PROCESO
ANALISIS Y EVALUACIÓN DE LOS
TIPO DE RIESGO CONTEXTO IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
I E RIESGO ACTIVIDAD AFECTADA PORQUE? (Causas) P I
Fallas en el
otorgamiento de los
Financiero X PERDIDA FINANCIERA Cartera creditos. No se verifica B 3
información, no se
exigen garantias
No hubo
confidencialidad , fuga
BAJA REPUTACION
Mercado X Relacion con el cliente de informacion D 4
(POCO CONFIABLE)
privada de una
empresa cliente.
Aumento del precio de
la moneda en el pais,
afectando los distintos
sectores comerciales.
Desconocimineto de la
BAJA DEMANDA DEL
Mercado x Ventas importacia de una B 4
SERVICIO
empreasa (cliente) en
la inmersion digital,
destiando poco
presupuesto para
estos fines.
Incumplimiento de
contratos y de las
Legal
RECLAMOS O ACCIONES Toda la organizacion obligaciones que se
Mercado X C
LEGALES (Administrativo) adquieren al firmar un
Financiero
contrato en las fechas
acordadas
Incumplimiento a las
leyes o normas
estipuladas y que son
deber da las empresas
cumplir (Pago de
Legal X MULTAS O SANCIONES Cartera D 4
impuestos requeridos,
no declaracion de
renta, fallos en los
procesos de
contratacion, etc.)
RIESGOS TRATAMIENTO DE LOS RIESGOS
CALIFICACIÓN
ACTIVIDADES
1. Revisión de las politicas de credito.
2. Exigencia de garantias.
Moderado
3. Modificar procedimiento.
4. Cambios en el control
1. Verificar y modificar procesos
comunicativos y de infomacion.
Mayor 2. Revisar proceso de seleccion de
colaboradores o de proveedores.
1. ofrecer diferentes formas de pago.
2. Mayor promocion del servicio,
mostrando las ventajas e importancia
Mayor
del mismo.
3. Mantener un contacto directo con
los clientes potenciales.
1. Analisis de capacidad operativa
antes de firmar contratos.
2. Revision y ajustes de procesos.
5 Catastrofico
3. Constantes mecanismos de control
con la operacion y los proveedores.
4. Analisis de riesgos.
1. Definir la postura etica de la
empresa.
2. Definir cuales son los limites dentro
de los cuales pueden accionar los
empleados.
Mayor
3. Controlar los procesos de selección,
personas que esten acorde al perfil
buscado por la empresa.
4. Control en los procesos.
 No contar en la 1. Evaluar los riesgos y las condiciones
capacidad de cubrir las antes de adquirir un prestamo.
obligaciones
adquiridad por la
Financiero X RIESGO DE LIQUIDEZ Cartera organización, por lo B 5 Catastrofico
que se vea en la
necesidad de liquidar
los bienes de la
empresa
Encontrarse 1. Constante formacion y capacitacion
desactualizado de las frente a las nuevas herramientas
nuevas tendencias en digitales.
redes y tecnologia que 2. Actualizacion de los medios
se presentan de forma destinados captar la atencion del
INUTILIDAD DE LOS
constante, de tal cliente.
Mercado X SERVICIOS Ventas E 4 Mayor
forma que las
(OBSOLETOS)
estrategias planteadas
por nuestra
organizacion queden
anticuadas o atrasadas
en el mercado.
 A

B B3 B4 (2) B5
PROBABILIDAD

C C5

D D4

E E5

1 2 3 4 5

IMPACTO

A CASI CIERTO
PROBABILIDAD

B PROBABLE

C POSIBLE

D IMPROBABLE

E RARO

1 INSIGNIFICANTE

2 MENOR
IMPACTO

3 MODERADO

4 MAYOR

5 CATASTROFICO