Mathématiques financiéres
Travaux Diriges Série n°1
Exercice 1: Complétez le tableau suivant
Durée aux Copital | Valeur
acquise__|
[1)__| 72jours _ ____| 5.50% | 18620 __| i
2) | Dud7mars au 14 octobre N 8% | 7645 a]
3)__[ 45 jours 6% |
4) 81 jours B,50%, | 3587.32)
5) | 9tjours: 4600 ea
6) 146 jours eld 7850 8047,38 |
7) 8.40% 27000 [ee |
8) ns 5, 75% 4320 4524,93 |
9 2 ans et Smois 40.000 | 55000 J
Exercice 2 : Complétez le tableau suivant
Le 18/05/2014 la société « NIDAL » regoit le bordereau d’escompte ci- aprés :
N°] Valeur | Echéance | Nombre | Escompte | Commission | Commission | Agios |
|
nominal de jours | 8% lI’an dendoss 1% | fixe HT
Pan (10DH /effet_| |
1_| 8500 [30/6/14 s I
4600 [15/7/14 |
3__| 6200 10/8/14 |
Total agios
HT
TVA 10%
Total agios
Tr
Valeur nette
NB : Tenir compte dun jour de banque
Exercice 3
Un capital de 4 600dh est placé a 4,5 % pendant 192 jours.
1) Quel est lintérét produit a I’issu de ce placement ?
2) Ce méme capital placé pendant une durée de 144 jours a rapporté un intérét de 106,72dh.
Quel était le taux de placement ?
Exercice 4 :
Le 1 juin, une société a un besoin de 3 000 DH pour régler une er
Deux possibilités s‘offrent 4 ell
1 - Négocier une traite de nominal 7 000 DH au 30 juin, intérét 12 %, commission 4,60dh,
2 = Demander un découvert de 3 000DH pour 7 jours, jusqu'au 7 juin a cette date une
importante vente payée comptant sera effectuée. Taux dintérét 18 %
Ince.
Quel est le meilleur choix ? sExercice 5
Un restaurateur pergoit un salaire de 1 8O0dh, HH décide de placer au ter janvier 2003 le
tiers de son salaire sur un compte épargne, dun taux dinteret de 4,7 % Man :
1) Caleuler Mintérét que lui rapportera cette somme au ler janvier 2004,
2) De combien disposera-t-il done sur son compte au Fer janvier 2004
Exercice 6
Une personne a placé deu:
bout de 4 ans et 2 moi
capitaux 4 imtérCts simples ; le premier 44%, Je weeande 4
He retire une somme de 11 500 DI,
Quels sont ces deux capitaux sachant que le deuxieme est éyal 4.4/9 du premier?
Exercice 7
Deus capitaux différents de 8400 DH. Le capital le plus éle
Au bout de 15 mois de placement, les deux valeurs sequins respectiy
de 8140 DH.
TAF : Caleuler les deux capitaux,
Exercice 8
Un commergant propose 4 ses clients deux modes de reglement pour un article :
a. 10 000DH versés au comptant ;
b. 4000 DH comptant, le solde en 3 tra
le premiére venant 4 éehéan
TAF:
Quel doit étre le montant nominal de chaque traite pour que Jes deux modes de
reglement soient équivalents le jour de la vente (taux 10%) ?
Exercice 9 :
Un commergant doit a son eréancier les 5 effets suivant
3888 DH au 10 sept. N
5790DI1 au 25 sept. N
7280DHau 30 sept. N
9436DH au 15 octobre N
5400DH au 30 octobre N
Le I sept, il veut se libérer en une seule fois en payant un effet de 31 794 DH.
TAE
Quelle devra étre échéance de cet effet ?
Exercice 10
Le 15 mars N, un commergant présente 3 effets a lescompte, La banque lui remet la méme
somme pour ehacun deux.
Sachant que le premier s'éleve & 8460 DH au 13 juillet, le deuxiéme est de 8400 DH au 1"
isigme est de $310 DH; on demande de calculer :
par la banque
est
wes ne different plus que
ies de méme montant, échelonnées de 3 mois en 3 moi
3 mois aprés le versement comptant.
2. L'échéance du toi:
3, Lea date d laquelle on pourrait remplacer les trois effets par un effet de 25 170D11
Exercice 11:
Soient les trois placements suivants :
ement 1: 17500dh du 01/07/15 au OS/ A/S & 9%
- Pla
= Placement 2:12 000dh du 12/11/15 au 29/12/15 & 10.5%
= Placement 3:27 500dh du 04/04/15 a 12/10/15 a 8.5%
Calculer le taux moyen de placement de ces trois capitauxExercice 12:
Ine personne
débiteur 9% - Taux
ose dans une banque d'un compte courant et d’intéréts pour lequel : Taux
ur 9% ~ itcur 6%, Date darréter du compte la fin de chaque mois. Au cours
du mois de juillet ont été passées les opérations suivantes :
¥ Le 01/07 : solde eréditeur 230 400 dh (30/06)
Le 05/07 : retrait d’espéces 120 000 dh (04/07)
Le 12/07 : paiement fournisseur 180 000 dh (11/07)
Les 14/07 : remise effets & l'encaissement 200 000dh (15/07)
Le 20/07 : dépdt espéces 20 500 dh (21/07)
Le 24/07 : cheque Mr Rami 190 200 dh (25/07)
Le 27/07 : dépét espéces 300 000 dh (28/07)
Le 28/07 : effet domicilié 403 000dh (25/07)
SSK KK KK
NB
La commission de tenue de compte est de 0,5% sur le total des opérations débitrices
- Entre parenthése figure la date de valeur
TAF:
Etablir par la méthode Hambourgeoise le bordereau de ce compte et déterminer le solde au
31 /07/N.
Exercice 13:
Le 1 juillet 2014, une société dépose dans un compte courant une somme égale 4 $4700DH.
De cette date jusqu’a la fin de l'année. elle a effectué les opérations suivantes:
Libellés Montant en dh | Date @opération | Date de valeur
Virement effectué par la société 18000 09070707
Remise de cheque a encaissement | $7000 1107 1207 |
Effet domicilié 2700 03/08 0108
Versement chéque 10000 07/08, 1208
Retrait en espaces 2500 18/08 2407 |
Effet domicilié 9000 02/09 3108
Effets remis & l'escompte 3000 14/09 17/09
‘Achat de titres 10000 17109 09/09
Chéque a lordre de Jalal 6000 30/09 2609
Vente de titres 4300 15/10 1s10
TAF: 7
Etablir par la méthode Hambourgeoise le bordereau de ce compte et déterminer le solde ou
31/12/2014.
ission de tenue de compte est de 0.11% sur le total des opérations débitrices et 0.
sur le plus fort découvert bancaire.
= Taux débiteur 12%
- Taux eréditeur 8%