PROYECTO FINAL

Integrantes:

Jhon brihan pacajes choque

Vamos rocha sejas

Roberto Balcázar

Milagros Zumaran
 Santa Cruz – Bolivia

INDICE

Análisis potencial y demanda estimada ………………………,pag1

Inversión fija y obras civiles ……………………………………pag 2

Empaquetado y enseres ………….,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,……..Pag 3

Imprevistos, inversión diferida y gastos …………………….pag4

Capital de operación, sueldos y salarios ……………………pág 5

Plan de producción………………………………………………Pag 6

Concepto de inversión fija y diferida …………….,,,,,,,,,,,,,,,, pag 7

Tabla de aporte propio y financiamiento…………………….pag8

Créditos hipotecarios y vehiculares …………………………pag 9

Depreciación de activos fijos ………………………………. Pag 10

Costos fijos y variables …………………………………… pag 11 12 13

Tabla de flujo de caja y amortización …………………… pag 14 y15

Análisis Potencial

1. Geográfico: Santa Cruz de la Sierra

2. Edades: 20 a 40 años las personas con tendencia ecológica.

3. Nivel socioeconómico: Clase media y alta

4. Estilo de vida: Se preocupan por cuidar el medio ambiente y encontrar

una opción más ecológica.

. - Santa Cruz tiene aproximadamente 3.370.000 habitantes según el INE. Hubiera

61,385 hogares en Santa Cruz de la Sierra Los cuales el 35% de hogares de Santa
Cruz tienen tendencias ecológicas. En conclusión, serían 21.485 hogares con
tendencia ecológica y que podrían comprar nuestro producto.

Demanda Estimada

La demanda de nuestro producto para vender sería de 2 pack por hogar, si hay
21.485 hogares con tendencias ecológicas. La venta sería de 42.970 a familias de
clase media y alta.
La demanda de nuestro producto para repartir a nuestros distribuidores tanto como
supermercados, mercados se realiza cada 2 semanas por una cantidad de 310 pack
por punto de distribución y esto asegura nuestra producción y cubre la demanda de
nuestros consumidores.

Inversión fija

Terreno: El valor del terreno está establecido en 250,000$, cuenta con una
superficie de 900 m2 Está ubicado en Av. radial 27 entre 3er y 4to anillo.

Obras civiles: El valor de nuestro galpón rondan los 40$ por m2, contamos con 900
m2 de galpón en el cual se dividen nuestras instalaciones con un costo aproximado
de 36.000$ y en la infraestructura (paredes divisorias, pisos, cableado, fontanería,
etc.) hace un valor de 35.000$ esto nos da un valor total de 71.000$.

Maquinaria y equipos: Maquina cortadora de 8" marca: kansew special precio:

1286,43 dólares equivalente a 8899,79 Bs. Con una garantía de 2 años incluye
servicio de mantenimiento en dicho lapso de tiempo. En caso de alguna falla se
procede a la devolución, o cambio o simplemente reembolso de dicha máquina.

Plancha Industrial: Marca: costomex precio: el precio es de 5680 dólares,

equivalente a 39295,40 Bs. Consta con garantía extensible hasta 3 años y también
consta con servicio técnico de mantenimiento especializado de dicha máquina.

Maquina baño maría: Marca: lacor. Precio: el precio de esta maquinaria está en
3600 dólares equivalente a 24905,53 Bs. Esta máquina consta con una garantía de
1 año y medio. Cabe recalcar que su servicio de mantenimiento sigue hasta
después que vence la garantía, pero ya con un precio determinado.

Máquina de secado textil: MARCA: FINESTAR PRECIO: El precio de esta

máquina está en 36800 dólares equivalente a 254589,91 Bs. tiene garantía de 1
año, consta con servicio de mantenimiento y también trae un cursillo de modo de
uso y cuidado de dicha maquinaria.

Empaquetadora industrial: MARCA: MAQUINOX PRECIO: el precio de dicha

máquina como se puede observar en la imagen es de 22128,64 Bs. Consta de una
garantía de 2 años a nivel nacional, y también con servicio de mantenimiento
técnico. viene con personal técnico para brindar las indicaciones correctas del modo
de uso y cuidado de dicha máquina.

Estanterías: Precio: cada estante tiene un precio de: 345.76 Bs C/U. Nosotros
vamos a requerir 10 estantes los cuales no sumará un precio de: 1,383.04 Bs. Los
estantes son de un material totalmente metálico y bien reforzados.

Carro de transporte: Precio: 89 dólares equivalente a 615 Bs por unidad. Nosotros

requerimos una cantidad de 6 carritos transportadores los cuales nos costaron: 3690
Bs total por los 6 carros. Son de un material metálico rígido, como para sostener los
productos máquinas o cualquier elemento que requiera transporte

Muebles y enseres: Contamos con área de administración, recursos humanos,

contabilidad, etc. Usamos los siguientes muebles para cada área.

Stock mínimo de repuestos

Imprevistos

· Descompostura de la maquinaria

· Desperfectos de los muebles y enseres

· Aumento en los precios de los materiales en la obra

Inversión diferida

Gastos de organización

· Pago de impuestos y licencias correspondientes

· Pago de servicios básicos como ser luz, agua, internet, gas.

· Pago de publicidad

· Transporte

· Materia prima
 · Maquinaria

Supervisión de obras

Contaremos con un jefe a cargo de la supervisión de cada 1 de las 7 salas de

procesos por la cual pasa nuestro producto. Este supervisor a cargo se encargará
de verificar que nuestro producto cumpla con cada proceso de las salas. En caso de
alguna falla o incumpliendo en alguna de las salas, será este mismo supervisor
quien se encargará de registrar y dar a conocer dicha falla, o incumplimiento laboral
o cualquier inconveniente dentro del almacén.

Intereses pre operativos

● Contamos con gastos contables

● Gastos de estudio de investigación de mercado
● Pagos por el trámite en notaría.
● Gastos en asesores y gestores de diverso tipo. Como abogados y
contadores, los cuales llevaron a cabo el proceso de constitución de la
empresa
● Gastos en la preparación del personal que comenzará a trabajar en una
nueva empresa.
● Gastos en importación de maquinaria
● Adquisición de bienes muebles
● Adquisición de bienes inmuebles
● Gastos en construcciones civiles

Capital de operación

Sueldos y salarios:

Recursos humanos 3 personas 4000 12000

administrativos

Costo de recurso 7 personas 2164 15148

humano en planta
 Total de pagos a mes de personal 27148

Materia prima y stock

La materia prima con la que trabajamos es la cera de abeja y la tela a base de 100%
algodón. En stock tendremos una producción de 14324 packs listos para ser
entregados de forma mensual a nuestros consumidores.

Producto en inventario

Actualmente, nuestro único producto en inventario es el envoltorio de cera de abeja

con una presentación de tres unidades (cuenta con tres medidas distintas de
envoltorios) en cada pack a un costo total de 40 Bs (6 $us).

Combustible y lubricante

Para el combustible de nuestro transporte usaremos gas, el precio del gas está a
1,66 bs. Ya que sería más económico y tenemos muchos puntos de distribución.

Servicios públicos:

Servicio de luz eléctrica: La tarifa de CRE del 16 a 120 KW es de 0.66bs

Servicio de agua: La tarifa de saguapac del m3 es de 2.5bs

Servicio de internet: La tarifa de Tigo mensual es de 309 bs

Gas: La tarifa de YPFB de gas natural es de 17,07 bs

Transporte y comunicación

Cómo utilizamos el canal de distribución indirecto largo necesitamos de dos

camionetas para realizar nuestra distribución a los distintos puntos de venta, con un
costo de 16800$ por cada una. Como canales de comunicación pagamos publicidad
por redes sociales de esta manera nuestro marketing digital es la mejor opción.

Imprevistos: Contamos con un presupuesto contable para cualquier imprevisto que

surja a la hora de hacer cuentas, ya sea para la cancelación faltante de sueldos,
materia prima, combustible o medios de transporte o comunicación o ante cualquier
gasto que vaya a surgir fuera de la cuenta.

Plan de producción

Mano de insumos Materia

obra prima
Producción Producción
por unidad por pack
Año trabajador Tela (mts) Cera de
abeja (ml)

2024 220968 7 66290.4 13258.08

73656

2025 293448 97816 9 88034.4 17606.88

2026 441984 147328 11 132595.2 26519.04

2027 515640 171880 14 154692 30938.4

2028 515640 171880 14 154692 30938.4

2029 515640 171880 14 154692 30938.4

Detalle muy claramente cual es la estructura de sus inversiones

Defina la inversión fija, la inversión diferida para el proyecto y su capital de
trabajo para los meses que va durar el mismo en función al tiempo necesario
hasta empezar a recibir ingresos que le permita operar sin necesidad de
financiamiento.

Investigue las ofertas de crédito existentes en el mercado financiero y elija la

más conveniente para su proyecto
● Crédito Hipotecario
● Crédito Vehicular
● Crédito de vivienda
● Crédito Efectivo
● Contratos de Producto
● Vivienda Social

El que escogeremos nosotros para nuestra empresa será:

● Crédito Hipotecario
Lo usaremos para la compra del terreno y tiene un plazo de financiamiento de 8
años con una tasa de interés del 6% anual.

● Crédito Vehicular
El crédito vehicular lo usaremos para comprar las dos camionetas que lo
financiaremos a 8 años con una tasa de interés del 8%.
Defina el porcentaje de financiamiento para su proyecto

Detalle Financiamiento % de financiamiento

Inversión Fija

Terrenos 124.286$ 50%

Vehículos 10.022$ 30%

Total 134.308$

Muestre la estructura de inversiones mostrando los ítems financiados.

TERRENO

Cantidad Financiada
124.286$
Duración de 96 meses el préstamo
Pago mensual del préstamo
1.642,67$
Pago anual del préstamo
19.712,04$

VEHÍCULOS

Cantidad Financiada
10.022$
Duración de 96 meses el préstamo
Pago mensual del préstamo
332,49$
Pago anual del préstamo
 3.989,88$

Depreciación de Activos Fijos

Inversión Fija Depreciación por año Compras de activo

Vehículos 5 años 2 veces

Equipos de Computación 4 años 2 veces

Herramientas 4 años 2 veces

Costos Fijos y Variables
Amortización de Financiamiento

Flujo de Caja
VAN - TIR