﺘﺤﻤﻞ‬
‫)‪ (٣‬وﺣﺪة ﺣﺴﺎﺑﻴﺔ‪ :‬ﺑﺼﻔﺘﻲ ﺑﺎﺋﻊ دراﺟﺔ ﻳﺮﻳﺪ ﴍاء ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺶ‪ ،‬ﻻ داﻋﻲ ﻳﺠﱪﻧﻲ‬
‫ﻋﲆ ﺣﺴﺎب ﻋﺪد اﻟﺴﺎﻧﺪوﻳﺘﺸﺎت اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ ﴍاؤﻫﺎ ﺑﻘﻴﻤﺔ دراﺟﺔ واﺣﺪة — ﻻ أﺣﺘﺎج إﻻ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫إﱃ ﻣﻌﺮﻓﺔ ﻛ ْﻢ دوﻻ ًرا أو ﻳﻮرو أو ﻳﻨٍّﺎ ﺗﺴﺎوﻳﻪ ﻗﻴﻤﺔ دراﺟﺔ واﺣﺪة وﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺶ واﺣﺪ‪ .‬أﻣﺎ‬
‫ﻛﺒﺎﺋﻊ ﺳﺎﻧﺪوﻳﺘﺸﺎت‪ ،‬ﻓﻴﻤﻜﻨﻨﻲ ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ ﺣﺴﺎب ﻋﺪد اﻟﺴﺎﻧﺪوﻳﺘﺸﺎت اﻟﺘﻲ أﺣﺘﺎج إﱃ ﺑﻴﻌﻬﺎ‬
‫وﻋﻨﺪ أي ﺳﻌﺮ ﺣﺘﻰ أﻏﻄﻲ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ املﻜﻮﱢﻧﺎت‪ ،‬واﻟﻌﺎﻣﻠني‪ ،‬وﻣﻜﺎن اﻟﺒﻴﻊ‪ ،‬واﻟﺘﺴﻮﻳﻖ وﻳﻤﻜﻦ‬
‫ُ‬
‫ﺗﺤﻘﻴﻖ رﺑﺢ ﻣﻨﺎﺳﺐ ﻣﻦ أﺟﻞ اﺳﺘﻤﺮارﻳﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬ ‫ﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‬
‫ﰲ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﻳُﺴ ﱠﻠﻢ ً‬
‫ﺟﺪﻻ ﺑﺎﻷدوار اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﻟﻠﻌﻤﻠﺔ ﻫﺬه ﺑﺴﺒﺐ‬
‫‪1‬‬
‫املﺨﺎﻃﺮ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ اﻟﺜﻼﺛﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻓﻌﺎﻻ ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ ﻷن ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﺗﺘﻀﺎءل‪ ،‬وﻟﻢ ﺗَﻌُ ﺪ وﺣﺪة‬
‫ً‬ ‫املﻔﺮط‪ :‬ﻟﻢ ﺗَﻌُ ﺪ اﻟﻌﻤﻠﺔ ﻣﺨﺰﻧًﺎ‬
‫ِ‬ ‫اﻟﺘﻀﺨﻢ‬
‫ﺣﺴﺎﺑﻴﺔ ﻓﻌﺎﻟﺔ ﻧﻈ ًﺮا ﻟﻌﺪم اﺳﺘﻘﺮار اﻷﺳﻌﺎر‪ .‬ﻳﻘﻠﻞ ﻋﺪم اﺳﺘﻘﺮار اﻷﺳﻌﺎر ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﻦ‬
‫َ‬
‫وﺳﻴﻠﺔ ﺗﺒﺎدل‪.‬‬ ‫اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻠﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ِ‬
‫ﻣﺒﺎدﻟﺔ ﻋﻤﻠﺔ‬ ‫اﻟﻘﻴﻮد اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ‪ :‬إن اﻟﺘﴩﻳﻌﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﺪ ﻣﻦ ﻗﺪرة اﻷﻓﺮاد واﻟﴩﻛﺎت ﻋﲆ‬
‫أﺟﻨﺒﻴﺔ ﺑﻌﻤﻠﺔ ﻣﺤﻠﻴﺔ أو ﻧﻘﻞ ﻋﻤﻠﺔ أﺟﻨﺒﻴﺔ ﺧﺎرج اﻟﺒﻼد ﺗﺤ ﱡﺪ ﻣﻦ ﻗﺪرة اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺤﻠﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫أداء دورﻫﺎ ﻛﻮﺳﻴﻠﺔ ﺗﺒﺎدل‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﻟﻠﻤﺪﻓﻮﻋﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪.‬‬
‫املﺨﺎﻃﺮ اﻟﺘﻲ ﺗﻬﺪﱢد اﻟﻘﻄﺎع اﻟﺒﻨﻜﻲ‪ :‬إن ﺣﺎﻻت إﻓﻼس اﻟﺒﻨﻮك إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﺧﻄﺮ ﻓﻘﺪان‬
‫اﻟﺒﻨﻮك ﻟﻸﻣﻮال اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺘﻔﻆ ﺑﻬﺎ وﻋﺪم اﻹدارة اﻻﺣﱰاﻓﻴﺔ ﻟﻬﺎ ﻳَﺤ ﱡﺪ ﺑﺸﺪة ﻣﻦ‬
‫ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ اﻟﻌﻤﻠﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﻣﺨﺰﻧًﺎ ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ‪.‬‬
‫ﺻﺎرت ﺗﻠﻚ املﺨﺎﻃﺮ ﻣﺆﺧ ًﺮا واﻗ َﻊ ﺣﻴﺎة اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ ﻳﻌﻴﺸﻮن ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻦ‬
‫اﻷرﺟﻨﺘني إﱃ ﻓﻨﺰوﻳﻼ‪ ،‬وﻧﻴﺠريﻳﺎ وزﻳﻤﺒﺎﺑﻮي وﻏريﻫﺎ‪ .‬ﺗﺎرﻳﺨﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻛﺎن اﻟﺒﺪﻳﻞ اﻟﺮﺋﻴﴘ ﻟﻠﻌﻤﻼت‬
‫اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ﻫﻮ اﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ‪ ،‬وﻛﺎن ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻳﻌﻤﻞ ﻛﺴﻮق ﻏري رﺳﻤﻴﺔ ﻟﻠﻨﻘﺪ املﺎدي‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪،‬‬
‫ﻟﻦ ﻳﺤ ﱠﻞ اﺳﺘرياد اﻟﺪوﻻرات إﻻ ﺟﺰءًا ﻣﻦ املﺸﻜﻠﺔ‪ ،‬ﺑﻞ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﻄﺮح ﻣﺸﻜﻼت ﺟﺪﻳﺪة‪.‬‬
‫أﺣﺪ اﻷﺳﺒﺎب ﰲ ذﻟﻚ ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ أن اﻟﺴﻴﺎﺳﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ و ُِﺿﻌﺖ ﻟﺘﻨﺎﺳﺐ اﺣﺘﻴﺎﺟﺎت‬
‫دوﻟﺔ ﺗﺠﺎﻫﺪ ﺣﺘﻰ ﺗﺠﻌﻞ ﺻﺎدراﺗﻬﺎ ﺗﻨﺎﻓﺴﻴﺔ‪ .‬ﰲ اﻟﺪول‬ ‫ً‬ ‫اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ ورﺑﻤﺎ ﺗﻌﻴﻖ‬
‫ً‬
‫ﻋﺮﺿﺔ ﻟﺨﻀﻮﻋﻬﺎ إﱃ‬ ‫اﻟﺘﻲ ﺗﻔﺘﻘﺮ إﱃ اﺣﺘﻴﺎﻃﺎت ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪ ،‬ﺳﺘﻈﻞ اﻟﺪوﻻرات‬
‫ﻗﻴﻮد رأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺠﻌﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﺻﻌﺒًﺎ ﺑﺎﻟﻄﺮق اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ وﺑﺎﻫﻆَ‬
‫اﻟﺜﻤﻦ ﺑﺎﻟﻄﺮق ﻏري اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ .‬ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ اﻟﴩﻛﺎت‪ ،‬ﻻ ﻳﺰال ﴐورﻳٍّﺎ ﺗﺨﺰﻳﻦ اﻟﺪوﻻرات‬
‫ﺑﻨﻔﺴﻬﺎ أو ﰲ اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬اﻟﺘﻲ رﺑﻤﺎ ﻟﻦ ﺗﺘﻤﻜﻦ ﻣﻦ ﺗﻮﻓري ﺧﺪﻣﺎت ﻣﺒﺎدﻟﺔ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‬
‫ﺑﻜﻔﺎءة‪.‬‬

‫‪68‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫ﻟﻜﻦ‪ ،‬ﺑﺎﻟﺮﻏﻢ ﻣﻦ ﻣﺸﻜﻼت اﻟﺪوﻻر‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻻ ﻳﺰال ﻫﻮ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺴﻴﻄﺮة‪ .‬ﻓﻬﻮ ﻳﺴﻴﻄﺮ‬
‫ﻋﺎملﻴٍّﺎ ﻋﲆ اﻷﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ وأﺳﻮاق اﻟﺴﻠﻊ وﻛﺬﻟﻚ ﻋﲆ اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﺪوﻟﻴﺔ — ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻟﻢ ﻳﻜﻦ‬
‫ﻷﻃﺮاف املﻌﺎﻣﻠﺔ أي ﻋﻼﻗﺔ ﺗﺮﺑﻄﻬﻢ ﺑﺎﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻛﺒري ﺗﺴﻤﺢ‬‫ﻫﻞ ﺣﻴﺎة املﺴﺘﻬﻠﻜني ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﺘﻲ ﻳﺰداد ﺗﺮاﺑﻄﻬﺎ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺑﻮﺟﻮد ﻋﻤﻠﺔ دوﻟﻴﺔ؟ ﻫﻞ ﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أو اﻹﻳﺜﺮ أن ﺗﻜﻮن »ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« أﻣﺎم ﻋﻤﻠﺔ‬
‫ﻣﺤﻠﻴﺔ ُﻓﻘﺪَت اﻟﺜﻘﺔ ﻓﻴﻬﺎ وأﻣﺎم دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ ﻏري ﻣﺘﻮاﻓﺮ ﺑﺎﻟﻘﺪْر اﻟﻜﺎﰲ‪ ،‬أم إﻧﻬﺎ ﺳﺘﺪﻣﱢ ﺮ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎد املﺤﲇ؟‬
‫ﰲ ﺣني ﺗﻈﻞ‪ ،‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬ﻓﻜﺮ ُة أن اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺳﺘﺼﺒﺢ ﻋﻤﻼت ﻋﺎملﻴﺔ ذاﺋﻌﺔ‬
‫ً‬
‫ﻣﺴﺘﺤﻴﻼ أن‬ ‫اﻟﺼﻴﺖ ﺿﺒﺎﺑﻴﺔ ﰲ ﻇﻞ اﻟﺤﺎﻟﺔ اﻷوﻟﻴﺔ ﻟﺪورة ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻟﻴﺲ‬
‫ﺣﻘﺎ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪،‬‬ ‫ﻳﻮﺟﺪ ﺳﺒﻴ ٌﻞ ﻟﺬﻟﻚ ﻋﲆ املﺪى اﻟﺒﻌﻴﺪ‪ .‬وﻟﻜﻲ ﺗﺴﻮد ٍّ‬
‫ﻓﻼ ﺑﺪ ﻟﻬﺎ أن ﺗﺘﻔﻮق ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﰲ ﺑﻌﺾ اﻷدوار اﻟﺘﻲ ﺗﺆدﻳﻬﺎ اﻷﻣﻮال اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪ .‬ﻣﻦ أﺟﻞ‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ اﻵن ﺑني اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‪ ،‬واﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ ،‬واﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻋﱪ‬ ‫ذﻟﻚ‪ ،‬ﺳﻨﻌﻘﺪ‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻷدوار‪ ،‬ﻣﺼﻨﻔني ﻛ ﱠﻞ ﻋﻤﻠﺔ ﺣﺴﺐ ﻗﻮﱠﺗﻬﺎ اﻟﻨﺴﺒﻴﺔ‪.‬‬

‫املﻌﺎﻣﻼت‬
‫اﺗﺼﺎل‬
‫ٍ‬ ‫ﺗﺘﻤﺜﻞ اﻟﻌﻘﺒﺔ اﻷوﱃ ﰲ إﻧﺸﺎء واﺟﻬﺔ ﻳﺴﻬُ ﻞ اﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻬﺎ‪ .‬ﺗﺤﺘﺎج اﻟﻮاﺟﻬﺔ إﱃ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪.‬‬ ‫ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬أو ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﺑﺠﻬﺎز ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ أو ﻫﺎﺗﻒ ذﻛﻲ ﻹﺟﺮاء‬
‫ﺑﺎملﻘﺎرﻧﺔ‪ ،‬ﺗﺘﻤﻴﺰ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﻫﻲ اﻟﺸﻜﻞ اﻷﺳﻬﻞ ﻟﻠﻌﻤﻼت ﻋﻨﺪ إﺟﺮاء ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﻣﺎدﻳﺔ‬
‫ﻓﻌﻠﻴﺔ‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن ﻗﺪرات اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺗﺘﻔﻮق إﱃ ﺣ ﱟﺪ ﻛﺒري ﻋﲆ اﻟﻨﱡﻈﻢ املﺮﻫِ ﻘﺔ‬
‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺘﺤﻮﻳﻞ اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻓﻴﻤﺎ ﻳﲇ ﺗﺼﻨﻴﻒ اﻟﻌﻤﻼت ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎملﻌﺎﻣﻼت‪:‬‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫‪69‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺘﺴﻮﻳﺔ‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ‬ ‫ﺗﺘﻤﻴﺰ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﺴﻮﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻀﻤﱠ ﻦ ﻋﻤﻼت ﻣﺸﻔﺮة ﺑﺄﻧﻬﺎ ﴎﻳﻌﺔ وﺣﺎﺳﻤﺔ‪،‬‬
‫َ‬
‫أﻣﺎﻛﻦ ﺟﻐﺮاﻓﻴﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﻓﺈن‬ ‫ﺑﺘﺤﻮﻳﻞ اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣﺎل وﺟﻮد اﻷﻃﺮاف ﰲ‬
‫اﻹﻃﺎر اﻟﺰﻣﻨﻲ ﻟﺘﺴﻮﻳﺔ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﺑﺎﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻳﻤﺘﺪ إﱃ أﻳﺎم وأﺳﺎﺑﻴﻊ‪،‬‬
‫اﻋﺘﻤﺎدًا ﻋﲆ اﻟﻘﻴﻮد املﻔﺮوﺿﺔ ﻋﲆ رءوس املﺎل‪ ،‬واﻟﺘﻮاﻓﺮ وﺗﺤﺪﻳﺎت أﺧﺮى‪ .‬وﺗﺼﺒﺢ ﺗﺴﻮﻳﺔ‬
‫ً‬
‫ﻣﻌﺮوﻓﺔ وواﺿﺤﺔ ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ ﻋﱪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﺑﻜﻞ‬ ‫املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬
‫ﺗﺄﻛﻴﺪ‪ ،‬ﺗﻤﺘﺎز ﺗﺴﻮﻳﺔ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ املﺎدﻳﺔ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﻓﻮرﻳﺔ وﺣﺎﺳﻤﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ‬

‫ﰲ ﺣني أن اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻷﻣﻮال اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ اﻟﻌﺎدﻳﺔ ﻣﺮﻫِ ﻖ وﻋُ ﺮﺿﺔ ملﻮاﺟﻬﺔ ﺳﻠﻮك إﺟﺮاﻣﻲ‪،‬‬
‫ﻣﺒﺎﻟﻎ ﺿﺨﻤﺔ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻟﻪ ﻣﺨﺎﻃﺮه ً‬
‫أﻳﻀﺎ‪.‬‬ ‫َ‬ ‫ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﻋﻨﺪ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ‬
‫ﻧﺴﻴﺖ ﻣﻔﺘﺎﺣﻚ اﻟﺨﺎص‪ ،‬ﻓﻘﺪ ﻓﻘﺪت ﺑﺬﻟﻚ ﻋﻤﻼﺗﻚ‬ ‫َ‬ ‫ﻓﻘﺪت اﻟﺴﻴﻄﺮة ﻋﲆ ﻣﺤﻔﻈﺘﻚ أو‬ ‫َ‬ ‫إذا‬
‫ﻋﺎل ﻣﻦ اﻟﺒﺴﺎﻃﺔ؛ إذ‬‫املﺸﻔﺮة‪ .‬ﻳﺘﻴﺢ ﻟﻚ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺨﺎص ﺑﺎﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﻘﺪر ٍ‬
‫ﻻ ﺗﺤﺘﺎج إﻻ إﱃ اﻣﺘﻼك ﺑﻄﺎﻗﺔ ﺑﻼﺳﺘﻴﻜﻴﺔ ﺻﻐرية ورﻗﻢ ﺗﻌﺮﻳﻒ ﺷﺨﴢ‪ .‬إﻻ أن املﻌﺎﻣﻼت‬
‫ﻣﻌﻘﺪة ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﺤﻮﻳﻞ واﻹﺟﺮاءات اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﺑني‬ ‫اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻢ ﻋﻦ ﺑُﻌﺪ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺷﺒﻜﺔ ﱠ‬
‫اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗﻜﻮن ﻣﺒﻬﻤﺔ ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ‪ .‬إن اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻨﻜﻲ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﻜﻮن آﻣﻨًﺎ وﻣﺆﻣﱠ ﻨًﺎ ﰲ اﻟﺪول‬
‫ُﻈﻬﺮ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬ ‫املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻋﺎد ًة ﻣﺎ ﻳﻜﻮن أﻗﻞ ﻣﻮﺛﻮﻗﻴﺔ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﻳ ِ‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻮﺟﻪ‬ ‫ﺑﻌﺾ ﻋﻼﻣﺎت اﻟﺘﻔﻮق ﺣﺘﻰ ﻋﲆ ﻧُﻈﻢ اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻧﻈ ًﺮا ﻟﻠﻔﺴﺎد واﻧﻌﺪام اﻟﺜﻘﺔ‬ ‫َ‬
‫ﻋﺎم ﰲ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ املﺤﻠﻴﺔ‪ .‬وﻣﻊ ﺗﻄﻮر اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ َملﺤﺎﻓﻆ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة وزﻳﺎدة‬

‫‪70‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫ﺳﻬﻮﻟﺔ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪ ،‬ﻓﻤﻦ اﻷرﺟﺢ أن ﻳﺼﺒﺢ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة »ﺟﻴﺪًا ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‬
‫ﰲ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫اﻟﺘﺨﺰﻳﻦ‬
‫ﻳُﻌﺪ ﺗﺨﺰﻳﻦ اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ ﻣُﻜ ﱢﻠ ًﻔﺎ‪ .‬وﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻛﺎﻧﺖ ﻫﻨﺎك ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﺧِ ﺰاﻧﺎت ﻣﺤﺼﻨﺔ ﺟﻴﺪًا‬
‫ﻣﺼﻔﺤﺔ ﻟﻨﻘﻞ اﻷﻣﻮال اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﺄﻣني وﺣﺪَه ﰲ دول ﻣﺘﻘﺪﻣﺔ ﻣﺜﻞ‬ ‫ﱠ‬ ‫وﻋﺮﺑﺎت ﻧﻘﻞ‬
‫ﺳﻮﻳﴪا ﺗُﻘﺪر ﺗﻜﻠﻔﺘﻪ ﺑﻨﺴﺒﺔ ‪ ٪١‬ﻣﻦ إﺟﻤﺎﱄ املﺒﻠﻎ ا ُملﺨ ﱠﺰن‪ .‬ﻣﻦ املﺤﺘﻤﻞ أن ﻣﺜﻞ ﻫﺬا‬
‫‪2‬‬

‫ﻣﻜﻠﻔﺎ أﻛﺜﺮ ﺑﻜﺜري ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﰲ ﺣﺎل ﺗﻮاﻓﺮه ﻣﻦ اﻷﺳﺎس‪ ،‬ﻟﻮ وﺿﻌﻨﺎ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﺘﺄﻣني ﻳﺼﺒﺢ‬
‫ﰲ اﻻﻋﺘﺒﺎر اﻟﺰﻳﺎدة املﺪرﻛﺔ ﻟﻠﻤﺨﺎﻃﺮ وﺗﺪﻧﻲ ﻣﺴﺘﻮى ﻧﻀﺞ ﺳﻮق اﻟﺘﺄﻣني‪ .‬ﺗﻤﻴﻞ ﻛﺬﻟﻚ املﺒﺎﻟﻎ‬
‫اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ املﺎدﻳﺔ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ إﱃ أن ﻳﻜﻮن ﻋﺪد أوراﻗﻬﺎ أﻛﱪ ﺑﻜﺜري ﻧﻈ ًﺮا ﻟﻌﺪم وﺟﻮد‬
‫ﻋﻤﻼت ﻣﻦ ﻓﺌﺎت ﻛﺒرية‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺤﻘﻴﺒﺔ ﻳﺪ ﻋﺎدﻳﺔ أن ﺗﺤﻮي ‪ ٢, ٤‬ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر ﰲ ﻫﻴﺌﺔ ﻣﺎ‬
‫ﻳﻌﺎدل ﻫﺬا املﺒﻠﻎ ﻣﻦ أوراق ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﺌﺔ ‪ ٢٠٠‬ﻳﻮرو‪ ،‬أو ﻣﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﻦ ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر ﰲ ﻫﻴﺌﺔ ﻣﺎ‬
‫ﻳﻌﺎدل ﻫﺬا املﺒﻠﻎ ﻣﻦ أوراق ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﺌﺔ ‪ ١٠٠‬دوﻻر‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﻻ ﺗﺴﻊ إﻻ ‪ ٢٥٠‬أﻟﻒ دوﻻر ﰲ‬
‫ﻫﻴﺌﺔ ﻣﺎ ﻳﻌﺎدل ﻫﺬا املﺒﻠﻎ ﻣﻦ أوراق ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﺌﺔ ‪ ١٠٠‬رﻳﻨﺠﺖ ﻣﺎﻟﻴﺰي أو ‪ ٤٧‬أﻟﻒ دوﻻر ﰲ‬
‫ﻫﻴﺌﺔ ﻣﺎ ﻳﻌﺎدل ﻫﺬا املﺒﻠﻎ ﻣﻦ أوراق ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﺌﺔ ‪ ١٠‬آﻻف ﺷﻠﻦ ﺗﺎﻧﺰاﻧﻲ‪.‬‬
‫ﻣﻊ أن اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ أﺳﻬﻞ وأرﺧﺺ ﰲ ﺗﺨﺰﻳﻨﻬﺎ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺨﺰﻳﻨﻬﺎ إﻻ ﻋﲆ‬
‫ﻫﻴﺌﺔ رﺻﻴﺪ ﺑﻨﻜﻲ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﱰك ﻣﻮدِع اﻷﻣﻮال ﺗﺤﺖ رﺣﻤﺔ ﺟﻮدة اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺒﻨﻚ‪.‬‬
‫ورﻏﻢ أن اﻟﻀﻤﺎﻧﺎت ﻋﲆ اﻟﻮداﺋﻊ ﺗﺤﻤﻲ وداﺋﻊ اﻷﻓﺮاد‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﻻ ﺗﻀﻤﻦ ﻋﺎد ًة اﻟﻮداﺋﻊ اﻷﺿﺨﻢ‬
‫‪3‬‬
‫ﺑﻜﺜري واﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﻮدﻋني اﻟﺘﺠﺎرﻳني‪.‬‬
‫ﺗﺘﻔﻮق اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺑﻜﻞ وﺿﻮح ﻫﻨﺎ‪ .‬ﻳﻌﻨﻲ ﺗﺨﺰﻳﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﻟﺤﻔﺎظ‬
‫ﻋﲆ وﺟﻮد املﻔﺘﺎﺣني اﻟﻌﺎم واﻟﺨﺎص وأﻣﻨﻬﻤﺎ — ﰲ ﺣﺎﻟﺔ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬رﻗﻢ ﻣﻜﻮﱠن ﻣﻦ‬

‫‪71‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫أﻳﻀﺎ ﻣﺨﺎﻃﺮ‪.‬‬ ‫ً‬

‫ﺣﺮﻓﺎ ﺳﺪاﺳﻴٍّﺎ ﻋﴩﻳٍّﺎ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم ﻟﻪ ً‬ ‫‪ ٢٥٦‬ﺑﺖ ﻣﻤﺜﻞ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ‪٦٤‬‬
‫ﺣﺎﻻت اﺧﺘُﻠﺴﺖ ﻓﻴﻬﺎ‬
‫ٌ‬ ‫ﻛﺜريٌ ﻣﻤﱠ ﺎ ُﻛﺘﺐ ﰲ اﻟﺼﺤﺎﻓﺔ ﻋﻦ اﺧﱰاق اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻫﻮ ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ‬
‫ﻟﻠﺺ ﻧﻘﻞ اﻷﻣﻮال ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ إﱃ ﻣﺤﻔﻈﺔ ﺗﺤﺖ‬ ‫املﻔﺎﺗﻴﺢ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﺷﻴﻄﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ أﺗﺎح ﱢ‬
‫ﺳﻴﻄﺮﺗﻪ اﻟﺘﺎﻣﺔ‪ .‬إن ﻓﻘﺪان اﻟﺴﻴﻄﺮة ﻋﲆ املﻔﺎﺗﻴﺢ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﻻ ﻳﺸﺒﻪ ﻓﻘﺪان ﻛﻠﻤﺔ املﺮور؛ ﻓﻼ‬
‫ﺳﺒﻴﻞ إﱃ اﺳﺘﻌﺎدة ﺣﻖ اﻟﻮﺻﻮل ﻣﺮة أﺧﺮى‪.‬‬
‫ﺗﻠﺠﺄ ﺑﻌﺾ ﺧﺪﻣﺎت ﺗﺨﺰﻳﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة وأﺻﺤﺎب اﻷﻋﺪاد اﻟﻀﺨﻤﺔ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ‬
‫اﻟﻌﻤﻼت إﱃ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺗُﺴﻤﱠ ﻰ »اﻟﺘﺨﺰﻳﻦ اﻟﺒﺎرد«‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳﺠﺮي إﻧﺸﺎء وﺗﺤﺪﻳﺚ املﺤﻔﻈﺔ دون‬
‫اﻻﺗﺼﺎل ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ ﻟﻠﺤﺪ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ اﻟﺘﻲ ﻗﺪ ﺗﺘﻌﺮض ﻟﻬﺎ‪ .‬ﻓﻘﻂ املﻔﺘﺎح اﻟﻌﺎم ﻫﻮ ﻣﺎ ﻳﻈﻞ‬
‫ﻇﺎﻫ ًﺮا ﻋﲆ اﻹﻧﱰﻧﺖ ﺑﻮﺻﻔﻪ ﻧﻘﻄﺔ اﻧﺘﻬﺎء املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ .‬وﻋﲆ ﻏﺮار ﺟﻮاﻧﺐ ﻛﺜرية ﰲ اﻟﻌﻤﻼت‬
‫املﺸﻔﺮة‪ ،‬ﻓﺈن ﺣﻠﻮل اﻟﺘﺨﺰﻳﻦ اﻵﻣﻨﺔ ﻻ ﺗﺰال ﰲ ﻣﻬﺪﻫﺎ‪.‬‬
‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫ﺗﻐﻴري املﻌﺎﻣﻼت أو ﺗﺼﺤﻴﺤﻬﺎ‬

‫ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻌﻤﻠﺔ ﻣﺸﻔﺮة‪ ،‬وﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﻨﻘﺪ املﺎدي‪ ،‬ﻓﺈن ﻋَ ْﻜﺲ‬

‫ٍ‬ ‫ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ إﺟﺮاء‬
‫املﻌﺎﻣﻼت ﺑﻤﺠﺮد ﺗﻨﻔﻴﺬﻫﺎ أو اﻟﺘﻐﻴري ﻓﻴﻬﺎ أﻣ ٌﺮ ﻣﺴﺘﺤﻴﻞ ﺗﻘﻨﻴٍّﺎ ﻷن ﻋﺪم ﻗﺎﺑﻠﻴﺔ اﻟﺘﻐﻴري ﻫﻲ‬
‫إﺣﺪى اﻟﺴﻤﺎت واﻷﺟﺰاء اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﺘﺼﻤﻴﻢ اﻟﻨﻈﺎم‪ .‬ﺳﻤﺢ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺬي ﺗﻄﻮﱠر ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ‬
‫ﺑﺎﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﺑﺎﻟﺴﻬﻮﻟﺔ اﻟﻨﺴﺒﻴﺔ ﻟﺘﻐﻴري املﻌﺎﻣﻼت أو ﻋﻜﺴﻬﺎ‪ ،‬ﺣﺘﻰ أﺣﻴﺎﻧًﺎ ﺑﻌﺪ ﻓﱰة‬
‫ﻃﻮﻳﻠﺔ ﻣﻦ ﺗﺴﻮﻳﺔ املﻌﺎﻣﻠﺔ‪ .‬ﻫﻨﺎك أﻓﻜﺎر ﺧﺎﺿﻌﺔ ﻟﻠﺘﺠﺮﺑﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﻟﺴﻨﺪ املﻌ ﱠﻠﻖ اﻟﺘﺴﻠﻴﻢ ﻋﲆ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬واﻟﺘﺄﻣني‪ ،‬وﺑﻨًﻰ ﺗﺤﺘﻴﺔ أﺧﺮى ﻟﺘﻤﻜني املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻣﻦ ﺗﻐﻴري ِ‬
‫أﺛﺮ املﻌﺎﻣﻠﺔ‬
‫ﺣﺘﻰ ﺑﻌﺪ ﺗﻨﻔﻴﺬﻫﺎ‪ .‬وﻫﻜﺬا‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﻔﻮﱡق اﻟﺤﺎﱄ ﻟﻨﻈﺎم اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻫﻮ ﻧﺘﺎج اﻟﺤﺎﻟﺔ‬
‫اﻟﻮﻟﻴﺪة ﻟﻠﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة أﻛﺜﺮ ﻣﻨﻪ ﻧﺘﺎﺟً ﺎ ﻻﻧﺘﻘﺎد ﻃﻮﻳﻞ اﻷﺟﻞ‪.‬‬

‫‪72‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻘﺒﻮل‬

‫إن ﻗﺒﻮل اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻫﻲ املﺮﺣﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺜﺒﺖ ﻓﻴﻬﺎ ﺻﻼﺣﻴﺘﻬﺎ‪ .‬ﻳﺘﻤﺜﻞ املﺘﺠﻬﺎن اﻟﻠﺬان‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﻮﺳﻊ اﻟﻌﺎملﻲ‬ ‫ﺗﻮﺳﻌﻬﺎ ﻋﺎملﻴٍّﺎ وﻛﺜﺎﻓﺔ ﻗﺒﻮﻟﻬﺎ داﺧﻞ ﻣﻨﻄﻘﺔ ﺑﻌﻴﻨﻬﺎ‪.‬‬ ‫ﻳُﻔﻬﻢ ﺑﻬﻤﺎ اﻟﻘﺒﻮل ﰲ ﱡ‬
‫ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﳾءٌ ﻣﺘﺄﺻﻞ ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬ﻧﻈ ًﺮا إﱃ ﻃﺒﻴﻌﺘﻬﺎ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ .‬وﺑﻨﺎءً ﻋﲆ‬
‫ﻫﺬا املﻌﻴﺎر‪ ،‬ﻓﺈن ﻗﺒﻮل اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺎدﻳﺔ ﻣﺤﺪود‪ ،‬ﺧﺎﺻﺔ ﺑﻤﺠﺮد أن ﺗﺨﺮج ﻣﻦ ﻧﻄﺎق اﻟﺪوﻟﺔ‬
‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم‪ :‬ﻟﻘﺪ ﺗﻄﻮرت أﺳﻮاق‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺘﻲ أﺻﺪرﺗﻬﺎ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺗﻌﺘﱪ اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻣﻘﺒﻮﻟﺔ ﻋﺎملﻴٍّﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻳﻤﻜﻦ إدارة ﻣﺨﺎﻃﺮﻫﺎ وﺗﺒﺪو‬ ‫وﻣﻌﻘﺪة ﺣﺘﻰ ﺗﻀﻤﻦ‬‫ﱠ‬ ‫ﴏف ﻋﻤﻼت أﺟﻨﺒﻴﺔ ﻋﻤﻴﻘﺔ‬
‫ﺳﻠِﺴﺔ إﱃ املﺴﺘﺨﺪم اﻟﻨﻬﺎﺋﻲ ﺑﴫف اﻟﻨﻈﺮ ﻋﻦ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻨﻄﻘﺔ ﻣﺎ واﻟﺘﻲ ﺗﻘﺒﻞ اﻟﺪﻓﻊ‪ ،‬ﻧﺠﺪ أن ﻗﺒﻮل‬ ‫ٍ‬ ‫ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻌﺪد املﻨﺎﻓﺬ املﺘﻮﻓﺮة ﰲ‬
‫ﻧﻮع ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺎدﻳﺔ املﺤﻠﻴﺔ‪،‬‬
‫وﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻧﺘﺸﺎر أي ٍ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻣﺤﺪود ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‪.‬‬
‫ﻃﺮﻳﻖ ﻃﻮﻳﻞ ﻟﺘﻘﻄﻌﻪ‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﰲ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻪ‬ ‫ٌ‬ ‫ﻻ ﻳﺰال أﻣﺎم اﻧﺘﺸﺎر اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬
‫ﺗﺤﺪﻳﺎت أﻛﱪ‪ .‬أﻣﺎ اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻋﲆ اﻟﻨﻘﻴﺾ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﻘﺪ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻓﻴﻬﺎ ﻋﻤﻼﺗﻬﺎ املﺤﻠﻴﺔ‬
‫ً‬
‫ﻣﻠﻤﻮﺳﺎ ﺣﺘﻰ ﰲ أﺑﻌﺪ املﻨﺎﻃﻖ‪.‬‬ ‫ﱠ‬
‫ﺣﻘﻘﺖ اﻧﺘﺸﺎ ًرا‬

‫اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬

‫اﻟﻨﻘﻮد املﺎدﻳﺔ‬

‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬

‫‪73‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻓﻘﻂ ﺑﻌﺪ أن ﺗﻨﻀﺞ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ املﻌﻨﻴﺔ ﺑﺪﻋﻢ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ ،‬ﺳﻨﺘﻮﺻﻞ إﱃ‬
‫ﻓﻬ ٍﻢ ﻛﺎﻣﻞ ملﺎ إذا ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻼت ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ »ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﻟﺘﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻞ اﻟﻌﻤﻼت‬
‫اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﻟﻜﻦ‪ ،‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬وﺑﺎﻟﺮﻏﻢ ﻣﻦ ﺟﻤﻴﻊ ﻋﻴﻮﺑﻬﺎ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ أن‬
‫ﺗﺆدي اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺑﻌﺾ اﻟﻮﻇﺎﺋﻒ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻮم ﺑﻬﺎ اﻷﻣﻮال ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻣﻊ‬
‫ﻣﻮاﺟﻬﺔ ﺑﻌﺾ أوﺟﻪ اﻟﻘﺼﻮر ﰲ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ‪ .‬ﺑﻮﺳﻊ املﺪﺧﺮﻳﻦ اﻣﺘﻼك ﻣﺤﺎﻓﻈﻬﻢ ﻣﻦ‬
‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة دون اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻃﻠﺐ ﺑﺬﻟﻚ إﱃ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ أو ﺗﺤﻤﱡ ﻞ اﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫ً‬
‫ﻋﺮﺿﺔ إﱃ‬ ‫أو اﻟﺘﻌﻘﻴﺪات املﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﺎﻣﺘﻼك أﻣﻮال ﻧﻘﺪﻳﺔ‪ .‬رﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة أﻗﻞ‬
‫اﻧﺨﻔﺎض ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ وﺗﻀﺨﻤﻬﺎ ﻧﻈ ًﺮا إﱃ وﺟﻮد ﺧﻮارزﻣﻴﺎت ﺗﻘﻴﱢﺪ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﻌﺮض‪ .‬وﻋﲆ ﻋﻜﺲ‬
‫ﻫﺸﺎﺷﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﻋﺮض اﻟﻌﻤﻼت‬ ‫ً‬ ‫اﻟﻌﺮض املﺘﻮﺳﻊ ﻟﻸﻣﻮال ﰲ ﻛﺜري ﻣﻦ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻷﻛﺜﺮ‬
‫ﺻﻌﻮﺑﺔ ﻋﲆ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﺒﻨﻮك املﺮﻛﺰﻳﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ‬‫ً‬ ‫املﺸﻔﺮة ﻣﺤﺪود ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‪ .‬وﻳﺰداد اﻷﻣﺮ‬
‫ﺑﻮﺿﻊ ﻗﻴﻮد ﻋﲆ اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﻌﺎﺑﺮة ﻟﻠﺤﺪود ﺑﺎﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺑﺎﻟﻄﺮﻳﻘﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ﻋﻤﻼت أﺧﺮى — ﺑﺎﻟﺮﻏﻢ ﻣﻦ ﻣﺤﺎوﻟﺔ ﻛﺜري‬ ‫ٍ‬ ‫أن ﺗﺘﱠﺒﻌﻬﺎ ﻣﻊ اﻟﺘﺠﺎرة ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ أو أي‬
‫ﻣﻦ اﻟﺪول ذﻟﻚ‪ ،‬ﻣﻦ ﺑﻴﻨﻬﺎ ﻧﻴﺠريﻳﺎ‪.‬‬
‫أﺣﺪ اﻷﺳﺒﺎب اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﻔﺮض اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ﻗﻴﻮدًا ﻋﲆ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻋﻤﻼت‬
‫أﺟﻨﺒﻴﺔ ﻫﻮ ﺗﻔﺎدي ﺣﺪوث اﻧﺨﻔﺎض ﻛﺒري ﰲ ﻗﻴﻤﺔ ﻋﻤﻠﺘﻬﺎ؛ إذ إن ﺟﻤﻴﻊ ﺣﺎﺋﺰي اﻟﻌﻤﻼت‬
‫اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ﺳﻴُﻬﺮﻋﻮن إﱃ اﻟﻬﺮوب ﻋﻨﺪ وﻗﻮع أزﻣﺔ‪ ،‬ﻣﺤﺎوﻟني ﴍاء املﺨﺰون املﺤﺪود‬
‫ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ اﻟﺬي ﺗﻤﺘﻠﻜﻪ اﻟﺪوﻟﺔ‪ ،‬ﻣﺴﺘﺨﺪﻣني اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻻ ﻳﺮﻏﺐ أﺣ ٌﺪ‬
‫أﻳﻀﺎ‪ :‬ﻓﺤﺘﻰ ﺗﺘﻤﺘﱠﻊ ﺑﻤﺰاﻳﺎ اﻟﻌﻤﻠﺔ‬
‫ﻓﻴﻬﺎ‪ .‬وﻟﻜﻦ‪ ،‬ﻗﺪ ﻳﺤﺪث اﻟﴚء ﻧﻔﺴﻪ ﻣﻊ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ً‬
‫ﺷﺨﺺ‬‫ٍ‬ ‫أوﻻ إﱃ اﻟﻌﺜﻮر ﻋﲆ‬‫املﺸﻔﺮة اﻟﺘﻲ ﺗﻤﻴﺰﻫﺎ ﻋﻦ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻮرﻗﻴﺔ اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻚ ﺗﺤﺘﺎج ً‬
‫دول ﻣﺜﻞ زﻳﻤﺒﺎﺑﻮي أو‬ ‫ﻣﺴﺘﻌِ ﺪ ملﺒﺎدﻟﺔ اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ املﺤﻠﻴﺔ ﻣﻘﺎﺑﻞ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة‪ .‬ﰲ ٍ‬
‫ﻓﻨﺰوﻳﻼ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻛﺎﻧﺖ اﻟﻌﻤﻠﺔ املﺤﻠﻴﺔ آﺧﺬة ﰲ اﻻﻧﻬﻴﺎر‪ ،‬ﻛﺎن اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻋﻤﻼت ﻣﺸﻔﺮة‬
‫‪4‬‬ ‫ً‬
‫وﻣﻜﻠﻔﺎ ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﺪوﻻرات اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‪.‬‬ ‫ﺻﻌﺒًﺎ‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ — اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﻌﺎﺑﺮة ﻟﻠﺤﺪود — ﴍﻛﺔ أزا ﻟﻠﻮﺳﺎﻃﺔ املﺎﻟﻴﺔ‬
‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﺑﺪأت املﴫﻓﻴﺔ إﻟﻴﺰاﺑﻴﺚ روﺳﻴﻠﻮ ﺗﺒﺎدل اﻟﻌﻤﻼت اﻷﻓﺮﻳﻘﻴﺔ‬
‫أرﺧﺺ وأﴎ َع‪،‬‬
‫َ‬ ‫ﻣﻦ ﻏﺮﻓﺔ ﻣﻌﻴﺸﺘﻬﺎ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﻗﺎﺳﻤً ﺎ ﻣﺸﱰ ًﻛﺎ‬
‫وذﻟﻚ ﻧﻈ ًﺮا إﱃ اﻹﺣﺒﺎط اﻟﺬي اﺳﺘﺤﻮذ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻣﻦ ﻋﺠﺰ املﺼﺪرﻳﻦ ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ أو أوﻏﻨﺪا أو‬
‫ﺗﻨﺰاﻧﻴﺎ ﻋﻦ ﻋَ ﻘﺪ ﺻﻔﻘﺎت ﻣﻊ املﺴﺘﻮردﻳﻦ ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ أو اﻟﺴﻨﻐﺎل أو ﺟﻨﻮب أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﻣﻦ‬

‫‪74‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫دون ﺗﻜﺒﱡﺪ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ ﺗﺤﻮﻳﻞ املﺪﻓﻮﻋﺎت ً‬

‫أوﻻ إﱃ اﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ ووﻗﻮع ﺗﺄﺧري ﰲ ﻫﺬا‬
‫اﻟﺘﺤﻮﻳﻞ‪.‬‬
‫ﻇﻒ ﴍﻛﺔ أزا اﻵن ﻣﺎ ﻳﻔﻮق ‪ ٢٠٠‬ﺗﺎﺟﺮ ﻋﻤﻠﺔ وﻣﻮﻇﻔني آﺧﺮﻳﻦ ﰲ‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬ﺗﻮ ﱢ‬
‫ﻣﻜﺎﺗﺐ ﰲ ﻻﺟﻮس‪ ،‬وﻧريوﺑﻲ‪ ،‬وﻟﻨﺪن‪ ،‬وﻛﺎﻣﺒﺎﻻ‪ ،‬وداﻛﺎر‪ ،‬وﻣﺪرﻳﺪ‪ ،‬وأﻛﺮا‪ ،‬وﺟﻮﻫﺎﻧﺴﱪج‪.‬‬
‫وﺗُﺠﺮى ﺷﻬﺮﻳٍّﺎ ﻣﻦ ﺧﻼل أزا ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺗﺒﺎدل ﺑني ﻋﻤﻼت أﻓﺮﻳﻘﻴﺔ ﺗﺰﻳﺪ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﻋﻦ ‪١٠٠‬‬
‫ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺠﻌﻠﻬﺎ أﻛﱪ وﺳﻴﻂ ﻋﻤﻼت ﻏري ﻣﴫﰲ ﰲ اﻟﻘﺎرة‪ .‬ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻗﻠﺔ‬
‫ﻗﻠﻴﻠﺔ ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﺒﺎدل ﺗﺘﻀﻤﱠ ﻦ ﻋﻤﻼت ﺑﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬وﺑﻌﺪ أن أﻧﺸﺄت ﻣﻦ اﻟﺼﻔﺮ أزواﺟً ﺎ‬
‫ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﻓﺮﻳﻘﻴﺔ‪ ،‬أﺻﺒﺢ ﻟﺪى أزا اﻵن ﺣﺠ ٌﻢ ٍ‬
‫ﻛﺎف ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻬﺎ ﺑﺎﻟﺘﺒﺎدل‬
‫املﺒﺎﴍ ﻟﻠﻌﻤﻼت‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻋﺎﻣﻼ‬ ‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬أﻛﺜﺮ ﳾء ﻣﺬﻫﻞ ﺑﺸﺄن رﺣﻠﺔ أزا ﻫﻮ اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫ﻣﺤﻔ ًﺰا ﻹﻧﺸﺎء اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ — املﺎﻟﻴﺔ ﰲ ﻫﺬه اﻟﺤﺎﻟﺔ‪ .‬وﰲ ﺣني أن اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ اﻟﻨﻬﺎﺋﻴﺔ‬ ‫ﱢ‬
‫ﻨﺸﺄ‬ ‫ﻛﺎن ﻋﻠﻴﻬﺎ أن ﺗﺘﻄﻮر ملﺎ ﻳﺘﺠﺎوز ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﻫﺬا ﻣﻤﻜﻨًﺎ ﻣﻦ دون أن ﺗُ َ‬
‫أوﻻ اﻟﺴﻮق اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﺨﺪم اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬ﺛﺎﻧﻲ أﻛﺜﺮ ﳾء ﻣﺬﻫﻞ ﻫﻮ أن أزا ﴍﻛﺔ رﺑﺤﻴﺔ —‬ ‫ً‬
‫وﻟﻴﺲ ﻫﻨﺎك اﻟﻜﺜري ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﴩﻛﺎت ﺑني ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ اﻟﴩﻛﺎت اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وأن ﻳﺤﺪث ﻫﺬا ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﻓﺈﻧﻪ ﻷﻣ ٌﺮ ﻋﻈﻴﻢ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ املﺤﻠﻴﺔ‬ ‫رﺑﻤﺎ ﺗﺒﺪو اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺟﺬاﺑﺔ ﻋﲆ املﺴﺘﻮى اﻟﻔﺮدي‬
‫ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﻣﺨﺰﻧًﺎ ﻟﻠﻘﻴﻤﺔ‪ ،‬إﻻ أن أي اﻧﺘﻘﺎل ﻛﺒري ﻟﻠﻮداﺋﻊ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻮك إﱃ ﻣَ ﺤﺎﻓﻆ اﻟﻌﻤﻼت‬
‫املﺸﻔﺮة اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺳﻮف ﻳﺰﻋﺰع اﻻﻗﺘﺼﺎ َد ﻛﻠﻪ ﺑﺸﺪة‪ .‬ﻗﺪ ﻳﺘﺴﺒﱠﺐ ﺗﺮاﺟﻊ ﻧﻤﻮ اﻟﻮداﺋﻊ اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‬
‫ﰲ اﻋﱰاض ﺳﺒﻴﻞ اﻟﻨﻤﻮ اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺗﻘﻠﻴﻞ اﻹﻣﺪاد اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻲ ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺐ اﻟﺒﻨﻮك‪ .‬ﰲ‬
‫أﻏﻠﺐ اﻻﻗﺘﺼﺎدات‪ ،‬ﺗُﻌﺪ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﻘﻨﺎ َة اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ إﱃ اﻟﻮﺳﺎﻃﺔ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﻔﻌﲇ‪،‬‬
‫ﻣﺎل ﺣﺘﻰ ﺗﺴﻤﺢ ﻟﻠﴩﻛﺎت‬ ‫املﺪﺧﺮات املﻮدﻋﺔ ﻣﻦ اﻷُﴎ واﻟﴩﻛﺎت إﱃ رأس ٍ‬ ‫ﱠ‬ ‫وإﱃ ﺗﺤﻮﻳﻞ‬
‫ﺑﺎﻟﻨﻤﻮ )ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﺑﺘﻮﻓري ﻗﺮوض ﻟﻠﴩﻛﺎت(‪ ،‬وﻟﺘﻤﻜني اﻷُﴎ ﻣﻦ اﻹﴎاع ﰲ وﺗرية‬
‫اﺳﺘﻬﻼﻛﻬﻢ )ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﻞ‪ ،‬ﺑﺘﻘﺪﻳﻢ ﻗﺮوض ﻋﻘﺎرﻳﺔ‪ ،‬وﻗﺮوض ﺳﻴﺎرات(‪ .‬ﻻ ﺗﺰال اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫ً‬
‫ﺑﺪاﺋﻴﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ وﻻ ﺗُﻌﺪ إﱃ اﻵن ﻣﻦ اﻟﺨﻴﺎرات اﻟﺠﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬ ‫املﻮازﻳﺔ ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‬
‫ﻣﺎل ﻣﻘﱰَض ﺛﻢ إﱃ ﻓﺎﺋﺪ ٍة‬ ‫ودﻳﻌﺔ ﺑﻌﻤﻠﺔ رﺳﻤﻴﺔ إﱃ رأس ٍ‬ ‫ٍ‬ ‫إن ﱡ‬
‫ﺗﺪﻓﻖ رأس املﺎل ﻣﻦ‬
‫واﻟﻌﻜﺲ‪ ،‬ﻟﻢ ﻳُﻄﻮر ﺑﻌ ُﺪ ﰲ أي ﻧﻈﺎ ٍم ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ .‬ﻓﺘﻄﻮﻳﺮ ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﻟﻠﻌﻤﻼت‬
‫املﺸﻔﺮة ﺳﻴﺴﺘﻐﺮق وﻗﺘًﺎ‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻫﺬا ﻳُﻌﺪ ﺗﺤﺪﻳًﺎ ﻋﲆ املﺪى اﻟﻘﺼري ﻧﻈ ًﺮا ﻷﻧﻪ ﻻ ﻳﺰال‬

‫‪75‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺟﺎرﻳًﺎ ﺗﻄﻮﻳ ُﺮ آﻟﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ داﺧﻞ وﺑني اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة وأُﻃﺮ اﻟﻌﻤﻞ‬
‫اﻷﺷﻤﻞ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﻫﻲ رﺑﻤﺎ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﺧﻴﺎ ًرا أﻓﻀﻞ ﻟﻠﻤﺪﺧﺮﻳﻦ اﻟﺬﻳﻦ ﻟﺪﻳﻬﻢ‬
‫اﺳﺘﻌﺪاد أﻛﱪ ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ ﻟﻠﻤﺨﺎﻃﺮة‪ .‬وﻇﻬﻮر ﻋﻤﻠﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﻳﺪﻋﻤﻬﺎ ﺑﻨ ٌﻚ ﻣﺮﻛﺰي ﻗﺪ ﻳﻤﻨﺢ ﻣﺼﺪاﻗﻴﺔ‬
‫ﺗُﺴﺘَﻘﻰ ﻣﻦ دﻋﻢ اﻟﺒﻨﻚ املﺮﻛﺰي ﻷﺣﺪ اﻷﺻﻮل املﺸﻔﺮة وﻳﻌﺠﱢ ﻞ ﻣﻦ ﺗﺒﻨﻴﻬﺎ‪.‬‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﺳﻴﺸﻞ — اﻷﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ — ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج‬

‫ٍ‬
‫ﻃﺮﻳﻘﺔ‬ ‫املﺆﺳﺴﺎن املﺸﺎرﻛﺎن ﺑﻮﺑﻲ ﺑﺮاﻧﺘﲇ وإد ﺗﻮي ﻋﻦ‬ ‫َ‬
‫ﺑﺤﺚ ﱢ‬ ‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪:‬‬
‫ﻧﺤﻮ أﻛﺜ َﺮ ﻛﻔﺎءة ﻟﺨﺪﻣﺔ اﻻﺳﺘﺜﻤﺎرات واﻟﻌﺮوض اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻷوﻟﻴﺔ‬ ‫ﻟﺘﻨﻔﻴﺬ اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت ﻋﲆ ٍ‬
‫ﱠ‬
‫وﻣﻌﻘﺪة ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‬ ‫اﻷﺻﻐﺮ ﺣﺠﻤً ﺎ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻧﻈ ًﺮا إﱃ إدراﻛﻬﻤﺎ أن اﻟﺒﻮرﺻﺎت اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻣﻜ ﱢﻠﻔﺔ‬
‫ً‬
‫وﺳﻴﻠﺔ ﻟﺠﻤﻊ اﻷﻣﻮال أو اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر املﺒﺎﴍ‪.‬‬ ‫ﰲ أﻏﻠﺐ اﻷﺣﻴﺎن ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬
‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﻛﺎن اﻟﺤﻞ اﻟﺬي ﻃﺮﺣﺎه ﻫﻮ اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻛﺄداة ﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‬
‫املﻠﻜﻴﺔ ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ رﻗﻤﻴﺔ أو رﻣﻮز أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‪ .‬وﺑﻘﻴﺎﻣﻬﻤﺎ ﺑﺬﻟﻚ‪ ،‬ﺗﻤ ﱠﻜﻨﺎ ﻣﻦ‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻮرﺻﺔ ﻋﺎﺑﺮة ﻟﻠﺤﺪود ذات‬ ‫ﺧﻔﺾ ﺗﻜﺎﻟﻴﻒ اﻹﺟﺮاءات اﻹدارﻳﺔ املﺘﻌﺪدة اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺒﻨﺎء‬
‫وﻋﻤﻼت ﻣﺘﻌﺪدة ﺗﺴﺘﻄﻴﻊ أن ﺗﺼﻞ إﱃ ﻗﺎﻋﺪ ٍة أوﺳﻊ ﻣﻦ املﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ‪.‬‬‫ٍ‬ ‫ﻣﻨﺘﺠﺎت ﻣﺘﻌﺪدة‪،‬‬
‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬أﺻﺒﺤﺖ ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج ﻋﺎم ‪ ٢٠١٩‬أو َل ﺑﻮرﺻﺔ ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ ِ‬
‫ﺗﺪرج‬
‫رﻣﻮ َز أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‪ .‬ﺑﺪأت اﻟﺒﻮرﺻﺔ ﺑﺈدراج أوراﻗﻬﺎ املﺎﻟﻴﺔ ﻻﺧﺘﺒﺎر اﻟﻮﺿﻊ‪ ،‬ﺛﻢ اﻧﻄﻠﻘﺖ‬
‫ِ‬
‫ﻓﺌﺎت‬ ‫ﻟﴩﻛﺎت أﺧﺮى‪ .‬وﻫﻲ ﺗﺨ ﱢ‬
‫ﻄﻂ ﻟﻘﺒﻮل‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻨﺬ ذﻟﻚ اﻟﺤني ﰲ إدراج رﻣﻮز أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‬
‫أﺻﻮل ﺟﺪﻳﺪة — وﰲ ذﻟﻚ ﺳﻴﺎرة ﻓرياري ﺗﻲ دي إف ﺑﻘﻴﻤﺔ ﺗﺼﻞ إﱃ ‪ ١,١‬ﻣﻠﻴﻮن‬ ‫ٍ‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﻛ ﱢﻞ ﻣﻨﻬﺎ دوﻻر واﺣﺪ‪ .‬ﺗﻀﺎﻋﻒ رأس‬ ‫ُ‬ ‫دوﻻر ﻣﺠﺰأة إﱃ ﻣﻠﻴﻮن رﻣﺰ ورﻗﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ‬
‫املﺎل اﻟﺨﺎص ﺑﻤريج أرﺑﻊ ﻣﺮات ﻋﺎم ‪ — ٢٠١٩‬وﻫﻮ ﻣﻌﺪل ﻧﻤﻮ ﻻ ﻳُﻀﺎﻫﻰ إﻻ ﻣﻦ ﻗِ ﺒﻞ‬
‫اﻟﺒﻮرﺻﺔ اﻟﺴﻌﻮدﻳﺔ »ﺗﺪاول«‪ ،‬اﻟﺘﻲ أدرﺟﺖ ﴍﻛﺔ أراﻣﻜﻮ اﻟﺴﻌﻮدﻳﺔ ﻛﺄﻋﲆ اﻟﴩﻛﺎت‬
‫ﻗﻴﻤﺔ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ — وﻛﺎﻧﺖ أﴎع اﻟﺒﻮرﺻﺎت ﻧﻤﻮًا ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ ﰲ ﻋﺎم ‪.٢٠٢٠‬‬ ‫ً‬
‫ٍ‬
‫ﻟﺪوﻟﺔ ﻳ ِﻘﻞ ﻋﺪد ﻧﺴﻤﺎﺗﻬﺎ ﻋﻦ املﻠﻴﻮن‪.‬‬ ‫وﻫﺬا ﳾء ﻟﻴﺲ ﺑﺴﻴﺊ‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﻣﻊ أن اﻟﺒﻮرﺻﺎت ﰲ ﻟﻨﺪن وزﻳﻮرخ ﻗﺪ ﺗﺤﺪﺛﺖ ﻋﻦ إدراج رﻣﻮز أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‬
‫اﻟﺼﻐﺮ ﻛﺎﻧﺖ أول ﻣَ ﻦ‬
‫ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ‪ ،‬ﻓﻤﻦ اﻟﺠﺪﻳﺮ ﺑﺎملﻼﺣﻈﺔ أن ﺟﺰﻳﺮة ﺳﻴﺸﻞ املﺘﻨﺎﻫﻴﺔ ﰲ ﱢ‬
‫ُ‬
‫ﻗﺎﻣﺖ ﺑﺬﻟﻚ — وﻫﻲ اﻟﺪوﻟﺔ اﻟﺠﺪﻳﺮة ﺑﺎملﻼﺣﻈﺔ ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﺑﺴﺒﺐ ﻣﻮﻗﻌﻬﺎ ﻗﺒﺎﻟﺔ اﻟﺴﺎﺣﻞ‬
‫اﻷﻓﺮﻳﻘﻲ اﻟﴩﻗﻲ‪ .‬وإﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﻛﻮﻧﻪ ﺳﺒﺒًﺎ ﰲ اﻧﺨﻔﺎض اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ اﻹﺟﻤﺎﱄ‪ ،‬ﻓﺈن‬

‫‪76‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫َ‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ارﺗﻔﺎع رﺳﻮم‬ ‫اﺳﺘﺜﻤﺎر اﻷﻓﺎرﻗﺔ ﰲ اﻟﺒﻮرﺻﺎت املﺤﻠﻴﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ ﺿﺌﻴ ُﻞ اﻟﻘﻴﻤﺔ‬
‫املﻌﺎﻣﻼت واﻟﻮﺳﺎﻃﺔ‪ .‬ﺗﺜﺒﺖ ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج ﻛﻴﻒ ﺑﺈﻣﻜﺎن ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أن ﺗﺴﻬﱢ ﻞ‬
‫َ‬
‫ﻧﻘﻄﺔ وﺻﻮل ﻣﻨﺎﺳﺒﺔ‬ ‫ﺳريَ اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت ﺑﺪءًا ﻣﻦ اﻹﺻﺪار وﺣﺘﻰ ﺗﺼﻮﻳﺖ املﺴﺎﻫﻤني‪ ،‬وﺗﻨﺸﺊ‬
‫ً‬
‫أوﻟﻮﻳﺔ ﻟﻠﻌﻤﻞ ﻋﱪ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪.‬‬ ‫إﱃ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺒﻴﺌﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻄﻲ‬

‫ﻣﺎذا ﻋﻦ ﻋﻤﻠﺔ »دﻳﻢ« اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﴩﻛﺔ ﻓﻴﺴﺒﻮك؟‬

‫إﻣﻜﺎﻧﺎت ﻫﻮ ﻋﻤﻠﺔ »دﻳﻢ« اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﴩﻛﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﺜﺎ ٌل ﺷﺎﺋﻖ ﻋﻤﱠ ﺎ ِ‬
‫ﺗﺤﻤﻠﻪ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻣﻦ‬
‫ﻋﻤﻠﺔ ﻣﺴﺘﻘﺮة ﻳﺪﻋﻤﻬﺎ اﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ ﺣﺘﻰ ﻳﺴﺘﻌني ﺑﻬﺎ‬‫ً‬ ‫ﺻﻤﱢ ﻤﺖ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ‬ ‫ﻓﻴﺴﺒﻮك‪ ،‬اﻟﺘﻲ ُ‬
‫ﻣﺴﺘﺨﺪﻣﻮ ﻓﻴﺴﺒﻮك ﰲ إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت‪ .‬ﺗﺆﻛﺪ ﻓﻴﺴﺒﻮك أن إﺣﺪى املﺰاﻳﺎ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﻌﻤﻠﺔ‬
‫دﻳﻢ ﺳﺘﻜﻮن ﻫﻲ ﻣﺴﺎﻫﻤﺘﻬﺎ ﰲ ﺗﻠﺒﻴﺔ اﻻﺣﺘﻴﺎﺟﺎت املﺎﻟﻴﺔ ملﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻋﲆ ﻣﻠﻴﺎر ﻓﺮد ﰲ اﻟﺪول‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻻ ﻳﺘﻤﺘﻌﻮن ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻴ ِﺔ اﻣﺘﻼك ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ‪ 5 .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻮم ﺑﻌﻤﻠﻴﺎﺗﻬﺎ ﻋﱪ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ إم‪-‬ﺑﻴﺴﺎ ﰲ ﻛﻴﻨﻴﺎ وﺣﺘﻰ ﺑﻲ ﻛﺎش‬
‫ﰲ ﺑﻨﺠﻼدﻳﺶ‪ ،‬ﺗﺴﻬﻢ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﰲ ﺳ ﱢﺪ ﻫﺬه اﻻﺣﺘﻴﺎﺟﺎت‪ .‬ﻓﻔﻲ أﻏﻠﺐ ﺗﻠﻚ اﻷﺳﻮاق‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ٍ‬
‫ﻫﺎﺗﻒ‬ ‫ﻷي ﺷﺨﺺ ﴍاءُ ﴍﻳﺤﺔ ﻫﺎﺗﻒ ﻣﺤﻤﻮل ﻣﺴﺒﻘﺔ اﻟﺪﻓﻊ‪ ،‬وﺑﺈﻣﻜﺎن أي ﻓﺮد ﺑﴩﻳﺤﺔ‬
‫اﻟﺘﺤﻤﻴ ُﻞ واﻹﻧﻔﺎق ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام اﻟﻨﻘﻮد اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ املﺮﺑﻮﻃﺔ ﺑﻬﺎﺗﻔﻪ املﺤﻤﻮل‪ .‬ﻣﻴﺰة أﺧﺮى ﻟﻌﻤﻠﺔ‬
‫دﻳﻢ رﺑﻤﺎ ﺗﺤﻤﻠﻬﺎ إﱃ اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ ﻫﻲ ارﺗﺒﺎﻃﻬﺎ ﺑﺎﻟﺪوﻻر اﻷﻣﺮﻳﻜﻲ‪ ،‬ﴍﻳﻄﺔ أن ﻳﺴﺘﻄﻴﻊ‬
‫ﻓﻴﺴﺒﻮك اﻻﺳﺘﻤﺮار ﰲ إﺛﺒﺎت اﻣﺘﻼﻛﻪ ﻣﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﻣﻦ اﻟﺪوﻻرات اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﻟﺪﻋﻢ ﻋﻤﻼت اﻟﺪﻳﻢ‬
‫اﻟﺘﻲ ﻗﺪ أﺻﺪرﻫﺎ‪.‬‬

‫رؤﻳﺔ ﺧﺒري‪ :‬اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ‬

‫ﻛﻼودﻳﻮ ﻟﻴﺴﻜﻮ ﻫﻮ ﻣﺪﻳﺮ ﰲ ﴍﻛﺔ ﻛﻮﻧﺴﻴﻨﺴﻴﺲ‪ ،‬وﻫﻲ ﻣﻘﺪﱢم ﺣﻠﻮل ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‬
‫اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪.‬‬

‫)‪ (١‬ﻣﺎ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ وراء اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ؟‬

‫ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ‪ ١, ٧‬ﻣﻠﻴﺎر ﻓﺮد ﺣﻮل اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻟﻴﺴﺖ ﺧﻴﺎ ًرا ﻣﺘﺎﺣً ﺎ‬
‫— ﺳﻮاء ﻛﺎن اﻟﺴﺒﺐ ﰲ ذﻟﻚ ﻫﻮ اﻧﻌﺪام اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬أو ﻗﻠﺔ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﰲ‬
‫املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻀﻌُ ﻒ ﻓﻴﻬﺎ اﻻﺗﺼﺎل ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬أو اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ اﻟﻌﺎﻟﻴﺔ ﻟﻠﺮﺳﻮم‪ ،‬أو ﻟﻌﺪم اﻟﻘﺪرة‬
‫ﻋﲆ ﺗﻘﺪﻳﻢ املﺴﺘﻨﺪات اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻔﺘﺢ ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ )ﻣﺜﻞ ﺑﻄﺎﻗﺔ ﺗﺤﺪﻳﺪ اﻟﻬﻮﻳﺔ‪ ،‬وﻏريﻫﺎ(‪.‬‬

‫‪77‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫وﻫﺬا ﻳﺠﻌﻞ املﻤﺎرﺳﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺠﻴﺪة ﻣﺜﻞ اﻻدﺧﺎر‪ ،‬وﺗﻜﻮﻳﻦ اﻟﺜﺮوات‪ ،‬وﺣﻤﺎﻳﺔ اﻷﺻﻮل واملﺸﺎرﻛﺔ ﰲ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺮﻗﻤﻲ‪ ،‬ﺑﻌﻴﺪ َة املﻨﺎل‪.‬‬
‫ﺣﺴﺎب ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻳﺘﻴﺢ ﻟﻸﻓﺮاد‬ ‫ِ‬ ‫ﺑﻮﺻﻮل ﻳﺘﺴﻢ ﺑﺎﻟﻜﻔﺎءة‪ ،‬واملﺴﺌﻮﻟﻴﺔ‪ ،‬واﻻﺳﺘﺪاﻣﺔ إﱃ‬
‫ٍ‬ ‫ﻳﺒﺪأ اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺪﻓﻮﻋﺎت واﺳﺘﻘﺒﺎﻟﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ أن ﻫﺬا ﻗﺪ ﻳﺒﺪو أﻣ ًﺮا ﺗﺎﻓﻬً ﺎ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪،‬‬ ‫َ‬
‫ﺗﺨﺰﻳﻦ اﻷﻣﻮال‪ ،‬وإرﺳﺎل‬
‫ﻓﻬﻨﺎك ﻧﺴﺒﺔ ﻛﺒرية ﻣﻦ اﻟﺴﻜﺎن ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ﻣﺤﺮوﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ أو ﺗﺘﻤﺘﻊ‬
‫ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻴﺔ وﺻﻮل ﻣﺤﺪودة وﻏري ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ إﻟﻴﻬﺎ‪ ،‬وﻫﺬا ﻟﻪ ﻋﻮاﻗﺐ ﺳﻠﺒﻴﺔ ﻋﲆ اﻟﺮﻓﺎﻫﻴﺔ املﺎﻟﻴﺔ واﻟﺘﻨﻤﻴﺔ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت ﻣﺎﻟﻴﺔ آﻣﻨﺔ‪ ،‬وﻣﻤﺘﺜِﻠﺔ إﱃ اﻟﻘﻮاﻧني‪ ،‬وﰲ املﺘﻨﺎول أﻣ ٌﺮ ﻳﻤ ﱢﻜﻦ أيﱠ‬
‫ٍ‬ ‫اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‪ .‬إن اﻟﻮﺻﻮل إﱃ‬
‫ﻓﺮ ٍد ﻣﻦ املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﻦ املﺤﲇ واﻟﻌﺎملﻲ ﻋﲆ ﺣ ﱟﺪ ﺳﻮاء‪.‬‬
‫دﻓﻊ ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ‬
‫ﺣﺎﻻت ﻛﺜرية‪ ،‬أﺧﻔﻘﺖ املﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ وﻣﻘﺪﻣﻮ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ ﰲ ﺗﻮﻓري ﺧﺪﻣﺎت ٍ‬ ‫ٍ‬ ‫ﰲ‬
‫واﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ داﺧﻞ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪ .‬ﻓﻔﻲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳُﻌﺪ اﻟﺪﻓﻊ اﻟﻨﻘﺪي ﻫﻮ اﻷﺳﺎس‪ ،‬ﻻ‬
‫ﱠ‬
‫ﺗﺘﻮﻓﺮ ﻏﺎﻟﺒًﺎ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ املﻨﺎﺳﺒﺔ ﻟﻠﻤﺪﻓﻮﻋﺎت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ .‬إﺿﺎﻓﺔ إﱃ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﻤﺜﱢﻞ اﻟﺘﺤﻮﻳﻼت املﺤﻠﻴﺔ‬
‫ﻧﺴﺒﺔ ﻣﻬﻤﺔ ﺟﺪٍّا ﻣﻦ املﻌﺎﻣﻼت املﺎﻟﻴﺔ ﰲ ﺗﻠﻚ املﻨﺎﻃﻖ؛ وﻟﺬا ﺗﺴﺘﻐﻞ اﻟﺠﻬﺎت اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ‬ ‫ً‬ ‫واﻟﺪوﻟﻴﺔ‬
‫املﺤﻠﻴﺔ واﻟﺪوﻟﻴﺔ ﺳﻴﻄﺮﺗﻬﺎ املﻄﻠﻘﺔ ﻋﲆ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻠﻨﱡﻈﻢ املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻟﻔﺮض رﺳﻮم ﻋﺎﻟﻴﺔ‬
‫أﻣﻮال ﺗﺘﺴﻢ ﻋﲆ اﻷﻏﻠﺐ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺑﻄﻴﺌﺔ وﻻ ﻳُﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻴﻬﺎ وﻏري آﻣﻨﺔ‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫ﻋﲆ ﺧﺪﻣﺎت ﺗﺤﻮﻳﻞ‬
‫ً‬
‫وﺻﻮﻻ أﻛﺜﺮ‬ ‫دﻓﻊ ﺑﺪﻳﻠﺔ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺘﻴﺢ‬ ‫ِ‬
‫ﻗﻨﻮات ٍ‬ ‫ﰲ ﻫﺬا اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ‪ ،‬ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮﻻت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫»دﻳﻤﻮﻗﺮاﻃﻴﺔ« وﻛﻔﺎءة وﺑﺘﻜﻠﻔﺔٍ ﻣﻌﻘﻮﻟﺔ إﱃ ﺧﺪﻣﺎت إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺆدي إﱃ ﺗﺠﺎوز اﻟﻜﺜري ﻣﻦ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺒﺎﴍ إﱃ اﻷﻓﺮاد اﻷﻛﺜﺮ اﺣﺘﻴﺎﺟً ﺎ إﻟﻴﻬﺎ‪.‬‬
‫اﻟﺠﻬﺎت اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ وﺗﻮﻓري ﺣﺴﺎﺑﺎت ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺑﺪأ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ واملﻨﻈﻤﺎت ﻏري اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ وﴍﻛﺎت اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ املﺎﻟﻴﺔ اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ‬
‫ﺗﻮﻓﺮﻫﺎ ﺑﺮوﺗﻜﻮﻻت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ إدﺧﺎل اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ ﰲ‬ ‫ﻣﴩوﻋﺎت ﻟﻼﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻦ اﻟﺤﻠﻮل اﻟﺘﻲ ﱢ‬
‫ٍ‬
‫اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪.‬‬

‫)‪ (٢‬ﻣﺎ ﺑﻌﺾ اﻟﺤﻠﻮل اﻟﺘﻲ ُ‬

‫ﻃﺒﻘﺖ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ؟‬

‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‬‫ِ‬ ‫أﺣﺪ اﻷﻣﺜﻠﺔ ﻫﻮ »ﺳﻴﻤﺒﻮ«‪ ،‬وﻫﻮ ﺑﺮﻧﺎﻣﺞُ إﻋﺎﻧﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ وﺑﻘﺴﺎﺋﻢ ﴍاء‬
‫ُ‬
‫ﺑﻌﺾ ﻣﻦ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﻨﺎﺋﻴﺔ ﺟﺪٍّا‪ .‬إﱃ اﻵن‪ ،‬اﺳﺘﺨﺪِم‬
‫ﺻﻤﻢ ﻹﺟﺮاء ﺗﺤﻮﻳﻼت ﻧﻘﺪﻳﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﰲ ٍ‬ ‫واﻟﺬي ُ‬
‫ﺑﻨﺠﺎح ﻟﺘﻮزﻳﻊ ﻋﴩات اﻵﻻف ﻣﻦ اﻟﺪوﻻرات ﰲ املﺮة اﻟﻮاﺣﺪة إﱃ ﻣﺌﺎت اﻷﻓﺮاد — ﰲ ﻏﻀﻮن‬ ‫ٍ‬ ‫ﺳﻴﻤﺒﻮ‬
‫دﻗﺎﺋﻖ — وﺑﺘﻜﻠﻔﺔٍ ﺗﻜﺎد ﻻ ﺗُﺬﻛﺮ‪ .‬اﺳﺘﻌﺎﻧﺖ ﻣﻨﻈﻤﺔ أوﻛﺴﻔﺎم ﺑﻬﺬا اﻟﱪﻧﺎﻣﺞ ﻣﻦ أﺟﻞ إﻋﺎﻧﺔ آﻻف‬
‫املﻨﺘﻔﻌني‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳُﺴﺘﺨﺪم ﰲ ﺗﺤﻮﻳﻞ اﻟﻨﻘﻮد اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻋﱪ اﻟﺮﺳﺎﺋﻞ اﻟﻨﺼﻴﺔ اﻟﻘﺼرية‪ ،‬أو ﺗﻄﺒﻴﻖ‬
‫ذﻫﻦ ﻣﻄﻮرﻳﻪ‬‫ﺻﻤﱢ ﻢ ﻫﺬا اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ وﰲ ِ‬ ‫أﻧﺪروﻳﺪ‪ ،‬أو ﺑﻄﺎﻗﺔ ﻣﺰودة ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﻻﺗﺼﺎل اﻟﻘﺮﻳﺐ املﺪى‪ُ .‬‬
‫املﺠﺘﻤﻌﺎت املﻬﻤﱠ ﺸﺔ أو املﺤﺮوﻣﺔ‪ ،‬وﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﺟﺮت ﺗﺠﺮﺑﺘُﻪ ﰲ ﺳﻮرﻳﺎ‪ ،‬واﻟﻴﻮﻧﺎن‪ ،‬وﻓﺎﻧﻮاﺗﻮ‪ ،‬وﻛﻴﻨﻴﺎ‪،‬‬
‫وأﺳﱰاﻟﻴﺎ‪.‬‬

‫‪78‬‬
 ‫ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬

‫ﻣﺜﺎل آﺧ ُﺮ ﻳﺘﻤﺜﻞ ﰲ اﻟﻔﻠﺒني‪ ،‬وﻫﻲ دوﻟﺔ ‪ ٪١٠‬ﻣﻦ ﻧﺎﺗﺠﻬﺎ املﺤﲇ اﻹﺟﻤﺎﱄ ﻳﺄﺗﻲ ﻣﻦ اﻟﺘﺤﻮﻳﻼت اﻟﺪوﻟﻴﺔ‬
‫َ‬
‫ﻣﻨﺼﺔ دﻓﻊ ﺑﻨﻜﻲ‬ ‫اﻟﺘﻲ ﻳﺮﺳﻠﻬﺎ اﻟﻌﺎﻣﻠﻮن ﰲ اﻟﺨﺎرج إﱃ أﻓﺮاد ﻋﺎﺋﻼﺗﻬﻢ‪ .‬أﻧﺸﺄ ﺑﻨﻚ ﻳﻮﻧﻴﻮن ﺑَﻨﻚ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺴﺘﻘﻞ ﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ‬
‫ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﺗﺘﻤﻴﺰ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﻻ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ واﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ وﻓﻮرﻳﺔ وﺗﻌﻤﻞ ﻋﲆ ٍ‬
‫اﻟﺒﻨﻰ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻠﺪﻓﻊ واﻟﺠﻬﺎت اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻣﺜﻞ ﺧﺪﻣﺔ »ﺳﻮﻳﻔﺖ« وﻧﻈﺎم »ﻓِ ﻴﻠﺒﺎس« اﻟﺨﺎﺻﺔ‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻠﺒني‪ .‬ﺗﺮﺑﻂ املﻨﺼﺔ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ واﻟﺒﻨﻮك اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﺑﺎﻟﺒﻨﻚ املﺮﻛﺰي‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺴﺎﻋﺪ‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﻦ وﺻﻮل‬ ‫ﻳﺤﺴﻦ ً‬‫ﱢ‬ ‫اﻟﺒﻨﻮك اﻟﻨﺎﺋﻴﺔ ﻋﲆ أن ﺗﻨﺪﻣﺞ ﻣﻊ اﻟﻨﻈﺎم املﺎﱄ املﺤﲇ‪ ،‬وﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‬
‫املﻮاﻃﻨني املﺤﻠﻴني إﱃ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪.‬‬

‫)‪ (٣‬ﻛﻴﻒ ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ؟‬

‫ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﻮﺻﻮ ُل إﻟﻴﻬﺎ ﻋﱪ ﺑﺮاﻣﺞَ‬

‫ِ‬ ‫ﺗُﻘﺪﱠم إﱃ اﻷﻓﺮاد واﻟﴩﻛﺎت ﻣَ ﺤﺎﻓ َ‬
‫ﻆ رﻗﻤﻴﺔ‬
‫ﺗﺼﻔﺢ اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬أو اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ — أو ﺑﻄﺎﻗﺎت ذﻛﻴﺔ ﻟﻸﻓﺮاد اﻟﻘﺎﻃﻨني ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ أو‬‫ﱡ‬
‫ﺿﻌﻴﻔﺎ‪ .‬ﺗﺴﻤﺢ ﺗﻠﻚ ا َملﺤﺎﻓﻆ ﻟﻸﻓﺮاد ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ ﺗﺨﺰﻳﻦ ﻋﻤﻼت‬‫ً‬ ‫اﻟﺘﻲ ﻳﻜﻮن اﻻﺗﺼﺎ ُل ﻓﻴﻬﺎ ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‬
‫رﻗﻤﻴﺔ أو رﻣﻮز ﺗﻤﺜﱢﻞ ﻋﻤﻼت ﻣﺤﻠﻴﺔ وأﺟﻨﺒﻴﺔ‪ ،‬وإرﺳﺎﻟﻬﺎ واﺳﺘﻘﺒﺎﻟﻬﺎ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪام ا َملﺤﺎﻓﻆ ﰲ‬
‫إﺗﻤﺎم ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺪﻓﻊ املﺒﺎﴍ ﺑني اﻟﴩﻛﺎت‪ ،‬وﺑني املﺴﺘﻬﻠﻜني‪ ،‬وﺑني اﻟﴩﻛﺎت واملﺴﺘﻬﻠﻜني‪ ،‬وﻳﻤﻜﻦ‬
‫أﻳﻀﺎ إﻋﺪادﻫﺎ ﻟﺘﻤﻜني ﻧﻘﺎط اﻟﺒﻴﻊ املﺤﻠﻴﺔ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام رﻣﻮز اﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ اﻟﴪﻳﻌﺔ أو إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﻻﺗﺼﺎل‬ ‫ً‬
‫اﻟﻘﺮﻳﺐ املﺪى‪.‬‬
‫وﻓﺮﺗﻪ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮﻻت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ وﺑﻨﻴﺘﻬﺎ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ‬ ‫ﺑﻔﻀﻞ اﻟﱰاﺑﻂ اﻟﻌﺎملﻲ اﻟﺬي ﱠ‬
‫ﺗﻨﻔﻴﺬ املﻌﺎﻣﻼت املﺤﻠﻴﺔ واﻟﻌﺎﺑﺮة ﻟﻠﺤﺪود ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﺷﺒﻪ ﻓﻮري وﺑﻨﺴﺒﺔ ﺑﺴﻴﻄﺔ ﻣﻦ ﺗﻜﻠﻔﺔ اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت‬
‫اﻟﺒﻄﻴﺌﺔ واملﻜ ﱢﻠﻔﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮﻫﺎ اﻟﺠﻬﺎت اﻟﻮﺳﻴﻄﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﺤ ﱠﻞ ﻋﲆ اﻷﻏﻠﺐ ﻣﺤ ﱠﻞ‬
‫ﻫﺬه اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻟﻠﺪﻓﻊ اﻟﻌﻘﻮ ُد اﻟﺬﻛﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻤﻞ ﻋﲆ أﺗﻤﺘﺔ ﻗﻮاﻋﺪ ﺗﻮزﻳﻊ املﺪﻓﻮﻋﺎت وإﻧﻔﺎذ‬
‫اﻻﻣﺘﺜﺎل وﺿﻮاﺑﻂ املﺮاﻗﺒﺔ‪.‬‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ً‬
‫أﻳﻀﺎ املﺆﺳﺴﺎت واملﻨﻈﻤﺎت املﺤﻠﻴﺔ )ﻣﺜﻞ اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬واملﻨﻈﻤﺎت ﻏري‬ ‫ري ﻣﻦ اﻟﺤﺎﻻت‪ ،‬ﱢ‬ ‫ﰲ ﻛﺜ ٍ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت ﺗﺘﻴﺢ ﻟﻸﻓﺮاد ﺗﺤﻮﻳ َﻞ اﻟﺮﻣﻮز‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬وﻣﻜﺎﺗﺐ اﻟﱪﻳﺪ‪ ،‬واملﺘﺎﺟﺮ اﻟﻜﱪى ﻟﻠﺒﻴﻊ ﺑﺎﻟﺘﺠﺰﺋﺔ(‬
‫َ‬
‫ﻣﺒﺎﻟﻎ ﻧﻘﺪﻳﺔ‪ ،‬واﻟﻌﻜﺲ ﺻﺤﻴﺢ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻔﺴﺢ املﺠﺎل أﻣﺎم اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻟﺪﺧﻮل اﻻﻗﺘﺼﺎد‬ ‫اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ إﱃ‬
‫ﻣﺮ ًة أﺧﺮى ﺣﺴﺐ ﻣﺎ ﻳﻘﺘﻀﻴﻪ اﻟﺤﺎل‪.‬‬

‫)‪ (٤‬ﻣﺎ اﻟﺬي أُﻧﺠﺮ ﺣﺘﻰ اﻵن ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫إن املﴩوﻋﺎت اﻟﺘﺠﺮﻳﺒﻴﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻣﴩوع »أَﻧﺒﻠﻮﻛﺪ ﻛﺎش« املﻘﺪﱠم ﻣﻦ ﻣﻨﻈﻤﺔ أوﻛﺴﻔﺎم‪ ،‬ﻗﺪ أﻇﻬﺮت‬
‫ً‬
‫أﺳﺎﺳﺎ ﻟﺘﻜﺮارﻫﺎ واﻟﺘﻮﺳﻊ ﻓﻴﻬﺎ‪.‬‬ ‫ﺟﺪوى ﺗﻠﻚ اﻟﺤﻠﻮل وﻣﺰاﻳﺎﻫﺎ وﻗﺪﱠﻣﺖ‬

‫‪79‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ُ‬
‫ﻣﴩوﻋﺎت اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻟﻠﺒﻨﻮك املﺮﻛﺰﻳﺔ اﻟﺘﻮزﻳ َﻊ املﺠﺰأ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﻌﻤﻼت‪،‬‬ ‫ﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‪ ،‬ﺗﺪ ُرس‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺗﻮزﻳﻊ ﻧﻘﺪي ﻣﺒﺎﴍ إﱃ ا َملﺤﺎﻓﻆ اﻟﻔﺮدﻳﺔ‪ .‬وﻣﻊ‬
‫ِ‬ ‫وﺗﻨﺸﺊ ﻧﻤﺎذج ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻬﺎ أن ﺗﺴﻤﺢ ﺑﺈﺟﺮاء‬
‫أن ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ ﰲ ﻫﺬه املﺠﺎﻻت ﻻ ﺗﺰال ﰲ ﻣﺮاﺣﻠﻬﺎ اﻷوﱃ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﺛﻤﺔ ﺗﺮﻛﻴﺰ ﻣﺘﺰاﻳﺪ ﻋﲆ ﻣﺜﻞ‬
‫ﻴﴪ ﻣﻦ اﻟﺘﻮزﻳﻊ املﺒﺎﴍ ﻟﻺﻋﺎﻧﺎت‪ ،‬وﻫﻮ ﳾء ﺛﺒﺘﺖ ﻋﺪم ﻛﻔﺎءﺗﻪ اﻟﺸﺪﻳﺪة‬ ‫ﻫﺬه اﻟﺤﻠﻮل ﻷﻧﻬﺎ ﻗﺪ ﺗُ ﱢ‬
‫ﺧﻼل ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪.١٩-‬‬
‫ﺻﺎر اﻵن ﻣﴩوع »آي ﺗﻮ آي« اﻟﺨﺎص ﺑﻴﻮﻧﻴﻮن ﺑَﻨﻚ أﻣ ًﺮا واﻗﻌً ﺎ وﻫﻮ ﻳﻌﻤﻞ ﻋﲆ ﺗﺴﻬﻴﻞ اﻟﺘﺤﻮﻳﻼت‬
‫ﱠ‬
‫ﻣﺤﺴﻨﺔ ﺑﺼﻮرة ﻣﻠﻤﻮﺳﺔ‪.‬‬ ‫ﻋﱪ اﻟﺠُ ﺰر اﻟﻨﺎﺋﻴﺔ واملﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﺑﺘﻜﻠﻔﺔٍ ﺑﺴﻴﻄﺔ وﺑﺘﺠﺮﺑ ِﺔ اﺳﺘﺨﺪام‬

‫)‪ (٥‬ﻣﺎ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎم ﺗﻌﻤﻴﻢ ﺗﺒﻨﻲ ﻫﺬا اﻟﺘﻮﺟﱡ ﻪ؟‬

‫اﻟﻮﻋﻲ وﻣﺸﺎرﻛﺔ املﻌﺮﻓﺔ‪ .‬ﻻ ﻳﺰال ﻫﻨﺎك اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﻔﺎﻫﻴﻢ اﻟﺨﺎﻃﺌﺔ ﻋﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ واﻟﻌﻤﻼت‬
‫اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻌﻴﻖ ﺗﺒﻨﻲ ﻫﺬا اﻟﺘﻮﺟﻪ‪ .‬ﻣﻦ املﻬﻢ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ أن ﻧﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أﻧﻨﺎ ﻧﻔﻴﺪ اﻻﻗﺘﺼﺎدات املﺤﻠﻴﺔ‬
‫)وﻻ ﻧﺴﺘﻔﻴﺪ ﻣﻨﻬﺎ( ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻟﺘﻌﺮف ﻋﲆ اﺣﺘﻴﺎﺟﺎت أﺻﺤﺎب املﺼﺎﻟﺢ املﺤﻠﻴني‪ ،‬وﺗﻤﻜﻴﻨﻬﻢ ﻣﻦ ﺑﻨﺎء‬
‫ﻳﺤﺴﻨﻮﻫﺎ‪ ،‬واﻟﺘﺸﺪﻳﺪ ﻋﲆ إﺗﺎﺣﺔ اﻟﻮﺻﻮل وﺑﺴﺎﻃﺔ ﺗﺠﺮﺑﺔ املﺴﺘﺨﺪم‪.‬‬ ‫ﱢ‬ ‫ﺣﻠﻮل ﻳﻤﻜﻦ أن‬
‫ٍ‬

‫‪80‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎدس‬

‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ اﳌﺎل‬

‫ﻣﻊ أن اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة رﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن ﻣُﺠﺪﻳﺔ ﻟﻠﻌﻤﻼت اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ أو اﻟﺪوﻻرات املﺴﺘﻮردة‪ ،‬إﻻ أن‬
‫وﺗﻨﺤﴫ اﻟﻔﺮص ﰲ ﺛﻼﺛﺔ ﻣﺠﺎﻻت‬ ‫ِ‬ ‫أﻫﻤﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻤﺘﺪ ﻟﺘﺸﻤﻞ ﻣﺎ ﻫﻮ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‪.‬‬
‫رﺋﻴﺴﻴﺔ‪:‬‬
‫)أ( ﺗﻘﺪﻳﻢ ﺧﺪﻣﺎت ﺗﺘﻄﻠﺐ اﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬
‫)ب( ﺗﺤﺴني اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‪.‬‬
‫)ﺟ( اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت واملﺆﺳﺴﺎت‪.‬‬
‫ﻣﺠﺎل ﻣﻦ ﻫﺬه املﺠﺎﻻت‪ ،‬ﺳﻨﻌﺮض ﻛﻠﻤﺔ ﺗﺤﺬﻳﺮﻳﺔ‪ .‬ﺗﺰﺧﺮ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻗﺒﻞ أن ﻧﺘﻄ ﱠﺮق إﱃ ﻛﻞ‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ اﻟﻮرق إﱃ‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﺄﻣﺜﻠﺔ ﺗﻮﺿﺢ أن اﻻﻧﺘﻘﺎل ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻴﺪوي‬ ‫اﻟﺤﻴﺎة ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫ٍ‬
‫ﺗﺤﺴﻴﻨﺎت ﺿﺨﻤﺔ ﰲ اﻟﻜﻔﺎءة‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬا ﻻ ﻳﻌﻨﻲ أن اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺠﺪﻳﺪ‬ ‫ﻋﻤﻠﻴﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﺳﻴﺠﻠﺐ‬
‫ﻳﺤﺘﺎج إﱃ أن ﻳﻜﻮن ﻗﺎﺋﻤً ﺎ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ‪ ،‬إن أﻏﻠﺐ اﻟﺤﺎﻻت ذات اﻟﺼﻠﺔ ﻟﻦ‬
‫ﻧﺤﻮ ﺷﺒﻪ ﻣﺆﻛﺪ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪.‬‬ ‫ﺗﺤﺘﺎج ﻋﲆ ٍ‬

‫ﻣﺠﺎل ﻣﻤﻜﻦ‬
‫ٍ‬ ‫ﺣﻠﻮل ﺗﻘﻮم ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﻛﻞ‬
‫ٍ‬ ‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﻮل‪ :‬ﻧﺴﻤﻊ املﺘﺤﻤﱢ ﺴﻮن ﻳﺤﻠﻤﻮن ﺑﺘﻄﺒﻴﻖ‬
‫ً‬
‫ﺣﺎﻓﻠﺔ ﺗﻘﻄﻊ ﻃﺮﻳﻘﻬﺎ‬ ‫ﺗﻘﺮﻳﺒًﺎ ﻣﻦ ﻣﺠﺎﻻت اﻟﻨﺸﺎط اﻟﺒﴩي‪ .‬ﻛﻨﺖ أﻓ ﱢﻜﺮ ﰲ ﻫﺬا اﻷﻣﺮ ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻛﻨﺖ أﺳﺘﻘﻞ‬
‫ُﺨﺼﺺ ﻟﻜﻞ ﺗﺬﻛﺮة رﻗ ُﻢ ﻣﻘﻌﺪ‪.‬‬‫ﻣﺴﺒﻘﺎ ﻣﻦ ﻣﻜﺘﺐ اﻟﺘﺬاﻛﺮ‪ .‬ﻳ ﱠ‬‫ً‬ ‫ُ‬
‫اﺷﱰﻳﺖ ﺗﺬﻛﺮﺗﻲ‬ ‫ﺑني املﺪن ﰲ زاﻣﺒﻴﺎ‪.‬‬
‫أﺛﻨﺎء ﺻﻌﻮدﻧﺎ اﻟﺤﺎﻓﻠﺔ‪ ،‬ﺣﻤﱠ ﻞ اﻟﻌﻤﱠ ﺎل ﺣﻘﺎﺋﺐَ اﻟ ﱡﺮﻛﺎب‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﱰاوح ﺑني ﺣﻘﺎﺋﺐ ﻇﻬْ ﺮ وﺣﻘﺎﺋﺐ ﺳﻔﺮ‬
‫وأﺷﻮﻟﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻄﺎﻃﺲ ودﺟﺎج ﺣﻲ ﻣﺮﺑﻮط ﻣﻦ أرﺟﻠﻪ‪ .‬اﺣﺘﺸﺪ ﺑﺎﺋﻌﻮ اﻟﻄﻌﺎم اﻟﺠﺎﺋﻠﻮن ﺣﻮل اﻟﺤﺎﻓﻠﺔ‪،‬‬
‫املﺤﺼﻞ ﺗﺬاﻛﺮﻧﺎ‪ .‬وﰲ ﺣﺎل ﻋﺪم ﺗﻮاﻓﺮ ﻣﻘﻌﺪ ﻣﺤﺠﻮز‪ ،‬ﻛﺎن‬ ‫ﱢ‬ ‫ﻳﺒﻴﻌﻮن اﻟﺴﻤﺒﻮﺳﻚ ﻣﻦ اﻟﻨﻮاﻓﺬ‪ .‬ﱠ‬
‫ﺗﻔﻘﺪ‬
‫ﻳﺘﺼﻞ ﺑﻤﻜﺘﺐ اﻟﺤﺠﺰ اﻟﺪاﺧﲇ ﻟﻄﻠﺐ رﻗﻢ ﻣﻘﻌ ٍﺪ ﺟﺪﻳﺪ وﻳُﺤﺪﱢث اﻟﺘﺬﻛﺮة‪ .‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻛﺎن ﻳﺠﺘﺎز اﻟﺴﺎﺋﻖ‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﱢ‬
‫املﺤﺼﻞ أرﻗﺎم‬ ‫املﻄﺒﺎت وﻳﺘﻔﺎدى املﺎﻋﺰ واﻷﺑﻘﺎر وأﺣﻴﺎﻧًﺎ اﻷﻓﻴﺎل اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻌﱪ اﻟﻄﺮﻳﻖ‪ ،‬ﻛﺎن ﻳﺴﺠﻞ‬
‫املﻘﺎﻋﺪ املﺸﻐﻮﻟﺔ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ وﻳﺘﺼﻞ ﰲ اﻟﺤﺎل ﺑﻤﻜﺎﺗﺐ اﻟﺘﺬاﻛﺮ ﻃﻮال اﻟﻄﺮﻳﻖ ﻟﻴﺨﱪﻫﻢ ﺑﺄرﻗﺎم املﻘﺎﻋﺪ‬
‫املﺘﻮﻓﺮة ﺣﺘﻰ ﻳﻤﻜﻨﻬﻢ اﻟﺘﺄﻛﺪ أﻧﻬﻢ ﻻ ﻳﺒﻴﻌﻮن ﺳﻮى املﻘﺎﻋﺪ املﺘﻮﻓﺮة‪ .‬ﺗﺴﺘﻨﺰف ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻟﻜﺜري‬
‫ﻣﻦ اﻟﻮﻗﺖ وﺗﺆدي إﱃ وﻗﻮع اﻟﻜﺜري ﻣﻦ ﺳﻮء اﻟﻔﻬﻢ‪ .‬وﻣﻊ ﻏﻴﺎب ﻧﻈﺎم ﻣﺮﻛﺰي ملﻌﺮﻓﺔ ﻛﻞ ﺷﺨﺺ‬
‫ﺷﺨﺼﺎ آﺧ َﺮ ﻳﺸﻐﻞ ﻣﻘﻌﺪك‪ .‬ﻓﻼ ﺑﺪ ﺣﻴﻨﻬﺎ ﻣﻦ إزاﺣﺔ‬ ‫ً‬ ‫واﻟﺘﺬﻛﺮة اﻟﺘﻲ اﺷﱰاﻫﺎ‪ ،‬ﻣﻦ اﻟﻌﺎدي أن ﺗﺠﺪ‬
‫اﻷﻃﻔﺎل‪ ،‬واﻟﺪﺟﺎج اﻟﺤﻲ‪ ،‬وأﺷﻮﻟﺔ اﻟﺒﻄﺎﻃﺲ ﻹﻓﺴﺎح ﻣﻜﺎن‪.‬‬
‫ﺤﺴﻦ ﻋﻤﻠﻴﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﻣﻦ اﻟﻜﻔﺎءة‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻇﻠﺖ اﻟﺘﺬاﻛﺮ ورﻗﻴﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ‬ ‫ﻛﺎن ﻣﻦ املﻤﻜﻦ ﺑﺎﻟﺘﺄﻛﻴﺪ أن ﺗُ ﱢ‬
‫ً‬
‫ﻳﺮاﺟﻊ ﻣﻮﻇﻔﻮ اﻟﺤﺠﺰ ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ ﻋﻨﺪ إﺻﺪار اﻟﺘﺬاﻛﺮ ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﺘﻮاﺻﻞ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ‪ .‬ﻳﺜﻖ‬ ‫أن ِ‬
‫اﻟﻨﻈﺎم‪ ،‬ﺳﻮاء ﻛﺎن رﻗﻤﻴٍّﺎ أو ﺗﻨﺎﻇﺮﻳٍّﺎ‪ ،‬ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﰲ اﻟﺴﺎﺋﻖ واملﻌﻠﻮﻣﺎت اﻟﺘﻲ ﻳﻮﻓﺮﻫﺎ‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا ﻷن اﻷﻣﺮ ﻻ‬
‫ﻳﺘﻄﻠﺐ أيﱠ ﻣﺼﺎدﻗﺔ إﺿﺎﻓﻴﺔ‪ ،‬ﻓﻼ ﻳﻮﺟﺪ ﻣﺎ ﻳﺴﺘﺪﻋﻲ أن ﺗﻌﺘﻤﺪ اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪.‬‬

‫)أ( اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﻮﺟﺐ اﻟﺜﻘﺔ‬

‫ﻗﺎرن ﺑﻴﻊ ﻣﻘﺎﻋﺪ اﻟﺤﺎﻓﻠﺔ ﺑﻌﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل ‪ ٤١٩‬ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ اﻟﺘﻲ ﻧﺎﻗﺸﻨﺎﻫﺎ ﰲ اﻟﻔﺼﻞ‬ ‫ِ‬
‫ﺣﺴﻦ اﻟﻈﻦ ﺑﺎﻵﺧﺮﻳﻦ‪ ،‬ﺛﻢ ﻳﺨﺘﻔﻲ‬
‫ِ‬ ‫ﻣﺸﱰ‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺜﺎﻧﻲ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻳﺠﺪ املﺤﺘﺎل ﻋﻘﺎ ًرا ﺷﺎﻏ ًﺮا وﻳﺒﻴﻌﻪ إﱃ‬
‫َ‬
‫ﺣﻘﻴﻘﺔ املﻮﻗﻒ ﻋﻨﺪ ﻣﻘﺎﺑﻠﺔ ا ُمل ﱠﻼك اﻷﺻﻠﻴني‪.‬‬ ‫ﻗﺒﻞ أن ﻳﺪرك »املﺎﻟﻚ اﻟﺠﺪﻳﺪ«‬

‫ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‬

‫ٍ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ أن ﺗﻜﻮن »ﺟﻴﺪة‬ ‫ﻫﻞ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺣ ﱡﻞ ﻫﺬه املﺸﻜﻠﺔ؟ أو ﻫﻞ ﻟﻘﺎﻋﺪة‬
‫ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن؟ ﰲ ﺿﻮء اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ أن ﺗﻜﻮن املﺆﺳﺴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮ ﻗﺎﻋﺪة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻓﺎﺳﺪة‪ ،‬ﻓﻬﺬا ﻣﺜﺎ ٌل واﺿﺢ ﻋﲆ املﺠﺎل اﻟﺬي ﺑﺈﻣﻜﺎن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أن ﺗﻘﺪﱢم‬ ‫ً‬ ‫ﻫﺬه‬
‫املﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻗﺪ ﻳﺠﻌﻞ اﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت ﻻ‬ ‫ِ‬ ‫ﺣﻼ راﺋﻌً ﺎ‪ .‬ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم‬‫ﻓﻴﻪ ٍّ‬
‫ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻏري ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻐﻴري وﻋﻤﻠﻴﺎت ﻣﺼﺎدﻗﺔ ﺑﺎملﻔﺘﺎﺣني اﻟﻌﺎم واﻟﺨﺎص‬ ‫ٍ‬ ‫ِ‬
‫وﻳﻨﺸﺊ‬ ‫ﻣﺮﻛﺰﻳٍّﺎ‬
‫ﻣﺸﱰ ﰲ املﺴﺘﻘﺒﻞ ﻣﻦ ﺗﺤﺪﻳﺪ املﺎﻟﻚ املﺴﺠﱢ ﻞ ﻟﻠﻌﻘﺎر ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫ﻟﺴﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ‪ .‬وﻗﺪ ﻳﻤ ﱢﻜﻦ أيﱠ‬
‫ِ‬
‫اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم‬ ‫ﺣﺘﻰ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﻻ ﺗﻮاﺟﻪ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‬
‫ﻧﻔﺴﻬﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ اﻟﻔﺴﺎد‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ملﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم أن ﻳﻜﻮن ﻣُﺠﺪﻳًﺎ ﰲ ﺗﻘﻠﻴﻞ املﺨﺎﻃﺮ‬ ‫َ‬
‫املﺤﺘﻤﻠﺔ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻼت وﺗﻜﺎﻟﻴﻔﻬﺎ‪ .‬ﰲ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺗﺘﻜ ﱠﻠﻒ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺒﺤﺚ ﻋﻦ املﻠﻜﻴﺔ‬

‫‪82‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم آﻻف اﻟﺠﻨﻴﻬﺎت‪ ،‬ﻳﺴﺘﻜﺸﻒ اﻟﺴﺠﻞ اﻟﻌﻘﺎري ﻟﺠﻼﻟﺔ املﻠﻜﺔ اﺳﺘﺨﺪا َم ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ ﰲ إﻧﺸﺎء رﻣﻮز ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻌﻘﺎرات واﻟﺘﻲ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﻟﻼﺣﺘﻔﺎظ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت‬
‫أﻳﻀﺎ ﻟﺘﺠﺰﺋﺔ املﻠﻜﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﻳﺘﺴﻨﻰ ﻟﻠﻤﺸﱰﻳﻦ ﻣﻦ اﻟﺸﺒﺎب وذوي اﻟﺪﺧﻞ اﻷﻗﻞ‬ ‫ﻓﺤﺴﺐ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ً‬
‫اﻟﻮﺻﻮ ُل إﱃ اﻟﻌﻘﺎرات‪.‬‬
‫ﻃﺮﺣِ ﺖ ﻧُﻈﻢ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻠﻨﻘﺎش ﰲ ﺑﻠﺪان ﻋﺪة‪ ،‬ﺑﺪءًا‬
‫ُ‬
‫ﻣﻦ ﺟﻤﻬﻮرﻳﺔ ﺟﻮرﺟﻴﺎ اﻟﺴﻮﻓﻴﻴﺘﻴﺔ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ وﺣﺘﻰ ﺑﻨﺠﻼدﻳﺶ‪ .‬وﻟﻢ ﺗﺪﺧﻞ ﺣﺘﻰ اﻵن أيﱞ‬
‫ﻣﻨﻬﺎ ﺣﻴ َﺰ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬ‪.‬‬
‫ً‬
‫رﺋﻴﺴﺎ‬ ‫ني اﻟﺪﺳﺘﻮرﻳﺔ‬ ‫ﺑﻌﺪ ﻓﱰة ﻗﺼرية ﻣﻦ أداء ﺧﻮان أورﻻﻧﺪو إﻳﺮﻧﺎﻧﺪﻳﺲ اﻟﻴﻤ َ‬
‫ﻟﻬﻨﺪوراس ﻋﺎم ‪ ،٢٠١٤‬ﺑﺪأ ﻓﺮﻳﻘﻪ اﻟﻨﻈﺮ ﰲ إﻋﺎدة ﺣﺎﻟﺔ اﻻﺳﺘﻘﺮار إﱃ ﻣﻌﻬﺪ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬وﻫﻲ‬
‫اﻟﻮﻛﺎﻟﺔ اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﰲ اﻟﺒﻼد‪ .‬ﺗُﺮك ﻣﻌﻬﺪ املﻠﻜﻴﺔ ﻟﻴﺘﻤ ﱠﻜﻦ‬
‫اﻟﻀﻌﻒ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﺳﻤﺢ ﻟﻠﻔﺴﺎد ﺑﺄن ﻳﺘﺴﻠﻞ إﻟﻴﻪ واﻟﺸﻜﻮك ﺑﺄن ﺗﺤﻮم ﺣﻮﻟﻪ‪ .‬اﺳﺘﻌﺎﻧﺖ‬ ‫ﻣﻨﻪ ﱠ‬
‫ﺣﻜﻮﻣﺔ ﻫﻨﺪوراس ﰲ ﻣﻄﻠﻊ ﻋﺎم ‪ ٢٠١٥‬ﺑﺨﺪﻣﺎت إﺑﻴﺠﺮاف‪ ،‬وﻫﻲ ﴍﻛﺔ ﻧﺎﺷﺌﺔ ﺗﺴﺘﺨﺪم‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﻣﺠﺎل ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪.‬‬
‫ﺗﺤﻘﻖ‪،‬‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﻓﺎﻛﺘﻮم‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺮ ﱢﻛﺰ ﻋﲆ ﺗﻘﺪﻳﻢ إﺛﺒﺎت ﱡ‬ ‫َ‬ ‫اﺳﺘﺨﺪﻣﺖ ﴍﻛﺔ إﺑﻴﺠﺮاف‬
‫ٍّ‬
‫ﺳﺠﻼ رﻗﻤﻴٍّﺎ ملﺴﺘﻨﺪٍ‪ ،‬أو‬ ‫أو ﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻋﱪ راﺑﻂ ﻣﺘﺼﻞ ﺑﻤﻌﺎﻣﻠﺔ‪ .‬ﺳﻴﻨﺸﺊ املﺴﺘﺨﺪم‬
‫ﱠ‬ ‫ً‬
‫ﻓﻴﺪﻳﻮ‪ ،‬أو أي إﺛﺒﺎت آﺧﺮ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻠﺔ‪ ،‬ﺛﻢ ﻳﻘﻮم ﺑﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﺴﺠﻞ )وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻌﻤﻠﻴﺔ املﻮﺿﺤﺔ ﰲ‬
‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺮاﺑﻊ(‪ .‬ﺳﺘﻀﺎف ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﺠﺰﺋﺔ اﻟﻨﺎﺗﺠﺔ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪،‬‬
‫ﻣﻮﺛﻘﺎ ﺑﺨﺘﻢ زﻣﻨﻲ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﻨﺴﺨﺔ ﻣﻦ املﺴﺘﻨﺪ ذي‬ ‫ً‬ ‫ً‬
‫دﻟﻴﻼ ﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻐﻴري‬ ‫ﻟﺘﻨﺸﺊ ﺑﺬﻟﻚ‬
‫ً‬
‫اﻟﺼﻠﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻘﺪﱢم إﺛﺒﺎﺗﺎ ﻋﲆ أن إﺣﺪى املﻌﺎﻣﻼت املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎملﻠﻜﻴﺔ ﺣﺪﺛﺖ ﰲ املﺎﴈ‪ .‬ﰲ أي‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ املﻠﻒ ﻟﺘﺄﻛﻴﺪ أو دﺣﺾ إذا ﻣﺎ ﻛﺎن ﻗﺪ أﺟﺮي‬ ‫ﱡ‬ ‫وﻗﺖ ﰲ املﺴﺘﻘﺒﻞ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺸﺨﺺ‬ ‫ٍ‬
‫ﻋﻠﻴﻪ ﺗﻌﺪﻳﻞ أم ﻻ‪ .‬وﻗﺪ ﻳﱰﺗﺐ ﻋﲆ ﺗﻐﻴري ﺑﻜﺴﻞ واﺣﺪ ﰲ اﻟﻔﻴﺪﻳﻮ أو املﺴﺘﻨﺪ ﻇﻬﻮ ُر ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫ﺗﺠﺰﺋﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﻻ ﺗﻄﺎﺑﻖ اﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻷﺻﻠﻴﺔ ﻣﻤﺎ ﻳﺆ ﱢﻛﺪ ﺣﺪوث ﺗﻐﻴري‪.‬‬
‫ﻧﻔﺴﻪ ﻋﺪ ُة ﺑﻨﻮك ﻛﱪى ﻟﺘﺄﻛﻴﺪ اﻻﻣﺘﺜﺎل إﱃ ﻗﻮاﻋﺪ اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ اﻟﺨﺎﺻﺔ‬ ‫ﻳﺴري ﻋﲆ ﻫﺬا اﻟﻨﻬﺞ ِ‬
‫ﺑﺎﻟﻘﺮوض اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ .‬ﺗُﺠ ﱢﺮب وزارة اﻷﻣﻦ اﻟﺪاﺧﲇ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪا َم ﻫﺬا اﻟﻨﻬﺞ ﻟﺘﺘﺒﻊ إذا‬
‫ﻣﺎ ﻛﺎن ﻳﺠﺮي اﻟﺘﻼﻋﺐ ﺑﻤﻘﺎﻃﻊ اﻟﻔﻴﺪﻳﻮ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﺮاﻗﺒﺔ أم ﻻ‪.‬‬
‫ﻋﻮد ًة ﻣﺮة أﺧﺮى إﱃ ﻫﻨﺪوراس‪ ،‬ﰲ ﻏﻀﻮن أﺳﺎﺑﻴﻊ ﻗﻠﻴﻠﺔ ﻣﻦ ﺗﻮﻗﻴﻊ ﺧﻄﺎب اﻟﻨﻮاﻳﺎ‬
‫ﺗﻮﻗﻒ‬ ‫ﻧﻔﺴﻬﺎ ﻣﺰاﻋ ُﻢ ﺑﺎﻟﻀﻠﻮع ﰲ ﻗﻀﺎﻳﺎ ﻓﺴﺎد‪ ،‬وﻋﻠﻴﻪ ﱠ‬ ‫َ‬
‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ َ‬ ‫ﻣﻊ ﴍﻛﺔ إﺑﻴﺠﺮاف‪ ،‬ﻧﺎﻟﺖ‬

‫‪83‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ٌ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺳﺘﺴﺘﻐﺮق‬ ‫املﴩوع‪ .‬وﺑﺎت ﻳﺒﺪو أن ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻧﻈﺎم ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﻟﻬﻨﺪوراس‬
‫ﻃﻮﻳﻼ؛ ﻓﻌﺪم اﻻﺳﺘﻘﺮار اﻟﺴﻴﺎﳼ ﻳﺸ ﱢﻜﻞ ﺗﺤﺪﻳًﺎ أﻣﺎم اﻻﻟﺘﺰام املﻄﻠﻮب اﻟﺬي ﻳﺠﺐ أن‬ ‫ً‬ ‫وﻗﺘًﺎ‬
‫‪1‬‬
‫ﻳﻤﺘﺪ ﻟﻌﺪة ﺳﻨﻮات‪.‬‬
‫ري ﻣﻦ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت اﻷﺧﺮى‪:‬‬ ‫ً‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻳﺸﱰك ﻓﻴﻬﺎ ﻣﻊ ﻛﺜ ٍ‬ ‫ﻳﻮاﺟﻪ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‬
‫أﻻ وﻫﻲ‪ ،‬ﻛﻴﻔﻴﺔ اﻟﺘﺤ ﱡﻜﻢ ﰲ اﻟﻮاﺟﻬﺔ اﻟﺘﻲ ﺑني اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺘﻨﺎﻇﺮي أو ﻏري املﺘﺼﻞ ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‬
‫واﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﺮﻗﻤﻲ‪ ،‬وﻫﻲ ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻳُﺸﺎر إﻟﻴﻬﺎ ﰲ ﺑﻌﺾ اﻷﺣﻴﺎن ﺑ »ﻫﺮاء داﺧﻞ‪ ،‬ﻫﺮاء ﺧﺎرج«‪.‬‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺗﻘﻮم ﻋﲆ ﻛﻔﺎءة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺴﺠﻠﺔ‬ ‫ِ‬ ‫ﺑﻌﺒﺎرة أﺧﺮى‪ ،‬إن ﻛﻔﺎءة أي ﻧﻈﺎم‬
‫ﻋﻠﻴﻪ‪ .‬وﰲ ﺣﺎﻟﺔ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻳﻜﻤُﻦ اﻟﺘﺤﺪي ﰲ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت‬
‫أرض‬ ‫ً‬
‫اﺧﺘﻼﻓﺎ ﻛﺒريًا ﻣﻦ ﻗﻄﻌﺔ أرض إﱃ ﻗﻄﻌﺔ ٍ‬ ‫املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﺗﺨﺘﻠﻒ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﰲ ﺻﻴﻐﺘﻬﺎ‬
‫ﻣﻘﺎﻃﻌﺔ إﱃ ﻣﻘﺎﻃﻌﺔ وﻣﻦ وﻻﻳﺔ إﱃ وﻻﻳﺔ‪ .‬رﺑﻤﺎ ﺗﻤﺘﻠﻚ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻓﻀﻼ ﻋﻦ اﻻﺧﺘﻼف ﻣﻦ‬ ‫ً‬ ‫أﺧﺮى‪،‬‬
‫ﺣﻘﻮق اﺳﺘﻐﻼل ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ وأﻣﻮ ًرا أﺧﺮى ﻗﺪ ﻳﻜﻮن ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ ﻓﻬﻤﻬﺎ‪،‬‬ ‫َ‬ ‫ﻛﻞ ﻗﻄﻌﺔ ﻇﺎﻫﺮﻳٍّﺎ‬
‫وﻣﻦ اﻷﺻﻌﺐ ﺣﺘﻰ رﻗﻤﻨﺘﻬﺎ‪ .‬ﺗﺄﻣﱠ ﻞ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻗﻴﻮد اﻻرﺗﻔﺎع املﻔﺮوﺿﺔ ﻋﲆ املﺒﺎﻧﻲ أو‬
‫ﺣﻘﻮق اﺳﺘﺨﺮاج املﻌﺎدن ﻣﻦ ﺑﺎﻃﻦ اﻷرض‪ ،‬وﺳﺘﺠﺪ أن ﻣﻔﻬﻮم ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ ﺳﻴﺼﺒﺢ‬
‫ﺷﺪﻳ َﺪ اﻟﺘﻌﻘﻴﺪ ﺑﴪﻋﺔ ﻓﺎﺋﻘﺔ‪.‬‬
‫ﺗﺘﻨﻮع ﻧُﻈﻢ إدارة ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﺗﻨﻮﻋً ﺎ ﺷﺎﺳﻌً ﺎ‪ .‬ﺗﻄﺒﱢﻖ أﺳﱰاﻟﻴﺎ وﻛﻨﺪا وﻋﺪد ﻣﻦ اﻟﻮﻻﻳﺎت‬
‫اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﻣﺎ ﻳُﻌﺮف ﺑﻨﻈﺎم ﺗﻮرﻳﻨﺲ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﻘﴤ ﺑﺄﻧﻪ ﺑﻤﺠﺮد إﻧﺸﺎء ﺳﺠﻞ ﰲ ﻧﻈﺎم ﺗﺴﺠﻴﻞ‬
‫املﻠﻜﻴﺔ ﻓﺈﻧﻪ ﻳُﻌﺪ ﻧﻬﺎﺋﻴٍّﺎ وﻳﺒﻄﻞ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ أي ادﻋﺎءات ﺳﺎﺑﻘﺔ ﻟﻠﻤﻠﻜﻴﺔ‪ .‬ﻫﺬا ﻳُﻠﻐﻲ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ‬
‫اﻟﺘﺄﻣني ﻋﲆ ﺻﺤﺔ املﻠﻜﻴﺔ؛ إذ إن اﻻدﻋﺎءات اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ ﻟﻠﻤﻠﻜﻴﺔ ﺗﺒﻄﻞ ﺑﻤﺠﺮد اﻋﺘﻤﺎد اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪.‬‬
‫ﻫﺎﺋﻼ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺿﻤﺎن‬ ‫ً‬ ‫ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬إدﺧﺎل ﺳﺠ ﱟﻞ ﻋﲆ ﻧﻈﺎ ٍم ﻣﻦ ﻫﺬا اﻟﻨﻮع أﻣ ٌﺮ ﻳﺘﻄﻠﺐ ً‬
‫ﻋﻤﻼ‬
‫ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪ .‬ﻗﺪ ﻳﻜﻮن ﻫﺬا ﻣﻜ ﱢﻠ ًﻔﺎ وﻳﺘﺴﺒﱠﺐ ﰲ ﺗﺄﺧري ﻣﻠﻤﻮس ﰲ املﻌﺎﻣﻼت — ﻳﺼﻞ‬
‫أﺣﻴﺎﻧًﺎ إﱃ ﺷﻬﻮر أو ﺣﺘﻰ ﺳﻨﻮات‪.‬‬
‫ﰲ أرﺟﺎء أﻏﻠﺐ اﻟﻮﻻﻳﺎت اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻳُﺴﺘﺨﺪم ﻧﻈﺎم ﺑﺪﻳﻞ ﻹﺛﺒﺎت املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬واملﻌﺮوف‬
‫وﻃﺒﻘﺎ ﻟﻪ‪ ،‬ﻳﻘﺒَﻞ ﻣﺴﺌﻮل اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﺑﺎملﻘﺎﻃﻌﺔ أيﱠ ﺗﺴﺠﻴﻞ ﻣﺎ دام‬ ‫ً‬ ‫ﺑﻤﻮﺟﺰ ﺗﺎرﻳﺦ املﻠﻜﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻳﺮاﻋﻲ اﻟﻘﻮاﻋﺪ اﻹدارﻳﺔ‪ .‬وﻻ ﻳﺪﻋﻲ أيﱠ ﳾء ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺠﻮدة ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ — ﻓﻬﺬا أﻣ ٌﺮ‬
‫ﻣﱰوك ﻟﻠﻤﺤﺎﻛﻢ واﻷﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ ﺑﺎﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪ .‬ﻳﺨﺘﺺ ﻣﺴﺌﻮل اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﺑﺎملﻘﺎﻃﻌﺔ ﺑﺈدارة‬
‫ﺳﺠﻼ ﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻌﺪﻳﻞ ﻳﺘﻀﻤﱠ ﻦ ﺟﻤﻴﻊ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪ ،‬ﺳﻮاء أﻛﺎﻧﺖ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‬ ‫ٍّ‬ ‫ﻣﺎ أﺻﺒﺢ‬
‫أم ﻻ‪ ،‬واﻟﻘﺮار اﻟﻨﻬﺎﺋﻲ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﻣﻦ ﻋﺪﻣﻪ ﻫﻮ أﻣ ٌﺮ ﻣﱰوك ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ‬
‫ﻟﻠﻨﻈﺎم اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻲ‪ .‬وﻫﺬا ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﺘﻴﺢ اﻹﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﻹﺟﺮاء ﻣﻌﺎﻣﻼت اﻷﻓﺮاد ﺑﻮﺗرية ﴎﻳﻌﺔ‬

‫‪84‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﻟﻘﻠﺔ ﻣﺎ ﻫﻮ ﻣﻄﻠﻮب ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻹﺟﺮاءات اﻹدارﻳﺔ‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳُﻌﺪ ﻫﻨﺎ اﻟﺘﺄﻣني‬ ‫ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻧﻈ ًﺮا ِ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻄﺎﻟﺒﺎت ﺧﻔﻴﺔ ﻣﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﴚء املﻤﻠﻮك‬ ‫ﻋﲆ ﺻﺤﺔ املﻠﻜﻴﺔ ﴐورﻳٍّﺎ ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ املﺸﱰي ﻣﻦ أي‬
‫ٍ‬
‫ﺗﺤﺪﻳﺎت أﺧﺮى ﻣﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪.‬‬ ‫رﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن ﻵﺧﺮﻳﻦ أو ﻣﻦ أي‬
‫ﱢ‬
‫ﻋﻨﺪ اﻟﺘﻔﻜري ﰲ اﻹﻣﻜﺎﻧﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻮﻓﺮﻫﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺗﻤﺜﻞ ﻓﻘﻂ ﻧﺼﻒ‬
‫املﻌﺎدﻟﺔ )أو أﻗﻞ ﻣﻦ اﻟﻨﺼﻒ(‪ .‬إن ﻓﻬْ ﻢ »ﻛﻴﻔﻴﺔ« ﺣﻔﻆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أﻣ ٌﺮ‬
‫ﻣﻤﺎﺛﻞ ﰲ اﻷﻫﻤﻴﺔ‪ ،‬إن ﻟﻢ ﻳﻜﻦ أﻫﻢ‪ .‬ﺗﺨﻴﱠﻞ ﻣﺪى اﻟﻔﻮﴇ اﻟﺘﻲ ﻗﺪ ﺗﺤﺪث ﻟﻮ أن ﻣﺤﺘﺎﱄ‬
‫‪ ٤١٩‬اﺳﺘﻄﺎﻋﻮا ﺗﺴﺠﻴﻞ ادﻋﺎءاﺗﻬﻢ اﻟﺰاﺋﻔﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﻠﻜﻴﺔ ﻛﺴﺠﻼت ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪،‬‬
‫ً‬
‫ﴍﻋﻴﺔ ﻋﲆ ﺗﻠﻚ اﻻدﻋﺎءات‪.‬‬ ‫ﻣﻤﺎ ﻳﻀﻔﻲ‬
‫ﰲ أيﱢ ﻣﻦ ﻧﻈﺎﻣَ ﻲ إﺛﺒﺎت املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﺳﻮاء ﻧﻈﺎم ﺗﻮرﻳﻨﺲ أو ذﻟﻚ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻘﺎﺋﻢ ﻋﲆ إﻧﺸﺎء‬
‫ﻣﻮﺟﺰ ﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈن ﺟﻮﻫ َﺮ ﻣﺎ ﻫﻮ ﻣﻄﻠﻮب ﻫﻮ وﺟﻮد ﺳﺠﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ ﻋﲆ ﻣ ﱢﺮ اﻟﻮﻗﺖ‬
‫ﻳﺘﻤﻴﺰ ﺑﺎملﻮﺛﻮﻗﻴﺔ وﻋﺪم اﻟﻘﺎﺑﻠﻴﺔ ﻟﻠﺘﻌﺪﻳﻞ‪.‬‬
‫ﻋﺮﺿﺔ ﻟﻮﻗﻮع أﺧﻄﺎء ﺑﴩﻳﺔ‪،‬‬ ‫ٌ‬ ‫إن ﺟﻤﻴﻊ اﻟﺨﻴﺎرات املﺘﺎﺣﺔ ﻹﻧﺸﺎء ﺳﺠﻞ داﺋﻢ ﻟﻠﻤﻠﻜﻴﺔ‬
‫وﻓﺴﺎد‪ ،‬وﻣﻤﺎرﺳﺎت إﺟﺮاﻣﻴﺔ‪ .‬إذا ﻛﺎن اﻟﻨﻈﺎم ﻣﻌﺘﻤﺪًا ﰲ اﻷﺳﺎس ﻋﲆ ﺳﺠﻞ ﻋﻘﺎري ﺣﺎﱄ‬
‫— ﺳﻮاء ﻛﺎن رﻗﻤﻴٍّﺎ أو ورﻗﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻛﻤﺎ ﻫﻲ اﻟﺤﺎل ﰲ اﻷﻏﻠﺐ — ﻓﺴﺘﺘﻮارث ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أوﺟﻪ‬
‫اﻟﻘﺼﻮر املﻮﺟﻮدة ﰲ اﻟﺴﺠﻞ اﻟﺤﺎﱄ‪ .‬ﻋﲆ اﻟﺠﺎﻧﺐ اﻵﺧﺮ‪ ،‬ﰲ ﺣﺎل ﻣﺤﺎوﻟﺔ ﻧﻈﺎم ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ أن ﻳﺒﺪأ ﻣﻦ ﺟﺪﻳﺪ‪ ،‬ﺳﻮف ﻳﺴﺘﻠﺰم اﻷﻣ ُﺮ ﺧﱪاءَ ﺑﴩﻳني ﻟﻔﺤﺺ وﺛﺎﺋﻖ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬وزﻳﺎرة‬
‫واﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ أﺣﻜﺎم ﻧﻬﺎﺋﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﺮاﻫﻨﺔ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﻌﻘﺎرات — وﻫﻲ‬ ‫ﱡ‬ ‫اﻟﻌﻘﺎرات‬
‫ﻣﻬﻤﺔ ﺷﺪﻳﺪة اﻟﺼﻌﻮﺑﺔ ﻋﲆ أي دوﻟﺔ‪.‬‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‬‫ﻳﻜﻤُﻦ أﺣﺪ اﻟﺤﻠﻮل ﰲ ﻋﺪم اﻟﱰﻛﻴﺰ ﻋﲆ ﻧﻈﺎم ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ اﻟﺮﺳﻤﻲ‪ ،‬إﻧﻤﺎ ً‬
‫ﰲ ﺗﺰوﻳﺪ اﻷﻓﺮاد ﺑﺎﻷدوات اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﺮﻗﻤﻨﺔ ﻧﻈﺎﻣﻬﻢ ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻲ‪ .‬ﺗﺴﻠﻚ ﴍﻛﺔ إﺑﻴﺠﺮاف ﻫﺬا‬
‫اﻟﻨﻬﺞَ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺟﻌﻞ إﺻﺪار ﺑﺴﻴﻂ ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺨﺎص ﺑﻬﺎ ﻣﻔﺘﻮحَ املﺼﺪر ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ‬
‫ﻷي ﺷﺨﺺ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﺑﻨﻴﺘﻬﺎ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ املﺘﺎﺣﺔ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻹدارة املﻠﻜﻴﺔ ﺑني‬
‫املﻼك ﻣﻦ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‬ ‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﻫﺬا ﺳﻴﻤ ﱢﻜﻦ ﱠ‬ ‫ِ‬ ‫ﻣﺠﺘﻤﻊ ﻣﻦ ا ُمل ﱠﻼك املﺘﻤﺎﺛﻠني‪ .‬إن ُ‬
‫ﺗﻮاﻓﺮ ﻧﻈﺎم‬
‫ﺑﺄﻧﻔﺴﻬﻢ وﺗﻘﺪﻳﻢ إﺛﺒﺎﺗﺎت ﻋﲆ ﻣﻠﻜﻴﺘﻬﻢ‪ ،‬ﺛﻢ إﺗﺎﺣﺔ ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻹﺛﺒﺎﺗﺎت‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻠﻤﺸﱰﻳﻦ‬
‫ﰲ املﺴﺘﻘﺒﻞ ﺑﺈﺻﺪار أﺣﻜﺎﻣﻬﻢ ﺣﻴﺎ َل ﺣﺎﻟﺔ اﻟﻌﻘﺎر‪ .‬وﺳﻴﻘﻞ ﻋﺐءُ ﺗﺤﻤﻴﻞ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت إﱃ أدﻧﻰ‬
‫ﺨﺘﴫ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ ﻗﺮار ﺑﺸﺄن ﺻﻼﺣﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎر‪.‬‬ ‫درﺟﺔ‪ ،‬وﺳﺘُ َ‬
‫ٍ‬
‫إن إدﺧﺎل ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻌﻨﻲ ﻋﺪ َم إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ اﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ ﺳﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ‬
‫ُﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻪ ﺑﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‪ ،‬ﺳﻮاء ﻣﻦ ﻗِ ﺒﻞ‬ ‫ﺑﻤﺠﺮد إﻧﺸﺎﺋﻬﺎ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ أن ﻳُﻔﺤﺺ اﻟﻨﻈﺎم‪ ،‬أو ﻳ ﱠ‬

‫‪85‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫املﺸﱰﻳﻦ املﺤﺘﻤﻠني اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺘﻄﻠﻌﻮن إﱃ إﺛﺒﺎت ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﴍاء ﻋﻘﺎر ﻣﺤﺘﻤﻠﺔ‪ ،‬أو أﺣﺪ‬
‫اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺬي ﻳﻘﻴﱢﻢ ﻋﻘﺎ ًرا ﻣﺎ ﺑﻮﺻﻔﻪ ﺿﻤﺎﻧًﺎ ﻟﻘﺮض‪ ،‬أو اﻟﻬﻴﺌﺎت اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﻌﻰ إﱃ‬
‫ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻣﻌﺪل اﻟﴬﻳﺒﺔ املﻨﺎﺳﺐ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎر ﺑﻮﺿﻮح — ﻻ ﻳﻘﺘﴫ اﻷﻣﺮ ﻋﲆ‬
‫اﺷﱰي وﻣﻦ املﺤﺘَﻤﻞ ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﺑﺄي ﺳﻌﺮ‪.‬‬ ‫ﻣَ ْﻦ ﻳﻤﺘﻠﻚ اﻟﻌﻘﺎر اﻟﻴﻮم‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﻣﻤﻦ ُ‬
‫ﻳُﻌَ ﺪ اﻟﻮﺿﻮح ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺤﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ واﺣﺪًا ﻣﻦ أﻛﱪ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت‪ ،‬وﻛﺬﻟﻚ اﻟﻔﺮص‪،‬‬
‫ﻟﻠﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﻓﻬﺬا ﻫﻮ املﻔﺘﺎح اﻟﺮﺋﻴﴘ ﻹﺣﺪاث ﺗﺤﻮﱡل ﺟﺬري ﰲ املﺴﺎر اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻷي‬
‫ﻣﺠﺘﻤﻊ‪ .‬ﻓﺈﺿﻔﺎء ﺻﺒﻐﺔ رﺳﻤﻴﺔ ﻋﲆ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﻜﻮن ﻟﻪ ﺗﺄﺛري ﺗﺤﻮﻳﲇ ﻳﺘﻤﺜﻞ‬
‫ﰲ ﺗﺤﺮﻳﺮ رءوس اﻷﻣﻮال واﻹﴎاع ﰲ اﻟﻨﻤﻮ‪.‬‬
‫ﺑﻤﺠﺮد أن ﺗﺰداد ﻣﻮﺛﻮﻗﻴﺔ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻌﻘﺎرات‪ ،‬ﺳﻴﺘﻤ ﱠﻜﻦ ا ُمل ﱠﻼك ﻣﻦ اﻟﻜﺸﻒ‬
‫ﻋﻦ ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻤﺘﻠﻜﺎﺗﻬﻢ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺨﻠﻖ ﺣﺎﻓ ًﺰا ﻛﺒريًا ﻟﻠﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي اﻟﺬي ﻛﺎن ﻣﺤﺪودًا ﰲ‬
‫ﺣﺴ َﻦ ﻓﻌﻞ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺴﺘﺼﺒﺢ املﺰاﻳﺎ اﻟﺘﻲ ﺳﺘﻌﻮد‬ ‫ﻣﻨﺎﻃﻖ ﻋﺪﻳﺪة ﻣﻦ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ .‬إذا أ ُ ِ‬
‫َ‬
‫ﻋﲆ اﻻﻗﺘﺼﺎد ﺑﺄﻛﻤﻠﻪ ﻻ ﺣ ﱠﺪ ﻟﻬﺎ‪ .‬ﻻ ﻋﻠﻴﻚ ﺳﻮى ﺗﺬ ﱡﻛﺮ اﻟﻄﻔﺮة اﻻﺳﺘﻬﻼﻛﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺷﻬﺪﺗﻬﺎ‬
‫اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة وأوروﺑﺎ املﺪﻓﻮﻋﺔ ﺑﺰﻳﺎدة ﺗﻤ ﱡﻠﻚ اﻟﻌﻘﺎرات ﺑﻌﺪ اﻟﺤﺮب اﻟﻌﺎملﻴﺔ اﻟﺜﺎﻧﻴﺔ‪ .‬إن‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﻣﻌﺮﻓﺘﻬﻢ املﺆﻛﺪة ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﺗﻤ ﱡﻠﻚ اﻷﺻﻮل‬ ‫ِ‬ ‫ﺛﻘﺔ اﻟﺒﻨﻮك ﰲ ﺗﺴﻨﻴﺪ اﻟﻘﺮوض‬
‫املﺴﺘﺨﺪﻣﺔ ﻛﻀﻤﺎن إذا أﺧﻔﻖ املﻘﱰض ﰲ اﻟﺴﺪاد‪ ،‬وﺗﺤﻮﻳﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻘﺮوض إﱃ أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‪،‬‬
‫أﻣ ٌﺮ ﺟﻮﻫﺮي ﰲ املﺴﺎر اﻟﺘﺎرﻳﺨﻲ ﻟﻼزدﻫﺎر اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﰲ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ املﺘﻘﺪم‪.‬‬
‫وﻓﻘﺎ ﻟﻠﺨﺒري اﻻﻗﺘﺼﺎدي إﻳﺮﻧﺎﻧﺪو دي ﺳﻮﺗﻮ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﺮى‬ ‫ﻋﻤﻘﺎ‪ً ،‬‬
‫ﻻ ﻳﺰال اﻟﺘﺄﺛري ﻳﺰداد ً‬
‫أن اﻟﺮأﺳﻤﺎﻟﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺰدﻫﺮ‪ ،‬وﺗﺘﻐﻠﺐ ﻋﲆ ﺗﻬﺪﻳﺪات ﻣﺜﻞ اﻹرﻫﺎب‪ ،‬ﻓﻘﻂ إذا ﱠ‬
‫ﺗﻐريت‬
‫املﻨﻈﻮﻣﺎت اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﺑﺤﻴﺚ ﻳﺸﻌﺮ أﻏﻠﺐ اﻷﻓﺮاد ﺑﺄن اﻟﻘﺎﻧﻮن ﻳﻘﻒ إﱃ ﺟﺎﻧﺒﻬﻢ‪ .‬إن ﺧ ْﻠﻖ‬
‫ً‬
‫ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ‬ ‫ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻹﺣﺴﺎس ﺑﺎﻻﻧﺪﻣﺎج ﻳﺘﻄﻠﺐ ﻋﻮاﻣ َﻞ ﻛﺜرية‪ ،‬ﻟﻜﻦ واﺣﺪة ﻣﻦ اﻵﻟﻴﺎت اﻷﻛﺜﺮ‬
‫ﻟﻠﺘﻐﻴري ﺗﺘﻤﺜﱠﻞ ﰲ ﺗﻮﻓري ﺣﻤﺎﻳﺔ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ ﻛﺎﻣﻠﺔ ﻟﺤﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ اﻟﺘﻲ‬
‫ﻻ ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﻬﺎ اﻷﻓﺮاد ﻣﻦ اﻟﻄﺒﻘﺎت اﻷﻓﻘﺮ ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ إﻻ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻏري رﺳﻤﻴﺔ‪.‬‬
‫أﺻﻮﻻ — ﻻ ﺳﻴﻤﺎ أراﴈ وﻣﺴﺎﻛﻦ — واﻟﺘﻲ ﺗﺒﻠﻎ‬ ‫ً‬ ‫ﺗﻐﻄﻲ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ‬
‫ﻃﺒﻘﺎ ﻟﺒﺤﺚ ﺳﻮﺗﻮ‪ .‬ﺗﺠﻌﻞ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ ﻟﺤﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ‬ ‫ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﻣﻠﻴﺎرات اﻟﺪوﻻرات‪ً ،‬‬
‫ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻷﺻﻮل ﺑﻤﻨﺰﻟﺔ »رأس ﻣﺎل راﻛﺪ«‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﻳﻌﻨﻲ أﻧﻪ ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ‬
‫ﻛﻀﻤﺎن ﻟﻠﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻗﺮض ﻣﻦ أﺟﻞ ﺑﺪء ﻧﺸﺎط ﺗﺠﺎري‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ .‬إن إدﺧﺎل ﻣﺜﻞ‬
‫ﺗﻠﻚ اﻟﺤﻘﻮق ﰲ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻲ اﻟﺮﺳﻤﻲ ﺳﻴﺤ ﱢﺮر رأس املﺎل ﻫﺬا وﺳﻴﺪﻓﻊ ﺑﻌﺠﻠﺔ اﻟﻨﻤﻮ‪.‬‬

‫‪86‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﻟﻘﺪ ﺳﺒﻖ وﺟﻮد ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻲ اﻟﻔﻌﱠ ﺎل واﻟﺠﺎﻣﻊ ﺣﺪوث اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﴪﻳﻌﺔ اﻟﺘﻲ‬
‫‪2‬‬
‫ﺣﺪﺛﺖ ﰲ ﺟﻤﻴﻊ اﻟﺪول اﻟﻐﻨﻴﺔ‪.‬‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﻏﺎﻧﺎ — ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻷراﴈ — ﴍﻛﺔ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ‬

‫ﻣﺆﺳﺲ ﴍﻛﺔ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ ﻧﺎرﻳﺠﺎﻣﺒﺎ ﻣﻮﻳﻨﺴﻮﺑﻮ ﻣﻊ رؤﺳﺎء‬ ‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﻳﻌﻤﻞ ﱢ‬
‫ﻗﺒﺎﺋﻞ ﺑﺎرزﻳﻦ ﻳﻤﺘﻠﻜﻮن أراﴈ ﰲ ‪ ٢٤‬إﻗﻠﻴﻤً ﺎ ﰲ أرﺟﺎء ﺛﺎﻧﻲ أﻛﱪ ﻣﺪن ﻏﺎﻧﺎ‪ ،‬ﻛﻮﻣﺎﳼ‪،‬‬
‫ﻟﺘﻮﻓري ﻋﻘﻮد إﻳﺠﺎر ﻣﺪﺗُﻬﺎ ‪ ٩٩‬ﻋﺎﻣً ﺎ إﱃ اﻷﻓﺮاد املﻘﻴﻤني ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻣﻦ أﺟﻞ ﻣﻌﺎﻟﺠﺔ‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ ﺗﻌﺎرض ﺳﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ وﺗﻜﺮارﻫﺎ‪.‬‬
‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﺗﺴﺠﱢ ﻞ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ ﻛ ﱠﻞ ﻋﻘﺪ ﺗﺄﺟري اﻋﺘﻤﺪﺗﻪ أﻣﺎﻧﺎت اﻷراﴈ اﻟﻌﺮﻓﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺨﺪم‬
‫ﻮﺿﺢ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻻ ﺗﺤﺘﻮي ﻋﻠﻴﻬﺎ‬ ‫رؤﺳﺎء ﻗﺒﺎﺋﻞ اﻷرﺑﻌﺔ وﻋﴩﻳﻦ إﻗﻠﻴﻤً ﺎ‪ .‬ﺗُ َ‬
‫ﺳﺠﻼت اﻷﻣﺎﻧﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻋﺪد ﺳﻨﻮات اﻹﻳﺠﺎر‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ‪ .‬وﺣﻴﺚ ﻳﻮﺟﺪ ﺗﻌﺎرض‬
‫ورﺛﻪ ﻣﻦ أﺑﻨﺎء اﻷخ‬ ‫— ﻟﻨ َ ُﻘﻞ ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﺗُﻮﰲ أﺣﺪ اﻷﻋﻤﺎم وﻏري ﻣﻌﻠﻮم ﺑﻮﺿﻮح ﻣَ ﻦ ِ‬
‫أو أﺑﻨﺎء اﻷﺧﺖ — ﺳﺘﻠﺘﻘﻲ اﻟﻌﺎﺋﻠﺔ ﺑﺮﺋﻴﺲ اﻟﻘﺒﻴﻠﺔ ﻟﺤﻞ املﺴﺄﻟﺔ‪ ،‬ﺛﻢ ﻳُﺴﺠﱠ ﻞ اﻟﻘﺮار ﻋﲆ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻇ ﱠﻞ ﻋﺪ ٌد ﻣﻦ اﻟﻨﺰاﻋﺎت ﻏري ﻣﺤﺴﻮم‪ ،‬وﺑﺬﻟﻚ ﺑﻘﻴﺖ ﻧﺘﺎﺋﺠﻬﺎ ﻏري ﻣﺴﺠﱠ ﻠﺔ‬
‫ٍّ‬
‫ﺳﺠﻼ داﺋﻤً ﺎ ﻣﺘﺎﺣً ﺎ‬ ‫ﺣﺘﻰ اﻟﻠﺤﻈﺔ‪ .‬وﺑﻤﺠﺮد أن ﺗﻌﺘﻤﺪ اﻷﻣﺎﻧﺔ املﻌﻠﻮﻣﺎت وﺗُﺪﺧﻠﻬﺎ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ‬
‫اﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻪ‪.‬‬
‫ﻣﺴﺠﻼ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ ‪ ١١٢‬ﻗﻄﻌﺔ أرض ﻣﻤﺘﺪة‬ ‫ٍّ‬ ‫ً‬
‫إﺟﻤﺎﻻ‪ ،‬أﺻﺒﺢ‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪:‬‬
‫ﺗﻮﻗﻒ‪ .‬إذ إن ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ ﰲ اﻧﺘﻈﺎر إﺻﺪار ﺣﻜﻮﻣﺔ ﻏﺎﻧﺎ‬ ‫ﻋﲆ ‪ ١٤٠٠‬ﻓﺪان‪ .‬ﻟﻜﻦ املﴩوع ﱠ‬
‫ﺗﺮﺧﻴﺼﺎ ﻟﻬﺎ ملﺰاوﻟﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ .‬ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ ﻓﺈن ﻫﺬا ﴐوري ﺣﺘﻰ ﺗُﻘﻨﻊ‬
‫ً‬ ‫اﻟﻔﻴﺪراﻟﻴﺔ‬
‫ﺣﻖ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ ﺳﺠﻼﺗﻬﻢ‬ ‫أراض آﺧﺮﻳﻦ ﰲ أﻧﺤﺎء اﻟﺪوﻟﺔ ﺑﻤﻨﺤﻬﺎ ﱠ‬ ‫رؤﺳﺎء ﻗﺒﺎﺋﻞ وﻣﻼك ٍ‬
‫املﻨﺼﺔ ﰲ ﻣﻌﺎﻣﻼت اﻷراﴈ وﺿﻤﺎن اﻟﻘﺮوض‬ ‫َ‬ ‫وﺣﺘﻰ ﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮا‪ ،‬ﰲ ﻧﻬﺎﻳﺔ املﻄﺎف‪،‬‬
‫أﻳﻀﺎ اﻷﻣﻮال اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺘﻠﻜﻬﺎ ﺗﻠﻚ اﻟﴩﻛﺔ ﻏري اﻟﻬﺎدﻓﺔ إﱃ اﻟﺮﺑﺢ؛ وﻟﻬﺬا‬‫اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ .‬ﻧﻔﺪت ً‬
‫ﺗﺤﺘﺎج إﱃ ‪ ٢٠٠‬أﻟﻒ دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ ﺣﺘﻰ ﻳﻈﻞ ﻋﻤﻠﻬﺎ ﻗﺎﺋﻤً ﺎ‪.‬‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﰲ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﻨﺎﻃﻖ اﻷﺧﺮى ﻣﻦ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬ﻫﻨﺎك ﺣﺎﺟﺔ ﻣﻠﻤﻮﺳﺔ‬
‫إﱃ اﻟﻮﺿﻮح ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻤﻠﻜﻴﺔ اﻷراﴈ ﰲ ﻏﺎﻧﺎ‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﻳُﺸﺎع أن ‪ ٪٧٨‬ﻣﻨﻬﺎ ﻏري‬
‫ﻣﺴﺠﻠﺔ‪ .‬ﻟﻜﻦ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ ﻫﻲ اﻋﺘﻤﺎد ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﲆ ﻣﻮاﻓﻘﺔ وﺗﻌﺎون ﻧﻔﺲ اﻟﺴﻴﺎﺳﻴني‬
‫وﻣﺤﺎﺳﺒﻴﻬﻢ اﻟﺬﻳﻦ زادوا ﻣﻦ ﺗﻌﻘﻴﺪ ﺳﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ ﻋﲆ ﻣﺪى ﺳﻨﻮات‪ .‬وﻫﻨﺎك ً‬
‫أﻳﻀﺎ‬

‫‪87‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﺸﻜﻠﺔ أﺧﺮى‪ .‬ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﻳﺘﻤﺜﻞ اﻟﻐﺮض ﻣﻨﻬﺎ ﰲ ﺗﺠﺎوز أي اﻓﺘﻘﺎر إﱃ اﻟﺜﻘﺔ‬
‫ﰲ اﻟﻌﻨﴫ اﻟﺒﴩي‪ ،‬ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﺗﺘﻄﻠﺐ ً‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻣﺎ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻧﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ ﻗﻔﺰة إﻳﻤﺎﻧﻴﺔ‬
‫ً‬
‫ﻋﻤﻠﺔ ﻣﺸﻔﺮة ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻬﺎ‬ ‫ﻟﻠﻮﺛﻮق ﰲ ﻗﻴﻤﺔ رﻣﺰ أو ﻋﻤﻠﺔ رﻗﻤﻴﺔ‪ .‬اﺳﺘﺨﺪﻣﺖ ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ‬
‫ﺗﻤﻮﻳﻞ ﻣﻦ أﺟﻞ ﻫﺬا املﴩوع‪ .‬ﻣﺎ ﻣﺪى ﴐورة ﻫﺬه اﻟﻄﺒﻘﺔ اﻹﺿﺎﻓﻴﺔ‬
‫ٍ‬ ‫»ﻛﺎداﺳﱰال« ﻟﺠﻤﻊ‬
‫ﻣﻦ اﻟﺘﻌﻘﻴﺪ ﰲ ﺿﻮء اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺬي ﻳُﻘﺪﱠم واﻟﺬي ﻫﻮ ﰲ ﺟﻮﻫﺮه ﻧﻈﺎ ٌم ﻻ ﻣﺮﻛﺰي ﻟﻼﺣﺘﻔﺎظ‬
‫ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت أو ﺳﺠﻞ ﻣﻮ ﱠزع ﺑﺴﻴﻂ ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ؟ ﻗﺎل ﻣﻮﻳﻨﺴﻮﺑﻮ‪» :‬ﻟﻢ ﺗﻜﻦ ﻫﻨﺎك ﴐورة ﻋﲆ‬
‫اﻹﻃﻼق«‪ .‬أرادت ﺑﻴﺘﻼﻧﺪ اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻼت ﺣﺘﻰ ﺗُﻤ ﱢﻜﻦ اﻷﻓﺮاد ﻣﻦ ﻃﺮح اﻷراﴈ‬
‫ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ رﻣﻮز وإﻧﺸﺎء ﺳﺠ ﱟﻞ ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻼت‪ .‬وﻋ ﱠﻠﻖ ﻣﻮﻳﻨﺴﻮﺑﻮ أﻧﻪ ﻳﻤﻜﻦ إﻧﺸﺎء ﺳﺠﻼت‬
‫ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﴩاء ﻋﲆ ﻣﻨﺼﺎت اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ املﺘﺎﺣﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ‬
‫املﺤﻤﻮل‪ .‬ﻓﺎملﴩوﻋﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻪ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﴏاﻋً ﺎ ﻋﺴريًا ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻣﻮاﻓﻘﺔ‬
‫رﺳﻤﻴﺔ رﺑﻤﺎ ﻛﺎن اﻷﻓﻀﻞ ﻟﻬﺎ أن ﺗُﺒﻘﻲ اﻷﺷﻴﺎء أﺑﺴﻂ ﻣﻦ اﻟﺒﺪاﻳﺔ‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻟﻢ ﺗﻄﺒﱢﻖ‬
‫ﺑﺎﻟﻜﺎﻣﻞ ﻣﻔﺎﻫﻴﻢ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬

‫ِ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ دون رﻣﺰ ﻣﻤﻴﺰ؟‬ ‫ﻫﻞ ﻣﻦ املﻨﻄﻘﻲ أن ﻳﻜﻮن ﻟﺪﻳﻚ ﻧﻈﺎ ٌم‬

‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﻮل‪ :‬إن ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﻫﻮ ﻣﺠﺮ ُد ﻣﺜﺎل ﻣﻦ ﺑني اﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ اﻷﻣﺜﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ﺗﺤﺮﻳﺮ اﻟﻘﻴﻤﺔ ﻓﻴﻬﺎ ﻣﻦ أﺟﻞ املﺠﺘﻤﻊ واﻷﻓﺮاد ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ إﻧﺸﺎء إﻃﺎر ﻋﻤﻞ ﻳﻴﴪ اﻟﻘﻴﺎم ﺑﺈﺟﺮاء‬
‫ﺟﻤﺎﻋﻲ‪ .‬ﰲ ﻫﺬه اﻟﺤﺎﻟﺔ‪ ،‬ﻳُﻌﺪ اﻹﺟﺮاء اﻟﺠﻤﺎﻋﻲ ﻫﻮ ﺗﻮﺛﻴﻖ املﻌﻠﻮﻣﺎت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﻠﻜﻴﺔ وﻣﺸﺎرﻛﺘﻬﺎ‪.‬‬
‫ُﻮﺟﺪ ﻗﻴﻤﺔ ﻟﻠﻔﺮد ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ زﻳﺎدة أﻣﺎن ﺣﻴﺎزة ﻣﻤﺘﻠﻜﺎﺗﻪ‪ ،‬واﻟﺤﺪ ﻣﻦ ﺧﻄﺮ‬
‫إن اﻣﺘﻼك ﺳﺠﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ ﻳ ِ‬
‫ً‬
‫ﺿﺤﻴﺔ ﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﺣﺘﻴﺎل‪ ،‬وﺗﺒﺴﻴﻂ اﻟﺒﻴﻊ اﻟﻨﻬﺎﺋﻲ ﻟﺘﻠﻚ املﻤﺘﻠﻜﺎت‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻻ ﻳﻤﻜﻦ اﺧﺘﺰال‬ ‫اﻟﻮﻗﻮع‬
‫ﻫﺬه اﻟﻘﻴﻤﺔ ﰲ رﻣﺰ ﻣﻤﻴﺰ‪.‬‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﻮ ﱠزﻋﺔ‪ .‬وﻣِﻦ ﺛ َ ﱠﻢ ﻧﺘﺴﺎءل‪ِ ،‬ﻟ َﻢ‬
‫ٍ‬ ‫ً‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳُﺴﺘﺨﺪَم اﻟﻨﻈﺎم اﻟﻘﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻛﻘﺎﻋﺪة‬
‫ﺳﺠﻼ ﻟﻠﻤﻤﺘﻠﻜﺎت املﻨﻘﻮﻟﺔ ﻧﺎﺟﺤً ﺎ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‬ ‫ٍّ‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺗﻘﻠﻴﺪﻳﺔ؟ ﺗﻤﺘﻠﻚ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة‬ ‫ﻻ ﻧﺴﺘﺨﺪم ﻗﺎﻋﺪة‬
‫ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ إﻳﻤﻮﺑﻴﻼﻳﺰ‪ ،‬وﻫﻮ ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺗﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﺗﺪﻳﺮﻫﺎ ﴍﻛﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺪﻋﻢ ﻣﻦ ﺟﻬﺎز اﻟﴩﻃﺔ‪.‬‬
‫ﻳﺘﻄﻠﺐ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم أن ﻳﻮدِع اﻟﻨﺎس ﺛﻘﺘﻬﻢ ﰲ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ اﻟﴩﻃﺔ واﻟﴩﻛﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮ ﻗﺎﻋﺪة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻓﻴﻤﺎ‬
‫)ﻳﻮﺿﺢ ﻣﺜﺎ ٌل ﻣﻦ دول‬ ‫ﱢ‬ ‫ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎملﺤﺎﻓﻈﺔ ﻋﲆ ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت وأﻣﻨﻬﺎ وﺿﻤﺎن ﻋﺪم إﺳﺎءة اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ‪،‬‬
‫اﻟﻌﺎﻟﻢ املﺘﻘﺪم ﻣﺪى أﻫﻤﻴﺔ ﺗﺼﻤﻴﻢ اﻟﻨﻈﺎم وﺗﺄﻣﻴﻨﻪ ﰲ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ‪ :‬ﻳﺴﻤﺢ ﺗﻄﺒﻴﻖ »ﺳﱰاﻓﺎ«‪ ،‬وﻫﻮ‬
‫ﺻﻮر ﻟﺪ ﱠراﺟﺎﺗﻬﻢ‬
‫ٍ‬ ‫أﺣﺪ اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت املﺸﻬﻮرة ﰲ ﻣﺸﺎرﻛﺔ اﻷﻧﺸﻄﺔ اﻟﺮﻳﺎﺿﻴﺔ‪ ،‬ﻷﺻﺤﺎب اﻟﺪ ﱠراﺟﺎت ﺑﻨﴩ‬
‫وﻣﺸﺎرﻛﺔ ﺗﻔﺎﺻﻴﻞ ﺟﻮﻻﺗﻬﻢ‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا ﻷن ﻧﻘﻄﺔ اﻧﻄﻼق اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺠﻮﻻت ﻫﻲ اﻟﺒﺎب اﻷﻣﺎﻣﻲ ملﻨﺰل‬
‫ﺻﺎﺣﺐ اﻟﺪراﺟﺔ‪ ،‬أدرك ﻟﺼﻮص اﻟﺪراﺟﺎت املﺘﻄﻮرة أن ﺑﻮﺳﻌﻬﻢ اﻟﺠﻤﻊ ﺑني اﻟﺼﻮر وﻧﻘﺎط اﻻﻧﻄﻼق‬

‫‪88‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﻟﻠﻤﺴﺎرات ا ُملﺸﺎ َرﻛﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ إﻧﺸﺎء ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻋﻦ اﻟﺪ ﱠراﺟﺎت املﺘﻄﻮرة املﺴﺘﻬﺪف ﴎﻗﺘﻬﺎ‬
‫وﻣﻮاﻗﻌﻬﺎ‪ .‬اﻧﻈﺮ‪https://news.sky.com/story/cyclists-warned-to-beware-sharing- :‬‬
‫‪ 3 (.data-on-ride-tracking-apps-11273754‬وﺗﺤﺘﺎج اﻟﴩﻃﺔ إﱃ املﻬﺎرة واﻟﻮﻗﺖ ﻟﺘﺼﻤﻴﻢ‬
‫ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم وﺗﻨﻔﻴﺬه‪ .‬ﰲ املﻘﺎﺑﻞ‪ ،‬ﻣﻊ وﺟﻮد ﻧﻈﺎ ٍم ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺗُﻮدَع اﻟﺜﻘﺔ ﰲ املﱪﻣﺞ‬
‫ً‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺔ دوﻟﻴﺔ ﻣﻮﺿﻊ‬ ‫اﻟﺬي ﺻﻤﱠ ﻢ اﻟﻨﻈﺎم ً‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﺴﻠﻄﺔ املﺤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮه‪ .‬وﻟﻠﻤﺮء أن ﻳﺘﺨﻴﱠﻞ‬
‫ﺛﻘﺔ — أو ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ اﻟﴩﻃﺔ اﻟﱪﻳﻄﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﺑﺨﱪﺗﻬﺎ ﰲ ﺗﺸﻐﻴﻞ ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم — وﻫﻲ ﺗﺄﺧﺬ ﻋﲆ‬
‫ﻋﺎﺗﻘﻬﺎ ﻣﺴﺌﻮﻟﻴﺔ ﺑﺮﻣﺠﺔ ﻧﻈﺎم ﺗﺴﺠﻴﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ وﻧﴩه‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺘﻴﺢ ﻟﻸﻓﺮاد ﰲ‬
‫دول اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﺑﺘﺒﻨﻴﻬﺎ ﻧﻬﺠً ﺎ ﻣﺸﺎﺑﻬً ﺎ‪ .‬إن إﺿﺎﻓﺔ رﻣﺰ ﻣﻤﻴﺰ ﻛﻤﻜﺎﻓﺄة ﻋﲆ اﺳﺘﺨﺪام‬
‫اﻟﻨﻈﺎم ﻟﻦ ﻳﻔﻌﻞ ﳾء ﺳﻮى ﺗﻌﻘﻴﺪ ﺣﺎﻟﺔ اﺳﺘﺨﺪام ﺑﺴﻴﻄﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‪.‬‬
‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﺮاﻧﺪون‪ :‬إذا أردت اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻦ اﻟﻨﻄﺎق اﻟﻮاﺳﻊ ﻣﻦ اﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺬي ﻛﺸﻒ ﻋﻨﻪ ﻧﻈﺎم‬
‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬ﻓﺄﻧﺖ ﺑﺤﺎﺟﺔٍ إﱃ رﻣﺰ ﻣﻤﻴﺰ‪ .‬ﻣﻦ وﺟﻬﺔ ﻧﻈﺮي‪ ،‬ﻳﻜﻤُﻦ اﻟﺠﻤﺎل اﻟﺤﻘﻴﻘﻲ ﻟﻠﻨﻈﺎم ﰲ اﻟﺠﻬﺪ‬
‫ﻧﻮع ﻣﻦ املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻣﺎ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ أن ﻳﻔﻌﻠﻪ وﻣﺎ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ ﱠأﻻ ﻳﻔﻌﻠﻪ‪ ،‬وﻛﻴﻒ ﻳﻔﻌﻞ‬ ‫ﱢ‬
‫املﺤﻔﺰ‪ .‬ﻳﻌﺮف ﻛﻞ ٍ‬
‫ﱡ‬
‫ﻟﻠﺘﻮﺳﻊ‬ ‫ﻋﻤﻞ ﻣﻮزع‪ ،‬وﻣﻠﻜﻴﺔ ﻻ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ ،‬وﻧﻈﺎم ﻗﺎﺑﻞ‬ ‫ذﻟﻚ‪ ،‬وﻳُﻜﺎﻓﺄ ﻋﲆ ﺟﻬﺪه‪ .‬ﻫﺬا ﻳﺴﻤﺢ ﺑﻮﺟﻮد ٍ‬
‫املﺤﻔﺰ‪ .‬إذا ﻛﻨﺖ ﺗﺤﺎول ﻣﺤﺎﻛﺎة أيﱟ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻷﻫﺪاف‪ ،‬ﻓﺄﻧﺖ‬ ‫ﱢ‬ ‫ﺑﺪرﺟﺔٍ ﻛﺒرية‪ .‬ﺗﺄﺗﻲ اﻟﺜﻘﺔ ﻣﻦ اﻟﺠﻬﺪ‬
‫ﺑﺤﺎﺟﺔ إﱃ رﻣﺰ ﻣﻤﻴﺰ — ﻟﻴﺲ ﺑﺎﻟﴬورة ﺑﻐﺮض املﻜﺎﻓﺄة‪ ،‬وﻟﻜﻦ ﻟﺘﻤﺜﻴﻞ اﻟﻘﻴﻤﺔ أﺛﻨﺎء اﻧﺘﻘﺎﻟﻬﺎ ﺧﻼل‬
‫اﻟﻨﻈﺎم وإﻧﺘﺎﺟﻪ ﻟﻬﺎ‪ ،‬وﻟﺘﺤﻔﻴﺰ اﻟﺴﻠﻮﻛﻴﺎت اﻟﻘﻮﻳﻤﺔ واﻟﺠﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬

‫)ب( ﺗﻌﺰﻳﺰ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‬

‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ أﺧﺮى ﻣﻦ اﻟﻔﺮص اﻟﺘﻲ أُﺗﻴﺤﺖ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻦ ﺳﻤﺎت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﱠ‬
‫اﻟﺸﻔﺎﻓﺔ أو ا ُملﺴﺎء ﻓﻬﻤﻬﺎ‪ .‬إن اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ واﺣﺪة‬ ‫ﺗﺘﻌﻠﻖ ﺑﺈدﺧﺎل اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ إﱃ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﻏري‬
‫ﻣﻦ أﻛﺜﺮ اﻟﺨﺼﺎﺋﺺ اﻟﺘﻲ ﻳﺘﻐﻨﱠﻰ ﺑﻬﺎ املﺆﻳﺪون ﻟﺘﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ — ﺣﻴﺚ ﻳﺠﺮي إﻧﺸﺎء ﺳﺠﻞ‬
‫ﻣﺸﱰك ﻳﺤﺪﱢد ﻣَ ﻦ ﻳﻤﺘﻠﻚ ﻣﺎذا‪ ،‬ﺑﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻷي ﻓﺮ ٍد ﻳﺮﻏﺐ ﰲ ﻓﺤﺼﻪ‪ .‬وﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻳﻜﻮن اﻟﺴﺆال‬
‫اﻟﺬي ﻳﻔﺮض ﻧﻔﺴﻪ ﻫﻮ ﻣﺎ اﻟﺬي ﻳﻤﻨﻊ اﻷﻧﻈﻤﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻗﻮاﻋﺪ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﺎ ﻟﻠﻔﺤﺺ‪.‬‬
‫ﺗﻮﻓﺮ‬‫واﺣﺪ ﻣﻦ اﻷﻧﻈﻤﺔ اﻟﻘﻠﻴﻠﺔ ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ ﺣﻮل اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﺘﻲ ﺗﻔﻌﻞ ذﻟﻚ ﻫﻲ اﻟﺴﻮﻳﺪ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﱢ‬
‫ً‬
‫ﺗﻔﺎﻋﻼ ﻋﺎﻣٍّ ﺎ‪ .‬ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ‪ ،‬اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﺠﺎﻻت ﺗﺸﻬﺪ‬ ‫ً‬
‫وﺻﻮﻻ ﻣﺘﺎﺣً ﺎ ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ إﱃ ﻋﺪة‬
‫اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺤﻘﻴﻘﻬﺎ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻋﺎﻣﻼ ﻣﺤﻔ ًﺰا ﻹﻋﺎدة‬ ‫ﻟﻜﻦ‪ ،‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﺮﻗﻤﻨﺔ‪ ،‬إدﺧﺎل اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻗﺪ ﻳﻜﻮن‬
‫اﻟﺘﻔﻜري ﰲ آﻟﻴﺎت اﻟﺜﻘﺔ ﰲ أي ﻧﻈﺎم‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻔﺘﺢ املﺠﺎل أﻣﺎم ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﻠﻌﺐ دو ًرا‬

‫‪89‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ً‬
‫ﻃﺮﻗﺎ ﺟﺪﻳﺪة‬ ‫ﻣﺤﻮرﻳٍّﺎ‪ .‬رﺑﻤﺎ ﺗﺴﺘﺄﺻﻞ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ اﻟﻔﺴﺎد ﻣﺒﺪﺋﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻟﻜﻦ اﻟﻔﺎﺳﺪ داﺋﻤً ﺎ ﻣﺎ ﻳﺠﺪ‬
‫ﺣﻼ ذا ﻣﺪًى أﻃﻮل‬ ‫ﻟﺘﺨﺮﻳﺐ اﻟﻨﱡﻈﻢ‪ .‬وﻟﻬﺬا ﻓﺈن إﻋﺎدة ﺻﻴﺎﻏﺔ آﻟﻴﺎت اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻟﻨﻈﺎم ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ٍّ‬
‫ملﻮاﺟﻬﺔ اﻟﻔﺴﺎد واﻟﺴﻤﺎح ﺑﻮﺟﻮد ﻧﻈﺎم ﻳﺘﻤﺘﻊ ﺑﻤﻮﺛﻮﻗﻴﺔ وﻛﻔﺎءة أﻛﱪ‪ .‬ﺗُﻌﺪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ذات ﻗﻴﻤﺔ ﻛﺒرية ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺼﺒﺢ اﻟﻬﺪف ﻫﻮ إﻋﺎدة ﺻﻴﺎﻏﺔ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ واﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬

‫اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‬

‫ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺑﺪأ ﺿﺒﺎط اﻟﴩﻃﺔ اﻷﻓﻐﺎن ﰲ ﺗﻠﻘﻲ رواﺗﺒﻬﻢ املﺪﻓﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻟﺪوﻟﻴﺔ ﺑﻮﺳﺎﺋ َﻞ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ رواﺗﺒﻬﻢ ﻧﻘﺪًا‪ ،‬اﻋﺘﻘﺪوا ﰲ اﻟﺒﺪاﻳﺔ أﻧﻬﻢ ﻗﺪ ﺣﺼﻠﻮا ﻋﲆ‬ ‫رﻗﻤﻴﺔ ً‬
‫‪4‬‬
‫ﻋﻼوة‪ .‬ﻣﺎ ﺣﺪث ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﻫﻮ أن رؤﺳﺎءﻫﻢ أﺻﺒﺤﻮا ﻋﺎﺟﺰﻳﻦ ﻋﻦ اﻗﺘﻄﺎع أﺟﺰاء ﻣﻦ رواﺗﺒﻬﻢ‪.‬‬
‫إن ﻣﺸﻜﻠﺔ اﻟﻔﺴﺎد واﻻﺧﺘﻼس ﻫﻲ ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻣﺴﺘﻮﻃﻨﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻟﺪوﻟﻴﺔ‪ .‬ووﺟﻮد‬
‫ﻣﺴﺘﻮًى أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻳﺆدي إﱃ ﻧﺘﺎﺋﺞ أﻓﻀﻞ‪ 5 .‬اﻷﻣﻮال املﻨﻬﻮﺑﺔ ﺑﺴﺒﺐ اﻟﻔﺴﺎد ﺗﻘ ﱢﻠﺺ‬
‫املﺒﺎﻟﻎ املﺘﻮﻓﺮة ﻟﻠﻤﻨﺘﻔﻌني اﻟﻨﻬﺎﺋﻴني وﺗﴬ ﻛﺬﻟﻚ ﺑﺜﻘﺔ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ‬ ‫َ‬ ‫ﻧﺤﻮ ﻣﺒﺎﴍ‬
‫ﻋﲆ ٍ‬
‫ﰲ ﺟﺪوى إﻋﺎﻧﺎﺗﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﻘ ﱢﻠﻞ ﻣﻦ ﺣﺠﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت املﻤﻨﻮﺣﺔ ﰲ املﻘﺎم اﻷول‪ 6 .‬ﺗﻘﻠﻞ ﻣﺆﺳﺴﺔ‬
‫ﺗﺤﺪي اﻷﻟﻔﻴﺔ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ واﻟﻜﺜري ﻣﻦ وﻛﺎﻻت اﻹﻋﺎﻧﺔ اﻷﺧﺮى ﻣﻦ ﺣﺠﻢ املﺒﺎﻟﻎ املﻘﺪﻣﺔ إﱃ‬
‫اﻟﺪول اﻟﺘﻲ أداؤﻫﺎ ﺳﻴﺊ ﰲ ﻣﺆﴍات اﻟﻔﺴﺎد‪ ،‬وﻳﺮﻓﺾ اﻟﺒﻌﺾ اﻵﺧﺮ ﺗﻘﺪﻳﻢ أيﱢ إﻋﺎﻧﺎت إﱃ‬
‫‪7‬‬
‫ﺗﻠﻚ اﻟﺪول ﻣﻦ اﻷﺳﺎس‪.‬‬
‫ﻣﻦ املﻘﺪﱠر أن ﻳﻨﻔﻖ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ ﺛُﻠﺚ ﻣﻴﺰاﻧﻴﺘﻪ ﻋﲆ أﻧﺸﻄﺔ اﻟﺘﺤﻘﻖ؛ إذ ﻳﺴﻌﻰ إﱃ‬
‫ﺿﻤﺎن وﺻﻮل اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ واﻹﻋﺎﻧﺎت اﻟﻠﺬﻳﻦ ﻳﻘﺪﱢﻣﻬﻤﺎ إﱃ اﻟﺠﻬﺎت املﺴﺘﻬﺪﻓﺔ‪ .‬ﺑﺎﻹﺿﺎﻓﺔ إﱃ‬
‫ﻫﺬا‪ ٪٧٠ ،‬ﻣﻦ أﻧﺸﻄﺘﻪ اﻟﺘﻤﻮﻳﻠﻴﺔ »ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ اﻟﻨﺘﺎﺋﺞ« ﺣﻴﺚ ﻳَﻠ َﺰم ﻣﻦ اﻟﺠﻬﺔ املﺴﺘﻔﻴﺪة‬
‫أن ﺗُﻈﻬﺮ اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ املﺴﺘﻬﺪﻓﺔ ﻛﺠﺰء ﻣﻦ ﴍوط اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ‪ 8 .‬أﻃﻠﻖ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ ﻣﻌﻤﻞ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺨﺎص ﺑﻪ ﻋﺎم ‪ 9 ،٢٠١٧‬ﻣﻊ إﺟﺮاء ﻋﺪة ﺗﺠﺎرب ﺗﻀﻊ ﻗﻴﺪ اﻻﺧﺘﺒﺎر أﺳﺎﻟﻴﺐَ ﺗﺴﺎﻋﺪ‬
‫واﻟﺘﺤﻘﻖ‪ ،‬ﺗﺴﺘﺨﺪم أﻏﻠﺒﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻟﻢ ﱢ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ ﺑﻌ ُﺪ‬ ‫ﱡ‬ ‫ﰲ ﺗﻮﻓري اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‬
‫‪10‬‬
‫ﻫﺬه املﴩوﻋﺎت ﻧﺘﺎﺋﺞَ ﻣﻠﻤﻮﺳﺔ‪.‬‬
‫ﻣﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ‪ ،‬ﻳﻨﺘﻬﻲ اﻟﺤﺎل ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ ﺑﻌﺪة‬‫ﱠ‬ ‫ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﺠﻨﱡﺐ اﻟﻔﺴﺎد واملﻄﺎﻟﺒﺔ ﺑﻨﺘﺎﺋﺞَ‬
‫ﻣﻨﻈﻤﺎت ﻣﺎﻧﺤﺔ ذات ﻧﻮاﻳﺎ ﺣﺴﻨﺔ ﺑﺄن ﺗﺜﻘﻞ ﻋﲆ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت املﺤﺪودة اﻟﻘﺪرات ﺑﻌﺐء اﻟﺠﻤﻊ‬
‫ﺑني اﺳﺘﺨﺪاﻣﺎت اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ وﻣﺘﻄﻠﺒﺎت ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺘﻘﺎرﻳﺮ‪ .‬ﻻ ﺑﺪ أن ﺗﻨﺘﺒﻪ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ ً‬
‫أﻳﻀﺎ‬
‫ﻷن ﺗﺴﺘﻬﺪف أﻣﻮاﻟﻬﺎ ﻋﺪدًا ﻣﺤﺪودًا ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ ﻣﻦ املﺠﺎﻻت‬ ‫إﱃ اﻟﺘﻨﺴﻴﻖ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻴﻨﻬﺎ‪ ،‬ﺗﻔﺎدﻳًﺎ ْ‬

‫‪90‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﺑﻈﻬﻮر‬
‫ٍ‬ ‫ﻣﺠﺎﻻت أﺧﺮى ﻣﺴﺘﺤﻘﺔ ﻟﻜﻨﻬﺎ ﺗﺤﻈﻰ‬ ‫ٍ‬ ‫داع ﺑﻼ ﺗﻤﻮﻳﻞ‬‫اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ‪ ،‬وﺗﱰك ﻣﻦ دون ٍ‬
‫‪11‬‬
‫أﻗﻞ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻀﻌﻒ ﻣﻦ اﻟﺘﺄﺛري املﻨﺸﻮد‪.‬‬
‫ﻣﻦ املﻤﻜﻦ ﻣﻮاﺟﻬﺔ ﻣﺸﻜﻼت ﺗﻨﺴﻴﻖ اﻟﺠﻬﻮد ﺑني اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ ﺑﺒﺴﺎﻃﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ‬
‫ﺗﺠﻤﻴﻊ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺠﻬﺎت ﻣﺎﻧﺤﺔ ﻣﺘﻌﺪدة‪ .‬وﻣﺮاﻗﺒﺔ اﻟﻜﻴﺎﻧﺎت أو اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ‬
‫ﻧﻔﺴﻬﺎ أﻣ ٌﺮ ﻣﻤﻜﻦ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺗﺘﺒﱡﻊ املﺎل‪ .‬وﺑﻬﺬا‪ ،‬ﻓﺈن ﺗﺤﺪﻳﺪ املﻌﺎﻣﻼت وﺗﺘﺒﱡﻌﻬﺎ ﻫﻲ وﺳﻴﻠﺔ‬
‫ﻳﺴﺘﻄﻴﻊ ﻛ ﱞﻞ ﻣﻦ املﺘﱪع واملﺴﺘﻔﻴﺪ ﻟﻴﺲ ﻓﻘﻂ اﻟﻮﺛﻮق ﰲ اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ ﺳﺘﺴﺘﺨﺪم ﺑﻬﺎ‬
‫أﻳﻀﺎ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ‪.‬‬‫اﻷﻣﻮال وإﻧﻤﺎ ً‬
‫ري ﻣﻦ اﻟﺤﺎﻻت اﻻﻧﺪﻓﺎ ُع ﻣﻦ أﺟﻞ إﻧﺸﺎء ﺳﻠﺴﻠﺔ‬ ‫ﰲ ﻫﺬا اﻟﺴﻴﺎق‪ ،‬ﻣﻦ ﻏري اﻟﴬوري ﰲ ﻛﺜ ٍ‬
‫ﻛﺘﻞ ﻣﺘﺨﺼﺼﺔ ﻹدارة اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪ .‬اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ ﰲ ﺟﻮﻫﺮﻫﺎ ﻫﻲ أﺣﺪ أﺷﻜﺎل‬
‫اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ اﻻﺣﺘﻴﺎﺟﺎت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﺮاﺟﻌﺔ وإﻣﻜﺎﻧﻴﺔ‬ ‫ُ‬ ‫املﺪﻓﻮﻋﺎت‪ ،‬وﻟﺬا ﺗﻠﺒﻲ‬
‫اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ‪ .‬واﺳﺘﺨﺪام ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ أو أي ﻋﻤﻠﺔ ﻣﺸﻔﺮة أﺧﺮى ﻣﺘﻮﻓﺮة ﻟﺘﻘﺪﻳﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت‬
‫ﺳﻴﻨﺸﺊ ﰲ ﺣﺪ ذاﺗﻪ ﺳﺠ ﱠﻞ ﻣﺮاﺟﻌﺔ ﻟﻸﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﻔﻬﻢ اﻟﺮﺣﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻄﻌﻬﺎ‬
‫اﻷﻣﻮال ﺑﻌﺪ اﻟﺘﱪع ﺑﻬﺎ‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻻ ﻳﻘﺒﻞ اﻟﺸﻚ وﺟﻮ ُد وﺿﻮح أﻛﱪ ﺑﺨﺼﻮص ﻋﻤﻠﻴﺔ اﺗﺨﺎذ‬ ‫ﰲ ﺣني أﻧﻪ ﻣﻦ املﻔﻴﺪ ﻋﲆ ٍ‬
‫اﻟﻘﺮار ﺑﺸﺄن اﻹﻋﺎﻧﺎت وﺗﻨﺴﻴﻖ ﻋﻤﻞ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ‪ ،‬ﻳﺨﴙ اﻟﺒﻌﺾ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ اﻟﺘﺄﺛريَ اﻟﺴﻴﺎﳼ‬
‫املﺤﺘﻤﻞ ﻟﺰﻳﺎدة اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﺟﻮﻫﺮي‪ .‬ﻗﺎل ﻟﻨﺎ أﺣﺪ ﻛﺒﺎر اﻟﱪملﺎﻧﻴني اﻟﱪﻳﻄﺎﻧﻴني ﻋﻨﺪ‬
‫ﻣﻨﺎﻗﺸﺔ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪» :‬ﻗﺪ ﻳﺴﻬﻢ اﻟﻨﻈﺎم‬
‫ﻳﺨﺺ اﻹﻋﺎﻧﺎت‪ ،‬ﻟﻜﻨﻲ أﺧﴙ أﻧﻪ ﻗﺪ‬ ‫ﱡ‬ ‫اﻟﻘﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺿﻤﺎن اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ‬
‫ﻳﻔﻀﺢ ﺣﺠﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت املﻨﻬﻮﺑﺔ‪ ،‬وذﻟﻚ ﺳﻴﴬﱡ ﺑﺪﻋﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ اﻟﺘﻲ‪ ،‬رﻏﻢ اﻟﻔﺴﺎد‪،‬‬
‫‪12‬‬
‫ٍ‬
‫ملﻨﺎﻗﺸﺔ ﻋُ ﻘِ ﺪَت ﺑﻤﻮﺟﺐ ﻗﺎﻋﺪة ﺗﺸﺎﺗﺎم ﻫﺎوس‪(.‬‬ ‫ﺗﺤﺪِث ً‬
‫ﻓﺎرﻗﺎ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ‪) «.‬ﻫﺬا ﻧﻘ ٌﻞ ﺑﺘﴫﱡف‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﻓﺎﻧﻮاﺗﻮ — اﻹﻋﺎﻧﺎت — ﻣﻨﻈﻤﺔ أوﻛﺴﻔﺎم‬

‫دﻓﻦ أوراﻗﻬﻢ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‬‫َ‬ ‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﰲ ﻓﺎﻧﻮاﺗﻮ‪ ،‬اﻋﺘﺎد اﻟﺴﻜﺎن املﺤﻠﻴﻮن‬
‫أﻳﻀﺎ ﻓﺎﻧﻮاﺗﻮ‪ ،‬وﻫﻲ واﺣﺪة‬ ‫املﺼﻨﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻮﻟﻴﻤﺮ ﻟﻠﺤﻔﺎظ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻣﻦ اﻟﻀﻴﺎع‪ .‬وﺗﻌﺎﻧﻲ ً‬
‫َ‬
‫ﺛﻮران اﻟﱪاﻛني املﺘﻜﺮر‪،‬‬ ‫ﻣﺮﻛﺰ ﺣﺰا ِم أﻋﺎﺻري املﺤﻴﻂ اﻟﻬﺎدئ؛‬
‫ِ‬ ‫ﺟﺰر واﻗﻌﺔ ﰲ‬
‫ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ ٍ‬
‫ﻣﴩوع ﺗﺠﺮﻳﺒﻲ‬
‫ٍ‬ ‫ﻛﻤﺎ أﻧﻬﺎ واﻗﻌﺔ ﰲ ﻣﻨﻄﻘﺔ »اﻟﺤﺰام اﻟﻨﺎري« املﻌ ﱠﺮﺿﺔ ﻟﻮﻗﻮع زﻻزل‪ .‬ﰲ‬
‫ﻻﺧﺘﺒﺎر اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ اﻟﴪﻳﻊ واﻟﻔﻌﱠ ﺎل ﻟﻮﺳﺎﺋﻞ اﻹﻏﺎﺛﺔ ﻋﻨﺪ وﻗﻮع اﻟﻜﻮارث‪ ،‬اﺳﺘﻌﺎﻧﺖ ﻣﻨﻈﻤﺔ‬
‫ً‬
‫ﺣﻠﻮﻻ‬ ‫أوﻛﺴﻔﺎم ﺑﻤﻘﺪﱢم ﺧﺪﻣﺔ ﺗﺤﻮﻳﻞ اﻷﻣﻮال »ﺳﻴﻤﺒﻮ« وﴍﻛﺔ ﻛﻮﻧﺴﻴﻨﺴﻴﺲ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪﱢم‬

‫‪91‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺗﻘﻮم ﻋﲆ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻣﻜﺎﻓﺊ ﻟﻠﻨﻘﻮد أو ﻗﺴﺎﺋﻢ اﻟﴩاء إﱃ املﺠﺘﻤﻊ‬
‫ﰲ ﻣﺪﻳﻨﺔ ﺑﺎﻧﺠﻮ‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻄﺎﻗﺎت ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻣﺪﻓﻮﻋﺔ ﻣﻘﺪﱠﻣً ﺎ ﻹﻧﻔﺎﻗﻬﺎ ﻋﲆ اﻟﻐﺬاء‪،‬‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﺗﺴ ﱠﻠﻢ أﻓﺮاد املﺠﺘﻤﻊ‬
‫ﺸﺎرﻛﺔ‪ .‬أﻣﺎ أﺻﺤﺎب املﺘﺎﺟﺮ اﻟﺬﻳﻦ ﻛﺎﻧﻮا‬‫واﻟﺪواء‪ ،‬واملﺴﺘﻠﺰﻣﺎت اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ ﰲ املﺘﺎﺟﺮ ا ُمل ِ‬
‫ﻳﺴﺘﻘﺒﻠﻮن املﺪﻓﻮﻋﺎت ﻋﲆ اﻟﻬﻮاﺗﻒ اﻟﺬﻛﻴﺔ ﻋﱪ ﺗﻄﺒﻴﻖ »ﺳﻴﻤﺒﻮ«‪ ،‬ﻓﻘﺪ ﱠ‬
‫ﺗﻠﻘﻮا رﻣﻮ ًزا ﻋﲆ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم ﺗﻤﺜﱢﻞ املﺒﻠﻎ اﻟﻨﻘﺪي املﻜﺎﻓﺊ ﻟﻠﺴﻠﻊ ا َملﺒﻴﻌﺔ‪ .‬ﺛﻢ ﻛﺎن »ﺳﻴﻤﺒﻮ«‬
‫ﻳﺤﺴﺐ إﺟﻤﺎﱄ اﻟﻌﻤﻼت املﺴﺘﻘﺮة املﺸﻔﺮة اﻟﺘﻲ ﺟﻨﺎﻫﺎ ﻛ ﱡﻞ ﻣﺘﺠﺮ وﻳﺒﺎدل ﺑﻬﺎ ﻣﺎ ﻳﻜﺎﻓﺌﻬﺎ‬ ‫ُ‬
‫ﻧﻘﺪًا‪.‬‬
‫ﺗﻮﺳﻌﺖ ﺧﻼل أزﻣﺔ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪،١٩-‬‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬ﻳُﻌَ ﺪ ﻫﺬا أﺣﺪ املﴩوﻋﺎت اﻟﺘﻲ ﱠ‬
‫ﺑﺄﴎه‪ .‬أُﺟﺮﻳﺖ‬‫ﻣﻊ وﺿﻮح أﻫﻤﻴﺔ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﴎﻋﺔ ﺗﻮﺟﻴﻪ إﻋﺎﻧﺎت اﻹﻏﺎﺛﺔ إﱃ اﻟﻌﺎﻟﻢ ْ‬
‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﰲ ﻣﺪﻳﻨﺔ ﺑﺎﻧﺠﻮ ﻋﲆ ‪ ١١٢‬ﻣﺴﺘﻔﻴﺪًا و‪ ١٥‬ﺑﺎﺋﻌً ﺎ‪ ،‬أﺟ َﺮوا ‪ ٨٢٧‬ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﻨﺠﺎح‪،‬‬
‫وﺑﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﰲ اﺳﺘﺨﺪام اﻷﻣﻮال ﻟﻜﻦ ﻣﻊ إﺧﻔﺎء ﻫﻮﻳﺔ اﻷﻃﺮاف املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ املﻌﺎﻣﻼت ﻣﻦ‬
‫ﺧﻼل أرﻗﺎم ﻋﻨﺎوﻳﻦ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم واﻟﺘﻲ ﺗﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻞ ﺑﻴﺎﻧﺎت اﻟﻬﻮﻳﺔ‪ .‬ﺿﻤﻨﺖ‬
‫ﻣﺘﻄﻠﺒﺎت اﻟﺘﺤﻘﻖ ﺗﻠﻘﻲ املﺴﺘﻔﻴﺪﻳﻦ املﺴﺘﻬﺪﻓني ﻟﻸﻣﻮال وإﻧﻔﺎﻗﻬﺎ ﻋﲆ اﻟﻨﺤﻮ املﻨﺸﻮد‪ ،‬ﻣﻊ‬
‫ﺟﻌﻞ ﻋﻤﻠﻴﺎت ﺗﺤﻮﻳﻞ اﻷﻣﻮال ﻏري املﴫح ﺑﻬﺎ ﻣﺴﺘﺤﻴﻠﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ املﻮاﻓﻘﺔ املﺴﺒﻘﺔ ﻋﲆ‬
‫ﻄﻂ ﻣﻨﻈﻤﺔ أوﻛﺴﻔﺎم إﱃ ﺗﻮﺳﻌﺔ اﻟﻨﻈﺎم ﻟﻴﺸﻤﻞ ‪ ٥‬آﻻف ﻓﺮد‬ ‫املﺴﺘﺨﺪﻣني املﻘﺒﻮﻟني‪ .‬ﺗﺨ ﱢ‬
‫ﰲ ﻓﺎﻧﻮاﺗﻮ‪ ،‬إﱃ ﺟﺎﻧﺐ إﻗﺎﻣﺔ ﻣﴩوﻋﺎت ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ ﰲ آﺳﻴﺎ‪ ،‬وأوروﺑﺎ‪ ،‬وأﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ‪.‬‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﰲ اﻟﺴﻨﻮات اﻷﺧرية‪ ،‬ﻳﺘﱠﺠﻪ ﻣﺠﺘﻤﻊ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ إﱃ ﻋﺪم ﻣﻨْﺢ ﺑﻀﺎﺋﻊ‬
‫وﻣﺴﺘﻠﺰﻣﺎت واﻟﺘﻲ ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﻳﺠﺮي إﻫﺪارﻫﺎ وﺗﺤﻂ ﻣﻦ ﻗﺪْر املﺴﺘﻔﻴﺪﻳﻦ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ‬
‫ﻋﻮﺿﺎ ﻋﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳﺰداد ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ إﻋﺎﻧﺎت‬ ‫ً‬ ‫ً‬
‫ﻓﺮﺻﺎ ﻟﻼﺧﺘﻴﺎر‪.‬‬ ‫ﻋﺪم ﻣﻨﺤﻬﻢ‬
‫ﻧﻘﺪﻳﺔ وﻗﺴﺎﺋﻢ ﴍاء — ﻟﻜﻦ اﻟﺪﻗﺔ ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺘَﻲ اﻟﺘﻮزﻳﻊ واملﺘﺎﺑﻌﺔ ﻣﻬﻤﺔ إدارﻳﺔ ﺷﺎﻗﺔ‪.‬‬
‫ﺳﻴﺴﻬﻢ ﻣﴩوع »أﻧﺒﻠﻮﻛﺪ ﻛﺎش« اﻟﺨﺎص ﺑﺄوﻛﺴﻔﺎم ﰲ ﺗﺤﺮﻳﺮ اﻟﻘﻮة اﻟﻌﺎﻣﻠﺔ املﻬﻤﺔ أﺛﻨﺎء‬
‫اﻟﻔﱰات اﻟﺤﺮﺟﺔ‪ .‬واﻷﻓﻀﻞ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻛﻠﻪ أن اﻟﺠﻮاﻧﺐ اﻟﻔﻨﻴﺔ ﻟﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﺘﻮارﻳﺔ ﰲ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻼﺋﻢ‪ ،‬وﺑﻌﻴﺪة ﻋﻦ واﺟﻬﺔ املﺴﺘﺨﺪم‪ .‬ﻳﻘﻮل أﺣﺪ املﺴﺘﻔﻴﺪﻳﻦ ﻣﻦ‬ ‫اﻟﻜﻮاﻟﻴﺲ ﻋﲆ ٍ‬
‫ُ‬
‫ﻻﺣﻈﺖ أﻧﻪ‬ ‫اﻹﻋﺎﻧﺎت‪» :‬ﻇﻨﻨﺖ أن اﻷﻣﺮ ﺳﻴﻜﻮن ﺻﻌﺒًﺎ ﺟﺪٍّا‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻋﻨﺪ ذﻫﺎﺑﻲ ﻟﻠﺘﺴﻮق‪،‬‬
‫ﻛﺎن ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﻏﺎﻳﺔ ﰲ اﻟﺴﻬﻮﻟﺔ«‪.‬‬

‫‪92‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬اﻟﱪازﻳﻞ‪ ،‬وﺑﻮرﻛﻴﻨﺎ ﻓﺎﺳﻮ‪ ،‬وإﺛﻴﻮﺑﻴﺎ‪ ،‬وﺟﻮرﺟﻴﺎ — اﻹﻋﺎﻧﺎت — ﺑﻨﻚ‬

‫اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻷملﺎﻧﻲ‬

‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﻃﻮﱠر ﺑﻨﻚ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻷملﺎﻧﻲ ‪ KFW‬ﻧﻈﺎم »ﺗﺮاﺑﺪﺟﻴﺖ« ﻛﻄﺮﻳﻘﺔ‬
‫ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﺟﻤﻴﻊ اﻷﻧﺸﻄﺔ املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﻜﻞ ﺑﻨ ٍﺪ ﻣﻦ اﻟﻨﻔﻘﺎت‪ ،‬وذﻟﻚ ﻟﺘﻮﻓري املﺎل واﻟﻮﻗﺖ اﻟﻠﺬﻳﻦ‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ واملﺴﺘﻔﻴﺪون ﰲ املﺤﺎﺳﺒﺔ‪.‬‬ ‫ُ‬
‫اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ ﻟﻺﻋﺎﻧﺎت ﰲ‬ ‫ﺗﻬﺪرﻫﻤﺎ‬
‫ﻣﴩوﻋﺎت ﻣﺤﺪﱠدة‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل إﻧﺸﺎء ﻣﺪرﺳﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﱠ‬
‫ﺗﻘﺴﻢ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ إﱃ‬
‫اﺑﺘﺪاﺋﻴﺔ‪ .‬ﺛﻢ ﺗﺘﺸﻌﱠ ﺐ ﺗﻠﻚ املﴩوﻋﺎت إﱃ ﻣﴩوﻋﺎت ﻓﺮﻋﻴﺔ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬اﻟﺘﺸﻴﻴﺪ‪،‬‬
‫ِ‬
‫ﺗﺪﻓﻘﺎت‬ ‫واﻟﺘﺠﻬﻴﺰ‪ ،‬ودراﺳﺎت اﻟﺘﺼﻤﻴﻢ‪ .‬ﺛﻢ ﺗﻨﻘﺴﻢ ﻣﺮة أﺧﺮى ﺗﻠﻚ املﴩوﻋﺎت اﻟﻔﺮﻋﻴﺔ إﱃ‬
‫ﻋﻤﻞ ﻓﺮ ٌد‬ ‫ﻳﺨﺼﺺ ﻟﻜﻞ ﱡ‬
‫ﺗﺪﻓ ِﻖ ٍ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻋﻤﻞ‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﻋﺘﻤﺎد وﺛﺎﺋﻖ املﻨﺎﻗﺼﺎت‪ ،‬وﴏف اﻷﻣﻮال‪.‬‬
‫ﻣُﻜ ﱠﻠﻒ ﻣﺴﺌﻮل ﻋﻦ إﺗﻤﺎم املﻬﻤﺔ‪ .‬وﻫﻮ اﻟﺸﺨﺺ اﻟﻮﺣﻴﺪ اﻟﺬي ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ إﻧﻬﺎء ﱡ‬
‫ﺗﺪﻓﻖ اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻛﺸﻔﺎ ﺑﻨﻜﻴٍّﺎ ﻳﺜﺒﺖ‬ ‫ﻗﺪ ﻳﺤﻤﻞ ﻫﺬا اﻟﺸﺨﺺ إﺛﺒﺎﺗًﺎ ﻋﲆ إﻧﻬﺎء املﻬﻤﺔ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪،‬‬
‫ﻳﻮﺿﺢ اﻷﻧﺸﻄﺔ املﻨﺠَ ﺰة‪ .‬وﺑﻤﺠﺮد إﻏﻼق املﻬﻤﺔ‪ ،‬ﺗُﺴﻨَﺪ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ‬ ‫ﴏْف املﺎل أو ﺗﻘﺮﻳﺮ ﱢ‬
‫ﻧﺤﻮ داﺋﻢ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ وﺗﺼﺒﺢ ﻣﺮﺋﻴﺔ ﻟﻸﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ ﻛﺎﻓﺔ‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا ﻷﻧﻪ ﻻ‬ ‫ﻋﲆ ٍ‬
‫ﺗﺪﻓﻖ ﻋﻤﻞ )ﻣﻬﻤﺔ(‬ ‫ﻳﻤﻜﻦ ﺣﺬف أي ﻣُﺪﺧﻞ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أو ﺗﻌﺪﻳﻠﻪ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن ﻛﻞ ﱡ‬
‫ﻣﻐﻠﻖ ﻳﺠﻌﻞ املﻜ ﱠﻠﻒ ﺑﻪ ﻫﻮ املﺴﺌﻮل أﻣﺎم اﻷﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ‪.‬‬
‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬ﻃﺒﱠﻖ ﺑﻨﻚ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻷملﺎﻧﻲ ﻧﻈﺎم »ﺗﺮاﺑﺪﺟﻴﺖ« ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﰲ اﻟﱪازﻳﻞ‬
‫ﱠ‬
‫وﺗﻮﺳﻊ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ ﻟﻴﺸﻤﻞ إﺛﻴﻮﺑﻴﺎ وﺟﻮرﺟﻴﺎ‪ .‬وﻗﺪ ﺟﻌﻠﺖ اﻟﻮﻛﺎﻟﺔ اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‬ ‫وﺑﻮرﻛﻴﻨﺎ ﻓﺎﺳﻮ‪،‬‬
‫اﻷملﺎﻧﻴﺔ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم ﻣﻔﺘﻮح املﺼﺪر واﻟﻮﺻﻮل إﻟﻴﻪ ﻣﺠﺎﻧًﺎ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻟﺘﺸﺠﻴﻊ ﻣﻘﺪﻣﻲ اﻹﻋﺎﻧﺎت‬
‫أو اﻻﺋﺘﻤﺎن ﻋﲆ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ‪.‬‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬أﻓﻀﻞ ﳾءٍ ﻫﻮ أن ﺑﻨﻚ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻷملﺎﻧﻲ — اﻟﺬي ﻳﻨﻔﻖ ﻣﻠﻴﺎرات اﻟﻴﻮروات ﺳﻨﻮﻳٍّﺎ‬
‫ﻛﺎف ﺑﺤﻴﺚ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﺼﻔﺘﻪ ﻣﺆﺳﺴﺔ اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻷﻛﱪ اﻗﺘﺼﺎدٍ ﰲ أوروﺑﺎ — ﻟﻪ ﻧﻔﻮذ‬
‫ﻳﺠﻌﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم أو ﻧُﻈﻤً ﺎ أﺧﺮى ﻋﲆ ﺷﺎﻛﻠﺘﻪ اﻟﻨﻈﺎ َم اﻟﻘﻴﺎﳼ ﻟﴫف اﻹﻋﺎﻧﺎت‪ .‬ﻓﺈﱃ‬
‫ﺟﺎﻧﺐ ﺳﻬﻮﻟﺔ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ املﺬﻫﻠﺔ‪ ،‬ﻓﻤﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﱢ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ ﻋﲆ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ‪ ،‬واﻟﺪاﺋﻨني‪،‬‬
‫ً‬
‫ﻫﺎﺋﻼ ﻳُﻬﺪر ﰲ ﻣﻞء اﻟﻨﻤﺎذج‪ ،‬وﺣﻔﻆ املﻠﻔﺎت‪،‬‬ ‫واملﺆﺳﺴﺎت اﻟﺨريﻳﺔ‪ ،‬واملﴩوﻋﺎت وﻗﺘًﺎ‬
‫ورﺳﺎﺋﻞ اﻟﱪﻳﺪ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ‪.‬‬

‫‪93‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺴﺠﻼت اﻟﺼﺤﻴﺔ‬
‫ﺑﺄﴎه ﰲ أﻋﻘﺎب ﺟﺎﺋﺤﺔ‬ ‫ﻣﻤﺎ ﻻ ﺷ ﱠﻚ ﻓﻴﻪ أن اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ ﺗﺤﺘﺎج إﱃ اﻟﺪﻋﻢ ﰲ اﻟﻌﺎﻟ ِﻢ ْ‬
‫ري ﻣﻦ اﻟﺒﻠﺪان‬
‫ﺣﻼ ﺟﻴﺪًا‪ .‬ﰲ ﻛﺜ ٍ‬‫ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬وﰲ ﺑﻌﺾ اﻟﺤﺎﻻت‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﺗُﻌَ ﺪ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ٍّ‬
‫ﺻﻌﻮﺑﺔ ﰲ ﺗﻮﺛﻴﻖ اﻟﻠﻘﺎﺣﺎت وﺳﺠﻼت اﻟﺘﺎرﻳﺦ اﻟﻄﺒﻲ‪ .‬أﻣﺎ‬ ‫ً‬ ‫ُ‬
‫إدارات اﻟﺼﺤﺔ‬ ‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﺗﺠﺪ‬
‫ﺳﺠﻼت وﻣﻌﻠﻮﻣﺎت ﻣﻮﺿ َﻊ ﺛﻘﺔ ﻣﻨﺬ ﺳﻨﻮات‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫املﺆﺳﺴﺎت اﻟﺼﺤﻴﺔ ﰲ اﻟﺪول اﻷﻏﻨﻰ‪ ،‬ﻓﺘﺸﺎرك‬
‫وﻳﺴﺘﺨﺪم اﻟﻜﺜري ﻣﻨﻬﺎ ﻧُﻈﻢ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﺼﺤﻴﺔ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ .‬ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ﺗﻠﻚ اﻟﺨﺪﻣﺎت‪ ،‬ﺗﻌﺪ‬
‫ُ‬
‫ﺻﻒ ﻃﻮﻳﻞ ﻣﻦ اﻷدوات املﺴﺎﻋﺪة ﻋﲆ ﺗﺤﻘﻴﻖ اﻟﻜﻔﺎءة‪.‬‬ ‫ﱟ‬ ‫أﺣﺪث ﺿﻤﻦ‬‫َ‬ ‫ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻄﻮ ًرا‬
‫ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺘﻌ ﱠﻠﻖ اﻷﻣﺮ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت اﻟﻄﺒﻴﺔ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻔﻴﺪ ًة ﺑﺜﻼث ﻃﺮق‪ .‬ﻳﺘﻤﺜﻞ‬
‫ﺗﻌﻘﺐ آﻣﻨﺔ ﻟﻠﻮﺻﻮل إﱃ اﻟﺴﺠﻼت‬ ‫وﺳﻴﻠﺔ ﻟﻀﻤﺎن وﺟﻮد آﻟﻴﺔ ﱡ‬ ‫ً‬ ‫اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻷول ﰲ أﻧﻬﺎ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ‬
‫ﺣﺘﻰ ﻳﺘﺴﻨﻰ ﻟﻠﻤﺮﴇ واﻟﺠﻬﺎت املﻨﻈﻤﺔ ﻋﲆ ﺣ ﱟﺪ ﺳﻮاء ﺗﺤﺪﻳﺪ ﻣَ ﻦ اﻃﻠﻊ ﻋﲆ اﻟﺴﺠﻼت وﰲ‬
‫أي وﻗﺖ‪ .‬اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﺜﺎﻧﻲ ﻫﻮ اﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ اﻟﻮﺻﻮل‪ :‬ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻻ ﻳﺤﺘﺎج ﻣﺴﺘﺨﺪﻣﻮ ﺑﻴﺎﻧﺎت‬
‫املﺮﻳﺾ إﱃ اﻻﻃﻼع ﻋﲆ ﻛﻞ ﳾء ﻋﻨﻪ‪ .‬اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺬي أﻧﺸﺄﺗﻪ »آﻣﺘﺸﺎرت«‪ ،‬وﻫﻲ ﴍﻛﺔ ﻧﺎﺷﺌﺔ‬
‫ُﻘﴫ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ اﻷﻣﻮر‬ ‫ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ اﻟﻬﻨﺪ‪ ،‬ﻳ ِ‬ ‫ِ‬ ‫ﺗﻌﻤﻞ ﻋﲆ إﻧﺸﺎء ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ‬
‫ذات اﻟﺼﻠﺔ ﻋﲆ املﺮﻳﺾ واﻟﻔﺮﻳﻖ اﻟﻄﺒﻲ املﻌﺎﻟِﺞ ﻟﻪ ﻓﺤﺴﺐ‪ .‬أﻣﺎ اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﺜﺎﻟﺚ ﻓﻬﻮ‬
‫ﺪﺧﻠﺔ‪ :‬ﻓﻌﻨﺪ إﺿﺎﻓﺔ ﺑﻴﺎﻧﺎت أو ﺗﻐﻴريﻫﺎ ﰲ ﺳﺠ ﱟﻞ ﻃﺒﻲ‪ ،‬ﺗُﺴﺠﱠ ﻞ‬ ‫ﺿﻤﺎن ﻣﻮﺛﻮﻗﻴﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ا ُمل َ‬
‫أﻳﻀﺎ ﻫﻮﻳﺔ اﻟﺸﺨﺺ أو اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺬي أﺟﺮى ﻫﺬا اﻟﺘﻐﻴري‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻸﻓﺮاد ﺑﺎﻟﻌﻮدة‬ ‫ً‬
‫‪13‬‬
‫ﺣﻘﺎ وﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪.‬‬‫واﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﺻﺤﻴﺤﺔ ٍّ‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﺗﺎﻳﻮان — ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ — ١٩-‬ﴍﻛﺔ ﺑﺘﻤﺎرك‬

‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﻃﻮﱠرت ﴍﻛﺔ ﺑﺘﻤﺎرك »أوﺗﻮﻧﻮﻣﻲ«‪ ،‬وﻫﻮ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻳﺴﺘﺨﺪم‬
‫املﻌﻠﻮﻣﺎت واﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﻜﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬واﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﺠﺘﻤﻊ ملﺴﺎﻋﺪة اﻷﻓﺮاد ﰲ اﻟﺤﺪ‬
‫ﻣﻦ ﺧﻄﺮ إﺻﺎﺑﺘﻬﻢ ﺑﺎﻟﻔريوس أو اﻟﺘﻌ ﱡﺮض ﻟﻪ‪ .‬ﺧﻀﻊ اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ إﱃ اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻷول ﻣﺮة‬
‫ﻣﺨﺼﺼﺔ ﻋﻦ ﻛﻴﻔﻴﺔ ﺗﻔﺎدي‬ ‫ﱠ‬ ‫َ‬
‫ﺧﺎرﻃﺔ ﻃﺮﻳﻖ‬ ‫ﰲ ﻣﺪﻳﻨﺔ ﺗﺎﻳﺒﻴﻪ‪ ،‬وﻫﻮ ﱢ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ ﻟﻠﻤﺴﺘﺨﺪﻣني‬
‫اﻟﺘﻌ ﱡﺮض ﻟﻠﻔريوس واملﺤﺎﻓﻈﺔ ﻋﲆ ﺻﺤﺘﻬﻢ‪.‬‬
‫ُ‬
‫ﴍﻛﺔ ﺑﺘﻤﺎرك ﻟﺘﻤ ﱢﻜﻦ اﻷﻓﺮاد‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﻳﻌﺘﻤﺪ ﺗﻄﺒﻴﻖ »أوﺗﻮﻧﻮﻣﻲ« ﻋﲆ ﻧُﻈﻢ أﻧﺸﺄﺗﻬﺎ‬
‫ﻣﻦ ﺗﻮﱄ زﻣﺎم ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻬﻢ اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ‪ .‬ﻋﻨﺪ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻫﺬا ﻋﲆ اﻟﺼﺤﺔ‪ ،‬ﻃﻮﱠرت ﺑﺘﻤﺎرك‬
‫ﺗﻄﺒﻴﻘﺎ أُﻃﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ اﺳﻢ »دوﻧﻴﺖ« ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻸﻓﺮاد ﺑﻤﺸﺎرﻛﺔ ﻋﺎداﺗﻬﻢ اﻟﺮﻳﺎﺿﻴﺔ‪ ،‬وﻧُﻈﻤﻬﻢ‬
‫ً‬

‫‪94‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ُ‬
‫ﻫﻮﻳﺔ‬ ‫اﻟﻐﺬاﺋﻴﺔ‪ ،‬وأﻧﻤﺎط ﻧﻮﻣﻬﻢ‪ ،‬وأوزاﻧﻬﻢ‪ ،‬وﻏريﻫﺎ ﻣﻦ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ أُﺧﻔﻴﺖ‬
‫ﺻﺎﺣﺒﻬﺎ واﻟﺘﻲ ﺳﺠﱠ ﻠﺘﻬﺎ أﺟﻬﺰة »ﻓﻴﺘﺒﺖ« وﻏريﻫﺎ ﻣﻦ اﻷﺟﻬﺰة ﻣﻊ ﺑﺎﺣﺜني ﰲ املﺠﺎل‬
‫ﺗﻄﺒﻴﻖ آﺧﺮ‪ ،‬أﻧﺸﺄت ﺑﺘﻤﺎرك ﻧﻈﺎﻣً ﺎ ﻟﴩﻛﺔ‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﻄﺒﻲ ﰲ ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻛﺎﻟﻴﻔﻮرﻧﻴﺎ‪ ،‬ﺑﺒريﻛﲇ‪ .‬وﰲ‬
‫ﻓﺎﻳﺰر ﻳﻘﺎرن ﺑني اﻟﺴﺠﻼت اﻟﺼﺤﻴﺔ ﻟﻠﻤﺮﴇ اﻟﺬﻳﻦ أُﺧﻔﻴﺖ ﻫﻮﻳﺘﻬﻢ ﻟﺘﻘﻴﻴﻢ ﻣﺪى ﻣﻼءﻣﺔ‬
‫ﺧﻀﻮﻋﻬﻢ ﻟﻠﺘﺠﺎرب اﻟﴪﻳﺮﻳﺔ‪ .‬ﻳﺠﻤﻊ ﺗﻄﺒﻴﻖ »أوﺗﻮﻧﻮﻣﻲ« ﺑني اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺴﺘﻘﺎة ﻣﻦ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت ﻣﻮﺿ َﻊ ﺛﻘﺔ ﻋﻦ اﻟﺒﻴﺌﺔ واﻟﺼﺤﺔ وﻣﻌﻠﻮﻣﺎت املﻮﻗﻊ اﻟﴪﻳﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ ﻣﺴﺎﻋﺪة‬ ‫ٍ‬
‫املﻮاﻃﻨني واملﺠﺘﻤﻌﺎت ﻋﲆ ﻓﻬﻢ ﺧﻄﺮ إﺻﺎﺑﺘﻬﻢ ﺑﺎﻟﻔريوس واﻟﺘﺤ ﱡﺮك ﻟﻠﺤ ﱢﺪ ﻣﻦ ﺗﻔﴚ‬
‫ﺳﻼﻣﺔ املﻌﻠﻮﻣﺎت ا ُمل َﺸﺎ َرﻛﺔ ﺑني اﻷﻓﺮاد واملﺆﺳﺴﺎت‪،‬‬
‫َ‬ ‫اﻟﺠﺎﺋﺤﺔ‪ .‬ﻳﻀﻤﻦ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل ﺑﺘﻤﺎرك‬
‫وﻳﺤﺎﻓﻆ ﻋﲆ ﴎﻳﱠﺘﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻊ دﻣﺞ اﻹﺟﺎﺑﺎت اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻻﺳﺘﺒﻴﺎﻧﺎت ﻣﻊ ﺑﻴﺎﻧﺎت اﻷدوات‬
‫اﻟﺼﺤﻴﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﻘﻴﻴﻢ ﺻﺤﺔ ﻣﺠﺘﻤﻊ ﻣﺎ‪.‬‬
‫َ‬
‫ﺗﻄﺒﻴﻖ »أوﺗﻮﻧﻮﻣﻲ« ﺑﺎﻟﴩاﻛﺔ ﻣﻊ ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻛﺎﻟﻴﻔﻮرﻧﻴﺎ‪ ،‬ﺑﺒريﻛﲇ‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬أﻃﻠﻘﺖ ﺑﺘﻤﺎرك‬
‫ﻛﺠﺰء ﻣﻦ ﻣﺒﺎدرﺗﻬﺎ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺖ ﻋﻨﻮان »ﺣﺮ ٌم ﺟﺎﻣﻌﻲ ِآﻣﻦ« واﻟﺘﻲ ﺗﺴﻌﻰ إﱃ اﺳﺘﺌﻨﺎف‬
‫اﻷﻧﺸﻄﺔ اﻷﻛﺎدﻳﻤﻴﺔ أﺛﻨﺎء اﻟﺠﺎﺋﺤﺔ ﰲ أواﺧﺮ ﻋﺎم ‪.٢٠٢٠‬‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻤﻌﻠﻮﻣﺎت ﻣﺘﻀﺎرﺑﺔ‪ .‬ﻟﻢ ﻳﻜﻦ‬ ‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬أﺛﻨﺎء ﺗﻔﴚ ﻓريوس ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬أُﻏﺮق اﻟﻨﺎس‬
‫وﺳﺎﺋﻞ‬
‫ِ‬ ‫ري ﻣﻦ اﻷﺧﺒﺎر‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﻋﻨﺪ اﻧﺘﺸﺎرﻫﺎ ﻋﲆ‬‫ﻣﺼﺎدر اﻟﻜﺜ ِ‬
‫ِ‬ ‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ‬ ‫ً‬
‫ﺳﻬﻼ‬
‫ﱠ‬
‫املﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﻋﻦ اﻟﺠﺎﺋﺤﺔ داﺧﻞ‬ ‫اﻟﺘﻮاﺻﻞ اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻲ‪ .‬وﻣﻦ ﺧﻼل ﺗﺠﻤﻴﻊ ﻛﻞ املﻌﻠﻮﻣﺎت‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت‬ ‫ﻣﺠﺘﻤﻌﺎﺗﻬﻢ ودﻣﺠﻬﺎ‪ ،‬ﻳﺘﻴﺢ ﺗﻄﺒﻴﻖ »أوﺗﻮﻧﻮﻣﻲ« ﻟﻠﻤﺴﺘﺨﺪﻣني اﻟﺘﻄﻮﱡع ﺑﺘﻘﺪﻳﻢ‬
‫ٍ‬
‫ﺧﻄﻮات ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ وﻣﺴﺎﻋﺪة ﻧﻔﺴﻬﺎ‪.‬‬ ‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﺟﻤﺎﻋﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﻳﺘﺴﻨﻰ ﻟﻠﻤﺠﺘﻤﻌﺎت اﺗﺨﺎذُ‬
‫ٍ‬

‫)ﺟ( اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت واملﺆﺳﺴﺎت اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‬

‫ً‬
‫وﻫﺸﺎﺷﺔ ﺳﻴﺎﺳﻴٍّﺎ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻫﻮ اﻟﺪﻣﺎر‬ ‫أﺣ ُﺪ أﻛﱪ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻬﻬﺎ اﻟﺪول اﻷﻛﺜﺮ ﺗﻘﻠﺒًﺎ‬
‫ﺗﺘﻐري اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻋﲆ إﺛﺮ وﻗﻮع اﻧﻘﻼﺑﺎت‪ ،‬أو ﺛﻮرات‪ ،‬أو ﺣﺮوب‪ .‬ﺗﻨﻬﺎر‬ ‫اﻟﺬي ﻳﺤﺪث ﻋﻨﺪﻣﺎ ﱠ‬
‫ﺑﻘﴫ أو ﻣﺒﻨًﻰ ﺣﻜﻮﻣﻲ آﺧﺮ‪ .‬وﻋﻨﺪ‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻋﺎد ًة ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ — ﻳﺤﺘﻤﻲ اﻟﺪﻳﻜﺘﺎﺗﻮر‬
‫أﻣﻞ ﰲ اﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت‬ ‫ً‬
‫ﻣﺎﺣﻴﺔ ﻣﻌﻬﺎ أيﱠ ٍ‬ ‫اﻹﻃﺎﺣﺔ ﺑﺎﻟﺰﻋﻴﻢ‪ ،‬ﺗُﺪﻣﱠ ﺮ املﻨﻄﻘﺔ ﻋﲆ اﻷﻏﻠﺐ‪،‬‬
‫املﻮﺟﻮدة داﺧﻞ املﻨﻄﻘﺔ وﺣﻮﻟﻬﺎ‪ .‬ﻟﻬﺬا ﻓﺈن اﻟﻄﺒﻴﻌﺔ اﻟﻼﻣﺮﻛﺰﻳﺔ املﺘﺄﺻﻠﺔ ﰲ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ‬
‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺳﺘﻀﻤﻦ ﺑﻘﺎء اﻟﺴﺠﻼت‪.‬‬

‫‪95‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ورﻏﻢ اﻟﺠﺎذﺑﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺒﺪو ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻫﺬه املﻴﺰة‪ ،‬ﻓﻤﻦ ﻏري املﺤﺘﻤَ ﻞ أن ﺗﺘﺤﻘﻖ ﰲ اﻟﺤﺎﻻت‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﻜﻮن ﰲ أﺷ ﱢﺪ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﻟﻴﻬﺎ‪ .‬ﻳﻤﺎرس اﻟﺪﻳﻜﺘﺎﺗﻮرﻳﻮن اﻟﺤﻜ َﻢ ﻣﻦ ﺧﻼل ﺗﻘﺴﻴﻢ اﻟﺴﻠﻄﺔ‬
‫واﻟﺘﺤﻜﻢ ﰲ املﻌﻠﻮﻣﺎت‪ 14 .‬ﻓﺎﻟﺴﺠﻼت املﺴﺘﻘﻠﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﻣﻊ وﺟﻮد ﻧﺴﺦ ﻣﻦ اﻟﺴﺠﻼت‬
‫ﺧﻼل ﻧﻈﺎ ٍم ﻣﺮﻛﺰي وﺗﺴﻬﱢ ﻞ‬
‫ِ‬ ‫ﰲ ﻋﺪدٍ ﻣﻦ املﻮاﻗﻊ‪ ،‬ﺗﻬﺪﱢد ﻗﺪر َة اﻟﺪﻳﻜﺘﺎﺗﻮر ﻋﲆ ﺣﻜﻢ اﻟﺪوﻟﺔ ﻣﻦ‬
‫وﺟﻮ َد ﻣﺮاﻛﺰ أﺧﺮى ﻟﻠﺴﻠﻄﺔ‪ .‬ﻫﺬا ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﻌﻴﻖ ﺗﻄﻮﱡر ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ؛ ﻷن املﺸﺎ َرﻛﺔ‬
‫اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ ﻣﻄﻠﻮﺑﺔ ﻹﻧﺸﺎء أي ﻧﻈﺎم ﺳﻴﻤﺜﱢﻞ ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ ﺗﺤﺪﻳًﺎ ﻟﻠﺴﻠﻄﺔ املﺮﻛﺰﻳﺔ‪ .‬ورﻏﻢ اﻟﻘﺪْر‬
‫اﻟﺬي رﺑﻤﺎ ﺗﺒﺪو ﺑﻪ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﺒﴩ ًة ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺪﻋﻢ إﻋﺎدة اﻹﻋﻤﺎر‬
‫ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌﺪ وﻗﻮع اﻧﻘﻼب أو ﺣﺮب‪ ،‬ﻳﺒﺪو ﻣﻦ ﻏري املﺤﺘﻤَ ﻞ ﺗﺒﻨﱢﻲ ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﰲ اﻟﺪول‬
‫اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ ﺳﺘﻨﺘﻔﻊ ﻣﻨﻬﺎ إﱃ أﻗﴡ درﺟﺔ ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺤﺎﱄ‪ .‬ﺗﺤﺘﺎج ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫ﻣﻨﺴﻖ ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺐ املﺆﺳﺴﺎت اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ اﻟﺪوﻟﻴﺔ أو اﻟﺠﻬﺎت ا ُملﻘﺮﺿﺔ ذات اﻟﻨﻔﻮد‬ ‫ﻋﻤﻞ ﱠ‬‫إﱃ ٍ‬
‫ﻟﻔﺮض ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻛﻮﺳﻴﻠﺔ ﻟﻺدﺧﺎل اﻟﺘﺪرﻳﺠﻲ ﻟﻠﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﻴﺪة واﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻬﻮﻳﺔ‬
‫ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ وأﻏﻠﺐ اﻟﺪول املﺘﻮﺳﻄﺔ اﻟﺪﺧﻞ‪ ،‬ﻳُﻨﻈﺮ إﱃ اﻟﻬﻮﻳﺔ ﻋﲆ أﻧﻬﺎ أﻣ ٌﺮ ﻣﺴ ﱠﻠﻢ‬
‫ﺑﻪ؛ ﻓﻴﻮﺟﺪ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ ﻣﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﻣﻦ املﺆﺳﺴﺎت واﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ املﻌﻨﻴﺔ ﺑﻬﺬا اﻟﺸﺄن؛‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﺼﺪر أرﻗﺎم اﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬و ُرﺧﺺ اﻟﺴﺎﺋﻘني‪ ،‬وﺟﻮازات اﻟﺴﻔﺮ‪ ،‬وأرﻗﺎم اﻟﺘﺄﻣني‬
‫ً‬
‫ﻗﻮﻣﻴﺔ ﺑﻴﻮﻣﱰﻳﺔ‬ ‫ٍ‬
‫ﻫﻮﻳﺎت‬ ‫اﻟﻘﻮﻣﻲ‪ .‬ﰲ اﻟﺪول اﻷﻓﻘﺮ‪ ،‬ﺗُﻌﺪ اﻟﻬﻮﻳﺔ ﺗﺤﺪﻳًﺎ ﺿﺨﻤً ﺎ‪ .‬أﺻﺪرت اﻟﻬﻨﺪ‬
‫ﻟﺴﻜﺎﻧﻬﺎ‪ ،‬وﺗﻌﻤﻞ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ﻋﲆ اﻟﴚء ﻧﻔﺴﻪ‪ 15 .‬وﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ املﺨﺎوف املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ‪،‬‬
‫وﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ ﺑﻌﺾ اﻻﺳﺘﺜﻨﺎءات‪ ،‬ﻳﺼﺒﺢ ﻟﺰاﻣً ﺎ ﻋﲆ أﻋﺪادٍ ﻫﺎﺋﻠﺔ ﻣﻦ ﺳﻜﺎن اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ أن‬
‫ﺗﺘﺤﻤﻞ ﻋﺐء إﺛﺒﺎت ﻫﻮﻳﺘﻬﻢ اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ وﺟﺪارﺗﻬﻢ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻳﺼﺒﺢ اﻟﻮﺿﻊ أﺻﻌﺐَ َمل ْﻦ ﻫﻢ ﰲ أﺷ ﱢﺪ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ املﺴﺎﻋﺪة‪ :‬أﻻ وﻫﻢ اﻟﻼﺟﺌﻮن‪ .‬ﻓﻔﻲ‬
‫ﻳﺘﻌني ﻋﻠﻴﻪ ﺑﺪء ﻋﻤﻠﻴﺔ إﺛﺒﺎت ﻫﻮﻳﺘﻪ ﻣﻦ ﺟﺪﻳﺪ؛‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻛﻞ ﻣﺮة ﻳﻨﺘﻘﻞ ﻓﻴﻬﺎ ﻻﺟﺊ ﺑني املﺨﻴﻤﺎت‪،‬‬
‫ﺳﺠﻼت ﺗﺜﺒﺖ ﻫﻮﻳﺘﻪ‪ ،‬وﺳﺠﻼﺗﻪ اﻟﻄﺒﻴﺔ‪ ،‬وﻋﻼﻗﺎﺗﻪ اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫ﻷﻧﻪ ﻋﺎدة ﻣﺎ ﻳﱰك وراءه أيﱠ‬
‫ٍ‬
‫ﺻﻴﻐﺔ رﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻓﻬﺬا‬ ‫ﻫﻨﺎ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﺮﻗﻤﻨﺔ أن ﺗﻔﻴﺪ‪ .‬ﺑﻤﺠﺮد ﺗﺤﻮﻳﻞ أوراق ﻫﻮﻳﺔ اﻟﻼﺟﺌني إﱃ‬
‫ﻄﺎع‬ ‫ﺳﻬﻮﻟﺔ وأﻣﺎﻧًﺎ‪ .‬وﺗﻘِ ﻞ اﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ أن ﻳﻨﺠﺢ ُﻗ ﱠ‬
‫ً‬ ‫ﻧﻘﻞ اﻟﺴﺠﻼت أﻛﺜ َﺮ‬ ‫ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﺠﻌﻞ ْ‬
‫ﻄﺮق وﻏريﻫﻢ ﻣﻤﱠ ْﻦ ﻳﺴﺘﻬﺪﻓﻮن أوﻟﺌﻚ اﻟﻔﺎرﻳﻦ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﻠﺠﻮء ﻣﻦ أﺟﻞ ﺳﻠﺐ ﻫﻮﻳﺎﺗﻬﻢ‪.‬‬ ‫اﻟ ﱡ‬
‫أﺳﺎس اﻟﻔﺮﺻﺔ ﻹﻋﺎدة ﺑﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ ﰲ أي اﻗﺘﺼﺎدٍ ﻧﺎ ٍم‪ .‬وإﻧﻬﺎ أﺳﺎس أي‬ ‫َ‬ ‫ﺗُﻌَ ﺪ اﻟﻬﻮﻳﺔ‬
‫ِ‬
‫ﻟﻠﺠﻬﺔ‬ ‫املﻘﱰض وﺗﺎرﻳﺨﻪ اﻟﺴﺎﺑﻖ ﰲ ﺳﺪاد اﻟﺪﻳﻮن ﻳﺴﻤﺢ‬ ‫ِ‬ ‫ﻧﻈﺎم اﺋﺘﻤﺎن‪ .‬ﻓﻤﻌﺮﻓﺔ ﻫﻮﻳﺔ‬

‫‪96‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ً‬
‫ﻗﺮﺿﺎ ﻟﺘﺤﺴني أوﺿﺎﻋﻪ املﻌﻴﺸﻴﺔ أو ﺗﻮﺳﻴﻊ‬ ‫املﻘﺮﺿﺔ ﺑﺘﻘﻴﻴﻢ ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ وإﻋﻄﺎﺋﻪ‬
‫ِ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ‪ ،‬ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ‬
‫ﻧﺸﺎﻃﻪ اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬وﺑﻤﺠﺮد أن ﻳﺜﺒﺖ أﺣﺪ اﻷﻓﺮاد ﻫﻮﻳﱠﺘﻪ ﻋﲆ ٍ‬
‫ً‬
‫ﻣﺸﻤﻮﻻ ﻣﺎﻟﻴٍّﺎ‪ ،‬وﻳﺒﺪأ ﰲ إﺛﺒﺎت ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ وﻳﺸﻖ ﻃﺮﻳﻘﻪ ﻧﺤﻮ اﻻرﺗﻘﺎء‬ ‫أن ﻳﺼﺒﺢ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪.‬‬

‫اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ‬
‫ﻓﻨﺪﻗﺎ ﺻﻐريًا ﰲ أدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ‪ ،‬ﻋﺎﺻﻤﺔ إﺛﻴﻮﺑﻴﺎ‪ .‬ﻛﺎن اﻗﺘﺼﺎد‬ ‫ً‬ ‫ﻫﺎﻻ وﺟﻴﻤﻲ أﺧﻮان ﻳﺪﻳﺮان‬
‫ﺗﻠﻚ اﻟﺪوﻟﺔ ﻳُﻌَ ﺪ ﺛﺎﻟﺚ أﴎع اﻻﻗﺘﺼﺎدات ﻧﻤﻮٍّا ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻋﺎم ‪ ،٢٠١٨‬وﺗُﻌَ ﺪ أدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ‬
‫‪16‬‬

‫ﻫﻲ اﻷﻏﲆ ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﺳﺘﺌﺠﺎر ﻏﺮﻓﺔ ﻓﻨﺪﻗﻴﺔ‪ 17 .‬ﰲ أﻧﺤﺎء أدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ‪ ،‬ﺗُﺸﻴﱠﺪ‬
‫ٌ‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ اﻟﺴﻘﺎﻻت واﻟﺒﻨﱠﺎﺋني‪ .‬إذا‬ ‫ﻋﺎﻟﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬وﻳﺤﻴﻂ ﺑﻬﻴﺎﻛﻞ ﺑﻨﺎﺋﻬﺎ اﻟﻀﺨﻤﺔ‬ ‫ٌ‬ ‫ﻣﺒﺎن‬
‫ٍ‬
‫ﻗﺮب أﻛﺜﺮ‪ ،‬ﻓﺴﱰى أن اﻟﺴﻘﺎﻻت ﻣﺼﻨﻮﻋﺔ ﻣﻦ ﻓﺮوع أﺷﺠﺎر اﻷوﻛﺎﻟﺒﺘﻮس املﺤﻠﻴﺔ‬ ‫ﻧﻈﺮت ﻋﻦ ٍ‬
‫املﺮﺑﻮﻃﺔ واملﺜﺒﺘﺔ ﻣﻌً ﺎ ﺑﻤﺴﺎﻣريَ ﻳﺪوﻳٍّﺎ‪.‬‬
‫ﰲ ﺧِ ﻀﻢ اﻻﻧﺘﻌﺎش اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ ،‬ﻛﺎن ﻣﴩوع ﺟﻴﻤﻲ وﻫﺎﻻ ﻳﺤﻘﻖ ﻧﺠﺎﺣً ﺎ ﻛﺒريًا‪ .‬ﻳﻘﻊ‬
‫ٍ‬
‫وﻣﺤﻄﺔ ﰲ ﺷﺒﻜﺔ املﱰو اﻟﺠﺪﻳﺪة‬ ‫ﻓﻨﺪﻗﻬﻤﺎ اﻟﺼﻐري ﰲ ﻣﻮﻗﻊ ﻣﻼﺋﻢ ﺑني ﻣﻘﺮ اﻻﺗﺤﺎد اﻷﻓﺮﻳﻘﻲ‬
‫اﻟﺼﻴﻨﻴﺔ اﻟﺼﻨﻊ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺄدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗُﻌَ ﺪ أو َل ﺷﺒﻜﺔ ﺳﻜﺔ ﺣﺪﻳﺪﻳﺔ ﺧﻔﻴﻔﺔ ﰲ‬
‫أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬وﺣﺘﻰ ﻗﺒﻞ أن ﺗﺘﺴﺒﱠﺐ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ ﰲ اﻧﻘﻄﺎع‬
‫ﻣﺸﻜﻼت ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻻﺋﺘﻤﺎن‪ .‬ﻓﻬﺎﻻ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﺪﻳﺮ اﻟﻔﻨﺪق‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺰاﺋﺮﻳﻦ‪ ،‬ﻛﺎن اﻷﺧﻮان ﻳﺼﺎدﻓﺎن‬
‫ﻣﻘﺮﺿﺔ‬‫دﺧﻞ آﺧﺮ ﻳﻤﻜﻦ ﻷي ﺟﻬﺔ ِ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻧﺤﻮ ﻳﻮﻣﻲ‪ ،‬ﻟﻴﺴﺖ ﻟﺪﻳﻪ وﻇﻴﻔﺔ أﺧﺮى أو ﻣﺼﺪر‬ ‫ﻋﲆ ٍ‬
‫اﺳﺘﺨﺪَاﻣﻪ ﻟﺘﻘﻴﻴﻢ ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ .‬أﻣﺎ ﺟﻴﻤﻲ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﻌﻴﺶ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﻓﻴﺪﺧِ ﺮ‬
‫املﺎل وﻳﺮﺳﻠﻪ ﻻﺳﺘﺜﻤﺎره ﰲ ﻣﴩوﻋﻪ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة ﻻ ﺗﺴﺎﻋﺪ‬
‫ﰲ دﻋﻢ ﻣﴩوﻋﻪ ﰲ أدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ‪.‬‬
‫إذا ﻛﺎن أﺻﺤﺎب املﴩوﻋﺎت اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ اﻟﻨﺎﺟﺤﻮن واﻟﺒﺎرﻋﻮن ﻋﺎملﻴٍّﺎ ﻳﺠﺎﻫﺪون ﻻﺳﺘﻴﻔﺎء‬
‫ﻌﻔﺎ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ﻏﺎﻟﺒﻴﺔ أﺻﺤﺎب‬ ‫ﺿ ً‬
‫ﻣﻌﺎﻳري اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ اﺋﺘﻤﺎن‪ ،‬ﻓﺎﻟﻔﺮﺻﺔ ﺗُﻌَ ﺪ أﻛﺜ َﺮ َ‬
‫املﴩوﻋﺎت‪ .‬ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺼﻌﻮﺑﺎت ﻣﻌﺮوﻓﺔ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬وﻟﺬا‪ ،‬اﺗﺠﻬﺖ ﺑﻌﺾ اﻟﺠﻬﺎت ِ‬
‫املﻘﺮﺿﺔ إﱃ‬
‫ﱠ‬
‫ﺗﺘﻮﱃ‬ ‫أﺷﻜﺎل ﻣﻦ ﺗﺼﻨﻴﻒ اﻟﺠﺪارة اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻨﻮﱠع ﻣﻦ ﻧﻤﺎذجَ أﻗﺪم‪ ،‬ﻗﺪ‬ ‫ٍ‬
‫ﺨﺼﺺ ﻓﻴﻬﺎ درﺟﺔ ﺟﺪارة‬ ‫ﺿﻤﺎن اﻟﻘﺮض‪ ،‬إﱃ ﻧﻤﺎذجَ أﻛﺜ َﺮ ﺗﻌﻘﻴﺪًا ﺗُ ﱠ‬ ‫َ‬ ‫ٌ‬
‫ﻗﺮﻳﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ‬ ‫ﻓﻴﻬﺎ‬
‫ﻈﻬﺮ ﺗﺎرﻳﺦ املﺪﻓﻮﻋﺎت‪ ،‬واﻟﻌﻼﻗﺎت ﻣﻊ‬ ‫ُ‬
‫اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﺑﻨﺎءً ﻋﲆ ﺑﻴﺎﻧﺎت اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل اﻟﺘﻲ ﺗ ِ‬
‫أﻓﺮاد ذوي ﺟﺪارة اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬وأﻧﻤﺎط اﻟﺴﻠﻮك اﻟﺘﻲ ﺗﺸري إﱃ اﻻﻧﺘﻈﺎم ﰲ اﻟﻌﻤﻞ‪ ،‬وﻣﻌﻠﻮﻣﺎت‬

‫‪97‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﺸﻔﺮة وﻣﺠﻬﻮﻟﺔ اﻟﻬﻮﻳﺔ‪ .‬وﰲ ﺣني أن ﻫﺬا ﻳﺼﻠﺢ ﻣﻊ اﻟﻘﺮوض املﺘﻨﺎﻫﻴﺔ اﻟﺼﻐﺮ‪،‬‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ‬
‫ﺑﺤﺎﺟﺔ إﱃ آﻟﻴﺔ ﻹﺛﺒﺎت ﻫﻮﻳﺔ املﻘﱰض ووﺛﺎﺋﻖ إﺛﺒﺎت أﻫﻠﻴﺘﻪ ﻟﻠﺤﺼﻮل ﻋﲆ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻓﺎﻷﻣﺮ ﻻ ﻳﺰال‬
‫اﻟﺘﻮﺳﻊ إﱃ ﻣﻨﺢ ﻗﺮوض أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﻨﻮع اﻟﺬي ﻛﺎن‬ ‫ﱡ‬ ‫اﺋﺘﻤﺎن واﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ‪ ،‬وﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ‬
‫ٍ‬
‫ﺳﻴﺘﻴﺢ ﻟﺠﻴﻤﻲ وﻫﺎﻻ ﺗﻮﺳﻴﻊ ﻧﺸﺎﻃﻬﻤﺎ اﻟﺘﺠﺎري‪.‬‬
‫ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻨﻈﺎم ﻳﺴﺘﻔﻴﺪ ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬واﻟﺘﺸﻔري‪ ،‬وﺗﻘﻨﻴﺎت أﺧﺮى ﻧﺎﺷﺌﺔ أن ﻳﻮاﺟﻪ‬
‫ﻧﻤﻮ اﻗﺘﺼﺎدي ﰲ ﻣﻨﺎح ﻏري ﻣﺴﺘﻐ ﱠﻠﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ‬ ‫ﺟﻤﻴﻊ ﺗﻠﻚ املﺸﻜﻼت‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻄﻠِﻖ اﻟﻌِ ﻨﺎن ﻟﺤﺪوث ٍ‬
‫ﺗﺤﻘﻴﻖ ﻫﺬا ﻣﻦ ﺧﻼل ﺳﺠﻞ ﻣﺮﻛﺰي ﻳﺴﻤﺢ ﻷي ﻓﺮد ﺑﺈدﺧﺎل ﺟﻤﻴﻊ ﺑﻴﺎﻧﺎﺗﻪ املﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ‬
‫ﻳﺠﻌﻞ ﺗﺼﻨﻴﻒ ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ أﺳﻬ َﻞ وأﻗﻮى‪ .‬وﻣﻦ املﺤﺘﻤَ ﻞ أن ﻳﺴﻤﺢ ﻫﺬا‬
‫اﻟﻨﻈﺎم ﺑﻤﺸﺎرﻛﺔ املﻘﱰﺿني ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ ﻟﺠﺪارﺗﻬﻢ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻣﻊ اﻟﻌﺎﺋﻠﺔ واﻷﺻﺪﻗﺎء‬
‫ﰲ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ .‬ﺟﻴﻤﻲ‪ ،‬اﻟﺬي ﻳﻌﻴﺶ ﰲ أﻣﺮﻳﻜﺎ‪ ،‬ﻟﺪﻳﻪ درﺟﺔ ﻓﻴﻜﻮ‪ ،‬وﻫﻲ أﺣﺪ أﻧﻮاع‬
‫درﺟﺎت اﻟﺠﺪارة اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ .‬وﻋﲆ اﻓﱰاض أن وﺿﻌﻪ ﺟﻴﺪ‪ ،‬ﻣﻦ املﻔﱰض‬
‫أن ﻳﺴﺘﻄﻴﻊ ﻣﺸﺎرﻛﺔ ﺟﺪارﺗﻪ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻣﻊ ﻫﺎﻻ ﰲ أدﻳﺲ أﺑﺎﺑﺎ ﺣﺘﻰ ﻳُﻤ ﱢﻜﻦ ﻫﺎﻻ ﻣﻦ‬
‫اﻻﻗﱰاض ﻣﻦ ﺟﻬﺔ ﻣﺤﻠﻴﺔ وﺗﻮﺳﻴﻊ ﻧﺸﺎﻃﻪ اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬وﰲ ﺣني ﻳﺨﻔﻖ ﻛﺜريٌ ﻣﻦ اﻟﻨﻤﺎذج‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ اﻟﻌﻤﻞ ﺑﻜﻔﺎءة ﺑﺴﺒﺐ اﻟﺘﺸﻜﻚ ﰲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺤﻤﱠ ﻠﺔ ﻋﲆ اﻟﻨﻈﺎم‪،‬‬
‫ﻓﻔﻲ ﻫﺬه اﻟﺤﺎﻟﺔ رﺑﻤﺎ ﺗﺄﺗﻲ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻷﺻﻠﻴﺔ ﻣﻦ ﻣﺆﺳﺴﺔ ﻓﻴﻜﻮ‪ ،‬وﻫﻲ ﻛﻴﺎن ﻣﻌﱰَف ﺑﻪ‬
‫وﺟﺪﻳﺮ ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬ﺛﻢ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﻤﺘﺪ ﻫﺬه اﻟﺜﻘﺔ ﻣﻦ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ إﱃ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬ ‫اﻟﻨﻈﺎم‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬اﻟﻔﻠﺒني — اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ — ﻳﻮﻧﻴﻮن ﺑﻨﻚ‬

‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﰲ دوﻟﺔ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ اﻟﺘﺤﻮﻳﻼت اﻟﺪوﻟﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺜﱢﻞ ﻋُ ْﴩ‬
‫اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ اﻹﺟﻤﺎﱄ‪ ،‬وﺣﻴﺚ ﻻ ﻳﻤﺘﻠﻚ أﻏﻠﺐ اﻷﻓﺮاد ﺣﺴﺎﺑﺎت ﺑﻨﻜﻴﺔ‪ ،‬ﺗﻌﻤﻞ إﺣﺪى‬
‫املﻘﺮﺿﺔ ﰲ اﻟﺪوﻟﺔ ﻣﻊ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﻟﺨﺪﻣﺔ ﻣﻼﻳني اﻷﻓﺮاد اﻟﺬﻳﻦ‬ ‫ِ‬ ‫ﻛﱪى اﻟﺠﻬﺎت‬
‫ﺑﺪﺧﻞ ﻳﻘ ﱡﻞ ﻋﻦ دوﻻ َرﻳْﻦ ﰲ اﻟﻴﻮم‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫ﻳﻌﻴﺸﻮن ﰲ املﺠﺘﻤﻌﺎت اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ‬
‫ً‬
‫ﻣﻌﺰوﻻ‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬اﻷﻣﺮ ﻻ ﻳﻘﺘﴫ ﻓﻘﻂ ﻋﲆ اﻷﻓﺮاد‪ .‬ﻛﺎن اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻮك ﰲ اﻟﺮﻳﻒ‬
‫ﻧﺤﻮ ﺷﺒﻪ ﺗﺎم ﻋﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ وﺷﺒﻜﺎت ﺗﺤﻮﻳﻞ اﻷﻣﻮال املﺤﻠﻴﺔ‪.‬‬ ‫ﻋﲆ ٍ‬
‫ُ‬
‫اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﺒﻨﻚ ﻳﻮﻧﻴﻮن‬ ‫ٍ‬
‫وﺑﻤﻮاﻓﻘﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻚ املﺮﻛﺰي اﻟﻔﻠﺒﻴﻨﻲ‪ ،‬رﺑﻄﺖ ﻣﻨﺼﺔ »آي ﺗﻮ آي«‬
‫ﻳﺤﻖ ﻟﻬﺎ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﺤﻮﻳﻞ اﻟﺒﻨﻜﻲ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻣﻘﺮﺿﺔ رﻳﻔﻴﺔ ﺣﺘﻰ‬ ‫ً‬
‫ﺑَﻨﻚ ‪ ١٣٠‬ﺟﻬﺔ ِ‬

‫‪98‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫اﻟﺪوﻟﻴﺔ ﻋﱪ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮﻫﺎ ﴍﻛﺔ ﻛﻮﻧﺴﻴﻨﺴﻴﺲ‪ .‬وﻣ ﱠﻜﻨﺖ اﻟﻌﻘﻮ ُد‬
‫واﺳﺘﻘﺒﺎل رﻣﻮز رﻗﻤﻴﺔ ﺗﻜﺎﻓﺊ املﺒﺎﻟﻎ املﻮدَﻋﺔ ﺑﺎﻟﺒﻴﺰو‬
‫ِ‬ ‫رﻫﻦ‬
‫ِ‬ ‫اﻟﺬﻛﻴﺔ املﺴﺘﺨﺪﻣني ﻣﻦ‬
‫اﻟﻔﻠﺒﻴﻨﻲ ﰲ ﺣﺴﺎب ﺑﻨﻜﻲ ﻏري ﻣﺘﺼﻞ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﻣ ﱠﻜﻨﺘﻬﻢ ﻛﺬﻟﻚ ﻣﻦ ﺗﺒﺎدل اﻟﺮﻣﻮز‬
‫ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻴﻨﻬﻢ واﺳﱰداد ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﺑﺎﻟﺒﻴﺰو‪ .‬إن وﺟﻮد ﺳﺠﻞ ﺗﺤﻮﻳﻼت رﻗﻤﻲ ﻣﻮﺛﱠﻖ ﺑﺨﺘﻢ زﻣﻨﻲ‬
‫ﻳﺴﻤﺢ ﺑﻮﺟﻮد ﺷﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻮرﻳﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺘﺪﻓﻘﺎت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ اﻟﺪاﺧﻠﺔ واﻟﺨﺎرﺟﺔ ﻋﱪ ﻛﻞ‬
‫ﻣﺸﺎرك‪.‬‬
‫ِ‬ ‫ﺑﻨﻚ‬
‫ﺑﺴﻄﺖ ﻣﻨﺼﺔ‬ ‫ً‬
‫ﻣﺴﺒﻘﺎ‪ ،‬ﱠ‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬إﱃ ﺟﺎﻧﺐ رﺑﻂ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺘﻲ ﻟﻢ ﺗﻜﻦ ﻣﺘﺼﻠﺔ ﺑﺎﻟﺸﺒﻜﺔ‬
‫»آي ﺗﻮ آي« ﰲ ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ واﺣﺪة ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻛﺎﻧﺖ ﺗﺘﻄﻠﺐ ﻣﻦ ﻗﺒ ُﻞ ﻣﺎ ﻻ ﻳﻘﻞ ﻋﻦ ﻋﴩﻳﻦ ﺧﻄﻮة‬
‫ﺑﺪرﺟﺔ ﻛﺒرية‪ .‬وﻣﻊ وﺟﻮد واﺟﻬﺔ اﺳﺘﺨﺪام‬ ‫ٍ‬ ‫ﻹﺗﻤﺎﻣﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻗ ﱠﻠﻞ ﻣﻦ اﻟﻮﻗﺖ واﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ‬
‫ﺑﻴﺌﺎت ذات ﻣﺴﺘﻮًى ﺗﻘﻨﻲ ﻣﻨﺨﻔﺾ‪ ،‬ﻳﺴﺘﻬﺪف ﻣﴩوع »آي‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﺴﻴﻄﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺸﻐﻴﻠﻬﺎ ﰲ‬
‫ﻂ اﻟﺒﻨﻮك اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ املﺘﺒﻘﻴﺔ واﻟﺘﻲ ﻳﺼﻞ ﻋﺪدﻫﺎ إﱃ ‪ ،٣٤٦‬ﻣﺪﻋﻮﻣً ﺎ ﺑﺄﻣﺮ اﻟﺒﻨﻚ‬‫ﺗﻮ آي« رﺑ َ‬
‫املﻘﺮﺿﺔ ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﺑﺈﺗﺎﺣﺔ ﺑﻨﻴﺘﻬﺎ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﺴﻤﺢ ﺑﻌﻤﻠﻴﺔ‬
‫املﺮﻛﺰي ﻟﻠﺠﻬﺎت ِ‬
‫اﻻﻧﺪﻣﺎج‪.‬‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬إن املﻘﺎﺑﻞ اﻹﻧﺠﻠﻴﺰي ﻟﻜﻠﻤﺔ »آي ﺗﻮ آي« ﻳﻌﻨﻲ املﻌﺎﻣﻼت ﺑني اﻷﻓﺮاد‪ ،‬وﺑني‬
‫املﺆﺳﺴﺎت‪ ،‬وﺑني اﻟﺠﺰر‪ .‬ﻫﺬا اﻷرﺧﺒﻴﻞ اﻟﺬي ﻳﻀﻢ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ‪ ٧‬آﻻف ﺟﺰﻳﺮة ﻳﻤﺜﻞ ﺗﺤﺪﻳًﺎ‬
‫ِ‬
‫اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‪ .‬إن اﺳﺘﻘﺒﺎل ﺗﺤﻮﻳﻼت‬ ‫ﻓﺮﻳﺪًا ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺎﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ — وﻓﺮﺻﺔ ﻫﺎﺋﻠﺔ ﰲ‬
‫ﺑﺪرﺟﺔ أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﻜﻔﺎءة واﻷﻣﺎن ﻟﻬﻮ املﺮﺣﻠﺔ اﻷوﱃ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ ﺧﺪﻣﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎن‬
‫واﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻷﺧﺮى‪ .‬املﺮﺣﻠﺔ اﻟﺘﺎﻟﻴﺔ ملﴩوع »آي ﺗﻮ آي« ﻫﻲ ﺗﺠﺎوز اﻟﻔﻠﺒني ودﺧﻮل‬
‫ﺳﻨﻐﺎﻓﻮرة‪ ،‬واﻟﺘﻲ ﺗُﻌَ ﺪ أﺣﺪ املﺼﺎدر اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﻠﺘﺤﻮﻳﻼت‪ ،‬وذﻟﻚ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻻﻧﺪﻣﺎج‬
‫ﻣﻊ »ﺑﺮوﺟﻜﺖ أوﺑﻦ«‪ ،‬وﻫﻲ ﻣﻨﺼﺔ أﺧﺮى ﺗﺪﻳﺮﻫﺎ ﴍﻛﺔ ﻛﻮﻧﺴﻴﻨﺴﻴﺲ ﻟﺼﺎﻟﺢ اﻟﺴﻠﻄﺔ‬
‫اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﰲ ﺳﻨﻐﺎﻓﻮرة ﻹﺗﺎﺣﺔ إﺟﺮاء ﻋﻤﻠﻴﺎت دﻓﻊ ﻋﺎﺑﺮة ﻟﻠﺤﺪود‪.‬‬

‫اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‬

‫إن ﻣﻨْﻊ اﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‪ ،‬وﺣﺴﺎب اﻷﺻﻮات ﺑﺪﻗﺔ‪ ،‬وﺿﻤﺎن ﺣﺮﻳﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت وﻧﺰاﻫﺘﻬﺎ‬ ‫ﱠ‬
‫ﻟﻬﻲ ﺗﺤﺪﻳﺎت ﻣﺴﺘﻤﺮة ﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬وﰲ واﻗﻊ اﻷﻣﺮ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ :‬ﺗﺬ ﱠﻛﺮ أزﻣﺔ‬
‫»ﺑﻄﺎﻗﺎت اﻻﻧﺘﺨﺎب ﻏري املﺜﻘﻮﺑﺔ ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﻟﻮﻻﻳﺔ ﻓﻠﻮرﻳﺪا ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت اﻟﺮﺋﺎﺳﻴﺔ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ‬
‫ﻟﻌﺎم ‪ ٢٠٠٠‬وﻋﴩات اﻟﺪﻋﺎوى اﻟﻘﻀﺎﺋﻴﺔ املﺮﻓﻮﻋﺔ ﺑﺸﺄن اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﻋﱪ اﻟﱪﻳﺪ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ‬

‫‪99‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫وﺗﺴﺠﻴﻞ اﻟﻨﺎﺧﺒني ﺑﻌﺪ اﻟﺴﺒﺎق اﻟﺮﺋﺎﳼ ﻟﻌﺎم ‪ .٢٠٢٠‬ﻳﺘﺠﻪ ﻋﺪد ﻫﺎﺋﻞ ﻣﻦ املﺮاﻗﺒني اﻟﺪوﻟﻴني‬
‫ﻜﻤﻬﻢ املﺤﺎﻳﺪ ﺑﺸﺄن ﻣﺪى ﺣﺮﻳﺔ‬ ‫إﱃ ﻣﺘﺎﺑﻌﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ وإﱃ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﺣُ ِ‬
‫اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت وﻧﺰاﻫﺘﻬﺎ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬا اﻷﻣﺮ ﺻﺎر أﻛﺜ َﺮ ﺗﻌﻘﻴﺪًا ﺣﺘﻰ أﺻﺒﺢ املﻌ ﱢﻠﻘﻮن ﻳﺸريون‬
‫أﺣﻴﺎﻧًﺎ ﰲ ﻫﺬه اﻵوﻧﺔ إﱃ أن اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت »ﺣﺮة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‪ :‬إذ ﻻ ﺗﺨﻠﻮ ﻣﻦ ﺗﺮوﻳﻊ اﻟﻨﺎﺧﺒني أو‬
‫ﻏريه ﻣﻦ أﺷﻜﺎل اﻻﻋﺘﺪاء‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﻛﺎﻧﺖ ﺣﺮة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ملﻨﺢ اﻟﻔﺎﺋﺰ اﻟﴩﻋﻴﺔ املﺤﻠﻴﺔ واﻟﺪوﻟﻴﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻋﺎﻣﻼ ﻣﺤﻔ ًﺰا ﻟﻼﺳﺘﻘﺮار‪ .‬ﰲ ﺣني ﻳُﻌَ ﺪ اﻧﻌﺪام اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻫﺬا‬ ‫ﺗُﻌَ ﺪ اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻧُﻈﻢ اﻻﻧﺘﺨﺎب‬
‫ﻓﺘﻴﻼ ﻻﻧﺪﻻع اﻟﻌﻨﻒ‪ .‬ﺗﺨﻀﻊ ﻧُﻈ ٌﻢ ذات ﺑﻨﻴﺔ أﻛﺜﺮ اﻧﻔﺘﺎﺣً ﺎ‪ ،‬وﻣﻮﺛﻮﻗﻴﺔ إﱃ اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ‬ ‫اﻟﺸﺄن ً‬
‫ﻋﱪ ﻋﺪة ﻣﴩوﻋﺎت‪ .‬رﺑﻤﺎ ﺗﺰﻳﺪ ﻣﺜﻞ ﻫﺬه اﻟﻨﱡﻈﻢ ﻣﻦ ﺳﻬﻮﻟﺔ اﻟﺘﻌ ﱡﺮف ﻋﲆ إذا ﻣﺎ أُﺿﻴﻔﺖ‬
‫أﺻﻮات ﺑﻌﺪ ﻏﻠﻖ ﻣﺮاﻛﺰ اﻻﻧﺘﺨﺎب أو اﻛﺘﺸﺎف أي ﻧﺸﺎط ﻏري ﻗﺎﻧﻮﻧﻲ ﻣﻤﺎﺛﻞ‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬وﻋﲆ‬ ‫ٌ‬
‫ﻏﺮار اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﻮاﻗﻒ اﻟﺘﻲ ﻧﺎﻗﺸﻨﺎﻫﺎ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺸﻴﻄﺎن ﻳﻜﻤُﻦ ﰲ اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ‪.‬‬
‫ﻳﺘﻤﺜﻞ اﻟﺘﺤﺪي ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎب ﰲ اﻟﺘﺄ ﱡﻛﺪ ﻣﻦ ﻫﻮﻳﺔ اﻟﻨﺎﺧﺐ وﻗﺖ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ‪ .‬ﰲ‬
‫اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬وﺗﺤﺪﻳﺪًا ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺆ ﱠﻛﺪ ﺑﻬﺎ اﻟﻬﻮﻳﺔ ﻋﻨﺪ ﺻﻨﺪوق‬
‫اﻻﻧﺘﺨﺎب ﻫﻲ ﰲ ﺣﺪ ذاﺗﻬﺎ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻏري ﻣﺤﺪﱠدة‪ .‬ﺗﺸﱰط ﺑﻌﺾ اﻟﻮﻻﻳﺎت اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ اﻟﺘﻌ ﱡﺮف ﻋﲆ‬
‫ِ‬
‫ﺑﻄﺎﻗﺔ ﻫﻮﻳﺔ‬ ‫اﻟﻬﻮﻳﺔ ﺑﺎﻟﺼﻮرة‪ ،‬ﻟﻴُﺤﺮم ﺑﺬﻟﻚ ﻣﻦ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﻏري اﻟﻘﺎدرﻳﻦ ﻋﲆ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ‬
‫وﻻﻳﺎت أﺧﺮى إﻻ ﺗﻮﻗﻴﻊ اﻟﻨﺎﺧﺐ‬ ‫ٌ‬ ‫ﺻﺎدرة ﻣﻦ اﻟﻮﻻﻳﺔ أو اﻟﻌﺎزﻓني ﻋﻦ ذﻟﻚ‪ .‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻻ ﺗﺸﱰط‬
‫املﺴﺠﱠ ﻞ )املﻔﱰض(‪ .‬ﰲ ﺑﻌﺾ اﻟﺤﺎﻻت‪ ،‬ﺗﺨﺘﻠﻒ وﺳﺎﺋﻞ ﺗﺤﺪﻳﺪ املﺆﻫﻠني ﻟﻺدﻻء ﺑﺄﺻﻮاﺗﻬﻢ‬
‫ﺑني اﻟﻮﻻﻳﺎت‪ .‬ﰲ أﻏﻠﺐ اﻷﺣﻴﺎن‪ ،‬ﻳُﻄﻠﺐ ﻣﻦ اﻟﻨﺎﺧﺒني اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ — ﺑﻤﻞء اﺳﺘﻤﺎرة ﺗﺆ ﱢﻛﺪ‬
‫اﻫﺘﻤﺎﻣﻬﻢ ﺑﺎملﺸﺎرﻛﺔ ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻻﻗﱰاع‪ .‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﻠﺠﺄ وﻻﻳﺎت أﺧﺮى إﱃ »اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ اﻟﺘﻠﻘﺎﺋﻲ«‬
‫ﻟﻠﻨﺎﺧﺒني ﻋﻨﺪ ﺣﺼﻮﻟﻬﻢ ﻋﲆ ﺑﻄﺎﻗﺔ ﻫﻮﻳﺔ‪ ،‬أو ﻋﻨﺪ إﺟﺮاء ﺗﺴﺠﻴﻞ ﻣﻤﺎﺛﻞ‪ .‬اﻟﻐﺮض ﻣﻦ‬
‫اﻧﺘﺨﺎب ﻧﺎﺿﺞ ﻣﺜﻞ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﺗﺘﺤ ﱠﻜﻢ‬
‫ٍ‬ ‫ذِ ﻛﺮ ﻫﺬا ﻛﻠﻪ ﻫﻮ ﺗﻮﺿﻴﺢ أﻧﻪ ﺣﺘﻰ ﰲ ﻧﻈﺎم‬
‫ﻣﻌﻘﺪة ﻣﻦ اﻟﺴﻴﺎﺳﺎت واﻹﺟﺮاءات‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗُﺪار ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻋﲆ املﺴﺘﻮى املﺤﲇ‪ ،‬ﰲ ﺗﺤﺪﻳﺪ‬ ‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﱠ‬
‫ٌ‬
‫ﻣَ ْﻦ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ املﺸﺎ َرﻛﺔ ﰲ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ وﻣﻦ ﻟﻴﺲ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ ذﻟﻚ‪ .‬وﺣﺘﻰ ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﺠﺎﻧﺐ ﻣﻦ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎب ﺗﺘﻄﻠﺐ رﻗﻤﻨﺘﻪ ﻣﺠﻬﻮدًا ﺟﺒﺎ ًرا‪ .‬وﺳﻴﻜﻮن ﻣﻦ اﻟﺴﺬاﺟﺔ اﻟﺘﻠﻤﻴﺢُ ﺑﺄن اﻟﺪول‬
‫ً‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ أﻗ ﱠﻞ ﻓﻮﺿﻮﻳﺔ أو أﻛﺜﺮ ﺗﺤﺪﻳﺪًا ﻟﻠﺘﻌﺮف ﻋﲆ ﻫﻮﻳﺔ املﺆﻫﻠني ﻟﻠﺘﺼﻮﻳﺖ‪.‬‬ ‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺳﺘﻤﺘﻠﻚ‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ اﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ ﺻﻨﺎدﻳﻖ اﻻﻗﱰاع‪ .‬ﻓﺤﺘﻰ ﺗُﻌﺘَﱪ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‬ ‫َ‬ ‫ﻟﻦ ﺗَﺤُ ﱠﻞ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ وﺣﺪَﻫﺎ‬
‫ﻧﺰﻳﻬﺔ‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ ﻣﻦ وﺟﻮد آﻟﻴﺔ ﻣﻨﺎﺳﺒﺔ ﻟﻠﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ ﻗﺪرة ﻛﻞ ﻧﺎﺧﺐ ﻋﲆ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ملﺮة واﺣﺪة‬
‫ﻓﻘﻂ‪ ،‬وأن ﻛ ﱠﻞ ﺷﺨﺺ ﻣﺸﺎرك ﰲ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﻟﻪ اﻟﺤﻖ ﰲ ذﻟﻚ‪ .‬ﻫﺬا ﻳﺴﺘﻠﺰم اﺗﺨﺎذَ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ‬
‫ُ‬
‫ﻣﺮاﻗﺒﺔ ﻣﺮاﻛﺰ‬ ‫ﺷﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ اﻹﺟﺮاءات اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺪُث ﺧﺎرج ﻧﻄﺎق ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﰲ ذﻟﻚ‬

‫‪100‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫اﻻﻗﱰاع‪ ،‬وﺑﻨﺎءً ﻋﲆ أﻧﻈﻤﺔ اﻟﺪوﻟﺔ‪ ،‬إﻣﺎ ﺗﻤﻴﻴﺰ أﺳﻤﺎء اﻟﻨﺎﺧﺒني املﺤﺘﻤﻠني ﰲ ﻛﺸﻒ اﻟﻨﺎﺧﺒني‬
‫أو وﺿﻊ ﻋﻼﻣﺔ ﻋﲆ إﺻﺒﻊ اﻟﻨﺎﺧﺐ ﺑﺤ ٍﱪ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﺤﻮه ﻟﻀﻤﺎن ﻋﺪم ﻗﻴﺎﻣﻬﻢ ﺑﺎﻟﺘﺼﻮﻳﺖ‬
‫ﻣﺮ ًة ﺛﺎﻧﻴﺔ‪ .‬وﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‪ ،‬أي ﺣﻞ ﻓﻨﻲ ملﻮاﺟﻬﺔ املﺸﻜﻠﺔ املﺘﻤﺜﻠﺔ ﰲ ﺿﻤﺎن ﻗﻴﺎم ﺷﺨﺺ‬
‫أﻳﻀﺎ ﴎﻳﺔ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﻣﻨﻊ‬ ‫واﺣﺪ ﺑﺎﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ملﺮة واﺣﺪة‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ أن ﻳﺤﻤﻲ ً‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت ﺗﺮﺑﻂ ﺑني اﻟﻨﺎﺧﺒني وﺗﻮﺟﱢ ﻬﻬﻢ ﰲ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ‪.‬‬ ‫ﺧﻄﺮ وﺟﻮد‬
‫إن ﺣﻞ ﻣﺸﻜﻠﺔ إﻗﺎﻣﺔ اﻧﺘﺨﺎﺑﺎت ﺣﺮة وﻧﺰﻳﻬﺔ ﻳﺤﺘﺎج إﱃ ﻣﺎ ﻫﻮ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻣﺠﺮد‬ ‫ﱠ‬
‫ﻣﻨْﻊ اﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ ﺻﻨﺎدﻳﻖ اﻻﻗﱰاع‪ .‬ﻓﺤﺘﻰ ﻟﻮ اﺣﺘُﺴﺒﺖ اﻷﺻﻮات ﺑﻨﺰاﻫﺔ‪ ،‬ﻓﺎﻟﺠﺰء اﻷﻛﱪ‬
‫ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺘﻼﻋﺐ ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت ﻳﺤﺪث ﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ ﺻﻨﺎدﻳﻖ اﻻﻗﱰاع‪ .‬ﻳﺴﺘﺨﺪم اﻟﺤﺰب‬
‫املﺴﺘﺄﺛﺮ ﺑﺎﻟﺴﻠﻄﺔ ﻣﻮار َد اﻟﺪوﻟﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﺳﻴﻄﺮﺗﻪ ﻋﲆ وﺳﺎﺋﻞ اﻹﻋﻼم‪ ،‬ﻟﺪﻋﻢ ﺣﻤﻠﺘﻪ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﻴﺔ‪.‬‬
‫وﻳﺘﻌ ﱠﺮض اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﻮن ﻣﻦ اﻷﺣﺰاب املﻌﺎرﺿﺔ وﻣﺆﻳﺪوﻫﻢ إﱃ اﻟﱰﻫﻴﺐ أو اﻟﺴﺠﻦ‪ .‬وﻳُﺴﺘﺒﻌﺪ‬
‫ٌ‬
‫ﻋﻘﺒﺎت ملﻨﻊ ﻣﺆﻳﺪي املﻌﺎرﺿني ﻣﻦ اﻟﺘﺴﺠﻴﻞ أو اﻹدﻻء ﺑﺄﺻﻮاﺗﻬﻢ‪.‬‬ ‫املﺮﺷﺤﻮن‪ ،‬أو ﺗُﻮﺿﻊ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ‬‫ﱢ‬ ‫وﺣﺘﻰ ﺑﻌﺪ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ‪ ،‬ﻗﺪ ﺗُﺠﺮى إﻋﺎدة اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت ﻣﺮ ًة أﺧﺮى إذا ﻟﻢ‬
‫اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﻌﻰ إﻟﻴﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ أن اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺴﺎﻋﺪ ﰲ‬‫َ‬
‫إﺣﺼﺎءِ ﻋﺪدِ اﻷﺻﻮات ﺑﺪﻗﺔ‪ ،‬إﻻ أﻧﻬﺎ ﻻ ﻳﻤﻜﻨﻬﺎ ﺿﻤﺎن ﺣﺮﻳﺔ ﺑﺎﻗﻲ أﺟﺰاء اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﻴﺔ‬
‫أو ﻧﺰاﻫﺘﻬﺎ‪ .‬اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت ﻧﻈﺎم؛ وﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﺎ ﻫﻲ إﻻ أداة ﺻﻐرية ﻳﻤﻜﻦ‬
‫اﻻﺳﺘﻔﺎدة ﻣﻨﻬﺎ ﻟﺘﺤﺴني ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم‪.‬‬

‫اﻹﻳﺮادات اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ‬
‫ﺣﺪوث ﻣﺰﻳ ٍﺪ ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻓﺤﺴﺐ‪،‬‬ ‫ِ‬ ‫ﻻ ﺗﺆدي اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﰲ املﺠﺎل اﻻﻗﺘﺼﺎدي إﱃ‬
‫َ‬
‫إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﺗﺘﺒﱡﻊ أﻛﱪَ ﻟﻠﻬﻴﺌﺎت اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ‪ .‬ﻗﺪ ﻳﻜﻮن ﻟﻬﺬا ﺗﺤﺪﻳﺪًا‬ ‫ﻳﻮﻓﺮ ً‬
‫أﻳﻀﺎ‬ ‫وإﻧﻤﺎ وﺟﻮدﻫﺎ ﻗﺪ ﱢ‬
‫ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ ﰲ ﻓﺮض اﻟﴬاﺋﺐ‬ ‫ً‬ ‫ﺗﺄﺛريٌ ﺿﺨﻢ ﻋﲆ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺠﻨﺢ إﱃ أن ﺗﻜﻮن أﻗ ﱠﻞ‬
‫ﻋﲆ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ .‬ﺗﺘﺴﺒﱠﺐ أﺟﺰاءٌ ﻛﺒرية ﻏري رﺳﻤﻴﺔ ﻣﻦ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﰲ وﺟﻮ ِد‬
‫ﻧﺴﺒﺔ ﻣﻦ إﺟﻤﺎﱄ اﻟﻨﺸﺎط‬‫ً‬ ‫اﻧﺨﻔﺎﺿﺎ ﻣﻦ اﻹﻳﺮادات اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ﺗﻤﺜﻞ‬‫ً‬ ‫ٍ‬
‫ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت أﻛﺜ َﺮ‬
‫ﺗﻄﺮﻓﺎ ﻫﻲ اﻟﻬﻨﺪ‪ ،‬اﻟﺘﻲ رﻏﻢ اﻟﺠﻬﻮد املﺒﺬوﻟﺔ ﻹﺿﻔﺎء ﺻﺒﻐﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ .‬أﺣﺪ اﻷﻣﺜﻠﺔ اﻷﻛﺜﺮ‬
‫رﺳﻤﻴﺔ ﻋﲆ اﻻﻗﺘﺼﺎد‪ ،‬ﺗﺼﻞ اﻹﻳﺮادات اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ ﻓﻴﻬﺎ إﱃ ﻧﺤﻮ ‪ ٪١٠٫٩‬ﻣﻦ اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ‬
‫اﻹﺟﻤﺎﱄ؛ أي ﺣﻮاﱄ ﻧﺼﻒ اﻟﻨﺴﺒﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻤﺜﻠﻬﺎ ﰲ أوروﺑﺎ‪.‬‬
‫ُ‬
‫إن اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺨﺘﺎر اﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﻤﻌﺪﻻت ﴐﻳﺒﻴﺔ ﻣﻨﺨﻔﻀﺔ‪ ،‬ﺗﻌَ ﺪ اﺳﺘﺜﻨﺎءً‬
‫ﺑني اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻲ اﻟﺤﺎل ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺗﺮﺗﻔﻊ‬

‫‪101‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫‪٣٠‬‬

‫‪٢٥‬‬

‫‪٢٠‬‬

‫‪١٥‬‬

‫‪١٠‬‬

‫‪٥‬‬

‫‪٠‬‬

‫)ﺑﺎ‬
‫)ﺑﺎ‬

‫ﺟﻨ‬
‫اﻟ‬

‫اﻻﺗ‬

‫امل‬

‫أﻓﺮ ﺤﺮاء‬
‫ﴍق آﺳ ﺪول‬

‫اﻟﺼ‬
‫ﻮﻻﻳ‬

‫ﻤ ﻠﻜ‬

‫ﺳﺘﺜﻨ‬
‫ﺳﺘﺜﻨ‬

‫ﻮب آ‬
‫ﺤﺎد ا‬

‫ﻳ‬
‫أورو ﺪول‬

‫ﻘﻴﺎ ﺟﻨ ﱪى‬
‫ﺎت ا‬

‫ﺔ املﺘ‬

‫ﺎء اﻟ‬

‫ﺳﻴﺎ‬
‫ﺎ ء اﻟ‬
‫ﻷور‬

‫ﺑ‬
‫ﻴ‬
‫مل‬

‫ﺎ واملﺤ ﺗﻔﻌ‬

‫ﺎ وو ﺗﻔﻌ‬
‫ﺤﺪة‬
‫ﺘﺤﺪ‬

‫اﻟ ﻜ‬
‫ﻮب‬
‫وﺑﻲ‬

‫ﺳﻂ ﺔ اﻟﺪ‬
‫ة اﻷ‬

‫املﺮ‬
‫املﺮ‬
‫ﻴ‬
‫ﻂ اﻟﻬ ﺧﻞ(‬
‫ﻣﺮﻳ‬

‫آﺳﻴﺎ ﺧﻞ(‬
‫ﻜﻴﺔ‬

‫ﺎدئ‬
‫ﺔ اﻟﺪ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :1-6‬اﻹﻳﺮادات اﻟﴬﻳﺒﻴﺔ ﻛﻨﺴﺒﺔ ﻣﺌﻮﻳﺔ ﻣﻦ اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ اﻹﺟﻤﺎﱄ ﻋﱪ اﻗﺘﺼﺎدات‬

‫ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﻣﺆﴍات اﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬

‫املﺴﺘﻮﻳﺎت ﺑﺴﺒﺐ ارﺗﻔﺎع ﻧﺴﺒﺔ اﻟﻌﺎﺋﺪات ﻣﻦ املﻌﺎدن اﻟﺨﺎﺿﻌﺔ ﻟﻠﴬاﺋﺐ واملﺴﺘﻮﻳﺎت‬

‫املﻨﺨﻔﻀﺔ ﺟﺪٍّا ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي اﻟﺮﺳﻤﻲ ﰲ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺪول )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(1-6‬‬
‫أﺣﺪ اﻟﻌﻮاﻣﻞ املﺴﺎﻫِ ﻤﺔ ﰲ اﻧﺨﻔﺎض ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت اﻟﴬاﺋﺐ ﻫﻮ ﺣﺠﻢ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ‬
‫اﻟﺪوﻟﺔ ﻣﻦ ﻓﺮض اﻟﴬاﺋﺐ‬ ‫َ‬ ‫ﻏري املﻮﺛﻘﺔ وﻏري املﺆﻛﺪة‪ 18 .‬ﻻ ﺗﻤ ﱢﻜﻦ ﺣﻘﻮق املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻮاﺿﺤﺔ‬
‫اﻻﻗﱰاض ﺑﻀﻤﺎن اﻷﺻﻮل وﺧ ْﻠﻖ ﺣﻮاﻓﺰ‬
‫َ‬ ‫ﺑﻔﺎﻋﻠﻴﺔ أﻛﱪ ﻋﲆ ا ُمل ﱠﻼك ﻓﺤﺴﺐ‪ ،‬إﻧﻤﺎ ﺗﻤ ﱢﻜﻦ ً‬
‫أﻳﻀﺎ‬
‫ﻟﻼﺳﺘﺜﻤﺎر ﰲ املﻤﺘﻠﻜﺎت ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ ،‬وذﻟﻚ ﺑﺎﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أن املﺎﻟﻚ ﺳﻴﻈﻞ ﻣﻨﺘﻔﻌً ﺎ ﻣﻦ اﻟﺰﻳﺎدة ﰲ‬
‫اﻟﻘﻴﻤﺔ أو اﻹﻧﺘﺎﺟﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻛﺎن إدﺧﺎل ﺣﻘﻮق ﻣﻠﻜﻴﺔ رﺳﻤﻴﺔ ﻫﻮ أﺣﺪ اﻷﺳﻠﺤﺔ اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ ﻟﻠﺘﻐﻠﺐ ﻋﲆ إرﻫﺎﺑﻴﻲ‬
‫ﺣﺮﻛﺔ »اﻟﻄﺮﻳﻖ املﴩق« ﰲ ﺑريو ﰲ اﻟﺘﺴﻌﻴﻨﻴﺎت ﻣﻦ اﻟﻘﺮن اﻟﻌﴩﻳﻦ‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﺟﻌﻞ املﺰارﻋني‬

‫‪102‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫ﻧﺤﻮ أﻛﱪ ﰲ إﺣﻼل اﻟﺴﻼم وﻧﺠﺎح اﻻﻗﺘﺼﺎد‪ 19 .‬وﻣﻊ أن إﻳﺮﻧﺎﻧﺪو‬ ‫املﺤﻠﻴني ﻳﺴﻬﻤﻮن ﻋﲆ ٍ‬
‫دي ﺳﻮﺗﻮ‪ ،‬اﻟﺨﺒري اﻻﻗﺘﺼﺎدي اﻟﺬي ﺗَﺰﻋﱠ ﻢ ﺗﻠﻚ اﻹﺻﻼﺣﺎت‪ ،‬ﻟﻢ ﻳﺴﺘﺨﺪم ﻧﻈﺎﻣً ﺎ ﻗﺎﺋﻤً ﺎ ﻋﲆ‬
‫ﺣﻜﻮﻣﺔ ﺗﺴﻌﻰ إﱃ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﻨﻔﻴﺬﻫﺎ‪ ،‬إﻻ أن ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﻣﺰاﻳﺎ واﺿﺤﺔ ﻷي‬
‫ٍ‬
‫ﺑﺈﺻﻼﺣﺎت ﻣﻤﺎﺛﻠﺔ اﻟﻴﻮم‪.‬‬ ‫اﻟﻘﻴﺎم‬

‫اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ‬

‫ﺣﺎﻻت ﺗﻼﻋﺐ ﻛﺜرية ﰲ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗُﻌَ ﺪ أﺳﺎﺳﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ املﻌﺎﻣﻼت‬ ‫ُ‬ ‫ﺗﻮﺟﺪ‬
‫ري ﻣﻦ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ‬ ‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎملﻤﺘﻠﻜﺎت واﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ‪ ،‬ﰲ ﻛﺜ ٍ‬
‫ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ رﻗﻤﻨﺔ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ‪ ،‬ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻧﻈﺎم ﻗﺎﺋﻢ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ ﺳﺠﻞ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻌﺪﻳﻞ‪ .‬ﻳﺰداد اﻟﻄﻠﺐ أﻛﺜ َﺮ ﻋﲆ ﺧﺪﻣﺎت‬ ‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﱢ‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺔ ﺑﺎﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ إﺗﻤﺎم ﺗﺴﺠﻴﻞ ﴍﻛﺔ ﰲ املﻤﻠﻜﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫املﺘﺤﺪة ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﻛﺎﻣﻞ ﻋﱪ اﻹﻧﱰﻧﺖ‪ ،‬وﻛﺬﻟﻚ ﰲ ﺑﻌﺾ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻣﺜﻞ رواﻧﺪا‪ ،‬اﻟﺘﻲ‬
‫إﺻﻼﺣﺎت واﺳﻌﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ .‬أﻣﺎ ﰲ اﻟﻬﻨﺪ وﻛﺜري ﻣﻦ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻃﺒﱠﻘﺖ‬
‫اﻷﺧﺮى‪ ،‬ﻓﺈن ﺗﺴﺠﻴﻞ ﴍﻛﺔ — ﻋﲆ ﻏﺮار اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﻬﺎم اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻀﻤﻦ إدارة‬
‫ﻋﺎﻣﺔ — ﻳﺘﻄﻠﺐ ﻋﺪ َة ﻣﺴﺘﻮﻳﺎت ﻣﻦ املﺴﺘﻨﺪات اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ املﺨﺘﻮﻣﺔ واملﻮﺛﻘﺔ‪ ،‬وﺣﺘﻰ ﺣﻴﺜﻤﺎ‬
‫‪20‬‬
‫ﺣﺎﺟﺔ إﱃ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻣﺴﺘﻨﺪات ﻣﺎدﻳﺔ‪.‬‬‫ٌ‬ ‫ﺗﺘﻮﻓﺮ اﻟﺨﻴﺎرات اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﺳﺘﻈﻞ ﻫﻨﺎك‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة‬ ‫ﺑﺪﻳﻼ أﻓﻀ َﻞ ﻟﻨُﻈﻢ اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ اﻟﻨﱡﻈﻢ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ً‬ ‫ﱢ‬
‫اﻟﺴﻤﺔ املﻤﻴﺰة ﻟﺨﺘﻢ ﺟﻬﺔ اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ ﻹﺛﺒﺎت أن اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ‬ ‫ﻓﺒﺪﻻ ﻣﻦ اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﲆ ﱢ‬ ‫ً‬ ‫ﻋﲆ اﻟﻮرق‪.‬‬
‫ﻣﺠﺎل ﻟﻠﺸﻚ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﺪﺧﻼ واﺣﺪًا ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻌﻨﻲ ﻋﺪم وﺟﻮد أي‬ ‫ً‬ ‫أﺻﲇ‪ ،‬ﻓﺈن‬
‫املﺴﺘﻨﺪ اﻟﺬي ﻳﺸري إﻟﻴﻪ اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ‪ .‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺘﻲ ﺗﻨﺎوﻟﻨﺎﻫﺎ‪ ،‬ﺗﻜﻤُﻦ‬
‫املﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤﻠﺔ ﰲ ﻧﻘﻄﺔ اﻻﻟﺘﻘﺎء ﺑني اﻹﻧﺴﺎن وﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ :‬اﻟﺘﺄﻛﺪ ﻣﻦ أن اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬
‫املﺪﺧﻠﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺻﺤﻴﺤﺔ‪ ،‬وأن ﺟﻬﺎت اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ املﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﻫﻲ وﺣﺪﻫﺎ اﻟﺘﻲ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﺎ‬ ‫َ‬
‫اﻟﺪﺧﻮل إﱃ اﻟﻨﻈﺎم‪.‬‬
‫ﺟﻬﺎت ﺗﺼﺪﻳﻖ ﻋﲆ اﻟﻬﻮﻳﺔ ﰲ ﻋﺎﻟ ٍﻢ ﺗﻨﺎﻇﺮي‪ .‬وﻋﲆ‬ ‫ِ‬ ‫ُ‬
‫ﺟﻬﺎت اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ‬ ‫ﰲ املﻘﺎﺑﻞ‪ ،‬ﺗُﻌَ ﺪ‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﺎملﻔﺎﺗﻴﺢ اﻟﺨﺎﺻﺔ‬ ‫املﺪى اﻟﻄﻮﻳﻞ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﻮﻗﻴﻊ ﻋﲆ املﺴﺘﻨﺪات‬
‫َ‬
‫اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ وﺟﻮ ِد ﺟﻬﺔ ﺗﻮﺛﻴﻖ ﻟﺘﺼﺪﱢق‬ ‫اﻟﺘﻲ ﻻ ﻳﻌﺮﻓﻬﺎ أﺣﺪ ﻏري ﺻﺎﺣﺐ اﻟﻬﻮﻳﺔ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﻠﻐﻲ‬
‫ﻋﲆ ﻫﻮﻳﺔ اﻟﺸﺨﺺ‪.‬‬

‫‪103‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫رؤﻳﺔ ﺧﺒري‪ :‬ﺗﺮﻣﻴﺰ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ‬

‫ﺟﻴﻢ ﻧﻴﺪام ﻫﻮ ﻣﺪﻳﺮ اﻟﺘﺨﻄﻴﻂ اﻻﺳﱰاﺗﻴﺠﻲ ﰲ ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗُﻌَ ﺪ أو َل ﺑﻮرﺻﺔ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﺗُﺪرج‬
‫رﻣﻮز أوراق ﻣﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬

‫)‪ (١‬ﻣﺎ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ وراء اﻟﱰﻣﻴﺰ؟‬

‫ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﻟﻴﻨﺎ‪ ،‬ﻛﺒﻮرﺻﺔ‪ ،‬ﻳُﻘﺼﺪ ﻣﻦ اﻟﱰﻣﻴﺰ ﺗﺴﺠﻴ ُﻞ املِ ﻠﻜﻴﺔ أو ﺗﺄﻣني اﻟﺤﻘﻮق اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻷﺻﻮل‬
‫ﻣﻦ ﺧﻼل ﺳﺠﻞ ﻣﻮ ﱠزع وﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻌﺪﻳﻞ‪ .‬إﻧﻪ ﻳﺆﺗﻤﺖ ﻣﻦ ﺧﻼل ﻋﻘﻮ ٍد ذﻛﻴﺔ املﻌﺎﻣﻼت واﻟﻌﻤﻠﻴﺎت‬
‫اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ ﰲ اﻟﺴﺎﺑﻖ ﺗﺘﻢ ﻳﺪوﻳٍّﺎ‪ .‬ﻓﺎﻷﻣﺮ ﻛﻠﻪ ﻳﺪور ﺣﻮل اﻻﻧﺘﻘﺎل ﻣﻦ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ‪،‬‬
‫واﻟﺸﻬﺎدات اﻟﻮرﻗﻴﺔ‪ ،‬وﻗﻮاﻋﺪ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺮﻛﺰﻳﺔ واﻻرﺗﺒﺎﻃﻴﺔ إﱃ ﻧﻈﺎ ٍم أﻛﺜﺮ ﺗﻔﺎﻋﻠﻴﺔ ﺑﻜﺜري‪ .‬إﻧﻨﺎ ﻧﻨﻈﺮ‬
‫إﱃ اﻷﻣﺮ ﻋﲆ أﻧﻪ إﻋﺎدة ﺗﺼﻤﻴﻢ ﻟﻠﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ ﺗُﺴﺠﱠ ﻞ ﺑﻬﺎ املِ ﻠﻜﻴﺔ واﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ ﺗُﻨﻘﻞ ﺑﻬﺎ اﻟﻘﻴﻤﺔ‪ .‬إﻧﻪ‬
‫ﻟﺤﺪوث واﺣﺪ ٍة ﻣﻦ أﻛﱪ اﻟﻘﻔﺰات ﰲ اﻟﻜﻔﺎءة ﻣﻨﺬ ﺑﺪء اﻷﺳﻮاق‪ .‬واﺣﺪ ﻣﻦ املﻜﺎﺳﺐ اﻟﺘﻲ‬ ‫ِ‬ ‫ً‬
‫ﻓﺮﺻﺎ‬ ‫ﻳﺨﻠﻖ‬
‫ﺳﺘﻌﻮد ﻣﻦ ﻫﺬه اﻟﻘﻔﺰة ﰲ اﻟﻜﻔﺎءة ﻫﻮ أن ﺟﻤﻴﻊ أﺷﻜﺎل اﻷﺻﻮل ﻳﻤﻜﻦ ﺗﺤﻮﻳﻠﻬﺎ إﱃ رﻣﻮز‪ .‬وﻫﺬا‬
‫ﺳﻴﻼ ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط‬ ‫ﻣﻨﺘﺠﺎت اﺳﺘﺜﻤﺎرﻳﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬وﻗﺪ ﺷﻬﺪﻧﺎ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ً‬ ‫ٍ‬ ‫ﻳﻔﺘﺢ ﻋﺎ َﻟﻤً ﺎ ﻣﻦ اﻻﺣﺘﻤﺎﻻت ﻟﻈﻬﻮر‬
‫ﻓﺌﺎت ﻣﻌﻴﻨﺔ ﻣﺜﻞ اﻷﻋﻤﺎل اﻟﻔﻨﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻌﻘﺎرات‪،‬‬ ‫ٍ‬ ‫أﺻﻮل ﻛﺎﻧﺖ ﻣﻘﺼﻮرة ﰲ اﻟﺴﺎﺑﻖ ﻋﲆ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻟﺘﺠﺰﺋﺔ ﻣﻠﻜﻴﺔ‬
‫واﻷﺷﻴﺎء اﻟﺘﻲ ﻳﺠﻤﻌﻬﺎ ﻫﻮاة اﻟﺘﺠﻤﻴﻊ‪ ،‬وﺣﻘﻮق اﻟﻨﴩ وﻏريﻫﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٢‬ملﺎذا ﻳُﻌَ ﺪ ذﻟﻚ ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ؟‬

‫ﻓﺮﺻﺔ ﻟﺤﺪوث ﻗﻔﺰة ﻧﻮﻋﻴﺔ ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ واﻟﻮاﻋﺪة ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻣﺸﺎﺑﻬﺔ ﻛﺜريًا ملﺎ ﻗﺪ رأﻳﻨﺎه‬ ‫ٌ‬ ‫ﻫﻨﺎك‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ ﰲ ﻗﻄﺎع اﻻﺗﺼﺎﻻت واﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ ﻣﻊ اﻧﺘﺸﺎر اﻟﻬﺎﺗﻒ اﻟﺬﻛﻲ اﻟﺬي أﺻﺒﺢ اﻷداة اﻟﻮﺣﻴﺪة‬
‫ﻣﺬﻫﻼ ﻣﻊ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺪاﻋﻤﺔ ﻟﻸوراق‬‫ً‬ ‫ً‬
‫ﺗﻜﺎﻣﻼ‬ ‫ﻟﻠﻬﻮﻳﺔ وﻹﺟﺮاء اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬ﻳﺘﻜﺎﻣﻞ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‬
‫ُ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪًا ﻋﲆ أن ﻳﻜﻮن ﻟﺪﻳﻚ وﺳﻴﻂ أوراق‬ ‫ِ‬ ‫املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ .‬ﻟﻔﱰ ٍة ﻃﻮﻳﻠﺔ ﻛﺎن دﺧﻮل أﺳﻮاق رأس املﺎل‬
‫ﻣﺎﻟﻴﺔ أو ﻋﲆ اﻷﻗﻞ وﺻﻮل إﱃ ﺟﻬﺎز ﻛﻤﺒﻴﻮﺗﺮ ﻣﻜﺘﺒﻲ‪ .‬ﺧﻼل ﻓﱰة وﺟﻴﺰة ﻟﻦ ﺗﺤﺘﺎج إﻻ إﱃ ﻫﺎﺗﻒ‬
‫ذﻛﻲ‪ .‬ﻫﺬا ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﻔﺘﺢ اﻟﺒﺎبَ ﻋﲆ ﻣﴫاﻋﻴﻪ ﻻﻧﻀﻤﺎم ﻣﺸﺎرﻛني ﺟﺪد ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬وﺗُﻌَ ﺪ اﻷﺳﻮاق‬
‫ُ‬
‫ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻻﻧﺘﻘﺎﻟﻴﺔ‬ ‫اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ ﻫﻲ ﻧﻘﻄﺔ اﻻﻧﻄﻼق اﻟﻮاﺿﺤﺔ ﻟﻬﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‪ .‬إذ إﻧﻪ ﻣﻦ اﻷﺻﻌﺐ‬
‫ِ‬
‫وﻣﺴﻴﻄﺮة ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ‪.‬‬ ‫ﰲ اﻷﺳﻮاق املﺘﻘﺪﱢﻣﺔ؛ ﺣﻴﺚ ﺗﺼﺒﺢ ﰲ ﻣﻨﺎﻓﺴﺔٍ ﻣﻊ أﻃﺮاف راﺳﺨﺔ‬

‫)‪ (٣‬ﻛﻴﻒ ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ؟‬

‫اﻻﻋﺘﺒﺎر ﻣﺎ ﻛﺎن ﻳﺤﺪث ﰲ اﻟﺴﺎﺑﻖ‪ :‬ﻛﺎﻧﺖ ﺷﻬﺎدات اﻷﺳﻬﻢ‬
‫ِ‬ ‫ﻳُﻌَ ﺪ ﻫﺬا ﺗﻄﻮ ًرا‪ ،‬وﻟﻴﺲ ﺛﻮرة‪ُ .‬ﺧﺬ ﰲ‬
‫ﺗﺒﻘﻰ ﰲ درج ﻣﻜﺘﺒﻚ‪ُ .‬‬
‫وﻗﺮب ﻧﻬﺎﻳﺔ اﻟﻘﺮن املﺎﴈ‪ ،‬ﺣﺪث ﺗﺤﻮﱡل ﻣﻦ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ إﱃ اﻹﺻﺪارات‬
‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻟﻠﺸﻬﺎدات‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻛﺎن اﻟﻨﻬﺞ اﻷﺳﺎﳼ ﻻ ﻳﺰال ﻛﻤﺎ ﻫﻮ‪ ،‬وﺣﺘﻰ ﻣﻊ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ‬

‫‪104‬‬
 ‫أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬

‫إﻟﻜﱰوﻧﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻛﺎن إﺟﺮاء ﻛﻢ ﻛﺒري ﻣﻦ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت ﻻ ﻳﺰال ﻣﻄﻠﻮﺑًﺎ‪ .‬ﻛﺎن ﺟﻤﻴﻊ اﻷﻃﺮاف‬
‫ِ‬
‫ﻣﻨﺘﻈﻢ — ﻣﻊ‬ ‫املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺤﻴﺎزة ﻳﺤﺘﻔﻈﻮن ﺑﺴﺠﻼﺗﻬﻢ وﻛﺎﻧﺖ ﺗﺨﻀﻊ ﻟﻠﺘﺴﻮﻳﺔ ﻋﲆ ﻧﺤﻮ‬ ‫ِ‬
‫ﺳﺎﻋﺎت وأﻳﺎﻣً ﺎ ﰲ ﻣﺤﺎوﻟﺔٍ ﻟﺘﺤﺪﻳﺪ اﻷواﻣﺮ ﻏري‬
‫ٍ‬ ‫وﺟﻮد أﺧﻄﺎء ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ‪ .‬وﺗﻘﴤ ﻓِ ﺮق اﻟﺘﺴﻮﻳﺔ ﰲ اﻟﺒﻨﻮك‬
‫املﺘﻄﺎﺑﻘﺔ‪ .‬إن ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم ﺑﺤﺎﺟﺔٍ إﱃ اﻹﺻﻼح‪ ،‬وﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮ ﱠزع ﻫﻲ اﻟﺴﺒﻴﻞ اﻟﻮاﺿﺢ ﻹﻧﺠﺎز ذﻟﻚ‪.‬‬
‫املﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﻗﻮاﻋﺪ ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬ﺑﻜﻞ ﺛﻐﺮاﺗﻬﺎ املﺘﺄﺻﻠﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬ﺳﺠ ﱞﻞ‬
‫ِ‬ ‫ﺳﻴﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻞ اﻟﻨﻈﺎم‬
‫ﺳﺠﻼ‬‫ٍّ‬ ‫ﻣﺸﱰَك واﺣﺪ ﻳﺴﺠﱢ ﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔِ رﻣﻮز رﻗﻤﻴﺔ‪ .‬وﺳﺘﺤﻤﻞ ﻫﺬه اﻟﺮﻣﻮز ﻣﻌﻬﺎ‬
‫َ‬
‫املﺮﺗﻘﺒﺔ ﻫﻨﺎ ﺗﻜﻤُﻦ ﰲ‬ ‫ﻛﺎﻣﻼ ﺑﺨﺼﺎﺋﺼﻬﺎ وﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻠﻜﻴﺘﻬﺎ‪ ،‬ﻛﻠﻤﺎ اﻧﺘﻘﻞ اﻟﺮﻣﺰ ﻋﱪ اﻟﺴﺠﻞ‪ .‬اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ‬‫ً‬
‫اﻟﺘﺨﻠﺺ ﻣﻦ إﺟﺮاءات إدارﻳﺔ ﻛﺜرية‪ ،‬وﺗﻘﻠﻴﻞ اﻷﺧﻄﺎء‪ ،‬وﺗﻘﻠﻴﺺ اﻟﻮﻗﺖ املﺴﺘﻐ َﺮق ﰲ اﻟﺘﺴﻮﻳﺔ ﻋﲆ‬
‫اﻷرﺟﺢ ﻟﻴﺼﻞ إﱃ اﻟﺼﻔﺮ‪ ،‬وﺗﺤﺮﻳﺮ ﻛ ﱟﻢ ﻫﺎﺋﻞ ﻣﻦ رءوس اﻷﻣﻮال املﻘﻴﱠﺪة‪ .‬ﻳﺒﺪو ﻣﻨﻄﻘﻴٍّﺎ ﻟﺼﻨﺎﻋﺔ‬
‫اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ أن ﺗﺘﺤ ﱠﺮك ﰲ ﻫﺬا اﻻﺗﺠﺎه‪ ،‬ﱠ‬
‫ﻟﻜﻦ ﻫﻨﺎك أﺳﺒﺎﺑًﺎ ﺗﻨﻈﻴﻤﻴﺔ ﻻ ﻳُﺴﺘﻬﺎن ﺑﻬﺎ ﺗﱪﱢر أن ﺗﻄﺒﻴﻖ‬
‫ذﻟﻚ ﻟﻴﺲ ﺑﻬﺬه اﻟﺪرﺟﺔ ﻣﻦ اﻟﺴﻬﻮﻟﺔ‪.‬‬

‫)‪ (٤‬ﻛﻴﻒ وﺻﻠﻨﺎ إﱃ ﻫﺬه املﺮﺣﻠﺔ؟‬

‫ﻻ ﺗﻌﺘﱪ اﻟﺴﺠﻼت املﻮ ﱠزﻋﺔ واﻟﺘﺸﻔري ﻣﻦ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺠﺪﻳﺪة‪ ،‬ﻟﻜﻦ اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﻲ دﻣﺠﻬﺎ ﺑﻬﺎ ﺳﺎﺗﻮﳾ‬
‫ﻣﻊ آﻟﻴﺔ اﻹﺟﻤﺎع واﻟﺤﻮاﻓﺰ اﻟﺠﺪﻳﺪة أﻧﺘﺠﺖ ﺷﻴﺌًﺎ ﺟﺪﻳﺪًا ﻛﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ .‬إذا ﻓ ﱠﻜﺮت ﰲ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﻋﲆ أﻧﻬﺎ ﻋﻤﻠﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﺑُﻨﻴﺖ ﻋﲆ ﺳﺠﻞ ﻣﻮ ﱠزع‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺘﻄﻮر اﻟﺘﺎﱄ ﻛﺎن اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‬
‫ﻟﺘﻮﺳﻊ ﻧﻄﺎق اﻟﺘﻄﺒﻴﻖ ﻣﺘﺠﺎوز ًة‬
‫ﱢ‬ ‫ووﺳﻌﺖ ﻓﻜﺮ َة اﻟﻌﻘﻮد اﻟﺬﻛﻴﺔ‬
‫ﱠ‬ ‫اﻟﺘﻲ اﻗﺘﺒﺴﺖ ﻓﻜﺮ َة اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‬
‫ﺣﻘﺎ اﻣﺘﺪاد ﻟﺘﻠﻚ اﻟﻔﻠﺴﻔﺔ‪.‬‬‫ﺑﺬﻟﻚ ﻛﻮﻧﻬﺎ ﻣﺠﺮ َد ﻋﻤﻠﺔ‪ .‬إن اﻟﱰﻣﻴﺰ ﻟﻬﻮ ٍّ‬

‫)‪ (٥‬ﻣﺎ اﻟﺬي أُﻧﺠﺰ إﱃ اﻵن ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ﻓﺌﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﻣﻦ اﻷﺻﻮل؛ إﻧﻤﺎ‬ ‫ﺣﻘﺎ ﻫﻮ أن اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ ﺗﺪرك أن ﻫﺬا ﻻ ﻳﻌﺘﱪ ً‬ ‫إﻧﺠﺎز ٍّ‬
‫ٍ‬ ‫إن أﻛﱪ‬
‫ﻫﻮ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ .‬وﻣﺜﻠﻬﺎ ﻣﺜﻞ أي ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﻗﺪ ﻳﺠﺮي إدﺧﺎﻟﻬﺎ ﰲ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻟﻸﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ‪،‬‬
‫ﻫﻨﺎك ﺣﺎﺟﺔ إﱃ إﺟﺮاء ﺗﻘﻴﻴﻢ ﻟﻠﻤﺰاﻳﺎ ﻣﻘﺎﺑ َﻞ املﺨﺎﻃﺮ املﺤﺘﻤَ ﻠﺔ‪ ،‬وﻛﻴﻒ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﻘﻠﻴﻞ ﻣﻦ ﺗﻠﻚ املﺨﺎﻃﺮ‪.‬‬
‫ﻟﻬﺬا‪ ،‬ﺗﻌﻘِ ﺪ اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ اﻵن ﻣﺎ ﻳﻠﺰم ﻣﻦ ﻣﻨﺎﻗﺸﺎت ﰲ ﻫﺬا اﻹﻃﺎر‪.‬‬

‫)‪ (٦‬ﻣﺎ اﻟﺬي ﻻ ﻳﺰال ﻣﻄﻠﻮﺑًﺎ إﻧﺠﺎزه؟‬

‫ﻧﻄﺎق أوﺳﻊ ﻛﺜريًا‪ .‬ﺣﺘﻰ اﻵن‪ ،‬اﻟﺘﻄﻮﱡر اﻟﺤﺎدث ﻳﻘﻮم ﰲ ﺟﺎﻧﺐ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻫﻨﺎك ﺣﺎﺟﺔ إﱃ ﺗﺒﻨﻲ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻋﲆ‬
‫ﻛﺒري ﻣﻨﻪ ﻋﲆ ﺗﻄﺒﻴﻖ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﰲ ﻣﺠﺎل ﻣﺎ ﺑﻌﺪ اﻟﺘﺪاول‪ ،‬وﻫﻮ ﻣﺎ ﻳﺒﺪو ﻣﻨﻄﻘﻴٍّﺎ ﻷن اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻣﻔﻴﺪة ﰲ‬
‫أداء ﻣﻬﺎم املﻘﺎﺻﺔ املﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬واﻟﺘﺴﻮﻳﺔ‪ ،‬واﻟﺘﺴﺠﻴﻞ‪ .‬ﻟﻜﻦ اﻷﻃﺮاف املﺮﻛﺰﻳﺔ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻛﺎﻧﺖ ﺑﻄﻴﺌﺔ ﰲ‬
‫ﺗﺒﻨﻴﻬﺎ ﻟﻠﺘﻘﻨﻴﺔ‪ .‬وﺟﺰء ﻣﻦ اﻟﺴﺒﺐ ﰲ ذﻟﻚ ﻫﻮ أﻧﻬﺎ ﺗﻬﺪﱢد ﺑﺰﻋﺰﻋﺔ ﻧﻤﻮذج أﻋﻤﺎﻟﻬﻢ اﻟﺤﺎﱄ‪.‬‬

‫‪105‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫)‪ (٧‬ﰲ ﺿﻮء ﺟﺴﺎﻣﺔ اﻟﺘﺤﺪي‪ ،‬ﻣﺎ اﻟﻨﻬﺞ اﻟﺬي ﺗﺘﺒﻌﻮﻧﻪ ﰲ ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج؟‬
‫ﻧﺮى أن رﻗﻤﻨﺔ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﻫﻲ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺗﻤﻜﻴﻨﻴﺔ ﺳﺘﻌ ﱢﺰز املﻮﺟﺔ اﻟﻜﺒرية اﻟﻘﺎدﻣﺔ ﻣﻦ ﻧﻤﺎذج اﻷﻋﻤﺎل‬
‫املﺒﺘ َﻜﺮة‪ ،‬ﺑﺎﻟﻄﺮﻳﻘﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ اﻟﺘﻲ ُﻣ ﱢﻜﻨﺖ ﺑﻬﺎ ﺗﻄﺒﻴﻘﺎت أوﺑﺮ‪ ،‬و»إﻳﺮ ﺑﻲ إن ﺑﻲ«‪ ،‬وﺳﺒﻮﺗﻴﻔﺎي ﻣﻦ‬
‫ﺧﻼل ﻫﻮاﺗﻒ ذﻛﻴﺔ ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ وﺷﺒﻜﺎت ﻫﻮاﺗﻒ ﻣﺤﻤﻮﻟﺔ ﴎﻳﻌﺔ‪ .‬وﻋﲆ ﻫﺬا اﻷﺳﺎس‪ ،‬ﻧﺆﻣﻦ ﺑﺄﻧﻪ ﺳﻴُﺼﺪر‬
‫املﺰﻳﺪ واملﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﻋﲆ ﺷﺒﻜﺎت ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﺴﺠﻞ املﻮزع وﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺑﻌﻴﺪًا ﻋﻦ ﻗﻮاﻋﺪ‬
‫اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت واﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ اﻟﻨﻈﺎم املﺮﻛﺰي ﻹﻳﺪاع اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ووﻛﻴﻞ اﻟﻨﻘﻞ املﺮﻛﺰي‪.‬‬
‫ﺗﻌﻤﻞ ﺑﻮرﺻﺔ ﻣريج ﻋﲆ رﺑﻂ ﺑﻨﻴﺘﻬﺎ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﺸﺎﻣﻠﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻷﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻜﺜري ﻣﻦ ﺗﻠﻚ‬
‫اﻟﺸﺒﻜﺎت ﻗﺪ َر اﻹﻣﻜﺎن ﻣﻦ أﺟﻞ إﺗﺎﺣﺔ ﻣﺸﺎرﻛﺔ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ واملﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ ﻣﻦ ﺟﻤﻴﻊ أﻧﺤﺎء اﻟﻌﺎﻟﻢ‪.‬‬
‫ﻟﻸﻋﻤﺎل ﺑﺄﻧﻪ ﺑﻮرﺻﺔ ﻋﺎملﻴﺔ ﺑﺤﻖ‪ .‬ﺳﺘﺘﻴﺢ اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‬
‫ِ‬ ‫ﻒ ﻧﻤﻮذﺟﻨﺎ‬ ‫ﻧﺼ ُ‬
‫وﻟﻬﺬا اﻟﺴﺒﺐ ِ‬
‫أﻋﻤﺎل ﺟﺪﻳﺪة ﺗﺴﺘﻔﻴﺪ ﻣﻦ اﻟﻄﺒﻴﻌﺔ اﻟﺪﻳﻨﺎﻣﻴﻜﻴﺔ ﻟﻠﺮﻣﺰ‪ .‬ﻻ أﺣﺪ ﻳﺪري إذا ﻣﺎ ﻛﺎن ﻫﺬا‬ ‫ٍ‬ ‫ﻇﻬﻮ َر ﻧﻤﺎذج‬
‫ﺳﻴﺤﺪث ﰲ ﻧﻤﺎذج اﻹدارة‪ ،‬أو ﺗﻔﻌﻴﻞ دور املﺴﺎﻫﻤني‪ ،‬أو املﻜﺎﻓﺂت‪ .‬إن وﻇﻴﻔﺘﻨﺎ ﻻ ﺗﺘﻤﺜﱠﻞ ﰲ ﺗﺼﻤﻴﻢ‬
‫ﻧﻤﺎذج اﻷﻋﻤﺎل؛ وإﻧﻤﺎ ﺗﺘﻠﺨﺺ ﰲ ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﻤﺢ ﺑﻨﺠﺎﺣﻬﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٨‬ﻣﺎ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎم اﻟﻘﺒﻮل اﻟﻌﺎم ﻟﻨﻬﺠﻜﻢ؟‬

‫َ‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ اﻟﺒﻴﻀﺔ أ ِم اﻟﺪﺟﺎﺟﺔ‪ .‬ﻧﺤﺘﺎج إﱃ ﺟﻮد ٍة أﻓﻀﻞ ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺐ اﻟﺒﻴﻊ وﺣﺠ ٍﻢ أﻛﱪ ﰲ ﺟﺎﻧﺐ‬ ‫ﻧﻮاﺟﻪ‬
‫ﺑﺠ ﱟﺪ ﻋﲆ ﺟﺎﻧﺒﻲ ﻫﺬا اﻟﻠﻐﺰ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺤﺎﱄ‪.‬‬
‫ِ‬ ‫ﻧﻌﻤﻞ‬ ‫وﻧﺤﻦ‬ ‫اﻟﴩاء‪.‬‬

‫ﻟﻮﻗﻮع أزﻣﺔ ﻛﺒرية ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ِ‬ ‫ً‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ‬ ‫)‪ (٩‬ﻣﺎ اﻟﺨﻄﺮ اﻷﻛﱪ اﻟﺬي ﻗﺪ ﻳﺤﺪث‬

‫اﻟﺨﻄﺮ اﻷﻛﱪ داﺋﻤً ﺎ ﻫﻮ اﻷﻃﺮاف اﻟﺴﻴﺌﺔ‪ ،‬إﻻ أن ﻗﻮاﻧني اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ ﺣﻮل اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻣﻮﺟﻮدة ﻟﻠﺤﺪ ﻣﻦ‬
‫ﺗﻠﻚ املﺨﺎﻃﺮ‪ .‬ﻛﻞ ﳾء ﻧﻔﻌﻠﻪ ﻳﻘﻊ ﰲ إﻃﺎر اﻟﻘﻮاﻧني اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ املﻨ ﱢ‬
‫ﻈﻤﺔ ﻟﻸوراق املﺎﻟﻴﺔ؛ وﻟﻬﺬا ﻓﻨﺤﻦ‬
‫ﺑﺼﺪد املﺨﺎﻃﺮ ﻧﻔﺴﻬﺎ املﻮﺟﻮدة ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‪.‬‬
‫ﻃﺮف ﻛﺒري وﻣﺆﺛﱢﺮ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﺗﻌﻴﻖ اﻷﻃﺮاف‬
‫ٌ‬ ‫َ‬
‫اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‬ ‫أﻇﻦ أن أﻛﱪ ﺧﻄﺮ ﻫﻮ ﻋﲆ اﻷرﺟﺢ أن ﻳﺘﺒﻨﻰ‬
‫اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻋﻦ املﺸﺎرﻛﺔ‪ً ،‬‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ أن ﺗﻜﻮن إﻳﺠﺎﺑﻴﺔ ﻟﺼﺎﻟﺢ اﻻﺑﺘﻜﺎر‪ .‬وﻫﺬا ﺳﻴﻜﻮن ﻣﺨﺰﻳًﺎ‪.‬‬

‫)‪ (١٠‬أﻳﻦ ﺗﺮى اﻟﱰﻣﻴﺰ ﰲ ﻏﻀﻮن ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات؟‬

‫ﰲ ﻏﻀﻮن ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات ﻻ أﻇﻦ أﻧﻨﺎ ﺳﻨﺘﺤﺪث ﻋﻦ رﻣﻮز اﻷوراق املﺎﻟﻴﺔ؛ ﻓﺴﺘﺼﺒﺢ ﻣﺠﺮ َد أوراق‬
‫ً‬
‫ﺷﺎﻣﻼ ﻟﻠﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻟﻸﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ‪.‬‬ ‫ً‬
‫إﺣﻼﻻ‬ ‫ﱠ‬
‫ﻓﺄﺗﻮﻗﻊ‬ ‫ﻣﺎﻟﻴﺔ‪ .‬أﻣﺎ ﰲ ﻏﻀﻮن ْ‬
‫ﻋﴩ ﺳﻨﻮات‪،‬‬

‫‪106‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎﺑﻊ‬

‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫اﺳﺘﻌﺮﺿﻨﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﺳﺒﻖ اﻷﺳﺒﺎب اﻟﺘﻲ ﺗﺠﻌﻞ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ً‬

‫ﺑﺪﻳﻼ ﻣﻔﻴﺪًا ﻟﻠﻌﻤﻼت اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ‬
‫ُ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﺤﺴني اﻟﺜﻘﺔ‪،‬‬ ‫واﻟﺪوﻻرات املﺴﺘﻮردة‪ .‬وﺗﻄ ﱠﺮﻗﻨﺎ إﱃ اﻟﻔﺮص اﻟﺘﻲ ﺗﺤﻤﻠﻬﺎ‬
‫واﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‪ ،‬واملﺆﺳﺴﺎت اﻟﻌﺎﻣﺔ ﰲ ﻣﺠﺎﻻت ﺗﻤﺘﺪ ﻣﻦ اﻟﻌﻘﺎرات إﱃ اﻟﺼﺤﺔ واﻟﺴﺠﻼت‬
‫اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ ،‬وﺗﺤﺼﻴﻞ اﻟﴬاﺋﺐ‪ ،‬واﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‪ ،‬واﻹﻋﺎﻧﺎت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪ ،‬واﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ‪ .‬اﻵن‪،‬‬
‫ﻃﺎ ﻣﺒﺎﴍًا ﺑﺘﺤﺴني ﻣﻤﺎرﺳﺎت اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ ﰲ‬ ‫ﺳﻨﺘﻨﺎول اﻟﺘﻄﺒﻴﻘﺎت املﺮﺗﺒﻄﺔ ارﺗﺒﺎ ً‬
‫اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻐﺶ‬
‫ﺗﺸﺘﻬﺮ اﻷﺳﻮاق اﻟﺸﻌﺒﻴﺔ ﰲ آﺳﻴﺎ ﺑﺒﻴﻊ ﺣﻘﺎﺋﺐ ﻳﺪ وﺳﺎﻋﺎت ﻣُﻘ ﱠﻠﺪة‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻫﻨﺎك ﻣﺸﻜﻠﺔ‬
‫ﻏﺶ ﺗﺠﺎري أﺧﻄﺮ ﺑﻜﺜري ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ؛ وﻫﻲ ﺗﻠﻚ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺪواء‪ .‬ﻳﻘﺪﱠر أن اﻷدوﻳﺔ‬
‫املﻐﺸﻮﺷﺔ ﺗﻤﺜﻞ ‪ ٪١٥‬ﻣﻦ اﻹﻣﺪاد اﻟﺪواﺋﻲ اﻟﻌﺎملﻲ‪ ،‬وﺗﺮﺗﻔﻊ ﻫﺬه اﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ ‪ ٪٥٠‬ﰲ ﺑﻌﺾ‬
‫وآﺛﺎر‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ 1 .‬ﻫﺬا ﻗﺪ ﻳﺘﺴﺒﱠﺐ ﰲ ﺣﺪوث وﻓﻴﺎت ﺑﺴﺒﺐ اﻷﻣﺮاض ﻏري املﻌﺎ َﻟﺠﺔ‬
‫إن ﻓﻘﺪان اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻷدوﻳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ‬ ‫ﺟﺎﻧﺒﻴﺔ ﺑﺴﺒﺐ ﻣﻜﻮﱢﻧﺎت ﺿﺎرة ﰲ اﻷﻗﺮاص املﻐﺸﻮﺷﺔ‪ .‬ﱠ‬
‫ﻳﻌﻴﻖ ﻗﺪر َة اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻋﲆ إﻧﺸﺎء ﺻﻨﺎﻋﺎﺗﻬﺎ اﻟﺪواﺋﻴﺔ املﺤﻠﻴﺔ‪ .‬وﺗُﻘ ﱢﻠﻞ اﻷﻣﻮا ُل املﻬﺪرة ﰲ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﻐﺶ ﻣﻦ ﺣﺠﻢ اﻻﺳﺘﺜﻤﺎرات املﺘﻮﻓﺮة ﻟﺘﻄﻮﻳﺮ اﻷدوﻳﺔ‪.‬‬
‫ﺻﻮر‬
‫ٍ‬ ‫ﺗﻌﺘﻤﺪ اﻟﺪول ﻋﲆ ﻣﺰﻳﺞ ﻣﻦ اﻟﺤﻠﻮل ﻳﺸﻤﻞ إﻧﻔﺎذ اﻟﻘﻮاﻧني‪ ،‬واﻟﺘﻮﻋﻴﺔ ووﺿﻊ‬
‫ﻣﺠﺴﻤﺔ ﻋﲆ ﻋﺒﻮات اﻷدوﻳﺔ‪ ،‬واﺳﺘﺨﺪام أﺧﺘﺎم ﺑﺎرزة وﻣﺎﻧﻌﺔ ﻟﻠﻌﺒﺚ واﻟﺘﻼﻋﺐ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬا ﻻ‬ ‫ﱠ‬
‫ﻳﻜﻔﻲ‪ .‬ﻓﻬﺬا ﻳﻔﱰض أن املﺴﺘﻬﻠﻚ ﻋﲆ دراﻳﺔ ﺑﺸﻜﻞ ﻋﺒﻮة اﻟﺪواء اﻟﺼﺤﻴﺢ‪ .‬ﰲ املﺜﺎل أدﻧﺎه‪،‬‬
‫درﺟﺔ ﻟﻮن اﻟﻌﺒﻮة ﻏريَ ﺻﺤﻴﺤﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ رﻏﻢ ذﻟﻚ ﺟﺮى ﺗﻮزﻳﻊ ﻫﺬا اﻟﺪواء املﻐﺸﻮش‬ ‫ُ‬ ‫ﺗﺒﺪو‬
‫ﺑﻨﺠﺎح )اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(1-7‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :1-7‬ﻣﺜﺎل ﻋﲆ ﻏﺶ اﻟﺪواء‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬اﻹﻧﱰﺑﻮل‪.‬‬

‫ﺗُﻌَ ﺪ ﺳﻮق اﻷدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ ﻛﺒري ًة وﻣﺪﻣﱢ ﺮة ﺑﻮﺟﻪ ﺧﺎص ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬وﻫﻲ ﻣﺎ ﻗﺪﱠرﺗﻬﺎ‬
‫ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺗﻤﺜﻞ ‪ ٪٤٢‬ﻣﻦ ﺟﻤﻴﻊ اﻷدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ أو املﺘﺪﻧﻴﺔ اﻟﻨﻮﻋﻴﺔ‬
‫املﻮﺟﻮدة ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ .‬ﺗﺘﺴﺒﱠﺐ اﻷﻗﺮاص املﻐﺸﻮﺷﺔ ملﻌﺎﻟﺠﺔ املﻼرﻳﺎ وﺣﺪَﻫﺎ ﰲ وﻓﺎة‬
‫ﻃﺒﻘﺎ ملﺆﺳﺴﺔ ﺑﺮازاﻓﻴﻞ‪.‬‬‫‪ ١٢٠‬أﻟﻒ ﻃﻔﻞ ﻛ ﱠﻞ ﻋﺎم ﻋﱪ اﻟﻘﺎرة‪ ،‬وذﻟﻚ ً‬
‫اﻟﻔﺮق‪ .‬ﻓﻨﻈ ًﺮا ﻟﺤﺎﻻت ﻧﻘﺺ اﻷدوﻳﺔ‬ ‫ﻟﻴﺲ املﺴﺘﻬﻠﻜﻮن وﺣﺪَﻫﻢ ﻣَ ﻦ ﻻ ﻳﺴﺘﻄﻴﻌﻮن ﺗﻤﻴﻴ َﺰ َ‬
‫ﺗﺠﺎر ﻏري ﴍﻋﻴني ﻋﲆ أﻣﻞ ﺑﺎﺋﺲ ﺑﺄﻧﻬﺎ‬ ‫ٍ‬ ‫ﰲ اﻟﻨﻈﺎم‪ ،‬ﺗﻀﻄﺮ املﺴﺘﺸﻔﻴﺎت إﱃ ﴍاء أدوﻳﺔ ﻣﻦ‬
‫ورﺛﺎﻫﺎ ﻋﻦ‬ ‫رﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ‪ .‬ﻳﺪﻳﺮ أدﻫﻢ ﻳﺤﻴﻰ وﺗﺸﻴﺒﻮزو أوﺑﺮا ﻣﺴﺘﺸﻔﻴﺎت ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ ِ‬
‫أﺑﻮﻳﻬﻤﺎ‪ .‬ﻳﺮوي ﻛﻼﻫﻤﺎ ﻛﻴﻒ ﺗﺠ ﱠﺮﻋﺎ ﻣﺮارة ﻓﻘﺪ أﺷﺨﺎص ﻗﺮﻳﺒني ﻣﻨﻬﻢ ﺑﺴﺒﺐ ﻋﺠﺰﻫﻤﺎ ﻋﻦ‬
‫ﻓﻀﻼ ﻋﻦ املﺮﴇ ﰲ ﻣﺴﺘﺸﻔﻴﺎﺗﻬﻤﺎ‪ .‬أﻧﺸﺂ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ أدوﻳﺔ أﺳﺎﺳﻴﺔ ﻷﻓﺮاد أﴎﺗﻴﻬﻤﺎ‪،‬‬
‫ﴍﻛﺔ أﻃﻠﻘﺎ ﻋﻠﻴﻬﺎ اﺳﻢ »د َرج ﺳﺘﻮك« ﻟﻠﻤﺴﺎﻋﺪة ﰲ ﺑﻨﺎء ﺷﺒﻜﺔ ﻣﻦ املﻮردﻳﻦ املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﻢ‬ ‫ً‬
‫ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﻣﺼﺪر اﻟﺪواء‪.‬‬‫ﱡ‬ ‫وﻳﻨﻮﻳﺎن اﻻﻋﺘﻤﺎ َد ﻋﲆ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﻟﻦ ﻳﺤﺘﺎج ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم إﱃ إﺛﺒﺎت ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ اﻟﺘﺼﻨﻴﻊ ﻓﺤﺴﺐ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ً‬
‫أﻳﻀﺎ إﺛﺒﺎت‬
‫اﺗﺒﺎع إﺟﺮاءات ﺗﺨﺰﻳﻦ وﻧﻘﻞ ﻣﻼﺋﻤﺔ‪ .‬ﺗﻘﻮل ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ إن اﻹﺧﻔﺎق ﰲ ﺗﱪﻳﺪ‬
‫دواء أوﻛﺴﻴﺘﻮﺳني‪ ،‬وﻫﻮ دواء ﻣﻬ ﱞﻢ ﰲ ﺣﺎﻻت وﻗﻒ اﻟﻨﺰﻳﻒ أﺛﻨﺎء اﻟﻮﻻدة‪ ،‬ﻫﻮ أﺣﺪ أﺳﺒﺎب‬
‫أن ُﺧﻤﺲ وﻓﻴﺎت اﻟﺴﻴﺪات أﺛﻨﺎء اﻟﻮﻻدة ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ ﺗﺤﺪث ﰲ ﻧﻴﺠريﻳﺎ‪ ،‬ﺣﻴﺚ‬
‫ﺿﻌﻒ ﺳﻌﺮه ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪) .‬ﺗﺴﺘﻨﺪ املﻌﻠﻮﻣﺎت إﱃ‬ ‫َ‬ ‫ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﺘﻜ ﱠﻠﻒ ﺳﻌﺮ اﻟﺪواء ‪٦٤‬‬
‫وﻣﻘﺎﺑﻼت ﻣﻊ أدﻫﻢ ﻳﺤﻴﻰ وﺗﺸﻴﺒﻮزو أوﺑﺮا أﺟﺮاﻫﺎ املﺆﻟﻔﻮن‬ ‫ٍ‬ ‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎملﻴﺔ‬
‫‪2‬‬
‫واﻟﺼﺤﻔﻴﺔ إﻳﻤﻲ ﻓﺎﻟﻮن‪(.‬‬

‫‪108‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫رﻣﺰ اﺳﺘﺠﺎﺑ ٍﺔ ﴎﻳﻌﺔ ﻓﺮﻳﺪ ﻋﲆ اﻟﻌﺒﻮة ﻣﺘﺼﻞ ﺑﺴﺠﻞ ﺳﻴﺘﻴﺢ ﻟﻠﻤﺸﱰﻳﻦ‬ ‫ﱠ‬
‫إن وﺿ َﻊ ِ‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ املﺼﺪر‬ ‫ﻣﺴﺢ رﻣﺰ اﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ اﻟﴪﻳﻌﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ‬
‫ِ‬ ‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﻣﺼﺪر اﻟﺪواء‪ .‬ﻋﻨﺪ‬
‫وﻃﺮﻳﻘﺔ اﻟﺘﺼﻨﻴﻊ وﻛﺬﻟﻚ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻧﻘﻠﻪ‪ ،‬وﺗﺨﺰﻳﻨﻪ وﺑﻴﻌﻪ‪ .‬وأي رﻣﺰ اﺳﺘﺠﺎﺑﺔ ﴎﻳﻌﺔ ﻣﻐﺸﻮش‬
‫أو ﻣﻘ ﱠﻠﺪ ﻳﻤﺴﺤﻪ أﺣﺪ املﺴﺘﻬﻠﻜني ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳُﻄﻠِﻖ ﺗﻨﺒﻴﻬً ﺎ إﱃ وﻛﺎﻻت إﻧﻔﺎذ اﻟﻘﺎﻧﻮن اﻟﺘﻲ‬
‫ﺗﻮاﺟﻪ ﻣﺎ أﺻﺒﺢ ﻣﺼﺪ َر دﺧﻞ ﻣﺮﺑﺤً ﺎ ﻟﺘﻤﻮﻳﻞ اﻹرﻫﺎب‪ً ،‬‬
‫ﻃﺒﻘﺎ ملﺆﺳﺴﺔ ﺑﺮازاﻓﻴﻞ‪.‬‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬ﻣﻨﻐﻮﻟﻴﺎ — اﻹﻣﺪادات اﻟﻄﺒﻴﺔ — ﴍﻛﺔ ﻓﺎرﻣﺎﺗﺮﺳﺖ‬

‫ﱠ‬
‫املﺮﺧﺼﺔ‬ ‫ﻣﺼﺪر اﻷدوﻳﺔ‬
‫ِ‬ ‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﺳﻌﺖ ﴍﻛﺔ ﻓﺎرﻣﺎﺗﺮﺳﺖ إﱃ إﺛﺒﺎت‬
‫وﺿﻊ ﺣ ﱟﺪ‬
‫ِ‬ ‫ﱡ‬
‫وﺗﻌﻘﺒﻬﺎ ﻋﱪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻣﻦ أﺟﻞ‬ ‫ﻃﺮﻳﻖ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻛﻞ ﻣﺮﺣﻠﺔ ﻟﻬﺎ‬
‫ِ‬ ‫ﻋﻦ‬
‫ﺷﺨﺺ ﺳﻨﻮﻳٍّﺎ ﻋﲆ‬
‫ٍ‬ ‫ﻟﻸدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ ﰲ اﻟﺴﻮق اﻟﺘﻲ ﻳُﻘﺪﱠر ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺳﺒﺐٌ ﰲ ﻗﺘﻞ ﻣﻠﻴﻮن‬
‫ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬أﻏﻠﺒﻬﻢ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬
‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﰲ ﺣﺎل وﻗﻮع أي ﻧﺸﺎط ﻏري ﻗﺎﻧﻮﻧﻲ ﰲ أي ﻧﻘﻄﺔ ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪ ،‬ﻣﻦ‬
‫ﻣﻜﺎن وﻗﻮع ﻫﺬا اﻟﻨﺸﺎط ووﻗﺖ ﺣﺪوﺛﻪ‪ .‬وﻳﻤﻜﻦ ﻟﻠﻤﺮﴇ‬ ‫َ‬ ‫املﻤﻜﻦ أن ﻳﺘﺘﺒﱠﻊ اﻟﺼﻴﺪﱄ ٍ‬
‫ﺑﺪﻗﺔ‬
‫ﻣﺴﺢُ اﻟﺮﻣﺰ اﻟﺘﻌﺮﻳﻔﻲ اﻟﺮﻗﻤﻲ ﺑﻬﻮاﺗﻔﻬﻢ اﻟﺬﻛﻴﺔ وﺗﻠﻘﻲ رد ﰲ اﻟﺤﺎل ﻋﲆ ﻣﺼﺪر اﻟﺪواء‬
‫وإذا ﻣﺎ ﻛﺎن أﺻﻠﻴٍّﺎ أم ﻻ‪.‬‬
‫ﺣﺎﺋﻼ ﺑني ﴍﻛﺔ‬‫ً‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ :‬ﺗﻘﻒ وزارة اﻷوزان واملﻘﺎﻳﻴﺲ ﰲ أوﻻن ﺑﺎﺗﺮ ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ‬
‫ﻓﺎرﻣﺎﺗﺮﺳﺖ وﻣﴩوﻋﻬﺎ اﻟﺘﺠﺮﻳﺒﻲ ﰲ ﻣﻨﻐﻮﻟﻴﺎ ﺑﻮﺻﻔﻪ اﺧﺘﺒﺎ ًرا ﺗﺠﺮﻳﺒﻴٍّﺎ ﻋﲆ اﻷﺳﻮاق‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ اﻟﺪوﻟﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﺗﻈﻞ ﰲ اﻧﺘﻈﺎر ﻣﻮاﻓﻘﺔ‬ ‫اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪ .‬ﻋﲆ ﻏﺮار املﴩوﻋﺎت‬
‫ﺗﺘﻮﺳﻊ ﻓﺎرﻣﺎﺗﺮﺳﺖ ﰲ ﻣﺠﺎﻻت اﻟﺮﻋﺎﻳﺔ اﻟﺼﺤﻴﺔ ذات اﻟﺼﻠﺔ‪،‬‬ ‫ﱠ‬ ‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ‪ .‬ﰲ ﺗﻠﻚ اﻷﺛﻨﺎء‪،‬‬
‫اﺳﺘﺜﻤﺎر أﺧﺮى‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫وﺗﺤﺘﺎج إﱃ دور ِة‬
‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﺗﻀﻤﻦ ﻓﺎرﻣﺎﺗﺮﺳﺖ أن اﻟﺴﺠﻼت املﻮﺟﻮدة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ »ﻏري‬
‫ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻐﻴري واﻹﺗﻼف«‪ .‬ﻫﺎﺗﺎن اﻟﻜﻠﻤﺘﺎن ﻟﻬﻤﺎ ﻃﺒﻴﻌﺔ ﻣﻄﻠﻘﺔ‪ .‬وﻟﻜﻦ وﺟﻮد ﳾءٍ ﻋﲆ‬
‫ِ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﻻ ﻳﺠﻌﻠﻪ ﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻐﻴري أو اﻹﺗﻼف‪ .‬إﻧﻪ ﱢ‬
‫ﻳﻐري اﻵﻟﻴﺎت‪ ،‬ورﺑﻤﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ‬
‫ﺣﺎل ﻣﻦ اﻷﺣﻮال‪ .‬رﻏﻢ ذﻟﻚ‪،‬‬ ‫ً‬
‫ﻣﻄﻠﻘﺎ ﺑﺄي ٍ‬ ‫ﺻﻌﻮﺑ ِﺔ اﻟﻄﻌﻦ ﰲ اﻟﺴﺠﻞ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻫﺬا ﻻ ﻳُﻌَ ﺪ‬
‫ﻫﻨﺎك ﴐورة ﻣﻄ َﻠﻘﺔ ﻟﻮﺟﻮد اﺳﺘﺠﺎﺑﺔ ﱠ‬
‫ﻣﻨﺴﻘﺔ ﻣﻦ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻣﻦ أﺟﻞ زﻳﺎدة ﻛﻔﺎءة‬
‫ﺳﻮق اﻷدوﻳﺔ‪ .‬وﻫﻲ ﻣﺸﻜﻠﺔ ﺳﺘﺘﻔﺎﻗﻢ ﻣﻊ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﻟﻘﺎﺣﺎت ﻓريوس ﻛﻮروﻧﺎ وأدوات‬
‫اﺧﺘﺒﺎر ﱠ‬
‫ﻣﺮﺧﺼﺔ‪.‬‬

‫‪109‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺑﺮاﻧﺪون‪ :‬ﻣﻊ أن ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻴﺴﺖ ﺑﻄﺒﻴﻌﺘﻬﺎ ﻏري ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻐﻴري‪ ،‬ﻓﻬﻨﺎك اﻟﺒﻌﺾ ﻣﻨﻬﺎ ﻏري‬
‫ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻐﻴري أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻏريه ﺑﻨﺎءً ﻋﲆ ﺗﻜﻮﻳﻨﻪ وإدارﺗﻪ‪ .‬إن اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم‪ ،‬اﻟﺬي ﻳُﻌﺪ ﺛﺎﻧﻲ أﻛﱪ ﻧﻈﺎم‬
‫ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻣﻦ ﺣﻴﺚ ﻗﻴﻤﺘﻪ اﻟﺴﻮﻗﻴﺔ ﺑﻌﺪ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‪ ،‬واﻟﺬي ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺰﻋﻢ ﺑﺄﻧﻪ ﻳﺪﻋﻤﻪ أﺣﺪ‬
‫ﻃﺎ‪ ،‬ﻗ ﱠﺮر ﺗﻌﺪﻳﻞ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻪ ﻋﺎم ‪ .٢٠١٦‬ﻧ ُ ﱢﻔﺬ ﻣﻦ‬ ‫ﻣﺠﺘﻤﻌﺎت املﻄﻮرﻳﻦ اﻷﻛﺜﺮ ﻧﺸﺎ ً‬
‫داﺧﻞ ﻣﺠﺘﻤﻊ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم ﻣﴩو ٌع ﻹﻧﺸﺎء ﻣﺆﺳﺴﺔٍ ﻣﺴﺘﻘﻠﺔ ﻻ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ ،‬ﺗﺪﻣﺞ ﺑﻤﻮﺟﺒﻬﺎ إدارة اﻟﻨﻈﺎم‬
‫واملﺠﺘﻤﻊ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﰲ أﺛﻨﺎء ﺗﻨﻔﻴﺬ اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪ ،‬أُدﺧِ ﻞ ﺧﻄﺄ ٌ ﺗﻘﻨﻲ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫ﻟﻠﻤﺨﱰق ﺑﻤﻮاﺻﻠﺔ‬‫ِ‬ ‫وﺑﺪﻻ ﻣﻦ إﻋﻄﺎء اﻟﻔﺮﺻﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﻜﺘﻞ ﺳﻤﺢَ ﻷﺣﺪ املﺨﱰﻗني ﺑﺎﺧﺘﻼس ‪ ٥٠‬ﻣﻠﻴﻮن دوﻻر‪.‬‬
‫أﻳﻀﺎ ﺟﺰءًا ﻣﻦ ﻫﻴﻜﻞ‬ ‫ﻓِ ﻌﻠﺘﻪ )وﻧﻈ ًﺮا إﱃ ﺣﻘﻴﻘﺔ أن اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﺴﺘﺜﻤﺮﻳﻦ ﰲ ﻫﺬه املﺆﺳﺴﺔ ﻛﺎﻧﻮا ً‬
‫إدارة اﻟﻨﻈﺎم(‪ ،‬ﻗ ﱠﺮر ﻣﺠﺘﻤﻊ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم إﺻﻼح اﻟﺨﻄﺄ و»إﻋﺎدة« ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ إﱃ اﻟﺤﺎﻟﺔ اﻟﺘﻲ ﻛﺎﻧﺖ‬
‫املﺨﱰق وأُﻋﻴﺪَت اﻷﻣﻮال املﺨﺘﻠﺴﺔ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ إﱃ‬
‫ِ‬ ‫ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻗﺒﻞ اﻻﺧﱰاق — وﻫﻲ ﺣﺎﻟﺔ ﻣُﺤﻴﺖ ﻓﻴﻬﺎ ﻣﻌﺎﻣﻼت‬
‫أﺻﺤﺎﺑﻬﺎ اﻷﺻﻠﻴني‪ .‬ﺑﺎﺧﺘﺼﺎر‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻹﻳﺜﺮﻳﻮم ﻟﻢ ﺗَﻌُ ﺪ ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ ﻏري ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻐﻴري‪.‬‬

‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬ ‫ﱡ‬ ‫ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم‪ ،‬ﻳﺘﻤﺜﻞ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎ َم‬
‫ﺛﻘﺔ ﺗﺘﻮﱃ إﻧﺸﺎءَ رﻣﻮز اﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ اﻟﴪﻳﻌﺔ‪ .‬ﰲ ﺣﺎﻟﺔ‬ ‫ﺟﻬﺔ ﻣﻮﺿﻊ ٍ‬ ‫ﺑﺤﺎﺟﺔ إﱃ ٍ‬
‫ٍ‬ ‫ﰲ أن اﻟﻨﻈﺎم‬
‫ﱢ‬
‫اﻷدوﻳﺔ‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﺗﻜﻮن ﺗﻠﻚ اﻟﺠﻬﺔ ﻫﻲ اﻟﴩﻛﺔ اﻷﺻﻠﻴﺔ املﺼﻨﻌﺔ ﻟﻠﺪواء‪ ،‬أو ﻗﺪ ﺗﻜﻮن اﺗﺤﺎد‬
‫ﺟﻬﺔ ﻣﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ ﺗﺘﺤﻘﻖ ٍ‬
‫ﺑﺪﻗﺔ ﻣﻦ املﻨﺘﺠﺎت‬ ‫ﺻﻨﺎﻋﺎت‪ ،‬أو وزارة ﺣﻜﻮﻣﻴﺔ‪ .‬ﻓﻔﻲ ﻇﻞ ﻏﻴﺎب ٍ‬ ‫ٍ‬
‫اﻷﺻﻠﻴﺔ ﻣﻦ ﻣﺼﺪرﻫﺎ‪ ،‬ﻓﺈن ﻧﻈﺎم ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﺨﺎﻃﺮ ﺑﺪﻋﻢ اﻷﻧﻤﺎط اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ اﻟﺘﺠﺎرة‬
‫ﰲ املﻨﺘﺠﺎت املﺤﻈﻮرة‪.‬‬
‫ﺳﺠﻼ وﺗﻨﺸﺊ‬ ‫ٍّ‬ ‫إن اﻟﺤﻠﻮل اﻟﻔﺮدﻳﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺪول‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺪﻳﺮ ﻓﻴﻬﺎ ﺟﻬﺔ ﺣﻜﻮﻣﻴﺔ‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻣﺴﺘﺒﻌ ٌﺪ أن‬ ‫ﻣﺪﺧﻼت ﺑﺎملﺴﺘﺤﴬات اﻟﺪواﺋﻴﺔ ا ُملﺼﻨﱠﻌﺔ ﻣﺤﻠﻴٍّﺎ واملﺴﺘﻮردة‬ ‫ٍ‬
‫ﺗﻜﻮن ﻋﲆ ﻗﺪر اﻟﻔﺎﻋﻠﻴﺔ اﻟﺬي ﻳﺘﻤﻴﺰ ﺑﻪ ﺣ ﱞﻞ ﺷﺎﻣﻞ ﻳﺄﺧﺬ ﰲ اﻻﻋﺘﺒﺎر اﻟﻌﺪد اﻟﻜﺒري ﻣﻦ اﻷدوﻳﺔ‬
‫ٍ‬
‫ﻗﻨﻮات ﻏري ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪.‬‬ ‫املﻐﺸﻮﺷﺔ املﺘﺪاوﻟﺔ ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ ﻣﻦ ﺧﻼل‬
‫ﻟﻘﺪ ﺑﺪأت اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻷﻓﺮﻳﻘﻴﺔ ﺗﺘﻀﺎﻓﺮ ﻣﻦ أﺟﻞ ﻣﻮاﺟﻬﺔ اﻷدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ ﺗﺤﺖ‬
‫ﻳﺮد ذ ْﻛﺮ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ املﻨﺎﻗﺸﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﻨﺎﻗﻠﺘﻬﺎ اﻷﺧﺒﺎر‬ ‫ﻣﺒﺎدرة ﻟﻮﻣﻴﻪ ‪ .٢٠٢٠‬وﻟﻜﻦ ﻟﻢ ِ‬
‫ﺑﺸﺄن املﺒﺎدرة‪ .‬ﻣﻊ أن ذﻟﻚ ﻛﺎن واﺟﺒًﺎ‪.‬‬

‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‬
‫ﻳﺠﺮي ﺗﺪاول ﺟﻮاﻫ َﺮ ﺗﺰﻳﺪ ﻗﻴﻤﺘﻬﺎ ﻋﻦ ‪ ١٣‬ﻣﻠﻴﺎر دوﻻر ﺳﻨﻮﻳٍّﺎ ﰲ إﻃﺎر ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻛﻴﻤﱪﱄ‪ ،‬اﻟﺘﻲ‬
‫ً‬
‫ﻣﺜﺎﻻ‬ ‫ﻗﺎﻣﺖ ﻋﺎم ‪ ٢٠٠٣‬ﺑﻬﺪف اﻟﺤﺪ ﻣﻦ ﺗﺠﺎرة اﻷملﺎس ا ُملﻤﻮﱢل ﻟﻠﻨﺰاﻋﺎت‪ 3 .‬ﺗُﻌَ ﺪ اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‬

‫‪110‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫راﺋﻌً ﺎ ﻋﲆ اﻟﺘﻨﺴﻴﻖ ﺑني اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‪ ،‬واﻟﺼﻨﺎﻋﺔ واملﺠﺘﻤﻊ املﺪﻧﻲ ملﻮاﺟﻬﺔ ﺧﺴﺎرة اﻷرواح‬
‫ﻄﺦ ﺑﺎﻟﺪﻣﺎء‪.‬‬ ‫ﺑﺴﺒﺐ اﻟﴫاع ﻋﲆ اﻟﺜﺮوات املﺘﻜﻮﱢﻧﺔ ﻣﻦ اﻷملﺎس‪ ،‬أو ﻣﺎ ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ اﻷملﺎس املﻠ ﱠ‬
‫وﻣِﻦ ﺛَﻢﱠ‪ ،‬ﻳﺠﺮي اﻟﺘﺼﺪﻳﻖ ﻋﲆ ﺷﺤﻨﺎت اﻷملﺎس ﰲ اﻟﺪول اﻷﻋﻀﺎء املﻌﺘﻤﺪة ً‬
‫وﻓﻘﺎ ﻟﻀﻮاﺑ َ‬
‫ﻂ‬
‫ُﻠﺰﻣﺔ‪ .‬ﻟﻘﺪ أﺻﺒﺤﺖ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻛﻴﻤﱪﱄ أﻓﻀ َﻞ ﻧﻈﺎ ٍم ﻣﻌﺮوف ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ‬ ‫ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ وﻣﻌﺎﻳري ﺷﻔﺎﻓﻴﺔ ﻣ ِ‬
‫ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا ﻷن ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻛﻴﻤﱪﱄ ﻟﻴﺴﺖ ﻣﻌﻨﻴﺔ إﻻ ﺑﺎﻷملﺎس‬
‫اﻟﺨﺎم‪ ،‬ﺗﻌﻤﻞ ﻋﺪة ﴍﻛﺎت ﻧﺎﺷﺌﺔ ﻋﲆ ﻧُﻈ ٍﻢ ﻗﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﻣﺼﺪر اﻷملﺎس‬
‫املﻘﻄﻮع وأﺣﺠﺎر ﻛﺮﻳﻤﺔ أﺧﺮى‪.‬‬
‫ﻣﺨﺘﻠﻔﺎ ﻣﻦ ﺣﺎﻟﺔ اﺳﺘﺨﺪام اﻷدوﻳﺔ املﻐﺸﻮﺷﺔ‪،‬‬ ‫ً‬ ‫ً‬
‫ﺷﻜﻼ‬ ‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‬ ‫ﱡ‬ ‫ﻳﻤﺜﻞ‬
‫إن ﻛﺎن املﻨﺘﺞ أﺻﻠﻴٍّﺎ أم ﻻ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ﻣﻜﺎن اﻹﻧﺘﺎج وﻛﻴﻔﻴﺘﻪ‪.‬‬ ‫ﺑﺎﺳﺘﺜﻨﺎء أن ﻣﺎ ﻳﻌﻨﻴﻨﺎ ﻫﻨﺎ ﻟﻴﺲ ْ‬
‫ﻄﺦ ﺑﺎﻟﺪﻣﺎء اﻟﺨﺼﺎﺋﺺ ﻧﻔﺴﻬﺎ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ اﻟﺘﻲ ﻳﺤﻤﻠﻬﺎ اﻷملﺎس ا ُملﻤﻮﱢل ﻟﻠﻨﺰاع‪.‬‬ ‫ﻳﺤﻤﻞ اﻷملﺎس املﻠ ﱠ‬
‫ﺑﻄﺮق‬
‫ٍ‬ ‫ﻳﻨﻄﺒﻖ اﻷﻣﺮ ﻧﻔﺴﻪ ﻋﲆ املﻨﺘﺠﺎت املﻌﺪﻧﻴﺔ اﻷﺧﺮى املﻤﻮﱢﻟﺔ ﻟﻠﻨﺰاﻋﺎت‪ :‬اﻟﻨﻔﻂ املﺘﺪاول‬
‫ﻏري ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ‪ ،‬أو ﻟﺤﻮم اﻷﺑﻘﺎر اﻟﺘﻲ ﺗﺮﻋﻰ ﰲ املﻨﺎﻃﻖ ا ُملﺤ ﱠﺮﺟﺔ‪ ،‬أو اﻟﺒَﻴﺾ املﻨﺘﺞ ﻣﻦ ﺑﻄﺎرﻳﺎت‬
‫اﻟﺪﺟﺎج‪.‬‬
‫ﻣﻌﻘﺪة ﺑﺎﻟﻘﺪر اﻟﻜﺎﰲ اﻟﺬي ﻳﺠﻌﻞ‬ ‫ﺗﻜﻤُﻦ املﺸﻜﻠﺔ املﺸﱰﻛﺔ ﻫﻨﺎ ﰲ أن ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﱠ‬
‫ﻣﻦ املﺴﺘﺤﻴﻞ ﻋﲆ املﺴﺘﻬﻠﻚ اﻟﻨﻬﺎﺋﻲ أن ﻳﺮﺑﻂ ﻣﺎ ﻳﺸﱰﻳﻪ ﺑﺠﻬﺔ اﻟﺘﺼﻨﻴﻊ اﻷﺻﻠﻴﺔ واﻟﺮواﺑﻂ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﺘﺨﻠﻠﻬﻤﺎ‪ .‬ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻛﺎن ﻣﻦ اﻟﺴﻬﻞ أن ﻳﻜﻮن ﻟﺒﻘﺮ ٍة رﻣ ُﺰ اﺳﺘﺠﺎﺑﺔ ﴎﻳﻌﺔ وﻳُﺴﺠﱠ ﻞ‬
‫ﻓﺮﺻﺎ ﻛﺜرية‪ ،‬اﺑﺘﺪاءً ﻣﻦ املﺠﺰر ﻣﺮو ًرا ﺑﺎﻟﺠﺰارة اﻟﺼﻨﺎﻋﻴﺔ‬ ‫ً‬ ‫ذﻟﻚ اﻟﺮﻣﺰ ﰲ ﺳﺠﻞ‪ ،‬ﻓﺈن ﻫﻨﺎك‬
‫ووﺻﻮﻻ إﱃ املﻄﻌﻢ اﻟﺬي ﻳﻘﺪﱢم ﴍاﺋﺢ اﻟﻠﺤﻢ‪ ،‬ﺑﺄن ﻳُﺨ ﱠﻠﻂ اﻟﻠﺤﻢ اﻟﺒﻘﺮي املﺄﺧﻮذ‬ ‫ً‬ ‫واملﺤﻠﻴﺔ‬
‫ﻣﻨﻄﻘﺔ ﻣﺤ ﱠﺮﺟﺔ ﺑﻠﺤﻢ ﺑﻘﺮي ﻣﺄﺧﻮذ ﻣﻦ ﺑﻘﺮ ٍة رﻋﺖ ﰲ ﻣﻨﻄﻘﺔ ﻣﺤ ﱠﺮﺟﺔ‪،‬‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻦ ﺑﻘﺮ ٍة ﻟﻢ ﺗﺮ َع ﰲ‬
‫أو ﻳﺴﺘﺒﺪل ﺑﻪ‪.‬‬
‫ً‬
‫رﺑﺤﻴﺔ ﻫﻮ اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﻌﺎملﻴﺔ ﰲ اﻟﻨﻔﻂ‪.‬‬ ‫ﻣﺎ ﻳﻔﻮق اﻟﻠﺤﻢ اﻟﺒﻘﺮي وﺣﺘﻰ اﻷدوﻳﺔ واﻷملﺎس‬
‫ﻟﻘﺪ ﻛﺎن ﻟﻠﺘﻨﻘﻴﺐ ﻏري اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻲ ﻋﻦ اﻟﻨﻔﻂ وﴎﻗﺘﻪ اﻟﻴ ُﺪ اﻟﻌﻠﻴﺎ ﰲ ﺗﺄﺟﻴﺞ ﻋﻘﻮ ٍد ﻣﻦ اﻟﴫاﻋﺎت‬
‫وﺗﺤﻘﻴﻖ ﻛ ﱟﻢ ﻫﺎﺋﻞ ﻣﻦ املﻜﺎﺳﺐ اﻹﺟﺮاﻣﻴﺔ ﻋﱪ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ .‬وﻗﺪ اﺗﻀﺢَ أن ﻋﻤﻠﻴﺔ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻼﺳﻞ ﺗﻮرﻳﺪ اﻟﻨﻔﻂ أﻛﺜﺮ ﺻﻌﻮﺑﺔ ﺑﻜﺜري ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻷملﺎس‪ .‬ﻓﻔﻲ أﺛﻨﺎء‬
‫ﻧﺎﻗﻠﺔ ﺑﻨﻔﻂ ﻣﻦ ﻋﺪة ﻣﻨﺘﺠني ﻣﺨﺘﻠﻔني‪ ،‬ورﺑﻤﺎ ﻣﻦ ﺑﻠﺪان‬ ‫ٌ‬ ‫رﺣﻠﺔ ﺑﺤﺮﻳﺔ واﺣﺪة‪ ،‬ﻗﺪ ﺗُﺤﻤﱠ ﻞ‬
‫ﻋﺪﻳﺪة ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ ،‬وﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﻳﺠﺮي ﺑﻴﻊ ﻫﺬه اﻟﺤﻤﻮﻟﺔ واﻟﻨﺎﻗﻠﺔ ﻻ ﺗﺰال ﰲ اﻟﺒﺤﺮ‪ ،‬وأﺣﻴﺎﻧًﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﻧﺎﻗﻼت‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻏري ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ إﱃ ﺣﻤﻮﻻت‬ ‫ﻳﺘﻢ ذﻟﻚ ﻋﺪة ﻣﺮات‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ إﺿﺎﻓﺔ ﻧﻔﻂ ﻣﺘﺪاول‬

‫‪111‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻗﺎﻧﻮﻧﻴﺔ وﻣﻮﻇﻔﻮ اﻟﺠﻤﺎرك ﻻ ﻳﻜﻮﻧﻮن ﻋﲆ ﻋﻠﻢ ﺑﻬﺎ ﻋﻨﺪ إﻧﺰال اﻟﺤﻤﻮﻻت املﺨﺘﻠﻄﺔ‪ .‬وﻣﻊ‬
‫أن وﺟﻮد ﻧﻈﺎم ﻋﺎملﻲ ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﺳﻼﺳﻞ ﺗﻮرﻳﺪ اﻟﻨﻔﻂ‪ ،‬أو اﻟﺼﺎدرات ﻣﻦ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﻳﺮﺗﻔﻊ‬
‫ﺗﻌﻘﺪ املﺸﻜﻠﺔ ﻳﺠﻌﻠﻪ أﻣ ًﺮا‬‫ﻓﺈن ﱡ‬
‫ﻓﻴﻬﺎ ﺧﻄﺮ اﻟﺘﺠﺎرة ﻏري اﻟﴩﻋﻴﺔ‪ ،‬ﻗﺪ ﻳﺆﺗﻲ ﻧﺘﺎﺋﺞ ﻣﺤﻤﻮدة‪ ،‬ﱠ‬
‫ً‬
‫ﻣﺴﺘﺤﻴﻼ‪.‬‬
‫ﻄﺸﺔ ﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺗﺤﻘﻖ أﻛﺜﺮ ﺗﻄﻮ ًرا ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺨﺺ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﺘﻮرﻳﺪ‪،‬‬ ‫ﺳﻮق أﺧﺮى ﻣﺘﻌ ﱢ‬
‫ٌ‬ ‫ﺛﻤﺔ‬
‫أﻻ وﻫﻲ‪ :‬ﺳﻮق اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ‪ .‬رﻏﻢ أن ﻛﻠﻤﺔ ‪ vanilla‬ﰲ اﻟﻠﻐﺔ اﻹﻧﺠﻠﻴﺰﻳﺔ ﻗﺪ ﺗﻌﻨﻲ »ﺷﻴﺌًﺎ ﺗﺎﻓﻬً ﺎ«‪،‬‬
‫ﻓﻼ ﺗُﻌَ ﺪ ﻓﺎﻧﻴﻠﻴﺎ ﻣﺪﻏﺸﻘﺮ ﺷﻴﺌًﺎ ﺗﺎﻓﻬً ﺎ ﻋﲆ اﻹﻃﻼق‪ ،‬ﺧﺎﺻﺔ أن ﺳﻌﺮ اﻟﻘﺮن اﻟﻮاﺣﺪ ﻣﻨﻬﺎ‬
‫وﻷﺳﺒﺎب‬
‫ٍ‬ ‫ﻳﺴﺎوي ‪ ١٥٠‬دوﻻ ًرا‪ .‬إن ﺳﻌﺮ اﻟﻜﻴﻠﻮﺟﺮام اﻟﻮاﺣﺪ ﻣﻨﻬﺎ أﻋﲆ ﻣﻦ ﻛﻴﻠﻮﺟﺮام اﻟﻔﻀﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻬﻮﻻ ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﻣﺤﺼﻮﻟﻬﻢ ﻣﻦ اﻟﴪﻗﺔ؛ إذ ﻳﺠﻮﺑﻮن ﺣﻘﻮﻟﻬﻢ‬ ‫ً‬ ‫ﻣﻔﻬﻮﻣﺔ‪ ،‬ﻳﺒﺬل املﺰارﻋﻮن ﺟﻬﺪًا‬
‫ﻟﺤﺮاﺳﺘﻬﺎ ﻣﻤﺴﻜني ﺑﺎملﻨﺎﺟﻞ‪ .‬وﰲ ﺻﻮرة ﺑﺪاﺋﻴﺔ ﻟﻄﺮق اﻟﺘﻌﺒﺌﺔ املﺎﻧﻌﺔ ﻟﻠﺘﺰوﻳﺮ‪ ،‬وﻋﲆ ﻏﺮار‬
‫أﺻﺤﺎب املﺰارع ﰲ ﻏﺮب اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة اﻟﺬﻳﻦ ﻛﺎﻧﻮا ﻳﻮﺳﻤﻮن املﺎﺷﻴﺔ ملﻨﻊ اﻟﻠﺼﻮص ﻣﻦ‬
‫ﺑﻴﻊ ﻗﻄﻌﺎن املﻮاﳾ املﴪوﻗﺔ ﻋﲆ أﻧﻬﺎ ِﻣﻠ ٌﻚ ﻟﻬﻢ‪ ،‬ﻳﻤﻴﱢﺰ ﻣﺰارﻋﻮ اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ ﻗﺮون اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ‬
‫ﺑﻨﻤﻂ ﻓﺮﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﺜﻘﻮب اﻟﺼﻐرية‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﴪﻗﺔ ﻣﺴﺘﻤﺮة‪ ،‬ﻣﻊ‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﻢ‬
‫‪4‬‬
‫ﺣﺪوث ﻋﻮاﻗﺐ وﺧﻴﻤﺔ ﰲ ﺑﻌﺾ اﻷﺣﻴﺎن‪.‬‬
‫إن ﺗﺠﺰﺋﺔ ﻗﺮون اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ ﻋﲆ ﻧﻈﺎم ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻬﻲ أﻣ ٌﺮ ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﺤﻘﻴﻖ‪.‬‬
‫ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻬﻮاﺗﻒ اﻟﺬﻛﻴﺔ ﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﻗﺮون اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ ﻗﺒﻞ ﺑﻴﻌﻬﺎ إﱃ وﺳﻄﺎء ﰲ ﻣﺪﻏﺸﻘﺮ‪،‬‬
‫وﺗﺠﻔﻴﻔﻬﺎ وﺗﺼﺪﻳﺮﻫﺎ ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ ﺣﺒﻮب‪ .‬ﺳﻴﺴﺘﻠﺰم اﻷﻣﺮ ﺷﺤﻦ املﻌﺪات اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﺘﻤﻴﻴﺰ اﻟﻔﺮﻳﺪ‬
‫ﻣﻨﺎﻃﻖ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ ﺑﻠﻮﻏﻬﺎ إﻻ ﺑﺰورق‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺗﻠﻚ ﻟﻴﺴﺖ ﻫﻲ‬ ‫َ‬ ‫ﻗﺮن ﻣﻦ ﻗﺮون اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ إﱃ‬‫ﻟﻜﻞ ٍ‬
‫اﻟﻌﻘﺒﺔ اﻟﻜﱪى‪ .‬ﻓﺒﻴﻨﻤﺎ ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺘﺠﺎر ﻣﺤﻠﻴني ورﺑﻤﺎ ﻛﺬﻟﻚ ﻣﺴﺘﻮردﻳﻦ وﻣﻮزﻋني ﻋﺎملﻴني ذوي‬
‫ﺿﻤري ﻳﻘﻆ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻨﻈﺎم ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﻣﺼﺪر ﻗﺮون اﻟﻔﺎﻧﻴﻠﻴﺎ اﻟﺘﻲ ﻳﺸﱰوﻧﻬﺎ‪ ،‬ﻓﻠﻦ ﻳﻮﺟﺪ‬
‫ﳾء ﻳﻤﻨﻊ اﻟﺘﺠﺎر اﻟﻌﺪﻳﻤﻲ اﻟﻀﻤري ﻣﻦ اﻻﺳﺘﻤﺮار ﰲ اﻟﴩاء ﻣﻦ اﻟﻠﺼﻮص‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻤﺎﺛﻞ‬ ‫ﻋﲆ اﻟﺠﺎﻧﺐ املﻘﺎﺑﻞ ﻣﻦ املﺤﻴﻂ اﻟﻬﻨﺪي‪ ،‬ﻧﺠﺪ أوﻏﻨﺪا اﻟﺘﻲ ﺣُ ﺒﻴﺖ ﻋﲆ ٍ‬
‫ﻏﻨﻴﺔ ﺑﺎﻟﻌﻨﺎﴏ اﻟﻐﺬاﺋﻴﺔ ﻟﺪرﺟﺔ أن املﺰارﻋني‬ ‫ﺑﱰﺑﺔ ﺧﺼﺒﺔ‪ .‬ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ‪ ،‬ﺗﻤﺘﺎز اﻟﱰﺑﺔ ﺑﺄﻧﻬﺎ ٌ‬
‫اﺳﺘﻄﺎﻋﻮا ﻋﲆ ﻣ ﱢﺮ اﻟﺘﺎرﻳﺦ اﻻﺳﺘﻐﻨﺎء ﻋﻦ اﺳﺘﺨﺪام اﻷﺳﻤﺪة‪ .‬ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬وﰲ ﻇﻞ اﺳﺘﻤﺮار‬
‫ﺗﻄﻮر اﻟﺰراﻋﺔ‪ ،‬ﺗﺤﺘﺎج أوﻏﻨﺪا ﺣﺎﻟﻴٍّﺎ إﱃ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻧﻈﺎم ﻟﺘﻮزﻳﻊ اﻷﺳﻤﺪة‪ ،‬ﺳريًا ﻋﲆ ُﺧﻄﻰ أﻏﻠﺐ‬
‫اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬وﻧﻈ ًﺮا إﱃ اﻓﺘﻘﺎر ﺻﻐﺎر املﺰارﻋني اﻷﻓﺎرﻗﺔ ﻋﺎد ًة إﱃ املﻮارد اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﴩاء‬
‫ﺨﺼﺺ ﻟﻬﻢ ﺣﺼﺔ ﻣﻨﻬﺎ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﻧﺴﺒ ٍﺔ ﻣﻦ ﻣﺤﺎﺻﻴﻠﻬﻢ اﻟﺘﻲ زادت ﻏﻠﺘﻬﺎ ﺑﻔِﻌﻞ‬ ‫اﻷﺳﻤﺪة‪ ،‬ﺗُ ﱠ‬
‫ﺑﺴﻌﺮ أدﻧﻰ ﻣﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫وﺿﻊ ﺗﻘﺪﱢم ﻓﻴﻪ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﺷﻴﺌًﺎ‬
‫ٍ‬ ‫اﻷﺳﻤﺪة‪ .‬ﻟﻜﻦ‪ ،‬وﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ أي‬

‫‪112‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫أﺳﻌﺎر اﻟﺴﻮق‪ ،‬ﻫﻨﺎك ﻣﺠﺎل ﻟﻠﻔﺴﺎد‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﺘﻼﻋﺐ املﺴﺌﻮﻟﻮن ﰲ اﻟﺴﺠﻼت ﻟﺒﻴﻊ اﻷﺳﻤﺪة‬
‫املﺪﻋﱠ ﻤﺔ ﺑﺴﻌﺮ اﻟﺴﻮق وﻳﻀﻌﻮن اﻟﻔﺮق ﰲ ﺟﻴﻮﺑﻬﻢ‪ .‬ﻋﲆ اﻟﺠﺎﻧﺐ اﻵﺧﺮ‪ ،‬ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ اﻟﺘﻼﻋﺐ‬
‫ﰲ ﺗﺤﺪﻳﺪ ﺣﺠﻢ املﺤﺼﻮل اﻟﺬي ﻳﺠﺐ ﻋﲆ املﺰارﻋني ﺗﻘﺪﻳﻤﻪ ﺑﻌﺪ ﻣﻮﺳﻢ اﻟﺰراﻋﺔ ﻟﺪﻓﻊ ﻣﻘﺎﺑﻞ‬
‫ﻛﻤﻴﺎت ﻛﺒرية ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ وﻳﺤﺘﻔﻈﻮن ﺑﺠﺰء ﻣﻨﻬﺎ ﻷﻧﻔﺴﻬﻢ‪ ،‬أو‬ ‫ٍ‬ ‫أﺳﻤﺪﺗﻬﻢ؛ ﻓﻬﻢ إﻣﺎ ﻳﺄﺧﺬون‬
‫ﻳﺴﻤﺤﻮن ﻟﻠﻤﺰارﻋني ﺑﺘﻘﺪﻳﻢ ﻛﻤﻴﺎت ﻗﻠﻴﻠﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ وأﺧﺬ ِر ًﳽ ﻣﻨﻬﻢ‪ .‬وﰲ ﻛﻠﺘﺎ اﻟﺤﺎﻟﺘني‪ ،‬ﺗﺒﺪو‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺣﻔﻆ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻌﺎدﻳﺔ ﻏري ﻣﻨﺎﺳﺒﺔ ملﻬﻤﺔ اﻹﺑﻘﺎء ﻋﲆ ﻧﺰاﻫﺔ ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم‪.‬‬
‫ﺑﻤﺎ أن أوﻏﻨﺪا ﰲ ﻧﻘﻄﺔ اﻟﺒﺪاﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻐﻴﺐ ﻓﻴﻬﺎ أي ﻧﻈﺎ ٍم ﻟﺪﻋﻢ اﻷﺳﻤﺪة‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﺗﺘﻮﻓﺮ‬
‫ﻟﺪﻳﻬﺎ ﻓﺮﺻﺔ ﻹﺣﺪاث ﻗﻔﺰة ﻧﻮﻋﻴﺔ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻧﻈﺎم ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻠﺤﺪ ﻣﻦ ﻓﺮص‬
‫ً‬
‫ﺳﺎﺑﻘﺎ‪،‬‬ ‫اﻟﻐﺶ واﻻﺣﺘﻴﺎل‪ .‬ﻟﻜﻦ‪ ،‬ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﻣﻊ ﻧُﻈﻢ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻷﺧﺮى اﻟﺘﻲ ﻧﻮﻗﺸﺖ‬
‫ﺗﺄﺗﻲ ﻧﻘﻄﺔ اﻟﻀﻌﻒ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳُﺼﺪﱢق اﻟﻌﻨﴫ اﻟﺒﴩي ﻋﲆ ﻣﻌﺎﻣﻼت ﺗﺤﺪث ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ‬
‫ﺛﻢ ﻳُﺤﻤﱢ ﻠﻬﺎ ﻋﲆ اﻟﺴﺠﻞ اﻟﺮﻗﻤﻲ؛ إذ رﺑﻤﺎ ﻳُﻘﻠﻞ ﻣﻦ ﻛ ﱢﻢ اﻟﺴﻤﺎد املﻮ ﱠرد أو املﺤﺎﺻﻴﻞ املﻘﺪﱠﻣﺔ‬
‫ﻛﻤﻘﺎﺑﻞ ﻟﻪ‪.‬‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬زاﻣﺒﻴﺎ — زراﻋﺔ اﻟﺤﻴﺎزات اﻟﺼﻐرية — ﴍﻛﺔ ﺗﻮﺑﻞ‬

‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺪﻓﻖ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻲ إﱃ ﺻﻐﺎر املﺰارﻋني املﺤﺮوﻣني‬ ‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬ﺑﺪاﻓﻊ إﺗﺎﺣﺔ‬
‫ٍ‬
‫ﴍﻛﺎت ﻧﺎﺷﺌﺔ‬ ‫ﻣﻦ ذﻟﻚ ﺑﺪرﺟﺔ ﻛﺒرية‪ ،‬ﻳﺴﺘﺨﺪم ﴍﻳﻚ ﴍﻛﺔ ﺗﻮﺑﻞ‪ ،‬ﻛﺎﺗﻴﻨﺎ‪ ،‬وﻫﻲ ﻣُﺼﻨﱢﻊ‬
‫ﰲ ﻣﺠﺎل ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺗﻮﺑﻞ ﻟﺘﺴﺠﻴﻞ ﺗﻮارﻳﺦ إﻧﺘﺎج املﺰارﻋني ﺧﻼل ﻣﻮاﺳﻢ‬
‫اﻟﺤﺼﺎد ﻣﻊ ﺗﻘﺪﻳﻢ دﻟﻴﻞ ﻳﺜﺒﺖ اﺗﺒﺎﻋﻬﻢ ملﻤﺎرﺳﺎت زراﻋﻴﺔ ﺟﻴﺪة‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﺳﺘﺨﺪام اﻷﺳﻤﺪة‪،‬‬
‫وﺗﻨﺎوب املﺤﺎﺻﻴﻞ‪ ،‬واﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﺗﺼﺪﻳﻘﺎت ﻋﲆ اﻟﺒﺬور — وﻫﻲ ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت ﻳﻤﻜﻦ أن‬
‫ﺗﺴﺘﺨﺪﻣﻬﺎ اﻟﺠﻬﺎت املﻘﺮﺿﺔ ﻟﺘﻘﻴﻴﻢ املﺨﺎﻃﺮ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫وﺗﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ ﺛﻢ ﺗﺴﺠﱢ ﻞ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻋﲆ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﱠ‬
‫ﺗﺘﻔﻘﺪ ﻛﺎﺗﻴﻨﺎ املﻤﺎرﺳﺎت اﻟﺰراﻋﻴﺔ‬ ‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪:‬‬
‫ُ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺗﻮﺑﻞ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﺨﺪَم ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌ ُﺪ ﻹﻧﺸﺎء ﻣﻌ ﱠﺮف ﻫﻮﻳﺔ رﻗﻤﻲ وﺑﻴﻮﻣﱰي‬
‫ﻟﻠﻤﺰارﻋني‪ .‬ﺑﺈﻣﻜﺎن املﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ اﺳﺘﺨﺪام املﻌﻠﻮﻣﺎت املﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﰲ ﻣﻌ ﱢﺮﻓﺎت‬
‫اﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻹﻧﺸﺎء درﺟﺎت اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﺑﺪﻳﻠﺔ ﻟﺼﻐﺎر املﺰارﻋني املﺸﺎرﻛني‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ‬
‫اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌ ُﺪ ﻟﻠﺘﻘﺪﻳﻢ ﻋﲆ ﻗﺮض‪ .‬ﺗُﺨ ﱠﺰن دﻓﻌﺎت ﺗﺴﺪﻳﺪ اﻟﻘﺮض ﻋﲆ ﺑﻄﺎﻗﺔ‬
‫ﻣﺰدوﺟﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺎملﺰارع ﻟﺘﻌﺮﻳﻒ اﻟﻬﻮﻳﺔ وﺳﺪاد اﻟﻘﺮض‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﻋﲆ أﺟﻬﺰة‬
‫اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﺘﺠﱠ ﺎر اﻟﺘﻲ ﺗﻮﻓﺮﻫﺎ ﴍﻛﺔ ﺑﺎي ﻛﻮد اﻟﺠﻨﻮب أﻓﺮﻳﻘﻴﺔ‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﻘﺒﺎل‬

‫‪113‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﺗﺼﺎل ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ وﺗﺨﺰﻳﻨﻬﺎ ﻣﺤﻠﻴٍّﺎ ﻋﲆ اﻟﺠﻬﺎز واﻟﺒﻄﺎﻗﺔ ﻛﺒﺪﻳﻞ إﱃ أن‬

‫ٍ‬ ‫املﺪﻓﻮﻋﺎت دون‬
‫ﻳﺘﺼﻞ اﻟﺘﺎﺟﺮ ﺑﺎﻹﻧﱰﻧﺖ‪.‬‬
‫ﻧﴩ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﻛﺎن ﻣﻦ املﻘ ﱠﺮر إﻃﻼق املﴩوع ﻣﻊ ‪ ٣‬آﻻف ﻣﻦ‬ ‫ﺳري اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﰲ وﻗﺖ ْ‬
‫ﺻﻐﺎر املﺰارﻋني ﰲ املﻨﺎﻃﻖ اﻟﺮﻳﻔﻴﺔ ﺑﺰاﻣﺒﻴﺎ‪ ،‬ﻣﻊ ﺗﻤﻮﻳﻞ ﻛﺎﺗﻴﻨﺎ ﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻹﻃﻼق‪ .‬وﻗﺪ ﺟﺎءت‬
‫املﺨﺎوف ﺑﺸﺄن اﻷﻣﻦ اﻟﻐﺬاﺋﻲ ﰲ أﻋﻘﺎب ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﻟﺘﺰﻳﺪ اﻻﻫﺘﻤﺎم ﺑﺎملﴩوع‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﻟﺸﺒﻜﺔ ﻳﺴﺘﻄﻴﻊ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ املﺰارﻋﻮن ﺗﻘﺪﻳ َﻢ‬ ‫ﺗﻮﻓﺮ ﺗﻮﺑﻞ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﻼزﻣﺔ‬ ‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﱢ‬
‫ﻣﻄﺎﻟﺒﺎت اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﺗﻘﺪﻳﻢ إﺛﺒﺎﺗﺎت ﻷﺣﻘﻴﺘﻬﻢ ﻓﻴﻬﺎ إﱃ ﻣﺆﺳﺴﺎت اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ وﺗﺴﺠﻴﻠﻬﺎ‬
‫وﻣﺸﺎرﻛﺘﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳُﻌَ ﺪ ﺗﻘﺪﱡﻣً ﺎ ﱢ ً‬
‫ﻣﺒﴩا ﻧﺤﻮ اﻟﺸﻤﻮل املﺎﱄ ﻟﻠﺴﻜﺎن املﺤﺮوﻣني ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت‬
‫اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬وﻗﺪ ﻳﺴﺎﻋﺪ املﴩوع املﺰارﻋني ﰲ اﻟﻨﻬﺎﻳﺔ ﻋﲆ اﻻرﺗﻘﺎء ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻘﻴﻤﺔ واﻟﻮﺻﻮل‬
‫ﻓﺮص ﺟﺪﻳﺪة‪.‬‬‫إﱃ ٍ‬

‫دراﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ‪ :‬أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬وآﺳﻴﺎ‪ ،‬وأﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ — اﻟﻔﻮاﺗري — ﴍﻛﺔ ﺗﺮﻳﺪ‬

‫ﻓﺎﻳﻨﺎﻧﺲ ﻣﺎرﻛﺖ‬
‫اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﻣﻮﺿﻮع اﻟﺪراﺳﺔ‪ :‬رأت ﴍﻛﺔ ﺗﺮﻳﺪ ﻓﺎﻳﻨﺎﻧﺲ ﻣﺎرﻛﺖ‪ ،‬أو »ﺗﻲ إف إم«‪ ،‬أن ﺧﻄﺮ‬
‫وﻗﻮع ﻋﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل ﻫﻮ اﻟﻌﺎﺋﻖ اﻷﻛﱪ أﻣﺎم إﻗﺮاض اﻟﴩﻛﺎت اﻷﺻﻐﺮ ﺣﺠﻤً ﺎ واملﺰارﻋني‬
‫ﱡ‬
‫ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻔﻮاﺗري‬ ‫اﻷﻗﻞ ﺣﻴﺎز ًة ﻟﻸراﴈ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ؛ وﻟﺬا ﻃﻮﱠرت ﻧﻈﺎﻣَ ني أﺣﺪﻫﻤﺎ‬
‫وﺳﻴﻠﺔ ﻟﻠﴩﻛﺎت ﻟﺮﻫﻦ أو ﺗﺮﻣﻴﺰ املﺒﺎﻟﻎ‬ ‫ً‬ ‫ﱡ‬
‫ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻀﻤﺎﻧﺎت ﺑﺎﻋﺘﺒﺎرﻫﻤﺎ‬ ‫واﻵﺧﺮ‬
‫املﺴﺘﺤﻘﺔ اﻟﺘﺤﺼﻴﻞ واﻟﻀﻤﺎﻧﺎت ﻣﻊ اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺪاﺋﻨﺔ املﻄﻤﺌﻨﺔ إﱃ أن ﻧﻔﺲ اﻟﻔﻮاﺗري أو‬
‫اﻟﻀﻤﺎﻧﺎت ﻟﻢ ﻳﺴﺒﻖ رﻫﻨﻬﺎ ﻋﺪة ﻣﺮات‪.‬‬
‫آﻟﻴﺔ اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬إن اﻟﻔﻮاﺗري اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﻋُ ﺮﺿﺔ ﻻﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل ﻛﺒرية — إذ إن‬
‫املﻤﻮﱢل ﻟﻴﺴﺖ ﻟﺪﻳﻪ ﻃﺮﻳﻘﺔ ﻟﻴﻌﺮف ﺑﻬﺎ إذا ﻣﺎ ﻛﺎن ﻗﺪ ﺳﺒﻖ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ رﻫﻦ ﻓﺎﺗﻮر ٍة أو‬
‫ﺿﻤﺎن ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﺗﻤﻮﻳﻞ‪ .‬ﻗﺪ ﺗُﻘﺪﱠم اﻟﻔﻮاﺗري إﱃ ﻋﺪة ﻣﻤﻮﻟني وﻣﻨﺼﺎت ﺗﻘﻨﻴﺔ‬
‫ﻣﺎﻟﻴﺔ؛ وﺣﻴﻨﻬﺎ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام اﻟﻔﺎﺗﻮرة ﻧﻔﺴﻬﺎ أﻛﺜ َﺮ ﻣﻦ ﻣﺮة‪ .‬ﻫﺬا ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ‬
‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻔﻮاﺗري ﰲ‬ ‫ﻋﺠﺰ وﺗﻜﺎﻟﻴﻒ اﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ أﻋﲆ‪ .‬ﻳﺴﺎﻋﺪ ﻧﻈﺎم‬
‫ٍ‬ ‫ِ‬
‫ﺣﺎﻻت‬ ‫أن ﻳﺆدي إﱃ‬
‫اﻟﻘﻀﺎء ﻋﲆ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﻣﻌﺎﻣﻼت اﻟﺘﻤﻮﻳﻞ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﻔﻮاﺗري‪ ،‬وذﻟﻚ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺗﺤﺪﻳ ِﺪ إذا‬
‫ﺗﻤﻮﻳﻞ اﻋﺘﻤﺎدًا ﻋﲆ اﻟﻔﺎﺗﻮرة ِﻣﻦ ﻗﺒ ُﻞ أم ﻻ‪ ،‬ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام‬
‫ٍ‬ ‫ﻣﺎ ﻛﺎن ﻗﺪ ﺳﺒﻖ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻣﻠﻜﻴﺔ وﺳﺠﻞ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻟﺠﻤﻴﻊ املﻌﺎﻣﻼت املﺸﻔﺮة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬

‫‪114‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫ﺳري اﻟﻌﻤﻞ‪ :‬ﺳﺠﱠ ﻞ ﻋﺪ ٌد ﻣﻦ اﻟﴩﻛﺎت ﻋﱪ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬وآﺳﻴﺎ‪ ،‬وأﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ ﻻﺳﺘﺨﺪام‬

‫ﻧﻈﺎم اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ اﻟﻔﻮاﺗري‪ ،‬ﻣﻦ ﺑﻴﻨﻬﺎ ﴍﻛﺔ إﻧﻜﻤﻠﻴﻨﺪ )ﺳﻨﻐﺎﻓﻮرة(‪ ،‬وأوﻣﻨﻴﺒﻨﻚ )املﻜﺴﻴﻚ‪،‬‬
‫وﻛﻮﻟﻮﻣﺒﻴﺎ‪ ،‬وﺗﺸﻴﲇ(‪ ،‬وﺑﻮرﺻﺔ اﻟﺴﻠﻊ إﻳﻪ إف إي إﻛﺲ )ﻧﻴﺠريﻳﺎ(‪ ،‬وﻛﺮودز )اﻟﻮﻻﻳﺎت‬
‫املﺘﺤﺪة‪ ،‬واملﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة(‪ ،‬وآﻳﻜﻮﻧﻴﻚ‪ ،‬واﺗﺤﺎد اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﻌﺎملﻲ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﺷﺒﻜﺔ‬
‫اﻻﺑﺘﻜﺎر املﺎﱄ اﻟﺘﺎﺑﻌﺔ ﻟﺮاﺑﻄﺔ ﺑﻠﺪان ﺟﻨﻮب ﴍق آﺳﻴﺎ‪.‬‬
‫ٌ‬
‫ﺷﺨﺺ‬ ‫اﻟﺘﻘﻴﻴﻢ‪ :‬ﻳﻨﺘﺞ ﻋﻦ ﺗﺮﻣﻴﺰ إﺣﺪى اﻟﻔﻮاﺗري إﻧﺸﺎءُ ﺑﺼﻤﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﻓﺮﻳﺪة‪ .‬إذا أراد‬
‫ً‬
‫ﻃﻔﻴﻔﺎ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺆدي إﱃ‬ ‫ﻣﺎ ارﺗﻜﺎب ﻋﻤﻠﻴﺔ اﺣﺘﻴﺎل‪ ،‬ﻓﺒﻮﺳﻌﻪ أن ﱢ‬
‫ﻳﻐري ﰲ املﺪﺧﻼت ﺗﻐﻴريًا‬
‫ﺗﺮﻛﻴﺐ رﻣﺰي ﻣﺨﺘﻠﻒ‪ ،‬وذﻟﻚ ً‬
‫ﻃﺒﻘﺎ ملﺎ ﻗﺎﻟﻪ راج أوﺗﻤﺘﺸﺎﻧﺪاﻧﻲ‪ ،‬املﺪﻳﺮ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي ﻟﴩﻛﺔ‬
‫»ﺗﻲ إف إم«‪ .‬ﺗﺴﻌﻰ ﴍﻛﺔ »ﺗﻲ إف إم« إﱃ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺣﻠﻮل ﺗﻬﺪف إﱃ ﺗﺤﺪﻳﺪ وﻗﺖ ﺣﺪوث‬
‫ذﻟﻚ‪ .‬وﰲ ﺗﻠﻚ اﻷﺛﻨﺎء‪ ،‬ﺗﺘﻮﺳﻊ ﰲ ﻧﺸﺎﻃﻬﺎ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻋﻘ َﺪ أﺣ ُﺪ ﻋﻤﻼء ﻧﻈﺎم اﻟﺘﺤﻘﻖ‬
‫ﻣﻦ اﻟﻔﻮاﺗري‪ ،‬وﻫﻮ إﻧﻜﻤﻠﻴﻨﺪ‪ ،‬ﴍاﻛﺔ ﻣﻊ »ﳼ إم إﻳﻪ ﳼ ﺟﻲ إم«‪ ،‬وﻫﻲ ﺛﺎﻟﺚ أﻛﱪ ﴍﻛﺔ‬
‫ﺷﺤﻦ ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬وﻋﻤﻴﻞ آﺧﺮ ﻟﻪ‪ ،‬وﻫﻮ ﺑﻮرﺻﺔ اﻟﺴﻠﻊ »إﻳﻪ إف إي إﻛﺲ«‪،‬‬
‫ﻇﻒ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﰲ ﺗﻮﻓري ﺳﻴﻮﻟﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻟﺼﻐﺎر املﺰارﻋني ﰲ أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ .‬ﻛﺬﻟﻚ ﺗﻌﻤﻞ ﴍﻛﺔ‬ ‫ﻳﻮ ﱢ‬
‫»ﺗﻲ إف إم« ﻣﻊ أﺣﺪ أﻛﱪ ﻣﻘﺪﻣﻲ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺘﺄﻣني ﺿﺪ ﻣﺨﺎﻃﺮ اﻻﺋﺘﻤﺎن ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ‪.‬‬

‫اﻟﺘﺠﺎرة اﻟﺪوﻟﻴﺔ‬
‫إن ﺗﺰاﻳﺪ »اﻟﺘﺠﺎرة ﺑني اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ« ﻫﻲ اﻟﻔﺮﺻﺔ اﻟﺬﻫﺒﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﻤﻞ ﻋﺎد ًة ﺑُﴩى‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ﺗﻌﺰﻳﺰﻫﺎ ﻣﻊ اﻟﺪول‬ ‫ﻟﻠﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ؛ إذ ﺗﻌ ﱢﺰز ﻣﻦ اﻟﺼﺎدرات واﻟﻮاردات ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻴﻨﻬﺎ ً‬
‫املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ 5 .‬ﻫﺬا ﻳﺒﺪو ﺑﺪﻳﻬﻴٍّﺎ ﺑﺎﻟﻨﻈﺮ إﱃ ﺗﺰاﻳﺪ أﻋﺪاد املﺴﺘﻬﻠﻜني اﻟﺸﺒﺎب‪ ،‬أو ارﺗﻔﺎع اﻟﻨﻤﻮ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ ،‬أو اﻟﺘﻘﺎرب اﻟﺠﻐﺮاﰲ‪.‬‬
‫ﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ‪ ،‬ﺗﻤﻴﻞ اﻟﻌﻮاﺋﻖ املﻔﺮوﺿﺔ أﻣﺎم اﻟﺘﺠﺎرة إﱃ أن ﺗﻜﻮن أﻋﲆ ﰲ اﻟﺪول‬
‫ً‬
‫ﻣﻘﻴﺎﺳﺎ ﻣﻦ‬ ‫ﱡ‬
‫اﻟﺘﺪﻓﻖ اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬وﺿﻊ اﻟﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‬ ‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻋﻦ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﻌﻴﻖ‬
‫‪ ٠‬إﱃ ‪ ١٠٠‬ﻟﺘﻘﻴﻴﻢ ﺳﻬﻮﻟﺔ ﺣﺮﻛﺔ اﻟﺘﺠﺎرة ﻋﱪ اﻟﺤﺪود‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣني أن ﺑﻌﺾ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪،‬‬
‫درﺟﺎت ﻋﺎﻟﻴﺔ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﻤﺎ ﺗُﻌﺘﱪان اﺳﺘﺜﻨﺎءً ﻟﻠﻘﺎﻋﺪة‬
‫ٍ‬ ‫ﱢ‬
‫ﺗﺤﻘﻖ‬ ‫ﻣﺜﻞ ﻣﻮﻟﺪوﻓﺎ وﻟﻴﺴﻮﺗﻮ‪،‬‬
‫)اﻧﻈﺮ ﺷﻜﻞ ‪.(2-7‬‬
‫ً‬
‫إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﺗﻠﻚ اﻟﻌﻘﺒﺎت‪ ،‬ﺗﺰداد أﻳﻀﺎ ﺻﻌﻮﺑﺔ ﺗﻴﺴري اﻟﺘﺠﺎرة ﺑني اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻣﻦ‬
‫ﺧﻼل اﻟﻘﻨﻮات اﻟﻄﺒﻴﻌﻴﺔ ﻟﻼﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﻟﻘﺮوض ﺑﻐﺮض اﻟﺪﻓﻊ املﻘﺪﱠم ﻟﻠﻤﺒﻠﻎ‬
‫املﺴﺘﺤَ ﻖ اﻟﺬي ﺻﺪرت ﺑﻪ اﻟﻔﺎﺗﻮرة ﺣﺘﻰ ﻻ ﺗﻈﻞ ﴍﻛﺔ ﻣﺎ ﰲ اﻧﺘﻈﺎر اﻟﺴﺪاد ﻷﺳﺎﺑﻴﻊ أو‬

‫‪115‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫‪١٠٠‬‬
‫‪٩٠‬‬
‫‪٨٠‬‬
‫‪٧٠‬‬
‫‪٦٠‬‬
‫‪٥٠‬‬
‫‪٤٠‬‬
‫‪٣٠‬‬
‫‪٢٠‬‬
‫‪١٠‬‬
‫‪٠‬‬
‫أوروﺑﺎ دول ﻣﻨﻈﻤﺔ اﻟﺘﻌﺎون‬ ‫أﻣﺮﻳﻜﺎ اﻟﻼﺗﻴﻨﻴﺔ ﴍق آﺳﻴﺎ‬ ‫ﺟﻨﻮب آﺳﻴﺎ‬ ‫أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ﺟﻨﻮب اﻟﴩق اﻷوﺳﻂ‬
‫وآﺳﻴﺎ واﻟﺘﻨﻤﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‬ ‫واﻟﻜﺎرﻳﺒﻲ واملﺤﻴﻂ اﻟﻬﺎدئ‬ ‫اﻟﺼﺤﺮاء اﻟﻜﱪى وﺷﻤﺎل أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‬
‫املﺮﺗﻔﻌﺔ اﻟﺪﺧﻞ‬ ‫اﻟﻮﺳﻄﻰ‬

‫ﺷﻜﻞ ‪ :2-7‬درﺟﺎت ﻗﻴﺎس ﺳﻬﻮﻟﺔ اﻟﺘﺠﺎرة ﻋﱪ اﻟﺤﺪود‪ .‬املﺼﺪر‪ :‬ﻣﴩوع ﻣﻤﺎرﺳﺔ أﻧﺸﻄﺔ‬
‫اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺘﺎﺑﻊ ﻟﻠﺒﻨﻚ اﻟﺪوﱄ‪.‬‬

‫ﺷﻬﻮر‪ ،‬وﻫﻮ ﻋﺎدة ﻣﺎ ﻻ ﻳﺤني ﻣﻮﻋﺪ اﺳﺘﺤﻘﺎﻗﻪ ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻴﻞ إﻻ ﺑﻌﺪ وﺻﻮل ﺷﺤﻨﺔ أو ﻋﻨﺪ‬
‫اﻧﻘﻀﺎء أَﺟَ ﻞ اﻟﺴﺪاد املﺘﻔﻖ ﻋﻠﻴﻪ‪.‬‬
‫ﻫﻨﺎك ﻃﺮﻳﻘﺘﺎن ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺴﺎﻋﺪ ﺑﻬﻤﺎ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن‪ .‬اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻷﻛﺜﺮ وﺿﻮﺣً ﺎ ﻫﻲ ﴎﻋﺔ اﻟﺸﺤﻨﺎت وﻣﺴﺘﻮى اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻬﺎ‪ .‬ﰲ‬
‫اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺬي ﺗﻜﻤﻞ ﻓﻴﻪ ﺣﺎوﻳﺔ رﺣﻠﺘﻬﺎ‪ ،‬ﻳﺮﺗﺒﻂ ﺑﻬﺎ ﻋﺎدة ‪ ٢٠٠‬ﻣﺴﺘﻨﺪ‪ .‬وﻗﺪ ﻳﺼﺒﺢ ﻫﺬا اﻟﻌﺪد‬
‫أﻛﱪ ﺑﻜﺜري ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﰲ ﴍق آﺳﻴﺎ‪ ،‬ﻳﺼﻞ ﻣﺘﻮﺳﻂ اﻟﻮﻗﺖ املﺴﺘﻐﺮق ﻟﺘﺠﻤﻴﻊ ﻛﻞ‬
‫ﻫﺬه املﺴﺘﻨﺪات ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﺼﺪﻳﺮ ﺣﺎوﻳﺔ ﺑﻀﺎﺋﻊ واﺣﺪة إﱃ ‪ ٥٨‬ﺳﺎﻋﺔ‪ .‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﻳﺴﺘﻐﺮق ﰲ‬
‫‪6‬‬
‫املﺘﻮﺳﻂ ﺗﺠﻤﻴﻊ املﺴﺘﻨﺪات ﻧﻔﺴﻬﺎ ﺳﺎﻋﺘني وﻧﺼﻒ ﻓﻘﻂ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪.‬‬
‫ﺗﻤﺜﱢﻞ ﻫﺬه اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺗﺤﺪﻳًﺎ ﻋﲆ اﻷﺧﺺ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻧﻈ ًﺮا إﱃ زﻳﺎدة ﻋﺪد اﻷﻃﺮاف‬
‫املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ اﻹدارات اﻟﺒريوﻗﺮاﻃﻴﺔ ﺑﺸﺪة‪ ،‬وزﻳﺎدة ﺗﻌﻘﻴﺪ ﺣﻘﻮق اﻟﻮﺻﻮل وارﺗﻔﺎع ﺧﻄﺮ‬
‫اﻟﺘﻌﺮض ﻟﻌﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل‪.‬‬

‫‪116‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫ﻗﺪ ﺗﺴﻬﻢ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﺑﺪرﺟﺔ ﻣﻠﻤﻮﺳﺔ ﰲ ﺗﺒﺴﻴﻂ ﻣﺴﺄﻟﺔ املﺴﺘﻨﺪات اﻟﺘﺠﺎرﻳﺔ‬
‫وﺗﺼﻌﻴﺐ وﻗﻮع ﻋﻤﻠﻴﺎت اﺣﺘﻴﺎل‪ ،‬وذﻟﻚ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ إﻧﺸﺎء ﺳﺠﻞ ﺗﺎرﻳﺨﻲ ﻣﻮﺛﱠﻖ ﺑﺨﺘ ٍﻢ زﻣﻨﻲ‬
‫ﻟﻜﻞ ﻣﺴﺘﻨﺪ وإﺗﺎﺣﺔ ﺣﻘﻮق وﺻﻮل ﺗﻔﺎﺿﻠﻴﺔ — ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬اﻟﺴﻤﺎح ملﻮﻇﻔﻲ اﻟﺠﻤﺎرك‪،‬‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ‬‫ﻣﺴﺘﻨﺪات ﺑﻌﻴﻨﻬﺎ ﻟﻬﺎ ﻋﻼﻗﺔ ﺑﺤﺎوﻳﺔ‪ .‬وﻗﺪ ﺗﺴﺎﻋﺪ ً‬‫ٍ‬ ‫دون املﻨﺎﻓﺴني‪ ،‬ﺑﺎﻟﻮﺻﻮل إﱃ‬
‫اﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ ﻗﺮارات ﺑﺸﺄن اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري‪ ،‬وذﻟﻚ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻟﺴﻤﺎح ﻟﴩﻛﺎت اﻟﺘﺄﻣني‬
‫ﻋﲆ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري ﺑﺎﻟﻮﺻﻮل ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ أﻛﱪ إﱃ املﺴﺘﻨﺪات‪.‬‬
‫ً‬ ‫ﱢ‬
‫إن املﺰج ﺑني اﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬واملﻮاﻧﺊ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻌﻘﻮد اﻟﺬﻛﻴﺔ ﻳﻮﻓﺮ ﻓﺮﺻﺔ ﻹﻧﺸﺎء‬
‫ﻧﻈﺎم ﺿﻤﺎن ﻗﺪ ﻳﺠﻌﻞ اﻟﺘﺄﻣني ﻋﲆ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري أﻣ ًﺮا ﻻ داﻋﻲ ﻟﻪ‪ .‬ﻓﺎملﺴﺘﻮرد‪ ،‬اﻟﺬي‬
‫ﺳﻴﺪﻓﻊ ﺛﻤﻦ اﻟﺒﻀﺎﺋﻊ ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻳﺤﺠﺰ املﺒﻠﻎ املﻄﻠﻮب ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻧﻈريَ‬
‫ﻋﻘ ٍﺪ ذﻛﻲ‪ .‬ﺛﻢ ﺗُﺼﺪﱠر اﻟﺒﻀﺎﺋﻊ‪ ،‬وﰲ ﻛﻞ ﺧﻄﻮة ﺗﻤﺮ ﺑﻬﺎ ﰲ رﺣﻠﺘﻬﺎ‪ ،‬ﻳﺠﺮي ﺗﺘﺒﱡﻌﻬﺎ ﺑﺘﺘﺒﱡﻊ‬
‫ﻣﻮﻗﻊ اﻟﺤﺎوﻳﺔ‪ ،‬اﻟﺬي ﺗﻘﺪﱢﻣﻪ أﺟﻬﺰة املﺴﺢ اﻟﻀﻮﺋﻲ ﰲ أﺣﺪ املﻮاﻧﺊ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ أو وﺣﺪة ﺗﻌﺘﻤﺪ‬
‫ﻋﲆ ﻧﻈﺎم ﺗﺤﺪﻳﺪ املﻮاﻗﻊ اﻟﻌﺎملﻲ )ﺟﻲ ﺑﻲ إس( ﻣﻮﺟﻮدة ﰲ اﻟﺤﺎوﻳﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ .‬وﺑﻤﺠﺮد‬
‫املﺴﺘﻮرد ﺑﻌﺪد أﻳﺎم ﻣﺤﺪﱠد ﻟﻺﺑﻼغ ﻋﻦ أي ﺗﻠﻔﻴﺎت أو‬
‫ِ‬ ‫اﻹﻓﺮاج ﻋﻦ اﻟﺤﺎوﻳﺔ ﻣﻦ املﻴﻨﺎء‪ ،‬ﻳﻠﺘﺰم‬
‫ﻣﺸﻜﻼت ﰲ اﻟﺒﻀﺎﺋﻊ‪ .‬وﰲ ﺣﺎل ﺗﺴﺠﻴﻞ اﻟﺒﻀﺎﺋﻊ ﻋﲆ أﻧﻬﺎ ﺧﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ أي ﺗﻠﻒ‪ ،‬أو اﻧﻘﻀﺎء‬
‫املﺨﺼﺼﺔ ﻟﻺﺑﻼغ ﻋﻦ اﻟﺘﻠﻔﻴﺎت‪ ،‬ﻳ َ‬
‫ُﺪﻓﻊ إﱃ املﺼﺪر ﺗﻠﻘﺎﺋﻴٍّﺎ ﻣﻘﺎﺑ َﻞ ﺑﻀﺎﺋﻌﻪ‬ ‫ﱠ‬ ‫اﻟﻔﱰة اﻟﺰﻣﻨﻴﺔ‬
‫ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ .‬وﺳﻴﻈﻞ ﻣﻦ اﻟﴬوري وﺟﻮد ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻳﺪوﻳﺔ ﻟﺤﺴﻢ املﻨﺎزﻋﺎت إذا ﻇﻬﺮت‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ ﰲ اﻟﺒﻀﺎﺋﻊ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ أﻏﻠﺐ اﻟﺤﺎﻻت ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﻌﻘﺪ اﻟﺬﻛﻲ ﻣﻦ دون‬
‫اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ وﺟﻮد ﺗﺄﻣني ﻋﲆ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬وﻫﺬا ﻗﺪ ﻳﺘﻴﺢ ﻧﻤﻮ اﻟﺘﺠﺎرة ﺑني اﻟﺒﻠﺪان‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻇ ﱠﻞ ﺗﻮﻓﺮ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري ﻣﺤﺪودًا‪.‬‬
‫ﻗﻠﺔ اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﺗﺄﻣني ﻋﲆ اﻻﺋﺘﻤﺎن اﻟﺘﺠﺎري‪ .‬ﺗﺪﻓﻊ‬ ‫ﻗﺪ ﻳﻘﻠﻞ ﻣﻦ ﺗﻜﻠﻔﺔ إﻧﺸﺎء اﻟﻨﻈﺎم ُ‬
‫اﻟﴩﻛﺎت ﻋﲆ اﻷﻗﻞ ‪ ١٠‬ﻣﻠﻴﺎرات ﻣﻦ اﻟﺪوﻻرات ﺳﻨﻮﻳٍّﺎ ﻛﻤﻘﺎﺑﻞ ﻷﻗﺴﺎط اﻟﺘﺄﻣني‪ ،‬وذﻟﻚ ً‬
‫ﻃﺒﻘﺎ‬
‫‪7‬‬
‫ﻟﺘﻘﺪﻳﺮات واردة ﻣﻦ ﴍﻛﺔ إﻋﺎدة اﻟﺘﺄﻣني »ﺳﻮﻳﺲ ري« وﴍﻛﺔ اﻟﺘﺄﻣني »إﻛﺲ إل ﻛﺎﺗﻠني«‪.‬‬ ‫ٍ‬

‫ﺗﻌﻠﻴﻖ ﺟﻮن‪ :‬رﻏﻢ أن اﻟﻌﻘﻮد اﻟﺬﻛﻴﺔ ﻟﻬﺎ اﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ ﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام‪ ،‬ﻳﺒﺪو أن ﺗﻄﺒﻴﻘﻬﺎ ﰲ اﻟﺪول‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ أﻛﺜﺮ ﻣﺤﺪودﻳﺔ‪ .‬ﰲ اﻷﺳﻮاق املﺎﻟﻴﺔ املﺘﻄﻮرة‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﺗُﻌَ ﺪ اﻟﻌﻘﻮد اﻟﺬﻛﻴﺔ ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ‬
‫ﻣﻊ املﺸﺘﻘﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﻧﻈ ًﺮا ﻹﻣﻜﺎﻧﻴﺔ وﺻﻒ املﻌﺎﻣﻠﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام إﺣﺪى اﻟﺨﻮارزﻣﻴﺎت‪ .‬وﺗﻜﻮن‬
‫ﺗﺪﺧﻞ ﺑﴩي ﻣﺤﺪودة ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ‪ .‬واﻷﺻﻮل اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ املﺘﻀﻤﱠ ﻨﺔ ﺗﻜﻮن ﻫﻲ ﻧﻔﺴﻬﺎ رﻗﻤﻴﺔ‪ .‬ﻗ ﱠﻠﻤﺎ‬ ‫اﻟﺤﺎﺟﺔ إﱃ ﱡ‬
‫ﻳﻮﺟﺪ ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻮﺿﻊ ﰲ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ ﻟﺪى اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﺗُﻌَ ﺪ اﻟﺘﺠﺎرة ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام‬

‫‪117‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻷﻣﻮال اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ واﻟﺤﺎوﻳﺎت املﺘﺘﺒﻌﺔ رﻗﻤﻴٍّﺎ واﺣﺪ ًة ﻣﻦ ﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻟﻘﻠﻴﻠﺔ ﻟﻠﻌﻘﻮد‬
‫اﻟﺬﻛﻴﺔ‪ .‬أﻣﺎ ﺑﻌﺾ ﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام اﻷﺧﺮى‪ ،‬ﻓﺘﺒﺪو ﻣﺴﺘﺒﻌﺪَة‪ .‬ﻟﻨﺘﺄﻣﻞ ﻣﺜﺎل ﺗﺄﺟري أﺣﺪ اﻟﻌﻘﺎرات‪.‬‬
‫ﺣﻖ اﻟﺘﴫف ﰲ اﻟﻌﻘﺎر ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ُﻗﻔﻞ رﻗﻤﻲ ﻋﻨﺪ ﺗﺴﺠﻴﻞ ﻗﻴﻤﺔ اﻹﻳﺠﺎر‬ ‫ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻌﻘ ٍﺪ ذﻛﻲ أن ﱢ‬
‫ﻳﻮﻓﺮ ﱠ‬
‫ﺑﻌﻤﻠﺔ رﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻪ ﻟﻦ ﻳﺴﺎﻋﺪ ﰲ إدارة ﻋﻤﻠﻴﺔ دﻓﻊ ﻣﻘﺎﺑﻞ إﺣﺪاث ﺗﻠﻔﻴﺎت ﺑﺎﻟﻌﻘﺎر أو ﻣﻨﻊ ﻋﻤﻠﻴﺎت‬
‫اﺣﺘﻴﺎل ‪ ٤١٩‬اﻟﺘﻲ ﻧﻮﻗﺸﺖ ﰲ اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻧﻲ‪.‬‬

‫ﻳُﻌﺪ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ أﺣ َﺪ ﻣﺠﺎﻻت اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر اﻷﻛﱪ ﺣﺠﻤً ﺎ ﻣﻦ ﻗِ ﺒﻞ ﻣﺠﺘﻤﻊ‬

‫املﺘﻮﻗﻌﺔ ﻣﻦ اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ واﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺮﺣﻠﺔ أﺣﺪ املﻨﺘﺠﺎت‬ ‫ﱠ‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬إذ إن املﺰاﻳﺎ‬
‫ﻣﴩوﻋﺎت ﻟﴩﻛﺎت ﻛﱪى‪ ،‬ﺑﺪءًا ﻣﻦ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻦ ﻣﻴﻨﺎء إﱃ ﻣﻴﻨﺎء ﻗﺪ أﺳﻬﻤﺖ ﰲ ﺗﺤﻔﻴﺰ ﻗﻴﺎم ﻋﺪة‬
‫»ﺗﺮﻳﺪ ﻟﻴﻨﺲ« اﻟﺨﺎص ﺑ »آي ﺑﻲ إم« إﱃ »ﺷﻴﺐ ﺗﺸني« و»إف آر ‪ ٨‬ﻧﺘﻮورك«‪.‬‬
‫ﻟﻜﻦ ﻛﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﺑﻬﺎ أوﺟﻪ ﻗﺼﻮر ﺗﻌﻮق ﻣﺴﺎﻋﺪﺗﻬﺎ ﰲ إﻓﺴﺎح املﺠﺎل أﻣﺎم اﻟﺘﺠﺎرة‬
‫ﴍﻛﺎت ﻛﱪى‪ ،‬ﻻ ﺗﺘﻤﺘﻊ‬ ‫ٌ‬ ‫اﻟﺪوﻟﻴﺔ‪ .‬ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺨﺎﺻﺔ اﻟﺘﻲ أﻧﺸﺄﺗﻬﺎ‬
‫ﺑﻄﺒﻴﻌﺘﻬﺎ ﺑﺎﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ‪ .‬وﻣﻊ أن ﻗﻮاﻋﺪ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻳﻤﻜﻦ أن ﺗﺼﺒﺢ ﻧُﻈﻤً ﺎ ﺷﻔﺎﻓﺔ‬
‫ﺑﺴﻬﻮﻟﺔ ﻧﺴﺒﻴﺔ‪ ،‬إﻻ أن اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﰲ ﻧﻈﺎم ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﻓﺮض اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻟﻘﻮاﻋ َﺪ‬
‫واﺿﺤﺔ وﻣﺮﺋﻴﺔ وإﻧﺸﺎء ﺣﻮاﻓﺰ ﻣﺴﺘﻠﻬَ ﻤﺔ ﻣﻦ ﻧﻈﺮﻳﺔ اﻷﻟﻌﺎب ﺗﻀﻤﻦ اﻟﺴﻠﻮك اﻟﺤﺴﻦ‪ ،‬أو‬
‫ﻧﺤﻮ رادع‪ .‬ﺗﻨﻔﺮد‬ ‫ً‬
‫ﻋﺎﻟﻴﺔ ﻋﲆ ٍ‬ ‫ﺗﺠﻌﻞ اﻟﺘﻜﻠﻔﺔ املﻔﺮوﺿﺔ ﻋﲆ املﺸﺎرﻛني ذوي اﻟﺴﻠﻮك اﻟﺴﻴﺊ‬
‫ﻧﻔﺬت ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺤﻮاﻓﺰ ﺑﺎﻟﻘﺪر املﻼﺋﻢ‪ .‬ﰲ‬ ‫اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ ﺑﺄﻧﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﻮﺣﻴﺪة اﻟﺘﻲ ﱠ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﺧﺎﺻﺔ ﻻ ﺗُﻌﺪ ﺗﻠﻚ اﻟﺤﻮاﻓﺰ ﺟﺰءًا ﻣﻦ ﺗﺼﻤﻴﻤﻬﺎ‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﻳﺴﺘﻤﺮ وﻗﻮع ﺣﺎﻻت‬
‫ﻓﺴﺎد ﻋﻠﻴﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن أي ﺣﺎﻟﺔ ﻓﺴﺎد ﺗﺤﺪث ﺳﺘﻮﺛﱠﻖ ﺑﺤﺰ ٍم‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ِ‬
‫ﻳﻮﺟﺪ رادﻋً ﺎ‬
‫ﻟﻠﻤﺸﺎرﻛني املﺤﺘﻤﻠني ذوي اﻟﺴﻠﻮك اﻟﺴﻴﺊ‪ .‬وﺑﴫف اﻟﻨﻈﺮ ﻋﻦ ﻓﺴﺎدﻫﻢ ﻣﻦ ﻋﺪﻣﻪ‪ ،‬ﻳﺨﻀﻊ‬
‫ﻣﺠﱪون ﻋﲆ ذﻟﻚ ﺑﺤُ ﻜﻢ ﻗﻮاﻧني اﻟ ﱡﻠﻌﺒﺔ‪.‬‬ ‫ﺟﻤﻴﻊ املﺸﺎرﻛني إﱃ ﻧﻔﺲ اﻟﻘﻮاﻋﺪ؛ إذ إﻧﻬﻢ َ‬
‫ﻣﺎ ﻳﻌﻨﻴﻪ ﻛ ﱡﻞ ﻫﺬا ﻫﻮ أن املﴩوﻋﺎت اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺎول إدﺧﺎل اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻣﻦ دون ﻣﻮاﺟﻬﺔ‬
‫ﻣﴩوﻋﺎت ﻣﺴﺘﺒﻌَ ﺪ أن ﺗﻜﻮن‬ ‫ٌ‬ ‫اﻻﻋﺘﺒﺎرات اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ ﻟﻠﻨﻈﺎم اﻟﺬي ﺗﺴﻌﻰ إﱃ اﺳﺘﺒﺪاﻟﻪ ﻫﻲ‬
‫ٌ‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺎت أﻛﺜﺮ‬ ‫ﺣﻘﺎ؛ ﻓﻬﻨﺎك‬‫»ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ«‪ .‬إذا ﻛﺎﻧﺖ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻫﻲ اﻟﻬﺪف اﻷﺳﺎﳼ ٍّ‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻼﺋﻢ‪ .‬إن اﺳﺘﺨﺪام‬ ‫ﻣﺨﺘﱪة وﻣُﺠ ﱠﺮﺑﺔ‪ ،‬ﻣﺘﻮﻓﺮة ﻟﺘﻮاﺟﻪ ﻫﺬا اﻻﺣﺘﻴﺎج ﻋﲆ ٍ‬ ‫َ‬ ‫واﻗﻌﻴﺔ‪،‬‬
‫وﺗﺤﺪﻳﺎت ﻓﻨﻴﺔ‪ ،‬وﻣﺨﺎﻃﺮة‪ .‬وﻣﻦ وﺟﻬﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻀﻴﻒ إﱃ ﻫﺬا املﺴﻌﻰ ﺗﻌﻘﻴﺪًا‪،‬‬
‫ﻧﻈﺮﻧﺎ‪ ،‬ﺗﻨﺤﴫ أﻏﻠﺐ ﺗﻘﻨﻴﺎت ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺴﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻮرﻳﺪ ﰲ ﻫﺬا اﻟﻨﻄﺎق؛ ﻓﻬﻲ‬
‫ﻻ ﺗﻌﺪو ﻛﻮﻧﻬﺎ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﱠ‬
‫ﻣﻌﻘﺪة‪.‬‬

‫‪118‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫اﻛﺘﺸﺎف إذا ﻣﺎ ﻛﺎن — أو ﻛﻴﻒ — ﻳﻤﻜﻦ‬‫ِ‬ ‫وﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﻜﻤُﻦ اﻟﻔﺮﺻﺔ اﻟﺤﻘﻴﻘﻴﺔ ﰲ‬
‫ﻟﻨﻈﺎم ﺳﻼﺳﻞ ﺗﻮرﻳﺪ ﻻ ﻳﺤﺘﺎج إﱃ إذن أن ﻳﺘﻄﻮر‪ .‬ﻣﺎذا ﻟﻮ ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﻫﻨﺎك ﻛﻴﺎن ﻳﺘﺤﻜﻢ‬
‫ﻓﻴﻤَ ْﻦ ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻪ اﺧﺘﻴﺎر املﺸﺎرﻛﺔ‪ ،‬ﺳﻮاءٌ ﺑﺼﻔﺘﻪ ﻫﻮ املﻮ ﱢرد أو ﺟﻬﺔ اﻟﻨﻘﻞ أو أي دور آﺧﺮ؟‬
‫ﱠ‬
‫ﻣﺘﻮﻗﻊ ﻣﻦ ﺣﻴﺚ اﻟﻮﻗﺖ‬ ‫ﻳﺘﻮﱃ اﻟﻨﻈﺎم ﻧﻔﺴﻪ ﺗﻄﺒﻴﻖ اﻟﻘﻮاﻋﺪ وﻳﻀﻤﻦ ﺗﻨﻔﻴﺬﻫﺎ ﻛﻤﺎ ﻫﻮ‬
‫واملﻮاﺻﻔﺎت‪ .‬وﻟﺘﻌﺰﻳﺰ اﻟﻔﺎﻋﻠﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﺑﺪ أن ﻳﻜﻮن ﻫﺬا ﻫﻮ اﻟﻬﺪف اﻟﻨﻬﺎﺋﻲ‪.‬‬

‫رؤﻳﺔ ﺧﺒري‪ :‬ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬

‫ﺑﻮل ﺳﻨﻮ ﻫﻮ املﺪﻳﺮ اﻟﺘﻨﻔﻴﺬي ﻟﴩﻛﺔ ﻓﺎﻛﺘﻮم‪ ،‬وﻫﻲ ﻣﻘﺪﱢم ﺣﻠﻮل ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺴﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻌﻤﻞ ﻋﲆ‬
‫إﻳﺠﺎد ﻃﺮق ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺸﺨﺼﻴﺔ وﻣﺸﺎرﻛﺘﻬﺎ‪.‬‬

‫)‪ (١‬ﻣﺎ اﻟﻔﻜﺮة اﻟﺮﺋﻴﺴﻴﺔ وراء ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت؟‬

‫أﻃﺮاف ﻋﺪﻳﺪة ﻣﻌﻨﻴﺔ ﺑﻬﺎ أن ﺗﻀﻊ ﺛﻘﺘَﻬﺎ ﻓﻴﻬﺎ َﻟﻬُ ﻮ ﺑﻤﻨﺰﻟﺔ ﺗﺤﺪﱟ‪.‬‬
‫ٌ‬ ‫ٍ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺗﺴﺘﻄﻴﻊ‬ ‫إن إﻧﺸﺎء ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ‬
‫ُ‬ ‫ٌ‬
‫آﻟﻴﺎت ﻋﲆ ﻣ ﱢﺮ اﻟﺰﻣﺎن ﻟﺒﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺸﺎ َرﻛﺔ‪ .‬وﻗﺪ أﺳﻬﻤﺖ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‬ ‫ﻟﻘﺪ ُ‬
‫ﻃﻮرت‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ ﻣﺨﺎﻃ َﺮ ﺟﺪﻳﺪة وﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‪ .‬وﻟﺰرع اﻟﺜﻘﺔ‪،‬‬ ‫ﰲ إﺣﺪاث ﺗﻘﺪم ﰲ ﺑﻌﺾ اﻟﺠﻮاﻧﺐ‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﺗﺴﺒﱠﺒﺖ ً‬
‫ﻏﺎﻟﺒًﺎ ﻣﺎ ﺗُﻤﻨَﺢ ﻣﻬﻤﺔ ﺿﻤﺎن ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت إﱃ ﺳﻠﻄﺔ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﺣﻜﻮﻣﺔ أو ﻣﺆﺳﺴﺔ‪.‬‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ آﻟﻴﺔ ﻟﺘﻮﺛﻴﻖ ﺗﻮﻗﻌﺎت اﻷﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ املﺘﻌﺪدة وﺗﻘﺪﻳﻢ وﺳﻴﻠﺔ أﻛﺜﺮ ﻧﺰاﻫﺔ وأﻣﺎﻧًﺎ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻳﻤﻜﻦ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ ﺣ ﱡﻞ ﻛﺜري ﻣﻦ املﺸﻜﻼت املﺴﺘﻌﺼﻴﺔ اﻟﻴﻮم‪ .‬ﻓﺘﻮﻓﺮ ﺑﺬﻟﻚ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻹﻧﺸﺎء ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ‬
‫َ‬
‫آﻟﻴﺔ ﻳﻤﻜﻦ ﻣﻦ ﺧﻼﻟﻬﺎ ﻟﻨﻄﺎق أوﺳﻊ ﻣﻦ اﻷﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ أن ﺗﺸﻬﺪ ﺗﻄﻮر اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت وﺗﻔﻬﻤﻪ‪ .‬وﻳﻜﻮن‬
‫ً‬
‫ﻣﺴﺘﺤﻴﻼ ﺗﻘﻨﻴٍّﺎ إﻻ إذا ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻐﻴريات ﻣﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬ ‫إدﺧﺎل ﺗﻐﻴريات ﻋﲆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬
‫وﻳﻀﻤﻦ ﻫﺬا املﺴﺘﻮى ﻣﻦ اﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪.‬‬

‫)‪ (٢‬ملﺎذا ﻳُﻌَ ﺪ ذﻟﻚ ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ؟‬

‫ُ‬
‫اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت املﺤﻴﻄﺔ ﺑﺴﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻟﻴﺴﺖ ﺗﻘﻨﻴﺔ؛ إﻧﻤﺎ ﻫﻲ ﺗﺤﺪﻳﺎت ﺳﻴﺎﺳﻴﺔ‪ ،‬واﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ‪ ،‬وﺛﻘﺎﻓﻴﺔ‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺸﱰﻛﺔ‪ ،‬وﺣﻠﻮل ﺗﻘﻨﻴﺔ‬ ‫ﻋﲆ ﻣﺪى اﻟﺴﻨني‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ ﻫﻨﺎك ﺳﺠﻼت ﺧﺎﺿﻌﺔ ﻟﻠﻤﺮاﺟﻌﺔ‪ ،‬وﻗﻮاﻋﺪ‬
‫أﺧﺮى‪ ،‬ﻟﺪﻋﻢ ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺗﺘﻀﺎءل اﻟﺜﻘﺔ ﺑني اﻷﻃﺮاف املﻌﻨﻴﺔ ذات اﻟﺼﻠﺔ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﰲ‬
‫اﻟﺒﻴﺌﺎت ذات املﺴﺘﻮﻳﺎت اﻷﻗﻞ ﻣﻦ اﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل أﺣﻴﺎﻧًﺎ ﰲ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪.‬‬
‫ﺣﻼ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ملﺸﻜﻠﺔ ﺿﻤﺎن ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل‬ ‫ﻮﺟﺪ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ٍّ‬ ‫ﺗُ ِ‬
‫ﺗﻤﺎﻣً ﺎ ﻣﻊ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻷﺧﺮى‪ ،‬ﺗﺴﺘﻠﺰم اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﻘﺎﺋﻤﺔ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻗﻮاﻋﺪ وﻋﻤﻠﻴﺎت ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﻮﻓري‬
‫ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬اﻟﻔﺮق ﻫﻮ أن‪ ،‬ﻣﻊ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ دﻣﺞ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﻘﻮاﻋﺪ واﻟﻌﻤﻠﻴﺎت ﻛﺠﺰءٍ ﻣﻦ‬

‫‪119‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ إدارﺗﻬﺎ ﺧﺎرﺟﻬﺎ‪ .‬وﻛﺴﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﻋﺎﻣﺔ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ اﻟﻘﻮاﻋﺪ ﻣﺮﺋﻴﺔ ﻟﻠﺠﻤﻴﻊ‪ ،‬ﻣﻤﺎ‬ ‫اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ً ،‬‬
‫ﱡ‬
‫ﻳﻔﺴﺢ املﺠﺎل ﻟﻌﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺤﻘﻖ وﺿﻤﺎن اﻟﺘﻮاﻓﻖ ﻋﱪ اﻟﻨﻈﺎم‪ .‬ﰲ اﻟﻨﻈﻢ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ ﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻷﺳﻮاق‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ذات املﺴﺘﻮى املﻨﺨﻔﺾ ﻣﻦ اﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬ﻗﺪ ﺗﺜﺒﺖ ﻫﺬه اﻟﻄﺮﻳﻘﺔ اﻟﺒﺪﻳﻠﺔ ﻟﺒﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ أﻧﻬﺎ أﻛﺜﺮ‬
‫ﻓﻌﺎﻟﻴﺔ‪ .‬وﺗﻌﺘﱪ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻫﻲ اﻷداة اﻟﺘﻲ ﺗﻘﴤ ﻧﻬﺎﺋﻴٍّﺎ ﻋﲆ اﻟﻔﺴﺎد‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت ﺗﺆدي دو َر ﺣﺎﻣﻲ اﻟﺜﻘﺔ أﻣ ًﺮا ﴐورﻳٍّﺎ؛ ﻟﻜﻦ أﺻﺒﺢ ﻫﺬا‬ ‫ﰲ ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ‪ ،‬ﻟﻢ ﻳَﻌُ ﺪ وﺟﻮد‬
‫اﻟﺪور ﰲ اﻟﺤﻘﻴﻘﺔ ﻣﻮ ﱠزﻋً ﺎ ﺑني املﺸﺎرﻛني ﰲ اﻟﻨﻈﺎم‪ .‬ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ أوﻟﺌﻚ اﻟﺬﻳﻦ ﻳﺸﺘﻬﻮن اﻟﺴﻠﻄﺔ‪ ،‬ﻓﻘﺪ‬
‫ﻳﺼﺒﺢ ﻫﺬا ﺗﻬﺪﻳﺪًا ﻟﻬﻢ؛ ﻷن زﻣﺎم اﻟﺘﺤ ﱡﻜﻢ ﻟﻢ ﻳَﻌُ ﺪ ﰲ أﻳﺪﻳﻬﻢ‪ .‬أﻣﺎ ﺑﺎﻟﻨﺴﺒﺔ إﱃ أي ﻓﺮ ٍد آﺧﺮ‪ ،‬ﻓﻘﺪ‬
‫ﻓﺮﺻﺔ؛ إذ ﺳﻴﺘﻘﻠﺺ دور اﻟﺴﻴﺎﺳﻴني ﻛﺤﻤﺎة ﻟﻠﺜﻘﺔ‪ ،‬وﺳﻴﺰﻳﺪ دورﻫﻢ ﻛﻌﻨﺎﴏ‬ ‫ً‬ ‫ﻳﺼﺒﺢ ﻫﺬا اﻟﻬﻴﻜﻞ‬
‫ﻣﺆﺛﺮة أو ﻣﺤﻔﺰة ﻟﻠﺘﻘﺪم‪ .‬ﻫﻨﺎ ﻳﺘﻮﱃ اﻟﻨﻈﺎم دور ﺣﺎﻣﻲ اﻟﺜﻘﺔ‪ .‬وﺗﺼﺒﺢ اﻟﺴﻠﻄﺔ ﻻ ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪ .‬وﺗﺼﺒﺢ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ أن ﺗﻜﻮن »ﻣﻦ أﺟﻞ« اﻟﻨﺎس‪.‬‬ ‫اﻟﺴﻠﻄﺔ »ﰲ أﻳﺪي« اﻟﻨﺎس ً‬

‫)‪ (٣‬ﻛﻴﻒ ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﺑﺄﻛﻤﻠﻬﺎ؟‬

‫ٍ‬
‫ﺗﻐﻴريات ﻋﲆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ ،‬وﻛﻴﻔﻴﺔ‬ ‫إن املﺒﺪأ اﻷﺳﺎﳼ ﻟﺴﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﻫﻮ ﻣﻌﺮﻓﺔ وﻗﺖ وﺗﺎرﻳﺦ إدﺧﺎل‬
‫إدﺧﺎل ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻐﻴريات‪ ،‬وﻣَ ْﻦ ﻗﺎم ﺑﻬﺎ‪ .‬وﻣﺎ ﻳﻌﺰز اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻮ وﺟﻮد إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﺘﻐﻴريات اﻟﺘﻲ‬
‫ﻃﺮأت ﻋﲆ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪ .‬أﺣﺪ اﻹﻧﺠﺎزات ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل ﻫﻮ ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل ﻓﺎﻛﺘﻮم‪ .‬ﺗﺴﻤﺢ اﻟﺒﻨﻴﺔ اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ ﻫﺬه‬
‫ً‬
‫ﺑﺼﻤﺔ وﺧﺘﻤً ﺎ زﻣﻨﻴٍّﺎ ﻷي ﻣﻠﻒ رﻗﻤﻲ‪ ،‬ﺳﻮاءٌ ﻛﺎن ﻣﺴﺘﻨﺪًا‪ ،‬أو ﺻﻮرة‪ ،‬أو أي‬ ‫ﺑﺄن ﻳﻨﺸﺊ املﺴﺘﺨﺪﻣﻮن‬
‫ﳾء آﺧﺮ‪ ،‬ﻣﻦ دون وﺟﻮد أي ﺣﺪود ﻟﺤﺠﻢ املﻠﻒ أو ﻋﺪد املﻠﻔﺎت‪ .‬ﺛﻢ ﺗﺠﺮي ﺗﺠﺰﺋﺔ ﻫﺬه اﻟﺒﺼﻤﺔ‬
‫وﺗﻀﺎف إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ ﻓﺎﻛﺘﻮم‪ .‬ﺛﻢ ﻳﻨﻘﻞ اﻟﱪوﺗﻮﻛﻮل ﺳﻼﺳﻠﻪ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ اﻟﻌﺎﻣﺔ‪،‬‬
‫ﻣﺴﺘﻔﻴﺪًا ﻣﻦ أﻣﺎن اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ وﻋﺪم ﻗﺎﺑﻠﻴﺔ اﻟﺘﻐﻴري ﻓﻴﻬﺎ‪ .‬ﺗﺼﺒﺢ اﻟﻨﺘﻴﺠﺔ ﻫﻲ ﺑﺼﻤﺔ ﻏري ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺘﻐﻴري‬
‫وﻟﻠﺘﻌﺪﻳﻞ ملﺤﺘﻮﻳﺎت املﻠﻒ ووﺟﻮده ﰲ ﻧﻘﻄﺔ زﻣﻨﻴﺔ ﻣﺤﺪدة‪ .‬وﺑﻬﺬا ﻳﻤﻜﻦ ملﺴﺘﺨﺪﻣﻲ اﻟﻨﻈﺎم اﺳﺘﺨﺪام‬
‫ﻫﺬه اﻟﺒﺼﻤﺔ ﻹﻧﺸﺎء ﺳﺠﻞ ﺗﺘﺒﱡﻊ داﻣﻎ ﻟﺒﻴﺎﻧﺎﺗﻬﻢ ﻷﻏﺮاض اﻟﺘﻮاﻓﻖ‪ ،‬واﻟﺘﺼﺪي ﻟﻼﺣﺘﻴﺎل وﻏريﻫﺎ ﻣﻦ‬
‫ﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام‪.‬‬

‫)‪ (٤‬ﻣﺎ اﻟﺬي أُﻧﺠﺰ إﱃ اﻵن ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬

‫ﻟﻘﺪ ﺛﺒﺖ أن ﺣﻠﻮل ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﻮﺟﻪٍ ﻋﺎم ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ ﻟﻠﻐﺎﻳﺔ أن ﺗﻨﺎل دﻋ َﻢ ﻣَ ﻦ ﻫﻢ ﻋﲆ رأس‬
‫َ‬
‫رﺿﻮخ ﺳﻠﻄﺔ ﺳﻴﺎﺳﻴﺔ ﻣﺎ‪ ،‬ﻣﻊ ﺗﻨﺎزﻟﻬﺎ ﻋﻦ ﺟﺰءٍ ﻣﻦ ﺻﻨﺎﻋﺔ اﻟﻘﺮار‪.‬‬ ‫اﻟﺴﻠﻄﺔ‪ .‬ﺗﺴﺘﻠﺰم املﺸﺎرﻛﺔ‬
‫َ‬
‫ﻃﺒﻴﻌﺔ اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت ﰲ ﻫﺬا اﻟﺸﺄن‪ .‬ﻛﺎن ﻣﻦ‬ ‫أوﺿﺤﺖ ﺗﺠﺮﺑﺘﻨﺎ ﰲ ﻫﻨﺪوراس )راﺟﻊ اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎدس(‬
‫ﱠ‬
‫املﻘﺮر اﺳﺘﺨﺪام ﺑﺮوﺗﻮﻛﻮل ﻓﺎﻛﺘﻮم ﻟﺮﻗﻤﻨﺔ ﺳﺠﻼت املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ املﴩوع ﺗﻮﻗﻒ ﺑﺴﺒﺐ‬
‫اﻻﺿﻄﺮاﺑﺎت اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﺔ‪ .‬ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﺮاﺟﻌﻨﺎ ﻋﻦ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ور ﱠﻛﺰﻧﺎ ً‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻋﲆ‬
‫ٌ‬
‫ﻏﺮاﻣﺎت‬ ‫ﱢ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻃﻠﺐ اﻟﻘﺮوض وﻣﻨﺤﻬﺎ‪ .‬ﻧﻈ ًﺮا إﱃ اﻷزﻣﺔ املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺣﺪﺛﺖ ﻋﺎم ‪ ،٢٠٠٨‬وُﻗﻌﺖ‬

‫‪120‬‬
 ‫اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬

‫ﻧﺘﻴﺠﺔ إﺧﻔﺎﻗﻬﻢ ﰲ ﺗﻮﺛﻴﻖ‬‫َ‬ ‫ري ﻣﻦ اﻟﺠﻬﺎت املﺎﻧﺤﺔ ﻟﻠﻘﺮوض اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‬ ‫ﺑﻤﻠﻴﺎرات اﻟﺪوﻻرات ﻋﲆ ﻛﺜ ٍ‬
‫ﺑﺄﺳﻠﻮب آﻣﻦ ﻣﻦ ﺣﻴﺚ اﻟﺘﺸﻔري‪ ،‬وﻏري ﻗﺎﺑﻞ ﻟﻠﺘﻐﻴري‪ .‬وﻟﻜﻦ‪،‬‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﻘﺮوض‪ .‬ﻟﺬﻟﻚ ر ﱠﻛﺰﻧﺎ ﻋﲆ ﺗﻮﺛﻴﻖ اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‬
‫ﴎﻋﺎن ﻣﺎ اﻛﺘﺸﻔﻨﺎ أن أيﱠ ﺧﻄﺄ ﻳﻤﻜﻦ ً‬
‫أﻳﻀﺎ إﺛﺒﺎﺗﻪ ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ ﻣﺸﻔﺮة ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌﺪ‪ .‬ﺣﺎوﻟﻨﺎ ﺣ ﱠﻞ املﺸﻜﻠﺔ‬
‫ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺗﻮﻓري وﺳﺎﺋﻞ ﻟﺘﻌﺪﻳﻞ اﻟﺴﺠﻞ ﺑﻌﺪ ذﻟﻚ‪ .‬وﺗﻤ ﱠﻜﻨﺎ ﻣﻦ اﻟﱰوﻳﺞ ﻟﻠﻔﻜﺮة اﻟﻘﺎﺋﻠﺔ ﺑﺄن ﻫﺬا‪،‬‬
‫ﺗﺒني أن ﻣﺨﺎوف املﺆﺳﺴﺎت ﻣﻦ‬ ‫ً‬
‫ﺗﻜﻠﻔﺔ‪ ،‬وأﻛﺜﺮ ﻛﻔﺎءة‪ .‬ﻟﻜﻦ‪ ،‬ﱠ‬ ‫ﻋﲆ املﺪى اﻟﻄﻮﻳﻞ‪ ،‬ﺳﻴﻮﻓﺮ ﻧﻈﺎﻣً ﺎ أﻗﻞ‬
‫املﺴﺎءﻟﺔ ﻋﲆ اﻷﺧﻄﺎء ﺗﻤﺜﻞ ﻋﻘﺒﺔ داﺋﻤﺔ أﻣﺎم ﺗﺒﻨﻲ اﻟﻨﻈﺎم‪ .‬وﻛﺎن ﻳُﻨﻈﺮ إﱃ ﺗﻔﺎﺻﻴﻞ ﺗﻮﺛﻴﻖ أﻳﺔ ﻋﻤﻠﻴﺔ‬
‫ﻋﲆ أﻧﻬﺎ ﺗﺤﻤﻞ ﻣﺨﺎﻃﺮ ﻣﺠﻬﻮﻟﺔ‪.‬‬
‫اﻟﻴﻮم‪ ،‬ﺗﺴﺘﺨﺪم وزار ُة اﻷﻣﻦ اﻟﺪاﺧﲇ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ ﻧﻈﺎ َم ﻓﺎﻛﺘﻮم ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ ﺳﻼﻣﺔ ﺑﻴﺎﻧﺎت املﺮاﻗﺒﺔ ﺑﻜﺎﻣريات‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ ﻣﺮاﺣﻠﻬﺎ اﻷوﱃ ﻣﻦ اﺧﺘﺒﺎر ﻧﻈﺎم ﻹدارة اﻟﺸﻬﺎدات واﻟﱰاﺧﻴﺺ‬ ‫اﻟﻔﻴﺪﻳﻮ‪ .‬ﺗُﻌﺘﱪ اﻟﴩﻛﺔ ً‬
‫اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻌﻤﻠﻴﺎت اﺳﺘرياد املﻮاد اﻟﺨﺎم ﻳﻀﻤﻦ ﻣﺼﺪر أوراق اﻻﻋﺘﻤﺎد ا ُملﺼ َﺪ َرة‪ ،‬وﻳﺘﻢ ذﻟﻚ ﻟﺼﺎﻟﺢ‬
‫ً ‪8‬‬
‫وزارة اﻷﻣﻦ اﻟﺪاﺧﲇ اﻷﻣﺮﻳﻜﻴﺔ أﻳﻀﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٥‬ﻣﺎ اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ أﻣﺎم اﻟﻘﺒﻮل اﻟﻌﺎم ﻟﻠﻨﻈﺎم؟‬

‫ﻫﻨﺎك ﻓﺮﺻﺔ ﻟﺘﻄﺒﻴﻖ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺟﻮاﻧﺐ ﻣﺘﻌﺪدة ﻣﻦ ﺣﻴﺎﺗﻨﺎ اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ‪ .‬ﻓ ﱢﻜﺮ ﰲ رﺧﺼﺔ ﻗﻴﺎدﺗﻚ‪.‬‬
‫ﻋﻨﺪ دﺧﻮل إﺣﺪى اﻟﺤﺎﻧﺎت‪ ،‬ﻓﺈﻧﻚ ﺗﻘﺪﱢم رﺧﺼﺔ اﻟﻘﻴﺎدة اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻚ اﻟﺘﻲ ﺗﺜﺒﺖ ﻫﻮﻳﺘﻚ‪ ،‬واﻟﺘﻲ‬
‫ﺗﺘﻀﻤﻦ اﻻﺳﻢ‪ ،‬واﻟﻌﻨﻮان‪ ،‬وﺣﺘﻰ إذا ﻣﺎ ﻛﻨﺖ ﺗﺤﺘﺎج إﱃ ارﺗﺪاء ﻧﻈﺎرة أﺛﻨﺎء اﻟﻘﻴﺎدة‪ .‬ﺗﺠﺮي ﻣﺸﺎرﻛﺔ‬
‫ﻛﻞ ﻫﺬه اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﻋﻨﴫ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺮﺋﻴﴘ املﺘﻤﺜﻞ ﰲ ﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻴﻼدك‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺣﺘﻰ ﺗﺎرﻳﺦ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻏري ﻣﻄﻠﻮﺑﺔ؛ إذ إن ﺣﺎرس اﻟﺤﺎﻧﺔ ﻻ ﻳﻌﻨﻴﻪ ﺳﻮى ﻣﻌﺮﻓﺔِ إذا ﻣﺎ ﻛﻨﺖ ﻓﻮق‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﻴﻼدك ﻳﺤﻤﻞ‬
‫ﺳﻦ ﻣﻌﻴﻨﺔ‪ ،‬وﻻ ﻳﻬﻤﻪ ﻣﻌﺮﻓﺔ ﺗﺎرﻳﺦ ﻣﻴﻼدك ﻋﲆ وﺟﻪ اﻟﺘﺤﺪﻳﺪ‪ .‬ﰲ أي ﻧﻈﺎم ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪،‬‬ ‫ﱟ‬
‫ﱠ‬ ‫ً‬ ‫ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﺑﻴﺎﻧﺎت اﻟﻬﻮﻳﺔ املﻘﺪﱠﻣﺔ إﺛﺒﺎﺗﺎ ﻣﺸﻔ ًﺮا ﻟﻠﺪﻗﺔ وﻳﻤﻜﻦ أن ﻳﺮاﺟﻌﻬﺎ ﻃﺮف ﺛﺎﻟﺚ إذا ﻟﺰم اﻷﻣﺮ‪.‬‬
‫اﻟﺘﺤﺪي اﻷﻛﱪ ﻫﻮ أن ﺗﻠﻚ اﻷﻓﻜﺎر ﻻ ﺗﺘﻄﻠﺐ ﺗﻮﻓﺮ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻓﺤﺴﺐ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ ً‬
‫أﻳﻀﺎ اﻹرادة اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﺔ‬
‫واﻻﺟﺘﻤﺎﻋﻴﺔ ﻟﺘﻨﻔﻴﺬ اﻷﺷﻴﺎء ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﻣﺨﺘﻠﻒ‪ .‬إذ ﺗﺘﻐري دﻳﻨﺎﻣﻴﻜﻴﺔ اﻟﺴﻠﻄﺔ‪ .‬وﺗﺨﺘﻠﻒ اﻟﺤﻮاﻓﺰ‪.‬‬

‫ً‬
‫ﻧﺘﻴﺠﺔ ﻟﻮﻗﻮع أزﻣﺔ ﻛﺒرية ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل؟‬ ‫)‪ (٦‬ﻣﺎ اﻟﺨﻄﺮ اﻷﻛﱪ اﻟﺬي ﻗﺪ ﻳﺤﺪث‬

‫ﻳﻘﻊ ﻛﺜريٌ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ املﱰﺗﺒﺔ ﻋﲆ اﻧﺤﺮاف ﺗﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ ﻋﻦ املﺴﺎر ﰲ إﻃﺎر إدارة اﻟﻬﻮﻳﺔ‪ .‬اﻟﺘﻨﻔﻴﺬُ‬
‫اﻟﺨﻄﺄ ﻟﻠﻬﻮﻳﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ أﻣ ٌﺮ ﻣﻤﻜﻦ‪ .‬ﻟﻨﺄﺧﺬ ﻣﺜﺎ َل رﺧﺼﺔ اﻟﻘﻴﺎدة‪ .‬ﺣﺘﻰ ﰲ ﻧﻈﺎ ٍم ﻗﺎﺋﻢ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺗﺪﻳﺮ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ اﻟﻘﻮاﻋﺪ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﻜﻢ ﻣَ ﻦ املﴫﱠ ح ﻟﻪ ﻗﻴﺎدة املﺮﻛﺒﺔ‪ .‬وﻻ ﺗﻤﻨﻊ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﺧﺘﻴﺎر‬
‫ﻣﺜﻼ — ﻣﻊ اﻟﺤﺎﻧﺔ اﻟﺘﻲ أﻧﺖ ذاﻫﺐ إﻟﻴﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ﻳﺴﻤﺢ ﻟﻬﺬه اﻟﺤﺎﻧﺔ‬ ‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ أن ﺗﺸﺎرك ﻋﻨﻮاﻧﻚ — ً‬
‫ﺑﺘﺴﻮﻳﻖ ﺧﺪﻣﺎﺗﻬﺎ ﻟﻚ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌﺪ‪ .‬ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﻻ ﺗﻜﺘﻔﻲ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺑﺎﻟﺴﻤﺎح ﺑﻬﺬا ﻓﺤﺴﺐ؛ إﻧﻤﺎ رﺑﻤﺎ‬
‫ﺗﻨﻔﺬ ﻫﺬا ﻣﻦ دون ﻣﻌﺮﻓﺘﻚ أو ﻣﻮاﻓﻘﺘﻚ املﺒﺎﴍة‪.‬‬‫أﻳﻀﺎ ﱢ‬
‫ً‬

‫‪121‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ً‬
‫ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻛﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ املﺸﻜﻼت اﻟﺠﺪﻳﺪة املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎملﻠﻜﻴﺔ واﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ‬ ‫ﻟﻘﺪ ﺟﻠﺒﺖ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت املﺮﻗﻤﻨﺔ ﻣﻌﻬﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﻋﻤﻼت ﻣﻦ اﻟﺬﻫﺐ‬ ‫اﻟﺘﻲ ﴍﻋﻨﺎ ﻟﺘﻮﻧﺎ ﰲ دراﺳﺘﻬﺎ وﻓﻬﻤﻬﺎ‪ .‬ﰲ املﺎﴈ‪ ،‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻛﺎن اﻷﻓﺮاد ﻳﻜﺴﺒﻮن‬
‫واﻟﻔﻀﺔ‪ ،‬ﺛﻢ ﻳﻨﻔﻘﻮﻧﻬﺎ‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻮﺣﻴﺪة ﻟﻠﻤﻌﺎﻣﻼت ﻫﻲ اﻟﺪﻓﺎﺗﺮ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺘﻔﻆ ﺑﻬﺎ اﻟﴩﻛﺎت أو‬
‫اﻷﻓﺮاد‪ .‬ﻗﺪﱠم ذﻟﻚ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺨﺎص ﺑﺎملﻌﺎﻣﻼت واﻟﺴﺠﻼت ﺑﻄﺒﻴﻌﺘﻪ ﺗﻮﻗﻌً ﺎ ﺑﺎﻟﺤﻔﺎظ ﻋﲆ اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻣﺤﺼﻨﻮن ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة واﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﺪول اﻷﺧﺮى ﺑﻤﻮﺟﺐ اﻟﺪﺳﺘﻮر ﺿﺪ اﻟﺘﻔﺘﻴﺶ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻣﻊ أﻧﻨﺎ‬
‫أﻣﺮ ﻗﻀﺎﺋﻲ‪ ،‬إﻻ أن ﺳﺠﻼت املﻌﺎﻣﻼت ﺑني اﻷﻃﺮاف ذات اﻟﺼﻠﺔ ﻻ ﺗﻮﺟﺪ ﰲ ﺣﻴﺎزة‬ ‫واﻟﻀﺒﻂ ﻣﻦ دون ٍ‬
‫ُ‬
‫ﺗﻠﻚ اﻷﻃﺮاف ﻓﺤﺴﺐ‪ ،‬وإﻧﻤﺎ اﻟﺴﺠﻼت اﻟﻜﺎﻣﻠﺔ ﺗﻮﺟﺪ ﰲ ﺣﻴﺎزة اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬وﻧﻈﻢ ﻣﻌﺎﻟﺠﺔ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺪﻓﻊ‪،‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﺘﺰاﻳﺪ ﻣﻘﺪﻣﻲ ﺧﺪﻣﺎت ﺗﻄﺒﻴﻘﺎت اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‪ .‬ﰲ اﻟﻮﻻﻳﺎت املﺘﺤﺪة‪ ،‬أﻗ ﱠﺮ ﻗﺎﻧﻮن‬ ‫وﻋﲆ ٍ‬
‫ٌ‬
‫أﻃﺮاف ﺛﺎﻟﺜﺔ ﺑﺎﻟﺴﺠﻼت‬ ‫ﺑﺄن ﱡ‬
‫ﺗﻮﻗﻊ اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ ﻫﻮ أﻣ ٌﺮ ﻻ وﺟﻮد ﻟﻪ ﰲ ﺣﺎل اﺣﺘﻔﺎظ‬ ‫اﻟﴪﻳﺔ اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ ﱠ‬
‫ﻣﺜﻞ اﻟﺒﻨﻮك وﻧُﻈﻢ ﻣﻌﺎﻟﺠﺔ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺪﻓﻊ‪ ،‬وﻟﻴﺲ اﻟﴩﻛﺔ أو اﻟﺸﺨﺺ ﻓﻘﻂ‪ .‬وﺑﻴﻨﻤﺎ ﻳﻈﻞ اﻷﻓﺮاد‬
‫واﻟﴩﻛﺎت ﻣﺤﺘﻔﻈني ﺑﺎﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻌﻘﻮدﻫﻢ واﺗﻔﺎﻗﺎﺗﻬﻢ‪ ،‬ﺑﻤﺠﺮد أن ﺗﺤﺪث ﻣﻌﺎﻣﻠﺔ ﻣﻦ‬
‫ﺧﻼل اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻨﻜﻲ واملﺎﱄ‪ ،‬ﺗﻨﺘﻬﻲ اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻻ ﺗﻜﺘﻔﻲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﺑﺤﻖ اﻟﻮﺻﻮل إﱃ ﺗﻠﻚ املﻌﺎﻣﻼت‪ ،‬إﻧﻤﺎ ﺑﻮﺳﻌﻬﺎ ً‬
‫أﻳﻀﺎ أن ﺗﻄﻠﺐ ﻣﻦ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺒﻨﻜﻲ‬
‫واملﺎﱄ إﺑﻼﻏﻬﺎ ﺑﺘﻠﻚ املﻌﺎﻣﻼت وﻗﺖ ﺣﺪوﺛﻬﺎ‪ ،‬ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻟﻢ ﻳﻮﺟﺪ اﺷﺘﺒﺎه ﻣﱪﱠر ﻗﺎﻧﻮﻧًﺎ ﰲ وﻗﻮع ﺟﺮﻳﻤﺔ‪.‬‬
‫ٌ‬
‫ﻣﺒﻠﻎ ﻣﻦ اﻟﺪوﻻرات‪،‬‬ ‫»ﺑﻼﻏﺎ ﻋﻦ ﻧﺸﺎط ﻣﺸﺘﺒﻪ ﻓﻴﻪ« ﻗﺪ ﻳﻜﻮن ﺑﺒﺴﺎﻃﺔ‬‫ً‬ ‫اﻟﺴﺒﺐ ﰲ ﻫﺬا أن ﻣﺎ ﻗﺪ ﻳﺜري‬
‫ﻣﻘﺘﻄﻌً ﺎ ﻣﻦ أي ﺳﻴﺎق‪ .‬ﻳﺘﺰاﻳﺪ ﺳﻌﻲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت إﱃ ﺗﻘﻠﻴﻞ اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ ﺗﺤﺖ ﻣﺴﻤﱠ ﻰ‬
‫ﺣﻤﺎﻳﺔ اﻟﺸﻌﺐ‪.‬‬
‫ﻛﻤﺎ ﻳﺘﻀﺢ ﻟﻨﺎ ﻣﻦ ﺗﻘﻨﻴﺎت ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻓﺈن ﱡ‬
‫ﺗﻮﻗﻊ اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ أﻣ ٌﺮ ﻣﻤﻜﻦ ﰲ ﻣﺠﺎل اﻟﺘﺠﺎرة‪.‬‬
‫ﺗﺘﺠﻪ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻧﺤﻮ ﺣﻈﺮ ﻣﺜﻞ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت ﻓﻘﻂ ﻷﻧﻬﺎ ﺗﻘﻴﱢﺪ ﻗﺪرة اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﻋﲆ ﻏﺾ اﻟﻄﺮف‬
‫ﻋﻦ ﺣﻘﻮق اﻟﺨﺼﻮﺻﻴﺔ‪ .‬واﻟﻐﺎﻳﺔ ﻣﻦ ذﻟﻚ ﻫﻲ إدارة اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﺑﻮﺟﻪ ﻋﺎم‪ ،‬ﻣﻊ ﺗﱪﻳﺮ ﻣﺜﻞ‬
‫ﻫﺬه اﻷﻋﻤﺎل ﺗﺤﺖ ﻣﺴﻤﱠ ﻰ ﺣﻤﺎﻳﺔ اﻟﺸﻌﺐ‪.‬‬
‫ﻻ ﺗﺤ ﱡﻞ ﻧُﻈﻢ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻠﻚ املﺸﻜﻼت؛ ﻓﻬﻲ ﺗﻘﺪﱢم وﺳﺎﺋﻞ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ملﻮاﺟﻬﺘﻬﺎ‪.‬‬

‫)‪ (٧‬أﻳﻦ ﺗﺮى ﺳﻼﻣﺔ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت ﰲ ﻏﻀﻮن ﺧﻤﺲ ﺳﻨﻮات؟‬

‫إن اﻟﺪاﻓﻊ وراء اﺳﺘﺨﺪام ﻧُﻈﻢ ﺟﺪﻳﺪة ﻹدارة اﻷﻣﻮال واﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺬي ﻧﺘﺞ ﻋﻦ اﻟﺪورة اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ ﻟﻌﺎم‬
‫ﱠ‬
‫ﱠ‬
‫‪ ٢٠٠٨‬ﺗﻼﳽ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﻮﻓﺮت اﻟﺤﻠﻮل ﰲ اﻟﺴﻨﻮات اﻷﺧرية‪ .‬أﻣﺎ اﻵن‪ ،‬ﰲ أﻋﻘﺎب اﻟﺘﺤﺪﻳﺎت اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‬
‫اﻟﺘﻲ أﺛﺎرﺗﻬﺎ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻓريوس ﻛﻮروﻧﺎ‪ ،‬ﻓﺎﻟﺤﻠﻮل ﻣﺘﺎﺣﺔ‪ .‬اﻷﺳﺎﺳﺎت ﻣﻮﺟﻮدة ﰲ ﻣﻜﺎﻧﻬﺎ ﺣﺘﻰ ﻧﺒﺪأ ﻣﻦ‬
‫ﺟﺪﻳﺪ‪ .‬وأﻋﺘﻘﺪ أﻧﻚ ﺳﱰى ﺧﻼل اﻟﺴﻨﻮات اﻟﺜﻼث اﻟﻘﺎدﻣﺔ زﻳﺎد ًة ﻫﺎﺋﻠﺔ ﰲ ﻋﺪد املﴩوﻋﺎت ﻗﻴﺪ اﻹﻧﺘﺎج‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﺆﺛﱢﺮ ﻋﲆ ﺣﻴﺎة اﻷﻓﺮاد اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ‪.‬‬

‫‪122‬‬
 ‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻣﻦ‬

‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒﲑ ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ‬

‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬

‫ﻫﻨﺎك ﻣﻮﺿﻮع ﻣﺸﱰك ﻳﻜﺸﻔﻪ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ ﺣﺎﻻت اﺳﺘﺨﺪام ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ اﻟﺘﻲ ﺟﺮى‬
‫ﺗﻨﺎوﻟﻬﺎ‪ ،‬وﻫﻮ أﻧﻪ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ اﻟﺬي ﺗﻮﺟﺪ ﻓﻴﻪ أﻣﺜﻠﺔ ﻛﺜرية ﻋﲆ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻬﻬﺎ اﻟﺪول‬
‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ واﻟﺘﻲ ﻗﺪ ﺗﻠﻌﺐ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ دو ًرا ﻣﺠﺪﻳًﺎ ﰲ ﺣﻠﻬﺎ )وأﻣﺜﻠﺔ أﺧﺮى ﻻ ﺗﻜﻮن ﻣﺠﺪﻳﺔ‬
‫ﻓﻴﻬﺎ ﺑﻜﻞ ﺗﺄﻛﻴﺪ(‪ ،‬ﻓﺈن أﻛﺜﺮ ﻧﻘﻄﺔ ﻣُﻌﻮﱢﻗﺔ ﻫﻲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ‪ .‬ﻛﻴﻒ ﺳﻴﻜﻮن رد ﻓﻌﻞ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‬
‫ﺗﺠﺎه ﻧُﻈﻢ اﻟﺪﻓﻊ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ اﻟﺘﻲ ﻗﺪ ﺗﺨﺪش اﻟﺴﻴﺎدة اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ ﻋﲆ اﻟﻌﻤﻠﺔ‪ ،‬أو ﺗﻘﻮﱢض‬
‫اﻟﺴﻴﻄﺮة ﻋﲆ اﻟﺴﻴﺎﺳﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ‪ ،‬أو ﻋﲆ أﻗﻞ ﺗﻘﺪﻳﺮ‪ ،‬ﺗﻤﻨﻊ ﺑﻌﺾ ﻣﺤﺎﺳﻴﺐ اﻷﺣﺰاب اﻟﺤﺎﻛﻤﺔ‬
‫ﻣﻦ اﻧﺘﺰاع اﻟ ﱢﺮ َﳽ؟ ﻛﻴﻒ ﺳﻴﺘﻌﺎﻃﻰ اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﻮن ﻣﻊ ﺣﺎﻟﺔ اﻻﺿﻄﺮاب اﻟﺘﻲ ﺳﻴﺤﺪﺛﻬﺎ ﻧﻈﺎ ٌم‬
‫وﻇﺎﺋﻒ ﻣﻦ أﺟﻞ ﺷﺒﻜﺎﺗﻬﻢ ﻣﻦ‬ ‫َ‬ ‫ﻻ ﻣﺮﻛﺰي ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ ﺻﻌﻮﺑﺔ اﻹﺑﻘﺎء ﻋﲆ‬
‫ﻣﺎل ملﻜﺎﻓﺄﺗﻬﻢ ﻋﲆ اﻟﻮﻻء ﻟﻬﻢ؟‬
‫ﻓﻀﻼ ﻋﻦ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ ٍ‬ ‫ً‬ ‫املﺤﺎﺳﻴﺐ‪،‬‬
‫ٌ‬
‫ﻗﻨﺎﻋﺔ ﺑﺎﺳﺘﻤﺮار‬ ‫اﻟﺤﺮﺟﺔ ﻟﻠﻤﻮﺿﻮﻋﺎت املﻌﺮوﺿﺔ ﰲ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﻟﺪﻳﻨﺎ‬
‫ﰲ ﺿﻮء اﻟﻄﺒﻴﻌﺔ ِ‬
‫ﺣﻠﻮل ﻣﺒﺘﻜﺮة وأن ﻧُﻈﻢ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺳﺘﺼﺒﺢ أﻓﻀﻞ ﺣ ﱟﻞ‬ ‫ٍ‬ ‫ً‬
‫ﻣﺴﺘﻘﺒﻼ ﰲ اﻟﺒﺤﺚ ﻋﻦ‬ ‫اﻷﻓﺮاد‬
‫ﻣﺸﻜﻼت ﻣﻬﻤﺔ‪ .‬ﺳﻮف ﺗُﺴﺘﺨﺪَم ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﺼﺒﺢ اﻟﻨﱡﻈﻢ اﻟﺘﻲ‬ ‫ٍ‬ ‫ملﻮاﺟﻬﺔ ﻋﺪة‬
‫ﺗﺘﻄﻠﺐ اﻟﺜﻘﺔ ﺿﻌﻴﻔﺔ‪ ،‬إﱃ ﺟﺎﻧﺐ ﺿﻌﻒ أو اﻧﻌﺪام اﻟﻈﺮوف املﻮاﺗﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻬﻴﺊ ﻟﻨﻈﺎم‬
‫ﺗﺮﺳﻴﺦ ﺟﺬوره‪ :‬ﺑﻌﺒﺎرة أﺧﺮى‪ ،‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﺼﺒﺢ ﻗﻴﻤﺔ ﺣﻠﻮل ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬ ‫َ‬ ‫ﺗﻘﻠﻴﺪي أو ﻗﺪﻳﻢ‬
‫أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﻘﻴﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪﱢﻣﻬﺎ اﻟﻄﺮق اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ‪.‬‬
‫ﻫﻨﺎك اﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻷﻣﺜﻠﺔ اﻟﺘﻲ ﻧﺘﺼﻮﱠر ﻓﻴﻬﺎ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﻧُﻈﻢ ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫رﻏﻢ أن ﻗﻮاﻋﺪ اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت اﻟﺘﻘﻠﻴﺪﻳﺔ ﻛﺎن ﻣﻦ املﻤﻜﻦ أن ﺗﺤ ﱠﻞ املﺸﻜﻠﺔ ﺗﻘﻨﻴٍّﺎ‪ ،‬ﻋﲆ اﻷﺧﺺ ﰲ‬
‫اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪.‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﺜﺎﻻ ﻟﺘﻮﺿﻴﺢ اﻟﺴﺒﺐ ﰲ اﺳﺘﺨﺪام ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ‬ ‫ﻟﻨﺄﺧﺬ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ً‬
‫وﺿﻊ ﻗﺪ ﺗﻜﻮن ﻓﻴﻪ ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﺑﺨﻼف ذﻟﻚ ٍّ‬
‫ﺣﻼ ﺗﻘﻨﻴٍّﺎ ﻣﻼﺋﻤً ﺎ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ ﰲ ﺳﻴﺎق اﻟﺪول‬ ‫ٍ‬
‫املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ .‬ﺗﻤﺘﻠﻚ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻗﻮﻣﻴﺔ واﺧﺘﻴﺎرﻳﺔ ﻟﺘﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ ﻳُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻬﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻄﺮﻳﻘﺔ‬ ‫إﻳﻤﻮﺑﻴﻼﻳﺰ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻛﻤﺎ أوﺿﺤﻨﺎ ﰲ اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎدس‪ .‬ﺗﺪﻳﺮ اﻟﴩﻃﺔ ﻗﺎﻋﺪة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‪،‬‬
‫ﺗﺴﻤﺢ ﻷي ﻓﺮ ٍد ﺑﺘﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ ﺗﺤﻤﻴﻞ اﻟﺼﻮر وإﺛﺒﺎﺗﺎت املﻠﻜﻴﺔ وﺗﺴﺠﻴﻞ‬
‫اﻟﺘﻔﺎﺻﻴﻞ اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ‪ ،‬ﻣﺜﻞ اﻷرﻗﺎم اﻟﺘﺴﻠﺴﻠﻴﺔ‪ .‬وإذا ﺗﻌ ﱠﺮﺿﺖ دراﺟﺘﻚ‪ ،‬أو ﻛﺎﻣريﺗﻚ‪ ،‬أو ﺟﻬﺎز‬
‫اﻟﻜﻤﺒﻴﻮﺗﺮ اﻟﺨﺎص ﺑﻚ إﱃ اﻟﴪﻗﺔ‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ اﺳﺘﺨﺪام املﻌﻠﻮﻣﺎت املﺴﺠﱠ ﻠﺔ ﰲ ﻗﺎﻋﺪة اﻟﺒﻴﺎﻧﺎت‬
‫ملﺴﺎﻋﺪة اﻟﴩﻃﺔ ﰲ اﺳﺘﻌﺎدة املﴪوﻗﺎت واﻹﴎاع ﺑﺎملﻄﺎﻟﺒﺔ ﺑﺘﻌﻮﻳﺾ ﻣﻦ ﴍﻛﺔ اﻟﺘﺄﻣني‪.‬‬
‫وﻳﻤﻜﻦ ﻧﻘﻞ ﻣﺜﻞ ﻫﺬا اﻟﻨﻤﻮذج ﺑﺤﺬاﻓريه إﱃ دوﻟﺔ ﻧﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻊ ﺗﻮﱄ اﻟﴩﻃﺔ إدارة ﻗﺎﻋﺪة‬
‫ٍ‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺮﻛﺰﻳﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺈن إﻧﺸﺎءَ ﻧﻈﺎ ٍم ﻣﺜﻞ ﻫﺬا ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻛﺘﻞ‪ ،‬ﺑﻜﻮد ﻣﻔﺘﻮح املﺼﺪر— ﻣﻤﺎ ﻳﺘﻴﺢ‬
‫ﻷي ﺷﺨﺺ ﻓﺤﺺ املﻌﺎﻣﻼت واﻟﻘﻮاﻋﺪ املﺸﻔﺮة — ﻗﺪ ﻳﺴﺎﻋﺪ ﰲ ﺑﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ ﰲ اﻟﻨﻈﺎم ﺑﻮﺗرية‬
‫ً‬
‫ﻣﺸﻜﻠﺔ ﻛﺒرية‪ .‬ﻓﺮﺑﻤﺎ ﻻ ﻳﺜﻖ اﻷﻓﺮاد‬ ‫أﴎع‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﰲ اﻟﺪول اﻟﺘﻲ ﻳُﻌﺪ ﻓﻴﻬﺎ اﻟﻔﺴﺎد واﻟ ﱢﺮ َﳽ‬
‫ﻛﺜريًا ﰲ إدراج ﻣﻤﺘﻠﻜﺎﺗﻬﻢ اﻟﺜﻤﻴﻨﺔ ﰲ ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻗﺪ ﺗﻄﻠﻊ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻫﻴﺌﺎت اﻟﴬاﺋﺐ أو‪ ،‬ﰲ‬
‫ﺑﻌﺾ اﻟﺒﻠﺪان‪ ،‬ﻣﺤﺎﺳﻴﺐ اﻟﺤﺰب اﻟﺤﺎﻛﻢ‪ ،‬واﻟﺨﺎرﺟﻮن ﻋﲆ اﻟﻘﺎﻧﻮن واﻟﻌﺼﺎﺑﺎت اﻹﺟﺮاﻣﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻣﻌﻘﻮل ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ ،‬ﻣﺸﺎﻏﻞ أﻛﺜﺮ إﻟﺤﺎﺣً ﺎ ﻣﻦ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻗﺎﻋﺪة‬ ‫أﻳﻀﺎ‪ ،‬ﻋﲆ ٍ‬ ‫رﺑﻤﺎ ﻳﻜﻮن ﻟﻠﴩﻃﺔ ً‬
‫ﺑﻴﺎﻧﺎت ﻣﺜﻞ ﻫﺬه‪.‬‬
‫إن ﺣﺎﻟﺔ ﻋﺪم اﻟﻴﻘني املﻬﻤﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﺎول ﺗﻠﻚ اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮﻫﺎت ﺗﻮﺿﻴﺤﻬﺎ ﻻ ﺗﺘﻤﺜﻞ ﰲ إذا‬
‫ﻣﺎ ﻛﺎﻧﺖ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺳﻮف ﺗُﻄﺒﻖ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ — إﻧﻬﺎ ﺳﺘﻄﺒﻖ ﺑﻼ ﺷﻚ —‬
‫إﻧﻤﺎ ﻣَ ﻦ اﻟﺬي ﺳﻴﻄﺒﻘﻬﺎ‪ ،‬وﻣﺎ ﺗِﺒﻌﺎت ذﻟﻚ ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﻜﻴﻔﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‪ ،‬واﺣﺘﻤﺎﻟﻴﺔ‬
‫اﺳﺘﺨﺪاﻣﻬﺎ ﻣﻦ ﻋﺪﻣﻪ‪ :‬ﻫﻞ ﺳﺘﺘﺒﻨﻰ املﺆﺳﺴﺎت املﺴﻴﻄﺮة اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ — اﻟﺒﻨﻮك‪ ،‬واملﺆﺳﺴﺎت‬
‫ﻏري اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬واﻟﴩﻛﺎت — ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻟﺤﻞ ﺗﻠﻚ املﺸﻜﻼت‪ ،‬أم إﻧﻬﺎ ﺳﺘﺴﻌﻰ‬
‫إﱃ اﻹﺑﻘﺎء ﻋﲆ اﻟﻮﺿﻊ اﻟﺮاﻫﻦ؟‬
‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮﻫني ﻣﺤﺘﻤَ ﻠني ﰲ اﻟﺴﻨﻮات املﻘﺒﻠﺔ‪ .‬اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻷول‪ ،‬اﻟﺬي‬‫َ‬ ‫ﻧﺘﺼﻮﱠر ﺣﺪوث‬
‫ﺳﻨُﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ »اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري«‪ ،‬ﻫﻮ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ ﻳﻄﺮح ﺗﺒﻨﻲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﴩﻛﺎت اﻟﻜﱪى ﰲ‬
‫اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑُﻐﻴﺔ ﺗﺤﺴني اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﻌﺎﻣﺔ وﺗﻘﺪﻳﻢ ﺧﺪﻣﺔ أﻓﻀﻞ‬
‫ﻟﻌﻤﻼﺋﻬﺎ‪ .‬ﰲ ﻫﺬا اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬ﻗﺪ ﺗﻨﺸﺊ اﻟﴩﻃﺔ‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬ﻗﺎﻋﺪة ﺑﻴﺎﻧﺎت‪ ،‬ﺗﺴﺘﻔﻴﺪ ﻓﻴﻬﺎ‬
‫ﻣﻦ ﺗﻮﻇﻴﻒ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺘﻌﺰﻳﺰ اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ وﺗﻌﻤﻴﻘﻬﺎ‪.‬‬

‫‪124‬‬
 ‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬

‫ﰲ اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺜﺎﻧﻲ‪ ،‬اﻟﺬي ﺳﻨﻄﻠﻖ ﻋﻠﻴﻪ »اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ«‪ ،‬ﺗﻈﻞ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت‬
‫وﻛﱪﻳﺎت اﻟﴩﻛﺎت ﻣﺘﺸﻜﻜﺔ ﺗﺠﺎه ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وﻫﺬا ﻳﱰك املﺠﺎل ﻟﻠﻤﺆﺳﺴﺎت ﻏري‬
‫اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ ورواد اﻷﻋﻤﺎل ﻻﺳﺘﺨﺪام ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻟﺤﻞ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﻋﺠﺰت اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻋﻦ‬
‫ﻣﻮاﺟﻬﺘﻬﺎ‪.‬‬
‫ﺑﻴﻨﻤﺎ أن ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ »اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري« ﻫﻮ ﻋﺎ َﻟ ٌﻢ ﺗﺴﺎﻋﺪ ﻓﻴﻪ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺗﻌﻤﻴﻖ‬
‫اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ‪ ،‬ﻳُﻌﺪ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ »اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ« ﻋﺎ َﻟﻤً ﺎ ﺗُﺴﺘﺨﺪَم ﻓﻴﻪ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﺗﻮﺻﻠﺖ إﻟﻴﻪ ً‬
‫ﺑﺪﻻ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻟﻼﻟﺘﻔﺎف ﻋﲆ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واملﺆﺳﺴﺎت املﺤﺪودة اﻟﻘﺪرات اﻟﺘﻲ َﻗﻨَﻌﺖ ﺑﻤﺎ‬
‫ٍ‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺎت ﺟﺪﻳﺪة‪.‬‬ ‫ﻣﻦ أن ﺗﺘﺒﻨﻰ‬

‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري‬

‫ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري‪ ،‬ﺗﺘﺨﺬ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﴩﻛﺎت اﻟﻜﱪى ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺧﻄﻮﺗني‬
‫ﺟﺪﻳﺮﺗني ﺑﺎملﻼﺣﻈﺔ‪ :‬إﻗﺮارﻫﻤﺎ ﺑﻮﺟﻮد ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ ﻣﻦ املﺸﻜﻼت املﺮﺗﺒﻄﺔ ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪ ،‬وﺗﻄ ﱡﻠﻌﻬﻤﺎ‬
‫ﺗﻘﻨﻴﺎت ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﻤﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﻟﺤﻞ ﺗﻠﻚ املﺸﻜﻼت‪ .‬ﻫﺬا ﻋﺎ َﻟ ٌﻢ ﺗﺘﻄﻠﻊ‬ ‫ٍ‬ ‫إﱃ ﺗﺒﻨﻲ‬
‫ﻓﻴﻪ اﻟﴩﻛﺎت‪ ،‬ﺑﻤﺒﺎرﻛﺔ اﻟﺠﻬﺎت اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬إﱃ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ‬
‫ﺛﻘﺔ إﱃ ﻋﻤﻼﺋﻬﺎ‪ ،‬وﺗﻘﻔﺰ ﻓﻴﻪ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻗﻔﺰة ﻧﻮﻋﻴﺔ ﺗﺘﺠﺎوز‬ ‫أﺟﻞ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﺧﺪﻣﺎت ﻣﻮﺿﻊ ٍ‬
‫ﺑﻬﺎ اﻟﺘﻮﺟﻬﺎت اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻧﺤﻮ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻟﺘﺘﺠﻪ ﻣﺒﺎﴍ ًة إﱃ ﺗﻄﺒﻴﻖ ﺳﻼﺳﻞ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﻣﻦ أﺟﻞ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﺧﺪﻣﺔ آﻣﻨﺔ‪ ،‬وﺟﺪﻳﺮة ﺑﺎﻟﺜﻘﺔ‪ .‬اﻟﺜﻤﺎر املﺠﻨﻴﺔ ﻣﻦ ﻫﺬا اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ ﻋﻈﻴﻤﺔ‪،‬‬
‫ﻟﻜﻨﻪ ﻳﺤﺘﺎج إﱃ ﻣﺎ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻧﺴﻤﻴﻪ ﻗﻔﺰ ًة إﻳﻤﺎﻧﻴﺔ ﻛﺒرية‪ .‬وﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﰲ أﻏﻠﺐ اﻟﻘﻔﺰات‬
‫اﻹﻳﻤﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﻳﺤﺪُث ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﻗﻔﺰة واﺣﺪة‪ ،‬إﻧﻤﺎ ﻳﺤﺪث ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ ﻣﻦ‬
‫َ‬
‫اﻟﻄﺮﻳﻖ أﻣﺎم‬ ‫اﻟﺘﻐﻴريات اﻟﻘﺎﻧﻮﻧﻴﺔ واﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ املﺘﺰاﻳﺪة ﺗﺪرﻳﺠﻴٍّﺎ اﻟﺘﻲ ﺗﺘﻀﺎﻓﺮ ﻣﻌً ﺎ ﻟﺘﻤﻬﱢ ﺪ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺣﺘﻰ ﺗﺆدي دو ًرا ﻣﻬﻤٍّ ﺎ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎد‪.‬‬
‫رﺑﻤﺎ ﻳُﻌﺪ ﺗﻮﺟﱡ ﻪ ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻧﺤﻮ ﺗﺒﻨﻲ ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﻣﻦ ﺧﻼل اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻫﻮ‬
‫أﻗﺮب ﻣﺜﺎل إﱃ ﳾء ﻣﻤﺎﺛﻞ ﻟﻬﺬا ﰲ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬واﻟﺬي أﺣﺪث ﺗﺄﺛريًا ﻣﻤﻜﻦ إﺛﺒﺎﺗﻪ‪.‬‬
‫ﻋﲆ ﻋﻜﺲ أﻏﻠﺐ اﻟﺪول‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻗﻨﱠﻨﺖ ﺑﺸﺪة ﺷﺒﻜﺎت اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ‬
‫ﻣﺠﺎﻻ رﺣْ ﺒًﺎ ﻟﺸﺒﻜﺎت ﻫﻮاﺗﻔﻬﺎ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﺨﺘﱪ‬ ‫ً‬ ‫املﻨﺸﺄة ﺣﺪﻳﺜًﺎ ﻓﻴﻬﺎ‪ ،‬ﻓﺈن ﻛﻴﻨﻴﺎ أﻓﺴﺤﺖ‬
‫ﻧﻤﺎذج ﺟﺪﻳﺪة ﻟﺘﻘﺪﻳﻢ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ ﺧﺪﻣﺎت اﻻﺗﺼﺎﻻت واﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ‪ .‬أﺻﺒﺤﺖ اﻵن اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫اﻟﺘﻲ ﺗﻘﺪم اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل أﻣ ًﺮا ﺷﺎﺋﻌً ﺎ ﻋﱪ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ﻟﻜﻦ‬
‫ﺗﻈﻞ ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻣﻌﺮوﻓﺔ ﺑﺄﻧﻬﺎ أﺣ ُﺪ اﻟﺮواد اﻷواﺋﻞ ﰲ ﻫﺬا املﺠﺎل‪.‬‬

‫‪125‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﻣﻊ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳُﻌﺪ ﺗﺒﻨﻲ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻗﻔﺰة إﻳﻤﺎﻧﻴﺔ أﻛﱪ‪ .‬أُدﺧﻠﺖ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻟﺘﻲ‬
‫ﺗﺘﻢ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل ﻟﺤﻞ ﻣﺸﻜﻠﺔ واﺣﺪة ﻣﺤﺪدة‪ ،‬أﻻ وﻫﻲ ﺗﺒﺎدل اﻷﻣﻮال ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات‬
‫ً‬
‫ﺳﻴﻮﻟﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ‬ ‫اﻟﺘﻲ ﺗﻮاﺟﻪ إﻣﻜﺎﻧﻴﺔ وﺻﻮل ﻣﺤﺪودة إﱃ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ وﺗﻮاﺟﻪ أﺣﻴﺎﻧًﺎ‬
‫ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة ﻟﺤﻞ اﻟﻜﺜري ﻣﻦ املﺸﻜﻼت املﺨﺘﻠﻔﺔ‪.‬‬ ‫ﻣﺤﺪودة‪ .‬ﻟﻜﻦ ﺗُﻌﺪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ً‬
‫ﺣﻼ ﻟﻌﺪة‬ ‫وﰲ ﻫﺬا اﻟﺴﻴﺎق‪ ،‬ﻳﺸﺒﻪ ﺗﺒﻨﻲ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﺗﺒﻨﻲ ﺗﻘﻨﻴﺔ اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ٍّ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﺸﻜﻼت ﰲ وﻗﺖ واﺣﺪ‪.‬‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة‬ ‫ﻛﻴﻒ ﻳﺒﺪو ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ؟ ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﺘﻄﻮر اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‬
‫املﺤﺴﻨﺔ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﺎﻟﻬﻮﻳﺔ‪ ،‬وﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬وﻏريﻫﺎ ﻣﻦ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺗﺠﻨﺢ اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫ﺣﺎﻻت اﻻﺳﺘﺨﺪام إﱃ ﺗﻘﻠﻴﻞ اﻟﺤﻮاﺟﺰ اﻟﺘﻲ ﺗﺤﻮل دون املﺸﺎرﻛﺔ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺮﺳﻤﻲ‪.‬‬
‫وإﱃ ﺟﺎﻧﺐ اﻟﻮﺳﺎﺋﻞ املﺒﺘ َﻜﺮة ﻟﻠﺘﺼﻨﻴﻒ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻲ واﻟﺘﻄﻮرات املﺴﺘﻤﺮة ﰲ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‬
‫اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻫﻨﺎك ﻓﺮﺻﺔ ﻗﺎﺋﻤﺔ أﻣﺎم اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﺣﺘﻰ ﺗﺼﻞ ﺑﻤﺴﺘﻮًى أﻛﱪ ﻣﻦ اﻟﻜﻔﺎءة‬
‫ِ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة‬ ‫واﻟﻔﺎﻋﻠﻴﺔ إﱃ اﻟﻘﻄﺎع املﺤﺮوم ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬ﰲ ﻏﻀﻮن ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗُﻌﺠﱢ ﻞ اﻟﻨﱡﻈﻢ‬
‫ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ ﺗﻨﻔﻴﺬ ﻧﻤﻮذج اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ وﺿﻤﺎن أﻣﺎﻧﻪ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ‬
‫ﺳﻬﻮﻟﺔ ﺗﺤﺪي اﻟﴩﻛﺎت اﻟﺠﺪﻳﺪة ﻟﻠﴩﻛﺎت اﻟﻜﺒرية‪ ،‬وﻳﺰﻳﺪ دﻳﻨﺎﻣﻴﻜﻴﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد وإﻧﺘﺎﺟﻴﺘﻪ‪.‬‬
‫وﺗﺴﻬﻢ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة واﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﻮاﺳﻊ ﻟﻨُﻈﻢ اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺮﻗﻤﻲ ﰲ ﺧﻔﺾ ﺗﻜﻠﻔﺔ املﻌﺎﻣﻼت‪،‬‬
‫واﻟﺤﺪ ﻣﻦ ﻓﺮص ﺣﺪوث ﻓﺴﺎد‪ ،‬وﺗﻮﻓري ﺑﺪﻳﻞ ﻷوﺟﻪ اﻟﻘﺼﻮر املﻮﺟﻮدة ﰲ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ‬
‫ﺑﻴﺌﺔ أﺳﺎﺳﻴﺔ ﺗﻘﻠﻞ ﻣﻦ اﻟﺤﻮاﺟﺰ اﻟﺘﻲ‬ ‫اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪ .‬وﺗﺨﻠﻖ ﻧُﻈﻢ اﻟﺘﻮﺛﻴﻖ واﻟﺘﺴﺠﻴﻞ املﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ ً‬
‫ﺗﻘﻒ أﻣﺎم دﺧﻮل اﻟﺴﻮق وﺗﺪﻓﻊ إﱃ ﻇﻬﻮر ﻧﻤﺎذج أﻋﻤﺎل ﺟﺪﻳﺪة‪.‬‬
‫ﺗﻮﺳﻊ ﴍﻛﺎت اﻟﺪﻓﻊ‬ ‫َ‬
‫اﺗﺠﺎﻫني ﻛﺒريﻳﻦ آﺧﺮﻳﻦ‪ :‬ﱡ‬ ‫ﺗﺪﻋﻢ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﺪورﻫﺎ‬
‫ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﰲ ﻗﻨﻮات اﻟﺘﺠﺎرة اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬وﺗﻘﻠﻴﻞ اﻟﺘﻜﺎﻟﻴﻒ ﻋﲆ اﻟﴩﻛﺎت‬
‫ﻣﻨﺘﺠﺎت ﺟﺪﻳﺪة ﻟﻠﻔﻘﺮاء‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫اﺳﱰاﺗﻴﺠﻴﺎت ﻓﻌﺎﻟﺔ اﻗﺘﺼﺎدﻳٍّﺎ ﺗﺮ ﱢﻛﺰ ﻋﲆ ﺗﻄﻮﻳﺮ‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺴﺎﻋﻴﺔ إﱃ ﺗﺒﻨﻲ‬
‫إن ﺗﻮﺳﻌﺔ ﻣﺠﺎل اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺮﺳﻤﻲ ﻳﻤ ﱢﻜﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﻣﻦ ﺗﻮﺳﻴﻊ‬
‫ﺗﺤﺴﻦ ﻓﻴﻪ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬ ‫ﱢ‬ ‫اﻟﻮﻋﺎء اﻟﴬﻳﺒﻲ ﰲ اﻟﻮﻗﺖ ﻧﻔﺴﻪ اﻟﺬي‬
‫ﻣﻦ ﻣﺴﺘﻮى ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺨﺪﻣﺎت‪ ،‬وﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﺘﺼﻮﻳﺖ ﰲ اﻻﻧﺘﺨﺎﺑﺎت‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﻘﻠﻞ ﻣﻦ املﺨﺎﻃﺮ‬
‫اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻟﻨﻨﻈﺮ ﰲ ﻣﺜﺎل ﴍاء دراﺟﺔ ﺑﺨﺎرﻳﺔ‪ ،‬وﻫﻮ املﻨﺘﺞ اﻟﺮﺋﻴﴘ اﻷول اﻟﺬي ﻳﺸﻴﻊ ﴍاؤه ﺑني‬
‫اﻷﴎ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ .‬ﺣﺘﻰ إن ﻛﺎن ﻟﻠﻤﺸﱰي ﺗﺎرﻳﺦ اﺋﺘﻤﺎﻧﻲ رﺳﻤﻲ ﺻﻐري‪ ،‬ﻓﻔﻲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ‬

‫‪126‬‬
 ‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬

‫اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﻳُﺸ ﱢﻜﻞ اﺳﺘﺨﺪاﻣﻪ ﻟﻸﻣﻮال اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ واﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﻘﻮﻣﻴﺔ املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫ﻗﺮﺿﺎ‪.‬‬‫ً‬ ‫اﻷﺳﺎس اﻟﺬي ﻳﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻴﻪ اﻟﺒﻨﻚ ﰲ اﻟﺘﻮﺻﻞ إﱃ ﻗﺮار ﻣﺴﺘﻨري ﻓﻴﻤﺎ ﻳﺘﻌﻠﻖ ﺑﺈﻋﻄﺎﺋﻪ‬‫َ‬
‫وﺑﻌﺪ أن ﻳﺤﺼﻞ املﺸﱰي ﻋﲆ ﻗﺮض‪ ،‬ﻳﺴﺘﻤﺮ ﰲ ﺑﻨﺎء ﺗﺎرﻳﺦ اﺋﺘﻤﺎﻧﻲ‪ .‬وﻷن ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﴩاء‬
‫ﻄﺖ ﺑﺎﻟﻬﻮﻳﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻟﻠﻤﺸﱰي‪ ،‬ﻳﺼري ﻣﻦ اﻟﺴﻬﻞ ﻋﲆ‬ ‫ﻗﺪ و ُِﺿﻌَ ﺖ ﰲ إﻃﺎر رﺳﻤﻲ و ُرﺑ َ‬
‫ﻳﻮﺳﻊ ﻣﻦ اﻟﻮﻋﺎء‬ ‫ﴐﻳﺒﺔ ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻀﺎﻓﺔ ﻋﲆ ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﴩاء‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﱢ‬ ‫َ‬ ‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت أن ﺗﻔﺮض‬
‫أﻳﻀﺎ ﻣﻦ اﻟﺤﻮاﺟﺰ اﻟﺘﻲ ﺗﻤﻨﻊ اﻟﺒﻨﻚ ﻣﻦ‬ ‫اﻟﴬﻳﺒﻲ‪ .‬إن إدﺧﺎل اﻟﻘﻨﻮات اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻫﺬه ﻳﻘ ﱢﻠﻞ ً‬
‫املﻘﱰض ﻟﺪﻳﻨﺎ‪ ،‬وﻋﻠﻴﻪ ﺗﺰﻳﺪ إﻳﺮادات اﻟﺒﻨﻮك وﻫﻮاﻣﺶ‬ ‫ِ‬ ‫ٍ‬
‫ﺧﺪﻣﺎت إﱃ ﻋﻤﻼﺋﻬﺎ ﻣﺜﻞ ﻣﺜﺎل‬ ‫ﺗﻘﺪﻳﻢ‬
‫أرﺑﺎﺣﻬﺎ‪ .‬ﻳﱰﺗﺐ ﻋﲆ ﻫﺬا ﺗﻘﺪﻳﻢ اﻟﺒﻨﻮك ملﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﻘﺮوض‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺪﻋﻢ اﻟﻨﻤﻮ اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪،‬‬
‫وﺗﺤﻘﻴﻘﻬﺎ ملﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻷرﺑﺎح‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﴬاﺋﺐ اﻟﺘﻲ ﻳﺪﻓﻌﻬﺎ اﻟﻔﺮد‪ .‬ﻳ َ‬
‫ُﺤﺘﻔﻆ إﻟﻜﱰوﻧﻴٍّﺎ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬وأﺧريًا‪ ،‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺼﺒﺢ‬ ‫ِ‬ ‫ﺑﻤﻠﻜﻴﺔ اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﰲ ﺳﺠﻞ ﻣﻠﻜﻴﺔ‬
‫ﺻﺎﺣﺐ اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﻣﺴﺘﻌﺪٍّا ﻟﺒﻴﻌﻬﺎ وﴍاء ﺳﻴﺎرة‪ ،‬ﻳﻤﻜﻦ ملﺸﱰي اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ‬
‫املﺴﺘﻌﻤﻠﺔ أن ﻳﺴﺘﺨﺪم ﺳﺠﻞ املﻠﻜﻴﺔ ﻫﺬا ﻟﻠﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ‪ ،‬وﻣﻤﱠ ﺎ إذا‬
‫ﻛﺎن اﻟﻘﺮض اﻷﺻﲇ املﻤﻨﻮح ﻟﴩاء اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﻻ ﻳﺰال ﻏري ﻣﺴﺪﱠد‪.‬‬
‫أﻳﻀﺎ‬‫إن اﻻﻧﺘﻘﺎل ﻣﻦ اﻟﺪﻓﻊ ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ إﱃ اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺮﻗﻤﻲ ﺑﺎﻟﻌﻤﻠﺔ املﺸﻔﺮة ﻳﺴﻬﻢ ً‬
‫ﰲ اﻟﺤﺪ ﻣﻦ ﻣﺨﺎﻃﺮ اﻟﺘﻌﺮض ﻟﻠﴪﻗﺔ وﻳﺪﻋﻢ إﺟﺮاء املﻌﺎﻣﻼت‪ .‬ﻣﻦ آﺳﻴﺎ اﻟﻮﺳﻄﻰ ﺣﺘﻰ‬
‫أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ اﻟﻮﺳﻄﻰ‪ ،‬ﺗُﺠﺮى ﻛﺜريًا ﻋﻤﻠﻴﺎت ﴍاء ﻛﺒرية ﺑﺮز ٍم ﺿﺨﻤﺔ ﻣﻦ اﻷوراق اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ذات‬
‫ﻓﺌﺎت ﻣﻨﺨﻔﻀﺔ‪ .‬ﺗﺴﺘﻠﺰم اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﰲ ﻛﺜري ﻣﻦ اﻷﺣﻴﺎن ﻗﻄﻊ اﻟﺴﻔﺮ ﻟﻌﺪة ﺳﺎﻋﺎت ﻟﻠﻮﺻﻮل‬
‫إﱃ اﻟﺒﻨﻚ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﰲ املﻘﺎم اﻷول‪ .‬ﰲ ﻣﺎﻻوي‪ ،‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ‬
‫املﺜﺎل‪ ،‬ﺗﺼﻞ ﻗﻴﻤﺔ أﻛﱪ ﻓﺌﺔ ﻟﻮرﻗﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ إﱃ ‪ ٢,٧٥‬دوﻻر أﻣﺮﻳﻜﻲ؛ ﻟﺬا ﻓﺤﺘﻰ ﴍاء دراﺟﺔ‬
‫ﺑﺨﺎرﻳﺔ ﻣﺴﺘﻌﻤﻠﺔ رﺑﻤﺎ ﻳﺘﻄﻠﺐ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ ‪ ١٥٠‬ورﻗﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ‪ .‬وﰲ ﺑﻌﺾ املﺠﺘﻤﻌﺎت املﺎﻻوﻳﺔ‬
‫اﻷﻛﺜﺮ ﺗﻘﺪﻣً ﺎ اﻗﺘﺼﺎدﻳٍّﺎ‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻗﺮى ﺻﻴﺪ اﻷﺳﻤﺎك ﻋﲆ اﻟﺠﺰر ﰲ ﺑﺤرية ﻣﺎﻻوي‪ ،‬ﻗﺪ ﻳﺤﺘﺎج‬
‫ﻣﺸﱰ ﻣﺤﺘﻤَ ﻞ إﱃ اﻟﺴﻔﺮ ﻟﺨﻤﺲ ﺳﺎﻋﺎت ذَﻫﺎﺑًﺎ وأﺧﺮى إﻳﺎﺑًﺎ‪ ،‬ﻋﲆ ﻋﺒﱠﺎرة أﺳﺒﻮﻋﻴﺔ ﻣﻦ اﻟﻌﻬﺪ‬ ‫ٍ‬
‫اﻻﺳﺘﻌﻤﺎري واﻟﺘﻲ ﺗﺘﺄﺧﺮ ﻛﺜريًا‪ ،‬ﻣﻦ أﺟﻞ ﺳﺤﺐ املﺎل اﻟﻼزم ﻟﴩاء اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ‪ .‬إن‬
‫ﺗﻌﻘﺪ املﻌﺎﻣﻼت وأﺣﻴﺎﻧًﺎ ﺗﺤﻮل دون إﺟﺮاﺋﻬﺎ‪ .‬ﻟﻬﺬا‬ ‫ﺻﻌﻮﺑﺔ اﻟﺤﺼﻮل ﻋﲆ أﻣﻮال ﻧﻘﺪﻳﺔ ﱢ‬
‫ﺑﺪﻳﻼ ﺟﺬاﺑًﺎ ﺑﻼ ﺷﻚ‪ ،‬ووﺟﻮد دﻋ ٍﻢ‬ ‫ً‬ ‫ﺗﻌﺘﱪ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة واﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ اﻷﺧﺮى‬
‫رﺳﻤﻲ ﻟﻠﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﺳﻴﺴﺎﻋﺪ ﰲ ﺗﺸﺠﻴﻊ ﻣﺸﻐﲇ ﺷﺒﻜﺎت اﻟﻬﻮاﺗﻒ املﺤﻤﻮﻟﺔ واﻟﺒﻨﻮك‬
‫‪1‬‬
‫ﻋﲆ ﺗﺴﻬﻴﻞ ﺗﻮﺻﻴﻞ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ إﱃ ﻗﻄﺎع أوﺳﻊ ﻣﻦ اﻟﻨﺎس‪.‬‬

‫‪127‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬

‫ﺧﻴﺎرات ﺻﻐرية ﻛﺜرية‪ ،‬ﻳﺘﻜﺸﻒ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻣﺜﻠﻤﺎ أن ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﻫﻮ ﻣﺠﻤﻮع‬
‫ﻓﺒﺪﻻ ﻣﻦ ﺗﺒﻨﻲ ﳾء ﺟﺪﻳﺪ‪ ،‬ﺗﺘﻤﺴﻚ‬ ‫ً‬ ‫ﺑﺄﺳﻠﻮب ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‪.‬‬
‫ٍ‬ ‫اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ ً‬
‫أﻳﻀﺎ‬
‫اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﴩﻛﺎت اﻟﻜﺒرية ﺑﺎﻟﻨﱡﻈﻢ‪ ،‬واﻟﺘﻘﻨﻴﺎت‪ ،‬واﻷﺳﺎﻟﻴﺐ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪» :‬اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي‬
‫ﻧﻌﺮﻓﻪ ﺧريٌ ﻣﻦ اﻟﺬي ﻻ ﻧﻌﺮﻓﻪ‪ «.‬ﺗﻄﺮح اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﺗﺪرﻳﺠﻴٍّﺎ ﺗﴩﻳﻌﺎت واﺳﻌﺔ اﻟﻨﻄﺎق‬
‫ﺗﻀﻴﱢﻖ اﻟﺨﻨﺎق ﻋﲆ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة وﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺑﻐﺮض »ﺣﻤﺎﻳﺔ«‬
‫ﻋﺎﻣﺔ اﻟﻨﺎس ﻣﻦ ﺗﻘﻠﺒﺎت أﺳﻌﺎر اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة واﻻﺳﺘﺠﺎﺑﺔ إﱃ اﻟﺤﺎﻻت اﻟﻌﺪﻳﺪة اﻟﻮاﺿﺤﺔ‬
‫ﻻﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺘﻬﺮب ﻣﻦ اﻟﴬاﺋﺐ‪ ،‬واﻟﺘﺤﺎﻳﻞ ﻋﲆ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺴﻴﻄﺮة‬
‫ﻋﲆ اﻟﻌﻤﻼت اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ‪ ،‬وﻏﺴﻞ اﻷﻣﻮال‪ ،‬وﺗﻘﻮﻳﺾ دور اﻟﺪوﻟﺔ ﺑﺄي ﻃﺮﻳﻘﺔ أﺧﺮى ﰲ إدارة‬
‫ﺳﻴﺎﺳﻴﺔ ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﻌﱠ ﺎﻟﺔ‪ .‬ﻫﺬا اﻟﺘﻀﻴﻴﻖ اﻟﺘﴩﻳﻌﻲ ﰲ دول ﻣﻨﺒﻮذة‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻓﻨﺰوﻳﻼ وزﻳﻤﺒﺎﺑﻮي‪،‬‬
‫ﻣﻦ ﺷﺄﻧﻪ أن ﻳﺆدي ﻓﻘﻂ إﱃ اﻟﻘﻀﺎء ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ ﻣﺤﺘﻤَ ﻞ ملﻨﻊ اﻻﻧﻬﻴﺎر اﻻﻗﺘﺼﺎدي‪ .‬ﺗُﺴﺘﺸﻌﺮ‬
‫أﻳﻀﺎ ﺑﻮﺟﻪ ﺧﺎص ﰲ دول ﻣﺜﻞ ﻧﻴﺠريﻳﺎ وﻛﻴﻨﻴﺎ‪ ،‬ﺣﻴﺚ ﺗﻤﺜﻞ ﻋﻤﻠﺔ اﻟﺒﺘﻜﻮﻳﻦ‬ ‫ﻫﺬه اﻟﴬورة ً‬
‫‪2‬‬
‫ﻧﺴﺒﺔ ﻛﺒرية ﻧﺴﺒﻴٍّﺎ ﻣﻦ اﻟﻨﺎﺗﺞ اﻟﻘﻮﻣﻲ اﻹﺟﻤﺎﱄ‪.‬‬
‫ُ‬
‫اﻟﺘﴩﻳﻌﺎت ﺑﻮﺿﻮح‪،‬‬ ‫ﺣﺘﻰ ﻟﻮ ﻟﻢ ﺗﻜﻦ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻫﻲ اﻟﴚء اﻟﺬي ﺗﺴﺘﻬﺪﻓﻪ‬
‫ﻓﺈن اﻓﱰاض ﻣﻘﺎوﻣﺔ املﺴﺌﻮﻟني ﻳﺪﻓﻊ اﻟﴩﻛﺎت واملﺆﺳﺴﺎت املﺎﻟﻴﺔ اﻟﻮﻃﻨﻴﺔ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‬
‫وﻋﻮﺿﺎ ﻋﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﻘ ﱢﻠﺪ‬
‫ً‬ ‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬‫ِ‬ ‫إﱃ ﻋﺪم اﺧﺘﻴﺎر اﻻﺳﺘﺜﻤﺎر ﰲ اﻟﺤﻠﻮل‬
‫ﺗﻠﻚ اﻟﺠﻬﺎت ﻧﻤﻮذجَ اﻟﺜﻘﺔ املﺮﻛﺰﻳﺔ املﺘﱠﺒﻊ ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ .‬وﻣﻊ اﻹﻗﺼﺎء اﻟﻈﺎﻫﺮي ﻟﺨﻄﺮ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬ﺗﺼﺒﺢ اﻟﴩﻛﺎت‬ ‫ِ‬ ‫املﻨﺎﻓﺴﺔ ﻣﻦ ﺟﺎﻧﺐ ﻧﻤﺎذج اﻷﻋﻤﺎل اﻟﺠﺪﻳﺪة‬
‫اﻟﻜﺒرية ﺗﺤﺖ ﺿﻐﻂ أﻗﻞ ﻟﻼﺑﺘﻜﺎر واﻟﺘﺤﺴني‪.‬‬
‫ﰲ ﻏﻀﻮن ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳﻮاﺻﻞ ﻋﺎﻣﺔ اﻟﻨﺎس ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎدات اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ اﺳﺘﺨﺪا َم ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫ﺣﻠﻮﻻ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﻣﻦ دول ﺧﺎرﺟﻴﺔ‬ ‫ً‬ ‫اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺤﻞ ﻣﺸﻜﻼت ﻓﻌﻠﻴﺔ ﰲ ﺣﻴﺎﺗﻬﻢ اﻟﻴﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻣﺘﺒﻨني‬
‫ﻟﻴﺘﻜﻴﻔﻮا ﻣﻊ اﻧﻌﺪام اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﻣﺠﺘﻤﻌﺎﺗﻬﻢ‪ .‬ﻋﲆ ﺳﺒﻴﻞ املﺜﺎل‪ ،‬رﺑﻤﺎ ﻳﺼﺒﺢ ﺷﺎﺋﻌً ﺎ ﺷﻴﺌًﺎ ﻓﺸﻴﺌًﺎ‬
‫ﰲ ﺑﻨﺠﻼدﻳﺶ وﻧﻴﺠريﻳﺎ‪ ،‬املﺼﻨﻔﺘَني ﺿﻤﻦ أﻛﺜﺮ دول اﻟﻌﺎﻟﻢ ﺻﻌﻮﺑﺔ ﰲ ﺗﺴﺠﻴﻞ املﻠﻜﻴﺔ‪ ،‬أن‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ‬‫ﻳﺴﺠﱢ ﻞ اﻷﻓﺮا ُد أﻣﻼ َﻛﻬﻢ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻣﻨﺼﺎت أﺻﻮل رﻗﻤﻴﺔ ﻣﻘﺮﻫﺎ ﰲ اﻟﺪول اﻟﻐﺮﺑﻴﺔ‪ً ،‬‬
‫اﻟﻨﱡﻈﻢ املﺮﻛﺰﻳﺔ اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ املﻮﺟﻮدة ﰲ ﺑﻼدﻫﻢ‪ ،‬أو ﻋﲆ اﻷﻗﻞ إﱃ ﺟﺎﻧﺒﻬﺎ‪.‬‬
‫ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﻮاﺻﻞ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺗﻄﻮرﻫﺎ‪ ،‬ﺗﺰداد اﻟﺼﻌﻮﺑﺔ أﻣﺎم اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت ﻟﻼﺳﺘﻤﺮار‬
‫ﰲ اﻟﻘﻴﻮد واﻟﻀﻮاﺑﻂ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﻔﺮﺿﻬﺎ‪ .‬وﻣﻊ ﻏﻴﺎب اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﲆ‬
‫ﻣﺆﺳﺴﺎت رﺳﻤﻴﺔ ﻣﺤﻞ ﺛﻘﺔ‪ ،‬ﻳﻈﻞ ﺟﺎﻧﺐ ﻛﺒري ﻣﻦ اﻟﻨﺸﺎط اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﰲ ﻛﺜري ﻣﻦ اﻟﺪول‬

‫‪128‬‬
 ‫ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬

‫اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﰲ إﻃﺎر اﻻﻗﺘﺼﺎد ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻲ‪ ،‬وﻳﺴﻤﺢ ﱡ‬

‫ﺗﻮﻓﺮ ﻧُﻈﻢ ﻣﺤﻞ ﺛﻘﺔ ﻏري ﺣﻜﻮﻣﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺎط‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎدي ﻫﺬا ﺑﺄن ﻳﺰداد ﺗﻌﻘﻴﺪًا‪ .‬ﻫﺬا ﻳﻘﻮﱢض ﻣﻦ ﻗﺪرة اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﻋﲆ ﻓﺮض ﴐاﺋﺐ‪،‬‬
‫وﻳﻘﻮﱢض ﻛﺬﻟﻚ ﻣﻦ ﻗﺪرة اﻟﻨﱡﻈﻢ املﺎﻟﻴﺔ ﻋﲆ ﺗﺄدﻳﺔ دور اﻟﻮﺳﻴﻂ اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻲ ﻟﻼﻗﺘﺼﺎد اﻟﻔﻌﲇ‪،‬‬
‫ﻧﺤﻮ واﺿﺢ ﻋﲆ‬‫وذﻟﻚ ﻧﻈ ًﺮا ﻟﻼﺣﺘﻔﺎظ ﺑﻌﺪدٍ أﻛﱪ ﻣﻦ اﻷﺻﻮل ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ ﻋﻤﻼت رﻗﻤﻴﺔ ﻋﲆ ٍ‬
‫اﻷرﺟﺢ ً‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ اﻻﺣﺘﻔﺎظ ﺑﻬﺎ ﰲ اﻟﺒﻨﻮك‪.‬‬
‫ﺗﺄﻣﱠ ﻞ ﻣﻌﻨﺎ ﻧﻔﺲ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﴍاء اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ اﻟﺴﺎﺑﻘﺔ اﻟﺬﻛﺮ ﰲ ﻋﺎﻟﻢ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ‬
‫اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣني أن املﺸﱰي ﻟﺪﻳﻪ ﺳﺠﻞ ﻣﺎﱄ ﻣﻌﻘﻮل ﺧﺎص ﺑﻤﻌﺎﻣﻼﺗﻪ‬
‫املﺘﻨﻮﻋﺔ ﺑﻌﻤﻼت ﻣﺸﻔﺮة وﺑﺄﻣﻮال إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻋﲆ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬إﻻ أن ﻧﻘﺺ اﻟﺪﻋﻢ‬
‫اﻟﺮﺳﻤﻲ ﻟﻬﺬه اﻟﻘﻨﻮات اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ ﻳﻌﻨﻲ أن ﻫﺬا اﻟﺴﺠﻞ ﻻ ﻳﻤﻜﻦ أن ﻳَﻌﺘﺪ ﺑﻪ ﺑﻨ ٌﻚ ﻣﺤﲇ‬
‫ُﺠﱪ املﺸﱰي ﻋﲆ أﺧﺪ ﻋﺪة ﻗﺮوض ﻏري‬ ‫ﻛﺄﺳﺎس ﻟﻠﺤﺼﻮل ﻋﲆ ﻗﺮض‪ً .‬‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻳ َ‬
‫ﻣﻨﺼﺎت ﺗﻘﻨﻴﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻣﺴﺘﻌﺪة ﻻﺳﺘﺨﺪام ﻫﺬا اﻟﺴﺠﻞ املﺎﱄ ﻣﻦ أﺟﻞ اﻟﺘﻮﺻﻞ‬‫ٍ‬ ‫ﻣﻀﻤﻮﻧﺔ ﻣﻦ‬
‫إﱃ ﻗﺮار ﺑﺸﺄن اﻹﻗﺮاض‪ .‬وﻣﻦ دون ﻫﻮﻳﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﻗﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻣﻦ اﻟﺼﻌﺐ ﻋﲆ أي ﻓﺮد ﺳﻮى‬
‫املﻘﱰض ﻧﻔﺴﻪ أن ﻳﻘﻴﱢﻢ إﺟﻤﺎﱄ ﻣﺪﻳﻮﻧﻴﺘﻪ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ ﺧﻄﺮ اﻹﻓﺮاط ﰲ اﻻﻗﱰاض‪ .‬ﺗﻌﻮﱢض‬‫ِ‬
‫ٍ‬
‫ﻋﻤﻼت‬ ‫ﺼﺪر اﻟﻘﺮوض ﻋﲆ ﻫﻴﺌﺔ‬ ‫ُ‬
‫ﻘﺮﺿﺔ ﻫﺬا اﻟﺨﻄﺮ ﺑﺮﻓﻊ ﻧﺴﺐ اﻟﻔﺎﺋﺪة‪ .‬ﺛﻢ ﺗ ْ‬ ‫ُ‬
‫اﻟﺠﻬﺎت امل ِ‬
‫ﻣﺸﻔﺮة وأﻣﻮال إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ ﻋﲆ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل واﻟﺘﻲ ﻳﻤﻜﻦ ﺳﺤﺒﻬﺎ ﻧﻘﺪًا ﻣﻦ وﻛﻼء ﻣﺤﻠﻴني‪،‬‬
‫رﻫﻦ ﱡ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ أوراق ﻧﻘﺪﻳﺔ ﻓﻌﻠﻴﺔ‪.‬‬
‫ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻳﺠﻤﱢ ﻊ املﺸﱰي اﻟﺮﺻﻴﺪ املﻄﻠﻮب ﻟﴩاء اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻪ ﻳﻜﻮن ﻗﺪ ﻓﻌﻞ‬
‫ذﻟﻚ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻣﺰﻳﺞ ﻣﻦ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ ،‬واﻷوراق اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‬
‫ﻳﺘﻔﻘﺪ املﺸﱰي ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﺑﺎﺳﺘﺨﺪام ﻣﻨﺼﺔ ﺗﺴﺠﻴﻞ‬ ‫ﱠ‬ ‫ﻋﲆ اﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪.‬‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻘﺮﻫﺎ ﰲ أوروﺑﺎ واﻟﺘﻲ ﺗﻮﻓﺮ ﺧﺪﻣﺔ ﻣﺠﺎﻧﻴﺔ‬ ‫ِ‬ ‫أﺻﻮل رﻗﻤﻴﺔ‬
‫ﻟﻠﻤﺴﺘﻬﻠﻜني ﰲ اﻟﺪول اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﺑﺘﺴﺠﻴﻞ أﺻﻮل ذات ﻗﻴﻤﺔ ﻣﻨﺨﻔﻀﺔ )ﺣﺴﺐ ﻣﻌﺎﻳري‬
‫اﻟﻐﺮب(‪ .‬ﻋﻨﺪ إﺗﻤﺎم اﻟﴩاء‪ ،‬ﻳﺴﺠﱢ ﻞ املﺎﻟﻚ اﻟﺠﺪﻳﺪ اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﺑﺎﺳﻤﻪ ﻋﲆ املﻨﺼﺔ‬
‫اﻷﺟﻨﺒﻴﺔ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ .‬وﻷن ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﴩاء اﻟﻔﻌﻠﻴﺔ ﻟﻠﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ ﺗﺘﻢ ﰲ إﻃﺎر ﻏري رﺳﻤﻲ‪ ،‬ﻻ‬
‫ﺑﺪﻻ ﻣﻦ ذﻟﻚ‪ ،‬ﺗﻔﺮض اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﴐاﺋﺐ ﻣﻌﺎﻣﻼت ﻋﲆ ﻣﻨﺼﺎت اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ‬ ‫ﺪﻓﻊ أيﱡ ﴐاﺋﺐ‪ً .‬‬ ‫ﺗُ َ‬
‫املﺎﻟﻴﺔ وﻣﻘﺪﻣﻲ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل اﻟﺘﻲ ﺗﻘﻊ ﺗﺤﺖ ﻧﻄﺎق ﺳﻴﻄﺮﺗﻬﺎ‪.‬‬
‫ﻛﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل ﰲ ﻋﺎﻟﻢ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري‪ ،‬ﺗﺘﻴﺢ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﴍاء‬
‫دراﺟﺔ ﺑﺨﺎرﻳﺔ رﺑﻤﺎ ﻟﻢ ﻳﻜﻦ ﻟﻬﺎ أن ﺗﺤﺪث ﺑﻐري ذﻟﻚ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺰﻳﺪ ﻣﻦ رﻓﺎﻫﺔ املﺎﻟِﻚ اﻟﺠﺪﻳﺪ‬
‫وﻳﺤﺴﻦ ﻣﻦ ﻓﺮﺻﻪ اﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ‪ .‬وﻟﻜﻦ‪ ،‬ﺑﻴﻨﻤﺎ ﺗﺘﻴﺢ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن‬ ‫ﱢ‬

‫‪129‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫ٍ‬
‫ﻗﻨﻮات رﺳﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺈﻧﻬﺎ ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن‬ ‫اﻟﻜﺒري إﺗﻤﺎم ﻋﻤﻠﻴﺔ اﻟﴩاء ﻫﺬه ﻣﻦ ﺧﻼل‬
‫املﻘﱰض إﱃ اﻻﻟﺘﻔﺎف ﻋﲆ اﻟﻘﻨﻮات اﻟﺮﺳﻤﻴﺔ ﻟﴩاء اﻟﺪراﺟﺔ اﻟﺒﺨﺎرﻳﺔ‬
‫ِ‬ ‫اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ ﺗﺪﻓﻊ‬
‫وﺗﺴﺠﻴﻠﻬﺎ‪.‬‬

‫ﱠ‬
‫ﺳﻴﺘﻜﺸﻒ ﻫﺬان اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮﻫﺎن؟‬ ‫أﻳﻦ‬

‫ﰲ ﻛ ﱟﻞ ﻣﻦ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري واﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‪ ،‬ﺗﻌﻨﻲ ﻣﺰاﻳﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬
‫اﺳﺘﻤﺮا َر ﻧﻤﻮ ﺣﺼﺔ اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺬي ﺗُﻤ ﱢﻜﻨﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪ .‬ﻟﻜﻦ اﻟﻔﺎرق اﻟﺮﺋﻴﴘ ﻳﺘﻤﺜﱠﻞ ﻓﻴﻤﺎ‬
‫ﻳﲇ‪ :‬ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري‪ ،‬ﺗﺘﺒﻨﱠﻰ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واﻟﴩﻛﺎت اﻻﻗﺘﺼﺎ َد اﻟﺬي ﺗﻤ ﱢﻜﻨﻪ ﺳﻠﺴﻠﺔ‬
‫اﻟﻜﺘﻞ‪ ،‬وﺑﻤﺎ أن اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺠﺪﻳﺪ املﺒﻨﻲ ﻋﲆ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻨﻤﻮ‪ ،‬ﻓﺴﺘﻨﻤﻮ ﻛﺬﻟﻚ ﺣﺼﺔ‬
‫اﻻﻗﺘﺼﺎد اﻟﺮﺳﻤﻲ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺨﻠﻖ ﺣﻠﻘﺔ ﻣﺜﻤﺮة‪ .‬ﰲ املﻘﺎﺑﻞ‪ ،‬ﰲ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﻧﻌﺮﻓﻪ‪،‬‬
‫ﺗﻮﺟﺪ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻋﲆ ﻧﺤﻮ رﺋﻴﴘ ﰲ اﻻﻗﺘﺼﺎد ﻏري اﻟﺮﺳﻤﻲ‪ ،‬ﻣﻤﱠ ﺎ ﻳﺨﻠﻖ ﺣﻠﻘﺔ‬
‫ﻣﻔﺮﻏﺔ ﻳُﻘﻮﱠض ﻓﻴﻬﺎ دور املﺆﺳﺴﺎت اﻟﻀﻌﻴﻔﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ ﻧﻈ ًﺮا إﱃ اﺗﺠﺎه اﻷﻓﺮاد ﻧﺤﻮ اﺧﺘﻴﺎر‬
‫ِ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬ ‫ﺑﺪاﺋﻞ ﺟﺪﻳﺪة ﻏري رﺳﻤﻴﺔ‬
‫َ‬
‫أﻣﺎﻛﻦ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ‬ ‫أيﱡ ﻫﺬﻳﻦ اﻟﺴﻴﻨﺎرﻳﻮﻫني ﺳﻴﺘﺤﻘﻖ؟ ﺑﻼ ﺷﻚ ﻛﻼﻫﻤﺎ ﺳﻴﺘﺤﻘﻖ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﰲ‬
‫ﻧﻈ ًﺮا ﻷن ﻛﻞ دوﻟﺔ ﺗﺴﺘﺠﻴﺐ ﺑﻄﺮﻳﻘﺘﻬﺎ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺗﺠﺎه ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺠﺪﻳﺪة اﻟﺘﻲ رﺑﻤﺎ ﻳﻜﻮن‬
‫ﻟﻬﺎ ﺗﺄﺛري ﺗﺤﻮﻳﲇ ﻫﺎﺋﻞ‪ .‬ﺳﻮف ﺗﺘﺒﻨﻰ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻟﻄﻤﻮﺣﺔ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري‪ ،‬ﰲ ﺣني‬
‫ﺳﻴﻠﺘﺰم ﻛﺜريٌ ﻣﻦ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت اﻟﺘﺰاﻣً ﺎ ﺷﺪﻳﺪًا ﺑﺴﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﻧﻌﺮﻓﻪ‪ ،‬ﻣﻤﺎ ِ‬
‫ﻳﺤﺮم‬
‫ﻣﻮاﻃﻨﻴﻬﺎ‪ ،‬وﻳﺤﺮﻣﻬﺎ ﻫﻲ ﻧﻔﺴﻬﺎ‪ ،‬ﻣﻦ املﺰاﻳﺎ اﻟﺴﻴﺎﺳﻴﺔ واﻻﻗﺘﺼﺎدﻳﺔ اﻷوﺳﻊ اﻟﺘﻲ ﺗﺴﺘﻄﻴﻊ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ أن ﺗﻘﺪﻣﻬﺎ‪ .‬ﻟﻸﺳﻒ‪ ،‬ﺑﺪأﻧﺎ ﻧﺮى دﻻﺋﻞ ﰲ ﺑﻌﺾ اﻟﺪول — أﺑﺮزﻫﺎ ﻧﻴﺠريﻳﺎ —‬
‫ﻋﲆ ﺗﺒﻨﻲ أﺳﻠﻮب اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‪ .‬ﺛﻤﺔ دور ﺑﺎﻟﻎ اﻷﻫﻤﻴﺔ ﻫﻨﺎ ﰲ اﻧﺘﻈﺎر املﺆﺳﺴﺎت‬
‫اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ اﻟﺪوﻟﻴﺔ‪ ،‬واملﻨﻈﻤﺎت ﻏري اﻟﺤﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬واﻟﻘﺎدة اﻟﺪوﻟﻴني‪ ،‬واﻟﺸﺨﺼﻴﺎت املﺆﺛﺮة ﻟﺪﻋﻢ‬
‫اﻟﺘﺤﻮﱡل اﻟﺪاﺋﻢ اﻟﺬي أﺗﺎﺣﺘﻪ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ ﻟﻌﺎﻟ ٍﻢ ﺗﺤﺎﻓﻆ ﻓﻴﻪ اﻟﺸﻔﺎﻓﻴﺔ ﻋﲆ ﻧﺰاﻫﺔ ﻣﺠﺎل اﻷﻋﻤﺎل‬
‫وﺗﺨﻀﻊ اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ ﻓﻴﻪ ﻟﻠﻤﺴﺎءﻟﺔ‪.‬‬

‫‪130‬‬
 ‫ﺧﺎﲤﺔ‬

‫ﻟﻘﺪ ﺳ ﱠﻠﻄﺖ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻓريوس ﻛﻮروﻧﺎ اﻟﻀﻮءَ ﻋﲆ ﻛﺜري ﻣﻦ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﻗﺪ ﺗﺴﺎﻋﺪ ﺗﻘﻨﻴﺔ‬
‫ﺑﻄﺮق ﻣﺴﺘﺤﺪَﺛﺔ وأﻛﺜﺮ ﻓﺎﻋﻠﻴﺔ — وﻛﺬﻟﻚ اﻟﺘﻮﺗﺮات اﻷﺳﺎﺳﻴﺔ‬ ‫ٍ‬ ‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﰲ ﺣﻠﻬﺎ‬
‫املﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﺒﻨﻲ اﻟﺤﻜﻮﻣﺎت واملﺠﺘﻤﻊ ﻟﻠﺘﻘﻨﻴﺎت اﻟﺠﺪﻳﺪة )أو ﻋﺰوﻓﻬﻤﺎ ﻋﻨﻬﺎ(‪ .‬ﻋﺠﱠ ﻠﺖ ﺟﺎﺋﺤﺔ‬
‫وﺗﻮﻓﺮ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﱢ‬
‫ﺗﻮﻓﺮ ﻟﺘﻌﺰﻳﺰ‬ ‫ﱢ‬ ‫ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﻣﻦ وﺗرية اﻟﺮﻗﻤﻨﺔ ﰲ ﺟﻤﻴﻊ املﺠﺎﻻت‪،‬‬
‫ﻫﺬا اﻟﺘﺤﻮﱡل‪ .‬ﻳﻈﻞ اﻟﺴﺆال اﻟﺮﺋﻴﴘ ﻫﻮ ﻛﻴﻒ ﺳﺘُﻄﺒﱠﻖ ﻫﺬه اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ وﻣَ ﻦ ﺳﻴﺘﻮﱃ ﺗﻄﺒﻴﻘﻬﺎ‪.‬‬
‫ﺗﺄﻣﱠ ﻞ ﻣﻌﻨﺎ ﻣﺴﺄﻟﺔ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻣﺨﺎﻟﻄﻲ املﺼﺎﺑني ﺑﻔريوس ﻛﻮروﻧﺎ‪ .‬ﻻ ﻳﺰال واﺟﺒًﺎ ﻋﲆ اﻟﻌﺎﻟﻢ‬
‫اﻻﺗﻔﺎق ﻋﲆ ﻣَ ْﻦ ﺗﻘﻊ ﻋﻠﻴﻪ ﻣﺴﺌﻮﻟﻴﺔ ﺗﺘﺒﱡﻊ ﻫﺆﻻء املﺨﺎﻟﻄني وﻛﻴﻒ ﻳﺠﺐ أن ﺗﺴري اﻟﻌﻤﻠﻴﺔ‪.‬‬
‫ً‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻟﺘﺘﺒﱡﻊ املﺨﺎﻟﻄني‪ ،‬ﺳﻮاءٌ أﻛﺎن‬ ‫ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬اﺗﺒﻌﺖ وزارات ﺻﺤﺔ ﻣﺨﺘﻠﻔﺔ ﻧُﻈﻤً ﺎ‬
‫ذﻟﻚ ﻣﻦ ﺧﻼل ﺗﻄﻮﻳﺮ ﺑﺮاﻣﺞ داﺧﻠﻴﺔ ﺧﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ أم اﻻﻋﺘﻤﺎد ﻋﲆ ﻧﻈﺎم إﺧﻄﺎر آﺑﻞ‪/‬ﺟﻮﺟﻞ‬
‫اﻟﺨﺎص ﺑﺘﺘﺒﱡﻊ املﺨﺎﻟﻄني‪ .‬أﻣﺎ ﰲ اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬ﻓﺄﻏﻠﺒﻬﺎ ﻳﻔﺘﻘﺮ إﱃ اﻟﻘﺪرة ﻋﲆ ﺗﻄﻮﻳﺮ ﻣﺜﻞ‬
‫ﻫﺬا اﻟﻨﻈﺎم ﺑﻨﻔﺴﻬﺎ‪ ،‬وﺣﺘﻰ إن ﻛﺎﻧﺖ ﻗﺎدرة ﻋﲆ ذﻟﻚ‪ ،‬ﻓﺮﺑﻤﺎ ﻻ ﺗﺜﻖ اﻟﺸﻌﻮب ﻓﻴﻪ ﺑﺎﻟﻘﺪر‬
‫اﻟﻜﺎﰲ ﺣﺘﻰ ﻳﺴﺘﺨﺪﻣﻮه‪.‬‬
‫ﱡ‬
‫ﻣﻦ ﺧﻼل ﺗﻮﻓري ﺑﻨﻴﺔ آﻣﻨﺔ وﻣﻮﺛﻮق ﻓﻴﻬﺎ وﻳﻤﻜﻦ اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻨﻬﺎ‪ ،‬ﻗﺪ ﺗﺘﻤﻜﻦ اﻟﻨﻈﻢ‬
‫املﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻣﻦ ﺳﺪ ﻫﺬه اﻟﻔﺠﻮة ﺑﻌﺪة ﻃﺮق‪ .‬ﻳﻤﻜﻦ ﻟﻜﻞ ﺣﻜﻮﻣﺔ ﻋﲆ ﺣﺪة‬
‫اﺳﺘﺨﺪام ﻧُﻈﻢ ﻣﻌﺘﻤﺪة ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﺒﻨﺎء اﻟﺜﻘﺔ ﰲ ﺣﻠﻮﻟﻬﺎ املﺤﻠﻴﺔ‪ ،‬وذﻟﻚ ﻣﻦ ﺧﻼل‬
‫إﴍاك ﻣﻨﻈﻤﺎت ﻏري ﺣﻜﻮﻣﻴﺔ‪ ،‬وأﻃﺮاف أﺧﺮى ﻣﻮﺿﻊ ﺛﻘﺔ ﰲ ﻋﻤﻠﻴﺘَﻲ اﻟﺘﻄﻮﻳﺮ واﻟﺘﻨﻔﻴﺬ‪.‬‬
‫ﻳﻤﻜﻦ ﻟﺘﻠﻚ اﻟﻨﱡﻈﻢ أن ﺗﺴﺎﻋﺪ ﰲ اﻟﺘﻐﻠﺐ ﻋﲆ ﻓريوس ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬وإﻧﺸﺎء ﺑﻨﻴﺔ ﺗﺤﺘﻴﺔ‬
‫ﺗﺴﺘﻄﻴﻊ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ اﻟﺠﺎﺋﺤﺎت املﺴﺘﻘﺒﻠﻴﺔ‪ ،‬ﻫﺬا ﺑﺎﻹﺿﺎﻓﺔ إﱃ ﺗﻘﺪﻳﻢ ﻫﻴﺎﻛﻞ ﻣﺴﺘﺤﺪَﺛﺔ‬
‫ﻣﺼﻤﱠ ﻤﺔ ﻟﺤﻤﺎﻳﺔ ﺑﻴﺎﻧﺎت املﺴﺘﺨﺪﻣني‪.‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫إن إدارة املﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﻫﻲ ﻣﺠﺎل آﺧﺮ ﺗﺄﺛﱠﺮ ﺑﺸﺪة ﺑﺴﺒﺐ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ .١٩-‬ﻋﻨﺪﻣﺎ‬ ‫ﱠ‬
‫ﻗﺮرت ﺣﻜﻮﻣﺎت ﻣﻦ ﻟﻨﺪن ﺣﺘﻰ ﺑﻨﺴﻠﻔﺎﻧﻴﺎ أﺛﻨﺎء ﻓﺮﺿﻬﺎ ﻟﻺﻏﻼق اﻟﻌﺎم ﰲ أواﺋﻞ ﺟﺎﺋﺤﺔ‬
‫وﺗﻮﻗﻔﺖ‬‫ﱠ‬ ‫ﺗﻮﻗﻒ املﺠﺎل ﺑﺄﻛﻤﻠﻪ‪.‬‬ ‫ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬أن املﻌﺎﻣﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﻟﻴﺴﺖ »ﺧﺪﻣﺎت أﺳﺎﺳﻴﺔ«‪ ،‬ﱠ‬
‫ﺗﻨﻘﻞ ﻛﱪى ﰲ ﺳﺒﻴﻠﻬﺎ‬ ‫ﻣﻮاز‪ ،‬ﻛﺎﻧﺖ ﺣﺮﻛﺔ ﱡ‬‫ﺟﻤﻴ ُﻊ املﻌﺎﻣﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ ﻟﻌﺪة أﺷﻬﺮ‪ .‬وﻋﲆ ﻧﺤﻮ ٍ‬
‫ﻷن ﺗﺒﺪأ؛ إذ أدرك ﻗﺎﻃﻨﻮ املﺪن أﻧﻪ ﻟﻢ ﻳَﻌﺪ ﻋﻠﻴﻬﻢ اﻟﺒﻘﺎء ﰲ املﺪن وأن ﺑﺈﻣﻜﺎﻧﻬﻢ اﻻﻧﺘﻘﺎ َل‬
‫إﱃ اﻟﺮﻳﻒ ﻟﻼﺳﺘﻤﺘﺎع ﺑﺈﻳﻘﺎع وﻧﻤﻂ ﺣﻴﺎة ﻣﺨﺘﻠﻔني‪ .‬ﻓﻮ ُِﺿﻊ اﻟﻄﻠﺐ ﻋﲆ اﻟﻌﻘﺎرات ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ‬
‫ُ‬
‫اﻹﻏﻼق اﻟﺘﺎم‪.‬‬ ‫ﻣﺄزق‪ ،‬وأﻋﺎﻗﻪ‬‫ِ‬
‫ﱢ‬ ‫ُ‬
‫املﻌﺎﻣﻼت اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺘﺤﺖ اﻷﺑﻮاب ﻋﲆ ﻣﴫاﻋﻴﻬﺎ‪ .‬ﻓﺎﻷراﴈ اﻟﺘﻲ‬ ‫ُ‬ ‫َ‬ ‫ُ‬
‫ﻋﻨﺪﻣﺎ اﺳﺘﺆﻧِﻔﺖ‬
‫ﻟﺴﻨﻮات أﺻﺒﺤﺖ ﺗﺘﻠﻘﻰ اﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﻌﺮوض‪ .‬واملﻨﺎزل ِﺑﻴﻌﺖ‬ ‫ٍ‬ ‫ﻇﻠﺖ راﻛﺪة ﰲ اﻟﺴﻮق‬
‫أﻳﻀﺎ اﻟﻌﺪﻳﺪ ﻣﻦ اﻟﻌﺮوض‪ .‬واﻟﻮﻛﻼء اﻟﻌﻘﺎرﻳﻮن‪،‬‬ ‫دون ﻣﻌﺎﻳﻨﺘﻬﺎ ﻋﲆ أرض اﻟﻮاﻗﻊ‪ ،‬وﺗﻠﻘﺖ ً‬
‫وﴍﻛﺎت اﻟﺘﺤﻘﻖ ﻣﻦ ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎرات وﺑﺎﻗﻲ املﻨﻈﻮﻣﺔ اﻟﻌﻘﺎرﻳﺔ اﻧﺘﻘﻠﺖ ﻣﻦ ﻣﺴﺎﻳﺮ ِة أﻋﻤﺎﻟﻬﺎ‬
‫ﻛﺎﻣﻞ ﻟﻨﺸﺎﻃﻬﺎ اﻟﺘﺠﺎري‪ ،‬ﺛﻢ إﱃ اﻟﻌﻤﻞ ﺑﻮﺗرية ﺟﻨﻮﻧﻴﺔ ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪.‬‬ ‫ٍ‬ ‫إﻏﻼق‬
‫ٍ‬ ‫ﺑﺎﻟﻄﺮﻳﻘﺔ املﻌﺘﺎدة‪ ،‬إﱃ‬
‫ُ‬
‫اﻟﻨﺎس‬ ‫ُﺠﱪ ﻓﻴﻪ‬ ‫ﺗﻠﻘﻲ ﻫﺬه اﻟﺘﺠﺮﺑﺔ اﻟﻀﻮءَ ﻋﲆ أوﺟﻪ اﻟﻀﻌﻒ املﻮﺟﻮدة ﰲ ﻧﻈﺎ ٍم ﻳ َ‬
‫ﻋﲆ املﺸﺎرﻛﺔ ﺑﺸﺨﺼﻬﻢ ﻓﻴﻤﺎ ﻫﻮ ﰲ اﻟﻮاﻗﻊ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﺗﺤﻘﻖ ﻏري ﻣﺎدﻳﺔ — وﻫﻲ ﻋﻤﻠﻴﺔ ﻧﻘﻞ‬
‫إن ﻏﻴﺎب ﺑﻨﻴﺔ‬ ‫ﻣﻠﻜﻴﺔ اﻟﻌﻘﺎر ﻣﻦ املﺎﻟﻚ اﻟﺤﻘﻴﻘﻲ اﻟﺤﺎﱄ اﻟﺸﺎﻏﻞ ﻟﻠﻌﻘﺎر إﱃ املﺎﻟﻚ اﻟﺘﺎﱄ‪ .‬ﱠ‬
‫ُ‬
‫اﻹﻏﻼﻗﺎت اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻋﲆ‬ ‫َ‬
‫ﻛﺸﻔﺖ ِﺳﱰه‬ ‫ﺗﺤﺘﻴﺔ رﻗﻤﻴﺔ ﻫﻮ أﺣ ُﺪ أوﺟﻪ اﻟﻀﻌﻒ ﰲ اﻟﻨﻈﺎم اﻟﺬي‬
‫ﺣﻼ ﺷﺎﻓﻴًﺎ ﻟﺠﻤﻴﻊ املﺸﻜﻼت‪ ،‬ﻟﻜﻨﻬﺎ ﻗﺪ‬ ‫إﺛﺮ ﺗﻔﴚ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ .١٩-‬ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻟﻴﺴﺖ ٍّ‬
‫وإﺟﺮاءات ﻻ ﺗﺰال ﺟﺬورﻫﺎ راﺳﺨﺔ ﰲ اﻟﻌﺎﻟﻢ املﺎدي اﻟﺘﻨﺎﻇﺮي إﱃ‬ ‫ٍ‬ ‫ٍ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺎت‬ ‫ﺗُﻌﺪ ﺣﺎﻓ ًﺰا ﻟﻨﻘﻞ‬
‫اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﺮﻗﻤﻲ ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﻳﺘﺴﻢ ﺑﺎﻟﻜﻔﺎءة واﻟﻔﺎﻋﻠﻴﺔ‪.‬‬
‫ﺣﺎﻟﺔ أﺧﺮى وﺛﻴﻘﺔ اﻟﺼﻠﺔ ﺑﺎملﻮﺿﻮع‪ .‬ﻓﻔﻲ ﺣني اﻧﺘﻘﻞ ﻛﺜريون ﺣﻮل اﻟﻌﺎﻟﻢ‬ ‫ٌ‬ ‫اﻟﻨﻘﻮد ﻫﻲ‬
‫ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ إﱃ اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻨﻘﻮد اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬ﺳﻮاءٌ ﻋﻦ ﻃﺮﻳﻖ اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت اﻻﺋﺘﻤﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬أو اﻟﺨﺪﻣﺎت‬
‫املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬أو اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة‪ ،‬ﻓﺈن ﻋﺪدًا ﺿﺨﻤً ﺎ ﻣﻦ اﻷﻓﺮاد ﻋﲆ ﻣﺴﺘﻮى‬
‫اﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﰲ ﺑﻠﺪان اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ ،‬ﻻ ﻳﺰال ﻣﺤﺮوﻣً ﺎ ﻣﻦ اﻟﺘﻤﺘﻊ ﺑﻮﺳﺎﺋﻞ دﻓﻊ إﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪.‬‬
‫ٍ‬
‫ﺣﺴﺎﺑﺎت‬ ‫وأﺻﺒﺢ اﻟﻘﻄﺎع املﺤﺮوم ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ ﺑني ﺷﻘﻲ اﻟ ﱠﺮﺣﻰ‪ .‬ﻓﻤﻦ دون‬
‫ﺑﻨﻜﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﻳﻤﻜﻨﻬﻢ اﻟﺘﻤﺘﻊ ﺑﺨﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﻳﻌﺘﻤﺪ ﻋﻠﻴﻬﺎ ﻛﺜريٌ ﻣﻦ اﻟﻌﺎﻟﻢ‬
‫ﺑﻤﻌﺰل ﻋﻦ ﻣﺠﻤﻮﻋﺔ واﺳﻌﺔ ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ وﻗﻨﻮات اﻟﺘﺠﺎرة‬ ‫ٍ‬ ‫املﻌﺎﴏ‪ .‬وﻫﺬا ﻳﺠﻌﻠﻬﻢ‬
‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻴﺔ‪ ،‬وﻣﻌﺮﺿني داﺋﻤً ﺎ ﻟﺨﻄﺮ اﻟﴪﻗﺔ‪ ،‬وﻣﻊ ﺗﻔﴚ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬أﺻﺒﺤﻮا‬
‫ﻣﻌ ﱠﺮﺿني إﱃ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ اﻟﻨﻘﻮد اﻟﻮرﻗﻴﺔ ﺑﻮﺻﻔﻬﺎ ً‬
‫ﻧﺎﻗﻼ ﻟﻠﻌﺪوى‪.‬‬

‫‪132‬‬
 ‫ﺧﺎﺗﻤﺔ‬

‫ﻋﻨﺪﻣﺎ ﻋﺼﻔﺖ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﺑﺎﻟﻌﺎﻟﻢ‪ ،‬أﴎﻋﺖ اﻟﺪول إﱃ إﺗﺎﺣﺔ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ‬
‫اﻹﻟﻜﱰوﻧﻲ إﱃ اﻟﻘﻄﺎع املﺤﺮوم ﻣﻦ اﻟﺨﺪﻣﺎت اﻟﺒﻨﻜﻴﺔ‪ .‬ﻋﱪ اﻷﺳﻮاق اﻟﻨﺎﺷﺌﺔ‪ ،‬ﺣﺪﱠدت اﻟﺠﻬﺎت‬
‫اﻟﺘﻨﻈﻴﻤﻴﺔ ﺳﻘﻒ اﻟﺮﺳﻮم املﻔﺮوﺿﺔ ﻋﲆ اﻟﺨﺪﻣﺎت املﺎﻟﻴﺔ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل وﻃﻠﺒﺖ ﻣﻦ‬
‫ﴍﻛﺎت ﻛﺜرية اﺳﺘﺨﺪَاﻣﻬﺎ‪ .‬ﺣﺎوﻟﺖ ﻛﻴﻨﻴﺎ ﻧﻔﺴﻬﺎ إﺟﺒﺎر ﺣﺎﻓﻼت املﺎﺗﺎﺗﻮ ﻋﲆ ﺗﺤﻮﻳﻞ ﺟﻤﻴﻊ‬
‫ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﺪﻓﻊ اﻟﺨﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ إﱃ ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ ﺑﺎﻟﻬﺎﺗﻒ املﺤﻤﻮل‪ ،‬واﻟﺠﺪﻳﺮ ﺑﺎﻟﺬﻛﺮ أن ﺗﻠﻚ‬
‫اﻟﺤﺎﻓﻼت ﻫﻲ ﺣﺎﻓﻼت أﺟﺮ ٍة ﺷﻬرية ﺗُﻘﺪم ﻧﺸﺎﻃﻬﺎ ﰲ ﺷﻮارع أﻓﺮﻳﻘﻴﺎ‪ ،‬وﻛﺎﻧﺖ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻟﻔﱰة‬
‫ﻃﻮﻳﻠﺔ ﻋﲆ اﻟﺪﻓﻊ اﻟﻨﻘﺪي ﺗﺠﻨﺒًﺎ ﻹﻋﻼم ﻫﻴﺌﺎت اﻟﴬاﺋﺐ ﺑﻤﺎ ﺗﺤﻘﻘﻪ ﻣﻦ دﺧﻞ‪ .‬ﻃﺒﱠﻘﺖ ﺗﻠﻚ‬
‫اﻟﺤﺎﻓﻼت إﺟﺮاﺋﻲ ﺗﻮﻓري ﻣﻄﻬﱢ ﺮ اﻟﻴﺪﻳﻦ واﺳﺘﺨﺪام اﻟﻜﻤﺎﻣﺎت‪ ،‬ﻟﻜﻦ دﻓﻊ اﻟﴬاﺋﺐ ﻛﺎن أﻣ ًﺮا‬
‫ﺻﻌﺐ املﻨﺎل‪.‬‬
‫ﻧﺤﻮ ﻛﺒري‬‫ﰲ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة‪ ،‬ﻟﺠﺄت اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ إﱃ ﴍﻛﺎت ﺗﻘﻨﻴﺔ ﻣﺎﻟﻴﺔ ﻏري ﻣﻘﻨﱠﻨﺔ ﻋﲆ ٍ‬
‫دﻓﻊ ﺑﺎﻟﺒﻄﺎﻗﺎت إﱃ اﻟﻘﻄﺎﻋﺎت اﻷﻛﺜﺮ ﻫﺸﺎﺷﺔ ﻣﻦ املﺠﺘﻤﻊ‪ .‬ﻣﺆﺳﺴﺔ ﺟﻴﺶ‬ ‫ﻟﺘﻮﻓري ﺧﺪﻣﺎت ٍ‬
‫ﺗﺘﻮﱃ ﺗﻮزﻳﻊ إﻋﺎﻧﺎت اﻟﺤﻜﻮﻣﺔ اﻟﱪﻳﻄﺎﻧﻴﺔ ﻋﲆ‬ ‫ﱠ‬ ‫اﻟﺨﻼص واملﺆﺳﺴﺎت اﻟﺨريﻳﺔ اﻷﺧﺮى‪ ،‬اﻟﺘﻲ‬
‫ﺿﺤﺎﻳﺎ اﻻﺗﺠﺎر ﺑﺎﻟﺒﴩ واﻟﺮق املﻌﺎﴏ‪ ،‬اﻧﺘﻘﻠﺖ ﻣﻦ ﺗﺴﻠﻴﻢ اﻹﻋﺎﻧﺎت ﻧﻘﺪًا إﱃ ﺗﺴﻠﻴﻤﻬﺎ‬
‫ﺑﺒﻄﺎﻗﺎت ﻣﺴﺒﻘﺔ اﻟﺪﻓﻊ‪ .‬وﻟﻸﺳﻒ‪ ،‬ﻛﺜري ﻣﻦ ﺗﻠﻚ اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت ﻛﺎﻧﺖ ﺗﺪﻳﺮﻫﺎ ﻣﺆﺧ ًﺮا ﴍﻛﺔ‬
‫واﻳﺮﻛﺎرد‪ ،‬وﻫﻲ ﴍﻛﺔ أملﺎﻧﻴﺔ ﻣﺤﺘﺎﻟﺔ ذاﺋﻌﺔ اﻟﺼﻴﺖ ﰲ ﻣﺠﺎل ﺧﺪﻣﺎت اﻟﺪﻓﻊ واﻟﺘﻲ اﻧﻬﺎرت‬
‫ﰲ ﺻﻴﻒ ‪ .٢٠٢٠‬ﺻﺎر املﺴﺘﻔﻴﺪون ﻣﻦ اﻟﺒﻄﺎﻗﺎت ﺟﻮﻋﻰ ﰲ ﻏﻀﻮن اﻷﻳﺎم اﻷرﺑﻌﺔ اﻟﺘﻲ‬
‫ﺟُ ﻤﱢ ﺪت ﻓﻴﻬﺎ ﻋﻤﻠﻴﺎت ﴍﻛﺔ واﻳﺮﻛﺎرد؛ إذ أﺻﺒﺤﻮا ﻋﺎﺟﺰﻳﻦ ﻋﻦ ﴍاء اﻟﻄﻌﺎم ﻣﻦ دون‬
‫ﺛﻐﺮات ً‬
‫أﻳﻀﺎ ﰲ اﻟﺒﻨﻴﺔ‬ ‫ٌ‬ ‫إﻋﺎﻧﺘﻬﻢ اﻷﺳﺒﻮﻋﻴﺔ اﻟﺘﻲ ﺗﺼﻞ إﱃ ‪ ٣٥‬ﺟﻨﻴﻬً ﺎ إﺳﱰﻟﻴﻨﻴٍّﺎ‪ .‬وﻫﻜﺬا‪ ،‬ﺗﻮﺟﺪ‬
‫اﻟﺘﺤﺘﻴﺔ اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻻ ﺳﻴﱠﻤﺎ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ أﻃﺮاف ﺛﺎﻟﺜﺔ وﺳﻴﻄﺔ‪.‬‬
‫وﻓﺮت ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬داﻓﻌً ﺎ ﺟﺪﻳﺪًا ﻹﻟﻐﺎء اﺳﺘﺨﺪام اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ املﺎدﻳﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ‬ ‫ﱠ‬
‫ﺣﺘﻰ ﰲ املﻤﻠﻜﺔ املﺘﺤﺪة وﻛﻴﻨﻴﺎ ﻧﺮى أن إﺧﺮاج اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ ﻣﻦ املﻌﺎدﻟﺔ ﻫﻮ أﻣ ٌﺮ ﻣﺴﺘﺒﻌَ ﺪ‬
‫ﺗﻤﺎﻣً ﺎ‪ .‬إذا ﻛﺎن اﻟﻌﺎﻟﻢ ﺳﻴﺘﺠﻪ إﱃ إﻟﻐﺎء اﻟﻌﻤﻼت اﻟﻨﻘﺪﻳﺔ املﺎدﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺴﻮف ﻳﺤﺘﺎج إﱃ ﻋﻤﻼت‬
‫رﻗﻤﻴﺔ ﻟﺘﺤﻞ ﻣﺤﻠﻬﺎ‪ .‬وﺗﻠﻚ اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ‪ ،‬ﺳﻮاءٌ ﻛﺎﻧﺖ ﻫﻲ اﻟﻌﻤﻼت املﺸﻔﺮة اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ أو‬
‫اﻟﻌﻤﻼت اﻟﺮﻗﻤﻴﺔ املﺪﻋﻮﻣﺔ ﻣﻦ اﻟﺒﻨﻮك املﺮﻛﺰﻳﺔ‪ ،‬ﺳﺘﺤﺘﺎج ﻋﲆ ﻧﺤﻮ ﺷﺒﻪ ﺣﺘﻤﻲ إﱃ اﻻﻋﺘﻤﺎد‬
‫ﻋﲆ ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬
‫ﰲ اﻟﻔﺼﻞ اﻷول ﻣﻦ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬اﺳﺘﺨﺪﻣﻨﺎ إﻃﺎر اﻻﺑﺘﻜﺎر اﻟﺨﺎص ﺑﻜﻼﻳﺘﻮن‬
‫ﻛﺮﻳﺴﺘﻨﺴﻦ ﻟﺘﻔﺴري اﻟﺴﺒﺐ ﰲ أن ﺗﻘﻨﻴﺔ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﺳﻴﻜﻮن ﻟﻬﺎ أﻋﻈﻢ ﺗﺄﺛري ﰲ ﺑﻠﺪان‬
‫اﻟﻌﺎﻟﻢ اﻟﻨﺎﻣﻲ‪ :‬ﺗﻠﻘﻰ اﻻﺑﺘﻜﺎرات اﻟﺠﺪﻳﺪة اﺳﺘﺤﺴﺎﻧًﺎ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﺘﻤﺘﻊ ﺑﺠﻮد ٍة ﻛﺎﻓﻴﺔ ﻟﺘﺤﻞ ﻣﺤ ﱠﻞ‬

‫‪133‬‬
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

‫اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻟﺤﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬واملﺴﺘﻮى املﻘﺒﻮل ﻟﻜﻮن اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ »ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ« ﻳﻜﻮن أﻗﻞ ﻛﺜريًا ﰲ‬
‫ﻣﺸﻜﻼت ﻣُﻠﺤﱠ ﺔ وﺗﻜﻮن ﻣﺆﺳﺴﺎﺗﻬﺎ ﻏﺎﻟﺒًﺎ أﺿﻌﻒ‪ .‬ﺳﺘﺰﻳﺪ‬ ‫ٍ‬ ‫اﻟﺒﻠﺪان اﻟﻨﺎﻣﻴﺔ‪ ،‬اﻟﺘﻲ ﺗﻌﺎﻧﻲ‬
‫ٍ‬
‫ﻣﻌﻠﻮﻣﺎت‬ ‫ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ١٩-‬ﻣﻦ ﻫﺬه اﻹﺑﺎدة اﻹﺑﺪاﻋﻴﺔ‪ .‬ﻛﺎﻧﺖ اﻷدوات اﻟﻀﻌﻴﻔﺔ ﻟﺘﺠﻤﻴﻊ‬
‫ﻋﻦ اﻟﺼﺤﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ واﻟﻨﻘﻮد املﺘﺪاوﻟﺔ اﻟﻘﺬرة ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﻗﺒﻞ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‪ ،١٩-‬ﻟﻜﻨﻬﺎ‬
‫ﻟﻢ ﺗَﻌﺪ ﻛﺬﻟﻚ‪ .‬ﺗَﺮاﺟُ ﻊ اﻹﻳﺮادات واﻟﻌﻤﻞ ﻋﻦ ﺑُﻌﺪ ﻳﻌﻨﻴﺎن‪ ،‬ﻟﻜﺜري ﻣﻦ اﻟﴩﻛﺎت‪ ،‬أن اﻟﻌﻤﻠﻴﺎت‬
‫اﻟﻴﺪوﻳﺔ اﻟﺘﻲ رﺑﻤﺎ ﻛﺎﻧﺖ ﻣﺰﻋﺠﺔ ﻟﻜﻦ ﺟﻴﺪة ﺑﻤﺎ ﻳﻜﻔﻲ ﰲ املﺎﴈ ﻟﻢ ﺗَﻌﺪ ﻣﻘﺒﻮﻟﺔ؛ ﻓﺴﺘﺤﺘﺎج‬
‫ﻷن ﺗﺠﺮى رﻗﻤﻨﺘﻬﺎ‪ .‬ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﻜﻮن أﻏﻠﺐ ﻋﻤﻠﻴﺎت اﻟﴩﻛﺎت رﻗﻤﻴﺔ ﺑﺎﻟﻔﻌﻞ‪ ،‬ﻣﺜﻠﻤﺎ ﻫﻮ اﻟﺤﺎل‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪،‬‬ ‫ِ‬ ‫ﰲ اﻟﺪول املﺘﻘﺪﻣﺔ‪ ،‬ﻓﺈن اﻟﺪاﻓﻊ ﻟﺘﺠﺮﺑﺔ ﺑﻨﻴﺔ ﺟﺪﻳﺪة‪ ،‬ﻣﺜﻞ ﻧﻈﺎ ٍم‬
‫َ‬
‫رﻗﻤﻨﺔ ﻋﻤﻠﻴﺎﺗﻬﺎ ﻷول ﻣﺮة‪،‬‬ ‫ﴍﻛﺔ ﰲ ﺳﻮق ﻧﺎﺷﺌﺔ‬ ‫ٌ‬ ‫ﻗﻠﻴﻼ‪ .‬ﻟﻜﻦ ﻋﻨﺪﻣﺎ ﺗﻘ ﱢﺮر وزار ٌة أو‬
‫ﺳﻴﻜﻮن ً‬
‫ﻓﺒﺈﻣﻜﺎﻧﻬﺎ اﻻﻧﺘﻘﺎل ﻣﺒﺎﴍ ًة إﱃ أﻛﺜﺮ اﻟﺘﻘﻨﻴﺎت املﻼﺋﻤﺔ املﺘﻮﻓﺮة اﻟﻴﻮم‪ .‬وﻟﻸﺳﺒﺎب اﻟﻜﺜرية اﻟﺘﻲ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ًة ﻋﲆ ﺗﻘﻨﻴﺔ‬
‫ِ‬ ‫ﻧﺎﻗﺸﻨﺎﻫﺎ ﰲ ﻫﺬا اﻟﻜﺘﺎب‪ ،‬ﺳﺘﺼﺒﺢ ﺗﻠﻚ اﻟﺘﻘﻨﻴﺔ اﻷﻛﺜﺮ ﻣﻼءﻣﺔ ﰲ اﻟﻐﺎﻟﺐ‬
‫ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬
‫ﺑﺤﺎﻟﺔ ﻣﻦ اﻟﻀﺒﺎﺑﻴﺔ وﻧﺤﻦ ﻧﺘﻌﺎﰱ ﺑﺒﻂءٍ‬ ‫ٍ‬ ‫رﺑﻤﺎ ﻳﻤﺘﻠﺊ اﻟﻌﺎﻟﻢ ﻓﻴﻤﺎ ﺑﻌﺪ ﺟﺎﺋﺤﺔ ﻛﻮﻓﻴﺪ‬
‫ﱠ‬ ‫ً‬
‫ﻣﻦ اﻟﺠﺎﺋﺤﺔ‪ ،‬ﻟﻜﻦ ﻣﺴﺘﻘﺒﻞ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ ﻳﻈﻞ أﻛﺜﺮ إﴍاﻗﺎ‪ ،‬وﻣﻌﻘﺪًا‪ ،‬ﻛﻌﻬﺪه داﺋﻤً ﺎ‪ .‬ﺑﻞ‬
‫ﻣﻌﺘﻤﺪ ﻋﲆ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‪.‬‬‫ِ‬ ‫ﴏﻧﺎ اﻵن ﻧﻨﻄﻠﻖ ﺑﻮﺗرية أﴎع ﻧﺤﻮ ﻣﺴﺘﻘﺒﻞ‬

‫‪134‬‬
 ‫ﻣﻼﺣﻈﺎت‬

‫ ﺷﺒﻜﺔ اﻟﺴﻜﻚ اﻟﺤﺪﻳﺪﻳﺔ املﺮﺗﻘﺒﺔ‬:‫ ﻣﻘﺪﱢﻣﺔ إﱃ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻷول‬

(1) Christensen, Clayton M. 1997. The Innovator’s Dilemma: When
New Technologies Cause Great Firms to Fail. Boston, MA: Harvard Business
School Press.
(2) Shah, Rahul, et al. 2019. The Digital Banking and Tech Revolution in
EM. Tellimer. https://insights. tellimer.com/article/the-digital-banking-
and-tech-revolution-inem. Accessed 1 April 2020.
(3) Mbele, Lerato. 2016. Why M-Pesa Failed in South Africa. BBC
Africa Business Report, 11 May. https://www.bbc.com/news/world-africa-
36260348. Accessed 26 December 2018.
(4) Chan, Connie. 2015. When One App Rules Them All: The Case
of WeChat and Mobile in China. Andreessen Horowitz, 6 August. https://
a16z.com/2015/08/06/wechat-china-mobile-first/. Accessed 12 Febru-
ary 2019.
(5) For more details on the usage of mobile phones in the Indian
fishing industry, see https://www.ictworks.org/surprise-fishermen-us
ing-mobile-phones-for-market-prices-is-the-largest-lie-in-ict4d and
Steyn, Jacques. 2016. A Critique of the Claims about Mobile Phones and
Kerala Fisherman: The Importance of the Context of Complex Social
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

Systems. The Electronic Journal of Information Systems in Developing

Countries 74(3): 1–31.
(6) International Finance Corporation. 2018. Digital Access: The Future
of Financial Inclusion in Africa. https://www.ifc.org/wps/wcm/connect/
region__ext_content/ifc_external_corporate_site/sub-saharan+africa/res
ources/201805_report_digital-access-africa.
(7) https://www.enterprisesurveys.org/en/data/exploretopics/corru
ption.
(8) https://www.enterprisesurveys.org/en/data/exploretopics/innov
ation-and-technology.
(9) https://twitter.com/APompliano/status/1045088576533405702.
(10) https://bitcoin.org/bitcoin.pdf.
(11) https://hbr.org/2019/01/the-era-of-move-fast-and-break-thi
ngs-is-over.
‫ اﻟﺜﻘﺔ ﻫﻲ اﻷﻫﻢ‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻧﻲ‬
(1) It should be noted that Rwanda, which has focused for many years
on improving its business environment, scores 28.5, tying for best in the
world with the Netherlands, Taiwan, Singapore and Lithuania.
(2) https://www.doingbusiness.org/en/data/exploretopics/registeri
ng-property.
(3) https://www.doingbusiness.org/en/data/exploretopics/enforcing
-contracts.

‫ ﻣﺎ املﺸﻜﻼت اﻟﺘﻲ ﺗﺤ ﱡﻠﻬﺎ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻟﺚ‬

(1) Eha, Brian Patrick. 2016. You Don’t Really Own Your Secu-
rities: Can Blockchain Fix That? American Banker, 27 July. https://
www.americanbanker.com/news/you-dont-really-own-your-securities-
can-blockchains-fix-that. Accessed 12 February 2019.

136
 ‫ﻣﻼﺣﻈﺎت‬

(2) Levine, Matt. 2017. Dole Foods Had Too Many Shares. Bloomberg,
17 February. https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2017-02-17/
dole-food-had-too-many-shares. Accessed 22 February 2019.
(3) For an overview of the theory of risk homeostasis, see: Wilde, G.J.S.
1998. Risk Homeostasis Theory: An Overview. Injury Prevention, 4.
(4) Reason, J. 2016. Managing the Risks of Organizational Accidents.
Routledge.
(5) Wargo, D.T., N.A. Baglini, and K.A. Nelson. 2010. The New Millen-
nium’s First Global Financial Crisis: The Neuroeconomics of Greed, Self-
Interest, Deception, False Trust, Overconfidence and Risk Perception. Neu-
roeconomics and the Firm, 78–98.
(6) Greg Satell and Peter Hinssen discuss the differing pace of fun-
damental and application layer innovation in “The End of the Digital
Revolution,” an episode of the London Business School Review pod-
cast: https://soundcloud.com/londonbusinessschool/the-end-of-the-di
gital-revolution-peter-hinssen.
(7) To add further perspective, in 1993 when Paul worked on devel-
oping an early shopping website just figuring out how to get the site to
remember what the person wanted to buy from the beginning to end of
the transaction was a challenge.
(8) https://www.tandfonline.com/doi/full/10.1080/00207543.2019
.1657247.

‫ ﻣَ ﻦ املﺘﺤ ﱢﻜﻢ ﻓﻌﻠﻴٍّﺎ ﰲ ﺳﻠﺴﻠﺔ اﻟﻜﺘﻞ؟‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺮاﺑﻊ‬

(1) https://www.coinmarketcap.com.
(2) https://github.com/bitcoin/bitcoin.
(3) A more detailed discussion of who controls Bitcoin Core can be
found here: https://blog.lopp.net/who-controls-bitcoin-core-/.

137
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

(4) Even within the US, energy costs vary widely, from US$0.10 per
kilowatt hour in the northern Midwest to over US$0.27 per kilowatt hour in
Alaska and Hawaii; https://www.eia.gov/electricity/monthly/epm_table_
grapher.php?t=epmt_5_6_a. Accessed 12 April 2019.
(5) One of the more famous stories of lost bitcoin is that of James
Howells. He lost 7500 bitcoin (now worth over US$ 200 million) when
he threw away the hard drive he used to mine bitcoin back in 2009:
https://www.theguardian.com/technology/2013/nov/27/hard-drive-bit
coin-landfill-site.
(6) One of the more notable analyses of circulating supply of bitcoin
was done by Dhruv Bansal of Unchained Capital: https://blog.unchained-
capital.com/bitcoin-data-science-pt-1-hodl-waves-7f3501d53f63.
(7) This follows years of negative comments by the bank’s CEO,
Jamie Dimon: “In 2017 JPMorgan CEO Jamie Dimon described bitcoin
as a ‘fraud,’ ‘stupid’ and ‘far too dangerous’ to people who traded it.”
https://www.cnn.com/2019/02/14/investing/jpmorgan-jpm-coin-crypt
ocurrency/index.html. Accessed 8 April 2019.
(8) https://www.ibm.com/blockchain/solutions/food-trust.
(9) https://www.wsj.com/articles/bringing-blockchain-to-the-coff
ee-cup-1523797205.
(10) https://news.microsoft.com/transform/starbucks-turns-to-tec
hnology-to-brew-up-a-morepersonal-connection-with-its-customers.

‫ ﺟَ ﻨﻲ املﺎل‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺨﺎﻣﺲ‬

(1) For a brief overview of currency crises in emerging markets, see

Currency Crises in Emerging Markets. 2015. Council on Foreign Relations.
https://www.cfr.org/backgrounder/currency-crisesemerging-markets.

138
 ‫ﻣﻼﺣﻈﺎت‬

(2) Jones, Claire, and James Shotter. 2016. Banks Look for Cheap Way
to Store Cash Piles as Rates Go Negative. Financial Times. https://www.ft
.com/content/e979d096-5fe3-11e6-b38c-7b39cbb1138a.
(3) “Iceland Bank Failure: Which Councils are Affected?” 2008. The
Guardian. https://www.theguardian.com/politics/2008/oct/10/localgove
rnment-iceland.
(4) https://cointelegraph.com/news/is-bitcoin-really-selling-for-
76-000-in-zimbabwe; https://bitcoinist.com/venezuela-sets-bitcoin-tr
ading-record-new-hyperinflated-banknotes/.
(5) https://www.bbc.com/news/business-48664253.

‫ أﻛﺜﺮ ﻣﻦ املﺎل‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎدس‬

(1) Kagen, Matt, CEO of Epigraph, Author Interview, 1 October 2019.
(2) “The Economist versus the terrorist.” 2003. The Economist, 20
January.
(3) An example from the developed world shows how important
system design and security is in property registration: Strava, a popu-
lar app to share sports activity, allows cyclists to post pictures of their
bicycles and share details of their rides. Given that many of the rides
start from the cyclist’s front door, high-end bicycle thieves realized that
they could combine the pictures and the starting points of shared routes
to create a database of high-end bicycles and their locations ready to
be stolen. See: https://news.sky.com/story/cyclists-warned-to-beware-
sharing-data-on-ride-tracking-apps-11273754.
(4) https://www.technologyreview.com/s/427267/cashing-out-of-
corruption/.
(5) Moon, S., and T. Williamson. 2010. Greater Aid Transparency:
Crucial for Aid Effectiveness. ODI Project Brief No. 35. London: ODI.

139
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

https://www.odi.org/sites/odi.org.uk/files/odi-assets/publications
opinion-files/5722.pdf and Ramkumar, V., and P. De Renzio. 2009.
Improving Budget Transparency and Accountability in Aid Dependent
Countries: How Can Donors Help. Washington, DC: International Budget
Partnership.
(6) See Kenny, C. Results Not Receipts: Counting the Right Things in
Corruption for an interesting discussion of the relative importance of cor-
ruption in aid.
(7) https://www.npr.org/sections/goatsandsoda/2017/08/04/
539285319/is-corruption-really-a-big-problemin-foreign-aid.
(8) Hawkins, Robert, Senior Education & Technology Policy Specialist
and Global Lead for Technology and Innovation in Education at The World
Bank, Author Interview, 22 October 2019.
(9) http://www.fao.org/in-action/agronoticias/detail/en/c/903647/.
(10) Hawkins, Robert, Senior Education & Technology Policy Specialist
and Global Lead for Technology and Innovation in Education at The World
Bank, Author Interview, 22 October 2019.
(11) For a discussion of the problem of aid coordination, see Bour-
guignon, F., and J.P. Platteau. 2015. The Hard Challenge of Aid Coordina-
tion. World Development, 69, May.
(12) This paraphrases a discussion had under the Chatham House
Rule.
(13) Quadri, Aman, CEO of Amchart, author interview 8 October 2019.
(14) For an example of how Saddam Hussein used division to maintain
his power base in Iraq, see Quinlivan, J. 1999. Coup-proofing: Its Practices
and Consequences. International Security 24 (2, Fall).
(15) https://allafrica.com/stories/201909260144.html.
(16) World Economic Outlook. 2019. IMF. April.

140
 ‫ﻣﻼﺣﻈﺎت‬

(17) STR survey, cited at https://www.iol.co.za/travel/africa/addis-

ababa-has-the-most-expensivehotel-rooms-in-africa-survey-reveals-
30485954.
(18) For a review of this literate, see Locke, Anna. 2013. Property Rights
and Development Briefing: Property Rights and Economic Growth. London:
ODI. Accessed 19 August 2019.
(19) “The Economist Versus the Terrorist.” 2003. The Economist, 20
January.
(20) “India Economy Profile.” 2020. Doing Business in 2020. World
Bank. https://www.doingbusiness.org/en/data/exploreeconomies/india#.

‫ اﻻﻧﻔﺘﺎح اﻟﺘﺠﺎري‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺴﺎﺑﻊ‬

(1) Ramjiawan, Bram, Angela Ramjiawan, Paramjit Tappia, and Grant
Pierce. 2012. Public Health Risks and Economic Impact of Counterfeit
Medicines. NATO Science for Peace and Security Series C: Environmen-
tal Security 122: 203–212. https://doi.org/10.1007/978-94-007-2953-
7_18.
(2) Information is based on WHO data and interviews with Adham
Yehia and Chibuzo Opara by the authors and journalist Amy Fallon.
(3) https://www.kimberleyprocess.com/en/what-kp.
(4) Kacungira, N. 2018. Fighting the Vanilla Thieves of Madagas-
car. London: BBC News. https://www.bbc.co.uk/news/resources/idt-sh/
madagascar_vanillla.
(5) See, for example, Bernhardt, T. 2016. South-South Trade and
South-North Trade: Which Contributes More to Development in Asia and
South America? Insights from Estimating Income Elasticities of Import De-
mand. CEPAL Review 118 (118): 97–114, April 2016 and Athukorala, P.
2011. South-South Trade: An Asian Perspective. Asian Development Bank
Economics Working Paper Series, No. 265. Manila: Asian Development Bank.

141
 ‫ﺗﻔﺎﻋﻞ ﻣﺘﺴﻠﺴﻞ‬

(6) World Bank. 2019. Doing Business 2019. https://www.doingbusi

ness.org/en/data/exploretopics/trading-across-borders.
(7) XL Catlin. Global Credit Insurance Monitor 2017.
(8) https://www.dhs.gov/science-and-technology/svip.

‫ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺮﻫﺎن اﻟﻜﺒري ﰲ ﻣﻘﺎﺑﻞ ﺳﻴﻨﺎرﻳﻮ اﻟﺸﻴﻄﺎن اﻟﺬي ﺗﻌﺮﻓﻪ‬:‫اﻟﻔﺼﻞ اﻟﺜﺎﻣﻦ‬

(1) While smartphone penetration is growing rapidly in sub-Saharan

Africa, it still stood at only 33% in 2018, with much lower levels in
some countries (http://www.itwebafrica.com/mobilex/320-south-africa/
244990-sub-saharan-africas-smartphone-penetration-at-33). Levels in
South Asia can be even lower, at 34% in Pakistan ( https://www
.statista.com/statistics/671542/smartphone-penetration-as-shareof-
connections-in-pakistan/) and 24% in India (https://venturebeat.com/
2019/02/05/pew-south-korea-has-the-worlds-highest-smartphone-
ownership-rate/).
(2) World Bank data, LocalBitcoins.com and author analysis.

142