Visita Productiva

Línea de carrera
del asesor Cobranzas
 Agenda

• Visita Productiva

• Cobranzas

Evaluación Final
2
 ¿Que es la Visita Productiva Digital?
Es la experiencia nuevamente con tu cliente luego de un año o más de haber adquirido un
producto de Vida o Accidentes Personales.

Realizar visitas productivas te brinda mayores oportunidades de generar continuidad con

tus clientes.

Te brinda la opción de:

 Ofrecer nuevos productos.

 Realizar upgrade de
coberturas.
 Fidelizar al cliente.
 Actualizar datos.
 Cambiar beneficiarios.
 Obtener referidos.
Enfoque en las necesidades
 Las necesidades del cliente varían con el
tiempo, por lo que es importante estar
atentos a sus nuevas necesidades.
 Si defines una estrategia de venta
centrada en el cliente y no una estrategia
de venta centrada en el producto, le
transmitirás al cliente que te preocupas
por su bienestar y seguirá depositando
su confianza en ti.
 ¿Que es la Ficha Productiva?
Es un conjunto de documentos que te ayudan a perfilar a tu cliente con los cuales
seguirás el flujo de visita con tu cliente.

Al finalizar la Visita Productiva Digital deberás enviarle un correo a tu cliente con

copia a tu especialista.

Ese correo respalda la conformidad del cliente para que Pacífico pueda emitir sus
nuevos productos y/o actualizar sus datos. (Ley de Protección de Datos Personales)
Visita Productiva - Pasos :
Lista de productos actuales
• Revisa los productos que ya tiene el cliente

Actualización de datos
• Actualiza los datos del cliente y familiares

Promociones
• Muestra al cliente las ofertas que se le han generado

Productos recomendados
• Ofrece nuevos productos: venta cruzada

Referidos
• Solicita al cliente teléfonos y correos de amigos o familiares
para generar venta nueva.
Generacion de Fichas Productivas

 Solicita que te envíen la ficha productiva para tu

cliente que ya has analizado para visitarlo
virtualmente.
 Se te asignará , de ser el caso, como
transferencia de cartera.
 Contacta a tus Clientes
 Ponte en contacto con tus clientes
escogidos.

Speech para concertar la cita:

Hola _____, te saluda ____ , tu asesor
de seguros. Espero te encuentres bien.
El motivo de mi llamada es para
concertar una reunión virtual.

Agendar cita con

los clientes
sugeridos
 Visita Productiva
Antes de la Visita Productiva:
 Revisa la Ficha Productiva (fecha, productos
actuales, ofertas vigentes, etc.)
 Considera la estrategia sugerida para ese
clientes (venta cruzada, retención, fidelización,
etc.)
 Según su perfil puedes armar un portafolio de
los productos ideales para ofrecerle.

Es el momento ideal para saludar a tu

cliente y agradecerle la confianza
depositada en nosotros.

La Visita Productiva te permitirá:

Acude preparado
a la visita con tu
cliente
 Fidelizar a tu cliente
 Mayor persistencia
 Ofrecer nuevos productos
 Obtener referidos
Capitalicemos la Visita Productiva
como un modelo de asesoría Pacífico que
genere mayor confianza en
nuestros clientes y nos diferencie
de la competencia
Flujo de Transferencia Manual de Cartera

Asignación Optimizada
 Ficha Productiva por transferencia de cartera
Asesor Asesor Especialista de Asesor Especialista
Servicio de Servicio

Recibe un correo con Se contactay envía Revisa correo

Solicita adelantode
FLUJO el detalle de clientes Envía ficha correo a cliente con registrado ydescarga
ficha
copia al Especialista de ficha delsistema
Servicio
Consideraciones:
Especialista de Servicio validará, que el correo electrónico del cliente sea el registrado en VIAP, para descargar la ficha.
Si no es visitado, se etiqueta como “Cartera Desatendida”, el Asesor debe registrar en el APP Cartera el motivo por el
cual no lo visitó.

VISITA REALIZADA
• Paga comisión transferida VISITA NO REALIZADA
• Afecta persistencia
• Fuente de Referidos • Pierde al cliente
• Opción de Venta
• Visita con llamada Virtual
Correo de Contacto al Cliente
PARAGESTIONARLO

Asesor Asesor Especialista de Asesor

CORREO CLIENTE (REGISTRADO EN EL VIAP) Servicio

CORREO ESPECIALISTA DE SERVICIO

Confirmación de Asesoría
Hola (Nombre de cliente),

De acuerdo a nuestra reunión, realizada el día de hoy, por (Videollamada, llamada)

podrás contar con asesorías, actualizar datos o adquirir un producto de tu interés.

Agradezco por tu tiempo y ten en cuenta, que puedes tener a mano la información
de tus productos de Pacifico Seguros, descargando el aplicativo Mi Espacio
Pacifico.

Victoria Valverde
Asesor VIP
Segurosde Vida
Tel: 922455875
 Gestión de Ofertas
Asesor Asesor Cliente Asesor Especialista de
Servicio

Contacto del Revisa y reenvía Revisa e ingresa

Envío de Completa de
Asesor por correo aEspecialista oferta alSistema
formato formato
videollamada de Servicio

Consideraciones:
• Se generan junto con las fichas productivas.
• No se pueden modificar, ampliar o crear.
• Se generan de manera automática alineada a los parámetros de los diferentes
productos.
Gestión de Ofertas – Correo de Contacto al Cliente
PARAGESTIONARLO

Asesor Asesor Especialista de Asesor

CORREO CLIENTE (REGISTRADO EN EL VIAP) Servicio

CORREO ESPECIALISTA DE SERVICIO

Confirmación de Asesoría
Hola (Nombre de cliente),

De acuerdo a nuestra reunión, adjunto la solicitud (nombre de la solicitud de oferta) que

revisamos hoy. Te pido la completes y la firmes. Luego de ello, por favor envíame por
correo los documentos finales con tu firma y copia del DNI, como conformidad de las
condiciones ofrecidas.
Agradezco por tu tiempo y ten en cuenta, que puedes tener a mano la información
de tus productos de Pacifico Seguros, descargando el aplicativo Mi Espacio
Pacifico.

Victoria Valverde
Asesor VIP
Segurosde Vida
Tel: 922455875
Línea de carrera
del asesor
Cobranza
16
 Area de Cobranzas
Servicios Brindados por el área son:

1 • Proceso de Afiliación

2 • Servicio de Recaudación

3
Obtención de Referidos
• Proceso de Cobranza

17
 Afiliaciones
Estructura de Cuentas y Tarjetas de Afiliaciones
¿Qué debo validar antes de afiliar una póliza?

La información de Contratante y Titular de Cuenta o

Tarjeta deben estar llenos
• Para PVida solo se requiere el Contratante .
• Para SSGG (pps) se requieren ambos campos porque pueden diferir.

Es OBLIGATORIO contar con la firma del contratante

o titular de la cuenta/tarjeta

En caso de Afiliar Tarjetas, se debe colocar

Obtención de Referidos
SIEMPRE la fecha de vencimiento.

18
 Validar si la cuenta o Tarjeta cuenta con la
estructura correcta

Cuenta Bancaria

* SOLO PVIDA
Cuenta Bancaria

* SOLO PVIDA
Tarjetas

* SOLO PVIDA
 Tiempos y Entidades de Afiliaciones
• Todo Tarjetas
Pacifico Vida Inmediato • Todo Tarjetas Pacifico PPS Inmediato menos Diners

• Caja Trujillo 1 día • Interbank

1 día • Interbank

• Scotiabank
• Pichincha 2 días
• BBVA
2 días • BBVA
• Scotiabank
3 días • BCP
3 días • BCP
Recordar
o Mastercard solo Afilia tarjetas de CREDITO
o Visa no permite Tarjetas de Cajas Municipales
o No se aceptan TC del Banco de la Nación
¿ En qué moneda se cobran mis pólizas Afiliadas al Debito
Automático?

Pacifico Vida

Tener en cuenta:
En caso la cuenta este en
moneda diferente, aplicará el tipo
de cambio del banco.

Pacifico PPS
Acsel X Entidad Afiliada Moneda de Cobro
Tarjetas Solo soles
Cuentas Moneda Póliza
 Area de Cobranzas
Servicios Brindados por el área son:

1 • Proceso de Afiliación

2 • Servicio de Recaudación

3
Obtención de Referidos
• Proceso de Cobranza

24
 Recaudaciones
Servicio de Recaudación - Disponible en Bancos
Tipo de Servicio de
Llave
Servicio Recaudación

Validación DNI-RUC-CE-
01 AUTOS
Completa PASAPORTE

DNI-RUC-CE-
V. Completa 03 SALUD
PASAPORTE

V. Completa 05 VIDA Nro. De Póliza

07
DNI-RUC-CE-
V. Completa HOGAR/VIAJES/OTR
PASAPORTE
OS

Validación 11 PRIMER PAGO Nro. De

Parcial VIDA solicitud

Nro. De
13 PRIMER PAGO
V. Parcial solicitud
GENERALES

DNI-RUC-CE-
V. Parcial 17 Pagos Varios PPS
PASAPORTE

20 POST VENTA
V. Completa Nro. De Póliza
VIDA

04 PAGOS VARIOS DNI-RUC-CE-

V. Parcial EPS PASAPORTE
EPS

V. Parcial PPS 17-18 PAGOS DNI-RUC-CE-

VARIOS PPS PASAPORTE
 Area de Cobranzas
Servicios Brindados por el área son:

1 • Proceso de Afiliación

2 • Servicio de Recaudación

3
Obtención de Referidos
• Proceso de Cobranza

26
Proceso de cobranza Vida
1 vez por semana y 2 veces por semana
6 veces por mes
4 por mes y 8 por mes

2días 2 días
• Caja Municipal Trujillo • Banco Continental
• Diners 3 días • Banco Interbank
• Banco de Crédito • American Express

5 días
• Banco Financiero 3 días
• Mastercard
• Ripley
• Visa
• Banco Scotia
 ¿Cómo funciona la
cobranza?
Ejemplo: BCP

Lunes Martes Miércoles Jueves Viernes

1 2 3 4 5

8 9 10 11 12

15 16 17 18 19

Batch
22 23 24 25 26

29 30
Leyenda

Batch Envío a cobro

Carga de respuestas de
cobro
 Reglas de cobranzas
Número de primas enviadas por intento
• sólo se envía 1 prima pendiente (siempre la
más antigua)
• Sólo se enviarán hasta 3 primas pendientes (si
las tuviese) el ultimo día laboral del mes

Número de primas cobradas

¿Y si mi cliente quiere pagar 3 cuotas en 30 días?

 Si quiero realizar más de
dos pagos o ponerme al día
Credipagos
¿Qué puedo hacer?
Contipagos

Interpagos
Solo se
podrán
recibir pagos Scotiapagos
de primas
por
Puede solicitar el cargo de las primas que desee por POS,
Tarjetas de
mediante una carta firmada + DNI, indicando el número de
crédito
cuotas y montos a cargar.

Cuenta Se va requerir de una autorización firmada + la copia del DNI

Bancaria o por el cliente indicando el número de la cuenta bancaria, el
Solo medios de pago tarjeta de banco, la cantidad de primas y las vigencias que se desean
afiliados en el sistema débito cobrar.
 Si desea que el Firmar una nueva modalidad y
débito automático Generar incidente y colocar la
de 3 cuotas en
30 días sea observación: Cliente requiere el
recurrente. débito de 3 cuotas
 Proceso de pagos para los días
batch
¿Dónde puedo
pagar el mismo
día de Batch?

Banco BCP
Cuenta Nombre Uso Presentar
BCP 20 Cuenta •Aporte Extraordinario Nro. de póliza y
servicio •Cambio de Frecuencia monto
Postventa VI •Rehabilitaciones
 Proceso de cobranza en Acsel X

1 vez por semana y 4 por mes 2 veces por mes

3 días
• Mastercard
• Visa 4 días
• Banco Scotiabank • Banco Continental
• Banco de Crédito

2 días
• Amex
Gracias