P

El flujo de caja proyectado de la empresa/negocio COM

- Período de proyección: Se consideró como horizonte de 3

- Ingresos por ventas:

Explicar incremento o disminución porcentual en la proyección de ventas.
Comentar sobre su nuevo modelo de negocios, mencionar si existen planes de expansión u oportunidades de merc
En caso de crecimiento anuales en ingresos, se vinculará el porcentaje proyectado en la siguiente fila, a continuación
El volumen de ventas se estima teniendo en cuenta la capacidad actual que tiene el cliente y la demanda esperada c

- Egresos operativos: Considerar los principales costos y gastos de la actividad económica y sus proyecciones para
o externos que puedan causar impacto en los mismos.

- Ingresos no operativos: En caso de existir ingresos de efectivo que no sean propios del giro ordinario de la emp
el crédito solicitado al banco, ingresos provenientes de la venta de activos fijos u otros que no correspondan a la op

- Egresos no operativos: Comprenden gastos no relacionados directamente con operatividad de la empresa. Se inc
y retiro de bienes, gastos extraordinarios y gastos diversos.

- Saldo inicial de caja: Aquí se debe considerar el dinero en efectivo y saldo que mantiene en cuentas de ahorro o
Se vinculará el valor ingresado en esta celda como saldo inicial del flujo de caja
- Otros ingresos y egresos: Detallar aquellos ingresos y egresos que no sean producto de la actividad económica p

- Plan de negocios post COVID-19: Este plan debe resolver preguntas como ¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿c
¿mis clientes pueden y quieren seguir consumiendo mis productos o servicios?, entre otras.
 PREMISAS DEL FLUJO DE CAJA PROYECTADO

COMERCIAL MANITO

años, tiempo necesario para acceder a la propuesta de crédito y cancelación total de dividendos.

e expansión u oportunidades de mercado por incremento de demanda.

ado en la siguiente fila, a continuación un Ejemplo:
ene el cliente y la demanda esperada con un crecimiento anual del

d económica y sus proyecciones para los siguientes periodos considerando la existencia de factores internos

n propios del giro ordinario de la empresa/negocio. En esta sección se considera el valor del desembolso por
s u otros que no correspondan a la operatividad del cliente.

on operatividad de la empresa. Se incorporan conceptos tales como: financieros, pérdidas en venta.

que mantiene en cuentas de ahorro o corrientes de diferentes Instituciones financieras.

$ 4,337.85
producto de la actividad económica principal de la empresa e indicar si estos son permanentes o variables.

¿cuál es la modalidad de trabajo?, ¿cómo va su cadena de suministro?, ¿se necesita un ajuste de operaciones?,
?, entre otras.
tiene las siguientes premisas:

3%
 FLUJO DE CAJA MENSUAL
ENERO FEBRERO

SALDO INICIAL $ 4,337.85 $ 4,625.36

VENTAS EN EFECTIVO $ 4,605.00 $ 3,320.00

INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ 1,150.00 $ 800.00
OTROS INGRESOS
TOTAL INGRESOS $ 5,755.00 $ 4,120.00

COMPRA DE MERCADERÍA $ 3,002.86 $ 3,000.00

PAGO A PROVEEDORES $ 2,000.00 $ 1,500.00
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ -
EGRESOS SALARIOS $ 450.00 $ 450.00
SERVICIOS BÁSICOS $ 10.00 $ 10.00
IMPUESTOS $ 4.63 $ 4.63
OTROS EGRESOS
TOTAL EGRESOS $ 5,467.49 $ 4,964.63

FLUJO OPERATIVO $ 287.51 $ -844.63

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS

OPERATIVOS OTROS PAGOS
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ 287.51 $ -844.63

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 4,625.36 $ 3,780.73

 PERIODO DE TIEMPO
MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE

$ 3,780.73 $ 3,795.10 $ 4,435.12 $ 5,115.49 $ 6,595.86 $ 7,336.23 $ 7,671.60

$ 1,160.00 $ 910.00 $ 2,710.00 $ 3,645.00 $ 3,105.00 $ 3,200.00 $ 3,590.00

$ 500.00 $ 200.00 $ 200.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 250.00 $ 500.00

$ 1,660.00 $ 1,110.00 $ 2,910.00 $ 3,895.00 $ 3,355.00 $ 3,450.00 $ 4,090.00

$ 500.00 $ 790.00 $ 800.00 $ 1,000.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00

$ 1,141.00 $ 465.35 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00 $ 1,200.00

$ - $ -$ 225.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 400.00

$ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 10.00
$ 4.63 $ 4.63 $ 4.63 $ 4.63 $ 4.63 $ 4.63 $ 4.63

$ 1,645.63 $ 469.98 $ 2,229.63 $ 2,414.63 $ 2,614.63 $ 3,114.63 $ 3,114.63

$ 14.37 $ 640.02 $ 680.37 $ 1,480.37 $ 740.37 $ 335.37 $ 975.37

$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -

$ - $ - $ - $ - $ - $ - $ -

$ 14.37 $ 640.02 $ 680.37 $ 1,480.37 $ 740.37 $ 335.37 $ 975.37

$ 3,795.10 $ 4,435.12 $ 5,115.49 $ 6,595.86 $ 7,336.23 $ 7,671.60 $ 8,646.97

 TOTAL
OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

$ 8,646.97 $ 8,832.34 $ 9,087.71 $ 4,337.85

$ 3,600.00 $ 3,670.00 $ 3,700.00 $ 37,215.00

$ 500.00 $ 500.00 $ 500.00 $ 5,600.00
$ -
$ 4,100.00 $ 4,170.00 $ 4,200.00 $ 42,815.00

$ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 2,000.00 $ 18,092.86

$ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 15,606.35
$ -
$ 400.00 $ 400.00 $ 400.00 $ 3,925.00
$ 10.00 $ 10.00 $ 10.00 $ 100.00
$ 4.63 $ 4.63 $ 4.63 $ 55.56
$ -
$ 3,914.63 $ 3,914.63 $ 3,914.63 $ 37,779.77

$ 185.37 $ 255.37 $ 285.37 $ 5,035.23

$ -
$ -
$ - $ - $ - $ -

$ -
$ -
$ - $ - $ - $ -

$ 185.37 $ 255.37 $ 285.37 $ 5,035.23

$ 8,832.34 $ 9,087.71 $ 9,373.08 $ 9,373.08

 PERIODO DE TIEMPO - ANUAL
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
2020 2021

SALDO INICIAL $ 4,337.85 $ 9,373.08

VENTAS EN EFECTIVO $ 37,215.00 $ 38,331.45

INGRESOS COBRO DE CUENTAS A CRÉDITO $ 5,600.00 $ 5,768.00
OTROS INGRESOS $ - $ -
TOTAL INGRESOS $ 42,815.00 $ 44,099.45

COMPRA DE MERCADERÍA $ 18,092.86 $ 18,454.72

PAGO A PROVEEDORES $ 15,606.35 $ 15,918.48
GASTOS ADMINISTRATIVOS $ - $ -
EGRESOS SALARIOS $ 3,925.00 $ 4,003.50
SERVICIOS BÁSICOS $ 100.00 $ 102.00
IMPUESTOS $ 55.56 $ 56.67
OTROS EGRESOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS $ 37,779.77 $ 38,535.37

FLUJO OPERATIVO $ 5,035.23 $ 5,564.08

INGRESOS NO VENTAS DE ACTIVOS FIJOS $ - $ -

OPERATIVOS PRÉSTAMOS RECIBIDOS
TOTAL INGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

EGRESOS NO PAGO DEUDAS BANCARIAS $ - $ -

OPERATIVOS OTROS PAGOS $ - $ -
TOTAL EGRESOS NO OPERATIVOS $ - $ -

FLUJO DE CAJA NETO $ 5,035.23 $ 5,564.08

FLUJO DE CAJA ACUMULADO $ 9,373.08 $ 14,937.16

IODO DE TIEMPO - ANUAL
2022 2023

$ 14,937.16 $ 21,053.53

$ 39,481.39 $ 40,665.84 CRECIMIENTO ANUAL DE

3%
$ 5,941.04 $ 6,119.27 INGRESOS
$ - $ -
$ 45,422.43 $ 46,785.11
CRECIMIENTO ANUAL DE
2%
$ 18,823.81 $ 19,200.29 GASTOS
$ 16,236.85 $ 16,561.58
$ - $ -
$ 4,083.57 $ 4,165.24
$ 104.04 $ 106.12
$ 57.80 $ 58.96
$ - $ -
$ 39,306.07 $ 40,092.19

$ 6,116.36 $ 6,692.91

$ - $ -

$ - $ -

$ - $ -
$ - $ -
$ - $ -

$ 6,116.36 $ 6,692.91

$ 21,053.53 $ 27,746.44