CURSO GESTION DE CORRETAJE

(Especialista: Jorge Lengua)

RELACION DE ANEXOS

(ANEXO 1:) LEY No 26702 (Resumen) - LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS Y
ORGANICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS (Solo algunos artículos)

(ANEXO 2:) RESOLUCION SBS No. 1797-2011 - REGLAMENTO DEL REGISTRO DE INTERMEDIARIOS Y
AUXILIARES DE SEGUROS ( Utilizar anexo entregado en curso Normativas)

ANEXO 3: DECLARACIÓN JURADA - REGISTRO DE INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES DE SEGUROS

ANEXO 4: AVISO DE CONVOCATORIA AL REGISTRO DEL SIST. DE SEGUROS (MODELO REFERENCIAL)

ANEXO 5: RELACION DE POSTULANTES Y AVISO DE EVALUACION AL REGISTRO DEL SISTEMA DE SEGUROS

(MODELO REFERENCIAL)

ANEXO 6: COMUNICADO SOBRE RESULTADO DE EXAMENES (MODELO REFERENCIAL)

ANEXO 7: DISPOSICIONES APLICABLES AL ENVÍO DE INFORMACIÓN A TRAVÉS DE LA PLATAFORMA

ELECTRÓNICA DE SUPERVISIÓN DEL REGISTRO DE INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES DE SEGUROS

ANEXO 8: PRESENTACIÓN DE INFORMACIÓN RELATIVA A LAS PÓLIZAS DE RESPONSABILIDAD CIVIL

PROFESIONAL – CORREDORES DE SEGUROS Y DE REASEGUROS

ANEXO 9: PRESENTACIÓN DE PÓLIZAS DE RESPONSABILIDAD CIVIL PROFESIONAL DE CORREDORES DE

SEGUROS Y DE REASEGUROS

ANEXO 10: CONTRIBUCIONES A CARGO DE LAS EMPRESAS Y PERSONAS SUPERVISADAS (MODELO

REFERENCIAL)

ANEXO 11: PRESENTACIÓN DE INFORMACIÓN DE LAS COMISIONES U HONORARIOS PAGADOS A LOS

CORREDORES Y AUXILIARES DE SEGUROS

ANEXO 12: PRESENTACIÓN DE INFORMACIÓN RELACIONADA CON PROMOTORES O FUERZAS DE VENTA Y

CONTRATOS DE COMERCIALIZACIÓN DEL SOAT, CORRESPONDIENTE A CORREDORES DE SEGUROS -
PERSONAS JURÍDICAS

ANEXO 13: ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL MÍNIMO CORRESPONDIENTE AL AÑO 2013 (REFERENC.)

ANEXO 14: INFORMACIÓN SOBRE LA IDENTIDAD DE LOS TOMADORES O CONTRATANTES, ASEGURADOS Y

BENEFICIARIOS DE PÓLIZAS DE SEGUROS.

ANEXO 15: INFORMACIÓN SOBRE PAGO DE COMISIONES, HONORARIOS Y OTRO TIPO DE RETRIBUCIONES A
LOS QUE TIENEN DERECHO LOS CORREDORES DE SEGUROS.

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 ANEXO 1
LEY No 26702
LEY GENERAL DEL SISTEMA FINANCIERO Y DEL SISTEMA DE SEGUROS
Y ORGANICA DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS
(Resumido – Solo algunos artículos relacionados)

T ITULO PRELIMIN AR:

PRINCIPIOS GENERALES Y DEFINICIONES

SECCION PRIMER A:
NORMAS COMUNES AL SISTEMA FINANCIERO Y AL SISTEMA DE SEGUROS
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SECCION TERCER A
SISTEMA DE SEGUROS
TITULO I : Normas Generales
TITULO II : Empresas de Seguros y de Reaseguros
Capítulo I : Lím ites y Prohibiciones
Sub-Capítulo I Patrimonio e Instrumentos Sub-
Capítulo II Reservas
Sub-Capítulo III Inversiones
Capítulo II : Operaciones
Sub-Capítulo I Âmbito Operativo Sub-
Capítulo II Pólizas
TITULO III : Patrim onios Autónomos de Seguro de Crédito
Capítulo Único Patrimonios Autónomos de Seguro de Crédito ..............
TITULO IV : Intermediarios de Seguros
Capítulo I : Disposicion es Generales
Capítulo II : Intermediarios de Seguros
Sub-Capítulo I : Corredores de Seguros
Sub-Capítulo II : Corredores de Reaseguros
Capítulo III : Auxiliares de Seguros
Sub-Capítulo I Ajustadores de Siniestros Sub-
Capítulo II Peritos de Seguros
 TÍTULO PRELIMINAR
PRINCIPIOS GENERALES Y DEFINICIONES
Artículo 1º.- ALCANCES DE LA LEY GENERAL.
La presente ley establece el marco de regulación y supervisión a que se someten las empresas que
operen en el sistema financiero y de seguros, así como aquéllas que realizan actividades vinculadas
o complementarias al objeto social de dichas personas. Salvo mención expresa en contrario, la
presente ley no alcanza al Banco Central.
Artículo 2º.- OBJETO DE LA LEY.
Es objeto principal de esta ley propender al funcionamiento de un sistema financiero y un sistema de
seguros competitivos, sólidos y confiables, que contribuyan al desarrollo nacional.
Artículo 3º.- DEFINICIONES.
Los vocablos y siglas que se señalan en la presente ley, tendrán el significado que se indica en el
glosario anexo a esta ley.

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Artículo 9º.- LIBERTAD PARA FIJAR INTERESES, COMISIONES Y TARIFAS.
Las empresas del sistema financiero pueden señalar libremente las tasas de interés, comisiones y
gastos para sus operaciones activas y pasivas y servicios. Sin embargo, para el caso de la fijación de
las tasas de interés deberán observar los límites que para el efecto señale el Banco Central,
excepcionalmente, con arreglo a lo previsto en su Ley Orgánica. La disposición contenida en el primer
párrafo del artículo 1243º del Código Civil no alcanza a la actividad de intermediación financiera.
Las empresas del sistema de seguros determinan libremente las condiciones de las pólizas, sus
tarifas y otras comisiones.
Las tasas de interés, comisiones, y demás tarifas que cobren las empresas del sistema financiero y
del sistema de seguros, así como las condiciones de las pólizas de seguros, deberán ser puestas en
conocimiento del público, de acuerdo con las normas que establezca la Superintendencia.
Artículo 10º.- LIBERTAD PARA CONTRATAR SEGUROS Y REASEGUROS EN EL EXTERIOR.
Los residentes en el país pueden contratar seguros y reaseguros en el exterior.
Artículo 11º.- ACTIVIDADES QUE REQUIEREN AUTORIZACIÓN DE LA SUPERINTENDENCIA.
Toda persona que opere bajo el marco de la presente ley requiere de autorización previa de la
Superintendencia de acuerdo con las normas establecidas en la presente ley. En consecuencia,
aquélla que carezca de esta autorización, se encuentra prohibida de:
1. Dedicarse al giro propio de las empresas del sistema financiero, y en especial, a captar o recibir
en forma habitual dinero de terceros, en depósito, mutuo o cualquier otra forma, y colocar
habitualmente tales recursos en forma de créditos, inversión o de habilitación de fondos, bajo
cualquier modalidad contractual.
2. Dedicarse al giro propio de las empresas del sistema de seguros y, en especial, otorgar por
cuenta propia coberturas de seguro, así como intermediar en la contratación de seguros; y otras
actividades complementarias a ésta.
3. Efectuar anuncios o publicaciones en los que se afirme o sugiera que practica operaciones y
servicios que le están prohibidos conforme a los numerales anteriores.
4. Usar en su razón social, en formularios y en general en cualquier medio, términos que induzcan a
pensar que su actividad comprende operaciones que sólo pueden realizarse con autorización de
la Superintendencia y bajo su fiscalización, conforme a lo previsto en el artículo 87º de la
Constitución Política.
 Se presume que una persona natural o jurídica incurre en las infracciones reseñadas cuando, no
teniendo autorización de la Superintendencia, cuenta con un local en el que, de cualquier
manera:
a) Se invite al público a entregar dinero bajo cualquier título, o a conceder créditos o
financiamientos dinerarios; o
b) Se invite al público a contratar coberturas de seguros, directa o indirectamente, o se invite a
las empresas de seguros a aceptar su intermediación; y
c) En general, se haga publicidad por cualquier medio con los indicados propósitos.
Quienes infrinjan las prohibiciones antes señaladas serán sancionadas con arreglo a los artículos
pertinentes del Código Penal.
La Superintendencia está obligada a disponer la intervención de los locales en los que presuma la
realización de las actividades indicadas en el presente artículo, sin la correspondiente autorización.
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>>
SECCIÓN TERCERA
SISTEMA DE SEGUROS

TÍTULO I
NORMAS GENERALES

Artículo 296º.- CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS DEL SISTEMA DE SEG.

Las empresas de seguros se someten, cuando menos semestralmente, a un régimen de clasificación
de riesgo por parte de empresas clasificadoras independientes, a fin de evaluar las obligaciones que
tengan con sus asegurados. De existir dos clasificaciones diferentes, prevalecerá la más baja.
La Superintendencia clasificará a las empresas del sistema de seguros de acuerdo con criterios
técnicos y ponderaciones que serán previamente establecidos con carácter general y que
considerarán, entre otros, los sistemas de medición y administración de riesgos, la solidez
patrimonial, la rentabilidad y la eficiencia financiera y de gestión, y la liquidez.

Artículo 297º.- PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN.

La Superintendencia publica cuando menos trimestralmente información actualizada, destinada a
divulgar los principales indicadores de la situación patrimonial y financiera y de gestión de las
empresas de seguros, asimismo puede incluir su clasificación. Dicha información incluye estadísticas
acerca de la oportunidad del pago de los siniestros y rechazos que realicen en las empresas de
seguros.
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TÍTULO IV
INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES DE SEGUROS

CAPÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 335º.- INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES DE SEGUROS

Se comprende en la denominación de intermediarios de seguros a los corredores de seguros y/o
de reaseguros; y en la denominación de auxiliares de seguros, a los ajustadores de siniestros y/o
peritos de seguros.
La Superintendencia autoriza y regula el ejercicio de las actividades de los intermediarios y los
auxiliares de seguros y lleva un registro de ellos, en el que se precisa los servicios de los ramos
de seguros en los que cada uno puede operar, según corresponda.”
Artículo 336º.- INSCRIPCIÓN DE LOS INTERMEDIARIOS DE SEGUROS.
La Superintendencia establece los requisitos para la inscripción de los intermediarios de seguros, así
como las obligaciones, derechos, garantías y demás condiciones a las que deben sujetar su
actividad, debiendo satisfacer cuando menos lo siguiente:
1. Mantener su calidad de hábiles para el ejercicio de sus actividades.
2. No hallarse incursos en ningún caso de incompatibilidad o impedimento.
3. Encontrarse al día en el pago de sus contribuciones a la Superintendencia.

CAPÍTULO II
INTERMEDIARIOS DE SEGUROS

SUB CAPÍTULO I
CORREDORES DE SEGUROS
Artículo 337º.- CORREDORES DE SEGUROS.
Los corredores de seguros son las personas naturales o jurídicas que, a solicitud del tomador,
pueden intermediar en la celebración de los contratos de seguros y asesorar a los asegurados o
contratantes del seguro en materias de su competencia.
Artículo 338º.- FUNCIONES Y DEBERES DE LOS CORREDORES DE SEGUROS
Son funciones y deberes del corredor de seguros:

1. Intermediar en la contratación de seguros.

2. Informar a la empresa de seguros, en representación del asegurado, sobre las condiciones del
riesgo.
3. Informar al asegurado o contratante del seguro, en forma detallada y exacta, sobre las cláusulas
del contrato.
4. Comprobar que la póliza contenga las estipulaciones y condiciones según las cuales se cubre el
riesgo.
5. Comunicar a la empresa de seguros cualquier modificación del riesgo que demande a su vez
variar el monto de la cobertura.

Artículo 339º.- ACTIVIDADES PROHIBIDAS A CORREDORES DE SEGUROS.

Los corredores de seguros están prohibidos de suscribir cobertura de riesgos a nombre propio o de
cobrar primas por cuenta del asegurador.
Artículo 340º.- FACULTAD QUE OTORGA LA CARTA DE NOMBRAMIENTO AL CORREDOR DE
SEGUROS.
La carta de nombramiento que el asegurado o contratante extiende a un corredor de seguro, faculta a
éste para realizar actos administrativos de representación, mas no de disposición. Las
comunicaciones al corredor de seguros surten efecto en relación a su representado.
Artículo 341º.- SOLICITUD DE SEGUROS Y MODIFICACIONES DEBEN SER FIRMADOS POR
EL ASEGURADO.
La solicitud del seguro y las posteriores modificaciones que pueda proponer el corredor de seguros a
la empresa de seguros deben estar firmadas por el asegurado o contratante, al igual que la copia de
la póliza emitida y sus posteriores modificaciones. Dichos documentos deben ser devueltos a la
empresa de seguros.
 SUBCAPÍTULO II
CORREDORES DE REASEGUROS
Artículo 342º.- FUNCIONES DE LOS CORREDORES DE REASEGUROS.
Son funciones y deberes de los corredores de reaseguros:
1. Intermediar en la contratación de reaseguros.
2. Asesorar a las empresas de seguros para la elección de un contrato de reaseguro.
3. Mantener informadas a las empresas de seguros sobre los cambios y tendencias en los
mercados de reaseguros, que puedan determinar la conveniencia de modificar un programa o
contrato de reaseguro.
4. Asesorar en la presentación, seguimiento y cobranza de los reclamos que se proponga formular
la empresa de seguros.

CAPÍTULO III
AUXILIARES DE SEGUROS

SUBCAPÍTULO I
AJUSTADORES DE SINIESTROS
Artículo 343º.- FUNCIONES DEL AJUSTADOR DE SINIESTROS.
Son funciones del ajustador de siniestros:
1. Estimar el valor de los objetos asegurados antes de la ocurrencia del siniestro, en el caso de que
éste se encontrase cubierto por la póliza.
2. Examinar, investigar y determinar las causas conocidas o presuntas del siniestro.
3. Calificar, informar y opinar si el siniestro se encuentra amparado por las condiciones de la póliza.
4. Establecer el monto de las pérdidas o daños amparados por la póliza.
5. Señalar el importe que corresponde indemnizar con arreglo a las condiciones de la póliza.
6. Establecer el valor del salvamento para deducirlo de la cifra de daños, o su comercialización por
la empresa de seguros.
El peritaje del ajustador no obliga a las partes y es independiente a ellos.

SUBCAPÍTULO II
PERITOS DE SEGUROS
Artículo 344º.- FUNCIONES DEL PERITO DE SEGUROS.
Son funciones del perito de seguros:
1. En calidad de inspector de riesgos, examinar y calificar un bien, una responsabilidad o una
operación, como acción previa al proceso de aseguramiento, con el objeto de que la empresa de
seguros aprecie el riesgo que ha de cubrir.
2. En calidad de previsor, alertar sobre la posibilidad de que ocurra un daño o una pérdida,
recomendando las acciones para evitar o reducir uno u otra.
3. En calidad de inspector de averías, investigar los daños y las pérdidas, estimando la cuantía de
unos y otras, así como el valor de los objetos siniestrados.
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(NOTA: El ANEXO 2 – ES EL MISMO ENTREGADO EN EL CURSO DE NORMATIVIDAD)
 DECLARACIÓN JURADA ANEXO 3

Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros

…………………………………..……………………………., identificado con documento de

identidad N°……………… , declaro bajo juramento no encontrarme incurso en los
impedimentos previstos en el Art. 4o de la Resolución SBS N° 1797- 2011.
a. Los condenados por delitos dolosos, aun cuando hubieran sido rehabilitados, así como los que
administrativamente hayan sido inhabilitados para el ejercicio de cargos u oficios públicos;
b. Los que, por razón de sus funciones, estén prohibidos de ejercer el comercio, de conformidad con
las normas legales vigentes;
c. Los que se encuentren en proceso de insolvencia y los quebrados;
d. Accionistas mayoritarios de persona jurídica que este en proceso de insolvencia o quiebra;
e. Miembros del Poder Legislativo, de Órganos de Gobierno, de Gobiernos locales y regionales;
f. Los directores, trabajadores y asesores de los organismos públicos que norman o supervisan la
actividad de las empresas supervisadas por la Superintendencia;
g. Los directores, gerentes, representantes legales y trabajadores de las empresas de seguros y/o
reaseguros señaladas en el artículo 16º de la Ley General, y de las Asociaciones de Fondos
Regionales o Provinciales contra Accidentes de Tránsito - AFOCAT;
h. Los accionistas mayoritarios directamente o a través de terceros, directores, gerentes o ejecutivos
principales de empresas intervenidas por la Superintendencia al tiempo de la intervención, o que
lo hayan sido en los diez (10) años previos. No se considerará para estos efectos la participación
de una persona por un plazo inferior a un año, acumulado dentro del plazo de los diez (10) años;
i. Los que registren protestos de documentos en los últimos cinco (5) años, no aclarados a
satisfacción de la Superintendencia;
j. Los que como directores o gerentes de las empresas supervisadas por la Superintendencia, en
los últimos diez (10) años contados desde la fecha de la solicitud de autorización, hayan resultado
administrativamente responsables por actos que han merecido sanción;
k. Los que, directa o indirectamente tengan créditos vencidos o sean titulares, socios o accionistas,
que ejerzan influencia significativa sobre sociedades que tengan créditos vencidos por más de
ciento veinte (120) días, cuya cobranza haya sido requerida o que hayan ingresado a cobranza
judicial, con alguna empresa supervisada por la Superintendencia;
l. Los sancionados con la cancelación de su inscripción en el Registro o en los registros a cargo de
la Superintendencia y/o de otras entidades públicas nacionales o extranjeras, por infracciones a
las normas que los regulan;
m. Los accionistas mayoritarios, directores, gerentes y ejecutivos principales, de una persona jurídica
sancionada con la cancelación de su inscripción en el Registro o en los registros a cargo de la
Superintendencia y/o de otras entidades públicas nacionales por infracciones a las normas que
los regulan;
n. Los que tengan reclamaciones administrativas o judiciales pendientes con el sistema de seguros
del país; y,
o. Los que mantengan deuda pendiente de pago, cuya cobranza haya sido requerida por alguna
empresa del sistema de seguros.
p. No podrán ser Directores, los impedidos de conformidad con la Ley General de Sociedades.

Fecha:…………………..
……………………………….
Firma
D.N.I:

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 ANEXO 4

AVISO DE CONVOCATORIA (Modelo Referencial)

La comisión evaluadora de Corredores de Seguros– 2016, ha establecido el plazo para la

inscripción en calidad de postulantes, hasta el día 3 de junio vía web, y la presentación de
la documentación en las mesas de partes de la Superintendencia hasta el día 10 de junio
en cada local.

Dicha inscripción se podrá desarrollar a través de la página web, y posteriormente

presentarla en físico, a las direcciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Los requisitos establecidos que certifique el cumplimiento previamente establecidos del

artículo 23° de la resolución SBS N°1707-2011, son los siguientes:

1. Llenar la solicitud de inscripción a través de la página web de la Superintendencia.

2. Firmar la declaración jurada
3. Firmar Anexo de la Declaración Jurada
4. Copia simple de su DNI o Carnet de Extranjería.
5. Copia de Diploma y copia de Certificado de Notas que validen;
 corredores de seguros generales y de personas 350 horas lectivas,
 corredores de seguros generales 250 horas lectivas
 corredores de seguros de personas 150 horas lectivas
6. Currículum Vitae suscrito y documentado con referencia a la experiencia laboral y
estudios en seguros.Terminado el plazo de inscripción para dar los exámenes de
competencia, la SBS publica en el Diario Oficial “El Peruano” y en otro diario de
circulación nacional la nómina de los postulantes aptos para rendir el examen y la
fecha del mismo.

La relación de los postulantes aptos, fecha, hora y sede del examen se publicará en la
página web de esta Superintendencia, en el Diario Oficial El Peruano y otro diario de
circulación nacional.

Cada postulante deberá rendir tantos exámenes como ramos de seguros a los que postula.

La aprobación del examen no determina que el postulante esté apto para ser autorizado
como corredor de seguros, debiendo previamente pasar la evaluación documental y
acreditar el cumplimiento de los requisitos de habilitación en el registro, según sea el caso.

Mesas de Partes de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Local Dirección Horario

Mesa de Partes Central: San Isidro: Calle

De 8:45 a.m. a 4:30 p.m.
Dos de Mayo N° 1511
Lima
Centro de Lima: Jr. Junín N° 270

Arequipa Calle Los Arces N° 302 - Cayma De 8:45 a.m. a 5:00 p.m. (horario
corrido)
Jr. Prócer Merino N° 101 – Esquina con
Piura
Av. Richard Cushing – Urb. Club Grau

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 ANEXO 5

REGISTRO DE INTERMEDIARIOS Y AUXILIARES DE SEGUROS

POSTULANTES A CORREDORES DE SEGUROS PERSONAS NATURALES

Se hace de conocimiento público la relación de personas naturales que han presentado

solicitud de inscripción en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros – Sección II:
De los Corredores de Seguros, A: Personas Naturales, que lleva este Organismo de Control.
Se cita a toda persona interesada para que en el término de quince (15) días calendario
siguientes a la publicación del presente aviso, formule ante esta Institución cualquier objeción
o tacha que a su juicio exista para la inscripción de las referidas personas, de acuerdo con los
impedimentos establecidos en el artículo 4° del Reglamento del Registro de Intermediarios y
Auxiliares de Seguros aprobado mediante la Resolución S.B.S. N° 1797-2011, dirigiéndola a
la Oficina de Trámite Documentario de esta Superintendencia, ubicada en Av. Dos de Mayo
N° 1511, Lima 27.
Asimismo, se comunica a los postulantes que los exámenes de competencia se realizarán el
día viernes 26 de agosto del presente año, en el siguiente horario:

a) 09.00 a.m. Examen de Postulantes a Corredores de Seguros Generales

b) 11.00 a.m. Examen de Postulantes a Corredores de Seguros de Personas

Debiéndose presentar 30 minutos antes a su respectiva sede de acuerdo a la relación anexa,

ubicadas en:
- Arequipa: Calle Sánchez Trujillo N° 201 Urb. La Perla - Cercado.
- Lima: Av. Giuseppe Garibaldi N° 396 (Ex - Gregorio Escobedo) - Jesús María.
- Piura: Calle Prócer Merino Nº 164, Urb. Club Grau - Piura

Los postulantes deberán portar su documento de identidad (D.N.I.) y Lápiz 2B. Se prohíbe
el ingreso al recinto del examen con aparatos de telefonía móvil y/o equipos de cómputo.

Se precisa que sólo los postulantes que aprueben el examen con un puntaje igual o superior
a la nota mínima de trece (13), podrán continuar con el proceso de inscripción, pasando a la
etapa de evaluación en la que se verificará el cumplimiento de los requisitos establecidos en
el artículo 23° numeral 1° y la ausencia de impedimentos establecidos en el artículo 4° del
Reglamento del Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros.

Cualquier información adicional podrán llamar al teléfono: 630-9000 - anexo 1720 o escribir a
la dirección electrónica: kchevarria@sbs.gob.pe.

Relación de Postulantes a Corredores de Seguros Generales y de Vida

N° Apellidos y Nombres Sede N° Apellidos y Nombres Sede
1 ACOSTA URBINA KAREN ALESSANDRA Lima 5 AGUILAR CHAVEZ ROLANDO MOISES Lima
2 AGUAYO MENDOZA MILAGRITOS DEL CARMEN Lima 6 AGURTO CORONADO CHRISTIAN EDUARDO Piura
3 AGUERO BARRIGA CARLOS ERNESTO Arequipa 7 AHUMADA PALOMINO LUIS ENRIQUE Lima
4 AGUILAR ALCANTARA MARIO JOMETVIVALD Lima 8 AITA REYES IGNACIO Lima
etc

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 ANEXO 6

RESULTADO DE LOS EXÁMENES DE COMPETENCIA

(MODELO REFERENCIAL)

Se comunica al público en general, que la Comisión Evaluadora de

Intermediarios y Auxiliares de Seguros Personas Naturales – en su sesión
del día ……………., ha procedido a evaluar los exámenes de competencia
de los postulantes a la Sección II: De los Corredores de Seguros, A:
Personas Naturales.

De conformidad con el acuerdo adoptado por la citada Comisión, la nota

mínima para aprobar los exámenes es de ………, no existiendo redondeo de
nota; en tal sentido, solo los Postulantes que han obtenido un puntaje igual o
superior a la nota mínima, se encuentran aptos para continuar con el
proceso de inscripción al Registro de Intermediarios y Auxiliares de
Seguros (RIAS), pasando a la siguiente etapa de evaluación documental de
los expedientes presentados en la que se verificará el cumplimiento de los
requisitos establecidos en el artículo 4° y 11° del Reglamento del Registro de
Intermediarios y Auxiliares de Seguros.

(Ver relación de postulantes aptos para continuar con el proceso de

inscripción en el RIAS).

San Isidro,

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 ANEXO 7
Lima, 25 de agosto del 2010
CIRCULAR Nº CS- 22 – 2010

Ref.: Disposiciones aplicables al envío de

información a través de la Plataforma
Electrónica de Supervisión del Registro de
intermediarios y auxiliares de seguros -----
------------------------------------------------------
Señor (a)

Sírvase tomar conocimiento que, en uso de las atribuciones que le confiere el numeral 13 del artículo
349º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702 y sus normas modificatorias, en adelante Ley
General, esta Superintendencia ha considerado pertinente establecer las siguientes disposiciones
respecto a la remisión electrónica de información, a cuyo efecto su publicación se sujeta a lo dispuesto
en el numeral 3.2 del artículo 14º del Decreto Supremo Nº 001-2009-JUS:
1. Alcance
La presente norma es de aplicación a los intermediarios y auxiliares de seguros, personas
naturales y jurídicas, a que aluden los artículos 337°,342°,343° y 344°de la Ley General, inscritos
en el Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros que lleva esta Superintendencia, así
como a los representantes de las empresas extranjeras de reaseguros señalados en el artículo
43° de la Ley General.

2. Finalidad
La presente norma tiene por finalidad establecer las disposiciones relacionadas con el
procedimiento de envío de información, así como con las actualizaciones y modificaciones de los
aplicativos electrónicos desarrollados e incorporados en la Plataforma Electrónica de Supervisión
del Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros, en adelante la Plataforma, que es aquella
que consolida la información requerida a los intermediarios y auxiliares de seguros así como a los
representantes de las empresas extranjeras de reaseguros por medios electrónicos.

3. Acceso de los supervisados y procedimiento de uso

La forma de acceso de los supervisados a la Plataforma será mediante la página web de la
Superintendencia a través de la ruta “Portal del Usuario\Otros Directorios de Interés\Sistema
de Seguros\ Plataforma Electrónica de Supervisión de los corredores y auxiliares de
seguros”, siguiendo el procedimiento que se indica a continuación:

a. Los supervisados deberán ingresar su código de inscripción en el Registro de intermediarios

o auxiliares de seguros con su respectiva contraseña. En este ambiente el intermediario o
auxiliar de seguros podrá descargar los aplicativos electrónicos desarrollados e incorporados
en la Plataforma.

b. Los supervisados deberán enviar la información requerida dentro de los plazos establecidos
en las normas que las regulan, utilizando el aplicativo electrónico correspondiente.

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 c. Una vez efectuado el envío de la información, los supervisados deberán recuperar, por medio
del aplicativo utilizado, la constancia de envío electrónico exitoso de la información remitida,
como constancia del cumplimiento de su obligación.

d. Si el resultado obtenido indicase que la información contiene errores, los supervisados

deberán efectuar los procesos de reversión, corrección y nuevo envío de la correspondiente
información.

e. Se considerará que el proceso ha culminado cuando la constancia de envío electrónico

exitoso emitida por el sistema sea remitida en físico a esta Superintendencia, debidamente
firmada por el supervisado si es persona natural o el representante legal o gerente general si
es persona jurídica; debiendo conservar el cargo correspondiente.

f. La obligación de remisión de la información requerida por medios electrónicos y físicos en la

forma señalada en los literales anteriores, deberá ser efectuada para conservar la condición
de hábil en el Registro, aun cuando la información no registre variación respecto a la
reportada en el periodo anterior.

g. En caso no se cumpliera con lo señalado en los literales d) y e), se considerará que la

información no fue remitida, encontrándose en causal de infracción, a partir del vencimiento
del plazo máximo para la remisión de la información establecido en la norma correspondiente
que la regula, sujetándose a las sanciones establecidas en el Reglamento de Sanciones
aprobado por Resolución SBS N° 816-2005 y sus modificatorias.

4. Características de la información a remitir

La información financiera, contable, estadística o de cualquier otra índole contenida en los
formatos a remitirse a través de la Plataforma debe expresarse, según corresponda, en Nuevos
Soles con dos decimales o en Dólares de los Estados Unidos de América con dos decimales,
salvo que para determinados formatos, en sus respectivas hojas de instrucciones, se indique
específicamente otra forma de expresión.

5. Validación de la información
La información contenida en los aplicativos y formatos se valida con el envío por medio físico de
la constancia de envío electrónico exitoso, conforme a lo señalado en el literal e) del numeral 3.
Cuando la información remitida sea la correspondiente a los Estados Financieros de la empresa
supervisada, deberá ser acompañada además de la firma y sello del contador responsable de su
elaboración.

La veracidad de la información que se remita a través de la Plataforma, es de responsabilidad del

propio supervisado o de su representante legal o gerente general, en caso se trate de una
persona jurídica, tal como se establece en las normas emitidas por esta Superintendencia, por lo
que los supervisados deberán adoptar los controles adecuados previos a su remisión.

El requerimiento de validación de la información remitida, antes señalado, podrá ser modificado a

criterio de la Superintendencia, pudiendo ser reemplazado por la utilización de otros medios de
validación que brinden seguridad y confidencialidad.

6. Actualización e incorporación de nuevos procesos

A partir de la vigencia de la presente Circular, la Superintendencia podrá modificar los aplicativos
y formularios electrónicos aprobados, o incorporar nuevos aplicativos y formularios a la

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 Plataforma aplicables a los intermediarios y auxiliares de seguros. Las actualizaciones y
modificaciones serán comunicadas a los supervisados a través de oficios múltiples que emita esta
Superintendencia.

7. Actualización del anexo de formatos incorporados a la Plataforma Electrónica de

Supervisión
El anexo adjunto, que forma parte de la presente Circular y que será publicado en el Portal
electrónico de esta Superintendencia (www.sbs.gob.pe), conforme a lo dispuesto por el Decreto
Supremo N° 001-2009-JUS, resume los formatos que, a la fecha, deben ser enviados a través de
la Plataforma, el mismo que, en adelante, será actualizado a través de la página web de esta
Superintendencia.

8. Vigencia
La presente Circular es vigente a partir del día siguiente de su publicación en el Diario Oficial “El
Peruano”.
Atentamente,
FELIPE TAM FOX
Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 (REFERENCIAL)

Lima, 13 de julio de 2010 ANEXO 8

CIRCULAR Nº S - 646 -2010

Ref.: Presentación de información relativa a
las pólizas de responsabilidad civil
profesional – corredores de seguros y de
reaseguros

Señor
Gerente General

Sírvase tomar nota que, en uso de las atribuciones conferidas por el numeral 9 del artículo 349º de
Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de
Banca y Seguros, Ley N° 26702 y sus modificatorias, en adelante Ley General, esta Superintendencia
ha resuelto emitir la presente norma de carácter general, que establece precisiones para la remisión
de la información relativa a la contratación de las pólizas de responsabilidad civil profesional de los
corredores de seguros y de reaseguros de conformidad con lo establecido en el Reglamento de
Registro del Sistema de Seguros, aprobado mediante Resolución SBS N° 816-2004, y sus
modificatorias, cuya publicación se sujeta a lo dispuesto en el numeral 3.2 del artículo 14º del Decreto
Supremo Nº 001-2009-JUS:

1. Alcance
La presente Circular es de aplicación a las empresas de seguros señaladas en el literal D del
artículo 16º de la Ley General, en adelante empresas.

2. Información relativa a las pólizas de responsabilidad civil profesional de los

intermediarios de seguros o de reaseguros
Los corredores de seguros y de reaseguros, de conformidad con lo establecido en los artículos
22° y 25° del Reglamento del Registro del Sistema de Seguros y sus modificatorias, están
obligados de contratar con una empresa de seguros una póliza de responsabilidad civil
profesional que garantice el correcto y cabal funcionamiento de la responsabilidad asumida en el
ejercicio de sus funciones.

En tal sentido, las empresas con quienes los intermediarios de seguros hubieran contratado la
citada póliza, deberán presentar a esta Superintendencia información relativa a la contratación,
renovación, anulación, suspensión de la cobertura por incumplimiento del convenio de pago o
resolución de las pólizas de responsabilidad civil profesional que los intermediarios de seguros
hayan contratado con su representada. La información remitida deberá considerar los siguientes
aspectos:

a) Forma Contratación
b) Código del intermediario asegurado
c) Tipo de póliza
d) Número de la póliza
e) Número de certificado

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 f) Número de la cobertura provisional
g) Fecha de emisión de la póliza o de la cobertura provisional
h) Fecha de inicio vigencia póliza o de la cobertura provisional
i) Fecha de fin vigencia póliza o de la cobertura provisional
j) Suma Asegurada
k) Monto de la prima
l) Forma de pago: al contado, diferido o fraccionado
m) Fecha de pago contado o diferido
n) Fechas de vencimiento de las cuotas de pago fraccionado
o) Fecha de suspensión, rehabilitación o resolución de la cobertura

3. Forma y Plazo de presentación de la información

La información requerida en la presente Circular será remitida por las empresas de seguros a
través de los siguientes anexos:
 Anexo S-22: referido a la contratación o renovación de las pólizas de responsabilidad civil.
 Anexo S-23: referido a la suspensión, rehabilitación y resolución de la póliza de
responsabilidad civil.

El anexo S-22 se reportará con periodicidad mensual, dentro de los quince (15) días siguientes al
mes al que corresponda la información reportada y, el anexo S-23 se reportará con periodicidad
mensual, el ultimo día útil de cada mes, indicando los casos de suspensión, rehabilitación y/o
resolución de las pólizas de responsabilidad civil que se produjeron en el mes de reporte.

Ambos anexos serán remitidos a través del “Sub módulo de Captura y Validación Externa”
(SUCAVE), de acuerdo con las especificaciones técnicas que oportunamente establecerá este
Órgano de Control y Supervisión. En tal sentido, los modelos adjuntos permiten tomar
conocimiento a las empresas del tipo de información que deberá remitirse a través del
mencionado software de comunicación.

4. Vigencia
La presente circular entra en vigencia a partir de la información correspondiente al mes de
agosto de 2010.

5. Disposición Transitoria y Final

Las empresas de seguros deberán incluir en el primer envío de la información, aquella
correspondiente a las contrataciones y/o renovaciones de pólizas de responsabilidad civil
profesional contratadas por intermediarios de seguros, efectuadas en el periodo corrido
correspondiente al año 2010.

Atentamente,

FELIPE TAM FOX

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

(REFERENCIAL)

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 (REFERENCIAL)
ANEXO 9

Lima, 13 de julio de 2010

CIRCULAR Nº CS- 21 -2010
CR- 5 -2010

Ref.: Presentación de pólizas de responsabilidad civil

profesional de corredores de seguros y de
reaseguros

Señor (a):

Sírvase tomar nota que, en uso de las atribuciones conferidas por el numeral 9 del artículo 349º de Ley General
del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley
N° 26702 y sus modificatorias, en adelante Ley General, esta Superintendencia ha resuelto emitir la presente
norma de carácter general, que establece precisiones para la REMISIÓN DE LA INFORMACIÓN RELATIVA A
LA CONTRATACIÓN DE LAS PÓLIZAS DE RESPONSABILIDAD CIVIL PROFESIONAL de los intermediarios
de seguros o de reaseguros de conformidad con lo establecido en el Reglamento de Registro del Sistema de
Seguros, aprobado mediante Resolución SBS y sus modificatorias, cuya publicación se sujeta a lo dispuesto en
el numeral 3.2 del artículo 14º del Decreto Supremo Nº 001 -2009-JUS:

1. Alcance
La presente Circular es de aplicación a los corredores de seguros y de reaseguros, a que aluden los
artículos 337° y 342° de la Ley General.

2. Presentación y periodicidad de reporte de la información relativa a las pólizas de responsabilidad civil

profesional de los intermediarios de seguros o de reaseguros
Los corredores de seguros y de reaseguros, de conformidad con lo establecido en el artículo 22° y 25° del
Reglamento del Registro del Sistema de Seguros y sus modificatorias, respectivamente, están obligados
de contratar con una empresa de seguros una póliza de responsabilidad civil profesional que garantice el
correcto y cabal funcionamiento de la responsabilidad asumida en el ejercicio de sus funciones.

En tal sentido, para los fines de supervisión del cumplimiento de la obligación señalada en el párrafo
precedente, los corredores de seguros y de reaseguros deberán remitir con periodicidad anual, dentro de
los (5) cinco días anteriores al vencimiento de la póliza vigente, información relacionada a la contratación o
renovación de las pólizas de responsabilidad civil profesional, considerando los siguientes aspectos, en el
formato cuyo llenado se detalla en el anexo adjunto:

a) Año de la póliza
b) Tipo de póliza
c) Compañía de seguros con la que contrata la póliza.
d) Número de la póliza, certificado o cobertura provisional
e) Número de la renovación
f) Fecha de emisión de la póliza o de la cobertura provisional
g) Fecha de inicio de vigencia de la póliza
h) Fecha de fin vigencia póliza
i) Nombre del contratante
j) Nombre del asegurado
k) Monto de la prima
l) Suma Asegurada
m) Forma de pago: al contado, diferido o fraccionado
n) Fecha de pago al contado, diferido o fraccionado

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 o) Número de cuotas: cuando el pago es fraccionado
p) Cronograma : cuando el pago es fraccionado

3. Remisión de la información por medios electrónicos

Para efectos de la remisión de la información señalada en el punto precedente, los supervisados deberán
ingresar a las siguientes direcciones:
 Corredores de seguros y reaseguros personas jurídicas:
http://www.sbs.gob.pe/PortalSBS/seguros/polizas/comision_login_(nuevo)CJ.asp
 Corredores de seguros personas naturales:
http://www.sbs.gob.pe/PortalSBS/seguros/polizas/comision_login_(nuevo).asp

Y seguir las instrucciones que se detallan en el anexo, que forma parte integrante de la presente Circular y
que se publica en el Portal institucional (www.sbs.gob.pe), conforme a lo dispuesto en el Decreto Supremo
N° 001-2009-JUS.

4. Remisión de la información por medios físicos

Una vez ingresada y remitida la información, el sistema generará una constancia que acredite su envío, la
misma que deberá ser impresa y remitida a esta Superintendencia debidamente suscrita por el
supervisado o representante legal de la empresa supervisada, dentro de los cinco (5) días de remitida por
medio electrónico, caso contrario se tendrá por no presentada la información.

5. Vigencia
La presente circular entra en vigencia a partir del día siguiente de su publicación.

6. Disposición Final y Transitoria

6.1 La información del numeral 4 es complementaria a la requerida por el artículo 13° del Reglamento del
Registro del Sistema de Seguros aprobado por Resolución SBS N° 816-2004 y sus modificatorias.

6.2 Los intermediarios de seguros, gozarán de un plazo de adecuación de treinta (30) días, contados a
partir de la vigencia de la presente norma, a efectos de remitir la información correspondiente a la
contratación o renovación de pólizas de seguros de Responsabilidad Civil Profesional, efectuadas en
el periodo corrido correspondiente al año 2010.

Atentamente,
FELIPE TAM FOX
Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 ANEXO 10
(REFERENCIAL)

Lima, 18 de febrero de 2016

Resolución S.B.S
Nº 923 -2016
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
CONSIDERANDO:
Que, el artículo 373º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica
de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702, dispone que el presupuesto de este ente
supervisor es aprobado por el Superintendente, quien tiene a su cargo la administración, ejecución y
control del mismo, y es cubierto mediante contribuciones a cargo de las empresas y personas
supervisadas;

Que, el numeral 4 del artículo 374º de la referida Ley dispone que tratándose de otras instituciones o
personas sujetas a su control, las contribuciones se fijan equitativamente, de acuerdo con lo que
establezca el Superintendente mediante norma de carácter general;
Que, dentro de la clasificación de otras instituciones o personas sujetas al control de esta
Superintendencia, se encuentran comprendidos los Intermediarios y Auxiliares de Seguros, Personas
Naturales y Jurídicas;
En uso de las atribuciones conferidas en el artículo 87° de la Constitución Política del Perú y las
facultades establecidas en la Ley N° 26702 y la Resolución SBS N° 6879-2015;
RESUELVE:
Artículo Primero .- Fijar para los Intermediarios y Auxiliares de Seguros -Personas Jurídicas y
Empresas Individuales de Responsabilidad Limitada- una tasa de siete décimos del uno por ciento (0,7
del 1%) como contribución para el año 2016 aplicada sobre los ingresos anuales que registren al 31
de diciembre de 2015. Esta contribución, según cada caso, no podrá ser inferior a los siguientes
importes que resulten:

a) Corredores de Seguros : 1/3 de la UIT S/ 1 317.00

b) Ajustadores de Siniestros y/o Peritos de Seguros : ¼ de la UIT S/ 988.00

c) Corredores de Reaseguros : 2/5 de la UIT S/ 1 580.00

Artículo Segundo .- Fijar a los Intermediarios y Auxiliares de Seguros - Personas Naturales- una
contribución única anual para el año 2016 los importes que resulten:

a) Corredores de Seguros : 1/6 de la UITS/ 658.00

b) Ajustadores de Siniestros y/o Peritos de Seguros : 1/7 de la UITS/ 564.00

Artículo Tercero.- Los Intermediarios y Auxiliares de Seguros –Personas Naturales- que se

desempeñen como representantes legales en una empresa de intermediarios o auxiliares de seguros,
abonarán a esta Superintendencia una contribución anual equivalente al 10% de la que corresponde a
las personas que sólo ejercen sus actividades como persona natural.

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
Artículo Cuarto.- Fijar a las empresas extranjeras inscritas en el Registro como contribución única
anual para el año 2016 los siguientes importes que resulten:

a) Corredores de Reaseguros Extranjeros : 2/5 de la UIT S/ 1 580.00

b) Empresas de Reaseguros Extranjeras : 2/3 de la UIT S/ 2 633.00

Artículo Quinto.- El pago de las contribuciones fijadas para el año 2016 a cada uno de los
Intermediarios y Auxiliares de Seguros que señala la presente resolución se efectuará en cuatro
cuotas de acuerdo al siguiente calendario:
a) Primera cuota : hasta el 29 de marzo de 2016
b) Segunda cuota : hasta el 20 de junio de 2016
c) Tercera cuota : hasta el 21 de setiembre de 2016

d) Cuarta cuota : hasta el 19 de diciembre de 2016

Artículo Sexto.- En caso de mora, el monto de las contribuciones devengará la tasa de interés activa
promedio en moneda nacional (TAMN), que publica esta Superintendencia, durante el período de
mora.

Artículo Sétimo.- Encargar a la Superintendencia Adjunta de Administración General las acciones

administrativas, financieras y legales necesarias para el cumplimiento de lo dispuesto en la presente
resolución.

Regístrese, comuníquese y publíquese.

JAVIER M ARTÍN POGGI CAMPODÓNICO

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones (e)

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 (REFERENCIAL)
ANEXO 11

CIRCULAR Nº S - 633 -2009

Ref.: Presentación de Información de las

Comisiones u Honorarios pagados a los
Corredores y Auxiliares de Seguros

Señor(a):
Sírvase tomar nota que, en uso de las atribuciones conferidas por el artículo 349º numeral 9 de La Ley
N° 26702 - Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, y sus modificatorias, en adelante Ley General, esta
Superintendencia ha resuelto emitir la presente norma de carácter general, que establece precisiones
para la remisión de información sobre las comisiones y honorarios pagados a los intermediarios y
auxiliares de seguros, cuya publicación se dispone en virtud de lo señalado en el Decreto Supremo N°
001-2009-JUS:

1. Alcance
La presente Circular es de aplicación a las empresas señaladas en el literal D del artículo 16º de
la Ley General.
2. Información sobre comisiones u honorarios de los intermediarios y auxiliares
Las EMPRESAS DE SEGUROS deberán presentar a esta Superintendencia la información
relacionada a los intermediarios y auxiliares, con la discriminación que se indica a continuación:
2.1. Corredores de Seguros
a) Nombre o Razón Social y Número de Inscripción en el Registro.
b) Comisiones de agenciamiento pagadas.
c) Ingresos por asesoramientos y otros conceptos pagados.
2.2. Auxiliares de seguros
a) Nombre o Razón Social y Número de Inscripción en el Registro.
b) Honorarios pagados por ajustes, liquidaciones, peritajes de seguros y/o inspecciones de
riesgos.
c) Ingresos pagados por asesoramientos y/o servicios contratados.
3. Forma y Plazo de presentación de la información
La información requerida en la presente Circular será remitida por la empresas a través
del “Submódulo de Captura y Validación Externa” (SUCAVE) de acuerdo con los formatos
específicos Nºs 0056 y 0057 incorporados en el mismo.
La información será remitida con periodicidad semestral, a junio y diciembre de cada año
conjuntamente con los estados financieros correspondientes.
4. Vigencia
La presente Circular entra en vigencia a partir del día siguiente de su publicación en el Diario
Oficial “El Peruano”, quedando sin efecto lo establecido en el numeral 7 de la Circular Nº S-382-
84 y el Oficio Múltiple N° 4914-98.
Atentamente,

FELIPE TAM FOX

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 (REFERENCIAL)

ANEXO 12

Lima, 18 de Febrero de 2009

CIRCULAR Nº CS- 19 -2009

Ref.: Presentación de Información relacionada

con Promotores o Fuerzas de Venta y Contratos
de Comercialización del SOAT, correspondiente
a corredores de seguros - personas jurídicas

Señor
Gerente General:

Sírvase tomar nota que en uso de las atribuciones conferidas por el artículo 335º de la Ley General
del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y
Seguros, Ley Nº 26702 y sus modificatorias, en adelante Ley General, y lo establecido en los artículos
segundo, octavo, noveno y décimo de la Resolución SBS Nº 510-2005, sobre comercialización y
canales de distribución de productos de seguros, ha dispuesto lo siguiente:

1. Alcance
La presente Circular es de aplicación a los corredores de seguros personas jurídicas a que alude
el artículo 337º de la Ley General, en adelante corredores de seguros.

2. Presentación de la Información
La información contenida en el Anexo I “Información sobre fuerza de ventas” y en el Anexo III
“Información sobre contratos de comercialización del SOAT” de la Resolución SBS Nº 510-2005,
deberá ser presentada con periodicidad semestral y trimestral, respectivamente y dentro de los
15 días siguientes al cierre del período correspondiente, utilizando el sistema que se indica en
los numerales siguientes.

3. Remisión de la información por medios electrónicos

La información señalada en el numeral anterior deberá ser remitida a esta Institución, a través de
su página Web institucional, utilizando la siguiente dirección:

http://www.sbs.gob.pe/PortalSBS/Seguros/registros/fzavta_login.asp

Para efectos de la remisión, los corredores de seguros deberán seguir las instrucciones que se
detallan en el anexo que forma parte de la presente Circular, y que se publica en el Portal
institucional (www.sbs.gob.pe), conforme a lo dispuesto en el Decreto Supremo N° 001-2009-
JUS.

4. Presentación de la constancia de remisión de información

Una vez ingresada y remitida la información, el sistema generará una constancia que acredite su
envío, la misma que deberá ser impresa y remitida a esta Superintendencia debidamente
suscrita por el representante legal del corredor de seguros, caso contrario se tendrá por no
presentada la información.
5. Sanciones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 El incumplimiento de las disposiciones de la presente Circular, será causal de infracción y se
sancionará de acuerdo con las disposiciones del Reglamento de Sanciones emitido por esta
Superintendencia.

6. Vigencia
La presente Circular entra en vigencia a partir del día siguiente de su publicación en el Diario
Oficial “El Peruano”.

7. Disposición Final
El primer reporte de información relativa a promotores y fuerza de ventas que se efectúe
conforme a lo dispuesto en la presente Circular, será el correspondiente al primer semestre del
año 2009. Asimismo, el primer reporte de la información relativa a contratos de comercialización
del SOAT, que se realice conforme a lo establecido en la presente norma, será el
correspondiente al primer trimestre del año 2009.

Atentamente,

FELIPE TAM FOX

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
(REFERENCIAL)
ANEXO 13

Lima, 23 de enero 2013

CIRCULAR Nº CS- 27 - 2013

AS- 22 - 2013

Ref.: Actualización del capital social mínimo

correspondiente al año 2013

Señor
Gerente General:

Sírvase tomar nota que en uso de las atribuciones conferidas por el numeral 9 del artículo 349º
de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702 y sus modificatorias, esta Superintendencia
dispone la actualización de los capitales mínimos de las empresas corredoras de seguros y
auxiliares de seguros para el año 2013, de conformidad con lo dispuesto en el Reglamento del
Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros, aprobado por Resolución SBS Nº 1797-2011,
disponiéndose su publicación en virtud de lo señalado en el Decreto Supremo N° 001-2009-JUS.

En tal sentido, se indica a continuación la información referida en el párrafo anterior:

ACTUALIZACION DEL CAPITAL SOCIAL MÍNIMO

DE LAS EMPRESAS CORREDORAS DE SEGUROS Y AUXILIARES DE SEGUROS
CORRESPONDIENTE AL AÑO 2013
(EN NUEVOS SOLES)

1. Empresas Corredoras de Seguros 1 18 500,00

2. Empresas Auxiliares de Seguros 1

2.1. Ajustadores de Siniestros 18 500,00

2.2. Peritos de Seguros 18 500,00
1 Capital social = 5 UIT, actualización sobre la base de la UIT para el año 2013: S/. 3 700,00

Atentamente,

DANIEL SCHYDLOWSKY ROSENBERG

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 (REFERENCIAL)
ANEXO 14

Lima, 10 de diciembre del 2010

CIRCULAR Nº CS- 23 -2010

Ref.: Información sobre la

identidad de los tomadores
o contratantes, asegurados
y beneficiarios de pólizas
de seguros.

Señor(a):

Sírvase tomar nota que esta Superintendencia, en uso de las atribuciones conferidas por el artículo 335° de
La Ley N° 26702 - Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, y sus modificatorias, y de conformidad con lo establecido por las
Normas complementarias para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo,
aprobadas por Resolución SBS N°838-2008, en adelante Normas Complementarias, respecto del adecuado
conocimiento de los clientes, y en el Reglamento del Registro del Sistema de Seguros aprobado por
Resolución SBS N° 816-2004 y sus modificatorias, ha dispuesto lo siguiente, cuya publicación se dispone,
habiéndose cumplido previamente con el plazo de difusión de los proyectos de normas legales de carácter
general a que se refiere el artículo 14º del Reglamento que establece disposiciones relativas a la publicidad,
publicación de proyectos normativos y difusión de normas legales de carácter general, aprobado por Decreto
Supremo Nº 001-2009-JUS:

5. Alcance
La presente Circular es de aplicación a los corredores de seguros, personas naturales y jurídicas, que alude
el artículo 337° de la Ley N° 26702.

6. Información que deberán presentar los corredores de seguros

El conocimiento del cliente corresponde a uno de los fundamentos que permiten desarrollar un
adecuado sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento al terrorismo, lo que ha
determinado que el capítulo I “Del conocimiento del cliente y del Mercado” del Título II de las Normas
Complementarias, disponga las actividades a desarrollar por los sujetos obligados para identificar
adecuadamente a los clientes, precisándose que las empresas de seguros considerarán como
clientes al tomador o contratante, al asegurado y al beneficiario del seguro.

Las Normas Complementarias disponen además que, en los casos en que se coloquen pólizas a
través de corredores de seguros, éstos deberán cumplir, en lo pertinente, con lo previsto en las
referidas normas, la Ley Nº 27693, Ley de creación de la Unidad de Inteligencia Financiera – Perú, su
Reglamento y demás normatividad que emita la Superintendencia sobre el tema, y entregar la
información a las empresas de seguros.

Las referidas disposiciones han sido recogidas en el Reglamento del Registro del Sistema de
Seguros, y sus modificatorias, estableciendo la obligación de los corredores de seguros de requerir

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
 la información sobre la identidad de los tomadores o contratantes de seguros, asegurados y
beneficiarios de las pólizas de seguros que intermedien, de acuerdo con las Normas
Complementarias y sus modificatorias.

En tal sentido esta Superintendencia ha considerado conveniente sistematizar la entrega de dicha

información, para lo cual ha diseñado los anexos correspondientes para su entrega, bajo las
siguientes consideraciones:

6.1. En la intermediación de: 1) Seguros obligatorios, 2) Seguros contratados por personas naturales o
jurídicas por cuenta y a favor de sus empleados, cuyo origen sea un contrato de trabajo o relación
laboral (únicamente sobre la información del asegurado y el beneficiario), 3) Seguros colectivos o de
grupos, 4) Seguros de accidentes personales y asistencia médica, 5) Seguros de sepelio, 6)
Microseguros y 7) Seguros de Remesas, se deberá recabar la siguiente información del tomador o
contratante, asegurado o beneficiario, según corresponda:

a) Persona natural, según el Anexo 1 adjunto a la presente Circular:

a.1 Nombre completo;
a.2 Tipo y número del documento de identidad;
a.3 Nacionalidad y residencia;
a.4 Domicilio, número de teléfono y correo electrónico;
a.5 Ocupación, oficio o profesión;
a.6 Nombre del centro de labores.

b) Persona jurídica, según el Anexo 2, adjunto a la presente Circular:

b.1 Denominación o razón social;
b.2 Registro Único de Contribuyentes (R.U.C.);
b.3 Identificación de los administradores y representantes indicando el nombre completo y el tipo y número de
documento de identidad;
b.4 Domicilio y teléfonos de la oficina o local principal.

6.2. En la intermediación de seguros distintos de los señalados en el numeral 2.1, se deberá recabar la
siguiente información del tomador o contratante, asegurado o beneficiario, según corresponda:

a) Persona natural, según el Anexo 3, adjunto a la presente Circular:

a.1 Nombre completo;
a.2 Tipo y número del documento de identidad;
a.3 Lugar y fecha de nacimiento;
a.4 Nacionalidad y residencia;
a.5 Domicilio, número de teléfono y correo electrónico, de ser el caso;
a.6 Ocupación, oficio o profesión;
a.7 Nombre del centro de labores, cargo que ocupa y tiempo de servicios, de ser el caso;
a.8 Cargo o función pública desempeñada en los últimos dos (2) años, así como nombre de la institución, de ser
el caso;
a.9 Finalidad de la relación a establecerse con la empresa;
a.10 Si es o no una persona calificada como Persona Expuesta Políticamente o pariente hasta el segundo grado
de consanguinidad o segundo de afinidad.
a.11 En el caso de los Persona Expuesta Políticamente, nombre de sus parientes hasta el segundo grado de
consanguinidad y segundo de afinidad y del cónyuge o concubino, así como, la relación de personas jurídicas
donde un Persona Expuesta Políticamente tenga más del 5% de participación en el capital social, aporte o
participación, de ser el caso.

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
b) Personas jurídicas, según el Anexo 4 adjunto a la presente Circular:
b.1 Denominación o razón social;
b.2 Registro Único de Contribuyentes (RUC), de ser el caso;
b.3 Objeto social y actividad económica principal (comercial, industrial, construcción, transporte, etc.);
b.4 Identificación de los Administradores considerando la información requerida para las personas naturales, en
lo que resulte aplicable;
b.5 Identificación de los socios o asociados que tengan directa o indirectamente más del 5% del capital social,
aporte o participación de la persona jurídica, considerando la información requerida para las personas
naturales, en lo que resulte aplicable;
b.6 Personas jurídicas vinculadas al cliente, en caso corresponda;
b.7 Ubicación y teléfonos de la oficina o local principal, agencias, sucursales u otros locales donde desarrollan
las actividades propias al giro de su negocio;
b.8 Representantes, considerando la información requerida en el caso de personas naturales;
b.9 Finalidad de la relación a establecerse con la empresa.

7. Medio y Oportunidad
La información señalada en el numeral precedente, deberá ser remitida a las empresas de seguros de
conformidad con los Anexos que se adjuntan a la presente circular, cuando se solicite la emisión o
renovación de una póliza de seguros. Para efectos de supervisión del cumplimiento de la presente Circular,
los corredores de seguros deberán conservar copia del cargo de la recepción de los formatos de reportes en
el archivo correspondiente al seguro intermediado.

Si en un seguro contratado o renovado, el tomador o contratante y asegurado son personas distintas, se

deberá presentar un formulario de reporte de información por cada uno.

Los Anexos 1, 2, 3 y 4 forman parte integrante de la presente circular y se publican en el Portal electrónico
institucional (www.sbs.gob.pe), conforme a lo dispuesto en el Decreto Supremo N° 001-2009-JUS.

8. Sanciones
El incumplimiento de la obligación señalada en la presente circular constituye infracción grave según lo
señalado en el inciso 39) del numeral II “Infracciones graves” del Anexo III “Infracciones específicas del
sistema de seguros”, de Reglamento de Sanciones aprobado por Resolución SBS N° 816-2005 y sus
modificatorias y sancionada según las normas contenidas en el mismo.

9. Vigencia
La presente Circular entra en vigencia a los treinta (30) días de su publicación en el Diario Oficial “El
Peruano”.

Atentamente,

FELIPE TAM FOX

Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239
San Isidro, 20 de marzo de 2015. ANEXO 15

OFICIO MULTIPLE N° 10287-2015-SBS

Señor
Gerente General
Corredor de Seguros
Presente.-

Tengo a bien dirigirme a usted, con relación al alcance de las disposiciones contenidas en el artículo 7° del
Reglamento de Registro de Intermediarios y Auxiliares de Seguros, aprobado por la Resolución SBS N°
1797-2011 y sus modificatorias (en adelante, Reglamento), referido al pago de comisiones, honorarios u
otro tipo de retribuciones.

Al respecto, se debe precisar lo siguiente:

a) Según lo establecido en el artículo 337° de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley N° 26702 y sus normas
modificatorias (en adelante, Ley General), los corredores de seguros son las personas naturales o
jurídicas que, a solicitud del tomador, pueden intermediar en la celebración de los contratos de
seguros y asesorar a los asegurados o contratantes en materias de su competencia.

En ese sentido, los corredores de seguros también se encuentran autorizados para cumplir la función
de asesoramiento a los asegurados o contratantes, lo que se encuentra reconocido como una de sus
funciones y deberes conforme a lo establecido en el artículo 24° del Reglamento.

Sobre dicha base se debe señalar que, los contratantes de seguros pueden contar con el
asesoramiento de un corredor de seguros, de manera previa a la contratación de un seguro, sin que
ello implique necesariamente la intermediación en su contratación. En este sentido, si hubiera pago
por los servicios prestados, este no consistirá en una comisión de agenciamiento sino en honorarios
profesionales por asesoría, los que son asumidos directamente por el contratante.

b) Las empresas de seguros establecen libremente las condiciones de las pólizas, sus tarifas y
comisiones, según lo que establece el artículo 9° de la Ley General, siendo los costos por
intermediación parte integrante de la prima comercial.

En ese sentido, lo señalado en el artículo 7° del Reglamento que dispone que “la determinación de
las comisiones de agenciamiento por intermediación en la contratación de seguros, formas de pago y
demás condiciones, se realizará de conformidad con los convenios que libremente celebren los
intermediarios con las empresas de seguros”, está vinculado principalmente a la forma de pago de
dichas comisiones, dado que, al ser la referida comisión parte de la prima comercial, quien asume
efectivamente su pago es el contratante del seguro, correspondiendo a la empresa de seguros
entregar dicha comisión al corredor por la intermediación de seguros prestada.

Atentamente,

LUIS FERNANDO GONZALEZ-PRADA

Superintendente Adjunto de Seguros

LFGP/mb

Los Laureles Nº 214-Lima 27-Perú Telf.: (511) 630-9000 Fax (511) 630-9239